Судебный акт #1 (Постановление) по делу № 5-436/2021 от 12.01.2021

П О С Т А Н О В Л Е Н И Е

по делу об административном правонарушении

Резолютивная часть постановления оглашена 12 февраля 2021 года

Мотивированное постановление изготовлено 15 февраля 2021 года

г. Самара

Судья Октябрьского районного суда г. Самары Гильманов Р.Р.,

рассмотрев в открытом судебном заседании дело №... об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ в отношении ООО «Альянс Капитал» (ИНН 5024165402, ОГРН 1165024054183), юридический адрес: адрес законный представитель – генеральный директор С.А.О.,

У С Т А Н О В И Л:

дата начальником отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности Управления Федеральной службы судебных приставов по адрес К.Ю.Р. в отношении ООО «Альянс Капитал» составлен протокол об административном правонарушении №...-АП, из которого следует, что согласно выписке из ЕГРЮЛ дата произошла смена наименования организации с ООО МКК «Хорошая история» на ООО «Альянс Капитал». дата в УФССП по адрес поступило заявление Д.В.В., в котором указывает на поступающие звонки от сотрудников КредитСтар по вопросу погашения просроченной задолженности. Согласно отобранным объяснениям на абонентский номер Д.В.В. поступают многочисленные звонки с абонентского номера №... в связи с задолженностью перед компанией КредитСтар коллеги по работе – С.А.Р. В адрес ПАО «Мегафон» направлен запрос №... от дата о принадлежности абонентского номера №.... Согласно поступившего ответа от дата абонентский №... предоставлен в пользование ООО «Кормлинк Корп». В адрес ООО «Кормлинк Корп» направлен запрос №... от дата о предоставлении сведений о заключенном договоре займа между ООО «Кормлинк Корп» и Д.В.В. об основаниях осуществления взаимодействия, об осуществленном взаимодействии, направленном на взыскание просроченной задолженности с должником, о принадлежности абонентского номера №.... Согласно полученного ответа от дата установлено, что абонентский №... предоставлен в пользование ООО МКК «Хорошая история» ИНН №.... В адрес ООО МКК «Хорошая история» направлен запрос №... от дата о предоставлении сведений о заключенном договоре займа между ООО МКК «Хорошая история» и С.А.Р., об основаниях осуществления взаимодействия, об осуществленном взаимодействии, направленном на взыскание просроченной задолженности с должником, а также третьим лицом – Д.В.В. Согласно поступившего ответа от дата между ООО МКК «Хорошая история» и С.А.Р. заключен договор потребительского займа №... от дата, по которому имеется просроченная задолженность. ООО МКК «Хорошая история» осуществляло взаимодействие посредством смс-сообщений, а также телефонных переговоров. У Д.В.В. отобрано объяснение, согласно которого дата на ее абонентский №... позвонил мужчина с абонентского номера +№... и представился К.М.В. Так же сообщил, что является сотрудником «КредитСтар». Разговор был по оплате просроченной задолженности коллеги по работе, а именно С.А.Р. К.М.В. просил передать для С.А.Р. информацию о том, чтобы она перезвонила на абонентский номер телефона +№.... У С.А.Р. отобрано объяснение, согласно которого дата между С.А.Р. и ООО МКК «Хорошая история» заключен договор нецелевого потребительского займа №.... В связи с трудным материальным положением займ погасить не смогла. При заключении договора потребительского займа №... от дата в ООО МКК «Хорошая история» С.А.Р. были указаны следующие абонентские номера для контакта: +№... – личный номер, +№... – номер принадлежащий коллеге по работе Д.В.В. дата на ее абонентский номер +№... позвонил мужчина и представился как сотрудник «Кредитстар». Разговор был по оплате просроченной задолженности. В ходе проверки доводов обращения установлено, что в нарушение п. 2 ч. 4 ст. 7 Закона при осуществлении взаимодействия, направленного а возврат просроченной задолженности С.А.Р. на абонентский номер Д.В.В. дата ООО «Альянс Капитал» не сообщено наименование кредитора, при осуществлении взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности С.А.Р. на абонентский номер должника дата ООО «Альянс Капитал» не сообщено наименование кредитора.

За указанное административное правонарушение предусмотрена административная ответственность по ст. 14.57 КоАП РФ.

В судебное заседание стороны не явились, извещены надлежащим образом, ходатайств об отложении дела не заявляли.

Согласно ч. 2 ст. 25.1 КоАП РФ дело об административном правонарушении рассматривается с участием лица, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении. В отсутствие указанного лица дело может быть рассмотрено лишь в случаях, предусмотренных ч. 3 ст. 28.6 КоАП РФ, либо если имеются данные о надлежащем извещении лица о месте и времени рассмотрения дела и если от лица не поступило ходатайство об отложении рассмотрения дела либо если такое ходатайство оставлено без удовлетворения.

Таким образом, суд определил, рассмотреть дело об административном правонарушении в отсутствии неявившихся лиц.

Изучив представленные материалы дела, прихожу к следующим выводам.

Согласно части 1 статьи 1.6 КоАП РФ лицо, привлекаемое к административной ответственности, не может быть подвергнуто административному наказанию и мерам обеспечения производства по делу об административном правонарушении иначе как на основаниях и в порядке, установленных законом. Административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое КоАП РФ установлена административная ответственность (часть 1 ст. 2.1 КоАП РФ).

Частью 1 ст. 14.57 КоАП РФ, предусмотрена административная ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи, и влечет наложение административного штрафа на юридических лиц - от двадцати тысяч до двухсот тысяч рублей.

Объектом рассматриваемого административного правонарушения являются общественные отношения в сфере кредитования потребителей.

Объективная сторона рассматриваемого административного правонарушения состоит в совершении виновным лицом действий, направленных на возврат задолженности по потребительскому кредитному договору, непредусмотренных вышеуказанными нормативными актами.

Федеральный закон от дата N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (далее - Федеральный закон N 230-ФЗ) устанавливает правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств.

Как следует из п.п б п. 3 ч. 3 ст. 7 вышеуказанного Федерального закона по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается непосредственное взаимодействие с должником посредством телефонных переговоров более двух раз в неделю.

Согласно п. 2 ч. 4 ст. 7 вышеуказанного Федерального закона в начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, должнику должны быть сообщены фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах.

Из материалов дела следует и судом установлено, что по состоянию на дата, согласно выписке из ЕГРЮЛ №... принадлежал ООО МКК «Хорошая история», юридический адрес которого: 443045, адрес

ООО МКК «Хорошая история» исключено из государственного реестра микрофинансовых организаций 19.08.2020

По состоянию на дата, согласно выписке из ЕГРЮЛ дата произошла смена наименования организации с ООО МКК «Хорошая история» на ООО «Альянс Капитал».

По состоянию на дата, согласно выписке из ЕГРЮЛ дата произошла смена наименования организации с ООО МКК «Хорошая история» на ООО «Альянс Капитал».

Согласно официального сайта Единого реестра субъектов малого и среднего предпринимательства ***

дата в УФССП по Челябинской области поступило заявление Д.В.В., в котором указывает на поступающие звонки от сотрудников «Кредитстар» по вопросу погашения просроченной задолженности. Согласно отобранным объяснениям на абонентский номер Д.В.В. поступают многочисленные звонки с абонентского номера №... в связи с задолженностью перед компанией КредитСтар коллеги по работе – С.А.Р.

В адрес ПАО «Мегафон» направлен запрос №... от дата о принадлежности абонентского номера №....

Согласно поступившего ответа от дата абонентский №... предоставлен в пользование ООО «Кормлинк Корп».

В адрес ООО «Кормлинк Корп» направлен запрос №... от дата о предоставлении сведений о заключенном договоре займа между ООО «Кормлинк Корп» и Д.В.В. об основаниях осуществления взаимодействия, об осуществленном взаимодействии, направленном на взыскание просроченной задолженности с должником, о принадлежности абонентского номера №....

Согласно полученного ответа от дата установлено, что абонентский №... предоставлен в пользование ООО МКК «Хорошая история» ИНН №.... В адрес ООО МКК «Хорошая история» направлен запрос №... от дата о предоставлении сведений о заключенном договоре займа между ООО МКК «Хорошая история» и С.А.Р., об основаниях осуществления взаимодействия, об осуществленном взаимодействии, направленном на взыскание просроченной задолженности с должником, а также третьим лицом – Д.В.В.

Согласно поступившего ответа от дата между ООО МКК «Хорошая история» и С.А.Р. заключен договор потребительского займа №... от дата, по которому имеется просроченная задолженность. ООО МКК «Хорошая история» осуществляло взаимодействие посредством смс-сообщений, а также телефонных переговоров. К ответу приложили копию договора, сведения о взаимодействии и иные документы.

У Д.В.В. отобрано объяснение, согласно которого дата на ее абонентский №... позвонил мужчина с абонентского номера +№... и представился К.М.В. Так же сообщил, что является сотрудником «КредитСтар». Разговор был по оплате просроченной задолженности коллеги по работе, а именно С.А.Р. К.М.В. просил передать для С.А.Р. информации. О том, чтобы она перезвонила на абонентский номер телефона +№.... К объяснению приложила детализацию телефонных переговоров, копию паспорта.

У С.А.Р. отобрано объяснение, согласно которого дата между С.А.Р. и ООО МКК «Хорошая история» заключен договор нецелевого потребительского займа №.... В связи с трудным материальным положением займ погасить не смогла. При заключении договора потребительского займа №... от дата в ООО МКК «Хорошая история» С.А.Р. были указаны следующие абонентские номера для контакта: +№... – личный номер, +№... – номер принадлежащий коллеге по работе Д.В.В.. дата на ее абонентский номер +№... позвонил мужчина и представился как сотрудник «Кредитстар». Разговор был по оплате просроченной задолженности. К объяснению приложила детализацию. Телефонных переговоров, копию паспорта.

В соответствии с п. 4 ст. 14 «Базового стандарта защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих микрофинансовые организации» (утв. Банком России, Протокол от 22.06.2017 N КФНП-22) микрофинансовая организация обязана обеспечивать хранение зафиксированных телефонных переговоров, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи, и иных видов взаимодействия с получателем финансовой услуги, составленных и полученных ею в ходе осуществления деятельности по возврату просроченной задолженности, до истечения сроков, указанных в пункте 1 настоящей статьи, в соответствующем для данного вида взаимодействия формате (на бумажном носителе или на электронном, магнитном, оптическом носителе), за исключением случаев, когда фиксация или хранение противоречит законодательству Российской Федерации.

В соответствии с ч. 1 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-Ф3 при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействоват с должником, используя:

1) личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие);

2) телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи;

3) почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника (ч. 1 ст. 4 настоящего Закона).

В соответствии с ч. 4 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-Ф3 в начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, должнику должны быть сообщены:

1) фамилия, имя и отчество (при наличии) физического лица, осуществляющего такое взаимодействие;

2) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора. а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах.

Вместе с тем, в ходе проверки доводов обращения установлено, что в нарушение п. 2 ч. 4 ст. 7 Закона при осуществлении взаимодействия, направленного а возврат просроченной задолженности С.А.Р. на абонентский номер Д.В.В. дата ООО «Альянс Капитал» не сообщено наименование кредитора, при осуществлении взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности С.А.Р. на абонентский номер должника дата ООО «Альянс Капитал» не сообщено наименование кредитора.

Факт совершения и вина ООО «Альянс Капитал» (ООО МКК «Хорошая история») в совершении административного правонарушения подтверждается следующими доказательствами, а именно: протоколом об административном правонарушении №... от дата; копией обращения Д.В.В.; запросом в ПАО «Мегафон» №... от дата; ответом ПАО «Мегафон» от дата на запрос №... от дата; запросом в ООО «Кормлинк Корп» №... от дата; ответом ООО «Кормлинк Корп» от дата на запрос №... от дата; запросом в ООО МКК «Хорошая история» №...; ответом ООО МКК «Хорошая история» от дата на запрос №...; объяснением Д.В.В.; объяснением С.А.Р., а также иными материалами дела об административном правонарушении.

Протокол об административном правонарушении и другие материалы дела составлены в соответствии с нормами КоАП РФ, уполномоченным должностным лицом, не доверять сведениям, указанных в них, оснований не имеется.

Таким образом, установлены все обстоятельства, подлежащие выяснению по делу в силу ст. 26.1 КоАП РФ.

В силу положений ст. 26.2 КоАП РФ доказательствами по делу об административном правонарушении являются любые фактические данные, на основании которых судья, орган, должностное лицо, в производстве которых находится дело, устанавливают наличие или отсутствие события административного правонарушения, виновность лица, привлекаемого к административной ответственности, а также иные обстоятельства, имеющие значение для правильного разрешения дела.

Данные доказательства соответствуют требованиям, предъявляемым ст. 26.2 КоАП РФ, и обоснованно положены в основу постановления.

Таким образом, оценив в совокупности, изложенные выше обстоятельства совершения правонарушения, исследовав материалы дела, суд находит, что в действиях ООО «Альянс Капитал» (ООО МКК «Хорошая история») имеется состав административного правонарушения, а именно: совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженность, ответственность за которое предусмотрена ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ.

При назначении административного наказания суд учитывает характер совершенного административного правонарушения, имущественное положение ООО «Альянс Капитал» (ООО МКК «Хорошая история»), отсутствие обстоятельств смягчающих и отягчающий ответственность, в связи с чем, считает возможным назначить наказание в виде штрафа.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 29.10, 14.57 КоАП РФ, суд

П О С Т А Н О В И Л:

Признать юридическое лицо – ООО «Альянс Капитал», расположенное и зарегистрированное по адресу: адрес (ОГРН №..., ИНН №...), виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ и назначить административное наказание в виде штрафа в размере 20 000 (двадцати тысяч) рублей.

В соответствии со ст. 32.2 КоАП РФ административный штраф должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу, внесенным правонарушителем на расчетный счет: получатель платежа: Управление Федеральной службы судебных приставов по адрес по протоколу №№... ИНН №..., КПП №..., счет №... Отделение Челябинск адрес БИК №...; ОКТМО №.... Наименование получателя – УФК адрес (Управление Федеральной службы судебных приставов по Челябинской области, №...). КБК №... (денежные взыскания (штрафы) за нарушение законодательства РФ о суде и судоустройстве) УИН №....

В силу ч.1 ст. 32.2 Кодекса РФ об административных правонарушениях РФ, административный штраф подлежит оплате в 60-дневный срок со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу, либо со дня истечения срока отсрочки или срока рассрочки, предусмотренных ст. 31.5 КоАП РФ.

Оригинал квитанции об оплате штрафа необходимо представить в суд. В случае неуплаты штрафа в добровольном порядке в вышеуказанный срок, постановление будет направлено для исполнения судебному приставу для обращения взыскания на имущество, а лицо, не уплатившее штраф, может быть привлечено к административной ответственности по ч. 1 ст. 20.25 КоАП РФ.

В соответствии с ч.2 ст. 31.5 КоАП РФ, с учетом материального положения лица, привлеченного к административной ответственности, уплата административного штрафа может быть рассрочена судьей, органом, должностным лицом, вынесшими постановление, на срок до трех месяцев.

Постановление может быть обжаловано в Самарский областной суд в течение 10 суток со дня вручения или получения копии мотивированного постановления.

В соответствии с ч. 1 ст. 29.11 КоАП РФ мотивированное изготовление постановления отложено на срок в 3 дня. День изготовления постановления в полном объеме является днем его вынесения.

Судья:                                             Р.Р. Гильманов