Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-1775/2022 ~ М-2029/2022 от 06.09.2022

Р Е Ш Е Н И Е

Именем Российской Федерации

24 ноября 2022 года г.Пенза

Первомайский районный суд г. Пензы в составе:

председательствующего судьи Засыпаловой В.И.

при секретаре Комар Е.Ю.,

рассмотрев в открытом судебном заседании в здании суда гражданское дело №2-1775/2022 по иску публичного акционерного общества «Росбанк» к Костромину Алексею Сергеевичу, обществу с ограниченной ответственностью МФК «ОТП Финанс», ИФНС России по Октябрьскому району г.Пензы, УФССП России по Пензенской области, акционерному обществу «Альфа-Банк» об освобождении имущества от запретов на совершение регистрационных действий,

у с т а н о в и л:

ПАО «Росбанк» обратилось в суд с названным выше иском, первоначально предъявив его к Костромину А.С. В обоснование требований ПАО «Росбанк» ссылается на то, что 21 июня 2019 года между ПАО «Росбанк» и Костроминым А.С. был заключен кредитный договор №2490RS18KDN101324191. 21 июня 2019 года сторонами достигнуто соглашение по всем существенным условиям кредитного договора, денежные средства предоставлены заемщику посредством зачисления на счет, кредитный договор оформлен в форме заявления о предоставлении кредита (офертно-акцептной форме), что не противоречит требованиям действующего законодательства. В соответствии с п.18 Индивидуальных условий, Общих условий договора потребительского кредита, действующих в Банке на дату предоставления клиенту, банк свои обязательства исполнил, предоставил кредит в безналичном порядке путем зачисления на счет клиента, открытый в банке в валюте кредита. На основании условий договора потребительского кредита №2490RS18KDN101324191 заемщик обязан осуществлять частичное погашение кредита и уплачивать проценты за пользование кредитом ежемесячно в соответствии с графиком погашений. Однако ответчик неоднократно не исполнял свои обязательства по договору потребительского кредита, в связи с чем ПАО «Росбанк» обратился с заявлением к нотариусу о совершении исполнительной надписи с целью взыскания с Костромина А.С. задолженности по кредитному договору. Нотариусом была выдана Исполнительная надпись о взыскании с Костромина А.С. задолженности по кредитному договору №2490RS18KDN101324191 и расходов по совершению исполнительной надписи в пользу ПАО «Росбанк». В связи с невозможностью исполнять обязательства по кредитному договору Костромин А.С. изъявил желание передать автомобиль Vesta, I LADA (ВАЗ), VIN:..., 2019 года выпуска, цвет белый банку в счет погашения образовавшейся задолженности по кредитному договору. 29 марта 2022 года между Костроминым А.С. и ПАО «Росбанк» заключено соглашение об отступном. Согласно п.2.1.2 Соглашения в связи с невозможностью исполнения обязательств по кредитному договору №2490RS18KDN101324191 в качестве отступного заемщик передает кредитору автомобиль Vesta, I LADA (ВАЗ), VIN:..., 2019 года выпуска, цвет белый.29 марта 2022 года автомобиль был передан банку по акту приема-передачи, то есть с 29 марта 2022 года автомобиль перешел в собственность ПАО «Росбанк». В процессе постановки на учет транспортного средства было установлено, что органами ГИБДД на основании постановлений судебных приставов-исполнителей Октябрьского РОСП г. Пензы были возбуждены исполнительные производства: ..., в рамках которых установлены запреты на регистрационные действия в отношении вышеуказанного транспортного средства. Запреты в отношении спорного транспортного средства нарушают права ПАО «Росбанк» как собственника транспортного средства, поскольку последний лишен права пользоваться и распоряжаться принадлежащим ему имуществом. ПАО «Росбанк» считает, что имеются основания для освобождения имущества от ареста, а именно автомобиль Vesta, I LADA (ВАЗ), VIN:..., 2019 года выпуска.

ПАО «Росбанк» первоначально просило снять арест с автомобиля Vesta, I LADA (ВАЗ), VIN:..., 2019 года выпуска, цвет белый, принадлежащий банку на праве собственности (л.д.4-6).

В дальнейшем истец исковые требования уточнил, окончательно просит: освободить автомобиль Vesta, I LADA (ВАЗ), VIN:..., от запретов на совершение регистрационных действий, действий по исключению из государственного реестра, установленных судебным приставом-исполнителем Октябрьского РОСП г.Пензы УФССП России по Пензенской области Авдеевой А.А. в рамках исполнительных производств, возбужденных в отношении Костромина А.С., постановлением от 08 апреля 2022 года ...

Определением Первомайского районного суда г.Пензы от 26 сентября 2022 года в качестве соответчиков привлечены ООО МФК «ОТП Финанс», ИФНС России по Октябрьскому району г.Пензы, УФССП России по Пензенской области, АО «Альфа-Банк», взыскатели по исполнительным производствам (л.д.42).

В судебное заседание истец ПАО «Росбанк» не направил своего представителя, извещено надлежащим образом, в иске просит о рассмотрении дела в отсутствие представителя, представлены дополнительные письменные объяснения по иску.

Ответчик Костромин А.С. в судебное заседание не явился, о месте и времени его проведения извещался по адресу регистрации по месту жительства, письма и телеграммы возвращены почтовой службой с указанием, что квартира закрыта. Вместе с тем, в силу положений пункта 1 статьи 165.1 ГК РФ данные юридически значимые сообщения, доставленные по адресу регистрации и фактического проживания ответчика, считаются полученными, даже если соответствующее лицо фактически не получило их, поскольку гражданин несет риск последствий неполучения юридически значимых сообщений, доставленных по адресу его регистрации по месту жительства или пребывания. При таких обстоятельствах Костромин А.С. считается надлежащим образом извещенным о дате и времени слушания дела. Кроме того, информация о дате слушания дела размещена на сайте Первомайского районного суда г. Пензы, является общедоступной.

Ответчики ООО МФК «ОТП Финанс», ИФНС России по Октябрьскому району г. Пензы, УФССП России по Пензенской области, АО «Альфа-Банк» в судебное заседание не направили своих представителей, извещены надлежащим образом. Ответчиком УФССП России по Пензенской области представлены возражения на иск (л.д.100-101), просит о рассмотрении дела в отсутствие своего представителя, заявляет о не согласии с иском, просит отказать, в удовлетворении заявленных требований, указывает на наличие у Костромина А.С. задолженности по взысканию исполнительского сбора в размере 58 579 рублей 16 копеек и на отсутствие у него иного имущества, достаточного для исполнения требований исполнительных документов.

Ответчик ООО МФК «ОТП Финанс» также просит о рассмотрении дела в отсутствие своего представителя, иск не признает (л.д.134,144).

Третье лицо судебный пристав-исполнитель Октябрьского РОСП г.Пензы Авдеева А.А. в судебное заседание не явилась, извещена надлежащим образом, направила отзыв, в котором просила рассмотреть дело в свое отсутствие, оставила разрешение спора на усмотрение суда (л.д.147).

Изучив материалы дела, исследовав представленные доказательства, суд приходит к следующему.

Судом установлено, что 21 июня 2019 года между ПАО «Росбанк» и Костроминым А.С. был заключен кредитный договор №2490RS18KDN101324191 на сумму 963718 рублей 82 копейки под 10,99 % годовых, со сроком исполнения до 21 июня 2024 года. (л.д.23-24)

Поскольку кредитные обязательства исполнялись Костроминым А.С. ненадлежащим образом, ПАО «Росбанк» обратилось с заявлением к нотариусу о совершении исполнительной надписи с целью взыскания с Костромина А.С. задолженности по кредитному договору.

23 декабря 2021 года нотариусом нотариального округа г. Липецка Хвостовым В.В. была совершена исполнительная надпись №48/153-н/48-2021-9-3723 о взыскании в пользу ПАО «Росбанк» с Костромина А.С. неуплаченную в срок за период с 20 мая 2021 года по 30 декабря 2021 года согласно договору потребительского кредита №2490RS18KDN101324191 от 21 июня 2019 года задолженность, составляющую 647067 рублей 08 копеек, а также проценты, предусмотренные договором, в размере 30757 рублей 05 копеек и сумму расходов, понесенных взыскателем в связи с совершением исполнительной надписи в размере 6389 рублей 12 копеек (л.д.16)

13 января 2022 года на основании указанной исполнительной надписи в отношении должника Костромина А.С. в пользу взыскателя ПАО Росбанк Октябрьским РОСП г.Пензы УФССП России по Пензенской области возбуждено исполнительное производство ..., предметом исполнения взыскание денежных средств по кредитному договору №2490RS18KDN101324191 от 21 июня 2019 года в размере 684213 рублей 25 копеек.

Согласно ст.409 ГК РФ по соглашению сторон обязательство может быть прекращено предоставлением отступного - уплатой денежных средств или передачей иного имущества.

29 марта 2022 года между сторонами исполнительного производства ПАО «Росбанк» и Костроминым А.С. было заключено Соглашение об отступном к кредитному договору №2490RS18KDN101324191 от 21 июня 2019 года. (л.д.8-10)

Согласно п.2.1, п.п.2.1.1 Соглашения об отступном на 29 марта 2022 года по кредитному договору №2490RS18KDN101324191 от 21 июня 2019 года имеются неисполненные обязательства по погашению задолженности на общую сумму 689476 рублей 83 копейки, из них:6389 рублей 12 копеек-комиссии, 36020 рублей 63 копейки – проценты, в том числе просроченные, 647067 рублей 08 копеек- основной долг, в том числе, просроченный.

В силу п.п.2.1.2. Соглашения в качестве отступного должник передает кредитору следующее имущество: транспортное средство марки LADA GFL110 LADA Vesta, VIN:..., цвет кузова: белый, ПТС серия ... выдан 17 июня 2019 года, стоимостью 689476 рублей 83 копейки. Д

Указанный автомобиль принадлежал Костромину А.С. на праве собственности на основании договора купли-продажи от 27 июня 2019 года (л.д. 114,115).

Из п.2.2 Соглашения следует, что на дату подписания Соглашения имущество оценивается сторонами в размере 689476 рублей 83копейки.

Стороны определили, что отступным в дату фактической передачи должником имущества, его принятия кредитором (п.3.1 Соглашения), частично прекращаются обязательства должника перед кредитором по кредитному договору №2490RS18KDN101324191 от 21 июня 2019 года в общей сумме 689476 рублей 83 копейки. (п.2.3 Соглашения)

Должник передает кредитору имущество в день подписания Соглашения. (п.3.1 договора)

Соглашение содержит весь объем соглашений между сторонами, не изменяет и не расторгает кредитный договор/кредитные договоры, а является способом полного прекращения обязательств должника по кредитному договору/кредитным договорам. (п.9.2 Соглашения)

В тот же день (29 марта 2022 года) автомобиль марки LADA GFL110 LADA Vesta, VIN: ..., цвет кузова: белый, ПТС ... выдан 17 июня 2019 года передан Костроминым А.С. ПАО «Росбанк» по Акту приема-передачи транспортного средства к Соглашению от 29 марта 2022 года об отступном по кредитному договору №2490RS18KDN101324191 от 21 июня 2019 года. (л.д.7)

Из сообщения судебного пристава-исполнителя Октябрьского РОСП г.Пензы УФССП России по Пензенской области Авдеевой А.А. следует, что 08 апреля 2022 года исполнительное производство ... окончено на основании п.1 ч.1 ст.46 ФЗ №229 «Об исполнительном производстве»(л.д.147).

Истец ПАО «Росбанк», обратившись с в суд с настоящим иском, указывает, что при обращении в органы ГИБДД за осуществлением регистрационных действий по постановке автомобиля на учет, выяснилось, что в отношении данного автомобиля установлены запреты на совершение регистрационных действий в рамках исполнительных производств ...

В соответствии со ст. 68 Федерального закона «Об исполнительном производстве» от 02 октября 2007 года № 229-ФЗ мерами принудительного исполнения являются действия, указанные в исполнительном документе, или действия, совершаемые судебным приставом-исполнителем в целях получения с должника имущества, в том числе денежных средств, подлежащего взысканию по исполнительному документу.

К мерам принудительного исполнения относится, в том числе, наложение ареста на имущество должника, находящееся у должника или у третьих лиц.

Согласно ст.80 Федерального закона № 229-ФЗ судебный пристав-исполнитель в целях обеспечения исполнения исполнительного документа, содержащего требования об имущественных взысканиях, вправе, в том числе и в течение срока, установленного для добровольного исполнения должником содержащихся в исполнительном документе требований, наложить арест на имущество должника. Арест на имущество должника применяется, в том числе для обеспечения сохранности имущества, которое подлежит передаче взыскателю или реализации.

Арест имущества должника включает запрет распоряжаться имуществом, а при необходимости - ограничение права пользования имуществом или изъятие имущества. Вид, объем и срок ограничения права пользования имуществом определяются судебным приставом-исполнителем в каждом случае с учетом свойств имущества, его значимости для собственника или владельца, характера использования, о чем судебный пристав-исполнитель делает отметку в постановлении о наложении ареста на имущество должника и (или) акте о наложении ареста (описи имущества).

Таким образом, запрет на распоряжение имуществом является элементом такой меры обеспечения исполнения решения суда, как арест, который применяется для обеспечения сохранности имущества, подлежащего передаче взыскателю или реализации.

Судом установлено, что действительно, на исполнении в Октябрьском РОСП г. Пензы УФССП России по Пензенской области находится сводное исполнительное производство ... в отношении должника Костромина А.С. на общую сумму 60775 рублей 43 копейки, исполнительский сбор в настоящее время составляет 6342 рубля 12 копеек (л.д.49,79).

Данное сводное исполнительное производство объединяет исполнительное производство ..., предметом исполнения которого является исполнительский сбор в размере 1000 рублей, в пользу взыскателя УФССП России по Пензенской области (л.д.52,116,65); исполнительное производство ...-ИП от 08 апреля 2022 года, предметом исполнения которого является исполнительский сбор в размере 47894 рубля 92 копейки, в пользу взыскателя УФССП России по Пензенской области (л.д.61-64); исполнительное производство ...-ИП от 20 июля 2022 года, предметом исполнения которого является задолженность по кредитному договору в размере 9293 рубля 17 копеек в пользу взыскателя ООО МФК «ОТП Финанс» (л.д.77-78,117); исполнительное производство ...-ИП от 26 июля 2022 года, предметом исполнения является задолженность по налогу, пени, штраф за счет имущества в размере 3737 рублей 60 копеек в пользу ИФНС по Октябрьскому району г.Пензы (л.д.67-70,118); исполнительное производство ...-ИП от 01 августа 2022 года, в пользу взыскателя АО «Альфа-Банк», предметом исполнения которого является долг по кредитному договору № RFML8230S21040100221 от 01 апреля 2021 года, сумма долга 47744 рубля 66 копеек (л.д.58-60,119).

08 апреля 2022 года, судебным приставом-исполнителем Октябрьского РО СП г.Пензы УФССП России по Пензенской области Авдеевой А.А.. в рамках сводного исполнительного производства ...-СД вынесено постановление ... (...) о запрете на совершение регистрационных действий и действий по исключению из госреестра в отношении транспортного средства автомобиля LADA GFL110 LADA Vesta, VIN:..., государственный регистрационный знак ... (л.д.54-55, 56-57, 80-81, 116, 127,129).

Кроме того, судебным приставом-исполнителем Октябрьского РО СП г. Пензы УФССП России по Пензенской области Авдеевой А.А. были дополнительно вынесены постановления о запрете на совершение регистрационных действий и действий по исключению из госреестра в отношении данного автомобиля в рамках исполнительного производства ...-ИП от 20 июля 2022 года, возбужденного в пользу взыскателя ООО МФК «ОТП Финанс», - постановление ... (404745116/5851) от 26 июля 2022 года (л.д.117,130), в рамках исполнительного производства ...-ИП от 26 июля 2022 года, в пользу взыскателя ИФНС по Октябрьскому району г.Пензы, - постановление ... (405782408/5851) от 01 августа 2022 года (л.д.118,131), в рамках исполнительного производства ...-ИП от 01 августа 2022 года, в пользу взыскателя АО «Альфа-Банк», постановление ... (...) от 03 августа 2022 года (л.д.119,132).

Как следует из текста постановлений и сведений исполнительного производства, устанавливая запрет на совершение регистрационных действий, действий по исключению из государственного реестра в отношении транспортного средства, судебный пристав исходил из принадлежности данного транспортного средства должнику Костромину А.С., полагаясь на сведения, имевшиеся в регистрирующем органе и не располагая сведениями о состоявшемся переходе права собственности к истцу. Между тем, соглашение об отступном уже было заключено, автомобиль перешел в собственность банка, данное соглашение не оспорено, недействительным не признано.

То обстоятельство, что истцом после заключения соглашения об отступном не была в установленный частью 3 ст.3 Федерального закона от 03.08.2018 N 283-ФЗ "О государственной регистрации транспортных средств в Российской Федерации и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" 10 –дневный срок со дня приобретения автомобиля обязанность по государственной регистрации транспортного средства в части внесения изменений в регистрационные данные транспортного средства в связи со сменой владельца, не может служить основанием для отказа в иске, поскольку данная обязанность и не могла быть им исполнена в указанный срок, ввиду того, что в рамках исполнительного производства...-ИП от 13 января 2022 года, возбужденного в отношении Костромина А.В. в пользу взыскателя ПАО «Росбанк», истца по настоящему делу, 21 января 2022 года судебным приставом-исполнителем Октябрьского РОСП г.Пензы Авдеевой А.А. также выносилось постановление о запрете на регистрационные действия в отношении транспортного средства автомобиля LADA GFL110 LADA Vesta, VIN:..., государственный регистрационный знак ... (л.д.126), который был отменен лишь 08 апреля 2022 года, при окончании исполнительного производства. В тот же день был установлен запрет по сводному исполнительному производству, что исключало возможность осуществления регистрационных действий.

Согласно ст.304 ГК РФ собственник может требовать устранения всяких нарушений его права, хотя бы эти нарушения и не были соединены с лишением владения.

В силу ч.1 ст.119 Федерального закона №229-ФЗ в случае возникновения спора, связанного с принадлежностью имущества, на которое обращается взыскание, заинтересованные лица вправе обратиться в суд с иском об освобождении имущества от наложения ареста или исключении его из описи.

В пункте 50 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации №10 и Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации №22 от 29 апреля 2010 года «О некоторых вопросах, возникающих в судебной практике при разрешении споров, связанных с защитой права собственности и других вещных прав» разъяснено, что по смыслу статьи 119Федерального закона "Об исполнительном производстве" при наложении ареста в порядке обеспечения иска или исполнения исполнительных документов на имущество, не принадлежащее должнику, собственник имущества (законный владелец, иное заинтересованное лицо, в частности не владеющий залогодержатель) вправе обратиться с иском об освобождении имущества от ареста и запрета.

В силу положений ст.218 ГК РФ право собственности на имущество, которое имеет собственника, может быть приобретено другим лицом на основании договора купли-продажи, мены, дарения или иной сделки об отчуждении этого имущества.

В соответствии со ст.223 ГК РФ право собственности у приобретателя вещи по договору возникает с момента ее передачи, если иное не предусмотрено законом или договором. В случаях, когда отчуждение имущества подлежит государственной регистрации, право собственности у приобретателя возникает с момента такой регистрации, если иное не установлено законом.

Таким образом, право собственности у приобретателя автотранспортного средства по договору возникает с момента его передачи.

В силу ч.1 ст.224 ГК РФ передачей признается вручение вещи приобретателю, а равно сдача перевозчику для отправки приобретателю или сдача в организацию связи для пересылки приобретателю вещей, отчужденных без обязательства доставки. Вещь считается врученной приобретателю с момента ее фактического поступления во владение приобретателя или указанного им лица.

Наличие по состоянию на 29 марта 2022 года запрета на совершение регистрационных действий в отношении спорного автомобиля, установленного 28 октября 2020 года в рамках исполнительного производства ...-ИП от 08 октября 2020 года, предметом исполнения по которому являлся штраф в размере 500 рублей в пользу взыскателя Комиссии по делам несовершеннолетних и защите их прав Октябрьского района города Пензы, а также запрета, установленного 21 января 2022 года в рамках исполнительного производства...-ИП от 13 января 2022 года, возбужденного в отношении Костромина А.В. в пользу взыскателя ПАО «Росбанк», не могло свидетельствовать о невозможности отчуждения автомобиля и злоупотреблении правом со стороны банка, поскольку запрет от 21 января 2022 года и был установлен в пользу ПАО «Росбанк», в счет погашения задолженности перед которым и было произведено отчуждение автомобиля, запрет же от 28 октября 2020 года не являлся обеспечением сохранности имущества, подлежащего передаче взыскателю или реализации, в связи с незначительным размером задолженности (500 рублей) по отношению к стоимости арестованного имущества, более того, был отменен и указанное исполнительное производство прекращено 31 марта 2022 года.

Поскольку с 29 марта 2022 года Костромин А.С. не является собственником автомобиля, так как право собственности перешло в силу соглашения об отступном к ПАО «Росбанк», следовательно, запрет на совершение регистрационных действий в отношении спорного транспортного средства не отвечает целям и задачам исполнительного производства, так как требования исполнительного документа в данном случае не могут быть исполнены за счет имущества, не принадлежащего должнику Костромину А.С.

Поскольку в результате установления запретов на регистрационные действия в отношении транспортного средства LADA GFL110 LADA Vesta, VIN:... фактически ограничены права ПАО «Росбанк», как собственника, истец не является лицом, обязанным отвечать своим имуществом по обязательствам должника Костромина А.С., в том числе перед ООО МФК «ОТП Финанс», ИФНС России по Октябрьскому району г.Пензы, УФССП России по Пензенской области, АО «Альфа-Банк», то суд приходит к выводу о том, что исковые требования ПАО «Росбанк» являются обоснованными, принадлежащее ему транспортное средство подлежит освобождению от ареста в виде запретов на совершение регистрационных действий, установленных судебным приставом-исполнителем Октябрьского РО СП УФССП по Пензенской области Авдеевой А.А. 08 апреля, 26 июля, 01 и 03 августа 2022 года.

Руководствуясь ст.ст. 194-198 ГПК РФ, суд

р е ш и л:

░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░» ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░ «░░░ ░░░░░░», ░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░.░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░-░░░░» ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░– ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░-░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░.░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ... ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░», ░░░░░░░░░░ LADA GFL110 LADA Vesta, VIN:XTAGFL110KY341828, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ 797 ░░ 58.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░. ░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ 01 ░░░░░░░ 2022 ░░░░.

░░░░░: