УИД 11RS0002-01-2023-002381-59
ЗАОЧНОЕ РЕШЕНИЕ
ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
г. Воркута Республики Коми 25 сентября 2023 г.
Воркутинский городской суд Республики Коми в составе председательствующего судьи Солодиловой Е.Ю., при секретаре судебного заседания Засориной С.Е.,
рассмотрев в открытом судебном заседании в порядке заочного производства гражданское дело №2-2571/2023 по исковому заявлению Общества с ограниченной ответственностью «Региональная служба взыскания» к Малухиной Елене Николаевне о взыскании долга по договору потребительского займа,
у с т а н о в и л:
истец ООО «Региональная служба взыскания» обратился в суд с исковыми требованиями к Малухиной Елене Николаевне о взыскании долга по договору микро займа №1274639 от 25.02.2016, заключенному между ООО МКК «Срочноденьги» в качестве заимодавца и Малухиной Еленой Николаевной в качестве заемщика, за период с 25.02.2016 по 14.06.2023 в размере 76892,96 руб. В обоснование требований указано, что право требования кредитора перешло к истцу в результате договоров цессии, последовательно заключенных между первоначальным кредитором ООО МКК «Срочноденьги» и правопреемниками ООО «Агентство ликвидации долгов», СВЕА ЭКОНОМИ САЙПРУС ЛИМИТЕД, ООО «Региональная служба взыскания». Право требования перешло к истцу 25.10.2021. Ранее мировым судьей Горняцкого судебного участка г.Воркуты РК вынесен судебный приказ от 05.11.2020 о взыскании с Малухиной Е.Н. в пользу СВЕА ЭКОНОМИ САЙПРУС ЛИМИТЕД долга по договору займа №1274639 от 25.02.2016 в сумме 80860,00 руб., а также судебных расходов по уплате госпошлины, однако 12.04.2021 судебный приказ отменен. До отмены судебного приказа с должника взыскано 5279,94 руб., из которых 1312,90 руб. было зачислено в счет оплаты госпошлины в сумме 1312,90 руб., уплаченной в связи с обращением в суд порядке приказного производства). На дату перехода к истцу права требования кредитора (25.10.2021) размер долга по договору займа составил 81153,04 руб., в том числе 13000,00 руб. – основной долг, 63892,96 руб. – задолженность по процентам, 4260,08 руб. – проценты, начисленные на основании ст. 395 ГК РФ в качестве ответственности за неисполнение денежного обязательства. На дату обращения истца в суд в порядке искового производства размер задолженности составил 76892,96 руб. с учетом взысканной на основании судебного приказа суммы 5279,49 руб., из которой 1312,90 руб. принято в счет погашения расходов по уплате госпошлины. В связи с неисполнением заемщиком обязательства по возврату займа и процентов за пользование займом по заявлению СВЕА ЭКОНОМИ САЙПРУС ЛИМИТЕД мировым судьей Горняцкого судебного участка г. Воркуты РК вынесен судебный приказ №2-4162/2020 от 05.11.2020 о взыскании с Малухиной Е.Н. долга по договору займа №1274639 от 25.02.2016 за период с 25.02.2016 по 24.09.2020 в сумме 80860,00 руб., судебные расходы по уплате госпошлины в размере 1312,90 руб., который отменен12.04.2021 на основании ст.129 ГПК РФ в связи с подаче должником возражений относительно исполнения судебного приказа.
Истец извещен о времени и месте рассмотрения дела надлежащим образом, своего представителя в суд не направил, просил рассмотреть дело без его участия.
Ответчик извещен о времени и месте рассмотрения дела по адресу регистрации по месту жительства – <адрес>, от получения судебного извещения уклонился. Судебное извещение, направленное ответчику по адресу места фактического проживания: <адрес>, получено адресатом 12.09.2023.
Руководствуясь ст. ст. 113, 167 ГПК РФ, ст. 165.1 ГК РФ, суд рассмотрел дело в порядке заочного производства без участия лиц участвующих в деле.
Исследовав материалы дела, материалы приказного производства №2-4162/2020 мирового судьи Горняцкого судебного участка РК, суд считает исковые требования подлежащими удовлетворению по следующим основаниям.
Согласно п. 1 ст. 807 ГК РФ по договору займа одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества.
В соответствии с п. 3 ч. 1 ст. 2 Федерального закона от 02.07.2010 N 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" микрозаем - заем, предоставляемый займодавцем заемщику на условиях, предусмотренных договором займа, в сумме, не превышающей предельный размер обязательств заемщика перед займодавцем по основному долгу, установленный настоящим Федеральным законом.
В соответствии с ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 21.12.2013 N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)" договор потребительского кредита считается заключенным, если между сторонами договора достигнуто согласие по всем индивидуальным условиям договора, указанным в части 9 статьи 5 указанного Федерального закона. Договор потребительского займа считается заключенным с момента передачи заемщику денежных средств.
Ч.9 ст.5 Федерального закона «О потребительском кредите (займе)» при заключении подлежат согласованию сторонами следующие индивидуальные условия договора потребительского кредита (займа): 1) сумма потребительского кредита (займа) или лимит кредитования и порядок его изменения; 2) срок действия договора потребительского кредита (займа) и срок возврата потребительского кредита (займа); 3) валюта, в которой предоставляется потребительский кредит (заем); 4) процентная ставка в процентах годовых, а при применении переменной процентной ставки - порядок ее определения, соответствующий требованиям настоящего Федерального закона, ее значение на дату предоставления заемщику индивидуальных условий; 5) информация об определении курса иностранной валюты в случае, если валюта, в которой осуществляется перевод денежных средств кредитором третьему лицу, указанному заемщиком при предоставлении потребительского кредита (займа), отличается от валюты, в которой предоставлен потребительский кредит (заем); 5.1) указание на изменение суммы расходов заемщика при увеличении используемой в договоре потребительского кредита (займа) переменной процентной ставки потребительского кредита (займа) на один процентный пункт, начиная со второго очередного платежа, на ближайшую дату после предполагаемой даты заключения договора потребительского кредита (займа); 6) количество, размер и периодичность (сроки) платежей заемщика по договору потребительского кредита (займа) или порядок определения этих платежей; 7) порядок изменения количества, размера и периодичности (сроков) платежей заемщика при частичном досрочном возврате потребительского кредита (займа); 8) способы исполнения денежных обязательств по договору потребительского кредита (займа) в населенном пункте по месту нахождения заемщика, указанному в договоре потребительского кредита (займа), включая бесплатный способ исполнения заемщиком обязательств по такому договору в населенном пункте по месту получения заемщиком оферты (предложения заключить договор) или по месту нахождения заемщика, указанному в договоре потребительского кредита (займа); 9) указание о необходимости заключения заемщиком иных договоров, требуемых для заключения или исполнения договора потребительского кредита (займа); 10) указание о необходимости предоставления обеспечения исполнения обязательств по договору потребительского кредита (займа) и требования к такому обеспечению; 11) цели использования заемщиком потребительского кредита (займа) (при включении в договор потребительского кредита (займа) условия об использовании заемщиком потребительского кредита (займа) на определенные цели); 12) ответственность заемщика за ненадлежащее исполнение условий договора потребительского кредита (займа), размер неустойки (штрафа, пени) или порядок их определения; 13) возможность запрета уступки кредитором третьим лицам прав (требований) по договору потребительского кредита (займа); 14) согласие заемщика с общими условиями договора потребительского кредита (займа) соответствующего вида; 15) услуги, оказываемые кредитором заемщику за отдельную плату и необходимые для заключения договора потребительского кредита (займа) (при наличии), их цена или порядок ее определения (при наличии), а также подтверждение согласия заемщика на их оказание; 16) способ обмена информацией между кредитором и заемщиком.
В соответствии с ч. 12 ст. 5 Федерального закона «О потребительском кредите (займе)» индивидуальные условия договора потребительского кредита (займа), указанные в ч.9 настоящей статьи, отражаются в виде таблицы, форма которой установлена нормативным актом Банка России, начиная с первой страницы договора потребительского кредита (займа), четким, хорошо читаемым шрифтом.
В силу п. 1 ст. 809ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, заимодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором.
Пунктом 1 ст. 810 ГК РФ предусмотрено, что заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.
В силу п. 1 ст. 330 ГК РФ неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения. По требованию об уплате неустойки кредитор не обязан доказывать причинение ему убытков.
Судом установлено, что между заимодавцем ООО МФО «Срочноденьги» и заемщиком Малухиной Еленой Николаевной 25.02.2016 заключен договор займа 179/1274639, по условиям которого займодавец предоставил заемщику заем в размере 8000,00 руб. на срок по 10.03.2016 включительно под 2% от суммы займа за каждый день пользования денежными средствами, что составляет 730-732% годовых (в зависимости от количества дней в году), а заемщик обязался вернуть заем и уплатить проценты за пользование займом в срок и в размере, установленные договором. В соответствии договором займа сумма и проценты за пользование займом должны были быть возвращены заемщиком единым платежом в размере 10240,00 руб. в течение срока возврата займа путем внесения денежных средств в любом ОФО займодавца, либо банковским переводом на счет займодавца, либо путем перевода займодавцу с использованием платежных систем Киви, Контакт, Золотая корона.
В соответствии с п. 5.1 Общими условиями договора займа проценты на сумму займа начисляются ежедневно до полного погашения суммы займа.
Ограничения в сумме начисленных процентов, установленные ст. 12.1 Федерального закона от 02.07.2010 N 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (введена Федеральным законом от 03.07.2016 N 230-ФЗ), а также ч. 24 ст. 5 Федерального закона от 21.12.2013 N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)" к правоотношениям, возникшим на основании договора займа 179/1274639 от 25.02.2016, не применяются, поскольку не распространены на договоры, заключенные в 2016 году.
Договора займа подписан Малухиной Е.Н. собственноручно.
Согласно расходному кассовому ордеру № 179/361 от 25.02.2016 на основании договора займа №179/1274639 от 25.02.2016 Малухиной Е.Н. выдано из кассы ООО МФО «Срочноденьги» 8000,00 руб., в получении которых заемщик лично расписался. С момента передачи заемщику денежных средств договора займа является заключенным (ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 21.12.2013 N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)").
Ответчик, извещенный о времени и месте рассмотрения дела надлежащим образом, не оспаривал факт заключения указанного договора займа на изложенных в нем условиях и факт получения займа.
Доказательства исполнения обязательств одним из способов, предусмотренных п.8 Индивидуальных условий договора займа, ответчиком в соответствии с ч. 1 ст. 56 ГПК РФ не представлено.
Частью 1 ст. 382 ГК РФ предусмотрено, что право (требование), принадлежащее на основании обязательства кредитору, может быть передано им другому лицу по сделке (уступка требования) или может перейти к другому лицу на основании закона. Для перехода к другому лицу прав кредитора не требуется согласие должника, если иное не предусмотрено законом или договором (ч.2 ст. 382 ГК РФ).
В соответствии с ч.1 ст. 384 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором, право первоначального кредитора переходит к новому кредитору в том объеме и на тех условиях, которые существовали к моменту перехода права. В частности, к новому кредитору переходят права, обеспечивающие исполнение обязательства, а также другие связанные с требованием права, в том числе право на неуплаченные проценты.
В силу п.п. 1, 2 ст. 388 ГК РФ уступка требования кредитором (цедентом) другому лицу (цессионарию) допускается, если она не противоречит закону.
Согласно ч. 1 ст. 12 Федерального закона от 21.12.2013 N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)" в редакции, действующей на 25.02.2016, кредитор вправе осуществлять уступку прав (требований) по договору потребительского кредита (займа) третьим лицам, если иное не предусмотрено федеральным законом или договором, содержащим условие о запрете уступки, согласованное при его заключении в порядке, установленном настоящим Федеральным законом. При этом заемщик сохраняет в отношении нового кредитора все права, предоставленные ему в отношении первоначального кредитора в соответствии с федеральными законами.
Право заимодавца уступить право требования к Малухиной Е.Н. по договору займа №1274639 от 25.02.2016 третьим лицам предусмотрено пунктом 13 Индивидуальных условий договора займа.
На основании договора уступки права требования от 30.06.2013 № 30/06, заключенного между ООО МФК «Срочноденьги» (цедентом) и ООО «Агентство ликвидации долгов» (цессионарием), последнему передано право требования кредитора по договорам займа, заключенным цедентом, в соответствии с перечнем должников.
На основании договора уступки права требования от 10.01.2017 № 19/01, заключенного между ООО «Агентство ликвидации долгов» (цедентом) и СВЕА ЭКОНОМИ САЙПРУС ЛИМИТЕД (цессионарием), последнему передано право требования кредитора по договорам займа, заключенным цедентом, также в соответствии с перечнем должников.
На основании договора уступки права требования от 25.10.2021, заключенного между СВЕА ЭКОНОМИ САЙПРУС ЛИМИТЕД (цедентом) и ООО «Региональная служба взыскания» (цессионарием), последнему передано право требования кредитора по договорам займа, заключенным цедентом, также в соответствии с перечнем должников.
В приложениях к договорам цессии в перечень должников, право требования к которым передается в порядке уступки права требования, указана сумма основного долга в размере 13000,00 руб., что противоречит условиям договора займа №1274639 от 25.02.2016, из которого, как из и расходного кассового ордера следует, что заем выдан в размере 8000,00 руб. В полученном истцом определении от 28.08.2023 о переходе к рассмотрению дела по общим правилам искового производства судом предложено истцу предоставить доказательства в обоснование исковых требований исходя из размера займа в сумме 1300,00 руб.. На дату рассмотрения такие доказательства и расчет долга истцом не представлены.
05.11.2020 мировым судьей Горняцкого судебного участка г. Воркуты РК вынесен судебный приказ №2-4162/2020 о взыскании с Малухиной Е.Н. в пользу СВЕА ЭКОНОМИ САЙПРУС ЛИМИТЕД долга по договору займа №1274639 от 25.02.2016 за период с 25.02.2016 по 24.09.2020 в размере 80860,00 руб. (включая основной долг -13000,00 руб. и проценты за пользование займом – 67860,00 руб.), а также судебных расходов по уплате госпошлины в размере 1312,90 руб.
12.04.2021 судебный приказ отменен на основании ст. 129 ГПК РФ в связи с поступлением возражений должника относительно его исполнения.
При рассмотрении дела установлено, что микрофинансовая организация надлежащим образом исполнила обязательства по договору займа №1274639 от 25.02.2016, предоставив заемщику заем в предусмотренном договором размере, однако заемщик уклоняется от погашения займа и уплаты процентов, в связи с чем возникла задолженность. Факт уклонения от погашения займа, а также наличие задолженности установлен в судебном заседании и подтверждается материалами дела, ответчиком в соответствии со ст. 56 ГПК РФ, сведений свидетельствующих о погашении образовавшейся задолженности, не представлено. При установленных обстоятельствах исковые требования правопреемника заимодавца о взыскании займа и процентов за пользование являются обоснованными и подлежит удовлетворению.
Расчет задолженности, приведенный в иске, исходит из суммы долга на дату уступки права требования в пользу СВЕА ЭКОНОМИ САЙПРУС ЛИМИТЕД (25.10.2021) общий долг составлял 81153,04 руб., в том числе основной долг – 13000,00 руб., проценты за пользование займом – 63892,96 руб., проценты за уклонение от возврата долга, предусмотренные ст. 395 ГК РФ, - 4260,08 руб.
В то же время в исковом заявлении указано, что задолженность в требуемом размере образовалась в период с 25.02.2016 по 14.06.2023 и составляет 76892,96 руб.
Помимо того, что истцом приводится расчет с применением суммы займа в размере 13000,00 руб., которая как указано выше, противоречит условиям договора займа, отсутствует подробный расчет процентов за пользование займом с указанием количества дней начисления процентов и указаны разные периоды начисления процентов. Недостатки расчетов истца лишают суд проверить правильность начисления процентов за пользование займом и процентов, предусмотренных ст. 395 ГПК РФ.
В случае, если расчетный период принимать за интервал с 25.02.2016 по 25.10.2021, то проценты за пользование займом, начисленные по ставке 2% в день составят:
при сумме задолженности |
Период просрочки |
Формула |
Проценты запериод |
Сумма процентов | ||||
с |
по |
дней | ||||||
8 000,00 руб. |
25.02.2016 |
25.10.2021 |
2070 |
8 000,00 ? 2070 ? 2% |
331 200,00 руб. |
= 331 200,00 р. | ||
Сумма процентов: 331 200,00 руб. | ||||||||
Сумма основного долга: 8 000,00 руб. | ||||||||
при сумме задолженности |
Период просрочки |
Формула |
Проценты запериод |
Сумма процентов | ||||
с |
по |
дней | ||||||
13 000,00 руб. |
25.02.2016 |
25.10.2021 |
2070 |
13000,00 ? 2070 ? 2% |
538200,00 руб. |
538,200 руб. | ||
Сумма процентов: 331 200,00 руб. | ||||||||
Сумма основного долга: 8 000,00 руб. | ||||||||
В случае, если расчетный период принимать за интервал с 25.02.2016 по 14.06.2023, то проценты за пользование займом, начисленные по ставке 2% в день составят:
при сумме задолженности |
Период просрочки |
Формула |
Проценты запериод |
Сумма процентов | ||||
с |
по |
дней | ||||||
8 000,00 руб. |
25.02.2016 |
14.06.2023 |
2667 |
8 000,00 ? 2667 ? 2% |
426 720,00 руб. |
693420,00 руб. | ||
Сумма процентов: 331 200,00 руб. | ||||||||
Сумма основного долга: 8 000,00 руб. | ||||||||
при сумме задолженности |
Период просрочки |
Формула |
Проценты запериод |
Сумма процентов | ||||
с |
по |
дней | ||||||
13 000,00 руб. |
25.02.2016 |
14.06.2023 |
2667 |
13000,00 ? 2667 ? 2% |
693420,00 руб. |
693420,00 руб. | ||
Сумма процентов: 331 200,00 руб. | ||||||||
Сумма основного долга: 13000,00 руб. | ||||||||
В обоих вариантах расчета итоговая сумма процентов за пользование займом не превышает таких процентов, включенных в сумму исковых требований, в связи с чем суд приходит к выводу о возможности удовлетворения исковых требований в пределах заявленных пределах, с уточнением суммы основного долга, который составляет 8000,00 руб..
Согласно ч. 1, 2 ст. 811 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, в случаях, когда заемщик не возвращает в срок сумму займа, на эту сумму подлежат уплате проценты в размере, предусмотренном п. 1 ст. 395 настоящего Кодекса, со дня, когда она должна была быть возвращена, до дня ее возврата займодавцу независимо от уплаты процентов, предусмотренных пунктом 1 статьи 809 настоящего Кодекса.
В силу ст.395 ГК РФ в случаях неправомерного удержания денежных средств, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате подлежат уплате проценты на сумму долга. Размер процентов определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды. Эти правила применяются, если иной размер процентов не установлен законом или договором.
В связи с нарушением заемщиком условий о сроке возврата займа, исковые требования о взыскании с него процентов, предусмотренных ст. 395 ГК РФ и являющихся мерой ответственности за неисполнение денежного обязательства, исковые требования о взыскании таких процентов в размере 4260,08 руб., также подлежат удовлетворению.
На основании ст. 98 ГПК РФ с истца подлежат взысканию судебные расходы по уплате госпошлины.
При подаче искового заявления истец обязан уплатить госпошлину в размере 2506,79 руб., определяемом в соответствии с пп. 1 ч. 1 ст. 333.19 НК РФ.
Основания и порядок возврата или зачета государственной пошлины устанавливаются в соответствии с законодательством Российской Федерации о налогах и сборах (ст. 93 НК РФ). Пунктом 13 ч. 1 ст. 333.20 НК РФ предусмотрено, что при отказе в принятии к рассмотрению искового заявления, административного искового заявления или заявления о вынесении судебного приказа либо при отмене судебного приказа уплаченная государственная пошлина при предъявлении иска, административного иска или заявления о вынесении судебного приказа засчитывается в счет подлежащей уплате государственной пошлины.
На основании п. 13 ч. 1 ст. 333.20 НК РФ подлежит зачету при обращении в районный суд после отмены судебного приказа №2-4162/2020 госпошлина в сумме 1312,90 руб. При обращении в суд с рассматриваемым иском госпошлина доплачена в сумме 1193,89 руб.
Поскольку в исковом заявлении указано, что госпошлина, уплаченная на стадии приказного производства, погашена за счет сумм, частично взысканных с должника в порядке принудительного исполнения, при рассмотрении настоящего дела судебные расхода по уплате госпошлины подлежат взысканию с ответчика в размере 1193,89 руб.
На основании изложенного, и руководствуясь ст.ст.194-199, 235-237 ГПК РФ,
решил:
░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ (░░░░ ░░░░░░░░ – <░░░░>, ░░░░░ ░░░░░░░░ – ..., ░░░░░░░ ..., ░░░░░ <░░░░>) ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░» (░░░ 7707782563, ░░░░ 1127746618768) ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ №1274639 ░░ 25.02.2016 ░ ░░░░░░░ 76892,96 ░░░., ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ – 8000,00 ░░░., ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 68892,96 ░░░., ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 1193,89 ░░░., ░ ░░░░░ – 78086 (░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░) ░░░░░░ 85 ░░░░░░.
░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░.
░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░.
░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░ ░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░ ░ ░░░░░░, ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, - ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░.
░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ 02.10.2023.
░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░.░.░░░░░░░░░░