Судебный акт #1 (Приговор) по делу № 1-264/2023 от 14.06.2023

Дело * копия

П Р И Г О В О Р

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

город Нижний Новгород

ЧЧ*ММ*ГГ* года

Московский районный суд города Нижний Новгород в составе председательствующего судьи Безрукова О.А.,

с участием государственных обвинителей: старшего помощника прокурора Московского района города Нижний Новгород Куприянова А.Б., Щербаковой В.В., помощника прокурора Московского района города Нижний Новгород Гаврилова Ю.А.,

подсудимой Чесноковой Н.В.,

защитника в лице адвоката Сазонова Р.В., представившего удостоверение * от ЧЧ*ММ*ГГ* и ордер * от ЧЧ*ММ*ГГ* года

при ведении протокола судебного заседания помощником судьи Мазур А.Е.,

рассмотрев в открытом судебном заседании в общем порядке судебного разбирательства в помещении Московского районного суда города Нижний Новгород уголовное дело в отношении:

Чесноковой Н. В., ЧЧ*ММ*ГГ* года рождения, уроженки ***, гражданки Российской Федерации, невоеннообязанной, незамужней, малолетних и несовершеннолетних детей на иждивении не имеющей, официально не трудоустроенной, имеющей среднее специальное образование, состоящей на регистрационном учете по адресу: *** проживающей по адресу: ***, судимой:

- ЧЧ*ММ*ГГ* приговором судебного участка * Канавинского судебного района г. Н. Новгород по ч. 1 ст. 173.2 УК РФ к наказанию в виде обязательных работ на срок 180 часов. ЧЧ*ММ*ГГ* снята с учета в связи с отбытием наказания в виде обязательных работ,

обвиняемой в совершении пяти преступлений, предусмотренных частью 1 статьи 187 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л:

Чеснокова Н.В. совершила преступления при следующих обстоятельствах.

ЧЧ*ММ*ГГ* в Единый государственный реестр юридических лиц внесены сведения о государственной регистрации <данные изъяты> ИНН *, согласно которым единственным участником и директором указанной организации является Чеснокова Н.В., которая фактически не имеет отношения к управлению и осуществлению финансово-хозяйственной деятельности указанного общества.

В период времени с ЧЧ*ММ*ГГ* по ЧЧ*ММ*ГГ*, более точное время следствием не установлено, к Чесноковой Н.В. обратилось неустановленное следствием лицо, которое предложило ей за денежное вознаграждение обратиться в отделение банка <данные изъяты> для открытия банковских счетов <данные изъяты> с возможностью дистанционного банковского обслуживания для осуществления в дальнейшем неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

После принятия указанного предложения, у Чесноковой Н.В. возник преступный умысел, направленный на приобретение, хранение в целях сбыта, сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

ЧЧ*ММ*ГГ*, более точное время следствием не установлено, Чеснокова Н.В., реализуя свой преступный умысел, являясь директором и главным бухгалтером <данные изъяты> не смотря на то, что фактически к управлению и осуществлению финансово-хозяйственной деятельности данного общества она отношения не имела, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств платежа, последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от ее имени прием, выдачу, перевод денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, обратилась в отделение банка <данные изъяты>, расположенное по адресу: ***, для открытия банковских счетов <данные изъяты> где лично передала сотруднику <данные изъяты> необходимый комплект документов, подтверждающих ее статус и полномочия директора <данные изъяты> после чего в присутствии сотрудника банка заполнила и подписала заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов – юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством порядке частной практикой, в <данные изъяты>, заявление на подключение/изменение данных/отключение уполномоченных лиц от системы дистанционного банковского обслуживания, заявление о выпуске бизнес-карты, в которых указала абонентский номер телефона +* для получения одноразовых SMS-паролей, предназначенных для дистанционного банковского обслуживания расчетных счетов в системе <данные изъяты>

На основании предоставленных и подписанных Чесноковой Н.В. документов, ЧЧ*ММ*ГГ* между последней и <данные изъяты> заключен договор о предоставлении услуг с использованием системы дистанционного обслуживания и открыты банковские счета №* и * для <данные изъяты>

ЧЧ*ММ*ГГ*, более точное время следствием не установлено, Чеснокова Н.В., находясь в отделении банка <данные изъяты>, расположенном по адресу: *** ***, получила от сотрудника банка копии подписанных ранее ею документов и банковскую карту <данные изъяты> *, тем самым приобрела и стала хранить до момента передачи неустановленному лицу при себе с целью сбыта электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств в системе «<данные изъяты>

ЧЧ*ММ*ГГ*, более точное время следствием не установлено, Чеснокова Н.В., действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после предоставления третьим лицам электронных средств платежа, последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от ее имени с расчетных счетов №* и * <данные изъяты> прием, выдачу, перевод денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-телекоммуникационной сети Интернет, передала около ***, неустановленному следствием лицу полученные от сотрудника <данные изъяты> банковскую карту <данные изъяты> * и копии документов, содержащие сведения о привязанном к банковским счетам <данные изъяты> указанном абонентском номере телефона, предназначенном для получения одноразовых SMS-паролей, являющихся в соответствии с Федеральным законом от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронными средствами платежа, позволяющими клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, тем самым сбыла электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Таким образом, ЧЧ*ММ*ГГ*, более точное время следствием не установлено, Чеснокова Н.В. с целью сбыта за денежное вознаграждение, находясь в отделении банка <данные изъяты> расположенном по адресу: *** приобрела и стала хранить при себе с целью сбыта электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по банковским счетам №* и * <данные изъяты> которые сбыла неустановленному следствием лицу в указанный период времени около ***

Кроме того, ЧЧ*ММ*ГГ* в Единый государственный реестр юридических лиц внесены сведения о государственной регистрации <данные изъяты> ИНН *, согласно которым единственным участником и директором указанной организации является Чеснокова Н.В., которая фактически не имеет отношения к управлению и осуществлению финансово-хозяйственной деятельности указанного общества.

ЧЧ*ММ*ГГ*, более точное время следствием не установлено, Чеснокова Н.В., реализуя свой преступный умысел, являясь директором и главным бухгалтером <данные изъяты>, не смотря на то, что фактически к управлению и осуществлению финансово-хозяйственной деятельности данного общества она отношения не имела, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств платежа, последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от ее имени прием, выдачу, перевод денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, обратилась в отделение банка <данные изъяты>, расположенное по адресу: ***, для открытия банковских счетов <данные изъяты> где лично передала сотруднику <данные изъяты> необходимый комплект документов, подтверждающих ее статус и полномочия директора <данные изъяты> после чего в присутствии сотрудника банка заполнила и подписала заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания, в котором указала абонентский номер телефона +* для получения одноразовых SMS-паролей, предназначенных для дистанционного банковского обслуживания расчетных счетов в системе <данные изъяты>

ЧЧ*ММ*ГГ*, более точное время следствием не установлено, Чеснокова Н.В., находясь в отделении банка <данные изъяты> расположенном по адресу: ***, получила от сотрудника банка копии подписанных ранее ею документов и банковскую карту <данные изъяты> * тем самым приобрела и стала хранить до момента передачи неустановленному лицу при себе с целью сбыта электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств в системе <данные изъяты>

ЧЧ*ММ*ГГ*, более точное время следствием не установлено, Чеснокова Н.В., действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после предоставления третьим лицам электронных средств платежа, последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от ее имени с расчетных счетов №* и * <данные изъяты> прием, выдачу, перевод денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-телекоммуникационной сети Интернет, передала около *** неустановленному следствием лицу полученные от сотрудника <данные изъяты>» банковскую карту <данные изъяты> * и копии документов, содержащие сведения о привязанном к банковским счетам <данные изъяты> указанном абонентском номере телефона, предназначенном для получения одноразовых SMS-паролей, являющихся в соответствии с Федеральным законом от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронными средствами платежа, позволяющими клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, тем самым сбыла электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Таким образом, ЧЧ*ММ*ГГ*, более точное время следствием не установлено, Чеснокова Н.В. с целью сбыта за денежное вознаграждение, находясь в отделении банка <данные изъяты>, расположенном по адресу: ***, приобрела и стала хранить при себе с целью сбыта электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по банковским счетам №* и * <данные изъяты> которые сбыла неустановленному следствием лицу в указанный период времени около ***

ЧЧ*ММ*ГГ*, более точное время следствием не установлено, Чеснокова Н.В., реализуя свой преступный умысел, являясь директором и главным бухгалтером <данные изъяты>, не смотря на то, что фактически к управлению и осуществлению финансово-хозяйственной деятельности данного общества она отношения не имела, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств платежа, последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от ее имени прием, выдачу, перевод денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, обратилась в отделение банка <данные изъяты> расположенное по адресу: ***, для открытия банковских счетов <данные изъяты> где лично передала сотруднику <данные изъяты> необходимый комплект документов, подтверждающих ее статус и полномочия директора <данные изъяты> после чего в присутствии сотрудника банка заполнила и подписала заявление на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в <данные изъяты>», в котором указала абонентский номер телефона +* и адрес электронной почты * для получения одноразовых SMS-паролей, предназначенных для дистанционного банковского обслуживания расчетных счетов.

На основании предоставленных и подписанных Чесноковой Н.В. документов, ЧЧ*ММ*ГГ* между последней и <данные изъяты> заключен договор о предоставлении услуг с использованием системы дистанционного обслуживания и открыт банковский счет * для <данные изъяты>

В период времени с ЧЧ*ММ*ГГ* по ЧЧ*ММ*ГГ*, более точное время следствием не установлено, Чеснокова Н.В., находясь в отделении банка <данные изъяты> расположенном по адресу: ***, получила от сотрудника банка копии подписанных ранее ею документов и банковскую карту <данные изъяты> тем самым приобрела и стала хранить до момента передачи неустановленному лицу при себе с целью сбыта электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В период времени с ЧЧ*ММ*ГГ* по ЧЧ*ММ*ГГ*, более точное время следствием не установлено, Чеснокова Н.В., действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после предоставления третьим лицам электронных средств платежа, последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от ее имени с расчетного счета * <данные изъяты> прием, выдачу, перевод денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-телекоммуникационной сети Интернет, передала около *** неустановленному следствием лицу полученные от сотрудника <данные изъяты> банковскую карту <данные изъяты> и копии документов, содержащие сведения о привязанном к банковским счетам <данные изъяты> указанном абонентском номере телефона, предназначенном для получения одноразовых SMS-паролей, являющихся в соответствии с Федеральным законом от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронными средствами платежа, позволяющими клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, тем самым сбыла электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Таким образом, в период времени с ЧЧ*ММ*ГГ* по ЧЧ*ММ*ГГ*, более точное время следствием не установлено, Чеснокова Н.В. с целью сбыта за денежное вознаграждение, находясь в отделении банка <данные изъяты>, расположенном по адресу: ***, приобрела и стала хранить при себе с целью сбыта электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по банковским счетам * <данные изъяты> которые сбыла неустановленному следствием лицу в указанный период времени около ***

Кроме того, ЧЧ*ММ*ГГ* в Единый государственный реестр юридических лиц внесены сведения о государственной регистрации <данные изъяты> ИНН * согласно которым единственным участником и директором указанной организации является Чеснокова Н.В., которая фактически не имеет отношения к управлению и осуществлению финансово-хозяйственной деятельности указанного общества.

ЧЧ*ММ*ГГ*, более точное время следствием не установлено, Чеснокова Н.В., реализуя свой преступный умысел, являясь директором и главным бухгалтером <данные изъяты>, не смотря на то, что фактически к управлению и осуществлению финансово-хозяйственной деятельности данного общества она отношения не имела, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств платежа, последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от ее имени прием, выдачу, перевод денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, обратилась в отделение банка <данные изъяты> расположенное по адресу: *** для открытия банковских счетов <данные изъяты> где лично передала сотруднику <данные изъяты> необходимый комплект документов, подтверждающих ее статус и полномочия директора <данные изъяты> после чего в присутствии сотрудника банка заполнила и подписала заявление о предоставлении услуг Банка, в котором указала абонентский номер телефона +* и адрес электронной почты * для получения одноразовых SMS-паролей, предназначенных для дистанционного банковского обслуживания расчетных счетов в системе «<данные изъяты>

На основании предоставленных и подписанных Чесноковой Н.В. документов, ЧЧ*ММ*ГГ* между последней и <данные изъяты> заключен договор о предоставлении услуг с использованием системы дистанционного обслуживания и открыт банковский счет * для <данные изъяты>

В период времени с ЧЧ*ММ*ГГ* по ЧЧ*ММ*ГГ*, более точное время следствием не установлено, Чеснокова Н.В., действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после предоставления третьим лицам электронных средств платежа, последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от ее имени с расчетного счета * <данные изъяты> прием, выдачу, перевод денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-телекоммуникационной сети Интернет, передала около <данные изъяты>, неустановленному следствием лицу полученные от сотрудника <данные изъяты> банковскую карту <данные изъяты> и копии документов, содержащие сведения о привязанном к банковским счетам <данные изъяты> указанном абонентском номере телефона, предназначенном для получения одноразовых SMS-паролей, являющихся в соответствии с Федеральным законом от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронными средствами платежа, позволяющими клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, тем самым сбыла электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Таким образом, в период времени с ЧЧ*ММ*ГГ* по ЧЧ*ММ*ГГ*, более точное время следствием не установлено, Чеснокова Н.В. с целью сбыта за денежное вознаграждение, находясь в отделении банка <данные изъяты> расположенном по адресу: ***, приобрела и стала хранить при себе с целью сбыта электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по банковским счетам * <данные изъяты>», которые сбыла неустановленному следствием лицу в указанный период времени около ***

В период времени с ЧЧ*ММ*ГГ* по ЧЧ*ММ*ГГ*, более точное время следствием не установлено, к Чесноковой Н.В. обратилось неустановленное следствием лицо, которое предложило ему за денежное вознаграждение обратиться в отделение банка <данные изъяты> для открытия банковского счета <данные изъяты> с возможностью дистанционного банковского обслуживания для осуществления в дальнейшем неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В период времени с ЧЧ*ММ*ГГ* по ЧЧ*ММ*ГГ*, более точное время следствием не установлено, Чеснокова Н.В., реализуя свой преступный умысел, являясь директором и главным бухгалтером <данные изъяты>, не смотря на то, что фактически к управлению и осуществлению финансово-хозяйственной деятельности данного общества она отношения не имел, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств платежа, последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от его имени прием, выдачу, перевод денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, находясь в неустановленном следствием месте на территории ***, используя неустановленное следствием техническое оборудование, подключенное к сети «Интернет», перешел на сайт <данные изъяты> находящийся по электронному адресу <данные изъяты> где направила необходимый комплект документов, подтверждающих ее статус и полномочия директора <данные изъяты> после чего заполнила заявление (подтверждение) о присоединении и подключении услуг, в котором указала логин и абонентский номер телефона для получения одноразовых SMS-паролей, предназначенных для дистанционного банковского обслуживания расчетного счета в системе <данные изъяты>», после чего ЧЧ*ММ*ГГ* Чеснокова Н.В. прибыла в ТЦ «<данные изъяты>», расположенный по адресу: ***, где в присутствии сотрудника банка <данные изъяты> подписала подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе <данные изъяты> и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в <данные изъяты>, в котором указала абонентский номер телефона +* для получения одноразовых SMS-паролей, предназначенных для дистанционного банковского обслуживания расчетного счета в системе <данные изъяты>

На основании предоставленных и подписанных Чесноковой Н.В. документов, ЧЧ*ММ*ГГ* между последней и <данные изъяты> заключен договор о предоставлении услуг с использованием системы дистанционного обслуживания и открыт банковский счет * для <данные изъяты>

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, Чеснокова Н.В. в период времени с ЧЧ*ММ*ГГ* по ЧЧ*ММ*ГГ* прибыла в отделение <данные изъяты> расположенное по адресу: ***, где получила от сотрудника <данные изъяты> копии подписанных ранее им документов, содержащие указанный абонентский номер телефона для получения одноразовых SMS-паролей, предназначенных для дистанционного банковского обслуживания открытого расчетного счета, тем самым приобрела и стала хранить до момента передачи неустановленному лицу при себе с целью сбыта электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В период времени с ЧЧ*ММ*ГГ* по ЧЧ*ММ*ГГ*, более точное время следствием не установлено, Чеснокова Н.В., действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после предоставления третьим лицам электронных средств платежа, последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от ее имени с расчетного счета * ООО <данные изъяты> прием, выдачу, перевод денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-телекоммуникационной сети Интернет, передала около *** неустановленному следствием лицу полученные от сотрудника <данные изъяты>» копии документов, содержащие сведения о привязанном к банковскому счету <данные изъяты> указанном абонентском номере телефона, предназначенном для получения одноразовых SMS-паролей, являющихся в соответствии с Федеральным законом от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронными средствами платежа, позволяющими клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, тем самым сбыл электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Таким образом, в период времени с ЧЧ*ММ*ГГ* по ЧЧ*ММ*ГГ*, более точное время следствием не установлено, Чеснокова Н.В. с целью сбыта за денежное вознаграждение, находясь в отделении банка <данные изъяты>», расположенном по адресу: ***, приобрела и стала хранить при себе с целью сбыта электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по банковскому счету * <данные изъяты> которые сбыла неустановленному следствием лицу в период времени с ЧЧ*ММ*ГГ* по ЧЧ*ММ*ГГ* около ***

Допрошенная в судебном заседании подсудимая Чеснокова Н.В. в присутствии защитника, вину в совершении преступлений признала в полном объеме, раскаялась. Сообщила, что примерно в ЧЧ*ММ*ГГ* брат ее покойного мужа Федотов А. И. предложил ей открыть на свое имя организацию и открыть для нее счета в банках. Также тот говорил, что никаких последствий для нее не будет, в том числе и проблем с правоохранительными органами, что это обычная практика. За открытие организации и банковских счетов для нее Федотов А.И. пообещал заплатить ей 5 000 рублей. Она долго думала над предложением Федотова А.И., но из-за того, что в то время она находилась в трудной финансовой ситуации, связанной со смертью мужа, она в итоге согласилась на данное предложение. Примерно во второй половине ЧЧ*ММ*ГГ* Федотов А.И. познакомил ее с мужчиной по имени <данные изъяты> Она с <данные изъяты> ездила куда-то в верхнюю часть города *** где на ее имя была выдана электронная цифровая подпись в виде флэшки, которую она отдала <данные изъяты> Через некоторое время <данные изъяты> связался с ней, сказал, что нужно съездить в несколько банков для открытия счетов для открытой на ее имя организации <данные изъяты> После этого <данные изъяты> ее возил по различным банкам, названий их она в настоящее время не помнит. В банке ей выдавали какие-то документы, она в них расписывалась, после чего ей отдали какие документы, которые она забрала с собой. После подписания всех документов в банках, она отдала все полученные ею документы <данные изъяты>, себе ничего не оставляла, а <данные изъяты> передал ей 2 500 рублей. После этого они расстались, и с тех пор <данные изъяты> она не видела. Потом она от следственных органов узнала, что по открытым ею счетам переводились какие-то денежные средства.

Из оглашённых по ходатайству государственного обвинителя в порядке п. 1 ч. 1 ст. 276 УПК РФ показаний подсудимой Чесноковой Н.В., данных ЧЧ*ММ*ГГ* в качестве обвиняемой, с участием защитника, следует, что вину в инкриминируемых ей деяниях она признает в полном объеме.

Ранее данные ею показания подтверждает в полном объеме, на них настаивает. По существу предъявленного обвинения хочет показать, что после регистрации на ее имя <данные изъяты> где она числилась директором, хотя никогда им не управляла, <данные изъяты>, по чьей просьбе она открыла данную компанию, связался с ней, сказал, что нужно съездить в несколько банков для открытия счетов для открытой на ее имя организации <данные изъяты> После этого <данные изъяты> ее возил по различным банкам, не исключает, что это были <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> и <данные изъяты> В банках она предъявляла свой паспорт, еще какие-то документы в отношении <данные изъяты>, какие точно, она не помнит, поскольку в этом не разбирается. В банке ей выдавали какие-то документы, она в них расписывалась, после чего ей отдали какие документы, которые она забрала с собой. Все документы, полученные в указанных банках, она передавала <данные изъяты> около *** где она проживала на тот момент, в других местах <данные изъяты> она ничего не передавала. За эти действия <данные изъяты> передал ей 2 500 рублей, после чего они расстались, и с тех пор <данные изъяты> она не видела.

Деятельность <данные изъяты> ей не знакома, она является в данной компании номинальным директором, фактически руководством данной организации не занимается. Какой фактический и юридический адрес <данные изъяты>», кто является собственником помещения, по которому находится юридический адрес <данные изъяты>», а также помещения, где фактически находится <данные изъяты> и имеются ли у <данные изъяты> складские помещения, она не знает. Каков размер арендной платы за данные помещения и как проходит ее оплата, ей неизвестно. Какие-либо финансово-хозяйственные документы <данные изъяты><данные изъяты> она никогда не подписывала, в том числе бухгалтерскую и налоговую отчетность. Заработную плату в <данные изъяты> она никогда не получала, где хранится вся документация и печати <данные изъяты> она не знает. <данные изъяты>» было открыто ею по просьбе Федотова А.И. и мужчины по имени <данные изъяты> за денежное вознаграждение. В содеянном она раскаивается, вину признает полностью. /*/

На вопрос государственного обвинителя Чеснокова Н.В. сообщила, что весь объем предъявленного обвинения она подтверждает в полном объеме, вину в содеянном признает.

Оценив в совокупности исследованные доказательства, суд приходит к выводу о виновности подсудимой Чесноковой Н.В. в совершении преступлений.

Вина подсудимой в совершении преступления по факту приобретения, хранения в целях сбыта, сбыта электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления перевода денежных средств по расчетному счету, открытому в <данные изъяты> подтверждается показаниями самой подсудимой, а также письменными материалами дела, исследованными в судебном заседании:

протокол выемки от ЧЧ*ММ*ГГ*, согласно которому, ЧЧ*ММ*ГГ* в Межрайонной ИФНС России * по Нижегородской области изъято регистрационное дело <данные изъяты> ИНН *. /* */;

протокол осмотра предметов от ЧЧ*ММ*ГГ* согласно которому, ЧЧ*ММ*ГГ* в установленном законом порядке, осмотрено регистрационное дело <данные изъяты> ИНН *, изъятое в Межрайонной ИФНС России * по Нижегородской области, которые содержат следующие документы:

Решение учредителя * Общества с ограниченной ответственностью «<данные изъяты> от ЧЧ*ММ*ГГ* на 1 листе. Согласно данному документу, Чеснокова Н.В. решила учредить в установленном законом порядке <данные изъяты> утвердить Устав Общества; наделить <данные изъяты> Уставным капиталом в размере 100 000 рублей; доля учредителя в уставном капитале Общества составляет 100 %; единоличным исполнительным органом <данные изъяты> является директор, назначить директором Чеснокову Н.В. со сроком полномочий 3 года; определить юридический адрес Общества: *** утвердить эскиз печати Общества; изготовить печать Общества; провести государственную регистрацию Общества в установленном законом порядке. Внизу документа имеется подпись от имени Чесноковой Н.В.

Заявление о государственной юридического лица при создании по форме № Р11001 на 6 листах. Согласно данному документу, единственным учредителем и генеральным директором является Чеснокова Н. В., ЧЧ*ММ*ГГ* года рождения, паспорт серии 22 16 *, выданный ЧЧ*ММ*ГГ* отделением УФМС России по *** в городском округе ***

Расписка в получении документов, представленных при государственной регистрации юридического лица от ЧЧ*ММ*ГГ* *А на 1 листе. Согласно данному документу, ЧЧ*ММ*ГГ* в Межрайонную ИФНС России * по *** поступили следующие документы: заявление по форме № Р11001 о создании юридического лица, устав юридического лица, решение о создании юридического лица, иной документ в соответствии с законодательством РФ. Указанные документы направлены по каналам связи, заявителем является Чеснокова Н.В.

Решение о государственной регистрации от ЧЧ*ММ*ГГ* * на 1 листе. Согласно данному документу, ЧЧ*ММ*ГГ* регистрирующим органом Межрайонной ИФНС России * по *** принято решение о государственной регистрации создания юридического лица <данные изъяты> на основании документов, полученных ЧЧ*ММ*ГГ*./*/;

протокол осмотра предметов от ЧЧ*ММ*ГГ*, согласно которому, ЧЧ*ММ*ГГ* в установленном законом порядке, помимо прочего, осмотрены копии документов из клиентского досье <данные изъяты> полученные из <данные изъяты> которые содержат следующие документы:

- Заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов – юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством порядке частной практикой, в <данные изъяты> от ЧЧ*ММ*ГГ* на 1 листе. Согласно данному документу, <данные изъяты> ИНН * просит заключить договор об использовании системы дистанционного банковского обслуживания <данные изъяты> на условиях одной подписи на документе, контактное лицо клиента по техническим вопросам – Чеснокова Н.В., номер телефона +*. Документ подписан Чесноковой Н.В., подпись которой скреплена оттиском печати <данные изъяты>

- Заявление на открытие счета от ЧЧ*ММ*ГГ* на 1 листе. Согласно данному документу, <данные изъяты> ИНН * просит открыть карточный счет. Документ подписан Чесноковой Н.В., подпись которой скреплена оттиском печати <данные изъяты> Внизу документа имеется отметка банка об открытии ЧЧ*ММ*ГГ* счета *.

- Заявление на открытие счета от ЧЧ*ММ*ГГ* на 1 листе. Согласно данному документу, <данные изъяты> ИНН * просит открыть расчетный счет. Документ подписан Чесноковой Н.В., подпись которой скреплена оттиском печати <данные изъяты> Внизу документа имеется отметка банка об открытии ЧЧ*ММ*ГГ* счета *.

- Карточка с образцами подписей и оттиска печати от ЧЧ*ММ*ГГ* на 1 листе. Данный документ содержит образец подписи Чесноковой Н.В., образец оттиска печати <данные изъяты>, а также отметку о том, что операционист по обслуживанию юридических лиц Ирина Е.П. свидетельствует подлинность подписи Чесноковой Н.В., которая совершена в ее присутствии.

- Заявление на подключение/изменение данных/отключение уполномоченного лица от системы дистанционного банковского обслуживания от ЧЧ*ММ*ГГ* на 1 листе. Согласно данному документу, <данные изъяты> ИНН * в лице директора Чесноковой Н.В. просит подключить к системе <данные изъяты> номер телефона уполномоченного лица клиента +* с правом единственной подписи, счета к которым предоставляется доступ – все, адрес электронной почты * кодовое слово – «чеснокова». Документ подписан Чесноковой Н.В., подпись которого скреплена оттиском печати <данные изъяты>./*/;

протокол выемки от ЧЧ*ММ*ГГ*, согласно которому, ЧЧ*ММ*ГГ* в <данные изъяты> изъято клиентское досье <данные изъяты> ИНН *. /*/;

протокол осмотра предметов от ЧЧ*ММ*ГГ*, согласно которому, ЧЧ*ММ*ГГ* в установленном законом порядке, осмотрено клиентское досье <данные изъяты> изъятое в <данные изъяты> которое, помимо прочего, содержит следующие документы:

- Заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов – юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством порядке частной практикой, в <данные изъяты> от ЧЧ*ММ*ГГ* на 2 листах. Согласно данному документу, <данные изъяты> ИНН * просит заключить договор об использовании системы дистанционного банковского обслуживания <данные изъяты> на условиях одной подписи на документе, контактное лицо клиента по техническим вопросам – Чеснокова Н.В., номер телефона +*. Документ подписан Чесноковой Н.В., подпись которой скреплена оттиском печати <данные изъяты>

- Заявление о выпуске бизнес-карты от ЧЧ*ММ*ГГ* на 2 листах. Согласно данному документу, <данные изъяты> ИНН * просит выпустить мгновенную бизнес-карту Mastercard Business в офисе <данные изъяты> на имя Чесноковой Н.В., доверенный номер телефона +* (для установки ПИН по бизнес-карте). Документ подписан Чесноковой Н.В., подпись которой скреплена оттиском печати <данные изъяты> Также имеется отметка банка о выдаче мгновенной карты * сроком действия до <данные изъяты>

- Карточка с образцами подписей и оттиска печати от ЧЧ*ММ*ГГ* на 1 листе. Данный документ содержит образец подписи Чесноковой Н.В., образец оттиска печати <данные изъяты> а также отметку о том, что операционист по обслуживанию юридических лиц Ирина Е.П. свидетельствует подлинность подписи Чесноковой Н.В., которая совершена в ее присутствии.

- Подтверждение об открытии счета от ЧЧ*ММ*ГГ* на 1 листе. Согласно данному документу, <данные изъяты> подтверждает открытие для <данные изъяты> карточного счета * и расчетного счета *. Внизу документа имеется отметка о получении документа на руки ЧЧ*ММ*ГГ*, подписанная Чесноковой Н.В. /*/;

заключение эксперта * от ЧЧ*ММ*ГГ*.Согласно данному заключению:

В отношении подписи от имени Чесноковой Н.В. в Заявлении о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов - юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством порядке частной практикой, в <данные изъяты> от ЧЧ*ММ*ГГ* установлены отдельные совпадения и различия признаков, однако объем и значимость их ни по одному из сравнений не достаточны для какого-либо определенного (положительного или отрицательного) вывода. Выявить большее количество идентификационных признаков не удалось из-за малого объема содержащейся в подписи графической информации, обусловленного ее краткостью и простотой строения. Поэтому установить, Чесноковой Н.В. или другим лицом выполнена исследуемая подпись, не представилось возможным.

В отношении подписей от имени Чесноковой Н.В. в Заявлении на подключение/изменение данных/отключение уполномоченного лица от системы дистанционного банковского обслуживания от ЧЧ*ММ*ГГ* установлены отдельные совпадения и различия признаков, однако объем и значимость их ни по одному из сравнений не достаточны для какого-либо определенного (положительного или отрицательного) вывода. Выявить большее количество идентификационных признаков не удалось из-за малого объема содержащегося в подписях графической информации, обусловленного их краткостью и простотой строения. Поэтому установить, Чесноковой Н.В. или другим лицом выполнены исследуемые подписи, не представилось возможным.

В отношении подписи от имени Чесноковой Н.В. в Заявлении о выпуске бизнес карты от ЧЧ*ММ*ГГ*, установлены отдельные совпадения и различия признаков, однако объем и значимость их ни по одному из сравнений не достаточны для какого-либо определенного (положительного или отрицательного) вывода. Выявить большее количество идентификационных признаков не удалось из-за малого объема содержащейся в подписи графической информации, обусловленного ее краткостью и простотой строения. Поэтому установить, Чесноковой Н.В. или другим лицом выполнена исследуемая подпись, не представилось возможным.

В отношении подписи от имени Чесноковой Н.В. в Заявлении об открытии счета от ЧЧ*ММ*ГГ*, установлены отдельные совпадения и различия признаков, однако объем и значимость их ни по одному из сравнений не достаточны для какого-либо определенного (положительного или отрицательного) вывода. Выявить большее количество идентификационных признаков не удалось из-за малого объема содержащейся в подписи графической информации, обусловленного ее краткостью и простотой строения. Поэтому установить, Чесноковой Н.В. или другим лицом выполнена исследуемая подпись, не представилось возможным.

В отношении подписей от имени Чесноковой Н.В. в Карточке с образцами подписей и оттиска печати от ЧЧ*ММ*ГГ*, установлены отдельные совпадения и различия признаков, однако объем и значимость их ни по одному из сравнений не достаточны для какого-либо определенного (положительного или отрицательного) вывода. Выявить большее количество идентификационных признаков не удалось из-за малого объема содержащегося в подписях графической информации, обусловленного их краткостью и простотой строения. Поэтому установить, Чесноковой Н.В. или другим лицом выполнены исследуемые подписи, не представилось возможным. /т*/

иной документ – сведения о банковских счетах <данные изъяты> ИНН * от ЧЧ*ММ*ГГ*, согласно которому, расчетные счета №* и * открыты ЧЧ*ММ*ГГ* в <данные изъяты>. /т*/;

иной документ – выписки по операциям на счете за период с ЧЧ*ММ*ГГ* по ЧЧ*ММ*ГГ*, согласно которому, по счету * поступило и переведено 616 550 рублей, дата первой транзакции ЧЧ*ММ*ГГ*, по счету * поступило и переведено 402 700 рублей, дата первой транзакции ЧЧ*ММ*ГГ*. /*/;

Вина подсудимой в совершении преступления по факту приобретения, хранения в целях сбыта, сбыта электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления перевода денежных средств по расчетному счету, открытому в <данные изъяты>, подтверждается показаниями самой подсудимой, а также письменными материалами дела, исследованными в судебном заседании:

протокол выемки от ЧЧ*ММ*ГГ* согласно которому, ЧЧ*ММ*ГГ* в Межрайонной ИФНС России * по Нижегородской области изъято регистрационное дело <данные изъяты> ИНН *. /*/;

Решение учредителя * Общества с ограниченной ответственностью <данные изъяты> от ЧЧ*ММ*ГГ* на 1 листе. Согласно данному документу, Чеснокова Н.В. решила учредить в установленном законом порядке <данные изъяты> утвердить Устав Общества; наделить <данные изъяты>» Уставным капиталом в размере 100 000 рублей; доля учредителя в уставном капитале Общества составляет 100 %; единоличным исполнительным органом <данные изъяты> является директор, назначить директором Чеснокову Н.В. со сроком полномочий 3 года; определить юридический адрес Общества: ***; утвердить эскиз печати Общества; изготовить печать Общества; провести государственную регистрацию Общества в установленном законом порядке. Внизу документа имеется подпись от имени Чесноковой Н.В.

Расписка в получении документов, представленных при государственной регистрации юридического лица от ЧЧ*ММ*ГГ* * на 1 листе. Согласно данному документу, ЧЧ*ММ*ГГ* в Межрайонную ИФНС России * по *** поступили следующие документы: заявление по форме № Р11001 о создании юридического лица, устав юридического лица, решение о создании юридического лица, иной документ в соответствии с законодательством РФ. Указанные документы направлены по каналам связи, заявителем является Чеснокова Н.В.

Решение о государственной регистрации от ЧЧ*ММ*ГГ* * на 1 листе. Согласно данному документу, ЧЧ*ММ*ГГ* регистрирующим органом Межрайонной ИФНС России * по Нижегородской области принято решение о государственной регистрации создания юридического лица <данные изъяты> на основании документов, полученных ЧЧ*ММ*ГГ*./*/;

протокол осмотра предметов от ЧЧ*ММ*ГГ* согласно которому, ЧЧ*ММ*ГГ* в установленном законом порядке, помимо прочего, осмотрены копии документов из клиентского досье <данные изъяты> полученные из <данные изъяты>, которые содержат следующие документы:

- Заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания от ЧЧ*ММ*ГГ* на 7 листах. Согласно данному документу, <данные изъяты> ИНН * в лице директора Чесноковой Н.В., действующего на основании Устава, контактный телефон +*, устанавливает кодовое слово для предоставления информации клиенту по телефонным каналам связи в объеме и на условиях, предусмотренных Правилами банковского обслуживания; подтверждает, что ознакомлен с Правилами банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством порядке частной практикой в <данные изъяты> подтверждает, что ознакомлен с порядком предоставления услуг, предусмотренных Правилами банковского обслуживания; подтверждает, что ознакомился с документами <данные изъяты> полностью понимает их тест и содержание, выражает согласие с содержащимися в них условиями/требованиями, имеющими для него обязательную силу, и обязуется их выполнять; просит заключить Комплексный договор банковского обслуживания путем присоединения в соответствии с Правилами банковского обслуживания к действующей редакции Правил банковского обслуживания, открыть расчетный счет в валюте РФ; предоставить услугу по открытию и ведению расчетного счета в валюте Российской Федерации для расчетов с использованием бизнес-карт, а также выпуску и обслуживанию бизнес-карты MasterCard Business (неперсонализированная карта «моментальной» выдачи); при использовании системы дистанционного банковского обслуживания по открываемым счетам при использовании системы дистанционного банковского обслуживания по открываемым счетам на основании настоящего заявления клиент предоставляет право подписи Чесноковой Н.В. с правом единоличной подписи с подписанием электронных документов с помощью одноразовых SMS-паролей, номер мобильного телефона для получения SMS-сообщений с одноразовыми паролями +*; заключить договор обслуживания бизнес-карт, выпустить бизнес-карту на имя Чесноковой Н.В., номер телефона для установки ПИН-кода в рамках технологии безбумажного ПИН-кода +*; установить, что операции по открываемым счетам проводятся при наличии на расчетном документу одной собственноручной подписи Чесноковой Н.В. Также данный документ содержит отметки работника банка, согласно которым заявление принято, идентификация Клиента проведена, пакет документов, необходимых для заключения Комплексного договора банковского обслуживания и открытия Счета, представлен, комплектность проверена ЧЧ*ММ*ГГ* руководителем направления Полевой М.В.Ю заключены комплексный договор банковского обслуживания * от ЧЧ*ММ*ГГ*, договор обслуживания бизнес-карт */КС от ЧЧ*ММ*ГГ* в рамках комплексного договора банковского обслуживания * от ЧЧ*ММ*ГГ*, заключен договор дистанционного банковского обслуживания от ЧЧ*ММ*ГГ* в рамках комплексного договора банковского обслуживания * от ЧЧ*ММ*ГГ*, руководителем направления обслуживания Саулиной Е.Ю. разрешено открытие расчетного счета, номера открытых счетов – * и *.

- Карточка с образцами подписей и оттиска печати от ЧЧ*ММ*ГГ* на 1 листе. Согласно данному документу, владельцем счетов * и * является <данные изъяты>, находящееся по адресу: *** телефон +*, обслуживающий банк – филиал «Нижегородский» <данные изъяты> Документ содержит образец подписи Чесноковой Н.В. с указанием даты заполнения – ЧЧ*ММ*ГГ*, образец печати <данные изъяты> а также сведения о том, что руководителем направления обслуживания юридических лиц <данные изъяты> Полевая М.В. засвидетельствована подлинность подписи Чесноковой Н.В., которая сделана в ее присутствии, личность подписавшего документ ею установлена, полномочия проверены./*/;

заключение эксперта * от ЧЧ*ММ*ГГ*. Согласно данному заключению:

В отношении изображения подписи от имени Чесноковой Н.В. в Заявлении о присоединении к Правилам банковского обслуживания от ЧЧ*ММ*ГГ*, расположенном в графе <данные изъяты> в нижней части шестого листа, установлены отдельные совпадения и различия признаков, однако объем и значимость их ни по одному из сравнений не достаточны для какого-либо определенного (положительного или отрицательного) вывода. Выявить большее количество идентификационных признаков не удалось из-за малого объема содержащейся в подписи графической информации, обусловленного ее краткостью и простотой строения. Поэтому установить, Чесноковой Н.В. или другим лицом выполнена исследуемая подпись, не представилось возможным.

Данный вывод дается в отношении подписи, изображение которой расположено в предоставленных изображениях документов, а не подписи в оригиналах документа. Исследование проводилось без учета возможности применения технических средств и приемов при выполнении краткой записи, а также монтажа реквизитов документов.

В отношении изображений подписей от имени Чесноковой Н.В. в Карточке с образцами подписей и оттиска печати от ЧЧ*ММ*ГГ*. расположенных графе «Образец подписи» в верхней части второго листа, в графе «Подпись клиента (владельца счета)» в средней левой части второго листа, установлены отдельные совпадения и различия признаков, однако объем и значимость их ни по одному из сравнений не достаточны для какого-либо определенного (положительного или отрицательного) вывода. Выявить большее количество идентификационных признаков не удалось из-за малого объема содержащейся в подписях графической информации, обусловленного их краткостью и простотой строения. Поэтому установить, Чесноковой Н.В. или другим лицом выполнены исследуемые изображения подписи, не представилось возможным.

Данный вывод дается в отношении подписей, изображение которых расположено в предоставленных изображениях документов, а не подписей в оригиналах документа. Исследование проводилось без учета возможности применения технических средств и приемов при выполнении краткой записи, а также монтажа реквизитов документов./*/

иной документ – ответ на запрос от ЧЧ*ММ*ГГ* *-ОБ согласно которому, расчетный счет * и * открыты в Дополнительном офисе <данные изъяты> по адресу: ***. В связи с переводом филиала «Нижегородский» *** в статус Дополнительного офиса *** счет * закрыт ЧЧ*ММ*ГГ*, открыт счет *, счет * закрыт ЧЧ*ММ*ГГ*, открыт счет *. По расчетному счету * поступило и переведено 447 690 рублей, дата первой транзакции ЧЧ*ММ*ГГ*, по расчетному счету * поступило и переведено 63 рубля 80 копеек, дата первой транзакции ЧЧ*ММ*ГГ*, по расчетному счету * поступило и переведено 1 390 рублей, дата первой транзакции ЧЧ*ММ*ГГ*, по расчетному счету * поступило и переведено 446 000 рублей, дата первой транзакции ЧЧ*ММ*ГГ*./*/.

Вина подсудимой в совершении преступления по факту приобретения, хранения в целях сбыта, сбыта электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления перевода денежных средств по расчетному счету, открытому в <данные изъяты>, подтверждается показаниями самой подсудимой, а также письменными материалами дела, исследованными в судебном заседании:

протокол выемки от ЧЧ*ММ*ГГ* согласно которому, ЧЧ*ММ*ГГ* в Межрайонной ИФНС России * по *** изъято регистрационное дело <данные изъяты> ИНН * /*/;

протокол осмотра предметов от ЧЧ*ММ*ГГ* согласно которому, ЧЧ*ММ*ГГ* в установленном законом порядке, осмотрено регистрационное дело <данные изъяты> ИНН *, изъятое в Межрайонной ИФНС России * по ***, которые содержат следующие документы:

Решение учредителя * Общества с ограниченной ответственностью «Универсал» от ЧЧ*ММ*ГГ* на 1 листе. Согласно данному документу, Чеснокова Н.В. решила учредить в установленном законом порядке <данные изъяты> утвердить Устав Общества; наделить <данные изъяты> Уставным капиталом в размере 100 000 рублей; доля учредителя в уставном капитале Общества составляет 100 %; единоличным исполнительным органом <данные изъяты> является директор, назначить директором Чеснокову Н.В. со сроком полномочий 3 года; определить юридический адрес Общества: ***; утвердить эскиз печати Общества; изготовить печать Общества; провести государственную регистрацию Общества в установленном законом порядке. Внизу документа имеется подпись от имени Чесноковой Н.В.

Заявление о государственной юридического лица при создании по форме № Р11001 на 6 листах. Согласно данному документу, единственным учредителем и генеральным директором является Чеснокова Н. В., ЧЧ*ММ*ГГ* года рождения, паспорт серии * *, выданный ЧЧ*ММ*ГГ* отделением УФМС России по *** в городском округе ***.

протокол осмотра предметов от ЧЧ*ММ*ГГ* согласно которому, ЧЧ*ММ*ГГ* в установленном законом порядке, помимо прочего, осмотрен оптический диск, полученный из * в корневой папке которого обнаруживаются файл под названием <данные изъяты> и файл под названием <данные изъяты>

В ходе анализа файла под названием <данные изъяты> установлено, что с расчетного счета * поступило и переведено 587 750 рубля, дата первой транзакции ЧЧ*ММ*ГГ*.

В ходе осмотра файла под названием «Заявление_на_открытие_счета_11.11.2021_3л» обнаружено Заявление на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в <данные изъяты> от ЧЧ*ММ*ГГ* на 3 листах. Согласно данному документу, <данные изъяты> ИНН * в соответствии со ст. 428 ГК РФ присоединяется к действующей редакции Договора банковского (расчетного) счета в <данные изъяты> и Соглашения об общих правилах и условиях представления банковских услуг с использованием Системы Банк-Клиент, подтверждает, что ознакомился с данным Договором и Соглашением, понимает их текст, выражает свое согласие с ними и обязуется их выполнять; просит <данные изъяты> открыть банковский счет в валюте рубль РФ и осуществлять оказание услуг по счету на условиях, указанных в пакете «Оптимум», просит применять стандартный метод расчета комиссии, распоряжение денежными средствами, находящимися на счете, подлежащем открытию, будет осуществляться без использования карточки; просит <данные изъяты> предоставить доступ к Системе Банк-Клиент и зарегистрировать в качестве пользователя в Системе Банк-Клиент и подключить услугу «SMS-OPT» Чесноковой Н.В., адрес электронной почты * телефон +*, которая подключается указанной системе; просит подключить Мобильное приложение, выпустить к открываемому рублевому счету банковскую карту «Бизнес 24/7 Оптимальная» на имя Чесноковой Н.В. с кодовым словом <данные изъяты> способ доставки выпущенной карты в отделение <данные изъяты>. Внизу каждой страницы имеется подпись Чесноковой Н.В., на последнем листе документа подпись Чесноковой Н.В. скреплена оттиском печати <данные изъяты> /*/;

заключение эксперта * от ЧЧ*ММ*ГГ*. Согласно данному заключению:

Изображения подписей от имени Чесноковой Н.В. в Заявлении на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в <данные изъяты> от ЧЧ*ММ*ГГ*. расположенных в графе «Клиент» в нижней части первого листа, в графе «Клиент» в нижней части второго листа, в графе «Подпись Клиента» в средней части третьего листа, вероятно, выполнены Чесноковой Н.В., а не иным лицом. Отмеченные же различия могут быть объяснены вариантами признаков, не проявившимися в представленных образцах подписей Чесноковой Н.В., поэтому решить вопрос об исполнителе в категорической форме не представилось возможным.

Данный вывод дается в отношении подписей, изображения которых расположены в предоставленных изображениях документов, а не подписей в оригиналах документа. Исследование проводилось без учета возможности применения технических средств и приемов при выполнении краткой записи, а также монтажа реквизитов документов./*/;

иной документ – сведения о банковских счетах <данные изъяты> ИНН * от ЧЧ*ММ*ГГ*. согласно которому, расчетный счет * открыт ЧЧ*ММ*ГГ* в <данные изъяты> /*/.

Вина подсудимой в совершении преступления по факту приобретения, хранения в целях сбыта, сбыта электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления перевода денежных средств по расчетному счету, открытому в <данные изъяты>, подтверждается показаниями самой подсудимой, а также письменными материалами дела, исследованными в судебном заседании:

Протокол выемки от ЧЧ*ММ*ГГ* согласно которому, ЧЧ*ММ*ГГ* в Межрайонной ИФНС России * по *** изъято регистрационное дело <данные изъяты> ИНН *./*/;

Протокол осмотра предметов от ЧЧ*ММ*ГГ* согласно которому, ЧЧ*ММ*ГГ* в установленном законом порядке, осмотрено регистрационное дело <данные изъяты> ИНН *, изъятое в Межрайонной ИФНС России * по ***, которые содержат следующие документы:

Решение учредителя * Общества с ограниченной ответственностью <данные изъяты> от ЧЧ*ММ*ГГ* на 1 листе. Согласно данному документу, Чеснокова Н.В. решила учредить в установленном законом порядке <данные изъяты> утвердить Устав Общества; наделить <данные изъяты> Уставным капиталом в размере 100 000 рублей; доля учредителя в уставном капитале Общества составляет 100 %; единоличным исполнительным органом <данные изъяты> является директор, назначить директором Чеснокову Н.В. со сроком полномочий 3 года; определить юридический адрес Общества: *** утвердить эскиз печати Общества; изготовить печать Общества; провести государственную регистрацию Общества в установленном законом порядке. Внизу документа имеется подпись от имени Чесноковой Н.В.

Заявление о государственной юридического лица при создании по форме № Р11001 на 6 листах. Согласно данному документу, единственным учредителем и генеральным директором является Чеснокова Н. В., ЧЧ*ММ*ГГ* года рождения, паспорт серии * *, выданный ЧЧ*ММ*ГГ* отделением УФМС России по *** в городском округе ***

Протокол осмотра предметов от ЧЧ*ММ*ГГ* согласно которому, ЧЧ*ММ*ГГ* в установленном законом порядке, помимо прочего, осмотрены копии документов из клиентского досье <данные изъяты> полученные из <данные изъяты> которые содержат следующие документы:

- Карточка с образцами подписей и оттиска печати от ЧЧ*ММ*ГГ* на 1 листе. Данный документ содержит образец подписи Чесноковой Н.В., образец оттиска печати <данные изъяты> а также отметку о том, что главный менеджер по привлечению корпоративных клиентов <данные изъяты> в г. *** <данные изъяты> в *** <данные изъяты> свидетельствует подлинность подписи Чесноковой Н.В., которая совершена в его присутствии.

- Заявление о количестве собственноручных подписей лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати, и возможном сочетании подписей указанных лиц от ЧЧ*ММ*ГГ* на 1 листе. Согласно данному документу, операции по счету будут совершаться с использованием подписей и оттиска печати, заявленных в карточке с образцами подписей и оттиска печати, представленной в банк вместе с настоящим заявлением. Документ подписан Чесноковой Н.В., подпись которой скреплена оттиском печати <данные изъяты>

- Заявление о предоставлении услуг Банка от ЧЧ*ММ*ГГ* на 4 листах. Согласно данному документу, <данные изъяты> ИНН * просит заключить договор банковского счета и открыть расчетный счет в соответствии с Условиями открытия и ведения счетов юридических лиц – резидентов/ нерезидентов (кроме кредитных организаций), индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой; для совершения операций по счету использовать образцы подписей и оттиска печати, заявленные в представленной в Банк карточке с образцами подписей и оттиска печати; просит подключить к услуге «Дистанционное банковское обслуживание» в соответствии с Условиями дистанционного банковского обслуживания с использованием системы <данные изъяты>, подтверждает использование в качестве средства аутентификации и подтверждения операций в системе <данные изъяты> одноразового пароля, переданного посредством SMS-информирования на номер мобильного телефона +*; просит заключить договор банковского счета юридического лица для проведения и учета операций с использованием универсальных карт в соответствии с Условиями предоставления и обслуживания Универсальных карт <данные изъяты> и открыть расчетный счет в валюте Российской Федерации для проведения и учета операций, совершаемых с использованием Универсальных карт, выпустить Универсальную карту в количестве 1 штука к счету карты; просит направлять посредством электронной почты в открытом виде на адрес электронной почты * и по каналам связи на номер +*. Документ подписан Чесноковой Н.В., подпись которой скреплена оттиском печати <данные изъяты>». /*/;

заключение эксперта * от ЧЧ*ММ*ГГ*. Согласно данному заключению:

Изображение подписи от имени Чесноковой Н.В. в Заявления о предоставлении услуг Банка от ЧЧ*ММ*ГГ*, расположенное в графе «Подпись:» в средней части четвертого листа, вероятно, выполнена Чесноковой Н.В., а не иным лицом. Отмеченные же различия могут быть объяснены вариантами признаков, не проявившимися в представленных образцах подписей Чесноковой Н.В. поэтому решить вопрос об исполнителе в категорической форме не представилось возможным.

Изображение подписи от имени Чесноковой Н.В. в Заявлении о количестве собственноручных подписей лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати, и возможном сочетании подписей указанных лиц от ЧЧ*ММ*ГГ*, расположенное в графе «Подпись Клиента (представителя Клиента) Директор Чеснокова Н. В.», вероятно, выполнена Чесноковой Н.В., а не иным лицом. Отмеченные же различия могут быть объяснены вариантами признаков, не проявившимися в представленных образцах подписей Чесноковой Н.В. поэтому решить вопрос об исполнителе в категорической форме не представилось возможным.

Изображения подписей от имени Чесноковой Н.В. в Карточке с образцами подписей и оттиска печати от ЧЧ*ММ*ГГ*, расположенных в графе «Чеснокова Н. В.» и в графе «Подпись клиента (владельца счета)», вероятно, выполнены Чесноковой Н.В., а не иным лицом. Отмеченные же различия могут быть объяснены вариантами признаков, не проявившимися в представленных образцах подписей Чесноковой Н.В. поэтому решить вопрос об исполнителе в категорической форме не представилось возможным.

иной документ – ответ на запрос от ЧЧ*ММ*ГГ* * согласно которому, расчетный счет * открыт ЧЧ*ММ*ГГ* в операционном офисе <данные изъяты> в г. Н. Новгороде, система дистанционного банковского обслуживания <данные изъяты> по счету поступило и переведено 500 рублей, дата первой транзакции ЧЧ*ММ*ГГ*. /*/;

иной документ – рапорт от ЧЧ*ММ*ГГ* согласно которому, согласно информации, содержащейся в сети «Интернет», операционный офис <данные изъяты> в *** <данные изъяты> располагается по адресу: ***. /*/

протокол выемки от ЧЧ*ММ*ГГ* согласно которому, ЧЧ*ММ*ГГ* в Межрайонной ИФНС России * по *** изъято регистрационное дело <данные изъяты> ИНН *. /*/;

протокол осмотра предметов от ЧЧ*ММ*ГГ* согласно которому, ЧЧ*ММ*ГГ* в установленном законом порядке, осмотрено регистрационное дело <данные изъяты> ИНН *, изъятое в Межрайонной ИФНС России * по ***, которые содержат следующие документы:

Решение учредителя * Общества с ограниченной ответственностью <данные изъяты> от ЧЧ*ММ*ГГ* на 1 листе. Согласно данному документу, Чеснокова Н.В. решила учредить в установленном законом порядке <данные изъяты>; утвердить Устав Общества; наделить <данные изъяты> Уставным капиталом в размере 100 000 рублей; доля учредителя в уставном капитале Общества составляет 100 %; единоличным исполнительным органом <данные изъяты> является директор, назначить директором Чеснокову Н.В. со сроком полномочий 3 года; определить юридический адрес Общества: *** утвердить эскиз печати Общества; изготовить печать Общества; провести государственную регистрацию Общества в установленном законом порядке. Внизу документа имеется подпись от имени Чесноковой Н.В.

Заявление о государственной юридического лица при создании по форме № Р11001 на 6 листах. Согласно данному документу, единственным учредителем и генеральным директором является Чеснокова Н. В., ЧЧ*ММ*ГГ* года рождения, паспорт серии * *, выданный ЧЧ*ММ*ГГ* отделением УФМС России по *** в городском округе Семеновский.

Решение о государственной регистрации от ЧЧ*ММ*ГГ* *А на 1 листе. Согласно данному документу, ЧЧ*ММ*ГГ* регистрирующим органом Межрайонной ИФНС России * по *** принято решение о государственной регистрации создания юридического лица <данные изъяты> на основании документов, полученных ЧЧ*ММ*ГГ*. /*/;

протокол осмотра предметов от ЧЧ*ММ*ГГ* согласно которомуЧЧ*ММ*ГГ* в установленном законом порядке, помимо прочего, осмотрен оптический диск, полученный из <данные изъяты> в корневой папке которого, помимо прочего, обнаружены следующие файлы:

- файл под названием <данные изъяты>

В ходе анализа файла под названием <данные изъяты> установлено, что с расчетного счета * поступило и переведено 515 100 рублей, дата первой транзакции ЧЧ*ММ*ГГ*.

В ходе осмотра файла под названием <данные изъяты> обнаружено Подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг на 2 листах. Согласно данному документу, <данные изъяты> ИНН * просит открыть расчетный счет в рублях РФ в дополнительном отделении <данные изъяты>, предоставить доступ к системе <данные изъяты> Чесноковой Н.В., логин * адрес электронной почты * просит выпустить карту на имя Чесноковой Н.В. с типом карты <данные изъяты> в порядке Express – выдачи.

В ходе осмотра файла под названием <данные изъяты> обнаружено Подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе <данные изъяты> и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в <данные изъяты> от ЧЧ*ММ*ГГ* на 1 листе. Согласно данному документу, <данные изъяты> ИНН * уведомляет <данные изъяты> о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе <данные изъяты> и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в <данные изъяты> при предоставлении доступа к Системе <данные изъяты> право подписания электронных документов представлено Чесноковой Н.В., мобильный телефон +*; подтверждает наличие у Чесноковой Н.В. в течение срока действия Соглашения полномочий на подписание и передачу в банк по Системе ЭД Клиента, используя Электронную подпись согласно Соглашению. Документ подписан Чесноковой Н.В., подпись которого скреплена оттиском печати <данные изъяты>. Также согласно данному документу, Соглашение об электронном документообороте по Системе <данные изъяты> и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в <данные изъяты> принято ЧЧ*ММ*ГГ*.

В ходе осмотра файлов под названием <данные изъяты> обнаружены фотографии паспорта Чесноковой Н.В.

В ходе осмотра файла под названием <данные изъяты> обнаружена фотография Чесноковой Н.В. со своим паспортом./*/

заключение эксперта * от ЧЧ*ММ*ГГ*. Согласно данному заключению:

Изображение подписи в Подтверждении о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе <данные изъяты> и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в <данные изъяты> от ЧЧ*ММ*ГГ*, расположенное в графе «ЗАПОЛНЯЕТСЯ КЛИЕНТОМ:» неудовлетворительного качества, имеется дискретность штрихов, в виду низкого цифрового разрешения, из-за чего утрачено множество элементов. Также часть штрихов изображения перекрывается однотонными изображениями других реквизитов документа, при этом визуально отделить один штрих от другого невозможно.

В связи с чем, ответить на поставленный вопрос: «Кем, Чесноковой Н.В. или иным лицом выполнено изображение подписи от имени Чесноковой Н.В. в Подтверждении о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе <данные изъяты> и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в <данные изъяты> от ЧЧ*ММ*ГГ*?» не предоставляется возможным. /*/

иной документ – сведения о банковских счетах <данные изъяты> ИНН * от ЧЧ*ММ*ГГ* согласно которому, расчетный счет * открыт ЧЧ*ММ*ГГ* в <данные изъяты>./*/

Исследованные в судебном заседании, получены в ходе предварительного следствия и исследованы судом без нарушений требований уголовно-процессуального законодательства, в связи с чем признаются судом относимыми, допустимыми, а в своей совокупности достаточными для признания подсудимой виновной в совершении преступлений при обстоятельствах, изложенных в описательной части приговора.

Ходатайств о признании доказательств недопустимыми в ходе судебного следствия сторонами не заявлялось.

Оглашенные в судебном заседании и подтвержденные подсудимой показания находятся в полном соответствии с иными доказательствами по делу, оснований для самооговора подсудимой судом не установлено.

Судом из показаний самой подсудимой Чесноковой Н.В., протоколов выемки, протоколов осмотров, документации, предоставленной кредитными организациями, решения единственного учредителя юридического лица <данные изъяты>, сведений, предоставленных налоговым органом, установлено, что ЧЧ*ММ*ГГ* в Единый государственный реестр юридических лиц внесены сведения о государственной регистрации <данные изъяты> ИНН * согласно которым единственным участником и директором указанной организации является Чеснокова Н.В., которая фактически не имеет отношения к управлению и осуществлению финансово-хозяйственной деятельности указанного общества.

Из показаний подсудимой Чесноковой Н.В., протоколов выемки в кредитных организациях, протокола осмотра документации, представленной кредитными организациями, а также сведений налогового органа установлено, что ЧЧ*ММ*ГГ*, более точное время следствием не установлено, Чеснокова Н.В. обратилась в отделение банка <данные изъяты> расположенное по адресу: ***, для открытия банковских счетов <данные изъяты>», где лично передала сотруднику <данные изъяты> необходимый комплект документов, подтверждающих ее статус и полномочия директора <данные изъяты> после чего в присутствии сотрудника банка заполнила и подписала заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов – юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством порядке частной практикой, в <данные изъяты> заявление на подключение/изменение данных/отключение уполномоченных лиц от системы дистанционного банковского обслуживания, заявление о выпуске бизнес-карты, в которых указала абонентский номер телефона +* для получения одноразовых SMS-паролей, предназначенных для дистанционного банковского обслуживания расчетных счетов в системе <данные изъяты>

ЧЧ*ММ*ГГ* между последней и <данные изъяты> заключен договор о предоставлении услуг с использованием системы дистанционного обслуживания и открыты банковские счета №* и * для <данные изъяты>

ЧЧ*ММ*ГГ*, более точное время следствием не установлено, Чеснокова Н.В., с целью сбыта за денежное вознаграждение, находясь в отделении банка <данные изъяты>, расположенном по адресу: ***, приобрела и стала хранить при себе с целью сбыта электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по банковским счетам №* и * <данные изъяты>, которые сбыла неустановленному следствием лицу в указанный период времени около ***

ЧЧ*ММ*ГГ*, более точное время следствием не установлено, Чеснокова Н.В., обратилась в отделение банка <данные изъяты> расположенное по адресу: ***, для открытия банковских счетов <данные изъяты> где лично передала сотруднику <данные изъяты>» необходимый комплект документов, подтверждающих ее статус и полномочия директора <данные изъяты> после чего в присутствии сотрудника банка заполнила и подписала заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания, в котором указала абонентский номер телефона +* для получения одноразовых SMS-паролей, предназначенных для дистанционного банковского обслуживания расчетных счетов в системе «Corrects Corporate».

ЧЧ*ММ*ГГ*, более точное время следствием не установлено, Чеснокова Н.В. с целью сбыта за денежное вознаграждение, находясь в отделении банка <данные изъяты> расположенном по адресу: ***, приобрела и стала хранить при себе с целью сбыта электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по банковским счетам №* и * <данные изъяты> которые сбыла неустановленному следствием лицу в указанный период времени около ***

ЧЧ*ММ*ГГ*, более точное время следствием не установлено, Чеснокова Н.В., обратилась в отделение банка <данные изъяты>, расположенное по адресу: ***, для открытия банковских счетов <данные изъяты> где лично передала сотруднику <данные изъяты> необходимый комплект документов, подтверждающих ее статус и полномочия директора <данные изъяты>, после чего в присутствии сотрудника банка заполнила и подписала заявление на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в <данные изъяты>, в котором указала абонентский номер телефона +* и адрес электронной почты * для получения одноразовых SMS-паролей, предназначенных для дистанционного банковского обслуживания расчетных счетов.

ЧЧ*ММ*ГГ* между последней и <данные изъяты> заключен договор о предоставлении услуг с использованием системы дистанционного обслуживания и открыт банковский счет * для <данные изъяты>

В период времени с ЧЧ*ММ*ГГ* по ЧЧ*ММ*ГГ*, более точное время следствием не установлено, Чеснокова Н.В. с целью сбыта за денежное вознаграждение, находясь в отделении банка <данные изъяты>, расположенном по адресу: ***, приобрела и стала хранить при себе с целью сбыта электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по банковским счетам * <данные изъяты> которые сбыла неустановленному следствием лицу в указанный период времени около ***

ЧЧ*ММ*ГГ*, более точное время следствием не установлено, Чеснокова Н.В., обратилась в отделение банка <данные изъяты> расположенное по адресу: *** ***, для открытия банковских счетов <данные изъяты> где лично передала сотруднику <данные изъяты>» необходимый комплект документов, подтверждающих ее статус и полномочия директора <данные изъяты> после чего в присутствии сотрудника банка заполнила и подписала заявление о предоставлении услуг Банка, в котором указала абонентский номер телефона +* и адрес электронной почты * для получения одноразовых SMS-паролей, предназначенных для дистанционного банковского обслуживания расчетных счетов в системе <данные изъяты>

В период времени с ЧЧ*ММ*ГГ* по ЧЧ*ММ*ГГ*, более точное время следствием не установлено, Чеснокова Н.В. с целью сбыта за денежное вознаграждение, находясь в отделении банка <данные изъяты> расположенном по адресу: ***, приобрела и стала хранить при себе с целью сбыта электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по банковским счетам * <данные изъяты> которые сбыла неустановленному следствием лицу в указанный период времени около ***

В период времени с ЧЧ*ММ*ГГ* по ЧЧ*ММ*ГГ*, более точное время следствием не установлено, Чеснокова Н.В., находясь в неустановленном следствием месте на территории ***, используя неустановленное следствием техническое оборудование, подключенное к сети «Интернет», перешел на сайт <данные изъяты> находящийся по электронному адресу <данные изъяты> где направила необходимый комплект документов, подтверждающих ее статус и полномочия директора <данные изъяты> после чего заполнила заявление (подтверждение) о присоединении и подключении услуг, в котором указала логин и абонентский номер телефона для получения одноразовых SMS-паролей, предназначенных для дистанционного банковского обслуживания расчетного счета в системе <данные изъяты> после чего ЧЧ*ММ*ГГ* Чеснокова Н.В. прибыла в <данные изъяты> расположенный по адресу: *** где в присутствии сотрудника банка <данные изъяты> подписала подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе <данные изъяты> и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в <данные изъяты> в котором указала абонентский номер телефона +* для получения одноразовых SMS-паролей, предназначенных для дистанционного банковского обслуживания расчетного счета в системе <данные изъяты>

С ЧЧ*ММ*ГГ* по ЧЧ*ММ*ГГ*, более точное время следствием не установлено, Чеснокова Н.В. с целью сбыта за денежное вознаграждение, находясь в отделении банка <данные изъяты> расположенном по адресу: ***, приобрела и стала хранить при себе с целью сбыта электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по банковскому счету * <данные изъяты>», которые сбыла неустановленному следствием лицу в период времени с ЧЧ*ММ*ГГ* по ЧЧ*ММ*ГГ* около ***

Как следует из показаний самого подсудимой, данных при допросе в качестве обвиняемой, которые приняты судом в качестве доказательств, Чеснокова Н.В., получив в кредитных организациях электронные средства платежа, проследовала к дому * по ***, после чего за передачу электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления перевода денежных средств, получила 2500 рублей.

Решая вопрос о квалификации действий подсудимой Чесноковой Н.В., суд руководствуется следующим.

В соответствии с частями 2 и 3 статьи 861 ГК РФ расчеты между юридическими лицами, а также расчеты с участием граждан, связанные с осуществлением ими предпринимательской деятельности, производятся в безналичном порядке.

Безналичные расчеты осуществляются путем перевода денежных средств банками и иными кредитными организациями с открытием или без открытия банковских счетов в порядке, установленном законом и принимаемыми в соответствии с ним банковскими правилами и договором.

В соответствии с частью 1 статьи 862 ГК РФ безналичные расчеты могут осуществляться в форме расчетов платежными поручениями, расчетов по аккредитиву, по инкассо, чеками, а также в иных формах, предусмотренных законом, банковскими правилами или применяемыми в банковской практике обычаями.

При этом, по смыслу закона (п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 г. N 161-ФЗ "О национальной платежной системе" электронным средством платежа является средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. Под электронным носителем информации понимается любой объект материального мира, информация на который записана в электронной форме. К ним относятся USB-флеш-накопители, карты памяти, электронные ключи и т.п. устройства, физическое присоединение которых к компьютеру позволяет идентифицировать пользователя как клиента банка, физическое лицо, организацию на совершение каких-либо финансовых операций или иных юридически значимых действий. Как следует из материалов уголовного дела, Чесноковой Н.В. получены, логины и пароли, предназначенных для дистанционного банковского обслуживания открытого расчетного счета, а также банковские карты.

Судом установлено, что Чеснокова Н.В. в каждом из случаев приобретала и хранила при себе с целью сбыта электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по банковским счетам, которые сбывала неустановленному следствием лицу, что в последующем повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот.

Находя вину подсудимой установленной, суд квалифицирует действия Чесноковой Н. В. по каждому из пяти преступлений по ч.1 ст.187 УК РФ - приобретение, хранение в целях сбыта, сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления перевода денежных средств.

При назначении наказания подсудимой Чесноковой Н.В. суд в соответствии с требованиями статей 6, 43, 60, 68 Уголовного кодекса Российской Федерации, руководствуясь принципом справедливости, в полной мере учитывает характер и степень общественной опасности совершённых преступлений, данные о личности подсудимой, возраст и состояние её здоровья, в том числе обстоятельства, смягчающие и отсутствие отягчающих наказание, а также влияние назначенного наказания на исправление подсудимой и на условия её жизни, её семьи и близких, а также, на достижение таких целей наказания, как восстановление социальной справедливости и предупреждение совершения новых преступлений.

Изучением личности подсудимой установлено, что по месту жительства Чеснокова Н.В. охарактеризована удовлетворительно, на учете у врачей нарколога и психиатра не состоит, малолетних и несовершеннолетних детей на иждивении не имеет, в настоящее время беременности не имеет

Вместе с тем, вину в совершении преступлений Чеснокова Н.В. признала в полном объеме, в содеянном раскаялась. Указанные обстоятельства, а также состояние здоровья подсудимой и здоровья близких ей людей признаются судом в качестве обстоятельств, смягчающих наказание в соответствии с ч.2 ст.61 УК РФ.

Помимо этого, в качестве обстоятельств, смягчающих наказание по каждому из преступлений, признаются явка Чесноковой Н.В. с повинной по каждому из преступлений, поскольку основанием для уголовного преследования в отношении Чесноковой Н.В. послужили фактически объяснения подсудимой, которые даны до возбуждения уголовного дела в отношении последней. Поскольку в ходе предварительного расследования подсудимой сообщено следственным органам о самом факте обращения к нему неустановленного лица, а также сообщены сведения об обращениях в кредитные организации, то есть информация ранее неизвестная следственному органу и имеющая значение для раскрытия и расследования уголовного дела суд признает в качестве смягчающего наказание обстоятельства по каждому преступлению активное способствование раскрытию и расследованию преступления в соответствии с положениями п. «и» ч.1 ст.61 УК РФ.

В соответствии со статьей 63 Уголовного кодекса Российской Федерации отягчающих наказание обстоятельств судом не установлено.

При назначении Чесноковой Н.В. наказания по каждому из преступлений, к нему применяются требования ч.1 ст.62 УК РФ, поскольку имеются смягчающие обстоятельства, предусмотренные пунктом "и" части первой статьи 61 УК РФ, и отсутствуют отягчающие вину обстоятельства.

С учетом фактических обстоятельств преступлений и степени их общественной опасности суд не находит оснований для изменения категории преступлений на менее тяжкую в соответствии с ч.6 ст.15 УК РФ.

С учетом установленных обстоятельств, данных о личности подсудимой Чесноковой Н.В., наличия смягчающих, отсутствия отягчающих наказание обстоятельств, суд находит, что исправление подсудимой возможно без изоляции от общества, в связи с чем, назначает ей наказание в виде лишения свободы с применением ст.73 УК РФ, без применения к нему положений статьи 53.1 УК РФ.

Суд также находит исключительной совокупность вышеуказанных смягчающих обстоятельств, а также принимает во внимание поведение виновной во время и после совершения преступлений, а также её содействие органам следствия. Суд приходит к выводу, что указанные обстоятельства, существенно уменьшают степень общественной опасности преступлений, в связи с чем в соответствии с положениями статьи 64 УК РФ к Чесноковой Н.В. не применяется дополнительный вид наказания в виде штрафа, предусмотренный санкцией ч.1 ст.187 УК РФ. При этом, судом принимаются во внимание личность подсудимой, наличие смягчающих и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, а также обстоятельства содеянного, характер совершенных преступлений.

Учитывая, что все преступления, совершенные подсудимой по совокупности являются оконченными и относятся к категории тяжких преступлений, суд окончательно назначает подсудимой наказание по правилам части 3 статьи 69 Уголовного кодекса Российской Федерации путем частичного сложения назначенных наказаний.

Гражданский иск по делу не заявлен.

Судьбу вещественных доказательств суд разрешает по правилам ст.81 УПК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 303-309 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

Признать Чеснокову Н. В. виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 187, ч. 1 ст. 187, ч. 1 ст. 187, ч. 1 ст. 187, ч. 1 ст. 187 УК РФ и, и назначить ей наказание с применением положений ст. 64 УК РФ:

- по ч. 1 ст. 187 УК РФ (по расчетному счету, открытому в <данные изъяты>) – 2 года лишения свободы;

- по ч. 1 ст. 187 УК РФ (по расчетному счету, открытому в <данные изъяты>) – 2 ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░;

░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ 3 ░░░░░░ 69 ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░. ░. ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░ 02 (░░░░) ░░░ 04 (░░░░░░░) ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░.

░░ ░░░░░░░░░ ░░.73 ░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░. ░. ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ 2 (░░░) ░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░. ░.:

-░░░░░░ ░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░,

-░░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░.

░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░.░. ░░ ░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░:

- ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>, ░░░░░░░░░░ ░░ <░░░░░░ ░░░░░░>, ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>, ░░░░░░░░░░ ░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>, ░░░░░░░░░░ ░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>, ░░░░░░░░░░ ░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░░░░░ ░░ <░░░░░░ ░░░░░░> – ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ – ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░;

- ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ * ░░ ***, ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░. ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░: ***, - ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ * ░░ ***;

- ░░░░░░░░░░ ░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░░ ░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░. ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ***, ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░: ***, - ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░ <░░░░░░ ░░░░░░>

░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ 45.1 ░░░ ░░, ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ 15 ░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░.░.░░░░░░░░░.

░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░, ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░.

░ ░░░░░░░ 3-░ ░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░

░░░░░ ░░░░░

░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░

░░░░░░░░ ░░░░░ ░.░. ░░░░░

Судебный акт #1 (Приговор) по делу № 1-264/2023 от 14.06.2023

1-264/2023

Движение по делу

Документы

Детальная проверка физлица