Судебный акт #1 (Приговор) по делу № 1-145/2024 (1-540/2023;) от 29.12.2023

П Р И Г О В О Р

именем Российской Федерации

27 февраля 2024 года город Калининград

Ленинградский районный суд г. Калининграда в составе

председательствующего судьи             Зиминой Е.А.,

при секретаре Штэфко А.М.,

с участием государственного обвинителя Марусенко Э.Э.,

подсудимой         Кузнецовой А.А.,

защитника-адвоката Капранова А.С.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело по обвинению гражданки РФ

КУЗНЕЦОВОЙ А.А., <данные изъяты>

в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

В период с 00 часов 01 минуты 01.09.2021 до 23 часов 59 минут 20.10.2021, Кузнецова А.А., согласилась на предложение А., в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя, не имея намерений осуществлять предпринимательскую деятельность, то есть стать фиктивным индивидуальном предпринимателем, после чего обратиться в кредитно-финансовые учреждения, расположенные на территории города Калининграда, для открытия расчетных счетов на свое имя, как индивидуального предпринимателя, с целью последующего получения в кредитно-финансовых учреждениях электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, компьютерных программ, которые в соответствии с пунктом 19 статьи 3 Федерального закона № 161-ФЗ от 27.06.2011, являются электронным средством платежа, то есть средством и способом, позволяющим клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. После получения указанных средств платежа, предназначенных для дистанционного доступа к открытым расчетным счетам, то есть после их приобретения в целях сбыта, Кузнецова А.А. должна была передать, то есть сбыть их А., в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, для обеспечения доступа последнего к расчетным счетам ИП Кузнецовой А.А. с целью осуществления неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств, получив за это незаконное денежное вознаграждение в сумме 10000 рублей.

Реализуя свой корыстный преступный умысел, в период времени с 08 часов 00 минут до 20 часов 00 минут 21.10.2021 Кузнецова А.А., по инициативе А. обратилась в ГКУКО «Многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг» (далее по тексту МФЦ), расположенный по адресу: Калининградская область, г. Гвардейск, ул. Тельмана, д. 20 «а», с заявлением по Форме № Р21001 о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя, по результатам чего, 26.10.2021 Кузнецова А.А. была зарегистрирована как индивидуальный предприниматель «Кузнецова А.А.» (ИНН <данные изъяты>, ОГРНИП №) (далее по тексту - ИП), при этом Кузнецова А.А. фактически не собиралась осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного ИП.

Продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, в период с 08 часов 00 минут 27.10.2021 до 23 часов 59 минут 30.11.2021Кузнецова А.А., после того как была зарегистрирована в качестве индивидуального предпринимателя, не имея намерений осуществлять предпринимательскую деятельность, достоверно зная, что логин и пароль от личного кабинета системы «РОСБАНК Малый бизнес», являющиеся, в соответствии с пунктом 19 статьи 3 Федерального закона № 161-ФЗ от 27.06.2011, электронными средствами, необходимы А., в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, для неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств от имени ИП, по указанию последнего, обратилась в операционный офис «Калининградский» филиала «Северо-Западный» ПАО «РОСБАНК», расположенный по адресу: г. Калининград, Ленинский проспект, д.30 «а», с целью подачи заявления об открытии расчетного счета на имя ИП и получения электронных средств, а именно логина и пароля к личному кабинету в системе «РОСБАНК Малый бизнес», предназначенной для дистанционного банковского обслуживания указанного расчетного счета ИП.

Не отступая от задуманного, в период с 08 часов 00 минут 27.10.2021 до 23 часов 59 минут 30.11.2021, Кузнецова А.А., достоверно зная, что после открытия расчетного счета и предоставления А., в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, электронных средств платежа, последний сможет самостоятельно и неправомерно осуществлять от имени ИП переводы денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, находясь в операционном офисе «Калининградский» филиала «Северо-Западный» ПАО «РОСБАНК», расположенном по адресу: г. Калининград, Ленинский проспект, д.30 «а», имея право единолично осуществлять финансовые операции по расчетным счетам ИП, открытым в указанном банке, на основании поданного ею заявления на заключение Договора банковского счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в ПАО «РОСБАНК», получила от неустановленного сотрудника указанной кредитно-финансовой организации, неосведомленного относительно истинных преступных намерений Кузнецовой А.А., электронные средства - логин и пароль для доступа к личному кабинету в системе «РОСБАНК Малый бизнес», присоединившись к общим условиями использования системы дистанционного банковского обслуживания «SMS-банк» (услуга, позволяющая получать информацию о транзакциях на своих банковских счетах, контролировать финансы и получать уведомления о движении денежных средств), с привязкой к абонентскому номеру № и электронной почте «<данные изъяты>, не принадлежащими Кузнецовой А.А. и ранее ей переданными А., предназначенные для приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ИП №, открытому в указанном выше банке, тем самым Кузнецова А.А. приобрела в целях сбыта электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

После приобретения в целях сбыта вышеуказанных электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, Кузнецова А.А. в период с 08 часов 00 минут 27.10.2021 до 23 часов 59 минут 30.11.2021, достоверно зная, что своими действиями она обеспечивает доступ А., в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, к расчетным счетам ИП, с целью осуществления им неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств от имени ИП, действуя умышленно, находясь по адресу: г. Калининград, ул. Балашовская, д.3, передала А. электронные средства – логин и пароль для доступа к личному кабинету в системе «РОСБАНК Малый бизнес», присоединившись к общим условиями использования системы дистанционного банковского обслуживания «SMS-банк», с привязкой к абонентскому номеру № и электронной почте «<данные изъяты>, не принадлежащими Кузнецовой А.А. и ранее ей переданными Арутюняном А.Г., предназначенные для приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ИП №, открытому в ПАО «РОСБАНК», тем самым сбыв их.

Продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, в период с 08 часов 00 минут 27.10.2021 до 23 часов 59 минут 30.11.2021, более точное время следствием не установлено, Кузнецова А.А., после того как была зарегистрирована в качестве индивидуального предпринимателя, не имея намерений осуществлять предпринимательскую деятельность, достоверно зная, что платежная карта АО «АЛЬФА-БАНК», в том числе Карта Альфа-Бизнес, а также логин и пароль от личного кабинета системы «Альфа-Бизнес Онлайн» (Интернет – Банк), являющиеся, в соответствии с пунктом 19 статьи 3 Федерального закона № 161-ФЗ от 27.06.2011, электронными средствами, необходимы А., в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, для неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств от имени ИП, по указанию последнего, обратилась в операционный офис «Калининградский» АО «АЛЬФА-БАНК», расположенный по адресу: г. Калининград, площадь Победы, д.10, с целью подачи заявления об открытии расчетного счета на имя ИП и получения электронных средств, а именно платежной карты, а также логина и пароля к личному кабинету в системе «Альфа-Бизнес Онлайн» (Интернет – Банк), предназначенной для дистанционного банковского обслуживания указанного расчетного счета.

Не отступая от задуманного, в период с 08 часов 00 минут 27.10.2021 до 23 часов 59 минут 30.11.2021, Кузнецова А.А., достоверно зная, что после открытия расчетного счета и предоставления А., в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, электронных средств платежа, последний сможет самостоятельно и неправомерно осуществлять от имени ИП Кузнецовой А.А. переводы денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, находясь в операционном офисе «Калининградский» АО «АЛЬФА-БАНК», расположенном по адресу: г. Калининград, площадь Победы, д.10, имея право единолично осуществлять финансовые операции по расчетным счетам ИП, открытым в указанном банке, на основании поданного ею заявления о присоединении к Договору о рассчетно-кассовом обслуживании в АО «АЛЬФА-БАНК», получила от неустановленного сотрудника указанной кредитно-финансовой организации, неосведомленного относительно истинных преступных намерений Кузнецовой А.А., электронные средства – платежную Карту Альфа-Бизнес, логин и пароль для доступа к личному кабинету в системе «Альфа-Бизнес Онлайн» (Интернет – Банк) (система, позволяющая получать информацию о расчетном счете, операциях по счету, подписывать и передавать банку электронные документы), с привязкой к абонентскому номеру № и электронной почте «<данные изъяты>, не принадлежащими Кузнецовой А.А. и ранее ей переданными А., предназначенные для приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ИП №, открытому в указанном выше банке, тем самым Кузнецова А.А. приобрела в целях сбыта электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

После приобретения в целях сбыта вышеуказанных электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, Кузнецова А.А. в период с 08 часов 00 минут 27.10.2021 до 23 часов 59 минут 30.11.2021, продолжая реализовывать свой единый корыстный преступный умысел, достоверно зная, что своими действиями она обеспечивает доступ А., в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, к расчетным счетам ИП, с целью осуществления им неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств от имени ИП, действуя умышленно, находясь по адресу: г. Калининград, ул. Балашовская, д.3, передала А. электронные средства – платежную Карту Альфа-Бизнес, логин и пароль для доступа к личному кабинету в системе «Альфа-Бизнес Онлайн» (Интернет – Банк), с привязкой к абонентскому номеру № и электронной почте «<данные изъяты>, не принадлежащими Кузнецовой А.А. и ранее ей переданными А., предназначенные для приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ИП №, открытому в АО «АЛЬФА-БАНК», тем самым сбыв их.

Продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, в период с 08 часов 00 минут 27.10.2021 до 23 часов 59 минут 30.11.2021, Кузнецова А.А., после того как была зарегистрирована в качестве индивидуального предпринимателя, не имея намерений осуществлять предпринимательскую деятельность, достоверно зная, что платежная карта ПАО Банка «ФК Открытие», в том числе Бизнес - карта Visa Business Instant Issue (Виза Бизнес Инстан Исью), а также логин и пароль от личного кабинета системы «БИЗНЕС ПОРТАЛ», являющиеся, в соответствии с пунктом 19 статьи 3 Федерального закона № 161-ФЗ от 27.06.2011, электронными средствами, необходимы А., в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, для неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств от имени ИП, по указанию последнего, обратилась в операционный офис ПАО Банк «ФК Открытие», расположенный по адресу: г. Калининград, площадь Победы, д.10, с целью подачи заявления об открытии расчетного счета на имя ИП и получения электронных средств, а именно платежных карт, а также логина и пароля от личного кабинета системы «БИЗНЕС ПОРТАЛ», предназначенной для дистанционного банковского обслуживания указанного расчетного счета ИП.

Не отступая от задуманного, в период с 08 часов 00 минут 27.10.2021 до 23 часов 59 минут 30.11.2021, Кузнецова А.А., достоверно зная, что после открытия расчетного счета и предоставления А., в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, электронных средств платежа, последний сможет самостоятельно и неправомерно осуществлять от имени ИП переводы денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, находясь в операционном офисе ПАО Банк «ФК Открытие», расположенном по адресу: г. Калининград, площадь Победы, д.10, имея право единолично осуществлять финансовые операции по расчетным счетам ИП, открытым в указанном банке, на основании поданного ею заявления о присоединении к Правилам банковского обслуживания, получила от неустановленного сотрудника указанной кредитно-финансовой организации, неосведомленного относительно истинных преступных намерений Кузнецовой А.А., электронные средства – две платежные Бизнес - карты Visa Business Instant Issue (Виза Бизнес Инстан Исью), а также логин и пароль от личного кабинета системы «БИЗНЕС ПОРТАЛ» (система, позволяющая осуществлять дистанционное банковское обслуживание по открытым счетам), с подключением услуги «СМС-информирование» с привязкой к абонентскому номеру № и электронной почте «<данные изъяты>, не принадлежащими Кузнецовой А.А. и ранее ей переданными А., предназначенные для приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ИП Кузнецовой А.А. № № и карточному счету № №, открытым в указанном выше банке, тем самым Кузнецова А.А. приобрела в целях сбыта электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

После приобретения в целях сбыта вышеуказанных электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, Кузнецова А.А. в период с 08 часов 00 минут 27.10.2021 до 23 часов 59 минут 30.11.2021, продолжая реализовывать свой единый корыстный преступный умысел, достоверно зная, что своими действиями она обеспечивает доступ А., в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, к расчетным счетам ИП, с целью осуществления им неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств от имени ИП, действуя умышленно, находясь по адресу: г. Калининград, ул. Балашовская, д.3, передала А.. электронные средства – две платежные Бизнес - карты Visa Business Instant Issue (Виза Бизнес Инстан Исью), а также логин и пароль от личного кабинета системы «БИЗНЕС ПОРТАЛ», с подключением услуги «СМС-информирование» с привязкой к абонентскому номеру № и электронной почте «<данные изъяты>, не принадлежащими Кузнецовой А.А. и ранее ей переданными А., предназначенные для приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ИП Кузнецовой А.А. № и карточному счету №, открытым в ПАО Банк «ФК Открытие», тем самым сбыв их.

Продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, в период с 08 часов 00 минут 27.10.2021 до 23 часов 59 минут 30.11.2021, Кузнецова А.А., после того как была зарегистрирована в качестве индивидуального предпринимателя, не имея намерений осуществлять предпринимательскую деятельность, осознавая противоправность и общественную опасность своих действий, действуя умышленно и из корыстных побуждений, достоверно зная, что платежная карта ПАО «Промсвязьбанк», в том числе корпоративная банковская карта Mastercard Business (Мастеркард Бизнес), а также логин и пароль от личного кабинета системы «PSB On-Line» (ПСБ Онлайн), являющиеся, в соответствии с пунктом 19 статьи 3 Федерального закона № 161-ФЗ от 27.06.2011, электронными средствами, необходимы А.., в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, для неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств от имени ИП, по указанию последнего, обратилась в операционный офис №19 «Калининградский» ПАО «Промсвязьбанк», расположенный по адресу: г. Калининград, ул. Барнаульская, д.4, с целью подачи заявления об открытии расчетного счета на имя ИП и получения электронных средств, а именно платежных карт, пин-конверта, сертификата ключа проверки электронной подписи, логина и пароля к личному кабинету в системе «PSB On-Line» (ПСБ Онлайн), предназначенной для дистанционного банковского обслуживания указанного расчетного счета ИП.

Не отступая от задуманного, в период с 08 часов 00 минут 27.10.2021 до 23 часов 59 минут 30.11.2021, Кузнецова А.А., достоверно зная, что после открытия расчетного счета и предоставления А., в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, электронных средств платежа, последний сможет самостоятельно и неправомерно осуществлять от имени ИП Кузнецовой А.А. переводы денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, находясь в операционном офисе №19 «Калининградский» ПАО «Промсвязьбанк», расположенном по адресу: г. Калининград, ул. Барнаульская, д.4, имея право единолично осуществлять финансовые операции по расчетным счетам ИП, открытым в указанном банке, на основании поданного ею заявления о предоставлении комплексного банковского обслуживания и (или) открытии банковского счета юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и лицам, занимающимся частной практикой в ПАО «Промсвязьбанк», получила от неустановленного сотрудника указанной кредитно-финансовой организации, неосведомленного относительно истинных преступных намерений Кузнецовой А.А., электронные средства – корпоративную банковскую карту Mastercard Business (Мастеркард Бизнес), пин-конверт, сертификат ключа проверки электронной подписи, логин и пароль к личному кабинету в системе «PSB On-Line» (ПСБ Онлайн) (система, позволяющая осуществлять дистанционное банковское обслуживание по открытым счетам), включая интернет-банк «Мой бизнес», мобильному приложению «PSB Мой бизнес», с подключением услуги «СМС-информирование», с привязкой к абонентскому номеру № и электронной почте «<данные изъяты>, не принадлежащими Кузнецовой А.А. и ранее ей переданными А., предназначенные для приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ИП № и счету для расчетов только с использованием корпоративной банковской карты №, открытым в указанном выше банке, тем самым Кузнецова А.А. приобрела в целях сбыта электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

После приобретения в целях сбыта вышеуказанных электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, Кузнецова А.А. в период с 08 часов 00 минут 27.10.2021 до 23 часов 59 минут 30.11.2021, продолжая реализовывать свой единый корыстный преступный умысел, достоверно зная, что своими действиями она обеспечивает доступ А., в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, к расчетным счетам ИП, с целью осуществления им неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств от имени ИП Кузнецовой А.А., действуя умышленно, находясь по адресу: г. Калининград, ул. Балашовская, д.3, передала А. электронные средства – корпоративную банковскую карту Mastercard Business (Мастеркард Бизнес), пин-конверт, сертификат ключа проверки электронной подписи, логин и пароль к личному кабинету в системе «PSB On-Line» (ПСБ Онлайн), включая интернет-банк «Мой бизнес», мобильному приложению «PSB Мой бизнес», с подключением услуги «СМС-информирование», с привязкой к абонентскому номеру № и электронной почте «<данные изъяты>, не принадлежащими Кузнецовой А.А. и ранее ей переданными А., предназначенные для приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ИП № и счету для расчетов только с использованием корпоративной банковской карты №, открытым в ПАО «Промсвязьбанк», тем самым сбыв их.

Продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, в период с 08 часов 00 минут 27.10.2021 до 23 часов 59 минут 30.11.2021, Кузнецова А.А., после того как была зарегистрирована в качестве индивидуального предпринимателя, не имея намерений осуществлять предпринимательскую деятельность, осознавая противоправность и общественную опасность своих действий, действуя умышленно и из корыстных побуждений, достоверно зная, что логин и пароль для доступа к личному кабинету в Системе «Интернет-банк i2В», являющиеся, в соответствии с пунктом 19 статьи 3 Федерального закона № 161-ФЗ от 27.06.2011, электронными средствами, необходимы А., в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, для неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств от имени ИП, по указанию последнего, обратилась в Дополнительный офис «На Зарайской» ПАО «Банк «Санкт-Петербург», расположенный по адресу: г. Калининград, ул. Зарайская, д.7-17а, с целью с целью подачи заявления об открытии расчетного счета на имя ИП и получения электронных средств, а именно логина и пароля к личному кабинету в Системе «Интернет-банк i2В», предназначенной для дистанционного банковского обслуживания указанного расчетного счета ИП.

Не отступая от задуманного, в период с 08 часов 00 минут 27.10.2021 до 23 часов 59 минут 30.11.2021, Кузнецова А.А., достоверно зная, что после открытия расчетного счета и предоставления А., в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, электронных средств платежа, последний сможет самостоятельно и неправомерно осуществлять от имени ИП Кузнецовой А.А. переводы денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, находясь в Дополнительном офисе «На Зарайской» ПАО «Банк «Санкт-Петербург», расположенном по адресу: г. Калининград, ул. Зарайская, д.7-17а, имея право единолично осуществлять финансовые операции по расчетным счетам ИП, открытым в указанном банке, на основании поданного ею заявления на заключение Договора комплексного банковского обслуживания корпоративных клиентов в ПАО «Банк «Санкт-Петербург», получила от неустановленного сотрудника указанной кредитно-финансовой организации, неосведомленного относительно истинных преступных намерений Кузнецовой А.А., электронные средства – логин и пароль для доступа к личному кабинету в Системе «Интернет-банк i2В», с привязкой к абонентскому номеру № и электронной почте «<данные изъяты>, не принадлежащими Кузнецовой А.А. и ранее ей переданными А., предназначенные для приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ИП №, открытому в указанном выше банке, тем самым Кузнецова А.А. приобрела в целях сбыта электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

После приобретения в целях сбыта вышеуказанных электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, Кузнецова А.А. в период с 08 часов 00 минут 27.10.2021 до 23 часов 59 минут 30.11.2021, продолжая реализовывать свой единый корыстный преступный умысел, достоверно зная, что своими действиями она обеспечивает доступ А., в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, к расчетным счетам ИП, с целью осуществления им неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств от имени ИП, действуя умышленно, находясь по адресу: г. Калининград, ул. Балашовская, д.3, передала А. электронные средства – логин и пароль для доступа к личному кабинету в Системе «Интернет-банк i2В», с привязкой к абонентскому номеру № и электронной почте «<данные изъяты>, не принадлежащими Кузнецовой А.А. и ранее ей переданными А., предназначенные для приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ИП №, открытому в ПАО «Банк «Санкт-Петербург», тем самым сбыв их.

Продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, в период с 08 часов 00 минут 27.10.2021 до 23 часов 59 минут 30.11.2021, Кузнецова А.А., после того как была зарегистрирована в качестве индивидуального предпринимателя, не имея намерений осуществлять предпринимательскую деятельность, осознавая противоправность и общественную опасность своих действий, действуя умышленно и из корыстных побуждений, достоверно зная, что платежная карта ПАО «Банк ВТБ», в том числе универсальная карта типа VISA Business (ВИЗА Бизнес), а также логин и пароль для доступа к личному кабинету системы «ВТБ Бизнес Онлайн», являющиеся, в соответствии с пунктом 19 статьи 3 Федерального закона № 161-ФЗ от 27.06.2011, электронными средствами, необходимы А., в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, для неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств от имени ИП, по указанию последнего, обратилась в операционный офис «Европа» регионального операционного офиса «Калининградский» филиала «Центральный» ПАО «Банк ВТБ», расположенный по адресу: г. Калининград, ул. Театральная, д.30, с целью подачи заявления об открытии расчетного счета на имя ИП и получения электронных средств, а именно платежной карты, а также логина и пароля для доступа к личному кабинету системы «ВТБ Бизнес Онлайн», предназначенной для дистанционного банковского обслуживания указанного расчетного счета ИП.

Не отступая от задуманного, в период с 08 часов 00 минут 27.10.2021 до 23 часов 59 минут 30.11.2021, Кузнецова А.А., достоверно зная, что после открытия расчетного счета и предоставления А., в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, электронных средств платежа, последний сможет самостоятельно и неправомерно осуществлять от имени ИП переводы денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, находясь в операционном офисе «Европа» регионального операционного офиса «Калининградский» филиала «Центральный» ПАО «Банк ВТБ», расположенном по адресу: г. Калининград, ул. Театральная, д.30, имея право единолично осуществлять финансовые операции по расчетным счетам ИП, открытым в указанном банке, на основании поданного ею заявления о заключении Договора комплексного обслуживания, получила от неустановленного сотрудника указанной кредитно-финансовой организации, неосведомленного относительно истинных преступных намерений Кузнецовой А.А., электронные средства – универсальную карту типа VISA Business (ВИЗА Бизнес), а также логин и пароль для доступа к личному кабинету системы «ВТБ Бизнес Онлайн» (система, позволяющая осуществлять дистанционное банковское обслуживание по открытым счетам), с привязкой к абонентскому номеру № и электронной почте «<данные изъяты>, не принадлежащими Кузнецовой А.А. и ранее ей переданными А., предназначенные для приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ИП Кузнецовой А.А. № и карточному счету №, открытым в указанном выше банке, тем самым Кузнецова А.А. приобрела в целях сбыта электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

После приобретения в целях сбыта вышеуказанных электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, Кузнецова А.А. в период с 08 часов 00 минут 27.10.2021 до 23 часов 59 минут 30.11.2021, продолжая реализовывать свой единый корыстный преступный умысел, достоверно зная, что своими действиями она обеспечивает доступ А., в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, к расчетным счетам ИП, с целью осуществления им неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств от имени ИП, действуя умышленно, находясь по адресу: г. Калининград, ул. Балашовская, д.3, передала А. электронные средства – универсальную карту типа VISA Business (ВИЗА Бизнес), а также логин и пароль для доступа к личному кабинету системы «ВТБ Бизнес Онлайн», с привязкой к абонентскому номеру № и электронной почте «<данные изъяты>, не принадлежащими Кузнецовой А.А. и ранее ей переданными А., предназначенные для приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ИП Кузнецовой А.А. № и карточному счету №, открытым в ПАО «Банк ВТБ», тем самым сбыв их.

Продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, в период с 08 часов 00 минут 27.10.2021 до 23 часов 59 минут 30.11.2021, Кузнецова А.А., после того как была зарегистрирована в качестве индивидуального предпринимателя, не имея намерений осуществлять предпринимательскую деятельность, достоверно зная, что платежная карта ПАО «Банк Уралсиб», в том числе бизнес-карта MASTERCARD BUSINESS (МАСТЕРКАРД БИЗНЕС), а также логин и пароль для доступа к личному кабинету системы «УРАЛСИБ-БИЗНЕС Online» (УРАЛСИБ-БИЗНЕС Онлайн), являющиеся, в соответствии с пунктом 19 статьи 3 Федерального закона № 161-ФЗ от 27.06.2011, электронными средствами, необходимы А., в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, для неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств от имени ИП Кузнецовой А.А., по указанию последнего, обратилась в операционный офис «Калининградский» филиала ПАО «Банк Уралсиб» в г. Санкт-Петербурге», расположенный по адресу: г. Калининград, ул. Генделя, д.3 «а», с целью подачи заявления об открытии расчетного счета на имя ИП и получения электронных средств, а именно бизнес-карты MASTERCARD BUSINESS (МАСТЕРКАРД БИЗНЕС), а также логина и пароля для доступа к личному кабинету системы «УРАЛСИБ-БИЗНЕС Online» (УРАЛСИБ-БИЗНЕС Онлайн), предназначенной для дистанционного банковского обслуживания указанного расчетного счета ИП.

Не отступая от задуманного, в период с 08 часов 00 минут 27.10.2021 до 23 часов 59 минут 30.11.2021, Кузнецова А.А., достоверно зная, что после открытия расчетного счета и предоставления А.., в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, электронных средств платежа, последний сможет самостоятельно и неправомерно осуществлять от имени ИП переводы денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, находясь в операционном офисе «Калининградский» филиала ПАО «Банк Уралсиб» в г. Санкт- Петербурге», расположенном по адресу: г. Калининград, ул. Генделя, д.3 «а», имея право единолично осуществлять финансовые операции по расчетным счетам ИП, открытым в указанном банке, на основании поданного ею заявления о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания клиентов – индивидуальных предпринимателей в ПАО «БАНК УРАЛСИБ», получила от неустановленного сотрудника указанной кредитно-финансовой организации, неосведомленного относительно истинных преступных намерений Кузнецовой А.А., электронные средства – бизнес-карту MASTERCARD BUSINESS (МАСТЕРКАРД БИЗНЕС), а также логин и пароль для доступа к личному кабинету системы «УРАЛСИБ-БИЗНЕС Online» (УРАЛСИБ-БИЗНЕС Онлайн) (система, позволяющая осуществлять дистанционное банковское обслуживание по открытым счетам), с привязкой к абонентскому номеру № и электронной почте «<данные изъяты>, не принадлежащими Кузнецовой А.А. и ранее ей переданными А., предназначенные для приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ИП Кузнецовой А.А. № и карточному счету №, открытым в указанном выше банке, тем самым Кузнецова А.А. приобрела в целях сбыта электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

После приобретения в целях сбыта вышеуказанных электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, Кузнецова А.А. в период с 08 часов 00 минут 27.10.2021 до 23 часов 59 минут 30.11.2021, продолжая реализовывать свой единый корыстный преступный умысел, достоверно зная, что своими действиями она обеспечивает доступ А., в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, к расчетным счетам ИП, с целью осуществления им неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств от имени ИП, действуя умышленно, находясь по адресу: г. Калининград, ул. Балашовская, д.3, передала А.. электронные средства – бизнес-карту MASTERCARD BUSINESS (МАСТЕРКАРД БИЗНЕС), а также логин и пароль для доступа к личному кабинету системы «УРАЛСИБ-БИЗНЕС Online» (УРАЛСИБ-БИЗНЕС Онлайн), с привязкой к абонентскому номеру № и электронной почте «<данные изъяты>, не принадлежащими Кузнецовой А.А. и ранее ей переданными А., предназначенные для приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ИП № и карточному счету №, открытым в ПАО «БАНК УРАЛСИБ», тем самым сбыв их.

Продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, в период с 08 часов 00 минут 27.10.2021 до 23 часов 59 минут 30.11.2021, Кузнецова А.А., после того как была зарегистрирована в качестве индивидуального предпринимателя, не имея намерений осуществлять предпринимательскую деятельность, достоверно зная, что платежная карта АО «Райффайзенбанк», в том числе «Бизнес 24/7 Оптимальная», а также логин и пароль к личному кабинету в Системе Банк-Клиент, являющиеся, в соответствии с пунктом 19 статьи 3 Федерального закона № 161-ФЗ от 27.06.2011, электронными средствами, необходимы А., в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, для неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств от имени ИП, по указанию последнего, обратилась в Дополнительный офис «Калининградский» филиала «Северная столица» АО «Райффайзенбанк», расположенный по адресу: г. Калининград, ул. Театральная, д.30, с целью подачи заявления об открытии расчетного счета на имя ИП и получения электронных средств, а именно платежной карты, а также логина и пароля к личному кабинету в Системе Банк-Клиент, предназначенные для дистанционного банковского обслуживания указанного расчетного счета ИП.

Не отступая от задуманного, в период с 08 часов 00 минут 27.10.2021 до 23 часов 59 минут 30.11.2021, Кузнецова А.А., достоверно зная, что после открытия расчетного счета и предоставления А., в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, электронных средств платежа, последний сможет самостоятельно и неправомерно осуществлять от имени ИП переводы денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, находясь в Дополнительном офисе «Калининградский» филиала «Северная столица» АО «Райффайзенбанк», расположенном по адресу: г. Калининград, ул. Театральная, д.30, имея право единолично осуществлять финансовые операции по расчетным счетам ИП, открытым в указанном банке, на основании поданного ею заявления на заключение Договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в АО «Райффайзенбанк», получила от неустановленного сотрудника указанной кредитно-финансовой организации, неосведомленного относительно истинных преступных намерений Кузнецовой А.А., электронные средства – платежную карту АО «Райффайзенбанк» (Бизнес 24/7 Оптимальная) с ПИН-кодом, а также логин и пароль для доступа к личному кабинету в Системе Банк-Клиент, с подключением услуги «SMS-OTP» (услуга, предоставляемая Банком посредством отправки Push-уведомлений, содержащих Одноразовый код, предназначенный для подтверждения операций и/или сделок и/или иных действий и формирования Простой электронной подписи в Мобильном приложении или Системе), с привязкой к абонентскому номеру № и электронной почте «<данные изъяты>, не принадлежащими Кузнецовой А.А. и ранее ей переданными А.., предназначенные для приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ИП № №, открытому в указанном выше банке, тем самым Кузнецова А.А. приобрела в целях сбыта электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

После приобретения в целях сбыта вышеуказанных электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, Кузнецова А.А. в период с 08 часов 00 минут 27.10.2021 до 23 часов 59 минут 30.11.2021, продолжая реализовывать свой единый корыстный преступный умысел, осознавая противоправность и общественную опасность своих действий, достоверно зная, что своими действиями она обеспечивает доступ А., в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, к расчетным счетам ИП, с целью осуществления им неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств от имени ИП, действуя умышленно, находясь по адресу: г. Калининград, ул. Балашовская, д.3, передала А. электронные средства – платежную карту АО «Райффайзенбанк» (Бизнес 24/7 Оптимальная) с ПИН-кодом, а также логин и пароль для доступа к личному кабинету в Системе Банк-Клиент, с подключением услуги «SMS-OTP», с привязкой к абонентскому номеру № и электронной почте «<данные изъяты>, не принадлежащими Кузнецовой А.А. и ранее ей переданными А., предназначенные для приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ИП №, открытому в АО «Райффайзенбанк», тем самым сбыв их.

Продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, в период с 08 часов 00 минут 27.10.2021 до 23 часов 59 минут 30.11.2021, Кузнецова А.А., после того как была зарегистрирована в качестве индивидуального предпринимателя, не имея намерений осуществлять предпринимательскую деятельность, осознавая противоправность и общественную опасность своих действий, действуя умышленно и из корыстных побуждений, достоверно зная, что квалифицированный сертификат ключа проверки электронной подписи и электронная цифровая подпись, являющиеся, в соответствии с пунктом 19 статьи 3 Федерального закона № 161-ФЗ от 27.06.2011, электронными средствами, необходимым А., в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, для неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств от имени ИП и ведения электронного документооборота, необходимого для дистанционного банковского обслуживания расчетных счетов, по указанию последнего, обратилась в удостоверяющий центр «Тензор», расположенный по адресу: г. Калининград, ул. Железнодорожная, д.4, с целью подачи заявки для получения квалифицированного сертификата ключа проверки электронной подписи.

Не отступая от задуманного, в период с 08 часов 00 минут 27.10.2021 до 23 часов 59 минут 30.11.2021, Кузнецова А.А., достоверно зная, что после получения квалифицированного сертификата ключа проверки электронной подписи и электронной цифровой подписи, и предоставления А., в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, электронных средств платежа, последний сможет самостоятельно и неправомерно осуществлять от имени ИП переводы денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий и вести электронный документооборот, необходимый для дистанционного банковского обслуживания расчетных счетов, находясь в удостоверяющем центре «Тензор», расположенном по адресу: г. Калининград, ул. Железнодорожная, д.4, получила от неустановленного сотрудника указанной организации, неосведомленного относительно истинных преступных намерений Кузнецовой А.А., электронные средства – квалифицированный сертификат ключа проверки электронной подписи и электронную цифровую подпись, тем самым Кузнецова А.А. приобрела в целях сбыта электронные средства, предназначенные для неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств и ведения электронного документооборота, необходимого для дистанционного банковского обслуживания расчетного счета.

После приобретения в целях сбыта вышеуказанных электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств и ведения электронного документооборота, необходимого для дистанционного банковского обслуживания расчетного счета, Кузнецова А.А. в период с 08 часов 00 минут 27.10.2021 до 23 часов 59 минут 30.11.2021, продолжая реализовывать свой единый корыстный преступный умысел, достоверно зная, что своими действиями она обеспечивает доступ А., в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, к расчетным счетам ИП, с целью осуществления им неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств от имени ИП и ведения электронного документооборота, необходимого для дистанционного банковского обслуживания расчетных счетов, действуя умышленно, находясь по адресу: г. Калининград, ул. Балашовская, д.3, передала А. электронные средства – квалифицированный сертификат ключа проверки электронной подписи и электронную цифровую подпись, тем самым сбыв их.

Таким образом, в период с 08 часов 00 минут 27.10.2021 до 23 часов 59 минут 30.11.2021, действуя умышленно, во исполнение своего единого преступного умысла, Кузнецова А.А. приобрела в целях сбыта и осуществила сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, а также ведения электронного документооборота, необходимого для дистанционного банковского обслуживания расчетного счета, получив в указанный период времени за все вышеуказанные незаконные действия от А., в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, денежные средства в общей сумме 10000 рублей, которыми распорядилась по своему усмотрению.

Допрошенная в судебном заседании подсудимая Кузнецова признала себя виновной в неправомерном обороте средств платежей, как указано выше, в содеянном раскаялась. Пояснила, что по просьбе Ж., для А., оформила на свое имя ИП, не собираясь осуществлять какую-либо деятельность, а потом открыла счета в банках, а все карты, полученные в банке, передала А..

Указанные признательные показания Кузнецова подтвердила в ходе их проверки на месте 26 сентября 2023 г., указав места встреч с А., адреса офисов банков, куда по просьбе последнего она обращался для открытия расчетных счетов и получения электронных средств платежа для ИП «Кузнецова А.А.» (т. 2 л.д. 149-158).

Помимо признательных показаний подсудимой Кузнецовой, ее виновность в совершенном преступлении подтверждается совокупностью следующих доказательств.

Согласно показаниям свидетеля А., по его просьбе Кузнецова она открыла ИП на свое имя, а в последующем расчётные счета в различных банках. Все необходимые документы для открытия ИП и расчётных счетов на ИП Кузнецову готовил он. Кузнецовой нужно было лишь присутствовать физически, а также расписываться в документах. Все документы, касающиеся регистрации ИП, открытия на него расчётных счетов, а также создания электронной подписи на ИП Кузнецову, она передала ему (т. 2 л.д. 112-114).

Согласно показаниям свидетеля Ж., примерно в конце 2020 года А. спросил у нее, нет ли у нее знакомых, которые хотели бы зарегистрироваться в качестве индивидуальных предпринимателей. Она предложила Кузнецовой. Впоследствии ей стало известно, что Кузнецова по просьбе А. открыла ИП и расчетные счета в различных банках. (т. 2 л.д.117-119).

Согласно показаниям свидетеля К., сотрудника ПАО «Росбанк», пояснила процедуру открытия банковского счета для ИП, пояснила об обстоятельствах обращения Кузнецовой для открытия счетов на ИП Кузнецова (т. 1 л.д. 152-155).

Согласно показаниям свидетеля К., сотрудника АО «Альфа-банк» пояснила процедуру открытия банковского счета для ИП, пояснила процедуру открытия банковского счета для ИП, пояснила об обстоятельствах обращения Кузнецовой для открытия счетов на ИП Кузнецова (т. 1 л.д. 179-181).

Согласно показаниям свидетеля М., сотрудника ПАО Банк «ФК Открытие» пояснила процедуру открытия банковского счета для ИП, пояснила процедуру открытия банковского счета для ИП, пояснила об обстоятельствах обращения Кузнецовой для открытия счетов на ИП Кузнецова (т. 1 л.д. 206-207).

Согласно показаниям свидетеля П., сотрудника ПАО «Пробсвязьбанк» пояснила процедуру открытия банковского счета для ИП, пояснила процедуру открытия банковского счета для ИП, пояснила об обстоятельствах обращения Кузнецовой для открытия счетов на ИП Кузнецова (т. 1 л.д. 233-236).

Согласно показаниям свидетеля Ч., сотрудника ПАО «Банк «Санкт-Петербург» пояснила процедуру открытия банковского счета для ИП, пояснила процедуру открытия банковского счета для ИП, пояснила об обстоятельствах обращения Кузнецовой для открытия счетов на ИП Кузнецова (т. 2 л.д. 26-29).

Согласно показаниям свидетеля П., сотрудника ПАО ВТБ пояснила процедуру открытия банковского счета для ИП, пояснила процедуру открытия банковского счета для ИП, пояснила об обстоятельствах обращения Кузнецовой для открытия счетов на ИП Кузнецова (т. 2 л.д. 52-53).

Согласно показаниям свидетеля Б., сотрудника ПАО «Банк Уралсиб» пояснила процедуру открытия банковского счета для ИП, пояснила процедуру открытия банковского счета для ИП, пояснила об обстоятельствах обращения Кузнецовой для открытия счетов на ИП Кузнецова (т. 2 л.д. 78-81).

Согласно показаниям свидетеля Г., сотрудника АО «Райффайзенбанк» пояснила процедуру открытия банковского счета для ИП, пояснила процедуру открытия банковского счета для ИП, пояснила об обстоятельствах обращения Кузнецовой для открытия счетов на ИП Кузнецова (т. 2 л.д. 109-110).

    Согласно протоколу выемки от 23.09.2022, в офисе «Калининградский» ПАО «Промсвязьбанк» изъят оптический CD-R диск, который содержал в себе, в том числе копию банковского дела (юридического дела) (т. 1 л.д. 69-71).

Согласно протоколу осмотра предметов от 18.09.2023, было осмотрено регистрационное дело ИП Кузнецовой, содержащиеся на CD-диске (т.1 л.д. 87-99).

Согласно протоколу осмотра предметов от 18.09.2023, были осмотрены сведения об открытых счетах ИП Кузнецовой; выписки из ЕГРИП, содержащиеся на CD-диске, и установлен факт открытия Кузнецовой ИП(т.1 л.д. 105-115).

Согласно протоколу осмотра предметов от 23.09.2023, с участием подозреваемой Кузнецовой была осмотрена выписка по счету ПАО «РОСБАНК». Участвующая в ходе осмотра Кузнецова пояснила, что операции по счету она не совершала, получатели платежей ей неизвестны; наличные денежные средства с указанного расчетного счета ей никогда не выдавались (т.1 л.д. 135-137).

Согласно протоколу выемки от 15.08.2023 в ПАО «РОСБАНК» изъято юридическое дело ИП Кузнецовой А.А., которое было осмотрено и установлен факт обращения Кузнецовой в банк и открытия счетов на ИП (т. 1 л.д. 147-150).

Согласно протоколу осмотра предметов от 23.09.2023, участием Кузнецовой была осмотрена расширенная выписка по счету в АО «Альфа-Банк», открытому на имя ИП Кузнецовой А.А. Участвующая в ходе осмотра подозреваемая пояснила, что операции по счету она не совершала, получатели платежей ей неизвестны; наличные денежные средства с указанного расчетного счета ей никогда не выдавались (т. 1 л.д. 160-163).

Согласно протоколу выемки от 31.08.2023, в АО «Альфа-Банк» изъято юридическое дело ИП Кузнецовой А.А. (т. 1 л.д. 172-173).

Согласно протоколу осмотра предметов от 05.09.2023, осмотрено изъятое в АО «Альфа-Банк» юридическое дело ИП Кузнецовой, установлен факт открытия расчетного счета на ИП. (т. 1 л.д. 174-177).

Согласно протоколу осмотра предметов от 23.09.2023, с участием подозреваемой Кузнецовой осмотрена выписка по счету из ПАО Банк «ФК Открытие», открытым на имя ИП Кузнецовой. Участвующая в ходе осмотра подозреваемая пояснила, что операции по счетам она не совершала, получатели платежей ей неизвестны; наличные денежные средства с указанных расчетных счетов ей никогда не выдавались.

Согласно протоколу выемки от 13.07.2023 в ПАО Банк «ФК Открытие» изъято юридическое дело ИП Кузнецовой А.А. (т. 1 л.д. 197-200).

Согласно протоколу осмотра предметов от 17.08.2023 осмотрено изъятое в ПАО Банк «ФК Открытие» юридическое дело ИП Кузнецовой А.А., установлен факт открытия счета на ИП Кузнецова (т. 1 л.д. 201-204).

Согласно протоколу осмотра предметов от 24.09.2023, с участием подозреваемой Кузнецовой А.А. была осмотрена выписка по счету из ПАО «Промсвязьбанк». Операции по указанным счетам не совершались (т. 1 л.д. 211-213).

Согласно протоколу выемки от 03.08.2023 в ПАО «Промсвязьбанк» изъято юридическое дело ИП Кузнецовой А.А. (т. 1 л.д. 233-226).

Согласно протоколу осмотра предметов от 10.08.2023 осмотрено изъятое в ПАО «Промсвязьбанк» юридическое дело ИП Кузнецовой, установлен факт открытия счета на ИП Кузнецова (т. 1 л.д. 227-231).

Согласно протоколу осмотра предметов от 27.09.2023, с участием подозреваемой Кузнецовой А.А. была осмотрена выписка по счету из ПАО «Банк «Санкт-Петербург», открытому на имя ИП Кузнецовой А.А. Участвующая в ходе осмотра подозреваемая пояснила, что операции по счету она не совершала, получатели платежей ей неизвестны; наличные денежные средства с указанного расчетного счета ей никогда не выдавались (т. 2 л.д. 3-6).

Согласно протоколу выемки от 28.07.2023 в ПАО «Банк «Санкт-Петербург» изъято юридическое дело ИП Кузнецовой А.А. (т. 1 л.д. 16-20).

Согласно протоколу осмотра предметов от 10.08.2023 осмотрено изъятое в ПАО «Банк «Санкт-Петербург» юридическое дело ИП Кузнецовой А.А., и установлен факт открытия расчетного счета на ИП (т. 2 л.д. 21-24).

Согласно протоколу осмотру предметов от 10.08.2023, осмотрено изъятое в ПАО «Банк «Санкт-Петербург» юридическое дело ИП Кузнецовой А.А. (т. 2 л.д. 32-35).

Согласно протокол выемки от 18.09.2023, в ПАО «Банк ВТБ» изъято юридическое дело ИП Кузнецовой А.А., и установлен факт открытия расчетного счета на ИП Кузнецова (т. 2 л.д. 45-46).

Согласно протоколу осмотра предметов от 21.09.2023, согласно которому осмотрено изъятое в ПАО «Банк ВТБ» юридическое дело ИП Кузнецовой А.А. (т. 2 л.д. 47-50).

Согласно протоколу осмотра предметов от 21.09.2023, с участием подозреваемой Кузнецовой А.А. была осмотрена выписка по счетам из ПАО «Банк Уралсиб», открытым на имя ИП Кузнецовой А.А. Участвующая в ходе осмотра подозреваемая пояснила, что операции по счету она не совершала, получатели платежей ей неизвестны; наличные денежные средства с указанного расчетного счета ей никогда не выдавались (т. 2 л.д. 58-61)

Согласно протоколу выемки от 30.08.2023, в ПАО «Банк Уралсиб» изъято юридическое дело ИП Кузнецовой А.А. (т.2 л.д. 71-72).

Согласно протоколу осмотра предметов от 05.09.2023, согласно которому осмотрено изъятое в ПАО «Банк Уралсиб» юридическое дело ИП Кузнецовой А.А., и установлен факт открытия счета в данном банке ИП Кузнецовой (т. 2 л.д. 73-76).

Согласно протоколу осмотра предметов от 21.09.2023, с участием подозреваемой Кузнецовой А.А. осмотрена выписка по счету из АО «Райффайзенбанк», открытому на имя ИП Кузнецовой А.А. Участвующая в ходе осмотра подозреваемая пояснила, что операции по счету она не совершала, наличные денежные средства с указанного расчетного счета ей никогда не выдавались (т.2 л.д. 89-92).

Согласно протоколу выемки от 10.08.2023, в АО «Райффайзенбанк» изъято юридическое дело ИП Кузнецовой А.А. (т.2 л.д. 102-103).

Согласно протоколу осмотра предметов от 17.08.2023 осмотрено изъятое в АО «Райффайзенбанк» юридическое дело ИП Кузнецовой А.А., и установлен факт открытия расчетного счета на имя ИП Кузнецова (т.2 л.д. 104-107).

Изложенное в протоколах осмотров указанных объектов, позволяет сделать вывод о том, что электронные средства и электронные носители информации, которые Кузнецова приобрела в целях сбыта и в последующем сбыл, путем передачи А., по своим свойствам (функционалу) позволяют неправомерно, то есть без ведома владельца счета (клиента банка) и (или) в обход используемых банком систем идентификации клиента и (или) защиты компьютерной информации осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств.

Оптические диски, банковское дело (юридическое досье) ИП «Кузнецовой А.А», были признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела (т. 2 л.д. 175-176, 183-184).

Оценив вышеприведенные доказательства вины подсудимой в инкриминируемом преступлении, суд признает их допустимыми и достоверными, а их совокупность достаточной для постановления обвинительного приговора.

Таким образом, судом установлено, что Кузнецова А.А., фиктивно зарегистрировавшись по просьбе А. в качестве индивидуального предпринимателя, фактически не собираясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность, в период с 08-00 час. 27.10.2021 г. до 23-59 час. 30.11.2021 г., приобрела в целях последующего сбыта электронные средства платежа и электронные носители информации, предназначенные для приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ИП «Кузнецова А.А.», которые передала А., тем самым сбыла, что повлекло неправомерное осуществление приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ИП.

Данные действия Кузнецовой суд квалифицирует по ч.1 ст. 187 УК РФ – приобретение в целях сбыта, сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

При назначении наказания суд учитывает, что Кузнецова <данные изъяты>.

Вышеперечисленные обстоятельства в их совокупности суд признает смягчающими наказание Кузнецовой.

Таким образом, принимая во внимание конкретные обстоятельства дела, с учетом личности подсудимого, суд приходит к выводу о необходимости назначения Кузнецовой наказания в виде лишения свободы, с учетом положений ч.1 ст. 62 УК РФ, вместе с тем, полагает, что исправление подсудимого возможно без реального отбывания наказания, с применением ст. 73 УК РФ. Приведенные выше смягчающие наказание обстоятельства суд признает исключительными, позволяющими применить положения ст. 64 УК РФ, в соответствии с которой освободить Кузнецову от дополнительного вида наказания в виде штрафа, предусмотренного санкцией ч. 1 ст. 187 УК РФ.

Оснований для изменения категории преступлений, предусмотренных ч. 6 ст. 15 УК РФ, суд не усматривает, поскольку совокупность вышеуказанных обстоятельств не свидетельствуют о меньшей степени общественной опасности совершенных подсудимым преступления.

    На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 296 – 310 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

Кузнецову А.А. признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, на основании которой назначить ей наказание в виде лишения свободы сроком на два года.

На основании ст. 73 УК РФ назначенное Кузнецовой А.А. наказание в виде лишения свободы считать условным с испытательным сроком два года, в течении которого возложить на Кузнецову А.А. обязанность не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего исправление осужденного, являться на регистрацию в данный орган один раз в месяц.

С применением ст. 64 УК РФ от дополнительного наказания, предусмотренного санкцией ч. 1 ст. 187 УК РФ в виде штрафа, Кузнецову А.А. освободить.

Вещественные доказательства: оптические CD-R диски, документы (т. 1 л.д. 100,101, 116, 117, 138, 133, 151, 164, 165, 178, 189, 190, 214, 215, 232, т. 2 л.д. 25, 36, 37, 62, 63, 77, 93, 94, 108) - хранить в материалах уголовного дела.

Приговор может быть обжалован в апелляционную инстанцию в судебную коллегию по уголовным делам Калининградского областного суда через Ленинградский районный суд г. Калининграда в течение 15 суток со дня его провозглашения.

В случае подачи апелляционной жалобы осужденная вправе ходатайствовать о личном участии в рассмотрении дела судом апелляционной инстанции, о чем должен указать в своей апелляционной жалобе, а в случае принесения апелляционного представления или апелляционной жалобы другим участником процесса - в возражениях на жалобу либо представление.

Судья               Зимина Е.А.

Дело № 1-145/24

УИД 39RS0001-01-2023-007873-08