Судебный акт #1 (Приговор) по делу № 1-541/2023 от 02.08.2023

Дело № 1-541/2023

№

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

11 августа 2023 года                                                                                   город Пермь

Свердловский районный суд г. Перми в составе:

председательствующего Мейлер Т.А.,

с участием государственного обвинителя – Малышевой Е.Л.,

подсудимой – Джафаровой Х.Б. кызы., ее защитника – Мытаревой Е.Н.,

при секретаре судебного заседания Южаниной Д.С.,

рассмотрев в открытом судебном заседании в общем порядке уголовное дело в отношении:

Джафаровой Хуру Байрам кызы, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес> <адрес>, гражданки Российской Федерации, зарегистрированной и проживающей по адресу: <адрес>, работающей в <данные изъяты>, охранником, со средним профессиональным образованием, незамужней, имеющей малолетнего ребенка, невоеннообязанной,

осужденной <данные изъяты>,

не содержащейся под стражей по настоящему делу,

обвиняемой в совершении четырех преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 187 УК РФ,

    установил:

В соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федеральным законом от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», согласно которым, участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банковские организации обо всех случаях компрометации ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банковские организации обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом.

Джафарова Х.Б. кызы в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, являясь подставным лицом, единственным учредителем и генеральным директором <данные изъяты> (№), <данные изъяты> (№), не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность юридического лица от имени директора Джафаровой Х.Б. кызы, имея умысел, на неправомерный оборот средств платежей, из корыстных побуждений согласилась на предложение неустановленного лица открыть счета в банках с системой дистанционного банковского обслуживания (далее — ДБО), после чего сбыть неустановленному лицу электронные средства, с помощью которых осуществляется доступ к системе ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам <данные изъяты>.

Реализуя преступный умысел, осознавая, что третьи лица самостоятельно смогут осуществлять от имени Джафаровой Х.Б. кызы прием, выдачу и переводы денежных средств по счетам <данные изъяты>, то есть неправомерно, и, желая наступления последствий в виде вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, обращалась в банки для приобретения и в целях дальнейшего сбыта третьим лицам за вознаграждение электронных средств, позволяющих неправомерно осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств от имени <данные изъяты>, будучи предупрежденной о запрете сообщения паролей, кодов доступа, ключей электронных подписей третьим лицам. После получения электронных средств – логина и пароля с ее электронной цифровой подписью, необходимых для распоряжения денежными средствами, находящимися на расчетном счете <данные изъяты>, передавала, то есть неправомерно сбывала неустановленному лицу указанные электронные средства – логин и пароль, предназначенные для неправомерного осуществления банковских операций третьими лицами по расчетным счетам вышеуказанных юридических лиц, а именно:

ДД.ММ.ГГГГ, в период с 09 час. 00 мин. до 18 час. 00 мин, обратилась в офис <данные изъяты>, расположенный по адресу: <адрес>, будучи предупрежденной сотрудником банка о персональной ответственности за достоверность предоставляемых ей сведений, в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ, предоставила в банк необходимые учредительные документы <данные изъяты> подписав необходимые документы, в соответствии с которыми в указанном банке ДД.ММ.ГГГГ открыты расчетные счета <данные изъяты> № и <данные изъяты> № с предоставлением услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания и подключением системы <данные изъяты>, с помощью которой проводятся банковские операции, для идентификации работы, в которой используется логин и способ смс-паролей, являющиеся составной частью удаленного банковского обслуживания и представляют собой получение электронного сообщения и одноразового пароля, позволяющие идентифицировать клиента посредством информационно-коммуникационной сети «Интернет». Кроме того, имея при себе мобильный телефон, переданный ей ранее неустановленным лицом, умышлено предоставила в банк сведения об абонентском номере и электронной почте, не находящимся в ее распоряжении, для получения в дальнейшем смс-сообщений с кодами входа в систему <данные изъяты>, на которые поступили логин и пароль для авторизации в системе <данные изъяты>, содержащие аналог ее собственноручной (электронной цифровой) подписи, а также получила бизнес-карту для обслуживания расчетных счетов <данные изъяты>. После чего Джафарова Х.Б. кызы ДД.ММ.ГГГГ, будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями предоставления и обслуживания системы <данные изъяты>, Федеральным законом от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных», и осведомленной об условиях и порядке использования электронной подписи, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи, находясь возле <адрес>, передала из рук в руки, тем самым неправомерно сбыла электронные средства – логин и пароль, а также мобильный телефон с сим-картой с абонентским номером телефона, на который поступали смс-сообщения с кодами, бизнес-карту, неустановленному лицу, предназначенные для подтверждения и осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, с целью неправомерного осуществления указанных банковских операций третьими лицами по расчетным счетам <данные изъяты>.

Далее продолжая реализовывать свой умысел, Джафарова Х.Б.кызы, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 час. 00 мин. до 18 час. 00 мин, обратилась в офис <данные изъяты>, расположенный по адресу: <адрес>, будучи предупрежденной сотрудником банка о персональной ответственности за достоверность предоставляемых ей сведений, в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ, предоставила в банк и подписала необходимые документы <данные изъяты>, в соответствии с которыми в указанном банке ДД.ММ.ГГГГ были открыты расчетные счета <данные изъяты>» № и <данные изъяты> № с предоставлением услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания и подключением системы <данные изъяты>, для проведения банковских операций, для идентификации работы, в которой используется логин и способ смс-паролей, являющиеся составной частью удаленного банковского обслуживания и представляющие собой получение электронного сообщения и одноразового пароля, которые позволяют идентифицировать клиента посредством информационно-коммуникационной сети «Интернет». Кроме того, имея при себе мобильный телефон, переданный ей ранее неустановленным лицом, умышлено предоставила в банк сведения об абонентском номере и электронной почте, не находящимся в ее распоряжении, для получения в дальнейшем смс-сообщений с кодами входа в систему <данные изъяты> на которые Джафаровой Х.Б.к., поступили логин и пароль для авторизации в системе «<данные изъяты>, содержащие аналог ее собственноручной (электронной цифровой) подписи, после чего ДД.ММ.ГГГГ, до 18 час. 00 мин., будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями предоставления и обслуживания системы <данные изъяты>, Федеральным законом от 27<данные изъяты> № 152-ФЗ «О персональных данных», и осведомленной об условиях и порядке использования электронной подписи, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи, находясь возле <адрес>, передала из рук в руки, тем самым неправомерно сбыла электронные средства – логин и пароль, а также мобильный телефон с сим-картой с абонентским номером телефона, на который поступали смс-сообщения с кодами неустановленному лицу, предназначенные для подтверждения и осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, с целью неправомерного осуществления указанных банковских операций третьими лицами по расчетным счетам <данные изъяты>.

Далее продолжая реализовывать свой умысел, Джафарова Х.Б. кызы, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 час. 00 мин. до 18 час. 00 мин, обратилась в офис <данные изъяты>, расположенный по адресу: <адрес>, будучи предупрежденной сотрудником банка о персональной ответственности за достоверность предоставляемых ей сведений, в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ, предоставила в банк необходимые учредительные документы <данные изъяты>, после чего ДД.ММ.ГГГГ вновь обратилась в офис банка <данные изъяты>, по вышеуказанному адресу, подписала необходимые документы, в соответствии с которыми в указанном банке ДД.ММ.ГГГГ открыты расчетные счета <данные изъяты> № и <данные изъяты> №, корпоративные счета <данные изъяты> №, ООО «Лигастрой» № с предоставлением услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания и подключением системы <данные изъяты>», с помощью которой проводятся банковские операции, для идентификации работы, где используется логин и способ смс-паролей, являющиеся составной частью удаленного банковского обслуживания и представляющие собой получение электронного сообщения и одноразового пароля, позволяющие идентифицировать клиента посредством информационно-коммуникационной сети «Интернет». Кроме того, имея при себе мобильный телефон, переданный ей ранее неустановленным лицом, умышлено предоставила в банк сведения об абонентском номере и электронной почте, не находящимся в ее распоряжении, для получения в дальнейшем смс-сообщений с кодами входа в систему ДБО <данные изъяты>, на которые Джафаровой Х.Б. кызы, поступили логин и пароль для авторизации в системе «<данные изъяты>, содержащие аналог ее собственноручной (электронной цифровой) подписи. После чего, ДД.ММ.ГГГГ будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями предоставления и обслуживания системы <данные изъяты>, Федеральным законом от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных», и осведомленной об условиях и порядке использования электронной подписи, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи, находясь возле <адрес>, передала из рук в руки, тем самым неправомерно сбыла электронные средства – логин и пароль, а также корпоративную банковскую карту, мобильный телефон с сим-картой с абонентским номером телефона, на который поступали смс-сообщения с кодами, неустановленному лицу, предназначенные для подтверждения и осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, с целью неправомерного осуществления указанных банковских операций третьими лицами по расчетным счетам <данные изъяты>.

Далее продолжая реализовывать свой умысел, Джафарова Х.Б. кызы, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 час. 00 мин. до 18 час. 00 мин, обратилась в офис <данные изъяты>», расположенный по адресу: <адрес>, будучи предупрежденной сотрудником банка о персональной ответственности за достоверность предоставляемых ей сведений, в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ, предоставила в банк необходимые учредительные документы <данные изъяты>, подписала необходимые документы, в соответствии с которыми в указанном банке ДД.ММ.ГГГГ открыты расчетные счета <данные изъяты> № и <данные изъяты> № с предоставлением услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания и подключением системы <данные изъяты>, с помощью которой проводятся банковские операции, для идентификации работы, где используется логин и способ смс-паролей, являющиеся составной частью удаленного банковского обслуживания и представляющие собой получение электронного сообщения и одноразового пароля, которые позводяющие идентифицировать клиента посредством информационно-коммуникационной сети «Интернет». Кроме того, имея при себе мобильный телефон, переданный ей ранее неустановленным лицом, умышлено предоставила в банк сведения об абонентском номере и электронной почте, не находящимся в ее распоряжении, для получения в дальнейшем смс-сообщений с кодами входа в систему <данные изъяты>, на которые поступили логин и пароль для авторизации в системе <данные изъяты>, содержащие аналог ее собственноручной (электронной цифровой) подписи. После чего ДД.ММ.ГГГГ, будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями предоставления и обслуживания системы <данные изъяты>, Федеральным законом от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных», и осведомленной об условиях и порядке использования электронной подписи, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи, находясь возле <адрес>, передала из рук в руки, тем самым неправомерно сбыла электронные средства, а также мобильный телефон с сим-картой с абонентским номером телефона, на который поступали смс-сообщения с кодами, неустановленному лицу, предназначенные для подтверждения и осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, с целью неправомерного осуществления указанных банковских операций третьими лицами по расчетным счетам <данные изъяты>. После чего ДД.ММ.ГГГГ, продолжая осуществлять свои преступные действия, вновь обратилась в офис банка <данные изъяты> по адресу: <адрес>, где подписала акты о признании ключей проверки электронной подписи в отношении <данные изъяты> и <данные изъяты>, которые были сгенерированы неустановленными лицами и предназначались для формирования электронной подписи в электронных документах, позволяющие идентифицировать клиента <данные изъяты> и <данные изъяты> - в лице Джафаровой Х.Б. кызы при производстве банковских операций посредством системы Интернет Клиент-Банк («<данные изъяты>»).

В судебном заседании подсудимая ФИО2 кызы вину признала полностью, в содеянном раскаялась, ввиду отказа от дачи показаний были оглашены ее показания, данные в ходе предварительного расследования о том, что <данные изъяты> были ей зарегистрированы в мае 2019 года за денежное вознаграждение в сумме 5000 рублей, которые ей передал мужчина по имени Алексей. Деятельность в указанных организациях она не осуществляла, являлась «номинальным» учредителем и руководителем в данных организациях. Она не осуществляла руководство деятельностью <данные изъяты> имуществом и средствами Обществ для обеспечения текущей деятельности не распоряжалась, отчетность в налоговый орган не предоставляла, сама финансовыми средствами Общества не распоряжалась, то есть не являлась лицом, осуществляющим организационно-распорядительные и административно-хозяйственные функции в коммерческой организации. После открытия на ее имя организации <данные изъяты> Алексей ей сообщил, что необходимо открывать расчетные счета для ведения деятельности Обществ, сказав, что за открытие счетов также заплатит ей денежные средства. Они ездили по различным банкам, расположенным на территории г. Перми, все необходимые документы для открытия расчетных счетов Общества Алексей передавал ей перед банками, среди документов были и печати Обществ – <данные изъяты> учредительные документы. В банки она заходила одна, обращалась к сотрудникам, которым передавала все необходимые документы, сообщала все сведения, необходимые при открытии расчетных счетов. Сотрудникам банка она не сообщала, что <данные изъяты> регистрировала по просьбе третьих лиц, сама представлялась директором и учредителем Обществ. Приходя в банки, объясняя цель открытия счетов, она сообщала специалистам информацию, которую ей велел говорить Алексей, а именно, что <данные изъяты> будет осуществлять деятельность по строительству, а <данные изъяты> - деятельность, связанную с торговлей через интернет-магазин. Она сообщала, что является единственным учредителем и директором Общества, что желает открыть расчетный счет для ведения деятельности Общества, ежемесячный оборот будет составлять около 500 000 рублей. Приходя в банки, все документы предоставляемые сотрудниками банка заверяла своей подписью, ставила печати <данные изъяты> Весь готовый пакет документов, который предоставляла в банки, каждый раз ей передавал Алексей перед входом в банк. При общении со специалистами, всегда просила, чтобы для доступа к расчетным счетам была подключена система дистанционного банковского обслуживания для осуществления операций посредством сети Интернет. Перед входом в каждый банк, Алексей передавал ей мобильный телефон, в котором была вставлена сим-карта с абонентским номером, на телефон приходили смс-сообщения с паролями доступа в систему онлайн-банков. После открытия счета и подключения услуги дистанционного банковского обслуживания, она передавала все полученные в банке документы и предметы, банковские карты, находясь на улице, при выходе из банка Алексею. В последующем доступа и фактического права управления счетами ООО «Сигма» и ООО «Лигастрой» не имела. В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ей были открыты расчетные счета <данные изъяты>. ДД.ММ.ГГГГ по просьбе Алексея обратилась за закрытием счета <данные изъяты>. После открытия расчетных счетов в банках для <данные изъяты> и передаче доступа к ним, Алексей дважды ей передавал наличными денежные средства по 10 000 рублей. Деньги он передавал, когда она выходила из банков с документами по открытию счетов. Понимала, что, фактически не руководит юридическими лицами <данные изъяты>, при обращении в банк, скрывая от сотрудников банка истинные намерения, получая доступ к расчетному счету, пароли, банковские карты, с доступом в систему ДБО, в которой возможно дистанционным способом осуществлять финансовые операции, она понимала, каждый раз при открытии счета, что сама указанные документы и носитель неправомерно приобрела и что после выхода из банка передаст их Алексею, при этом понимала и осознавала, что доступа к счетам не имеет и что счетами будут пользоваться другие лица (том 4 л.д.116-130, 150-151). Оглашенные показания подтвердила, пояснив, что изначально договаривались на открытые счетов в разных банках. При этом в один день обращались в несколько банков, но некоторые банки отказывались открывать расчетные счета.

Кроме показаний подсудимой, ее вина в совершении преступления подтверждается исследованными в судебном заседании письменными доказательствами, оглашенным в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаниям свидетелей:

ФИО8, руководителя направления обслуживания юридических лиц <данные изъяты> что ДД.ММ.ГГГГ, Джафарова Х.Б. кызы лично обратилась в <данные изъяты>, расположенный по адресу <адрес>, как руководитель <данные изъяты> с целью открытия расчетных счетов данных организаций, и предоставила необходимый и достаточный пакет документов, требуемый для открытия расчетных счетов. После проверки предоставленных документов по специализированным банковским программам, и получения заключения о результатах предварительной оценки <данные изъяты>» о возможности установления договорных отношений с Обществами, представителем банка с Джафаровой Х.Б. кызы был подписан весь пакет документов, требуемый при открытии счетов, сотрудником Банка была заполнена анкета клиента и анкета юридического лица с отражением информации со слов Джафаровой Х.Б.к. Представленные Джафаровой Х.Б. кызы сведения и документы были проверены, заявка на открытие счетов одобрена, после чего Джафарову Х.Б. кызы пригласили в офис для подписания документов на открытие счетов. ДД.ММ.ГГГГ при подписании пакета документов, требуемых для открытия расчетного счета, ФИО2 кызы собственноручно было подписано заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания. заключении договора об использовании Системы «<данные изъяты>». ФИО2 кызы, как представитель <данные изъяты> подтвердила, что ознакомилась с Тарифами и Условиями предоставления и обслуживания Системы «<данные изъяты>», выразила свое согласие с ними и обязалась их выполнять. В этот же день, ДД.ММ.ГГГГ Джафаровой Х.Б. кызы собственноручно было подписано заявление о присоединении к договору на открытие и обслуживание счета для расчетов с использованием корпоративной банковской карты АО "Банк Дом.РФ", в связи с чем клиенту былы выданы корпоративные карты и открыты корпоративные счета для    <данные изъяты>, которые были подключены к системе дистанционного банковского обслуживания системы <данные изъяты>». В соответствии с заполненным заявлением, клиент <данные изъяты> при использовании системы <данные изъяты>» предоставляет право подписи/наделяет полномочиями по доступу в систему ДБО, подписанию электронной подписью, подтверждению одноразовыми паролями и направлению в Банк электронных документов, в том числе, в целях распоряжения денежными средствами на расчетных счетах посредством ДБО - Джафарову Х.Б.к., с правом единоличной подписи. В качестве номера телефона уполномоченного лица Клиента, в том числе для получения смс-сообщений с одноразовыми паролями, Джафарова Х.Б.к. указан номер: №. Доступ к системе <данные изъяты> осуществляется клиентом на сайте, с компьютера, либо через мобильное приложение, установленное на мобильный телефон. Для получения доступа к системе <данные изъяты>, Джафаровой Х.Б.к. одновременно с открытием расчетного счета для первого входа в систему <данные изъяты>, на мобильный телефон, указанный Джафаровой Х.Б.к. в заявлении о присоединении, поступило сообщение, с логином и временным паролем для первого входа в систему. Поступивший пароль являлся одноразовым, его необходимо было сменить клиенту самостоятельно после первого входа. После осуществления первого входа и регистрации Джафаровой Х.Б.к в системе <данные изъяты> для доступа в систему ДБО и осуществления операций по расчетному счету Джафаровой Х.Б.к. на указанный ей номер телефона должны были приходить одноразовые пароли, которые она должна была ввести для подтверждения операций, предварительно введя постоянный логин и постоянный пароль для входа в систему. При открытии расчетных счетов она предупреждалась о том, что доступ к расчетному счету третьим лицам передавать нельзя. После подписания всех документов, с полученным пакетом документов по открытии расчетных счетов и выданных корпоративных банковских карт, Джафарова Х.Б. кызы покинула отделение банка. ДД.ММ.ГГГГ банком <данные изъяты> в одностороннем порядке были закрыты расчетный и корпоративный счета <данные изъяты> на основании поступившей информации из ИФНС в связи с исключением клиента из ЕГРЮЛ (том 2 л.д. 127-133, том 3 л.д. 1-7).

ФИО9, менеджера направления Управления продаж малому бизнесу Пермского отделения № <данные изъяты> что ДД.ММ.ГГГГ, Джафарова Х.Б. кызы лично обратилась в <данные изъяты>», расположенный по адресу <адрес>, как руководитель <данные изъяты> с целью открытия расчетного счета данной организации, и предоставил необходимый и достаточный пакет документов, требуемый для открытия расчетного счета. После проведения проверок был подписан весь пакет документов, требуемый при открытии счета, сотрудником Банка исходя из представленных документов и сведений об организации, сообщенной Джафаровой Х.Б. кызы, были заполнены сведения о клиенте. При подписании пакета документов, Джафаровой Х.Б. кызы собственноручно было подписано заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания, в соответствии с которым клиент – <данные изъяты> в лице директора Джафаровой Х.Б. кызы подтверждает, что ознакомилась с правилами, приложениями к Правилам и, понимая их текст и содержание, выражает согласие с условиями/требованиями Правил и обязуется их выполнять, просит открыть расчетный счет в валюте Рубли РФ, осуществлять дистанционное банковское обслуживание с использованием системы <данные изъяты>. В качестве номера телефона уполномоченного лица Клиента, в том числе для получения смс-сообщений с одноразовыми паролями, Джафаровой Х.Б. кызы указан номер: №, адрес электронной почты: <данные изъяты>. Адрес электронной почты необходим для направления Банком логина для удаленного доступа к системе ДБО, в том числе в целях восстановления Пароля. На основании подписанного заявления о присоединении, в этот же день, для <данные изъяты> были открыты расчетные счета, которые были подключены к системе дистанционного банковского обслуживания <данные изъяты>. Доступ к системе <данные изъяты> осуществляется клиентом на сайте, с компьютера, либо через мобильное приложение, установленное на мобильный телефон. Для первого входа в систему <данные изъяты> на мобильный телефон, указанный Джафаровой Х.Б. кызы в заявлении о присоединении поступило сообщение, с логином и временным паролем для первого входа на <данные изъяты>. Одновременно на электронную почту, указанную Джафаровой Х.Б. кызы Банком направлено письмо, в котором указана информация о доступе и реквизитах для входа, ссылка на вход, логин для входа и другая информация. Временный пароль необходимо сменить после первого входа. После успешного открытия счета Джафарова Х.Б.к. с полученным пакетом документов по открытию расчетного счета покинула отделение банка. Клиенты банка, при использовании доступа к системе <данные изъяты>, согласно Условий, соглашаются с тем, что подтверждение операций в системе ЭП Уполномоченных лиц Клиента является Аналогом собственноручной подписи, т.е. ЭД с ПЕП или УНЭП/УКЭП равнозначны бумажным документам/договорам, подписанным собственноручными подписями уполномоченных должностных лиц и заверенным оттесками печатей Сторон (при наличии), а также не разглашать и не передавать другим лицам (обеспечить конфиденциальность) информацию, связанную с использованием Системы, за исключением случаев, предусмотренных действующим законодательством РФ и настоящими Условиями (том 3 л.д. 122-123, 124-125).

ФИО10, что в июле 2018 года к ней с предложением обратилась знакомая, предложила заработать 10 000 рублей, необходимо было подписать документы. Так как она нуждалась в деньгах согласилась, документы не читала, просто подписала, после чего ей дали 10 000 рублей. О том, что она является директором <данные изъяты> узнала в последующем от сотрудников полиции. О каких – либо денежных переводах, а так же об <данные изъяты> ей ничего не известно (том 3 л.д. 239-241).

ФИО11, директора <данные изъяты> что у <данные изъяты> много разных контрагентов. По факту взаимоотношений с <данные изъяты> пояснил, что согласно выписке по расчетным счетам <данные изъяты> имелись взаимоотношения в 2019 году, с <данные изъяты> перечислялись денежные средства на счета <данные изъяты> в сумме 101 000,00 рублей, <данные изъяты> 4 платежа на общую сумму 349 000,00 рублей. Имеются платежные поручения в электронном виде о переводе денежных средств на расчетные счета указанных организаций, где прописано в назначении платежа оплата по счету за транспортные услуги, то есть организации предоставляли транспорт для грузоперевозки. Заключались ли договора с данными организациями ему неизвестно. Директор <данные изъяты> - Джафарова Х.Б.к. ему лично не знакома. Какую деятельность фактически осуществляли <данные изъяты> в 2019 году и в настоящее время ему не известно (том 3 л.д. 244-245).

ФИО12, директора <данные изъяты>, что у <данные изъяты> много разных контрагентов. Директор <данные изъяты> - <данные изъяты> Х.Б.к. ему лично не знакома. Какую деятельность фактически осуществляли <данные изъяты> в 2019 году и в настоящее время ему не известно (том 3 л.д. 249-250).

ФИО13, что работает в отделе по работе с заявителями Межрайонной ИФНС России № по <адрес>. ДД.ММ.ГГГГ ей была принята Джафарова Х.Б. кызы, которая подавала документы на регистрацию юридического лица <данные изъяты>. В период принятия от Джафаровой Х.Б. кызы документов, она предупреждала ее под роспись об уголовной, административной ответственности за нарушения в сфере государственной регистрации. После получения от нее необходимых для создания <данные изъяты> документов передала их в другой отдел Межрайонной ИФНС России № по <адрес> где ДД.ММ.ГГГГ руководителями Межрайонной ИФНС России № по <адрес> на основании представленных Джафаровой Х.Б. кызы документов принято решение за № о государственной регистрации юридического лица — <данные изъяты><данные изъяты> за № о государственной регистрации юридического лица — <данные изъяты> и внесении их в единый государственный реестр юридических лиц. ДД.ММ.ГГГГ Джафарова Х.Б. кызы в Межрайонной ИФНС России № по <адрес> лично получила свидетельства о постановке на учет российской организации в налоговом органе (том 4 л.д. 1-4).

ФИО14 специалиста-эксперта Межрайонной ИФНС России № по <адрес>, что ДД.ММ.ГГГГ из ФНС России по <адрес> в адрес Инспекции поступил Протокол осмотра объекта недвижимости, в котором был зафиксирован факт отсутствия юридического лица <данные изъяты> (№), <данные изъяты> (№) по адресу регистрации: <адрес>. ДД.ММ.ГГГГ Межрайонной ИФНС России № по <адрес> было направлено учредителю и участнику данного юридического лица, самому юридическому лицу Уведомление о необходимости представления достоверных сведений №, № о предоставлении достоверных сведений об адресе, внесенных в ЕГРЮЛ. По истечении установленного в уведомлениях срока и при отсутствии представления в Инспекцию документов, подтверждающих или изменяющих адрес (место нахождения) общества, ДД.ММ.ГГГГ в ЕГРЮЛ была внесена запись о недостоверности сведений об адресе (месте нахождения) <данные изъяты>. В 2020 года <данные изъяты> исключены из ЕГРЮЛ (том 4 л.д.5-6, 7-8).

ФИО15, руководителя ФИО3 безопасности <данные изъяты>, что ДД.ММ.ГГГГ, Джафарова Х.Б. кызы обратилась в <данные изъяты>, расположенный по адресу <адрес>, к сотруднику банка как руководитель <данные изъяты> с целью открытия расчетных счетов данных организаций, и предоставила необходимый пакет документов, требуемый для их открытия. После проведения соответствующих проверок и получения заключения о результатах предварительной оценки ООО «Лигастрой», о возможности установления договорных отношений с Обществом, представителем банка с Джафаровой Х.Б. кызы был подписан весь пакет документов, требуемый при открытии счета, сотрудником Банка были заполнены сведения о клиенте. При подписании пакета документов, требуемых для открытия расчетного счета, Джафаровой Х.Б. кызы собственноручно было подписано заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания, ознакомилась с правилами, приложениями к Правилам, выразила согласие с условиями/требованиями Правил и обязалась их выполнять, просила открыть расчетный счет, осуществлять дистанционное банковское обслуживание с использованием системы <данные изъяты> В качестве номера телефона уполномоченного лица Клиента, в том числе для получения смс-сообщений с одноразовыми паролями, Джафаровой Х.Б. кызы указан номер: №, для направления Банком логина для удаленного доступа к системе ДБО, в том числе в целях восстановления Пароля. На основании подписанного заявления о присоединении, в этот же день, ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «Банк Уралсиб», для ООО «Лигастрой», ООО «Сигма» открыты расчетные счета, которые были подключены к системе дистанционного банковского обслуживания «<данные изъяты>». Доступ к системе <данные изъяты> осуществляется клиентом на сайте, с компьютера, либо через мобильное приложение, установленное на мобильный телефон. Для первого входа в систему <данные изъяты>, на мобильный телефон, указанный Джафаровой Х.Б.к. в заявлении о присоединении поступило сообщение, с логином и временным паролем для первого входа на <данные изъяты>. В этот же день, ДД.ММ.ГГГГ Джафаровой Х.Б. кызы была выданы корпоративные карты и открыты корпоративные счета для <данные изъяты>. При открытии расчетных счетов она предупреждалась о том, что доступ к расчетному счету третьим лицам передавать нельзя. Так как на выпуск карты уходит несколько дней, непосредственно за ее получением Джафарова Х.Б. кызы вновь обратилась в отделение банка ДД.ММ.ГГГГ. В этот день, ей были получены карты, а также пин-конверты, содержащие логин и пароль необходимые для использования карт. ДД.ММ.ГГГГ расчетный счет <данные изъяты> закрыт Банком в связи с поступлением информации из ИНФС о ликвидации юридического лица. ДД.ММ.ГГГГ расчетный счет <данные изъяты> закрыт Банком в связи с поступлением информации из ИФНС о ликвидации юридического лица (том 4 л.д. 57-64, 64-70).

ФИО16 регионального управляющего по работе с малым бизнесом <данные изъяты>, что ДД.ММ.ГГГГ, Джафарова Х.Б. кызы обратилась в отделение <данные изъяты>», расположенный по адресу <адрес>, как руководитель <данные изъяты>» с целью открытия расчетного счета данной организаций, и предоставила необходимый и достаточный пакет документов, требуемый для их открытия. После проведения соответствующих проверок, представителем банка с Джафаровой Х.Б. кызы был подписан весь пакет документов, требуемый при открытии счета, сотрудником Банка была заполнена анкета клиента и анкета юридического лица. При подписании пакета документов, Джафаровой Х.Б. кызы собственноручно было подписано заявление-оферта на комплексное оказание банковских услуг в <данные изъяты> просила заключить договор банковского счета на условиях Правил банковского обслуживания и открыть расчетный счет для совершения операций по счету, подключить пользователя системы Интернет Клиент-Банк - Джафарову Х.Б. кызы, с предоставлением услуги по смс-информированию, а также подтвердила присоединение к правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов в <данные изъяты> и просила Банк заключить договор комплексного банковского обслуживания (КБО). Согласно заявления, <данные изъяты> присоединяется к общим Условиям использования системы дистанционного банковского обслуживания SMS-банк и условиям ведения счета, предоставления и обслуживания Системы Интернет «клиент-банк» <данные изъяты>». На основании подписанных заявлений о присоединении, ДД.ММ.ГГГГ в <данные изъяты> открыты расчетные счета, которые были подключены к системе дистанционного банковского обслуживания системы Интернет <данные изъяты> а также выданы корпоративные банковские карты и открыты корпоративные счета. Для получения доступа к системе <данные изъяты> Джафарова Х.б. кызы указала при подписании заявления о присоединении, указала номер телефона: № и адрес электронной почты <данные изъяты>. После проведенной проверки, и открытии банком счета <данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ, информация об открытии расчетного счета для <данные изъяты> поступила на указанный Джафаровой Х.Б. кызы номер телефона. Одновременно на электронную почту, указанную Джафаровой Х.Б. кызы Банком направлено письмо, в котором указана информация о доступе к системе «Интернет Клиент – банк», ссылка на вход, и другая информация. Также на указанный Джафаровой Х.Б. кызы в заявлении о присоединении номер телефона поступило смс-сообщение с одноразовым паролем для доступа к системе «Интернет Клиент-Банк». ДД.ММ.ГГГГ Джафарова Х.Б. кызы вновь пришла в офис <данные изъяты> по адресу: <адрес>, для регистрации на имя Джафаровой Х.Б. кызы ключа проверки электронной подписи, о чем между Банком <данные изъяты> были составлены Акты о признании (сертификат) ключа проверки электронной подписи (открытого ключа). Таким образом, после подписания акта, Джафарова Х.Б. кызы могла осуществлять операции по счету <данные изъяты> дистанционным образом, подписывая платежные документы с помощью ключа электронной подписи. При открытии расчетных счетов она предупреждалась о том, что доступ к расчетному счету третьим лицам передавать нельзя. Расчетные счета <данные изъяты> закрыты ДД.ММ.ГГГГ (том 4 л.д. 71-77, 78-83).

Регистрационным делом юридического лица <данные изъяты>, поступивших из МИФНС № по <адрес> (том 1 л.д. 230-256, 257-283).

Сведениями о банковских счетах <данные изъяты>», поступивших из ИФНС России по <адрес> (том 2 л.д. 260-262).

Протоколом выемки в <данные изъяты>» банковского досье по открытию расчетного счета <данные изъяты>», а также поступившим по запросу из <данные изъяты>» содержащее в том числе, письмо <данные изъяты>» о том, что карточка с образцами подписей и оттиска печати представлена для совершения операций по счету ВСП, заявление о присоединении, заявление о присоединении к условиям предоставления услуг с использованием системы <данные изъяты>том 1 л.д. 33- 39, том 3 л.д. 99-112).

Протоколом выемки в <данные изъяты>» банковского досье по расчетному счету <данные изъяты>, в том числе поступившим по запросу из <данные изъяты>, в котором содержатся, в том числе, письмо <данные изъяты>, заявление о присоединении, заявление о присоединении к условиям предоставления услуг с использованием системы <данные изъяты>, заявление о закрытии банковского счета (том 1 л.д. 41-49, том 3 л.д. 76-95).

Выписками по операциям по расчетному счету <данные изъяты> № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, по расчетному счету в отношении <данные изъяты>, по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (том 3 л.д.266, 269-270).

Протоколом выемки в <данные изъяты> банковского досье по открытию расчетного счета <данные изъяты> в том числе поступившего <данные изъяты> с СД-диском, содержащим копию банковского досье и выписку по счету, в котором имеются следующие документы: карточка с образцами подписи и печати <данные изъяты> копия паспорта на имя Джафаровой Х.Б. кызы, анкета Клиента-юридического лица <данные изъяты>, Заявление о присоединении к правилам дистанционного банковского обслуживания, заявление о предоставлении услуги SMS-информирования об операциях, совершенных по счету в отношении <данные изъяты> соглашение №, сведения о бенефициарном владельце, заявление – анкета на выпуск корпоративной банковской карты <данные изъяты>, заявление о присоединении к Договору на открытие и обслуживание счета для расчетов с использованием корпоративной банковской карты <данные изъяты> в отношении <данные изъяты>, карточка об открытии корпоративного счета, Решение № единственного учредителя <данные изъяты>, письмо Банка о закрытии расчетных счетов клиентов, исключенных из ЕГРЮЛ, сведения о прекращении деятельности юридических лиц, уведомление о предстоящей блокировке доступа к системе <данные изъяты> в отношении расчетного счет <данные изъяты> об открытии расчетного счета №, письмо о заведении карты, заявление на подключение/изменение тарифного плана, опросный лист для установления налогового резидентства юридического лица или структуры без образования юридического лица, Анкета Акционера (участника, учредителя) <данные изъяты>, опросный лист в целях получения сведений о деловой репутации, Акт проверки по перечню стоп-факторов для открытия счета, акт проверки по перечню критериев отправки документов на проверку в УКПМ ДБ, идентификация по местонахождению <данные изъяты>, сведения по проверке ФНС в отношении <данные изъяты> система информирования банков о состоянии обработки электронных документов, результаты запроса в ГУ по вопросам миграции МВД России, письмо о целях создания, источниках финансирования, видах деятельности <данные изъяты> уведомление <данные изъяты> свидетельство ФНС о постановке на учет организации в налоговом органе, выписки из ЕГРЮЛ, уведомление <данные изъяты> сведения банка об обновлении анкетных данных, Устав <данные изъяты> (том 1 л.д. 189 - 208, том 2 л.д. 22-126).

Протоколом выемки в <данные изъяты> банковского досье по открытию расчетного счета <данные изъяты> в том числе, поступившего <данные изъяты>» с СД-диском, содержащим копию банковского досье и выписку по счету, в котором имеются следующие документы: заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания, заявление о присоединении к правилам ДБО корпоративных клиентов в <данные изъяты> с использованием системы <данные изъяты> заявление о предоставлении услуги SMS-информирования об операциях, совершенных по счету в отношении <данные изъяты>, лист записи ЕГРЮЛ, свидетельство ИФНС о постановке на учет <данные изъяты> в налоговом органе, копия паспорта Джафаровой Х.Б. кызы, сведения по проверке ФНС в отношении <данные изъяты> сведения о проверке Единого федерального реестра сведений о банкротстве, акт проверки по перечню стоп-факторов для открытия счета, акт проверки по перечню критериев отправки документов на проверку УКМП ДБ, идентификация клиента по местонахождению, опросный лист в целях получения сведений о деловой репутации, анкета клиента – юридического лица, сведения о Бенефициарном владельце, опросный лист для установления налогового резидентства юридического лица или структуры без образования юридического лица, карточка с образцами подписи и печати <данные изъяты>», соглашение № определяющее количество и сочетание документов, содержащих распоряжение Клиента о перечислении денежных средств с банковских счетов, заявление – анкета на выпуск корпоративной банковской карты ООО «Сигма», заявление о присоединении к Договору на открытие и обслуживание счета для расчетов с использованием корпоративной банковской карты АО «Банк Дом.РФ», сведения об открытии корпоративного счета №, уведомление <данные изъяты>, справка <данные изъяты>», об открытии расчетного счета №, документы на оформление открытия счета и совершение операций по счету, уведомление <данные изъяты>», распечатка письма с электронной почты, сведения о прекращении деятельности юридических лиц, уведомление о предстоящей блокировке доступа к системе «<данные изъяты>», скрин-шот письма из банка в адрес <данные изъяты>», справка об открытии корпоративного счета <данные изъяты>» №, скрин-шот письма из банка, заявление на подключение /изменение тарифного плана, письмо о целях создания, источниках финансирования, видах деятельности <данные изъяты>», анкета Акционера (участника, учредителя) <данные изъяты>» (том 1 л.д. 168-186, том 2 л.д. 142-143, 144- 258).

Протоколом выемки в банке <данные изъяты>» банковского досье по открытию расчетного счета <данные изъяты>», в том числе поступившего из <данные изъяты>», содержащее в себе, в том числе: заявление- оферта на комплексное оказание банковских услуг в <данные изъяты> для <данные изъяты>», вопросник для Клиентов- юридических лиц, в отношении <данные изъяты>», заявление о предоставлении согласия на обработку персональных данных, акт о признании (сертификата) ключа проверки электронной подписи (открытого ключа) (том 1 л.д. 132-165, том 3 л.д. 48-70).

Протоколом выемки в банке <данные изъяты> банковского досье по открытию расчетного счета <данные изъяты>», в том числе поступившего из <данные изъяты>», содержащее в себе, в том числе: заявление - оферта на комплексное оказание банковских услуг в <данные изъяты>» для <данные изъяты>», вопросник для Клиентов- юридических лиц, в отношении <данные изъяты>», заявление о предоставлении согласия на обработку персональных данных, акт о признании (сертификата) ключа проверки электронной подписи (открытого ключа) (том 1 л.д. 111-130, том 3 л.д. 22-44).

Протоколом выемки в <данные изъяты>» банковского досье по открытию расчетного счета <данные изъяты>», поступившего, в том числе, из <данные изъяты>» с СД-диском, содержащим копию банковского досье и выписку по счету, а также: заявление о присоединении, заявлении на подключение к системе ДБО, подтверждение о закрытии счета, карточка с образцами подписей Джафаровой Х.Б. кызы и оттиска печати <данные изъяты>, расписка в получении карты, расписка в получении пин- конверта, заявление о выпуске бизнес-карты в отношении <данные изъяты>», заявление о предоставлении услуги SMS-информирования, подтверждение об открытии счета, сведения о физических лицах, являющихся представителями/выгодоприобретателями/ бенефициарными владельцами клиента - ООО «Лигастрой», копия паспорта Джафаровой Х.Б. кызы, свидетельство ФНС о постановке на учет Российской организации в налоговом органе, лист записи ЕГРЮЛ в отношении <данные изъяты>», приказ о ведении бухгалтерского учета и исполнения обязанностей бухгалтера <данные изъяты>» на директора Джафарову Х.Б. кызы, приказ в соответствии с которым Джафарова Х.Б. кызы назначена на должность директора <данные изъяты>», решение № единственного учредителя <данные изъяты>», Устав <данные изъяты>» (том 1 л.д. 51-81, том 3 л.д. 134-180).

Протоколом выемки в <данные изъяты>» банковского по открытию расчетного счета <данные изъяты>», поступившего, в том числе, из <данные изъяты>» с СД-диском, содержащим копию банковского досье и выписку по счету, а также: заявление о присоединении, приложение к заявлению об открытии счета юридическому лицу, заявление на подключение/изменение данных/отключение уполномоченных лиц от системы ДБО, подтверждение о закрытии счета, карточка с образцами подписей Джафаровой Х.Б. кызы и оттиска печати <данные изъяты>», подтверждение об открытии счета, расписка в получении карты, расписка в получении пин- конверта, заявление о выпуске бизнес-карты в отношении <данные изъяты>», заявление о предоставлении услуги SMS-информирования об операциях, совершенных по счету в отношении <данные изъяты>, сведения о физических лицах, являющихся представителями/ выгодоприобретателями / бенефициарными владельцами клиента - <данные изъяты>», копия паспорта Джафаровой Х.Б. кызы, свидетельство ФНС о постановке на учет Российской организации в налоговом органе по месту ее нахождения в отношении <данные изъяты>», лист записи ЕГРЮЛ в отношении <данные изъяты>», решение № единственного учредителя <данные изъяты>», приказ о ведении бухгалтерского учета и исполнения обязанностей бухгалтера <данные изъяты>» на директора Джафарову Х.Б. кызы, приказ в соответствии с которым Джафарова Х.Б. кызы назначена на должность директора <данные изъяты>», Устав <данные изъяты>»( том 1 л.д.82-109, том 3 л.д. 183- 226).

Изъятые из <данные изъяты> банковские досье <данные изъяты>», выписки по счетам осмотрены, в последующем приобщены к материалам дела в качестве вещественного доказательства (том 4 л.д.84-98, 99-104).

Заключением почерковедческой судебной экспертизы, что подписи в представленных документах (заявлениях о присоединении к договорам банковского обслуживаниям) <данные изъяты> от имени Джафаровой Х.Б. кызы выполнены самой Джафаровой Х.Б. кызы (том 4 л.д. 15-55).

Оценив в совокупности представленные доказательства, проверив их путем сопоставления друг с другом, проанализировав на предмет относимости, допустимости и достоверности, а совокупность с точки зрения достаточности для принятия решения, суд пришел к убеждению, что вина подсудимой в совершении преступления, изложенного в описательной части приговора, нашла свое подтверждение в ходе судебного следствия.

По смыслу закона ответственность по ч. 1 ст. 187 УК РФ за приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств может наступить при условии доказанности наличия у лица умысла на совершение этих действий и осознания им предназначения электронных средств как платежных (прием, выдача, перевод денежных средств), а также возможности их использования именно в таком (неправомерном) качестве.

Внеся в ЕГРЮЛ сведения Джафарова Х.Б. кызы достоверно знала, что является «номинальным» руководителем юридических лиц, фактически реальную финансово-хозяйственную деятельность, заявленную в ЕГРЮЛ, не будет осуществлять и условий для фактического осуществления не имеет, и сама не намеревалась в действительности управлять, совершать какие-либо действия, связанные с указанной деятельностью.

Действуя с корыстной целью Джафарова Х.Б. кызы, являясь «номинальным» руководителем юридического лица, открыла в указанных выше банковских учреждениях расчетные счета, получив при этом электронные средства, содержащие данные для доступа и авторизации, предназначенные для дистанционного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, которые передала неустановленному лицу.

Джафарова Х.Б. кызы, будучи осведомленной об отсутствии реальной финансово-хозяйственной деятельности, достоверно знала, что правовых оснований, предусмотренных законом, для приема, выдачи, перевода денежных средств с использованием данных расчетных счетов не имеется, а сами финансовые операции будут осуществляться с целью обналичивания денежных средств и использования их в дальнейшем по усмотрению третьих лиц для получения выгоды, не связанной с коммерческой деятельностью <данные изъяты>», то есть неправомерно, и желая наступления указанных последствий, приобрела в целях сбыта и сбыла электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам <данные изъяты>», при обстоятельствах, указанных в описательной части приговора. За свои незаконные действия получила имущественную выгоду в виде денежного вознаграждения.

Виновность Джафаровой Х.Б. кызы подтверждается показаниями свидетелей ФИО8, ФИО9, ФИО15, ФИО16 о том, что Джафаровой Х.Б. кызы обращалась в банковские учреждения, при открытии расчетных счетов она предупреждалась о том, что доступ к расчетному счету третьим лицам передавать нельзя, свидетеля ФИО10, что за денежное вознаграждение зарегистрировала юридически лицо, не намереваясь фактически осуществлять указанную деятельность, открыла расчетные счета, впоследствии между расчетными счетами <данные изъяты> происходило перечисление денежных средств, не характерными для договорных отношений, показаниями свидетеля ФИО11, директора <данные изъяты>», что руководителя <данные изъяты> кызы не знаетт, какую деятельность фактически осуществляли данные юридические лица в 2019 году ему не известно, а также показаниями самой Джафаровой Х.Б. кызы признавшей факт передачи неустановленному лицу электронных средств, предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, а также о том, что открытыми счетами она пользоваться не намеревалась, как и вести деятельность в качестве директора юридических лиц.

Оснований не доверять вышеуказанным показаниям свидетелей и подсудимой у суда не имеется, поскольку они последовательны, согласуются между собой и с другими доказательствами по делу, в своей совокупности передают картину произошедших событий, являются достоверными, в связи с чем, суд принимает их в основу приговора. Оснований для оговора Джафаровой Х.Б. кызы и самооговора, не установлено.

    Указанные обстоятельства подтверждаются также иными исследованными в судебном заседании доказательствами, а именно, сведениями о банковских счетах открытых в отношении <данные изъяты>», регистрационными делами <данные изъяты>», протоколами осмотров документов, поступивших из банков, где подсудимая открывала расчетные счета, получив электронные средства, была предупреждена о недопустимости их передачи третьим лицам. Выпиской по расчетными счетам <данные изъяты>» между которыми происходило перечисление денежных средств, не характерных для договорных отношений.

    Вышеназванными доказательствами подтверждается факт предупреждения Джафаровой Х.Б. кызы о том, что в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федеральным законом от 27.06.2011 г. № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банковские организации обо всех случаях компрометации ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банковские организации обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом.

Решая вопрос о квалификации содеянного Джафаровой Х.Б. кызы суд учитывает, что неправомерный оборот средств платежа, то есть приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, совершены подсудимой одним и тем же способом, расчетные счета открыты в различных банках в непродолжительный период времени, связаны одной целью и мотивом, то есть содержат признаки продолжаемого преступления. При этом характер действий подсудимой свидетельствует о том, что содеянное ей охватывалось единым умыслом, направленным на открытие сразу нескольких расчетных счетов, и не образует четыре самостоятельных преступления, что также подтверждается пояснениями подсудимой в ходе предварительного расследования и в суде. В связи с чем, отсутствует совокупность преступлений, предусмотренная ст. 17 УК РФ, действия подсудимой надлежит квалифицировать как одно преступление.

Кроме того, по смыслу закона (п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе») электронным средством платежа является средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. Под электронным носителем информации понимается любой объект материального мира, информация на который записана в электронной форме. К ним относятся USB-флеш-накопители, карты памяти, электронные ключи и прочие устройства, физическое присоединение которых к компьютеру позволяет идентифицировать пользователя как клиента банка, физическое лицо, организацию на совершение каких-либо финансовых операций или иных юридически значимых действий.

Исходя из изложенного, суд исключает из объема предъявленного Джафаровой Х.Б. кызы обвинения часть объективной стороны вмененного преступления, а именно «приобретение в целях сбыта и сбыт электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств», поскольку установлено, что Джафарова Х.Б. кызы электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, не приобретала и не сбывала, сведения по ДБО – логин пароль, банковская карта для обслуживания расчетного счета, сотовый телефон, таковыми не являются, приобретение в целях сбыта и сбыт электронных носителей информации не описан в предъявленном ей обвинении, то есть, не вменен подсудимой.

Из предъявленного обвинения и исследованных значимых доказательств по делу следует, что Джафарова Х.Б. кызы приобрела в целях сбыта и сбыла неустановленному лицу только электронные средства, путем передачи электронных логинов, одноразовых паролей, в виде SMS-сообщений с кодами, предназначенных для доступа в системе ДБО по обслуживанию открытых банковских счетов юридических лиц, необходимых для направления в банки поручений для проведения банковских операций по расчетным счетам, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания, позволяют идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и являются аналогом собственноручной подписи Джафарова Х.Б. кызы как директора <данные изъяты>

Суд квалифицирует действия Джафаровой Х.Б. кызы по ч. 1 ст. 187 УК РФ как неправомерный оборот средств платежей, то есть приобретение в целях сбыта, сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Сомнений во вменяемости Джафаровой Х.Б. кызы у суда не возникло.

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимой, суд признает в соответствии с п. «г,и» ч. 1 ст. 61 УК РФ - наличие малолетнего ребенка, явку с повинной, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, выразившееся в сообщении ею значимой для дела информации, последовательных и правдивых показаниях, на основании ч. 2 ст. 61 УК РФ - признание вины, раскаяние в содеянном, неудовлетворительное состояние здоровья матери, осуществление ей помощи.

Иных обстоятельств, предусмотренных ч. 1 ст. 61 УК РФ, и в обязательном порядке подлежащих признанию смягчающими наказание, не имеется. Оснований для признания смягчающим обстоятельством совершение Джафаровой Х.Б. кызы преступления в силу стечения тяжелых жизненных обстоятельств не имеется, поскольку материалы дела не содержат сведений о том, что она оказалась в тяжелой жизненной ситуации. При этом трудное материальное положение само по себе к таким обстоятельствам не относится и материалами дела не подтверждается.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимой Джафаровой Х.Б. кызы нет.

Учитывая фактические обстоятельства совершения преступления, данные о личности подсудимой, оснований для изменения категории совершенного Джафаровой Х.Б. кызы преступления на менее тяжкую в соответствии с ч. 6 ст. 15 УК РФ, не имеется.

При назначении наказания, в соответствии со ст.ст. 6, 43, 60 УК РФ, учитывает характер, фактические обстоятельства и степень общественной опасности совершенного преступления, наличие смягчающих и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, данные о личности подсудимой, которая не судима, к административной ответственности не привлекалась, на учете у врачей нарколога и психиатра не состоит, характеризуется положительно, трудоустроена, а также влияние назначенного наказания на исправление подсудимой и на условия жизни ее семьи, состояние его здоровья.

        При этом суд, принимая во внимание обстоятельства, связанные с целями и мотивами преступления, поведением виновной во время или после совершения преступления, учитывая установленные судом смягчающие обстоятельства, полагает что это существенно уменьшает степень общественной опасности совершенного Джафаровой Х.Б. кызы преступления, и считает возможным признать данные обстоятельства исключительными и назначить ей наказание с применением положений ст. 64 УК РФ, то есть более мягкий вид наказания, чем предусмотрен этой статьей, в виде исправительных работ.

        С учетом характера и степени общественной опасности совершенного Джафаровой Х.Б. кызы преступления, обстоятельств его совершения и личности виновной, суд приходит к выводу о невозможности исправления подсудимой без реального отбывания наказания, в связи с чем, оснований для применения ст. 73 УК РФ, не имеется.

Судьба вещественных доказательств подлежит разрешению в соответствии со ст.ст. 81, 82 УПК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 307-309 УПК РФ, суд

    приговорил:

Джафарову Хуру Байрам кызы признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ и назначить ей наказание, с применением ст. 64 УК РФ, в виде исправительных работ на срок 1 год с удержанием в доход государства 5 % из заработной платы, ежемесячно.

Меру пресечения Джафаровой Х.Б. кызы до вступления приговора в законную силу оставить прежней в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.

Вещественные доказательства: пять СД дисков, ответы с выпискам по счетам, банковские досье в отношении ООО <данные изъяты>, копии регистрационных дел, ответ на запрос ИФНС России по <адрес> в отношении <данные изъяты> хранить при уголовном деле.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Пермский краевой суд через Свердловский районный суд г. Перми в течение 15 суток со дня его провозглашения. В случае подачи апелляционной жалобы, осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Судья                                                         Т.А.Мейлер