Судебный акт #1 (Приговор) по делу № 1-115/2022 от 14.02.2022

Дело №1-115/2022

УИД: 05RS0012-01-2022-001439-64

ПРИГОВОР

именем Российской Федерации

г.Дербент                                                                         03 июня 2022 года.

Дербентский городской суд Республики Дагестан в составе: председательствующего - судьи Наврузова В.Г., при секретаре судебного заседания Алимирзоевой Л.Н., с участием государственного обвинителя - помощника прокурора г.Дербента - Алирзаева М.Д., подсудимого ФИО1, защитников - адвокатов ФИО13, представившего удостоверение <номер изъят> и ордер <номер изъят> от 25.02.2022г., адвоката ФИО26 представившего удостоверение <номер изъят> и ордер <номер изъят> от 21.03.2022г., рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении:

- ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца <адрес изъят> ДАССР, гражданина РФ, образование высшее, работающего лор врачом в ООО «Евразия мед» и в ООО «Арс Вита», являющегося индивидуальным предпринимателем, женатого, имеющего на иждивении двоих малолетних детей, ранее не судимого, зарегистрированного и проживающего по адресу: <адрес изъят>, район Южное Бутово, <адрес изъят>, обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.159 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л:

ФИО1, совершил преступление против собственности при следующих обстоятельствах:

Так он, будучи зарегистрированным ДД.ММ.ГГГГ в МРИ ФНС <номер изъят> по
<адрес изъят> в качестве индивидуального предпринимателя под государственным регистрационным номером <номер изъят>, с целью хищения денежных средств ПАО «Сбербанк России», примерно в марте 2020 года, точное время не установлено, находясь в <адрес изъят>, вступил в предварительный сговор с неустановленным лицом под <номер изъят>, предложившим ему принять участие в хищении денежных средств предоставляемых ПАО «Сбербанк России» в качестве ФИО6 индивидуальным предпринимателям, согласно которому, неустановленное лицо под <номер изъят> совершает все действия, направленные на заключение ФИО1 кредитного договора по продукту «ФИО6 «Доверие»» с ПАО «Сбербанк России», а последний в свою очередь предаст неустановленному лицу под <номер изъят>% от суммы полученных кредитных денежных средств, часть из которых неустановленное лицо под <номер изъят> обязался израсходовать на погашение кредитной задолженности в виде внесения нескольких платежей от имени ФИО1 и на оказание юридических услуг по признанию его банкротом в качестве ИП.

Реализуя свой преступный умысел он, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ находясь в <адрес изъят>, с целью заключения кредитного договора и последующего получения кредитных денежных средств в рамках продукта «ФИО6 «Доверие»» в ПАО «Сбербанк России», посредством приложения «WhatsApp» отправил находившемуся на территории Республики Дагестан неустановленному лицу под <номер изъят> фотографии своего паспорта, страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования и листа записи из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей. После чего, ДД.ММ.ГГГГ в 09 часов 40 минут, неустановленное лицо под <номер изъят>, действующий в составе организованной группы, в которую входили и другие неустановленные следствием лица, находясь в помещении дополнительного офиса <номер изъят> ПАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: <адрес изъят>-79, в отсутствие ФИО1 и при отсутствии у него доверенности на представление интересов ФИО1, предоставил неустановленному лицу под <номер изъят> фотографию паспорта ФИО1, на основании которой неустановленным лицом под <номер изъят> была оформлена анкета на открытие счета с указанием недостоверной информации о личном присутствии клиента. Далее, неустановленное лицо под <номер изъят>, согласно распределенной роли в составе организованной группы, внесла в анкету ФИО1 на открытие счета и подключения к автоматизированной системе «Сбербанк бизнес онлайн» (далее - АС СББОЛ) адрес электронной почты и телефонный номер неустановленного лица под <номер изъят>, распечатала и представила их на подписание последнему, которым они были незаконно подписаны от имени ФИО1

В последующем, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, неустановленное лицо под <номер изъят>, находясь в помещении дополнительного офиса <номер изъят> ПАО «Сбербанк России», расположенном по вышеуказанному адресу, в присутствии неустановленного лица под <номер изъят> в АС СББОЛ от имени ФИО1 ввела заявку на получение ФИО6 на сумму 3 000 000 рублей.

На следующий день, т.е. ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, неустановленное лицо <номер изъят> и ФИО1, находясь в помещении дополнительного офиса <номер изъят> ПАО «Сбербанк России», в присутствии неустановленного лица под <номер изъят>, подписали составленное неустановленным лицом под <номер изъят> заявление о присоединении к общим условиям кредитования по продукту «ФИО6 «Доверие»» <номер изъят> от ДД.ММ.ГГГГ на получение ФИО6 в размере 3 000 000 рублей, а также заявку на получение ФИО6 на сумму 1 000 000 рублей и в тот же день на расчетный счет индивидуального предпринимателя ФИО1 было произведено перечисление денежных средств по кредитным договорам <номер изъят> от ДД.ММ.ГГГГ в размере 3 000 000 рублей и <номер изъят> от ДД.ММ.ГГГГ в размере 1 000 000 рублей, после чего они были аккумулированы между собой.

После чего, в тот же день, т.е. ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес изъят> РД, неустановленное лицо под <номер изъят>, продолжая свой преступный умысел, по предварительному сговору с ФИО1, лично изготовил и использовал платежные поручения за <номер изъят> от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 950 000 рублей, за <номер изъят> от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 350 000 рублей и за <номер изъят> от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1 100 000 рублей, внеся в них заведомо ложные сведения о назначении платежа, указав не соответствующие действительности сведения о перечислении вышеуказанных денежных средств согласно договоров займа от ДД.ММ.ГГГГ и от ДД.ММ.ГГГГ, при этом заведомо осознавая, что договоров и правовых оснований, предусмотренных законом для перевода денежных средств с расчетного счета ИП ФИО1 на свой счет, не имеется. На основании указанных поддельных платежных поручений ПАО «Сбербанк России» осуществило переводы денежных средств с расчетного счета ИП ФИО1 за <номер изъят> на счет неустановленного лица под <номер изъят> за <номер изъят> на общую сумму 2 400 000 рублей.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ неустановленное лицо под <номер изъят>, с расчетного счета индивидуального предпринимателя ФИО1 за <номер изъят> на счет физического лица ФИО1 за <номер изъят> произвел два денежных перечисления на общую сумму 1 500 000 рублей, указав заведомо ложные сведения о перечислении вышеуказанных денежных средств в качестве заработной платы по реестру <номер изъят> от ДД.ММ.ГГГГ в соответствии с Договором <номер изъят> от ДД.ММ.ГГГГ.

Неустановленное лицо под <номер изъят>, с целью придания законности получения и использования вышеуказанных кредитных средств, по заключенным двум кредитным договорам на общую сумму 4 000 000 рублей, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, произвел погашение ФИО6 и начисленных процентов от имени ФИО1 в размере 252 652,42 рублей.

Таким образом, ФИО1, по предварительному сговору с неустановленным лицом под <номер изъят>, похитил денежные средства в размере 4 000 000 рублей, поступившие на расчетный счет ИП ФИО1 по кредитным договорам <номер изъят> и
<номер изъят> от ДД.ММ.ГГГГ и использовал их на личные цели, не связанные с выполнением условий кредитных договоров.

Своими умышленными действиями ФИО1 совершил преступление, предусмотренное ч. 4 ст.159 УК РФ - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенного группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере.

Подсудимый ФИО1 в судебном заседании свою вину в совершении инкриминируемого ему деяния, предусмотренного ч.4 ст.159 УК РФ признал полностью, раскаялся в содеянном, и показал, что ему кто-то из родственников сообщил, что его родственник Свидетель №1 за определенное денежное вознаграждение помогает оформить индивидуальным предпринимателям ФИО6 в размере до 5 миллионов рублей, а затем, с проведением процедуры банкротства, освобождает от необходимости производства выплат по кредитным обязательствам. В связи с тем, что он испытывал финансовые трудности, он решил переговорить с Свидетель №1 В ходе разговора с Свидетель №1, он спросил у того, действительно ли тот может оказать помощь в оформлении ФИО6, который можно не возвращать. Свидетель №1 пояснил, что может оказать такое содействие только ИП, зарегистрированному в качестве такового более 1 года и не имеющего плохой кредитной истории и налоговой задолженности. В ходе указанного разговора Свидетель №1 пояснил, что в Сбербанке может оформить ФИО6 в размере 4 миллионов рублей. Свидетель №1 также сообщил, что он должен будет передать тому 50 процентов от суммы одобренного и предоставленного ФИО6. Свидетель №1 также пояснил, что после получения ФИО6, тот будет, выплачивать несколько месяцев по кредитным обязательствам, после этого тот признает его через суд банкротом и освободит от обязанности платить по кредитным обязательствам. Выслушав Свидетель №1, он согласился участвовать в изложенной тем схеме оформления ФИО6. Он не знал, что это уголовно наказуемо, по этому поводу он спрашивал у Свидетель №1, однако тот заверял, что это все в рамках закона, и это гражданско-правовые отношения. Свидетель №1 указывал о необходимости предоставления тому фотографий или копий правоустанавливающих документов его ИП, которые он тому пересылал. В последующем, по указанию Свидетель №1, он отправил тому отсканированные копии ИНН, СНИЛС, копии паспорта. Свидетель №1 сообщил, что в ближайшие дни он должен будет прилететь для подписания кредитного договора в офис Сбербанка в <адрес изъят>, что он и сделал. Примерно ДД.ММ.ГГГГ он и Свидетель №1, поехали в офис Сбербанка по <адрес изъят>, где он подписал кредитный договор на сумму 3 миллиона рублей, после Свидетель №1 сообщил, что ему, что одобрены два ФИО6 на общую сумму 4 миллиона рублей, из которых Свидетель №1 перевел денежные средства в размерами 1 500 000 рублей на его счет, открытый в ПАО Сбербанк России. Затем Свидетель №1 также осуществил несколько денежных перевода на свой счет. В последующем, Свидетель №1 перевел ему еще 500 000 рублей. Затем он периодически созванивался с Свидетель №1 В ходе разговоров, последний сообщал, что производит вместо него оплату по ФИО6 и скоро запустит процедуру банкротства.

Вина подсудимого ФИО1 в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.159 УК РФ, помимо его признания в совершении указанного преступления, подтверждается представленными суду и исследованными в судебном заседании доказательствами:

- показаниями свидетеля ФИО5 данными ею в судебном заседании, которая показала, что она работала в офисе Сбербанка по <адрес изъят> и обслуживала индивидуальных предпринимателей и юридические лица. Примерно в 2019 году, когда она работала в данном банке, к ним на работу пришли Свидетель №1 и подсудимый. Те пояснили, что направляли электронную заявку и тем одобрен ФИО6, в связи с чем, тем необходимо открыть расчетный счет, подать заявку, подписать кредитный договор и получить денежные средства. После, этого она провела данную процедуру, и тем был выдан ФИО6 в сумме 3 000 000 руб. Спустя несколько недель к ней вновь подошел Свидетель №1, и сообщил, что тем еще дополнительно одобрен ФИО6 в размере 1 000 000 рублей. Как и прежде, она провела все процедуры по выдачи ФИО6, после чего получив ФИО6, тот ушел. За то, что она содействовала в открытии расчетных счетов и последующем оформлении кредитных заявок, Свидетель №1 передавал ей различные денежные средства, в зависимости от выданного клиенту ФИО6.

- показаниями ФИО5 оглашенными в судебном заседании в соответствии со ст.281 УПК РФ, из которых следует, что в августе 2016 года она трудоустроилась в ПАО «Сбербанк России», в должности клиентского менеджера по корпоративным клиентам дополнительного офиса по адресу: <адрес изъят>.

В декабре 2020 года она написала заявление по собственному желанию и ушла с работы. Поводом к ее уходу послужила проверка, которая была проведена банком в отношении выданных с ее содействием ФИО6 ИП. В ходе проверки были установлены факты выдачи ФИО6 индивидуальным предпринимателям, которые не могли выполнять взятые на себя обязательства по кредитным договорам в рамках кредитной программы «ФИО6-Доверия».

С ФИО1 она не знакома. Он зарегистрирован в качестве ИП. На его ИП оформлены и начислены в качестве ФИО6 денежные средства в общей сумме 4 миллиона рублей.

В мае 2020 года к ней на работу явился Свидетель №1 и попросил оказать ему очередную помощь в оформлении ФИО6 на индивидуального предпринимателя - ФИО1, на что она и согласилась. Он представил ей фотографии паспорта, ИНН и ОГРН ФИО1 Указанные документы она занесла в специальную программу «Единый кассовый сервис» (далее - ЕКС), после чего ФИО1 был открыт расчетный счет. По завершению Свидетель №1 ушел.

Примерно в середине августе 2020 года к ней на работу явился Свидетель №1 и попросил оказать ему очередную помощь в подаче заявки на оформление ФИО6 на ФИО1 в размере 3 миллионов рублей, на что она и согласилась. Она и Свидетель №1, с помощью ее служебного планшета подали заявку в приложении СББОЛ на представление ФИО6 в размере 3 миллионов рублей ФИО1 В скором времени поступило уведомление об одобрении заявки.

На следующий день Свидетель №1 явился в отделение вместе с ФИО1 Она распечатала заявку, кредитный договор и распоряжение на предоставление кредитных средств. Затем она отсканировала вышеперечисленный пакет документов и прикрепила в специальной программе «Транзакт». После завершения указанной процедуры ФИО1 и. Свидетель №1 ушли.

В тот же день, спустя несколько часов, Свидетель №1 явился к ней и предложил подать новую заявку на представление ФИО6 в размере 1 миллиона рублей на ФИО1, на что она и согласилась. Она и Свидетель №1, с помощью ее служебного планшета подала заявку в приложении СББОЛ на представление ФИО6 в размере 1 миллиона рублей ФИО1 В скором времени поступило уведомление об одобрении заявки и поступлении денежных средств на расчетный счет ФИО1 После этого Свидетель №1 ушел.

Спустя несколько дней Свидетель №1 явился к ней в офис и передал листок бумаги с вложенными денежными средствами за оказание содействия в оформлении ФИО6 ФИО1 При подсчете денег, оказалось, что Свидетель №1 передал ей деньги в размере 70 тысяч рублей. (том <номер изъят>, л.д.52-74)

- показаниями свидетеля Свидетель №3 данными им в судебном заседании, который показал, что он в составе группы из числа сотрудников ПАО Сбербанк проводил аудиторскую проверку Дагестанского отделения <номер изъят> ПАО Сбербанк. В ходе проверки наблюдался рост просроченной задолженности по ФИО6. В ходе проведенной аудиторской проверки были установлены факты незаконного оформления индивидуальным предпринимателям кредитных договоров. Одним из вышеуказанных индивидуальных предпринимателей являлся ФИО1. Клиенту в нарушении установленного порядка был открыт расчетный счет, клиентским менеджером ФИО5, то есть не проводилась идентификация клиента, документы на открытие расчетного счета ИП ФИО1 не были предоставлены, счет клиенту открыт по фотографиям в телефоне Свидетель №1 Таким образом, ФИО5 проведена необоснованная процедура открытия счета ИП ФИО1 без его идентификации. Данные факты, свидетельствуют о сговоре ФИО5 с Свидетель №1 и открытии счета клиенту ИП ФИО1 в интересах Свидетель №1 Кредитные заявки на получение двух ФИО6 от имени
ФИО1 заведены ФИО5, при отсутствии клиента ФИО1 в офисе.

- показаниями свидетеля Свидетель №3, оглашенными в судебном заседании в соответствии со ст.281 УПК РФ, из которых следует, что в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, он в составе группы из числа сотрудников ПАО Сбербанк проводил аудиторскую проверку Дагестанского отделения <номер изъят> ПАО Сбербанк.

В ходе проверки наблюдался рост просроченной задолженности по ФИО6, выданным в рамках технологии одобрения заявок «Белая зона», внедренной в эксплуатацию во второй половине 2019 года, т.е. без анализа финансовых показателей и экспертизы, что привело к всплеску мошеннической активности со стороны сотрудников банка, в том числе бывших, заемщиков и заинтересованных третьих лиц (посредников).

В ходе проведенной аудиторской проверки были установлены факты незаконного оформления индивидуальным предпринимателям кредитных договоров в Дагестанском отделении <номер изъят> Дагестанского отделения <номер изъят> ПАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: РД, <адрес изъят>.

Одним из вышеуказанных индивидуальных предпринимателей являлся ФИО1. Клиенту ДД.ММ.ГГГГ был открыт расчетный счет по тарифу «Удачный сезон».

В нарушении установленного порядка по открытию расчетного счета, клиентским менеджером ФИО5:

• не проводилась идентификация клиента, документы на открытие расчетного счета ИП ФИО1 не были предоставлены, счет клиенту открыт по фотографиям в телефоне Свидетель №1;

Кредитные заявки на получение двух ФИО6 от имени
ФИО1 заведены КМ ФИО5 в АС СББОЛ ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ, при отсутствии клиента ИП ФИО1 в офисе, тогда, как согласно действующему процессу персональные данные и все данные о бизнесе, клиент должен формировать самостоятельно, в присутствии КМ. При этом IP-адрес ввода заявки совпадала со всеми остальными заявками, которые КМ Свидетель №2 вводила со своего планшета.

Персональные данные клиента для входа в личный кабинет СББОЛ ДД.ММ.ГГГГ по заявке были получены ФИО5 от Свидетель №1 лично.

В ходе проверки осуществлен телефонный разговор с ФИО1, он сообщил, что ФИО6 оформлял самостоятельно в офисе Банка, к помощи посредников не прибегал, о наличии двух ФИО6 и просроченной задолженности осведомлен и обещал в ближайшее время ее погасить. (том <номер изъят>, л.д.227-231).

- показаниями свидетеля Свидетель №1, данными им в судебном заседании, который показал, что он за определенную денежную плату оказывал юридические услуги. Летом 2019 года он услышал, что в отделе Сбербанка оформляют ФИО6 на индивидуальных предпринимателей в размере до 5 миллионов рублей.

Услышав указанную информацию, он стал обращаться к родственникам, друзьям и знакомым с вопросом о том, есть ли среди них индивидуальные предприниматели, которые желают оформить ФИО6 в размере 5 миллионов рублей, которые в последующем, можно не возвращать.

ФИО1 является его дальним родственником. Примерно в августе 2020 года ФИО1 обратился к нему и сообщил, что от кого-то из знакомых узнал о том, что он помогает оформить ФИО6, который можно не возвращать. Он сообщил ФИО1, что может оказать содействие в оформлении ФИО6 в размере до 5 миллионов рублей, если из представленной по ФИО6 суммы денег тот обязуется предать ему деньги в размере 50 процентов. Он также сообщил ФИО1, что после получения ФИО6, он первые несколько месяцев будет выплачивать вместо него ФИО6, затем закроет его ИП по процедуре банкротства. ФИО1 сообщил, что согласен на его предложение. Он также сообщил ФИО1, что после оформления ФИО6, чтобы избежать возврата кредитных денежных средств, они запустят процедуру банкротства его ИП. Обдумав его предложение, ФИО1 согласился.

После этого он проследовал к ФИО5 и попросил оказать помощь в оформлении ФИО6, и та через свой планшет направила заявку на представление максимального ФИО6. ФИО1 был одобрен ФИО6 в размере 3 000 000 рублей. На следующий день он вместе с ФИО1 обратился к ФИО5, после чего на расчетный счет ФИО1 были переведены деньги в сумме 3 миллиона рублей. В тот же день, по согласованию с ФИО1, он обратился повторно к ФИО5 и подал заявку на очередное представление ФИО6, и тому было одобрено и начислены деньги в размере 1 000 000 рублей. Из указанной суммы денег он перевел на свой банковский счет деньги в сумме 2 400 000 рублей. 500 тысяч рублей он передал наличными ФИО14 Он также сообщил тому, что тот может снять со своего расчетного счета деньги в размере 1 500 000 рублей, а деньги в размере 100 000 рублей оставил на того счету для погашения кредиторской задолженности. Со временем ФИО1 неоднократно звонил и просил закрыть того ИП, а также провести процедуру банкротства, на что он сообщил, что все контролирует и процесс уже запущен.

- показаниями представителя потерпевшего ФИО15 данными им в судебном заседании, который показал, что, по стандартной процедуре были оформлены ФИО6 доверия до 5 миллионов рублей. Деньги были переведены на счет ФИО27, он их снял со счета, потом за период с сентября по октябрь частично ФИО6 погашался, а потом ФИО6 перестали погашаться. Потом банк обратился в правоохранительные органы и в суд <адрес изъят> с гражданским иском, решением Арбитражного суда денежные средства были взысканы с ФИО1 по договору <номер изъят> в сумме 1804403 (один миллион восемьсот четыре тысячи четыреста три) руб. 65 коп. Он заявил гражданский иск на сумму 1 264 500 (один миллион двести шестьдесят четыре тысячи пятьсот) рублей 57 коп, просил его удовлетворить.

Помимо показаний свидетелей, вина подсудимого ФИО1 в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.159 УК РФ, объективно подтверждается представленными стороной обвинения и исследованными в судебном заседании письменными доказательствами, а именно:

- заявлением ФИО1 о присоединении к общим условиям кредитования по продукту «ФИО6 «Доверие»» <номер изъят> от ДД.ММ.ГГГГ на 3 листах и заявление ФИО1 о присоединении к общим условиям кредитования на 2 листах. (Том <номер изъят>, л.д. 245-246);

- СD-R диском с телефонными соединениями между абонентами и абонентскими устройствами, в том числе ФИО1 и Свидетель №1; мобильный телефон «IPhone Х», принадлежащий ФИО1; расширенные выписки о движении денежных средств по счетам ФИО1; регистрационное (юридическое) дело индивидуального предпринимателя ФИО1; 2 CD-R диска с копиями видеозаписей открытия расчетного счета ФИО1 (том <номер изъят>, л.д. 234-235);

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому объектом осмотра является рабочее место ФИО5 в дополнительном офисе <номер изъят> Дагестанского отделения ПАО «Сбербанк России», расположенное по адресу: РД, <адрес изъят>. (Том <номер изъят>, л.д.227-229);

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому произведен осмотр документов, обнаруженных и изъятых в ходе обыска в жилище ФИО1, а именно:

1. паспорта транспортного средства <адрес изъят>, на автомобиль HYUNDAISOLARIS, синего цвета, 2018 года выпуска, с идентификационным номером <номер изъят> на 1 листе. Согласно отметке, ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 приобрел указанный автомобиль на основании договора купли-продажи № Т-0239029 от ДД.ММ.ГГГГ. Свидетельство о регистрации транспортного средства 99 серии 18 <номер изъят> выдано ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ РЭО ОГИБДД УМВД России по г/о Домодедово. Согласно следующей отметке, ДД.ММ.ГГГГ ФИО9, приобрела указанный автомобиль на основании договора, совершенного в простой письменной форме. Свидетельство о регистрации транспортного средства 99 серии 31 <номер изъят> выдано ФИО9 ДД.ММ.ГГГГ РЭО ОГИБДД УМВД России по г/о Домодедово.
2. паспорта транспортного средства <адрес изъят>, на автомобиль KIA RIO, белого цвета, 2018 года выпуска, с идентификационным номером <номер изъят> на 1 листе. Согласно отметке, ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 приобрел указанный автомобиль на основании договора купли-продажи № УС-101488 от ДД.ММ.ГГГГ. Свидетельство о регистрации транспортного средства 99 серии 06 <номер изъят> выдано ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ ОР МО ГИБДД ТНРЭР <номер изъят> ГУ МВД России по <адрес изъят>. Согласно следующей отметке, ДД.ММ.ГГГГ ФИО9 приобрела указанный автомобиль на основании договора, совершенного в простой письменной форме. Свидетельство о регистрации транспортного средства 99 серии 31 <номер изъят> выдано ФИО9 ДД.ММ.ГГГГ РЭО ОГИБДД УМВД России по г/о Домодедово.
3. паспорта транспортного средства <адрес изъят>, на автомобиль KIA RIO белого цвета, 2017 года выпуска, с идентификационным номером <номер изъят> на 1 листе. Согласно отметке, ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 приобрел указанный автомобиль на основании договора, совершенного в простой письменной форме от ДД.ММ.ГГГГ. Свидетельство о регистрации транспортного средства 77 серии 61 <номер изъят> выдано ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ ОР МО ГИБДД ТНРЭР <номер изъят> ГУ МВД России по <адрес изъят>. Согласно следующей отметке, ДД.ММ.ГГГГ ФИО9 приобрела указанный автомобиль на основании договора, совершенного в простой письменной форме. Свидетельство о регистрации транспортного средства 99 серии 31 <номер изъят> выдано ФИО9 ДД.ММ.ГГГГ РЭО ОГИБДД УМВД России по г/о Домодедово.
4. паспорта транспортного средства <адрес изъят>, на автомобиль KIA JF (OPTIMA), синего цвета, 2018 года выпуска, с идентификационным номером <номер изъят> на 1 листе. Согласно отметке, ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 приобрел указанный автомобиль на основании договора купли-продажи № УС-103542 от ДД.ММ.ГГГГ. Свидетельство о регистрации транспортного средства 99 серии 06 <номер изъят> выдано ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ РЭО ОГИБДД УМВД России по г/о Домодедово. Согласно следующей отметке, ДД.ММ.ГГГГ ФИО9 приобрела указанный автомобиль на основании договора, совершенного в простой письменной форме. Свидетельство о регистрации транспортного средства 99 серии 31 <номер изъят> выдано ФИО9 ДД.ММ.ГГГГ РЭО ОГИБДД УМВД России по г/о Домодедово. (Том <номер изъят>, л.д. 135-175);

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому произведен осмотр документов и предметов, обнаруженных и изъятых в ходе обыска в офисе Свидетель №1, а именно: копии свидетельства о рождении ФИО2 на 1 л.; копии свидетельства о рождении ФИО3 на 1 л.; копии свидетельства о заключении брака между ФИО1 и ФИО16 на 1 л. (Том <номер изъят>, л.д. 208-224);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в ПАО Сбербанк произведена выемка регистрационного дела (клиентское досье) ИП ФИО1 на 5 листах.(том <номер изъят>, л.д. 140-143);

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому объектом осмотра является регистрационное дело (клиентское досье) ИП ФИО1 на 5 листах, в котором содержаться:

- внутренняя опись документов от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе;

- заявление о присоединении ФИО1 на 2 листах;

- сведения о клиенте 682502587288 на 1 листе. Согласно распечатанным сведениям ДД.ММ.ГГГГ клиентский менеджер Свидетель №2 установила сведения присутствовавшего лично ИП ФИО1;

- карточка с образцами подписей и оттиска печати ИП ФИО1» на 1л. (том <номер изъят>, л.д. 144-163);

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому объектом осмотра являются:

1. заявление ФИО1 о присоединении к общим условиям кредитования по продукту «ФИО6 «Доверие»» <номер изъят> от ДД.ММ.ГГГГ на 3 листах. Согласно заявлению, индивидуальный предприниматель ФИО1 именуемый как «заемщик», присоединяется к действующей редакции Условий кредитования по продукту «ФИО6 «Доверие», известных заемщику и имеющих обязательную для «заемщика» силу. ФИО1 подтверждает, что для развития целей бизнеса готов получить в Публичном акционерном обществе «Сбербанк России» на счет <номер изъят>, ФИО6 в сумме 3 000 000 рублей 00 копеек. Согласно заявлению, выдача ФИО6 осуществляется 14 августа
2020 года, дата возврата ФИО6 - ДД.ММ.ГГГГ; тип погашения - аннуитетные платежи; проценты за пользование ФИО6: 17 процентов годовых. Заявление приняла клиентский менеджер ППКМБ <номер изъят> ПАО Сбербанк Свидетель №2, в графе «подпись, МП» имеется рукописная подпись и оттиск печати.

2. заявление ФИО1 о присоединении к общим условиям кредитования на согласно которому, индивидуальный предприниматель ФИО1 именуемый как «заемщик», присоединяется к действующей редакции Условий кредитования по продукту «ФИО6 «Доверие», известных заемщику и имеющих обязательную для «заемщика» силу. ФИО1 подтверждает, что для развития целей бизнеса просит и готов получить в Публичном акционерном обществе «Сбербанк России» на счет <номер изъят>, ФИО6 в сумме 1 000 000 рублей 00 копеек. Согласно заявлению, проценты за пользование ФИО6: 17 процентов годовых; ФИО6 не может быть использован на потребительские (личные) цели заемщика; дата возврата ФИО6: по истечении 36 месяцев с даты фактического предоставления ФИО6. (том <номер изъят>, л.д. 235-239);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в ПАО Сбербанк произведена выемка расширенных выписок о движении денежных средств по расчетным, лицевым и сберегательным счетам Свидетель №1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, а именно: - расширенная выписка о движении денежных средств Свидетель №1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, по счету
<номер изъят> на 339 листах. (том <номер изъят>, л.д.1-95);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в ПАО Сбербанк произведена выемка расширенных выписок о движении денежных средств по расчетным, лицевым и сберегательным счетам ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, а именно:

1. расширенная выписка о движении денежных средств
   ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, по счету
   <номер изъят> на 8 листах;
2. расширенная выписка о движении денежных средств
   ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, по счету
   <номер изъят> на 36 листах;
3. расширенная выписка о движении денежных средств
   ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, по счету
   <номер изъят> на 9 листах;
4. расширенная выписка о движении денежных средств
   ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, по счету
   <номер изъят> на 104 листах;
5. расширенная выписка о движении денежных средств
   ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, по счету
   <номер изъят> на 74 листах;
6. расширенная выписка о движении денежных средств
   ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, по счету
   <номер изъят> на 460 листах. (Том <номер изъят>, л.д. 96-101, 102-250; том <номер изъят>, л.д. 1-250; том <номер изъят>, л.д. 1-250; том <номер изъят>, л.д. 1-250; том <номер изъят>, л.д. 1-250; том <номер изъят>, л.д. 1-75);

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому произведен осмотр:

• расширенной выписки о движении денежных средств
  ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, по счету
  <номер изъят> на 8 листах;
• расширенной выписки о движении денежных средств
  ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, по счету
  <номер изъят> на 36 листах;
• расширенной выписки о движении денежных средств ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, по счету
  <номер изъят> на 9 листах;
• расширенной выписки о движении денежных средств
  ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, по счету
  <номер изъят> на 104 листах;
• расширенной выписки о движении денежных средств
  ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, по счету
  <номер изъят> на 460 листах;
• расширенной выписки о движении денежных средств
  Свидетель №1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, по счету
  <номер изъят> на 339 листах.

Осмотром расширенной выписки о движении денежных средств
ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, по счету
<номер изъят> на 8 листах установлено наличие 40 денежных переводов в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в том числе:

• ДД.ММ.ГГГГ платежным поручением <номер изъят> осуществлен перевод денежных средств на счет ФИО1 в размере 1 000 000 рублей; назначение платежа - «Выдача ФИО6 по договору N052/8590/20199-107541, клиент Индивидуальный предприниматель ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ согласно распоряжения кредитного отдела 44181654 от 14.08.2020»;
• ДД.ММ.ГГГГ платежным поручением <номер изъят> осуществлен перевод денежных средств на счет ФИО1 в размере 3 000 000 рублей; назначение платежа - «Выдача ФИО6 по договору N052/8590/20499-32395, клиент Индивидуальный предприниматель ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ согласно распоряжения кредитного отдела 44175568 от 14.08.2020»;
• ДД.ММ.ГГГГ со счета ФИО1 на счет Свидетель №1 <номер изъят> осуществлён денежных перевод в размере 350 000 рублей; назначение платежа - «НДС не облагается. по договору займа от 24.05.2020»;
• ДД.ММ.ГГГГ со счета ФИО1 на счет Свидетель №1 <номер изъят> осуществлён денежных перевод в размере 950 000 рублей; назначение платежа - «НДС не облагается. по договору займа от 24.05.2020»;
• ДД.ММ.ГГГГ со счета ФИО1 на счет ФИО1 осуществлён денежных перевод в размере 500 000 рублей; назначение платежа - «Заработная плата по реестру <номер изъят> от ДД.ММ.ГГГГ в соответствии с Договором 84050943 от ДД.ММ.ГГГГ Для зачисления по реестру 2 UUID 4d5d359515bb4306875e9d7288555e84»;
• ДД.ММ.ГГГГ со счета ФИО1 на счет ФИО1 осуществлён денежных перевод в размере 1 000 000 рублей; назначение платежа - «Заработная плата по реестру <номер изъят> от ДД.ММ.ГГГГ в соответствии с Договором 84050943 от ДД.ММ.ГГГГ Для зачисления по реестру 1 UUID 59fd9f716055484d81051282a8454cae»;
• ДД.ММ.ГГГГ со счета ФИО1 на счет Свидетель №1 <номер изъят> осуществлён денежных перевод в размере
  1 100 000 рублей; назначение платежа - «по договору займа от ДД.ММ.ГГГГ. НДС не облагается»;
• ДД.ММ.ГГГГ осуществлен денежный перевод (списание денежных средств) в размере 35341,42 рублей; назначение платежа «Погашение задолженности по договору N 052/8590/20199-107541 от ДД.ММ.ГГГГ. Клиент Индивидуальный предприниматель ФИО1»;
• ДД.ММ.ГГГГ осуществлен денежный перевод (списание денежных средств) в размере 307,58 рублей; назначение платежа «Погашение задолженности по договору N052/8590/20199-107541 от ДД.ММ.ГГГГ. НДС не облагается»;
• ДД.ММ.ГГГГ осуществлен денежный перевод (списание денежных средств) в размере 17692,42 рублей; назначение платежа «Погашение задолженности по договору N 052/8590/20499-32395 от ДД.ММ.ГГГГ. НДС не облагается»;
• ДД.ММ.ГГГГ осуществлен денежный перевод (списание денежных средств) в размере 0,31 рублей; назначение платежа «Погашение задолженности по договору N052/8590/20199-107541 от ДД.ММ.ГГГГ. НДС не облагается»;
• ДД.ММ.ГГГГ осуществлен денежный перевод (списание денежных средств) в размере 89,25 рублей; назначение платежа «Погашение задолженности по договору N052/8590/20499-32395 от ДД.ММ.ГГГГ. НДС не облагается»;
• ДД.ММ.ГГГГ осуществлен денежный перевод (списание денежных средств) в размере 89,25 рублей; назначение платежа «Погашение задолженности по договору N052/8590/20499-32395 от ДД.ММ.ГГГГ. НДС не облагается»;
• ДД.ММ.ГГГГ осуществлен денежный перевод (списание денежных средств) в размере 89,25 рублей; назначение платежа «Погашение задолженности по договору N052/8590/20499-32395 от ДД.ММ.ГГГГ. НДС не облагается»;
• ДД.ММ.ГГГГ осуществлен денежный перевод (списание денежных средств) в размере 89,25 рублей; назначение платежа «Погашение задолженности по договору N052/8590/20499-32395 от ДД.ММ.ГГГГ. НДС не облагается»;
• ДД.ММ.ГГГГ осуществлен денежный перевод (списание денежных средств) в размере 89,25 рублей; назначение платежа «Погашение задолженности по договору N052/8590/20499-32395 от ДД.ММ.ГГГГ. НДС не облагается»;
• ДД.ММ.ГГГГ осуществлен денежный перевод (списание денежных средств) в размере 89,26 рублей; назначение платежа «Погашение задолженности по договору N052/8590/20499-32395 от ДД.ММ.ГГГГ. НДС не облагается»;
• ДД.ММ.ГГГГ осуществлен денежный перевод (списание денежных средств) в размере 89,26 рублей; назначение платежа «Погашение задолженности по договору N052/8590/20499-32395 от ДД.ММ.ГГГГ. НДС не облагается»;
• ДД.ММ.ГГГГ осуществлен денежный перевод (списание денежных средств) в размере 89,26 рублей; назначение платежа «Погашение задолженности по договору N052/8590/20499-32395 от ДД.ММ.ГГГГ. НДС не облагается»;
• ДД.ММ.ГГГГ осуществлен денежный перевод (списание денежных средств) в размере 89,26 рублей; назначение платежа «Погашение задолженности по договору N052/8590/20499-32395 от ДД.ММ.ГГГГ; клиент Индивидуальный предприниматель ФИО1»;
• ДД.ММ.ГГГГ осуществлен денежный перевод (списание денежных средств) в размере 106,95 рублей; назначение платежа «Погашение задолженности по договору N052/8590/20499-32395 от ДД.ММ.ГГГГ. НДС не облагается»;
• ДД.ММ.ГГГГ осуществлен денежный перевод (списание денежных средств) в размере 267,77 рублей; назначение платежа «Погашение задолженности по договору N052/8590/20499-32395 от ДД.ММ.ГГГГ. НДС не облагается»;
• ДД.ММ.ГГГГ осуществлен денежный перевод (списание денежных средств) в размере 267.78 рублей; назначение платежа «Погашение задолженности по договору N052/8590/20499-32395 от ДД.ММ.ГГГГ. НДС не облагается»;
• ДД.ММ.ГГГГ осуществлен денежных перевод со счета Свидетель №1 на счет ФИО1 денежных средств в размере 200 000 рублей; назначение платежа «За 30/09/2020; в счет долга»;
• ДД.ММ.ГГГГ осуществлен денежный перевод (списание денежных средств) в размере 89255.58 рублей; назначение платежа «Погашение задолженности по договору N 052/8590/20499-32395 от ДД.ММ.ГГГГ. НДС не облагается»;
• ДД.ММ.ГГГГ осуществлен денежный перевод (списание денежных средств) в размере 35 649 рублей; назначение платежа «Погашение задолженности по договору N052/8590/20199-107541 от ДД.ММ.ГГГГ клиент Индивидуальный предприниматель ФИО1»;
• ДД.ММ.ГГГГ осуществлен денежный перевод (списание денежных средств) в размере 72871.07 рублей; назначение платежа «Погашение задолженности по договору N 052/8590/20499-32395 от ДД.ММ.ГГГГ клиент Индивидуальный предприниматель ФИО1».

Осмотром расширенной выписки о движении денежных средств
ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, по счету
<номер изъят> на 460 листах, в том числе:

• ДД.ММ.ГГГГ осуществлен денежный перевод (поступление денежных средств) в размере 1 500 000 рублей; наименование операции «Зачисление на БК по переводу»;
• ДД.ММ.ГГГГ осуществлен денежный перевод (поступление денежных средств) в размере 500 000 рублей; наименование операции «перевод на карту (с карты) через мобильный банк (с взиманием ком. с отправителя)7071»;

Осмотром расширенной выписки о движении денежных средств
Свидетель №1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, по счету
<номер изъят> на 339 листах установлено наличие 12 денежных перевода в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в том числе:

• ДД.ММ.ГГГГ осуществлен денежный перевод (поступление денежных средств) в размере 950 000 рублей; назначение платежа «НДС не облагается. По договору займа от 24.05.2020»; наименование ФИО «Индивидуальный предприниматель ФИО1»;
• ДД.ММ.ГГГГ осуществлен денежный перевод (поступление денежных средств) в размере 350 000 рублей; назначение платежа «НДС не облагается. По договору займа от 24.05.2020»; наименование ФИО «Индивидуальный предприниматель ФИО1»;
• ДД.ММ.ГГГГ осуществлен денежный перевод (поступление денежных средств) в размере 1 100 000 рублей; назначение платежа «НДС не облагается. По договору займа от 24.05.2020»; наименование ФИО «Индивидуальный предприниматель ФИО1»;
• ДД.ММ.ГГГГ осуществлен денежный перевод (поступление денежных средств) в размере 500 000 рублей; назначение платежа «списание с карты на карту по оп. (пер-да с карты на карту) через моб. банк (с ком) 2371». (Том <номер изъят>, л.д. 121-128);

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому произведен осмотр видеозаписи открытия расчетного счета ИП ФИО1 Осмотром установлено, что видеозаписывающее устройство предположительно установлено в углу помещения, объектив направлен на рабочий стол менеджера ФИО5, кресел для клиентов, а также рабочих столов <номер изъят> и <номер изъят>.

На момент осмотра видеозаписи Свидетель №2 сидит за рабочим столом.

После непродолжительной беседы Свидетель №2 вводит данные на служебном компьютере, а Свидетель №1 просматривает мобильный телефон. Далее Свидетель №2 и Свидетель №1 поочередно вносят данные в служебный планшет ФИО5

Далее Свидетель №2 берет в руки мобильный телефон Свидетель №1 и вносит из него данные в служебный планшет.

В последующем Свидетель №2 распечатывает на компьютере документы и представляет их на подписание Свидетель №1

Свидетель №1 в мобильном телефоне открывает фотографию (предположительно фотографию паспорта ФИО1 с образцом подписи) и учиняет подписи в представленных ФИО5 документах.

В 10:55:27 Свидетель №1 покидает рабочее место ФИО5 (Том <номер изъят>, л.д. 129-135);

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому произведен осмотр соединений между абонентами ФИО1 и Свидетель №1 (детализации входящих-исходящих соединений).

При поиске среди имеющихся файлов телефонного номера
+<номер изъят> обвиняемого ФИО1 установлено, что они сохранены под файлами:

- «ЮР-03_45705-К Приложение <номер изъят> Данные абонентов подвижной радиотелефонной связи»;

- «ЮР-03_45705-К Приложение <номер изъят> Информация о соединениях между абонентами и или абонентскими устройствами».

При открытии файла «ЮР-03_45705-К Приложение <номер изъят> Данные абонентов подвижной радиотелефонной связи» установлено, что в нем сохранены сведения о владельце телефонного номера - ФИО1 Согласно информации, указанный номер зарегистрирован за ФИО1 с ДД.ММ.ГГГГ (приложение на 1 л.).

При открытии файла «ЮР-03_45705-К Приложение <номер изъят> Информация о соединениях между абонентами и или абонентскими устройствами» установлено, что в нем сохранены соединения абонента +<номер изъят> в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. Количество соединений - 5119.

При анализе телефонных соединений ФИО1 с телефонными соединениями Свидетель №1 (+<номер изъят>) установлено 172 соединения.

ДД.ММ.ГГГГ, когда Свидетель №1, проследовал к ФИО5 в офис ПАО Сбербанка <номер изъят> для передачи документов ФИО1, необходимых для предоставления кредитных денежных средств, а также открытия расчетного счета, последний находился в зоне охвата базовой станции, расположенной по адресу: <адрес изъят> корп, 1, ГСК.

ДД.ММ.ГГГГ, т.е. в день подачи заявок об оформлении двух кредитных договоров на 1 миллион рублей и 3 миллиона рублей ФИО1 находился в зоне охвата базовой станции, расположенной по адресу: <адрес изъят>. (Том <номер изъят>, л.д. 116-120);

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому произведен осмотр мобильного телефона ФИО1, изъятого ДД.ММ.ГГГГ в ходе проведения обыска. В разделе контакты мобильного телефона «IPhone Х» белого цвета установлено наличие сохраненных 351 контакта. При просмотре списков контактов установлено также наличие сохраненного контакта: «ФИО6» - +7 (963) 791-15-55.

В мобильном телефоне также обнаружено установленное приложение «WhatsApp». Осмотром текстовой переписки между ФИО1 и контактом «ФИО6» установлено наличие текстовых сообщений, аудиозаписей, фотографий и других файлов, подтверждающих вину ФИО14 в совершении инкриминируемого деяния. (том <номер изъят>, л.д. 184-226);

- постановлением о представлении результатов оперативно-розыскной деятельности следователю от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в ходепроведённых оперативно-розыскных мероприятий совместно с сотрудниками управления «К» СЭБ ФСБ России и УФСБ России по РД, осуществлялась проверка информации о деятельности на территории Республики Дагестан организованной преступной группы, в состав которой входят: генеральный директор ООО «Территория права» Свидетель №1, ФИО17, сотрудник УФНС по РД ФИО18, клиентский менеджер ПАО «Сбербанк» Свидетель №2, индивидуальный предприниматель ФИО1, ФИО19, помощник арбитражного управляющего ФИО20 и иные неустановленные лица, которые реализуют мошенническую схему по хищению кредитных денежных средств, выдаваемых Дагестанским отделением <номер изъят> ПАО «Сбербанк России» по кредитной программе «Доверие» в адрес индивидуальных предпринимателей, для развития малого бизнеса.

По итогу проведенных мероприятий были установлены следующие эпизоды противоправной деятельности ОПТ:

ДД.ММ.ГГГГ Свидетель №1 использовав паспортные данные ИП ФИО1 при содействии ФИО5 произвели оформление кредитных заявок на сумму 1 млн. рублей и 3 млн. рублей. После чего произвел перечисления денежных средств через подконтрольное ему устройство посредством программы «Сбербанк онлайн» перевел на принадлежащую ему дебетовую карту в сумме 2.050.000 рублей с указанием фиктивного назначения платежа «по договору займа», заведомо осознавая, что денежные средства ИП ФИО1 возвращены не будут. Остальные денежные в сумме 1.5 млн. рублей были использованы ФИО1 по личному усмотрению, не намереваясь исполнить взятые перед ПАО «Сбербанк» кредитные обязательства. (Том <номер изъят>, л.д. 37-40);

- актом аудиторской проверки Дагестанского отделения <номер изъят> ПАО Сбербанк, согласно которому ИП ФИО1, в период с мая по август 2020 года получено 2 ФИО6 на общую сумму 4 млн. руб.

Нарушения при открытии счета ИП ФИО1: клиенту ДД.ММ.ГГГГ был открыт расчетный счет <номер изъят>****1951 по тарифу «Удачный сезон», в рамках которого за обслуживание счета ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ списана плата в размере 490 руб. Расчетный счет открыт с использованием систем применением алгоритма программных роботов (RPA).

В нарушении п.п.1.0., 1.2.,1.4., 1.5., 1.6., 1.10., 2.0., 2.6 схемы 3 ТС <номер изъят>, Памятки по открытию расчетного счета, Политики <номер изъят> клиентским менеджером ФИО5:

- не проводилась идентификация клиента, документы на открытие расчетного счета ИП ФИО1 не были предоставлены, счет клиенту открыт по фотографиям в телефоне Свидетель №1;

- в опроснике на открытие счета ИП ФИО1 зафиксировано что клиент присутствовал лично. В случае объективного отражения клиентским менеджером информации в заявлении, клиенту в открытии счета могло быть отказано. При этом ИП ФИО1 в офисе банка отсутствовал. Доверенность от ИП ФИО1 на представителя Свидетель №1 не была предоставлена и отсутствует в Банке. Анализ транзакций по карте ФИО1 за ДД.ММ.ГГГГ свидетельствует о том, что ФИО27 в этот период времени находился в Москве. В случае объективного отражения клиентским менеджером информации в заявлении, клиенту в открытии счета могло быть отказано;

- указан адрес электронной почты r.muradaliev@;fc-anii.ru, принадлежащий третьему лицу - Свидетель №1 Так же, согласно данных АС ЕРИБ, указанный номер мобильного телефона +7(906) 480-42-25. не принадлежит ИП ФИО1, что привело к доступу третьих лиц к счету клиента;

Документация на открытие расчетного счета <номер изъят>****1951 подписана неуполномоченным лицом Свидетель №1 при КМ ФИО5 ДД.ММ.ГГГГ в 10:50, также Свидетель №1 расписывается в Карточке с образцами подписей, оформленной без присутствия клиента.

В нарушении ТС <номер изъят> КМ ФИО5 проведена необоснованная процедура открытия счета ИП ФИО1 без его идентификации, персональные данные клиента, в нарушение Политики <номер изъят>, были разглашены третьему лицу. В результате Свидетель №1 получил доступ к личному кабинету клиента (логин и пароль), с возможностью дистанционно пользоваться расчетным счетом, открытым на ИП ФИО1 Данные факты, свидетельствуют о сговоре ФИО5 с Свидетель №1 и открытии счета клиенту ИП ФИО1 в интересах Свидетель №1

В нарушении п.п.1.1.4 - 1.4.4. ТС <номер изъят> кредитные заявки на получение двух ФИО6 (<номер изъят> на сумму 3,0 млн. руб., <номер изъят> на сумму 1,0 млн.руб.) от имени ФИО1 заведены КМ ФИО5 в АС СББОЛ ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ, при отсутствии клиента ИП ФИО1 в офисе, тогда как согласно действующему процессу персональные данные и все данные о бизнесе, клиент должен формировать самостоятельно, в присутствии КМ. При этом IP-адрес ввода заявки (194.186.207.107) совпадает со всеми остальными заявками, которые КМ Свидетель №2 вводила со своего планшета.

Подача нескольких заявок в течение короткого времени в один день, указывала на намеренное дробление КМ ФИО5 суммы ФИО6 в целях снижения объема кредитной нагрузки и рассмотрения кредитных заявок в «белой зоне». При сумме заявки начиная от 3,0 млн. руб. она должна была маршрутизироваться на «серую зону» и рассматриваться более детально (с запросом финансовых документов, анализом рисков андеррайтером и осуществлением выезда к месту ведения бизнеса). Данный факт свидетельствует о глубоком знании банковского процесса и умышленном манипулировании параметрами кредитных заявок, в целях рассмотрения вопроса о выдаче ФИО6 в упрощенном формате. (Том <номер изъят>, л.д. 207-250; Том <номер изъят>, л.д. 1-16);

- постановлением о направлении материалов проверки в орган предварительного расследования для решения вопроса об уголовном преследовании от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в период с 2019 по 2020 год неустановленными работниками ПАО «Сбербанк», в число которых входила клиентский менеджер ПАО «Сбербанк» Свидетель №2, в сговоре с должностными лицами УФНС по <адрес изъят>, в число которых входил ФИО18, с участием генерального директора ООО «Территория права» Свидетель №1, ФИО17, ФИО19 и других неустановленных лиц, в целях хищения денежных средств ПАО «Сбербанк», оформлены ряд кредитных договоров на индивидуальных предпринимателей ФИО21, ФИО1, ФИО22 и ФИО23 по кредитной программе «Доверие», для развития малого бизнеса.

После фактического оформления кредитных договоров, полученные денежные средства, посредством электронной системы дистанционного обслуживания, участниками организованной преступной группы переведены на принадлежащие им банковские счета под видом договоров займа.

Так, за указанный период членами организованной преступной группы оформлены кредитные заявки и получены денежные средства ПАО «Сбербанк» в сумме 17 млн. 550 тыс. руб. на участвовавших в мошеннической схеме индивидуальных предпринимателей ФИО21 (3 млн. 550 тыс. руб.), ФИО1 (4 млн. руб.), ФИО22 (5 млн. руб.), ФИО23 (5 млн. руб.), часть из которых, в сумме 16 млн. 727 тыс. 353 руб., в дальнейшем ими похищена. (Том <номер изъят>, л.д. 26-27);

- постановлением о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности органу дознания, следователю или в суд от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в ходе проведенных оперативно-розыскных мероприятий «наведение справок», «исследование предметов и документов» установлены факты хищения кредитных денежных средств, выдаваемых Дагестанским отделением <номер изъят> ПАО «Сбербанк России» по кредитной программе «Доверие» в адрес индивидуальных предпринимателей для развития малого и среднего бизнеса, через прохождение процедуры преднамеренного банкротства, преступной группой, состоящей из Свидетель №1; бывшего сотрудника Дагестанского отделения <номер изъят> Юго-Западного банка ПАО «Сбербанк» (далее - Банк) ФИО5; индивидуального предпринимателя (далее - ИП) ФИО7, ИП ФИО1, и других неустановленных лиц.

ДД.ММ.ГГГГ Свидетель №1, использовав паспортные данные ИП ФИО1, при содействии ФИО5, произвел оформление кредитных заявок на общую сумму 4 млн. рублей. После чего осуществил перечисления денежных средств через подконтрольное ему устройство посредством АС СББОЛ на принадлежащую ему дебетовую карту в сумме 2 050 000 рублей с указание фиктивного назначения платежа «по договору займа», заведомо осознавая, что денежные средства ИП ФИО1 возвращены не будут. Остальные денежные средства в сумме 1 миллион 500 тысяч рублей были использованы ФИО1 по личному усмотрению, не намереваясь исполнить взятые перед ПАО «Сбербанк России» кредитные обязательства.

Таким образом, в результате противоправных действий преступной группы ПАО «Сбербанк России» нанесен ущерб в особо крупном размере. (Том <номер изъят>, л.д. 72-78);

- заявлением о присоединении ФИО1 на 2 листах. Согласно заявлению, клиент - ИП ФИО1 просит осуществить оказание услуг по расчетному счету в валюте РФ, указанному в разделе «Отметки Банка», на условиях Пакета услуг «Удачный сезон» с опциями, с которыми ознакомлен и согласен. Контактным телефоном ФИО1 указан телефонный номер +<номер изъят>, адрес электронной почты r.muradaliev@fc-anji.ru. Согласно имеющей записи личность клиента установлена в ходе личной явки. В четвертом разделе заявления о присоединении, в графе «ФИО1» от ДД.ММ.ГГГГ красителем синего цвета учинена подпись. В пятом разделе заявления о присоединении, в графе «Клиентский менеджер Свидетель №2» от ДД.ММ.ГГГГ красителем синего цвета учинена подпись. (том <номер изъят>, л.д. 237-239;

- сведениями о клиенте 682502587288 на 1 листе. Согласно распечатанным сведениям ДД.ММ.ГГГГ клиентский менеджер Свидетель №2 установила личность и иные характеризующие сведения присутствовавшего лично ИП ФИО1, а именно ИП ФИО1 занимается деятельностью в сфере грузоперевозок; в месяц планирует проводить до 10 операций по счету; в месяц планирует снимать по счету до 100 тысяч рублей; сумма планируемых операций по счету в месяц до 1 миллиона рублей. (Том <номер изъят>, л.д. 240-241);

- Заявлением о присоединении к общим условиям кредитования по продукту «ФИО6 «Доверие»» <номер изъят> от ДД.ММ.ГГГГ на 3 листах. Согласно заявлению, индивидуальный предприниматель ФИО1 именуемый как «заемщик», присоединяется к действующей редакции Условий кредитования по продукту «ФИО6 «Доверие», известных заемщику и имеющих обязательную для «заемщика» силу. ФИО1 подтверждает, что для развития целей бизнеса готов получить в Публичном акционерном обществе «Сбербанк России» на счет <номер изъят>, ФИО6 в сумме 3 000 000 рублей 00 копеек.

Согласно заявлению, выдача ФИО6 осуществляется 14 августа
2020 года, дата возврата ФИО6 - ДД.ММ.ГГГГ; тип погашения - аннуитетные платежи; проценты за пользование ФИО6: 17 процентов годовых.

Реквизиты заемщика: ФИО1,
ИНН 68250287288, адрес регистрации и фактического проживания: Россия,
<адрес изъят>.

На нижней части первых трех листах, под графами «банк» и «заемщик» учинены по две подписи. На третьем листе, в графе «ФИО заемщика» учинена рукописная запись «ФИО1»; в графе «подпись» учинена рукописная подпись; в графе «дата подписания» учинена рукописная запись «ДД.ММ.ГГГГг.».

Реквизиты договора - «<номер изъят>» от ДД.ММ.ГГГГ.

Заявление принял клиентский менеджер ППКМБ <номер изъят>
ПАО Сбербанк Свидетель №2, в графе «подпись, МП» имеется рукописная подпись и оттиск печати. (Том <номер изъят>, л.д. 240-242);

- заявлением о присоединении к общим условиям кредитования на
2 листах. Согласно заявлению, индивидуальный предприниматель ФИО1 именуемый как «заемщик», присоединяется к действующей редакции Условий кредитования по продукту «ФИО6 «Доверие», известных заемщику и имеющих обязательную для «заемщика» силу. ФИО1 подтверждает, что для развития целей бизнеса просит и готов получить в Публичном акционерном обществе «Сбербанк России» на счет <номер изъят>, ФИО6 в сумме 1 000 000 рублей 00 копеек. Согласно заявлению, проценты за пользование ФИО6: 17 процентов годовых; ФИО6 не может быть использован на потребительские (личные) цели заемщика; дата возврата ФИО6: по истечении 36 месяцев с даты фактического предоставления ФИО6. Реквизиты заемщика: ФИО1,
ИНН 68250287288, адрес регистрации и фактического проживания: Россия,
<адрес изъят>. (Том <номер изъят>, л.д. 243-244);

Разрешая вопрос о достоверности и объективности, приведенных выше и исследованных в судебном заседании доказательств, суд все доказательства, приведенные выше, признает допустимыми. Другие документы по делу составлены в соответствии с требованиями закона, и объективно фиксирует фактические данные, потому суд принимает их, как допустимые доказательства.

Оценивая показания подсудимого АгаризвеваА.З. и всех допрошенных и оглашенных свидетелей в судебном заседании, суд доверяет их показаниям, так как, они последовательны, стабильны, полностью согласуются с материалами и обстоятельствами дела в их совокупности, а потому, суд признает их достоверными и при решении вопроса о виновности подсудимого ФИО1 в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.159 УК РФ принимает во внимание.

Все перечисленные доказательства свидетельствуют о том, что подсудимый ФИО1 совершил преступление, предусмотренное ч.4 ст.159 УК РФ.

Суд, оценив все доказательства в их совокупности, руководствуясь принципами их сопоставимости, объективности и достоверности, пришел к выводу о доказанности вины подсудимого ФИО1 и квалифицирует его действия по ч.4 ст.159 УК РФ - Мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенного группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере.

Психическая полноценность подсудимого ФИО1 у суда сомнений не вызывает, поскольку он на учете у врача-психиатра не состоит, его поведение в судебном заседании адекватно происходящему, был ориентирован в пространстве, в связи с чем, суд считает ФИО1 вменяемым и подлежащим уголовной ответственности.

При назначении вида и размера наказания ФИО1 суд, в соответствии со ст.60 УК, РФ учитывает характер, степень общественной опасности совершенного преступления, в соответствии ст.15 УК РФ относиться к категории тяжких преступлений.

Суд учитывает личность подсудимого ФИО1, который ранее не судим, имеет на иждивении двоих малолетних детей, вину признал, в содеянном раскаялся, активно способствовал раскрытию и расследованию преступления, трудоустроен, по месту жительства и работы характеризуется положительно, частично возместил ущерб, влияние назначаемого наказания на исправление осужденного и на условия жизни его семьи.

Обстоятельствами, смягчающим наказание подсудимого ФИО1, в соответствии с п.«и, г» ч.1 ст.61 УК РФ, суд признает - активное способствование раскрытию и расследованию преступления, наличие на иждивении малолетних детей, в соответствии с ч.2 ст. 61 УК РФ - полное признание своей виновности в совершенном преступлении, раскаяние в содеянном, частичное возмещение ущерба, а так же молодой возраст подсудимого, и то, что он является единственным кормильцем в семье, имеет на иждивении родителей пенсионеров.

Обстоятельства, отягчающие наказание подсудимого ФИО1, в соответствии со ст. 63 УК РФ, по делу отсутствуют.

При назначении ФИО1, наказания суд, учитывает положения ст.6, 15, 43, 56 УК РФ, а также положения ч.1 и 5 ст.62 УК РФ.

С учетом характера и степени общественной опасности совершенного преступления, принимая во внимание данные о личности ФИО1, и то, что ФИО1 совершил преступление, согласно ст.15 УК РФ относящееся к категории тяжких преступлений, против собственности, суд назначает ему наказание за данное преступление в виде лишения свободы.

Разрешая вопрос о возможности применения условного осуждения, а также, с учетом фактических обстоятельств по делу и личности подсудимого, суд приходит к выводу, что, исправительное воздействие условного осуждения, будет для ФИО1 достаточным и применение к подсудимому положений ст.73 УК РФ, будет способствовать достижению таких целей наказания, как исправление осужденного и предупреждение совершения им новых преступлений.

В связи с чем, суд считает возможном исправления осужденного без реального отбывания наказания в виде лишения свободы.

Суд считает, что, именно такое наказание будет являться справедливым и позволит обеспечить достижение целей наказания.

С учетом наличия обстоятельств смягчающих наказание подсудимого, суд не назначает подсудимому дополнительные наказания в виде штрафа и ограничения свободы, полагая достаточным назначение основного наказания в виде лишения свободы.

Оснований для изменений категории совершенного ФИО1 преступления на менее тяжкую, в соответствии с ч.6 ст.15 УК РФ по делу не имеются.

Целями наказания в соответствии с ч.2 ст.43 УК РФ являются восстановление социальной справедливости, исправление осужденного и предупреждение совершения новых преступлений.

В соответствии с ч.1 ст. 1064 ГК РФ вред, причиненный личности или имуществу гражданина, а также вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред.

Представителем потерпевшего ФИО15 заявлен гражданский иск в сумме 1 264 500 (один миллион двести шестьдесят четыре тысячи пятьсот) рублей.Подсудимый признал гражданский иск в полном объеме. Принимая во внимание, что ущерб, причиненный преступлением, не возмещен, в полном объеме, суд полагает заявленный гражданский иск является законным, обоснованным и подлежит удовлетворению в полном объеме в соответствии со ст. 1064 ГК РФ.

Согласно ч.9 ст.115 УПК РФ арест, наложенный на имущество, либо отдельные ограничения, которым подвергнуто арестованное имущество, отменяются на основании постановления, определения лица или органа, в производстве которого находится уголовное дело, когда в применении данной меры процессуального принуждения либо отдельных ограничений, которым подвергнуто арестованное имущество, отпадает необходимость.

В силу требований ст. 115 УПК РФ арест на имущество налагается для обеспечения исполнения приговора в части гражданского иска, взыскания штрафа, других имущественных взысканий или возможной конфискации имущества, указанного в ч. 1 ст. 104.1 УК РФ.

В силу п.11 ч.1 ст.299 УПК РФ при постановлении приговора судом разрешается вопрос о судьбе имущества, на которое наложен арест для обеспечения исполнения наказания в виде штрафа, для обеспечения гражданского иска или возможной конфискации.

Постановлением судьи Советского районного суда <адрес изъят> от ДД.ММ.ГГГГ наложен арест на автомобили: HYUNDAISOLARIS, 2018 года выпуска с идентификационным номером <номер изъят>, приобретенный ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО1 и переоформленный ДД.ММ.ГГГГ на ФИО9; КIА RIO, 2018 года выпуска, с идентификационным номером <номер изъят>, приобретенный ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО1 и переоформленный ДД.ММ.ГГГГ на ФИО9; КIА RIO, 2017 года выпуска, с идентификационным номером <номер изъят>, приобретенный ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО1 и переоформленный ДД.ММ.ГГГГ на ФИО9; КIА JF (OPTIMA), 2018 года выпуска, с идентификационным номером XWEGT4<адрес изъят>7, приобретенный ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО1 и переоформленный ДД.ММ.ГГГГ на ФИО9.

В судебном заседании, ФИО1 подтвердил, что данное имущество фактически принадлежит ему и приобретено им на денежные средства, в том числе полученные в виде двух ФИО6 в ПАО Сбербанк, но в последующем во время предварительного следствия, он переоформил данное имущество на супругу, поскольку ему так посоветовали, на случай возникновения проблем.

Поскольку гражданский иск представителя потерпевшего удовлетворён, а посредством наложения ареста на имущество обеспечивается возмещение гражданского иска, то, соответственно, суд считает необходимым меры, принятые в обеспечение гражданского иска в виде наложения ареста на имущество, оставить без изменения, до исполнения приговора в части гражданского иска.

В соответствии со ст.132 УПК РФ, процессуальные издержки связанные с вознаграждением адвоката ФИО13 по назначению суда, за два дня участия в судебном заседании в размере 3000 (три тысячи) руб., суд взыскивает с ФИО1, поскольку, учитывая материальное, семейное положение, а также трудоспособный возраст и состояние здоровья подсудимого, не находит оснований для его освобождения от возмещения судебных издержек.

При решении вопроса о судьбе вещественных доказательств суд руководствуется положениями статьи 81 УПК РФ.

На основании изложенного и руководствуясь ст.307-310 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

Признать ФИО1 виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.159 УК РФ, и назначить ему наказание в виде лишения свободы сроком на 3 года.

В соответствии со ст.73 УК РФ суд постановляет считать назначенное ФИО1 наказание в виде лишения свободы условным с испытательным сроком 2 (два) года, в течение которого он должен своим поведением доказать свое исправление. Возложить на ФИО1 обязанность не менять в период испытательного срока места жительства и работы без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденных лиц, являться на регистрацию один раз в месяц в день, установленный государственным специализированным органом, осуществляющим контроль за поведением условно осужденного.

Меру пресечения в отношении ФИО1 - в виде домашнего ареста, по вступлении приговора в законную силу - отменить.

Взыскать с ФИО1 в пользу ПАО «Сбербанк России» в счет возмещения материального вреда в размере 1 264 500 (один миллион двести шестьдесят четыре тысячи пятьсот) рублей.

Меры, принятые в обеспечение гражданского иска в виде наложения ареста на имущество постановлением судьи Советского районного суда <адрес изъят> от ДД.ММ.ГГГГ которым наложен арест на автомобили: HYUNDAISOLARIS, 2018 года выпуска с идентификационным номером <номер изъят>, приобретенный ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО1 и переоформленный ДД.ММ.ГГГГ на ФИО9; КIА RIO, 2018 года выпуска, с идентификационным номером <номер изъят>, приобретенный ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО1 и переоформленный ДД.ММ.ГГГГ на ФИО9; КIА RIO, 2017 года выпуска, с идентификационным номером <номер изъят>, приобретенный ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО1 и переоформленный ДД.ММ.ГГГГ на ФИО9; КIА JF (OPTIMA), 2018 года выпуска, с идентификационным номером XWEGT4<адрес изъят>7, приобретенный ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО1 и переоформленный ДД.ММ.ГГГГ на ФИО9. - оставить без изменения до исполнения приговора в части гражданского иска.

Взыскать с ФИО1 в доход федерального бюджета процессуальные издержки, связанные с оплатой вознаграждения адвокату, в общей сумме 3000 (три тысячи) руб.

По вступлении приговора в законную силу вещественные доказательства по уголовному делу:

         -CD-R диск с телефонными соединениями между абонентами и абонентскими устройствами, в том числе ФИО1 и Свидетель №1 хранящиеся при уголовном деле <номер изъят>, оставить там же;

           - мобильный телефон «IPhone X», принадлежащий ФИО1 хранящиеся в комнате хранения вещественных доказательств СУ СК РФ по РД, вернуть по принадлежности ФИО1;

          - расширенные выписки о движении денежных средств по счетам ФИО1 хранящиеся при уголовном деле <номер изъят>, оставить там же;

        - регистрационное (юридическое) дело индивидуального предпринимателя ФИО1 хранящиеся при уголовном деле <номер изъят>; 2 CD-R диска с копиями видеозаписей открытия расчетного счета ФИО1 (1 диск хранится при уголовном деле <номер изъят>, 1 диск хранится при уголовном деле <номер изъят>); заявление ФИО1 о присоединении к общим условиям кредитования по продукту «ФИО6 «Доверие»» <номер изъят> от ДД.ММ.ГГГГ на 3 листах и заявление ФИО1 о присоединении к общим условиям кредитования на 2 листах хранящиеся при уголовном деле <номер изъят> оставить там же.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Верховный Суд РД в течение 10 суток со дня его провозглашения, а осужденным, содержащимся под стражей, в тот же срок со дня вручения ему копии приговора.

В случае подачи апелляционной жалобы, осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, поручить осуществление своей защиты избранному им защитнику либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника.

Судья                                                                                                  В.Г. Наврузов