Судебный акт #1 (Приговор) по делу № 1-44/2023 (1-729/2022;) от 08.12.2022

Дело № 1-44/2023 (1-729/2022)

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

23 января 2023 года г. Пермь

Свердловский районный суд г. Перми в составе:

председательствующего Кожевниковой Е.М.,

при секретаре судебного заседания Пинегиной О.А., помощнике судьи Жижиной М.В.,

с участием государственного обвинителя Ганиевой Э.Р.,

подсудимой ФИО1, её защитника – адвоката Новикова Ю.В.,

рассмотрев в помещении суда в открытом судебном заседании в общем порядке уголовное дело в отношении ФИО1, <данные изъяты>

обвиняемой в совершении семи преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 187 Уголовного кодекса Российской Федерации,

у с т а н о в и л:

не позднее ДД.ММ.ГГГГ, к ФИО1, являющейся подставным лицом, единственным учредителем и генеральным директором ООО «ФИО14»
ИНН №, юридический адрес: <адрес>, зарегистрированного ДД.ММ.ГГГГ в Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы № 17 по Пермскому краю в едином государственный реестр юридических лиц, и ООО «ФИО15», ИНН №, юридический адрес: <адрес>, зарегистрированного ДД.ММ.ГГГГ Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы № 17 по Пермскому краю в единый государственный реестр юридических лиц, не имеющей намерений осуществлять финансово-хозяйственную деятельность указанных юридических лиц, находясь на территории г. Соликамск Пермского края, обратилось неустановленное лицо с предложением за денежное вознаграждение открыть расчетные счета в банках с системой дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту ДБО) на указанные юридические лица от имени его директора ФИО1, после чего сбыть неустановленному лицу электронные средства, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО и электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «ФИО16» и ООО «ФИО17», на что ФИО1 согласилась, то есть у ФИО1 возник умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей.

Так, в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ ФИО1, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий, и, желая их наступления, из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «ФИО18», в том числе, производить денежные переводы по расчетным счетам организаций, посредством онлайн заявки обратилась в операционный офис АО «Тинькофф Банк», расположенный по адресу: <адрес>, с целью приобретения и дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам за вознаграждение электронного средства, электронного носителя информации, позволяющего осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств от имени генерального директора ООО «ФИО19» ФИО1, которая в указанное время, будучи предупрежденной сотрудником банка о персональной ответственности за достоверность предоставляемых ей сведений, предоставила в банк необходимые учредительные документы ООО «ФИО20», сообщила сведения, необходимые при открытии расчетного счета, сознательно утаив от сотрудника банка информацию о том, что является номинальным руководителем ООО «ФИО21». При этом ФИО1, действуя из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств системы ДБО, и электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ООО «ФИО22» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «ФИО23», и, желая наступления указанных последствий, действуя в качестве представителя клиента – руководителя (генерального директора) указанного юридического лица, заполнив необходимые документы, ДД.ММ.ГГГГ открыла для ООО «ФИО24» расчетный счет № № в АО «Тинькофф Банк», при этом указала в заявлениях представителя клиента об открытии расчетного счета ООО «ФИО25» в АО «Тинькофф Банк» не принадлежащий ей номер телефона №, на который из АО «Тинькофф Банк» поступили электронные средства – логин и одноразовый пароль в виде СМС-сообщения, и в дальнейшем поступали одноразовые СМС-сообщения с кодами, предназначенные для доступа в системе ДБО «Клиент-Банк» по обслуживанию открытых банковских счетов ООО «ФИО26», необходимыми для направления в АО «Тинькофф Банк» поручений для проведения банковских операций по расчетным счетам ООО «ФИО27», которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания, позволяют идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и являются аналогом собственноручной подписи руководителя (генерального директора)
ООО «ФИО28» ФИО1, необходимых для входа в систему ДБО «Банк-Клиент» АО «Тинькофф Банк».

Кроме того, ФИО1, в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий, умышленно, с корыстной целью, предоставила заявление на выпуск банковской карты АО «Тинькофф Банк», на основании которого ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 была выпущена и выдана банковская карта № № являющаяся электронным носителем информации и предназначенная для приема, выдачи и перевода денежных средств на расчетном счете № №, открытым в банке АО «Тинькофф Банк» для ООО «ФИО29».

Тем самым, ФИО1, являющаяся номинальным руководителем ООО «ФИО30», приобрела в целях дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам указанные выше электронные средства, электронные носители информации, а именно: банковскую карту АО «Тинькофф Банк», логин и пароль на право получать одноразовые пароли на платежное действие на номер сотового телефона №, позволяющие подтверждать и осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по расчетному счету указанной организации.

Продолжая осуществлять свои действия, ФИО1 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, после получения вышеуказанных электронных средств, а также электронного носителя информации - банковской карты, необходимых для распоряжения денежными средствами, находящимися на расчетных счетах ООО «ФИО31» в АО «Тинькофф Банк», будучи надлежащим образом ознакомленной с Правилами банковского обслуживания при оказании услуги «Дистанционное открытие / сопровождение / закрытие банковского счета корпоративному клиенту», условиями использования системы ДБО «Клиент-Банк», а также в соответствии с Федеральным законом от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее по тексту Федеральный закон от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ) и Федеральным законом от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (далее по тексту Федеральный закон от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ), согласно которым, участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банковские организации обо всех случаях компрометации ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы ДБО, незамедлительно извещать банковские организации обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом, умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не имея намерений фактически управлять ООО «ФИО32» и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного общества посредством использования открытых расчетных счетов, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, передала вышеуказанные электронные средства и электронные носители информации неустановленному лицу с целью неправомерного осуществления банковских операций третьими лицами по расчетному счету ООО «ФИО33».

В результате указанных действий ФИО1, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, неустановленное лицо получило доступ к электронным средствам, электронным носителям информации, обеспечивающих доступ к расчетному счету ООО «ФИО34» № №, открытым в АО «Тинькофф Банк» в целях неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств от имени ФИО1

Далее продолжая реализовывать свой единый умысел, в период времени с 09 часов 00 минут по 18 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ ФИО1, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий, и, желая их наступления, из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «ФИО35» и ООО «ФИО36», в том числе, производить денежные переводы по расчетным счетам организаций, посредством онлайн заявки обратилась в операционный офис «Пермский» Поволжского филиала АО «Райффайзенбанк», расположенный по адресу: <адрес>, с целью приобретения и дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам за вознаграждение электронного средства, позволяющего осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств от имени генерального директора ООО «ФИО37» и ООО «ФИО38» ФИО1, которая в указанное время, будучи предупрежденной сотрудником банка о персональной ответственности за достоверность предоставляемых ему сведений, предоставила в банк необходимые учредительные документы ООО «ФИО39» и ООО «ФИО40», сообщила сведения, необходимые при открытии расчетного счета, сознательно утаив от сотрудника банка информацию о том, что является номинальным руководителем ООО «ФИО41» и ООО «ФИО42». При этом ФИО1, действуя из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств системы ДБО, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ООО «ФИО43» и ООО «ФИО44» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «ФИО45» и ООО «ФИО46», и, желая наступления указанных последствий, действуя в качестве представителя клиента – руководителя (генерального директора) указанных юридических лиц, заполнив необходимые документы, ДД.ММ.ГГГГ открыла для ООО «ФИО47» расчетный счет № №, а также ДД.ММ.ГГГГ открыла для ООО «ФИО48» расчетный счет № ФИО49 в АО «Райффайзенбанк», при этом указала в заявлении представителя клиента об открытии расчетных счетов ООО «ФИО50» в АО «Райффайзенбанк» не принадлежащий ей номер телефона №, а в заявлении представителя клиента об открытии расчетных счетов ООО «ФИО51» в АО «Райффайзенбанк» не принадлежащий ей номер телефона №, на которые из АО «Райффайзенбанк» поступили электронные средства – логин и одноразовый пароль в виде СМС-сообщения, и в дальнейшем поступали одноразовые СМС-сообщения с кодами, предназначенные для доступа в системе ДБО «Клиент-Банк» по обслуживанию открытого банковских счетов ООО «ФИО52» и ООО «ФИО53», необходимыми для направления в АО «Райффайзенбанк» поручений для проведения банковских операций по расчетным счетам ООО «ФИО54» и ООО «ФИО55», которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания, позволяют идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и являются аналогом собственноручной подписи руководителя (генерального директора) ООО «ФИО56» и ООО «ФИО57» ФИО1, необходимых для входа в систему ДБО «Банк-Клиент» АО «Райффайзенбанк».

Тем самым, ФИО1, являющаяся номинальным руководителем ООО «ФИО58» и ООО «ФИО59», приобрела в целях дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам указанные выше электронные средства, электронные носители информации, а именно: банковскую карту АО «Райффайзенбанк», логин и пароль на право получать одноразовые пароли на платежное действие на номера сотовых телефонов № и №, позволяющие подтверждать и осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по расчетному счету указанной организации.

Продолжая осуществлять свои действия, ФИО1 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, после получения вышеуказанных электронных средств, необходимых для распоряжения денежными средствами, находящимися на расчетных счетах ООО «ФИО60» и ООО «ФИО61» в АО «Райффайзенбанк», будучи надлежащим образом ознакомленной с Правилами банковского обслуживания при оказании услуги «Дистанционное открытие / сопровождение / закрытие банковского счета корпоративному клиенту», условиями использования системы ДБО «Клиент-Банк», а также в соответствии с Федеральным законом от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ и Федеральным законом от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ, согласно которым, участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банковские организации обо всех случаях компрометации ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы ДБО, незамедлительно извещать банковские организации обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом, умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не имея намерений фактически управлять ООО «ФИО62» и ООО «ФИО63» и вести финансово-хозяйственную деятельность указанных обществ, посредством использования открытых расчетных счетов, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, передала вышеуказанные электронные средства неустановленному лицу с целью неправомерного осуществления банковских операций третьими лицами по расчетному счету ООО «ФИО64» и ООО «ФИО65».

В результате указанных действий ФИО1, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, неустановленное лицо получило доступ к электронным средствам, обеспечивающих доступ к расчетным счетам ООО «ФИО66» и ООО «ФИО67» № № и № №, открытым в АО Райффайзенбанк» в целях неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств от имени ФИО1

Далее продолжая реализовывать свой единый умысел в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ, ФИО1, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий, и, желая их наступления, из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «ФИО68», в том числе, производить денежные переводы по расчетным счетам ООО «ФИО69», обратилась в операционный офис «Сибирский» Филиала ПАО «Банк Уралсиб», расположенный по адресу: <адрес>, с целью приобретения и дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам за вознаграждение электронного средства, электронного носителя информации, позволяющего осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств от имени генерального директора ООО «ФИО70»
ФИО1, которая в указанное время, находясь в вышеуказанном операционном офисе «Сибирский» Филиала ПАО «Банк Уралсиб», будучи предупрежденной сотрудником банка о персональной ответственности за достоверность предоставляемых ей сведений, предоставила в банк необходимые учредительные документы ООО «ФИО71» и сообщила сведения, необходимые при открытии расчетных счетов, сознательно утаив от сотрудника банка информацию о том, что является номинальным руководителем
ООО «ФИО72». При этом ФИО1, действуя из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств системы ДБО, и электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ООО «ФИО73» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «ФИО74», и, желая наступления указанных последствий, действуя в качестве представителя клиента – руководителя (генерального директора) указанного юридического лица, заполнив необходимые документы, ДД.ММ.ГГГГ открыла для ООО «ФИО75» расчетный счет № № в ПАО «Банк Уралсиб», при этом указала в заявлениях представителя клиента об открытии расчетного счета ООО «ФИО76» в ПАО «Банк Уралсиб» не принадлежащий ей номер телефона №, на который из ПАО «Банк Уралсиб» поступили электронные средства - логин и пароль в виде СМС-сообщения, и в дальнейшем поступали одноразовые СМС-сообщения с кодами, предназначенные для доступа в системе ДБО «Клиент-банк» по обслуживанию открытых банковских счетов ООО «ФИО77» в ПАО «Банк Уралсиб», необходимыми для направления в ПАО «Банк Уралсиб» поручений для проведения банковских операций по расчетным счетам ООО «ФИО78», которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания, позволяют идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и являются аналогом собственноручной подписи руководителя (генерального директора) ООО «ФИО79» ФИО1, необходимых для входа в систему ДБО «Клиент-банк» ПАО «Банк Уралсиб».

Кроме того, ФИО1, в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ, находясь в вышеуказанном операционном офисе «Сибирский» Филиала ПАО «Банк Уралсиб», осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий, умышленно, с корыстной целью, предоставила заявления на выпуск банковских карт ПАО «Банк Уралсиб», на основании которого ДД.ММ.ГГГГ ФИО1, были открыты расчетный счет по учету корпоративной банковской карты № № к которому была выпущена и ДД.ММ.ГГГГ выдана банковская карта № №, являющаяся электронным носителем информации и предназначенная для приема, выдачи и перевода денежных средств на расчетных счетах № № и №, открытых в банке ПАО «Банк Уралсиб» для ООО «ФИО80».

Тем самым ФИО1, являющаяся номинальным руководителем ООО «ФИО81», приобрела в целях дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам вышеуказанные электронные средства, электронные носители информации, а именно: банковские карты ПАО «Банк Уралсиб», логины и пароли на право получать одноразовые пароли на платежное действие на номер сотового телефона №, позволяющие подтверждать и осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по расчетному счету указанной организации.

Продолжая осуществлять свои действия, ФИО1 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, после получения вышеуказанных электронных средств, а также электронных носителей информации, необходимых для распоряжения денежными средствами, находящимися на расчетных счетах ООО «ФИО82» в ПАО «Банк Уралсиб», будучи надлежащим образом ознакомленной с Правилами банковского обслуживания при оказании услуги «Дистанционное открытие / сопровождение / закрытие банковского счета корпоративному клиенту», условиями использования системы ДБО «Клиент-банк», а также в соответствии с Федеральным законом от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ и Федеральным законом от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ, согласно которым, участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банковские организации обо всех случаях компрометации ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы ДБО, незамедлительно извещать банковские организации обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом, умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не имея намерений фактически управлять ООО «ФИО84» и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного общества, посредством использования открытых расчетных счетов, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, находясь около вышеуказанного операционного офиса «Сибирский» Филиала ПАО «Банк Уралсиб», передала вышеуказанные электронные средства и электронные носители информации неустановленному лицу с целью неправомерного осуществления банковских операций третьими лицами по расчетным счетам ООО «ФИО85».

В результате указанных преступных действий ФИО1, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, неустановленное лицо получило доступ к электронным средствам, электронным носителям информации, обеспечивающих доступ к расчетным счетам ООО «ФИО86» № № и № №, открытым в ПАО «Банк Уралсиб» в целях неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств от имени ФИО1

Далее продолжая реализовывать свой единый умысел в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ ФИО1, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий, и, желая их наступления, из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «ФИО87», в том числе, производить денежные переводы по расчетному счету организации, обратилась в региональный операционный офис «Пермский» филиала «Нижегородский» АО «Банк ДОМ.РФ», расположенный по адресу: <адрес>, с целью приобретения и дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам за вознаграждение электронного средства, электронного носителя информации, позволяющего осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств от имени генерального директора ООО «ФИО88» ФИО1, которая в указанное время, находясь в помещении вышеуказанного регионального операционного офиса «Пермский» филиала «Нижегородский» АО «Банк ДОМ.РФ», будучи предупрежденной сотрудником банка о персональной ответственности за достоверность предоставляемых ей сведений, предоставила в банк необходимые учредительные документы ООО «ФИО89» и сообщила сведения, необходимые при открытии расчетного счета, сознательно утаив от сотрудника банка информацию о том, что является номинальным руководителем ООО «ФИО90». При этом ФИО1, действуя из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств системы ДБО, и электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ООО «ФИО91» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «ФИО92» и, желая наступления указанных последствий, действуя в качестве представителя клиента – руководителя (генерального директора) ООО «ФИО93», заполнив необходимые документы, ДД.ММ.ГГГГ открыла для ООО «ФИО94» расчетный счет № № в АО «Банк ДОМ.РФ», при этом указала в заявлении представителя клиента об открытии расчетного счета ООО «ФИО95» в АО «Банк ДОМ.РФ» не принадлежащий ей номер телефона №, на который из АО «Банк ДОМ.РФ» поступили электронные средства – логин и одноразовый пароль в виде СМС-сообщения, и в дальнейшем поступали одноразовые СМС-сообщения с кодами, предназначенные для доступа в системе ДБО по обслуживанию открытого банковского счета ООО «ФИО96» в АО «Банк ДОМ.РФ», необходимыми для направления в АО «Банк ДОМ.РФ» поручений для проведения банковских операций по расчетному счету ООО «ФИО97», которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания, позволяют идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и являются аналогом собственноручной подписи руководителя (генерального директора) ООО «ФИО98» ФИО1, необходимых для входа в систему ДБО «РК Бизнес Онлайн»
АО «Банк ДОМ.РФ».

Кроме того, ФИО1, в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ, находясь в вышеуказанном помещении регионального операционного офиса «Пермский» филиала «Нижегородский» АО «Банк ДОМ.РФ», осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий, умышленно, с корыстной целью, предоставила заявление на выпуск корпоративной банковской карты АО «Банк ДОМ.РФ», на основании которого ДД.ММ.ГГГГ ФИО1, для ООО «ФИО99» был открыт корпоративный счет № №, к которому была выпущена и выдана корпоративная банковская карта № №, являющаяся электронным носителем информации и предназначенная для приема, выдачи и перевода денежных средств на расчетных счетах
№ № и № №, открытых в АО «Банк ДОМ.РФ» для ООО «ФИО100».

Тем самым, ФИО1, являющаяся номинальным руководителем ООО «ФИО101», приобрела в целях дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам указанные выше электронные средства, электронные носители информации, а именно: корпоративную банковскую карту АО «Банк ДОМ.РФ», логин и пароль на право получать одноразовые пароли на платежное действие на номер сотового телефона №, позволяющие подтверждать и осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по расчетному счету указанной организации.

Продолжая осуществлять свои действия, ФИО1 в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, после получения вышеуказанных электронных средств, а также электронного носителя информации, необходимых для распоряжения денежными средствами, находящимися на расчетных счетах ООО «ФИО102» в АО «Банк ДОМ.РФ», будучи надлежащим образом ознакомленной с Правилами банковского обслуживания при оказании услуги «Дистанционное открытие / сопровождение / закрытие банковского счета корпоративному клиенту», условиями использования системы ДБО, а также в соответствии с Федеральным законом от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ и Федеральным законом от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ, согласно которым, участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банковские организации обо всех случаях компрометации ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы ДБО, незамедлительно извещать банковские организации обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом, умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не имея намерений фактически управлять ООО «ФИО103» и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного общества посредством использования открытых расчетных счетов, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, находясь у вышеуказанного помещения регионального операционного офиса «Пермский» филиала «Нижегородский»
АО «Банк ДОМ.РФ», передала вышеуказанные электронные средства и электронные носители информации неустановленному лицу с целью неправомерного осуществления банковских операций третьими лицами по расчетным счетам ООО «ФИО104».

В результате указанных действий ФИО1, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, неустановленное лицо получило доступ к электронным средствам, электронным носителям информации, обеспечивающих доступ к расчетным счетам ООО «ФИО105» № № и № №, открытым в АО «Банк ДОМ.РФ» в целях неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств от имени ФИО1

Далее продолжая реализовывать свой единый умысел в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ ФИО1, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий, и, желая их наступления, из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «ФИО106» и ООО «ФИО107», в том числе, производить денежные переводы по расчетным счетам организаций, обратилась в операционный офис «Красноармейский» Филиала Поволжский Банка ВТБ (ПАО), расположенный по адресу: <адрес>, с целью приобретения и дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам за вознаграждение электронного средства, электронного носителя информации, позволяющего осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств от имени генерального директора ООО «ФИО108» и ООО «ФИО109» ФИО1, которая в указанное время, находясь в вышеуказанном помещении операционного офиса «Красноармейский» Филиала Поволжский Банка ВТБ (ПАО), будучи предупрежденной сотрудником банка о персональной ответственности за достоверность предоставляемых ей сведений, предоставила в банк необходимые учредительные документы ООО «ФИО110» и ООО «ФИО111» и сообщила сведения, необходимые при открытии расчетного счета, сознательно утаив от сотрудника банка информацию о том, что является номинальным руководителем ООО «ФИО112» и ООО «ФИО113». При этом ФИО1, действуя из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств системы ДБО, и электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ООО «ФИО114» и ООО «ФИО115» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «ФИО116» и ООО «ФИО117» и, желая наступления указанных последствий, действуя в качестве представителя клиента – руководителя (генерального директора) ООО «ФИО118» и ООО «ФИО119», заполнив необходимые документы, ДД.ММ.ГГГГ открыла для ООО «ФИО120» расчетный счет № №, а также открыла для ООО «ФИО121» расчетный счет
№ № в банке «ВТБ» (ПАО), при этом указала в заявлении представителя клиента об открытии расчетного счета ООО «ФИО122» в банке «ВТБ» (ПАО) не принадлежащий ей номер телефона № а в заявлении представителя клиента об открытии расчетного счета ООО «ФИО123» в банке «ВТБ» (ПАО) не принадлежащий ей номер телефона №, на которые из банка «ВТБ» (ПАО) поступили электронные средства – логин и одноразовый пароль в виде СМС-сообщения, и в дальнейшем поступали одноразовые СМС-сообщения с кодами, предназначенные для доступа в системе ДБО «Электронный банкинг айбанк 2» по обслуживанию открытых банковских счетов ООО «ФИО124» и ООО «ФИО125» в банке «ВТБ» (ПАО), необходимыми для направления в банк «ВТБ» (ПАО) поручений для проведения банковских операций по расчетным счетам ООО «ФИО126» и ООО «ФИО127», которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания, позволяют идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и являются аналогом собственноручной подписи руководителя (генерального директора) ООО «ФИО128» и ООО «ФИО129» ФИО1, необходимых для входа в систему ДБО «Банк-Клиент» банка «ВТБ» (ПАО).

Кроме того, ФИО1, в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ, находясь в вышеуказанном помещении операционного офиса «Красноармейский» Филиала Поволжский Банка ВТБ (ПАО), осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий, умышленно, с корыстной целью, предоставила заявление на выпуск корпоративной банковской карты банк ВТБ (ПАО), на основании которого ДД.ММ.ГГГГ ФИО1, был открыт счет по учету корпоративной карты № №, к которому была выпущена и выдана корпоративная банковская карта № №, являющаяся электронным носителем информации и предназначенная для приема, выдачи и перевода денежных средств на расчетных счетах № № и № №, открытых в банк ВТБ (ПАО) для ООО «ФИО130», а также был открыт счет по учету корпоративной карты № №, к которому была выпущена и выдана корпоративная банковская карта № №, являющаяся электронным носителем информации и предназначенная для приема, выдачи и перевода денежных средств на расчетных счетах № № и № №, открытых в банк ВТБ (ПАО) для ООО «ФИО131».

Тем самым, ФИО1, являющаяся номинальным руководителем ООО «ФИО132» и ООО «ФИО133», приобрела в целях дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам вышеуказанные электронные средства, электронные носители информации, а именно: корпоративную банковскую карту банк ВТБ (ПАО), логин и пароль на право получать одноразовые пароли на платежное действие на номера сотовых телефонов № и №, позволяющие подтверждать и осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по расчетным счетам указанных организаций.

Продолжая осуществлять свои действия, ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ, после получения электронных средств, необходимых для распоряжения денежными средствами, находящимися на расчетных счетах ООО «ФИО134» и ООО «ФИО135» в банк ВТБ (ПАО), будучи надлежащим образом ознакомленной с Правилами банковского обслуживания при оказании услуги «Дистанционное открытие / сопровождение / закрытие банковского счета корпоративному клиенту», условиями использования системы ДБО, а также в соответствии с Федеральным законом от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ и Федеральным законом от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ, согласно которым, участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банковские организации обо всех случаях компрометации ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы ДБО, незамедлительно извещать банковские организации обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом, умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не имея намерений фактически управлять ООО «ФИО136» и ООО «ФИО137» и вести финансово-хозяйственную деятельность указанных обществ, посредством использования открытых расчетных счетов, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, находясь у вышеуказанного помещения операционного офиса «Красноармейский» Филиала Поволжский Банка ВТБ (ПАО), передала вышеуказанные электронные средства и электронные носители информации неустановленному лицу с целью неправомерного осуществления банковских операций третьими лицами по расчетным счетам ООО «ФИО138» и ООО «ФИО139».

В результате указанных действий ФИО1, после ДД.ММ.ГГГГ, неустановленное лицо получило доступ к электронным средствам, электронным носителям информации, обеспечивающих доступ к расчетному счету к расчетным счетам ООО «ФИО140» № № и № № к расчетным счетам ООО «ФИО141» № № и № №, открытым в Банке ВТБ (ПАО) в целях неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств от имени ФИО1

Далее продолжая реализовывать свой единый умысел в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ ФИО1, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий, и, желая их наступления, из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «ФИО142» и ООО «ФИО143», в том числе, производить денежные переводы по расчетным счетам ООО «ФИО144» и ООО «ФИО145», посредством онлайн заявки обратилась в филиал Точка ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», расположенный по адресу: <адрес>, с целью приобретения и дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам за вознаграждение электронного средства, электронного носителя информации, позволяющего осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств от имени генерального директора ООО «ФИО146» и ООО «ФИО147» ФИО1, которая в указанное время, будучи предупрежденной сотрудником банка о персональной ответственности за достоверность предоставляемых ей сведений, предоставила в банк необходимые учредительные документы ООО «ФИО148» и ООО «ФИО149» и сообщила сведения, необходимые при открытии расчетного счета, сознательно утаив от сотрудника банка информацию о том, что является номинальным руководителем ООО «ФИО150» и ООО «ФИО151». При этом ФИО1, действуя из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств системы ДБО, и электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ООО «ФИО152» и ООО «ФИО153» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «ФИО154» и ООО «ФИО155», и, желая наступления указанных последствий, действуя в качестве представителя клиента – руководителя (генерального директора) указанных юридических лиц, заполнив необходимые документы, ДД.ММ.ГГГГ открыла для ООО «ФИО156» расчетный счет № №, а для ООО «ФИО157» расчетный счет № № в вышеуказанном филиале Точка ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», при этом указала в заявлении представителя клиента об открытии расчетных счетов ООО «ФИО158» не принадлежащий ей номер телефона №, а в заявлении представителя клиента об открытии расчетных счетов
ООО «ФИО159» не принадлежащий ей номер телефона №, на которые из филиала Точка ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» поступили электронные средства – логин и одноразовый пароль в виде СМС-сообщения, и в дальнейшем поступали одноразовые СМС-сообщения с кодами, предназначенные для доступа в системе ДБО «Клиент-Банк» по обслуживанию открытых банковских счетов ООО «ФИО160» и ООО «ФИО161» в филиале Точка ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», необходимыми для направления в филиал Точка ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» поручений для проведения банковских операций по расчетным счетам ООО «ФИО162» и ООО «ФИО163», которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания, позволяют идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и являются аналогом собственноручной подписи руководителя (генерального директора) ООО «ФИО164» и ООО «ФИО165» ФИО1, необходимых для входа в систему ДБО «Банк-Клиент» филиала Точка ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие».

Кроме того, ФИО1, в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий, умышленно, с корыстной целью, от имени руководителя (директора) ООО «ФИО166» и ООО «ФИО167» предоставила заявления на выпуск корпоративных банковских карт филиала Точка ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», на основании которых ДД.ММ.ГГГГ ФИО1, была выпущена и выдана корпоративная банковская карта № №, являющаяся электронным носителем информации и предназначенная для приема, выдачи и перевода денежных средств на расчетном счете № № для ООО «ФИО168», а также была выпущена и выдана корпоративная банковская карта № № для ООО «ФИО169», открытыми в филиале Точка ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие».

Тем самым, ФИО1, являющаяся номинальным руководителем ООО «ФИО170» и ООО «ФИО171», приобрела в целях дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам вышеуказанные электронные средства, электронные носители информации, а именно: логин и пароль на право получать одноразовые пароли на платежное действие на номера сотовых телефонов № и №, позволяющие подтверждать и осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по расчетным счетам указанных организаций.

Продолжая осуществлять свои действия, ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ после получения вышеуказанных электронных средств, необходимых для распоряжения денежными средствами, находящимися на расчетных счетах ООО «ФИО172» и ООО «ФИО173» в филиале Точка ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», будучи надлежащим образом ознакомленной с Правилами банковского обслуживания при оказании услуги «Дистанционное открытие / сопровождение / закрытие банковского счета корпоративному клиенту», условиями использования системы ДБО «Клиент-Банк», а также в соответствии с Федеральным законом от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ и Федеральным законом от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ, согласно которым, участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банковские организации обо всех случаях компрометации ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы ДБО, незамедлительно извещать банковские организации обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом, умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не имея намерений фактически управлять ООО «ФИО174» и ООО «ФИО175» и вести финансово-хозяйственную деятельность указанных обществ посредством использования открытых расчетных счетов, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, передала вышеуказанные электронные средства и электронные носители информации неустановленному лицу с целью неправомерного осуществления банковских операций третьими лицами по расчетным счетам ООО «ФИО176» и ООО «ФИО177».

В результате указанных действий ФИО1, после ДД.ММ.ГГГГ, неустановленное лицо получило доступ к электронным средствам, электронным носителям информации, обеспечивающих доступ к расчетным счетам ООО «ФИО178» и ООО «ФИО179» № № и № №, открытым в филиале Точка ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» в целях неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств от имени ФИО1

Далее продолжая реализовывать свой единый умысел в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ ФИО1, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий, и, желая их наступления, из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «ФИО180», в том числе, производить денежные переводы по расчетному счету организации, обратилась в операционный офис «Пермский» филиала «Приволжский» Банка ЗЕНИТ, расположенный по адресу: <адрес>, с целью приобретения и дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам за вознаграждение электронного средства, электронного носителя информации, позволяющего осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств от имени генерального директора ООО «ФИО181» ФИО1, которая в указанное время, находясь в помещении вышеуказанного операционного офиса «Пермский» филиала «Приволжский» Банка ЗЕНИТ, будучи предупрежденная сотрудником банка о персональной ответственности за достоверность предоставляемых ей сведений, предоставил в банк необходимые учредительные документы ООО «ФИО182» и сообщила сведения, необходимые при открытии расчетного счета, сознательно утаив от сотрудника банка информацию о том, что является номинальным руководителем ООО «ФИО183». При этом ФИО1, действуя из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств системы ДБО, и электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ООО «ФИО184» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «ФИО185» и, желая наступления указанных последствий, действуя в качестве представителя клиента – руководителя (генерального директора) ООО «ФИО186», заполнив необходимые документы, ДД.ММ.ГГГГ открыла для ООО «ФИО187» расчетный счет № №, в ПАО Банк ЗЕНИТ, при этом указала в заявлениях представителя клиента об открытии расчетного счета ООО «ФИО188» в ПАО Банк ЗЕНИТ не принадлежащий ей номер телефона №, на который из ПАО Банк ЗЕНИТ поступили электронные средства – логин и одноразовый пароль в виде СМС-сообщения, и в дальнейшем поступали одноразовые СМС-сообщения с кодами, предназначенные для доступа в системе ДБО по обслуживанию открытого банковского счета ООО «ФИО189» в
ПАО Банк ЗЕНИТ, необходимыми для направления в ПАО Банк ЗЕНИТ поручений для проведения банковских операций по расчетному счету ООО «ФИО190», а также получил сертификат открытого ключа электронной подписи (USB-токен), которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания, позволяют идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и являются аналогом собственноручной подписи руководителя (генерального директора) ООО «ФИО191» ФИО1, необходимых для входа в систему ДБО «АйБанк2» ПАО Банк ЗЕНИТ.

Кроме того, ФИО1, в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ, находясь в помещении вышеуказанного операционного офиса «Пермский» филиала «Приволжский» Банка ЗЕНИТ, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий, умышленно, с корыстной целью, предоставила заявление на выпуск корпоративной банковской карты ПАО Банк ЗЕНИТ, на основании которого ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 был открыт специальный карточный счет № №, к которому была выпущена и ДД.ММ.ГГГГ выдана корпоративная банковская карта № №, являющаяся электронным носителем информации и предназначенная для приема, выдачи и перевода денежных средств на расчетных счетах № № и № №, открытых в ПАО Банк ЗЕНИТ для ООО «ФИО192».

Тем самым, ФИО1, являющаяся номинальным руководителем ООО «ФИО193», приобрела в целях дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам вышеуказанные электронные средства, электронные носители информации, а именно: корпоративную банковскую карту ПАО Банк ЗЕНИТ, логин и пароль на право получать одноразовые пароли на платежное действие на номер сотового телефона №, сертификат открытого ключа электронной подписи (USB-токен), позволяющие подтверждать и осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по расчетному счету указанной организации.

Продолжая осуществлять свои действия, ФИО1 в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, после получения электронных средств, а также электронного носителя информации, необходимых для распоряжения денежными средствами, находящимися на расчетных счетах ООО «ФИО194» в ПАО Банк ЗЕНИТ, будучи надлежащим образом ознакомленным с Правилами банковского обслуживания при оказании услуги «Дистанционное открытие / сопровождение / закрытие банковского счета корпоративному клиенту», условиями использования системы ДБО, а также в соответствии с Федеральным законом от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ и Федеральным законом от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ, согласно которым, участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банковские организации обо всех случаях компрометации ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы ДБО, незамедлительно извещать банковские организации обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом, умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не имея намерений фактически управлять ООО «ФИО195» и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного общества посредством использования открытых расчетных счетов, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, находясь у вышеуказанного помещения операционного офиса «Пермский» филиала «Приволжский» Банка ЗЕНИТ, передал вышеуказанные электронные средства и электронные носители информации неустановленному лицу с целью неправомерного осуществления банковских операций третьими лицами по расчетным счетам ООО «ФИО196».

В результате указанных действий ФИО1 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, неустановленное лицо получило доступ к электронным средствам, электронным носителям информации, обеспечивающих доступ к расчетным счетам ООО «ФИО197» № № и № №, открытым в ПАО Банк ЗЕНИТ в целях неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств от имени ФИО1

Подсудимая ФИО1 вину признала полностью, на основании ст. 51 Конституции Российской Федерации отказался от дачи показаний.

Из оглашенных показаний подсудимой ФИО1 следует, что она предпринимательской деятельностью никогда не занималась, и не планировала. Летом 2018 года знакомый ФИО198 предложил ей заработать, а именно нужно было оформить на свое имя организации, за что ей заплатят некоторую сумму. ФИО199 сказал, что передаст кому-то ее контактный телефон и с ней свяжутся. Через какое-то время ей позвонила девушка, представилась ФИО200, с ней они не встречались, общались только по телефону, ФИО201 предложила открыть организации, оплата составит по 5 000 рублей за одну организацию, оформленную на ее имя, то есть всего она сможет заработать 10 000 рублей, на что она согласилась, так как хотела заработать, и сильно нуждалась в денежных средствах. Для оформления документов и открытия организация, по просьбе ФИО202, она отправила с помощью мессенджера «Вайбер» фотографии ее паспорта, СНИЛС и ИНН. Через 2 дня ФИО203 позвонила ей и сказала, что нужно приехать в <адрес> для оформления документов и отправила ей 1 200 рублей на дорогу. Приехав в г. Пермь, ее встретила другая девушка, представилась ФИО204, которая объяснила, что она будет учредителем и директором этих организаций, но фактически никакую работу выполнять не будет, организации будут осуществлять деятельность по выполнению ремонтных работ. После чего она подписала документы, ранее подготовленные ФИО209, на создание ООО «ФИО205» и ООО «ФИО206». Далее они проехали в налоговую инспекцию, где она лично сдала документы на регистрацию указанных организаций, там же специалист ей устно разъяснил, что организацию необходимо создавать и регистрировать для осуществления фактической деятельности, и о том, что внесение в ЕГРЮЛ сведений о подставном лице является преступлением. ФИО208 в это время находилась на улице, ждала ее. После того, как она вышла, и сообщила, что все документы отдала, ФИО207 сказала, что отдаст ей деньги, когда они заберут готовые документы из налоговой инспекции. Примерно через неделю, ей снова позвонила ФИО210 и сказала, что документы в налоговой готовы, и ей необходимо приехать в г. Пермь. По приезду ее снова встретила ФИО211, с которой они проехали в ту же налоговую инспекцию, где она сама лично забрала готовые документы на открытие ООО «ФИО212» и ООО «ФИО213». После чего ФИО214 передала ей наличные денежные средства в сумме 10 000 рублей. Таким образом, с лета 2018 года она являлась номинальным учредителем и директором ООО «ФИО215» и ООО «ФИО216», после открытия которых она никогда не вела их финансово-хозяйственную деятельность, управленческой деятельностью не занималась, в налоговый орган отчетность не сдавала, переводов по счетам не производила. Кто вел деятельность указанных организаций, и с какой целью те были созданы, сколько всего расчетных счетов было открыто, каким образом заключались договоры с контрагентами, какой был оборот денежных средств, не знает. Она не помнит, чтобы она подписывала какие-то доверенности. Затем, ФИО217 ей сообщила, что необходимо открыть расчетные счета в банках на указанные организации, за что ей заплатят 5 000 рублей, на что она согласилась, и они сразу поехали в банк «ВТБ». Перед тем, как зайти в банк ФИО218 провела устный инструктаж о том, что нужно говорить в банке. Затем она одна зашла в офис, ФИО219 в это время ждала ее на улице. В банке в качестве контактных данных заявителя она оставила номер телефона, который был наклеен на крышке телефона, так же адрес электронной почты, который ей написали на листе бумаги. В банке она заполняла карточку с образцом своей подписи и оттиска печати организации, анкету, совместно с сотрудником банка. Подтверждение открытия счета производилось одним из способов, либо приходило СМС-сообщение, либо передавали конверты. Кто и как распоряжался денежными средствами по открытому ей расчетному счету - она не знает. Сотруднику банка она также передала документы, которые ранее получила в налоговой инспекции, и документы, которые ей дала ФИО220. На время нахождения в г. Перми ФИО221 ей передавала «кнопочный» телефон, в который были вставлены две сим-карты, которые она оформила сама на свое имя. После оформления документов сотрудник банка ей сообщил, что за готовыми документами нужно будет приехать через несколько дней, об этом она сообщила ФИО222, и уехала в <адрес>. Через некоторое время ей снова позвонила ФИО223 и сказала, что нужно приехать в г. Пермь. По приезду её снова встретила ФИО224, с которой они проехали в офис банка «ВТБ», куда она заходила одна, ФИО225 ждала ее на улице. В банке ей выдали документы, какие именно она не помнит, и флешки для доступа к управлению счетом. Специалист банка ей разъясняла о том, что передавать средства управления расчетными счетами третьим лицам нельзя. При выходе из банка, она сразу же передала документы и флешки ФИО226. Она понимала, что не будет проводить никакие операции по счету, который был открыт ей в «ВТБ». Таким образом, в банке «ВТБ» она открыла счета для ООО «ФИО227» и ООО «ФИО228». Затем они поехали еще в другие банки с той же целью. В банки она ходила одна, где сама заполняла документы, которые ей передавали сотрудники банков, ставила свои подписи, после чего ей передавали конверты, банковские карты, флешки, а так же отправляли СМС-сообщения на указанный ей номер сотового телефона, которые она передавала ФИО231. Пользоваться открытыми банковскими счетами она не планировала, и понимала, что данными счетами она пользоваться не будет, ими будут пользоваться иные лица. На ООО «ФИО230» она открыла расчетные счета в банках «Уралсиб», «Открытие», «Райфайзенбанк», «Зенит», на ООО «ФИО229» - в банках «Точка», «Открытие», «Тинькофф», «Райфайзенбанк», и в иных банках. При открытии расчетных счетов в банках «Тинькоффбанк» и «Точка» представители этих банков приезжали в офис по <адрес>, который снимала ФИО232, там же сотрудники указанных банков ей выдали банковские карты и пин-коды от них. В банках «Уралсиб», «Открытие», «Райфайзенбанк» договор на банковское обслуживание и банковские карты с пин-кодами ей выдавали на руки. Сама она конверты не вскрывала, банковскими картами не пользовалась, сразу передавала их ФИО233. Телефон и печать организаций ею также были переданы после открытия счетов ФИО234. Осенью 2018 года она была приглашена в ИФНС <адрес>, где было выяснено, что она является номинальным директором ООО «ФИО235» и ООО «ФИО236», после чего она лично съездила в банки в г. Пермь, в которых были открыты расчетные счета на ООО «ФИО237», ООО «ФИО238», закрыла их, а в 2019 года были ликвидированы организации. Дополняет, что все документы, карты и СМС-пароли с логинами, которые приходили на указанный ею сотовый телефон, конверты она сразу после посещения банка передавала ФИО239 (т. 2 л.д. 229-235).

В судебном заседании подсудимая ФИО240 данные в ходе предварительного следствия показания подтвердила, дополнила, что договорённость о создании и регистрации двух юридических лиц, а также об открытии счетов в различных банках, с ФИО241 и ФИО242 была достигнута сразу, а не каждый раз, когда они обращались к ней.

Кроме полного признания, вина ФИО1 подтверждается следующими доказательствами.

Из оглашенных показаний свидетеля ФИО5 следует, что он работает в должности главного специалиста службы безопасности ПАО «БАНК УРАЛСИБ» с 2014 года, в его должностные обязанности входит проверка юридических и физических лиц, а также индивидуальных предпринимателей при открытии расчетных счетов. Для открытия счета для организации, уполномоченный представитель юридического лица, предоставляет в банк документы содержащий в себе: уставные документы юридического лица, устав организации, решение о создании юридического лица и назначении директора, а также оригинал личного паспорта, которые заносятся в базу банка, которая содержит в себе информацию о клиенте, в том числе, о директоре организации, полномочиях директора, видах деятельности организации. Так же вместе с предоставленными документами клиент сообщает сотруднику банка абонентский номер телефона, на который в последующем банк направляет клиенту пароль для доступа к системе управления банковским счетом, логин клиент придумывает самостоятельно, которые сотрудник банка так же заносит в базу. Также при открытии счета клиент заполняет анкету по форме 115 ФЗ, в данной анкете указываются примерное количество операций в месяц, клиент предупреждается, что в случае требования банка, он должен представить документы, подтверждающие законность осуществления банковской операции, что он несет ответственность за возможные последствия, которые могут наступить при попадании логина и пароля доступа к системам управления счетом в пользование третьих лиц, в связи с тем, что после того как банк направляет клиенту логин и пароль доступа к сервисам платежей он теряет возможность контролировать кто пользуется счетом, поэтому с целью избежать осуществления по счету клиента неправомерных банковских операций он сам должен обеспечивать конфиденциальность полученной от банка информации о доступе к системам управления счетом. То есть открытие банковского счета происходит после того как вся информация предоставляется клиентом, проверяется сотрудниками отдела безопасности банка, абонентский номер подтвержден, разрешение на открытие счета получено. Так ДД.ММ.ГГГГ в операционный офис «Сибирский» Филиал ПАО «Банк Уралсиб», расположенный по адресу: <адрес> обратилась ФИО13, как руководитель ООО «ФИО243», и предоставила необходимые документы, содержащий в себе уставные документы ООО «ФИО244», а также оригинал личного паспорта и решение о назначении на должность директора, заполнила анкету, где была предупреждена об ответственности, в соответствии Ф3 N° 115 «О противодействии Финансирования терроризма и легализации денежных средств, полученных преступным путем». В отношении ФИО13 была проведена проверка, было выдано заключение о том, что ей необходимо предоставить возможность открытия счета, в связи с чем было заполнено заявление на комплексное оказание банковских услуг в банке ПАО «Банк Уралсиб», в котором она являясь руководителем (директором) ООО «ФИО245» присоединилась к Правилам комплексного банковского обслуживания и Условиям открытия и ведения счетов юридических лиц - резидентов/нерезидентов (кроме кредитных организаций), индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой в ПАО «Банк Уралсиб». В этот же день ФИО13 был открыт расчетный счет № №. В указанном заявлении ФИО13 указала абонентский номер №, на который банком был направлен пароль для доступа к управлению сервисом банковского счета, а также адрес электронной почты «<адрес>», на которую банком был направлен логин для доступа к управлению сервисом банковского счета, которые являются электронными средствами, обеспечивающими доступ к системе, и в соответствии с соглашением, являются составной частью удаленного банковского обслуживания, позволяют идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», и являются аналогом собственноручной подписи руководителя ООО «ФИО246» ФИО13, необходимыми для входа в систему ДБО. В заявлении ФИО13 указала, что является единственным уполномоченным лицом, имеющим право направлять в банк распоряжения по операциям, осуществляемым по банковскому счету ООО «ФИО247», сведения об иных пользователях банковским счетом организации ООО «ФИО248» банк не располагает. В случае, если клиент открывает счет в банке и полученные пароль и логин доступа к сервисам платежа передает третьим лицам, давая тем самым им возможность управлять денежными средствами, находящимися на банковском счете клиента, клиент полностью возлагает на себя ответственность за возможные неправомерные операции, проведенные по его счету. В соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ электронное средство платежа - это средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологии, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств, а в соответствии с чч. 1, 3, 11 ст. 9 указанного Федерального закона использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств. В случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции. В соответствии с Федеральным законом от 7 августа 2001 года № 115-Ф3, участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, СМС-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом. Контролировать, кто именно пользуется (управляет) банковским счетом у банка возможности нет, но теоретически управлять денежными средствами на счетах ООО «ФИО249» может любое лицо, получившее информацию о логине и пароле доступа к электронным системам управления счетами. На основании письма ИФНС Свердловского района г. Перми была проведена проверка юридического лица ООО «ФИО250», в ходе которой были выявлены признаки «обналички» денежных средств, и по решению банка ДД.ММ.ГГГГ расчетный счет № № закрыт (т.2 л.д. 113-116).

Из оглашенных показания свидетеля ФИО6 следует, что она работает в ООО «Пермский» Банка «ВТБ» (ПАО), расположенном по адресу: <адрес>, в должности эксперта отдела по обслуживанию юридических лиц, в ее обязанности входит обслуживание клиентов банка в части открытия счетов для юридических лиц. Для открытия счета для организации, уполномоченный представитель юридического лица, предоставляет в банк документы, содержащие в себе: уставные документы юридического лица, устав организации, решение о создании юридического лица и назначении директора, оригинал личного паспорта директора, которые заносятся в базу банка. Так же вместе с предоставленными документами клиент сообщает сотруднику банка абонентский номер телефона, на который в последующем банк направляет клиенту одноразовые пароли для доступа к системе управления банковским счетом, который также заносится в базу банка. Так же при открытии счета клиент заполняет анкету по форме 115 Ф3, в которой указываются примерные обороты организации, примерное количество операций в месяц, клиент предупреждается, что в случае требования банка тот должен предоставить документы, подтверждающие законность осуществления банковской операции, что он несет ответственность за возможные последствия, которые могут наступить при попадании ключа и пароля доступа к системам управления счетом в пользовании третьих лиц, в связи с тем, что после того как банк направляет, активирует сертификат ключа, которые клиент предоставляет в банк, он теряет возможность контролировать кто пользуется счетом, поэтому с целью избежать осуществления по счету клиента неправомерных банковских операций тот сам должен обеспечивать конфиденциальность полученной от банка информации о доступе к системам управления счетом. То есть открытие банковского счета происходит после того, как вся информация предоставляется клиентом, проверяется сотрудниками безопасности банка, абонентский номер подтвержден, разрешение на открытие счета получено. Так ДД.ММ.ГГГГ в отделение банка ОО «Пермский» по вышеуказанному адресу обратилась ФИО13, как руководитель ООО «ФИО251» и предоставила все необходимые уставные документы ООО «ФИО252», оригинал личного паспорта и решение о назначении на должность директора, заполнила анкету, где была предупреждена об ответственности, в соответствии Федеральным законом от 7 августа 2001 года № 115-Ф3. В отношении ФИО13 была проведена проверка, было выдано заключение о том, что ей необходимо предоставить возможность открытия счета в связи с чем, было заполнено соответствующее заявление на комплексное оказание банковских услуг в банке ПАО «ВТБ», в котором она, являясь руководителем (директором) ООО «ФИО253» присоединилась к Правилам комплексного банковского обслуживания и Условиям открытия и ведения счетов юридических лиц - резидентов/нерезидентов (кроме кредитных организаций), индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой в банке «ВТБ» (ПАО). В этот же день ФИО13 был открыт расчетный счет № №. Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ ФИО13 был предоставлен сертификат ключа для активации системы ДБО «Клиент-Банк» по счету ООО «ФИО254», в результате чего, в этот же день к указанному банковскому счету подключена система ДБО «Банк-Клиент», где проводятся банковские операции, идентификации работы, в которой используется ключ и одноразовые СМС-сообщения кодами, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания, которые позволяют идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и являются аналогом собственноручной подписи руководителя (генерального директора) ООО «ФИО255» ФИО13, необходимых для входа в систему ДБО «Банк-Клиен банка «ВТБ» (ПАО). ФИО13 в заявлении указала абонентский номер +№, на который банком были отправлены одноразовые СМС-сообщения с кодами, предназначенными для доступа в системе ДБО «Банк-Клиент» по обслуживанию открытого банковского счета. Также в соответствии с заявлением - офертой к абонентскому номеру, который предоставила ФИО13, была подключена услуга «СМС-банк», которая включала в себя направление уведомлений по расчетным счетам ООО «ФИО256». В заявлении ФИО13 указала, что является единственным уполномоченным лицо имеющим право направлять в банк распоряжения по операциям, осуществляемым по банковскому счету ООО «ФИО257», сведения об иных пользователях банковским счетам организации ООО «ФИО258» банк не располагает. В соответствии с заявлением, ФИО13 была выпущена выдана банковская карта, к которой ДД.ММ.ГГГГ был открыт счет по учету корпоративной банковской карты № №, а также банковская карта была подключена к системе ДБО «Банк Клиент», которая позволяет пользователю дистанционно управлять денежными средствам находящимися на счете пользователя, для работы, в которой используется СМС-код, обеспечивающий доступ к системе, который в соответствии с соглашением является составной частью удаленного банковского обслуживания, позволяет идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и является аналогом собственноручной подписи руководителя (генерального директора) ООО «ФИО259» ФИО13, необходимым для входа в систему ДБО. В случае если клиент открывает счет в банке и сформированный ключ (сертификат) пароль доступа к сервисам платежа передает третьим лицам, давая тем самым им возможность управлять денежными средствами, находящимися на банковском счете клиента, клиент полностью возлагает на себя ответственность за возможные неправомерные операции, проведенные по его счету. В соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ, электронное средство платежа - это средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов c использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. В соответствии с чч. 1, 3, 11 ст. 9 указанного Федерального закона использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств. В случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции. В соответствии с Федеральным законом от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ, участники обязуются соблюдать конфиденциальность секретность в отношении логина, пароля, СМС-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом. Контролировать, кто именно пользуется банковским счетом у банка возможности нет, но теоретически управлять денежными средствами на счетах ООО «ФИО260» может любое лицо, получившее информацию о логине и пароле доступа к электронным системам управления счетами. ДД.ММ.ГГГГ ФИО13 обратилась в банк с заявлением о закрытии расчетного счета № №, и счета по учету корпоративной банковской карты № №. Аналогичная процедура происходила в отношении ООО «ФИО261». ДД.ММ.ГГГГ в вышеуказанное отделение банка обратилась ФИО13, как руководитель ООО «ФИО262», с целью открытия банковского счета для указанной организации и предоставила все необходимые документы, заполнила анкету. После чего в отношении ФИО13 была проведена проверка, было выдано заключение о том, что ей необходимо предоставить возможность открытия счета, в связи с чем, было заполнено соответствующее заявление на комплексное оказание банковских услуг. ДД.ММ.ГГГГ ФИО13 был открыт расчетный счет № №. ДД.ММ.ГГГГ ФИО13 был предоставлен сертификат ключа для активации системы ДБО «Клиент-Банк» по счету ООО «ФИО263», подключена система ДБО «Банк-Клиент», и по указанному абонентскому номеру +№ подключена услуга «СМС-банк». В соответствии с заявлением ФИО13 была выпущена и выдана банковская карта, к которой ДД.ММ.ГГГГ был открыт счет по учету корпоративной банковской карты № №, которая была подключена к системе ДБО «Банк Клиент», и является средством платежа. ДД.ММ.ГГГГ ФИО13 обратилась в банк с заявлением о закрытии расчетного счета № №, и счета по учету корпоративной банковской карты № № (т. 2 л.д. 218-223).

Из оглашенных показаний свидетеля ФИО7 следует, что она работает в АО «Райффайзенбанке», расположенном по адресу: <адрес>, в должности старшего менеджера по обслуживанию юридических лиц, в ее должностные обязанности, входит обслуживание юридических лиц. При обращении в банк «Райффайзенбанк» для открытия расчетного счета юридического лица у клиента должны быть паспорт гражданина Российской Федерации, а также документы на организацию, а именно: устав организации, решение о создании организации, печать, если ее наличие предусмотрено уставом. При обращении клиента менеджер по продажам банка проверяет все документы, сверяет данные руководителя организации с паспортными данными гражданина. Вся информация об условиях открытия счета размещена на официальном сайте банка. После того, как сотрудник проверил комплектность документов и после идентификации представителя юридического лица, он оформляет документы на открытие счета по форме банка, в соответствии с которой карточка с образцом подписи и оттиском печати организации не предусмотрена. При открытии счета в банке руководителем организации подписывается только заявление на открытие расчетного счета. При открытии расчетного счета руководитель организации предоставляет адрес электронной почты и абонентский номер телефона. Система ДБО клиента в АО «Райффайзенбанк» осуществляется посредством системы, доступной в сети Интернет или мобильного приложения на устройстве клиента. Регистрация доступа в личный кабинет банка в системе ДБО производится следующим образом: клиенту при открытии расчетного счета приходит ссылка на указанную клиентом электронную почту, перейдя по которой клиент получает первичный доступ в личный кабинет, где самостоятельно задает логин и пароль для дальнейшего доступа к ДБО. В дальнейшем клиент при помощи логина и пароля самостоятельно заходит в систему ДБО банка «Райффайзенбанк», и свободно дистанционно управляет открытыми в AO «Райффайзенбанк» банковскими счетами. Платежные поручения направляются клиентом в банк через систему ДБО, заверенные электронной подписью. Сам аналог собственноручной подписи - электронная подпись представителя клиента юридического лица - это код в СМС-сообщении, который приходит на зарегистрированный в банке номер мобильного телефона, указанного при открытии счетов для получения одноразовых СМС-сообщений, или электронная подпись созданная клиентом посредством системы ДБО на защищенном носителе - USB-токене, и принятая банком путем направления в банк бланка сертификата электронной подписи, заверенного на бумаге печатью организации и подписью клиента. Диски, дискеты, флешки, жесткие диски, электронные кошельки, для работы с системой ДБО Клиентам не выдается. В АО «Райффайзенбанк» действуют Правила банковского обслуживания при оказании услуги «Дистанционное открытие/сопровождение/закрытие корпоративному клиенту», а также Правила банковского обслуживания которые запрещают представителю клиента в АО «Райффайзенбанк» передавать третьим лицам электронные средства и электронные носители информации, предназначенные для личного и дистанционного управления банковскими счетами юридического лица, с указанными правилами представитель организации знакомится перед открытием счетов, о чем ставится подпись в заявлении о присоединении к правилам банковского обслуживания. При открытии счета и получении электронных средств клиент гарантирует АО «Райффайзенбанк», что все проводимые им операции по счетам соответствуют реально осуществляемой клиентом хозяйственной деятельности, а также, что он не участвует и не способствует легализации денежных средств, полученных преступным путем и финансированию терроризма, ознакомлен, понимает и согласен с Правилами и Условиями банковского обслуживания. Таким образом, подписав все необходимые заявления для открытия счетов в АО «Райффайзенбанк» и подключении всех расчетных счетов к системе ДБО, а также получив необходимые для управления расчетным счетом электронные средства, директор организации не имеет права передавать третьим лицам электронные средства - сгенерированные ключи электронной подписи клиента и электронный носитель информации - пластиковую корпоративную карту, должен сохранять конфиденциальный характер электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для управления банковским расчетным счетом, открытыми в АО «Райффайзенбанк» (т. 3 л.д. 13-14).

Из оглашенных показания свидетеля ФИО8 следует, что она работает в операционном офисе ПАО Банк ЗЕНИТ, расположенном по адресу: <адрес>, в должности ведущего менеджера по прямым продажам, в ее должностные обязанности входит открытие счетов для юридических лиц. Для открытия счета для организации, уполномоченный представитель юридического лица, предоставляет в банк уставные документы юридического лица, устав организации, решение о создании юридического лица и назначении директора, оригинал личного паспорта, которые заносятся в базу банка. Так же вместе с предоставленными документами клиент сообщает сотруднику банка абонентский номер телефона, на который в последующем банк направляет клиенту пароль для доступа к системе управления банковским счетом, логин клиент придумывает самостоятельно, которые также заносятся в базу банка. Так же при открытии счета клиент заполняет анкету по форме 115 ф3, в которой указываются примерные обороты организации, примерное количество операций в месяц, так же клиент предупреждается, что в случае требования банка, тот должен предоставить документы, подтверждающие законность осуществления банковской операции, что он несет ответственность за возможные последствия, которые могут наступить при попадании логина и пароля доступа к системам управления счетом в пользовании третьих лиц, в связи с тем, что после того как банк направляет клиенту логин и пароль доступа к сервисам платежей он теряет возможность контролировать, кто пользуется счетом, поэтому с целью избежать осуществления по счету клиента неправомерных банковских операций он сам должен обеспечивать конфиденциальность полученной от банка информации о доступе к системам управления счетом. Открытие банковского счета происходит после того, как вся информация предоставляется клиентом, проверяется сотрудниками безопасности банка, абонентский номер подтвержден, разрешение на открытие счета получено. Так ДД.ММ.ГГГГ в банк ПАО ЗЕНИТ, расположенный по вышеуказанному адресу, обратилась ФИО13, как руководитель ООО «ФИО264», и предоставила необходимые документы, заполнила анкету, где была предупреждена об ответственности, в соответствии Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ. В отношении ФИО13 была проведена проверка, было выдано заключение о том, что ей необходимо предоставить возможность открытия счета. ДД.ММ.ГГГГ ФИО13 заполнила заявление о присоединении к правилам ДБО корпоративных клиентов с использованием системы «iBank2» на оказание банковских услуг в банке ПАО Банк Зенит, в котором она присоединилась к Правилам комплексного банковского обслуживания и Условиям открытия и ведения счетов юридических лиц-резидентов/нерезидентов (кроме кредитных организаций), индивидуальных предпринимателей физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой в ПАО Банк ЗЕНИТ. В этот же день ФИО13 был открыт расчетный счет № №. Кроме этого, ДД.ММ.ГГГГ ФИО13 заполнила заявление на получение АСЭП (USB-токена), который является электронным средством и составной частью удаленного банковского обслуживания, позволяет идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и является аналогом собственноручной подписи руководителя (генерального директора) ООО «ФИО265» ФИО13, необходимым для входа в систему ДБО, который в этот же день был выдан, о чем имеется акт приема АСЭП. В соответствии с заявлением в качестве средств платежа на ФИО13 была выпущена корпоративная банковская карта № №, которая была подключена к системе ДБО «РК Бизнес онлайн», которая позволяет пользователю дистанционно управлять денежными средствами, находящимися на счете пользователя, для работы в которой используется СМС-код, который обеспечивает доступ к системе, и в соответствии с соглашением, является составной частью удаленного банковского обслуживания, позволяет идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», является аналогом собственноручной подписи руководителя (генерального директора) ООО «ФИО266» ФИО13, необходимым для входа в систему ДБО. ФИО13 в заявлении указала абонентский номер №, на который банком был направлен одноразовый СМС-пароль и логин для доступа к управлению сервисом банковского счета. В заявлении ФИО13 указала, что является единственным уполномоченным лицом, имеющим право направлять в банк распоряжения по операциям, осуществляемым по банковскому счету ООО «ФИО267», сведения об иных пользователях банковским счетом организации банк не располагает. ДД.ММ.ГГГГ ФИО13 на основании заявления был открыт счет № №, передана банковская карта с паролями и кодами управления счетом. Банковская карта при этом может являться при использовании ее клиентом банка, средством платежа, то есть клиент, владея информацией доступа к счету карты, может беспрепятственно осуществлять обналичивание денежных средств. При передаче банковской карты клиенту банк принимает все меры безопасности, чтобы данные управления картой не попали к третьим лицам и клиент, получивший карту и данные по управлению счетом карты предупреждается о том, что несет ответственность за совершение операцией с использованием карт неуполномоченным лицом, в том числе в связи с получением доступа к карте, реквизитам карты, пин-кодов держателей в полном объеме. При подписании заявления на выпуск карты ФИО13 также была предупреждена об ответственности за последствия передачи данных карты третьим лицам. Банк не может контролировать, кто именно пользуется картой, в связи с чем, лицо, на чье имя выпущена карта и кто получал данные управления счетом карты также несут персональную ответственность в соответствии с Федеральным законом от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ, в случае если будут выявлены нарушения при проведении операций по счету. В случае, если клиент открывает счет в банке и полученные пароль и логин доступа к сервисам платежа передает третьим лицам, давая тем самым им возможность управлять денежными средствами, находящимися на банковском счете клиента, клиент полностью возлагает на себя ответственность за возможные неправомерные операции, проведенные по его счету. В соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-Ф3 электронное средство платежа - это средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. В соответствии с чч. 1, 3, 11 ст. 9 указанного Федерального закона использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств. В случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежные средств уведомления о совершенной операции. В соответствии с Федеральным законом от 7 августа 2001 года № 115-Ф3, участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, СМС-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом. Контролировать, кто именно пользуется банковским счетом у банка возможности нет, но теоретически управлять денежными средствами на счетах ООО «ФИО268» может любое лицо, получившее информацию о логине и пароле доступа к электронным системам управления счетами. ДД.ММ.ГГГГ расчетные счета № №, № №, открытые ФИО13, были закрыты (т. 3 л.д. 15-16).

Из оглашенных показаний свидетеля ФИО9, следует, что она работает в должности руководителя направления обслуживания юридических лиц в АО «Банк ДОМ.РФ», расположенном по адресу: <адрес>, в ее должностные обязанности входит привлечение, консультирование и удержание клиентов, контроль и анализ пакета документов юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. При открытии счета клиент лично обращается в банк с необходимыми оригиналами документов: паспорт, устав, решение о создании юридического лица, решение о назначении директора. Сотрудник банка проверяет полноту предоставленных документов, изготавливает и заверяет копии документов и проводит идентификацию лица, обратившегося в банк, заполняет анкету. После чего, анкета проверяется автоматизированной системой, которая дает заключение. В случае положительного решения, сотрудник банка формирует следующие документы: заявление на открытие расчетного счета, анкета юридического лица, карточка образцов подписей, заявление на подключение к интернет банку, то есть открытие расчетного счета происходит после того, как вся информация предоставляется клиентом и проверяется сотрудником безопасности банка, подтвержден абонентский номер, предоставленный клиентом. Банк использует систему интернет-банк «РК Бизнес онлайн». Также при открытии счета клиент заполняет анкету по форме 115 ФЗ, в которой указываются примерные обороты организации, примерное количество операций в месяц, также клиент предупреждается, что в случае требования банка, он должен предоставить документы, подтверждающие законность банковских операций, что он несет ответственность за возможные последствия, которые могут наступить при передаче логина и пароля доступа к системам управления счетом в пользование третьим лицам, в связи с тем, что после того, как банк направляет клиенту логин и пароль доступа к сервисам платежей, он теряет возможность контролировать, кто пользуется счетами, поэтому с целью избежания осуществления по счету клиента неправомерных банковских операций, он сам должен обеспечивать конфиденциальность полученной от банка информации о доступе к системам управления счетом. Так ДД.ММ.ГГГГ в офис банка АО «Банк ДОМ.РФ» по вышеуказанному адресу обратилась ФИО13, как руководитель ООО «ФИО269», и представила необходимые документы, содержащие в себе уставные документы ООО «ФИО270», оригинал паспорта, решение о назначении на должность, заполнила анкету, где была предупреждена об ответственности в соответствии с Федеральным законом от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ. В отношении ФИО13 была проведена проверка и выдано положительное заключение об открытии счета. ДД.ММ.ГГГГ ФИО13 было подписано соглашение и открыт расчетный счет № №. В документах в качестве абонентского номера ФИО13 указала +№, электронной почты – «<адрес>». Подписав документы, ФИО13 согласилась со всеми условиями банка. ДД.ММ.ГГГГ ФИО13 был открыт карточный (корпоративный) счет № №. В документах ФИО13 подтвердила, что является единственным уполномоченным лицом, имеющим право направлять в банк распоряжения по операциям, осуществляемым по банковскому счету ООО «ФИО272». Для управления открытыми счетами ФИО13 на абонентский номер +№ получила СМС-сообщение с логином и паролем. В соответствии с банковскими правилами, а также Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 161-ФЗ клиент не вправе передавать логин и пароль в пользование третьим лицам, в случае если операции по расчетным счетам осуществляются не им, он обязан уведомить об этом банковское учреждение, поскольку банк не может контролировать, кто именно управляет расчетным счетом организации, теоретически им управлять может любое лицо, знающее логин и пароль. ДД.ММ.ГГГГ расчетный счет был закрыт в одностороннем порядке, поскольку по счету длительное время отсутствовали операции. ДД.ММ.ГГГГ был закрыт корпоративный счет в одностороннем порядке по аналогичной причине (т. 2 л.д. 224-226).

Из оглашенных показаний свидетеля ФИО10, следует, что брак с ФИО13 расторгнут ДД.ММ.ГГГГ. Со слов ФИО13 ему известно, что летом 2018 года знакомый ФИО273, предложил ей заработать деньги. Нужно было ездить в г. Пермь, там открыть на свое имя организации, а затем на эти организации банковские счета. О какой сумме заработка шла речь, ФИО13 не говорила. Летом 2018 года ФИО13 неоднократно ездила в г. Пермь для того, чтобы открыть организации, а затем для того, чтобы открыть на данные организации банковские счета. Названия организаций ему неизвестны, а также он не знает, в каких именно банках были открыты счета, получила ли ФИО13 денежное вознаграждение (т. 3 л.д. 17).

Вина подсудимой объективно подтверждается:

- выпиской из ЕГРЮЛ в отношении ООО «ФИО274» ОГРН №, из которой следует, что ООО «ФИО275» ДД.ММ.ГГГГ зарегистрировано по адресу: <адрес>, единственный учредитель и директор – ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ ООО «ФИО276» исключено из ЕГРЮЛ в связи с недостоверностью включенных сведений (т. 1 л.д. 7-15);

- выпиской из ЕГРЮЛ в отношении ООО «ФИО277» ОГРН №, из которой следует, что ООО «ФИО278» ДД.ММ.ГГГГ зарегистрировано по адресу: <адрес>. единственный учредитель и директор – ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ ООО «ФИО279» исключено из ЕГРЮЛ в связи с недостоверностью включенных сведений (т.1 л.д. 16-20);

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей к нему, согласно которому осмотрены регистрационные дела, представленные Межрайонной ИФНС России № 17 по Пермскому краю в отношении:

ООО «ФИО280», а именно: лист записи ЕГРЮЛ в отношении ООО «ФИО281», согласно которому ДД.ММ.ГГГГ в ЕГРЮЛ внесена запись о создании юридического лица; лист учета выдачи документов, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 получила свидетельство о постановке на учет Российской организации в налоговом органе, лист записи ЕГРЮЛ и Устав юридического лица; заявление о государственной регистрации юридического лица при создании (форма Р11001), согласно которому установлено наименование ООО «ФИО282», адрес нахождения: <адрес>, размер уставного капитала – 10 000 рублей, учредитель – ФИО1, назначен генеральный директор – ФИО1; чек об оплате государственной пошлины от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 4 000 рублей; гарантийное письмо от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ООО «ФИО283» гарантирует предоставление юридического вышеуказанного адреса ФИО1; свидетельство о государственной регистрации права, план строения;решение единственного учредителя № 1 ООО «ФИО284» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО1 приняла решение учредить ООО «ФИО285», определить его местонахождение, установлено полное наименование, утвержден устав, назначен генеральный директор, утвержден уставной капитал; устав ООО «ФИО286»; расписка о получении документов, представленных при государственной регистрации юридического лица, согласно которой в отношении ООО «ФИО287» налоговый орган – МИФНС России № 17 по Пермскому краю ДД.ММ.ГГГГ получил заявление заинтересованного лица о недостоверности сведений; заявление заинтересованного лица о недостоверности сведений, включенных в ЕГРЮЛ; листы записи ЕГРЮЛ в отношении ООО «ФИО288», согласно которому ДД.ММ.ГГГГ в ЕГРЮЛ внесена запись о недостоверности сведений о юридическом лице, ДД.ММ.ГГГГ внесена запись о предстоящем исключении из ЕГРЮЛ в связи с недостоверностью сведений, ДД.ММ.ГГГГ внесена запись о прекращении юридического лица, в связи с недостоверностью сведений;

ООО «ФИО289», а именно: лист записи ЕГРЮЛ в отношении ООО «ФИО290», согласно которому ДД.ММ.ГГГГ в ЕГРЮЛ внесена запись о создании юридического лица; лист учета выдачи документов, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 получила свидетельство о постановке на учет Российской организации в налоговом органе, лист записи ЕГРЮЛ и Устав юридического лица; заявление о государственной регистрации юридического лица при создании (форма Р11001), согласно которому установлено наименование ООО «Диаз», адрес нахождения: <адрес>, размер уставного капитала – 10 000 рублей, учредитель – ФИО1, назначен генеральный директор – ФИО1; чек об оплате государственной пошлины от ДД.ММ.ГГГГв сумме 4 000 рублей; гарантийное письмо от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ООО «ФИО291» гарантирует предоставление юридического вышеуказанного адреса ФИО1; свидетельство о государственной регистрации права, план строения; решение единственного учредителя № 1 ООО «ФИО292» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО1 приняла решение учредить ООО «ФИО293»; устав ООО «ФИО294»; расписка о получении документов, представленных при государственной регистрации юридического лица, согласно которой в отношении ООО «ФИО295» налоговый орган – МИФНС России № 17 по Пермскому краю ДД.ММ.ГГГГ получил заявление заинтересованного лица о недостоверности сведений; заявление заинтересованного лица о недостоверности сведений, включенных в ЕГРЮЛ; листы записи ЕГРЮЛ в отношении ООО «ФИО296», согласно которым ДД.ММ.ГГГГ в ЕГРЮЛ внесена запись о недостоверности сведений о юридическом лице, ДД.ММ.ГГГГ внесена запись о предстоящем исключении из ЕГРЮЛ в связи с недостоверностью сведений, ДД.ММ.ГГГГ внесена запись о прекращении юридического лица, в связи с недостоверностью сведений;расписка о получении документов, представленных при государственной регистрации юридического лица, согласно которой в отношении ООО «ФИО297» налоговый орган – МИФНС России № 17 по Пермскому краю ДД.ММ.ГГГГ получил заявление о создании юридического лица (Р110011), решение о создании юридического лица, устав юридического лица, гарантийное письмо, документ об оплате госпошлины (т.2 л.д. 155-157);

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей к нему, согласно которому осмотрены документы из ПАО «Банк Уралсиб» в отношении ООО «ФИО298», а именно: сопроводительное письмо, согласно которому у ООО «ФИО299» имеется расчетный счет № №, счет № № (банковская карта № №), которые открыты ДД.ММ.ГГГГ, закрыты ДД.ММ.ГГГГ, услуга смс-информирования подключена на абонентский номер+№; выписка по счетам № № и № №, а также развернутая выписка, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, из которых следует, что по данным счетам проходило движение денежных средств; сведения об айпи и мак-адресах; заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания в ПАО «Банк Уралсиб», согласно которому ФИО1, как руководитель ООО «ФИО300», просит банк открыть расчетный счет, подключить к системе «Клиент-Банк», подключить услуги смс-информирования об операциях, совершенных по счету, подтверждает, что ознакомлена, согласна и присоединяется к Правилам комплексного банковского обслуживания в ПАО «Банк Уралсиб», ознакомлена и согласна с условиями обслуживания расчетных счетов, условиями выпуска и обслуживания бизнес-карт, условиями обслуживания клиентов с помощью системы ДБО, условиями предоставления смс-информирования об операциях, совершенных по счету; подтверждение об открытии счетов; подтверждение о закрытии счетов; карточка с образцами подписи и оттиска печати ООО «ФИО301»; заявление на изготовление сертификата открытого ключа аналога собственноручной подписи; заявление на регистрацию владельца ключа аналога собственноручной подписи; акт приема-передачи конверта с данными доступа и авторизации, содержащий логин и пароль; заявление о выпуске бизнес карты «Мастеркард бизнес»; расписка о получении банковской карты; сведения о физических лицах, являющихся представителями/выгодоприобретателями/бенефинциарными, согласно которым единственный представитель ООО «ФИО302» - ФИО1; копия паспорта, свидетельства обязательного пенсионного страхования ФИО1; свидетельство о постановке на учет Российской организации в налоговом органе, согласно которому ООО «ФИО303» ОГРН № поставлено на учет ДД.ММ.ГГГГ; решение № 1 единственного учредителя ООО «ФИО304» о принятии решения о создании ООО «ФИО306»; приказ ООО «ФИО307» о назначении ФИО1 единственным учредителем и директором ООО «ФИО308»; приказ ООО «ФИО305» о назначении ФИО1 бухгалтером; лист записи ЕГРЮЛ; устав ООО «ФИО310 ФИО309»; договор аренды недвижимого имущества; выписка из ЕГРЮЛ; письмо ИФНС о направлении информации о наличии признаков сомнительных операций ООО «ФИО311»; заключение о результатах проверки в отношении ООО «ФИО312» (т. 1 л.д. 107-109);

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей к нему, согласно которому осмотрены документы, представленные банком ВТБ (ПАО) в отношении:

ООО «ФИО313», а именно: сведения об IP-адресах; выписка по счету № № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой по данному счету движение денежных средств отсутствует; выписка по счету № за аналогичный период, согласно которой по данному счету проходило движение денежных средств;

ООО «ФИО314», а именно: сведения об IP-адресах; выписка по счету № № за период ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой по данному счету движение денежных средств отсутствует; выписка по счету № № за аналогичный период согласно которой по данному счету проходило движение денежных средств;

ООО «ФИО315 а именно: титульный лист; соглашение, согласно которому документы, содержащие распоряжения ООО «ФИО316» по счету, открытому в банке должны содержать одну собственноручную подпись ФИО1; ордер на закрытие счета, в связи с окончанием договора с ООО «ФИО317»; служебная записка о закрытии счета; заявление о закрытии счета от ДД.ММ.ГГГГ; заявление о закрытии карты от ДД.ММ.ГГГГ; заявление об утере/хищении корпоративной карты от ФИО1; уведомление банка; сертификат ключа проверки электронной подписи в системе электронного банкинга; заявление о присоединении к комплексному ДБО; служебная записка, в которой ОО «Красноармейский филиал «Приволжский» Банка ВТБ», просит открыть для ООО «ФИО318» корпоративный карточный счет; распоряжение на открытие счета; информационное письмо об открытии корпоративного карточного счета; телефонное подтверждение адреса юридического лица, указанного в ЕГРЮЛ; вопросник для клиентов – юридических лиц, в котором указаны основные сведения по ООО «ФИО319»; договор аренды недвижимого имущества; устав ООО «ФИО320»; лист записи ЕГРЮЛ; решение № 1 единственного учредителя ООО «ФИО321» о решении создания ООО «ФИО322»; уведомление - свидетельство о государственной регистрации ООО «ФИО323»; свидетельство о постановке на учет Российской организации в налоговом органе, согласно которому ООО «ФИО324» ОГРН № поставлено на учет ДД.ММ.ГГГГ; выписка ЕГРЮЛ; приказ ООО «ФИО325» о назначении ФИО1 единственным учредителем и директором ООО «ФИО326»; приказ ООО «ФИО327» о назначении ФИО1 бухгалтером ООО «ФИО329 ФИО328»; копия паспорта ФИО1, копия страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования; форма самосертификации для целей выявления налоговых резидентов иностранных государств; опросник при приеме на обслуживание нового клиента; заявление на предоставление карты «Виза Бизнесс»; информационное письмо о сомнительных операциях; анкета клиента – юридического лица; карточка с образцами подписи и оттиска печати ООО «ФИО330»;

ООО «ФИО331», а именно: титульный лист; соглашение, согласно которому документы, содержащие распоряжения ООО «ФИО332» по счету, открытому в банке должны содержать одну собственноручную подпись ФИО1; ордер на закрытие счета; служебная записка о закрытии счета; заявление о закрытии счета от ДД.ММ.ГГГГ; заявление о закрытии карты от ДД.ММ.ГГГГ; заявление об утере/хищении корпоративной карты от ДД.ММ.ГГГГ; уведомление банка; сертификат ключа проверки электронной подписи; заявление о присоединении к комплексному ДБО; служебная записка, в которой ОО «Красноармейский филиал «Приволжский» Банка ВТБ», просит открыть для ООО «ФИО334» корпоративный карточный счет; распоряжение на открытие счета; информационное письмо об открытии счета ООО «ФИО333»; телефонное подтверждение адреса юридического лица, указанного в ЕГРЮЛ; вопросник для клиентов – юридических лиц, в котором указаны основные сведения по ООО «ФИО338»; договор аренды недвижимого имущества; устав ООО «ФИО335»; лист записи ЕГРЮЛ; решение № единственного учредителя ООО «ФИО336» о создании ООО «ФИО337»; уведомление - свидетельство о государственной регистрации ООО«ФИО339»; свидетельство о постановке на учет Российской организации в налоговом органе, согласно которому ООО «ФИО340» ОГРН № поставлено на учет ДД.ММ.ГГГГ; выписка ЕГРЮЛ; приказ ООО «ФИО341» о назначении ФИО1 единственным учредителем и директором ООО «ФИО342»; приказ ООО «ФИО343» о возложении обязанности ведения бухгалтерского учета на ФИО1; копия паспорта ФИО1, копия страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования; форма самосертификации для целей выявления налоговых резидентов иностранных государств; опросник при приеме на обслуживание нового клиента; заявление на предоставление карты «Виза Бизнесс»; информационное письмо о сомнительных операциях; анкета клиента – юридического лица; карточка с образцами подписи и оттиска печати ООО «ФИО344» (т. 2 л.д. 36-40, 42-62);

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей к нему, согласно которому осмотрены документы, полученные из АО «Райффайзенбанк» в отношении:

ООО «ФИО345», а именно: выписка по счету № № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, из которой следует, что по счету проходило движение денежных средств; сведения об IP-адресах; сведения об смс-информировании;

ООО «ФИО346», а именно: заявление о присоединении к договору банковского счета АО «Райффайзенбанк», согласно которому ООО «ФИО347» присоединяется к действующей редакции Договора банковского (расчетного) счета в АО «Райффайзенбанк», к правилам комплексного банковского обслуживания в АО «Райффайзенбанк»; устав ООО «ФИО348»; анкета потенциального клиента - ООО «ФИО349»; свидетельство о постановке на учет Российской организации в налоговом органе; карточка с образцами подписи и оттиска печати ООО «ФИО350 уведомление о государственной регистрации от ДД.ММ.ГГГГ; копия паспорта ФИО1;

ООО «ФИО351», а именно: выписка по счету № № за аналогичный период, согласно которой по данному счету проходило движение денежных средств; сведения об IP-адресах; сведения о смс-информировании;

ООО «ФИО352», а именно: заявление о присоединении к договору банковского счета АО «Райффайзенбанк», согласно которому ООО «ФИО353» присоединяется к действующей редакции Договора банковского (расчетного) счета в АО «Райффайзенбанк», к правилам комплексного банковского обслуживания в АО «Райффайзенбанк»; устав ООО «ФИО354»; анкета потенциального клиента - ООО «ФИО355»; свидетельство о постановке на учет Российской организации в налоговом органе; карточка с образцами подписи и оттиска печати ООО «ФИО356»; копия паспорта ФИО1 (т. 2 л.д. 117-120);

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей к нему, согласно которому осмотрены документы, поступившие из филиала Точка ПАО «Финансовая Корпорация Открытие» в отношении:

ООО «ФИО357», а именно: выписка из лицевого счета № №, согласно которой по данному счету имеется движение денежных средств; отчет об операциях по банковской карте ООО «Дуэт ФИО358»; сведения об IP-адресах; заявление о присоединении к Правилам дистанционного обслуживания в АО «Точка»; вопросник по самосертификации; копия паспорта ФИО1; заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания клиентов – участников информационной системы «Точка» и об открытии счета; решение № 1 единственного учредителя ООО «ФИО359» о создании ООО «ФИО360»; устав ООО «ФИО361»; выписка из ЕГРЮЛ; заявка на закрытие счета;

ООО «ФИО362», а именно: выписка из лицевого счета № №, согласно котрой по данному счету имеется движение денежных средств; сведения об IP-адресах;

ООО «ФИО363», а именно: заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания клиентов – участников информационной системы «Точка» и об открытии счета; заявление о присоединении к Правилам дистанционного обслуживания АО «Точка»; вопросник по самосертификации; заявление о присоединении к Правилам дистанционного обслуживания АО «Точка»; копия паспорта ФИО1; решение № 1 единственного учредителя ООО «ФИО364» о создании ООО «ФИО365»; Устав ООО «ФИО366»; выписка из ЕГРЮЛ; заявка на закрытие счета;

ООО «ФИО367», а именно: заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания клиентов – участников информационной системы «Точка» и об открытии счета; заявление о присоединении к Правилам дистанционного обслуживания АО «Точка»; вопросник по самосертификации; копия паспорта ФИО1; решение № 1 единственного учредителя ООО «ФИО368» о создании ООО «ФИО369»; устав ООО «ФИО370»; выписка из ЕГРЮЛ; справка о закрытии счета (т. 1 л.д. 178-181);

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей к нему, согласно которому осмотрены документы, поступившие из ПАО «Банк Зенит», в отношении:

ООО «ФИО371», а именно: выписка по операциям на счете № № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой по данному счету проходило движение денежных средств; выписка по операциям на счете № за аналогичный период, согласно которой по данному счету проходило движение денежных средств; карточка с образцами подписи и оттиска печати ООО «ФИО372»; заявление на предоставление корпоративной банковской карты ПАО «Банк Зенит» «Виза Бизнес»; заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания в ПАО «Банк Зенит»; заявление о присоединении к Правилам ДБО; опросная анкета; дополнительное соглашение о приеме карточки с образцами подписей и оттиска печати и о порядке распоряжений клиента; пасписка о получении карты № №; заявление об установлении кодового слова; заявление на получение АСЭП; сертификат ключа проверки электронной подписи в системе «АйБанк2»; сообщения банка об открытии счета; устав ООО «ФИО373»; свидетельство о постановке на учет Российской организации в налоговом органе; решение № 1 единственного учредителя ООО «ФИО374» о создании ООО «ФИО375»; приказы ООО «ФИО376»; договор аренды недвижимого имущества; сведения об IP и мак-адресах;

ООО «ФИО377», а именно: устав ООО «ФИО378»; свидетельство о постановке на учет Российской организации в налоговом органе; решение № 1 единственного учредителя ООО «ФИО379» о создании ООО «ФИО380»; приказы ООО «ФИО381»; договор аренды недвижимого имущества; заявление на предоставление корпоративной банковской карты ПАО «Банк Зенит»; заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания в ПАО «Банк Зенит»; заявление о присоединении к Правилам ДБО; карточка с образцами подписи и оттиска печати ООО «ФИО382»; опросная анкета; дополнительное соглашение о приеме карточки с образцами подписей и оттиска печати и о порядке распоряжений клиента; расписка о получении банковской карты; заявление об установлении кодового слова; заявление на получение АСЭП; сертификат ключа проверки электронной подписи; уведомление - свидетельство о государственной регистрации ООО «ФИО383» (т. 2 л.д. 136-138);

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей к нему, согласно которому осмотрены документы, поступившие из АО «Тинькофф Банк», в отношении ООО «ФИО384», а именно: выписка по счету № № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой по данному счету имеется движение денежных средств; фотоизображение паспорта ФИО1; приказ ООО «ФИО385»; решение № 1 единственного учредителя ООО «ФИО386» о создании ООО «ФИО387»; устав ООО «ФИО388»; справка об IP-адресах, используемых для входа в систему «Интернет-банк»; уопия паспорта ФИО1; заявление о присоединении к условиям Договора комплексного банковского обслуживания (т. 1 л.д. 125-128);

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей к нему, согласно которому осмотрены документы, поступившие из АО «Банк ДОМ.РФ», в отношении:

ООО «ФИО389», а именно: сведения об IP-адресах; выписка по лицевому счету № №; выписка по лицевому счёту №; отчет об операциях по корпоративной карте № №; карточка с образцами подписи и оттиска печати ООО «ФИО390»; копия паспорта ФИО1; анкета клиента - юридического лица; соглашение определяющее количество и сочетание подписей, необходимых для подписания документов, содержащих распоряжение клиента о перечислении денежных средств с банковских счетов; заявление о присоединении к правилам дистанционного банковского обслуживания корпоративных клиентов в АО «БАНК ДОМ.РФ» с использованием системы «РК БИЗНЕС Онлайн»; заявление о присоединении к комплексному договору банковского обслуживания в АО «Банк ДОМ.РФ»; заявление о присоединении к договору на открытие и обслуживание счета для расчетов с использованием корпоративной банковской карты АО «Банк ДОМ.РФ»; заявление о предоставлении услуги смс-информирования по счету клиента; сведения о бенефинциарном владельце ООО «ФИО391», согласно которому владельцем является ФИО1; решение № 1 единственного учредителя ООО «ФИО392» о создании ООО «ФИО393»; устав ООО «ФИО394» (т. 2 л.д. 63-65).

Исследовав и оценив по делу представленные доказательства в их совокупности, суд приходит к выводу о виновности подсудимой ФИО1 в инкриминируемом деянии.

К такому выводу суд приходит на основании показаний подсудимой ФИО1, которая полностью признала вину, а также показаний свидетелей ФИО5, ФИО8, ФИО9,. ФИО7, ФИО6, ФИО10, которые уличили подсудимую ФИО1 в совершении преступления.

Оснований не доверять вышеизложенным показаниям свидетелей у суда не имеется, поскольку они последовательны, не содержат противоречий, подтверждаются письменными документами, полученными с соблюдением установленной уголовно-процессуальным законом процедуры, являются достоверными и допустимыми доказательствами.

Оснований для оговора подсудимой ФИО1 свидетелями, а также для самооговора, судом не установлено и стороной защиты не представлено.

Вина ФИО1 подтверждается показаниями свидетелей ФИО5, ФИО8, ФИО9, ФИО7, ФИО6, которые пояснили о процедуре открытия расчетных счетов, а именно об условиях и порядке их открытия, о том, что ФИО1 обращалась в банки, где ей на основании заявления и предоставленных ею документов, в том числе личного паспорта, уставных документов ООО «ФИО395» и ООО «ФИО396», уставов организаций, решений о назначении её директором указанных организаций, открывали банковские счета, выдавали корпоративные банковские карты, при передаче которых банки сообщали логины и пароли для доступа к системам ДБО, а в некоторых банках выдавали USB-токены, позволяющие производить операции по счету удаленно, при этом ФИО1 было разъяснено о недопустимости их передачи третьим лицам, информацией о том, распоряжались ли иные лица, кроме ФИО1, банковскими счетами ООО «ФИО397» и ООО «ФИО398», банки не располагают, но теоретически управлять денежными средствами на счетах указанных организаций может любое лицо, получившее информацию о логине и пароле доступа к электронным системам управления счетами; показаниями свидетеля ФИО10, который пояснил, что со слов ФИО1, ему известно, что последняя неоднократно приезжала в г. Пермь с целью создания и регистрации юридических лиц, и открытия для них расчетных счетов в различных банках за денежное вознаграждение; показаниями самой ФИО1 признавшей факт передачи неустановленному лицу электронных средств платежа и электронных носителей информации, предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, а также о том, что открытыми счетами она пользоваться не намеревалась, как и вести хозяйственную деятельность обществ; а также материалами уголовного дела, исследованными в судебном заседании.

Давая правовую оценку действиям подсудимой, суд исходит из следующего.

По смыслу закона ответственность по ч. 1 ст. 187 Уголовного кодекса Российской Федерации за сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств может наступить при условии доказанности наличия у лица умысла на совершение этих действий и осознания им предназначения электронных средств как платежных (прием, выдача, перевод денежных средств), а также возможности их использования именно в таком (неправомерном) качестве.

Достоверно установлено, что ФИО1 умышленно, осознавая, что открыв счета и передав неустановленному лицу за вознаграждение полученные инструменты – логины, пароли, банковские карты, USB-токены для управления расчётными счетами при использовании системы ДБО, она обеспечит доступ неустановленного лица к расчетным счетам, которое с использованием электронных средств и электронных носителей информации сможет совершить неправомерный оборот денежных средств.

По смыслу закона (п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе») электронным средством платежа является средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. Под электронным носителем информации понимается любой объект материального мира, информация на который записана в электронной форме.

В судебном заседании государственный обвинитель просил квалифицировать действия ФИО1 как одно продолжаемое преступление, предусмотренное ч. 1 ст. 187 Уголовного кодекса Российской Федерации, поскольку установлено, что действия, направленные на неправомерный оборот средств платежа, ФИО1 совершала в отношении одних и тех же организаций ООО «ФИО399» и ООО «ФИО400», одним и тем же способом, в течение непродолжительного времени, с единым умыслом.

Суд соглашается с мнением государственного обвинителя, поскольку оно основано на законе, должным образом мотивировано, положение подсудимой при этом не ухудшается.

Таким образом, суд квалифицирует действия подсудимой ФИО1 по ч. 1 ст. 187 Уголовного кодекса Российской Федерации, как совершение неправомерного оборота средств платежа, то есть приобретение в целях сбыта, а равно сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимой ФИО1, в соответствии с п. «и» ч. 1 ст. 61 Уголовного кодекса Российской Федерации, суд признает явку с повинной, п. «г» ч. 1 ст. 61 Уголовного кодекса Российской Федерации – наличие малолетних детей, в соответствии с ч. 2 ст. 61 Уголовного кодекса Российской Федерации - полное признание вины, раскаяние в содеянном.

Иных обстоятельств, предусмотренных ч. 1 ст. 61 Уголовного кодекса Российской Федерации, и в обязательном порядке подлежащих признанию смягчающими наказание, не имеется. Оснований для признания смягчающим обстоятельством совершение ФИО1 преступления в силу стечения тяжелых жизненных обстоятельств не имеется, поскольку материалы дела не содержат сведений о том, что она оказалась в тяжелой жизненной ситуации. При этом трудное материальное положение само по себе к таким обстоятельствам не относится и материалами дела не подтверждается.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимой ФИО1, судом не установлено.

ФИО1 на учетах у врачей нарколога и психиатра не состоит, по месту жительства характеризуется удовлетворительно.

При назначении наказания, суд в соответствии со ст.ст. 6, 60 Уголовного кодекса Российской Федерации, учитывает характер, фактические обстоятельства и степень общественной опасности совершенного ФИО1 преступления, относящегося к категории тяжких, наличие смягчающих наказание обстоятельств, указанных в приговоре и отсутствие отягчающих, а также влияние назначенного наказания на исправление подсудимой и на условия жизни её семьи.

Принимая во внимание все указанные обстоятельства, совокупность которых суд считает возможным признать исключительными, суд назначает подсудимой наказание с применением ст. 64 Уголовного кодекса Российской Федерации в виде штрафа, поскольку именно данный вид наказания будет способствовать её исправлению. При этом размер штрафа определен с учетом тяжести совершенного преступления, материального положения ФИО1 и её семьи.

Оснований для рассрочки выплаты штрафа суд не усматривает.

Учитывая фактические обстоятельства совершения преступления, данные о личности подсудимой, оснований для изменения категории совершенного ФИО1 преступления, на менее тяжкую в соответствии с ч. 6 ст. 15 Уголовного кодекса Российской Федерации, не имеется.

Судьба вещественных доказательств подлежит разрешению в соответствии со ст.ст. 81, 82 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации.

На основании изложенного и руководствуясь ст. ст. 307-309 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации,

п р и г о в о р и л:

ФИО1 признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 Уголовного кодекса Российской Федерации и назначить ей наказание, с применением ст. 64 Уголовного кодекса Российской Федерации в виде штрафа в размере 30 000 рублей.

Меру пресечения ФИО1 оставить без изменения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении до вступления приговора в законную силу.

Наказание в виде штрафа подлежит уплате по следующим реквизитам: <данные изъяты>.

Вещественные доказательства: <данные изъяты>.

Приговор может быть обжалован в Пермский краевой суд через Свердловский районный суд г. Перми в течение 15 суток со дня его провозглашения. В случае подачи апелляционной жалобы, осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Судья Е.М. Кожевникова