Судебный акт #1 (Постановление) по делу № 5-38/2022 от 27.04.2022

УИД-17RS0017-01-2022-000852-96

П О С Т А Н О В Л Е Н И Е

о назначении административного наказания

город Чадан                                 01 июня 2022 года

Дзун-Хемчикский районный суд Республики Тыва в составе председательствующего судьи Бирилей Ч.Б. при секретаре Куулар А.Т., рассмотрев в открытом судебном заседании административное дело об административном правонарушении, предусмотренном ч.1 ст. 14.57 КоАП РФ в отношении Общества с ограниченной ответственности Микрофинансовая компания «Займиго»,

у с т а н о в и л :

ДД.ММ.ГГГГ в Дзун-Хемчикский районный суд Республики Тыва поступил материалы дела об административном правонарушении в отношении Общества с ограниченной ответственности Микрофинансовая компания «Займиго» по ч.1 ст. 14.57 КоАП РФ.

В Управление Федеральной службы судебных приставов России по <адрес> (далее – УФССП России по РТ) поступило обращение МТ на неправомерные действия неустановленных лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности.

В своем обращении МТ поясняет о том, что в 2021 году заключила договор займа с Общества с ограниченной ответственности Микрофинансовая компания «Займиго» (далее - ООО «Займиго МФК»), который ей предоставил денежные средства и в связи со сложной финансовой ситуацией, не имела возможности погасить займ, на ее мобильный номер телефона № стали поступать звонки с требованиями погасить задолженность, звонившие не представлялись, в грубой форме требовали оплатить займ. Таким образом, обращение МТ содержало данные, указывающие на наличие административного правонарушения.

Согласно доводам заявителя имеются нарушения требований Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Закон, ФЗ №), выразившиеся в неправомерном взаимодействии посредством телефонных переговоров и CMC-сообщений не соответствующем требованиям действующего законодательства, что указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ.

В рамках рассмотрения обращения МТ ДД.ММ.ГГГГ была дополнительно предоставлена информация о том, что непосредственное взаимодействия произведено с абонентского номера, обозначенного аббревиатурой Zaymigo, с частотой взаимодействия более 3-х раз в сутки, а именно: ДД.ММ.ГГГГ в 20 часов 35 минут, в 21 часов 49 минут, в 21 часов 53 минут, с предоставлением детализации, телефонных номеров, принадлежащей МТ

ДД.ММ.ГГГГ заместителем начальника отдела правового обеспечения и ведения государственного реестра и контре за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности УФССП России по <адрес> ОС вынесено определение о возбуждении дела об административном правонарушении и проведении административного расследования в отношении неустановленных лиц по ст. 14 57 КоАП РФ. В этот же день с целью получения сведений осуществлении взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности МТ в адрес ООО «Займиго МФК», направлено определение об истребовании сведений необходимых для разрешения дела об административном правонарушении.

Согласно ответу ООО «Займиго МФК» от ДД.ММ.ГГГГ, ООО «Займиго МФК» осуществляет взаимодействие с МТ по договору займа 840074978 от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному между МТ и ООО «Займиго МФК». По указанному договору в настоящее время сумма задолженности составляет 21 064,38 рублей.

В ходе административного расследовании установлено, что ООО «Займиго МФК» нарушение пп. «а» п. 2 ч. 5 ст. 7 ФЗ № осуществляло непосредственное взаимодействие с МТ посредством телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи более двух раз в сутки, а именно: ДД.ММ.ГГГГ в 20 часов 35 минут с абонентского номера обозначенного аббревиатуре Zaymigo на абонентский номер +79659023747, в 21 часов 49 минут с абонентского номера обозначенного аббревиатуре Zaymigo на абонентский номер +79659023747, в 21 часов 53 минут с абонентского номера обозначенного аббревиатуре Zaymigo на абонентский номер +79659023747.

Тем самым, ООО «Займиго МФК» нарушило требования пп. «а» п. 2 ч. 5 ст. 7 ФЗ №, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имении (или) в его интересах, не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником посредством телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи, не допускается более двух раз в сутки.

Действия ООО «Займиго МФК» образуют объективную сторону административного правонарушения, ответственность за которое предусмотрена частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ.

В судебное заседание представители ООО «Займиго МФК», УФССП России по РТ, заинтересованное лицо МТ не явились, о дне и времени судебного заседания извещались надлежащим образом, ходатайства об отложении судебного заседания не заявляли, в связи с чем суд рассматривает дело в их отсутствие.

Изучив материалы дела, судья приходит к следующему.

Согласно части 3 статьи 26.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях по делу об административном правонарушении выяснению подлежит наличие события административного правонарушения, лицо, его совершившее, виновность указанного лица в совершении административного правонарушения, иные обстоятельства, имеющие значение для правильного разрешения дела, а также причины и условия совершения административного правонарушения.

В соответствии со ст. 26.2 КоАП РФ доказательствами по делу об административном правонарушении являются любые фактические данные, на основании которых судья, орган, должностное лицо, в производстве которых находится дело, устанавливают наличие или отсутствие события административного правонарушения, виновность лица, привлекаемого к административной ответственности, а также иные обстоятельства, имеющие значение для правильного разрешения дела. Эти данные устанавливаются протоколом об административном правонарушении, иными протоколами, предусмотренными названным Кодексом, объяснениями лица, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении, показаниями потерпевшего, свидетелей, заключениями эксперта, иными документами, а также показаниями специальных технических средств, вещественными доказательствами (части 1, 2 данной статьи).

При этом согласно ст. 26.11 КоАП РФ судья, члены коллегиального органа, должностное лицо, осуществляющие производство по делу об административном правонарушении, оценивают доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном и объективном исследовании всех обстоятельств дела в их совокупности. Никакие доказательства не могут иметь заранее установленную силу.

Часть 1 ст. 14.57 КоАП РФ предусматривает административную ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи и влечет наложение административного штрафа на граждан в размере от пяти тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на должностных лиц - от десяти тысяч до ста тысяч рублей или дисквалификацию на срок от шести месяцев до одного года; на юридических лиц - от двадцати тысяч до двухсот тысяч рублей.

Субъектом данного административного правонарушения являются кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах.

Правоотношения между кредитором и заемщиком в данном случае регулируются Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (далее - Федеральный закон от ДД.ММ.ГГГГ N 230-ФЗ), в целях прав и законных интересов физических лиц устанавливающий правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств, по смыслу которого, микрофинансовые организации являются кредиторами, независимо от того, что их основным видом деятельности не является возврат просроченной задолженности, поскольку имеют в штате сотрудников, занимающихся возвратом просроченной задолженности, в этой связи фактически осуществляют действия, направленные на возврат просроченной задолженности, и обязаны соблюдать требования действующего законодательства.

Исходя из п. 1 ч. 2 ст. 2 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 230-ФЗ, должником является физическое лицо, имеющее просроченное денежное обязательство

В силу ч. 1 ст. 1, ч. 1 ст. 6 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 230-ФЗ, при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно.

Согласно п. 1 ч. 5 ст. 4 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 230-ФЗ, направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом, а также третьим лицом не выражено несогласие на осуществление с ним взаимодействия.

Согласно ч. 6 ст. 4 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 230-ФЗ согласие, указанное в п. 1 ч. 5 настоящей статьи, должно быть в письменной форме в виде отдельного документа, содержащее, в том числе, согласие на обработку его персональных данных.

Согласно ч. ч. 3, 4 ст. 6 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 230-ФЗ кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, не вправе без согласия должника передавать (сообщать) третьим лицам или делать доступными для них сведения о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любые другие персональные данные должника. Согласие, указанное в части 3 настоящей статьи, должно быть дано в виде согласия должника на обработку его персональных данных в письменной форме в виде отдельного документа.

Из материалов дела следует и установлено, что ДД.ММ.ГГГГ заместителем начальника отдела правового обеспечения и ведения государственного реестра и контре за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности УФССП России по <адрес> ОС вынесено определение о возбуждении дела об административном правонарушении и проведении административного расследования в отношении неустановленных лиц по ст. 14 57 КоАП РФ. В этот же день с целью получения сведений осуществлении взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности Монгуш М-Л.М., в адрес ООО «Займиго МФК», направлено определение об истребовании сведений необходимых для разрешения дела об административном правонарушении.

Согласно ответу ООО «Займиго МФК» от ДД.ММ.ГГГГ, ООО «Займиго МФК» осуществляет взаимодействие с МТ по договору займа 840074978 от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному между МТ и ООО «Займиго МФК». По указанному договору в настоящее время сумма задолженности составляет 21 064,38 рублей.

Способы взаимодействия с заемщиком осуществлялось в виде СМС-сообщений только заявителю, личных встреч и телефонных звонков не осуществлялось.

В ходе административного расследовании установлено, что ООО «Займиго МФК» нарушение пп. «а» п. 2 ч. 5 ст. 7 ФЗ № осуществляло непосредственное взаимодействие с МТ посредством телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи более двух раз в сутки, а именно: ДД.ММ.ГГГГ в 20 часов 35 минут с абонентского номера обозначенного аббревиатуре Zaymigo на абонентский номер +79659023747, в 21 часов 49 минут с абонентского номера обозначенного аббревиатуре Zaymigo на абонентский номер +79659023747, в 21 часов 53 минут с абонентского номера обозначенного аббревиатуре Zaymigo на абонентский номер +79659023747.

Тем самым, ООО «Займиго МФК» нарушило требования пп. «а» п. 2 ч. 5 ст. 7 ФЗ №, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имении (или) в его интересах, не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником посредством телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи, не допускается более двух раз в сутки.

ДД.ММ.ГГГГ в отношении ООО «Займиго МФК» начальника отдела правового обеспечения и ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности УФССП России по <адрес> АН составлен протокол №-АП об административном правонарушении, предусмотренном ч.1 ст. 14.57 КоАП РФ.

Из протокола следует, что Займиго МФК» нарушение пп. «а» п. 2 ч. 5 ст. 7 ФЗ № осуществляло непосредственное взаимодействие с МТ посредством телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи более двух раз в сутки, а именно: ДД.ММ.ГГГГ в 20 часов 35 минут с абонентского номера обозначенного аббревиатуре Zaymigo на абонентский номер +79659023747, в 21 часов 49 минут с абонентского номера обозначенного аббревиатуре Zaymigo на абонентский номер +79659023747, в 21 часов 53 минут с абонентского номера обозначенного аббревиатуре Zaymigo на абонентский номер +79659023747.

Тот факт, что альфа-нумерическое имя позволяет идентифицировать отправителя сообщения не опровергает факта сокрытия этого телефонного номера от получателя, поскольку информация о номера телефона, с которого отправляется сообщение, скрыта. Указание телефонного номера кредитора, а также лица, действующего в его интересах, в самом содержании смс-сообщений не отменяет данного нарушения, поскольку требования к информации, которая должна содержаться в сообщениях, установлены ч.6 ст.7 Федерального закона № 230-ФЗ, то есть регулируются иной законодательной нормой.

В данном случае избранный ООО «Займиго МФК» способ доставки сообщения не позволяет установить номер телефона, с которого осуществляется звонок или направляется сообщение должнику.

Вышеуказанные действия ООО «Займиго МФК» образуют объективную сторону административного правонарушения, ответственность за которое предусмотрена частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ.

Протокол об административном правонарушении и другие материалы дела составлены в соответствии с требованиями закона, уполномоченным должностным лицом, не доверять сведениям, указанным в них, оснований не имеется.

Согласно ч. 2 ст. 2.1 КоАП РФ юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых настоящим Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

При решении вопроса о виновности юридического лица в совершении административного правонарушения именно на него возлагается обязанность по доказыванию принятия всех зависящих от него мер по соблюдению правил и норм.

В материалах дела отсутствуют доказательства, подтверждающие, что ООО «Займиго МФК» приняты все зависящие от него меры по соблюдению положений действующего законодательства, а именно: требований ч. 6 ст. 4, ч. 4 ст. 6 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 230-ФЗ.

Таким образом, деяние организации, имевшей возможность для соблюдения требований законодательства о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, но не принявшей все зависящие от нее меры по их соблюдению, образуют объективную сторону состава административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ.

Факт осуществления ООО «Займиго МФК» действий, направленных на возврат просроченной задолженности должником по договору займа N 0840074978 от ДД.ММ.ГГГГ, в отсутствие письменного согласия МТ виде отдельного документа на осуществление взаимодействия, направленного на возврат его просроченной задолженности, с третьим лицом, объективно подтвержден совокупностью перечисленных выше доказательств.

Указанные доказательства получены с соблюдением требований закона, их допустимость и достоверность сомнений не вызывает, доказательствам по делу дана надлежащая оценка по правилам ст. 26.11 КоАП РФ. Объективных сведений, опровергающих или ставящих под сомнение данные доказательства, не имеется.

Требования статьи 24.1 КоАП РФ при рассмотрении дела об административном правонарушении соблюдены, на основании полного и всестороннего анализа собранных по делу доказательств установлены все юридически значимые обстоятельства совершения административного правонарушения, предусмотренные статьей 26.1 данного Кодекса.

Допустимость и достоверность доказательств сомнений не вызывает, их совокупность является достаточной для разрешения дела по существу.

Доводы ООО «Займиго МФК» в возражении о том, что Общество не вводило заемщика заблуждение относительно отправителя смс-сообщений, направленных на возврат просроченной задолженности по договору, все сообщения, направляемые Обществом в адрес заемщика отправлены в буквенного альфа-нумерического номера «Zaymigo» который принадлежит Обществу и данный номер является единственным (уникальным) в России и присвоен ООО «Займиго МФК» при заключении договора об оказании услуг связи суд считает не состоятельным, поскольку в ч. 9 ст. 7 Федерального закона от 03 07 2016 N 230-ФЗ установлен запрет на осуществление юридическим лицом, осуществляющим деятельность по возврату задолженности в качестве основного вида деятельности при взаимодействии с должником скрывать информацию о номере контактного телефона с которого осуществляется звонок или направляется сообщение должнику. Толкование указанной нормы закона говорит о том, что в любом случае при направлении сообщений либо осуществлении звонков скрывать информацию о номере телефона с которого они направляются или совершаются, запрещено.

Каких-либо противоречий или неустранимых сомнений, влияющих на правильность вывода о доказанности вины ООО «Займиго МФК» в совершении указанного выше административного правонарушения, материалы дела не содержат.

При назначении наказания суд учитывает характер совершенного административного правонарушения, обстоятельства его совершения, личность нарушителя.

Обстоятельств смягчающих, а также отягчающих административную ответственность правонарушителя, по делу не установлено.

Оснований для применения положений ст.4.1.1. КоАП РФ суд не усматривает и суду не предоставлено, оснований для признания данного правонарушения малозначительным также не усматривается. Кроме того, применение указанных институтов является правом суда, которые может быть реализовано только при наличии соответствующих условий.

Учитывая изложенные обстоятельства в совокупности, положения статьи 3.1 Ко АП РФ, согласно которым целью административного наказания является предупреждение совершения новых правонарушений, как самим нарушителем, так и другими лицами, суд считает обоснованными назначение ООО «Займиго МФК», наказания в виде административного штрафа в размере 50 000 рублей.

На основании изложенного и руководствуясь ст. ст. 29.9, 29.10, 29.11 КоАП РФ,

п о с т а н о в и л :

Признать Общество с ограниченной ответственности Микрофинансовая компания «Займиго» виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ и назначить административное наказание в виде административного штрафа в размере 50 000 (пятьдесят тысяч) рублей.

Штраф оплачивается в течение 60 суток с момента вступления настоящего постановления в законную силу по следующим банковским реквизитам: УФК по <адрес> (УФССП России по Республики Тыва, л/с 04121785110), БИК: 049304001, ИНН: 1701037522, КПП: 170101001, Банк/счёт: 03№, КБК: 32№, ОКТМО 93701000, УИН: 32№, корсчет: 40№.

Разъяснить ООО «Займиго МФК» что согласно ст. 32.2 КоАП РФ штраф должен быть уплачен не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу, сумму штрафа вносится в банк и квитанция и предоставляется в суд. При неуплате штрафа в указанный срок лицо подвергается штрафу в двукратном размере суммы неуплаченного штрафа либо административному аресту срок до 15 суток.

Постановление может быть обжаловано в Верховный Суд Республики Тыва в течение 10 дней со дня вручения или получения копии постановления.

Судья                                  Бирилей Ч.Б.