Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-1271/2019 ~ М-697/2019 от 19.02.2019

Дело №2-1271/2019

P Е Ш Е H И Е

Именем Pоссийской Федеpации

12 апреля 2019 года Бийский городской суд Алтайского края в составе: председательствующего Федоренко О.В.,

при секретаре Донских Н.О.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Шипунова Вячеслава Александровича к Гутор Станиславу Валерьевичу о взыскании задолженности по договору займа,

у с т а н о в и л:

Шипунов В.А. обратился в суд с иском к Гутор С.В. о взыскании задолженности по договору займа.

В обоснование заявленных требований указано, что 07 февраля 2017 года между истцом и ответчиком был заключен договор займа денежных средств. В соответствии с п. 1.1. договора займа он передал ответчику денежную сумму в размере 100 000 рублей, то есть исполнил свои обязательства по настоящему договору. В соответствии с условиями договора ответчик должен вернуть взятые денежные средства в срок до 07 мая 2017 года.

В соответствии с условиями займа ответчик за пользование денежными средствами должен выплачивать проценты в размере 15 % в месяц от 100 000 рублей, то есть 15 000 рублей.

С момента подписания договора займа ответчик ни разу не оплатила проценты по займу.

Таким образом, Гутор С.В. должен выплатить кроме суммы основного долга (100 000 руб.), проценты за пользование денежными средствами за период с 08 февраля 2017 года по 08 декабря 2018 года - 22 месяца (период просрочки) * 15 000 руб. (сумма процентов в месяц) = 330 000 рублей.

В условиях договора займа (п. 3.1.) от 11.09.2018г. отражено, что в случае невозвращения суммы займа и процентов по истечению месяца (п.1.5), обусловленными пунктами 1.2 и 1.4 настоящего Договора, Заемщик уплачивает пеню в размере 1 (один) % от невозвращенной суммы за каждый день просрочки. Пеня также уплачивается со дня, когда сумма займа должна была быть возвращена (п.2.2) до дня ее возврата Заимодателю независимо от уплаты процентов на сумму займа, установленных в п.1.2 настоящего договора. Следовательно, размер неустойки следующий: сумма неустойки в день- 100 000 руб. * 1 % = 1000 руб.. Количество дней просрочки - 630 дней (с 08 марта 2017г. по 08 декабря 2018г.). Итого: 1000 руб. (сумма неустойки в день) * 630 дней (количество дней просрочки) = 630 000 рублей.

Истец снижает размер неустойки до 10 000 рублей.

До настоящего момента ответчик свои обязательства по договору не исполнил, в связи с чем истец обратился в суд с настоящим иском и просил взыскать с ответчика в пользу истца сумму долга по договору займа от 07 февраля 2017 года в размере 440 000 рублей, в том числе: основной долг в размере 100 000 рублей; проценты за пользование займом за период с 08 февраля 2017 года по 08 декабря 2018 года в размере 330 000 рублей, неустойку за период с 08 марта 2017г. по 08 декабря 2018г. в размере 10 000 рублей. Определить ко взысканию с Гутор Станислава Валерьевича в пользу Шипунова Вячеслава Александровича сумму процентов за пользование займом по договору займа от 07 февраля 2017 года из расчета 15 % за каждый месяц пользования займом, подлежащих начислению на остаток основного долга, за период с 09 декабря 2018 года по день фактического исполнения обязательства по возврату суммы долга. Взыскать с Гутор Станислава Валерьевича в пользу Шипунова Вячеслава Александровича судебные расходы в виде оплаты госпошлины в размере 7 600 рублей.

В судебное заседание истец Шипунов В.А. не явился, о времени и месте судебного заседания извещался надлежащим образом, в материалах дела представлено заявление истца о рассмотрении дела по существу в его отсутствие.

Ответчик Гутор С.В. в судебное заседание не явился, о месте и времени судебного разбирательства извещался заказной почтой по месту регистрации. В суд дважды возвращались конверты с отметками «истек срок хранения». На основании почтовых конвертов установлено, что адресат извещался о необходимости получения почтовой корреспонденции. Иное место жительства ответчика судом не установлено.

Дополнительно ответчик Гутор С.В. был извещен телефонограммой лично.

В силу же пункта 1 статьи 165.1 Гражданского кодекса РФ заявления, уведомления, извещения, требования или иные юридически значимые сообщения, с которыми закон или сделка связывает гражданско-правовые последствия для другого лица, влекут для этого лица такие последствия с момента доставки соответствующего сообщения ему или его представителю. Сообщение считается доставленным и в тех случаях, если оно поступило лицу, которому оно направлено (адресату), но по обстоятельствам, зависящим от него, не было ему вручено или адресат не ознакомился с ним.

Как следует из разъяснений пунктов 67, 68 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации N 25 от 23.06.2015 года "О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации", юридически значимое сообщение считается доставленным и в тех случаях, если оно поступило лицу, которому оно направлено, но по обстоятельствам, зависящим от него, не было ему вручено или адресат не ознакомился с ним (пункт 1 статьи 165.1 ГК РФ). Риск неполучения поступившей корреспонденции несет адресат.

Доказательств уважительности причин неявки ответчиком не представлено, на основании абз. 2 п. 1 ст. 165.1 ГК РФ, с учетом положений ч. 4 ст. 1 ГПК РФ, суд приходит к выводу о надлежащем извещении ответчика о месте и времени судебного заседания, в связи с чем, на основании ч. 4 ст. 167 ГПК РФ, суд находит возможным рассмотрение дела в его отсутствие.

Изучив материалы дела, суд приходит к следующим выводам.

В соответствии со ст.432 Гражданского кодекса Российской Федерации, договор считается заключенным, если между сторонами, в требуемой в подлежащих случаях форме, достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора. Существенными являются условия о предмете договора, условия, которые названы в законе или иных правовых актах как существенные или необходимые для договоров данного вида, а также все те условия, относительно которых по заявлению одной из сторон должно быть достигнуто соглашение.

Обязательные условия договора займа установлены ст.807 Гражданского кодекса Российской Федерации, в силу которой по договору займа одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги…, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег…

Ст.808 Гражданского кодекса Российской Федерации, предусмотрено, что договор займа между гражданами должен быть заключен в письменной форме, если его сумма превышает не менее, чем в десять раз установленный законом минимальный размер оплаты труда. В подтверждение договора займа и его условий может быть представлена расписка заемщика или иной документ, удостоверяющий передачу ему займодавцем определенной денежной суммы.

В данном случае установлено, что Шипунов В.А. /займодатель/, с одной стороны, и Гутор С.В. /заемщик/, с другой стороны, заключили договор займа денежных средств 07.02.2017, из содержания которого следует, что Шипунов В.А. передал в собственность ответчика Гутор С.В. денежную сумму в размере 100 000 руб., а ответчик Гутор С.В. обязался вернуть денежные средства в сумме 100 000 руб. до 07.05.2017 года, с уплатой 15% в месяц, которые подлежат выплате заемщиком, путем передачи денежных средств лично займодавцу, ежемесячно до дня возврата суммы займа.

Пунктом 1.3 договора установлено, что сумма займа передается займодателем заемщику наличными деньгами в день заключения настоящего договора в полном объеме, подписание заемщиком настоящего договора подтверждает фактическое получение им суммы займа в полном объеме.

О том, что ответчик был ознакомлен с условиями договора и согласился с ними, свидетельствуют подписи ответчика. Факт получения денежных средств ответчиком не оспаривается.

Таким образом, представленный договор займа является надлежащим доказательством, подтверждающим заключение между сторонами заемных обязательств.

В силу требований ст.ст.309-310 Гражданского кодекса Российской Федерации, обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона. Односторонний отказ от исполнения обязательств не допускается, за исключением случаев, предусмотренных законом.

В соответствии со ст.810 Гражданского кодекса Российской Федерации, заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, предусмотренные договором займа. В случаях, когда срок возврата договором не установлен или определен моментом востребования, сумма займа должна быть возвращена заемщиком в течение тридцати дней со дня предъявления займодавцем требования об этом, если иное не предусмотрено договором.

В данном случае окончательный срок исполнения обязательства по договору займа, а именно, срок возврата денежной суммы в размере 100 000 руб. 00 коп. сторонами определен датой 07.05.2017 года, обязательства по уплате процентов за пользование денежными средствами должны были исполняться ежемесячно, до дня возврата суммы займа.

Однако, как усматривается из материалов дела, ответчик не произвел возврат денежных средств и уплату процентов по указанному договору займа в установленные сроки, а также до настоящего времени какие-либо суммы по указанному договору ответчиком не выплачивались.

В соответствии со ст.56 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, содержание которой следует рассматривать в контексте с положениями п.3 ст.123 Конституции Российской Федерации и ст.12 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, закрепляющих принцип состязательности гражданского судопроизводства и принцип равноправия сторон, каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается, как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом.

В данном случае ответчиком каких-либо доказательств, отвечающих требованиям относимости и допустимости, подтверждающих, исполнение обязательств по договору займа от 07.02.2017 года, суду не представлено.

В соответствии со ст.408 Гражданского кодекса Российской Федерации, если должник выдал кредитору в удостоверение обязательства долговой документ, то кредитор, принимая исполнение, должен вернуть этот документ, а при невозможности возвращения указать на это в выдаваемой им расписке. Расписка может быть заменена надписью на возвращаемом долговом документе. Нахождение долгового документа у должника удостоверяет, пока не доказано иное, прекращение обязательства.

Соответственно, пока не доказано иное, нахождение долгового документа у кредитора свидетельствует о том, что обязательства не исполнены.

В данном случае истцом представлен суду подлинный договор займа, с обязательством ответчика о возврате денежных средств, который не содержит надписей о погашении долга полностью или в части.

Со стороны ответчика письменных документов, в погашение долга, суду не представлено.

При таких обстоятельствах у суда не имеется оснований сомневаться в обоснованности требований истца о взыскании с ответчика суммы долга по договору займа от 07.02.2017 года в сумме 100 000 руб. 00 коп.

При разрешении исковых требований истца о взыскании с ответчика процентов за пользование денежными средствами, в размере 15% ежемесячно, суд исходит из следующего.

Согласно ст.809 Гражданского кодекса Российской Федерации, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором. При отсутствии иного соглашения проценты выплачиваются ежемесячно до дня возврата суммы займа.

Согласно договору займа, ответчик обязался выплатить истцу за пользование займом 15% ежемесячно от суммы займа до дня возврата суммы займа.То есть, в соответствии с достигнутым между сторонами соглашением, ответчик должен был ежемесячно, начиная с 08.02.2017 года до дня возврата суммы займа, выплачивать истцу проценты за пользование денежными средствами в сумме 15 000 руб. 00 коп. ежемесячно. Как указывает истец, данное обязательство со стороны ответчика не исполнялось. Таким образом, требования истца о взыскании с ответчика процентов за пользование денежными средствами за период с 08.02.2017 г. по 08.12.2018 г. основаны на законе. Размер процентов за предъявленный истцом период взыскания составляет 330 000 рублей, исходя из следующего расчета: 100000 рублей *15%*22 месяца. Исходя из изложенного, суд считает, что с ответчика в пользу истца, помимо основного долга, подлежат взысканию также проценты за пользование денежными средствами, предусмотренные договором займа от 07.02.2017 года, в размере 330 000 руб. 00 коп. Действующее гражданское законодательство не предоставляет суду права при взыскании процентов по кредитному договору снижать тот размер, который рассчитан в соответствии с условиями договора. Эти проценты не подлежат снижению, так как не являются мерой ответственности за нарушение обязательства (ст. 811 Гражданского кодекса Российской Федерации), а представляют собой плату за пользование займом (ст. 809 Гражданского кодекса Российской Федерации). Нормы закона о договоре займа не предусматривают предельного размера процентов, который может быть установлен сторонами- физическими лицами. Поскольку проценты, начисляемые по договору займа, имеют другую правовую природу по сравнению с процентами, начисляемыми за нарушение обязательства, они не могут быть уменьшены в порядке ст. 333 Гражданского кодекса Российской Федерации. Рассматривая требования истца о взыскании неустойки, суд приходит к следующему.В силу ст. 330 ГК РФ неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения. По требованию об уплате неустойки кредитор не обязан доказывать причинение ему убытков.В соответствии со ст. 331 ГК РФ, соглашение о неустойке должно быть совершено в письменной форме независимо от формы основного обязательства. Несоблюдение письменной формы влечет недействительность соглашения о неустойке.

Согласно п.3.1 договора займа в случае невозвращения суммы займа и процентов по истечении месяца, заемщик уплачивают пеню в размере 1% от невозвращенной суммы за каждый день просрочки. Пеня также уплачивается со дня, когда сумма займа должна быть возвращена до дня ее возврата, независимо от уплаты процентов на сумму займа.

Истцом заявлен период начисления пени с 08 марта 2017 года по 08 декабря 2018 года. Поскольку сумма основного долга подлежала возврату не позднее 07 мая 2017 года, то в данном случае пеня за неуплату основного долга, исходя из заявленного истцом периода, не подлежит начислению, поскольку штрафные санкции за неуплату суммы основного долга в соответствии с условиями договора подлежат начислению со следующего дня, установленного для исполнения обязательства, то есть в данном случае, начиная с 08 мая 2017 года. В соответствии с условиями договора ответчик обязалась ежемесячно не позднее 07 числа каждого месяца производить оплату процентов в размере 15000 рублей (15% от размера суммы основного долга).

Исходя из условий договора займа, с учетом положений ст. 196 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, а также произведенных ответчиком оплат в счет уплаты ежемесячных процентов, размер неустойки составляет:

с 08 марта 2017 года по 07 апреля 2017 года- 15000х1%х31 = 4650,00 руб.

с 08 апреля 2017 года по 07 мая 2017 года- 30000х1%х30 = 9000 руб.

с 08 мая 2017 года по 07 июня 2017 года- 145000х1%х31 = 44950 руб.

с 08 июня 2017 года по 07 июля 2017 года- 160000х1%х30 = 48000 руб.

с 08 июля 2017 года по 07 августа 2017 года- 175000х1%х31 = 54250 руб.

с 08 августа 2017 года по 07 сентября 2017 года- 190000х1%х31 = 58900руб.

с 08 сентября 2017 года по 07 октября 2017 года- 205000х1%х30 = 61500 руб.

с 08 октября 2017 года по 07 ноября 2017 года- 220000х1%х31 = 68200 руб.

с 08 ноября 2017 года по 07 декабря 2017 года- 235000х1%х30 = 70500 руб.

с 08 декабря 2017 года по 07 января 2018 года- 250000х1%х31 = 77500 руб.

с 08 января 2018 года по 07 февраля 2018 года- 265000х1%х31 = 82150 руб.

с 08 февраля 2018 года по 07 марта 2018 года- 280000х1%х28 = 78400 руб.

с 08 марта 2018 года по 07 апреля 2018 года- 295000х1%х31 = 91450 руб.

с 08 апреля 2018 года по 07 мая 2018 года- 310000х1%х30 = 93000руб.

с 08 мая 2018 года по 07 июнь 2018 года- 325000х1%х31 = 100750 руб.

с 08 июня 2018 года по 07 июля 2018 года- 340000х1%х30 = 102000 руб.

с 08 июля 2018 года по 07 августа 2018 года- 355000х1%х31 = 110050 руб.

с 08 августа 2018 года по 07 сентября 2018 года- 370000х1%х31 = 114700 руб.

с 08 сентября 2018 года по 07 октября 2018 года- 385000х1%х30 = 115500 руб.

с 08 октября 2018 года по 07 ноября 2018 года- 400000х1%х31 = 124000 руб.

с 08 ноября 2018 года по 08 декабря 2018 года- 415000х1%х31 = 128650 руб.

Таким образом, размер пени за несвоевременную выплату процентов и основного долга составляет 1 638 100 рублей.

Истец самостоятельно уменьшает размер неустойки до 10 000 рублей.

Статья 330 Гражданского кодекса Российской Федерации признает неустойкой определенную законом или договором денежную сумму, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения.

Закон не содержит правила о максимальном (предельном) размере неустойки.

Однако согласно ч. 1 ст. 333 Гражданского кодекса Российской Федерации, если подлежащая уплате неустойка явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства, суд вправе уменьшить неустойку.

Полное освобождение от уплаты неустойки на основании ст. 333 Гражданского кодекса Российской Федерации не допускается.

Таким образом, гражданское законодательство предусматривает неустойку в качестве способа обеспечения исполнения обязательств и меры имущественной ответственности за их неисполнение или ненадлежащее исполнение, а право снижения размера неустойки предоставлено суду в целях устранения явной ее несоразмерности последствиям нарушения обязательств независимо от того, является неустойка законной или договорной.

Обязанность суда установить баланс между применяемой к нарушителю мерой ответственности и оценкой действительного, а не возможного размера ущерба содержится в п.2 определения Конституционного Суда Российской Федерации от 21 декабря 2000 года № 263-О.

Предоставленная суду возможность снизить размер неустойки в случае ее чрезмерности по сравнению с последствиями нарушения обязательств является одним из правовых способов, предусмотренных в законе, которые напр░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░ ░░░░, ░░ ░░░░░░░░,- ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░. 17 (░.3) ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░. ░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░.1 ░░. 333 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░ ░░ ░ ░░░░░ ░░░░, ░, ░░ ░░░░░░░░, ░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ (░ ░░ ░░░░░░░░░░) ░░░░░░░ ░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░.

░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░: ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░, ░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ (░ ░░ ░░░░░░░░░░) ░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ (░░░░░░░░░) ░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░, ░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ (░░░░░░) ░░░░░░░░░.

░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░ ░ ░░░ ░░░░░: ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ (330000 ░░░. 00 ░░░.); ░ ░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ (100000 ░░░. 00 ░░░.); ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░; ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ 1 % ░ ░░░░, ░░░ 365 % ░░░░░░░.

░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░, ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░░, ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░ ░░░, ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░.

░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ 100 000 ░░░░░░; ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ 08 ░░░░░░░ 2017 ░░░░ ░░ 08 ░░░░░░░ 2018 ░░░░ ░ ░░░░░░░ 330 000 ░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ 08 ░░░░░ 2017░. ░░ 08 ░░░░░░░ 2018░. ░ ░░░░░░░ 10 000 ░░░░░░.

░░░░░░░░, ░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ 15 % ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░, ░░░░░░░ ░ 09.12.2018 ░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░.

░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░.98 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░p░░░, ░ ░░░░░░ ░░░░p░░ ░░░░░░░░░░ p░░░░░░ ░░░░, ░░░ ░p░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░p░░░░ ░░░p░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░. ░ ░░░░░░, ░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░.

░ ░░░░ ░.1 ░░.88 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░.

░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 7600 ░░░░░░.

░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░.░░. 194-199 ░░░ P░, ░░░

p ░ ░ ░ ░:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ 07 ░░░░░░░ 2017 ░░░░ ░ ░░░░░░░ 440 000 ░░░░░░, ░ ░░░ ░░░░░: ░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ 100 000 ░░░░░░; ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ 08 ░░░░░░░ 2017 ░░░░ ░░ 08 ░░░░░░░ 2018 ░░░░ ░ ░░░░░░░ 330 000 ░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ 08 ░░░░░ 2017░. ░░ 08 ░░░░░░░ 2018░. ░ ░░░░░░░ 10 000 ░░░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 7 600 ░░░░░░.

░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ 07 ░░░░░░░ 2017 ░░░░ ░░ ░░░░░░░ 15 % ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░ ░░░░░░ ░ 09 ░░░░░░░ 2018 ░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░.

░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░              ░.░.░░░░░░░░░