Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-633/2023 ~ М-238/2023 от 16.02.2023

Дело № НОМЕР ОБЕЗЛИЧЕН

УИД НОМЕР ОБЕЗЛИЧЕН

Мотивированное решение изготовлено ДАТА ОБЕЗЛИЧЕНА

Р Е Ш Е Н И Е

Именем Российской Федерации

ДАТА ОБЕЗЛИЧЕНА г. Ярославль

Красноперекопский районный суд г. Ярославля в составе:

судьи Бачигиной С.В.,

при секретаре ФИО5

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по исковому заявлению ООО «Редут» к ФИО6 о взыскании задолженности по кредитному договору,

у с т а н о в и л :

    ООО «Редут» обратились в с исковым заявлением к ФИО7 о взыскании задолженности по кредитному договору. В обоснование требований указано следующее.

ДАТА ОБЕЗЛИЧЕНА между ООО КБ "Ренессанс Кредит" и ФИО8 был заключен кредитный договор № НОМЕР ОБЕЗЛИЧЕН согласно которого Банк предоставил ответчику кредит на неотложные нужды в размере НОМЕР ОБЕЗЛИЧЕН. 00 коп. сроком на 45 месяцев, ответчик обязался вернуть задолженность своевременно в соответствии с графиком платежей и уплатить проценты за пользование кредитом в размере 24,90% годовых. Обязательства по договору ответчик надлежаще не исполнял, в связи с чем появилась просроченная задолженность по уплате основного долга в сумме НОМЕР ОБЕЗЛИЧЕН. 00 коп..

ДАТА ОБЕЗЛИЧЕНА Банк и ООО "Редут" заключили договор уступки прав (требований) (цессии) № НОМЕР ОБЕЗЛИЧЕН, согласно условиям которого цедент передал, а цессионарий со своей стороны согласно п. 1 договора на основании Акта передачи прав принял права требования к ответчику. В соответствии со ст. 385 ГК РФ, ответчику новым кредитором направлено уведомление о переходе права. Таким образом, на основании договора цессии, право требования к ответчику в полном объеме перешло ООО «Редут».

В соответствии с условиями договора срок предоставления кредита составляет 45 месяцев, оплата задолженности должна производиться в соответствии с графиком платежей. Поскольку, по договору предусмотрено исполнение заемщиком своих обязательств по частям (путем внесения ежемесячных платежей, включающих сумму основного обязательства и начисленных на нее процентов), то исковая давность подлежит исчислению отдельно по каждому платежу со дня, когда кредитор узнал или должен был узнать о нарушении своего права (статья 811 ГК РФ). В данном случае, срок течения исковой давности прерывался подачей в суд заявления о вынесении судебного приказа. Судебный приказ был вынесен судом 15.11.2019, определением суда от 19.12.2022 судебный приказ был отменён. Соответственно, в указанный отрезок времени, что составляет 3 года, 1 месяц и 4 дня, срок исковой давности не тёк.

В соответствии с вышеприведенной таблицей сроки давности по 40-ка повременным платежам с 20.07.2013 по 20.10.2016 истекли до подачи иска. Сроки исковой давности по 5-ти повременным платежам по оплате основного долга с ДАТА ОБЕЗЛИЧЕНА на дату подачи искового заявления не истекли. Общая сумма платежей по основному долгу с неистекшим сроком исковой давности составляет НОМЕР ОБЕЗЛИЧЕН руб.. Расчет процентов на задолженность по основному долгу с неистекшими сроками давности следующий: по условиям соглашения процентная ставка составляет 24,90 % годовых. С ДАТА ОБЕЗЛИЧЕНА на сумму основного долга по платежам с неистекшим сроком исковой давности начислено процентов на сумму НОМЕР ОБЕЗЛИЧЕН руб.. ДАТА ОБЕЗЛИЧЕНА из ФССП поступили платежи на сумму НОМЕР ОБЕЗЛИЧЕН руб. Согласно ч. 20 ст. 5 Федерального закона от 21.12.2013 № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)», установлена очередность погашения задолженности заемщиком, согласно которой в случаях, когда суммы произведенного заемщиком платежа по договору потребительского кредита (займа) недостаточно для полного исполнения обязательств заемщика, сначала погашается просроченная задолженность по процента.» и только затем задолженность по основному долгу. В связи с вышеизложенным платежи, поступившие из ФССП, были зачтены в счет уплаты процентов на сумму НОМЕР ОБЕЗЛИЧЕН руб., в связи с чем сумма процентов уменьшена до НОМЕР ОБЕЗЛИЧЕН руб. Таким образом общий размер задолженности ответчика перед истцом составляет НОМЕР ОБЕЗЛИЧЕН руб., из которых: НОМЕР ОБЕЗЛИЧЕН руб. основной долг; НОМЕР ОБЕЗЛИЧЕН руб. текущие проценты.

В соответствии со ст. 12 Федерального закона «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» от 03.07.2016 № 230-ФЗ, ООО «Редут» имеет свидетельство о внесении сведений о юридическом лице, в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности. Требование основано на сделке, совершённой в письменной форме. По дату подачи заявления в суд требование ООО «Редут» по настоящее время не исполнено, задолженность не погашена.

В рамках рассматриваемого спора истцу ООО «М энд Р Консалтинг Групп»были оказаны юридические услуги на. общую сумму НОМЕР ОБЕЗЛИЧЕН руб., что подтверждается актом-отчётом, из которых НОМЕР ОБЕЗЛИЧЕН руб. юридические услуги и НОМЕР ОБЕЗЛИЧЕН руб. технические услуги. В договоре стороны согласовали, что максимальная стоимость услуг по договору составляет НОМЕР ОБЕЗЛИЧЕН руб., в случае оказания услуг в большом объёме стоимость услуг, превышающая НОМЕР ОБЕЗЛИЧЕН руб., оплате не подлежит. Поэтому при фактическом оказании заказчику юридических услуг по договору на сумму НОМЕР ОБЕЗЛИЧЕН руб., оплате подлежит лишь НОМЕР ОБЕЗЛИЧЕН руб.

Размер государственной пошлины при цене иска в размере НОМЕР ОБЕЗЛИЧЕН руб. составляет НОМЕР ОБЕЗЛИЧЕН руб.. При подаче заявления о вынесении судебного приказа ранее была уплачена государственная пошлина в размере НОМЕР ОБЕЗЛИЧЕН руб.. Просят: взыскать с ФИО9. в пользу ООО «Редут» сумму задолженности по кредитному договору № НОМЕР ОБЕЗЛИЧЕН от ДАТА ОБЕЗЛИЧЕНА размере НОМЕР ОБЕЗЛИЧЕН руб., в том числе основной долг НОМЕР ОБЕЗЛИЧЕН руб., НОМЕР ОБЕЗЛИЧЕН руб. начисленные проценты и государственную пошлину в размере НОМЕР ОБЕЗЛИЧЕН,00 руб., оплаченную при подаче искового заявления. Взыскать с ФИО10 в пользу ООО «Редут» судебные расходы в размере НОМЕР ОБЕЗЛИЧЕН руб. и почтовые расходы в сумме НОМЕР ОБЕЗЛИЧЕН руб..

Стороны о времени и месте рассмотрения дела извещены надлежащим образом, истец просил о рассмотрении дела в отсутствие, причины неявки ответчика и представителя ООО КБ "Ренессанс Кредит" суду не известны. Суд счел возможным рассмотреть дело в отсутствие надлежаще извещенных сторон.

    Огласив исковое заявление, исследовав в полном объеме письменные материалы дела, оценив собранные по делу доказательства в совокупности, суд считает заявленные требования обоснованными и подлежащими удовлетворению, в части судебных расходов - частичному удовлетворению по следующим основаниям.

    В силу статьи 56 ГПК РФ каждая из сторон должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом.

В соответствии со ст. 819 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее. К отношениям по кредитному договору применяются правила, предусмотренные параграфом 1 главы 42 ГК РФ, если иное не предусмотрено правилами данного параграфа и не вытекает из существа кредитного договора.

Пункт 1 ст. 807 ГК РФ устанавливает, что по договору займа одна сторона (заимодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить заимодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества.

В силу п. 1 ст. 810 и ст. 811 ГК РФ заемщик обязан возвратить заимодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа. При нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, заимодавец имеет право потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы вместе с причитающимися процентами.

Судом установлено, что ДАТА ОБЕЗЛИЧЕНА между ООО КБ "Ренессанс Кредит" и ФИО11 был заключен кредитный договор № НОМЕР ОБЕЗЛИЧЕН, согласно которого Банк предоставил ответчику кредит на неотложные нужды в размере НОМЕР ОБЕЗЛИЧЕН 00 коп. сроком на 45 месяцев, ответчик обязался вернуть задолженность своевременно в соответствии с графиком платежей и уплатить проценты за пользование кредитом в размере 24,90% годовых.

    В соответствии со ст. ст. 309, 310 ГК РФ, обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требования закона. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускается, за исключением случаев, предусмотренных законом. Доводы истца о том, что обязательства по договору ответчик надлежаще не исполнял, в связи с чем появилась просроченная задолженность по уплате основного долга в сумме НОМЕР ОБЕЗЛИЧЕН. 00 коп. в ходе рассмотрения дела не оспорены.

    Согласно положений ст. 382 ГК РФ право (требование), принадлежащее на основании обязательства кредитору, может быть передано им другому лицу по сделке (уступка требования) или может перейти к другому лицу на основании закона. Для перехода к другому лицу прав кредитора не требуется согласие должника, если иное не предусмотрено законом или договором.

    Согласно п. 1 ст. 384 ГК РФ если иное не предусмотрено законом или договором, право первоначального кредитора переходит к новому кредитору в том объеме и на тех условиях, которые существовали к моменту перехода права. В частности, к новому кредитору переходят права, обеспечивающие исполнение обязательства, а также другие связанные с требованием права, в том числе право на проценты.

Судом установлено, что ДАТА ОБЕЗЛИЧЕНА Банк и ООО "Редут" заключили договор уступки прав (требований) (цессии) № НОМЕР ОБЕЗЛИЧЕН, согласно условиям которого цедент передал, а цессионарий со своей стороны согласно п. 1 договора на основании Акта передачи прав принял права требования к ответчику, согласно которого сумма долга по кредитному договору составляет НОМЕР ОБЕЗЛИЧЕН., из которых сумма основного долга НОМЕР ОБЕЗЛИЧЕН руб., проценты - НОМЕР ОБЕЗЛИЧЕН руб., штрафы НОМЕР ОБЕЗЛИЧЕН руб. (л.д. 56).

В соответствии со ст. 12 Федерального закона «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» от ДАТА ОБЕЗЛИЧЕНА № НОМЕР ОБЕЗЛИЧЕН ООО «Редут» имеет свидетельство о внесении сведений о юридическом лице, в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности. Требование основано на сделке, совершённой в письменной форме.

Согласно материалам дела мировым судьей судебного участка 1 и области вынесен судебный приказ от ДАТА ОБЕЗЛИЧЕНА о взыскании с ответчика в пользу ООО "Редут" задолженности по выше указанному кредитному договору. Определением мирового судьи от ДАТА ОБЕЗЛИЧЕНА судебный приказ отменен на основании поступивших от должника возражений относительно его исполнения, взыскателю разъяснено право на обращение с требованиями в порядке искового производства (л.д. 19). Исковое заявление в поступило ДАТА ОБЕЗЛИЧЕНА (л.д. 4).

Согласно статье 195 ГК РФ исковой давностью признается срок для защиты права по иску лица, право которого нарушено. Общий срок исковой давности устанавливается в три года (статья 196 ГК РФ). В соответствии со статьей 199 ГК РФ исковая давность применяется судом только по заявлению стороны в споре, сделанному до вынесения судом решения. Согласно пункту 1 статьи 200 ГК РФ течение срока исковой давности начинается со дня, когда лицо узнало или должно было узнать о нарушении своего права. Согласно разъяснениям, содержащимся в пункте 24 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 29 сентября 2015 года № 43 «О некоторых вопросах, связанных с применением норм Гражданского кодекса Российской Федерации об исковой давности», по смыслу пункта 1 статьи 200 ГК РФ течение срока давности по иску, вытекающему из нарушения одной стороной договора условия об оплате товара (работ, услуг) по частям, начинается в отношении каждой отдельной части. Срок давности по искам о просроченных повременных платежах (проценты за пользование заемными средствами, арендная плата и т.п.) исчисляется отдельно по каждому просроченному платежу.

Согласно абзацу 5 пункта 3 Обзора судебной практики по гражданским делам, связанным с разрешением споров об исполнении кредитных обязательств, утвержденного Президиумом Верховного Суда Российской Федерации 22 мая 2013 года, при исчислении сроков исковой давности по требованиям о взыскании просроченной задолженности по кредитному обязательству, предусматривающему исполнение в виде периодических платежей, суды применяют общий срок исковой давности, который подлежит исчислению отдельно по каждому платежу со дня, когда кредитор узнал или должен был узнать о нарушении своего права. Согласно пункту 1 статьи 204 ГК РФ срок исковой давности не течет со дня обращения в суд в установленном порядке за защитой нарушенного права на протяжении всего времени, пока осуществляется судебная защита нарушенного права.

В абз. 1 пункта 17 постановления №43 разъяснено, что в силу пункта 1 статьи 204 ГК РФ срок исковой давности не течет с момента обращения за судебной защитой, в том числе со дня подачи заявления о вынесении судебного приказа либо обращения в третейский суд, если такое заявление было принято к производству. В случае отмены судебного приказа, если неистекшая часть срока исковой давности составляет менее шести месяцев, она удлиняется до шести месяцев (абзац 2 пункта 18 постановления № 43).

По рассматриваемому договору предусмотрено исполнение ответчиком обязательств по частям (путем внесения ежемесячных платежей, включающих сумму основного обязательства и начисленных на нее процентов), что следует в том числе и из графика платежей, то истец обоснованно указывает, что исковая давность подлежит исчислению отдельно по каждому платежу со дня, когда кредитор узнал или должен был узнать о нарушении своего права (статья 811 ГК РФ).

Суд соглашается с доводами истца, который заявляя требования о взыскании с ответчика задолженности по кредитному договору, учитывает, что судебный приказ был вынесен ДАТА ОБЕЗЛИЧЕНА, в последующем определением от ДАТА ОБЕЗЛИЧЕНА отменён и соответственно, в указанный отрезок времени, что составляет 3 года, 1 месяц и 4 дня, срок исковой давности не тёк, а потому сроки давности по повременным платежам с ДАТА ОБЕЗЛИЧЕНА истекли до подачи иска, при этом сроки исковой давности по 5-ти повременным платежам по оплате основного долга с ДАТА ОБЕЗЛИЧЕНА на дату подачи искового заявления не истекли, а общая сумма платежей по основному долгу с неистекшим сроком исковой давности составляет НОМЕР ОБЕЗЛИЧЕН руб..

Согласно разъяснениям, содержащимся в пункте 24 выше указанного Постановления № 43, по смыслу пункта 1 статьи 200 ГК РФ течение срока давности по иску, вытекающему из нарушения одной стороной договора условия об оплате товара (работ, услуг) по частям, начинается в отношении каждой отдельной части. Срок давности по искам о просроченных повременных платежах (проценты за пользование заемными средствами, арендная плата и т.п.) исчисляется отдельно по каждому просроченному платежу.

Также суд соглашается с доводами и расчетом представленным истцом, согласно которого ДАТА ОБЕЗЛИЧЕНА на сумму основного долга по платежам с неистекшим сроком исковой давности начислено процентов на сумму НОМЕР ОБЕЗЛИЧЕН руб., что отражено в соответствующей таблице иска. Истец указывает, что ДАТА ОБЕЗЛИЧЕНА из ФССП поступили платежи на сумму НОМЕР ОБЕЗЛИЧЕН руб., что в ходе рассмотрения дела не опровергнуто. Поступившие из ФССП денежные средства в указанном выше размере были зачтены истцом в соответствии с положениями п. 20 ст. 5 Федерального закона от 21.12.2013 № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» в счет уплаты процентов на сумму НОМЕР ОБЕЗЛИЧЕН руб., в связи с чем сумма процентов истцом уменьшена до НОМЕР ОБЕЗЛИЧЕН руб.

С учетом выше изложенного, принимая во внимание установленные судом обстоятельства, истцом верно произведен расчет задолженности ответчика по кредитному договору № НОМЕР ОБЕЗЛИЧЕН от ДАТА ОБЕЗЛИЧЕНА в размере НОМЕР ОБЕЗЛИЧЕН руб., из которых: НОМЕР ОБЕЗЛИЧЕН руб. основной долг; НОМЕР ОБЕЗЛИЧЕН руб. проценты. Поскольку в материалах дела не содержится сведений о погашении суммы задолженности ответчиком, с ответчика в пользу истца подлежит взысканию задолженность по кредитному договору № НОМЕР ОБЕЗЛИЧЕН от ДАТА ОБЕЗЛИЧЕНА в размере НОМЕР ОБЕЗЛИЧЕН руб., из которых: НОМЕР ОБЕЗЛИЧЕН руб. основной долг; НОМЕР ОБЕЗЛИЧЕН руб. проценты. Доказательств для иного вывода материалы дела не содержат.

Часть 1 статьи 88 ГПК РФ предусматривает, что судебные расходы состоят из государственной пошлины и издержек, связанных с рассмотрением дела. Судом при обращении в суд произведена уплата государственной пошлины в размере коп., что документально подтверждено. Частью 1 статьи 98 ГПК РФ предусмотрено, что стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, за исключением случаев, предусмотренных частью второй статьи 96 настоящего Кодекса.    

    В силу ст. 98 ГПК РФ с ответчика в пользу истца подлежат взысканию расходы, понесенные истцом в связи с оплатой госпошлины в размере НОМЕР ОБЕЗЛИЧЕН 00 коп..

    Также по делу истцом понесены почтовые расходы в размере НОМЕР ОБЕЗЛИЧЕН руб., что документально подтверждено (л.д. 15-17). Указанные расходы подлежат взысканию с ответчика в пользу истца в заявленном размере, т.е. в сумме НОМЕР ОБЕЗЛИЧЕН коп.

    В соответствии с абз.5 ст.94 ГПК РФ расходы на оплату услуг представителя относятся к судебных издержкам. Истцом по делу заявлены ко взысканию с ответчика судебные расходы по оплате юридических услуг в сумме НОМЕР ОБЕЗЛИЧЕН руб. В соответствии с п.1 ст.9 и п.1 ст.100 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, по её письменному ходатайству суд присуждает с другой стороны расходы на оплату услуг представителя в разумных пределах. Стороной, в пользу которой состоялось решение суда, является истец.

Согласно разъяснениям, содержащимся в пункте 28 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 21.01.2016 № 1 «О некоторых вопросах применения законодательства о возмещении издержек, связанных с рассмотрением дела», после принятия итогового судебного акта по делу лицо, участвующее в деле, вправе обратиться в суд с заявлением по вопросу о судебных издержках, понесенных в связи с рассмотрением дела, о возмещении которых не было заявлено при его рассмотрении.

С учетом требований разумности, а также принимая во внимание правовую позицию Конституционного Суда РФ (Определение от 17.07.2007 № 382-0-0), руководящие разъяснения Пленума Верховного суда РФ от 21.01.2016 № 1 «О некоторых вопросах применения законодательства о возмещении издержек, связанных с рассмотрением дела» суд приходит к выводу о необходимости взыскания в пользу истца с ответчика расходы на оплату юридических услуг представителя в сумме НОМЕР ОБЕЗЛИЧЕН руб., что в полной мере соответствует как уровню сложности дела, которое является типовым, так и объему оказанных услуг, отвечает требованиям разумности и справедливости. Судом не установлено оснований для удовлетворения требований истца в указанной части в полном объеме.

Согласно ч. 5 ст. 198 ГПК РФ резолютивная часть решения суда должна содержать выводы суда об удовлетворении иска либо об отказе в удовлетворении иска полностью или в части, наименование истца и ответчика, а также один из идентификаторов указанных лиц (СНИЛС, ИНН, серия и номер документа, удостоверяющего личность, серия и номер водительского удостоверения), указание на распределение судебных расходов, срок и порядок обжалования решения суда. По делу установлены следующие данные ООО "Редут" (ИНН НОМЕР ОБЕЗЛИЧЕН, ОГРН НОМЕР ОБЕЗЛИЧЕН), ФИО12 (паспорт НОМЕР ОБЕЗЛИЧЕН № НОМЕР ОБЕЗЛИЧЕН).

На основании вышеизложенного, руководствуясь ст.ст. 194 -198 ГПК РФ, суд

р е ш и л :

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ "░░░░░" (░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░) ░ ░░░13 (░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ № ░░░░░ ░░░░░░░░░) ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░14 (░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ № ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░ "░░░░░" (░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░) ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ № ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░., ░░ ░░░░░░░: ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░. - ░░░░░░░░ ░░░░; ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░. - ░░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░., ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░., ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░..

░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ "░░░░░" (░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░

░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░.