Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-45/2020 (2-3443/2019;) ~ М-3112/2019 от 04.09.2019

                                        Дело №

№

ЗАОЧНОЕ РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

26 февраля 2020 года             г.Ростов-на-Дону

Ворошиловский районный суд г.Ростова-на-Дону в составе:

председательствующего судьи Калашниковой Н.М.,

при секретаре Авагимове А.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по исковому заявлению ПАО «Совкомбанк» к Васильеву Е. А., Васильевой Т. А. о досрочном взыскании задолженности, расторжении кредитного договора и обращении взыскания на предмет залога (ипотеки)

УСТАНОВИЛ:

    Истец ПАО «Совкомбанк» обратился в Ворошиловский районный суд г.Ростова-на-Дону с иском к Васильеву Е.А., Васильевой Т.А. о досрочном взыскании задолженности, расторжении кредитного договора и обращении взыскания на предмет залога (ипотеки).

В обоснование заявленных требований указано, что .... ООО ИКБ «Совкомбанк» было преобразовано в ОАО ИКБ «Совкомбанк». ОАО ИКБ «Совкомбанк» является правопреемником ООО ИКБ «Совкомбанк» по всем его обязательствам в отношении всех его кредиторов и должников, включая и обязательства, оспариваемые сторонами.

.... полное и сокращенное наименование банка приведены в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации и определены как Публичное акционерное общество «Совкомбанк»

... между банком и ответчиком заключен кредитный договор №, по условиям которого, банк предоставил ответчику кредит в сумме 654156.26 руб. под 18.9 % годовых, сроком на 60 месяцев.

Согласно п. 4.1.7 договора залога № ДЗ, целевое назначение кредита: кредит предоставляется на неотделимые улучшения предмета залога (ипотеки), указанного в п. 3.3 кредитного договора №, возникающего в силу Договора на основании ФЗ от ... № 102-ФЗ «Об Ипотеке (залоге недвижимости).

В соответствии с п. 3.3. кредитного договора, а так же на основании договора залога, раздел 2 «Предмет залога» п. 2.1 Обеспечением исполнения обязательств заемщика по настоящему договору является: жилой дом, общая площадь 106 кв.м., (иные характеристики), расположенный по адресу: Россия, 346750, ..., за чертой населенного пункта с.т.Витязь, ..., кадастровый (или условный) №., земельный участок, площадь земельного участка 600 кв.м., категория земель Земли хозяйственного назначения; разрешенное использование, - расположенный по адресу: Россия, ..., за чертой населенного пункта с.т.Витязь, уч. 203, кадастровый №, принадлежащий Васильевой Т.А. на праве собственности.

Ответчик ненадлежащим образом исполнял свои обязанности по возврату кредита, допуская систематические просрочки в погашении основного долга и уплате процентов

Просроченная задолженность по ссуде возникла ..., на ... суммарная продолжительность просрочки составляет 116 дней.

Просроченная задолженность по процентам возникла ..., на ... суммарная продолжительность просрочки составляет 92 дня.

Ответчик в период пользования кредитом произвел выплаты в размере 226 624.8 руб.

По состоянию на ... общая задолженность ответчика перед банком составляет 596 382.37 руб., из них: просроченная ссуда 573 251.64 руб.; просроченные проценты 11 109.09 руб.; проценты по просроченной ссуде 1 074.83 руб.; неустойка по ссудному договору 10 391.39 руб.; неустойка на просроченную ссуду 406.41 руб.; комиссия за смс-информирование 149 руб.

Банк направил ответчику Уведомление об изменении срока возврата кредита и возврате задолженности по кредитному договору. Данное требование ответчик не выполнил. В настоящее время ответчик не погасил образовавшуюся задолженность, чем продолжает нарушать условия договора

С учетом изложенного, истец просит суд расторгнуть кредитный договор №    1672310995 между Васильевым Е.А., Васильевой Т.А. и ПАО «Совкомбанк»

Взыскать солидарно с Васильева Е.А., Васильевой Т.А. в пользу ПАО «Совкомбанк» сумму задолженности в размере 596 382,37 руб., а также сумму уплаченной государственной пошлины в размере 15 163,82 руб.

Взыскать солидарно с Васильева Е.А., Васильевой Т.А. в пользу ПАО «Совкомбанк» проценты за пользования кредитом по ставке 20,4 % годовых, начисленных на сумму остатка основного долга в размере 573 251.64 руб., с ... по дату вступления решения суда в законную силу.

Взыскать солидарно с Васильева Е.А., Васильевой Т.А. в пользу ПАО «Совкомбанк» неустойку в размере ключевой ставки Банка России на день заключения настоящего договора, начисленную на сумму остатка основного долга в размере 573 251.64 руб., за каждый календарный день просрочки с ... по дату вступления решения суда в законную силу.

Обратить взыскание на предмет залога со следующими характеристиками:

жилой дом, общая площадь 106 кв.м., расположенный по адресу: ..., за чертой населенного пункта ..., кадастровый (или условный) №;

земельный участок, площадь земельного участка 600 кв.м., категория земель Земли сельскохозяйственного назначения; разрешенное использование - расположенный по адресу: Россия, 246750, ..., за чертой населенного пункта с.т.Витязь, уч. 203, кадастровый №, путем реализации с публичных торгов, установив начальную продажную цену в размере 1258000.00 руб. (залоговая стоимость): а именно: жилой дом – 1 050 000.00 руб., земельный участок – 208 000.00 руб., принадлежащие на праве собственности Васильевой Т.А.

В порядке ст.39 ГПК РФ представитель истца, Савельева А.С., действующая на основании доверенности, уточнила заявленные требования, указала, что по состоянию на 04.12.2019г. задолженность ответчиков перед банком составила 588 327 рублей 51 копейка, из них: просроченная ссуда 523 060.73 руб.; просроченные проценты на просроченную ссуду – 39 591.81 руб.; неустойка по ссудному договору 10 391.39 руб.; неустойка на просроченную ссуду 15 134.57 руб.; комиссия за смс-информирование 149 руб.

Просила суд взыскать солидарно с Васильева Е.А., Васильевой Т.А. в пользу ПАО «Совкомбанк» сумму задолженности в размере 588 327.51 руб., а также сумму уплаченной государственной пошлины в размере 15 163,82 руб.

Взыскать солидарно с Васильева Е.А., Васильевой Т.А. в пользу ПАО «Совкомбанк» проценты за пользования кредитом по ставке 20,4 % годовых, начисленных на сумму остатка основного долга в размере 523 060.73 руб., с ... по дату вступления решения суда в законную силу.

Взыскать солидарно с Васильева Е.А., Васильевой Т.А. в пользу ПАО «Совкомбанк» неустойку в размере ключевой ставки Банка России на день заключения настоящего договора, начисленную на сумму остатка основного долга в размере 523 060.73 руб., с ... по дату вступления решения суда в законную силу.

Остальные исковые требования представитель просила суд оставить без изменения.

    Представитель истца в судебное заседание не явился, о слушании дела должным образом извещен. Дело рассмотрено в отсутствие представителя истца в порядке ч.5 ст.167 ГПК РФ.

Ответчик Васильев Е.А. в судебное заседание не явился, о времени и месте слушания дела извещен судом надлежащим образом. В отсутствие ответчика, дело рассмотрено в порядке заочного производства. В соответствии со ст. 233 ГПК РФ по делу вынесено заочное решение.

Ответчик Васильева Т.А. в судебное заседание не явилась, о времени и месте слушания дела извещена судом надлежащим образом. В отсутствие ответчика, дело рассмотрено в порядке заочного производства. В соответствии со ст. 233 ГПК РФ по делу вынесено заочное решение.

Суд, исследовав материалы дела, приходит к следующим выводам.

Согласно ст. 819 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуется предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты за нее.

В соответствии со ст. 307 ГК РФ в силу обязательства одно лицо (должник) обязано совершить в пользу другого лица (кредитора) определенное действие, как-то: передать имущество, выполнить работу, уплатить деньги и т.п., либо воздержаться от определенного действия, а кредитор имеет право требовать от должника исполнения его обязанности.

В соответствии с требованиями ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона. Согласно ст. 310 ГК РФ односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются.

Давая оценку требованиям представителя истца, суд исходит из положений ст. 810 ГК РФ заёмщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа. В соответствии с п.2 ст. 811 ГК РФ, если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям, то при нарушении заёмщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

В судебном заседании достоверно установлено, что ... между банком и Васильевым Е.А., Васильевой Т.А. заключен кредитный договор №, по условиям которого банк предоставил ответчикам кредит в сумме 654156.26 руб. под 18.9 % годовых, сроком на 60 месяцев.

Судом также установлено, что в качестве обеспечения своевременного и полного исполнения обязательств заёмщики Васильев Е.А., Васильева Т.А. предоставили кредитору залог объекта недвижимости, принадлежащий на праве собственности Васильевой Т.А.:

жилой дом, общая площадь 106 кв.м., расположенный по адресу: Россия, 346750, ..., за чертой населенного пункта с.т.Витязь, ..., кадастровый (или условный) №;

земельный участок, площадь земельного участка 600 кв.м., категория земель Земли сельскохозяйственного назначения; разрешенное использование - расположенный по адресу: Россия, 246750, ..., за чертой населенного пункта с.т.Витязь, уч. 203, кадастровый №.

Согласно п. 4.1.7 договора залога № ДЗ, целевое назначение кредита: кредит предоставляется на неотделимые улучшения предмета залога (ипотеки), указанного в п. 3.3 кредитного договора №, возникающего в силу Договора на основании ФЗ от ... № 102-ФЗ «Об Ипотеке (залоге недвижимости).

Судом установлено, что банк исполнил свои обязательства по кредитному договору надлежащим образом, предоставил заёмщикам денежные средства, предусмотренные условиями кредитного договора

Вместе с тем, как следует из представленных материалов, заёмщики свои обязательства по кредитному договору исполняют ненадлежащим образом.

В соответствии с п. 8.2 договора: в случае нарушения обязательств по возврату кредита (части кредита) и (или) уплате процентов за пользование кредитом по кредитному договору заемщик обязан уплатить кредитору неустойку, установленную договором.

Согласно п. 4.1.6 п.п. 1 договора залога в случае нарушения заемщиком обязательств по возврату кредита (части кредита) и (или) уплате процентов за пользование кредитом по кредитному договору заемщик уплачивает кредитору неустойку в размере Ключевой ставки Банка России на день заключения настоящего договора от суммы остатка задолженности по основному долгу за каждый календарный день просрочки; п.п. 2: штраф в размере от суммы кредита за каждый факт неисполнения или ненадлежащего исполнения иной обязанности заемщика, установленной кредитным договором.

По состоянию на ... общая задолженность ответчиков перед банком составляет 588 327 рублей 51 копейка, из них: просроченная ссуда 523 060.73 руб.; просроченные проценты на просроченную ссуду – 39 591.81 руб.; неустойка по ссудному договору 10 391.39 руб.; неустойка на просроченную ссуду 15 134.57 руб.; комиссия за смс-информирование 149 руб.

В связи с нарушением заемщиками своих обязательств, истцом в адрес ответчиков направлены требования о намерении истца расторгнуть кредитный договор, а также полном досрочном исполнении обязательств по договору. Однако указанные требования заемщиками не исполнено.

Таким образом, учитывая, что Васильевым Е.А., Васильевой Т.А. не исполняются обязанности по ежемесячному погашению кредита и уплате процентов, на основании п. 2 ст. 811 ГК РФ кредитор имеет право потребовать от заёмщика в судебном порядке досрочного возврата всей суммы кредита и уплаты причитающихся процентов за пользование кредитом, неустойки, предусмотренные условиями кредитного договора.

С учетом изложенного, требования истца о досрочном взыскании с ответчиков задолженности по кредитному договору №     1672310995 от 16.04.2014г., процентов за пользования кредитом и неустойки, являются законными, подлежащими удовлетворению.

Согласно пункту 1 части 2 статьи 450 Гражданского кодекса Российской Федерации по требованию одной из сторон договор может быть изменен или расторгнут по решению суда только при существенном нарушении договора другой стороной.

Частью 2 статьи 452 Гражданского кодекса Российской Федерации предусмотрено, что требование об изменении или о расторжении договора может быть заявлено стороной в суд только после получения отказа другой стороны на предложение изменить или расторгнуть договор либо неполучения ответа в срок, указанный в предложении или установленный законом либо договором, а при его отсутствии - в тридцатидневный срок.

На основании части 3 статьи 453 Гражданского кодекса Российской Федерации в случае изменения или расторжения договора обязательства считаются измененными или прекращенными с момента заключения соглашения сторон об изменении или о расторжении договора, если иное не вытекает из соглашения или характера изменения договора, а при изменении или расторжении договора в судебном порядке - с момента вступления в законную силу решения суда об изменении или о расторжении договора.

В судебном заседании установлен факт нарушения ответчиками условий кредитного договора, а также факт наличия задолженности по кредитному договору, соответственно у истца имеются все достаточные основания для расторжения кредитного договора, заключенного с Васильевым Е.А., Васильевой Т.А.

Также являются обоснованными исковые требования истца об обращении взыскания на предмет залога.

В соответствии с частью 1 статьи 348 Гражданского кодекса Российской Федерации взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства.

Так, согласно пункту 1 статьи 349 Гражданского кодекса Российской Федерации требования залогодержателя (кредитора) удовлетворяются из стоимости заложенного недвижимого имущества по решению суда.

В силу пункта 1 статьи 350 Гражданского кодекса Российской Федерации реализация (продажа) заложенного имущества, на которое в соответствии со статьей 349 настоящего Кодекса обращено взыскание, производится путем продажи с публичных торгов в порядке, установленном процессуальным законодательством, если не установлен иной порядок. В случаях обращения взыскания на имущество в судебном порядке начальная продажная цена заложенного имущества, с которой начинаются торги, определяется решением суда.

Частью 2 статьи 13 Федерального закона от ... №102-ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости)» установлено, что закладная является именной ценной бумагой, удостоверяющей право ее законного владельца на получение исполнения по денежному обязательству, обеспеченному ипотекой, без представления других доказательств существования этого обязательства, и право залога на имущество, обремененное ипотекой.

Согласно части 2 статьи 3 Федерального закона «Об ипотеке (залоге недвижимости)» ипотека обеспечивает требования залогодержателя в том объеме, какой они имеют к моменту их удовлетворения за счет заложенного имущества.

На основании части 1 статьи 50 Федерального закона «Об ипотеке (залоге недвижимости)» залогодержатель вправе обратить взыскание на имущество, заложенное по договору об ипотеке, для удовлетворения за счет этого имущества названных в статьях 3 и 4 настоящего Федерального закона требований, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обеспеченного ипотекой обязательства, в частности, неуплатой или несвоевременной уплатой суммы долга полностью или в части, если договором не предусмотрено иное.

Подпунктом 3 пункта 2 статьи 54 Федерального закона «Об ипотеке (залоге недвижимости)» предусмотрено, что принимая решение об обращении взыскания на имущество, заложенное по договору об ипотеке, суд должен определить и указать в нем, в том числе и способ и порядок реализации заложенного имущества, на которое обращается взыскание.

В соответствии со статьей 56 Федерального закона «Об ипотеке (залоге недвижимости)» имущество, заложенное по договору об ипотеке, на которое по решению суда обращается взыскание, должно быть реализовано путем продажи с публичных торгов.

Поскольку ответчики надлежащим образом не исполняют обязательства по кредитному договору № от 16.04.2014г., суд считает возможным обратить взыскание на заложенное имущество - жилой дом, общая площадь 106 кв.м., расположенный по адресу: Россия, 346750, ..., за чертой населенного пункта с.т.Витязь, ..., кадастровый (или условный) №;

земельный участок, площадь земельного участка 600 кв.м., категория земель Земли сельскохозяйственного назначения; разрешенное использование - расположенный по адресу: Россия, 246750, ..., за чертой населенного пункта с.т.Витязь, уч. 203, кадастровый №, путем продажи с публичных торгов.

На основании подпункта 4 пункта 2 статьи 54 Федерального закона «Об ипотеке (залоге недвижимости)» принимая решение об обращении взыскания на имущество, заложенное по договору об ипотеке, суд должен определить и указать в нем, в том числе и начальную продажную цену заложенного имущества при его реализации. Начальная продажная цена имущества на публичных торгах определяется на основе соглашения между залогодателем и залогодержателем, достигнутого в ходе рассмотрения дела в суде, а в случае спора - самим судом. Если начальная продажная цена заложенного имущества определяется на основании отчета оценщика, она устанавливается равной восьмидесяти процентам рыночной стоимости такого имущества, определенной в отчете оценщика.

Определением Ворошиловского районного суда ... от 4.12.2019г. по делу назначена судебная оценочная экспертиза, производство которой поручено ООО «Экспертно-правовой центр».

Согласно заключению эксперта ООО «Экспертно-правовой центр» №СЭ-080/12/2019 от 16.02.2010г. рыночная стоимость жилого дома, общей площадью 106 кв.м., расположенного по адресу Россия, 346750, ..., за чертой населенного пункта с.т. Витязь ..., кадастровый №, на момент производства оценки составляет: 1 454 000 рублей;

рыночная стоимость земельного участка, площадью 600 кв.м., категории земель земли сельскохозяйственного назначения: расположенного по адресу Россия, 346750, ..., за чертой населенного пункта с.т. Витязь ..., кадастровый №, на момент производства оценки составляет: 242 000 рублей.

Согласно ст. 67 ГПК РФ суд оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств. Никакие доказательства не имеют для суда заранее установленной силы. Суд оценивает относимость, допустимость, достоверность каждого доказательства в отдельности, а также достаточность и взаимную связь доказательств в их совокупности.

В соответствии с п. 2 ст. 86 ГПК РФ заключение эксперта для суда необязательно и оценивается судом по правилам, установленным в ст. 67 ГПК РФ.

Суд приходит к выводу о возможности положить в основу решения заключение судебной экспертизы по следующим основаниям: заключение содержит подробное описание проведенного исследования, сделанные в результате его выводы содержат ответы на поставленные судом вопросы, заключение эксперта проведено на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании предоставленных доказательств с учетом прав и обязанностей эксперта в силу ст.85 ГПК РФ. Кроме того, эксперт был предупрежден об уголовной ответственности за дачу заведомо ложного заключения по ст. 307 УК РФ, заключение эксперта проведено в соответствии с установленным порядком его проведения согласно ст.84 ГПК РФ. Экспертное исследование является полным, а содержащиеся в заключении выводы последовательны и логичны.

С учетом изложенного, заявленные исковые требования в части обращения взыскания на предмет залога подлежат удовлетворению с установлением начальной продажной цены равной 80% залоговой стоимости указанного имущества.

В силу положений ч. 2 ст. 85, ст. ст. 88, 94, 96 и 98 ГПК РФ в их взаимосвязи при разрешении вопроса о взыскании судебных издержек в случае, когда денежная сумма, подлежащая выплате экспертам, не была предварительно оплачена, денежная сумма, причитающаяся в качестве вознаграждения экспертам за выполненную ими на основании определения суда экспертизу, подлежит взысканию по правилам, предусмотренным ст. ст. 98 и 100 ГПК РФ.

При таких обстоятельствах, принимая во внимание, что в материалах дела отсутствуют данные об оплате судебной экспертизы, исковые требования удовлетворены, в основу решения суда положено экспертное заключение ООО «Экспертно-правовой центр», суд считает необходимым взыскать с ответчиков в пользу экспертного учреждения расходы по оплате судебной экспертизы в размере 40 000 рублей.

Ответчики в судебное заседание не явились, не представили суду доводов в опровержение установленных в ходе судебного заседания обстоятельств дела. Доказательств обратному суду представлено не было.

В соответствии со ст. 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить все понесенные по делу судебные расходы, за исключением случаев, предусмотренных частью второй ст. 96 ГПК РФ. В случае, если иск удовлетворен частично, указанные в настоящей статье судебные расходы присуждаются истцу пропорционально размеру удовлетворенных судом исковых требований.

С учетом требования указанной нормы закона, требования истца о взыскании с ответчиков госпошлины, подлежат удовлетворению в размере 15 163 рубля 82 копейки.

Руководствуясь ст.ст. 12, 194-199, 233 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

Исковые требования ПАО «Совкомбанк» к Васильеву Е. А., Васильевой Т. А. о досрочном взыскании задолженности, расторжении кредитного договора и обращении взыскания на предмет залога (ипотеки) – удовлетворить.

Расторгнуть кредитный договор № от ..., заключенный ПАО «Совкомбанк» с Васильевым Е. А., Васильевой Т. А..

Взыскать досрочно в пользу ПАО «Совкомбанк» в солидарном порядке с Васильева Е. А., Васильевой Т. А. сумму задолженности по кредитному договору № от ... в размере 588 327 рублей 51 копейка, которая состоит из: просроченная ссуда 523 060.73 руб.; просроченные проценты на просроченную ссуду – 39 591.81 руб.; неустойка по ссудному договору 10 391.39 руб.; неустойка на просроченную ссуду 15 134.57 руб.; комиссия за смс-информирование 149 руб.

Взыскать солидарно с Васильева Е. А., Васильевой Т. А. в пользу ПАО «Совкомбанк» проценты за пользование кредитом по ставке 20,4 % годовых, начисленных на сумму остатка основного долга в размере 523 060.73 руб., с ... по дату вступления решения суда в законную силу.

Взыскать солидарно с Васильева Е. А., Васильевой Т. А. в пользу ПАО «Совкомбанк» неустойку в размере ключевой ставки Банка России на день заключения настоящего договора, начисленную на сумму остатка основного долга в размере 523 060.73 руб., с ... по дату вступления решения суда в законную силу.

Обратить взыскание в пользу ПАО «Совкомбанк» на имущество Васильевой Т. А., являющееся предметом ипотеки в силу закона, а именно на: - жилой дом, общей площадью 106 кв.м., расположенный по адресу Россия, 346750, ..., за чертой населенного пункта с.т. Витязь ..., кадастровый №,

-земельный участок, площадью 600 кв.м., категории земель земли сельскохозяйственного назначения: расположенный по адресу Россия, 346750, ..., за чертой населенного пункта с.т. Витязь уч. 203, кадастровый №, установив начальную продажную цену заложенного имущества равной 80% залоговой стоимости имущества – 1 356 800 рублей.

Взыскать в пользу ООО «Экспертно-правовой центр» в солидарном порядке с Васильева Е. А., Васильевой Т. А. расходы по оплате судебной экспертизы в размере 40 000 рублей.

Взыскать в пользу ПАО «Совкомбанк» в солидарном порядке с Васильева Е. А., Васильевой Т. А. расходы по оплате государственной пошлины в сумме 15 163 рубля 82 копейки.

Разъяснить ответчику, что он вправе подать в суд, принявший заочное решение, заявление об отмене заочного решения суда в течение семи дней со дня вручения копии этого решения

Заочное решение суда может быть также обжаловано ответчиком в апелляционном порядке в Судебную коллегию по гражданским делам Ростовского областного суда в течение одного месяца со дня вынесения определения суда от отказе в удовлетворения заявления об отмене этого решения суда.

Иными лицами, участвующими в деле, а также лицами, которые не были привлечены к участию в деле и вопрос о правах и об обязанностях которых был разрешен судом, заочное решение суда может быть обжаловано в апелляционном порядке в течение одного месяца по истечении срока подачи ответчиком заявления об отмене этого решения суда, а в случае, если такое заявление подано, - в течение одного месяца со дня вынесения определения суда об отказе в удовлетворении этого заявления.

Судья Н.М. Калашникова

Мотивированное решение составлено 28.02.2020 г.