Судебный акт #1 (Постановление) по делу № 5-437/2021 от 25.08.2021

Дело № 5-437/2021

УИД 29RS0010-01-2021-001179-43

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

22 октября 2021 года                              город Коряжма

    Судья Коряжемского городского суда Архангельской области Цыбульникова О.Е., рассмотрев в открытом судебном заседании протокол об административном правонарушении, предусмотренном частью 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, в отношении:

должностного лица – генерального директора ООО «Лидер-Инвест», Коряковской Ю. В., <данные изъяты> ранее не привлекаемой к административной ответственности за совершение однородного административного правонарушения,

установил:

должностное лицо – генеральный директор ООО «Лидер-Инвест» Коряковская Ю.В. осуществила предусмотренную законодательством о потребительском кредите (займе) деятельность по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, не имея права на ее осуществление, а именно: 19 августа 2021 года по адресу: пр. Ломоносова, д. 16, офис 9, г. Коряжма, Архангельская область, заключала с физическими лицами договоры потребительского займа, не относясь к числу субъектов, имеющих право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов.

Старший помощник прокурора г. Коряжмы Сбродов Н.П. указал, что в действиях должностного лица содержится состав административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ, полагал, что необходимо назначить наказание в виде штрафа.

В судебном заседании Коряковская Ю.В. вину признала в содеянном раскаялась.

В судебном заседании защитник Чанцев Д.А. поддержал позицию Коряковской Ю.В.

Исследовав письменные материалы дела, выслушав Коряковскую Ю.В., защитника Чанцева Д.А., старшего помощника прокурора города Коряжмы Сбродова Н.П., судья приходит к следующему.

Отношения, возникающие в связи с предоставлением потребительского кредита (займа) физическому лицу в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, на основании кредитного договора, договора займа и исполнением соответствующего договора регулирует Федеральный закон от 21.12.2013 № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)».

В силу п. 5 ч. 1 ст. 3 указанного Федерального закона профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов - деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).

Профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности (ст. 4 Федерального закона от 21.12.2013 № 353-ФЗ).

Правовые основы осуществления микрофинансовой деятельности, определяет порядок регулирования деятельности и надзора за деятельностью микрофинансовых организаций, устанавливает размер, порядок и условия предоставления микрозаймов, порядок приобретения статуса и осуществления деятельности микрофинансовых организаций, а также права и обязанности Центрального банка Российской Федерации (далее - Банк России) устанавливает Федеральный закон от 02.07.2010 № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».

Согласно ч. 2.1 ст. 3 указанного Федерального закона, микрофинансовые организации вправе осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов в порядке, установленном Федеральным законом «О потребительском кредите (займе)».

При этом, микрофинансовая деятельность - деятельность юридических лиц, имеющих статус микрофинансовой организации, а также иных юридических лиц, имеющих право на осуществление микрофинансовой деятельности в соответствии со статьей 3 настоящего Федерального закона, по предоставлению микрозаймов (микрофинансирование); микрофинансовая организация - юридическое лицо, которое осуществляет микрофинансовую деятельность и сведения о котором внесены в государственный реестр микрофинансовых организаций в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом. Микрофинансовые организации могут осуществлять свою деятельность в виде микрофинансовой компании или микрокредитной компании (пункты 1 и 2 части 1 статьи 2 Федерального закона № 151-ФЗ).

Кредитный кооператив привлекает денежные средства своих членов на основании: договоров займа, заключаемых с юридическими лицами; договоров передачи личных сбережений, заключаемых с физическими лицами в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом. (ст. 4

Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации»).

В силу ч. 1.1 ст. 2 Федерального закона от 19.07.2007 № 196-ФЗ «О ломбардах» ломбарды вправе осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов в порядке, установленном Федеральным законом «О потребительском кредите (займе)».

Кредитный кооператив вправе осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов своим членам в порядке, установленном Федеральным законом «О потребительском кредите (займе)». Процентная ставка по займам, предоставляемым кредитным кооперативом своим членам - физическим лицам в целях, не связанных с осуществлением ими предпринимательской деятельности, и обязательства заемщиков по которым обеспечены ипотекой, не может превышать максимальный размер, установленный Советом директоров Банка России (пункт 15 статьи 40.1 Федерального закона от 08.12.1995 № 193-ФЗ «О сельскохозяйственной кооперации»).

Из совокупного анализа выше перечисленных положений Федеральных законов следует, что к перечню таких организаций относятся микрофинансовые организации, кредитные кооперативы, ломбарды и сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы.

Из материалов дела следует, что ООО «Лидер-Инвест» зарегистрировано в налоговом органе 14.03.2017, основным видом деятельности которого является микрофинансовая деятельность.

Вместе с тем, по сообщению Северо-Западного главного управления Центрального Банка Российской Федерации ООО «Лидер-Инвест» к числу субъектов, имеющих право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов не относится, кредитной организацией не является, не включено в реестр микрофинансовых организаций.

Однако ООО «Лидер-Инвест» заключены договоры потребительского займа с физическими лицами: 6 февраля 2020 года № с ФИО5 на сумму 4 062 руб., с процентной ставкой 0,6, на срок 32 дня; 10 февраля 2020 года № с ФИО6, на сумму 7 010 руб., с процентной ставкой 0,7, на срок 32 дня; 10 марта 2020 года № с ФИО7, на сумму 3 670 руб., с процентной ставкой 0,6, на срок 32 дня; 25 марта 2020 года № с ФИО8, на сумму 19 500 руб., с процентной ставкой 0,7, на срок 32 дня; 10 сентября 2020 года № со ФИО9, на сумму 10 000 руб., с процентной ставкой 0,6, на срок 32 дня; 2 ноября 2020 года № с ФИО10, на сумму 19 320 руб., с процентной ставкой 0,6, на срок 32 дня; 10 ноября 2020 года № с ФИО11, на сумму 50 671 руб., с процентной ставкой 0,6, на срок 32 дня; 16 августа 2021 года № с ФИО12, на сумму 20 000 руб., с процентной ставкой 0,7, на срок 32 дня; 16 августа 2021 года № с ФИО13, на сумму 2 000 руб., с процентной ставкой 0,7, на срок 32 дня, что подтверждается реестром движения денежных средств, копиями договоров потребительского кредита, судебными постановления о взыскании с заемщиков задолженности по договорам потребительского кредита. Данный факт в судебном заседании не оспаривается.

Осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов (за исключением банковской деятельности) юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление, образует состав административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ.

Согласно ст. 2.1 КоАП РФ административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое КоАП РФ или законами субъектов Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность.

Как разъяснил Верховный Суд Российской Федерации в п. 15 постановления Пленума Верховного Суда РФ от 24.03.2005 № 5 «О некоторых вопросах, возникающих у судов при применении Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях» в соответствии с частью 3 статьи 2.1 КоАП РФ в случае совершения юридическим лицом административного правонарушения и выявления конкретных должностных лиц, по вине которых оно было совершено (статья 2.4 КоАП РФ), допускается привлечение к административной ответственности по одной и той же норме как юридического лица, так и указанных должностных лиц.

В силу положения ст. 2.4 КоАП РФ административной ответственности подлежит должностное лицо в случае совершения им административного правонарушения в связи с неисполнением либо ненадлежащим исполнением своих служебных обязанностей.

В соответствии с примечанием к этой статье, под должностным лицом в настоящем Кодексе следует понимать лицо, постоянно, временно или в соответствии со специальными полномочиями осуществляющее функции представителя власти, то есть наделенное в установленном законом порядке распорядительными полномочиями в отношении лиц, не находящихся в служебной зависимости от него, а равно лицо, выполняющее организационно-распорядительные или административно-хозяйственные функции в государственных органах, органах государственных внебюджетных фондов Российской Федерации, органах местного самоуправления, государственных и муниципальных организациях, а также в Вооруженных Силах Российской Федерации, других войсках и воинских формированиях Российской Федерации.

Как следует из выписки из ЕГРЮЛ генеральным директором ООО «Лидер-Инвест» является Коряковская Ю.В., то есть в соответствии с положениями ст. 2.4 КоАП РФ является должностным лицом.

Осуществив профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов (за исключением банковской деятельности), не имея права на ее осуществление, генеральный директор ООО «Лидер-Инвест» Коряковская Ю.В. совершила административное правонарушение, предусмотренное ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ.

В силу ст. 3.1 КоАП РФ целью административного наказания (в том числе административного штрафа) является предупреждение совершения новых правонарушений, как самим правонарушителем, так и другими лицами.

Следовательно, установление административного наказания и определение его размера в каждом конкретном случае должно основываться на принципах справедливости наказания, его соразмерности совершенному правонарушению.    

При назначении административного наказания судья, на основании положений ч. 2 ст. 4.1 КоАП РФ, учитывает личность Коряковской Ю.В., ее имущественное положение, характер административного правонарушения, совершённого вследствие ненадлежащего исполнения должностным лицом своих обязанностей и недостаточного контроля с его стороны.

Обстоятельством, смягчающим административную ответственность судья признает признание вины, раскаяние в содеянном, нахождение на иждивении несовершеннолетнего ребенка.

Обстоятельств, отягчающих административную ответственность судьей не установлено.

С учётом изложенного судья считает возможным назначить генеральному директора ООО «Лидер-Инвест» Коряковской Ю.В. наказание в виде административного штрафа в размере 30 000 руб.

На основании изложенного, руководствуясь пунктом 1 части 1 статьи 29.9, статьями 29.10, 29.11 и 30.2 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях,

постановил:

признать должностное лицо – генерального директора ООО «Лидер-Инвест» Коряковскую Ю. В. виновной в совершении административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, и назначить ей наказание в виде административного штрафа в размере 30 000 (Тридцать тысяч) рублей.

Наименование получателя штрафа: получатель платежа – Прокуратура Архангельской области, ИНН 2901052689, КПП 290101001, ОКТМО 11701000, получатель УФК по Архангельской области и Ненецкому автономному округу (Прокуратура Архангельской области), л/сч 04241286090, р/с 03100643000000012400, банк получателя: Отделение Архангельск Банка России//УФК по Архангельской области и Ненецкому автономному округу г. Архангельск, БИК 011117401, единый казначейский счет: 40102810045370000016, КБК 415 117 05010 01 6000 180.

Постановление может быть обжаловано в Архангельский областной суд непосредственно или через Коряжемский городской суд Архангельской области в течение десяти суток со дня вручения или получения копии постановления.

Судья                                  О.Е. Цыбульникова