Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-1626/2022 от 24.02.2022

Дело №...

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

(дата) (адрес) районный суд (адрес) в составе председательствующего судьи Тищенко Е.В.,

при секретаре ФИО6,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску ФИО3 к ФИО4 о взыскании суммы долга по договору займа, обращении взыскания на заложенное имущество,

УСТАНОВИЛ:

Истец обратился в суд к ответчику с вышеуказанным иском.

В обоснование исковых требований указано, что (дата) между ФИО1 (первоначальный кредитор) и ответчиком ФИО2 (заемщиком) был заключен Договор займа денежных средств с залоговым обеспечением (Далее - Договор займа) на сумму 150 000 (Сто пятьдесят тысяч) рублей.

Передача денежных средств по Договору займа была оформлена распиской ФИО9 от (дата) на сумму 150 000 (Сто пятьдесят тысяч) рублей.

Сумма займа была предоставлена на срок до (дата)

За пользование суммой займа Заемщик обязался выплачивать Заимодавцу проценты в размере 6 % в месяц (72% (Семьдесят два процента годовых). Проценты начисляются и уплачиваются ежемесячно на остаток Суммы займа в порядке, предусмотренном Договором (п. 1.3. Договора займа).

Согласно п.3.1. Договора займа, в случае нарушения Заемщиком обязательств, предусмотренных пп. 1.2,2.3,2.4,2.5,2.11. Договора, Заимодавец вправе требовать от Заемщика уплаты повышенных процентов в размере двойной процентной ставки, указанной в п. 1.3. Договора на сумму просроченной задолженности.    

В обеспечение исполнения обязательств по Договору займа между ФИО1 и ответчиком ФИО10. был заключен Договор ипотеки от (дата) в отношении следующего объекта недвижимого имущества, принадлежащего Ответчику на праве собственности - комнаты, назначение: жилое, этаж 2, общей площадью 13,6 кв.м., адрес (местоположение) объекта: (адрес), комната №.... Кадастровый (или условный) номер объекта №...     Договор залога (ипотеки) оформлен и зарегистрирован надлежащим образом.

Согласно пп.1.6 Договора ипотеки, стоимость предмета залога по соглашению сторон составляет 500 000 руб.

(дата) между ФИО1 (первоначальный кредитор) и истцом ФИО3 был заключен Договор уступки прав (цессии) по договору займа денежных средств с залоговым обеспечением.

В соответствии с указанным договором, к ФИО3 перешли права требования, принадлежащие ФИО1 на основании договора займа с залоговым обеспечением от (дата) в полном объеме.

Вместе с правами требования, принадлежащими ФИО1 на основании договора займа с залоговым обеспечением от (дата), к истцу ФИО3 перешли в полном объеме права требования, принадлежащие ФИО1 на основании договора ипотеки от (дата)

На основании Договора уступки прав требования (цессии) от (дата) в государственном реестре прав на недвижимое имущество внесены соответствующие изменения (смена залогодержателя).

Ответчик ФИО8 A.M. не производила платежи по Договору займа надлежащим образом, в срок сумму займа не возвратила.

Задолженность ответчика ФИО8 A.M., исчисленная по состоянию на (дата) по Договору займа составляет 899 786,31 руб., из которой: 150 000 руб. - сумма займа; 749 786,31руб. - задолженность по процентам.

На основании изложенного, истец просит суд:

1. Взыскать с ФИО4 в пользу ФИО3 сумму основного долга по договору займа от (дата) в размере 150 000 руб., проценты за пользование суммой займа по состоянию на (дата) в размере 749 786,31 руб., расходы по оплате государственной пошлины в размере 12 798 руб., а всего 912 584,31 руб., проценты за пользование суммой займа по договору займа по ставке 144% годовых, начисляемые на сумму основного долга 150 000 руб. за период с (дата) по дату фактического возврата суммы займа.

2. Обратить взыскание на предмет залога - комнату, назначение: жилое, этаж 2, общей площадью 13,6 кв.м., адрес (местоположение) объекта: (адрес), комната №.... Кадастровый (или условный) номер объекта №..., путем продажи с публичных торгов, установив начальную продажную цену предмета ипотеки для его реализации с публичных торгов в размере 500 000 руб.

Истец ФИО3 в судебное заседание не явилась, извещена надлежащим образом, ходатайствовала о рассмотрении дела в свое отсутствие.

Ответчик ФИО2 в судебное заседание не явилась, извещена надлежащим образом, в представленном суду отзыве на исковое заявление ходатайствовала о снижении размера начисленных процентов и неустойки в порядке ст. 333 ГК РФ, в связи с явной их несоразмерностью.

Третьи лица: УФСГР кадастра и картографии по (адрес), ФИО7 в судебное заседание не явились, извещались надлежащим образом.

С учетом изложенного, суд считает возможным рассмотреть дело при данной явке.

    Исследовав материалы дела, суд приходит к следующему.

Согласно ст. 807 ГК РФ по договору займа одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги …, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа).

Договор займа считается заключенным с момента передачи денег.

В силу п. 2 ст. 808 ГК РФ договор займа между гражданами должен быть заключен в письменной форме. В подтверждении договора займа и его условий может быть предоставлена расписка заемщика или иной документ, удостоверяющие передачу ему займодавцем определенной денежной суммы.

Часть 1 ст. 809 ГК РФ предусмотрено, что если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором.

В силу ст. 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

Согласно ст. 309, 310 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Кодексом, другими законами или иными правовыми актами.

В судебном заседании установлено, что (дата) между ФИО1 (первоначальный кредитор) и ответчиком ФИО2 (заемщиком) был заключен Договор займа денежных средств с залоговым обеспечением (Далее - Договор займа) на сумму 150 000 (Сто пятьдесят тысяч) рублей.

Передача денежных средств по Договору займа была оформлена распиской ФИО13 от (дата) на сумму 150 000 (Сто пятьдесят тысяч) рублей.

Сумма займа была предоставлена на срок до (дата)

За пользование суммой займа Заемщик обязался выплачивать Заимодавцу проценты в размере 6 % в месяц (72% годовых). Проценты начисляются и уплачиваются ежемесячно на остаток Суммы займа в порядке, предусмотренном Договором (п. 1.3. Договора займа).

Согласно п.3.1. Договора займа, в случае нарушения Заемщиком обязательств, предусмотренных пп. 1.2,2.3,2.4,2.5,2.11. Договора, Заимодавец вправе требовать от Заемщика уплаты повышенных процентов в размере двойной процентной ставки, указанной в п. 1.3. Договора на сумму просроченной задолженности.    

В обеспечение исполнения обязательств по Договору займа между ФИО1 и ответчиком ФИО8 ФИО14. был заключен Договор ипотеки от (дата) в отношении следующего объекта недвижимого имущества, принадлежащего Ответчику на праве собственности - комнаты, назначение: жилое, этаж 2, общей площадью 13,6 кв.м., адрес (местоположение) объекта: (адрес), комната №.... Кадастровый (или условный) номер объекта №....     Договор залога (ипотеки) оформлен и зарегистрирован надлежащим образом.

Согласно пп.1.6 Договора ипотеки, стоимость предмета залога по соглашению сторон составляет 500 000 руб.

(дата) между ФИО1 (первоначальный кредитор) и истцом ФИО3 был заключен Договор уступки прав (цессии) по договору займа денежных средств с залоговым обеспечением.

В соответствии с указанным договором, к ФИО3 перешли права требования, принадлежащие ФИО1 на основании Договора займа с залоговым обеспечением от (дата) в полном объеме.

Вместе с правами требования, принадлежащими ФИО1 на основании договора займа с залоговым обеспечением от (дата), к истцу ФИО3 перешли в полном объеме права требования, принадлежащие ФИО1 на основании договора ипотеки от (дата)

На основании Договора уступки прав требования (цессии) от (дата) в государственном реестре прав на недвижимое имущество внесены соответствующие изменения (смена залогодержателя).

Судом установлено, что ответчик ФИО11. не производила платежи по Договору займа, сумму займа в срок не возвратила, доказательств обратному суду не представлено.

Учитывая изложенное, исковое требование ФИО3 о взыскании с ФИО12 задолженности по Договору займа от (дата) в размере суммы основного долга 150 000 рублей, суд находит подлежащим удовлетворению.

Рассматривая заявленные исковые требования о взыскании с ответчика процентов за пользование денежными средствами за период с (дата) по момент фактической оплаты суммы долга по ставке 144% годовых (повышенных согласно п.3.1 Договора) на сумму долга, суд исходит из следующего.

Согласно разъяснений, приведенных в абз. 3 п. 15 совместного постановления Пленумов Верховного Суда Российской Федерации и Высшего Арбитражного суда Российской Федерации от (дата) N 13/14 "О практике применения положений Гражданского кодекса Российской Федерации о процентах за пользование чужими денежными средствами" в тех случаях, когда в договоре займа либо в кредитном договоре установлено увеличение размера процентов в связи с просрочкой уплаты долга, размер ставки, на которую увеличена плата за пользование займом, следует считать иным размером процентов, установленных договором в соответствии с пунктом 1 статьи 395 Кодекса.

Учитывая изложенное, повышенная процентная ставка в размере 144 (72+72) % годовых является штрафной санкцией - иным размером процентов, установленных договором в соответствии с п. 1 ст. 395 Гражданского кодекса Российской Федерации.

Согласно пункту 1 статьи 395 Гражданского кодекса Российской Федерации в случаях неправомерного удержания денежных средств, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате подлежат уплате проценты на сумму долга. Размер процентов определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды. Эти правила применяются, если иной размер процентов не установлен законом или договором.

В соответствии с вышеуказанными нормами права, установленными в судебном заседании обстоятельствами, суд приходит к выводу, что начисление заемщику повышенных процентов в размере 144 % годовых, следует производить с (дата) – первого нарушения графика платежей по Договору займа.

Для удобства расчета задолженности ФИО2 по процентам за пользование займом, суд исходит из договорных процентов по п.1.3 Договора – 74% годовых с (дата) – даты заключения Договора займа, и повышенных процентов (неустойки) по п.3.1 Договора - 144 % годовых с (дата) (даты нарушения обязательств) по дату фактического исполнения обязательств по возврату займа.

Таким образом, задолженность подлежащая взысканию с ответчика в пользу истца по процентам по п.1.3 Договора за период с (дата) по (дата) (дата вынесения решения суда) составит 537 360,60 (150 000 руб. х 74%/365 дн. х1767 дн.) руб.

Рассматривая заявленное ходатайство ФИО2 о снижении размера задолженности по указанным процентам за пользование займом, суд не находит оснований для его удовлетворения, как основанного на ошибочном толковании правовых норм.

Повышенные проценты (неустойка) по п.3.1 Договора, подлежащие начислению ответчику за период с (дата) по (дата) (дата вынесения решения суда) составят 527 325 (150 000 х 74%/365 дн. х1734 дн.) руб.

Согласно ч. 1 ст. 330 ГК РФ неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения. По требованию об уплате неустойки кредитор не обязан доказывать причинение ему убытков.

В силу п. 1 ст. 333 ГК РФ если подлежащая уплате неустойка явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства, суд вправе уменьшить неустойку.

Дня снижения в силу ст. 333 ГК РФ размера неустойки, не имеет значения, является ли неустойка законной или договорной.

Согласно разъяснениям в пункте 69 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации N 7 от (дата) "О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств" подлежащая уплате неустойка, установленная законом или договором, в случае ее явной несоразмерности последствиям нарушения обязательства, может быть уменьшена в судебном порядке (пункт 1 статьи 333 Гражданского кодекса Российской Федерации).

Из разъяснений пункта 75 указанного постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от (дата) следует, что при оценке соразмерности неустойки последствиям нарушения обязательства необходимо учитывать, что никто не вправе извлекать преимущества из своего незаконного поведения, а также то, что неправомерное пользование чужими денежными средствами не должно быть более выгодным для должника, чем условия правомерного пользования (пункты 3, 4 статьи 1 Гражданского кодекса Российской Федерации).

Исходя из смысла приведенных выше правовых норм и разъяснений, следует, что наличие оснований для снижения и определения критериев соразмерности определяются судом в каждом конкретном случае самостоятельно, исходя из установленных по делу обстоятельств.

В силу диспозиции статьи 333 ГК РФ основанием для ее применения может служить только явная несоразмерность неустойки последствиям нарушения обязательств. Оценивая степень соразмерности неустойки при разрешении споров, необходимо исходить из действительного (а не возможного) размера ущерба, причиненного в результате нарушения ответчиком (должником) взятых на себя обязательств.

Таким образом, рассматривая заявленное ФИО2 ходатайство о снижении размера начисленных повышенных процентов (неустойки) за пользование займов по ст.333 ГК РФ, принимая во внимание последствия нарушения обязательств, сроки задержек в оплате платежей, обстоятельства дела (отсутствие тяжких последствий для истца, наличие заложенного имущества), суд приходит к выводу, что размер неустойки (527 325 рублей) явно несоразмерен последствиям неисполнения обязательства и полагает возможным на основании ст. 333 ГК РФ снизить неустойку за период с (дата) по (дата) до 100 000 руб.

Таким образом, подлежащий взысканию с ответчика в пользу истца размер задолженности по повышенным процентам за пользование заемными денежными средствами на (дата) составит 627 325 (527 325 + 100 000) руб.

Исковые требования о взыскании процентов за пользование суммой займа за период с (дата) по момент фактической оплаты суммы долга (150 000 руб.) по ставке 144% годовых, суд находит также подлежащим удовлетворению.

Рассматривая требование истца об обращении взыскания на предмет залога – комнату, назначение: жилое, этаж 2, общей площадью 13,6 кв.м., адрес (местоположение) объекта: (адрес), комната №.... Кадастровый (или условный) номер объекта 52:21:0000115:1961, путем продажи с публичных торгов, установив начальную продажную цену предмета ипотеки для его реализации с публичных торгов в размере 500 000 руб., суд приходит к следующему.

    В соответствии с ч.1 ст. 329 ГК РФ исполнение обязательств может обеспечиваться неустойкой, залогом, удержанием вещи должника, поручительством, независимой гарантией, задатком, обеспечительным платежом и другими способами, предусмотренными законом или договором.

Согласно ч.1 ст.334 ГК РФ в силу залога кредитор по обеспеченному залогом обязательству (залогодержатель) имеет право в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником этого обязательства получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества (предмета залога) преимущественно перед другими кредиторами лица, которому принадлежит заложенное имущество (залогодателя).

Согласно ч.4 ст.334 ГК РФ к отдельным видам залога (статьи 357-358.17) применяются общие положения о залоге, если иное не предусмотрено правилами настоящего Кодекса об этих видах залога.

К залогу недвижимого имущества (ипотеке) применяются правила настоящего Кодекса о вещных правах, а в части, не урегулированной указанными правилами и законом об ипотеке, общие положения о залоге.

Согласно ч.1 ст.348 ГК РФ взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства.

Согласно ст.ст. 349, 350 ГК РФ обращение взыскания на заложенное имущество осуществляется по решению суда, если соглашением залогодателя и залогодержателя не предусмотрен внесудебный порядок обращения взыскания на заложенное имущество.

Реализация заложенного имущества, на которое взыскание обращено на основании решения суда, осуществляется путем продажи с публичных торгов.

В соответствии со ст.ст. 1-3 Федерального закона «Об ипотеке (залоге недвижимости)» по договору о залоге недвижимого имущества (договору об ипотеке) одна сторона - залогодержатель, являющийся кредитором по обязательству, обеспеченному ипотекой, имеет право получить удовлетворение своих денежных требований к должнику по этому    обязательству из стоимости заложенного недвижимого имущества другой стороны - залогодателя преимущественно перед другими кредиторами залогодателя, за изъятиями, установленными федеральным законом.

Ипотека может быть установлена в обеспечение обязательства по кредитному договору, по договору займа или иного обязательства, в том числе обязательства, основанного на купле-продаже, аренде, подряде, другом договоре, причинении вреда, если иное не предусмотрено федеральным законом.

Ипотека обеспечивает уплату залогодержателю основной суммы долга по кредитному договору или иному обеспечиваемому ипотекой обязательству полностью либо в части, предусмотренной договором об ипотеке.

Ипотека, установленная в обеспечение исполнения кредитного договора или договора займа с условием выплаты процентов, обеспечивает также уплату кредитору (заимодавцу) причитающихся ему процентов за пользование кредитом (заемными средствами).

Если договором не предусмотрено иное, ипотека обеспечивает также уплату залогодержателю сумм, причитающихся ему:

1)    в возмещение убытков и / или в качестве неустойки (штрафа, пени) вследствие неисполнения, просрочки исполнения или иного ненадлежащего исполнения обеспеченного ипотекой обязательства;

2)    в виде процентов за неправомерное пользование чужими денежными средствами, предусмотренных обеспеченным ипотекой обязательством либо федеральным законом;

3)     в возмещение судебных издержек и иных расходов, вызванных обращением взыскания на заложенное имущество;

4)    в возмещение расходов по реализации заложенного имущества.

В соответствии с ч.2 ст.54 Федерального закона «Об ипотеке (залоге недвижимости)» принимая решение об обращении взыскания на имущество, заложенное по договору об ипотеке, суд должен определить и указать в нем:

1)    суммы, подлежащие уплате залогодержателю из стоимости заложенного имущества, за исключением сумм расходов по охране и реализации имущества, которые определяются по завершении его реализации. Для сумм, исчисляемых в процентном отношении, должны быть указаны сумма, на которую начисляются проценты, размер процентов и период, за который они подлежат начислению;

2)    наименование, место нахождения, кадастровый номер или номер записи о праве в Едином реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним заложенного имущества, из стоимости которого удовлетворяются требования залогодержателя;

3)    способ и порядок реализации заложенного имущества, на которое обращается взыскание. Если стороны заключили соглашение, устанавливающее порядок реализации предмета ипотеки, суд определяет способ реализации заложенного имущества в соответствии с условиями такого соглашения (пункт 1.1 статьи 9 настоящего Федерального закона);

4)    начальную продажную цену заложенного имущества при его реализации. Начальная продажная цена имущества на публичных торгах определяется на основе соглашения между залогодателем и залогодержателем, достигнутого в ходе рассмотрения дела в суде, а в случае спора - самим судом. Если начальная продажная цена заложенного имущества определяется на основании отчета оценщика, она устанавливается равной восьмидесяти процентам рыночной стоимости такого имущества, определенной в отчете оценщика. Особенности определения начальной продажной цены заложенного имущества устанавливаются пунктом 9 статьи 77.1 настоящего Федерального закона;

5)    меры по обеспечению сохранности имущества до его реализации, если таковые необходимы.

В ходе судебного разбирательства ответчиком было заявлено ходатайство о назначении судебной экспертизы по оценке заложенного имущества, которое судом было удовлетворено.

Согласно заключению судебной экспертизы от (дата) №..., выполненной ООО «Альтернатива», рыночная стоимость жилого помещения – комнаты, назначение: жилое, этаж 2, общей площадью 13,6 кв.м., адрес (местоположение) объекта: (адрес), комната №.... Кадастровый (или условный) номер объекта №..., составляет 454 000 руб. (л.д.104).

Оценивая заключение судебной экспертизы, суд не находит оснований не доверять его выводам, поскольку судебный эксперт имеет специальные познания, опыт работы, предупреждался об уголовной ответственности по ст. 307 УК РФ за дачу заведомо ложного заключения, доказательств, опровергающих его выводы, суду не представлено.

Учитывая вышеуказанные нормы права, установленные в судебном заседании обстоятельства, суд приходит к выводу об удовлетворении искового требования об обращении взыскания на заложенное имущество - комнату, назначение: жилое, этаж 2, общей площадью 13,6 кв.м., адрес (местоположение) объекта: (адрес), комната №.... Кадастровый (или условный) номер объекта 52:21:0000115:1961, путем продажи с публичных торгов, установив начальную продажную цену предмета ипотеки для его реализации с публичных торгов в размере 363 200 руб. (454 000 руб. х 80%).

Согласно ч.1 ст.98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, за исключением случаев, предусмотренных частью второй статьи 96 настоящего Кодекса. В случае, если иск удовлетворен частично, указанные в настоящей статье судебные расходы присуждаются истцу пропорционально размеру удовлетворенных судом исковых требований, а ответчику пропорционально той части исковых требований, в которой истцу отказано.

В соответствии со ст., ст. 88, 94 ГПК РФ судебные расходы состоят из государственной пошлины и издержек, связанных с рассмотрением дела, в числе которых… расходы на оплату услуг представителя и другие признанные судом необходимыми расходы.

Установлено, что в связи с рассмотрением гражданского дела, истцом были понесены судебные расходы по оплате госпошлины в сумме 12 798 руб. (л.д.7), которые суд признает необходимыми, обоснованными и подлежащими взысканию с ответчика в пользу истца.

Рассматривая заявление ООО «Альтернатива» о взыскании с надлежащего ответчика судебных издержек на проведение судебной экспертизы в сумме 13 200 руб. (л.д.89,90), учитывая результат рассмотренного дела, в соответствии со ст. 103 ГПК РФ, суд взыскивает их с ФИО2

С учетом изложенного, руководствуясь ст. ст. 194 – 198 ГПК РФ, суд,

РЕШИЛ:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░3 ░ ░░░4 ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░, - ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░4 ░ ░░░░░░ ░░░3 ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ (░░░░) ░ ░░░░░░░ 150 000 ░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ (░░░░) ░░ (░░░░) ░ ░░░░░░░ 622 838,36 ░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░ ░ (░░░░) ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░ 144% ░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░ (░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ 150 000 ░░░.), ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 12 798 ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ - ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░: ░░░░░, ░░░░ 2, ░░░░░ ░░░░░░░░ 13,6 ░░.░., ░░░░░ (░░░░░░░░░░░░░░) ░░░░░░░: (░░░░░), ░░░░░░░ №.... ░░░░░░░░░░░ (░░░ ░░░░░░░░) ░░░░░ ░░░░░░░ №..., ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 363 200 ░░░.

░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░4 ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░░░» ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ 13 200 ░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ (░░░░░).

░░░░░                             ░.░. ░░░░░░░