Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-330/2020 ~ М-328/2020 от 02.07.2020

14RS0023-01-2020-000419-53

Дело №2-330/2020

Р Е Ш Е Н И Е

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

город Олекминск                                                    6 ноября 2020 года

Олекминский районный суд Республики Саха (Якутия) в составе:

председательствующего судьи: Чемпосовой У.Д.,

при секретаре судебного заседания Новгородовой Е.С.,

с участием ответчика Соколовой С. А.,

представителя ответчика по доверенности Юсуповой Д.А.,

представителя ответчика Решетникова Е.И.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по исковому заявлению ПАО «Сбербанк России» к Соколовой С. А., администрации МО «Город Олекминск» Республики Саха (Якутия), администрации МО «Улахан-Мунгкунский наслег» Олекминского района Республики Саха (Якутия) о взыскании задолженности по кредитному договору и судебных расходов,

у с т а н о в и л:

Публичное акционерное общество «Сбербанк» в лице филиала – Байкальский банк обратилось в суд с вышеуказанным иском, указывая на то, что по кредитному договору № от 21 января 2014 года Соколову А.П. был предоставлен кредит в сумме 900000 рублей сроком на 60 месяцев. Заемщик обязался возвратить полученный кредит и уплатить на него проценты в размере 21,95 % в порядке и на условиях установленных договором. В соответствии с условиями договора погашение кредита производится заемщиком ежемесячными аннуитетными платежами одновременно с погашением процентов в сроки в соответствии с графиком платежей. При несвоевременном перечислении платежа в погашение кредита и (или) уплату процентов за пользование кредитом заемщик уплачивает кредитору неустойку в размере 0,5% годовых от суммы просроченного платежа за каждый день просрочки. В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения заемщиком его обязательств по погашению кредита, уплате процентов кредитор вправе требовать от заемщика возвратить всю сумму кредита и уплатить причитающие проценты, неустойки, предусмотренные кредитным договором. Обязательства по кредитному договору ответчик Соколов А.П. исполнял ненадлежащим образом, так как по указанному договору у него образовалась задолженность, сумма которой по состоянию на 28 мая 2020 год составляет – 647137,97 рубля, из них: просроченный основной долг – 394604,21 рубля; просроченные проценты – 252533,76 рубля. 16 июля 2017 года ответчик Соколов А. П. умер. Согласно информации, представленной на сайте Федеральной нотариальной палаты, наследственное дело № к имуществу Соколова А.П. открыто нотариусом Кузьминой М.И. Кроме того истец указал, что ранее Банк обращался в Олекминский районный суд с иском к Соколовой С. А. о взыскании задолженности по кредитной карте в пределах принятого наследственного имущества Соколова А.П. Потому просит взыскать с Соколовой С. А., Администрации МО «Город Олекминск » Республики Саха (Якутия) и Администрации МО «Улахан-Мунгкунский наслег» Республики Саха (Якутия) в пределах принятого наследственного имущества умершего Соколова А. П. сумму задолженности по указанному кредитному договору в размере 647137,97 рубля и в счет возврата уплаченной при подаче иска государственной пошлины 9671,38 рубля

20 августа 2020 года по ходатайству представителя ответчика администрации МО «Город Олекминск» РС(Я) Юсуповой Д.А., производство по гражданскому делу приостановлено до рассмотрения гражданского дела №2-90/2020 Верховным судом Республики Саха (Якутия) по иску ПАО «Сбербанк» к Соколовой С.А., администрации МО «Город Олекминск» РС(Я), администрации МО «Улахан-Мунгкунский наслег» Олекминского района РС(Я) о взыскании задолженности по кредитному договору и судебных расходов.

30 октября 2020 года производство по гражданскому делу возобновлено.

Истец, надлежаще извещенный о месте, дате и времени рассмотрения дела, на судебное заседание не направил своего представителя, не просил отложить судебное разбирательство дела.

Поэтому в соответствии с ч.5 ст.167 ГПК РФ судебное заседание проводится без участия представителя истца, явка представителя истца признана необязательной.

В ходе судебного заседания ответчик Соколова С. А. исковые требования истца не признала в полном объеме. Пояснила, что Соколов А. П. ее отец, был единственным родителем, так как мать была лишена родительских прав в ее отношении. №. У него в собственности имелись три земельных участка, два из которых находятся в городе Олекминске и один – в селе Улахан-Мунгку Олекминского района РС (Я). Кроме того, у них был двухэтажный дом по улице Пушкина в городе Олекминске, который сгорел изнутри, вследствие чего отец трагически погиб. Знает, что отец в 2014 году брал кредит в сумме 900000 рублей в Сбербанке на строительство 2 этажа их дома. В это время она обучалась в городе Якутске. Наследство, открывшееся после смерти отца, она не принимала. Иных наследников, желающих принять имущество, оставшегося после смерти отца, нет. Она лишь обращалась к нотариусу, чтобы выплатили денежные средства со счета отца в Сбербанке, потраченные на его погребение в сумме около 80000 рублей. Нотариус вынес постановление о выплате Сбербанком указанных средств, она ходила в Сбербанк города Олекминска, сообщила, что отец умер, написала заявление, чтобы не начисляли проценты и пени. В выплате потраченных средств на погребение отца в Сбербанке отказали, сказали, что денежных средств на его счету нет. Знает, что на тот момент у отца была задолженность перед банком около 400000 рублей. Из искового заявления узнала, что банк ей отказал, пени начислены до 28 мая 2020 года. Но письменно ей не ответили. Сообщила им, что будет принимать наследство. Но подумав, решила отказаться принимать его, так как не с кем было посоветоваться, испугалась больших долгов отца, у нее начались проблемы со здоровьем. В настоящее время после вступления решения суда желает через суд восстановить срок для принятия наследства, принять его и признать право собственности на имущество отца, если администрации города и наслега не примут в собственность выморочное имущество. В последующем заключит с ними мировое соглашение и будет оплачивать взысканную с администраций задолженность ее отца. Она человек творческий, занимается рукоделием, имеет возможность заработать денежные средства, будет оплачивать долги отца.

В ходе судебного заседания представитель ответчика администрации МО «Город Олекминск» Республики Саха (Якутия) Юсупова Д.А. исковые требования истца признает в полном объеме. Действительно, имеется выморочное имущество в виде двух земельных участков умершего Соколова А.П. по <адрес>, сгоревший двухэтажный дом по <адрес>. Считает, что если Соколова С.А. после вступления решения по данному делу обратится в суд за восстановлением срока принятия наследства, признания права собственности, администрация города пойдет ей навстречу, с ней будет заключено мировое соглашение о выплате взысканной с администрации города суммы задолженности умершего Соколова А.П.

В ходе судебного заседания представитель ответчика администрации МО «Улахан-Мунгкунский наслег» Олекминского района Республики Саха (Якутия) Решетников Е.И. исковые требования истца признает в полном объеме. Действительно, на территории Улахан-Мунгкунского наслега имеется выморочное имущество – земельный участок в отдаленной части села Улахан-Мунгку по улице Набережная. Но рыночная стоимость этого участка не соответствует кадастровой стоимости, так как коммуникаций там нет. Отсутствуют электроэнергия, дорога. Соколова не вступила в наследство. Считает, что если Соколова С.А. после вступления решения по данному делу обратится в суд за восстановлением срока принятия наследства, признания права собственности, администрация наслега пойдет ей навстречу, с ней будет заключено мировое соглашение о выплате взысканной с администрации наслега суммы задолженности умершего Соколова А.П. Земельный участок Соколова не будут перераспределять другим лицам.

Выслушав пояснение ответчика Соколовой С.А., представителей ответчиков Юсуповой Д.А., Решетникова Е.И., исследовав все представленные доказательства по делу, оценив их с точки зрения относимости, допустимости, достоверности каждого доказательства в отдельности, а также достаточность и взаимную связь доказательств в их совокупности, суд приходит к следующему.

Согласно п.1 ст.432 ГК РФ договор считается заключенным, если между сторонами, в требуемой в подлежащих случаях форме, достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора. Существенными являются условия о предмете договора, условия, которые названы в законе или иных правовых актах как существенные или необходимые для договоров данного вида, а также все те условия, относительно которых по заявлению одной из сторон должно быть достигнуто соглашение.

    В порядке п.1 ст.819 ГК РФ банк по кредитному договору обязуется предоставить заемщику денежные средства (кредит) в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик, в свою очередь, обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

    В силу требований ст.810 ГК РФ заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа. Если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

Согласно п.2 ст.819 ГК РФ к отношениям по кредитному договору применяются правила, предусмотренные параграфом 1 главы 42 ГК РФ, если иное не предусмотрено правилами настоящего параграфа и не вытекает из существа кредитного договора. В соответствии с п.2 ст.811 ГК РФ если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с процентами за пользование займом, причитающимися на момент его возврата.

Согласно ст.ст.309 и 310 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом. Односторонний отказ от исполнения обязательств недопустим.

Согласно п.1 ст.330 ГК РФ неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения. По требованию об уплате неустойки кредитор не обязан доказывать причинение ему убытков.

Из материалов дела установлено, что 21 января 201 года между ПАО «Сбербанк России» и Соколовым А. П. был заключен кредитный договор №. На основании данного договора заемщик на цели личного потребления получил у Банка денежные средства в сумме 900000 рублей под 21.95% годовых, сроком на 60 месяцев. Данным договором предусмотрено, что платежи в погашение основного долга по кредиту должны производиться ежемесячными аннуитетными платежами в платежную дату, начиная с месяца, следующего за месяцем получения кредита (при отсутствии в календарном месяце платежной даты – в последний календарный день месяца). Срок возврата кредита установлен в срок до 21 января 2019 года. По состоянию на 28 мая 2020 год задолженность заемщика перед банком составила 647137,97 рубля, в том числе: просроченные проценты 252533,76 рубля, просроченный основной долг 394604,21 рубля.

Согласно свидетельству о смерти I-CH № от 18 июля 2017 года Соколов А. П. умер 16 июля 2017 года в городе Олекминске Республики Саха (Якутия).

Согласно свидетельству о рождении отцом Соколовой С. А., 6 ноября 1994 года рождения, является Соколов А. П., матерью – Соколова М. А., которая решением Мирнинского районного суда Республики Саха (Якутия) от 11 июня 2004 года лишена родительских прав в отношении детей, в том числе, ответчика Соколовой С.А.

Из предоставленного ответа нотариуса Олекминского нотариального округа Кузьминой М.И. от 26 августа 2020 года видно, что наследственное дело к имуществу Соколова А.П. открыто 17 августа 2017 года по заявлению о возмещении расходов на похороны, выдано постановление о возмещении расходов на похороны (со счета в банке Якутского отделения № ДО № ПАО «Сбербанк России») наследодателя Соколовой С.А., 1994 года рождения. Заявления о принятии наследства не поступало, наследники не обращались, информация о наследственном имуществе отсутствует. В наследственном деле имеется заявления Соколовой С.А. о понесенных на похороны Соколова А.П. расходов на общую сумму 86600 руб. и о выдаче постановления о предоставлении денежных средств в размере 86000 рублей, принадлежавшего Соколову А.П. счета в ДО № Якутского отделения № ПАО «Сбербанк России» для возмещения понесенных расходов на похороны Соколова А.П. 17 августа 2017 года выдано нотариусом Соколовой С.А. постановление о возмещении расходов на похороны наследодателя. Других сведений не имеется.

Таким образом, никто из наследников Соколова А.П., в том числе его дочь - ответчик Соколова С.А., в наследство не вступали и наследство не принимали.

Согласно представленных, по запросу суда, сведений, за Соколовым А.П. зарегистрировано право собственности на следующее имущество:

1) жилой дом, расположенный по адресу: РС (Я), г. Олёкминск, <адрес>, 2007 года постройки, площадью 30,4 кв.м., кадастровый №. Данный жилой дом приобретен наследодателем на основании договора купли-передачи жилого дома от 19 ноября 2007 года. Право собственности зарегистрировано 17 декабря 2007 года. Согласно Выписке из ЕГРН от 16 июля 2020 года - стоимость жилого дома составляет 526218,70 руб.;

     2) земельный участок, расположенный по адресу: РС (Я), г. Олёкминск, <адрес>, площадью 520 кв.м., кадастровый №. Данный земельный участок приобретен наследодателем на основании договора купли-передачи земельного участка от 19 ноября 2007 года. Право собственности зарегистрировано 17 декабря 2007 года. Согласно Выписке из ЕГРН от 16 июля 2020 года - стоимость земельного участка составляет 190507,20 руб.;

3) земельный участок, расположенный по адресу: РС (Я), г. Олёкминск, <адрес>, площадью 1014 +/- 7 кв.м., кадастровый №, предоставлен для жилой (индивидуальной) застройки. Право собственности зарегистрировано 20 октября 2015 года. Согласно Выписке из ЕГРН от 16 июля 2020 года - стоимость земельного участка составляет 371489,04 руб.;

     4) земельный участок, расположенный по адресу: РС (Я), <адрес>, площадью 5300 кв.м., кадастровый №. Данный земельный участок был предоставлен для приусадебного хозяйства. Право собственности зарегистрировано 17 апреля 2014 года. Согласно Выписке из ЕГРН от 16 июля 2020 года - стоимость земельного участка составляет 667270 руб.

Сведений о фактическом принятии наследства, оставшегося после смерти Соколова, не установлено, поскольку доказательства об этом суду не представлены.

Согласно статье 418 ГК РФ обязательство прекращается смертью должника, если исполнение не может быть произведено без личного участия должника либо обязательство иным образом неразрывно связано с личностью должника.

     Поскольку обязанность исполнить обязательства по кредитному договору не связана с личностью заемщика, она переходит в порядке универсального правопреемства к наследникам заемщика.

В соответствии со статьей 1112 ГК РФ в состав наследства входят принадлежавшие наследодателю на день открытия наследства вещи, иное имущество, в том числе, имущественные права и обязанности.

    Согласно ст.1113 ГК РФ наследство открывается со смертью гражданина.

     В силу п.1 ст.1152 ГК РФ для приобретения наследства наследник должен его принять. Для приобретения выморочного имущества принятие наследства не требуется (ст.1151 ГК РФ).     В соответствии с п.1 ст.1154 ГК РФ наследство может быть принято в течение шести месяцев со дня открытия наследства.

Пунктом 1 ст.1151 ГК РФ определено, что имущество умершего считается выморочным в случае, если отсутствуют наследники как по закону, так и по завещанию, либо никто из наследников не имеет права наследовать или все наследники отстранены от наследования (ст.1117 ГК РФ), либо никто из наследников не принял наследства, либо все наследники отказались от наследства и при этом никто из них не указал, что отказывается в пользу другого наследника (ст. 1158 ГК РФ).

     Согласно п.2 ст.1151 ГК РФ в порядке наследования по закону в собственность городского или сельского поселения, муниципального района (в части межселенных территорий) либо городского округа переходит следующее выморочное имущество, находящееся на соответствующей территории: жилое помещение, земельный участок, а также расположенные на нем здания, сооружения, иные объекты недвижимого имущества; доля в праве общей долевой собственности на указанные в абзацах втором и третьем настоящего пункта объекты недвижимого имущества.

     Таким образом, государство становится собственником выморочного имущества.При этом вынесение отдельного судебного решения о признании права собственности на выморочное имущество за государством не требуется.

     В силу п.1 ст.1175 ГК РФ наследники, принявшие наследство, отвечают по долгам наследодателя солидарно. Каждый из наследников отвечает по долгам наследодателя в пределах стоимости перешедшего к нему наследственного имущества.

     Шестимесячный срок вступления в наследство, установленный п.1 ст.1154 ГК РФ, после смерти Соколова А.П. истек.

     16 июля 2017 года с момента смерти наследодателя Соколова А.П. до настоящего времени никто из его наследников не обратился за принятием наследства, и не имеется сведений о фактическом принятии ими наследства.

Следовательно, имущество, оставшееся после его смерти, является выморочным. Следовательно, в силу закона имущество наследодателя Соколова А.П. переходит в собственность муниципальных образований.

Таким образом, переходит в собственность МО «Город Олекминск» Республики Саха (Якутия) - жилой дом и земельный участок, расположенные по адресу: РС(Я), <адрес>, и земельный участок, расположенный по адресу: РС(Я), <адрес>, а в собственность МО «Улахан Мунгкунский наслег» Олекминского района Республики Саха (Якутия) – земельный участок, расположенный по адресу: РС(Я), Олёкминский район, <адрес>.

Тем самым, указанные муниципальные образования должны отвечать по долгам Соколова А.П. перед истцом - ПАО «Сбербанк России».

     В соответствии с выписками из ЕГРН - по состоянию на 16 июля 2020 года общая кадастровая стоимость вышеуказанных объектов недвижимости, расположенных на территории МО «Город Олёкминск» (жилого дома и земельного участка, расположенных по адресу: г. Олёкминск, ул. Пушкина, земельного участка, расположенного по адресу: г. Олёкминск, <адрес>) составляет - 1088214,94 (526218,70+190507,20+371489,04) руб., а кадастровая стоимость объекта недвижимости, расположенного на территории МО «Улахан-Мунгкунский наслег» (земельный участок по адресу: <адрес>) составляет 667270 руб.

     Указанные оценки стоимости недвижимых имуществ никем из сторон не оспаривалась.

    Кроме того, согласно решению Олекминского районного суда РС(Я) от 22 июля 2020 года, оставленного 7 октября 2020 года без изменения апелляционной инстанцией - Верховным судом Республики Саха (Якутия): 1) с администрации МО «Город Олекминск» РС (Якутия) в пользу ПАО «Сбербанк России» взыскана задолженность по договору на выпуск обслуживания кредитной карты, заключенному Соколовым А.П., в пределах стоимости выморочного имущества - 65845,45 рубля. 2) с администрации МО «Улахан-Мунгкунский наслег» Олекминского района РС (Якутия) в пользу ПАО «Сбербанк России» взыскана задолженность по договору на выпуск обслуживания кредитной карты, заключенному с Соколовым А.П., в пределах стоимости выморочного имущества – 40356,89 руб.

    Таким образом, оставшаяся сумма стоимости выморочного имущества, на которую возможно обратить взыскание составляет: 1) администрации МО «Город Олекминск» РС (Якутия) 1088214,94-65845,45=1022369,49 рубля. 2) администрации МО «Улахан-Мунгкунский наслег» Олекминский район РС (Якутия) 667270-40356,86=626913,11 рубля.

     Потому, учитывая, что общая стоимость всего вышеуказанного наследственного имущества, за вычетом взысканных сумм по решению Олекминского районного суда от 22 июля 2020 года, превышает размер кредитной задолженности требуемой Банком - 647137,97 рубля, суд приходит к выводу об удовлетворении исковых требований ПАО «Сбербанк России».

     При этом, исходя из общей стоимости имущества, принадлежавшего наследодателю Соколову А.П., которая составляет: 1088214,94+667270 =1755484,94 рубля, суд находит, что стоимость выморочного имущества, переходящего муниципальным образованиям в процентном соотношении составляет - в пользу МО «Город Олёкминск» - 62%, и в пользу МО «Улахан-Мунгкунский наслег» Олёкминского района» – 38%.

Таким образом, подлежит взысканию в пользу истца ПАО «Сбербанк» с ответчиков: 1) администрации МО «Город Олёкминск» 647137,97 х 62%= 401225,54 рубля, и администрации МО «Улахан-Мунгкунский наслег» 647137,97 х 38%= 245912,43 рубля.

    Ответчик Соколова С.А. подлежит освобождению от ответственности по данному делу, поскольку надлежащим ответчиком по делу не является.

Согласно ч.1 ст.98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, в связи с чем, ответчики обязаны возместить истцу ПАО «Сбербанк России» расходы по оплате госпошлины в размере 9671,38 рублей.

Таким образом, в соответствии процентным соотношениям, определенным судом исходя от суммы переходящего имущества каждому ответчику, подлежит взысканию в пользу истца в счет возмещения судебных расходов, понесенных им в связи уплатой государственной пошлины, с ответчика – администрации МО «Город Олекминск» - 5996,26 рубля, а с ответчика - администрации МО «Улахан-Мунгкунский наслег» - 3675,12 рубля.

На основании вышеизложенного, руководствуясь ст.ст.167, 194-198 ГПК РФ, суд

р е ш и л :

░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░» - ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ «░░░░░ ░░░░░░░░░» ░░░░░░░░░░ ░░░░ (░░░░░░) ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░» ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ №, ░░░░░░░░░░░░ 21 ░░░░░░ 2014 ░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░. ░., № ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ – 401225,54 ░░░░░ ░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ - 5996,26 ░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░ 407221,8 ░░░░░ (░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ 80 ░░░░░░).

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ «░░░░░░-░░░░░░░░░░░ ░░░░░░» ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ (░░░░░░) ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░» ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ №, ░░░░░░░░░░░░ 21 ░░░░░░ 2014 ░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░. ░., ░░░░░░░ 16 ░░░░ 2017 ░░░░, ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ – 245912,43 ░░░░░ ░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ - 3675,12 ░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░ 249587,55 ░░░░░ (░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ 55 ░░░░░░).

░░░░░░░░ ░. ░. ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ (░░░░░░) ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ (░░░░░░) ░ ░░░░░░░ 1 (░░░░░░) ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░: ░./░.

░░░░░ ░░░░░:

░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░

░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ (░░░░░░):                                                                        ░.░. ░░░░░░░░░

░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░.2 ░░.199 ░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ 11 ░░░░░░ 2020 ░░░░.