Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-527/2022 ~ М-319/2022 от 16.02.2022

                                                      ЗАОЧНОЕ РЕШЕНИЕ

    ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

    06 апреля 2022 года                                                                                     город Тула

    Привокзальный районный суд г.Тулы в составе:

    председательствующего Щербаковой Л.А.,

    при секретаре Глушковой О.А.,

    рассмотрев в открытом судебном заседании в помещении Привокзального районного суда г.Тулы гражданское дело № 2-527/22 по исковому заявлению Общества с ограниченной ответственностью «Юканко» к Салапиной Ольге Валерьевне о взыскании задолженности по договору займа,

    у с т а н о в и л:

ООО «Юканко» обратилось в суд с иском к Салапиной О.В. о взыскании задолженности по договору займа, мотивируя свои требования тем, что, дата Салапина Ольга Валерьевна (далее заемщик, ответчик) заключила Договор потребительского займа № с ООО МФК «Центр Финансовой Поддержки» (далее Общество, ООО МФК «ЦФП») согласно условиям которого, Общество обязалось выдать сумму займа сроком на <...> дней в размере <...> рублей денежными средствами, а заемщик обязался возвратить сумму займа, а также проценты за пользование займом в соответствии с графиком платежей.

Общество исполнило свои обязательства по договору и выдало сумму займа ответчику денежными средствами в сумме <...> рублей, что подтверждается расходным кассовым ордером. В указанный срок ответчик сумму долга по договору потребительского займа не возвратил.

До настоящего времени ответчик обязательства по договору не выполнил, всячески старается уклониться от уплаты долга.

Заемщик подтверждает, что общие условия договора потребительского займа ООО МФК «Центр Финансовой Поддержки» ему известны, понятны и принимаются в полном объеме.

Согласно п. 13 Договора потребительского займа, ответчик дает свое согласие об уступке кредитором третьим лицам прав требований по договору.

Решением от дата. ООО МФК «Центр Финансовой Поддержки» реорганизовано в Микрофинансовая компания «Центр Финансовой Поддержки» (Акционерное общество) (далее Общество, МФК «ЦФП» (АО)).

дата. МФК «ЦФП» (АО) уступило ООО «Юканко», договором цессии № право требования по вышеуказанному договору потребительского займа.

дата мировым судьей судебного участка № Привокзального судебного района г.Тулы был вынесен судебный приказ № о взыскании с ответчика суммы долга в пользу ООО МФК «Центр Финансовой Поддержки». Определением от дата., на основании заявления должника, вышеуказанный судебный приказ отменен.

Реализуя свои права, Истец ООО «Юканко» просит взыскать с Ответчика задолженность в размере <...> руб. <...> коп.

Также в соответствии с п.2 ст.48 ГПК РФ и на основании договора от дата заключенному между ООО «Юканко» и ИП ФИО4 истец понес убытки на оплату юридических услуг в размере <...> руб. которые в свою очередь в силу ст. 100 ГПК РФ должны быть возложены на ответчика.

Истец просит суд взыскать с ответчика ФИО2 в пользу ООО «Юканко» задолженность в сумме <...> руб. <...> коп., в том числе: задолженность по возврату суммы займа в размере <...> руб. <...> коп.; задолженность по выплате процентов за пользование займом за период с дата по дата в сумме <...> руб. <...> коп.; задолженность по неустойке в размере <...> руб. <...> коп.; взыскать с ответчика расходы на оплату юридических услуг, в размере <...> руб. <...> коп. Взыскать расходы на оплату государственной пошлины в размере <...> руб. <...> коп.

В судебное заседание представитель истца ООО «Юканко» не явился, о времени и месте судебного разбирательства извещен надлежащим образом, представитель по доверенности ФИО4 письменно просил о рассмотрении дела в отсутствие их представителя, против вынесения решения в порядке заочного производства не возражает.

В судебное заседание ответчик Салапина О.В. не явилась, о времени и месте судебного разбирательства извещена надлежащим образом, об уважительных причинах неявки суд не уведомила, об отложении рассмотрения дела не просила, письменных возражений на иск не представила.

    В соответствии со ст. 115 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации (далее по тексту - ГПК РФ), судебные повестки и иные судебные извещения доставляются по почте или лицом, которому судья поручает их доставить. Время их вручения адресату фиксируется установленным в организациях почтовой связи способом или на документе, подлежащем возврату в суд.

    На основании ст. 165.1 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее по тексту - ГК РФ) уведомления, извещения или иные юридически значимые сообщения, с которыми закон связывает гражданско-правовые последствия для другого лица, влекут для этого лица такие последствия с момента доставки соответствующего сообщения ему или его представителю.

    В соответствии с правилами ч.7 ст.113 ГПК РФ, в целях информирования участников процесса о движении дела, суд разместил информацию о принятии искового заявления к производству, о времени и месте судебного заседания на официальном сайте суда в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».

    С учетом изложенного, суд считает, что ответчик Салапина О.В. имела возможность реализовать свое право на участие в судебном заседании, однако, уклонилась от участия в судебном разбирательстве дела.

    При отсутствии документов, подтверждающих невозможность явки ответчика, суд усматривает в его действиях злоупотребление правом.

    В силу ст. ст.167, 233 ГПК Российской Федерации, дело рассмотрено в отсутствие неявившихся лиц, участвующих в деле, в порядке заочного производства.

    Изучив письменные доказательства по делу, суд приходит к следующему.

    Согласно ч.1 ст. 420 ГК Российской Федерации договором признается соглашение двух или нескольких лиц об установлении, изменении или прекращении гражданских прав и обязанностей.

    В соответствии с ч.2 ст. 420 ГК Российской Федерации к договорам применяются правила о двух – и многосторонних сделках, предусмотренные главой 9 настоящего Кодекса.

    Нормами ст. 421 ГК Российской Федерации закреплено, что граждане и юридические лица свободны в заключении договора. Понуждение к заключению договора не допускается, за исключением случаев, когда обязанность заключить договора предусмотрена настоящим Кодексом, законом или добровольно принятым обязательством.

    В соответствии с ч.2 ст.422 ГК Российской Федерации договор должен соответствовать обязательным для сторон правилам, установленным законом и иными правовыми актами, действующим в момент его заключения (императивное регулирование гражданского оборота).

    Договор считается заключенным, если между сторонами, в требуемой в надлежащих случаях форме, достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора. Существенными являются условия о предмете договора, условия, которые названы в законе или иных правовых актах как существенные или необходимые для договоров данного вида, а также все те условия, относительно которых по заявлению одной из сторон должно быть достигнуто соглашение (ч.1 ст.432 Гражданского кодекса Российской Федерации).

    На основании ч.1 ст.425 ГК Российской Федерации договор вступает в силу и становится обязательным для сторон с момента его заключения.

    Согласно ч.1 ст. 809 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, заимодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором. При отсутствии в договоре условия о размере процентов их размер определяется существующей в месте жительства заимодавца, а если заимодавцем является юридическое лицо, в месте его нахождения ставкой банковского процента (ставкой рефинансирования) на день уплаты заемщиком суммы долга или его соответствующей части.

    В соответствии с ч. 1 ст. 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить заимодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

    В соответствии со ст.811 ГК Российской Федерации если иное не предусмотрено законом или договором займа, в случаях, когда заемщик не возвращает в срок сумму займа, на эту сумму подлежат уплате проценты в размере, предусмотренном пунктом 1 статьи 395 настоящего Кодекса, со дня, когда она должна была быть возвращена, до дня ее возврата займодавцу независимо от уплаты процентов, предусмотренных пунктом 1 статьи 809 настоящего Кодекса (ч.1).

    Если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами (ч.2).

    В силу ст.819 ГК Российской Федерации по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее. К отношениям по кредитному договору применяются правила, предусмотренные параграфом 1 настоящей главы, если иное не предусмотрено правилами настоящего параграфа и не вытекает из существа кредитного договора.

    Согласно статье 330 ГК РФ в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств, в том числе в случае просрочки исполнения, должник обязан уплатить кредитору предусмотренную законом или договором неустойку.

    Согласно ч.1 ст. 160 ГК Российской Федерации сделка в письменной форме должна быть совершена путем составления документа, выражающего ее содержание и подписанного лицом или лицами, совершающими сделку, или должным образом уполномоченными ими лицами.

    Двусторонние (многосторонние) сделки могут совершаться способами, установленными пунктами 2 и 3 статьи 434 настоящего Кодекса.

    Как видно из п. 2, 3 ст. 434 ГК Российской Федерации договор в письменной форме может быть заключен путем составления одного документа, подписанного сторонами, а также путем обмена документами посредством почтовой, телеграфной, телетайпной, телефонной, электронной или иной связи, позволяющей достоверно установить, что документ исходит от стороны по договору. Письменная форма договора считается соблюденной, если письменное предложение заключить договор принято в порядке, предусмотренном пунктом 3 статьи 438 настоящего Кодекса.

    В силу ст.309 ГК Российской Федерации обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

            Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом (ст.310 ГК Российской Федерации).

    В силу ст. ст. 819, 820 ГК Российской Федерации, по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее. Кредитный договор должен быть заключен в письменной форме. К отношениям по кредитному договору применяются правила, предусмотренные параграфом 1 главы 42 ГК Российской Федерации, если иное не предусмотрено правилами параграфа 2 главы 42 ГК Российской Федерации и не вытекает из существа кредитного договора.

    В соответствии с п.1 ст.329 ГК РФ и ст.33 Федерального закона от 02.10.1990 г. № 395-1 «О банках и банковской деятельности» исполнение обязательств может обеспечиваться неустойкой, залогом, удержанием имущества должника, поручительством, банковской гарантией, задатком и другими способами, предусмотренными законом или договором.

    Судом установлено, что, дата ответчик Салапина О.В. обратилась в ООО «Центр Финансовой поддержки» о предоставлении ей потребительского кредита.

дата между ООО «Центр Финансовой поддержки» и Салапиной О.В. был заключен договор потребительского займа №, подписанный сторонами.

    В соответствии с п.1-4 Индивидуальных условий договора потребительского кредита Кредитор предоставил Заемщику кредит на потребительские цели в размере <...> руб., с уплатой <...> процентов годовых.

    Согласно п. 6 Индивидуальных условий Заемщик обязан производить платежи по возврату кредита и уплате процентов ежемесячно, при сроке действия договора <...> дней, в размере <...> рублей.

    В соответствии с условиями договора, кредитор не вправе начислять Заемщику проценты по настоящему договору займа, срок возврата потребительского займа по которому не превышает одного года, за исключением неустойки (штрафа, пени) и платежей за услуги, оказываемые Заемщику за отдельную плату, в случае, если сумма начисленных по настоящему договору займа процентов достигнет трехкратного размера суммы займа.

    После возникновения просрочки исполнения обязательства Заемщика по возврату суммы займа и (или) уплате причитающихся процентов, Кредитор по договору потребительского займа, срок возврата потребительского займа по которому не превышает одного года, вправе продолжать начислять Заемщику проценты только на не погашенную им часть суммы основного долга. Проценты на не погашенную заемщиком часть суммы основного долга продолжают начисляться до достижения общей суммы подлежащих уплате процентов размера, составляющего двукратную сумму непогашенной части займа. Кредитор не вправе осуществлять начисление процентов за период времени с момента достижения общей суммы подлежащих уплате процентов размера, составляющего двукратную сумму непогашенной части займа, до момента частичного погашения Заемщиком суммы займа и (или) уплаты причитающихся процентов.

    После возникновения просрочки исполнения обязательства Заемщика по возврату суммы займа и (или) уплате причитающихся процентов, Кредитор по договору потребительского займа, срок возврата потребительского займа по которому не превышает один год, вправе начислять Заемщику неустойку (штрафы, пени) и иные меры ответственности только на не погашенную Заемщиком часть суммы основного долга.

    В соответствии с п. 12 Индивидуальных условий, за неисполнение или ненадлежащее исполнение Заемщиком обязательств по возврату потребительского займа и (или) уплате процентов за пользование займом, заемщик уплачивает кредитору неустойку в размере <...> процентов годовых от суммы просроченной задолженности.

    В соответствии с п.17 Индивидуальных условий займ предоставляется наличными в отделении Кредитора.

    С приведенными в договоре условиями, а равно правами и обязанностями ответчик Салапина О.В. была ознакомлена с момента подписания кредитного договора.

    Каких-либо данных свидетельствующих о том, что при оформлении кредитного договора были нарушены требования закона, по делу не имеется.

    Договор по форме и содержанию отвечает требованиям ст. 820 ГК Российской Федерации.

    Из представленных истцом документов видно, что ООО «Центр Финансовой Поддержки» выполнило свои обязательства перед ответчиком Салапиной О.В., которой были предоставлены денежные средства в размере 26447 рублей, которые ответчик получила наличными, дата, что подтверждается расходным кассовым ордером №№ от дата.

    В установленный кредитором срок и по настоящее время Салапина О.В. принятые на себя обязательства не исполнила, образовалась непрерывная просроченная задолженность.

    По состоянию на дата размер задолженности по Кредитному договору составляет <...> руб., в том числе: <...> руб. – задолженность по возврату суммы займа; задолженность по выплате процентов за пользование займом за период с дата по дата в размере <...> руб.; <...> руб. - неустойка, что подтверждается расчетом задолженности по договору № от дата.

    Судом проверен расчет задолженности, с которым суд согласен, поскольку расчет выполнен в соответствии с условиями кредитного договора и требованиями закона.

    Судом установлено, что дата решением единственного участника, ООО МФК «Центр Финансовой Поддержки» реорганизовано в Микрофинансовая компания «Центр Финансовой Поддержки» (Акционерное общество) (л.д.16).

дата между МФК «ЦФП» (АО)) (Цедент) и ООО «Юканко» (Цессионарий) заключен договор №.

    Согласно п. 2.1. Договора, Цедент передает, а Цессионарий принимает все права требования к Клиентам, вытекающие из условий Договора займа, согласно Акта уступки прав требования, являющемуся неотъемлемой частью настоящего Договора, и все прочие права, связанные с указанными обстоятельствами, в том числе право на основной долг, право на неуплаченные проценты, комиссии, штрафные санкции, суммы уплаченной Цедентом по дату уступки государственные пошлины, а также иные, полагающиеся к уплате Клиентом Цеденту платежи, предусмотренные договором займа в объеме и на условиях, существующих на момент перехода права. С момента подписания Сторонами Акта уступки прав требования к Цессионарию переходят все права кредитора по Договорам займа, в том числе, права на получение процентов на сумму займа и иных платежей в порядке и размере, предусмотренных Договором займа.

    Согласно Акту № уступки прав требования к Договору уступки прав требования от дата №, МФК «Центр Финансовой поддержки» (Цедент), и ООО «Юканко» (Цессионарий), подписали Акт уступки права (требования), согласно которому, цессионарию были переданы права требования в отношении: Салапиной О.В., дата заключения кредитного договора: дата; № кредитного договора: №, сумма основного долга: <...> руб., сумма процентов: <...> руб., неустойки (штрафы, пени): <...> руб., гос.пошлина: <...> руб., общая задолженность: <...> руб., цена уступки: <...> руб., цена уступки, % от объема уступаемых прав требования: <...>%.

    Поскольку ответчик не исполняет своих обязательств перед банком по кредитному договору, что свидетельствует о недобросовестном отношении с его стороны к выполнению условий заключенного договора, то суд считает необходимым исковые требования ООО «Юканко» удовлетворить, взыскать с ответчика Салапиной О.В. в пользу ООО «Юканко» задолженность в сумме 88061 руб. 04 коп., в том числе: задолженность по возврату суммы займа в размере <...> руб. <...> коп., задолженность по выплате процентов за пользование займом за период с дата по дата в сумме <...> руб. <...> копеек, задолженность по неустойке в размере <...> руб. <...> коп.

    В силу ч.1 ст.48 ГПК Российской Федерации граждане вправе вести свои дела в суде лично или через представителей. Личное участие в деле гражданина не лишает его права иметь по этому делу представителя (ч.1).

    Дела организаций ведут в суде их органы, действующие в пределах полномочий, представленных им федеральным законом, иными правовыми актами или учредительными документами, либо представители.

    Статьей 88 ГПК Российской Федерации определено, что судебные расходы состоят из государственной пошлины и издержек, связанных с рассмотрением дела.

    В соответствии со ст. 94 ГПК Российской Федерации к издержкам, связанным с рассмотрением дела, относятся, в том числе расходы на проезд и проживание сторон и третьих лиц, понесенные ими в связи с явкой в суд; расходы на оплату услуг представителей; связанные с рассмотрением дела почтовые расходы, понесенные сторонами; другие признанные судом необходимые расходы.

    В соответствии со ст.98 ГПК Российской Федерации стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, за исключением случаев, предусмотренных частью второй статьи 96 настоящего Кодекса. В случае, если иск удовлетворен частично, указанные в настоящей статье судебные расходы присуждаются истцу пропорционально размеру удовлетворенных судом исковых требований, а ответчику пропорционально той части исковых требований, в которой истцу отказано (ч.1).

    Правила, изложенные в части первой настоящей статьи, относятся также к распределению судебных расходов, понесенных сторонами в связи с ведением дела в апелляционной, кассационной и надзорной инстанциях (ч.2).

    Частью 1 ст.100 ГПК Российской Федерации определено, что стороне, в пользу которой состоялось решение суда, по ее письменному ходатайству суд присуждает с другой стороны расходы на оплату услуг представителя в разумных пределах.

    Согласно п.11 постановления Пленума ВС РФ от 21 января 2016 года № 1 «О некоторых вопросах применения законодательства о возмещении издержек, связанных с рассмотрением дела», разрешая вопрос о размере сумм, взыскиваемых в возмещение судебных издержек, суд не вправе уменьшить его произвольно, если другая сторона не заявляет возражения и не предоставляет доказательства чрезмерности взыскиваемых с нее расходов. Вместе с тем, в целях реализации задачи судопроизводства по публичному судебному разбирательству, обеспечение необходимого баланса процессуальных прав и обязанностей сторон суд вправе уменьшить размер судебных издержек, в том числе расходов на оплату услуг представителя, если заявленная к взысканию сумма издержек, исходя из имеющихся в деле доказательств, носит явно неразумный (чрезмерный) характер.

    Таким образом, судебные расходы присуждаются судом, если они понесены фактически, подтверждены документально, являлись необходимыми и разумными в количественном отношении.

    Судом установлено, что дата между ООО «Юканко» (Заказчик) и ИП ФИО4 был заключен договор на оказание юридических услуг.

    По договору возмездного оказания услуг Исполнитель обязуется оказать Заказчику услуги, указанные в п.1.2 настоящего договора, а заказчик обязуется оплатить заказанные услуги.

    Согласно п.1.2 вышеуказанного договора, исполнитель обязуется оказать следующие услуги: правовое консультирование, в том числе и письменное Заказчика по вопросам, относящимся к делу Заказчика; составить исковое заявление о взыскании задолженности с Салапиной О.В. в пользу Заказчика; представлять интересы Заказчика в суде первой инстанции о взыскании задолженности с Салапиной О.В. в пользу Заказчика.

    Исполнитель обязуется оказать услуги надлежащего качества, в полном объеме и в срок, установленный в п.1.2 настоящего договора, а также по требованию Заказчика безвозмездно исправить все выявленные недостатки в течение 10 дней. Исполнитель обязан выполнить работу лично (п.2.1.).

    Заказчик обязан предоставить исполнителю все необходимые документы для надлежащего исполнения условий настоящего договора (п.2.2).

    Заказчик имеет право во всякое время проверять ход и качество работы, выполняемой исполнителем, не вмешиваясь в его деятельность (п. 2.3.1). Отказаться от исполнения договора в любое время до подписания акта, уплатив Исполнителю часть установленной цены пропорционально части оказанных Услуг, выполненных до получения извещения об отказе Заказчика от исполнения договора (п.2.3.2).

    Цена настоящего договора определяется и составляет <...> рублей и далее исходя из фактически выполненных объема работ, и определяется подписанным актом выполненных работ. Заказчик обязан произвести оплату на условиях 100 % предоплаты в течение 3 банковских дней с момента заключения договора (п.3.1.).

    Из квитанции к приходному кассовому ордеру № от дата усматривается, что Генеральный директор ООО «Юканко» ФИО5 оплатил услуги по договору на оказание юридических услуг от дата о взыскании с ФИО2 в сумме <...> рублей.

    При подаче заявления мировому судье о вынесении судебного приказа по кредитному договору Z700261333403, Заемщик Салапина О.В., была уплачена госпошлина в сумме <...> руб. <...> коп., что подтверждается платежным поручением № от дата.

    Платежным поручением № от дата при подаче искового заявления к заемщику Салапиной О.В. истцом была уплачена государственная пошлина в размере <...> руб. <...> коп.

    Суд считает возможным зачесть в счет подлежащей уплате государственной пошлины за подачу искового заявления госпошлину в сумме <...> руб. <...> коп., оплаченную платежным поручением № от дата.

    В силу ст.98 ГПК Российской Федерации с ответчика в пользу истца подлежат возмещению понесенные истцом судебные расходы по оплате государственной пошлины при подаче искового заявления в суд в размере 2841 руб. 83 коп. по платежным поручениям № от дата и № от дата., а также расходы по оплате услуг представителя в сумме <...> руб.

    Руководствуясь ст. ст. 194-199, 235 ГПК Российской Федерации, суд

    решил:

    ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░», ░░░░░░░░░░░░░.

    ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ «░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░» ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ <...> ░░░░░ <...> ░░░░░░░, ░ ░░░ ░░░░░: ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ <...> ░░░░░ <...> ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░ ░░ ░░░░ ░ ░░░░░ <...> ░░░░░░ <...> ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ <...> ░░░░░░ <...> ░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░ ░░░░░░░ 10 <...>, ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ <...> ░░░░░ <...> ░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░░░ <...> ░░░░░ <...> ░░░░░░.

    ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░.

    ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░.░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░.

    ░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░ ░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░ ░ ░░░░░░, ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, - ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░.

    ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░                              ░.░. ░░░░░░░░░