Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-857/2023 ~ М-844/2023 от 26.09.2023

№ 2-857/2023

55RS0014-01-2023-001038-24

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

г. Калачинск 22 ноября 2023 года

Калачинский городской суд Омской области в составе председательствующего судьи Федорова К.Е., при секретаре судебного заседания Добринской И.А., при подготовке и организации судебного процесса помощником судьи Гусаковой М.В., рассмотрев в открытом судебном заседании материалы гражданского дела № 2–857/2023 по исковому заявлению ООО «Служба активного взыскания» к ФИО1 о взыскании задолженности по договору займа за счет наследственного имущества, судебных расходов, суд

УСТАНОВИЛ:

В Калачинский городской суд обратилось ООО «Служба активного взыскания» с вышеназванным иском, в обоснование требований истец указал, что между ООО МКК «Гросконсалт» и ФИО7 заключен договор займа № №, в соответствии с которым ООО МКК «Гросконсалт» предоставило должнику займ в размере 6500 руб., срок предоставления займа с 20.10.2021 по 20.11.2021 с процентной ставкой 1% за каждый день пользования заемщиком денежными средствами. ООО МКК «Гросконсалт» свои обязательства по договору займа выполнило в полном объеме, перечислив сумму займа на расчетный счет ФИО7 Вместе с тем ФИО7, взявшая на себя обязательства по возврату полученных кредитных денежных средств и процентов за пользование кредитом в последний день срока займа, задолженность не погасила.

Как указано в исковом заявлении, в соответствии с договором уступки прав требования (цессии) право требования долга 03.06.2022 перешло к ООО «Служба активного взыскания». Истцом в адрес ответчика направлена претензия о необходимости погашения задолженности, которая оставлена ФИО7 без внимания. 08.07.2022 мировым судьей вынесен судебный приказ о взыскании с заемщика задолженности, вместе с тем истцом установлено, что ДД.ММ.ГГГГ заемщик ФИО7 умерла, после ее смерти открыто наследственное дело №.

С учетом изложенного, ссылаясь на ст.ст. 309, 418, 450, 809, 1112, 1175 ГК РФ, уточнив исковые требования, просили взыскать с наследников ФИО7 сумму задолженности по договору займа от 20.10.2021 № № в размере 7750 руб., из которых 6500 руб. – основной долг, 1250 руб. – сумма процентов за пользование займом, а также почтовые расходы в размере 114 руб.

Судом к участию в деле в качестве ответчика привлечен ФИО1, третьего лица – ООО МКК «Гросконсалт».

Представители истца ООО «Служба активного взыскания», третьего лица ООО МКК «Гросконсалт» о времени и месте судебного заседания извещены надлежащим образом, в судебное заседание не явились, суду об уважительности причин своего отсутствия не сообщили, об отложении судебного заседания не просили, представитель истца просил о рассмотрении дела в его отсутствие, в связи с чем в соответствии со ст. 167 ГПК РФ суд счел возможным рассмотреть гражданское дело в отсутствие указанных лиц.

Ответчик ФИО1 в судебном заседании факт заключения договора займа ФИО7 не оспаривал, заявил о признании уточненных исковых требований, подтвердил то обстоятельство, что размер долговых обязательств наследодателя не превышает стоимость наследственного имущества.

Суд, оценив доводы искового заявления, исследовав материалы дела, приходит к следующему.

В соответствии с ч.ч. 1, 2 ст. 12 ГПК РФ правосудие по гражданским делам осуществляется на основе состязательности и равноправия сторон.

Суд, сохраняя независимость, объективность и беспристрастность, осуществляет руководство процессом, разъясняет лицам, участвующим в деле, их права и обязанности, предупреждает о последствиях совершения или не совершения процессуальных действий, оказывает лицам, участвующим в деле, содействие в реализации их прав, создает условия для всестороннего и полного исследования доказательств, установления фактических обстоятельств и правильного применения законодательства при рассмотрении и разрешении гражданских дел.

Согласно ч. 1 ст. 56 ГПК РФ каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом.

В соответствии с п. 1 ст. 420 Гражданского кодекса РФ договором признается соглашение двух или нескольких лиц об установлении, изменении или прекращении гражданских прав и обязанностей.

К обязательствам, возникшим из договора, применяются общие положения об обязательствах (статьи 307 - 419), если иное не предусмотрено правилами настоящей главы и правилами об отдельных видах договоров, содержащимися в указанном Кодексе (п. 3 ст. 420 Гражданского кодекса РФ).

В соответствии с п. 1 ст. 807 Гражданского кодекса РФ по договору займа одна сторона (займодавец) передает или обязуется передать в собственность другой стороне (заемщику) деньги, вещи, определенные родовыми признаками, или ценные бумаги, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество полученных им вещей того же рода и качества либо таких же ценных бумаг.

Пунктом 1 ст. 810 Гражданского кодекса РФ предусмотрено, что заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

Как определено в пункте 1 ст. 809 Гражданского кодекса РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов за пользование займом в размерах и в порядке, определенных договором.

Особенности предоставления займа под проценты заемщику-гражданину в целях, не связанных с предпринимательской деятельностью, устанавливаются законами (п. 7 ст. 807 Гражданского кодекса РФ).

Порядок, размер и условия предоставления микрозаймов предусмотрены Федеральным законом от 02.07.2010 № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее – Федеральный закон № 151-ФЗ).

Частью 2.1 статьи 3 названного закона в редакции, действовавшей на момент заключения договора, предусмотрено, что микрофинансовые организации вправе осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов в порядке установленном Федеральным законом «О потребительском кредите (займе)».

Согласно ч. 8 ст. 6 Федерального закона от 21.12.2013 № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» Банк России в установленном им порядке ежеквартально рассчитывает и опубликовывает среднерыночное значение полной стоимости потребительского кредита (займа) по категориям потребительских кредитов (займов), определяемым Банком России, не позднее чем за сорок пять календарных дней до начала квартала, в котором среднерыночное значение полной стоимости потребительского кредита (займа) подлежит применению.

Категории потребительских кредитов (займов) определяются Банком России в установленном им порядке с учетом следующих показателей (их диапазонов) - сумма кредита (займа), срок возврата потребительского кредита (займа), наличие обеспечения по кредиту (займу), вид кредитора, цель кредита, использование электронного средства платежа, наличие лимита кредитования (ч. 9 ст. 6 Федерального закона № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)»).

Положениями части 11 названной статьи в редакции, действовавшей на момент заключения договора, определено, что на момент заключения договора потребительского кредита (займа) полная стоимость потребительского кредита (займа) не может превышать рассчитанное Банком России среднерыночное значение полной стоимости потребительского кредита (займа) соответствующей категории потребительского кредита (займа), применяемое в соответствующем календарном квартале, более чем на одну треть. В случае существенного изменения рыночных условий, влияющих на полную стоимость потребительского кредита (займа), нормативным актом Банка России может быть установлен период, в течение которого указанное в настоящей части ограничение не подлежит применению.

Согласно сведениям с официального сайта Центрального банка Российской Федерации в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» https://www.cbr.ru в целях реализации вступивших в силу с 01.07.2014 требований закона по ограничению полной стоимости потребительских кредитов (займов) Банк России с 14.11.2014 начал опубликовывать среднерыночные значения ПСК и рассчитанные на их основании предельные значения ПСК по категориям потребительских кредитов (займов) и далее ежеквартально не позднее 15-го числа месяца, следующего за отчетным периодом (за сорок пять календарных дней до начала квартала, в котором среднерыночное значение ПСК подлежит применению).

Из информации, опубликованной на официальном сайте Банка России 16.08.2021, следует, что предельное значение полной стоимости потребительских кредитов (займов) в 3 квартале 2021 года, применяемое для договоров потребительского кредита (займа), заключенных микрофинансовыми организациями с физическими лицами на срок от 31 до 60 дней включительно при сумме займа до 30 000 руб. включительно, составляет 365,000% годовых.

В силу п. 1 ст. 160 Гражданского кодекса РФ двусторонние (многосторонние) сделки могут совершаться способами, установленными пунктами 2 и 3 статьи 434 ГК РФ, которыми для заключения договора (помимо составления единого документа) также предусмотрена возможность принятия письменного предложения заключить договор путем совершения действий по его исполнению.

Порядок принятия такого предложения указан в пункте 3 ст. 438 Гражданского кодекса РФ (уплата соответствующей суммы и т.п.).

В соответствии с п. 1 ст. 433 Гражданского кодекса РФ договор признается заключенным в момент получения лицом, направившим оферту, ее акцепта.

Как следует из приведенных выше норм гражданского законодательства, возможны три варианта заключении договора в письменной форме: путем составления документа, выражающего его содержание и подписанного лицами, совершающими договор; путем обмена документами посредством почтовой, телеграфной, телетайпной, телефонной, электронной или иной связи, позволяющей достоверно установить, что документ исходит от стороны по договору; путем совершения лицом, получившим оферту, в срок, установленный для ее акцепта, действий по выполнению указанных в ней условий.

Как следует из материалов дела и установлено судом, 20.10.2021 ООО МКК «Гросконсалт» с ФИО7 заключен договор займа № №, в соответствии с которым ООО МКК «Гросконсалт» предоставило ФИО7 микрозайм в размере 6500 руб., пунктом 6 договора установлены количество, размер и периодичность (сроки) платежей заемщика по договору – один платеж в размере 8515 руб. не позднее 20.11.2021, срок возврата займа – 31 день (с 20.10.2021 по 20.11.2021), процентная ставка за пользование займом – 365% годовых, полная стоимость микрозайма - 2015 руб., заемщик подтвердила обстоятельства ознакомления с Общими условиями договора и обязалась их исполнять (л.д. 8-10).

Пунктом 2 договора займа предусмотрено, что срок действия договора устанавливается со дня его подписания и до полного исполнения сторонами обязательств, предусмотренных договором.

ФИО7 подтвердила обстоятельства ознакомления с Общими условиями договора, графиком платежей и обязалась их исполнять (л.д. 8-14).

20.10.2021 сумма займа в размере 6500 руб. выдана наличными денежными средствами заемщику ФИО7, что подтверждено расходным кассовым ордером от 20.10.2021, в связи с чем ООО МКК «Гросконсалт» исполнило обязательства по договору (л.д. 15).

Таким образом, ООО МКК «Гросконсалт» и ФИО7 с момента передачи последней денежных средств заключен договор микрозайма № № на согласованных сторонами условиях: сумма займа – 6500 руб., срок возврата займа – не позднее 20.11.2021, процентная ставка за пользование займом – 365% годовых.

21.02.2016 сведения об ООО МКК «Гросконсалт» внесены в государственный реестр микрофинансовых организаций (л.д. 29).

В соответствии с требованиями ст.ст. 309, 310 Гражданского кодекса РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются.

В нарушение условий договора займа ФИО7 задолженность по займу не погасила, в результате чего образовалась задолженность в размере 16 364 руб.

В соответствии со ст. 382 Гражданского кодекса РФ к цессионарию переходят материальные права, принадлежавшие цеденту.

Право первоначального кредитора переходит к новому кредитору в том объеме и на условиях, которые существовали к моменту перехода права (п. 1 ст. 384 Гражданского кодекса РФ).

Из материалов дела следует, что 03.06.2022 ООО МКК «Гросконсалт» уступило ООО «Служба активного взыскания» права требования на задолженность ответчика по договору № №, о чем состоялось уведомление в адрес ответчика (л.д. 20-24).

На дату уступки 03.06.2022 общая сумма задолженности составляла 16 250 руб., в том числе задолженность по основному долгу – 6500 руб., задолженность по процентам за пользование – 9382 руб. 75 коп., пени – 367 руб. 25 коп.

Как установлено в судебном заседании и подтверждено материалами дела, ФИО7 умерла ДД.ММ.ГГГГ в <адрес>, о чем ДД.ММ.ГГГГ составлена актовая запись о смерти № (л.д. 82).

В соответствии с п. 2 ст. 18 Гражданского кодекса РФ правоспособность гражданина возникает в момент его рождения и прекращается смертью.

Статья 1110 Гражданского кодекса РФ предусматривает, что в случае смерти гражданина его имущество в порядке универсального правопреемства переходит к наследникам.

Наследство открывается со смертью гражданина (статья 1113 Гражданского кодекса РФ).

Таким образом, совокупность имущественных прав и обязанностей умершего лица признается наследством - имуществом, предназначенным для приобретения правопреемниками умершего - его наследниками. Они замещают выбывшего из гражданских правоотношений умершего субъекта и становятся вместо него носителями гражданских прав и обязанностей, составивших в совокупности определенное наследство.

Принятие наследства осуществляется подачей нотариусу соответствующего заявления, принятое наследство признается принадлежащим наследнику со дня открытия наследства независимо от времени его фактического принятия (п. 4 ст. 1152, п. 1 ст. 1153 Гражданского кодекса РФ).

Из сообщения нотариуса нотариального округа Калачинского района Омской области Бочкаревой Л.В. следует, что в её производстве находилось наследственное дело №, заведенное ДД.ММ.ГГГГ после смерти ФИО7, ДД.ММ.ГГГГ г.р. (л.д. 84-89).

В наследственном деле имеется заявление о принятии наследства сыном наследодателя ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р., в котором также указано, что он является единственным наследником первой очереди после смерти ФИО7 (л.д. 86).

Согласно 1112 Гражданского кодекса РФ установлено, что в состав наследства входят принадлежавшие наследодателю на день открытия наследства вещи, иное имущество, в том числе имущественные права и обязанности.

В силу п. 1 ст. 1175 Гражданского кодекса РФ наследники, принявшие наследство, отвечают по долгам наследодателя солидарно. Каждый из наследников отвечает по долгам наследодателя в пределах стоимости перешедшего к нему наследственного имущества.

Кредиторы наследодателя вправе предъявить свои требования к принявшим наследство наследникам. До принятия наследства требования кредиторов могут быть предъявлены к наследственному имуществу (п. 3 ст. 1175 Гражданского кодекса РФ).

Оценка стоимости наследственного имущества производится исходя из стоимости наследуемого имущества (курса Центрального банка Российской Федерации - в отношении иностранной валюты и ценных бумаг в иностранной валюте) на день открытия наследства (п.п. 6 п. 1 ст. 333.25 Налогового кодекса РФ).

Из наследственного дела следует, что на день смерти наследодателю ФИО7 принадлежала квартира с кадастровым номером №, расположенная по адресу: <адрес>.

Согласно выписке из ЕГРН от 12.10.2023 кадастровая стоимость указанного объекта недвижимости составляет 811 850 руб. 85 коп. (л.д. 90-94).

Иных сведений о стоимости наследственного имущества в материалах дела не содержится, стороны о проведении оценки указанного недвижимого имущества не ходатайствовали, в связи с чем суд полагает возможным исходить из вышеуказанной суммы.

Из информации ПАО «Сбербанк» на счетах, открытых на имя ФИО7, на день смерти находились следующие денежные средства: на счете № – 906 руб. 82 коп., на счете № – 1322 руб. 99 коп. (л.д. 182-183).

На счете №, открытом в ПАО «Совкомбанк» на имя наследодателя ФИО7, на день смерти последней находились денежные средства в размере 22 191 руб. 50 коп. (л.д. 185).

ДД.ММ.ГГГГ нотариусом наследнику ФИО1 выданы свидетельства о праве на наследство по закону на следующее имущество:

- денежные средства, находящиеся на счетах наследодателя в доп. офисе № 8634/0405 Сибирского банка ПАО «Сбербанк», компенсации, в том числе на оплату ритуальных услуг, по счету № в ПАО «Сбербанк», принадлежащему ФИО5, умершему ДД.ММ.ГГГГ, наследство которого приняла супруга – наследодатель, но не оформила своих наследственных прав;

- денежные средства, находящиеся на счете наследодателя в ПАО «Совкомбанк», с причитающимися процентами;

- квартира с кадастровым номером №, расположенная по адресу: <адрес>;

- страховая выплата в ООО СК «Сбербанк страхование жизни» в общей сумме 86 088 руб. 60 коп. (л.д. 87-88).

Таким образом, стоимость перешедшего к наследникам ФИО7 наследственного имущества составляет 836 272 руб. 16 коп. (811 850 руб. 85 коп. + 906 руб. 82 коп. + 1322 руб. 99 коп. + 22 191 руб. 50 коп.). Принимая во внимание указанные сведения о стоимости наследственного имущества, имеющиеся в материалах дела сведения о размере долговых обязательств наследодателя (л.д. 89, 194-197), суд приходит к выводу, что размер обязательств заемщика не превышает стоимость перешедшего наследникам наследственного имущества.

Данное обстоятельство не оспаривалось ответчиком ФИО1 в ходе судебного заседания.

В силу п. 1 ст. 1153 Гражданского кодекса РФ принятие наследства осуществляется подачей по месту открытия наследства нотариусу или уполномоченному в соответствии с законом выдавать свидетельства о праве на наследство должностному лицу заявления наследника о принятии наследства либо заявления наследника о выдаче свидетельства о праве на наследство.

Согласно пункту 59 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 29.05.2012 № 9 «О судебной практике по делам о наследовании» наследник должника по кредитному договору обязан возвратить кредитору полученную наследодателем денежную сумму и уплатить проценты на нее в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

Поскольку смерть должника не влечет прекращения обязательств по заключенному им договору, наследник, принявший наследство, становится должником и несет обязанности по их исполнению со дня открытия наследства (например, в случае, если наследодателем был заключен кредитный договор, обязанности по возврату денежной суммы, полученной наследодателем, и уплате процентов на нее) (пункт 61 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 29.05.2012 № 9 «О судебной практике по делам о наследовании»).

При этом как разъяснено пунктом 34 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 29.05.2012 № 9 «О судебной практике по делам о наследовании», наследник, принявший наследство, независимо от времени и способа его принятия считается собственником наследственного имущества, носителем имущественных прав и обязанностей со дня открытия наследства вне зависимости от факта государственной регистрации прав на наследственное имущество и ее момента (если такая регистрация предусмотрена законом).

Неполучение свидетельства о праве на наследство не освобождает наследников, приобретших наследство, от возникших в связи с этим обязанностей, в том числе выплаты долгов наследодателя (пункт 49 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 29.05.2012 № 9 «О судебной практике по делам о наследовании»).

Судом установлено, что в соответствии с судебным приказом, выданным 08.07.2022 и.о. мирового судьи судебного участка № 53 в Ленинском судебном районе в г. Омске - мировым судьей судебного участка № 53 в Ленинском судебном районе в г. Омске, с ФИО7 в пользу ООО «Служба активного взыскания» взыскана задолженность по договору займа от 20.10.2021 № № в размере 16 250 руб., расходы по уплате государственной пошлины в размере 325 руб.

Постановлением СПИ Калачинского РОСП ГУФССП России по Омской области от 02.11.2022 в отношении ФИО7 на основании вышеуказанного исполнительного документа возбуждено исполнительное производство №-ИП, оконченное 24.04.2023 в соответствии с п. 4 ч. 1 ст. 46 Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» в связи с отсутствием у должника имущества, на которое может быть обращено взыскание, исполнительный лист возвращен взыскателю.

Из представленных материалов следует, что на момент вынесения судебного приказа от 08.07.2022 заемщик ФИО7 умерла, то есть правоспособность и дееспособность должника на дату вынесения судебного акта была прекращена в связи со смертью, в связи с чем обязательства перед взыскателем ООО «Служба активного взыскания», возложенные на ФИО7 судебным приказом, вынесенным после ее смерти, не могут принудительно исполняться.

По смыслу положений ст. ст. 121, 122 ГПК РФ, разъяснений, данных в пункте 3 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 27 декабря 2016 года № 62 «О некоторых вопросах применения судами положений Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации и Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации о приказном производстве» судебный приказ выдается только по бесспорным требованиям, не предполагающим какого-либо спора о праве, поскольку бесспорность требований является основной предпосылкой осуществления приказного производства.

Поскольку ФИО7 на момент вынесения судебного приказа не обладала гражданской и гражданской процессуальной дееспособностью, то есть не являлась субъектом установленных судебным приказом правоотношений, права и обязанности должника по судебному приказу не могли перейти к другому лицу (наследнику ФИО1) в рамках исполнительного производства в порядке универсального правопреемства.

С учетом вышеизложенного, истец ООО «Служба активного взыскания» обоснованно обратился с иском к наследственному имуществу ФИО7, установлении ее круга наследников, поскольку разрешение требований в ином порядке, в частности в порядке замены должника в исполнительном производстве по судебному приказу, не соответствует нормам действующего законодательства.

На момент рассмотрения дела судом задолженность по договору займа ответчиком ФИО1, являющимся принявшим наследство наследником, в полном объеме не погашена, доказательств обратного суду не предоставлено, вследствие чего суд приходит к выводу о наличии оснований к её взысканию в судебном порядке.

Определяя размер взыскания, суд исходит из расчета задолженности, сформированного по состоянию на 20.10.2023, исходя из условий договора займа, периода просрочки исполнения обязательств, предусмотренных условиями договора штрафных санкций, с учетом частичного погашения задолженности ответчиком (л.д. 192-193), на сумму 7750 руб., в том числе 6500 руб. – задолженность по основному долгу, 1250 руб. – проценты за пользование займом.

Ответчик ФИО1 в судебном заседании выразил согласие с уточненными исковыми требованиями ООО «Служба активного взыскания», указав на, что последствия признания иска ему разъяснены и понятны.

В соответствии с ч. 3 ст. 173 ГПК РФ при признании ответчиком иска и принятии его судом принимается решение об удовлетворении заявленных истцом требований.

Таким образом, принимая во внимание факт принятия ответчиком ФИО1 наследственного имущества после смерти наследодателя ФИО7, размер стоимости перешедшего к наследнику имущества, учитывая требования ст. 173 ГПК РФ, суд приходит к выводу о том, что с ответчика ФИО1 в пользу ООО «Служба активного взыскания» по правилам ст. 1175 ГК РФ подлежит взысканию задолженность по договору займа в пределах стоимости наследственного имущества, в связи с чем исковые требования «Служба активного взыскания» подлежат удовлетворению.

Разрешая вопрос о возложении судебных расходов, в силу требований ст. 98 Гражданского процессуального кодекса РФ, ст. 333.19 Налогового кодекса РФ суд полагает необходимым взыскать в пользу «Служба активного взыскания» с ФИО1понесенные по делу судебные расходы, связанные с уплатой государственной пошлины, в размере 400 руб., а также подтвержденные материалами дела почтовые расходы в размере 114 руб. (л.д. 4-5).

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 194-199 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ «░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░» ░ ░░░1 ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░1 ░ ░░░░░░ ░░░ «░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░» ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ 20.10.2021 № №, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░7 ░ ░░░ ░░░ «░░░░░░░░░░░», ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ 6500 ░░░., ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 1250 ░░░., ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 400 ░░░., ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 114 ░░░., ░░░░░ ░░░░░░░░ – 8264 ░░░., ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░7, ░░░░░░░ ░░.░░.░░░░ ░ <░░░░░>.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░ ░.░. ░░░░░░░

░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ 28.11.2023

░░░░░                                  ░.░. ░░░░░░░