Судебный акт #1 (Приговор) по делу № 1-394/2022 от 29.04.2022

УИД: 22RS0065-01-2022-000262-70

Дело № 1-394/22

П Р И Г О В О Р

Именем Российской Федерации

г.Барнаул                                      26 июля 2022 года

Индустриальный районный суд г.Барнаула Алтайского края в составе:

председательствующего Щиренко Д.А.,

при секретаре Шорстовой А.А.,

с участием государственного обвинителя – помощника прокурора г.Барнаула Арбаковой А.Ю.,

защитника - адвоката Балтыбаева Т.Б.,

подсудимого Рязанова А.С.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело по обвинению:

РЯЗАНОВА АЛЕКСЕЯ СЕРГЕЕВИЧА, родившегося ДД.ММ.ГГГГ в <адрес>, гражданина Российской Федерации, со средним специальным образованием, военнообязанного, холостого, имеющего на иждивении четверых малолетних детей, работающего рыбообработчиком ИП «ФИО5», зарегистрированного и проживающего по адресу: <адрес> судимого:

1. 10.09.2014 Индустриальным районным судом г.Барнаула по ч.2 ст.228 УК РФ к 3 годам лишения свободы условно с испытательным сроком 3 года. 24.03.2015 постановлением Индустриального районного суда г.Барнаула испытательный срок продлен на 1 месяц.

2. 11.06.2015 Индустриальным районным судом г. Барнаула по ч.1 ст.228 УК РФ, ст.70 УК РФ (с приговором от 10.09.2014) к 3 годам 2 месяцам лишения свободы с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима. Освобождение 10.01.2018 по постановлению Рубцовского городского суда Алтайского края от 27.12.2017 условно досрочно на неотбытый срок 7 месяцев 13 дней.

- в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л:

Рязанов А.С. совершил преступление при следующих обстоятельствах.

В соответствии с п.19 ст.3 Федерального закона от 27.06.2011 №161-ФЗ «О национальной платежной системе» (далее по тексту – Закон №161-ФЗ) электронное средство платежа – это средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

В соответствии с п.12 ст.3 Закона №161-ФЗ перевод денежных средств - действия оператора по переводу денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов по предоставлению получателю средств денежных средств плательщика.

В соответствии со ст.5 вышеуказанного Закона, которой регламентирован порядок осуществления перевода денежных средств, оператор по переводу денежных средств осуществляет перевод денежных средств по распоряжению клиента (плательщика или получателя средств), оформленному в рамках применяемой формы безналичных расчетов (далее - распоряжение клиента).

В соответствии с письмом Центрального Банка России от 26.10.2010 №141-Т «О рекомендациях по подходам кредитных организаций к выбору провайдеров и взаимодействию с ними при осуществлении дистанционного банковского обслуживания» система дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту ДБО) – это совокупность установленных в кредитной организации (ее филиалах, представительствах и внутренних структурных подразделениях) аппаратно-программных средств, с помощью которых осуществляется ДБО. Функцией ДБО является предоставление банковских услуг в объеме, установленном договором на оказание услуг ДБО.

В соответствие с п.5 ст.2 Федерального закона от 06.04.2011 №63-ФЗ «Об электронной подписи» (далее по тексту – Федеральный закон №63-ФЗ) ключ электронной подписи – это уникальная последовательность символов, предназначенная для создания электронной подписи.

В соответствии с ч.1 ст.6 Федерального закона №63-ФЗ информация в электронной форме, подписанная квалифицированной электронной подписью, признается электронным документом, равнозначным документу на бумажном носителе, подписанному собственноручной подписью, и может применяться в любых правоотношениях в соответствии с законодательством Российской Федерации (далее по тексту РФ), кроме случая, если федеральными законами или принимаемыми в соответствии с ними нормативными правовыми актами установлено требование о необходимости составления документа исключительно на бумажном носителе.

В 2019 году, но не позднее 12.08.2019, находясь на территории г.Барнаула, неустановленное лицо предложило Рязанову А.С. за денежное вознаграждение в размере 10 000 рублей осуществить государственную регистрацию юридического лица в налоговом органе – Общества с ограниченной ответственностью «Трейд» (далее по тексту ООО «Трейд», Общество). Рязанов А.С., преследуя цель незаконного обогащения, не имея намерений в дальнейшем осуществлять деятельность от имени ООО «Трейд» и быть его руководителем в связи с отсутствием цели управления данным юридическим лицом, дал свое добровольное согласие.

Далее, сотрудники Межрайонной инспекции федеральной налоговой службы России №15 по Алтайскому краю (далее по тексту – МРИФНС №15), находясь по адресу: г.Барнаул, пр-т Социалистический, 47, на основании представленных Рязановым А.С. документов, 12.08.2019 внесли запись в Единый государственный реестр юридических лиц (далее по тексту – ЕГРЮЛ) о государственной регистрации юридического лица – ООО «Трейд» ОГРН 1192225029699, а также сведения об учредителе и руководителе вышеуказанного юридического лица – подставном лице Рязанове А.С.

После чего, в период времени с 12.08.2019 по 16.10.2019, находясь на территории г.Барнаула, к Рязанову А.С., как директору ООО «Трейд» обратилось неустановленное лицо и предложило открыть в кредитных организациях, а именно в Публичном акционерном обществе Банк «Финансовая Корпорация Открытие» (далее по тексту – ПАО Банк «ФК Открытие»), Коммерческом Банке «ЛОКО-Банк» (акционерном обществе) (далее по тексту – КБ «ЛОКО-Банк» (АО), Публичном акционерном обществе «Промсвязьбанк» (далее по тексту – ПАО «Промсвязьбанк»), Акционерном обществе Коммерческом Банке «Модульбанк» (далее по тексту – АО КБ «Модульбанк»), Публичном акционерном обществе «Росбанк» (далее по тексту – ПАО «Росбанк»), Акционерном обществе «Райффайзенбанк» (далее по тексту – АО «Райффайзенбанк»), Публичном акционерном обществе «Сбербанк России» (далее по тексту – ПАО «Сбербанк») расчетные счета для ООО «Трейд» с системой ДБО с доступом к дистанционному обслуживанию расчетных счетов посредством абонентских номеров ***, ***, электронной почты <данные изъяты>, и сбыть данному неустановленному лицу электронные средства и электронные носители информации, через которые осуществляется доступ к системе ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам созданного, за денежное вознаграждение, Рязановым А.С. юридического лица - ООО «Трейд».

После этого, в период времени с 12.08.2019 по 16.10.2019, находясь на территории г. Барнаула, у Рязанова А.С., не имеющего намерений осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «Трейд», из корыстных побуждений возник преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, а именно на сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, в связи с чем, последний, будучи подставным директором и участником ООО «Трейд», дал свое добровольное согласие открыть от своего имени в вышеуказанных кредитных организациях расчетные счета ООО «Трейд» с системой ДБО и передать неустановленному лицу электронные средства и электронные носители информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, позволяющие в последующем неустановленному лицу осуществлять переводы денежных средств по расчетным счетам от имени Общества.

Рязанов А.С. не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «Трейд», в том числе производить прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам Общества, осознавая общественную опасность своих действий и предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, и желая их наступления, руководствуясь корыстной целью, в период времени с 12.08.2019 по 31.10.2019, совершил неправомерный оборот средств платежей, при следующих обстоятельствах.

1. Так, 15.08.2019, в период времени с 09 час. 00 мин. до 18 час. 00 мин., Рязанов А.С., осознавая, что после открытия расчетного счета в офисе ПАО «Сбербанк» и предоставления неустановленному лицу, в том числе электронных средств - персонального логина и пароля, и электронных носителей информации – банковской карты, последнее самостоятельно может неправомерно осуществлять от его имени прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету Общества, лично обратился и подал необходимые документы для открытия расчетного счета ООО «Трейд» с подключением системы ДБО в дополнительный офис №8644/0154 Алтайского отделения №8644 ПАО «Сбербанк», расположенный по адресу: <адрес>. После составления документов сотрудником банка, Рязанов А.С. лично подписал документы по открытию расчетного счета на ООО «Трейд» с подключением системы ДБО «Сбербанк Бизнес Онлайн», где указал, используемые неустановленным лицом, абонентский номер телефона *** и адрес электронной почты <данные изъяты>, введя тем самым сотрудника вышеуказанного отделения банка в заблуждение относительно фактического намерения осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «Трейд», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством системы ДБО. Сотрудником дополнительного офиса №8644/0154 Алтайского отделения №8644 ПАО «Сбербанк», введенным Рязановым А.С. в заблуждение, 15.08.2019 на имя юридического лица - ООО «Трейд» открыт расчетный счет №*** и подключена система ДБО «Сбербанк Бизнес Онлайн» с привязкой к вышеуказанным абонентскому номеру телефона и адресу электронной почты.

После чего, 15.08.2019 в вышеуказанный период времени, Рязанов А.С., в вышеуказанном отделении банка, получил от сотрудника банка документы по открытию расчетного счета ООО «Трейд» и по подключению системы ДБО «Сбербанк Бизнес Онлайн», в том числе электронное средство – персональные логин и пароль, посредством которых осуществляется доступ и управление системы ДБО, и электронный носитель информации – бизнес-карту, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету ООО «Трейд».

Затем, Рязанов А.С. надлежащим образом ознакомленный с условиями открытия и обслуживания расчетного счета с использованием системы ДБО в ПАО «Сбербанк», с недопустимостью передачи третьим лицам персональных данных, электронных средств, электронных носителей информации и одноразовых паролей, 15.08.2019, находясь на участке местности возле дополнительного офиса №8644/0154 Алтайского отделения №8644 ПАО «Сбербанк», расположенного по адресу: <адрес>, передал неустановленному лицу, тем самым сбыл электронные средства - средства доступа и управления в системе ДБО – персональные логин и пароль, и электронный носитель информации – бизнес-карту, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, третьими лицами.

2. Кроме того, в период времени с 15.08.2019 по 03.09.2019, Рязанов А.С., осознавая, что после открытия расчетного счета в офисе ОО №8 «Павловский» ПАО «Промсвязьбанк» и предоставления неустановленному лицу, в том числе электронных средств - персонального логина и пароля, и электронных носителей информации – банковской карты, последнее самостоятельно может неправомерно осуществлять от его имени прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету Общества, лично обратился и подал необходимые документы для открытия расчетного счета ООО «Трейд» с подключением системы ДБО в офис ОО №8 «Павловский» ПАО «Промсвязьбанк», расположенный по адресу: <адрес>. После составления документов сотрудником банка, Рязанов А.С. лично подписал документы по открытию расчетного счета на ООО «Трейд» с подключением системы ДБО «Мой бизнес», где указал, используемые неустановленным лицом, абонентский номер телефона *** и адрес электронной почты <данные изъяты>, введя тем самым сотрудника вышеуказанного отделения банка в заблуждение относительно фактического намерения осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «Трейд», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством системы ДБО. Сотрудником ОО №8 «Павловский» ПАО «Промсвязьбанк», введенным Рязановым А.С. в заблуждение, 15.08.2019 на имя юридического лица - ООО «Трейд» открыт расчетный счет *** и подключена услуга системы ДБО «Мой бизнес» с привязкой к вышеуказанным абонентскому номеру телефона и адресу электронной почты, а также открыт расчетный счет ***, к которому выпущена банковская карта на имя Рязанова А.С., как директора ООО «Трейд».

После чего, 15.08.2019 в вышеуказанный период времени, Рязанов А.С., в вышеуказанном отделении банка, получил от сотрудника банка документы по открытию расчетного счета ООО «Трейд» и по подключению системы ДБО «Мой бизнес», в том числе электронное средство – персональные логин и пароль, посредством которых осуществляется доступ и управление системы ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету ООО «Трейд».

После чего, 19.08.2019 неустановленное лицо, используя полученные от Рязанова А.С. логин и пароль, самостоятельно сгенерировало сертификат ключа проверки электронной подписи аналога собственноручной подписи Рязанова А.С., о чем 19.08.2019 Рязанов А.С. предоставил лично в офис ОО №8 «Павловский» ПАО «Промсвязьбанк», расположенный по адресу: <адрес>, сертификат ключа проверки электронной подписи, подтвердив то, что генерация им выполнена лично, тем самым предоставив третьим лицам свободный доступ для использования ключа с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Затем, Рязанов А.С., продолжая реализацию своего преступного умысла 03.09.2019, находясь в вышеуказанном отделении банка получил от сотрудника банка банковскую карту и конверт с пин-кодом, предназначенный для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ООО «Трейд».

Затем, Рязанов А.С. надлежащим образом ознакомленный с условиями открытия и обслуживания расчетного счета с использованием системы ДБО в ОО №8 «Павловский» ПАО «Промсвязьбанк», с недопустимостью передачи третьим лицам персональных данных, электронных средств, электронных носителей информации и одноразовых паролей, в период времени с 15.08.2019 по 03.09.2019, находясь на участке местности возле офиса ОО №8 «Павловский» ПАО «Промсвязьбанк», расположенного по адресу: <адрес>, передал неустановленному лицу, тем самым сбыл электронные средства - средства доступа и управления в системе ДБО – персональные логин и пароль, а также электронный носитель информации – банковскую карту и конверт с пин-кодом, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, третьими лицами.

3. Кроме того, в период времени с 15.08.2019 по 20.08.2019, Рязанов А.С., осознавая, что после открытия расчетного счета в офисе АО КБ «Модульбанк» и предоставления неустановленному лицу, в том числе электронных средств - персонального логина и пароля, и электронных носителей информации – корпоративной карты, последнее самостоятельно может неправомерно осуществлять от его имени прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету Общества, 15.08.2019 лично обратился и подал необходимые документы для открытия расчетного счета ООО «Трейд» с подключением системы ДБО в офис АО КБ «Модульбанк», расположенный по адресу: <адрес>. После составления документов сотрудником банка, Рязанов А.С. лично подписал документы по открытию расчетного счета ООО «Трейд» с подключением системы ДБО «Modulbank», где указал, используемые неустановленным лицом, абонентский номер телефона *** и адрес электронной почты <данные изъяты>, введя тем самым сотрудника вышеуказанного отделения банка в заблуждение относительно фактического намерения осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «Трейд», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством системы ДБО. Сотрудником офиса АО КБ «Модульбанк», введенным Рязановым А.С. в заблуждение, 15.08.2019 на имя юридического лица ООО «Трейд» открыт расчетный счет *** и подключена система ДБО «Modulbank» с привязкой к вышеуказанным абонентскому номеру телефона и адресу электронной почты.

Кроме этого, Рязанов А.С., 20.08.2019 лично обратился и подал документы на выпуск банковской карты на его имя, как директора ООО «Трейд» в офис АО КБ «Модульбанк», расположенный по адресу: <адрес>. После составления документов сотрудником банка, Рязанов А.С. лично подписал документы по выпуску банковской карты на его имя, как директора ООО «Трейд», введя тем самым сотрудника вышеуказанного отделения банка в заблуждение относительно фактического намерения осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «Трейд». Сотрудником офиса АО КБ «Модульбанк», введенным Рязановым А.С. в заблуждение, 20.08.2019 на имя юридического лица ООО «Трейд» открыт расчетный счет ***, к которому выпущена банковская карта на имя Рязанова А.С.

После чего, в период времени с 15.08.2019 по 28.08.2019 Рязанов А.С., продолжая реализацию своего преступленного умысла, в вышеуказанном отделении банка, получил от сотрудника банка документы по открытию расчетных счетов ООО «Трейд» и по подключению системы ДБО «Modulbank», в том числе электронное средство – персональные логин и пароль, посредством которого осуществляется доступ и управление системы ДБО, а также электронный носитель информации – банковскую карту и конверт с пин-кодом, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету ООО «Трейд».

Так, в период времени с 15.08.2019 по 28.08.2019, Рязанов А.С. надлежащим образом ознакомленный с условиями открытия и обслуживания расчетного счета с использованием системы ДБО в АО КБ «Модульбанк», с недопустимостью передачи третьим лицам персональных данных, электронных средств, электронных носителей информации и одноразовых паролей, находясь на участке местности возле офиса АО КБ «Модульбанк», расположенного по адресу: <адрес>, передал неустановленному лицу, тем самым сбыл электронные средства - средства доступа и управления в системе ДБО – персональные логин и пароль, и электронный носитель информации – банковскую карту и конверт с пин-кодом, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, третьими лицами.

4. Кроме того, 15.08.2019, в период времени с 08 час. 00 мин. до 24 час. 00 мин., Рязанов А.С., осознавая, что после открытия расчетного счета в ПАО Банк «ФК Открытие» и предоставления неустановленному лицу, в том числе электронных средств - персонального логина и пароля, и электронных носителей информации – банковской карты, последнее самостоятельно может неправомерно осуществлять от его имени прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету Общества, находясь на 4 этаже в ТРЦ «Пионер», расположенном по адресу: <адрес>, лично обратился и передал сотруднику ПАО Банк «ФК Открытие» необходимые документы для открытия расчетного счета ООО «Трейд» с подключением системы ДБО и выпуску банковской карты. После составления документов сотрудником банка, Рязанов А.С. лично подписал документы по открытию расчетного счета ООО «Трейд» с подключением системы ДБО «Бизнес портал», где указал, используемые неустановленным лицом, абонентский номер телефона *** и адрес электронной почты <данные изъяты>, введя тем самым сотрудника вышеуказанного банка в заблуждение относительно фактического намерения осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «Трейд», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством системы ДБО. Сотрудником ПАО Банк «ФК Открытие», введенным Рязановым А.С. в заблуждение, 15.08.2019 на имя юридического лица ООО «Трейд» открыт расчетный счет *** и подключена система ДБО «Бизнес портал», с привязкой к вышеуказанным абонентскому номеру телефона и адресу электронной почты, а также открыт расчетный счет *** к которому выпущена банковская карта на имя Рязанова А.С., как директора ООО «Трейд».

После чего, 15.08.2019 в вышеуказанный период времени, Рязанов А.С. получил от сотрудника банка документы по открытию расчетных счетов ООО «Трейд» и по подключению системы «Бизнес портал», в том числе электронное средство – персональные логин и пароль, посредством которых осуществляется доступ системы ДБО, и электронный носитель информации – корпоративную карту, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету ООО «Трейд».

Затем, Рязанов А.С., надлежащим образом ознакомленный с условиями открытия и обслуживания расчетного счета с использованием системы ДБО в ПАО Банк «ФК Открытие», с недопустимостью передачи третьим лицам персональных данных, электронных средств, электронных носителей информации и одноразовых паролей, 15.08.2019, находясь на 4 этаже в ТРЦ «Пионер», расположенном по адресу: <адрес>, передал неустановленному лицу, тем самым сбыл электронные средства - средства доступа и управления в системе ДБО – персональные логин и пароль, и электронный носитель информации – корпоративную карту, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, третьими лицами.

5. Кроме того, в период времени с 15.08.2019 по 19.08.2019, Рязанов А.С., осознавая, что после открытия расчетного счета в КБ «ЛОКО-Банк» (АО) и предоставления неустановленному лицу, в том числе электронных средств - персонального логина и пароля, и электронных носителей информации – корпоративная банковская карта, последнее самостоятельно может неправомерно осуществлять от его имени прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету Общества, находясь на 4 этаже в ТРЦ «Пионер», расположенном по адресу: <адрес>, лично обратился и передал сотруднику КБ «ЛОКО-Банк» (АО) необходимые документы для открытия расчетного счета ООО «Трейд» с подключением системы ДБО и выпуску корпоративной банковской карты. После составления документов сотрудником банка, Рязанов А.С. лично подписал документы по открытию расчетного счета ООО «Трейд» с подключением системы ДБО «Интернет банк/Мобильный банк» и выпуску корпоративной банковской карты, где указал, используемый неустановленным лицом, абонентский номер телефона ***, введя тем самым сотрудника вышеуказанного банка в заблуждение относительно фактического намерения осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «Трейд», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством системы ДБО. Сотрудником КБ «ЛОКО-Банк» (АО), введенным Рязановым А.С. в заблуждение, 16.08.2019 на имя юридического лица ООО «Трейд» открыт расчетный счет *** и подключена услуга системы ДБО «Интернет банк/Мобильный банк» с привязкой к вышеуказанному абонентскому номеру телефона, а также 19.08.2019 открыт расчетный счет ***, к которому выпущена корпоративная банковская карта на ООО «Трейд».

После чего, в период времени с 15.08.2019 по 06.09.2019, Рязанов А.С., получил от сотрудника банка документы по открытию расчетных счетов ООО «Трейд» и по подключению системы «Интернет банк/Мобильный банк», в том числе электронное средство – персональные логин и пароль, посредством которых осуществляется доступ системы ДБО, и электронный носитель информации – корпоративную банковскую карту с пин-кодом, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету ООО «Трейд».

Затем, Рязанов А.С. надлежащим образом ознакомленный с условиями открытия и обслуживания расчетного счета с использованием системы ДБО в КБ «ЛОКО-Банк» (АО), с недопустимостью передачи третьим лицам персональных данных, электронных средств, электронных носителей информации и одноразовых паролей, в период времени с 15.08.2019 по 06.09.2019, находясь на территории г.Барнаула, передал неустановленному лицу, тем самым сбыл электронные средства - средства доступа к системе ДБО – персональные логин и пароль, и электронный носитель информации – корпоративную банковскую карту, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, третьими лицами.

6. Кроме того, в период времени с 15.08.2019 по 16.08.2019, Рязанов А.С., осознавая, что после открытия расчетного счета в АО «Райффайзенбанк» и предоставления неустановленному лицу, в том числе электронных средств - персонального логина и пароля, и электронных носителей информации – банковской карты, последнее самостоятельно может неправомерно осуществлять от его имени прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету Общества, находясь на 4 этаже в ТРЦ «Пионер», расположенном по адресу: <адрес>, лично обратился и передал сотруднику АО «Райффайзенбанк» необходимые документы для открытия расчетного счета ООО «Трейд» с подключением системы ДБО и выпуску банковской карты. После составления документов сотрудником банка, Рязанов А.С. лично подписал документы по открытию расчетного счета ООО «Трейд» с подключением системы ДБО «Банк-Клиент», где указал, используемый неустановленным лицом, абонентский номер телефона *** и адрес электронной почты <данные изъяты>, введя тем самым сотрудника вышеуказанного банка в заблуждение относительно фактического намерения осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «Трейд», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством системы ДБО. Сотрудником АО «Райффайзенбанк», введенным Рязановым А.С. в заблуждение, 16.08.2019 на имя юридического лица ООО «Трейд» открыт расчетный счет ***, к которому выпущена банковская карта, и подключена услуга системы ДБО «Банк-Клиент» с привязкой к вышеуказанным абонентскому номеру телефона и адресу электронной почты.

После чего, в период времени с 15.08.2019 по 20.08.2019, Рязанов А.С., находясь по вышеуказанному адресу, получил от сотрудника банка документы по открытию расчетного счета ООО «Трейд» и по подключению услуги системы «Банк-Клиент», в том числе электронное средство – персональные логин и пароль, посредством которых осуществляется доступ в систему ДБО, и электронный носитель информации – банковскую карту, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету ООО «Трейд».

Затем, Рязанов А.С. надлежащим образом ознакомленный с условиями открытия и обслуживания расчетного счета с использованием системы ДБО в АО «Райффайзенбанк», с недопустимостью передачи третьим лицам персональных данных, электронных средств, электронных носителей информации и одноразовых паролей, в период времени с 15.08.2019 по 20.08.2019, находясь на территории г.Барнаула, передал неустановленному лицу, тем самым сбыл электронные средства - средства доступа к системе ДБО – персональные логин и пароль, и электронный носитель информации – банковскую карту, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, третьими лицами.

7. Кроме того, в период времени с 15.10.2019 по 31.10.2019, Рязанов А.С., осознавая, что после открытия расчетного счета в офисе ОО «Индустриальный» Сибирского филиала ПАО «Росбанк» и предоставления неустановленному лицу, в том числе электронных средств - персонального логина и пароля, и электронных носителей информации – банковской карты, последнее самостоятельно может неправомерно осуществлять от его имени прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету Общества, лично обратился и подал необходимые документы для открытия расчетного счета ООО «Трейд» с подключением системы ДБО в офис ОО «Индустриальный» Сибирского филиала ПАО «Росбанк», расположенный по адресу: <адрес>. После составления документов сотрудником банка, Рязанов А.С. лично подписал документы по открытию расчетного счета на ООО «Трейд» с подключением системы ДБО «Система Интернет Клиент-Банк», где указал, используемые неустановленным лицом, абонентский номер телефона *** и адрес электронной почты <данные изъяты> введя тем самым сотрудника вышеуказанного отделения банка в заблуждение относительно фактического намерения осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «Трейд», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством системы ДБО. Сотрудником ОО «Индустриальный» Сибирского филиала ПАО «Росбанк», введенным Рязановым А.С. в заблуждение, 16.10.2019 на имя юридического лица - ООО «Трейд» открыт расчетный счет ***, к которому выпущена банковская карта, и подключена услуга системы ДБО «Система Интернет Клиент-Банк» с привязкой к вышеуказанным абонентскому номеру телефона и адресу электронной почты.

После чего, 15.10.2019 в вышеуказанный период времени, Рязанов А.С., получил от сотрудника банка документы по открытию расчетного счета ООО «Трейд» и по подключению системы ДБО «Система Интернет Клиент-Банк», в том числе электронное средство – персональные логин и пароль, посредством которых осуществляется доступ и управление системы ДБО, и электронный носитель информации – банковскую карту, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету ООО «Трейд».

Затем, Рязанов А.С. надлежащим образом ознакомленный с условиями открытия и обслуживания расчетного счета с использованием системы ДБО в ОО «Индустриальный» Сибирского филиала ПАО «Росбанк», с недопустимостью передачи третьим лицам персональных данных, электронных средств, электронных носителей информации и одноразовых паролей, 15.10.2019 находясь на участке местности возле офиса ОО «Индустриальный» Сибирского филиала ПАО «Росбанк», расположенного по адресу: <адрес>, передал неустановленному лицу, тем самым сбыл электронные средства - средства доступа и управления в системе ДБО – персональные логин и пароль, и электронный носитель информации – банковскую карту, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, третьими лицами.

После чего, 31.10.2019 неустановленное лицо, используя полученные от Рязанова А.С. логин и пароль, самостоятельно сгенерировало сертификат ключа проверки электронной подписи аналога собственноручной подписи Рязанова А.С., о чем 31.10.2019 Рязанов А.С. продолжая свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, действуя согласно ранее достигнутой договоренности, заявил лично в офис ОО «Индустриальный» Сибирского филиала ПАО «Росбанк», расположенный по адресу: <адрес>, путем подачи акта о признании (сертификат) ключа проверки электронной подписи (открытого ключа) аналога собственноручной подписи, подтвердив то, что генерация им выполнена лично, тем самым предоставив третьим лицам свободный доступ для использования ключа с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Таким образом, в период времени с 12.08.2019 по 31.10.2019, Рязанов А.С. осуществил сбыт электронных средств и электронных носителей информации, полученных им в кредитных организациях - ПАО «Сбербанк», ПАО «Промсвязьбанк», АО КБ «Модульбанк», ПАО Банк «ФК Открытие», КБ «ЛОКО-Банк» (АО), АО «Райффайзенбанк», ПАО «Росбанк», предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В результате вышеуказанных преступных действий Рязанова А.С., неустановленными лицами неправомерно осуществлялись переводы денежных средств по расчетным счетам ООО «Трейд».

Подсудимый Рязанов А.С. в судебном заседании вину в совершении инкриминируемого преступления признал в полном объеме, от дачи показаний отказался на основании ст.51 Конституции РФ, подтвердил оглашенные показания в ходе следствия, согласно которым, в конце июля - начале августа 2019 года к нему обратился ранее незнакомый мужчина по имени ФИО17, который предложил ему заработать денежные средства в размере 10 000 рублей путем регистрации на его имя юридического лица. Он согласился и на следующий день передал ФИО17 паспорт на свое имя. Последний сфотографировал паспорт и передал ему обратно. Примерно в начале августа 2019 года ФИО17 передал ему подготовленный пакет документов в отношении ООО «Трейд», где он выступал в качестве директора и учредителя. Часть документов из данного пакета он подписал по указанию ФИО17, и передал обратно. При этом, он понимал, что никакой финансово-хозяйственной деятельности от имени ООО «Трейд» он осуществлять не будет. В МРИФНС России №15 по Алтайскому краю он не обращался. После этого, он получил от ФИО17 вознаграждение в сумме 10 000 рублей. Примерно через пару дней, ему позвонил ФИО17 и сообщил, что для ООО «Трейд» необходимо открыть расчетные счета в банках. В этот же день, они с ФИО17 направились в ПАО «Сбербанк», расположенный по адресу: <адрес>. ФИО17 передал ему необходимые документы для открытия расчетного счета, среди которых были учредительные документы - Устав, решение учредителя о назначении на должность директора, а также печать организации, которую ФИО17 выдавал ему только по необходимости, после чего сразу забирал. Он пошел в Банк, а ФИО17 остался ожидать его в автомобиле. Пройдя в офис ПАО «Сбербанк», он обратился к специалисту по открытию расчетных счетов на юридическое лицо, которому пояснил, что является директором и учредителем ООО «Трейд» и ему необходимо открыть расчетный счет, передал документы, на основании которых та составила документы по открытию расчетного счета. Перед подписанием пакета документов ему разъяснили порядок пользования электронными средствами платежа, при этом разъяснили, что тот номер телефона, который указан в заявлении, является электронной подписью, на данный номер телефона приходят смс-сообщения с паролем, что является подтверждением операции по расчетному счету организации. После открытия расчетного счета ему были выданы логин и пароль для входа в систему «Сбербанк Бизнес Онлайн», необходимые для совершения операций по счету организации, указанный в заявлении при открытии расчетного счета. Он забрал из Банка вторые экземпляры документов на открытие расчетного счета, логин и пароль, вышел из банка и передал их ФИО17 около офиса ПАО «Сбербанк» по адресу: <адрес>. Кроме того, после регистрации ООО «Трейд» на свое имя, ФИО17 ему передал мобильный телефон, который он брал с собой каждый раз, когда открывал расчетный счет в Банках, и данный номер телефона указывал для связи во всех документах при открытии расчетного счета, куда должно было приходить смс-сообщение с кодом-паролем на подтверждение операций. Указанный мобильный телефон ФИО17 ему выдавал перед тем, как заходить в Банк, а также забирал его у него сразу после того, как он открывал расчетный счет и выходил из Банка. После вышеуказанного Банка, в тот же день, ФИО17 повез его в офис ПАО «Промсвязьбанк», расположенный на Павловском тракте, затем в ПАО ФК «Открытие», расположенный на пр. Ленина в районе «Нового рынка». В офисе ПАО «Промсвязьбанк» и ПАО ФК «Открытие» он подавал специалисту имеющиеся у него документы на ООО «Трейд», тот готовил документы по открытию расчетного счета на данное Общество, он называл адрес электронной почты и абонентский номер телефона, про которые ранее ему указывал ФИО17, а также отвечал на вопросы, заданные сотрудником Банка. После того, как сотрудником Банка были составлены все документы, он в них ставил свою подпись и при необходимости печать ООО «Трейд». После чего сотрудник Банка также пояснял ему порядок пользования электронными средствами платежа, при этом ему разъяснялось, что тот номер телефона, который указан в заявлении, является электронной подписью, на данный номер телефона приходят смс-сообщения с паролем, что является подтверждением операции по расчетному счету организации. После открытия расчетного счета ему выдавались логин и пароль для входа в систему в «PSB On-Line» и «Интернет-Банк Открытие», необходимые для совершения операций по счету организации. Он забрал из Банка вторые экземпляры документов на открытие расчетного счета, логин и пароль. После открытия расчетных счетов в Банках, все документы он передал ФИО17 около офиса Банка, где происходило открытие счета. Помимо указанных Банков, ФИО17 сказал, что нужно открыть счета в других Банках, которые не находятся на территории г. Барнаула, то есть дистанционно. Таким образом, в этот же день или на следующий день, ФИО17 отвез его в ТЦ «Пионер», распложенный по адресу: <адрес>, где они прошли в кофейную зону. Там к ним подошла девушка, с которой в основном общался ФИО17. Девушка передала ему пакеты документов по открытию расчетных счетов в «ЛОКО-Банк», «Модульбанк», «Райффайзенбанк», при этом, указывала где и что необходимо заполнить, поставить подписи и печати Общества. Все документы по открытию расчетных счетов в вышеуказанных Банках им были подписаны. Кроме этого девушка также поясняла, что для осуществления операций по расчетным счетам на абонентский номер, указанный в заявлении на открытие расчетного счета (телефон, который передавал ему ФИО17) будет приходить смс-пароль для подтверждения операции. Все учредительные документы, печать Общества и документы, переданные ему по открытию расчетных счетов, он передал ФИО17 в ТЦ «Пионер», распложенный по адресу: <адрес> в кофейной зоне. Кроме того, примерно через 2 месяца, ему позвонил ФИО17 и сообщил, что нужно открыть еще один расчетный счет в ПАО «Росбанк», в связи с этим проехать в офис данного Банка, и как ранее в других Банках по аналогичной схеме открыть расчетный счет. Он согласился, поскольку ранее у них было оговорено, что за денежные средства, которые тот ему оплатил, он будет, в том числе открывать расчетные счета. ФИО17 забрал его из дома, и они поехали в ПАО «Росбанк», расположенный на ул.Панфиловцев. В вышеуказанном Банке его поведения и действия сотрудника Банка были такими же, как и при открытии расчетных счетов в других Банках, расположенных на территории г.Барнаула. После подписания всех документов, он вышел из Банка и передал их вместе с учредительными документами Общества и печатью, не отходя от офиса Банка ФИО17. После этого, с ФИО17 он не встречался. Кто, куда и каким образом производил зачисление и перечисление за движением денежных средств по расчетным счетам ООО «Трейд», ему не известно. (т.2 л.д.132-139, 166-168, т.3 л.д.33-35)

Кроме признания вины подсудимым, его виновность подтверждается совокупностью исследованных в судебном заседании доказательств:

Оглашенными показаниями свидетеля ФИО6 – государственного налогового инспектора отдела правового обеспечения государственной регистрации Межрайонной ИФНС России №16 по Алтайскому краю, согласно которым, ею 12.08.2019 в период времени с 08 часов 00 минут по 17 часов 00 минут, вынесено решение о государственной регистрации ООО «Трейд» № 14893А, присвоен ЕРН ***. Листы записи ЕГРЮЛ в отношении ООО «Трейд» 15.08.2019 были направлены заявителю почтой. Адресом (место нахождения) ООО «Трейд» является: <адрес>. (т.1 л.д.83-85)

Оглашенными показаниями свидетеля ФИО7 – главного инженера сектора защиты информации отдела безопасности Отделения по Алтайскому краю Сибирского главного управления Центрального Банка Российской Федерации, согласно которым, в соответствии с п.3.1.9 «ГОСТ 2.051-2013. Межгосударственный стандарт. Единая система конструкторской документации. Электронные документы. Общие положения» (введен в действие Приказом Росстандарта от 22.11.2013 №1628-ст), термин «электронный носитель» определяется как материальный носитель, используемый для записи, хранения и воспроизведения информации, обрабатываемой с помощью средств вычислительной техники. На основании чего, к электронным носителям информации могут быть отнесены дискеты, жесткие диски, оптические диски (CD, DVD, Blu-ray), флеш-память, SSD-диски, магнитные ленты и тому подобные. Ключ электронной подписи не является электронным носителем информации, так как в соответствие со ст.2 Федерального закона от 06.04.2011 № 63-ФЗ «Об электронной подписи» (далее - Федеральный закон №63-ФЗ) ключ электронной подписи - это уникальная последовательность символов, предназначенная для создания электронной подписи. В соответствии со ст.2 Федерального закона №63-ФЗ определены следующие виды ключей: ключ электронной подписи - это уникальная последовательность символов, которая применяется для создания электронной подписи; ключ проверки электронной подписи - это уникальная последовательность символов, однозначно связанная с ключом электронной подписи и предназначенная для проверки подлинности электронной подписи. В соответствии со ст.2 Федерального закона №63-ФЗ электронная подпись - это информация в электронной форме, которая присоединена к другой информации в электронной форме (подписываемой информации) или иным образом связана с такой информацией и которая используется для определения лица, подписывающего информацию. Условия признания электронных документов, подписанных электронной подписью, равнозначными документам на бумажном носителе, подписанным собственноручной подписью определены в ст.6 Федерального закона №63-ФЗ, в том числе в соответствии с ч.1 ст.6 Федерального закона №63-ФЗ информация в электронной форме, подписанная квалифицированной электронной подписью, признается электронным документом, равнозначным документу на бумажном носителе, подписанному собственноручной подписью, и может применяться в любых правоотношениях в соответствии с законодательством РФ, кроме случая, если федеральными законами или принимаемыми в соответствии с ними нормативными правовыми актами установлено требование о необходимости составления документа исключительно на бумажном носителе. В соответствии с ч.2 ст.6 Федерального закона №63-ФЗ информация в электронной форме, подписанная простой электронной подписью или неквалифицированной электронной подписью, признается электронным документом, равнозначным документу на бумажном носителе, подписанному собственноручной подписью, в случаях, установленных федеральными законами, принимаемыми в соответствии с ними нормативными правовыми актами, нормативными актами Центрального банка Российской Федерации (далее - нормативные правовые акты) или соглашением между участниками электронного взаимодействия, в том числе правилами платежных систем (далее - соглашения между участниками электронного взаимодействия). Нормативные правовые акты и соглашения между участниками электронного взаимодействия, устанавливающие случаи признания электронных документов, подписанных неквалифицированной электронной подписью, равнозначными документам на бумажных носителях, подписанным собственноручной подписью, должны предусматривать порядок проверки электронной подписи. Нормативные правовые акты и соглашения между участниками электронного взаимодействия, устанавливающие случаи признания электронных документов, подписанных простой электронной подписью, равнозначными документам на бумажных носителях, подписанным собственноручной подписью, должны соответствовать требованиям ст. 9 Федерального закона №63-ФЗ. (т.1 л.д.119-122)

Оглашенными показаниями свидетеля ФИО8 – заведующего сектором платежных систем и расчетов Отделения по Алтайскому краю Сибирского главного управления Центрального Банка РФ, согласно которым, в соответствии с п.19 ст.3 Федерального закона №161-ФЗ электронным средством платежа считается средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. (т.1 л.д.123-126)

Оглашенными показаниями свидетеля ФИО9 – менеджера по продажам и обслуживанию юридических лиц ПАО «Промсвязьбанк», согласно которым, 15.08.2019 в офис ПАО «Промсвязьбанк», расположенный по адресу: <адрес>, лично обратился директор ООО «Трейд», Рязанов А.С. с целью открытия расчетных счетов Общества. Рязанов А.С. предоставил установленный пакет документов, а именно: уставные документы, документы, подтверждающие должностное положение, документы, составлено и подписано заявление об открытие расчетных счетов Общества. Затем были открыты расчетные счета *** и *** на имя юридического лица ООО «Трейд». 19.08.2019    Рязанов А.С., лично, предоставил в Банк сертификаты электронной подписи для работы в системе ДБО Банка. Сертификаты были сформированы клиентом самостоятельно, удаленно, через сайт Банка. Логин и пароль для входа в систему клиент придумывает самостоятельно, и обязан держать втайне от третьих лиц, в том числе сотрудников Банка. Далее клиент распечатал сертификаты, подписал и предоставил в Банк. В этот же день сертификаты были активированы сотрудником Банка. С этого момента клиенту доступна работа в системе (платежи, доп. услуги, электронные обращения в банк). В заявлении указаны анкетные и паспортные данные Рязанова А.С., а также номер телефона ***, на который поступают смс-сообщения с цифровым кодом, для подтверждения входа в систему ДБО «Мой бизнес». Рязанов А.С. был предупрежден, что данные логина и пароля нельзя передавать третьим лицам, так как это является индивидуальным электронным ключом для работы «Мой бизнес». Номер телефона, который клиент указал в заявлении приходит смс-сообщение с код-паролем, что является подтверждением операции по движению денежных средств юридического лица. С целью обеспечения информационной безопасности, клиенту сообщается о недопустимости использования ЭЦП неуполномоченными лицами, а также о том, что в случае использования указанной подписи третьими лицами (в том числе с ведома владельца), ответственность за последствия использования ЭЦП, возлагается на владельца ЭЦП. Кроме Рязанова А.С., согласно договору обслуживания, более никто не имел доступа к вышеуказанному расчетному счету. После формирования ЭЦП доступ к системе «Мой бизнес» осуществляется только с помощью указанной подписи. (т. 1 л.д. 127-131)

Оглашенными показаниями свидетеля ФИО42 – менеджера по продажам и обслуживанию юридических лиц ПАО «Сбербанк», согласно которым, 15.08.2019 в офис ПАО «Сбербанк», расположенный по адресу: <адрес> обратился директор ООО «Трейд», Рязанов А.С. с целью открытия расчетного счета Общества. Рязанов А.С. предоставил установленный пакет документов, а именно: уставные документы, документы, подтверждающие должностное положение, документы, подтверждающие личность. После проверки документов и личности, было составлено и подписано заявление об открытие расчетного счета Общества. Затем был открыт расчетный счет *** на имя юридического лица ООО «Трейд». В заявлении на получение бизнес-карты указаны анкетные и паспортные данные Рязанова А.С., а также номер телефона ***, на который поступают смс-сообщения с логином и паролем для входа в личный кабинет «Сбербанк Бизнес-Онлайн», и необходимые смс-коды для входа в систему «Сбербанк Бизнес-Онлайн». Рязанов А.С. был предупрежден, что данные логина и пароля нельзя передавать третьим лицам, так как это является индивидуальным электронным ключом для работы «Сбербанк Бизнес-Онлайн». Рязанов А.С. получил второй экземпляр банковских документов на открытие расчетного счета ООО «Трейд», а именно: заявление о присоединении (обслуживание расчетного счета клиента), карточку с образцами подписей и оттисков печати (клиента владельца счета). В заявлении о присоединении (обслуживание расчетного счета клиента) в строке «телефон для отправки смс-сообщений и голосовой связи» вносится номер телефона, указанный клиентом, и также в строке «желаемый логин» - логин, который также сообщает клиент. Заявление о присоединении (обслуживание расчетного счета клиента), карточка с образцами подписей и оттисков печати (клиента владельца счета), по желанию клиента документы складывается в конверт, запечатывается и отдается на руки, либо клиент их просто забирает. Кроме Рязанова А.С., согласно договору обслуживания, более никто не имел доступа к вышеуказанному расчетному счету. После формирования ЭЦП доступ к системе «Сбербанк Бизнес-Онлайн» осуществляется только с помощью указанной подписи. (т. 1 л.д. 133-138)

Оглашенными показаниями свидетеля ФИО11 – специалиста отдела безопасности ПАО «Росбанк», согласно которым, в 2019 году в ПАО «Росбанк» в должности менеджера по продажам и обслуживанию юридических лиц была трудоустроена ФИО12, ее рабочее место находилось по адресу: <адрес>. В ходе допроса, ему на обозрение представлено юридическое дело (документы по открытию и ведению расчетного счета) ООО «Трейд». Исходя из документов, имеющихся в юридическом деле ООО «Трейд», 15.10.2019 в операционный офис «Индустриальный» Сибирского филиала ПАО «Росбанк», который ранее располагался по адресу: <адрес>, лично обратился директор ООО «Трейд» - Рязанов А.С. с целью открытия расчетного счета Общества. Рязанов А.С. предоставил установленный пакет документов, а именно: уставные документы, документы, подтверждающие должностное положение, документы, подтверждающие личность. После проверки вышеуказанных документов и личности, сотрудником Банка ФИО12, были составлены документы, в том числе заявление - оферта на комплексное оказание Банковских услуг в ПАО «Росбанк», Форма самосертификации налогового резидента - юридического лица, заявление об определении сочетания подписей Общества, вопросник для клиентов - юридических лиц, заявление о предоставлении согласия на обработку персональных данных и карточка с образцами подписей и оттиска печати. Ознакомившись с вышеуказанными документами Рязанов А.С. поставил в них свою подпись, как директор ООО «Трейд» и оттиск печати данного Общества (где требовалось). Согласно документам ООО «Трейд» 16.10.2019 в офисе ПАО «Росбанк» по вышеуказанному адресу открыт расчетный счет в рублях
***. В заявление - оферта на комплексное оказание Банковских услуг в ПАО «Росбанк» указано, что клиент - ООО «Трейд» не будет использовать USB-токены для хранения ключей электронной подписи, о чем имеется подпись директора Рязанова А.С. В вышеуказанном заявлении Рязанов А.С. в качестве контакта указал адрес электронной почты <данные изъяты> и номер телефона ***, на который поступают смс-сообщения с логином и паролем для входа в личный кабинет Банка, и необходимые смс-коды для входа в систему Банка. Сотрудники Банка всегда предупреждают клиента, что данные логина и пароля нельзя передавать третьим лицам, так как это является индивидуальным электронным ключом для работы. На основании указанных документов, может сказать, что Рязанов А.С., осуществляя вход через личный кабинет в систему банка «Интернет Клиент-Банк», сгенерировал сертификат ключа проверки электронной подписи (открытого ключа). После чего, был составлен акт о признании (сертификат) ключа проверки электронной подписи (открытого ключа) от 31.10.2019. Указанный в данном Акте ключ проверки электронной подписи используется Банком для проверки ЭП в Электронных документах, полученных от имени клиента посредством системы «Интернет Клиент-Банк». Кроме Рязанова А.С., согласно договору обслуживания, более никто не имел доступа к вышеуказанному расчетному счету. После формирования ЭЦП доступ к системе Банка осуществляется только с помощью указанной подписи.(т.1 л.д.139-141)

Оглашенными показаниями свидетеля ФИО13 - главного клиентского менеджера ПАО Банка «ФК Открытие», согласно которым, 15.08.2019 в банк поступила заявка на открытие расчетного счета для ООО «Трейд». Указанная заявка была обработана выездным клиентским менеджером 15.08.2019 по адресу <адрес> (ТЦ Пионер), где встретилась с директором ООО «Трейд» Рязановым А.С. с целью открытия расчетного счета Общества. Рязанов А.С. предоставил установленный пакет документов, а именно: уставные документы, документы, подтверждающие должностное положение, документы, подтверждающие личность. После проверки документов и личности, согласно вышеописанной процедуре, было составлено и подписано заявление об открытие расчетного счета Общества. Документы, представленные Рязановым А.С., были направлены в банк на проверку. Менеджером Банка указанные документы были приняты в работе. После одобрения заявки, в этот же день, был открыт расчетный счет *** на имя юридического лица ООО «Трейд», а также была открыта не именная корпоративная пластиковая карта, привязанная к счету ***. В заявлении на присоединение к правилам банковского обслуживания указаны анкетные и паспортные данные Рязанова А.С., а также номер телефона ***, на который поступило смс-сообщение с разовым логином и паролем для входа в систему ДБО «Бизнес-портал», а также в дальнейшем необходимые смс-коды для входа в систему ДБО «Бизнес Портал». Рязанов А.С. был предупрежден, что данные логина и пароля нельзя передавать третьим лицам, так как это является индивидуальным электронным ключом для работы с ДБО «Бизнес Портал». Кроме Рязанова А.С., согласно заявлению на присоединение к правилам банковского обслуживания, более никто не имел доступа к вышеуказанному расчетному счету. После формирования пары логин-пароль доступ к системе «Бизнес Портал» осуществляется только указанным способом. (т. 1 л.д.143-147)

Оглашенными показаниями свидетеля ФИО14, согласно которым, он работает в АО КБ «Модульбанк» по адресу: <адрес>, в должности специалиста службы комплексной безопасности. В г.Барнауле у Банка находится один клиентский офис, расположенный по адресу: <адрес>. Рязанов А.С. обращался в офис для открытия расчетного счета для ООО «Трейд» ИИН ***, дата обращения 15.08.2019, дата открытия 15.08.2019. Рязановым А.С. были предоставлены: заявление о присоединении к ДКО, Решение/ протокол о создании, согласие на обработку ИД, паспорт, анкета - опросник. Рязанов А.С. получил на руки заявление о присоединении к условиям договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей и простую ЭП, предоставив свой номер мобильного телефона в качестве средства для входа в систему АО КБ «Модульбанк» и подписания платежных поручений, электронных средств платежей. Согласно положениям Договора комплексного обслуживания, Рязанов А.С. был уведомлен о том, что никто кроме клиента не может управлять расчетным счетом и подписывать документы от его имени, а также что передача третьим лицам электронных средств запрещена. Для Рязанова А.С. выпущена простая ЭЦП. (т.1 л.д.149-153)

Протоколом выемки, согласно которому, в помещении ПАО «Сбербанк» по адресу: <адрес>, изъято юридическое дело ООО «Трейд». (т. 1 л.д. 161-164)

Протоколом выемки, согласно которому, в помещении ПАО «Росбанк» по адресу: <адрес>, изъято юридическое дело ООО «Трейд» и выписки о движении денежных средств по расчетному счету ***. (т.1 л.д.167-170)

Протоколом выемки, согласно которому, в помещении ПАО «Промсвязьбанк» по адресу: <адрес>, изъято юридическое дело ООО «Трейд» и выписки о движении денежных средств по расчетным счетам ***, ***. (т.1 л.д.173-176)

Ответом ПАО «Промсвязьбанк», согласно которому, предоставлены документы в отношении ООО «Трейд» ИНН ***, в том числе выписки о движении денежных средств по расчетным счетам ***, ***, копия карточки с образцами подписей и оттиска печати ООО «Трейд», копия заявление о предоставлении комплексного банковского обслуживания ООО «Трейд» и копии заявления на закрытие счета ООО «Трейд» от 16.10.2019. (т.1 л.д.177-192)

Ответом ПАО «Росбанк», согласно которому, представлены документы, в отношении ООО «Трейд», в том числе выписка о движении денежных средств по расчетному счету
***, копия карточки с образцами подписей и оттиска печати ООО «Трейд», заявление об определении сочетании подписей руководителей ООО «Трейд». (т.1 л.д.183-197)

Протоколом осмотра предметов, согласно которому, осмотрены юридические дела ООО «Трейд», изъятые в ПАО «Сбербанк», в ПАО «Росбанк»; выписки о движении денежных средств по расчетным счетам, документы в отношении ООО «Трейд», представленные ПАО «Промсвязьбанк». В ходе осмотра вышеуказанных документов установлено, что в ПАО «Сбербанк», ПАО «Росбанк» и ПАО «Промсвязьбанк» Рязановым А.С., как директором ООО «Трейд» открыты расчетные счета, по которым осуществлялось движение денежных средств. Расчетные счета в данных банках подключены к системе дистанционного банковского обслуживания с входом с помощью персонального логина и пароля. Осмотренные документы признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств. (т.1 л.д.198-208)

Протоколом выемки, согласно которому, в помещении ОО КБ «Локо-Банк» по адресу: <адрес>, изъято юридическое дело ООО «Трейд». (т.1 л.д.211-212)

Ответом АО КБ «ЛОКО-Банк», согласно которому, представлены заявление о присоединении к правилам открытия и обслуживания банковского счета, заявление на установление (изменение) параметров проведения операций по счету клиента, заявление на предоставление/изменение параметров/прекращения доступа к дистанционному проведению операций по счету, выписка о движении денежных средств по расчетному счету ***, выписка о движении денежных средств по расчетному счету ***, сведения об использовании системы удаленного доступа через Интернет банк. (т.1 л.д.222-232)

Протоколом осмотра предметов, согласно которому, осмотрены юридическое дело ООО «Трейд», изъятое в АО КБ «ЛОКО-Банк», а также документы в отношении ООО «Трейд», представленные АО КБ «ЛОКО-Банк». В ходе осмотра установлено, что в АО КБ «ЛОКО-Банк» Рязановым А.С., как директором ООО «Трейд» открыты расчетные счета, по которым осуществлялось движение денежных средств. Расчетные счета в данных банках подключены к системе дистанционного банковского обслуживания с входом с помощью персонального логина и пароля. Осмотренные документы признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств. (т. 2 л.д.233-241)

Протоколом выемки, согласно которому, в помещении ПАО Банка «ФК Открытие» по адресу: <адрес> изъято юридическое дело ООО «Трейд». (т. 1 л.д. 244-245)

Протоколом выемки, согласно которому, в помещении АО «Райффайзенбанк» по адресу: <адрес> изъято юридическое деле ООО «Трейд». (т. 2 л.д. 3-6)

Ответом АО «Райффайзенбанк», согласно которому, представлен оптический диск, содержащий сведения в отношении ООО «Трейд», в том числе выписки о движения денежных средств по расчетным счетам, и документы по открытию и ведению расчетного счета вышеуказанного Общества. (т. 2 л.д. 7)

Ответом ПАО Банк «ФК Открытие», согласно которому, представлен оптический диск, содержащий сведения в отношении ООО «Трейд», в том числе выписки о движения денежных средств по расчетным счетам, и документы по открытию и ведению расчетного счета вышеуказанного Общества. (т. 2 л.д. 8)

Ответом ПАО «Сбербанк», согласно которому, представлен оптический диск, содержащий сведения в отношении ООО «Трейд», в том числе выписки о движения денежных средств по расчетным счетам, и документы по открытию и ведению расчетного счета вышеуказанного Общества. (т. 2 л.д. 10)

Протоколом осмотра предметов, согласно которому, осмотрены юридическое дело ООО «Трейд», изъятое в ПАО Банк «ФК Открытие»; юридическое дело ООО «Трейд», изъятое в АО «Райффайзенбанк»; а также оптический диск, представленный ПАО «Сбербанк»; оптический диск CD-R, представленный ПАО Банк «ФК Открытие»; оптический диск, представленный АО «Райффайзенбанк». В ходе осмотра вышеуказанных документов и оптических дисков установлено, что в ПАО «Сбербанк», ПАО Банк «ФК Открытие» и АО «Райффайзенбанк» Рязановым А.С., как директором ООО «Трейд», открыты расчетные счета, по которым осуществлялось движение денежных средств. Расчетные счета в данных банках подключены к системе дистанционного банковского обслуживания с входом с помощью персонального логина и пароля. Осмотренные документы и оптические диски признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств. (т. 2 л.д.11-50)

Протоколом выемки, согласно которому, в помещении АО КБ «Модульбанк» по адресу: <адрес> изъято юридическое дело ООО «Трейд». (т. 2 л.д. 53-54)

Ответом АО КБ «Модульбанк», согласно которому, представлены сведения в отношении ООО «Трейд», в том числе выписки о движении денежных средств по расчетным счетам, сведения о дистанционном банковском обслуживании и ip-адресах. (т. 2 л.д. 55-56)

Протоколом осмотра предметов, согласно которому, осмотрены юридическое дело в отношении ООО «Трейд», изъятое в АО КБ «Модульбанк», а также оптический диск CD-R, представленный АО КБ «Модульбанк». В ходе осмотра установлено, что в АО КБ «Модульбанк» Рязановым А.С., как директором ООО «Трейд» открыты расчетные счета, по которым осуществлялось движение денежных средств. Расчетные счета в данных банках подключены к системе дистанционного банковского обслуживания с входом с помощью персонального логина и пароля. Осмотренные документы и оптический диск признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств. (т. 2 л.д.57-62)

Ответом Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы №16 по Алтайскому краю, согласно которому, у ООО «Трейд» открыты расчетные счета в АО КБ «Модульбанк», ПАО «Сбербанк», ПАО Банк «ФК Открытие», АО «Райффайзенбанк», АО КБ «ЛОКО-Банк», ПАО КБ «УБРиР», ПАО «Росбанк» и ПАО «Промсвязьбанк». Представлены копии регистрационного дела ООО «Трейд», согласно которому директором и учредителем данного Общества является Рязанов А.С. (т. 1 л.д.87-116)

Выпиской из ЕГРЮЛ в отношении ООО «Трейд», согласно которой, директором и учредителем ООО «Трейд» является Рязанов А.С. (т. 2 л.д.87-95)

Копией приговора от 14.04.2021, согласно которому, Рязанов А.С. осужден по ч.1 ст.173.2 УК РФ по факту предоставления документа, удостоверяющего личность, в результате чего в ЕГРЮЛ внесены сведения о подставном лице Рязанове А.С., как директоре и учредителе ООО «Трейд» (т.1 л.д.20-21)

Оценивая представленные стороной обвинения доказательства с точки зрения их относимости, допустимости и достоверности, а в совокупности и - достаточности для разрешения дела, суд приходит к выводу, что вина Рязанова А.С. в совершении преступления полностью доказана.

Признательные показания Рязанова А.С. согласуются с показаниями свидетелей и другими исследованными в судебном заседании доказательствами.

Как установлено в судебном заседании, Рязанов А.С., являясь номинальным руководителем и учредителем ООО «Трейд», действуя с корыстной целью, открыл в АО КБ «Модульбанк», ПАО «Сбербанк», ПАО Банк «ФК Открытие», АО «Райффайзенбанк», АО КБ «ЛОКО-Банк», ПАО КБ «УБРиР», ПАО «Росбанк» и ПАО «Промсвязьбанк» расчетные счета, получив при этом электронные средства, электронные носители информации, содержащие данные для доступа и авторизации, предназначенные для дистанционного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, которые передал неустановленному лицу, то есть неправомерно совершил сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Трейд», за что получил имущественную выгоду в виде денежного вознаграждения.

С учётом изложенного, действия Рязанова А.С. суд квалифицирует по ч.1 ст.187 УК РФ – неправомерный оборот средств платежей, а именно сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

При назначении вида и размера наказания подсудимому суд в соответствии с требованиями ст.ст.6, 43, 60 УК РФ учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, личность виновного, обстоятельства смягчающие и отягчающее наказание, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденного и на условия жизни его семьи.

Оценивая характер общественной опасности преступления, суд принимает во внимание, деяние совершено в сфере экономической деятельности, является умышленным и законом отнесено к категории тяжких преступлений.

Суд учитывает, что Рязанов А.С. находится в трудоспособном возрасте, занимается общественно-полезным трудом, участковым уполномоченным полиции характеризуется удовлетворительно, по месту работы – с положительной стороны, на учетах у психиатра и нарколога не состоит, а также состояние здоровья подсудимого и его близких.

Смягчающими наказание обстоятельствами суд признает и учитывает полное признание подсудимым своей вины, искреннее раскаяние в содеянном, активное способствование расследованию преступления, наличие на иждивении четверых малолетних детей.

В то же время в действиях Рязанова А.С. имеется рецидив преступлений, что в силу п.«а» ч.1 ст.63 УК РФ судом признается обстоятельством, отягчающим его наказание.

Однако, с учетом характера и степени общественной опасности содеянного, конкретных обстоятельств дела, данных о личности подсудимого, наличия смягчающих обстоятельств, в том числе предусмотренных ч.1 ст.61 УК РФ, суд полагает возможным при назначении наказания не применять правила ч.2 ст.68 УК РФ, и в соответствии с положениями ч.3 ст.68 УК РФ, назначить Рязанову А.С. наказание без учета правил рецидива.

В связи с тем, что в соответствии с п.«б» ч.2 ст.18 УК РФ в действиях Рязанова А.С. имеется опасный рецидив преступлений, ему надлежит назначить наказание только в виде реального лишения свободы со штрафом. Основания для применения ст.73 УК РФ отсутствуют.

В соответствии с п.«в» ч.1 ст.58 УК РФ отбывать наказание в виде лишения свободы Рязанову А.С. надлежит в исправительной колонии строгого режима.

При определении размера штрафа суд в соответствии с ч.3 ст.46 УК РФ принимает во внимание имущественное положение подсудимого и его семьи.

С учетом характера и степени общественной опасности деяния, конкретных обстоятельств дела, наличия отягчающего наказание обстоятельства, оснований для изменения категории преступления в соответствии с ч.6 ст.15 УК РФ, суд не усматривает.

Исключительных обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности совершенного преступления, в судебном заседании не установлено, в связи с чем, с учетом конкретных обстоятельств деяния, степени его общественной опасности, личности подсудимого, оснований для применения положений ч.2 ст.53.1 УК РФ, ст.64 УК РФ, суд не усматривает.

В соответствии с п.«а» ч.3.1 ст.72 УК РФ, в срок отбытого наказания Рязанова А.С. надлежит зачесть время его содержания под стражей по настоящему делу с 26.07.2022 до дня вступления приговора в законную силу из расчета один день содержания под стражей за один день отбывания наказания в исправительной колонии строгого режима.

Судьба вещественных доказательств по делу подлежит разрешению в соответствии со ст.ст. 81, 82 УПК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 296-300, 302-304, 307-309 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

РЯЗАНОВА АЛЕКСЕЯ СЕРГЕЕВИЧА признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ, и назначить наказание в виде 1 года лишения свободы со штрафом в размере 100 000 рублей, с отбыванием наказания в виде лишения свободы в исправительной колонии строгого режима.

Срок основного наказания в виде лишения свободы исчислять с момента вступления приговора в законную силу.

До вступления приговора в законную силу избрать Рязанову А.С. меру пресечения в виде заключения под стражу, взяв под стражу в зале суда.

В соответствии с п.«а» ч.3.1 ст.72 УК РФ в срок отбытого наказания зачесть время содержания Рязанова А.С. под стражей с 26 июля 2022 года до дня вступления приговора в законную силу из расчета один день содержания под стражей за один день отбывания наказания в исправительной колонии строгого режима.

Дополнительное наказание в виде штрафа исполнять самостоятельно.

По вступлению приговора в законную силу вещественные доказательства по делу: юридическое дело ООО «Трейд», изъятое в ходе выемки в ПАО «Сбербанк»; юридическое дело и выписку о движении денежных средств по расчетному счету ООО «Трейд», изъятые в ходе выемки в ПАО «Росбанк»; юридическое дело ООО «Трейд», выписки о движении денежных средств по расчетным счетам ООО «Трейд», изъятые в ходе выемки в ПАО «Промсвязьбанк»; юридическое дело ООО «Трейд», изъятое в ходе выемки в АО КБ «Модульбанк»; юридическое дело ООО «Трейд», изъятое в ходе выемки в АО КБ «ЛОКО-Банк»; юридическое дело ООО «Трейд», изъятое в ходе выемки в ПАО Банк «ФК Открытие»; юридическое дело ООО «Трейд», изъятое в ходе выемки в АО «Райффайзенбанк»; оптические диски, содержащие сведения в отношении ООО «Трейд», представленные ПАО «Сбербанк»; ПАО Банк «ФК Открытие»; АО «Райффайзенбанк», АО КБ «Модульбанк», находящиеся при уголовном деле, - хранить при деле. (т.1 л.д.207-208, 240-241, т.2 л.д.49-50, 62)

Выписку о движении денежных средств по расчетному счету, копию карточки с образцами подписей и оттиска печати ООО «Трейд», копию заявления об определении сочетании подписей руководителей ООО «Трейд», представленные ПАО «Росбанк»; выписку о движении денежных средств по расчетным счетам, копию карточки с образцами подписей и оттиска печати ООО «Трейд», копию заявления о предоставлении комплексного банковского обслуживания ООО «Трейд» и копию заявления на закрытие счета ООО «Трейд» от 16.10.2019, представленные ПАО «Промсвязьбанк»; подшивку с документами в отношении ООО «Трейд», в том числе: заявление о присоединении к правилам открытия и обслуживания банковского счета, заявление на установление (изменение) параметров проведения операций по счету клиента, заявление на предоставление/изменение параметров/прекращения доступа к дистанционному проведению операций по счету, выписку о движении денежных средств по расчетным счетам, сведения об использовании системы удаленного доступа через Интернет банк, представленная АО КБ «ЛОКО-Банк», хранящиеся в уголовном деле, - хранить при деле. (т.1 л.д.207-208, 240-241, т.2 л.д.49-50, 62)

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Алтайский краевой суд через Индустриальный районный суд г.Барнаула в течение 10 суток со дня его провозглашения, а осужденным - в тот же срок со дня вручения ему копии приговора.

В течение 10 суток момента вручения копии приговора, осужденный вправе ходатайствовать о своем участии, а также об обеспечении участия защитника в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, о чем должен указать в своей апелляционной жалобе. Ходатайство об участии в суде апелляционной инстанции также может быть заявлено осужденным в течение 10 суток со дня вручения копии апелляционного представления или жалобы, затрагивающих его интересы.

Председательствующий:                                      Д.А. Щиренко