Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-1131/2023 от 10.01.2023

УИД 16RS0043-01-2021-016883-07

дело №2-1131/2023

Решение

именем Российской Федерации

08 февраля 2023 года город Нижнекамск, Республика Татарстан

Нижнекамский городской суд Республики Татарстан в составе:

председательствующего судьи Ю.В. Шуйской,

при секретаре судебного заседания А.Н. Ахтямовой,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску общества с ограниченной ответственностью «Ясень» к ФИО1 о взыскании задолженности по договору займа, обращении взыскания на заложенное имущество,

установил:

ООО «Ясень» (далее по тексту истец) обратилось в суд с иском к В.Г. ФИО1 (далее по тексту ответчик) о взыскании задолженности по договору займа, обращении взыскания на заложенное имущество. В обоснование исковых требований указано, что между истцом и ответчиком ... заключен договор займа .... В соответствии с данным договором истец передал ответчику денежную сумму в размере 365 000 рублей с обязательством возврата последним указанной суммы и процентов, начисляемых, исходя из 72% годовых, в срок не позднее .... Однако до настоящего времени ответчик основную сумму займа и проценты не платил.

Согласно пункту 2 договор действует до полного исполнения заемщиком обязательств по займу и основная сумма займа не возвращена, начислены проценты за пользование денежными средствами за период с ... по ... в сумме 461 520 рублей из расчета 72% годовых от основной суммы займа.

В соответствии с подпунктом 2 пункта 12 договор действует до полного его погашения и в случае ненадлежащего исполнения условий договора предусмотрена ответственность заемщика в виде уплате пени из расчета 0,05% годовых за каждый день просрочки от суммы просроченного долга, со дня, когда он должен быть возвращен, до дня его возврата займодавцу.

За период с ... по ... начислены пени в размере 122 000 рублей.

... в обеспечение исполнения обязательств по вышеуказанному говору займа с ответчиком заключен договор залога ..., согласно которому он передал истцу в залог принадлежащее имущество в виде автомобиля - ... года выпуска, регистрационный знак ....

По условиям пункта 3.4 договора залога в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения заемщиком условий договора займа залогодержатель вправе потребовать обратить взыскание на предмет залога. Данное право также предусмотрено статьей 349 ГК РФ.

... между ООО «Ясень» и ответчиком заключен договор займа ..., по условиям которого ответчик получил заем в размере 165 000 рублей, что подтверждается приходным кассовым ордером.     Заем предоставлен до ... под 72% годовых. Ответчик также основную сумму займа и проценты не выплатил. За период с ... по ... задолженность по процентам из расчета 72% годовых на сумму займа 165 000 рублей составила 197 240 рублей 49 копеек.

За период с ... по ... пени начислены на просроченную сумму займа в размере 51 986 рублей 32 копейки.

... в обеспечение исполнения обязательств по вышеуказанному договору займа с ответчиком заключен договор залога ..., согласно которому ответчик передает истцу в залог принадлежащее имущество автомобиль ... года выпуска, регистрационный знак ....

Таким образом, ответчик не исполняет свои обязательства по договорам займа в части возврата суммы основного долга и причитающихся процентов.

Истец просил суд взыскать с ответчика в свою пользу: задолженность по договору займа ... от ... в виде основной суммы займа 365 000 рублей, процентов в размере 461 520 рублей, пени 122 000 рублей; задолженность по договору займа ... от ... в виде основной суммы займа 165 000 рублей, процентов в размере 197 240 рублей 49 копеек, пени в размере 51 986 рублей 32 копейки; возврат государственной пошлины в размере 18 685 рублей 20 копеек; почтовые расходы в размере 215 рублей 40 копеек; обратить взыскание на заложенное имущество автомобиль - ... года выпуска, регистрационный знак ..., идентификационный номер (VIN) ..., путем продажи с публичных торгов.

Заочным решением Нижнекамского городского суда от ... требования истца удовлетворены (л.д.51 - 57).

Определением Нижнекамского городского суда от ..., на основании возражения должника, заочное решение Нижнекамского городского суда от ... отменено (л.д.80).

Представитель истца ООО «Ясень» ФИО4, действующая на основании доверенности, в суд не явилась, о времени и месте судебного заседания извещена надлежащим образом, направила заявление о рассмотрении дела в ее отсутствие, на удовлетворении заявленных требований настаивала в полном объёме.

ФИО5 ФИО1 в суд не явился, о времени и месте судебного заседания извещался почтой. В заявлении на отмену заочного решения указано, что при вынесении заочного решения ответчик был лишен возможности заявить о применении положений статьи 333 ГК РФ (л.д.83 - 85).

Кроме того, ответчик извещался публично путем заблаговременного размещения в соответствии со статьями 14 и 16 Федерального закона от ... №262-ФЗ «Об обеспечении доступа к информации о деятельности судов в Российской Федерации» информации о времени и месте проведения судебного заседания.

В соответствии со статьей 113 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, лица, участвующие в деле, а также свидетели, эксперты, специалисты и переводчики извещаются или вызываются в суд заказным письмом с уведомлением о вручении, судебной повесткой с уведомлением о вручении, телефонограммой или телеграммой, по факсимильной связи либо с использованием иных средств связи и доставки, обеспечивающих фиксирование судебного извещения или вызова и его вручение адресату.

Согласно статье 165.1 Гражданского кодекса Российской Федерации заявления, уведомления, извещения, требования или иные юридически значимые сообщения, с которыми закон или сделка связывает гражданско-правовые последствия для другого лица, влекут для этого лица такие последствия с момента доставки соответствующего сообщения ему или его представителю.

Сообщение считается доставленным и в тех случаях, если оно поступило лицу, которому оно направлено (адресату), но по обстоятельствам, зависящим от него, не было ему вручено или адресат не ознакомился с ним.

На основании изложенного, руководствуясь статьей 167 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд счел возможным рассмотреть дело в отсутствие не явившихся, но надлежащим образом извещенных сторон.

Суд, исследовав материалы дела, приходит к следующему.

В соответствии с положениями пункта 1 статьи 807 Гражданского кодекса Российской Федерации, по договору займа одна сторона (заимодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить заимодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества.

Договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей.

В силу статьи 808 Гражданского кодекса Российской Федерации, договор займа между гражданами должен быть заключен в письменной форме, если его сумма превышает не менее чем в десять раз установленный законом минимальный размер оплаты труда, а в случае, когда заимодавцем является юридическое лицо - независимо от суммы.

В подтверждение договора займа и его условий может быть представлена расписка заемщика или иной документ, удостоверяющие передачу ему заимодавцем определенной денежной суммы или определенного количества вещей.

Как следует из содержания пунктов 1 и 2 статьи 809 Гражданского кодекса Российской Федерации, если иное не предусмотрено законом или договором займа, заимодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором.

При отсутствии иного соглашения проценты выплачиваются ежемесячно до дня возврата суммы займа.

Согласно пункту 1 статьи 810 Гражданского кодекса Российской Федерации, заемщик обязан возвратить заимодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

    Исходя из содержания частей 1, 8 и 11 статьи 6 Федерального закона «О потребительском кредите (займе)» полная стоимость потребительского кредита (займа) определяется как в процентах годовых, так и в денежном выражении. Полная стоимость потребительского кредита (займа) в процентах годовых не может превышать рассчитанное Банком России среднерыночное значение полной стоимости потребительского кредита (займа) в процентах годовых соответствующей категории потребительского кредита (займа), применяемое в соответствующем календарном квартале, более чем на одну треть.

Банк России в установленном им порядке ежеквартально рассчитывает и опубликовывает среднерыночное значение полной стоимости потребительского кредита (займа) в процентах годовых по категориям потребительских кредитов (займов), определяемым Банком России, не позднее чем за сорок пять календарных дней до начала квартала, в котором среднерыночное значение полной стоимости потребительского кредита (займа) в процентах годовых подлежит применению.

В соответствии с пунктом 9 части 1 статьи 12 Федерального закона от ... №151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» микрофинансовые организации не вправе начислять заемщику - физическому лицу проценты и иные платежи по договору потребительского займа, срок возврата потребительского займа по которому не превышает одного года, за исключением неустойки (штрафа, пени) и платежей за услуги, оказываемые заемщику за отдельную плату, в случае, если сумма начисленных по договору процентов и иных платежей достигнет трехкратного размера суммы займа.

Судом установлено, что ... между ООО «МК «Ясень» и ответчиком заключен договор займа ..., согласно которому истец передал ответчику денежную сумму в размере 365 000 рублей, под 72% годовых. Со сроком возврата до ... (л.д.11).

Согласно пункту 18 договора общая сумма по договору составила 387 320 рублей, а процент, начисляемый на остаток суммы займа, 22 320 рублей. В силу пункта 12 договора пеня начисляется из расчета 0,05% за каждый день просрочки от суммы просроченного долга, со дня, когда он должен быть возвращен, до дня его возврата кредитору. Пеня по договору составляет 200 рублей в день за каждый день просрочки (л.д.11 оборот).

Так, для заключаемых в III квартале 2019 года договоров потребительского кредита (займа) с обеспечением в виде залога, среднерыночное значение полной стоимости кредита установлено Банком России в размере 77,723% годовых, предельное значение полной стоимости потребительского кредита (займа) установлено в размере 103,631% годовых.

Таким образом, предусмотренный договором займа размер процентов за пользование займом составляет 72% годовых, что не превышает среднерыночное значение полной стоимости потребительских кредитов (займов) с обеспечением в виде залога.

Условия договора займа ... от ... соответствуют требованиям действующего на момент заключения договора законодательства.

Условие договора о размере процентов за пользование денежными средствами установлены сторонами в соответствии с законом, при обоюдном волеизъявлении.

Заключая договор, ответчик был ознакомлен со всеми его условиями, в том числе с размером ежемесячного аннуитетного платежа, неустойки начисляемой за несвоевременное внесение ежемесячных платежей по договору, о чем свидетельствует его подпись.

Факт получения ответчиком денежных средств в размере 365 000 рублей подтверждается расходным кассовым ордером от ... (л.д.24).

Ответчиком не оспорен факт получения займа выполнение условий договора по его возврату.

... между ООО «МК «Ясень» и ответчиком заключен договор займа ..., согласно которому истец передал ответчику денежную сумму в размере 165 000 рублей, под 72% годовых, со сроком возврата до ... (л.д.21).

Согласно пункту 18 договора общая сумма по договору составила 179 972 рубля 06 копеек, а процент, начисляемый на остаток суммы займа, 14 972 рубля 06 копеек. В силу пункта 12 договора пеня начисляется из расчета 0,05% за каждый день просрочки от суммы просроченного долга, со дня, когда он должен быть возвращен, до дня его возврата кредитору. Пеня по договору составляет 90 рублей 41 копейка в день за каждый день просрочки (л.д.21 оборот).

Так, для заключаемых в III квартале 2019 года договоров потребительского кредита (займа) с обеспечением в виде залога, среднерыночное значение полной стоимости кредита установлено Банком России в размере 77,723% годовых, предельное значение полной стоимости потребительского кредита (займа) установлено в размере 103,631% годовых.

Таким образом, предусмотренный договором займа размер процентов за пользование займом составляет 72% годовых, что не превышает среднерыночное значение полной стоимости потребительских кредитов (займов) с обеспечением в виде залога.

Условия договора займа ... от ... соответствуют требованиям действующего на момент заключения договора законодательства.

Условие договора о размере процентов за пользование денежными средствами установлены сторонами в соответствии с законом, при обоюдном волеизъявлении.

Заключая договор, ответчик был ознакомлен со всеми его условиями, в том числе с размером ежемесячного аннуитетного платежа, неустойки начисляемой за несвоевременное внесение ежемесячных платежей по договору, о чем свидетельствует его подпись.

Факт получения ответчиком денежных средств в размере 165 000 рублей подтверждается расходным кассовым ордером от ... (л.д.25).

Ответчиком не оспорен факт получения займа и выполнение условий договора по его возврату.

В определении Конституционного Суда Российской Федерации от ... ...-О-О указано, что норма части первой статьи 12 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, в силу которой правосудие по гражданским делам осуществляется на основе состязательности и равноправия сторон, конкретизируется в части первой статьи 56 ГПК РФ, в силу которой каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений. Обязанность по доказыванию приведенных обстоятельств возложена процессуальным законом (статья 56 ГПК РФ) на заинтересованное лицо, обратившееся в суд за защитой права.

Суд, содействуя сторонам в реализации этих прав, осуществляет в свою очередь лишь контроль за законностью совершаемых ими распорядительных действий, основывая решение только на тех доказательствах, которые были исследованы в судебном заседании, и оценивая относимость, допустимость, достоверность каждого из них в отдельности, а также достаточность и взаимную связь их в совокупности (ч.2 ст.57, ст.ст.62, 64, ч.2 ст.68, ч.3 ст.79, ч.2 ст.195, ч.1 ст.196 ГПК РФ).

Стороны сами должны нести ответственность за невыполнение обязанности по доказыванию, которая может выражаться в неблагоприятном для них результате разрешения дела, поскольку эффективность правосудия по гражданским делам обусловливается в первую очередь поведением сторон как субъектов доказательственной деятельности.

Расчеты задолженности, представленные истцом, содержит всю необходимую информацию, указаны размер основного долга, остаток основного долга после фактического погашения, при расчете процентов учтена процентная ставка, предусмотренная кредитным договором, отражены периоды, за которые начисляются проценты, фактически погашенные суммы процентов.

Ответчик доказательств, порочащих расчет истца, в материалы дела не представил, равно, как и не представил собственный расчет. При расчете размера задолженности суммы, внесенные ответчиком в счет погашения кредита и уплаты процентов, учтены.

Каких-либо доказательств, подтверждающих внесение ответчиком платежей по договорам в большем размере, чем это отражено в расчетах задолженности, представленных истцом, отсутствия задолженности по договору, ответчиком суду не представлено.

Учитывая то, что основания для освобождения ответчика от исполнения обязательства по возврату денежных средств, в ходе разбирательства дела не установлены, заявленные истцом сумма задолженности по договору от ... ... в размере 826 520 рублей (365 000 + 461 520), по договору ... от ... в размере 362 240 рублей 49 копеек (165 000 + 197 240,49) подлежат взысканию с ответчика.

Согласно части 1 статьи 330 Гражданского кодекса Российской Федерации, неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую ответчик обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности, в случае просрочки исполнения.

В пунктах 69, 72 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от ... ... «О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств» указано, что подлежащая уплате неустойка, установленная законом или договором, в случае ее явной несоразмерности последствиям нарушения обязательства, может быть уменьшена в судебном порядке (пункт 1 статьи 333 ГК РФ).

Основаниями для отмены в кассационном порядке судебного акта в части, касающейся уменьшения неустойки по правилам статьи 333 ГК РФ, могут являться нарушение или неправильное применение норм материального права, к которым, в частности, относятся нарушение требований пункта 6 статьи 395 ГК РФ, когда сумма неустойки за просрочку исполнения денежного обязательства снижена ниже предела, установленного пунктом 1 статьи 395 ГК РФ, или уменьшение неустойки в отсутствие заявления в случаях, установленных пунктом 1 статьи 333 ГК РФ (статья 387 ГПК РФ, пункт 2 части 1 статьи 287 АПК РФ).

С учетом позиции Конституционного суда Российской Федерации, выраженной в пункте 2 определения от ... ...-О, положения пункта 1 статьи 333 Гражданского кодекса Российской Федерации содержат обязанность суда установить баланс между применяемой к нарушителю мерой ответственности и оценкой действительного, а не возможного размера ущерба.

Гражданское законодательство предусматривает неустойку в качестве способа обеспечения исполнения обязательства и меры имущественной ответственности за их неисполнение или ненадлежащее исполнение, а право снижения размера неустойки представлено суду в целях устранения явной его несоразмерности последствиям нарушения обязательства, с учетом всех обстоятельств дела, в том числе достижения баланса между применяемой к нарушителю мерой ответственности и оценкой действительного (а не возможного) размера ущерба, причиненного в результате конкретного правонарушения.

Суд считает, что для снижения, в рассматриваемом случае, начисленных неустоек, учитывая, что неустойка является мерой компенсационного характера, является наличие следующих обстоятельств: высокий размер - превышение процентной ставки установленной пунктом 1 статьи 395 Гражданского кодекса Российской Федерации более чем в два раза; отсутствие иных негативных последствий вызванных нарушением срока возврата кредита.

На основании изложенного, суд считает, что взыскиваемые пени по договору ... от ... подлежат снижению до 36 000 рублей, а пени по договору ... от ... подлежат снижению до 15 000 рублей.

В соответствии со статьей 334 Гражданского кодекса Российской Федерации, в силу залога кредитор по обеспеченному залогом обязательству (залогодержатель) имеет право в случае неисполнения должником этого обязательства получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества преимущественно перед другими кредиторами лица, которому принадлежит это имущество (залогодателя), за изъятиями, установленными законом.

В соответствии с пунктом 1 статьи 348, пунктом 2 статьи 349 Гражданского кодекса Российской Федерации, взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя (кредитора) может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства, за которые он отвечает. Требования залогодержателя удовлетворяются за счет заложенного движимого имущества по решению суда, если иное не предусмотрено соглашением залогодателя с залогодержателем.

В соответствии со статьей 340 Гражданского кодекса Российской Федерации, стоимость предмета залога определяется по соглашению сторон, если иное не предусмотрено законом. Если иное не предусмотрено законом, соглашением сторон или решением суда об обращении взыскания на заложенное имущество, согласованная сторонами стоимость предмета залога признается ценой реализации (начальной продажной ценой) предмета залога при обращении на него взыскания.

В заключенных между истцом и ответчиком договорах залога ... от ... и ... от ..., стороны согласовали, что ответчик в обеспечение обязательств по договорам займа ... от ... и ... от ..., передает в залог автомобиль ... года выпуска, регистрационный знак ..., идентификационный номер (VIN) ..., цвет черный, паспорт транспортного средства ....

С учетом положений статей 348-350 Гражданского кодекса Российской Федерации, учитывая, что ответчик не исполняет обязательства по договорам займа, обеспеченным договорами залога, суд считает возможным удовлетворить требование истца об обращении взыскания на предмет залога, в виде вышеуказанного залогового автомобиля, путем продажи с публичных торгов.

На основании пункта 1 статьи 98 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы.

В силу абзаца 2 пункта 26 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от ... ... «О некоторых вопросах применения законодательства о возмещении издержек, связанных с рассмотрением дела» в случае добровольного удовлетворения исковых требований ответчиком после обращения истца в суд и принятия судебного решения по такому делу судебные издержки также подлежат взысканию с ответчика.

Согласно пункту 21 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от ... ... «О некоторых вопросах применения законодательства о возмещении издержек, связанных с рассмотрением дела» положения процессуального законодательства о пропорциональном возмещении (распределении) судебных издержек (статьи 98, 102, 103 ГПК РФ, статья 111 КАС РФ, статья 110 АПК РФ) не подлежат применению при разрешении: требования о взыскании неустойки, которая уменьшается судом в связи с несоразмерностью последствиям нарушения обязательства, получением кредитором необоснованной выгоды (статья 333 ГК РФ).

С ответчика в пользу истца подлежат взысканию судебные расходы, связанные с оплатой государственной пошлины, в размере 18 685 рублей 20 копеек и почтовые расходы в размере 215 рублей 40 копеек.

Выводы суда подтверждаются материалами дела.

На основании изложенного и руководствуясь статьями 98, 194-199 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд

решил:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░» ░ ░░░1 ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ – ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

    ░░░░░░░░ ░ ░░░1 (... ░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ... ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░; ░░░░░░░: ... ..., ░░░░░ ░░░ ░░ ... ...; ░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░: ...) ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░» (░░░░ 1161690138609) ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ... ░░ ... ░░ ░░░░░░░░░ ░░ ... ░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ 365 000 ░░░░░░, ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 461 520 ░░░░░░, ░░░░ ░ ░░░░░░░ 36 000 ░░░░░░.

    ░░░░░░░░ ░ ░░░1 (... ░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ... ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░; ░░░░░░░: ... ..., ░░░░░ ░░░ ░░ ... ...; ░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░: ...)░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░» ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ... ░░ ... ░░ ░░░░░░░░░ ░░ ... ░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ 165 000 ░░░░░░, ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 197 240 ░░░░░░ 49 ░░░░░░, ░░░░ ░ ░░░░░░░ 15 000 ░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░ ░░░░░░░ 18 685 ░░░░░░ 20 ░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 215 ░░░░░░ 40 ░░░░░░.

    ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ... ░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ..., ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ (VIN) ..., ░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ..., ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░.

    ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░                                  ░.░. ░░░░░░░

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ...