Судебный акт #1 (Постановление) по делу № 5-57/2023 от 25.08.2023

Дело № 5-57/2023

УИД № 34RS0018-01-2023-001009-36

П О С Т А Н О В Л Е Н И Е

по делу об административном правонарушении

г.Калач-на-Дону, Калачёвского района, 14 сентября 2023 года

Судья Калачёвского районного суда Волгоградской области Дьяконова С.В. (404503, Волгоградская область, г.Калач-на-Дону, ул.Пролетарская, д. 287), рассмотрев административный материал в отношении индивидуального предпринимателя Клепикова К.Е. (ИНН №, ОГРНИП №), родившегося ДД.ММ.ГГГГ в <адрес>, гражданина Российской Федерации, зарегистрированного и проживающего по адресу: <адрес>, <адрес>, <адрес>,

в совершении административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.56 КоАП РФ,

установил:

индивидуальный предприниматель Клепиков К.Е. осуществлял предусмотренную законодательством о потребительском кредите (займе) деятельность по предоставлению потребительских кредитов (займов), не имея права на ее осуществление.

Ст.помощник прокурора Калачёвского района Волгоградской области Тулегенова Я.В. в судебном заседании просила признать ИП Клепикова К.Е. виновным в совершении правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ. Полагала, что оснований для применения положений ст. 2.9 КоАП РФ и освобождения Клепикова К.Е. от административной ответственности в связи с малозначительностью, по делу не имеется. Просила назначить ему наказание на усмотрение суда в пределах санкции ч.1 ст. 14.56 КоАП РФ.

И.П. Клепиков К.Е. В судебное заседание не явился, о дате и времени судебного заседания извещен надлежащим образом, согласно телефонограмме, имеющейся в материалах дела, вину в совершении указанного правонарушения признал, заявил о раскаянии в содеянном, обстоятельств совершения правонарушения не оспаривал, просил суд назначить наказание в виде приостановления деятельности.

Суд, выслушав прокурора, ознакомившись с материалами дела об административном правонарушении, приходит к следующему.

Частью 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (нормы, цитируемые в настоящем постановлении, приведены в редакции, действующей на момент возникновения обстоятельств, послуживших основанием для привлечения ИП Клепикова К.Е. к административной ответственности) определено, что осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление, влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, - от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток; на юридических лиц - от трехсот тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток.

В силу пункта 5 части 1 статьи 3 Федерального закона от 21 декабря 2013 г. № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» (далее - Закон о потребительском кредите) под профессиональной деятельностью по предоставлению потребительских займов понимается деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме, осуществляемая за счет систематически привлекаемых на возвратной и платной основе денежных средств и (или) осуществляемая не менее чем четыре раза в течение одного года (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).

Согласно статье 4 вышеуказанного закона профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными, организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

Профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов может осуществляться только определенным кругом юридических лиц: микрофинансовыми организациями (пункт 2 части 1 статьи 2 Федерального закона от 02.07.2010 № 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях"); кредитными кооперативами (статья 4 Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ "О кредитной кооперации"); ломбардами (часть 1 статьи 2 Федерального закона от 19.07.2007 № 196-ФЗ "О ломбардах") и сельскохозяйственными кооперативами (статья 6 Федерального закона 08.12.1995 № 193-ФЗ "О сельскохозяйственной кооперации").

Таким образом, законодательно определен исчерпывающий круг лиц, имеющих право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских кредитов (займов).

В силу положений, закрепленных в пункте 1 статьи 358 Гражданского кодекса Российской Федерации, принятие от граждан в залог движимых вещей, предназначенных для личного потребления, в обеспечение краткосрочных займов может осуществляться в качестве предпринимательской деятельности специализированными организациями - ломбардами.

В соответствии с частью 1 статьи 2 Федерального закона от 19 июля 2007 года N 196-ФЗ "О ломбардах" ломбардом является юридическое лицо, зарегистрированное в форме хозяйственного общества, сведения о котором внесены в государственный реестр ломбардов в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом и нормативным актом Банка России, и основными видами деятельности которого являются предоставление краткосрочных займов гражданам (физическим лицам) под залог принадлежащих им движимых вещей (движимого имущества), предназначенных для личного потребления, и хранение вещей.

В соответствии с положениями ст. 7 Федерального закона от 19.07.2007 № 196-ФЗ "О ломбардах", по условиям договора займа ломбард (заимодавец) передает на возвратной и возмездной основе на срок не более одного года заем гражданину (физическому лицу) - заемщику, а заемщик, одновременно являющийся залогодателем, передает ломбарду имущество, являющееся предметом залога.

В соответствии с ч.1 ст. 9 Федерального закона от 19.07.2007 № 196-ФЗ "О ломбардах", по условиям договора хранения гражданин (физическое лицо) – поклажедатель сдает ломбарду на хранение принадлежащую ему вещь, а ломбард обязуется осуществить на возмездной основе хранение принятой вещи.

Деятельность ломбарда может осуществлять только юридическое лицо, основным видом деятельности которого являются предоставление краткосрочных займов гражданам и хранение вещей, что соответствует видам деятельности.

Как следует из материалов дела, прокуратурой Калачевского района Волгоградской области проведена проверка информации Южного Главного управления Центрального банка России о нарушении законодательства о потребительском кредите (займе) ИП Клепиковым К.Е. по вопросу незаконного осуществления профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов по адресу: <адрес>, в ходе которой был установлен факт осуществления ИП Клепиковым К.Е. профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов, не имеющим права на ее осуществление.

При этом ИП Клепиков К.Е. к числу субъектов, имеющих право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов, не относится, кредитной организацией либо некредитной финансовой организацией, либо ломбардом не является, оформленное надлежащим образом разрешение на осуществление указанного вида деятельности не имеет. Основным видом деятельности ИП Клепикова К.Е., согласно выписки из ЕГРИП, является аренда и управление собственным или арендованным недвижимым имуществом (ОКВЭД 68.20).По результатам проведенной проверки на предмет соблюдения ИП Клепиковым К.Е. требований законодательства при осуществлении своей профессиональной деятельности установлено, что ИП Клепиков К.Е. в помещении торговой точки «Скупка», расположенной по адресу: <адрес>, на основании заключенного ДД.ММ.ГГГГ договора купли-продажи № с гр.С., в котором зафиксирована сумма покупки, фактически предоставил в означенный день названному физическому лицу денежные средства в размере 5000 рублей под залог принадлежащего С. мобильного телефона «Реалми А50», при отсутствии у ИП права на осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов.

В связи с тем, что в действиях ИП Клепикова К.Е. имелись признаки состава административного правонарушения, ответственность за которое предусмотрена частью 1 статьей 14.56 КоАП РФ, постановлением и.о.прокурора Калачевского района Волгоградской области Гусаковым С.И. от ДД.ММ.ГГГГ возбуждено дело об административном правонарушении.

Виновность ИП Клепикова К.Е. в совершении вмененного правонарушения подтверждается совокупностью исследованных доказательств, в частности, сведениями из налоговых деклараций, предоставленных индивидуальными предпринимателями, применяющими специальные налоговые режимы в отношении ИП Клепикова К.Е. (л.д. 14), выпиской из ЕГРИП в отношении Клепикова К.Е. (л.д. 15-20), письмом и.о.начальника Южного ГУ Банка России от ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 21-23), указанием и.о.прокурора Калачевского района Волгоградской области Гусакова С.И. о проведении проверки от ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 24), протоколом осмотра места совершения административного правонарушения с фототаблицей от ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 26-33), свидетельством о внесении записи в ЕГРИП (л.д. 34), уведомлением о включении в реестр специального учета юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, осуществляющих операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями (л.д. 36), свидетельством о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории Российской Федерации (л.д. 38), выпиской из ЕГРИП на ИП Клепикова К.Е. от ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 39-44), объяснениями Клепикова К.Е. (л.д. 12-13) и С. (л.д. 45-46), договором № от ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 47).

Таким образом, как установлено судьей, ИП Клепиков К.Е. правом заниматься профессиональной деятельностью по предоставлению потребительских кредитов и займов не наделен, сведения о нем в государственный реестр ломбардов не внесены в порядке, предусмотренном Федеральным законом от 19 июля 2007 г. N 196-ФЗ "О ломбардах" и нормативным актом Банка России, основным видом деятельности индивидуального предпринимателя не является предоставление краткосрочных займов гражданам (физическим лицам) под залог принадлежащих им движимых вещей (движимого имущества), предназначенных для личного потребления, и хранение вещей, в связи с чем действия ИП Клепикова К.Е. образуют объективную сторону состава административного правонарушения, предусмотренного статьей 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Объектом посягательства данного правонарушения являются установленные действующим законодательством порядок осуществления предпринимательской деятельности при предоставлении потребительских кредитов гражданам, а также требования и ограничения обязательные к исполнению юридическими лицами, индивидуальными предпринимателями, осуществляющими профессиональную деятельность в области потребительского кредитования.

С учетом изложенного, судья приходит к выводу о доказанности вины ИП Клепикова К.Е. в совершении административного правонарушения. Действия ИП Клепикова К.Е. подлежат квалификации по части 1 статьи 14.56 КоАП РФ - как осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), индивидуальным предпринимателем, не имеющим права на ее осуществление.

В соответствии с общими правилами назначения административного наказания, основанными на принципах справедливости, соразмерности и индивидуализации ответственности, административное наказание за совершение административного правонарушения назначается в пределах, установленных законом, предусматривающим ответственность за данное административное правонарушение, в соответствии с Кодексом Российской Федерации об административных правонарушениях (часть 1 статьи 4.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях).

В соответствии с частями 3, 3.2 и 3.3 статьи 4.1 КоАП РФ, при назначении административного наказания юридическому лицу учитываются характер совершенного им административного правонарушения, имущественное и финансовое положение юридического лица, обстоятельства, смягчающие административную ответственность, и обстоятельства, отягчающие административную ответственность.

При этом назначение административного наказания должно основываться на данных, подтверждающих действительную необходимость применения к лицу, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении, в пределах нормы, предусматривающей ответственность за административное правонарушение, именно той меры государственного принуждения, которая с наибольшим эффектом достигала бы целей восстановления социальной справедливости, исправления правонарушителя и предупреждения совершения новых противоправных деяний, а также ее соразмерность в качестве единственно возможного способа достижения справедливого баланса публичных и частных интересов в рамках административного судопроизводства.

Оснований для применения положений ст. 2.9 КоАП РФ и освобождения ИП Клепикова К.Е. от административной ответственности в связи с малозначительностью деяния, по делу не имеется.

При назначении наказания, судья учитывает характер совершенного И.П. Клепиковым К.Е. административного правонарушения, личность виновного.

Обстоятельствами, смягчающими ответственность ИП Клепикова К.Е., в соответствии со п. 1 ст. 4.2 КоАП РФ, суд учитывает, признание вины и раскаяние в содеянном.

    Обстоятельств, отягчающих административную ответственность ИП Клепикова К.Е., в соответствии со статьей 4.3 КоАП РФ, судом не установлено.

    Вместе с тем, Клепиковым К.Е. совершено административное правонарушение, посягающее установленные действующим законодательством порядок осуществления предпринимательской деятельности при предоставлении потребительских кредитов гражданам, а также требования и ограничения обязательные к исполнению юридическими лицами, индивидуальными предпринимателями, осуществляющими профессиональную деятельность в области потребительского кредитования.

С учетом характера совершенного правонарушения, характера осуществляемой индивидуальным предпринимателем деятельности, его имущественного положения, суд считает возможным применить наказание в виде административного приостановления деятельности ИП Клепикова К.Е. в скупочном пункте по адресу: <адрес>, поскольку менее строгое наказание не обеспечит достижение цели административного наказания.

На основании изложенного и руководствуясь статьями 29.7 -29.11 КоАП РФ, судья

постановил:

░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░.░. (░░░ №, ░░░░░░ №), ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ 1 ░░░░░░ 14.56 ░░░░ ░░, ░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░ «░░░░░░», ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░: <░░░░░>, ░░ ░░░░ 10 (░░░░░░) ░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░.1 ░░. 32.12 ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 10 ░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░      ░.░. ░░░░░░░░░