Судебный акт #1 (Решение) по делу № 12-54/2023 (12-762/2022;) от 09.11.2022

УИД 32RS0027-01-2022-006150-78

Дело №12-54/2023 (12-762/2022)

РЕШЕНИЕ

16 января 2023 года                                                  г.Брянск, ул.Фокина, д.45

Судья Советского районного суда г. Брянска Рассказова М.В., рассмотрев в открытом судебном заседании жалобу законного представителя ООО «МФК НОВОЕ ФИНАНСИРОВАНИЕ» директора Лагутенко А.Н. на постановление заместителя руководителя УФССП по Брянской области – заместителя главного судебного пристава Брянской области О. №20/26/2022 от 13 октября 2022г. по делу об административном правонарушении, предусмотренном ч.1 ст.14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях в отношении ООО «МФК НОВОЕ ФИНАНСИРОВАНИЕ», ИНН 6162073437, ОГРН 1166196099057, юридический адрес: г.Ростов-на-Дону, ул.Портовая, д.193, оф.310,

УСТАНОВИЛ:

Постановлением заместителя руководителя УФССП по Брянской области – заместителя главного судебного пристава Брянской области О. №20/26/2022 от 13 октября 2022г. ООО «МФК НОВОЕ ФИНАНСИРОВАНИЕ» признано виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях и ему назначено административное наказание в виде административного штрафа в размере 80 000 рублей.

Не согласившись с указанным постановлением законный представить ООО «МФК НОВОЕ ФИНАНСИРОВАНИЕ» директор Лагутенко А.Н. подал жалобу, в которой просит постановление отменить. В обоснование жалобы ссылается на то, что в действиях ООО «МФК НОВОЕ ФИНАНСИРОВАНИЕ» отсутствует состав административного правонарушения, поскольку общество не осуществляло взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров, не установлен факт принадлежности обществу абонентского номера, с которого поступали сообщения потерпевшему.

Представитель ООО «МФК НОВОЕ ФИНАНСИРОВАНИЕ», потерпевший М. в судебное заседание не явились, извещены надлежащим образом, жалоба рассмотрена в их отсутствие.

Должностное лицо УФССП России по Брянской области Бойкова О.С. в судебном заседании доводы, изложенные в протоколе об административном правонарушении, подтвердила, полагала постановление о назначении административного наказания законным и обоснованным.

Допросив свидетеля, исследовав материалы дела, изучив доводы жалобы, оценив имеющиеся доказательства, судья приходит к следующему.

Часть 1 ст.14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях предусматривает административную ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи.

Субъектом данного административного правонарушения являются кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах.

Правоотношения между кредитором и заемщиком регулируются Федеральным законом от 03.07.2016 N230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», устанавливающим в целях защиты прав и законных интересов физических лиц правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств, и по смыслу которого микрофинансовые организации являются кредиторами независимо от того, что их основным видом деятельности не является возврат просроченной задолженности, поскольку имеют в штате сотрудников, занимающихся возвратом просроченной задолженности, в этой связи фактически осуществляют действия, направленные на возврат просроченной задолженности, и обязаны соблюдать требования действующего законодательства.

Настоящий Федеральный закон в целях защиты прав и законных интересов физических лиц устанавливает правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств (ч.1 ст.1 ч.1 ст.6 Федерального закона от 03.07.2016г. N230-ФЗ).

Во всех сообщениях, направляемых должнику кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, в целях возврата просроченной задолженности посредством почтовых отправлений по месту жительства или месту пребывания должника, обязательно указываются: 1) информация о кредиторе, а также лице, действующем от его имени и (или) в его интересах: а) наименование, основной государственный регистрационный номер, идентификационный номер налогоплательщика, место нахождения (для юридического лица), фамилия, имя и отчество (при наличии) (для физического лица), основной государственный регистрационный номер (для индивидуального предпринимателя); б) почтовый адрес, адрес электронной почты и номер контактного телефона; в) сведения о договорах и об иных документах, подтверждающих полномочия кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах; 2) фамилия, имя и отчество (при наличии) и должность лица, подписавшего сообщение; 3) сведения о договорах и об иных документах, являющихся основанием возникновения права требования к должнику; 4) сведения о размере и структуре просроченной задолженности, сроках и порядке ее погашения (в случае, если к новому кредитору перешли права требования прежнего кредитора в части, указывается объем перешедших к кредитору прав требования); 5) реквизиты банковского счета, на который могут быть зачислены денежные средства, направленные на погашение просроченной задолженности (ч.6 ст.7 Федерального закона от 03.07.2016г. №230-ФЗ).

В соответствии с п. «а» п.2 ч.5 ст.7 Федерального закона от 03.07.2016г. №230-ФЗ по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником посредством телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи: в рабочие дни в период с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах; общим числом: более двух раз в сутки.

Кредитору или лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах, для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи. При этом запрещается скрывать информацию о номере контактного телефона, с которого осуществляется звонок или направляется сообщение должнику, либо об адресе электронной почты, с которой направляется сообщение, либо об отправителе электронного сообщения (ч.9 ст.7 Федерального закона от 03.07.2016г. №230-ФЗ).

Из материалов дела следует, что в Управление Федеральной службы судебных приставов по Брянской области 18 июля 2022г. вх.№20875/22/32000-КЛ и 19 июля 2022г. вх.№20926/22/32000-КЛ поступили обращения М., в которых заявитель указывает на неправомерные действия неустановленного лица, направленные на возврат просроченной задолженности по его кредитному договору. В подтверждение своих доводов М. представлены скрин-шоты текстовых сообщений, поступивших ему на телефонный №... посредством мессенджер WhatsApp, которые указывают на наличие события административного правонарушения.

Определением начальника отдела правового обеспечения и ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности УФССП по Брянской области З. №42/22/32000-АР от 19 июля 2022г. возбуждено дело об административном правонарушении в отношении неустановленного лица по ч.4 ст.14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, назначено проведение административного расследования.

В ходе проведения административного расследования установлено, что

16 июня 2022г. между ООО «МФК НОВОЕ ФИНАНСИРОВАНИЕ» и М. заключен договор микрозайма «Стандартный» №... на сумму 30 000 рублей, со сроком возврата 14 октября 2022г.

Дата возникновения просроченной задолженности М. по договору №... – 03 июля 2022г.

20 июля 2022г. в 17 час. 11 мин. М. на абонентский №... с абонентского №... посредством мессенджера WhatsApp поступило текстовое сообщение следующего содержания: «Дима срочно оплати микрозайм на 42 тысячи».

В указанном текстовом сообщении, направленном на возврат просроченной задолженности, отсутствуют сведения о кредиторе и лице, действующем от его имени, о контактном номере телефона, что нарушает требования, установленные ч.6 ст.7 Федерального закона от 03.07.2016г. №230-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».

В переписке с лицом, осуществляющим действия по возврату просроченной задолженности, М. сообщает, что оплатит займ, уточняет сумму займа – 40 200 руб. и в подтверждение размера задолженности направляет скрин-шот личного кабинета с сайта компании «Деньги сразу». В ответ на данную информацию 20 июля 2022г. в 17 час. 20 мин. злоумышленник направил текстовые сообщения следующего содержания: «Ок», «Так бы и сразк» (орфография автора сообщения).

Далее, М. в переписке поясняет, что был занят, на что абонент №... в 17 час. 21 мин. направляет в ответ сообщение «Ок».

Таким образом, лицо, осуществлявшее в отношении М. действия, направленные на возврат просроченной задолженности, подтверждает, что действует в интересах компании «Деньги сразу». Под брендом «Деньги сразу» осуществляет деятельность ООО «МФК НОВОЕ ФИНАНСИРОВАНИЕ». В личном кабинете М. на сайте «Деньги сразу» указан номер договора №..., по которому размер задолженности по состоянию на 20 июля 2022г. составляет 40 200 руб. Указанная сумма подтверждена лицом, осуществляющим неправомерные действия по возврату просроченной задолженности с №... в переписке с потерпевшим.

Из ответа директора ООО «МФК НОВОЕ ФИНАНСИРОВАНИЕ» Лагутенко А.Н. исх.№1247/МФКНФ от 29 июля 2022г. и расчета начислений и поступивших платежей по договору №... следует, что по состоянию на 20 июля 2022г. размер просроченной М. задолженности составляет 40 200 руб.

Таким образом, текстовые сообщения от 20 июля 2022г., скрин-шоты которых представлены потерпевшим в УФССП России по Брянской области, направлялись по инициативе и в интересах ООО «МФК НОВОЕ ФИНАНСИРОВАНИЕ», имеющего экономическую заинтересованность в возврате просроченной задолженности М.

Также в нарушение требований пп. «а» п.2 ч.5 ст.7 Федерального закона от 03.07.2016г. №230-ФЗ ООО «МФК НОВОЕ ФИНАНСИРОВАНИЕ» 22 июля 2022г. направило М. четыре текстовых сообщения за сутки: в 17 час. 11 мин., два сообщения в 17 час. 20 мин. и в 17 час. 21 мин.

Из ответа ООО «Скартел» исх.№92847 от 29 июля 2022г. следует, что номер телефона (MSISDN) №... зарегистрирован на физическое лицо.

Таким образом, ООО «МФК НОВОЕ ФИНАНСИРОВАНИЕ» при взаимодействии с М. посредством направления ему 20 июля 2022г. в мессенджер WhatsApp текстовых сообщений с целью возврата просроченной задолженности использовало телефонный номер, не зарегистрированный за кредитором, чем нарушило требования ч.9 ст.7 Федерального закона от 03.07.2016г. №230-ФЗ.

По факту выявленных нарушений, 01 сентября 2022г. должностным лицом УФССП России по Брянской области З. составлен протокол об административном правонарушении №1269/22/32000-АП в отношении ООО «МФК НОВОЕ ФИНАНСИРОВАНИЕ» по ч.1 ст.14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Постановлением заместителя руководителя УФССП по Брянской области – заместителя главного судебного пристава Брянской области О. №20/26/2022 от 13 октября 2022г. ООО «МФК НОВОЕ ФИНАНСИРОВАНИЕ» признано виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях и ему назначено административное наказание в виде административного штрафа в размере 80 000 рублей.

Факт совершения ООО «МФК НОВОЕ ФИНАНСИРОВАНИЕ» административного правонарушения подтверждается: протоколом об административном правонарушении от 01 сентября 2022г., обращениями М. от 18 июля 2022г. и 19 июля 2022г., скрин-шотами переписки, заявлением-анкетой М. на предоставление микрозайма «Стандартный», договором потребительского кредита №... от <дата>., офертой (предложением) о заключении договора микрозайма «Стандартный» №... от <дата>., графиком платежей, ответом ООО «Скартел» от <дата>., а также иными материалами дела.

Учитывая изложенное, вывод должностного лица административного органа о наличии в действиях ООО «МФК НОВОЕ ФИНАНСИРОВАНИЕ» административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, является правильным.

Действия ООО «МФК НОВОЕ ФИНАНСИРОВАНИЕ» правильно квалифицированы по ч.1 ст.14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях. Оценка доказательствам дана в соответствии с правилами ст. 26.11 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, а административное наказание назначено административным органом в пределах санкции ч.1 ст.14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, соразмерно правонарушению и сведениям, характеризующим личность заявителя.

Доводы жалобы об отсутствии в действиях ООО «МФК НОВОЕ ФИНАНСИРОВАНИЕ» состава административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, поскольку ООО «МФК НОВОЕ ФИНАНСИРОВАНИЕ» не осуществляло взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров, не установлен факт принадлежности обществу абонентского номера, с которого поступали сообщения потерпевшему, не могут повлечь отмену принятого постановления.

В ходе рассмотрения дела установлено, что отправление неправомерного текстового сообщения потерпевшему М. «Дима срочно оплати микрозайм на 42 тысячи» совершалось с №..., в переписке с лицом, осуществляющим действия по возврату просроченной задолженности, М. сообщает, что оплатит займ, уточняет сумму займа (40200 руб) и в подтверждение размера задолженности направляет скрин-шот личного кабинета с сайта компании «Деньги сразу». В ответ на данную информацию злоумышленник 20 июля 2022г. в 17:20 направил текстовые сообщения «Ок», «Так бы и сразк». Под брендом «Деньги сразу» осуществляет действия ООО «МФК НОВОЕ ФИНАНСИРОВАНИЕ». Сумма просроченной задолженности М. на 20 июля 2022г. составила 40200 руб. Таким образом, лицо, осуществлявшее в отношении потерпевшего действия, направленные на возврат просроченной задолженности, подтверждает, что действует в интересах компании «Деньги сразу».

Вопреки доводам жалобы, взаимодействие ООО «МФК НОВОЕ ФИНАНСИРОВАНИЕ» с должником посредством телефонных переговоров в вину обществу не вменяется.

Утверждение о том, что поручение на совершение действий по взысканию задолженности было передано в ООО «ЛИРА» объективно ничем не подтверждается. Экономическая заинтересованность в действиях третьих лиц по возврату просроченной задолженности, в отсутствии ее уступки иным лицам, имелась только у ООО «МФК НОВОЕ ФИНАНСИРОВАНИЕ» (действующей под брендом «Деньги сразу»), что свидетельствует об осуществлении указанного взаимодействия третьими лицами по поручению и с ведома лица, привлеченного к административной ответственности.

Совокупностью доказательств, имеющихся в материалах дела, подтверждается, что ООО «МФК НОВОЕ ФИНАНСИРОВАНИЕ» осуществляло направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником М. посредством направления текстовых сообщений, с нарушением условий, установленных требованиями пп. «а» п.2 ч.5 ст.7, ч.6 и ч.9 ст.7 Федерального закона от 03.07.2016г. №230-ФЗ, в связи с чем действия общества образуют объективную сторону состава административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых настоящим Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению (ч.2 ст. 2.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях).

Таким образом, установленный в ходе рассмотрения настоящего дела факт нарушения установленных запретов при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, при отсутствии доказательств принятия ООО «МФК НОВОЕ ФИНАНСИРОВАНИЕ» всех зависящих от него мер к соблюдению действующего законодательства с учетом положений Федерального закона от 03.07.2016г. №230-ФЗ, свидетельствует о том, что ООО «МФК НОВОЕ ФИНАНСИРОВАНИЕ» является субъектом вмененного ему административного правонарушения, подлежит административной ответственности за нарушение установленных запретов при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности и обоснованно привлечено к административной ответственности по ч.1 ст.14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Обстоятельств, предусмотренных ст.24.5 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, по делу об административном правонарушении не установлено.

Постановление о привлечении ООО «МФК НОВОЕ ФИНАНСИРОВАНИЕ» к административной ответственности вынесено с соблюдением срока давности привлечения к административной ответственности, установленного ст.4.5 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях для данной категории дел.

Административное наказание назначено ООО «МФК НОВОЕ ФИНАНСИРОВАНИЕ» в пределах, установленных санкцией ч.1 ст.14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях с учетом ст.4.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Нарушений норм материального и процессуального права в ходе производства по настоящему делу не допущено.

Жалоба не содержит доводов, влекущих отмену или изменение постановления должностного лица.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 30.6-30.8 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, судья

РЕШИЛ:

░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ – ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░. №20/26/2022 ░░ 13 ░░░░░░░ 2022░. ░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░.1 ░░.14.57 ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░ «░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░» ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░ «░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░» ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░.░. ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░.

░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░                                 ░.░. ░░░░░░░░░░