Судебный акт #1 (Приговор) по делу № 1-291/2024 от 08.02.2024

Дело № 1-291/2024

у/д № 1230132002001364

УИД 42RS0019-01-2024-1014-75

ПРИГОВОР

именем Российской Федерации

Центральный районный суд г.Новокузнецка Кемеровской области

в составе

председательствующего судьи                Трещеткиной О.В.

при секретаре                            Киселевой В.А.

с участием

прокурора                                Бурягиной Е.Е.

подсудимого                            Харловой Д.И.,

защитника                                Графовой Ю.М.

рассмотрев в открытом судебном заседании в г.Новокузнецке 18 марта 2024

уголовное дело по обвинению:

Харловой Д. И., родившейся

ДД.ММ.ГГГГ

ДД.ММ.ГГГГ

ДД.ММ.ГГГГ

ДД.ММ.ГГГГ

ДД.ММ.ГГГГ

ДД.ММ.ГГГГ зарегистрированной по <адрес>

<адрес>

<адрес>,

ранее не судимой

в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ

Установил:

Харлова Д.И. совершила неправомерный оборот средств платежей, т.е.

сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназ -

наченных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода де

нежных средств.

Преступление совершено при следующих обстоятельствах.

Не позднее ДД.ММ.ГГГГ на территории г.Новокузнецка Харлова Д.И. по -

лучила от неустановленного следствием лица (далее Лицо 1) предложение открыть в Банке «ВТБ» (ПАО) расчетный счет, выпустить к нему на свое имя

банковскую карту с подключением системы дистанционного банковского об

служивания (далее ДБО) и сбыть Лицу 1 за денежное вознаграждение как эле

ктронное средство, электронный носитель информации, посредством кото -

рых осуществляется доступ в систему ДБО, предназначенных для неправоме

рного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по откры

тому на ее имя расчетному счету.

Харлова Д.И., нуждаясь материально и не намереваясь самостоятель -

но пользоваться указанным расчетным счетом и обслуживающим его банков

ской картой согласилась с данным предложением, осознавая, что после отк -

рытия расчетного счета с подключенной к нему системой ДБО и выпуска к

нему банковской карты при ее сбыте Лицу 1 неустановленные лица от ее име

ни смогут самостоятельно осуществлять прием, выдачу и перевод денежных

средств по расчетному счету, создавая видимость правомерного движения де

нежных средств.

В целях реализации преступного умысла, днем ДД.ММ.ГГГГ Харлова Д.

И. прибыла в отделение «Банк ВТБ» (ПАО) по <адрес>

<адрес>, где с целью открытия расчетного счета и выпуска к нему банковской карты предоставила представителю банка документ, удостоверяющий ее лич

ность, подписала анкету-заявление на выпуск и получение банковской карты

Банка «ВТБ» (ПАО), заявление клиента на предоставление комплексного об

служивания в банке и для подключения услуги системы ДБО «ВТБ-Онлайн» указала абонентский №, находящийся в пользовании неуста -

новленных лиц, по результатам рассмотрения которых, на имя Харловой Д.И.

был открыт расчетный счет № с подключением услу

ги ДБО «ВТБ - Онлайн» к абонентскому №, выпущена и вы

дана ей банковская карта №, обслуживающая расчетный счет № с информацией для получения пин-кода по предоставленному номеру телефону через «ВТБ-Онлайн».

После чего, будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями

предоставления услуг с использованием ДБО Банк «ВТБ» (ПАО), в наруше -

ние Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 152-ФЗ «О персональных данных», Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финан -

сированию терроризма» Харлова Д.И. в этот же день умышленно, из корыст

ных побуждений согласно ранее достигнутой договоренности у здания банка по <адрес> лично передала Лицу 1:

- данные для доступа и авторизации в систему ДБО «ВТБ Онлайн» по

расчетному счету №, позволяющих идентифициро -

вать клиента посредством сети Интернет путем отправления данных, содержа

щих логин и пароль на номер телефона №, находящийся в поль

зовании неустановленных лиц,

- банковскую карту на ее имя №, выпущенную ДД.ММ.ГГГГ и обслуживающую расчетный счет № в Банк «ВТБ» (ПАО), получив за это денежные вознаграждение,

тем самым, сбыла электронных средства, электронные носители инфор

мации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи

и перевода денежных средств.

Подсудимая вину в инкриминируемом преступлении признала, но отка

залась от дачи показаний в суде на основании ст.51 Конституции РФ, подтвер

див их достоверность на предварительном следствии (п.3 ч.1 ст.276 УПК РФ)

согласно которых, в середине ДД.ММ.ГГГГ желая поправить свое материаль -

ное положение согласилась с поступившим от малознакомого парня по име -

ни «Лицо 1» в мессенджере «<данные изъяты>» предложением оформить за денеж -

ное вознаграждение на свое имя банковскую карту, который по пути следова

ния днем ДД.ММ.ГГГГ в Банк «ВТБ» (ПАО) по <адрес>

<адрес> проинструктировал ее какую банковскую следует оформить и сообщить

сотруднику банка номер телефона, предоставленной им сим-карты, которую вставила себе в телефон. В отделении банка она предоставила сотруднику

свой паспорт, при заполнении документов указала номер телефона иного ли

ца согласно полученной от «Лицо 1» сим-карты, выдавая его за свой, подпи

сала не читая необходимый пакет документов и получила на свое имя банков

скую карту, которую вместе с документами по выходу из отделения банка сразу же передала «Лицо 1», получив обещанное вознаграждение. При офор

млении пакета документов сотрудник банка разъяснял ей условия пользова -

ния банковской картой, ответственность за нее и запрет передачи иным ли -

цам, к чему она отнеслась безразлично, т.к. не намеревалась пользоваться ни

банковской картой, ни банковским счетом (л.д.56-59,117-120).

Свои показания подсудимая подтвердила при проверке показаний на

месте с указанием отделения Банка «ВТБ» (ПАО) по <адрес>

<адрес>, в котором ДД.ММ.ГГГГ ею был заключен договор на выпуск и об -

служивание банковской карты с прикреплением к ней банковского расчетно

го счета и получена банковская карта, которую в этот же день вопреки запре

ту передала иному лицу во дворе указанного дома за денежное вознагражде -

ние (л.д. 61-67).

Помимо признательных показаний подсудимой ее вина и причастность

к инкриминируемому преступлению подтверждается показаниями свидетеля, письменными и вещественными доказательствами по делу:

- протоколами выемки (л.д.101-103) и осмотра пакета документов, сфор

мированного для выдачи банковской карты Банка «ВТБ» (ПАО) с участием

подсудимой (л.д. 104-107), в ходе которого она подтвердила подписание ДД.ММ.ГГГГ в том числе:

1. анкеты-заявления на выпуск и получение банковской карты Банка «ВТБ» (ПАО), где помимо согласия с условиями Договора о предоставлении и использовании банковских карт Банка «ВТБ» (ПАО), предоставила свои анкетные данные, включая телефон для связи, принадлежащий иному лицу согласно предоставленной ей во временного пользование сим-карты, а также удостоверила своей подписью: ознакомление с Правилами предоставления и использования банковских карт Банка «ВТБ» (ПАО) (далее Правила), условиями использования электронных средств платежа (банковских карт) установленных данными Правилами и получение банковской карты № на свое имя (л.д. 108)

2. заявления Клиента на предоставление комплексного обслуживания в Банке «ВТБ» (ПАО), (л.д. 109-111) в котором также сообщила банку свои паспортные данные и указала не принадлежащий ей и не находящийся в поль

зовании номер телефона №, условиями которого предусмот -

рено:

- п. 1 предоставление клиенту комплексного обслуживания в Банке в по

рядке и на условиях, изложенных в Правилах комплексного обслуживания физических лиц в Банке «ВТБ» (ПАО) с подключением пакета услуг «Муль -

тикарта».

- п. 1.2 предоставление клиенту доступа к «ВТБ-Онлайн» и обеспече -

ние его использования в соответствии с условиями Правил дистанционного банковского обслуживания физических лиц О).

- п. 1.2.1 принятие Клиентом рисков, связанных с получением услуг по предоставлению доступа к сети Интернет/мобильной/ стационарной телефон

ной связи, необходимых для использования каналов дистанционного обслу -

живания (Интернет-банк., Мобильное приложение, Устройства самообслужи

вания, контакт-центр (через Оператора и Телефонный банк), а также рисков, связанных с использованием Специального порядка идентификации в Моби -

льном приложении. Клиент осознает, что при использовании им незащищен -

ных (открытых) каналов связи Банк «ВТБ» (ПАО) не может гарантировать ко

нфиденциальность информации, передаваемой/сообщаемой клиентом в Банк

с целью получения доступа к дистанционному обслуживанию и самостоятель

но несет риски, обусловленные возможностью несанкционированного получе

ния такой информации третьими лицами.

- п. 1.2.2 направление пароля для доступа в «ВТБ-Онлайн», смс/Push-коды, смс-сообщения, коды 3DS, сообщения в рамках смс-пакета и юридичес

ки значимых сообщений на указанный в заявлении номер телефона;

- п. 3 согласие Клиента с тем, что указанный в заявлении номер телефо

на будет использоваться в значении и на условиях, установленных Правила -

ми КО и Правилами ДБО. В доступной форме в полном объеме разъяснены

все цели, назначение, смысл и порядок использования указанного номера те -

лефона, а также возможные правовые последствия и риски, связанные с его

предоставлением/использованием третьим лицам(ом), понимает и в полной

мере осознает их, и согласен с тем, что самостоятельно несет указанные рис

ки. В случае компрометации/подозрении на компрометацию/утраты/замены

указанного номера телефона клиент обязуется незамедлительно предпринять

все необходимые меры предусмотренные КО и Правилами ДБО.

и иных документов,

в результате чего ею была получена банковская карта Банка «ВТБ» (ПАО) № обслуживающая расчетный счет №, на который согласно выписки из лицевого счета в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ поступили переводы денежных средств на общую сумму 878 тыс. рублей с остатком после совершения расходных операций в размере более 175 тыс.руб. (л.д.112).

- ответом ПАО «Мегафон», о том, что абонентский № зарегистрирован на иное лицо и в пользовании Харловой Д.И. не находился (л.д.79-82, 83-84,85).

По свидетельству Полковниковой О.В., клиентского менеджера Банка «ВТБ» (ПАО) по <адрес>, оформлявшей подсуди

мой ДД.ММ.ГГГГ моментальную дебетовую банковскую карту, на предварите

льном следствии (ч.1 ст.281 УПК РФ), Харлова Д.И. была одна, вела себя обычно, подозрений по внешнему виду и поведению не вызывала. Для полу -

чения банковской карты сначала был закрыт счет ее ранее действующей карты в данном банке, затем заключен Договор комплексного обслуживания, заполнена анкета-заявление на выпуск и получение новой карты, прикреплен

ной к мастер-счету, ознакомлена с основными правилами пользования карт и запретом на передачу иным лицам, о чем она расписалась в соответствующих документах банковского досье. Ее личность была установлена на основании паспорта с указанием контактного телефона необходимого для идентифика -

ции клиента Банком и подключения к системе ДБО для дистанционного упра

вления им своими счетами и картами.

Совокупность исследованных судом доказательств, являющихся отно -

симыми, допустимыми и достоверными достаточна для установления причас

тности и виновности подсудимой в совершении инкриминируемого ей престу

пления.

Действия Харловой Д.И. суд квалифицирует по ч.1 ст.187 УК РФ как

сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназна

ченных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода дене

жных средств.

Судом установлено, что Харлова Д.И. по инициативе неустановленного лица открыла на свое имя расчетный счет в кредитной организации без наме

рения использовать его для приема, выдачи и перевода денежных средств в личных целях, что подтверждается не только ее показаниями, но и сообщени

ем сотруднику банка при заключении договора по инициативе этого лица заведомо ложных сведений относительно принадлежности ей и нахождения в пользовании абонентского номера телефона, прикрепленного к системе ДБО.

Полученные банковскую карту и электронные носители информации в виде средств доступа в систему ДБО для управления расчетным счетом подсудимая по предварительной договоренности передала неустановленному лицу за денежное вознаграждение, т.е. сбыла.

При этом достоверно знала и понимала, что:

- использование полученных ею в банке электронных средств, электрон

ных носителей информации, включая банковскую карту, предназначенных

для осуществления финансовых операций 3-лицом будет неправомерным, по

скольку передача названных средств 3 лицам изначально запрещена, о чем она лично предупреждалась сотрудником банка и не отрицала в суде.

- позволит иным лицам осуществлять неправомерный доступ к откры -

тому ею банковскому счету, выполнять операции с денежными средствами.

Согласно п.19 ст.3 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронным средством платежа является средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денеж

ных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осу

ществления перевода денежных средств в форме безналичных расчетов с ис

пользованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных техничес

ких устройств.

Банковская карта, содержит персональную идентифицирующую клиен

та информацию в электронном виде являющуюся неотъемлемой частью для

доступа к расчетному счету, а потому является электронным носителем инфо

рмации, так как под данное понятие подпадает любой объект материального

мира, информация на который записана в электронной форме и присоедине -

ние которой к любому техническому устройству позволяет идентифициро -

вать пользователя как клиента банка, совершать какие-либо финансовые опе

рации или иные юридически значимые действия.

Таким образом, банковская карта, наряду с пин-кодом и сим-картой с

абонентским номером необходимы для идентификации пользователя как кли

ента банка, уполномоченного на совершения финансовых операций. Следова

тельно, ее передача иному лицу предоставляла неограниченному кругу лиц возможность ее использования как электронного носителя информации, обес

печивающего доступ к расчетному счету, открытому на имя Харловой Д.И,

При назначении подсудимой наказания суд учитывает характер и сте -пень общественной опасности совершенного преступления, личность винов -

ной, обстоятельства, смягчающие наказание, влияние назначенного наказа -

ния на исправление осужденной и условия жизни её семьи.

К обстоятельствам, смягчающим наказание подсудимого суд относит:

молодой возраст, привлечение к уголовной ответственности впервые, призна

ние вины, активное способствование расследованию и раскрытию преступле

ния, раскаяние в содеянном, первоначальные объяснения до возбуждения уго

ловного дела в качестве явки с повинной.

Обстоятельства, отягчающие наказание отсутствуют.

Харлова Д.И. <данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

Характер и степень общественной опасности совершенного преступле

ния, сведения о личности подсудимой свидетельствуют о необходимости наз

начения ей наказания в виде лишения свободы, но с применением ч.1 ст. 62 УК РФ.

Основания для применения ч.6 ст.15 УК РФ с учетом фактических об

стоятельств преступления и личности подсудимой отсутствуют.

Совокупность обстоятельств, смягчающих наказание и отсутствие об

стоятельств, отягчающих таковое, сведения о личности подсудимой, ее поведение после совершения преступления и в период предварительного и

судебного следствия позволяют суду при назначении наказания применить положения ст.73 УК РФ.

Между тем, суд не усматривает исключительных обстоятельств, связан

ных с целями и мотивами преступления, его фактическими обстоятельства -

ми, ролью виновной, как и иных, существенно уменьшающих степень обще

ственной опасности преступления, позволяющих в силу ст.64 УК РФ освобо

дить ее от обязательного дополнительного наказания в виде штрафа в доход государства, но считает возможным назначить его в минимальном размере, предусмотренном санкцией статьи и рассрочить его выплату.

В целях исполнения приговора до вступления его в законную силу ме -

ру пресечения Харловой Д.И. следует оставить прежней «подписку о невыез

де и надлежащем поведении».

Руководствуясь ст. 307-309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Признать виновной Харлову Д. И. в совершении преступле

ния, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ и назначить наказание в виде 2 лет лишения свободы со штрафом в размере 100 тыс.рублей в доход государства.

    На основании ст.73 УК РФ наказание в виде лишения свободы считать условным, с испытательным сроком в 2 года.

Обязать осужденную по вступлению приговора в законную силу встать на учет в специализированный гос.орган, осуществляющий контроль за пове дением условно осужденного, куда ежемесячно в строго установленные дни являться на регистрацию, не менять постоянного места жительства без уведо

мления данного органа.

    Дополнительное наказание в виде штрафа исполнять самостоятельно,

    рассрочив его выплату на 2 года, т.е. не менее 4166 рублей ежемесячно.

    Меру пресечения до вступления приговора в законную силу оставить без изменения «подписку о невыезде и надлежащем поведении».

Реквизиты для уплаты штрафа в добровольном порядке:

Получатель: УФК по <адрес> – Кузбассу (Управление МВД России по <адрес>)

ИНН: №

КПП: №

БИК: №

Банк получатель: Отделение Кемерово Банка России

Банковский счет: №

ОКТМО: №

КБК: 18№

УИН: №

Вещественные доказательства:

- ответ, предоставленный ПАО «Мегафон» ДД.ММ.ГГГГ № на 2 листах;

- выписка по банковскому счету № открытого на имя Харловой Д.И.,

- оригиналы досье по договору комплексного обслуживания, включая расписку о получении банковской карты №

хранящиеся в материалах дела хранить при уголовном деле в течение всего срока хранения последнего.

    Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Кемеров

    ский областной суд в течение 15 суток со дня провозглашения.

Разъяснить осужденной, что апелляционная жалоба подается через суд, постановивший приговор и при подаче таковой она вправе ходатайствовать: об участии в рассмотрении уголовного дела в суде апелляционной инстанции

назначении защитника для участия в суде апелляционной инстанции, со взысканием сумм, выплаченных судом из средств федерального бюджета за его участие в рассмотрении дела апелляционной инстанцией с осужденной.

Судья:                                 О.В. Трещеткина