Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-3299/2019 ~ М-3383/2019 от 08.08.2019

Дело № 2-3299/2019

                        55RS0007-01-2019-004287-90

З А О Ч Н О Е       Р Е Ш Е Н И Е

Именем Российской Федерации

29 августа 2019 года                                                            город Омск

Центральный районный суд г. Омска в составе председательствующего судьи Мезенцевой О.П., при секретаре судебного заседания Бурдаевой К.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску ПАО «Балтинвестбанк» к Соболеву А.В. о взыскании задолженности по кредитному договору, обращении взыскания на заложенное имущество,

Установил:

ПАО «Балтинвестбанк» обратилось в суд с названным иском, ссылаясь на то, что ДД.ММ.ГГГГ между ПАО «Балтинвестбанк» и Соболевым А.В. был заключен кредитный договор № на следующих условиях: сумма кредита – 865 237 рублей 32 копейки, процентная ставка – 18 % годовых, срок возврата кредита – ДД.ММ.ГГГГ. Обеспечением исполнения обязательств ответчика по кредитному договору являлся залог автомобиля, на приобретение которого предоставлялся кредит: марка №. Залоговая стоимость автомобиля, в соответствии с кредитным договором составила 873 000 рублей. Согласно условиям кредитного договора ответчик обязался погашать кредит и уплачивать начисленные проценты в размере, в соответствии с графиком платежей, ежемесячным погашением задолженности. Согласно условиям кредитного договора, кредитор имеет право обратить взыскание на предмет залога для удовлетворения своих требований в случае неисполнения, или ненадлежащего исполнения, обеспеченного залогом обязательства. За время действия кредитного договора ответчик неоднократно нарушал график гашения кредитной задолженности и процентов за пользование денежными средствами. В адрес ответчика направлялось требование об исполнении обязательств по кредитному договору, которое Заемщиком не исполнено до настоящего времени. Согласно условиям кредитного договора, истец вправе требовать досрочного возврата суммы кредита и уплаты всех начисленных процентов, если ответчик не исполнит или исполнит ненадлежащим образом свои обязанности, по возврату суммы кредита. В соответствии с расчетом задолженности, сумма долга по кредитному договору за период с момент выдачи по ДД.ММ.ГГГГ составляет: 897 657 рублей 64 копейки, из них: задолженность по основному долгу – 827 276 рублей 28 копеек, задолженность по процентам – 63 476 рублей 28 копеек, задолженность по пени, начисленной на сумму основного долга, просроченного к возврату, – 2 736 рублей 66 копеек, задолженность по пени, начисленной на сумму процентов, просроченных к возврату – 4 168 рублей 42 копейки. В процессе эксплуатации автотранспортное средство подлежит износу. Соответственно, стоимость автомобиля на момент обращения на него взыскания в счёт погашения задолженности по кредитному договору может существенно отличаться от стоимости залогового имущества на момент его покупки. В связи с тем, что стоимость заложенного имущества согласно кредитному договору в настоящее время изменилась, истец произвел оценку заложенного имущества на текущий момент с целью установления реальной стоимости заложенного имущества. Согласно отчёту об оценке № от ДД.ММ.ГГГГ, проведенной независимым оценщиком рыночная стоимость автомобиля № составляет 628 333 рубля. Просит суд взыскать с Соболева А.В. в пользу истца задолженность по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 897 657 рублей 64 копейки, а также расходы по оплате государственной пошлины в размере 18 176 рублей 58 копеек; обратить взыскание на заложенное имущество – автомобиль №, принадлежащий ответчику на праве собственности, путём продажи с публичных торгов, установив первоначальную продажную стоимость автомобиля – 628 333 рубля, в соответствии с отчетом об оценке № от ДД.ММ.ГГГГ

В судебное заседание представитель истца ПАО «Балтинвестбанк» не явился, о времени и месте судебного заседания извещен надлежащим образом, представил заявление, в котором просил рассмотреть дело в его отсутствие (л.д. 80-81).

Ответчик Соболев А.В. в судебное заседание не явился, о времени и месте судебного заседания извещен надлежащим образом (л.д. 69, 71), о причинах неявки не сообщил, отзыва на иск не представил, ходатайства об отложении дела или о рассмотрении в его отсутствие в суд не поступало.

В соответствии со ст. 167 ГПК РФ стороны обязаны известить суд о причинах неявки и представить доказательства уважительности этих причин.

Согласно п. 1 ст. 233 ГПК РФ, в случае неявки в судебное заседание ответчика, извещенного о времени и месте судебного заседания, не сообщившего об уважительных причинах неявки и не просившего о рассмотрении дела в его отсутствие, дело может быть рассмотрено в порядке заочного производства.

Частью 1 ст. 165.1 Гражданского кодекса РФ предусмотрено, что заявления, уведомления, извещения, требования или иные юридически значимые сообщения, с которыми закон или сделка связывает гражданско-правовые последствия для другого лица, влекут для этого лица такие последствия с момента доставки соответствующего сообщения ему или его представителю.

Сообщение считается доставленным и в тех случаях, если оно поступило лицу, которому оно направлено (адресату), но по обстоятельствам, зависящим от него, не было ему вручено или адресат не ознакомился с ним.

Исходя из разъяснений, данных Верховным Судом Российской Федерации и изложенных в Постановлении от 23.06.2015 г. № 25 «О применении судами некоторых положений раздела 1 части первой Гражданского кодекса Российской Федерации», статья 165.1 Гражданского кодекса РФ подлежит применению также к судебным извещениям и вызовам, если гражданским процессуальным законодательством не предусмотрено иное (п. 68).

Сообщение считается доставленным, если адресат уклонился от получения корреспонденции в отделении связи, в связи с чем, она была возвращена по истечении срока хранения. Риск неполучения поступившей корреспонденции несет адресат (п. 67).

Сообщения, доставленные по названным адресам, считаются полученными, даже если соответствующее лицо фактически не проживает (не находится) по указанному адресу (п. 13).

Принимая во внимание изложенные выше, суд счел возможным рассмотреть дело в отсутствие не явившегося ответчика, в порядке заочного производства, против чего представитель истца не возражал.

Исследовав материалы гражданского дела, суд приходит к следующему.

В силу положений статей 420-422 Гражданского кодекса РФ договором признается соглашение двух или нескольких лиц об установлении, изменении или прекращении гражданских прав и обязанностей. К обязательствам, возникшим из договора, применяются общие положения об обязательствах (статьи 307 – 419 ГК РФ), если иное не предусмотрено правилами главы 27 ГК РФ и правилами об отдельных видах договоров, содержащимися в ГК РФ.

По правилам статьи 432 ГК РФ, договор считается заключенным, если между сторонами, в требуемой в подлежащих случаях форме, достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора.

Существенными являются условия о предмете договора, условия, которые названы в законе или иных правовых актах как существенные или необходимые для договоров данного вида, а также все те условия, относительно которых по заявлению одной из сторон должно быть достигнуто соглашение.

В силу пункта 4 статьи 421 ГК РФ условия договора определяются по усмотрению сторон, кроме случаев, когда содержание соответствующего условия предписано законом или иными правовыми актами.

По правилам статьи 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований – в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями.

Исходя из положений статьи 310 ГК РФ, односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются.

Согласно статье 819 ГК РФ по кредитному договору банк (кредитор) обязуется предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты за нее.

К отношениям по кредитному договору применяются правила, регулирующие договор займа, если иное не предусмотрено правилами по кредитному договору и не вытекает из существа кредитного договора.

На основании статьи 820 ГК РФ кредитный договор должен быть заключен в письменной форме.

В ходе судебного разбирательства установлено, что ДД.ММ.ГГГГ между ПАО «Балтинвестбанк» и Соболевым А.В. заключен кредитный договор №, в соответствии с условиями которого Банк принял на себя обязательство предоставить заемщику денежные средства (кредит) на приобретение автомобиля № в размере и на условиях, определенных договором, а заемщик обязался вернуть сумму кредита и уплатить проценты на нее в срок, в порядке и на условиях, предусмотренных договором (л.д. 44-47).

По условиям кредитного договора Банк предоставляет заемщику кредит в размере 865 237 рублей 32 копейки, со сроком уплаты по ДД.ММ.ГГГГ включительно, с уплатой процентов за пользование кредитом в размере 18 % годовых (п. 1-4 договора).

При заключении кредитного договора сторонами согласован график платежей, согласно которому установлены аннуитетные платежи со сроком внесения 30 числа каждого месяца (в случае выпадения на выходной день – в первый рабочий день) (л.д. 44-47).

Из анализа текста кредитного договора следует, что он заключен в соответствии с действующим законодательством, содержит все существенные условия, которые ясно устанавливают природу сделки и определяют ее предмет, подписан сторонами.

В судебном заседании установлено, что по договору купли-продажи № от ДД.ММ.ГГГГ Соболевым А.В. был приобретен автомобиль № стоимостью 970 000 рублей, согласно спецификации (л.д. 30-33, 34, 35, 36).

В соответствии с условиями п. 2.2. договора оплата товара по договору производится двумя частями: первую часть в размере 146 000 рублей покупатель оплачивает наличными в кассу продавца либо путем перечисления на расчетный счет продавца. Фактом оплаты первой части считается факт поступления указанной суммы в полном объеме в кассу продавца либо факт списания денежных средств с расчетного счета покупателя (п. 2.2.1.). Вторую часть в размере 824 000 рублей покупатель оплачивает денежными средствами, предоставленными ему кредитной организацией (банком) в качестве заемных средств для покупки товара. Указанная сумма перечисляется кредитной организацией (банком) на расчетный счет продавца (п. 2.2.2).

Истцом свои обязательства по договору займа исполнены в полном объеме, ответчику Соболеву А.В. выдан кредит в сумме 865 237 рублей 32 копейки, что подтверждается выпиской о счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой ДД.ММ.ГГГГ на основании распоряжения № денежные средства в сумме 865 237 рублей 32 копейки зачислены на счет Соболева А.В. (л.д. 25-29).

На основании заявления заемщика денежные средства переведены со счета Соболева А.В. на расчетный счет ООО «АВТОТРЕЙД» (л.д. 89, 90, 91).

Согласно акту приема-передачи автомобиля от ДД.ММ.ГГГГ ООО «АвтоТрейд» на основании договора купли-продажи № передало Соболеву А.В. транспортное средство № (л.д. 35).

Как следует из выписки по счету, ответчиком Соболевым А.В. обязательства по договору займа надлежащим образом не исполнялись, аннуитетные платежи вносились не в полном объеме, последний платеж по кредиту осуществлен ДД.ММ.ГГГГ, в связи с чем образовалась задолженность.

В связи с допущенными заемщиком Соболевым А.В. нарушениями обязательств по кредитному договору, ДД.ММ.ГГГГ в адрес заемщика истцом было направлено требование о погашении общей задолженности по кредиту в течение 30 дней с момента предъявления требования (л.д. 60, 61-63). Указанное требование должником до настоящего времени не исполнено, доказательств обратного ответчиком Соболевым А.В. суду не представлено.

Согласно расчету истца (л.д. 65) задолженность ответчика Соболева А.В. по кредитному договору по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ составляет 897 657 рублей 64 копейки, из которых: 827 276 рублей 28 копеек - задолженность по основному долгу, 63 476 рублей 28 копеек - задолженность по процентам, 2 736 рублей 66 копеек - пени на сумму просроченного основного долга, просроченного к возврату; 4 168 рублей 42 копейки - пени на сумму процентов, просроченных к возврату.

Указанный расчет ответчиком Соболевым А.В. не оспорен, альтернативного расчета суду не предоставлено.

Проверив расчет истца, суд признает его арифметически верным.

Таким образом, с ответчика Соболева А.В. в пользу истца подлежит взысканию задолженность по кредитному договору по основному долгу в размере 827 276 рублей 28 копеек.

В силу п. 2 ст. 811 ГК РФ если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям, то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся сумма займа вместе с причитающимися процентами.

Кроме того, в соответствии с п. 1 ст. 809 ГК РФ кредитор имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором.

По условиям п. 4. кредитного договора за пользование кредитом установлена процентная ставка 18 % годовых (л.д. 44 оборот).

Согласно представленному расчету задолженность по уплате процентов за пользование кредитом составляет 63 476 рублей 28 копеек (л.д. 65). Альтернативного расчета процентов суду не представлено.

Доказательств оплаты задолженности суду не представлено, расчет истца проверен судом, соответствует годовой процентной ставке, оговоренной сторонами, периоду начисления процентов, поэтому указанная в расчете истца сумма процентов подлежит взысканию с ответчика Соболева А.В. в пользу истца в полном объеме в размере 63 476 рублей 28 копеек.

Истцом также заявлены требования о взыскании 2 736 рублей 66 копеек – пени, начисленных на сумму основного долга, просроченного к возврату; 4 168 рублей 42 копейки – пени, начисленных на сумму процентов, просроченного к возврату.

В соответствии с п. 1 ст. 330 ГК РФ неустойкой признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности, в случае просрочки исполнения.

Пунктом 12 индивидуальных условий кредитного договора установлено, что размер пени при просрочке платежа по погашению основного долга и (или) уплате процентов составляет – 0,1 % за каждый день просрочки (л.д. 46).

Принимая во внимание период не исполнения заемщиком Соболевым А.В. обязательств по кредитному договору, суд приходит к выводу о том, что начисленный размер неустойки является обоснованным, чрезмерным не является, оснований для ее снижения по правилам ст. 333 ГК РФ суд не усматривает, в связи с чем с ответчика Соболева А.В. в пользу истца подлежат взысканию 2 736 рублей 66 копеек - пени на сумму просроченного основного пени, 4 168 рублей 42 копейки - пени на сумму просроченных процентов.

Истцом также заявлено требование об обращении взыскания на транспортное №.

Разрешая указанные требования, суд исходит из следующего.

Статьей 329 ГК РФ установлено, что исполнение обязательств может обеспечиваться неустойкой, залогом, удержанием имущества должника, поручительством, банковской гарантией, задатком и другими способами, предусмотренными законом или договором.

Залог является способом обеспечения обязательства, при котором кредитор - залогодержатель приобретает право в случае неисполнения должником обязательства получить удовлетворение за счет заложенного имущества преимущественно перед другими кредиторами (п. 1 ст. 334 ГК РФ).

Согласно ст. 341 ГК РФ право залога возникает с момента заключения договора о залоге, а в отношении залога имущества, которое надлежит передаче залогодержателю, с момента передачи этого имущества, если иное не предусмотрено договором о залоге.

В соответствии со статьей 348 ГК РФ залогодержатель имеет право в случае неисполнения заемщиком своих обязательств, обеспеченных залогом имущества, получить удовлетворение за счет заложенного имущества.

Требования залогодержателя (кредитора) удовлетворяются из стоимости заложенного имущества по решению суда (статья 349 ГК РФ).

Как следует из п. 10 кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ обеспечением возврата кредита и уплаты всех причитающихся банку сумм является залог приобретаемого автомобиля № (л.д. 45 оборот).

Согласно уведомлению о возникновении залога движимого имущества номер № от ДД.ММ.ГГГГ был зарегистрирован залог на указанный автомобиль в реестре залогов движимого имущества (л.д. 57-58).

Залог возникает на условиях и в порядке, указанных в «Общих условиях предоставления кредитов на приобретение автомобиля и передачи приобретаемого автомобиля в залог ПАО «Балтинвестбанк» (л.д. 53-56). Начальная продажная цена предмета залога при обращении на него взыскания и его реализации определяется следующим образом:

-    в первый год кредитования 100 (ста) процентам от залоговой стоимости Предмета залога;

-    во второй год кредитования 75 (семидесяти пяти) процентам от залоговой стоимости Предмета залога;

-    в третий год кредитования 65 (шестидесяти пяти) процентам от залоговой стоимости Предмета залога;

-    в четвертый год кредитования 55 (пятидесяти пяти) процентам от залоговой стоимости Предмета залога;

-    а пятый год кредитования 45 (Сорока пяти) процентам от залоговой стоимости Предмета залога (п. 7.3.3.) (л.д. 56).

В соответствии с п. 7.1.1. Общих условий для обеспечения надлежащего исполнения обязательств заемщика перед банком по настоящему Договору заемщик передает банку в залог приобретаемый с использованием кредита автомобиль, индивидуальные признаки которого указываются в п. 10 Индивидуальных условий (Предмет залога). Залоговая стоимость предмета залога равна 90 процентам стоимости приобретения предмета залога и указывается в п. 10 Индивидуальных условий.

В соответствии с ч. 2 ст. 346 ГК РФ, залогодатель не вправе отчуждать предмет залога без согласия залогодержателя, если иное не предусмотрено законом или договором и не вытекает из существа залога.

В случае отчуждения залогодателем заложенного имущества без согласия залогодержателя применяются правила, установленные подпунктом 3 пункта 2 статьи 351, подпунктом 2 пункта 1 статьи 352, статьей 353 настоящего Кодекса. Залогодатель также обязан возместить убытки, причиненные залогодержателю в результате отчуждения заложенного имущества.

В соответствии с п. 7.2.1.7. залогодатель обязан не сдавать предмет залога в аренду, не передавать его в безвозмездное пользование или владение, не отчуждать, не выдавать доверенности на владение и распоряжение предметом залога, не обременять его правами третьих лиц любыми иными способами без письменного согласия залогодержателя.

Так в судебном заседании установлено, что право собственности на автомобиль №, на основании договора купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ принадлежит на праве собственности ответчику Соболеву А.В.. Указанное подтверждается сведениям МОТН и РАС ГИБДД УМВД России по Омской области (л.д. 76-78).

Заложенное имущество обладает особым статусом, при котором кредитор (залогодержатель) вправе в случае неисполнения должником обязательств, обеспеченных залогом, обратить взыскание на заложенное имущество.

Учитывая изложенное, а также то, что в судебном заседании установлен факт отсутствия исполнения заемщиком Соболевым А.В. обязательств по кредитному договору, суд приходит к выводу об обращении взыскания на заложенное имущество – автомобиль №.

Согласно ст. 350 ГК РФ реализация (продажа) заложенного движимого имущества, на которое в соответствии со ст. 349 ГК РФ обращено взыскание, осуществляется путем продажи с публичных торгов в порядке, установленном ГК РФ и процессуальным законодательством.

Согласно п. 3 ст. 340 ГК РФ если иное не предусмотрено законом, соглашением сторон или решением суда об обращении взыскания на заложенное имущество, согласованная сторонами стоимость предмета залога, признается ценой реализации (начальной продажной ценой) предмета залога при обращении на него взыскания.

Таким образом, п. 3 ст. 340 ГК РФ устанавливает правило, согласно которому согласованная сторонами стоимость предмета залога признается ценой реализации (начальной продажной ценой) предмета залога при обращении на него взыскания. При этом указано, что законом, соглашением сторон или решением суда об обращении взыскания на заложенное имущество могут быть предусмотрены отступления от этого правила.

Исходя из п. 10 индивидуальных условий договора потребительского кредита сторонами установлена залоговая стоимость автомобиля № в размере 873 000 рублей (л.д. 45 оборот).

В процессе эксплуатации автотранспортное средство подлежит износу. Соответственно, стоимость автомобиля на момент обращения на него взыскания в счёт погашения задолженности по кредитному договору может существенно отличаться от стоимости залогового имущества на момент его покупки.

В связи с тем, что стоимость заложенного имущества согласно кредитному договору в настоящее время изменилась, истец произвел оценку заложенного имущества на текущий момент с целью установления реальной стоимости заложенного имущества.

Согласно отчёту об оценке № от ДД.ММ.ГГГГ, проведенной независимым оценщиком рыночная стоимость автомобиля № составляет 628 333 рублей (л.д. 40).

Иной стоимости ответчиком Соболевым А.В. суду не представлено, ходатайств о назначении судебной экспертизы не заявлялось.

В силу ст. 12 ФЗ «Об оценочной деятельности в РФ» от 29.07.2008 г. № 135-ФЗ отчет независимого оценщика, составленный по основаниям и в порядке, которые предусмотрены названным Законом, признается документом, содержащим сведения доказательственного значения, а итоговая величина рыночной или иной стоимости объекта оценки, указанная в таком отчете, - достоверной и рекомендуемой для целей совершения сделки с объектом оценки, если законодательством Российской Федерации не определено или в судебном порядке не установлено иное.

Поскольку ответчиком Соболевым А.В. обязательства по договору потребительского кредита не исполнялись, каких-либо возражений по поводу установления начальной продажной цены движимого имущества не представлено, требования об установлении начальной продажной цены заложенного имущества в сумме 628 333 рубля, установленной отчётом об оценке № от ДД.ММ.ГГГГ, подлежат удовлетворению.

В силу ст. 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, за исключением случаев, предусмотренных ч. 2 ст. 96 ГПК РФ.

Согласно ч. 1 ст. 88 ГПК РФ судебные расходы состоят из государственной пошлины и издержек, связанных с рассмотрением дела.

При подаче искового заявления истец оплатил госпошлину в общем размере 18 176 рублей 58 копеек (12 176 рублей 58 копеек - за требования имущественного характера + 6 000 рублей - за требования неимущественного характера), что подтверждается платежными поручениями № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 3, 4).

Учитывая, что исковые требования удовлетворены полностью, с ответчика Соболева А.В. в пользу истца подлежат взысканию расходы по уплате государственной пошлины в сумме 18 176 рублей 58 копеек.

    Руководствуясь ст. ст. 194-199, 233-234 ГПК РФ, суд

Р Е Ш И Л:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░» ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░» ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░ ░ ░░░░░ 897 657 ░░░░░░ 64 ░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░: 827 276 ░░░░░░ 28 ░░░░░░ - ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░, 63 476 ░░░░░░ 28 ░░░░░░ - ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░, 2 736 ░░░░░░ 66 ░░░░░░ - ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░, 4 168 ░░░░░░ 42 ░░░░░░░ – ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ - ░░░░░░░░░░ №, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░..

░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░ 628 333 ░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░» ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 18 176 ░░░░░░ 58 ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░. ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░. ░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░ ░ ░░░░░░, ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, - ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░                                                   ░░░░░░░░░ ░.░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░

░░░░░░░░░░░ 02.09.2019 ░.