Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-3244/2022 ~ М-3449/2022 от 20.09.2022

к делу № 2-3244/2022

УИД № 23RS0003-01-2022-006127-92

Р Е Ш Е Н И Е

именем Российской Федерации

(заочное)

г-к Анапа                                                                                                     31 октября 2022 года

Анапский городской суд Краснодарского края в составе:

председательствующего судьи Кашкарова С.В.,

при секретаре Шегян Р.Р.

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по исковому заявлению Невилько Е. Н. к Ярымджаняну Г. П., Азаряну Э. А. о взыскании долга по договорам займа, процентов,

У С Т А Н О В И Л:

Невилько Е.Н. обратилась в суд с иском к Ярымджаняну Г.П., Азаряну Э.А. о взыскании долга по договорам займа, процентов указывая на то, что ДД.ММ.ГГГГ г. между Ярымджанян Г.П. и Невилько Е.Н. был заключен договор займа, в соответствии с которым Невилько Е.Н предала в долг на условиях возврата Ярымджаняну Г.П. 500 000 руб. под 7% в месяц, срок возврата займа установлен- ДД.ММ.ГГГГ, Условия займа, сумма и сроки возврата подтверждаются собственноручно написанной распиской и подписью Ярымджанян Г.П., при этом соответчик Азарян Э.А, гарантировал возврат суммы займа и процентов, соответственно выступил гарантом возврата суммы займа, о чем свидетельствует его собственноручная запись и подпись на указанной расписке, а так же иных расписках. В указанную дату ответчик взятые на себя обязательства не исполнил, сумму займа не вернул, сумму процентов ответчик так же не уплатил. Истцом с целью досудебного урегулирования спора в адрес ответчиков направлена посредством организации почтовой связи претензия, которой займодавец просил вернуть сумму займа с начисленными процентами до ДД.ММ.ГГГГ. Помимо требования о возврате суммы, указанной в расписке от ДД.ММ.ГГГГ, истец требовала досрочного возврата денег и по другими распискам: от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ и 10 02.2022 г., поскольку заемщик перестал выполнять обязательства в одностороннем порядке без объяснения причин. ДД.ММ.ГГГГ ответчиком Ярымджаняном Г.П. в ответ на требования о возврате сумм займов, выдана расписка, из которой следует то, что он признает займы на сумму 2 624 000 руб., также признает факт неисполнения обязательств по выплате процентов на указанную сумму по каждому обязательству, однако, исполнить обязательства и вернуть сумму займов и начисленных процентов отказался. Таким образом, данная расписка, очевидно, указывает на нежелание ответчика и его поручителя возвратить сумму займов. Отказ от исполнения обязательств по возврату сумм займов, а также неисполнение обязательств по начисленным процентам явилось основанием обращения в суд. Согласно произведенного истцом расчета, по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ, (дата расчета и составления иска) общая сумма процентов составляет 1 605 970 рублей (431 420+76 648+194 670+300 999+176 400+220 500 +205 333). Азарян Э.А. выступил поручителем по всем распискам, соответственно истец вправе предъявить в т.ч. требования к поручителю, как гаранту исполнения обязательств по возврату сумм займа и процентов. Истец просит взыскать с ответчиков в солидарном порядке сумму долга по договорам займа- 2 624 000 руб., проценты за пользование займом, по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ в сумме 1 605 970 руб., начисление процентов производить до полного расчета. Взыскать с ответчиков, солидарно, судебные расходы, связанные с рассмотрением настоящего дела.

В судебное заседание истец не явилась, о времени и месте рассмотрения дела извещена, представлено заявление о рассмотрении дела в отсутствие истца. В этой связи суд полагает возможным рассмотреть дело в отсутствие Невилько Е.Н.

Ответчики Ярымджанян Г.П., Азарян Э.А. в судебное заседание не явились, о времени и месте рассмотрения дела извещены надлежащим образом по имеющимся в деле адресам. Доказательств уважительности причин неявки у суда не имеется. Заявлений об отложении судебного заседания, о рассмотрении дела в отсутствие, возражений на иск в суд не поступало.

Согласно правовой позиции, изложенной в Постановлении Пленума Верховного Суда РФ от 23.06.2015 № 25 "О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации", по смыслу пункта 1 статьи 165.1 ГК РФ, юридически значимое сообщение, адресованное гражданину, должно быть направлено по адресу его регистрации по месту жительства или пребывания либо по адресу, который гражданин указал сам, либо его представителю (пункт 1 статьи 165.1 ГК РФ). При этом необходимо учитывать, что гражданин, индивидуальный предприниматель или юридическое лицо несут риск последствий неполучения юридически значимых сообщений, доставленных по адресам, перечисленным в абзацах первом и втором настоящего пункта, а также риск отсутствия по указанным адресам своего представителя. Сообщения, доставленные по названным адресам, считаются полученными, даже если соответствующее лицо фактически не проживает (не находится) по указанному адресу (пункт 63).

По общему правилу нормы о юридически значимых сообщениях применяются к судебным извещениям и вызовам.

В соответствии со ст. 233 ГПК РФ в случае неявки в судебное заседание ответчика, извещенного о времени и месте судебного заседания, не сообщившего об уважительных причинах неявки и не просившего о рассмотрении дела в его отсутствие, дело может быть рассмотрено в порядке заочного производства. При участии в деле нескольких ответчиков рассмотрение дела в порядке заочного производства возможно в случае неявки в судебное заседание всех ответчиков.

Принимая во внимание, что реализация участниками гражданского оборота своих прав не должна нарушать прав и охраняемых законом интересов других лиц и должна соответствовать принципу добросовестности, судом были приняты исчерпывающие меры к надлежащему извещению ответчиков о времени и месте рассмотрения дела, суд приходит к выводу, что у суда имеются основания считать ответчиков надлежаще извещёнными о времени и месте рассмотрения дела и рассмотреть дело в их отсутствие, в порядке заочного производства.

Суд, изучив доводы, изложенные в исковом заявлении, исследовав письменные материалы дела, приходит к выводу об удовлетворении заявленных требований по следующим основаниям.

Судом установлено, что ДД.ММ.ГГГГ Невилько Е.Н. предоставила Ярымджаняну Г.П. займ в размере 500 000 руб. с условием выплаты процентов за пользование займом в размере 7% ежемесячно, на срок до ДД.ММ.ГГГГ. Факт заключения договора займа, его условий и передачи денежных средств от займодавца заемщику подтверждается распиской, составленной и подписанной Ярымджаняном Г.П. Азарян Э.А. выступил поручителем Ярымджаняна Г.П. по данному долговому обязательству, гарантировав возврат долга в указанный срок, о чем свидетельствует собственноручно составленный и подписанный им текст обязательства, с указанием паспортных данных, содержащийся в расписке.

ДД.ММ.ГГГГ Невилько Е.Н. предоставила Ярымджаняну Г.П. займ в размере 1 500 евро с условием выплаты процентов за пользование займом в размере 7% ежемесячно, на срок до ДД.ММ.ГГГГ. Факт заключения договора займа, его условий и передачи денежных средств от займодавца заемщику подтверждается распиской, составленной и подписанной Ярымджаняном Г.П. Азарян Э.А. выступил поручителем Ярымджаняна Г.П. по данному долговому обязательству, гарантировав возврат долга в указанный срок, о чем свидетельствует собственноручно составленный и подписанный им текст обязательства, с указанием паспортных данных, содержащийся в расписке.

ДД.ММ.ГГГГ Невилько Е.Н. предоставила Ярымджаняну Г.П. займ в размере 270 000 руб. с условием выплаты процентов за пользование займом в размере 7% ежемесячно, на срок до ДД.ММ.ГГГГ. Факт заключения договора займа, его условий и передачи денежных средств от займодавца заемщику подтверждается распиской, составленной и подписанной Ярымджаняном Г.П. Азарян Э.А. выступил поручителем Ярымджаняна Г.П. по данному долговому обязательству, гарантировав возврат долга в указанный срок, о чем свидетельствует собственноручно составленный и подписанный им текст обязательства, с указанием паспортных данных, содержащийся в расписке.

ДД.ММ.ГГГГ Невилько Е.Н. предоставила Ярымджаняну Г.П. займ в размере 500 000 руб. с условием выплаты процентов за пользование займом в размере 7% ежемесячно, на срок до ДД.ММ.ГГГГ. Факт заключения договора займа, его условий и передачи денежных средств от займодавца заемщику подтверждается распиской, составленной и подписанной Ярымджаняном Г.П. Азарян Э.А. выступил поручителем Ярымджаняна Г.П. по данному долговому обязательству, гарантировав возврат долга в указанный срок, о чем свидетельствует собственноручно составленный и подписанный им текст обязательства, с указанием паспортных данных, содержащийся в расписке.

ДД.ММ.ГГГГ Невилько Е.Н. предоставила Ярымджаняну Г.П. займ в размере 300 000 руб. с условием выплаты процентов за пользование займом в размере 7% ежемесячно, на срок до ДД.ММ.ГГГГ. Факт заключения договора займа, его условий и передачи денежных средств от займодавца заемщику подтверждается распиской, составленной и подписанной Ярымджаняном Г.П. Азарян Э.А. выступил поручителем Ярымджаняна Г.П. по данному долговому обязательству, гарантировав возврат долга в указанный срок, о чем свидетельствует собственноручно составленный и подписанный им текст обязательства, с указанием паспортных данных, содержащийся в расписке.

ДД.ММ.ГГГГ Невилько Е.Н. предоставила Ярымджаняну Г.П. займ в размере 450 000 руб. с условием выплаты процентов за пользование займом в размере 7% ежемесячно, на срок до ДД.ММ.ГГГГ. Факт заключения договора займа, его условий и передачи денежных средств от займодавца заемщику подтверждается распиской, составленной и подписанной Ярымджаняном Г.П. Азарян Э.А. выступил поручителем Ярымджаняна Г.П. по данному долговому обязательству, гарантировав возврат долга в указанный срок, о чем свидетельствует собственноручно составленный и подписанный им текст обязательства, с указанием паспортных данных, содержащийся в расписке.

ДД.ММ.ГГГГ Невилько Е.Н. предоставила Ярымджаняну Г.П. займ в размере 500 000 руб. с условием выплаты процентов за пользование займом в размере 7% ежемесячно, на срок до ДД.ММ.ГГГГ. Факт заключения договора займа, его условий и передачи денежных средств от займодавца заемщику подтверждается распиской, составленной и подписанной Ярымджаняном Г.П. Азарян Э.А. выступил поручителем Ярымджаняна Г.П. по данному долговому обязательству, гарантировав возврат долга в указанный срок, о чем свидетельствует собственноручно составленный и подписанный им текст обязательства, с указанием паспортных данных, содержащийся в расписке.

ДД.ММ.ГГГГ Ярымджанян Г.П. предоставил расписку, которой подтвердил получение от Невилько Е.Н. денежных средств по договорам займа на общую сумму 2 624 000 руб., а именно, по распискам: от 21.07.2021 года на сумму 500 000 руб. под 7% ежемесячно со сроком возврата 21.07.2022г.; от 27.09.2021 года на сумму 1 500 евро под 7% ежемесячно со сроком возврата 27.10.2022 года; от 27.09.2021 года на сумму 270 000 руб. под 7% ежемесячно со сроком возврата 27.10.2022 года; от 18.11.2021 года на сумму 500 000 руб. под 7% ежемесячно со сроком возврата 18.11.2022 года; от 24.11.2021 года на сумму 300 000 руб. под 7% ежемесячно со сроком возврата 24.11.2022 года; от 05.01.2022 года на сумму 450 000 руб. под 7% ежемесячно со сроком возврата 05.01.2023 года; от 10.02.2022 года на сумму 500 000 руб. под 7% ежемесячно со сроком возврата 05.01.2023 года. В расписке Ярымджанян Г.П. указал, что сумму займов признает, обязательства по уплате процентов признает, в связи со сложившейся ситуацией обязательства по возврату долга и процентов исполнить не имеет возможности. Также подтверждает, что гарантом возврата денежных средств по указанным договорам займа выступил Азарян Э.А. Указанная расписка датирована 29.07.2022 года, подписана Ярымджаняном Г.П.

Ярымджанян Г.П. нарушил условия договоров займа, не выполнил принятые на себя обязательства по возврату долга и выплате процентов в установленные договором сроки, в связи с чем Невилько Е.Н. направила заемщику Ярымджанян Г.П. и поручителю Азарян Э.А. досудебную претензию с требованием погашения задолженности, согласно условиям договоров займа, часть из которых потребовала возвратить досрочно в связи с неисполнением заемщиком обязательств.

В соответствии со ст. 807 ГК РФ по договору займа одна сторона (заимодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить заимодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества. Договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей.

Пунктом 1 ст. 808 ГК РФ определено, что договор займа между гражданами должен быть заключен в письменной форме, если его сумма превышает десять тысяч рублей, а в случае, когда займодавцем является юридическое лицо, - независимо от суммы.

Как следует из п. 2 ст. 808 ГК РФ в подтверждение договора займа и его условий может быть предоставлена расписка заемщика или иной документ, удостоверяющие передачу ему займодавцем определенной денежной суммы или определенного количества вещей.

В соответствии со статьей 431 ГК РФ при толковании условий договора судом принимается во внимание буквальное значение содержащихся в нем слов и выражений.

В п. 2 ст. 408 ГК РФ установлено, что если должник выдал кредитору в удостоверение обязательства долговой документ, то кредитор, принимая исполнение, должен вернуть этот документ, а при невозможности возвращения указать на это в выдаваемой им расписке. Расписка может быть заменена надписью на возвращаемом долговом документе. Нахождение долгового документа у должника удостоверяет, пока не доказано иное, прекращение обязательства.

По смыслу приведенных выше положений абз. 2 п. 2 ст. 408 ГК РФ, законом установлена презумпция того, что нахождение долгового документа у кредитора удостоверяет, пока не доказано иное, наличие долгового обязательства.

Данная презумпция неисполнения обязательства может быть опровергнута, при этом бремя доказывания того, что обязательство прекратилось, возлагается на должника.

В соответствии со ст. 56 ГПК РФ, содержание которой следует рассматривать в контексте с положениями п. 3 ст. 123 Конституции РФ и ст. 12 ГПК РФ, закрепляющих принцип состязательности гражданского судопроизводства и принцип равноправия сторон, каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом.

Заключенные сторонами договоры займа денежных средств не противоречат закону. Факт получения заемщиком денежных средств по указанным договорам от займодавца заемщику подтверждается расписками от 21.07.2021 года, от 27.09.2021 года, от 27.09.2021 года, от 18.11.2021 года, от 24.11.2021 года, от 05.01.2022 года, от 10.02.2022 года, а также распиской, составленной и подписанной Ярымджаняном Г.П. ДД.ММ.ГГГГ на общую сумму 2 624 000 руб. Доказательств, опровергающих факт передачи денег и заключения договоров займа, в деле не имеется, расписки не оспариваются. Истцом условия договоров займа выполнены в полном объеме, денежные средства переданы ответчику на условиях, установленных договорами.

Доказательств возврата ответчиками долга и уплаты процентов в размерах и сроки, установленные договорами займа, в деле не имеется, суду не представлено.

В соответствии со ст. 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить заимодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

В соответствии с ч.1, ч.3 ст. 809 ГК РФ если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов за пользование займом в размерах и в порядке, определенных договором. При отсутствии иного соглашения проценты за пользование займом выплачиваются ежемесячно до дня возврата займа включительно.

В соответствии с ч.2 ст. 811 ГК РФ если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с процентами за пользование займом, причитающимися на момент его возврата.

Согласно ст. 309 ГК РФ, обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов. Согласно ст. 310 ГК РФ односторонний отказ от исполнения обязательства не допускается.

Ярымджаняном Г.П. не исполнены обязательства по возврату долга и выплате процентов в соответствии с условиями договора займа от 21.07.2021 года, при этом, в расписке от 29.07.2022 года ответчик признал наличие у него обязательств по возврату Невилько Е.Н. суммы долга по договорам займа на общую сумму 2 624 000 руб. и выплате процентов и указал на невозможность исполнения обязательств. При таких обстоятельствах, суд приходит к выводу о наличии у истца права требовать возврата всей суммы долга досрочно и взыскивает с ответчика 2 624 000 руб. по договорам займа от 21.07.2021 года, от 27.09.2021 года, от 27.09.2021 года, от 18.11.2021 года, от 24.11.2021 года, от 05.01.2022 года, от 10.02.2022 года.

Согласно произведенного истцом расчета, в соответствии с условиями заключенных договоров займа от 21.07.2021 года, от 27.09.2021 года, от 27.09.2021 года, от 18.11.2021 года, от 24.11.2021 года, от 05.01.2022 года, от 10.02.2022 года, по состоянию на 05 августа 2022 года, общая сумма процентов за пользование денежными средствами по договорам займа составляет 1 605 970 рублей (431 420+76 648+194 670+300 999+176 400+220 500 +205 333). Расчет судом проверен, ответчиками не оспорен.

При таких обстоятельствах, в соответствии с условиями договоров займа и требованиями ст. 809 ГК РФ, указанная сумма процентов подлежит взысканию, а с 06.08.2022 года подлежат начислению проценты в соответствии с условиями договоров займа (7% ежемесячно) до фактической выплаты суммы долга.

Согласно п.1 ст. 361 ГК РФ по договору поручительства поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства полностью или в части.

В соответствии со ст. 363 ГК РФ при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя. Поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая плату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства.

При этом в силу ст. 323 ГК РФ при солидарной обязанности должников кредитор вправе требовать исполнения как от всех должников совместно, так и от любого из них в отдельности, как полностью, так и в части долга.

Ответчик Азарян Э.А. гарантировал возврат Ярымджаняном Г.П. денежных средств и уплату процентов в соответствии с условиями договоров займа, заключенных между Невилько Е.Н. и Ярымджаняном Г.П. от 21.07.2021 года, от 27.09.2021 года, от 27.09.2021 года, от 18.11.2021 года, от 24.11.2021 года, от 05.01.2022 года, от 10.02.2022 года, т.е. выступил поручителем Ярымджаняна Г.П. по его обязательствам перед Невилько Е.Н., следовательно, должен отвечать перед займодавцем в том же объеме, как и должник, включая плату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником. В этой связи денежные средства подлежат солидарному взысканию с Ярымджаняна Г.П. и Азаряна Э.А.

В соответствии с ч.1 ст. 98 ГПК РФ, с ответчиков в пользу истца подлежат взысканию в солидарном порядке расходы истца, понесенные на оплату государственной пошлины при подаче иска в размере 29 349 руб. 85 коп., а также почтовые расходы, связанные с рассмотрением дела, подтвержденные кассовыми чеками, на общую сумму 1 130 руб. 08 коп. Общая сумма судебных расходов составила 30 479 руб. 93 коп.

Руководствуясь ст.ст. 194-198, 234-235 ГПК РФ, суд

Р Е Ш И Л:

    ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░. ░. ░ ░░░░░░░░░░░ ░. ░., ░░░░░░░ ░. ░. ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░– ░░░░░░░░░░░░░.

    ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░. ░. (░░░ №), ░░░░░░░ ░. ░. (░░░ №) ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░. ░. (░░░ №) ░░░░░░░░░░░░░, ░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ 21.07.2021 ░░░░, ░░ 27.09.2021 ░░░░, ░░ 27.09.2021 ░░░░, ░░ 18.11.2021 ░░░░, ░░ 24.11.2021 ░░░░, ░░ 05.01.2022 ░░░░, ░░ 10.02.2022 ░░░░ ░ ░░░░░░░ 2 624 000 ░░░., ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░ 05.08.2022 ░░░░ ░ ░░░░░░░ 1 605 970 ░░░░░░, ░ 06.08.2022 ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ 21.07.2021 ░░░░, ░░ 27.09.2021 ░░░░, ░░ 27.09.2021 ░░░░, ░░ 18.11.2021 ░░░░, ░░ 24.11.2021 ░░░░, ░░ 05.01.2022 ░░░░, ░░ 10.02.2022 ░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░. ░. (░░░ №), ░░░░░░░ ░. ░. (░░░ №) ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░. ░. (░░░ №) ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░ 30 479 ░░░. 93 ░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░.

░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░ ░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░ ░ ░░░░░░, ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, - ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░- ░░░░░░░.