Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-1-37/2023 ~ М-1-16/2023 от 30.01.2023

Дело №2-1-37/2023

УИД №57RS0020-01-2023-000020-91

РЕШЕНИЕ

именем Российской Федерации

пос. Хотынец 04 апреля 2023 года

Хотынецкий районный суд Орловской области в составе:

председательствующего -судьи Никишиной Т.Н.,

при секретаре Тишиной Ю.Ю.,

с участием представителя истца - акционерного общества «Росельхозбанк» Кононова А.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании в зале Хотынецкого районного суда Орловской области гражданское дело по иску акционерного общества «Росельхозбанк» в лице Орловского регионального филиала к Толкачевой И.В. о возмещении имущественного вреда, причиненного преступлением,

УСТАНОВИЛ:

акционерное общество «Росельхозбанк» в лице Орловского регионального филиала (далее - АО «Росельхозбанк» в лице Орловского регионального филиала) обратилось в суд с иском к Толкачевой И.В. о возмещении имущественного вреда, причиненного преступлением.

В обоснование иска указано, что приговором Железнодорожного районного суда г. Орла N-числа по делу № (далее - Приговор) и Апелляционным определением судебной коллегии по уголовным делам Орловского областного суда от N-числа по делу № Толкачева И.В. признана виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159 УК РФ. На основании ч. 5 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения назначенных наказаний окончательно с приговором Железнодорожного районного суда ---------- от N-числа по делу Толкачевой И.В. назначено наказание в виде 5 (пяти) лет лишения свободы с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.

В рамках уголовного судопроизводства признаны обоснованными и доказанными обстоятельства совершения Толкачевой И.В. преступления, совершенного в результате злоупотребления доверием сотрудников Банка, выразившееся в получении денежных средств по кредитам, оформленным на имена различных граждан без их ведома и согласия. Толкачева И.В. похитила чужое имущество путем злоупотребления доверием в особо крупном размере. АО «Российский Сельскохозяйственный банк» в лице Орловского регионального филиала в рамках вышеуказанного уголовного дела, N-числа был предъявлен гражданский иск о возмещении имущественного вреда, причиненного преступлением, который в уголовном производстве не был разрешен.

Приговором признано право АО «Россельхозбанк» на удовлетворение гражданского иска, вопрос о размере возмещения подлежит рассмотрению в порядке гражданского судопроизводства. Приговор вступил в законную силу N-числа.

В случае признания в приговоре права за гражданским истцом на удовлетворение гражданского иска суд обязан установить для этого соответствующие фактические и правовые основания.

Удовлетворение гражданского иска по существу в приговоре - в части признания права за гражданским истцом на возмещение ему гражданским ответчиком вреда, причиненного непосредственно преступлением, - означает установление судом общих условий наступления гражданской деликтной (внедоговорной) ответственности: наличие вреда, противоправность действий его причинителя, наличие причинной связи между вредом и противоправными действиями, вины причинителя, а также специальных ее условий, связанных с особенностями субъекта ответственности и характера его действий.

Ущерб Банка от преступлений, совершенных Толкачевой И.В., а именно: хищения денежных путем предоставления в Банк недействительных соглашений о кредитовании <данные изъяты> в связи с признанием приговором суда вышеуказанных сделок ничтожными, по состоянию на N-числа был определен в размере остатков долга по кредитным договорам.

<данные изъяты>

Сам факт причинения истцу ущерба в крупном размере в результате преступления, совершенного ответчиком, установлен приговором суда, не подлежит повторному доказыванию и не может оспариваться ответчиком, тогда как представленные истцом документы в полном объеме подтверждают наличие убытков в заявленном размере. В дополнительных пояснениях к исковому заявлению указали, что кредитные средства по нижеуказанным кредитам были получены Толкачевой И.В. и частичное погашение кредитов осуществлялось также Толкачевой И.В. С N-числа по N-числа погашение не производилось. Данными судебными актами кредитные договора были признаны недействительными (ничтожными). В соответствии со ст. 166 и 167 ГК РФ и согласно схемы бухгалтерского учета операций, возникших в АО «Россельхозбанк» в рамках кредитной сделки и признанных судом недействительной сделкой, утвержденной распоряжением от 18.11.2011 года № 5ЕР-03/343, денежные средства, которые поступали в счет погашения процентов и неустоек по договорам, были направлены на оплату основного долга <данные изъяты>

Определением от N-числа к участию в гражданском деле в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета спора привлечены: Муратиков А.Н., Муратикова Е.Г., Зварыгин Ю.В., Борисов Н.Н., Лукьянова Т.И., Овечкин СВ., Боглаенков В.А., Боглаенкова М.М., Замолотов Ю.В., Романин С.С, Кушанина Е.М., Семенов И.Н., Жукова Т.Н., Титова Л.В., Зварыгин В.Ю., Титова В.В., Зварыгина СВ. <данные изъяты>

Представитель истца - акционерного общества «Росельхозбанк» Кононов А.А., в судебном заседании исковые требования поддержал.

Ответчик Толкачева И.В. в судебное заседание не явилась. О месте и времени судебного заседания извещена. Исковые требования не признала, просила рассмотреть гражданское дело в ее отсутствие <данные изъяты>

Третьи лица: Романин С.С, Муратиков А.Н., Муратикова Е.Г., Боглаенкова М.М., Овечкин СВ., Боглаенков В.А. в судебном заседании не возражали против удовлетворения исковых требований.

Третьи лица: Титова В.В., Титова Л.В., Зварыгин Ю.В. в судебное заседание не явились. Просили рассмотреть гражданское дело в их отсутствие.

Третьи лица: Борисов Н.Н., Лукьянова Т.Н., Замолотов Ю.В., Кушанина Е.М., Семенов И.Н., Жукова Т.Н., Зварыгина СВ. в судебное заседание не явились. О месте и времени судебного заседания извещены.

На основании ст. 167 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации (далее ГПК РФ) суд счел возможным рассмотреть гражданское дело в отсутствие не явившихся лиц.

Выслушав объяснения сторон, исследовав письменные материалы дела, суд считает, что исковые требования подлежат удовлетворению.

В соответствии со статьей 1064 Гражданского кодекса РФ вред, причиненный личности или имуществу гражданина, а также вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред.

В силу статьи 1082 Гражданского кодекса РФ удовлетворяя требование о возмещении вреда, суд в соответствии с обстоятельствами дела обязывает лицо, ответственное за причинение вреда, возместить вред в натуре или возместить причиненные убытки (пункт 2 статьи 15).

Согласно статье 15 Гражданского кодекса РФ лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере.

Под убытками понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб), а также неполученные доходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено (упущенная выгода).

Из приведенных норм права следует, что на лицо может быть возложена обязанность по возмещению вреда при наличии одновременно следующих условий: причинение вреда, противоправность поведения причинителя вреда, причинная связь между противоправным поведением и наступлением вреда, вина причинителя вреда.

Вступившим в законную силу N-числа приговором Железнодорожного районного суда ---------- от N-числа, Толкачева И.В. признана виновной в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст. 159 УК РФ. Указанным приговором суда установлено, что Толкачева И.В. похитила чужое имущество путем злоупотребления доверием в особо крупном размере.

Толкачева И.В. являлась на основании трудового договора от N-числа № работником Орловского регионального филиала (далее - Орловский РФ) Открытого акционерного общества «Российский Сельскохозяйственный банк», ----------, наименование которого с N-числа изменено на Акционерное общество «Российский Сельскохозяйственный банк» (далее - Банк), расположенного по адресу: ----------.

Толкачева И.В. занимала в период с N-числа по N-числа на основании приказа директора Орловского РФ Банка от N-числа №-К должность старшего экономиста отдела розничных продаж Орловского РФ Банка, а в период с N-числа по N-числа на основании приказа директора Орловского РФ Банка от N-числа №-К должность ведущего экономиста отдела розничных продаж Орловского РФ Банка.

В соответствии со своими должностными инструкциями Толкачева И.В. была обязана знать продуктовый ряд Банка, методы экономического анализа хозяйственно-финансовой деятельности заемщиков, порядок оформления и выдачи кредитов в Банке; выполнять функции фронт-офиса, бэк-офиса, а с N-числа - мидл-офиса при кредитовании физических лиц в соответствии с нормативными документами Банка; соблюдать конфиденциальность внутренней информации, полученной в связи с выполнением своих должностных обязанностей; доводить до сведения своего непосредственного руководителя и службы внутреннего контроля, ставшие известными факты нарушения законности и правил совершения сделок (операций), а также нанесения этими сделками (операциями) ущерба интересам Банка; не допускать без предварительного уведомления и консультации со службой внутреннего контроля участия в оформлении операций (сделок), в совершении которых работник может быть заинтересованным лицом.

Занимая указанные должности, Толкачева И.В. достоверно знала порядок оформления и выдачи Банком кредитов физическим лицам, регламентированный: Инструкцией № 1-И «О порядке предоставления и учета в АО «Россельхозбанк» кредитов на текущие цели», утвержденной решением правления Банка (протокол №69 от 10.08.2007); Инструкцией по кредитованию физических лиц № 24-И, утвержденной решением правления Банка (протокол №61 от 01.09.2009); Порядком предоставления кредита в форме «овердрафт» с использованием дебетовых платежных карт для работников ОАО «Россельхозбанк» и иных организаций в рамках зарплатного проекта №261-П, утвержденным решением правления Банка (протокол №46 от 23.06.2011); Инструкцией потребительского кредитования физических лиц № 39-И, утвержденной решением правления Банка (протокол № 67 от 15.09.2011); Инструкцией по предоставлению потребительских кредитов с использованием системы «Конвейер кредитных решений» № 51-И, утвержденной решением правления Банка (протокол №39 от 30.05.2013); Порядком предоставления предварительно одобренных потребительских кредитов для клиентов АО «Россельхозбанк» с использованием технологии «Конвейер кредитных решений» № 535-П, утвержденным решением правления Банка (протокол №71 от 24.09.2015) (далее - внутренние документы Банка). Согласно приведенным выше документам, кредит - это денежная сумма, предоставленная Банком физическому лицу-заемщику на условиях возвратности, платности и срочности в соответствии с кредитным договором, заключаемым путем присоединения заемщика к правилам кредитования физических лиц посредством подписания соглашения, содержащего все существенные условия кредитного договора; кредитный процесс включает рассмотрение заявки потенциального заемщика на предоставление кредита и ее анализ, принятие решения о предоставлении кредита, оформление кредитной документации и предоставление кредита; принятие кредитной заявки и подписание кредитной документации заемщиком должно осуществляться строго в присутствии работника Банка; кредит предоставляется в безналичном порядке путем зачисления средств на банковский счет заемщика, открытого в

Банке. ----------

В период до N-числа у Толкачевой И.В. сформировался единый преступный умысел, направленный на противоправное безвозмездное изъятие и обращение в свою пользу денежных средств Банка в особо крупном размере, перечисляемых в безналичном порядке по кредитным договорам, оформленным в Орловском РФ Банка на физических лиц без их ведома и согласия.

Толкачева И.В. обоснованно полагала, что, злоупотребляя доверием других работников Орловского РФ Банка, сформировавшимся в силу имеющихся личных взаимоотношений, она сможет убеждать их в необходимости оформления и выдачи кредитов в нарушение внутренних документов Банка без непосредственного участия физических лиц, на которых данные кредиты оформляются. Толкачева И.В. планировала сообщать работникам Банка заведомо ложные сведения об отсутствии возможности у лиц, на чье имя оформлялись кредиты, лично явиться в Банк, а также дополнительно мотивировать работников Банка к требуемым ей действиям необходимостью увеличения статистических показателей в части кредитования физических лиц. Необходимые для предоставления кредитов документы физических лиц Толкачева И.В. планировала получать от своих родственников и знакомых, прежде всего из числа жителей ----------, которые будут к ней обращаться, как к действующему работнику Орловского РФ Банка, после чего намеревалась сообщать им об отказе в предоставлении кредита вне зависимости от реального итога рассмотрения данных документов Банком. Дополнительным источником документов, необходимых для предоставления кредитов, Толкачева И.В. рассматривала имевшийся у нее беспрепятственный доступ в силу родственных связей к документам своих родственников или в силу занимаемой должности в Орловском РФ Банке к документам лиц, ранее получавших кредиты. Кроме этого, для дистанционного распоряжения денежными средствами, которые могут быть получены по кредитным соглашениям, оформленным ---------- Зварыгина Ю.В., Толкачева И.В. планировала использовать находящуюся у нее неперсонифицированную банковскую карту «----------» №, выпущенную к банковскому счету №, открытому на имя Зварыгина Ю.В. в связи с оформлением им кредитного соглашения № от N-числа. Заведомо не собираясь и не имея финансовой возможности возвратить полученные по незаконно оформляемым кредитам денежные средства, однако осознавая, что возникновение просроченной задолженности по незаконно оформляемым кредитам повлечет принятие со стороны Орловского РФ Банка мер по ее взысканию в принудительном порядке с физических лиц, на которых оформлены данные кредиты, что приведет к раскрытию действительного механизма получения данных кредитов и ее изобличению, в целях сокрытия совершаемого преступления Толкачева И.В. решила распоряжаться похищенными денежными средствами не только на личные нужды, но и путем частичного погашения кредитов, незаконно полученных ранее, за счет средств кредитов, незаконно полученных позднее.

Реализуя единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств Банка в особо крупном размере путем злоупотребления доверием, действуя в корыстных целях, N-числа в период до 18 ч 35 мин в помещении дополнительного офиса № Орловского РФ Банка по адресу: ----------, Толкачева И.В. передала управляющему дополнительным офисом № Орловского РФ Банка Антоновой Н.Н. ранее полученные копии страниц паспорта и пенсионного удостоверения своего отца Зварыгина В.Ю., справку государственного учреждения - Управления Пенсионного фонда Российской Федерации в ---------- о размере назначенной Зварыгину В.Ю. пенсии, а также изготовленную при неустановленных обстоятельствах от имени Зварыгина В.Ю. заявление-анкету на предоставление потребительского кредита и, злоупотребляя доверием, сформировавшимся в силу имеющихся личных взаимоотношений, сообщила заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о желании и готовности Зварыгина В.Ю. получить кредит по продукту «Кредит пенсионный» в сумме 200 000,0 рублей без его непосредственного участия в связи с занятостью Зварыгина В.Ю. и невозможностью прибытия в какой-либо из офисов Банка. В тот же день Антонова Н.Н., введенная в заблуждение Толкачевой И.В. и не осведомленная о ее преступных намерениях, передала соответствующие сведения и документы Зварыгина В.Ю. старшему экономисту дополнительного офиса № Орловского РФ Банка Митиной Ю.В., которая на основании сведений и документов, предоставленных Толкачевой И.В., в соответствии с внутренними документами Банка инициировала процедуру рассмотрения вопроса о предоставлении кредита и после принятия соответствующего положительного решения N-числа в период до 14 ч 18 мин составила соглашение № от N-числа о предоставлении Зварыгину В.Ю. кредита в сумме 200 000,0 рублей с приложением графика погашения кредита (основного долга) и уплаты начисленных процентов, правила кредитования физических лиц по продукту «Кредит пенсионный», заявление на присоединение к программе коллективного страхования и комплект иной кредитной документации (в том числе, информационный лист, акт приема-передачи оригиналов договоров, заявление на выдачу кредита), которые в тот же день через Антонову Н.Н. передала Толкачевой И.В. для подписания у Зварыгина В.Ю.

N-числа в период до ---------- ч ---------- мин Толкачева И.В., злоупотребляя доверием Антоновой Н.Н. и Митиной Ю.В., оказанным ими Толкачевой И.В. как работнику Банка, при неустановленных обстоятельствах организовала внесение в указанные документы поддельных подписей от имени Зварыгина В.Ю. без ведома и согласия последнего, после чего вернула Антоновой Н.Н. данные документы. Антонова Н.Н., введенная в заблуждение Толкачевой И.В., не осведомленная о ее преступных намерениях, полагая, что подписи в переданных ей документах проставлены действительно Зварыгиным В.Ю. и подтверждают его желание получить кредит, в рамках выполнения должностных обязанностей N-числа в период до ---------- ч 44 мин подписала соглашение № от N-числа с приложением графика погашения кредита (основного долга) и уплаты начисленных процентов, на основании которых в соответствии с порядком предоставления кредита, закрепленным внутренними документами Банка, N-числа примерно в 15 ч 44 мин со ссудного счета № Орловского РФ Банка, расположенного по адресу: ----------, на текущий счет №, открытый на имя Зварыгина В.Ю. в Орловском РФ Банка, перечислена сумма кредита в размере 200 000,0 рублей, в результате чего Банку причинен ущерб на указанную сумму.

Часть перечисленных денежных средств в сумме 16 500,0 рублей в соответствии с условиями вышеуказанного кредитного договора N-числа перечислена в счет оплаты страховой премии по договору добровольного коллективного страхования Зварыгина В.Ю.

N-числа после ---------- ч 44 мин в помещении дополнительного офиса № Орловского РФ Банка по адресу: ----------, Толкачева И.В., злоупотребляя доверием, сформировавшимся в силу имеющихся личных взаимоотношений, обратилась к операционисту дополнительного офиса № Орловского РФ Банка Борисенко Н.В. и старшему кассиру дополнительного офиса № Орловского РФ Банка Рыжих Н.Ф. с просьбой выдать ей денежные средства, перечисленные на счет № по вышеуказанному кредитному договору № от N-числа, без непосредственного участия Зварыгина В.Ю. в связи с его занятостью и невозможностью прибытия в какой-либо из офисов Банка, сообщив заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о предварительной договоренности со Зварыгиным В.Ю. о таком порядке действий. Введенные в заблуждение Толкачевой И.В. и не осведомленные о ее преступных намерениях, на основании сведений, предоставленных Толкачевой И.В., Борисенко Н.В. сформировала соответствующий расходный кассовый ордер № от N-числа, на основании которого Рыжих Н.Ф. выдала Толкачевой И.В. из кассы дополнительного офиса № Орловского РФ Банка наличные денежные средства в сумме 183 500,0 рублей. Тем самым Толкачева И.В., незаконно завладев указанными денежными средствами, получила реальную возможность распоряжаться ими по своему усмотрению.

Продолжая реализацию единого преступного умысла по хищению денежных средств Банка в особо крупном размере, в период до N-числа Толкачева И.В. получила от своего сожителя Борисова Н.Н., желавшего узнать в Банке конкретные условия и порядок кредитования на сумму 200 000,0 рублей, необходимые для этого документы: копии страниц паспорта Борисова Н.Н. и свидетельства о государственной регистрации права собственности Борисова Н.Н. на земельный участок, выписку из похозяйственной книги по месту регистрации Борисова Н.Н., справку ООО «Орловский питомник» о размере его дохода по месту работы, которые Толкачева И.В. вместе с изготовленной ею при неустановленных обстоятельствах от имени Борисова Н.Н. заявкой-анкетой на предоставление кредита в период до N-числа в помещении дополнительного офиса № Орловского РФ Банка по адресу: ----------, передала управляющему дополнительным офисом № Орловского РФ Банка Антоновой Н.Н. и, злоупотребляя доверием, сформировавшимся в силу имеющихся личных взаимоотношений, сообщила заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о желании и готовности Борисова Н.Н. получить кредит как гражданина, ведущего личное подсобное хозяйство (ЛПХ), для приобретения транспортного средства в сумме 700 000,0 рублей без его непосредственного участия в связи с занятостью Борисова Н.Н. и невозможностью прибытия в какой-либо из офисов Банка. В тот же день Антонова Н.Н., введенная в заблуждение Толкачевой И.В. и не осведомленная о ее преступных намерениях, передала соответствующие сведения и документы старшему экономисту дополнительного офиса № Орловского РФ Банка Митиной Ю.В., которая на основании сведений и документов, предоставленных Толкачевой И.В., в соответствии с внутренними документами Банка инициировала процедуру рассмотрения вопроса о предоставлении кредита и после принятия соответствующего положительного решения N-числа в период до 16 ч 26 мин составила кредитный договор № от N-числа о предоставлении Борисову Н.Н. кредита в сумме 700 000,0 рублей с приложением графика погашения кредита (основного долга) и уплаты начисленных процентов, согласия заемщика на представление информации в бюро кредитных историй, согласия заемщика на получение в отношении него информации из бюро кредитных историй и комплект иной кредитной документации (в том числе, информационный лист, акт приема-передачи оригиналов договоров), которые в тот же день через Антонову Н.Н. передала Толкачевой И.В. для подписания у Борисова Н.Н.

N-числа в период до 16 ч 26 мин Толкачева И.В., злоупотребляя доверием Н.Н. и Ю.В., оказанным ими Толкачевой И.В. как работнику Банка, при неустановленных обстоятельствах организовала внесение в указанные документы поддельных подписей от имени Н.Н. без ведома и согласия последнего, после чего вернула Н.Н. данные документы. Н.Н., введенная в заблуждение Толкачевой И.В., не осведомленная о ее преступных намерениях, полагая, что подписи в переданных ей документах проставлены действительно Н.Н. и подтверждают его желание получить кредит, в рамках выполнения должностных обязанностей N-числа в период до 16 ч 26 мин подписала кредитный договор № от N-числа с приложением графика погашения кредита (основного долга) и уплаты начисленных процентов, согласия заемщика на представление информации в бюро кредитных историй, согласия заемщика на получение в отношении него информации из бюро кредитных историй, на основании которых в соответствии с порядком предоставления кредита, закрепленным внутренними документами Банка, N-числа примерно в 16 ч 26 мин со ссудного счета № Орловского РФ Банка, расположенного по адресу: ----------, наб. Дубровинского, ----------, на текущий счет №, открытый на имя Н.Н. в Орловском РФ Банка, перечислена сумма кредита в размере 700 000,0 рублей, в результате чего Банку причинен ущерб на указанную сумму.

N-числа после 16 ч 26 мин в помещении дополнительного офиса № Орловского РФ Банка по адресу: ----------, Толкачева И.В., злоупотребляя доверием, сформировавшимся в силу имеющихся личных взаимоотношений, обратилась к старшему операционисту дополнительного офиса № Орловского РФ Банка Е.С. и старшему кассиру дополнительного офиса № Орловского

РФ Банка Н.Ф. с просьбой выдать ей платежную банковскую карту и присвоенный ей индивидуальный код, используемый для идентификации при совершении операций в банкоматах и электронных терминалах (персональный идентификационный номер) (далее -пин-код), для дистанционного распоряжения денежными средствами, перечисленными на банковский счет № по вышеуказанному кредитному договору № от N-числа, без непосредственного участия Н.Н. в связи с его занятостью и невозможностью прибытия в какой-либо из офисов Банка, сообщив заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о предварительной договоренности с Н.Н. о таком порядке действий. Введенные в заблуждение Толкачевой И.В. и не осведомленные о ее преступных намерениях, на основании сведений, предоставленных Толкачевой И.В., Е.С. подготовила соответствующий мемориальный ордер № от N-числа, на основании которого Н.Ф. выдала Толкачевой И.В. из кассы дополнительного офиса № Орловского РФ Банка неперсонифицированную платежную банковскую карту «Master Card Instant Issue» №******2463. Тем самым Толкачева И.В., незаконно завладев указанной банковской картой, получила реальную возможность распоряжаться вышеперечисленными денежными средствами в сумме 700 000,0 рублей по своему усмотрению.

Позднее Толкачева И.В. сообщила Н.Н. заведомо ложные сведения об отказе в предоставлении ему кредита.

Продолжая реализацию единого преступного умысла по хищению денежных средств Банка в особо крупном размере, в период до N-числа в помещении дополнительного офиса № Орловского РФ Банка по адресу: ----------, Толкачева И.В. передала управляющему дополнительным офисом № Орловского РФ Банка Н.Н. ранее полученные копии страниц паспорта своего отца В.Ю. и свидетельства о государственной регистрации права собственности В.Ю. на земельный участок, справку государственного учреждения - Управления Пенсионного фонда Российской Федерации в ---------- о размере назначенной В.Ю. пенсии, выписку из похозяйственной книги по месту регистрации В.Ю., а также изготовленную при неустановленных обстоятельствах от имени В.Ю. заявку-анкету на предоставление кредита и, злоупотребляя доверием, сформировавшимся в силу имеющихся личных взаимоотношений, сообщила заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о желании и готовности В.Ю. получить кредит как гражданина, ведущего личное подсобное хозяйство (ЛПХ), для приобретения транспортного средства в сумме 350 000,0 рублей без его непосредственного участия в связи с занятостью В.Ю. и невозможностью прибытия в какой-либо из офисов Банка. В тот же день Н.Н., введенная в заблуждение Толкачевой И.В. и не осведомленная о ее преступных намерениях, передала соответствующие сведения и документы В.Ю. старшему экономисту дополнительного офиса № Орловского РФ Банка Ю.В., которая на основании сведений и документов, предоставленных Толкачевой И.В., в соответствии с внутренними документами Банка инициировала процедуру рассмотрения вопроса о предоставлении кредита и после принятия соответствующего положительного решения N-числа в период до 12 ч 48 мин составила кредитный договор № от N-числа о предоставлении В.Ю. кредита в сумме 350 000,0 рублей с приложением графика погашения кредита (основного долга) и уплаты начисленных процентов, согласия заемщика на представление информации в бюро кредитных историй, согласия заемщика на получение в отношении него информации из бюро кредитных историй и комплект иной кредитной документации (в том числе, информационный лист, акт приема-передачи оригиналов договоров), которые в тот же день через Н.Н. передала Толкачевой И.В. для подписания у В.Ю.

N-числа в период до 12 ч 48 мин Толкачева И.В., злоупотребляя доверием Н.Н. и Ю.В., оказанным ими Толкачевой И.В. как работнику Банка, при неустановленных обстоятельствах организовала внесение в указанные документы поддельных подписей от имени В.Ю. без ведома и согласия последнего, после чего вернула Н.Н. данные документы. Н.Н., введенная в заблуждение Толкачевой И.В., не осведомленная о ее преступных намерениях, полагая, что подписи в переданных ей документах проставлены действительно В.Ю. и подтверждают его желание получить кредит, в рамках выполнения должностных обязанностей N-числа в период до 12 ч 48 мин подписала кредитный договор № от N-числа с приложением графика погашения кредита (основного долга) и уплаты начисленных процентов, согласия заемщика на представление информации в бюро кредитных историй, согласия заемщика на получение в отношении него информации из бюро кредитных историй, на основании которых в соответствии с порядком предоставления кредита, закрепленным внутренними документами Банка, N-числа примерно в 12 ч 48 мин со ссудного счета № Орловского РФ Банка, расположенного по адресу: ----------, наб. Дубровинского, ----------, на текущий счет №, открытый на имя В.Ю. в Орловском РФ Банка, перечислена сумма кредита в размере 350 000,0 рублей, в результате чего Банку причинен ущерб на указанную сумму.

N-числа после 12 ч 48 мин в помещении дополнительного офиса № Орловского РФ Банка по адресу: ----------, Толкачева И.В., злоупотребляя доверием, сформировавшимся в силу имеющихся личных взаимоотношений, обратилась к операционисту дополнительного офиса № Орловского РФ Банка Н.В. и заведующему операционной кассой дополнительного офиса № Орловского РФ Банка П.В. с просьбой выдать ей часть денежных средств, перечисленных на банковский счет № по вышеуказанному кредитному договору № от N-числа, без непосредственного участия В.Ю. в связи с его занятостью и невозможностью прибытия в какой-либо из офисов Банка, сообщив заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о предварительной договоренности со В.Ю. о таком порядке действий. Введенные в заблуждение Толкачевой И.В. и не осведомленные о ее преступных намерениях, на основании сведений, предоставленных Толкачевой И.В., Н.В. сформировала соответствующий расходный кассовый ордер № от N-числа, на основании которого П.В. выдала Толкачевой И.В. из кассы дополнительного офиса № Орловского РФ Банка наличные денежные средства в сумме 135 300,0 рублей. Тем самым Толкачева И.В., незаконно завладев указанными денежными средствами, получила реальную возможность распоряжаться ими по своему усмотрению.

N-числа в помещении дополнительного офиса № Орловского РФ Банка по адресу: ----------, Толкачева И.В., злоупотребляя доверием, сформировавшимся в силу имеющихся личных взаимоотношений, обратилась к операционисту дополнительного офиса № Орловского РФ Банка Е.В. и заведующему операционной кассой дополнительного офиса № Орловского РФ Банка П.В. с просьбой выдать ей часть денежных средств, перечисленных на банковский счет № по вышеуказанному кредитному договору № от N-числа, без непосредственного участия В.Ю. в связи с его занятостью и невозможностью прибытия в какой-либо из офисов Банка, сообщив заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о предварительной договоренности со В.Ю. о таком порядке действий. Введенные в заблуждение Толкачевой И.В. и не осведомленные о ее преступных намерениях, на основании сведений, предоставленных Толкачевой И.В., Е.В. сформировала соответствующий расходный кассовый ордер № от N-числа, на основании которого П.В. выдала Толкачевой И.В. из кассы дополнительного офиса № Орловского РФ Банка наличные денежные средства в сумме 209 000,0 рублей. Тем самым Толкачева И.В., незаконно завладев указанными денежными средствами, получила реальную возможность распоряжаться ими по своему усмотрению.

Продолжая реализацию единого преступного умысла по хищению денежных средств Банка в особо крупном размере, N-числа Толкачева И.В. получила от матери супруга своей родной сестры - Л.В., желавшей совместно со своим супругом И.И. получить в Банке кредит в сумме 60 000,0 рублей, необходимые для этого документы: копии страниц паспортов и пенсионных удостоверений Л.В. и И.И., а также свидетельства о государственной регистрации права собственности Л.В. на земельный участок, выписку из похозяйственной книги по месту расположения земельного участка, справки государственного учреждения - Управления Пенсионного фонда Российской Федерации в ---------- о размере назначенных Л.В. и И.И. пенсий, которые Толкачева И.В. N-числа в помещении дополнительного офиса № Орловского РФ Банка по адресу: ----------, вместе с изготовленной ею при неустановленных обстоятельствах от имени Л.В. и И.И. заявкой-анкетой заемщика/созаемщика гражданина, ведущего ЛПХ, на предоставление кредита передала прикомандированному к дополнительному офису № Орловского РФ Банка старшему менеджеру отдела розничных продаж Орловского РФ Банка А.А. и, злоупотребляя доверием, сформировавшимся в силу имеющихся личных взаимоотношений, сообщила заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о желании и готовности Л.В. и И.И. получить кредит как граждан, ведущих личное подсобное хозяйство (ЛПХ), для приобретения транспортного средства в сумме 360 000,0 рублей без их непосредственного участия в связи с занятостью Л.В. и И.И. и невозможностью прибытия в какой-либо из офисов Банка. В тот же день А.А., введенная в заблуждение Толкачевой И.В. и не осведомленная о ее преступных намерениях, на основании сведений и документов, предоставленных Толкачевой И.В., в соответствии с внутренними документами Банка инициировала процедуру рассмотрения вопроса о предоставлении кредита. Узнав, как работник Банка, о принятии соответствующего положительного решения, Толкачева И.В. N-числа в период до 17 ч 33 мин при неустановленных обстоятельствах составила кредитный договор № от N-числа о предоставлении Л.В. и И.И. кредита в сумме 360 000,0 рублей с приложением графика погашения кредита (основного долга) и уплаты начисленных процентов, согласия заемщиков на представление информации в бюро кредитных историй, согласия заемщиков на получение в отношении них информации из бюро кредитных историй и комплект иной кредитной документации (в том числе, информационный лист, акт приема-передачи оригиналов договоров, заявление заемщика на выдачу кредита), в которые организовала внесение поддельных подписей от имени Л.В. и И.И. без ведома и согласия последних, после чего передала указанные документы А.А.

А.А., введенная в заблуждение Толкачевой И.В., не осведомленная о ее преступных намерениях, полагая, что подписи в переданных ей документах проставлены действительно Л.В. и И.И. и подтверждают их желание получить кредит, в рамках выполнения должностных обязанностей N-числа в период до 17 ч 33 мин организовала подписание управляющей дополнительным офисом № Орловского РФ Банка Н.Н. кредитного договора № от N-числа с приложением графика погашения кредита (основного долга) и уплаты начисленных процентов, согласия заемщиков на представление информации в бюро кредитных историй, согласия заемщиков на получение в отношении них информации из бюро кредитных историй, на основании которых в соответствии с порядком предоставления кредита, закрепленным внутренними документами Банка, N-числа примерно в 17 ч 33 мин со ссудного счета № Орловского РФ Банка, расположенного по адресу: ----------, наб. Дубровинского, ----------, на текущий счет №, открытый на имя Л.В. в Орловском РФ Банка, перечислена сумма кредита в размере 360 000,0 рублей, в результате чего Банку причинен ущерб на указанную сумму.

N-числа после 17 ч 33 мин в помещении дополнительного офиса № Орловского РФ Банка по адресу: ----------, Толкачева И.В., злоупотребляя доверием, сформировавшимся в силу имеющихся личных взаимоотношений, обратилась к операционисту дополнительного офиса № Орловского РФ Банка Н.В. и старшему кассиру дополнительного офиса № Орловского РФ Банка Н.Ф. с просьбой выдать ей платежную банковскую карту и пин-код к ней для дистанционного распоряжения денежными средствами, перечисленными на банковский счет № по вышеуказанному кредитному договору

№ от N-числа, без непосредственного участия Л.В. в связи с ее занятостью и невозможностью прибытия в какой-либо из офисов Банка, сообщив заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о предварительной договоренности с Л.В. о таком порядке действий. Введенные в заблуждение Толкачевой И.В. и не осведомленные о ее преступных намерениях, на основании сведений, предоставленных Толкачевой И.В., Н.В. подготовила соответствующий мемориальный ордер № от N-числа, на основании которого Н.Ф. выдала Толкачевой И.В. из кассы дополнительного офиса № Орловского РФ Банка неперсонифицированную платежную банковскую карту «Visa Instant Issue» №******1883. Тем самым Толкачева И.В., незаконно завладев указанной банковской картой, получила реальную возможность распоряжаться вышеперечисленными денежными средствами в сумме 360 000,0 рублей по своему усмотрению.

В целях сокрытия совершенного хищения денежных средств в сумме 360 000,0 рублей и создания у Л.В. и И.И. видимости одобрения и выдачи по предоставленным ими документам требуемого им кредита в сумме 60 000,0 рублей, Толкачева И.В. N-числа в период после 17 ч 33 мин с использованием неперсонифицированной платежной банковской карты «Visa Instant Issiu» №******1883 и банкомата Банка, расположенного по адресу: ----------, обналичила перечисленные на банковский счет № по вышеуказанному кредитному договору № от N-числа денежные средства на общую сумму 60 000,0 рублей, которые передала Л.В. вместе с изготовленным ею при неустановленных обстоятельствах подложным кредитным договором № от N-числа о предоставлении Банком Л.В. кредита в сумме 60 000,0 рублей.

Продолжая реализацию единого преступного умысла по хищению денежных средств Банка в особо крупном размере, в период до N-числа Толкачева И.В. получила от своего родного брата Ю.В., желавшего узнать в Банке конкретные условия и порядок кредитования на сумму 300 000,0 рублей, необходимые для этого документы: копии страниц паспорта и трудовой книжки Ю.В., справку о доходах физического лица по форме №-НДФЛ за 2014 год на имя Ю.В., выписку из похозяйственной книги по месту регистрации Ю.В. для получения ссуды, которые Толкачева И.В. N-числа в период до 11 ч 28 мин в помещении дополнительного офиса № Орловского РФ Банка по адресу: ----------, передала управляющему дополнительным офисом № Орловского РФ Банка Н.Н. и, злоупотребляя доверием, сформировавшимся в силу имеющихся личных взаимоотношений, сообщила заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о желании и готовности Ю.В. получить потребительский кредит без обеспечения в сумме 300 000,0 рублей без его непосредственного участия в связи с занятостью Ю.В. и невозможностью прибытия в какой-либо из офисов Банка. В тот же день Н.Н., введенная в заблуждение Толкачевой И.В. и не осведомленная о ее преступных намерениях, передала соответствующие сведения старшему экономисту дополнительного офиса № Орловского РФ Банка Ю.С., которая на основании сведений и документов, предоставленных Толкачевой И.В., в соответствии с внутренними документами Банка инициировала процедуру рассмотрения вопроса о предоставлении кредита и после принятия соответствующего положительного решения о предоставлении кредита в сумме 130 580,37 рублей N-числа в период до 11 ч 52 мин составила соглашение № от N-числа о предоставлении Ю.В. кредита в сумме 130 580,37 рублей с приложением графика погашения кредита (основного долга) и уплаты начисленных процентов, правила предоставления физическим лицам потребительских кредитов без обеспечения, заявление на присоединение к программе коллективного страхования и комплект иной кредитной документации (в том числе, согласие на обработку персональных данных, анкету-заявление на предоставление потребительского кредита, приложение к анкете-заявлению на предоставление кредита, заявление на выдачу кредита, заявление на получение информационных материалов, форму самосертификации), которые в тот же день через Н.Н. передала Н.В. для подписания у Ю.В.

N-числа в период до 14 ч 58 мин Толкачева И.В., злоупотребляя доверием Н.Н. и Ю.С., оказанным ею Толкачевой И.В. как работнику Банка, при неустановленных обстоятельствах организовала внесение в указанные документы поддельных подписей от имени Ю.В. без ведома и согласия последнего, который ранее сообщил ей о своем нежелании получать кредит, после чего вернула Н.Н. данные документы. Н.Н., введенная в заблуждение Толкачевой И.В., не осведомленная о ее преступных намерениях, полагая, что подписи в переданных ей документах проставлены действительно Ю.В. и подтверждают его желание получить кредит, в рамках выполнения должностных обязанностей N-числа в период до 14 ч 58 мин подписала соглашение № от N-числа, на основании которого в соответствии с порядком предоставления кредита, закрепленным внутренними документами Банка, N-числа примерно в 14 ч 58 мин со ссудного счета № на текущий банковский счет №, открытый на имя Ю.В. в Орловском РФ Банка, перечислена сумма кредита в размере 130 580,37 рублей, в результате чего Банку причинен ущерб на указанную сумму.

Часть перечисленных денежных средств в сумме 10 772,88 рублей в соответствии с условиями вышеуказанного кредитного договора N-числа перечислена в счет оплаты страховой премии по договору добровольного коллективного страхования Ю.В.

N-числа Толкачева И.В. с использованием находящейся у нее неперсонифицированной банковской карты «Master Card Instant Issue» № *975920 и банкомата Банка, расположенного по адресу: ----------, обналичила перечисленные на банковский счет № по вышеуказанному кредитному договору № от N-числа денежные средства в сумме 119 500,0 рублей, завладев которыми распорядилась ими по своему усмотрению.

Продолжая реализацию единого преступного умысла по хищению денежных средств Банка в особо крупном размере, Толкачева И.В., узнав в силу занимаемой должности о том, что ее родная сестра В.В., как надлежаще исполняющий кредитные обязательства по ранее оформленным кредитным договорам № от N-числа и № от N-числа заемщик, в соответствии с внутренними документами Банка включена в список существующих клиентов, удовлетворяющих параметрам предоставления предварительно одобренных потребительских кредитов с суммой предварительно одобренного кредита в размере 294 000,0 рублей, в период до N-числа в помещении дополнительного офиса № Орловского РФ Банка по адресу: ----------, злоупотребляя доверием, сформировавшимся в силу имеющихся личных взаимоотношений, сообщила управляющему дополнительным офисом № Орловского РФ Банка Н.Н. заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о желании и готовности В.В. получить предварительно одобренный потребительский кредит без обеспечения в сумме 294 000,0 рублей без ее непосредственного участия в связи с занятостью В.В. и невозможностью прибытия в какой-либо из офисов Банка. В тот же день Н.Н., введенная в заблуждение Толкачевой И.В. и не осведомленная о ее преступных намерениях, на основании сведений, предоставленных Толкачевой И.В., в соответствии с внутренними документами Банка инициировала процедуру рассмотрения вопроса о предоставлении кредита и после принятия соответствующего положительного решения N-числа в период до 16 ч 00 мин составила соглашение № от N-числа о предоставлении В.В. кредита в сумме 294 000,0 рублей с приложением графика погашения кредита (основного долга) и уплаты начисленных процентов, правила предоставления физическим лицам потребительских кредитов без обеспечения, которые в тот же день передала Толкачевой И.В. для подписания у В.В.

N-числа в период до 16 ч 41 мин Толкачева И.В., злоупотребляя доверием Н.Н., оказанным ею Толкачевой И.В. как работнику Банка, при неустановленных обстоятельствах организовала внесение в указанные документы поддельных подписей от имени В.В. без ведома и согласия последней, после чего вернула Н.Н.

данные документы. Н.Н., введенная в заблуждение Толкачевой И.В., не осведомленная о ее преступных намерениях, полагая, что подписи в переданных ей документах проставлены действительно В.В. и подтверждают ее желание получить кредит, в рамках выполнения должностных обязанностей N-числа в период до 16 ч 41 мин подписала соглашение № от N-числа, на основании которого в соответствии с порядком предоставления кредита, закрепленным внутренними документами Банка, N-числа примерно в 16 ч 41 мин со ссудного счета № Орловского РФ Банка, расположенного по адресу: ----------, наб. Дубровинского, ----------, на текущий счет №, открытый на имя В.В. в Орловском РФ Банка, перечислена сумма кредита в размере 294 000,0 рублей, в результате чего Банку причинен ущерб на указанную сумму.

Часть перечисленных денежных средств в сумме 2 567,7 рублей и в сумме 73 658,94 рублей в соответствии с условиями вышеуказанного кредитного договора N-числа перечислена в счет оплаты основного долга и погашения срочных процентов по кредитным договорам № от N-числа и № от N-числа соответственно, заключенным ранее между Банком и В.В.

N-числа после 16 ч 41 мин в помещении дополнительного офиса № Орловского РФ Банка по адресу: ----------, Толкачева И.В., злоупотребляя доверием, сформировавшимся в силу имеющихся личных взаимоотношений, обратилась к старшему операционисту дополнительного офиса № Орловского РФ Банка Е.В. и старшему кассиру дополнительного офиса № Орловского РФ Банка Н.Ф. с просьбой выдать ей денежные средства, перечисленные на банковский счет № по вышеуказанному кредитному договору № от N-числа, без непосредственного участия В.В. в связи с ее занятостью и невозможностью прибытия в какой-либо из офисов Банка, сообщив заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о предварительной договоренности с В.В. о таком порядке действий. Введенные в заблуждение Толкачевой И.В. и не осведомленные о ее преступных намерениях, на основании сведений, предоставленных Толкачевой И.В., Е.В. сформировала соответствующий расходный кассовый ордер № от N-числа, на основании которого Н.Ф. выдала Толкачевой И.В. из кассы дополнительного офиса № Орловского РФ Банка наличные денежные средства в сумме 217 000,0 рублей. Тем самым Толкачева И.В., незаконно завладев указанными денежными средствами, получила реальную возможность распоряжаться ими по своему усмотрению.

Продолжая реализацию единого преступного умысла по хищению денежных средств Банка в особо крупном размере, Толкачева И.В., узнав в силу занимаемой должности о том, что ее ранее знакомый В.А., как надлежаще исполняющий кредитные обязательства по ранее оформленному кредитному договору № от N-числа заемщик, в соответствии с внутренними документами Банка включен в список существующих клиентов, удовлетворяющих параметрам предоставления предварительно одобренных потребительских кредитов с суммой предварительно одобренного кредита в размере 107 000,0 рублей, в период до N-числа в помещении дополнительного офиса № Орловского РФ Банка по адресу: ----------, злоупотребляя доверием, сформировавшимся в силу имеющихся личных взаимоотношений, сообщила прикомандированному к дополнительному офису № Орловского РФ Банка старшему экономисту отдела розничных продаж Орловского РФ Банка И.С. заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о желании и готовности В.А. получить предварительно одобренный потребительский кредит без обеспечения в сумме 107 000,0 рублей без его непосредственного участия в связи с занятостью В.А. и невозможностью прибытия в какой-либо из офисов Банка. В тот же день И.С., введенная в заблуждение Толкачевой И.В. и не осведомленная о ее преступных намерениях, на основании сведений, предоставленных Толкачевой И.В., в соответствии с внутренними документами Банка инициировала процедуру рассмотрения вопроса о предоставлении кредита и после принятия соответствующего положительного решения N-числа в период до 16 ч 58 мин составила соглашение № от N-числа о предоставлении В.А. кредита в сумме 107 000,0 рублей с приложением графика погашения кредита (основного долга) и уплаты начисленных процентов, правила предоставления физическим лицам потребительских кредитов без обеспечения и комплект иной кредитной документации (в том числе, согласие на обработку персональных данных, памятку заемщика по потребительскому кредиту, анкету-заявление заемщика на предоставление кредита, приложение к анкете-заявлению на предоставление кредита, акт приема-передачи оригиналов договоров, заявление на получение информационных материалов, форму самосертификации), которые в тот же день передала Толкачевой И.В. для подписания у В.А.

N-числа в период до 16 ч 58 мин Толкачева И.В., злоупотребляя доверием И.С., оказанным ею Толкачевой И.В. как работнику Банка, при неустановленных обстоятельствах организовала внесение в указанные документы поддельных подписей от имени В.А. без ведома и согласия последнего, после чего вернула И.С. данные документы. И.С., введенная в заблуждение Толкачевой И.В., не осведомленная о ее преступных намерениях, полагая, что подписи в переданных ей документах проставлены действительно В.А. и подтверждают его желание получить кредит, в рамках выполнения должностных обязанностей N-числа в период до 16 ч 58 мин организовала подписание исполняющим обязанности управляющего дополнительным офисом № Орловского РФ Банка А.А. соглашения № от N-числа, на основании которого в соответствии с порядком предоставления кредита, закрепленным внутренними документами Банка, N-числа примерно в 16 ч 58 мин со ссудного счета № Орловского РФ Банка, расположенного по адресу: ----------, наб. Дубровинского, ----------, на текущий счет №, открытый на имя В.А. в Орловском РФ Банка, перечислена сумма кредита в размере 107 000,0 рублей, в результате чего Банку причинен ущерб на указанную сумму.

Часть перечисленных денежных средств в сумме 11 700,0 рублей в соответствии с условиями вышеуказанного кредитного договора N-числа перечислена в счет оплаты долга по кредитному договору № от N-числа, заключенному ранее между Банком и В.А.

N-числа после 16 ч 58 мин в помещении дополнительного офиса № Орловского РФ Банка по адресу: ----------, Толкачева И.В., злоупотребляя доверием, сформировавшимся в силу имеющихся личных взаимоотношений, обратилась к ведущему операционисту дополнительного офиса № Орловского РФ Банка Г.В. и старшему кассиру дополнительного офиса № Орловского РФ Банка Н.Ф. с просьбой выдать ей денежные средства, перечисленные на банковский счет № по вышеуказанному кредитному договору № от N-числа, без непосредственного участия В.А. в связи с его занятостью и невозможностью прибытия в какой-либо из офисов Банка, сообщив заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о предварительной договоренности с В.А. о таком порядке действий. Введенные в заблуждение Толкачевой И.В. и не осведомленные о ее преступных намерениях, на основании сведений, предоставленных Толкачевой И.В., Г.В. сформировала соответствующий расходный кассовый ордер № от N-числа, на основании которого Н.Ф. выдала Толкачевой И.В. из кассы дополнительного офиса № Орловского РФ Банка наличные денежные средства в сумме 95 300,0 рублей. Тем самым Толкачева И.В., незаконно завладев указанными денежными средствами, получила реальную возможность распоряжаться ими по своему усмотрению.

Продолжая реализацию единого преступного умысла по хищению денежных средств Банка в особо крупном размере, в период до N-числа Толкачева И.В., узнав в силу занимаемой должности, что родственнице ее ранее знакомого Д.А. - Т.Н. одобрено предоставление кредита по продукту «Кредит пенсионный» в сумме 200 000,0 рублей на неприемлемых для Т.Н. условиях, N-числа в период до 15 ч 24 мин в помещении Орловского РФ Банка по адресу: ----------, наб. Дубровинского, ----------, злоупотребляя доверием, сформировавшимся в силу имеющихся личных взаимоотношений, сообщила старшему экономисту отдела розничных продаж Орловского РФ Банка И.В. заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о желании и готовности Т.Н. получить указанный одобренный кредит в сумме 200 000,0 рублей без ее непосредственного участия в связи с занятостью Т.Н. и невозможностью прибытия в какой-либо из офисов Банка. И.В., введенная в заблуждение Толкачевой И.В. и не осведомленная о ее преступных намерениях, в тот же день составила соглашение № от N-числа о предоставлении Т.Н. кредита в сумме 200 000,0 рублей с приложением графика погашения кредита (основного долга) и уплаты начисленных процентов, правила кредитования по продукту «Кредит пенсионный», заявление на присоединение к программе коллективного страхования и комплект иной кредитной документации (в том числе, согласие на обработку персональных данных, памятку заемщика по потребительскому кредиту, акт приема-передачи оригиналов договоров, заявление на получение информационных материалов), которые в тот же день передала Толкачевой И.В. для подписания у Т.Н.

N-числа в период до 15 ч 40 мин Толкачева И.В., злоупотребляя доверием И.В., оказанным ею Толкачевой И.В. как работнику Банка, при неустановленных обстоятельствах организовала внесение в указанные документы поддельных подписей от имени Т.Н. без ведома и согласия последней, после чего вернула И.В. данные документы. И.В., введенная в заблуждение Толкачевой И.В., не осведомленная о ее преступных намерениях, полагая, что подписи в переданных ей документах проставлены действительно Т.Н. и подтверждают ее желание получить кредит, в рамках выполнения должностных обязанностей N-числа в период до 15 ч 40 мин организовала подписание заместителем директора Орловского РФ Банка Е.Ю. соглашения № от N-числа, на основании которого в соответствии с порядком предоставления кредита, закрепленным внутренними документами Банка, N-числа примерно в 15 ч 40 мин со ссудного счета № Орловского РФ Банка, расположенного по адресу: ----------, наб. Дубровинского, ----------, на текущий счет №, открытый на имя Т.Н. в Орловском РФ Банка, перечислена сумма кредита в размере 200 000,0 рублей, в результате чего Банку причинен ущерб на указанную сумму.

N-числа после 15 ч 40 мин в помещении дополнительного офиса № Орловского РФ Банка по адресу: ----------, Толкачева И.В., злоупотребляя доверием, сформировавшимся в силу имеющихся личных взаимоотношений, обратилась к ведущему операционисту дополнительного офиса № Орловского РФ Банка Г.В. и старшему кассиру дополнительного офиса № Орловского РФ Банка Н.Ф. с просьбой выдать ей денежные средства, перечисленные на банковский счет № по вышеуказанному кредитному договору № от N-числа, без непосредственного участия Т.Н. в связи с ее занятостью и невозможностью прибытия в какой-либо из офисов Банка, сообщив заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о предварительной договоренности с Т.Н. о таком порядке действий. Введенные в заблуждение Толкачевой И.В. и не осведомленные о ее преступных намерениях, на основании сведений, предоставленных Толкачевой И.В., Г.В. сформировала соответствующий расходный кассовый ордер № от N-числа, на основании которого Н.Ф. выдала Толкачевой И.В. из кассы дополнительного офиса № Орловского РФ Банка наличные денежные средства в сумме 183 500,0 рублей. Тем самым Толкачева И.В., незаконно завладев указанными денежными средствами, получила реальную возможность распоряжаться ими по своему усмотрению.

Продолжая реализацию единого преступного умысла по хищению денежных средств Банка в особо крупном размере, Толкачева И.В., узнав в силу занимаемой должности о том, что ее ранее знакомый С.В., как надлежаще исполняющий кредитные обязательства по ранее оформленному кредитному договору № от N-числа заемщик, в соответствии с внутренними документами Банка включен в список существующих клиентов, удовлетворяющих параметрам предоставления предварительно одобренных потребительских кредитов с суммой предварительно одобренного кредита в размере 66 000,0 рублей, N-числа в период до 14 ч 48 мин помещении дополнительного офиса № Орловского РФ Банка по адресу: ----------, злоупотребляя доверием, сформировавшимся в силу имеющихся личных взаимоотношений, сообщила прикомандированному к дополнительному офису № Орловского РФ Банка старшему экономисту отдела розничных продаж Орловского РФ Банка И.С. заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о желании и готовности С.В. получить предварительно одобренный потребительский кредит без обеспечения в сумме 66 000,0 рублей без его непосредственного участия в связи с занятостью С.В. и невозможностью прибытия в какой-либо из офисов Банка. В тот же день И.С., введенная в заблуждение Толкачевой И.В. и не осведомленная о ее преступных намерениях, на основании сведений, предоставленных Толкачевой И.В., в соответствии с внутренними документами Банка инициировала процедуру рассмотрения вопроса о предоставлении кредита и после принятия соответствующего положительного решения N-числа в период до 14 ч 48 мин составила соглашение № от N-числа о предоставлении С.В. кредита в сумме 66 000,0 рублей с приложением графика погашения кредита (основного долга) и уплаты начисленных процентов, правила предоставления физическим лицам потребительских кредитов без обеспечения и комплект иной кредитной документации (в том числе, согласие на обработку персональных данных, памятку заемщика по потребительскому кредиту, анкету-заявление заемщика на предоставление кредита, приложение к анкете-заявлению на предоставление кредита, акт приема-передачи оригиналов договоров, заявление на получение информационных материалов, форму самосертификации), которые в тот же день передала Толкачевой И.В. для подписания у С.В.

N-числа в период до 16 ч 06 мин Толкачева И.В., злоупотребляя доверием И.С., оказанным ею Толкачевой И.В. как работнику Банка, при неустановленных обстоятельствах организовала внесение в указанные документы поддельных подписей от имени С.В. без ведома и согласия последнего, после чего вернула И.С. данные документы. И.С., введенная в заблуждение Толкачевой И.В., не осведомленная о ее преступных намерениях, полагая, что подписи в переданных ей документах проставлены действительно С.В. и подтверждают его желание получить кредит, в рамках выполнения должностных обязанностей N-числа в период до 16 ч 06 мин организовала подписание исполняющим обязанности управляющего дополнительным офисом № Орловского РФ Банка А.А. соглашения № от N-числа, на основании которого в соответствии с порядком предоставления кредита, закрепленным внутренними документами Банка, N-числа примерно в 16 ч 06 мин со ссудного счета № Орловского РФ Банка, расположенного по адресу: ----------, наб. Дубровинского, ----------, на текущий счет №, открытый на имя С.В. в Орловском РФ Банка, перечислена сумма кредита в размере 66 000,0 рублей, в результате чего Банку причинен ущерб на указанную сумму.

Часть перечисленных денежных средств в сумме 12 400,0 рублей в соответствии с условиями вышеуказанного кредитного договора N-числа перечислена в счет оплаты долга по кредитному договору № от N-числа, заключенному ранее между Банком и С.В.

N-числа после 16 ч 06 мин в помещении дополнительного офиса № Орловского РФ Банка по адресу: ----------, Толкачева И.В., злоупотребляя доверием, сформировавшимся в силу имеющихся личных взаимоотношений, обратилась к старшему операционисту дополнительного офиса № Орловского РФ Банка Е.В. и старшему кассиру дополнительного офиса № Орловского РФ Банка Н.Ф. с просьбой выдать ей денежные средства, перечисленные на банковский счет № по вышеуказанному кредитному договору № от N-числа, без непосредственного участия С.В. в связи с его занятостью и невозможностью прибытия в какой-либо из офисов Банка, сообщив заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о предварительной договоренности с С.В. о таком порядке действий. Введенные в заблуждение Толкачевой И.В. и не осведомленные о ее преступных намерениях, на основании сведений, предоставленных Толкачевой И.В., Е.В. сформировала соответствующий расходный кассовый ордер № от N-числа, на основании которого Н.Ф. выдала Толкачевой И.В. из кассы дополнительного офиса № Орловского РФ Банка наличные денежные средства в сумме 53 600,0 рублей. Тем самым Толкачева И.В., незаконно завладев указанными денежными средствами, получила реальную возможность распоряжаться ими по своему усмотрению.

Продолжая реализацию единого преступного умысла по хищению денежных средств Банка в особо крупном размере, Толкачева И.В., узнав в силу занимаемой должности о том, что ее ранее знакомый Ю.В., как надлежаще исполняющий кредитные обязательства по ранее оформленному кредитному договору № от N-числа заемщик, в соответствии с внутренними документами Банка включен в список существующих клиентов, удовлетворяющих параметрам предоставления предварительно одобренных потребительских кредитов с суммой предварительно одобренного кредита в размере 124 000,0 рублей, N-числа в период до 15 ч 46 мин в помещении дополнительного офиса № Орловского РФ Банка по адресу: ----------, злоупотребляя доверием, сформировавшимся в силу имеющихся личных взаимоотношений, сообщила прикомандированному к дополнительному офису № Орловского РФ Банка старшему экономисту отдела розничных продаж Орловского РФ Банка И.С. заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о желании и готовности Ю.В. получить предварительно одобренный потребительский кредит без обеспечения в сумме 124 000,0 рублей без его непосредственного участия в связи с занятостью Ю.В. и невозможностью прибытия в какой-либо из офисов Банка. В тот же день И.С., введенная в заблуждение Толкачевой И.В. и не осведомленная о ее преступных намерениях, на основании сведений, предоставленных Толкачевой И.В., в соответствии с внутренними документами Банка инициировала процедуру рассмотрения вопроса о предоставлении кредита и после принятия соответствующего положительного решения составила соглашение № от N-числа о предоставлении Ю.В. кредита в сумме 124 000,0 рублей с приложением графика погашения кредита (основного долга) и уплаты начисленных процентов, правила предоставления физическим лицам потребительских кредитов без обеспечения и комплект иной кредитной документации (в том числе, согласие на обработку персональных данных, памятку заемщика по потребительскому кредиту, анкету-заявление заемщика на предоставление кредита, приложение к анкете-заявлению на предоставление кредита, акт приема-передачи оригиналов договоров, заявление на получение информационных материалов, форму самосертификации), которые в тот же день передала Толкачевой И.В. для подписания у Ю.В.

N-числа в период до 16 ч 16 мин Толкачева И.В., злоупотребляя доверием И.С., оказанным ею Толкачевой И.В. как работнику Банка, при неустановленных обстоятельствах организовала внесение в указанные документы поддельных подписей от имени Ю.В. без ведома и согласия последнего, после чего вернула И.С. данные документы. И.С., введенная в заблуждение Толкачевой И.В., не осведомленная о ее преступных намерениях, полагая, что подписи в переданных ей документах проставлены действительно Ю.В. и подтверждают его желание получить кредит, в рамках выполнения должностных обязанностей N-числа в период до 16 ч 16 мин организовала подписание исполняющим обязанности управляющего дополнительным офисом № Орловского РФ Банка А.А. соглашения № от N-числа, на основании которого в соответствии с порядком предоставления кредита, закрепленным внутренними документами Банка, N-числа примерно в 16 ч 16 мин со ссудного счета № Орловского РФ Банка, расположенного по адресу: ----------, наб. Дубровинского, ----------, на текущий счет №, открытый на имя Ю.В. в Орловском РФ Банка, перечислена сумма кредита в размере 124 000,0 рублей, в результате чего Банку причинен ущерб на указанную сумму.

Часть перечисленных денежных средств в сумме 4 500,0 рублей в соответствии с условиями вышеуказанного кредитного договора N-числа перечислена в счет оплаты долга по кредитному договору № от N-числа, заключенному ранее между Банком и Ю.В.

N-числа после 16 ч 16 мин в помещении дополнительного офиса № Орловского РФ Банка по адресу: ----------, Толкачева И.В., злоупотребляя доверием, сформировавшимся в силу имеющихся личных взаимоотношений, обратилась к старшему операционисту дополнительного офиса № Орловского РФ Банка Е.В. и старшему кассиру дополнительного офиса № Орловского РФ Банка Н.Ф. с просьбой выдать ей денежные средства, перечисленные на банковский счет № по вышеуказанному кредитному договору № от N-числа, без непосредственного участия Ю.В. в связи с его занятостью и невозможностью прибытия в какой-либо из офисов Банка, сообщив заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о предварительной договоренности с Ю.В. о таком порядке действий. Введенные в заблуждение Толкачевой И.В. и не осведомленные о ее преступных намерениях, на основании сведений, предоставленных Толкачевой И.В., Е.В. сформировала соответствующий расходный кассовый ордер № от N-числа, на основании которого Н.Ф. выдала Толкачевой И.В. из кассы дополнительного офиса № Орловского РФ Банка наличные денежные средства в сумме 119 500,0 рублей. Тем самым Толкачева И.В., незаконно завладев указанными денежными средствами, получила реальную возможность распоряжаться ими по своему усмотрению.

Продолжая реализацию единого преступного умысла по хищению денежных средств Банка в особо крупном размере, Толкачева И.В., узнав в силу занимаемой должности о том, что ее ранее знакомая Е.В., как надлежаще исполняющий кредитные обязательства по ранее оформленному кредитному договору № от N-числа заемщик, в соответствии с внутренними документами Банка включена в список существующих клиентов, удовлетворяющих параметрам предоставления предварительно одобренных потребительских кредитов с суммой предварительно одобренного кредита в размере 67 000,0 рублей, N-числа в период до 14 ч 59 мин в помещении дополнительного офиса № Орловского РФ Банка по адресу: ----------, злоупотребляя доверием, сформировавшимся в силу имеющихся личных взаимоотношений, сообщила старшему операционисту дополнительного офиса № Орловского РФ Банка Е.В. заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о желании и готовности Е.В. получить потребительский кредит без обеспечения в сумме 67 000,0 рублей без ее непосредственного участия в связи с занятостью Е.В. и невозможностью прибытия в какой-либо из офисов Банка. В тот же день Е.В., введенная в заблуждение Толкачевой И.В. и не осведомленная о ее преступных намерениях, на основании сведений и документов, предоставленных Толкачевой И.В., в соответствии с внутренними документами Банка инициировала процедуру рассмотрения вопроса о предоставлении кредита и после принятия соответствующего положительного решения N-числа в период до 14 ч 59 мин составила соглашение № от N-числа о предоставлении Е.В. кредита в сумме 67 000,0 рублей с приложением графика погашения кредита (основного долга) и уплаты начисленных процентов, правила предоставления физическим лицам потребительских кредитов без обеспечения, которые в тот же день передала Толкачевой И.В. для подписания у Е.В.

N-числа в период до 15 ч 51 мин Толкачева И.В., злоупотребляя доверием Е.В., оказанным ею Толкачевой И.В. как работнику Банка, при неустановленных обстоятельствах организовала внесение в указанные документы поддельных подписей от имени Е.В. без ведома и согласия последней, после чего вернула Е.В. данные документы. Е.В., введенная в заблуждение Толкачевой И.В., не осведомленная о ее преступных намерениях, полагая, что подписи в переданных ей документах проставлены действительно Е.В. и подтверждают ее желание получить кредит, в рамках выполнения должностных обязанностей N-числа в период до 15 ч 51 мин организовала подписание исполняющим обязанности управляющего дополнительным офисом № Орловского РФ Банка А.А. соглашения № от N-числа, на основании которого в соответствии с порядком предоставления кредита, закрепленным внутренними документами Банка, N-числа примерно в 15 ч 51 мин со ссудного счета № Орловского РФ Банка, расположенного по адресу: ----------, наб. Дубровинского, ----------, на текущий счет №, открытый на имя Е.В. в Орловском РФ Банка, перечислена сумма кредита в размере 67 000,0 рублей, в результате чего Банку причинен ущерб на указанную сумму.

Часть перечисленных денежных средств в сумме 350,0 рублей в соответствии с условиями вышеуказанного кредитного договора N-числа перечислены в счет оплаты долга по кредитному договору № от N-числа, заключенному ранее между Банком и Е.В.

N-числа после 15 ч 51 мин в помещении дополнительного офиса № Орловского РФ Банка по адресу: ----------, Толкачева И.В., злоупотребляя доверием, сформировавшимся в силу имеющихся личных взаимоотношений, обратилась к старшему операционисту дополнительного офиса № Орловского РФ Банка Е.В. и заведующему операционной кассой дополнительного офиса № Орловского РФ Банка П.В. с просьбой выдать ей денежные средства, перечисленные на банковский счет № по вышеуказанному кредитному договору № от N-числа, без непосредственного участия Е.В. в связи с ее занятостью и невозможностью прибытия в какой-либо из офисов Банка, сообщив заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о предварительной договоренности с Е.В. о таком порядке действий. Введенные в заблуждение Толкачевой И.В. и не осведомленные о ее преступных намерениях, на основании сведений, предоставленных Толкачевой И.В., Е.В. сформировала соответствующий расходный кассовый ордер № от N-числа, на основании которого П.В. выдала Толкачевой И.В. из кассы дополнительного офиса № Орловского РФ Банка наличные денежные средства в сумме 66 650,0 рублей. Тем самым Толкачева И.В., незаконно завладев указанными денежными средствами, получила реальную возможность распоряжаться ими по своему усмотрению.

Продолжая реализацию единого преступного умысла по хищению денежных средств Банка в особо крупном размере, Толкачева И.В. в период до N-числа в помещении дополнительного офиса № Орловского РФ Банка по адресу: ----------, передала старшему операционисту дополнительного офиса № Орловского РФ Банка Е.В. ранее полученные копии страниц паспорта своей родной сестры С.В. и, злоупотребляя доверием, сформировавшимся в силу имеющихся личных взаимоотношений, сообщила заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о желании и готовности С.В. получить кредит в форме «овердрафт» с лимитом в размере 270 000,0 рублей без ее непосредственного участия в связи с занятостью С.В. и невозможностью прибытия в какой-либо из офисов Банка. В тот же день Е.В., введенная в заблуждение Толкачевой И.В. и не осведомленная о ее преступных намерениях, на основании сведений, предоставленных Толкачевой И.В., в соответствии с внутренними документами Банка инициировала процедуру рассмотрения вопроса о предоставлении кредита и после принятия соответствующего положительного решения N-числа в период до 12 ч 52 мин составила соглашение № от N-числа о предоставлении С.В. кредита в форме «овердрафт» в пределах установленного лимита в размере 270 000,0 рублей с приложением согласия заемщика на представление информации в бюро кредитных историй, которые в тот же день передала Толкачевой И.В. для подписания у С.В.

N-числа в период до 12 ч 52 мин Толкачева И.В., злоупотребляя доверием Е.В., оказанным ею Толкачевой И.В. как работнику Банка, при неустановленных обстоятельствах организовала внесение в указанные документы поддельных подписей от имени С.В. без ведома и согласия последней, после чего вернула Е.В. данные документы. Е.В., введенная в заблуждение Толкачевой И.В., не осведомленная о ее преступных намерениях, полагая, что подписи в переданных ей документах проставлены действительно С.В. и подтверждают ее желание получить кредит, в рамках выполнения должностных обязанностей N-числа в период до 12 ч 52 мин организовала подписание исполняющим обязанности управляющего дополнительным офисом № Орловского РФ Банка А.А. соглашения № от N-числа, на основании которого в соответствии с порядком предоставления кредита, закрепленным внутренними документами Банка, N-числа примерно в 12 ч 52 мин со ссудного счета № Орловского РФ Банка, расположенного по адресу: ----------, наб. Дубровинского, ----------, на текущий счет №, открытый на имя С.В. в Орловском РФ Банка, перечислена сумма кредита в размере 270 000,0 рублей, в результате чего Банку причинен ущерб на указанную сумму.

N-числа после 12 ч 52 мин в помещении дополнительного офиса № Орловского РФ Банка по адресу: ----------, Толкачева И.В., злоупотребляя доверием, сформировавшимся в силу имеющихся личных взаимоотношений, обратилась к старшему операционисту дополнительного офиса № Орловского РФ Банка Е.В. и заведующему операционной кассой дополнительного офиса № Орловского РФ Банка П.В. с просьбой выдать ей со счета № денежные средства в сумме 265 000,0 рублей по вышеуказанному кредитному договору № от N-числа без непосредственного участия С.В. в связи с ее занятостью и невозможностью прибытия в какой-либо из офисов Банка, сообщив заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о предварительной договоренности с С.В. о таком порядке действий. Введенные в заблуждение Толкачевой И.В. и не осведомленные о ее преступных намерениях, на основании сведений, предоставленных Толкачевой И.В., Е.В. сформировала соответствующий расходный кассовый ордер № от N-числа, на основании которого П.В. выдала Толкачевой И.В. из кассы дополнительного офиса № Орловского РФ Банка наличные денежные средства в сумме 265 000,0 рублей. Тем самым Толкачева И.В., незаконно завладев указанными денежными средствами, получила реальную возможность распоряжаться ими по своему усмотрению.

Е.В. получить потребительский кредит без обеспечения для приобретения сельхозинвентаря и средств малой механизации в сумме 500 000,0 рублей без ее непосредственного участия в связи с занятостью Е.В. и невозможностью прибытия в какой-либо из офисов Банка. В тот же день Е.В., введенная в заблуждение Толкачевой И.В. и не осведомленная о ее преступных намерениях, на основании сведений, предоставленных Толкачевой И.В., в соответствии с внутренними документами Банка инициировала процедуру рассмотрения вопроса о предоставлении кредита и после принятия соответствующего положительного решения о предоставлении кредита в сумме 486 928,0 рублей N-числа в период до 11 ч 30 мин составила соглашение № от N-числа о предоставлении Е.В. кредита в сумме 486 928,0 рублей с приложением графика погашения кредита (основного долга) и уплаты начисленных процентов, правила предоставления физическим лицам потребительских кредитов без обеспечения, которые в тот же день передала Толкачевой И.В. для подписания у Е.В.

N-числа в период до 12 ч 53 мин Толкачева И.В., злоупотребляя доверием Е.В., оказанным ею Толкачевой И.В. как работнику Банка, при неустановленных обстоятельствах организовала внесение в указанные документы поддельных подписей от имени Е.В. без ведома и согласия последней, после чего вернула Е.В. данные документы. Е.В., введенная в заблуждение Толкачевой И.В., не осведомленная о ее преступных намерениях, полагая, что подписи в переданных ей документах проставлены действительно Е.В. и подтверждают ее желание получить кредит, в рамках выполнения должностных обязанностей N-числа в период до 12 ч 53 мин организовала подписание исполняющим обязанности управляющего дополнительным офисом № Орловского РФ Банка А.А. соглашения № от N-числа, на основании которого в соответствии с порядком предоставления кредита, закрепленным внутренними документами Банка, N-числа примерно в 12 ч 53 мин со ссудного счета № Орловского РФ Банка, расположенного по адресу: ----------, наб. Дубровинского, ----------, на текущий счет №, открытый на имя Е.В. в Орловском РФ Банка, перечислена сумма кредита в размере 486 928,0 рублей, в результате чего Банку причинен ущерб на указанную сумму.

N-числа после 12 ч 53 мин в помещении дополнительного офиса № Орловского РФ Банка по адресу: ----------, Толкачева И.В., злоупотребляя доверием, сформировавшимся в силу имеющихся личных взаимоотношений, обратилась к старшему операционисту дополнительного офиса № Орловского РФ Банка Е.В. и старшему кассиру дополнительного офиса № Орловского РФ Банка Н.Ф. с просьбой выдать ей платежную банковскую карту и пин-код к ней для дистанционного распоряжения денежными средствами, перечисленными на банковский счет № по вышеуказанному кредитному договору № от N-числа, без непосредственного участия Е.В. в связи с ее занятостью и невозможностью прибытия в какой-либо из офисов Банка, сообщив заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о предварительной договоренности с Е.В. о таком порядке действий. Введенные в заблуждение Толкачевой И.В. и не осведомленные о ее преступных намерениях, на основании сведений, предоставленных Толкачевой И.В., Е.В. подготовила соответствующий мемориальный ордер № от N-числа, на основании которого Н.Ф. выдала Толкачевой И.В. из кассы дополнительного офиса № Орловского РФ Банка неперсонифицированную платежную банковскую карту «Visa Instant Issue» №******8302. Тем самым Толкачева И.В., незаконно завладев указанной банковской картой, получила реальную возможность распоряжаться вышеперечисленными денежными средствами в сумме 486 928,0 рублей по своему усмотрению.

Позднее, в неустановленное время, Толкачева И.В. сообщила Е.В. заведомо ложные сведения об отказе в предоставлении Е.В. кредита.

Продолжая реализацию единого преступного умысла по хищению денежных средств Банка в особо крупном размере, в период до N-числа Толкачева И.В. получила от ее ранее знакомой Е.В., желавшей узнать в Банке конкретные условия и порядок кредитования своего мужа А.Н. на сумму 150 000,0 рублей, необходимые для этого документы: копии страниц паспорта и пенсионного удостоверения А.Н., справку государственного учреждения - Управления Пенсионного фонда Российской Федерации в ---------- о размере назначенной А.Н. пенсии, которые Толкачева И.В. N-числа в период до 13 ч 43 мин в помещении дополнительного офиса № Орловского РФ Банка по адресу: ----------, передала старшему операционисту дополнительного офиса № Орловского РФ Банка Е.В. и, злоупотребляя доверием, сформировавшимся в силу имеющихся личных взаимоотношений, сообщила заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о желании и готовности А.Н. получить кредит по продукту «Кредит пенсионный» в сумме 150 000,0 рублей без его непосредственного участия в связи с занятостью А.Н. и невозможностью прибытия в какой-либо из офисов Банка. В тот же день Е.В., введенная в заблуждение Толкачевой И.В. и не осведомленная о ее преступных намерениях, на основании сведений и документов, предоставленных Толкачевой И.В., в соответствии с внутренними документами Банка инициировала процедуру рассмотрения вопроса о предоставлении кредита и после принятия соответствующего положительного решения о предоставлении кредита в сумме 23 904,99 рублей N-числа в период до 13 ч 47 мин составила соглашение № от N-числа о предоставлении А.Н. кредита в сумме 23 904,99 рублей с приложением графика погашения кредита (основного долга) и уплаты начисленных процентов, правила предоставления физическим лицам потребительских кредитов без обеспечения, заявление на присоединение к программе коллективного страхования, которые в тот же день передала Толкачевой И.В. для подписания у А.Н.

N-числа в период до 14 ч 56 мин Толкачева И.В., злоупотребляя доверием Е.В., оказанным ею Толкачевой И.В. как работнику Банка, при неустановленных обстоятельствах организовала внесение в указанные документы поддельных подписей от имени А.Н. без ведома и согласия последнего, после чего вернула Е.В. данные документы. Е.В., введенная в заблуждение Толкачевой И.В., не осведомленная о ее преступных намерениях, полагая, что подписи в переданных ей документах проставлены действительно А.Н. и подтверждают его желание получить кредит, в рамках выполнения должностных обязанностей N-числа в период до 14 ч 56 мин организовала подписание исполняющим обязанности управляющего дополнительным офисом № Орловского РФ Банка А.А. соглашения № от N-числа, на основании которого в соответствии с порядком предоставления кредита, закрепленным внутренними документами Банка, N-числа примерно в 14 ч 56 мин со ссудного счета № Орловского РФ Банка, расположенного по адресу: ----------, наб. Дубровинского, ----------, на текущий счет №, открытый на имя А.Н. в Орловском РФ Банка, перечислена сумма кредита в размере 23 904,99 рублей, в результате чего Банку причинен ущерб на указанную сумму.

Часть перечисленных денежных средств в сумме 1 840,68 рублей в соответствии с условиями вышеуказанного кредитного договора N-числа перечислена в счет оплаты страховой премии по договору добровольного коллективного страхования А.Н.

N-числа после 14 ч 56 мин в помещении дополнительного офиса № Орловского РФ Банка по адресу: ----------, Толкачева И.В., злоупотребляя доверием, сформировавшимся в силу имеющихся личных взаимоотношений, обратилась к старшему операционисту дополнительного офиса № Орловского РФ Банка Е.В. и старшему кассиру дополнительного офиса № Орловского РФ Банка Н.Ф. с просьбой выдать ей платежную банковскую карту и пин-код к ней для дистанционного распоряжения денежными средствами, перечисленными на банковский счет № по вышеуказанному кредитному договору № от N-числа, без непосредственного участия А.Н. в связи с его занятостью и невозможностью прибытия в какой-либо из офисов Банка, сообщив заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о предварительной договоренности с А.Н. о таком порядке действий. Введенные в заблуждение Толкачевой И.В. и не осведомленные о ее преступных намерениях, на основании сведений, предоставленных Толкачевой И.В., Е.В. подготовила соответствующий мемориальный ордер № от N-числа, на основании которого Н.Ф. выдала Толкачевой И.В. из кассы дополнительного офиса № Орловского РФ Банка персонифицированную платежную банковскую карту «Master Card Country» №******6289. Тем самым Толкачева И.В., незаконно завладев указанной банковской картой, получила реальную возможность распоряжаться вышеперечисленными денежными средствами в сумме 22 000,0 рублей по своему усмотрению.

Позднее, в неустановленное время, Толкачева И.В. сообщила Е.В. заведомо ложные сведения об отказе в предоставлении А.Н. кредита.

Продолжая реализацию единого преступного умысла по хищению денежных средств Банка в особо крупном размере, в период до N-числа Толкачева И.В. получила от ее ранее знакомой Т.И., желавшей узнать в Банке конкретные условия и порядок кредитования на сумму 500 000,0 рублей, необходимые для этого документы: копии страниц паспорта и свидетельства о регистрации по месту пребывания Т.И., справку государственного учреждения - Главного управления Пенсионного фонда Российской Федерации № по ---------- и ---------- о размере назначенной пенсии, выписку из похозяйственной книги по месту пребывания Т.И., которые Толкачева И.В. N-числа в период до 08 ч 47 мин в помещении дополнительного офиса № Орловского РФ Банка по адресу: ----------, вместе с изготовленными ею при неустановленных обстоятельствах от имени Т.И. двумя анкетами-заявлениями на предоставление кредита передала старшему операционисту дополнительного офиса № Орловского РФ Банка Е.В. и, злоупотребляя доверием, сформировавшимся в силу имеющихся личных взаимоотношений, сообщила заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о желании и готовности Т.И. получить два кредита по продукту «Кредит пенсионный» в сумме по 500 000,0 рублей каждый без ее непосредственного участия в связи с занятостью Т.И. и невозможностью прибытия в какой-либо из офисов Банка. В тот же день Е.В., введенная в заблуждение Толкачевой И.В. и не осведомленная о ее преступных намерениях, на основании сведений и документов, предоставленных Толкачевой И.В., в соответствии с внутренними документами Банка инициировала процедуру рассмотрения вопроса о предоставлении одного кредита. После принятия N-числа примерно в 11 ч 04 мин соответствующего положительного решения о предоставлении кредита в сумме 500 000,0 рублей Е.В. по просьбе Толкачевой И.В. N-числа примерно в 16 ч 18 мин в соответствии с внутренними документами Банка инициировала процедуру рассмотрения вопроса о предоставлении другого кредита и после принятия соответствующего положительного решения о предоставлении кредита в сумме 284 145,0 рублей N-числа в период до 12 ч 06 мин составила соглашение № от N-числа о предоставлении Т.И. кредита в сумме 500 000,0 рублей с приложением графика погашения кредита (основного долга) и уплаты начисленных процентов, правила предоставления физическим лицам потребительских кредитов без обеспечения и комплект иной кредитной документации (в том числе, согласие на обработку персональных данных, приложение в анкете-заявлению на предоставление кредита, акт приема-передачи оригиналов договоров, заявление заемщика на выдачу кредита, заявление заемщика на получение информационных материалов), а также соглашение № от N-числа о предоставлении Т.И. кредита в сумме 284 145,0 рублей с приложением графика погашения кредита (основного долга) и уплаты начисленных процентов, правила предоставления физическим лицам потребительских кредитов без обеспечения и комплект иной кредитной документации (в том числе, согласие на обработку

персональных данных, приложение в анкете- заявлению на предоставление кредита, акт приема-передачи оригиналов договоров, заявление заемщика на выдачу кредита, заявление заемщика на получение информационных материалов), которые в тот же день передала Толкачевой И.В. для подписания у Т.И.

N-числа в период до 13 ч 59 мин Толкачева И.В., злоупотребляя доверием Е.В., оказанным ею Толкачевой И.В. как работнику Банка, при неустановленных обстоятельствах организовала внесение в указанные документы поддельных подписей от имени Т.И. без ведома и согласия последней, после чего вернула Е.В. данные документы. Е.В., введенная в заблуждение Толкачевой И.В., не осведомленная о ее преступных намерениях, полагая, что подписи в переданных ей документах проставлены действительно Т.И. и подтверждают ее желание получить кредит, в рамках выполнения должностных обязанностей N-числа в период до 13 ч 59 мин организовала подписание ведущим операционистом дополнительного офиса № Орловского РФ Банка, исполняющим обязанности управляющего дополнительным офисом № Орловского РФ Банка, Г.В. соглашения № от N-числа с приложением графика погашения кредита (основного долга) и уплаты начисленных процентов и соглашения № от N-числа с приложением графика погашения кредита (основного долга) и уплаты начисленных процентов, на основании которых в соответствии с порядком предоставления кредита, закрепленным внутренними документами Банка, N-числа со ссудного счета № Орловского РФ Банка, расположенного по адресу: ----------, наб. Дубровинского, ----------, на текущий счет №, открытый на имя Т.И. в Орловском РФ Банка, примерно в 13 ч 59 мин перечислена сумма одного кредита в размере 500 000,0 рублей, а примерно в 14 ч 04 мин перечислена сумма другого кредита в размере 284 145,0 рублей, в результате чего Банку причинен ущерб на общую сумму в размере 784 145,0 рублей.

N-числа после 14 ч 04 мин в помещении дополнительного офиса № Орловского РФ Банка по адресу: ----------, Толкачева И.В., злоупотребляя доверием, сформировавшимся в силу имеющихся личных взаимоотношений, обратилась к старшему операционисту дополнительного офиса № Орловского РФ Банка Е.В. и заведующему операционной кассой дополнительного офиса № Орловского РФ Банка П.В. с просьбой выдать ей платежную банковскую карту и пин-код к ней для дистанционного распоряжения денежными средствами, перечисленными на банковский счет № по вышеуказанным кредитным договорам № от N-числа и № от N-числа, без непосредственного участия Т.И. в связи с ее занятостью и невозможностью прибытия в какой-либо из офисов Банка, сообщив заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о предварительной договоренности с Т.И. о таком порядке действий. Введенные в заблуждение Толкачевой И.В. и не осведомленные о ее преступных намерениях, на основании сведений, предоставленных Толкачевой И.В., Е.В. подготовила соответствующий мемориальный ордер № от N-числа, на основании которого П.В. выдала Толкачевой И.В. из кассы дополнительного офиса № Орловского РФ Банка неперсонифицированную платежную банковскую карту «Visa Instant Issue» №******9595. Тем самым Толкачева И.В., незаконно завладев указанной банковской картой, получила реальную возможность распоряжаться вышеперечисленными денежными средствами на общую сумму 784 145,0 рублей по своему усмотрению.

В целях сокрытия совершенного хищения денежных средств и создания у Т.И. видимости одобрения и выдачи по предоставленным ей документам кредита в неустановленное время Толкачева И.В. сообщила Т.И. заведомо ложные сведения об одобрении ей кредита в сумме 200 000,0 рублей, после чего N-числа с использованием неперсонифицированной платежной банковской карты «Visa Instant Issiu» №******9595 и банкомата Банка, расположенного по адресу: ----------, наб. Дубровинского, ----------, обналичила перечисленные на банковский счет №0003850 по вышеуказанным кредитным договорам № от N-числа и № от N-числа денежные средства на общую сумму 200 000,0 рублей, которые передала Т.И. вместе с изготовленным ею при неустановленных обстоятельствах подложным соглашением о предоставлении Банком Т.И. кредита в сумме 200 000,0 рублей.

Продолжая реализацию единого преступного умысла по хищению денежных средств Банка в особо крупном размере, в период до N-числа Толкачева И.В. получила от ранее знакомой Е.М., желавшей узнать в Банке конкретные условия и порядок кредитования на сумму 300 000,0 рублей, необходимые для этого документы: копии страниц паспорта Е.М., выписку из похозяйственной книги по месту регистрации Е.М., которые Толкачева И.В. вместе с изготовленной ею при неустановленных обстоятельствах от имени Е.М. анкетой-заявлением на установление лимита овердрафта по счету в период до N-числа в помещении дополнительного офиса № Орловского РФ Банка по адресу: ----------, передала старшему операционисту дополнительного офиса № Орловского РФ Банка Е.В. и, злоупотребляя доверием, сформировавшимся в силу имеющихся личных взаимоотношений, сообщила заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о желании и готовности Е.М. получить кредит в форме «овердрафт» с лимитом в размере 90 000,0 рублей без ее непосредственного участия в связи с занятостью Е.М. и невозможностью прибытия в какой-либо из офисов Банка. В тот же день Е.В., введенная в заблуждение Толкачевой И.В. и не осведомленная о ее преступных намерениях, на основании сведений, предоставленных Толкачевой И.В., в соответствии с внутренними документами Банка инициировала процедуру рассмотрения вопроса о предоставлении кредита и после принятия соответствующего положительного решения N-числа в период до 14 ч 09 мин составила соглашение № от N-числа о предоставлении Е.М. кредита в форме «овердрафт» в пределах установленного лимита в размере 90 000,0 рублей с приложением согласия заемщика на представление информации в бюро кредитных историй и комплект иной кредитной документации (в том числе, согласие на обработку персональных данных, акт приема-передачи оригиналов договоров, заявление заемщика на выдачу кредита, заявление заемщика на получение информационных материалов, форму самосертификации), которые в тот же день передала Толкачевой И.В. для подписания у Е.М.

N-числа в период до 14 ч 09 мин Толкачева И.В., злоупотребляя доверием Е.В., оказанным ею Толкачевой И.В. как работнику Банка, при неустановленных обстоятельствах организовала внесение в указанные документы поддельных подписей от имени Е.М. без ведома и согласия последней, после чего вернула Е.В. данные документы. Е.В., введенная в заблуждение Толкачевой И.В., не осведомленная о ее преступных намерениях, полагая, что подписи в переданных ей документах проставлены действительно Е.М. и подтверждают ее желание получить кредит, в рамках выполнения должностных обязанностей N-числа в период до 14 ч 09 мин организовала подписание исполняющим обязанности управляющего дополнительным офисом № Орловского РФ Банка А.А. соглашения № от N-числа, на основании которого в соответствии с порядком предоставления кредита, закрепленным внутренними документами Банка, N-числа примерно в 14 ч 09 мин со ссудного счета № Орловского РФ Банка, расположенного по адресу: ----------, наб. Дубровинского, ----------, на текущий счет №, открытый на имя Е.М. в Орловском РФ Банка, перечислена сумма кредита в размере 90 000,0 рублей, в результате чего Банку причинен ущерб на указанную сумму.

РФ Банка П.В. с просьбой выдать ей платежную банковскую карту и пин-код к ней для дистанционного распоряжения денежными средствами, перечисленными на банковский счет № по вышеуказанному кредитному договору № от N-числа, без непосредственного участия Е.М. в связи с ее занятостью и невозможностью прибытия в какой-либо из офисов Банка, сообщив заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о предварительной договоренности с Е.М. о таком порядке действий. Введенные в заблуждение Толкачевой И.В. и не осведомленные о ее преступных намерениях, на основании сведений, предоставленных Толкачевой И.В., В.В. подготовила соответствующий мемориальный ордер № от N-числа, на основании которого П.В. выдала Толкачевой И.В. из кассы дополнительного офиса № Орловского РФ Банка персонифицированную платежную банковскую карту «Master Card Country International)) №******7514. Тем самым Толкачева И.В., незаконно завладев указанной банковской картой, получила реальную возможность распоряжаться вышеперечисленными денежными средствами в сумме 90 000,0 рублей по своему усмотрению.

В неустановленное время Толкачева И.В. сообщила Е.М. заведомо ложные сведения об отказе в предоставлении Е.М. кредита.

Продолжая реализацию единого преступного умысла по хищению денежных средств Банка в особо крупном размере, N-числа Толкачева И.В. получила от ее ранее знакомой М.М., желавшей совместно со своим супругом В.А. получить в Банке кредит в сумме 60 000,0 рублей, необходимые для этого документы: копии страниц паспортов М.М. и В.А., а также трудовой книжки М.М. и пенсионного удостоверения В.А., справку государственного учреждения - Управления Пенсионного фонда Российской Федерации в ---------- о размере назначенной В.А. пенсии, справку МБОУ Селиховская средняя школа о размере дохода М.М., справку ООО «Маслово» о размере дохода В.А., которые Толкачева И.В. N-числа в период до 12 ч 47 мин в помещении дополнительного офиса № Орловского РФ Банка по адресу: ----------, передала старшему операционисту дополнительного офиса № Орловского РФ Банка Е.В. и, злоупотребляя доверием, сформировавшимся в силу имеющихся личных взаимоотношений, сообщила заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о желании и готовности В.А. и М.М. получить кредит по продукту «Кредит пенсионный» в сумме 60 000,0 рублей без их непосредственного участия в связи с занятостью В.А. и М.М. и невозможностью прибытия в какой-либо из офисов Банка. В тот же день Е.В., введенная в заблуждение Толкачевой И.В. и не осведомленная о ее преступных намерениях, на основании сведений и документов, предоставленных Толкачевой И.В., в соответствии с внутренними документами Банка инициировала процедуру рассмотрения вопроса о предоставлении кредита. Узнав в силу занимаемой должности о принятии соответствующего положительного решения о предоставлении кредита в сумме 59 359,0 рублей, N-числа в период до 10 ч 06 мин Толкачева И.В., злоупотребляя доверием, сформировавшимся в силу имеющихся личных взаимоотношений, сообщила прикомандированному к дополнительному офису № Орловского РФ Банка ведущему менеджеру отдела розничных продаж Орловского РФ Банка И.С. заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о желании и готовности В.А. и М.М. получить указанный одобренный кредит в сумме 59 359,0 рублей без их непосредственного участия в связи с занятостью В.А. и М.М. и невозможностью прибытия в какой-либо из офисов Банка. И.С., введенная в заблуждение Толкачевой И.В. и не осведомленная о ее преступных намерениях, N-числа в период до 10 ч 06 мин составила соглашение № от N-числа о предоставлении В.А. и М.М. кредита в сумме 59 359,0 рублей с приложением графика погашения кредита (основного долга) и уплаты начисленных процентов, правила кредитования физических лиц по продукту «Кредит пенсионный» и комплект иной кредитной документации (в том числе, согласие на обработку персональных данных, памятку заемщика по потребительскому кредиту, анкету-заявление на предоставление потребительского кредита, приложение к анкете-заявлению на предоставление кредита, акт приема-передачи оригиналов договоров, заявление на получение информационных материалов, форму самосертификации), которые в тот же день передала Толкачевой И.В. для подписания у В.А. и М.М.

N-числа в период до 10 ч 22 мин Толкачева И.В., злоупотребляя доверием И.С., оказанным ею Толкачевой И.В. как работнику Банка, при неустановленных обстоятельствах организовала внесение в указанные документы поддельных подписей от имени В.А. и М.М. без ведома и согласия последних, после чего вернула И.С. данные документы. И.С., введенная в заблуждение Толкачевой И.В., не осведомленная о ее преступных намерениях, полагая, что подписи в переданных ей документах проставлены действительно В.А. и М.М. и подтверждают их желание получить кредит, в рамках выполнения должностных обязанностей N-числа в период до 10 ч 22 мин организовала подписание исполняющим обязанности управляющего дополнительным офисом № Орловского РФ Банка А.А. соглашения № от N-числа с приложением графика погашения кредита (основного долга) и уплаты начисленных процентов, на основании которых в соответствии с порядком предоставления кредита, закрепленным внутренними документами Банка, N-числа примерно в 10 ч 22 мин со ссудного счета № Орловского РФ Банка, расположенного по адресу: ----------, наб. Дубровинского, ----------, на текущий счет №, открытый на имя В.А. в Орловском РФ Банка, перечислена сумма кредита в размере 59 359,0 рублей, в результате чего Банку причинен ущерб на указанную сумму.

N-числа после 10 ч 22 мин в помещении дополнительного офиса № Орловского РФ Банка по адресу: ----------, Толкачева И.В., злоупотребляя доверием, сформировавшимся в силу имеющихся личных взаимоотношений, обратилась к старшему операционисту дополнительного офиса № Орловского РФ Банка В.В. и заведующему операционной кассой дополнительного офиса № Орловского РФ Банка П.В. с просьбой выдать ей платежную банковскую карту и пин-код к ней для дистанционного распоряжения денежными средствами, перечисленными на банковский счет № по вышеуказанному кредитному договору № от N-числа, без непосредственного участия В.А. в связи с его занятостью и невозможностью прибытия в какой-либо из офисов Банка, сообщив заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о предварительной договоренности с В.А. о таком порядке действий. Введенные в заблуждение Толкачевой И.В. и не осведомленные о ее преступных намерениях, на основании сведений, предоставленных Толкачевой И.В., В.В. подготовила соответствующий мемориальный ордер № от N-числа, на основании которого П.В. выдала Толкачевой И.В. из кассы дополнительного офиса № Орловского РФ Банка персонифицированную платежную банковскую карту «Visa Country» №******2411. Тем самым Толкачева И.В., незаконно завладев указанной банковской картой, получила реальную возможность распоряжаться вышеперечисленными денежными средствами в сумме 59 359,0 рублей по своему усмотрению.

Позднее, в неустановленное время, Толкачева И.В. сообщила М.М. заведомо ложные сведения об отказе в предоставлении В.А. и ей кредита.

Продолжая реализацию единого преступного умысла по хищению денежных средств Банка в особо крупном размере, N-числа Толкачева И.В. получила от ее ранее знакомой М.М., желавшей совместно со своим супругом В.А. получить в Банке кредит в сумме 60 000,0 рублей, необходимые для этого документы: копии страниц паспортов М.М. и В.А., а также трудовой книжки М.М. и пенсионного удостоверения В.А., справку государственного учреждения - Управления Пенсионного фонда Российской Федерации в ---------- о размере назначенной В.А. пенсии, справку МБОУ Селиховская средняя школа о размере дохода М.М., справку ООО «Маслово» о размере дохода В.А., которые Толкачева И.В. N-числа в период до 12 ч 47 мин в помещении дополнительного офиса № Орловского РФ Банка по адресу: ----------, передала старшему операционисту дополнительного офиса № Орловского РФ Банка Е.В. и, злоупотребляя доверием, сформировавшимся в силу имеющихся личных взаимоотношений, сообщила заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о желании и готовности М.М. получить потребительский кредит без обеспечения в сумме 60 000,0 рублей без ее непосредственного участия в связи с занятостью М.М. и невозможностью прибытия в какой-либо из офисов Банка. N-числа в период до 15 ч 31 мин Е.В., введенная в заблуждение Толкачевой И.В. и не осведомленная о ее преступных намерениях, на основании сведений и документов, предоставленных Толкачевой И.В., в соответствии с внутренними документами Банка инициировала процедуру рассмотрения вопроса о предоставлении кредита. Узнав в силу занимаемой должности о принятии соответствующего положительного решения о предоставлении кредита в сумме 66 069,0 рублей, N-числа в период до 14 ч 05 мин Толкачева И.В., злоупотребляя доверием, сформировавшимся в силу имеющихся личных взаимоотношений, сообщила прикомандированному к дополнительному офису № Орловского РФ Банка ведущему менеджеру отдела розничных продаж Орловского РФ Банка И.С. заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о желании и готовности М.М. получить указанный одобренный кредит в сумме 66 069,0 рублей без ее непосредственного участия в связи с занятостью М.М. и невозможностью прибытия в какой-либо из офисов Банка. И.С., введенная в заблуждение Толкачевой И.В. и не осведомленная о ее преступных намерениях, N-числа в период до 14 ч 05 мин составила соглашение № от N-числа о предоставлении М.М. кредита в сумме 66 069,0 рублей с приложением графика погашения кредита (основного долга) и уплаты начисленных процентов, правила предоставления физическим лицам потребительских кредитов без обеспечения и комплект иной кредитной документации (в том числе, согласие на обработку персональных данных, памятку заемщика по потребительскому кредиту, анкету-заявление на предоставление потребительского кредита, приложение к анкете-заявлению, акт приема-передачи оригиналов договоров, заявление на получение информационных материалов, форму самосертификации), которые в тот же день передала Толкачевой И.В. для подписания у М.М.

N-числа в период до 15 ч 11 мин Толкачева И.В., злоупотребляя доверием И.С., оказанным ею Толкачевой И.В. как работнику Банка, при неустановленных обстоятельствах организовала внесение в указанные документы поддельных подписей от имени М.М. без ведома и согласия последней, после чего вернула И.С. данные документы. И.С., введенная в заблуждение Толкачевой И.В., не осведомленная о ее преступных намерениях, полагая, что подписи в переданных ей документах проставлены действительно М.М. и подтверждают ее желание получить кредит, в рамках выполнения должностных обязанностей N-числа в период до 15 ч 11 мин организовала подписание исполняющим обязанности управляющего дополнительным офисом № Орловского РФ Банка А.А. соглашения № от N-числа с приложением графика погашения кредита (основного долга) и уплаты начисленных процентов, на основании которых в соответствии с порядком предоставления кредита, закрепленным внутренними документами Банка, N-числа примерно в 15 ч 11 мин со ссудного счета № Орловского РФ Банка, расположенного по адресу: ----------, наб. Дубровинского, ----------, на текущий счет №, открытый на имя М.М. в Орловском РФ Банка, перечислена сумма кредита в размере 66 069,0 рублей, в результате чего Банку причинен ущерб на указанную сумму.

N-числа после 15 ч 11 мин в помещении дополнительного офиса № Орловского РФ Банка по адресу: ----------, Толкачева И.В., злоупотребляя доверием, сформировавшимся в силу имеющихся личных взаимоотношений, обратилась к операционисту дополнительного офиса №

Орловского РФ Банка Е.А. и старшему кассиру дополнительного офиса № Орловского РФ Банка Н.Ф. с просьбой выдать ей платежную банковскую карту и пин-код к ней для дистанционного распоряжения денежными средствами, перечисленными на банковский счет № по вышеуказанному кредитному договору № от N-числа, без непосредственного участия М.М. в связи с ее занятостью и невозможностью прибытия в какой-либо из офисов Банка, сообщив заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о предварительной договоренности с М.М. о таком порядке действий. Введенные в заблуждение Толкачевой И.В. и не осведомленные о ее преступных намерениях, на основании сведений, предоставленных Толкачевой И.В., Е.А. подготовила соответствующий мемориальный ордер № от N-числа, на основании которого Н.Ф. выдала Толкачевой И.В. из кассы дополнительного офиса № Орловского РФ Банка неперсонифицированную платежную банковскую карту «Master Card Instant Issue» №******6811. Тем самым Толкачева И.В., незаконно завладев указанной банковской картой, получила реальную возможность распоряжаться вышеперечисленными денежными средствами в сумме 66 069,0 рублей по своему усмотрению.

Продолжая реализацию единого преступного умысла по хищению денежных средств Банка в особо крупном размере, в период до N-числа Толкачева И.В. получила от родственника ее ранее знакомого В.В. - И.Н., желавшего узнать в Банке конкретные условия и порядок кредитования на сумму 500 000,0 рублей, необходимые для этого документы: копии страниц паспорта, пенсионного удостоверения и трудовой книжки И.Н., справку государственного учреждения - Управления Пенсионного фонда Российской Федерации в ---------- и ---------- о размере назначенной И.Н. пенсии, справку БУЗ ---------- «ООКБ» о доходах И.Н., которые Толкачева И.В. вместе с изготовленной ею при неустановленных обстоятельствах от имени И.Н. анкетой-заявлением на предоставление потребительского кредита N-числа в период до 13 ч 00 мин в помещении дополнительного офиса № Орловского РФ Банка по адресу: ----------, передала старшему операционисту дополнительного офиса № Орловского РФ Банка Е.В. и, злоупотребляя доверием, сформировавшимся в силу имеющихся личных взаимоотношений, сообщила заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о желании и готовности И.Н. получить кредит по продукту «Кредит пенсионный» в сумме 500 000,0 рублей без его непосредственного участия в связи с занятостью И.Н. и невозможностью прибытия в какой-либо из офисов Банка. В тот же день Е.В., введенная в заблуждение Толкачевой И.В. и не осведомленная о ее преступных намерениях, на основании сведений и документов, предоставленных Толкачевой И.В., в соответствии с внутренними документами Банка инициировала процедуру рассмотрения вопроса о предоставлении кредита. Узнав в силу занимаемой должности о принятии N-числа примерно в 14 ч 48 мин соответствующего положительного решения о предоставлении кредита в сумме 500 000,0 рублей, N-числа в период до 15 ч 26 мин Толкачева И.В. передала Е.В. изготовленную при неустановленных обстоятельствах от имени И.Н. анкету-заявление на предоставление потребительского кредита и, злоупотребляя доверием, сформировавшимся в силу имеющихся личных взаимоотношений, сообщила заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о желании и готовности И.Н. получить еще один кредит по продукту «Кредит пенсионный» в сумме 500 000,0 рублей без его непосредственного участия в связи с занятостью И.Н. и невозможностью прибытия в какой-либо из офисов Банка. В тот же день Е.В., введенная в заблуждение Толкачевой И.В. и не осведомленная о ее преступных намерениях, на основании сведений и документов, предоставленных Толкачевой И.В., в соответствии с внутренними документами Банка инициировала процедуру рассмотрения вопроса о предоставлении кредита. Узнав в силу занимаемой должности о принятии N-числа примерно в 10 ч 03 мин соответствующего положительного решения о предоставлении второго кредита в сумме 456 506,0 рублей, N-числа в период до 17 ч 11 мин Толкачева И.В., злоупотребляя доверием, сформировавшимся в силу имеющихся личных взаимоотношений, сообщила прикомандированному к дополнительному офису № Орловского РФ Банка ведущему менеджеру отдела розничных продаж Орловского РФ Банка И.С. заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о желании и готовности И.Н. получить первый из указанных одобренный кредит в сумме 500 000,0 рублей без его непосредственного участия в связи с занятостью И.Н. и невозможностью прибытия в какой-либо из офисов Банка. И.С., введенная в заблуждение Толкачевой И.В. и не осведомленная о ее преступных намерениях, N-числа в период до 17 ч 11 мин составила соглашение № от N-числа о предоставлении И.Н. кредита в сумме 500 000,0 рублей с приложением графика погашения кредита (основного долга) и уплаты начисленных процентов, правила кредитования физических лиц по продукту «Кредит пенсионный» и комплект иной кредитной документации (в том числе, согласие на обработку персональных данных, памятку заемщика по потребительскому кредиту, приложение к анкете-заявлению, акт приема-передачи оригиналов договоров, заявление на получение информационных материалов, форму самосертификации), которые в тот же день передала Толкачевой И.В. для подписания у И.Н.

N-числа в период до 17 ч 54 мин Толкачева И.В., злоупотребляя доверием И.С., оказанным ею Толкачевой И.В. как работнику Банка, при неустановленных обстоятельствах организовала внесение в указанные документы поддельных подписей от имени И.Н. без ведома и согласия последнего, после чего вернула И.С. данные документы. И.С., введенная в заблуждение Толкачевой И.В., не осведомленная о ее преступных намерениях, полагая, что подписи в переданных ей документах проставлены действительно И.Н. и подтверждают его желание получить кредит, в рамках выполнения должностных обязанностей N-числа в период до 17 ч 54 мин организовала подписание исполняющим обязанности управляющего дополнительным офисом № Орловского РФ Банка А.А. соглашения № от N-числа с приложением графика погашения кредита (основного долга) и уплаты начисленных процентов, на основании которых в соответствии с порядком предоставления кредита, закрепленным внутренними документами Банка, N-числа примерно в 17 ч 54 мин со ссудного счета № Орловского РФ Банка, расположенного по адресу: ----------, наб. Дубровинского, ----------, на текущий счет №, открытый на имя И.Н. в Орловском РФ Банка, перечислена сумма кредита в размере 500 000,0 рублей, в результате чего Банку причинен ущерб на указанную сумму.

N-числа в помещении дополнительного офиса № Орловского РФ Банка по адресу: ----------, Толкачева И.В., злоупотребляя доверием, сформировавшимся в силу имеющихся личных взаимоотношений, обратилась к старшему операционисту дополнительного офиса № Орловского РФ Банка В.В. и старшему кассиру дополнительного офиса № Орловского РФ Банка Н.Ф. с просьбой выдать ей со счета № денежные средства по вышеуказанному кредитному договору № от N-числа без непосредственного участия И.Н. в связи с его занятостью и невозможностью прибытия в какой-либо из офисов Банка, сообщив заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о предварительной договоренности с И.Н. о таком порядке действий. Введенные в заблуждение Толкачевой И.В. и не осведомленные о ее преступных намерениях, на основании сведений, предоставленных Толкачевой И.В., В.В. сформировала соответствующий расходный кассовый ордер № от N-числа, на основании которого Н.Ф. выдала Толкачевой И.В. из кассы дополнительного офиса № Орловского РФ Банка наличные денежные средства в сумме 499 000,0 рублей. Тем самым Толкачева И.В., незаконно завладев указанными денежными средствами, получила реальную возможность распоряжаться ими по своему усмотрению.

N-числа в период до 17 ч 30 мин Толкачева И.В., злоупотребляя доверием, сформировавшимся в силу имеющихся личных взаимоотношений, сообщила прикомандированному к дополнительному офису № Орловского РФ Банка ведущему менеджеру отдела розничных продаж Орловского РФ Банка И.С. заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о желании и готовности И.Н. получить второй из указанных одобренный кредит в сумме 456 506,0 рублей без его непосредственного участия в связи с занятостью И.Н. и невозможностью прибытия в какой-либо из офисов Банка. И.С., введенная в заблуждение Толкачевой И.В. и не осведомленная о ее преступных намерениях, составила соглашение № от N-числа о предоставлении И.Н. кредита в сумме 456 506,0 рублей с приложением графика погашения кредита (основного долга) и уплаты начисленных процентов, правила кредитования физических лиц по продукту «Кредит пенсионный» и комплект иной кредитной документации (в том числе, согласие на обработку персональных данных, памятку заемщика по потребительскому кредиту, приложение к анкете-заявлению, акт приема-передачи оригиналов договоров, заявление на получение информационных материалов, форму самосертификации), которые в тот же день передала Толкачевой И.В. для подписания у И.Н.

N-числа в период до 17 ч 44 мин Толкачева И.В., злоупотребляя доверием И.С., оказанным ею Толкачевой И.В. как работнику Банка, при неустановленных обстоятельствах организовала внесение в указанные документы поддельных подписей от имени И.Н. без ведома и согласия последнего, после чего вернула И.С. данные документы. И.С., введенная в заблуждение Толкачевой И.В., не осведомленная о ее преступных намерениях, полагая, что подписи в переданных ей документах проставлены действительно И.Н. и подтверждают его желание получить кредит, в рамках выполнения должностных обязанностей N-числа в период до 17 ч 44 мин организовала подписание исполняющим обязанности управляющего дополнительным офисом № Орловского РФ Банка А.А. соглашения № от N-числа с приложением графика погашения кредита (основного долга) и уплаты начисленных процентов, на основании которых в соответствии с порядком предоставления кредита, закрепленным внутренними документами Банка, N-числа примерно в 17 ч 44 мин со ссудного счета № Орловского РФ Банка, расположенного по адресу: ----------, наб. Дубровинского, ----------, на текущий счет №, открытый на имя И.Н. в Орловском РФ Банка, перечислена сумма кредита в размере 456 506,0 рублей, в результате чего Банку причинен ущерб на указанную сумму.

N-числа в помещении дополнительного офиса № Орловского РФ Банка по адресу: ----------, Толкачева И.В., злоупотребляя доверием, сформировавшимся в силу имеющихся личных взаимоотношений, обратилась к операционисту дополнительного офиса № Орловского РФ Банка Е.А. и заведующему операционной кассой дополнительного офиса № Орловского РФ Банка П.В. с просьбой выдать ей со счета № денежные средства по вышеуказанному кредитному договору № от N-числа с учетом остатка денежных средств по кредитному договору № от N-числа без непосредственного участия И.Н. в связи с его занятостью и невозможностью прибытия в какой-либо из офисов Банка, сообщив заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о предварительной договоренности с И.Н. о таком порядке действий. Введенные в заблуждение Толкачевой И.В. и не осведомленные о ее преступных намерениях, на основании сведений, предоставленных Толкачевой И.В., Е.А. сформировала соответствующий расходный кассовый ордер № от N-числа, на основании которого П.В. выдала Толкачевой И.В. из кассы дополнительного офиса № Орловского РФ Банка наличные денежные средства в сумме 457 200,0 рублей. Тем самым Толкачева И.В., незаконно завладев указанными денежными средствами, получила реальную возможность распоряжаться ими по своему усмотрению.

Позднее, в неустановленное время, Толкачева И.В. сообщила И.Н. заведомо ложные сведения об отказе в предоставлении ему кредита.

Продолжая реализацию единого преступного умысла по хищению денежных средств Банка в особо крупном размере, в период до N-числа Толкачева И.В. получила от ее ранее знакомого С.С., желавшего узнать в Банке конкретные условия и порядок кредитования на сумму 120 000,0 рублей, необходимые для этого документы: копии страниц паспорта и трудовой книжки С.С., справку о доходах С.С., которые Толкачева И.В. N-числа в период до 14 ч 08 мин в помещении дополнительного офиса № Орловского РФ Банка по адресу: ----------, передала старшему операционисту дополнительного офиса № Орловского РФ Банка Е.В. и, злоупотребляя доверием, сформировавшимся в силу имеющихся личных взаимоотношений, сообщила заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о желании и готовности С.С. получить потребительский кредит без обеспечения в сумме 120 000,0 рублей без его непосредственного участия в связи с занятостью С.С. и невозможностью прибытия в какой-либо из офисов Банка. В тот же день Е.В., введенная в заблуждение Толкачевой И.В. и не осведомленная о ее преступных намерениях, на основании сведений и документов, предоставленных Толкачевой И.В., в соответствии с внутренними документами Банка инициировала процедуру рассмотрения вопроса о предоставлении кредита. Узнав в силу занимаемой должности о принятии соответствующего положительного решения о предоставлении кредита в сумме 87 650,0 рублей, Толкачева И.В., злоупотребляя доверием, сформировавшимся в силу имеющихся личных взаимоотношений, N-числа в период до 15 ч 45 мин сообщила прикомандированному к дополнительному офису № Орловского РФ Банка ведущему менеджеру отдела розничных продаж Орловского РФ Банка И.С. заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о желании и готовности С.С. получить указанный одобренный кредит в сумме 87 650,0 рублей без его непосредственного участия в связи с занятостью С.С. и невозможностью прибытия в какой-либо из офисов Банка. И.С., введенная в заблуждение Толкачевой И.В. и не осведомленная о ее преступных намерениях, N-числа в период до 15 ч 45 мин составила соглашение № от N-числа о предоставлении С.С. кредита в сумме 87 650,0 рублей с приложением графика погашения кредита (основного долга) и уплаты начисленных процентов, правила предоставления физическим лицам потребительских кредитов без обеспечения, заявление на присоединение к программе коллективного страхования, которые в тот же день передала Толкачевой И.В. для подписания у С.С.

N-числа в период до 16 ч 53 мин Толкачева И.В., злоупотребляя доверием И.С., оказанным ею Толкачевой И.В. как работнику Банка, при неустановленных обстоятельствах организовала внесение в указанные документы поддельных подписей от имени С.С. без ведома и согласия последнего, после чего вернула И.С. данные документы. И.С., введенная в заблуждение Толкачевой И.В., не осведомленная о ее преступных намерениях, полагая, что подписи в переданных ей документах проставлены действительно С.С. и подтверждают его желание получить кредит, в рамках выполнения должностных обязанностей N-числа в период до 16 ч 53 мин организовала подписание исполняющим обязанности управляющего дополнительным офисом № Орловского РФ Банка А.А. соглашения № от N-числа с приложением графика погашения кредита (основного долга) и уплаты начисленных процентов, на основании которых в соответствии с порядком предоставления кредита, закрепленным внутренними документами Банка, N-числа примерно в 16 ч 53 мин со ссудного счета № Орловского РФ Банка, расположенного по адресу: ----------, наб. Дубровинского, ----------, на текущий счет №, открытый на имя С.С. в Орловском РФ Банка, перечислена сумма кредита в размере 87 650,0 рублей, в результате чего Банку причинен ущерб на указанную сумму.

Часть перечисленных денежных средств в сумме 9 400,46 рублей в соответствии с условиями вышеуказанного кредитного договора N-числа перечислена в счет оплаты страховой премии по договору добровольного коллективного страхования С.С.

N-числа в помещении дополнительного офиса № Орловского РФ Банка по адресу: ----------, Толкачева И.В., злоупотребляя доверием, сформировавшимся в силу имеющихся личных взаимоотношений, обратилась к операционисту дополнительного офиса № Орловского РФ Банка Е.А. и заведующему операционной кассой дополнительного офиса № Орловского РФ Банка П.В. с просьбой выдать ей со счета № денежные средства по вышеуказанному кредитному договору № от N-числа без непосредственного участия С.С. в связи с его занятостью и невозможностью прибытия в какой-либо из офисов Банка, сообщив заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о предварительной договоренности с С.С. о таком порядке действий. Введенные в заблуждение Толкачевой И.В. и не осведомленные о ее преступных намерениях, на основании сведений, предоставленных Толкачевой И.В., Е.А. сформировала соответствующий расходный кассовый ордер № от N-числа, на основании которого П.В. выдала Толкачевой И.В. из кассы дополнительного офиса № Орловского РФ Банка наличные денежные средства в сумме 78 249,54 рублей. Тем самым Толкачева И.В., незаконно завладев указанными денежными средствами, получила реальную возможность распоряжаться ими по своему усмотрению.

Позднее, в неустановленное время, Толкачева И.В. сообщила С.С. заведомо ложные сведения об отказе в предоставлении ему кредита.

Продолжая реализацию единого преступного умысла по хищению денежных средств Банка в особо крупном размере, Толкачева И.В., узнав в силу занимаемой должности о том, что ее родной брат Ю.В., как надлежаще исполняющий кредитные обязательства по ранее оформленному кредитному договору № от N-числа заемщик, в соответствии с внутренними документами Банка включен в список существующих клиентов, удовлетворяющих параметрам предоставления предварительно одобренных потребительских кредитов с суммой предварительно одобренного кредита в размере 132 000,0 рублей, N-числа в период до 12 ч 04 мин в помещении дополнительного офиса № Орловского РФ Банка по адресу: ----------, злоупотребляя доверием, сформировавшимся в силу имеющихся личных взаимоотношений, сообщила прикомандированному к дополнительному офису № Орловского РФ Банка ведущему менеджеру отдела розничных продаж Орловского РФ Банка И.С. заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о желании и готовности Ю.В. получить предварительно одобренный потребительский кредит без обеспечения в сумме 132 000,0 рублей без его непосредственного участия в связи с занятостью Ю.В. и невозможностью прибытия в какой-либо из офисов Банка. В тот же день И.С., введенная в заблуждение Толкачевой И.В. и не осведомленная о ее преступных намерениях, на основании сведений, предоставленных Толкачевой И.В., в соответствии с внутренними документами Банка инициировала процедуру рассмотрения вопроса о предоставлении кредита и после принятия соответствующего положительного решения N-числа в период до 12 ч 04 мин составила соглашение № от N-числа о предоставлении Ю.В. кредита в сумме 132 000,0 рублей с приложением графика погашения кредита (основного долга) и уплаты начисленных процентов, правила предоставления физическим лицам потребительских кредитов без обеспечения и комплект иной кредитной документации (в том числе, согласие на обработку персональных данных, памятку заемщика по потребительскому кредиту, анкету-заявление заемщика на предоставление кредита, приложение к анкете-заявлению, акт приема-передачи оригиналов договоров, заявление на получение информационных материалов, форму самосертификации), которые в тот же день передала Толкачевой И.В. для подписания у Ю.В.

N-числа в период до 12 ч 34 мин Толкачева И.В., злоупотребляя доверием И.С., оказанным ею Толкачевой И.В. как работнику Банка, при неустановленных обстоятельствах организовала внесение в указанные документы поддельных подписей от имени Ю.В. без ведома и согласия последнего, после чего вернула И.С. данные документы. И.С., введенная в заблуждение Толкачевой И.В., не осведомленная о ее преступных намерениях, полагая, что подписи в переданных ей документах проставлены действительно Ю.В. и подтверждают его желание получить кредит, в рамках выполнения должностных обязанностей N-числа в период до 12 ч 34 мин организовала подписание исполняющим обязанности управляющего дополнительным офисом № Орловского РФ Банка А.А. соглашения № от N-числа с приложением графика погашения кредита (основного долга) и уплаты начисленных процентов, на основании которых в соответствии с порядком предоставления кредита, закрепленным внутренними документами Банка, N-числа примерно в 12 ч 34 мин со ссудного счета № Орловского РФ Банка, расположенного по адресу: ----------, наб. Дубровинского, ----------, на текущий счет №, открытый на имя Ю.В. в Орловском РФ Банка, перечислена сумма кредита в размере 132 000,0 рублей, в результате чего Банку причинен ущерб на указанную сумму.

Часть перечисленных денежных средств в сумме 54 900,0 рублей в соответствии с условиями вышеуказанного кредитного договора N-числа перечислена в счет оплаты основного долга и погашения срочных процентов по кредитному договору № от N-числа, заключенному ранее между Банком и Ю.В.

N-числа после 12 ч 34 мин в помещении дополнительного офиса № Орловского РФ Банка по адресу: ----------, Толкачева И.В., злоупотребляя доверием, сформировавшимся в силу имеющихся личных взаимоотношений, обратилась к старшему операционисту дополнительного офиса № Орловского РФ Банка Е.В. и заведующему операционной кассой дополнительного офиса № Орловского РФ Банка П.В. с просьбой выдать ей денежные средства, перечисленные на банковский счет № по вышеуказанному кредитному договору № от N-числа, без непосредственного участия Ю.В. в связи с его занятостью и невозможностью прибытия в какой-либо из офисов Банка, сообщив заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о предварительной договоренности с Ю.В. о таком порядке действий. Введенные в заблуждение Толкачевой И.В. и не осведомленные о ее преступных намерениях, на основании сведений, предоставленных Толкачевой И.В., Е.В. сформировала соответствующий расходный кассовый ордер № от N-числа, на основании которого П.В. выдала Толкачевой И.В. из кассы дополнительного офиса № Орловского РФ Банка наличные денежные средства в сумме 77 100,0 рублей. Тем самым Толкачева И.В., незаконно завладев указанными денежными средствами, получила реальную возможность распоряжаться ими по своему усмотрению.

Продолжая реализацию единого преступного умысла по хищению денежных средств Банка в особо крупном размере, в период до N-числа Толкачева И.В. получила от ее ранее знакомой Т.И., желавшей узнать в Банке конкретные условия, порядок и возможность кредитования совместно со своей дочерью Н.В., необходимые для этого документы: копии страниц паспорта и свидетельства о регистрации по месту пребывания Т.И. и Н.В., а также трудовой книжки Н.В., справку государственного учреждения - Главного управления Пенсионного фонда Российской Федерации № по ---------- и ---------- о размере назначенной Т.И. пенсии, справку ООО «Орловский питомник» о размере дохода Н.В. по месту работы, которые Толкачева И.В. вместе с изготовленной ею при неустановленных обстоятельствах от имени Т.И. и Н.В. анкетой-заявлением на предоставление кредита N-числа в период до 16 ч 02 мин в помещении дополнительного офиса № Орловского РФ Банка по адресу: ----------, передала старшему операционисту дополнительного офиса № Орловского РФ Банка Е.В. и, злоупотребляя доверием, сформировавшимся в силу имеющихся личных взаимоотношений, сообщила заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о желании и готовности Т.И. и Н.В. получить потребительский кредит без обеспечения в сумме 500 000,0 рублей без их непосредственного участия в связи с занятостью Т.И. и Н.В. и невозможностью прибытия в какой-либо из офисов Банка. В тот же день Е.В., введенная в заблуждение Толкачевой И.В. и не осведомленная о ее преступных намерениях, на основании сведений и документов, предоставленных Толкачевой И.В., в соответствии с внутренними документами Банка инициировала процедуру рассмотрения вопроса о предоставлении кредита и после принятия соответствующего положительного решения N-числа в период до 12 ч 22 мин составила соглашение № от N-числа о предоставлении Т.И. и Н.В. кредита в сумме 500 000,0 рублей с приложением графика погашения кредита (основного долга) и уплаты начисленных процентов, правила предоставления физическим лицам потребительских кредитов без обеспечения и комплект иной кредитной документации (в том числе, согласие на обработку персональных данных, заявление заемщика на выдачу кредита, согласие заемщика на получение информационных материалов), которые в тот же день передала Толкачевой И.В. для подписания у Т.И. и Н.В.

N-числа в период до 12 ч 53 мин Толкачева И.В., злоупотребляя доверием Е.В., оказанным ею Толкачевой И.В., при неустановленных обстоятельствах организовала внесение в указанные документы поддельных подписей от имени Т.И. и Н.В. без ведома и согласия последних, после чего вернула Е.В. данные документы. Е.В., введенная в заблуждение Толкачевой И.В., не осведомленная о ее преступных намерениях, полагая, что подписи в переданных ей документах проставлены действительно Т.И. и Н.В. и подтверждают их желание получить кредит, в рамках выполнения должностных обязанностей N-числа в период до 12 ч 53 мин организовала подписание исполняющим обязанности управляющего дополнительным офисом № Орловского РФ Банка А.А. соглашения № от N-числа с приложением графика погашения кредита (основного долга) и уплаты начисленных процентов, на основании которых в соответствии с порядком предоставления кредита, закрепленным внутренними документами Банка, N-числа примерно в 12 ч 53 мин со ссудного счета № Орловского РФ Банка, расположенного по адресу: ----------, наб. Дубровинского, ----------, на текущий счет №, открытый на имя Т.И. в Орловском РФ Банка, перечислена сумма кредита в размере 500 000,0 рублей, в результате чего Банку причинен ущерб на указанную сумму.

N-числа после 12 ч 53 мин в помещении дополнительного офиса № Орловского РФ Банка по адресу: ----------, Толкачева И.В., злоупотребляя доверием, сформировавшимся в силу имеющихся личных взаимоотношений, обратилась к операционисту дополнительного офиса № Орловского РФ Банка Е.А. и старшему кассиру дополнительного офиса № Орловского РФ Банка Н.Ф. с просьбой выдать ей платежную банковскую карту и пин-код к ней для дистанционного распоряжения денежными средствами, перечисленными на банковский счет № по вышеуказанному кредитному договору № от N-числа, без непосредственного участия Т.И. в связи с ее занятостью и невозможностью прибытия в какой-либо из офисов Банка, сообщив заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о предварительной договоренности с Т.И. о таком порядке действий. Введенные в заблуждение Толкачевой И.В. и не осведомленные о ее преступных намерениях, на основании сведений, предоставленных Толкачевой И.В., Е.А. подготовила соответствующий мемориальный ордер № от N-числа, на основании которого Н.Ф. выдала Толкачевой И.В. из кассы дополнительного офиса № Орловского РФ Банка неперсонифицированную платежную банковскую карту «Visa Instant Issue» №******0754. Тем самым Толкачева И.В., незаконно завладев указанной банковской картой, получила реальную возможность распоряжаться вышеперечисленными денежными средствами в сумме 500 000,0 рублей по своему усмотрению.

Позднее, в неустановленное время, Толкачева И.В. сообщила Т.И. заведомо ложные сведения об отказе в предоставлении Т.И. кредита.

Всего за период с N-числа по N-числа в результате вышеописанных преступных действий Толкачевой И.В. со счетов Орловского РФ Банка, расположенного по адресу: ----------, наб. Дубровинского, ----------, в безналичном порядке перечислены денежные средства в сумме 6 055 142,36 рублей, что превышает 1 000 000,0 рублей и является особо крупным размером, в результате чего Банку причинен ущерб на указанную сумму. Похищенными денежными средствами Толкачева И.В. распорядилась по своему усмотрению (т.2 л.д.2-95).

В силу части 4 статьи 61 ГПК РФ, вступившие в законную силу приговор суда по уголовному делу, иные постановления суда по этому делу и постановления суда по делу об административном правонарушении обязательны для суда, рассматривающего дело о гражданско-правовых последствиях действий лица, в отношении которого они вынесены, по вопросам, имели ли место эти действия и совершены ли они данным лицом.

При таких обстоятельствах суд приходит к выводу, что виновными действиями ответчика истцу причинен материальный ущерб.

Определяя размер ущерба, причиненного преступлением, суд приходит к следующему.

Исходя из пояснений истца, Толкачева И.В. частично погасила кредиты: В.Ю., номер договора 1310051/0094 от N-числа, выданная сумма 200000 рублей; остаток задолженности на N-числа основной долг -29087,69 рублей; остаток задолженности на N-числа основной долг - 29087,69 рублей;

Н.Н., номер договора 1310051/0203 от N-числа, выданная сумма 700000 рублей; остаток задолженности на N-числа - 349939,54 рублей основной долг, 192402,60 рублей проценты, 107965,99 рублей неустойки по основному долгу и процентам; остаток задолженности на N-числа - 45800,60 рублей; N-числа зачет обязательств по оплаченным процентам - 303260,16 рублей, по оплаченным неустойкам - 878,78 рублей;

В.Ю., номер договора 1310051/0226 от N-числа, выданная сумма 350000 рублей; остаток задолженности на N-числа основной долг -58982,31 рублей; остаток задолженности на N-числа основной долг - 58982,31 рублей;

Л.В., номер договора 1410051/0021 от N-числа, выданная сумма 360000 рублей; остаток задолженности на N-числа основной долг -14705,00 рублей; остаток задолженности на N-числа основной долг - 14705,00 рублей;

Ю.В., номер договора 1410051/0147 от N-числа, выданная сумма 130580,37 рублей; остаток задолженности на N-числа основной долг - 25714,54 рублей; остаток задолженности на N-числа основной долг - 25714,54 рублей;

В.В., номер договора 1410051/0205 от N-числа, выданная сумма 294000 рублей; остаток задолженности на N-числа основной долг -123467,22 рублей; остаток задолженности на N-числа основной долг - 123467,22 рублей;

С.В., номер договора 1510051/0048 от N-числа, выданная сумма 270000 рублей; остаток задолженности на N-числа основной долг -212855,43 рублей; остаток задолженности на N-числа основной долг - 212855,43 рублей;

Ю.В., номер договора 1510051/0206 от N-числа, выданная сумма 132000 рублей; остаток задолженности на N-числа - 106333,31 рублей основной долг, 57060,29 рублей проценты, 54567,76 рублей неустойки по основному долгу и процентам; остаток задолженности на N-числа - 89296,98 рублей; N-числа зачет обязательств по оплаченным процентам - 16881,07 рублей, по оплаченным неустойкам - 155,26 рублей;

В.А., номер договора 1510051/0003 от N-числа, выданная сумма 107000 рублей; остаток задолженности на N-числа - 84949,12 рублей основной долг, 56039,43 рублей проценты; остаток задолженности на N-числа -61533,47 рублей; N-числа зачет обязательств по оплаченным процентам - 23405,73 рублей, по оплаченным неустойкам - 9,92 рублей;

Т.Н., номер договора 1510051/0011 от N-числа, выданная сумма 200000 рублей; остаток задолженности на N-числа - 170000,03 рублей основной долг, 127445,44 рублей проценты; остаток задолженности на N-числа - 134745,51 рублей; N-числа зачет обязательств по оплаченным процентам -35230,35 рублей, по оплаченным неустойкам - 24,17 рублей;

С.В., номер договора 1510051/0020 от N-числа, выданная сумма 66000 рублей; остаток задолженности на N-числа - 49945,98 рублей основной долг, 31493,71 рублей проценты; остаток задолженности на N-числа -38835,92 рублей; N-числа зачет обязательств по оплаченным процентам - 11108,25 рублей, по оплаченным неустойкам - 1,81 рублей;

Ю.В., номер договора 1510051/0021 от N-числа, выданная сумма 124000 рублей; остаток задолженности на N-числа - 105704,89 рублей основной долг, 85761,29 рублей проценты; остаток задолженности на N-числа года

83730,00 рублей; N-числа зачет обязательств по оплаченным процентам - 21947,54 рублей, по оплаченным неустойкам - 27,35 рублей;

Е.В., номер договора 1510051/0030 от N-числа, выданная сумма 67000 рублей; остаток задолженности на N-числа - 52111,12 рублей основной долг, 32566,77 рублей проценты; остаток задолженности на N-числа -40880,00 рублей; N-числа зачет обязательств по оплаченным процентам - 11225,13 рублей, по оплаченным неустойкам - 5,99 рублей;

Е.В., номер договора 1510051/0080 от N-числа, выданная сумма 486928 рублей; остаток задолженности на N-числа - 438090,52 рублей основной долг, 446736,65 рублей проценты; остаток задолженности на N-числа - 352505,26 рублей; N-числа зачет обязательств по оплаченным процентам -85585,26 рублей;

А.Н., номер договора 1510051/0113 от N-числа, выданная сумма 23904,99 рублей; остаток задолженности на N-числа - 22482,09 рублей основной долг, 15505,90 рублей проценты; остаток задолженности на N-числа года

20059,84 рублей; N-числа зачет обязательств по оплаченным процентам - 2422,25 рублей;

Т.И., номер договора 1510051/0121 от N-числа, выданная сумма 500000 рублей; остаток задолженности на N-числа - 463973,88 рублей основной долг, 270371,46 рублей проценты; остаток задолженности на N-числа - 414061,63 рублей; N-числа зачет обязательств по оплаченным процентам -49912,25 рублей;

Т.И., номер договора 1510051/0122 от N-числа, выданная сумма 284145 рублей; остаток задолженности на N-числа - 263848,92 рублей основной долг, 176901,66 рублей проценты; остаток задолженности на N-числа - 231349,16 рублей; N-числа зачет обязательств по оплаченным процентам -32499,76 рублей;

Е.М., номер договора 1510051/0138 от N-числа, выданная сумма 90000 рублей; остаток задолженности на N-числа - 90000 рублей основной долг, 39612,41 рублей проценты; остаток задолженности на N-числа -80858,95 рублей; N-числа зачет обязательств по оплаченным процентам - 9141,05 рублей;

В.А., М.М., номер договора 1510051/0156 от N-числа, выданная сумма 59359 рублей; остаток задолженности на N-числа - 55401,72 рублей основной долг, 34487,59 рублей проценты; остаток задолженности на N-числа - 51016,53 рублей; N-числа зачет обязательств по оплаченным процентам - 4385,19 рублей;

М.М., номер договора 1510051/0164 от N-числа, выданная сумма 66069 рублей; остаток задолженности на N-числа - 58728,00 рублей основной долг, 42771,56 рублей проценты; остаток задолженности на N-числа -52500,00 рублей; N-числа зачет обязательств по оплаченным процентам - 6228,00 рублей;

И.Н., номер договора 1510051/0173 от N-числа, выданная сумма 500000 рублей; остаток задолженности на N-числа - 470174,03 рублей основной долг, 289049,45 рублей проценты; остаток задолженности на N-числа - 424200,38 рублей; N-числа зачет обязательств по оплаченным процентам -45973,65 рублей;

И.Н., номер договора 1510051/0182 от N-числа, выданная сумма 456506,00 рублей; остаток задолженности на N-числа - 429333,00 рублей основной долг, 265951,24 рублей проценты; остаток задолженности на N-числа - 391235,55 рублей; N-числа зачет обязательств по оплаченным процентам -38097,45 рублей;

С.С., номер договора 1510051/0198 от N-числа, выданная сумма 87650,00 рублей; остаток задолженности на N-числа - 85478,04 рублей основной долг, 66662,99 рублей проценты; остаток задолженности на N-числа - 79580,00 рублей; N-числа зачет обязательств по оплаченным процентам - 5898,04 рублей;

Т.И., номер договора 1510051/0326 от N-числа, выданная сумма 500000,00 рублей; остаток задолженности на N-числа - 488095,24 рублей основной долг, 291143,48 рублей проценты; остаток задолженности на N-числа - 470251,00 рублей; N-числа зачет обязательств по оплаченным процентам -17844,24 рублей (24 договора, выданная сумма 6055142,36 рублей; остаток задолженности на N-числа - 6933899,28 рублей, 4249401,62 рублей основной долг; остаток задолженности на N-числа - 3527252,97 рублей; зачет обязательств по оплаченным процентам - 722148,65 рублей (т.1 л.д.17-170, т.2 л.д.133-135).

Суд находит представленный истцом расчет задолженности правильным.

Данный ущерб является прямым, состоит из сумм основного долга.

Исковые требования истца обоснованны и подлежат удовлетворению.

В соответствии с ч. 1 ст. 103 ГПК РФ издержки, понесенные судом в связи с рассмотрением дела, и государственная пошлина, от уплаты которых истец был освобожден, взыскиваются с ответчика, не освобожденного от уплаты судебных расходов, пропорционально удовлетворенной части исковых требований. В этом случае взысканные суммы зачисляются в доход бюджета, за счет средств которого они были возмещены, а государственная пошлина - в соответствующий бюджет согласно нормативам отчислений, установленным бюджетным законодательством Российской Федерации.

В силу п. 1 ст. 333.17 НК РФ плательщиками государственной пошлины признаются организации и физические лица.

Согласно п. 4 ст. 333.36 НК РФ от уплаты государственной пошлины по делам, рассматриваемым Верховным Судом Российской Федерации в соответствии с гражданским процессуальным законодательством Российской Федерации и законодательством об административном судопроизводстве, судами общей юрисдикции, мировыми судьями, освобождаются истцы по искам о возмещении имущественного и (или) морального вреда, причиненного преступлением.

С ответчика в доход местного бюджета подлежит взысканию государственная пошлина, от уплаты которой истец при подаче искового заявления освобожден, в сумме 25836,26 рублей на основании п.1 ч.1 ст.333.19 НК РФ (3527252,97-1000000)/100*0,5+13200).

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст.194, 197-198 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд

РЕШИЛ:

Исковые требования акционерного общества «Росельхозбанк» в лице Орловского регионального филиала к Толкачевой И.В. о возмещении имущественного вреда, причиненного преступлением удовлетворить.

Взыскать с Толкачевой И.В. в пользу акционерного общества «Росельхозбанк» в счет возмещения имущественного вреда, причиненного преступлением 3527252 (три миллиона пятьсот двадцать семь тысяч двести пятьдесят два) рубля 97 копеек.

Взыскать с Толкачевой И.В. в доход муниципального образования Знаменский район Орловской области государственную пошлину в размере 25836 (двадцать пять тысяч восемьсот тридцать шесть) рублей 26 копеек.

Решение суда может быть обжаловано сторонами в апелляционном порядке в Орловский областной суд через Хотынецкий районный суд в течение месяца со дня принятия решения судом в окончательной форме.

Председательствующий

Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-1-37/2023 ~ М-1-16/2023 от 30.01.2023

2-1-37/2023 ~ М-1-16/2023

Движение по делу

Документы

Детальная проверка физлица