Судебный акт #1 (Решение) по делу № 12-1640/2022 от 24.11.2022

12-1640/2022

РЕШЕНИЕ

____                                                                                                07 декабря 2022 года

Судья Якутского городского суда Республики Саха (Якутия) Николаева Л.А., рассмотрев в открытом судебном заседании жалобу представителя по доверенности ФИО1 по делу об административном правонарушении на постановление мирового судьи судебного участка № ____ от ____ по делу об административном правонарушении, предусмотренном частью 1 статьей 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, в отношении должностного лица – директора ФИО13» ФИО2, ____ года рождения, уроженки ____, зарегистрированной по адресу: ____, данные паспорта № ФИО14 от ____, 140-002.

УСТАНОВИЛ:

____ мировым судьей судебного участка № ____, вынесено постановление по делу об административном правонарушении в отношении ФИО15» ФИО2, в соответствии с которым она признана виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.56 КоАП РФ и назначено наказание в виде штрафа в размере № рублей.

На указанное постановление представителем по доверенности ФИО1 подана жалоба, в которой просит восстановить процессуальный срок для обжалования, постановление мирового судьи судебного участка № отменить и прекратить за отсутствием события правонарушения.

Директор ФИО16» в судебное заседание не явился, о времени и месте судебного заседания извещен надлежащим образом.

Помощник прокурора ФИО4 в судебном заседании просил отказать в жалобе.

Суд, рассмотрев доводы жалобы, выслушав прокурора, изучив материалы дела, приходит к следующему выводу.

Суд, рассмотрев ходатайство представителя ФИО1 о восстановлении пропущенного срока подлежит удовлетворению, поскольку в установленные сроки был за пределами Российской Федерации, срок пропущен по уважительной причине.

Деятельность по предоставлению займов регламентируется Федеральным законом от ____ №-ФЭ «О потребительском кредите (займе)» (далее - Закон №-ФЭ), Федеральным законом от ____ № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», Федеральным законом от ____ № 190-ФЗ «О кредитной кооперации», Федеральным законом от ____ №Э-ФЗ «О сельскохозяйственной кооперации», Федеральным законом от ____ № 196-ФЗ «О ломбардах».

Общий контроль над субъектами профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов осуществляет Центральный банк РФ.

Таким образом, законодателем определены субъекты, как кредитные организации, выдающие потребительский кредит, кредитные организации, предоставляющие или предоставившие потребительский заем, некредитные финансовые организации, выдающие потребительские займы.

Понятие кредитной организации дано в ст. 1 Федерального закона от ____ № «О банках и банковской деятельности», согласно которой кредитная организация - это юридическое лицо, которое для извлечения прибыли как основной цели своей деятельности на основании специального разрешения (лицензии; Центрального банка Российской Федерации (Банка России) имеет право осуществлять банковские операции, предусмотренные указанным Законом.

Кредитные организации, в свою очередь, делятся на банки и небанковские кредитные организации.

Небанковские кредитные организаций могут совершать только отдельные виды банковских операций.

В соответствии с п. 6 ст. 4 Федерального закона от ____ №-Ф3 «О защите конкуренции», финансовая организация - хозяйствующий субъект, оказывающий финансовые услуги, - кредитная организация, профессиональный участник рынка ценных бумаг, организатор торговли, клиринговая организация, микрофинансовая организация, кредитный потребительский кооператив, страховая организация, страховой брокер, общество взаимного страхования, негосударственный пенсионный фонд, управляющая компания инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов, негосударственных пенсионных фондов, специализированный депозитарий инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов, негосударственных пенсионных фондов (финансовая организация, поднадзорная Центральному банку Российской Федерации), ломбард, лизинговая компания (иная финансовая организация, финансовая организация, не поднадзорная Центральному банку Российской Федерации).

В соответствии с п. 5 ч. 1 ст. 3 Законом №-ф3 профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов - деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).

Согласно ст. 4 Закона №-ф3 профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

Положениями ст. 358 Гражданского кодекса Российской Федерации определено, что принятие от граждан в залог движимых вещей, предназначенных для личного потребления, в обеспечение краткосрочных займов может осуществляться в качестве предпринимательской деятельности специализированными организациями - ломбардами.

Регулирование деятельности микрофинансовых организаций осуществляется Банком России, которые согласно п. 3 ст. 14 Федерального закона от ____ №151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее Закон № 151-ФЗ) осуществляет установленные функции.

Административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое настоящим Кодексом или законами субъектов Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность.

Исходя из диспозиции статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, административная ответственность за совершение предусмотренного данной нормой правонарушения наступает за осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов (за исключением банковской деятельности) юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на её осуществление.

                Согласно ст. 2 Закона № 151-ФЗ микрофинансовая деятельность - деятельность юридических лиц, имеющих статус микрофинансовой организации, а также иных юридических лиц, имеющих право на осуществление микрофинансовой деятельности в соответствии со статьей 3 настоящего Федерального закона, по предоставлению микрозаймов (микрофинансирование); микрофинансовая организация - юридическое лицо, зарегистрированное в форме фонда, автономной некоммерческой организации, учреждения (за исключением казенного учреждения), некоммерческого партнерства, хозяйственного общества или товарищества, осуществляющее микрофинансовую деятельность и внесенное в государственный реестр микрофинансовых организаций в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом.

В силу ст. 3 Закона № 151-ФЗ микрофинансовые организации осуществляют микрофинансовую деятельность в порядке, установленном настоящим Федеральным законом. Микрофинансовые организации вправе осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов в порядке, установленном Федеральным законом «О потребительском кредите (займе)». Кредитные организации, кредитные кооперативы, ломбарды, жилищные накопительные кооперативы и другие; юридические лица осуществляют микрофинансовую деятельность в соответствии с законодательством Российской Федерации, регулирующим деятельность таких юридических лиц.

В соответствии со ст. 4 Закона № 151-ФЗ внесение сведений о юридическом лице в государственный реестр микрофинансовых организаций, и исключение сведений о юридическом лице из государственного реестра микрофинансовых организаций осуществляются Банком России в соответствии с настоящим Федеральным законом.

Как следует из материалов дела прокуратурой ____ в ходе проверки ФИО17 выявлены нарушения кредитно-банковского законодательства.

Так, из договора комиссии №___. следует, что гр. ФИО5 и ФИО18 заключили настоящий договор, согласно которому Комитент передал Комиссионеру «ФИО19 без комплекта, ФИО20 указанное имущество оценено на сумму № рублей.

В соответствии с указанным договором комиссии срок реализации составляет 30 дней (п. 3), настоящий договор может быть расторгнут по соглашению сторон по ____., в этом случае Комитент должен вернуть Комиссионеру сумму оценки имущества, а также оплатить комиссионное вознаграждение. В случае если Комитент расторгает договор после ____., то кроме суммы оценки и вознаграждения Комитент должен оплатить еще и неустойку. Вознаграждение и неустойка рассчитываются согласно условиям расторжения договора (п. 4).

Условия расторжения договора следующие (п.5): комиссионное вознаграждение составляет №% в день - для новых клиентов, (если гражданин вторично обратился данный срок составляет 3 дня), если комитент не выкупил имущество в течении этого периода, производится перерасчет за первые ____ дней по № в день, но не менее № рублей, далее № в день, в течение последующих 14 дней.

При этом, в договоре комиссии указано, что при расторжении договора ____. к оплате подлежит ____ рублей, при продлении договора ____. к оплате - № рублей.

Аналогичные договоры комиссии заключены между ФИО36» и физическими лицами: ФИО6 от ____ ФИО21, ФИО7 от ____. № ФИО8 от ____. №, ФИО9 от ____. №, ФИО10 от ____. №

В ходе проверки опрошены менеджер ФИО23 ФИО11, управляющая ФИО22» ФИО12, которые пояснили, что скупка сдаваемых гражданами товаров осуществляется после проведенной оценки, цена которого устанавливается по среднерыночной цене (вторичной), после чего выдается гражданину денежные средства.

Выкуп сданного в ФИО25» товара гражданин осуществляет на условиях, установленных в договоре комиссии. Вместе с тем, если гражданин не выкупает сданный товар за вышеуказанный период, но при этом имеет желание продлить договор, то договор продлевается на такой же период, т.е. на № дня, при условии оплаты комиссионных процентов за первый договор. В случае, если гражданин не имеет возможности оплатить начисленный процент за товар, и при этом имеет желание продлить договор, то товар организацией выставляется на продажу.

В ходе мониторинга государственных реестров микрофинансовых организаций, ломбардов, размещенных на официальном сайте Банка России, по состоянию на ____ организация ФИО24» в указанных реестрах отсутствует.

В ходе рассмотрения дела судом установлено, что ФИО26 осуществляет деятельность по предоставлению потребительских займов, не имея статуса микрофинансовой организации.

ФИО27» не учло то, что правом на осуществление такого рода деятельности в силу статьи 2, 3 Федерального закона № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» обладают лишь юридические лица - микрофинансовые организации.

Как видно из материалов дела, ФИО28 при заключении вышеуказанных договоров займа с физическими лицами такого статуса не имело.

Как установлено в судебном заседании Общество в реестры ломбардов и микрофинансовых организаций не включено, в связи с чем, осуществляет свою деятельность по предоставлению займов с нарушением приведенных требований законодательства.

К выводу о виновности ООО ФИО31» в совершении административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.56 КоАП РФ, суд первой инстанции пришел с учетом всех обстоятельств, имеющих значение для правильного разрешения дела, всесторонне, полно и объективно исследованных в рамках разбирательства по делу.

Действия ФИО30» квалифицированы в соответствии с установленными обстоятельствами и требованиями КоАП РФ.

Приведенные в настоящей жалобе доводы сводятся к несогласию с данной мировым судьей оценкой доказательствам по делу, к утверждению о невиновности ФИО29 в совершении вмененного ему административного правонарушения, которые опровергаются исследованными в суде материалами дела.

Бремя доказывания по делу распределено правильно, с учетом требований ст. 1.5 КоАП РФ. Принцип презумпции невиновности не нарушен, каких-либо неустранимых сомнений по делу не усматривается.

Жалоба не содержит доводов, влекущих отмену или изменение обжалуемого судебного акта, отвечающих требованиям ч. 1 ст. 29.10 и ч. 2 ст. 30.7 КоАП РФ.

Административное наказание в виде административного штрафа назначено ФИО32» в соответствии с требованиями ст. ст. 3.1, 3.5, 4.1 КоАП РФ в пределах санкции ст. 14.56 КоАП РФ, с учетом характера и обстоятельств совершенного правонарушения.

Порядок и срок давности привлечения ФИО33» к административной ответственности не нарушены.

На основании изложенного, руководствуясь гл. 30 Кодекса РФ об административных правонарушениях, суд,

РЕШИЛ:

жалобу представителя по доверенности ФИО1 по делу об административном правонарушении на постановление мирового судьи судебного участка № ____ от ____ по делу об административном правонарушении, предусмотренном частью 1 статьей 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, в отношении должностного лица – директора ФИО34 ФИО2, ____ года рождения, уроженки ____, зарегистрированной по адресу: ____, данные паспорта № ФИО35) от ____, № – оставить без изменения, жалобу защитника– без удовлетворения.

Решение может быть обжаловано в соответствии с требованиями главы 30 КоАП РФ.

Судья                                                         п/п                                                        Л.А. Николаева

Копия верна

    Судья     Л.А. Николаева