Судебный акт #1 (Решение) по делу № 7-38/2024 от 28.05.2024

Судья Кошелев П.В. Дело № 5-73/2024 Дело № 7-38/2024 УИД 41RS0002-01-2023-004651-65

РЕШЕНИЕ

г. Петропавловск-Камчатский 19 июня 2024 года

Судья Камчатского краевого суда Гончарова Н.В., рассмотрев протест заместителя Елизовского городского прокурора Волосюка А.С. на постановление судьи Елизовского районного суда Камчатского края от 8 мая 2024 года, которым постановлено:

производство по делу об административном правонарушении, предусмотренном частью 1 статьи 14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях, в отношении индивидуального предпринимателя Данеляна Агаси Татосовича прекратить в связи отсутствием события административного правонарушения по основанию, предусмотренному пунктом 1 части 1 статьи 24.5 Кодекса РФ об административных правонарушениях,

УСТАНОВИЛ:

25 марта 2024 года заместителем Елизовского городского прокурора Волосюком А.С. вынесено постановление о возбуждении производства по делу об административном правонарушении, предусмотренном частью 1 статьей 14.56 Кодекса РФ об административном правонарушении, в отношении ИП Данеляна А.Т.

Основанием для вынесения указанного постановления послужила информация Дальневосточного главного управления Банка России от 17 октября 2023 года, поступившая прокурору Камчатского края, о возможном осуществлении ИП Данеляном А.Т. по адресу: <адрес>, предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских займов без соответствующего разрешения (лицензии) Банка России.

Постановлением судьи Елизовского районного суда Камчатского края от 8 мая 2024 года производство по делу об административном правонарушении, предусмотренном частью 1 статьи 14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях, в отношении ИП Данеляна А.Т. прекращено на основании пункта 1 части 1 статьи 24.5 Кодекса РФ об административных правонарушениях в связи с отсутствием события административного правонарушения.

В протесте, поданном в Камчатский краевой суд, заместитель Елизовского городского прокурора Волосюк А.С., полагая постановление судьи незаконным, просит его отменить и направить дело на новое рассмотрение. Считает, что материалами, приложенными к постановлению о возбуждении производства об административном правонарушении, в том числе информацией, предоставленной Дальневосточным главным управлением Банка России, сведениями, содержащимися в Едином государственном реестре индивидуальных предпринимателей, подтверждается факт выдачи ИП Данеляном А.Т. владельцу вещи денежных средств в качестве обеспечительной платы при заключении договора хранения, что, в свою очередь, свидетельствует об осуществлении ИП Данеляном А.Т. деятельности по предоставлению потребительских займов в отсутствие соответствующей лицензии путем совершения притворной сделки. На момент проверки индивидуальный предприниматель прекратил осуществление деятельности, сняв объявление и освободив помещение по вышеуказанному адресу.

Исследовав материалы дела об административном правонарушении, изучив доводы протеста, прихожу к следующим выводам.

Административная ответственность по части 1 статьи 14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях предусмотрена за осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление.

Согласно пунктам 1, 5 части 1 статьи 3 Федерального закона от 21 декабря 2013 года № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» потребительский кредит (заем) - денежные средства, предоставленные кредитором заемщику на основании кредитного договора, договора займа, в том числе с использованием электронных средств платежа, в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности (далее - договор потребительского кредита (займа), в том числе с лимитом кредитования; кредитор - предоставляющая или предоставившая потребительский кредит кредитная организация, предоставляющие или предоставившие потребительский заем кредитная организация и некредитная финансовая организация, которые осуществляют профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов, лица, осуществляющие в соответствии со статьей 6.1 настоящего Федерального закона деятельность по предоставлению кредитов (займов) физическим лицам в целях, не связанных с осуществлением ими предпринимательской деятельности, и обязательства заемщиков по которым обеспечены ипотекой, а также лицо, получившее право требования к заемщику по договору потребительского кредита (займа) в порядке уступки, универсального правопреемства или при обращении взыскания на имущество правообладателя.

В силу статьи 4 настоящего Федерального закона профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

Согласно пункту 1 статьи 358 Гражданского кодекса РФ принятие от граждан в залог движимых вещей, предназначенных для личного потребления, в обеспечение краткосрочных займов может осуществляться в качестве предпринимательской деятельности специализированными организациями – ломбардами.

В свою очередь, в соответствии с частями 1, 1.1 статьи 2 Федерального закона от 19 июля 2007 года № 196-ФЗ «О ломбардах» (далее – Закон о ломбардах) ломбардом является юридическое лицо, зарегистрированное в форме хозяйственного общества, сведения о котором внесены в государственный реестр ломбардов в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом и нормативным актом Банка России, и основными видами деятельности которого являются предоставление краткосрочных займов гражданам (физическим лицам) под залог принадлежащих им движимых вещей (движимого имущества), предназначенных для личного потребления, и хранение вещей.

Ломбарды вправе осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов в порядке, установленном Федеральным законом «О потребительском кредите (займе)».

Положениями статьи 7 Закона о ломбардах установлено, что по условиям договора займа ломбард (заимодавец) передает на возвратной и возмездной основе на срок не более одного года заем гражданину (физическому лицу) - заемщику, а заемщик, одновременно являющийся залогодателем, передает ломбарду имущество, являющееся предметом залога (часть 1).

Договор займа совершается в письменной форме и считается заключенным с момента передачи заемщику суммы займа и передачи ломбарду закладываемой вещи (часть 2).

Существенными условиями договора займа являются наименование заложенной вещи, сумма ее оценки, произведенной в соответствии со статьей 5 настоящего Федерального закона, сумма предоставленного займа, процентная ставка по займу и срок предоставления займа. Сумма предоставленного ломбардом займа не может превышать сумму оценки заложенной вещи (часть 3).

Из материалов дела следует, что в Елизовскую городскую прокуратуру поступило поручение из прокуратуры Камчатского края провести проверку по обращению заместителя начальника Дальневосточного главного управления Банка России от 17 октября 2023 года с фотоматериалами, содержащими информацию о наличии признаков осуществления ИП Данеляном А.Т. в помещении, расположенном по адресу: Камчатский край, г. Елизово, ул. Беринга, д. 22, деятельности по предоставлению потребительских займов без соответствующего разрешения (лицензии) Банка России. В частности, по указанному адресу расположено трехэтажное административное (офисное) здание, около центрального входа в которое размещена вывеска: «ХРАНИТЕЛЬ «ГАРАНТ», ИП Данелян А.Т., ИНН 410119971511, ОГРНИП 312410135600011». Внутри здания размещен указатель «Хранитель «Гарант». На входной двери помещения № 11 размещено объявление, в котором указан контактный телефон и режим работы, а также реквизиты ИП Данеляна А.Т. В помещении расположен стенд с информацией об услугах, предоставляемых индивидуальным предпринимателем. По имеющейся у Банка России информации, ценные вещи сдаются на хранение предпринимателю, и в качестве обеспечительной платы владелец получает денежные средства. Тариф хранения - 0,3% от суммы в день, срок хранения - 30 дней (л.д. 35-36, 37-43).

В соответствии со сведениями из ЕГРИП Данелян А.Т. зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя 21 декабря 2012 года. Основным видом деятельности является «52.10.9 Хранение и складирование прочих грузов», в качестве дополнительных видов деятельности указаны: «46.48.2 Торговля оптовая ювелирными изделиями», «46.77 Торговля оптовая отходами и ломом», в том числе «66.19.5 Предоставление услуг по хранению ценностей, депозитарная деятельность» (л.д. 44-50).

Государственные реестры микрофинансовых организаций, кредитных потребительских кооперативов и ломбардов, размещенных в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» на официальном сайте Банка России www.cbr.ru, не содержат сведений о действующем профессиональном кредиторе ИП Данеляне А.Т.

Указанные обстоятельства положены в основу постановления заместителя Елизовского прокурора о возбуждении производства об административном правонарушении, составленного в отношении ИП Данеляна А.Т. по части 1 статьи 14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях.

Делая вывод об отсутствии события вмененного административного правонарушения и прекращая на этом основании производство по делу, судья Елизовского районного суда Камчатского края исходил из того, что прокурором проверка осуществления ИП Данеляном А.Т. завуалированной деятельности ломбарда фактически не проводилась; договоры хранения с сохранными расписками, заключенные с физическими лицами, у индивидуального предпринимателя с целью установления наличия либо отсутствия в указанных договорах условий, относящихся к договору займа, не запрашивались; сведения о том, что ценные вещи сдаются на хранение, за которое предпринимателем взимается плата в размере 0,3% от суммы в день, внесены прокурором в постановление на основании письма Дальневосточного главного управления Банка России от 17 октября 2023 года, в котором отмечено, что эти сведения получены «по имеющейся информации»; участвующий при рассмотрении дела прокурор сообщил о невозможности представления дополнительных доказательств, поскольку ИП Данелян А.Т. по указанному адресу деятельность уже не ведет.

Частью 1 статьи 1.6 Кодекса РФ об административных правонарушениях определено, что лицо, привлекаемое к административной ответственности, не может быть подвергнуто административному наказанию и мерам обеспечения производства по делу об административном правонарушении иначе как на основаниях и в порядке, установленных законом.

Согласно статье 24.1 Кодекса РФ об административных правонарушениях задачами производства по делам об административных правонарушениях являются всестороннее, полное, объективное и своевременное выяснение обстоятельств каждого дела, разрешение его в соответствии с законом, обеспечение исполнения вынесенного постановления, а также выявление причин и условий, способствовавших совершению административных правонарушений.

В силу положений статей 26.2, 26.11 Кодекса РФ об административных правонарушениях наличие или отсутствие события административного правонарушения, виновность лица, привлекаемого к административной ответственности, а также иные обстоятельства, имеющие значение для правильного разрешения дела, устанавливаются на основании фактических данных (доказательств), которые оцениваются по внутреннему убеждению судьи, должностного лица, основанному на всестороннем, полном и объективном исследовании всех обстоятельств дела в их совокупности. Никакие доказательства не могут иметь заранее установленную силу.

Исследовав материалы административного дела и не установив факт осуществления ИП Данеляном А.Т. 17 октября 2023 года по адресу: Камчатский грай, <адрес>, деятельности по предоставлению потребительских займов посредством совершения притворной сделки, судья районного суда пришел к правильному выводу об отсутствии события административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях, в связи с чем правомерно прекратил производство по делу в отношении ИП Данеляна А.Т. в соответствии с пунктом 1 части 1 статьи 24.5 Кодекса РФ об административных правонарушениях.

Данный вывод в постановлении судьи районного суда является мотивированным, соответствует фактическим обстоятельствам дела, требованиям закона. Определение круга доказательств, их анализ и оценка произведены судьей в соответствии с требованиями статей 26.1, 26.7, 26.11 Кодекса РФ об административных правонарушениях. Обстоятельства дела установлены судьей на основании совокупности исследованных доказательств и в соответствии с требованиями статьи 24.1 Кодекса РФ об административных правонарушениях.

Как следует из протеста заместителя прокурора, на момент проверки индивидуальный предприниматель прекратил осуществление деятельности, сняв объявление и освободив помещение по адресу: <адрес>, что свидетельствует о неустановлении прокурором события вменяемого ИП Данеляну А.Т. правонарушения.

При проверке дела в полном объеме не выявлено существенных нарушений процессуальных требований Кодекса РФ об административных правонарушениях, которые повлекли бы за собой отмену постановления судьи районного суда, в связи с чем жалоба подлежит оставлению без удовлетворения.

Руководствуясь статьей 30.7 Кодекса РФ об административных правонарушениях, судья

РЕШИЛ:

постановление судьи Елизовского районного суда Камчатского края от 8 мая 2024 года оставить без изменения, протест заместителя Елизовского городского прокурора Волосюка А.С. – без удовлетворения.

Судья Н.В. Гончарова