Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-539/2024 (2-2-795/2023;) от 07.11.2023

Дело № 2-539/2024

56RS0018-01-2023-006736-56

ЗАОЧНОЕ РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

07февраля 2024 года с. Октябрьское

Сакмарский районный суд Оренбургской области в составе:

председательствующего судьи Кудряшовой О.В., при секретаре Умарханове Р.У.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску индивидуального предпринимателя Инюшина Кирилла Анатольевича к Стрельцовой Светлане Александровне о взыскании задолженности по кредитному договору,

УСТАНОВИЛ:

индивидуальный предприниматель Инюшин К.А. обратился в суд с иском к Стрельцовой С.А. о взыскании задолженности по кредитному договору, указав, что ДД.ММ.ГГГГ ЗАО КБ «Русский Славянский банк» и Стрельцова С.А. заключили кредитный договор № на сумму 506489,40 руб. под 30,80% годовых на срок до ДД.ММ.ГГГГ. В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ответчиком не вносились платежи в счет погашения кредита и процентов. Поскольку ответчик не выполняла взятые на себя обязательства, по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ образовалась задолженность по указанному кредитному договору, которая составила 469902,03 руб. - сумма невозвращенного основного долга по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ; 7930,40 руб. - сумма неоплаченных процентов по ставке 30,80% годовых, рассчитанная по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ; 1337462,19 руб.- сумма неоплаченных процентов по ставке 30,80% годовых, рассчитанная по состоянию с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; 7497286,89 руб. - сумма неоплаченной неустойки по ставке 0,5% в день, рассчитанная по состоянию с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. В свою очередь, им добровольно снижена сумма неоплаченных процентов, предусмотренных кредитным договором по ставке 30,80% годовых с 1337462,<адрес>,00 руб. Также снижена сумма неустойки до 10000 руб. ДД.ММ.ГГГГ между ЗАО КБ «Русский Славянский банк» и ПАО «Ханты-Мансийский банк Открытие» заключен договор уступки прав (требований) №, на основании которого, право требования по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ перешло к ПАО «Ханты-Мансийский банк Открытие». ДД.ММ.ГГГГ между ПАО «Ханты-Мансийский банк Открытие» и ООО «Контакт-Телеком» заключен договор уступки прав (требований) № №, на основании которого, право требования по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ перешло к ООО «Контакт – Телеком». ДД.ММ.ГГГГ между ООО «Контакт-Телеком» и ИП ФИО2 заключен договор уступки прав (требований), на основании которого, право требования по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ перешло к ИП Инюшину К.А. Обязательства по оплате договора уступки прав (требований) им исполнены в полном объеме. Просит суд взыскать со Стрельцовой С.А. задолженность по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в размере: 469902,03 руб. - сумма невозвращенного основного долга по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ; 7930,40 руб. - сумма неоплаченных процентов по ставке 30,80% годовых, рассчитанная по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ; 492000 руб. - сумма неоплаченных процентов по ставке 30,80% годовых, рассчитанная за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; 10000 руб.- сумма неустойки на сумму невозвращённого основного долга за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; проценты по ставке 30,80% годовых на сумму основного долга 469902,03 руб. за период с ДД.ММ.ГГГГ по дату фактического погашения задолженности; неустойку по ставке 0,5% в день на сумму основного долга 469902,03 руб. за период с ДД.ММ.ГГГГ по дату фактического погашения задолженности. Взыскать со Стрельцовой С.А. расходы по уплате государственной пошлины в размере 12998,32 руб.

К участию в деле в качестве третьих лиц привлечен КБ "Русский Славянский Банк" (Акционерное общество).

В судебное заседание истец ИП Инюшин К.А., ответчик Стрельцова С.А., представители третьих лиц ПАО Банк "Финансовая корпорация Открытие", КБ "Русский Славянский Банк" (Акционерное общество) не явились, о времени и месте судебного заседания были извещены надлежащим образом. В исковом заявлении, представитель истца просит рассмотреть дело в его отсутствие.

Учитывая изложенное, суд определил рассмотреть дело в отсутствие неявившихся сторон, в соответствии со ст. 233 Гражданского процессуального кодекса РФ в порядке заочного производства.

Исследовав материалы дела, суд приходит к следующим выводам.

В силу ст. 819 Гражданского кодекса РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

К отношениям по кредитному договору применяются правила, предусмотренные параграфом 1 главы 42, если иное не предусмотрено правилами настоящего параграфа и не вытекает из существа кредитного договора.

Согласно п. 1 ст. 810 Гражданского кодекса РФ заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

В случаях, когда срок возврата договором не установлен или определен моментом востребования, сумма займа должна быть возвращена заемщиком в течение тридцати дней со дня предъявления займодавцем требования об этом, если иное не предусмотрено договором.

В соответствии с п. 2 ст. 811 Гражданского кодекса РФ если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

Согласно статьям 309, 310 Гражданского кодекса РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом.

Из материалов дела следует и установлено в судебном заседании, что ДД.ММ.ГГГГ между ЗАО КБ «Русский Славянский банк» и Стрельцовой С.А. был заключен кредитный договор № на сумму 506489,40 руб., под 30,80% годовых, сроком до ДД.ММ.ГГГГ.

Согласно условий кредитного договора, сумма ежемесячного платежа составляет 16636 руб., сумма последнего платежа составляет 18487,31 руб., дата ежемесячного платежа - 22 число каждого месяца.

Согласно заявления оферты, подписанной СтрельцоваС.А. заполнив заявление-оферту указала, что понимает и соглашается с тем, что заявление-оферта совместно с условиями и тарифами по открытию и закрытию и обслуживанию текущих счетов в АКБ «Русславбанк» представляют собой договор потребительского кредита и договор банковского счета в валюте Российской Федерации, подписанные между ней и банком.

В соответствии с п.2.4 Условий кредитования физических лиц по потребительским кредитам, за пользование кредитом заемщик уплачивает банку проценты по ставке, указанной в заявлении – оферте. Проценты начисляются на остаток задолженности по основному долгу начиная со дня, следующего за датой предоставления кредита и по день фактического полного возврата кредита.

Таким образом, по условиям договора кредитор обязуется предоставить заемщику денежные средства, а заемщик обязуется возвратить полученные денежные суммы и уплатить проценты на них.

В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения заемщиком обязательств по возврату кредита, заемщик уплачивает банку неустойку в размере 0,5 % на сумму просроченного платежа за каждый календарный день просрочки (п. 3.1 Условий кредитования физических лиц по потребительским кредитам).

Согласно п.3.2 Условий кредитования физических лиц по потребительским кредитам, Банк вправе требовать от заемщика досрочного погашения всей оставшейся суммы кредита вместе с причитающимися процентами в случаях: нарушения срока возврата кредита и/или процентов, в иных случаях, установленных законом. В указанных случаях заемщик обязан возвратить банку всю сумму непогашенного кредита и уплатить проценты на эту сумму, начисленные по дату фактического возврата в течение 10 дней календарных дней с даты направления соответствующего письменного требования Банка по адресу заемщика, указанному в заявлении- оферте. Невозвращенная в указанный срок задолженность считается просроченной, и Банк в этом случае вправе потребовать от заемщика уплаты неустойки, предусмотренной п.3.1 настоящих Условий кредитования.

Погашение задолженности по кредитному договору, в т.ч. через платежную систему <адрес>, осуществляется на текущий счет №. (заявление – оферта №).

Договор потребительского кредитования заключен в соответствии с положениями ст.ст. 160.1, 421, 432, 434, 435, 438 ГК РФ.

Условия договора изложены в заявлении – оферте №, Условиях кредитования физических лиц по потребительским кредитам в АКБ «Русславбанк» (ЗАО).

Банк исполнил взятые на себя обязательства в полном объеме, предоставив кредит в размере 506489,40 рублей.

Факт выдачи кредита не оспаривался ответчиком в ходе судебного следствия.

В нарушение условий соглашения, Стрельцова С.А. принятые на себя обязательства исполняла ненадлежащим образом, в связи с чем, у нее образовалась задолженность.

Согласно п.6.3 Условий кредитования, банк вправе уступить третьим лицам права требования к заемщику, возникающие из кредитного договора.

Согласно ст.382 Гражданского кодекса РФ, право (требование), принадлежащее кредитору на основании обязательства, может быть передано им другому лицу по сделке (уступка требования) или перейти к другому лицу на основании закона.

В силу п.2 ст.382 Гражданского кодекса РФ для перехода к другому лицу прав кредитора не требуется согласие должника, если иное не предусмотрено законом или договором.

Статьей 384 Гражданского кодекса РФ установлено, что право первоначального кредитора переходит к новому кредитору в том объеме и на тех условиях, которые существовали к моменту перехода права.

Таким образом, по общему правилу, личность кредитора не имеет значения для уступки прав требования по денежным обязательствам, если иное не установлено договором или законом.

ДД.ММ.ГГГГ между ЗАО КБ «Русский Славянский банк» и ПАО «Ханты-Мансийский банк Открытие» заключен договор уступки прав (требований) №, на основании которого, право требования по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ перешло к ПАО «Ханты-Мансийский банк Открытие».

ДД.ММ.ГГГГ между ПАО «Ханты-Мансийский банк Открытие» и ООО «Контакт-Телеком» заключен договор уступки прав (требований) № №, на основании которого, право требования по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ перешло к ООО «Контакт – Телеком».

ДД.ММ.ГГГГ между ООО «Контакт-Телеком» и ИП ФИО2 заключен договор уступки прав (требований), на основании которого, право требования по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ перешло к ИП ФИО2

Каких-либо условий, исключающих или ограничивающих право банка уступить права кредитора по заключенному с ответчиком договору иному лицу, в кредитном договоре не имеется.

Как установлено в судебном заседании до настоящего времени обязательства по возврату денежной суммы ответчиком не исполнены. Доказательств иного ответчиком в судебное заседание не представлено.

Согласно расчету истца задолженность ответчика по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ составляет: 469902,03 руб.- сумма невозвращенного основного долга по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ.

Указанный расчет не оспорен ответчиком, соответствует положениям кредитного договора. Доказательства неправильности произведенного расчета, отсутствия задолженности по кредитному договору ответчиком в судебное заседание не представлено. В связи с чем, суд при принятии решения по делу, руководствуется расчетом, представленным истцом.

Таким образом, учитывая, что со стороны ответчика были нарушены принятые на себя обязательства по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, а также принимая во внимание наличие у истца права на взыскание задолженности по кредитному договору в соответствии договором цессии, суд считает возможным требования истца удовлетворить, и взыскать с ответчика в пользу истца сумму основного долга по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ в размере 469902,03 руб.

Разрешая требования истца о взыскании процентов по кредитному договору, суд приходит к следующему.

В пункте 1 ст.809 Гражданского кодекса РФ указано, что если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов за пользование займом в размерах и в порядке, определенных договором. При отсутствии в договоре условия о размере процентов за пользование займом их размер определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды.

Пунктом 2.4 Условий кредитования предусмотрено, что за пользование кредитом, заемщик уплачивает банку проценты по ставке, указанной в заявлении – оферте. Проценты начисляются банком на остаток задолженности по основному долгу, начиная со дня, следующего за датой предоставления кредита, и по день фактического полного возврата кредита.

Кредитным договором № от ДД.ММ.ГГГГ, установлена процентная ставка в размере – 30,8% годовых.

Истцом заявлено требование о взыскании суммы неоплаченных процентов по ставке 30,80% годовых, по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ; и суммы неоплаченных процентов по ставке 30,80% годовых, рассчитанной за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.

Согласно расчету, предоставленного истцом, сумма процентов по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ составляет: 7930,40 руб. - сумма неоплаченных процентов по ставке 30,80% годовых, рассчитанная по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ; 1337462,19 руб. - сумма неоплаченных процентов по ставке 30,80% годовых, рассчитанная за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.

Истцом снижена сумма неоплаченных процентов, предусмотренных кредитным договором по ставке 30,80% годовых с 1337462,<адрес>,00 руб.

Поскольку истцом снижен размер процентов за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ до 492000 руб., суд принимает решение по заявленным истцом исковым требованиям.

Указанный расчет не оспорен ответчиком, соответствует положениям кредитного договора. Доказательства неправильности произведенного расчета ответчиком в судебное заседание не представлено.

В связи с чем, со Стрельцовой С.А.в пользу ИП Инюшина К.А. подлежит взысканию сумма неоплаченных процентов по ставке 30,80% годовых, рассчитанная по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ в размере 7930,40 руб. и сумма неоплаченных процентов по ставке 30,80% годовых, рассчитанная за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере 492000 руб.

Также со Стрельцовой С.А. в пользу ИП Инюшина К.А. подлежат взысканию проценты по ставке 30,80% годовых на сумму основного долга 469902,03 руб. за период с ДД.ММ.ГГГГ по дату фактического погашения задолженности.

Разрешая требования истца о взыскании неустойки по кредитному договору, суд приходит к следующему.

Согласно ст.330 Гражданского кодекса РФ, неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения. По требованию об уплате неустойки кредитор не обязан доказывать причинение ему убытков.

Пунктом 3.1 Условий кредитования предусмотрено, что в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения заемщиком обязательств по возврату кредита, заемщик уплачивает банку неустойку в размере 0,5 % на сумму просроченного платежа за каждый календарный день просрочки.

Истцом заявлено требование о взыскании неустойки по кредитному договору за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.

Согласно расчету, предоставленного истцом, сумма неустойки по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ составляет 7497286,89 руб.

Поскольку истцом снижен размер неустойки за указанный период до 10000 руб., полагая сумму неустойки в размере 7497286,89 руб. несоразмерной последствиям нарушения ответчиком обязательств, суд принимает решение по заявленным истцом исковым требованиям.

Указанный расчет не оспорен ответчиком, соответствует положениям кредитного договора. Доказательства неправильности произведенного расчета ответчиком в судебное заседание не представлено.

В связи с чем, со Стрельцовой С.А.. в пользу ИП Инюшина К.А. подлежит взысканию неустойка 10000 руб. на сумму невозвращённого основного долга за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.

Также со Стрельцовой С.А, в пользу ИП Инюшина К.А. подлежит взысканию неустойка, начисляемая по ставке 0,5 % на сумму просроченного платежа за каждый календарный день просрочки, начиная с ДД.ММ.ГГГГ по дату фактического погашения задолженности.

В соответствии со ст.98 Гражданского процессуального кодекса РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы.

Истцом при подаче иска в суд была уплачена госпошлина в сумме 12998,32 руб.

Поскольку требования истца удовлетворены, со Стрельцовой С.А. в пользу истца подлежат взысканию расходы по уплате государственной пошлины в указанном размере.

Руководствуясь ст.ст. 98, 194-199, 233-234 ГПК РФ, суд

решил:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ – ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░.░░.░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ (░░░░░░░ №), ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ (░░░ №) ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░ ░ ░░░░░░░ 979832,43 ░░░., ░░ ░░░░░░░: 469902,03 ░░░.- ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░; 7930,40 ░░░. - ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ 30,80% ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░; 492000 ░░░. - ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ 30,80% ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░; 10000 ░░░.- ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 12998,32 ░░░., ░ ░░░░░ 992830 (░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░) 75 ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░.░░.░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ (░░░░░░░ №), ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ (░░░ №) ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ 30,80% ░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ 469902,03 ░░░., ░░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░.░░.░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ (░░░░░░░ №), ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ (░░░ №) ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ 0,5% ░ ░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ 469902,03 ░░░., ░░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ <░░░░░>:

- ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░;

- ░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░ ░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░, ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░ ░ ░░░░░░, ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, - ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░

░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ 13 ░░░░░░░ 2024 ░░░░.