Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-1432/2023 ~ М-991/2023 от 19.05.2023

ЗАОЧНОЕ РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

г. Кемерово 30 июня 2023 года

Ленинский районный суд г.Кемерово

в составе судьи Большаковой Т.В.

при секретаре Мартиросян А.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску ООО «Микрокредитная Компания Пантеон капитал» к Чиркову П.Н. о взыскании задолженности, обращении взыскания на имущество, взыскании судебных расходов,

УСТАНОВИЛ:

ООО «Микрокредитная компания Пантеон капитал» обратилось в суд с иском к Чиркову П.Н. о взыскании задолженности по договору займа, обращении взыскания на предмет залога, взыскании судебных расходов, мотивируя тем, что **.**,** между ООО «Микрокредитная компания Пантеон капитал» и Чирковым П.Н. заключен договор займа № ** на сумму 100 000 рублей под 72 % годовых со сроком возврата до **.**,**. В случае несвоевременного возврата суммы займа и уплаты начисленных процентов за пользование суммой займа, на сумму соответствующей просроченной задолженности в соответствии с п.5.2. договора займа начисляется неустойка (штраф, пени) в размере 20% годовых от невозвращенной суммы займа за каждый день просрочки.

В целях обеспечения надлежащего исполнения обязательств Чирковым П.Н. по договору займа и возврата суммы займа, а также процентов, начисленных на сумму займа, между ООО «МКК Пантеон капитал» и Чирковым П.Н. **.**,** заключен договор залога транспортного средства № **, принадлежащего на праве собственности Чиркову П.Н.: марка, модель: № **, идентификационный номер (VIN): № **, наименование (тип ТС): грузовой, категория (ТС): В, год изготовления ТС: **.**,**, цвет кузова: белый. Залоговое транспортное средство на основании регистрации уведомления о возникновении залога движимого имущества **.**,** зарегистрировано в реестре уведомлений о залоге единой информационной системы нотариата за номером № **, в пользу ООО «МКК Пантеон капитал».

Кроме того, **.**,** между ООО «МКК Пантеон капитал» и Чирковым П.Н. заключен договор аренды оборудования, согласно которому истец (арендодатель) обязуется передать во временное владение и пользование ответчику (арендатору) принадлежащее ему на праве собственности оборудование - GPS трекер для определения места расположения объекта движимого имущества. В соответствии с п.3.1. договора арендная плата за пользование оборудованием составляет 500 рублей в месяц и выплачивается согласно п.3.2. договора арендатором не позднее 12 числа каждого месяца. В силу п.2.2.5. договора арендатор возвращает оборудование после прекращения договора, в том состоянии, в каком оно было передано. Если арендатор не возвратил арендованное оборудование, то арендодатель может потребовать возмещение убытков в размере 10 000 рублей - за единицу оборудования. При возврате неисправного оборудования, поврежденного по вине арендатора, арендатор уплачивает арендодателю расходы по ремонту и штраф в размере 10 000 рублей (п.4.3. договора). На основании п.4.4. договора арендатор отвечает за утрату оборудования в размере его полной стоимости. Установка оборудования - GPS трекера, для определения места расположения объекта движимого имущества, производилась истцом ООО «МКК Пантеон капитал» самостоятельно и с согласия Чиркова П.Н.

Ответчик Чирков П.Н. не в полном объеме вносил платежи в нарушение условий договора займа. Срок возврата займа истек, однако, сумма задолженности по договору займа им не погашена и обязательства в полном объеме не были исполнены. В связи с чем, истец ООО «МКК Пантеон капитал» **.**,** по причине неисполнения обязательств надлежащим образом направило требование о погашении задолженности по состоянию на **.**,** в размере 262752 рублей в срок до 01.12.2022г. Однако, задолженность не погашена.

Согласно расчету по состоянию на дату подготовки иска в суд - **.**,**, у Чиркова П.Н. имеется задолженность перед ООО «МКК Пантеон капитал» в размере 224026,03 рублей, из них: сумма основного долга - 100 000 рублей, сумма процентов за пользование займом – 64498,63 рублей, неустойка (штраф, пени) – 54027,4рублей, а также оплата аренды GPS трекера - 5 500 рублей.

Просит суд взыскать с ответчика в пользу ООО «МКК Пантеон капитал» задолженность по договору займа № ** от **.**,** в размере 224026,03 рублей, из них: сумма основного долга - 100 000 рублей, сумма процентов за пользование займом – 64498,63 рублей, неустойка (штраф, пени) – 54027,4 рублей, а также задолженность по оплате аренды GPS трекера - 5 500 рублей, обратить взыскание на заложенное по договору залога транспортного средства имущество, принадлежащее на праве собственности ответчику, взыскать с ответчика судебные расходы

В судебное заседание представитель истца не явился, о месте и времени рассмотрения дела извещен надлежаще и своевременно.

В судебное заседание ответчик не явился, о месте и времени рассмотрения дела извещен надлежащим образом, причины неявки неизвестны и признаны судом не уважительными.

Суд, исследовав письменные материалы дела, находит исковые требования подлежащими удовлетворению.

Согласно ч.1, 2 ст.421 ГК РФ граждане и юридические лица свободны в заключении договора. Стороны могут заключить договор, как предусмотренный, так и не предусмотренный законом или иными правовыми актами. К договору, не предусмотренному законом или иными правовыми актами, при отсутствии признаков, указанных в пункте 3 настоящей статьи, правила об отдельных видах договоров, предусмотренных законом или иными правовыми актами, не применяются, что не исключает возможности применения правил об аналогии закона (пункт 1 статьи 6) к отдельным отношениям сторон по договору.

Как следует из ст.422 ГК РФ, условия договора определяются по усмотрению сторон.

Согласно п. 1 ст. 432 ГК РФ, договор считается заключенным, если между сторонами, в требуемой в подлежащих случаях форме, достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора.

Существенными являются условия о предмете договора, условия, которые названы в законе или иных правовых актах как существенные или необходимые для договоров данного вида, а также все те условия, относительно которых по заявлению одной из сторон должно быть достигнуто соглашение.

В соответствии с п.1 ст.807 ГК РФ, по договору займа одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества. Договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей.

Согласно п.1 ст.808 ГК РФ, в случае, когда займодавцем является юридическое лицо, договор займа должен быть составлен в письменной форме независимо от суммы.

В силу ст.809 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором. При отсутствии иного соглашения проценты выплачиваются ежемесячно до дня возврата суммы займа.

В силу п.1 ст.810 ГК РФ заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

Согласно п.2 ст.811 ГК РФ, если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей суммы займа вместе с причитающимися процентами.

В соответствии с п.1 ст.819 ГК РФ, по кредитному договору банк или иная кредитная организация обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

В соответствии со ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

Согласно ст.310 ГК РФ, односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом.

Пункт 1 ст.329 ГК РФ предусматривает обеспечение исполнения обязательств неустойкой, залогом, удержанием имущества должника, поручительством, банковской гарантией, задатком и другими способами, предусмотренными законом или договором.

В п.1 ст.330 ГК РФ указано, что неустойкой признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств, в частности в случае просрочки исполнения.

В соответствии с п.1 ст.334 ГК РФ в силу залога кредитор по обеспеченному залогом обязательству (залогодержатель) имеет право в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником этого обязательства получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества (предмета залога) преимущественно перед другими кредиторами лица, которому принадлежит заложенное имущество (залогодателя).

Согласно ст.337 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором, залог обеспечивает требование в том объеме, какой оно имеет к моменту удовлетворения, в частности проценты, неустойку, возмещение убытков, причиненных просрочкой исполнения, а также возмещение необходимых расходов залогодержателя на содержание предмета залога и связанных с обращением взыскания на предмет залога и его реализацией расходов.

На основании п. 1 ст.341 ГК РФ права залогодержателя в отношениях с залогодателем возникают с момента заключения договора залога, если иное не установлено договором, настоящим Кодексом и другими законами.

В силу п. 1, 2 ст.348 ГК РФ взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства.

Обращение взыскания на заложенное имущество не допускается, если допущенное должником нарушение обеспеченного залогом обязательства незначительно и размер требований залогодержателя вследствие этого явно несоразмерен стоимости заложенного имущества. Если не доказано иное, предполагается, что нарушение обеспеченного залогом обязательства незначительно и размер требований залогодержателя явно несоразмерен стоимости заложенного имущества при условии, что одновременно соблюдены следующие условия: сумма неисполненного обязательства составляет менее чем пять процентов от размера стоимости заложенного имущества; период просрочки исполнения обязательства, обеспеченного залогом, составляет менее чем три месяца.

Как установлено п.3 ст.348 ГК РФ, если договором залога не предусмотрено иное, обращение взыскания на имущество, заложенное для обеспечения обязательства, исполняемого периодическими платежами, допускается при систематическом нарушении сроков их внесения, то есть при нарушении сроков внесения платежей более чем три раза в течение двенадцати месяцев, предшествующих дате обращения в суд или дате направления уведомления об обращении взыскания на заложенное имущество во внесудебном порядке, даже при условии, что каждая просрочка незначительна.

Судом установлено и из материалов дела следует, что на основании заявления-анкеты заёмщика от 06.03.2019г., договора займа от 06.03.2019г. (л.д.9-15,21-24), с учетом дополнительных соглашений, между ООО «Микрокредитная компания Пантеон капитал» и Чирковым П.Н. заключен договор займа № ** на сумму 100000 рублей под 72 % годовых со сроком возврата до **.**,**, согласно условий которого в случае несвоевременного возврата суммы займа и уплаты начисленных процентов за пользование суммой займа, на сумму соответствующей просроченной задолженности начисляется неустойка (штраф, пени) в размере 20% годовых от невозвращенной суммы займа за каждый день просрочки.

Во исполнение договорных обязательств истец надлежащим образом исполнил свои обязательства по договору займа и передал ответчику денежные средства в полном объеме, что подтверждается расходным кассовым ордером от **.**,** (л.д.30).

В целях обеспечения надлежащего исполнения ответчиком обязательств по договору займа и возврату суммы займа, а также процентов, начисленных на сумму займа, между ООО «Микрокредитная компания Пантеон капитал» и ответчиком **.**,** заключен договор залога транспортного средства № **, принадлежащего на праве собственности ответчику: марка, модель: ГАЗ-330232, идентификационный номер (VIN): № **, наименование (тип ТС): грузовой, категория (ТС): В, год изготовления ТС: **.**,**, цвет кузова: белый. Залоговое транспортное средство на основании регистрации уведомления о возникновении залога движимого имущества **.**,** зарегистрировано в реестре уведомлений о залоге единой информационной системы нотариата за номером № **, в пользу ООО «МКК Пантеон капитал»( л.д.16-20).

Кроме того, **.**,** между ООО «МКК Пантеон капитал» и Чирковым П.Н. заключен договор аренды оборудования, согласно которому истец (арендодатель) обязуется передать во временное владение и пользование ответчику (арендатору) принадлежащее ему на праве собственности оборудование - GPS трекер для определения места расположения объекта движимого имущества. В соответствии с п.3.1. договора арендная плата за пользование оборудованием составляет 500 рублей в месяц и выплачивается согласно п.3.2. договора арендатором не позднее 12 числа каждого месяца. В силу п.2.2.5. договора арендатор возвращает оборудование после прекращения договора, в том состоянии, в каком оно было передано. Если арендатор не возвратил арендованное оборудование, то арендодатель может потребовать возмещение убытков в размере 10 000 рублей - за единицу оборудования. При возврате неисправного оборудования, поврежденного по вине арендатора, арендатор уплачивает арендодателю расходы по ремонту и штраф в размере 10 000 рублей (п.4.3. договора). На основании п.4.4. договора арендатор отвечает за утрату оборудования в размере его полной стоимости. Установка оборудования - GPS трекера, для определения места расположения объекта движимого имущества, производилась истцом ООО «МКК Пантеон капитал» самостоятельно и с согласия Чиркова П.Н.( л.д.26-27)

Судом установлено, что ответчик допускал просрочки платежей в нарушение условий договора займа. Срок возврата займа истек, однако, сумма задолженности по договору займа ответчиком не погашена и обязательства в полном объеме не были исполнены.

**.**,** истец в адрес ответчика направил претензию (требование) с требованием погасить образовавшуюся задолженность по состоянию на **.**,** в размере 262752 рублей в срок до **.**,** (л.д.28).

Согласно расчету истца, по состоянию на **.**,**, у ответчика имеется задолженность перед ООО «Микрокредитная компания Пантеон капитал» в размере 164498,63 рублей, из них: сумма основного долга - 100 000 рублей, проценты за пользование займом – 64498,63 рублей.

Доказательств исполнении обязательств в полном или ином размере суду не представлено.

Согласно ст.333 ГК РФ если подлежащая уплате неустойка явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства, суд вправе уменьшить неустойку.

Из разъяснений, данных в п. 42 совместного Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации N 6, Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации N 8 от **.**,** "О некоторых вопросах, связанных с применением части первой Гражданского кодекса Российской Федерации" следует, что при решении вопроса об уменьшении неустойки (ст. 333 Гражданского кодекса Российской Федерации) необходимо иметь в виду, что размер неустойки может быть уменьшен судом только в том случае, если подлежащая уплате неустойка явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства.

Вместе с тем, снижение размера неустойки должно нести исключительный характер, не приводить к необоснованному освобождению должника от ответственности за просрочку выполнения требований по кредитному договору.

Судом установлено, что неустойка, за период с **.**,** по **.**,**, составляет 54027,4 рублей. Оснований для снижения размера неустойки суд не находит ввиду соразмерности размера неустойки последствиям нарушения обязательства.

Расчет, представленный истцом судом проверен, признан верным, ответчиком не опровергнут.

С учетом изложенного суд считает необходимым взыскать с ответчика в пользу истца 218526,03 рублей, из которых основной долг-100000 рублей, проценты-64498,63 рублей, неустойка-54027,4 рублей.

Кроме того, с учетом, что судом установлено, что между истцом и ответчиком заключен **.**,** договор аренды оборудования, а именно GPS трека, по договору за аренду оборудования ответчик должен выплачивать, ежемесячно, истцу арендную плату в размере 500 рублей, арендная плата вносилась ответчиком в марте 2022 года, оборудование ответчиком истцу не возвращено, иных доказательств не представлено, суд считает возможным взыскать с ответчика в пользу истца за период с апреля 2022 года по февраль 2023 года задолженность по договору аренды оборудования в размере 5500 рублей.

В силу пункта 1 статьи 336 ГК РФ предметом залога может быть всякое имущество, в том числе вещи и имущественные права, за исключением имущества, на которое не допускается обращение взыскания, требований, неразрывно связанных с личностью кредитора.

Залог между залогодателем и залогодержателем возникает на основании договора (пункт 1 статьи 334.1 Гражданского кодекса).

Статьей 432 (пункт 1) Гражданского кодекса Российской Федерации установлено, что договор считается заключенным, если между сторонами, в требуемой в подлежащих случаях форме, достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора.

Согласно разъяснениям, содержащимся в пункте 43 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации N 6, Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации N 8 от 1 июля 1996 г. "О некоторых вопросах, связанных с применением части первой Гражданского кодекса Российской Федерации", существенными условиями договора о залоге являются предмет залога и его оценка, существо, размер и срок исполнения обязательства, обеспечиваемого залогом, а также условие о том, у какой из сторон (залогодателя или залогодержателя) находится заложенное имущество (пункт 1 статьи 339). Если сторонами не достигнуто соглашение хотя бы по одному из названных условий либо соответствующее условие в договоре отсутствует, договор о залоге не может считаться заключенным.

Согласно пунктам 1, 2 статьи 425 ГК РФ, договор вступает в силу и становится обязательным для сторон с момента его заключения.

Исполнение заемщиком своих обязательств по договору займа обеспечено условием о залоге автомобиля, содержащемся в договоре залога № ** от **.**,**, что соответствует положениям ст. 339 ГК РФ. Договор подписан его сторонами, в том числе ответчиком, не оспорен, не отменен.

Таким образом, суд приходит к выводу, что условие о залоге между сторонами согласовано, а именно: предмет залога, существо, размер и срок исполнения обязательства, обеспечиваемого залогом, то есть договор составлен в письменной форме с соблюдением требований, предъявляемых ст.339 ГК РФ.

Учитывая, что неисполнение обязательств по возврату долга было обеспечено залогом имущества, суд, руководствуясь статьей 348 ГК РФ, приходит к выводу об обращении взыскания на заложенное имущество, определив способ его реализации путем продажи с публичных торгов.

В соответствии с ч.1 ст.88 ГПК РФ судебные расходы состоят из государственной пошлины и издержек, связанных с рассмотрением дела.

В соответствии со ст.94 ГПК РФ к издержкам, связанным с рассмотрением дела, относятся, расходы на оплату услуг представителей и другие признанные судом необходимые расходы.

В соответствии с п.1 ст.100 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, по ее письменному ходатайству в суд присуждает с другой стороны расходы на оплату услуг представителя в разумных пределах.

Из материалов дела следует, что в связи с необходимостью защиты нарушенного права в судебной порядке между истцом и ИП Корженковой О.В. заключен договор на оказание юридических услуг от 16.02.2023г., в соответствии с которым истец поручил ИП Корженковой О.В. составить, подать в суд исковое заявление и осуществить представительство в суде по исковому заявлению ООО «Микрокредитная компания Пантеон Капитал» о взыскании задолженности по договору займа (л.д.43). Общая стоимость услуг по договору составляет 15000 рублей, которые истцом уплачены в полном объеме, что подтверждается квитанцией (л.д.44).

Объем указанных услуг ответчиком не оспорен.

При указанных обстоятельствах суд, учитывая вышеприведённые нормы права, фактические обстоятельства, сложность гражданского дела и длительность его нахождения в производстве суда, характер спорных правоотношений, объем оказанной правовой помощи, объём представленных доказательств, объём и содержание составленных представителем процессуальных документов, количество судебных заседаний, их длительность, принятое процессуальное решение, принцип разумности и справедливости, приходит к убеждению, что расходы ООО «Микрокредитная компания Пантеон Капитал» по оплате юридических услуг подлежат возмещению Чирковым П.Н. частично, тем самым взыскивая с ответчика в пользу истца денежную сумму в размере 9 000 рублей.

В силу ч.1 ст.91, ч.1 ст.98 ГПК РФ, пп.1 п.1 ст. 333.19 НК РФ с ответчика в пользу истца подлежит взысканию 5440,26рублей, уплаченной им государственной пошлины.

Руководствуясь ст.194-197 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░» 238466,29 ░░░░░░, ░░ ░░░: ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ – 100000 ░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ – 64498,63 ░░░░░░, ░░░░░░░░░ – 54027,4 ░░░░░░, ░░░░░░ ░░░░░░ GPS ░░░░░░-5500,00 ░░░░░░, ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ - 5440,26 ░░░░░░, ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ - 9000 ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░» ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░-░░░░░░░░░░, ░░░░░ ░░░-330232, ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ (VIN): № **, ░░░░░░░░░░░░ (░░░ ░░): ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ (░░): ░; ░░░ ░░░░░░░░░░░░ -2008, ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░.

░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░ ░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░ ░ ░░░░░░, ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, - ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░░

░░░░░░░░░░░ 07.07.2023 ░░░░