Судебный акт #1 (Приговор) по делу № 1-35/2022 от 30.03.2022

<данные изъяты>

<данные изъяты> <данные изъяты>

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

26 апреля 2022 года <адрес> РТ

Мамадышский районный суд Республики Татарстан в составе: председательствующего судьи Сафина А.Р.,

при секретаре ФИО6,

с участием государственного обвинителей ФИО32, ФИО33,

подсудимой ФИО4,

защитника ФИО34, представившего удостоверение № и ордер №,

потерпевших Потерпевший №1, Потерпевший №2,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении:

ФИО4, родившейся ДД.ММ.ГГГГ в <адрес> РТ, зарегистрированной по адресу: РТ, <адрес>, пер. Западный, <адрес>, проживающей по адресу: РТ, <адрес>, <данные изъяты> невоеннообязанной, несудимой,

в совершении преступлений, предусмотренных частью 2 статьи 159 (8 преступлений), частью 3 статьи 159 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л:

ФИО4 совершила мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное с причинением значительного ущерба гражданину (8 преступлений); мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное в крупном размере.

Преступления совершены при следующих обстоятельствах.

ФИО4 с целью осуществления предпринимательской деятельности ДД.ММ.ГГГГ в межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы № по РТ зарегистрировалась в качестве индивидуального предпринимателя (ОГРНИП №).

В 2010 году, точный месяц, дата и время не установлены, ФИО4 решила работать кредитным агентом и заключила договоры о сотрудничестве с банковскими учреждениями, такими как: АО «ОТП ФИО1», АО «МТС ФИО1», АО «Почта ФИО1», АО «Альфа ФИО1», АО «ФИО1», АО «Тинькофф ФИО1». В качестве кредитного агента в обязанности ФИО4, как внештатного представителя ФИО1, входило осуществление сотрудничества при обслуживании клиентов, приобретающих товары в торговой точке, созданной ею самой, с оплатой за счет кредитных денежных средств, предоставленных клиенту ФИО1.

Так, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точные дата и время не установлены, ФИО4 разработала преступный план, который предусматривал обманное оформление кредитного договора на клиента, обратившегося к ней, либо же клиента, оформлявшего у последней ранее кредит, и последующее обманное завладение денежными средствами. Далее, ФИО4 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точные дата и время не установлены, обратилась к ФИО7, с которой была в доверительных отношениях, и которая уже ранее оформляла через нее кредитный договор, пояснив, что хочет оформить на нее один кредитный договор. ФИО7 дала согласие, указав, что и себе хочет оформить кредитный договор при личном своём участии. С целью осуществления своего преступного умысла ФИО4, не взирая на слова ФИО7 и имея желание на личное корыстное незаконное обогащение, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 9 часов по 18 часов, точное время не установлено, находясь в офисе, расположенном по адресу: РТ, <адрес>, при помощи копии паспорта ФИО7, сохранившиейя у нее в ноутбуке, без личного присутствия и согласия ФИО7 оформила кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ и приложения к нему в агентской программе ФИО1 АО «Почта ФИО1» на сумму 71500 рублей, при этом в указанных документах за ФИО7 проставила подписи. После чего ФИО4 в целях реализации преступного умысла, направленного на хищение денежных средств путём обмана, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, при оформлении указанного кредитного договора, с целью его одобрения, указала ложные сведения, якобы, о приобретении газового котла «Балтгаз», а также завышенный материальный доход ФИО7 После чего ФИО4 с переведенными на банковский счет индивидуального предпринимателя ФИО4 денежными средствами в сумме 71500 рублей распорядилась по своему усмотрению. Далее, в продолжение своих преступных действий, направленных на дальнейшее оформление кредитных договоров на имя ФИО7, имея желание на личное корыстное незаконное обогащение, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 9 часов по 18 часов, точное время не установлено, находясь в указанном же выше офисе, при помощи копии паспорта ФИО7, без личного присутствия и согласия ФИО7 оформила кредитный договор №VD90404681018 от ДД.ММ.ГГГГ и приложения к нему в агентской программе ФИО1 АО «МТС ФИО1» на сумму 47160 рублей, при этом в указанных документах за ФИО7 проставила подписи. ФИО4 в целях реализации преступного умысла, направленного на хищение денежных средств путем обмана, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, при оформлении указанного кредитного договора, с целью его одобрения, указала ложные сведения, якобы, о приобретении газового котла «Балтгаз», а также завышенный материальный доход ФИО7 После чего ФИО4 с переведенными на банковский счет индивидуального предпринимателя ФИО4 денежными средствами в сумме 47160 рублей распорядилась по своему усмотрению. Далее, в продолжение своих преступных действий, направленных на дальнейшее оформление кредитных договоров на имя ФИО7, и имея желание на личное корыстное незаконное обогащение, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 9 часов по 18 часов, точное время не установлено, находясь в офисе, расположенном в указанном выше адресе, при помощи копии паспорта ФИО7, без личного присутствия и согласия ФИО7 оформила кредитный договор №F0V№ от ДД.ММ.ГГГГ и приложения к нему в агентской программе ФИО1 АО «Альфа ФИО1» на сумму 64200 рублей, при этом в указанных документах за ФИО7 проставила подписи. ФИО4 в целях реализации преступного умысла, направленного на хищение денежных средств путем обмана, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, в указанном же выше офисе при оформлении указанного кредитного договора, с целью одобрения кредита, указала ложные сведения, якобы, о приобретении газового котла «Бугатти, 24 квт», а также завышенный материальный доход ФИО7 После чего ФИО4, с переведенными на банковский счет индивидуального предпринимателя ФИО4 денежными средствами в сумме 64200 рублей распорядилась по своему усмотрению. ФИО4 совершая вышеуказанное умышленное противоправное действие, направленное на хищение денежных средств, понимала и осознавала, что совершает хищение чужого имущества. В результате преступных действий ФИО4, ФИО7 причинен значительный материальный ущерб на общую сумму 182860 рублей.

Кроме того, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точные дата и время не установлены, ФИО4 увидела имеющуюся в ноутбуке копию паспорта ФИО8, сохранившуюся у нее при оформлении ФИО8 ранее кредита на собственные нужды. После чего ФИО4, имея желание на личное корыстное незаконное обогащение, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 9 часов по 18 часов, точное время не установлено, находясь в офисе, расположенном по адресу: РТ, <адрес>, при помощи имевшейся у неё копии паспорта ФИО8, без личного присутствия и согласия ФИО8 оформила кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ и приложения к нему в агентской программе ФИО1 АО «Альфа ФИО1» на сумму 49600 рублей, при этом в указанных документах за ФИО8 проставила подписи. ФИО4 в целях реализации преступного умысла, направленного на хищение денежных средств путём обмана, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, при оформлении указанного кредитного договора, с целью одобрения кредита, указала ложные сведения, якобы, о приобретении газового котла «Бакси», а также завышенный материальный доход ФИО8 После чего ФИО4 с переведенными на банковский счет индивидуального предпринимателя ФИО4 денежными средствами в сумме 49600 рублей распорядилась по своему усмотрению. ФИО4, совершая вышеуказанное умышленное противоправное действие, направленное на хищение денежных средств, понимала и осознавала, что совершает хищение чужого имущества. В результате преступных действий ФИО4 ФИО8 причинен значительный материальный ущерб на общую сумму 49600 рублей.

Кроме этого, ДД.ММ.ГГГГ, точное время не установлено, к ФИО4 обратился Потерпевший №1 для получения денежных средств путём оформления кредита. После чего ФИО4, не взирая на слова и пожелания Потерпевший №1 об оформлении кредита, имея желание на личное корыстное незаконное обогащение, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 9 часов по 18 часов, точное время не установлено, находясь в офисе, расположенном по адресу: РТ, <адрес>, при помощи предоставленного Потерпевший №1 паспорта, с согласия последнего оформила кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ и приложения к нему в агентской программе ФИО1 АО «ФИО1» на сумму 125300 рублей. Далее, ФИО4 в целях реализации преступного умысла, направленного на хищение денежных средств путём обмана, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, при оформлении указанного кредитного договора, с целью одобрения кредита, указала ложные сведения, якобы, о приобретении газового котла «Бугатти, 24», а также завышенный материальный доход Потерпевший №1 После чего ФИО4 переведенные на банковский счет индивидуального предпринимателя ФИО15, который не знал о преступных намерениях и действиях ФИО4, денежные средства в сумме 125300 рублей Потерпевший №1 не передала, а по задуманному ею преступному плану ими завладела и в последующем распорядилась по своему усмотрению. ФИО4, совершая вышеуказанное умышленное противоправное действие, направленное на хищение денежных средств, понимала и осознавала, что путём обмана совершает хищение чужого имущества. В результате преступных действий ФИО4 Потерпевший №1 причинен значительный материальный ущерб на общую сумму 125300 рублей.

Кроме того, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точные дата и время не установлены, у ФИО4 возник преступный умысел, который предусматривал обманное оформление кредитного договора на клиента, который уже ранее оформлял у нее кредитный договор, и последующее обманное завладение денежными средствами. С целью усовершенствования своего преступного плана и сокрытия своих преступных действий ФИО4 попросила свою сестру ФИО10 открыть на свое имя индивидуальное предпринимательство. Так, ФИО10, не зная о преступных намерениях и действиях ФИО4, ДД.ММ.ГГГГ в межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы № по РТ зарегистрировалась в качестве индивидуального предпринимателя (ОГРНИП №). Далее, ФИО4 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точные дата и время не установлены, увидела у себя в ноутбуке копию паспорта ФИО16, которая сохранилась при оформлении самим ФИО16 кредита на собственные нужды. С целью осуществления своего преступного умысла ФИО4, имея желание на личное корыстное незаконное обогащение, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 9 часов по 18 часов, точное время не установлено, находясь в офисе, расположенном по адресу: РТ, <адрес>, при помощи копии паспорта ФИО16, без личного присутствия и согласия ФИО16 оформила кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ и приложения к нему в агентской программе ФИО1 АО «ФИО1» на сумму 46890 рублей, при этом в указанных документах за ФИО16 проставила подписи. ФИО4 в целях реализации преступного умысла, направленного на хищение денежных средств путём обмана, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, при оформлении указанного кредитного договора, с целью одобрения кредита, указала ложные сведения, якобы, о приобретении газового котла «АОГВ, 10С», а также завышенный материальный доход ФИО16 После чего ФИО4 с переведенными на банковский счет индивидуального предпринимателя ФИО10, денежными средствами в сумме 46890 рублей распорядилась по своему усмотрению. ФИО4, совершая вышеуказанное умышленное противоправное действие, направленное на хищение денежных средств, понимала и осознавала, что путём обмана совершает хищение чужого имущества. В результате преступных действий ФИО4 ФИО16 причинен значительный материальный ущерб на общую сумму 46890 рублей.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 9 часов по 18 часов, точное время не установлено, к ФИО4 обратился ФИО11 для получения денежных средств путём оформления одного кредита. ФИО4, не взирая на слова и пожелания ФИО11 об оформлении одного кредита, имея желание на личное корыстное незаконное обогащение, кроме законно оформленного договора № в АО «ФИО1», находясь в офисе, расположенном по адресу: РТ, <адрес>, при помощи предоставленного ФИО11 паспорта, без согласия последнего оформила второй кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ и приложения к нему в агентской программе ФИО1 АО «Почта ФИО1» на сумму 82775 рублей, при этом в указанных документах за ФИО11 проставила подписи. ФИО4 в целях реализации преступного умысла, направленного на хищение денежных средств путём обмана, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, при оформлении указанного второго кредитного договора, с целью одобрения кредита, указала ложные сведения, якобы, о приобретении газового котла «Навиен», а также завышенный материальный доход ФИО11 После чего ФИО4 переведенные на банковский счет индивидуального предпринимателя ФИО10 денежные средства в сумме 82775 рублей ФИО11 не передала, а распорядилась по своему усмотрению. ФИО4, совершая вышеуказанное умышленное противоправное действие, направленное на хищение денежных средств, понимала и осознавала, что путём обмана совершает хищение чужого имущества. В результате преступных действий ФИО4, ФИО11 причинен значительный материальный ущерб на общую сумму 82775 рублей.

Кроме того, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ у ФИО4 возник преступный умысел, который предусматривал обманное оформление нескольких кредитных договоров на клиента, обратившегося к ней, и последующее завладение денежными средствами. ДД.ММ.ГГГГ, точное время не установлено, к ФИО4 обратилась ФИО3 для получения денежных средства путём оформления кредита. С целью осуществления своего преступного умысла ФИО4, не взирая на слова и пожелания ФИО3 об оформлении одного кредита, имея желание на личное корыстное незаконное обогащение, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 9 часов по 18 часов, точное время не установлено, находясь в офисе, расположенном по адресу: РТ, <адрес>, при помощи предоставленного ФИО3 паспорта, с согласия последней оформила кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ и приложения к нему в агентской программе ФИО1 АО «ФИО1» на сумму 164500 рублей, при этом в указанных документах за ФИО3 проставила подписи. Кроме того, в продолжение своих преступных действий, ФИО4 ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 9 часов по 18 часов, точное время не установлено, находясь в офисе, расположенном по указанному же выше адресу, при помощи предоставленного ФИО3 паспорта, но уже без согласия последней оформила кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ и приложения к нему в агентской программе ФИО1 АО «Тинькофф ФИО1» на сумму 161646 рублей, при этом в указанных документах за ФИО3 проставила подписи. ФИО4 в целях реализации преступного умысла, направленного на хищение денежных средств путём обмана, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, при оформлении указанных кредитных договоров, с целью одобрения кредита, указала ложные сведения, якобы, о приобретении газовых котлов «Балтгаз», а также завышенный материальный доход ФИО3 После чего ФИО4 переведенные на банковский счет индивидуального предпринимателя ФИО10 денежные средства по двум кредитным договорам в сумме 326146 рублей ФИО3 не передала, а завладела и распорядилась ими по своему усмотрению. ФИО4, совершая вышеуказанное умышленное противоправное действие, направленное на хищение денежных средств, понимала и осознавала, что путём обмана совершает хищение чужого имущества. В результате преступных действий ФИО4 ФИО3 причинен ущерб в крупном размере на общую сумму 326146 рублей.

Кроме этого, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точные дата и время не установлены, у ФИО4 возник преступный умысел на обманное оформление кредитного договора на клиента, обратившегося к ней, и последующее завладение денежными средствами. В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точные дата и время не установлены, к ФИО4 обратилась ФИО12 для получения денежных средств путём оформления кредита. С целью осуществления своего преступного умысла ФИО4, не взирая на слова и пожелания ФИО12 об оформлении кредита, имея желание на личное корыстное незаконное обогащение, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 9 часов по 18 часов, точное время не установлено, находясь в офисе, расположенном по адресу: РТ, <адрес>, при помощи имевшейся копии паспорта оформила кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ и приложения к нему в агентской программе ФИО1 АО «Тинькофф ФИО1» на сумму 140335 рублей, при этом в указанных документах за ФИО12 проставила подписи. ФИО4 в целях реализации преступного умысла, направленного на хищение денежных средств путём обмана, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, при оформлении указанного кредитного договора, с целью одобрения кредита, указала ложные сведения, якобы, о приобретении газового котла «Балтгаз», а также завышенный материальный доход ФИО12 После чего ФИО4 переведенные на банковский счет индивидуального предпринимателя ФИО10 денежные средства в сумме 140335 рублей ФИО12 не передала, а завладела и распорядилась по своему усмотрению. ФИО4, совершая вышеуказанное умышленное противоправное действие, направленное на хищение денежных средств, понимала и осознавала, что путём обмана совершает хищение чужого имущества. В результате преступных действий ФИО4 ФИО12 причинен значительный материальный ущерб на общую сумму 140335 рублей.

Кроме того, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точные дата и время не установлены, у ФИО4 возник преступный умысел на обманное оформление кредитного договора на клиента, обратившегося к ней, и последующее завладение денежными средствами. В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точные дата и время не установлены, к ФИО4 обратилась ФИО13 для получения денежных средств путём оформления кредита. Далее, ФИО4 ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 9 часов по 18 часов, точное время не установлено, находясь в офисе, расположенном по адресу: РТ, <адрес>, с целью осуществления своего преступного умысла, не взирая на слова и пожелания ФИО13 об оформлении кредита, имея желание на личное корыстное незаконное обогащение, при помощи имевшейся копии паспорта оформила кредитный договор №FS853986/01119 от ДД.ММ.ГГГГ и приложения к нему, в агентской программе ФИО1 АО «МТС ФИО1» на сумму 65511 рублей, при этом в указанных документах за ФИО13 проставила подписи. ФИО4 в целях реализации преступного умысла, направленного на хищение денежных средств путём обмана, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, при оформлении указанного кредитного договора, с целью одобрения кредита, указала ложные сведения якобы о приобретении газового котла «Нева», а также завышенный материальный доход ФИО13 После чего ФИО4, переведенные на банковский счет индивидуального предпринимателя ФИО10 денежные средства в сумме 65511 рублей ФИО13 не передала, а завладела и распорядилась по своему усмотрению. ФИО4, совершая вышеуказанное умышленное противоправное действие, направленное на хищение денежных средств, понимала и осознавала, что путём обмана совершает хищение чужого имущества. В результате преступных действий ФИО4 ФИО13 причинен значительный материальный ущерб на общую сумму 65511 рублей.

Кроме этого, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точные дата и время не установлены, у ФИО4 возник преступный умысел на обманное оформление кредитного договора на клиента, обратившегося к ней, и последующее завладение денежными средствами. ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 9 часов по 18 часов, точное время не установлено, к ФИО4 обратился Потерпевший №2 для получения денежных средств путём оформления кредита. С целью осуществления своего преступного умысла ФИО4, не взирая на слова и пожелания Потерпевший №2 об оформлении кредита, имея желание на личное корыстное незаконное обогащение, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 9 часов по 18 часов, точное время не установлено, находясь в офисе, расположенном по адресу: РТ, <адрес>, при помощи предоставленного Потерпевший №2 паспорта, с согласия последнего оформила кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ и приложения к нему в агентской программе ФИО1 АО «ОТП ФИО1» на сумму 125856 рублей, при этом в указанных документах за Потерпевший №2 проставила подписи. ФИО4 в целях реализации преступного умысла, направленного на хищение денежных средств путём обмана, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, при оформлении указанного кредитного договора, с целью одобрения кредита, указала ложные сведения, якобы, о приобретении газового котла, а также завышенный материальный доход Потерпевший №2 После чего ФИО4 переведенные на банковский счет индивидуального предпринимателя ФИО10 денежные средства в сумме 125856 рублей Потерпевший №2 не передала, а завладела и распорядилась по своему усмотрению. ФИО4, совершая вышеуказанное умышленное противоправное действие, направленное на хищение денежных средств, понимала и осознавала, что путём обмана совершает хищение чужого имущества. В результате преступных действий ФИО4 Потерпевший №2 причинен значительный материальный ущерб на общую сумму 125856 рублей.

Подсудимая ФИО4 в судебном заседании свою вину в совершении мошенничества, то есть хищения денежных средств путем обмана по всем эпизодам при обстоятельствах, указанных в обвинении, признала полностью, в связи с тем, что в настоящее время не помнит все подробности, просила огласить ее показания.

Из оглашенных в судебном заседании в порядке статьи 276 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон показаний ФИО4 (том №, л.д. 81-102, 133-136, 162-179) следует, что она являлась индивидуальным предпринимателем с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (ОГРНИП - №) и с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (ОГРНИП - №). В начале 2010 года, точные даты уже не помнит, она решила работать кредитным агентом и заниматься оформлением кредитов. Для работы с банковскими учреждениями она заключила агентские договоры с банками, прошла дистанционное обучение по работе с их программами, а по окончаниию обучения получила логины и пароли для работы в программах банковских учреждений. В задачу кредитного агента входила обязанность по просьбе клиента оформлять кредит на приобретение товара. Кредитный агент от каждого оформленного кредитного договора получал в среднем где-то 1,5-2% от оформленной суммы. Потом она открыла свою торговую точку по адресу: РТ, <адрес>. К 2018 году она работала с банковскими учреждениями, такими как АО «Хоум кредит Энд Финанс ФИО1», «ОТП ФИО1», «ФИО1», «Ренессанс Кредит», «Тинькофф ФИО1», «Почта ФИО1», «Альфа ФИО1» и другими. В офисе в ее ноутбуке хранилась вся информация о клиентах, она снимала копию паспорта, в случае требования ФИО1 фотографировала лицо на веб-камеру ноутбука. В первых числах сентября 2018 года, точные даты и время не помнит, ей на личные нужды понадобились денежные средства. После чего решила, что при оформлении кредита от чьего - либо имени, указав в качестве получателя денежных средств своё ИП «ФИО4» и свою торговую точку по адресу: РТ, <адрес>, а наименование товара укажет фиктивно, то есть формально, ложно как отопительное оборудование и только в документе (в кредитном договоре). Для своих преступных целей и действий она подобрала клиента ФИО7, с которой была хорошо знакома. Она спросила у ФИО7, может ли оформить на её имя кредит. ФИО7 согласилась, но только с её участием. Однако она решила, что ФИО7 приглашать к себе не будет и оформит на нее 3 кредита. Так, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 9 часов по 18 часов, точное время не помнит, находясь у себя в офисе, расположенном по указанному выше адресу, от имени ФИО7 оформила кредитный договор № в агентской программе АО «Почта ФИО1» на приобретение газового котла «Балтгаз» на сумму 71500 рублей. Денежные средства были перечислены на банковский счет АО «Россельхозбанк», оформленный на ее имя, согласно договору счет №. Также ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 9 часов по 18 часов, точное время не помнит, находясь в офисе, от имени ФИО7 оформила кредитный договор № VD904046 в агентской программе АО «МТС ФИО1», на приобретение газового котла «Балтгаз» на сумму 47160 рублей. Денежные средства также были перечислены на банковский счет АО «ХКФ ФИО1», оформленный на её имя, согласно договору счет №. Также ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 9 часов по 18 часов, находясь в офисе, от имени ФИО7 оформила кредитный договор № F0V№ в агентской программе АО «Альфа ФИО1», на приобретение газового котла «Бугатти, 24квт» на сумму 64200 рублей. Денежные средства были перечислены на банковский счет АО «Россельхозбанк», оформленный на её имя, согласно договору счет №. Кроме того, она знала, что на ФИО8 оформлялся кредит на приобретение товара. ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 9 часов по 18 часов, точное время не помнит, находясь в указанном же офисе, от имени ФИО8 оформила кредитный договор № F0LDKO10S18112129684 в агентской программе АО «Альфа ФИО1» на приобретение газового котла «Бакси» на сумму 49600 рублей. Денежные средства были перечислены на банковский счет АО «Россельхозбанк», оформленный на её имя, согласно договору счет №. В дальнейшем указанные денежные средства путём перечисления раскидывала на разные свои счета. Денежные средства были потрачены на личные нужды. Кроме того, с целью возмещения полного материального ущерба ДД.ММ.ГГГГ внесла 14100 рублей, и кредит был закрыт. Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ к ней обратился Потерпевший №1 для оформления кредита на сумму около 125000 рублей. В этот день в период времени с 9 часов по 18 часов, точное время не помнит, находясь у себя в офисе, она от имени Потерпевший №1 оформила кредитный договор № в агентской программе АО «ФИО1» на приобретение газового котла «Бугатти, 24» на сумму 125300 рублей. Затем попросила своего знакомого ФИО15 о перечислении на его счет денежных средств. Денежные средства были перечислены на банковский счет ИП «ФИО15» и, в дальнейшем денежные средства ФИО15 перевел ей на личный счет. Так как начали поступать многочисленные уведомления с налоговых органов о том, что ИП аннулируется, она решила в апреле 2019 года закрыть своё ИП. ДД.ММ.ГГГГ открыла новое ИП на имя своей сестры ФИО10 (ОГРНИП №). ДД.ММ.ГГГГ к ней обратился ФИО16 и пояснил, что ему нужен кредит на сумму около 32000 рублей на приобретение мотоблока. Ее тогда интересовала сумма около 45000 рублей. Затем она оформила договор, который интересовал ФИО16, однако параллельно мошенническим путём оформила и документы на второй кредит, денежные средства от которого планировала забрать себе. В тот же день, в период времени с 9 часов по 18 часов, находясь у себя в офисе, она от имени ФИО16 оформила кредитный договор № в агентской программе АО «ФИО1» на приобретение газового котла «АОГВ, 10С», на сумму 46890 рублей. Денежные средства были перечислены на банковский счет № ИП «ФИО10» и, в дальнейшем указанные денежные средства путём перечисления раскидывала на разные свои счета или счета, которые открывала дистанционно на имя ФИО10 С целью возмещения полного материального ущерба ДД.ММ.ГГГГ внесла сумму 28100 рублей, и кредит был закрыт. Кроме того, в начале августа 2019 года ей снова понадобились денежные средства на личные нужды. Она по той же схеме, как с ФИО16, решила обманно оформить кредит. ДД.ММ.ГГГГ к ней обратился ФИО11 для оформления кредита на сумму около 82000 рублей. Ее тогда интересовала также сумма около 80000 рублей на личные нужды. Затем она оформила кредитный договор № на сумму 82500 в АО «ФИО1» и сообщила, что денежные средства она передаст на следующий день. В это же время параллельно она оформила и документы на второй кредит, денежные средства от которого планировала забрать себе. Потом в тот же день в период времени с 9 часов по 18 часов, находясь у себя в офисе, от имени ФИО11 оформила кредитный договор № на сумму 82775 рублей в агентской программе АО «Почта ФИО1», на приобретение газового котла «Навиен». Денежные средства были перечислены на банковский счет ПАО «Сбербанк» №, на счет ИП «ФИО10» В дальнейшем указанные денежные средства путём перечисления раскидывала на разные свои счета или счета, которые открывала дистанционно на имя ФИО10 Кроме того, в середине сентября 2019 года, ей снова понадобились денежные средства на личные нужды. ДД.ММ.ГГГГ к ней обратилась ФИО3 для оформления кредита на сумму 160000 рублей. Она решила, что на имя ФИО3 оформит два кредита и денежные средства с обоих кредитов заберет себе на личные нужды. Затем, находясь у себя в офисе, сняла копию паспорта ФИО3 и сказала, что всё займёт около 2 часов и нет смысла ждать. В тот же день в период времени с 9 часов по 18 часов, точное время не помнит, находясь у себя в офисе, от имени ФИО3 оформила кредитный договор № на сумму 161646 рублей в агентской программе АО «Тинькофф ФИО1», а также кредитный договор № на сумму 164500 рублей в агентской программе АО «ФИО1» на приобретение газового котла «Балтгаз». Денежные средства по ФИО1 АО «ФИО1» были перечислены на банковский счет ПАО «Сбербанк» №, на счет ИП «ФИО10», а денежные средства по ФИО1 АО «Тинькофф ФИО1» перечислены через организацию ООО «Финсервис» на один из счетов ИП «ФИО10» Потом указанные денежные средства путём перечисления раскидывала на разные свои счета или счета, которые открывала дистанционно на имя ФИО10 Кроме того, в середине ноября 2019 года ей снова понадобились денежные средства на личные нужды. 18 или ДД.ММ.ГГГГ, точную дату и время не помнит, к ней обратилась ФИО12 для оформления кредита на сумму около 140000 рублей. Она ФИО12 пояснила, что попробует подать заявку на кредит, но сама думала, что денежные средства заберет на личные нужды. ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 9 часов по 18 часов, точное время не помнит, находясь у себя в офисе, от имени ФИО12 оформила кредитный договор № на сумму 140335 рублей в агентской программе АО «Тинькофф ФИО1» на приобретение газового котла «Балтгаз». Денежные средства по ФИО1 АО «Тинькофф ФИО1» через организацию ООО «Финсервис» были перечислены на один из счетов ИП «ФИО10», потом она денежные средства путём перечисления раскидывала на разные свои счета или счета, которые открывала дистанционно на имя ФИО10 Кроме того, в конце ноября 2019 года ей снова понадобились денежные средства на личные нужды. 24 или 25 числа ноября 2019 года к ней обратилась ФИО13, указав, что ей нужен кредит на сумму от 60000 до 70000 рублей. Она пояснила ФИО13, что подаст заявку на оформление кредита, но сама решила денежные средства забрать себе на личные нужды. ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 9 часов по 18 часов, точное время не помнит, находясь у себя в офисе от имени ФИО13 оформила кредитный договор № FS853986/011/19 на сумму 65511 рублей в агентской программе АО «МТС ФИО1» на, якобы, приобретение газового котла «Нева». Денежные средства по ФИО1 АО «МТС ФИО1» через организацию ООО «Финсервис» были перечислены на один из счетов ИП «ФИО10», а в дальнейшем путём перечисления раскидывала на ее счета или счета, которые открывала дистанционно на имя ФИО10 Кроме того, в середине декабря 2019 года, ей снова понадобились денежные средства на личные нужды. 16 или ДД.ММ.ГГГГ к ней обратился Потерпевший №2, указав, что ему нужен кредит на сумму около 125000 рублей. Она пояснила Потерпевший №2, что отправит заявку на оформление кредита, а сама решила денежные средства забрать на личные нужды. ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 9 часов по 18 часов, находясь у себя в офисе, от имени Потерпевший №2 оформила кредитный договор № на сумму 125856 рублей в агентской программе АО «ОТП ФИО1». Денежные средства по ФИО1 АО «ОТП ФИО1» перечислялись на один из счетов ИП «ФИО10», а в дальнейшем на ее счета или счета, которые открывала дистанционно на имя ФИО10 В хищении денежных средств путем обмана граждан ФИО7, ФИО8, Потерпевший №1, ФИО16, ФИО11, ФИО3, ФИО12, ФИО13, Потерпевший №2 свою вину признала полностью, в содеянных преступлениях раскаялась. Оглашенные показания подтвердила полностью, указав, что причиненный ущерб по основным кредитным обязательствам она возместила в полном объеме.

Вина подсудимой устанавливается следующими проверенными и исследованными в судебном заседании доказательствами.

Потерпевший Потерпевший №2 в судебном заседании показал, что ДД.ММ.ГГГГ обратился к ФИО4 для оформления кредита. Денежные средства нужны были, чтобы помочь родителям. Самого кредитного договора он не видел, подписи не ставил, на руки денежные средства не получал. ФИО4 говорила, что, якобы, ее счета заблокированы налоговыми органами, из-за этого не может получить денежные средства.

Из оглашенных в судебном заседании в порядке статьи 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон показаний Потерпевший №2 (том №, л.д. 127-129, том №, л.д. 1-5) следует, что в начале декабря 2019 года, точную дату не помнит, ему понадобились денежные средства на личные нужды. Затем узнала, что ФИО4 занимается оформлением кредитов. ДД.ММ.ГГГГ он обратился к ФИО4 и отдал свой паспорт, с которого последняя сняла копию. По пояснениям ФИО17 кредит был одобрен в ФИО1 АО «ОТП ФИО1», также ему сообщили, что оформление кредита происходит в онлайн режиме, поэтому он документы не подписывал. ФИО4 сказала, что денежные средства поступят на счет после новогодних праздников, так как перед новогодними праздниками ФИО1 не работают. ДД.ММ.ГГГГ ему пришло СМС-оповещение о том, что ему выдан кредит на сумму 125856 рублей с указанием, что каждый месяц 14 числа должен оплачивать кредит в размере 4979 рублей в течение трех лет. В конце декабря 2019 года он звонил ФИО4, спрашивал, когда поступят денежные средства, на что она поясняла, что деньги перечислены на ее счет и пока выдать и снять деньги невозможно. ДД.ММ.ГГГГ ФИО4 снова отказалась в выдаче денежных средств, указав, что, якобы, ее счета заблокированы налоговыми органами. За указанный кредит ФИО4 сама платила первые три месяца, то есть с января по март 2020 года. ДД.ММ.ГГГГ ФИО4 написала нам расписку на сумму 125800 рублей и обещала выплатить данную кредитную сумму до ДД.ММ.ГГГГ. Причиненный ущерб в сумме 155856 рублей для него является значительным. Основную сумму ущерба ФИО4 возместила путем погашения кредита.

Потерпевший Потерпевший №1 в судебном заседании показал, что ДД.ММ.ГГГГ обратился к ФИО4 с просьбой оформить кредит. ФИО4 сказала, что денежные средства поступят через неделю, и после поступления денежных средств она ему сообщит. Потом пришло письмо, что он должен платить кредит. ФИО4 ему сказала, что сама будет оплачивать кредит, что не сделала. Основную сумму кредита ФИО4 возместила путем оплаты кредита.

Из оглашенных в судебном заседании в порядке статьи 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон показаний Потерпевший №1 (том №, л.д. 91-94, том №, л.д. 14-19) следует, что в начале марта 2019 года ему понадобились денежные средства на личные нужды. ДД.ММ.ГГГГ пришел по адресу: РТ, <адрес> обратился к ФИО4 с просьбой оформить кредит. Она взяла его паспорт, сделала фото на веб-камеру, оформила заявку на кредит и отправила заявки в несколько ФИО1 для оформления кредита на сумму 125000 рублей. АО «ФИО2» одобрил кредит, и ФИО4 передала кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ. Договор был заключен сроком на 36 месяцев на сумму 125300 рублей, с ежемесячным платежом в сумме 5019 рублей. ФИО4 сообщила, что денежные средства поступят на ее счет в течение 2-3 дней, и после поступления денежных средств она ему сообщит. В последующем ФИО4 каждый раз говорила, что денежные средства она не получала, ей не поступили. Примерно через 1 месяц после этого ему на телефон пришло уведомление о том, что он ежемесячно должен оплачивать кредит АО «ФИО1» в сумме 5019 рублей. На его претензии ФИО4 ничего не объясняла и сказала, что сама будет платить за кредит. ФИО4 внесена сумма в размере 136935,3 рублей. В результате хищения ему был причинен значительный материальный ущерб на сумму 125300 рублей.

Из оглашенных в судебном заседании в порядке статьи 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон показаний ФИО7 (том №, л.д. 218-221) следует, что весной 2018 года ей понадобились денежные средства на личные нужды. Для получения кредита она обратилась к ФИО4, офис которой располагался по адресу: РТ, <адрес>. Затем оформила кредит на сумму 10000 рублей, которую погасила за 2-3 месяца. В начале сентября 2018 года она попросила ФИО4 найти ей жильё и прописать. ФИО4 нашла у своей знакомой жильё по адресу: РТ, <адрес> попросила паспорт для оформления прописки. В это же время ФИО4 обратилась к ней с просьбой оформить на ее имя кредит. Она сказала, что вместе оформят кредит на сумму 50000 рублей, так как сама нуждалась в денежных средствах. В августе 2020 года у нее с пенсии начали удерживать денежные средства. После этого она узнала, что на ее имя в ФИО1 АО «Почта ФИО1» ДД.ММ.ГГГГ оформлен кредит на сумму 71500 рублей, в ФИО1 АО «МТС ФИО1» ДД.ММ.ГГГГ оформлен кредит на сумму 47160 рублей, в ФИО1 АО «Альфа ФИО1» ДД.ММ.ГГГГ оформлен кредит на сумму 64200 рублей. При ее обращении ФИО4 сказала, что действительно оформила на ее имя кредит, привезла денежные средства в сумме 2100 рублей в виде компенсации и сказала, что продолжит платить и сама закроет кредиты. ФИО4 возместила путём погашения части кредита сумму в размере 26408 рублей. В результате мошенничества ФИО4 ей был причиненный значительный материальный ущерб на сумму 182860 рублей.

Из оглашенных в судебном заседании в порядке статьи 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон показаний ФИО8 (том №, л.д. 218-221, том №, л.д. 240-242) следует, что в начале февраля 2020 года ей по почте пришло уведомление из АО «Альфа ФИО1», где было указано, что у нее имеется просроченная задолженность по кредитному договору № FOLDKO10S18112129684 от ДД.ММ.ГГГГ. Сумма кредита была 49600 рублей. После чего она у дочери ФИО18 спросила, кто мог оформить на ее имя кредит. Дочь сказала, что кредит могла оформить ФИО4, которая в середине 2018 года с ее согласия на ее имя ФИО18 через ФИО4 оформляла кредит в ПАО «Почта ФИО1». Потом от ФИО4 узнала, что действительно последняя оформила указанный кредит без ее ведома, при этом обещала, что кредит полностью оплатит сама. В начале июля 2020 года вновь пришли два письма о задолженности из ФИО1. ДД.ММ.ГГГГ, позвонив на горячую линию АО «Альфа ФИО1», ей стало известно, что задолженность по кредиту так и не погашена. В результате мошеннических действий ФИО4 ей причинен значительный материальный ущерб на сумму 49600 рублей. В настоящее время ФИО4 оформленный на ее имя кредит погасила в полном объеме.

Из оглашенных в судебном заседании в порядке статьи 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон показаний ФИО16 (том №, л.д. 172-174, том №, л.д. 58-61) следует, что ДД.ММ.ГГГГ с женой решил купить в кредит мотоблок стоимостью 40700 рублей. ДД.ММ.ГГГГ он обратился к ФИО4 для оформления кредита. ФИО4 начала оформление документов, сняла копию его паспорта, сфотографировала его и заполнила заявку на кредит. В ФИО1 АО «Хоум Кредит ФИО1» ему одобрили кредит на сумму 32700 рублей. ДД.ММ.ГГГГ около 12 часов 30 минут ему позвонил представитель ФИО1 АО «ФИО1» и сообщила, что у него имеется просрочка по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ на покупку газового котла, долг составлял около 18000 рублей. Он удивился, так как никакой газовый котёл в кредит не оформлял и с ФИО1 ПАО «ФИО5» связан не был. Также представитель ФИО1 сообщил, что на его имя был оформлен кредит на сумму 46890 рублей. Он подумал, что это могла сделать ФИО4 ДД.ММ.ГГГГ он обратился в полицию и написал заявление. ДД.ММ.ГГГГ ему на сотовый телефон позвонила ФИО4 и сообщила, что полностью погасила его кредит. В результате мошеннических действий ФИО4 ему был причинен значительный материальный ущерб на сумму 46890 рублей.

Из оглашенных в судебном заседании в порядке статьи 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон показаний ФИО11 (том №, л.д. 204-208) следует, что в августе 2019 года ему понадобились наличные денежные средства для покупки машины и он обратился к ФИО4 для оформления кредита. ФИО4 сняла копию его паспорта и через дня два позвонила, сказав, что одобрили кредит в ФИО1 АО «ФИО1» на сумму 82500 рублей. Также ФИО4 сказала, что в кредитном договоре будет указано, что приобретается газовый котёл. После получения денег в 20 числах августа 2019 года он обратился к ФИО19, которая при оформлении госуслуг сказала, что в АО «Почта ФИО1» оформлен на его имя кредит на сумму 82775 рублей. Он предположил, что неправильно понял и подумал, что кредит оформил в ФИО1 АО «Почта ФИО1», а не в АО «ФИО1». В феврале 2020 года ему позвонили с ФИО1 АО «ФИО1» и сообщили, что у него образовалась задолженность по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ, оформленному в АО «ФИО5». Он посмотрел договора и проверил номера кредитного договора, ему стало известно, что на его имя оформлены два кредита. Потом ФИО4 ему сказала, что один из кредитов она оформила обманно, незаконно, также сообщила, что кредит в АО «ФИО1» сама погасит. В результате мошеннических действий ФИО4 ему был причинен значительный материальный ущерб на сумму 82775 рублей. В настоящее время ФИО4 полностью погасила кредит в размере 82775 рублей, относящийся к АО «ФИО1».

Из оглашенных в судебном заседании в порядке статьи 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон показаний ФИО3 (том №, л.д. 47-52) следует, что в начале сентября 2019 года ей понадобились денежные средства. ДД.ММ.ГГГГ она обратилась к ФИО4 для оформлении кредита. ФИО4 взяла ее паспорт, оформила заявку на кредит. В ФИО1 АО «ФИО1», АО «Тинькофф ФИО1» ей одобрили кредит. Условия ФИО1 АО «Тинькофф ФИО1», ей не понравились, был высокий процент. Затем она выбрала ФИО1 АО «ФИО1». ФИО4 сказала, что процесс оформления займёт некоторое время, сообщив, что как поступят денежные средства, она сразу же сообщит, при этом кредитные договоры она не подписывала. На следующий день ей на телефон пришло СМС-сообщение, что на нее оформлен кредит в ФИО1 АО «ФИО1» на сумму 164500 рублей, с ежемесячным платежом в сумме 6299 рублей. Затем она позвонила ФИО4, которая пояснила, что деньги будут, но пока она не может их отдать, так как у нее заблокировали счет. В октябре 2019 года на сотовый телефон пришло СМС-оповещение с ФИО1 АО «Тинькофф ФИО1», что по оформленному в данном ФИО1 кредиту на сумму 161646 рублей нужно внести ежемесячный платеж в сумме 8800 рублей. Потом ей стало известно, что ФИО4 кроме кредита в ФИО1 АО «ФИО1» еще оформила кредит и в ФИО1 АО «Тинькофф ФИО1» на ее имя, денежные средства от которых она не получила. ФИО4 сказала, что сама будет платить кредит и погасила часть кредита на сумму 51800 рублей в АО «Тинькофф ФИО1» и на сумму 30534,65 рублей в АО «ФИО1». Кроме того, ФИО4 ей отдала деньги в сумме 57000 рублей. В результате мошеннических действий ФИО4 ей был причинен крупный ущерб на сумму 326146 рублей.

Из оглашенных в судебном заседании в порядке статьи 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон показаний ФИО12 (том №, л.д. 36-40) следует, что для составления декларации по возврату 13% от выплаченной суммы по ипотечному кредиту она обращалась к ФИО4 Кроме того, в середине ноября 2019 года она попросила ФИО4 оформить кредит. В период с 19 по ДД.ММ.ГГГГ ей на мобильный телефон пришло СМС-оповещение от АО «Тинькофф ФИО1» о том, что одобрен кредит от АО «Тинькофф ФИО1» на сумму 140335 рублей. Затем она позвонила ФИО4 и спросила денежные средства. Кредитные деньги ФИО4 так и не передала, сообщив, что деньги ей так и не пришли, поскольку у нее заблокирован счет. В последующем ФИО4 передала деньги в размере 5920 рублей на первый платеж, а также график платежей по кредиту. В январе 2020 года, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ ФИО4 снова сама внесла денежные средства на оплату кредита, оформленного на ее имя. ФИО4 погасила часть кредита в размере 22720 рублей. В результате мошеннических действий ФИО4 ей был причинен значительный материальный ущерб на сумму 140335 рублей.

Из оглашенных в судебном заседании в порядке статьи 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон показаний ФИО13 (том №, л.д. 71-75) следует, что в 2012 году устроилась на работу в салон сотовой связи «Диксис», расположенный по <адрес> РТ, где также работала ФИО4 Осенью 2019 года ФИО4 сказала, что является кредитным специалистом-агентом, занимается оформлением кредитов. Ей нужны были денежные средства, и ФИО4 сказала, что нужно обратиться в ее организацию для получения кредита и попросила, чтобы она на её абонентский номер отправила фотографию своего паспорта. После чего она получила уведомление, что на ее имя оформлен кредит в ФИО1 АО «МТС ФИО1» на сумму 65511 рублей, и ежемесячный платеж составляет 6101 рубль. Она позвонила ФИО4 и спросила, почему без ее окончательного согласия оформила кредит и как выдали кредит без ее подписи. ФИО4 сказала, что сама поставила подписи за нее, однако деньги ей не отдала. ФИО4 говорила, что у неё заблокировали счет и поэтому не может выдать деньги. В результате мошеннических действий ФИО4 ей был причинен значительный материальный ущерб на сумму 65511 рублей.

Свидетель ФИО20 в судебном заседании показала, что ДД.ММ.ГГГГ она с сыном Потерпевший №2 обратились к ФИО4 для получения кредита. ФИО4 сделала несколько заявок в различные ФИО1. Потерпевший №2 отдал последней свой паспорт, с которого она сняла копию. Кредит его сыну был одобрен в ФИО1 АО «ОТП ФИО1». ФИО4 сказала, что денежные средства поступят на счет после новогодних праздников, так как, якобы, перед праздниками ФИО1 не работают. Потом ФИО4 поясняла, что деньги перечислены на ее счет, а она их выдать не сможет, так как невозможно снять деньги. Примерно ДД.ММ.ГГГГ ФИО4 снова отказалась в выдаче денежных средств, объяснив это тем, что у неё заблокированы счета налоговыми органами. Первые три месяца, то есть с января по март 2020 года, ФИО4 сама платила кредит, оформленный на имя ее сына, передавая ей по 5000 рублей каждый месяц. ДД.ММ.ГГГГ ФИО4 написала им расписку на сумму 125800 рублей и обещала выплатить данную кредитную сумму до ДД.ММ.ГГГГ. В результате мошеннических действий ФИО4 ее сыну был причинен значительный материальный ущерб на сумму 125856 рублей.

Из оглашенных в судебном заседании в порядке статьи 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон показаний ФИО21 (том №, л.д. 66-68) следует, что ДД.ММ.ГГГГ она с мужем ФИО16 решили купить мотоблок в кредит. ДД.ММ.ГГГГ они обратились к ФИО4, которая занялась оформлением документов, сняла копию паспорта мужа, заполняла какие-то документы по кредиту. В ФИО1 АО «Хоум Кредит ФИО1» ее мужу одобрили кредит на сумму 32700 рублей, который они погасили в течение 6 месяцев. ДД.ММ.ГГГГ около 12 часов 30 минут ее мужу позвонили представители ФИО1 АО «ФИО1» и сообщили, что имеется просрочка по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ на покупку газового котла. После этого они подумали, что кредит могла оформить только ФИО4 и обратились в полицию с заявлением. ДД.ММ.ГГГГ ее мужу позвонила ФИО4 и сообщила, что полностью погасила кредит и просила прощения.

Из оглашенных в судебном заседании в порядке статьи 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон показаний ФИО22 (том №, л.д. 153-156) следует, что с октября 2015 года работает советником сектора безопасности АО «ОТП ФИО1». Между «ОТП ФИО1» и Потерпевший №2 был заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 125856 рублей на 36 месяцев, и ежемесячный платеж составлял 4979 рублей. Договор был заключен кредитным агентом ФИО4 Как ему известно, ФИО4 сотрудничала с ФИО1 «ОТП ФИО1» на основании агентского (партнерского) договора. С ФИО4 у ФИО1 имеется партнерский договор по осуществлению безналичных расчетов, связанных с продажей клиентам товаров с оплатой их стоимости за счет кредита, №ПК-Т7861 от ДД.ММ.ГГГГ. Согласно договору ФИО4 осуществляла сотрудничество при обслуживании клиентов, приобретающих товары с оплатой за счет кредита, предоставленного клиенту ФИО1. Также с ФИО10 имеется агентский договор №А169218 от ДД.ММ.ГГГГ, связанный с разрешением от имени ФИО1 совершать операции по оформлению кредитных договоров клиентам ФИО1.

Из оглашенных в судебном заседании в порядке статьи 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон показаний ФИО23 (том №, л.д. 157-160) следует, что с ДД.ММ.ГГГГ работает руководителем СЭБ Казанского АО «МТС ФИО1». Между АО «МТС ФИО1» и ФИО7 был заключен кредитный договор №VD904046 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 47160 рублей на 18 месяцев, и ежемесячный платеж составляет 2355 рублей. Указанный договор сотрудниками полиции у АО «МТС ФИО1» на основании постановления суда и производства выемки изъят. Так как платежи по данному договору не вносились, со стороны АО «МТС ФИО1» предпринимались меры для взыскания задолженности.

Из оглашенных в судебном заседании в порядке статьи 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон показаний ФИО24 (том №, л.д. 1-4) следует, что с 2009 года работает специалистом службы экономической безопасности АО «Альфа ФИО1». Между АО «Альфа ФИО1» и ФИО7 был заключен кредитный договор №FOV№ от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 64200 рублей на 36 месяцев, и ежемесячный платеж составляет 2630 рублей. Указанный договор сотрудниками полиции у них на основании постановления суда и производства выемки изъят. Согласно имеющейся информации по указанному договору внесена только сумма 13910 рублей. Так как договор заключен с ФИО7, то денежные средства взыскиваются с неё. Между АО «Альфа ФИО1» и ФИО8 был заключен кредитный договор №FOLDKO10S18112129684 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 49600 рублей на 18 месяцев, и ежемесячный платеж составляет 3390 рублей. Указанный договор также был изъят. В настоящее время кредит полностью закрыт. Согласно договору №АП160200983 о сотрудничестве с торговой организацией от ДД.ММ.ГГГГ, а также соглашению №АП16UAFVQ6 о сотрудничестве с торговой организацией от ДД.ММ.ГГГГ ФИО4 осуществляла сотрудничество при обслуживании клиентов, приобретающих товары с оплатой за счет кредита, предоставленного клиенту ФИО1.

Из оглашенных в судебном заседании в порядке статьи 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон показаний ФИО25 (том №, л.д. 5-9) следует, что с ДД.ММ.ГГГГ работает главным специалистом департамента безопасности АО «ФИО1». Между АО «ФИО1» и Потерпевший №1 был заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 125300 рублей на 36 месяцев, и ежемесячный платеж составляет 5019 рублей. Данный договор сотрудники полиции изъяли. Со стороны АО «ФИО1» предпринимаются законные меры для взыскания задолженности. Согласно договору агентирования от ДД.ММ.ГГГГ ФИО4 осуществляла сотрудничество при обслуживании клиентов, приобретающих товары с оплатой за счет кредита, предоставленного клиенту ФИО1. ФИО4 работником ФИО1 не является, просто оказывает услуги клиентам по оформлению кредитных документов от имени их ФИО1.

Из оглашенных в судебном заседании в порядке статьи 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон показаний ФИО26 (том №, л.д. 10-13) следует, что с ДД.ММ.ГГГГ работает советником по безопасности АО «Почта ФИО1». Между АО «Почта ФИО1» и ФИО7 был заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 71500 рублей на 36 месяцев, и ежемесячный платеж составляет 2669 рублей. Данный договор сотрудниками полиции был изъят. Со стороны АО «Почта ФИО1» предпринимаются законные меры для взыскания задолженности. Также между АО «Почта ФИО1» и ФИО11 был заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 82775 рублей на 36 месяцев, и ежемесячный платеж составляет 2993 рубля. Указанный договор сотрудниками полиции также был изъят. Согласно договору о сотрудничестве № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО10 осуществляла сотрудничество при обслуживании клиентов, приобретающих товары с оплатой за счет кредита, предоставленного клиенту ФИО1.

Из оглашенных в судебном заседании в порядке статьи 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон показаний ФИО27 (том №, л.д. 32-35) следует, что с 2013 года работает в АО «ФИО1» в должности территориального менеджера. В обязанности входит обучение сотрудников по оформлению кредитов и инкассация договоров. Между АО «ФИО1» и ФИО3, ФИО11, ФИО16, Потерпевший №1 заключены кредитные договоры. Указанные договоры были заключены агентом ФИО4 Согласно договору агентирования от ДД.ММ.ГГГГ ФИО4 осуществляла сотрудничество при обслуживании клиентов, приобретающих товары с оплатой за счет кредита, предоставленного клиенту нашим ФИО1. Согласно договору агентирования от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному между АО «ФИО1» и ФИО4, а также договору об организации безналичных расчетов №.8.0000239361 от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному между АО «ФИО1» и индивидуальным предпринимателем ФИО10, следует, что индивидуальный предприниматель ФИО10 дала им кандидата на агента ФИО4, то есть предоставила документы на неё. ФИО4 прошла обучение, получила соответствующие допуски по работе с программами. Как видно, в кредитных договорах ФИО4 указывала себя, но в некоторых случаях указывала и ФИО10

Из оглашенных в судебном заседании в порядке статьи 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон показаний ФИО28 (том №, л.д. 36-39) следует, что с 2012 года по 2016 год она работала агентом от ФИО1 АО «Хоум Кредит Энд Финанс ФИО1». После 2016 года начала работать со многими другими банками, такими как АО «ОТП ФИО1», «ФИО1», «Ренессанс Кредит», «Тинькофф ФИО1», «Почта ФИО1», «Альфа ФИО1». От каждого ФИО1 проходил дистанционное обучение по работе с их программами. Программы обычно назывались наименованием ФИО1, например АО «Альфа ФИО1». Выгода от данной деятельности составляет в среднем где-то 1,5-2% от оформленной суммы, например 45000 рублей*1,5% = 675 рублей или 45000*2%=900 рублей. Кредитный договор №VD904046 от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО7 оформлен ФИО4 Последняя приходила к ней в офис, просила на время дать свой компьютер. Заходила в программы через свой логин, пароль и оформляла договоры.

Из оглашенных в судебном заседании в порядке статьи 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон показаний ФИО15 (том №, л.д. 40-42) следует, что с 2012 года является индивидуальным предпринимателем. ФИО4 знает примерно с 2017-2018 года, последняя делала ему декларации в офисе, расположенном по адресу: РТ, <адрес>. В начале 2019 года ФИО4 его как индивидуального предпринимателя попросила быть продавцом какого-то котла. Он, согласившись, поставил свою подпись и поставил печать в каком-то документе.

Из оглашенных в судебном заседании в порядке статьи 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон показаний ФИО19 (том №, л.д. 43-45) следует, что с марта 2017 года работает в АО «Почта ФИО1» в должности финансового эксперта. В середине августа 2019 года, когда находилась по месту своей работы, то есть в здании почты, расположенной по <адрес>, обратился ФИО11, который хотел оформить банковскую карту. В ходе беседы и просмотра базы данных и оформления на его имя карты выяснилось, что у ФИО11 в АО «Почта ФИО1» имеется кредит на сумму 82775 рублей. После чего ФИО11 сказал, чтобы с его пенсии списывались денежные средства на погашение кредита. Данный кредит ФИО11 оформляла ФИО4

Из оглашенных в судебном заседании в порядке статьи 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон показаний ФИО10 (том №, л.д. 46-49) следует, что ФИО4 является ее старшей сестрой. В марте или в апреле 2019 года сестра попросила оформить на ее имя индивидуальное предпринимательство, чтобы работать кредитным агентом. После ее согласия сестра взяла все ее документы для оформления ИП. ФИО4 работала под ее ИП сама, знает, что на ее имя было открыто около 5 счетов в различных ФИО1. Летом 2020 года ей начала поступать информация от жителей <адрес> РТ о том, что ее сестра ФИО4 обманным путём оформляла кредиты на жителей <адрес> РТ.

Из оглашенных в судебном заседании в порядке статьи 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон показаний ФИО18 (том №, л.д. 126-129) следует, что в период с 2012 года по ДД.ММ.ГГГГ работала в организации ООО «Центр обслуживания поселений», расположенного по адресу: РТ, <адрес>. В данном помещении кроме неё с 2015 года сидела ФИО4, которая являлась кредитным агентом. К ФИО4 приходили жители <адрес> с просьбой оформить кредит. В августе или же в сентябре 2019 года от отца ей стало известно, что при оформлении кредита ФИО4 кроме одного кредита оформила ещё и второй кредит на аналогичную сумму и присвоила их себе. Суммы были более 80000 рублей. ФИО4 обещала, что возместит причиненный ущерб. Кроме того, ФИО4 оформила кредит на имя ее матери ФИО8, которая не знала об оформлении кредита. Данные кредиты в последующем были погашены ФИО4

Из оглашенных в судебном заседании в порядке статьи 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и с согласия сторон показаний ФИО29 (том №, л.д. 148-150) следует, что с 1996 года состоял в браке с ФИО4 С апреля или с мая 2021 года с ФИО4 не проживает и о её преступных действиях ничего не знает.

Кроме того, вина ФИО4 в совершении данных преступлений, при изложенных выше обстоятельствах, подтверждается также письменными доказательствами.

Из заявления (том №, л.д. 6) следует, что Потерпевший №2 просит принять меры в отношении ФИО4, которая оформила на его имя кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ в АО «ОТП ФИО1» и в последующем обманно присвоила денежные средства в сумме 125856 рублей.

Из заявления (том №, л.д. 53) следует, что ФИО3 просит привлечь к уголовной ответственности ФИО4, которая оформила на её имя кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ в АО «ФИО1» и кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ в АО «Тинькофф ФИО1», в последующем обманно присвоила денежные средства в общей сумме 326146 рублей.

Согласно заявлению (том №, л.д. 154) ФИО16 просит принять меры в отношении лица, который оформил на его имя кредитный договор в АО «ФИО1».

Из заявления (том №, л.д. 157) следует, что ФИО8 просит принять меры в отношении лица, который обманно оформил на её имя кредитный договор №FOLDKO10S18112129684 от ДД.ММ.ГГГГ в АО «Альфа ФИО1».

Согласно заявлению (том №, л.д. 162) ФИО11 просит принять меры в отношении лица, который оформил на его имя кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ в АО «Почта ФИО1».

Из заявления (том №, л.д. 213) следует, что ФИО13 просит привлечь к уголовной ответственности лицо, которое оформило на её имя кредитный договор в АО «МТС ФИО1» и в последующем обманно присвоило денежные средства в сумме 65511 рублей.

Согласно заявлению (том №, л.д. 244) ФИО30 просит принять меры в отношении неплательщика ФИО11, который оформил кредитный договор № на сумму 82500 рублей.

Из заявления (том №, л.д. 131) следует, что ФИО7 просит принять меры в отношении ФИО4, которая обманно оформила на её имя кредит в АО «»МТС ФИО1» в сумме 47160 рублей, АО «Почта ФИО1» в сумме 71500 рублей и АО «Альфа ФИО1» в сумме 64200 рублей.

Из заявления (том №, л.д. 88) следует, что Потерпевший №1 просит принять меры в отношении ФИО4, которая оформила на его имя кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ в АО «ФИО1», в последующем присвоила денежные средства в сумме 125300 рублей.

Согласно протоколам выемок (том №, л.д. 46-98, том №, л.д. 58-70, л.д. 80-89, 108-118, 152-162, 166-179, 183-201, том №, л.д. 98-112) в АО «ФИО1» изъят кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, оформленный на имя ФИО16, и кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, оформленный на имя ФИО3; в АО «Альфа ФИО1» - кредитный договор № FOLDKO10S18112129684 от ДД.ММ.ГГГГ, оформленный на имя ФИО8; в АО «Почта ФИО1» - кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, оформленный на имя ФИО11; в АО «МТС ФИО1» - кредитный договор № FS853986/011/19 от ДД.ММ.ГГГГ, оформленный на имя ФИО13; в АО «МТС ФИО1» - кредитный договор №VD904046 от ДД.ММ.ГГГГ, оформленный на имя ФИО7; в АО «Альфа ФИО1» - кредитный договор №F0V№ от ДД.ММ.ГГГГ, оформленный на имя ФИО7; в АО «Почта ФИО1» - кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, оформленный на имя ФИО7; в АО «ФИО1» - кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, оформленныйо на имя Потерпевший №1

Согласно протоколу осмотра места происшествия и фототаблице к нему (том №, л.д. 50-57) произведен осмотр помещения, расположенного по адресу: РТ, <адрес>.

Согласно протоколу осмотра документов (том №, л.д. 103-119) осмотрены: выписка по банковской карте ПАО «Сбербанк» №, номер счета 40№, принадлежащей ФИО4, в которой имеется интенсивный денежный оборот с суммами переводов от 5 рублей до 20000 рублей; выписка по банковской карте АО «ФИО1» №, номер счета 40№, принадлежащей ФИО4, в которой имеется интенсивный денежный оборот с суммами переводов от 1 рубля до 27000 рублей; копия платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 125856 рублей, плательщик: АО «ОТП ФИО1», клиент - Потерпевший №2, получатель: ИП ФИО10 - АО «Россельхозбанк», счет 4№; выписка за 2019 год по расчетным счетам ФИО10 (ИНН 162602363800): счет - 40№, дата операции – ДД.ММ.ГГГГ, ФИО1 – АО «ФИО1», приход - 41990 рублей, назначение платежа – по КД 122811375, (денежные средства по кредитному договору ФИО16); счет 40№, дата операции - ДД.ММ.ГГГГ, ФИО1 – АО «ФИО1», приход - 82500 рублей, назначение платежа – по КД 123069272, (денежные средства по кредитному договору ФИО11); счет 40№, дата операции - ДД.ММ.ГГГГ, ФИО1 – АО «Почта ФИО1», ФИО11, 422150, Татарстан, Старый Кумазан, Лесная 35, приход -82775 рублей, назначение платежа – по КД 45567192, (денежные средства по кредитному договору ФИО11); счет 40№, дата операции - ДД.ММ.ГГГГ, ФИО1 – АО «ФИО1», приход - 159600 рублей, назначение платежа – по КД 123204462 (денежные средства по кредитному договору ФИО3); счет 40№, дата операции - ДД.ММ.ГГГГ, ФИО1 – ООО «Финсервис», приход - 160446 рублей, назначение платежа – оплата по договору за товар, (денежные средства по кредитному договору ФИО3); счет 40№, дата операции - ДД.ММ.ГГГГ, ФИО1 – ООО «Финсервис», приход - 138535 рублей, назначение платежа – оплата по договору за товар, (денежные средства по кредитному договору ФИО12); счет 40№, дата операции -ДД.ММ.ГГГГ, ФИО1 – ООО «Финсервис», приход - 64911 рублей, назначение платежа – оплата по договору за товар, (денежные средства по кредитному договору ФИО13); счет 40№, дата операции - ДД.ММ.ГГГГ, ФИО1 – АО «ОТП-ФИО1», Потерпевший №2, <адрес>, пер. Победы, <адрес>, приход - 125856 рублей, назначение платежа – оплата по КД 2922055020; ответ АО «ОТП-ФИО1» № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому указано, что с ФИО4 у ФИО1 имеется партнерский договор по осуществлению безналичных расчетов, связанных с продажей клиентам товаров с оплатой их стоимости за счет кредита №ПК-Т7861 от ДД.ММ.ГГГГ; с ФИО10 имеется договор, связанный с разрешением от имени ФИО1 совершать операции по оформлению кредитных договоров клиентам ФИО1; копия договора №П-Т б/н и даты, заключенного между ОАО «ОТП ФИО1» и ИП ФИО4; копия агентского договора №А169218 от ДД.ММ.ГГГГ, заключённого между АО «ОТП ФИО1» и ФИО10 (агент).; лист - статус пользователя ФИО10; ответ АО «ФИО1» № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому указано, что между ФИО1 и ФИО4 заключен договор агентирования от ДД.ММ.ГГГГ, заключен договор об организации безналичных расчетов №.8.0000239361 от ДД.ММ.ГГГГ; копия договора агентирования № б/н от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между АО «ФИО1» и ФИО4 (агент); копия договора об организации безналичных расчетов №.8.0000239361 от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между АО «ФИО1» и индивидуальным предпринимателем ФИО10, с приложенными документами; оригинал кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между АО «ФИО1» и ФИО3 на сумму 164500 рублей, с приложенными документами; оригинал кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между АО «ФИО1» и ФИО16 на сумму 46890 рублей, с приложенными документами; оригинал кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между АО «ФИО1» и ФИО11 на сумму 89500 рублей, с приложенными документами; ответ АО «МТС ФИО1» № от ДД.ММ.ГГГГ; ответ АО «Тинькофф ФИО1» №DNUTE8 от ДД.ММ.ГГГГ; выписка АО «ФИО1» по счету 40№ за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по расчетному счету ИП «ФИО10», в которой имеются следующие операции: ДД.ММ.ГГГГ на счет 40№ приход денежных средств в сумме 41990 рублей, назначение платежа – по КД 122811375, (денежные средства по кредитному договору ФИО16); выписка АО «Почта ФИО1» по счету 40№ - ФИО10, в которой имеется интенсивный денежный оборот, с суммами переводов от 1 рубля до 50000 рублей; выписка АО «Россельхозбанк» по счету 40№ за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по расчетному счету ИП «ФИО10» (ИНН162602363800): ДД.ММ.ГГГГ на счет 40№ - приход денежных средств в сумме 138535 рублей, (денежные средства по кредитному договору ФИО12); ДД.ММ.ГГГГ на счет 40№ - приход денежных средств в сумме 64911 рублей (денежные средства по кредитному договору ФИО13); ДД.ММ.ГГГГ на счет 40№ - приход денежных средств в сумме 125856 рублей (денежные средства по кредитному договору Потерпевший №2); выписка ООО «Хоум Кредит Энд Финанс ФИО1» по счету 40№ ФИО10, в которой имеется интенсивный денежный оборот с суммами переводов от 1 рубля до 19500 рублей; выписка АО «ОТП ФИО1» по счету 40№ ФИО10, в которой имеется интенсивный денежный оборот с суммами переводов от 1 рубля до 5600 рублей; выписка АО «Альфа ФИО1» по счету 40№ ФИО10, в которой имеется интенсивный денежный оборот с суммами переводов от 1 рубля до 8800 рублей: ДД.ММ.ГГГГ - перевод суммы 8800 рублей по договору № ФИО3; ДД.ММ.ГГГГ - перевод суммы 3200 рублей по договору № ФИО3; выписка ПАО «Сбербанк» по счетам индивидуального предпринимателя ФИО10 (ИНН162602363800), в которой имеются следующие операции: ДД.ММ.ГГГГ на счет 40№ - приход денежных средств в сумме 82500 рублей (денежные средства по кредитному договору ФИО11 - КД 123069272); ДД.ММ.ГГГГ на счет 40№ - приход денежных средств в сумме 82775 рублей (денежные средства по кредитному договору ФИО11 - КД 45567192); ДД.ММ.ГГГГ на счет 40№ приход денежных средств в сумме 159600 рублей (денежные средства по кредитному договору ФИО3 - КД 123204462); ДД.ММ.ГГГГ на счет 30№ - приход денежных средств в сумме 160446 рублей (денежные средства по кредитному договору ФИО3 - КД 5172942996); ДД.ММ.ГГГГ - перевод ФИО10 на счет 40№ суммы 60000 рублей, указано назначение платежа – перевод собственных средств; ДД.ММ.ГГГГ - перевод ФИО10 на счет 40№ суммы 50000 рублей, указано назначение платежа – перевод собственных средств; ДД.ММ.ГГГГ - перевод ФИО10 на счет 40№ суммы 80000 рублей, указано назначение платежа – перевод собственных средств; ДД.ММ.ГГГГ - перевод ФИО10 на счет 40№ суммы 95000 рублей, указано назначение платежа – перевод собственных средств; ДД.ММ.ГГГГ - перевод ФИО10 на счет 40№ суммы 35000 рублей, указано назначение платежа – перевод собственных средств; ДД.ММ.ГГГГ - перевод ФИО10 на счет 40№ суммы 85000 рублей, указано назначение платежа – перевод собственных средств; ДД.ММ.ГГГГ - перевод ФИО10 на счет 40№ суммы 65000 рублей, указано назначение платежа – перевод собственных средств; ДД.ММ.ГГГГ - перевод ФИО10 на счет 40№ суммы 60000 рублей, указано назначение платежа – перевод собственных средств; ДД.ММ.ГГГГ - перевод ФИО10 на счет 40№ суммы 96000 рублей, указано назначение платежа – перевод собственных средств; ДД.ММ.ГГГГ - перевод ФИО10 на счет 40№ суммы 98500 рублей, указано назначение платежа – перевод собственных средств; ДД.ММ.ГГГГ - перевод ФИО10 на счет 40№ суммы 50000 рублей, указано назначение платежа – перевод собственных средств; ответ ООО «Феникс» №Ф-0113.20 от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует, что АО «Тинькофф ФИО1» в лице ООО «Микрофинансовая компания (Т-Финанс)» уступило ООО «Феникс» права (требования) по кредитному договору №, заключенному с ФИО12, с приложенными документами; ответ ООО «Феникс» №Ф-0318.20 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому указано, что АО «Тинькофф-ФИО1» в лице ООО «Микрофинансовая компания (Т-Финанс)» уступило ООО «Феникс» права (требования) по кредитному договору №, заключенному с ФИО3, с приложенными документами; оригинал кредитного дела №F0LDKO10S18112129684 от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между АО «Альфа ФИО1» и ФИО8 на сумму 49600 рублей, с приложенными документами; ответ АО «Почта ФИО1» № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому указано, что между АО «Почта-ФИО1» и ФИО4 каких-либо договоров о сотрудничестве не имеется. Однако имеется копия договора о сотрудничестве № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между АО «Почта ФИО1» и ИП «ФИО10» (как торговая организация); оригинал кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между АО «Почта ФИО1» и ФИО11 на сумму 82775 рублей, с приложенными документами; ответ АО «Альфа ФИО1» № от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует, что между ФИО1 и ИП «ФИО4» (ИНН 162600361726) заключались договоры о сотрудничестве с торговой организацией №АП160200983 от ДД.ММ.ГГГГ и №АП16UAFVQ6 от ДД.ММ.ГГГГ, с приложенным CD-R диском и документами; оригинал кредитного дела №FS853986/011/19 от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между АО «МТС ФИО1» и ФИО13 на сумму 65511 рублей, с приложенными документами; оригинал кредитного дела №F0V№ от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между АО «Альфа ФИО1» и ФИО7 на сумму 64200 рублей, с приложенными документами; оригинал кредитного дела №VD904046 от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между АО «МТС ФИО1» и ФИО7 на сумму 47160 рублей, с приложенными документами; оригинал кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между АО «Почта ФИО1» и ФИО7 на сумму 71500 рублей, с приложенными документами; выписка АО «Почта ФИО1» по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, оформленному на имя ФИО11; выписка АО «ФИО1» по кредитному договору №, оформленному на имя ФИО11; справка № от ДД.ММ.ГГГГ, из которой следует, что по кредитному договору № F0LDKO10S18112129684 от ДД.ММ.ГГГГ, оформленному на имя ФИО8, задолженности не имеется, и кредит закрыт; копия кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между АО «ОТП ФИО1» и Потерпевший №2 на сумму 125856 рублей, с приложенными документами; выписка АО «ОТП ФИО1» по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, оформленному на имя Потерпевший №2, и квитанции; расписка, из которой следует, что ФИО4 обязуется вернуть кредитные средства в сумме 125800 рублей Потерпевший №2 до ДД.ММ.ГГГГ; ответ ООО «Финсервис» №М от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует, что ООО «Финсервис» не сотрудничало и не сотрудничает с ФИО4; выписка АО «ФИО1» по кредитному договору №, оформленному на имя ФИО3; выписка АО «ФИО1» по кредитному договору №, оформленному на имя ФИО16; выписка АО «МТС ФИО1» по кредитному договору №FS853986/011/19, оформленному на имя ФИО13; оригинал кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между АО «ФИО1» и Потерпевший №1 на сумму 125300 рублей, с приложенными документами; изъятое в АО «ФИО1» личное дело ИП «ФИО10» с приложенными документами; выписка АО «Почта ФИО1» по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, оформленному на имя ФИО7; выписка АО «МТС ФИО1» по кредитному договору №VD904046, оформленному на имя ФИО7; выписка АО «Альфа ФИО1» по кредитному договору №F0V№, оформленному на имя ФИО7; выписка АО «ФИО1» по кредитному договору №, оформленному на имя Потерпевший №1, которые, согласно постановлению (том №, л.д. 120-125), признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств и частично возращены по принадлежности.

Из выписки из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей (том №, л.д. 69-74) следует, что ФИО4 зарегистрирована в качестве индивидуального предпринимателя (ОГРНИП №).

Согласно выписке из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей (том №, л.д. 64-68) ФИО10 зарегистрирована в качестве индивидуального предпринимателя (ОГРНИП №).

Из чеков (том №, л.д. 137-145) следует, что ФИО4 в счет возмещения ущерба перечислены денежные средства для погашения кредитных обязательств, оформленных на имя потерпевших.

Органами предварительного следствия действия ФИО4 квалифицированы как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, с причинением значительного ущерба гражданину (8 преступлений), а также как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, в крупном размере.

Между тем суд считает необходимым исключить по всем эпизодам предъявленного ФИО4 обвинения квалифицирующий признак преступления «злоупотребление доверием» как излишне предъявленный, поскольку в соответствии разъяснениями, изложенными в пункте 3 Постановления Пленума Верховного суда РФ от ДД.ММ.ГГГГ № «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате», злоупотребление доверием при мошенничестве заключается в использовании с корыстной целью доверительных отношений с владельцем имущества или иным лицом, уполномоченным принимать решения о передаче этого имущества третьим лицам, при этом доверие может быть обусловлено различными обстоятельствами, например служебным положением лица либо его личными отношениями с потерпевшим, тогда как в соответствии с пунктом 2 указанного Постановления обман как способ совершения хищения или приобретения права на чужое имущество может состоять в сознательном сообщении (представлении) заведомо ложных, не соответствующих действительности сведений, либо в умолчании об истинных фактах, либо в умышленных действиях (например, в предоставлении фальсифицированного товара или иного предмета сделки, использовании различных обманных приемов при расчетах за товары или услуги или при игре в азартные игры, в имитации кассовых расчетов и т.д.), направленных на введение владельца имущества или иного лица в заблуждение.

Сообщаемые при мошенничестве ложные сведения (либо сведения, о которых умалчивается) могут относиться к любым обстоятельствам, в частности к юридическим фактам и событиям, качеству, стоимости имущества, личности виновного, его полномочиям, намерениям.

Исследованными судом доказательствами достоверно установлено, что хищения ФИО4 по всем эпизодам совершала путем обмана, которые состояли в сознательном сообщении потерпевшим заведомо ложных, не соответствующих действительности сведений, направленных на введение их в заблуждение, доказательств обратного в судебном заседании не установлено, стороной обвинения не представлено.

Анализ приведенных выше доказательств дает суду основание считать вину подсудимой ФИО4 в совершении мошенничества, то есть хищения чужого имущества путем обмана, совершенного с причинением значительного ущерба гражданину (8 преступлений); мошенничества, то есть хищения чужого имущества путем обмана, совершенного в крупном размере, установленной.

Действия ФИО4 суд по 8 эпизодам совершения преступления в отношении потерпевших ФИО7, ФИО8, Потерпевший №1, ФИО16, ФИО11, ФИО12, ФИО13, Потерпевший №2 квалифицирует по части 2 статьи 159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное с причинением значительного ущерба гражданину; по 1 эпизоду совершения преступления в отношении потерпевшей ФИО3 квалифицирует по части 3 статьи 159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное в крупном размере.

При назначении наказания ФИО4 суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенных ею преступлений и личность виновной, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденной и на условия жизни ее семьи, обстоятельства, смягчающие наказание.

В качестве обстоятельств, смягчающих наказание подсудимой, в соответствии с пунктами «и», «к» «г» части 1 статьи 61 УК РФ, суд признает активное способствование раскрытию преступления подсудимой, добровольное возмещение основной суммы причиненного ущерба и наличие на иждивении 1 несовершеннолетнего ребенка.

В силу части 2 статьи 61 УК РФ в качестве иных обстоятельств, смягчающих наказание подсудимой, суд признает и учитывает признание последней вины и раскаяние в содеянном, наличие на иждивении матери пенсионного возраста и состояние ее здоровья, наличие заболеваний, положительные характеристики по месту жительства, иные данные, положительно характеризующие личность подсудимой, а также состояние здоровья и наличие заболеваний (в том числе хронических) у подсудимой, членов ее семьи и близких родственников.

Обстоятельств, отягчающих наказание ФИО4, суд не усматривает.

С учетом фактических обстоятельств преступлений и степени их общественной опасности оснований для изменения категории преступлений по части 2 статьи 159 (8 преступлений), части 3 статьи 159 УК РФ в порядке части 6 статьи 15 УК РФ на менее тяжкую суд не усматривает.

Кроме того, суд также не усматривает оснований для применения при назначении наказания статьи 64 УК РФ, поскольку исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами преступлений, ролью виновной, ее поведением во время или после совершения преступлений, и других обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности совершенных преступлений, судом не установлено.

Принимая во внимание изложенное, учитывая характер и общественную опасность совершенных преступлений, обстоятельства, смягчающие наказание, данные о личности подсудимой и ее имущественное положение, поведение подсудимой в быту, степень влияния назначенного наказания на исправление подсудимой, суд считает необходимым назначить подсудимой ФИО4 наказание в виде лишения свободы, поскольку любое другое более мягкое наказание не будет соответствовать целям исправления осужденной и предупреждения совершения новых преступлений. Вместе с тем, с учетом характера и степени общественной опасности совершенных преступлений, суд, учитывая материальное положение ФИО4, считает возможным не применять дополнительные виды наказаний в виде штрафа и ограничения свободы.

Препятствий, предусмотренных частью 1 статьи 56 УК РФ, для назначения ФИО4 данного вида наказания не имеется.

С учетом характера и степени общественной опасности совершенных преступлений суд также не усматривает оснований для замены наказания в виде лишения свободы принудительными работами, установленных статьей 53.1 УК РФ.

При этом суд считает, что дальнейшее исправление и перевоспитание виновной возможно без изоляции от общества, назначив наказание с применением статьи 73 УК РФ.

По твёрдому убеждению суда, применение условного осуждения будет соответствовать общественной опасности совершённых ФИО4 преступлений и способу их совершения, а также исправлению подсудимой.

Кроме того, учитывая наличие смягчающих наказание обстоятельств, предусмотренных пунктами «и», «к» части 1 статьи 61 УК РФ, и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, суд при назначении подсудимой срока наказания применяет положения части 1 статьи 62 УК РФ.

Принимая во внимание характер и степень общественной опасности совершённых подсудимой преступлений, конкретные обстоятельства их совершения, суд оснований для применения в отношении ФИО4 положений статей 76, 76.2 УК РФ и статей 25, 25.1 УПК РФ не усматривает.

Меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении ФИО4 до вступления приговора в законную силу оставить без изменения, а после его вступления в законную силу - отменить.

Судьбу вещественных доказательств по уголовному делу суд разрешает в соответствии с правилами, установленными статьей 81 УПК РФ.

Руководствуясь статьями 307-309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

ФИО4 признать виновной в совершении 8 преступлений, предусмотренных частью 2 статьи 159 УК РФ, и преступления, предусмотренного частью 3 статьи 159 УК РФ, и по этим нормам закона назначить ей наказание:

    - по 8 эпизодам совершения преступлений в отношении потерпевших ФИО7, ФИО8, Потерпевший №1, ФИО16, ФИО11, ФИО12, ФИО13, Потерпевший №2, предусмотренных частью 2 статьи 159 УК РФ, в виде лишения свободы сроком на 1 (один) год 6 (шесть) месяцев за каждое из совершенных преступлений;

    - по части 3 статьи 159 УК РФ (по преступлению в отношении потерпевшей ФИО3) виде лишения свободы сроком на 2 (два) года.

    На основании части 3 статьи 69 УК РФ по совокупности преступлений, путем частичного сложения назначенных наказаний, назначить ФИО4 наказание в виде лишения свободы сроком на 3 (три) года 6 (шесть) месяцев.

На основании статьи 73 УК РФ назначенное ФИО4 наказание в виде лишения свободы считать условным с испытательным сроком на 3 (три) года.

Обязать ФИО4 не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного, один раз в месяц являться для регистрации в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденного.

Меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении в отношении ФИО4 после вступления приговора в законную силу отменить.

<данные изъяты>

Приговор может быть обжалован, а прокурором внесено представление в апелляционном порядке в Верховный Суд Республики Татарстан в течение 10 суток со дня его провозглашения через Мамадышский районный суд РТ. Осужденная в случае подачи апелляционной жалобы, принесения апелляционного представления или апелляционной жалобы, затрагивающих ее интересы, вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции в течение 10 суток со дня вручения копии апелляционного представления или апелляционной жалобы, затрагивающих ее интересы, и поручить осуществление своей защиты избранному ею защитнику либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника.

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

Судья А.Р. Сафин