Судебный акт #1 (Решения) по делу № 2-558/2023 ~ М-88/2023 от 23.01.2023

УИД 11RS0008-01-2023-000148-38                      Дело № 2-558/2023

ЗАОЧНОЕ РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

Сосногорский городской суд Республики Коми в составе председательствующего судьи Судовской О.Н., при секретаре Боровской Е.Ю., рассмотрев в открытом судебном заседании в г.Сосногорске Республики Коми 23 марта 2023 года гражданское дело по иску ПАО Сбербанк к обществу с ограниченной ответственностью «Руслан», Абасовой ФИО5 о взыскании задолженности по кредитным договорам, судебных расходов,

установил:

ПАО Сбербанк в лице филиала – Северо-Западного банка ПАО Сбербанк обратилось в суд с иском к заемщику ООО «Руслан», поручителю Абасовой Г.В. о солидарном взыскании с них задолженности по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (включительно) в размере 2 331 284,40 руб., расходов по уплате государственной пошлины в размере 19 856,42 руб. В обоснование иска указано, что условия кредитных договоров исполняются ответчиками ненадлежащим образом, предусмотренные графиком платежи в счет погашения основного долга и процентов вносятся с нарушением сроков и размеров. Требования Банка о возврате всей суммы кредита остались без исполнения.

Кроме того, ПАО Сбербанк в лице филиала – Северо-Западного банка ПАО Сбербанк обратилось в суд с иском к заемщику ООО «Руслан», поручителю Абасовой Г.В. о солидарном взыскании задолженности по кредитным договорам № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 1 470 952,48 руб., № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 2 340 672,97 руб., № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 997 200,29 руб., о взыскании с ООО «Руслан» задолженности по кредитному договору № КБК/055/8617/20299-50340 от ДД.ММ.ГГГГ в размере 686 935,54 руб., а также о взыскании солидарно с ответчиков расходов по уплате государственной пошлины в размере 35 678,81 руб. В обоснование иска указано, что условия кредитных договоров исполняются ответчиками ненадлежащим образом, предусмотренные графиком платежи в счет погашения основного долга и процентов вносятся с нарушением сроков и размеров. Требования Банка о возврате всей суммы кредита остались без исполнения.

Определением от 23.03.2023 иски ПАО Сбербанк к ООО «Руслан», Абасовой Г.В.к. о взыскании задолженности по кредитным договорам, судебных расходов, соединены в одно производство, делу присвоен общий № 2-558/2023.

Истец ПАО Сбербанк, будучи извещен, явку представителя в судебное заседание не обеспечил, просил рассмотреть дело в отсутствие своего представителя, не возражал против рассмотрения дела в порядке заочного производства в случае неявки ответчиков.

Ответчик Абасова Г.В.к. извещена надлежащим образом, в судебное заседание не явилась.

Ответчик ООО «Руслан» извещался надлежащим образом, судебная корреспонденция возвращена за истечением срока хранения, в судебное заседание представитель ответчика не явился, несмотря на принятые судом меры по извещению о месте и времени рассмотрения дела, в т.ч. путем размещения информации на сайте суда. О причинах неявки ответчики не сообщили, об отложении рассмотрения дела не ходатайствовали.

Согласно положениям ч.2 ст.117 ГПК РФ адресат, отказавшийся принять судебную повестку или иное судебное извещение, считается извещенным о времени и месте судебного разбирательства или совершения отдельного процессуального действия. В соответствии с п.67 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 23.06.2015 № 25 «О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации» юридически значимое сообщение считается доставленным и в тех случаях, если оно поступило лицу, которому оно направлено, но по обстоятельствам, зависящим от него, не было ему вручено или адресат не ознакомился с ним (пункт 1 статьи 165.1 ГК РФ). Например, сообщение считается доставленным, если адресат уклонился от получения корреспонденции в отделении связи, в связи с чем она была возвращена по истечении срока хранения.

Руководствуясь ст.ст.167, 233 ГПК РФ, суд полагает возможным рассмотреть дело в отсутствие не явившихся сторон с учетом надлежащего извещения, в порядке заочного производства.

Исследовав письменные материалы дела, суд приходит к следующему.

Согласно п.2 ст.1 Гражданского кодекса РФ граждане и юридические лица приобретают и осуществляют свои гражданские права своей волей и в своем интересе. Они свободны в установлении своих прав и обязанностей на основе договора и в определении любых, не противоречащих законодательству условий договора.

В соответствии с ч.1 ст.421 ГК РФ граждане и юридические лица свободны в заключении договора. Понуждение к заключению договора не допускается, за исключением случаев, когда обязанность заключить договор предусмотрена настоящим Кодексом, законом или добровольно принятым обязательством.

Судом установлено, что 25.09.2020 между ПАО «Сбербанк России» и ООО «Руслан» в лице генерального директора Абасовой Г.В.к. заключен кредитный договор № путем подписания клиентом заявления о присоединении к Общим условиям кредитования по продукту «Оборотный кредит», по которому банк предоставляет заёмщику кредит в сумме <данные изъяты> руб. под 16 % годовых с даты заключения кредита по ближайшую дату уплаты процентов и 17% годовых с даты, следующей за первой датой уплаты процентов и до окончания срока кредитования, на срок 36 месяцев, для целей развития бизнеса.

В целях обеспечения исполнения обязательств по кредитному договору с Абасовой Г.В.к. был заключен договор поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, по условиям которого поручитель обязуется отвечать перед банком за неисполнение заемщиком всех обязательств по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, включая уплату процентов за пользование кредитом и неустойки, возмещение судебных издержек и других банковских расходов банка по взысканию долга.

В соответствии с условиями кредитного договора заемщик обязуется ежемесячно уплачивать аннуитетными платежами сумму основного долга одновременно с процентами, согласно графику платежей (п.7 договора), а в случае несвоевременного внесения ежемесячного платежа в погашение кредита и/или уплату процентов за пользование кредитом заемщик уплачивает кредитору неустойку в размере 0,1% начисляемый на сумму просроченного платежа за каждый день просрочки в период с даты возникновения просроченной задолженности по дату полного погашения просроченной задолженности (п.8 договора).

Дополнительными соглашениями № от ДД.ММ.ГГГГ к кредитному договору и договору поручительства заемщику предоставлена отсрочка на 3 месяца с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.

Между тем со стороны ответчиков обязательства по указанному кредитному договору в части своевременного ежемесячного погашения кредита, уплаты процентов надлежащим образом не исполняются, в связи с чем банком в адрес ответчиков направлены претензионные письма от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым банк потребовал досрочно до ДД.ММ.ГГГГ возвратить сумму кредита, уплатить проценты и неустойку в связи с образовавшейся просроченной задолженностью в общей сумме <данные изъяты>

В соответствии с п. 7.5 Общих условий кредитования заемщик обязан по требованию банка в срок, указанный в соответствующем уведомлении банка, возвратить всю сумму кредита и уплатить причитающиеся проценты и неустойку.

Как следует из представленного истцом расчета суммы долга, предусмотренные согласованным между сторонами графиком к кредитному договору ежемесячные платежи ответчиками вносились с нарушением сроков и размеров, что привело к образованию просроченной задолженности и свидетельствует о существенном нарушении ими договорных обязательств.

По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ задолженность по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ составила <данные изъяты>., в том числе: просроченный основной долг в сумме <данные изъяты> руб., просроченные проценты – <данные изъяты> руб., неустойка – <данные изъяты> руб. До настоящего времени требования банка не исполнены.

ДД.ММ.ГГГГ между ПАО «Сбербанк России» и ООО «Руслан» в лице генерального директора Абасовой Г.В.к. заключен кредитный договор № путем подписания клиентом заявления о присоединении к Общим условиям кредитования по продукту «Оборотный кредит», по которому банк предоставляет заёмщику кредит в сумме <данные изъяты> руб. под 16 % годовых на срок 36 месяцев для целей безналичной оплаты товаров и услуг, с условием о повышении процентной ставки до 17% годовых в случае неисполнения условия о целевом использовании 80% кредита.

В целях обеспечения исполнения обязательств по кредитному договору с Абасовой Г.В.к. был заключен договор поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, по условиям которого поручитель обязуется отвечать перед банком за неисполнение заемщиком всех обязательств по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, включая уплату процентов за пользование кредитом и неустойки, возмещение судебных издержек и других банковских расходов банка по взысканию долга.

В соответствии с условиями кредитного договора заемщик обязуется ежемесячно уплачивать аннуитетными платежами сумму основного долга одновременно с процентами, согласно графику платежей (п.7 договора), а в случае несвоевременного внесения ежемесячного платежа в погашение кредита и/или уплату процентов за пользование кредитом заемщик уплачивает кредитору неустойку в размере 0,1% начисляемый на сумму просроченного платежа за каждый день просрочки в период с даты возникновения просроченной задолженности по дату полного погашения просроченной задолженности (п.8 договора).

Согласно п.6.6 Общих условий кредитования Банк имеет право потребовать от заемщика досрочно возвратить часть или всю сумму кредита и уплатить проценты, и иные платежи, предусмотренные условиями Договора, а также неустойки, начисленные на дату погашения (при этом Банк имеет право предъявлять аналогичные требования поручителям и гарантам) в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения заемщиком его обязательств по Договору.

Между тем со стороны ответчиков обязательства по указанному кредитному договору в части своевременного ежемесячного погашения кредита, уплаты процентов надлежащим образом не исполняются, в связи с чем банком в адрес ответчиков направлены претензионные письма от ДД.ММ.ГГГГ № № согласно которым банк потребовал досрочно возвратить сумму кредита по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, уплатить проценты и неустойку в связи с образовавшейся просроченной задолженностью на общую сумму <данные изъяты> руб.

В соответствии с п. 7.11 Общих условий кредитования заемщик обязан в течение пяти рабочих дней с даты получения требования Банка о досрочном погашении задолженности в соответствии с п.6.6 Общих условий кредитования погасить ссудную задолженность по кредиты, уплатить причитающиеся проценты за пользование кредитом и неустойки (при наличии), начисленные на дату погашения.

Как следует из представленного истцом расчета суммы долга, предусмотренные согласованным между сторонами графиком к кредитному договору ежемесячные платежи ответчиками вносились с нарушением сроков и размеров, что привело к образованию просроченной задолженности и свидетельствует о существенном нарушении ими договорных обязательств.

По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ задолженность по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ составила <данные изъяты> руб., в том числе: просроченный основной долг в сумме <данные изъяты> руб., просроченные проценты – <данные изъяты> руб., неустойка – <данные изъяты> руб. До настоящего времени требования банка не исполнены.

ДД.ММ.ГГГГ между ПАО «Сбербанк России» и ООО «Руслан» в лице генерального директора Абасовой Г.В.к. заключен кредитный договор № путем подписания клиентом заявления о присоединении к Общим условиям кредитования по продукту «Оборотный кредит», по которому банк предоставляет заёмщику кредит в сумме <данные изъяты> руб. под 16 % годовых с даты заключения кредита по ближайшую дату уплаты процентов и 17% годовых с даты, следующей за первой датой уплаты процентов и до окончания срока кредитования, на срок 36 месяцев, для целей развития бизнеса.

В целях обеспечения исполнения обязательств по кредитному договору с Абасовой Г.В.к. был заключен договор поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, по условиям которого поручитель обязуется отвечать перед банком за неисполнение заемщиком всех обязательств по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, включая уплату процентов за пользование кредитом и неустойки, возмещение судебных издержек и других банковских расходов банка по взысканию долга.

В соответствии с условиями кредитного договора заемщик обязуется ежемесячно уплачивать аннуитетными платежами сумму основного долга одновременно с процентами, согласно графику платежей (п.7 договора), а в случае несвоевременного внесения ежемесячного платежа в погашение кредита и/или уплату процентов за пользование кредитом заемщик уплачивает кредитору неустойку в размере 0,1% начисляемый на сумму просроченного платежа за каждый день просрочки в период с даты возникновения просроченной задолженности по дату полного погашения просроченной задолженности (п.8 договора).

Между тем со стороны ответчиков обязательства по указанному кредитному договору в части своевременного ежемесячного погашения кредита, уплаты процентов надлежащим образом не исполняются, в связи с чем банком в адрес ответчиков направлены претензионные письма от ДД.ММ.ГГГГ № №, согласно которым банк потребовал досрочно возвратить сумму кредита, уплатить проценты и неустойку в связи с образовавшейся просроченной задолженностью в общей сумме 993 082,79 руб.

Как следует из представленного истцом расчета суммы долга, предусмотренные согласованным между сторонами графиком к кредитному договору ежемесячные платежи ответчиками вносились с нарушением сроков и размеров, что привело к образованию просроченной задолженности и свидетельствует о существенном нарушении ими договорных обязательств.

По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ задолженность по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ составила <данные изъяты> руб., в том числе: просроченный основной долг в сумме <данные изъяты> руб., просроченные проценты – <данные изъяты> руб., неустойка – <данные изъяты> руб. До настоящего времени требования банка не исполнены.

ДД.ММ.ГГГГ между ПАО «Сбербанк России» и ООО «Руслан» заключен кредитный договор №КБК/055/8617/20299-50340 путем подписания заявления о присоединении к Условиям кредитования по продукту «Кредитная бизнес - карта», по которому банк предоставляет заёмщику лимит кредитной линии (лимит кредитования) в размере <данные изъяты> руб. (максимально возможный лимит – <данные изъяты> руб.) под 21% годовых на срок 36 месяцев.

Пунктом 5.3 Общих условий кредитования по продукту «Кредитная бизнес – карта» (для юридического лица и индивидуального предпринимателя) установлено, что обязательный платеж включает в себя сумму процентов за расчетный период, определенный в соответствии с п.4 Условий кредитования, а также размер платежа по основному долгу, рассчитанный в соответствии с п. 5.4 Условий кредитования, сумму превышения лимита кредитования и неустойки, рассчитанной в соответствии с условиями кредитного договора.

В соответствии с п. 9.5 указанных Общих условий Банк имеет право потребовать от заемщика, а заемщик обязан досрочно возвратить всю сумму кредита и уплатить причитающиеся проценты за пользование кредитом и неустойки, предусмотренные условиями кредитного договора, в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения заемщиком его обязательств по Договору.

Между тем со стороны ответчика обязательства по указанному кредитному договору в части своевременного ежемесячного погашения кредита, уплаты процентов надлежащим образом не исполняются, в связи с чем банком в адрес ответчика направлено претензионные письма от ДД.ММ.ГГГГ № №, согласно которому банк потребовал досрочно возвратить сумму кредита, уплатить проценты и неустойку в связи с образовавшейся просроченной задолженностью.

В соответствии с п. 10.4.1 Общих условий кредитования заемщик обязан в течение пяти рабочих дней с даты доставки уведомления или сообщения с требованием Банка о досрочном погашении кредита в соответствии с п.9.5 Условий кредитования погасить ссудную задолженность по кредиты, уплатить причитающиеся проценты за пользование кредитом и неустойки (при наличии), комиссии по ДСКБК, начисленные на дату погашения.

Как следует из представленного истцом расчета суммы долга, условия кредитования по карте, ежемесячные платежи ответчиком вносились с нарушением сроков и размеров, что привело к образованию просроченной задолженности и свидетельствует о существенном нарушении договорных обязательств.

Задолженность по данному договору была реструктуризирована, по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ составила <данные изъяты> руб., в т.ч. основной долг – <данные изъяты> руб., проценты - <данные изъяты> руб., неустойка – <данные изъяты> руб.

Указанную сумму задолженности по кредитным договорам № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, суд полагает необходимым взыскать солидарно с ответчиков, задолженность по кредитному договору № № от ДД.ММ.ГГГГ, суд полагает необходимым взыскать с ответчика ООО «Руслан», по следующим основаниям.

В силу ст.819 Гражданского кодекса РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

На основании п.1 ст.810 Гражданского кодекса РФ заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа. Займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором (ст.809 ГК РФ).

В соответствии с положениями п.2 ст.811 Гражданского кодекса РФ в случае, если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

Частью 1 ст. 363 ГК РФ установлено, что при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя. Поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства.

В силу ст.309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований – в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом (ст.310 ГК РФ).

Правосудие по гражданским делам осуществляется на основе состязательности и равноправия сторон (ст.12 ГПК РФ). Согласно ст.56 ГПК РФ каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом.

Мотивированных возражений относительно расчета истца, доказательств в его опровержение либо иного расчета, равно как и доказательств надлежащего исполнения условий кредитного договора стороной ответчика не представлено.

На основании изложенного, суд находит подлежащими удовлетворению требования о взыскании с ответчиков в пользу ПАО Сбербанк суммы задолженности по кредитным договорам.

По правилам ст.98 ГПК РФ в пользу истца также подлежат взысканию с ответчиков судебные расходы по уплате госпошлины пропорционально размеру удовлетворенных исковых требований (<данные изъяты>. При этом суд учитывает, что размер удовлетворенных к ООО «Руслан» исковых требований (<данные изъяты> составит 12% от общего размера (<данные изъяты>.), к ООО «Руслан» и Абасовой Г.В.к. солидарно – 88% (<данные изъяты>.).

При указанных обстоятельствах с ООО «Руслан» следует взыскать государственную пошлину в сумме <данные изъяты> руб. (<данные изъяты>), солидарно с ООО «Руслан» и Абасовой Г.В. – <данные изъяты>

Руководствуясь ст.ст.194-199, 233-235 ГПК РФ, суд

Р Е Ш И Л:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░ «░░░░░░», ░░░░░░░░ ░░░6 ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░ «░░░░░░» (<░░░░░░ ░░░░░░>

░░░░░░░░ ░░░7, <░░░░░░ ░░░░░░>

░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░» ░ ░░░░ ░░░░░░░ – ░░░░░░-░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░: <░░░░░░ ░░░░░░>

░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░ ░░░░░░░ 1 470 952 ░░░. 48 ░░░.,

░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░ ░░░░░░░ 2 340 672 ░░░. 97 ░░░.,

░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░ ░░░░░░░ 997 200 ░░░. 29 ░░░.,

░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░ 31 397 ░░░. 35 ░░░,

░░░░░ 4 840 223 ░░░. 09 ░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░ «░░░░░░» (<░░░░░>), ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░» ░ ░░░░ ░░░░░░░ – ░░░░░░-░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░: <░░░░░>

░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ № № ░░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░ ░░░░░░░ 686 935 ░░░. 54 ░░░., ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░ 4 281 ░░░. 46 ░░░., ░░░░░ 691 217 ░░░.

░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░.

░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░ ░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░ ░ ░░░░░░, ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, - ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ 29.03.2023.

░░░░░                                     ░.░. ░░░░░░░░░

░░░░░                                    ░.░. ░░░░░░░░░