Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-2727/2022 ~ М-1849/2022 от 18.05.2022

Дело №...

ЗАОЧНОЕ РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

28 июля 2022 года Советский районный суд г. Нижнего Новгорода в составе председательствующего судьи Лафишева М.В.,

при помощнике судьи Атамашко В.М.,

с участием представителя истца Волковой И.Г.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску ФИО2 к ФИО3 о взыскании денежных средств по договору займа,

УСТАНОВИЛ:

Истец обратился с иском к ФИО3 о взыскании денежных средств по договору займа, в обоснование исковых требований указав следующее.

04.12.2018г. между ФИО2 и ФИО3 был заключен договор займа, по условиям которого ФИО3 переданы во временное пользование денежные средства в размере 2 000 000 рублей на срок до 04.12.2019г., с выплатой процентов в размере 60 % за год ежемесячно. Факт передачи ФИО3 заемных денежных средств подтверждается Актом приема-передачи от 04.12.2018г.

Кроме этого, 01.02.2019г. между ФИО3 и ФИО1 был заключен договор займа, по условиям которого ФИО3 переданы во временное пользование денежные средства в размере 1 200 000 рублей на срок до 01.02.2020г., с выплатой процентов в размере 60 % за год ежемесячно. Факт передачи ФИО3 заемных денежных средств подтверждается Актом приема-передачи от 02.02.2019г.

По договору уступки права требования (цессии) от 24.03.2022г. Цедентом ФИО1 произведена уступка Цессионарию ФИО2 права требования по договору займа от 01.02.2019г.

Согласно п. 1.2. вышеуказанного договора право Цедента переходит к Цессионарию в том объеме и на тех условиях, которые существовали к моменту перехода права. В частности, к Цессионарию переходят права, обеспечивающие исполнение обязательства, а также другие связанные с требованием права, в том числе право на проценты и требование по получению неустойки за просрочку возврата суммы займа и процентов.

Датой перехода от Цедента к Цессионарию указанного требования и связанных с ним прав является 24 марта 2022г.

Цедент ФИО1 надлежащим образом уведомила должника ФИО3 об уступке права требования по договору займа, что подтверждается копией соответствующего уведомления, кассовым чеком почтового отправления №....01 от 27.03.2022г. и описью вложения.

До настоящего момента ФИО3 обязательства по договорам займа от 04.12.2018г. и 01.02.2019г по возврату денежных средств в полном объеме и в установленные сроки не исполнил.

По договору займа от 04.12.2018г. ответчик произвел частичное погашение суммы займа в размере 800 000 рублей, а также процентов за пользование денежными средствами, начисленных по 15.12.2019г. в полном объеме, что подтверждается распиской о получении истцом денежных средств в Акте приема-передачи денежных средств на экземпляре ответчика. Последний платеж произведен ответчиком 15.01.2020г. в размере 49200 рублей.

Таким образом, по договору займа от 04.12.2018г. у ответчика образовалась задолженность по сумме займа в размере 1 200000 рублей, по сумме процентов за пользование денежными средствами в размере 1 680 772,60 рубля.

По договору займа от 01.02.2019г. ответчик произвел выплату процентов за пользование денежными средствами, начисленных до 01.12.2019г. в полном объеме, что подтверждается распиской о получении истцом денежных средств в Акте приема-передачи денежных средств на экземпляре ответчика.

В период с 01.12.2019г. по 30.06.2021г. ответчик произвел выплату процентов за пользование денежными средствами в размере 207 250 рублей.

Таким образом, по договору займа от 01.02.2019г. у ответчика образовалась задолженность по сумме займа в размере 1 200 000,00 рублей, по сумме процентов за пользование денежными средствами в размере 1 550 339,04 рублей.

Исходя из этого, руководствуясь статьями 811 и 395 ГК РФ, на момент составления настоящего искового заявления сумма процентов за пользование чужими денежными средствами вследствие их неправомерного удержания по договору займа от 04.12.2018г составляет 196 025,67 рублей.

По договору займа от 01.02.2019г. сумма процентов за пользование чужими денежными средствами составляет 183 829,94 рублей.

На основании изложенного, с учетом уточненных в порядке ст. 39 ГПК РФ исковых требований, истец просит взыскать с ФИО3 в пользу ФИО2:

1.                 Задолженность по договору займа от 04.12.2018г. в размере 2 880 772, 60 (Два миллиона восемьсот восемьдесят тысяч семьсот семьдесят два) рубля 60 копеек из них 1 200 000, 00 (Один миллион рублей двести тысяч) рублей - сумма основного долга и - 1 680 772,60 (Один миллион шестьсот восемьдесят тысяч семьсот семьдесят два) рубля 60 коп. - проценты за пользование суммой займа за период с 16.12.2019г. по 11.05.2022г. и с 11.05.2022г. по день фактического возврата суммы займа;

2.                 Задолженность по договору займа от 01.02.2019г. в размере 2 750 339,04 (Два миллиона семьсот пятьдесят тысяч триста тридцать девять) рублей 04 копейки, из них из них1 200 000, 00 (Один миллион рублей двести тысяч) рублей - сумма основного долга и 1 550 339,04 (Один миллион пятьсот пятьдесят тысяч триста тридцать девять) рублей 04 коп. - проценты за пользование суммой займа за период с 01.12.2019г. по 11.05.2022г. и с 11.05.2022г. до дня фактического возврата суммы займа;

3.     Проценты за пользование чужими денежными средствами по договору займа от 04.12.2018г., рассчитанные по статье 395 Гражданского кодекса РФ, в размере 196 025,67 (Сто девяносто шесть тысяч двадцать пять) рублей 67 коп. за период с 05.12.2019г. по 11.05.2022 г. и с 11.05.2022г. до дня фактического возврата сумкы займа.

4.     Проценты за пользование чужими денежными средствами по договору займа от 01.02.2019г., рассчитанные по статье 395 Гражданского кодекса РФ, в размере 183 829,94 (Сто восемьдесят три тысячи восемьсот двадцать девять) рублей 94 коп. за период с 02.02.2020г. по 11.05.2022г. и с 11.05.2022г. до дня фактического возврата суммы займа.

5.     Расходы по оплате юридических услуг в размере 30 000 (Тридцать тысяч) рублей;

6.                                          Расходы по уплате государственной пошлины в размере 38 254,84 (Тридцать восемь тысяч двести пятьдесят четыре) рубля 84 коп;

7.     Расходы по оплате почтовых услуг по отправке искового заявления Ответчику и в суд в размере 806, 87 (Восемьсот шесть рубл ей) 87 копеек;

8.                 Расходы по отправке документов, необходимых для рассмотрения настоящего гражданского дела, представителю истца в размере 1 019, 60 (Одна тысяча девятнадцать) рублей 60 коп;

9.     Расходы на изготовление копий, распечатку и сканирование документов в размере 1 280 (Одна тысяча двести восемьдесят) рублей;

10.Расходы на оформление нотариальной доверенности на представителя истца в размере 2 100, 00 (Две тысячи сто) рублей.

Истец ФИО2 в судебное заседание не явился, извещен надлежащим образом. Его представитель Волкова И.Г. (по доверенности) исковые требования поддержала в полном объеме.

Ответчик ФИО3 в суд не явился, о времени и месте рассмотрения дела извещен, о причинах неявки суд не уведомил.

Закон создает равные условия для лиц, обладающих правом обращения в суд, обязав суд извещать их о времени и месте рассмотрения дела.

В соответствии со ст. 2 ГПК РФ, задачей гражданского судопроизводства являются правильное и своевременное рассмотрение и разрешение гражданских дел в целях защиты нарушенных или оспариваемых прав, свобод и законных интересов граждан, в целях реализации которой на суд возлагается обязанность согласно гл. 10 ГПК РФ известить лиц, участвующих в деле, в том числе судебной повесткой, телефонограммой, обеспечивающих фиксирование судебного извещения или вызова и его вручение адресату.

Данная обязанность судом выполнена.

В соответствии со ст. 167 ч. 1 ГПК РФ лица, участвующие в деле, обязаны известить суд о причинах неявки и представить доказательства уважительности этих причин.

Невыполнение лицами, участвующими в деле, обязанности известить суд о причинах неявки и представить доказательства уважительности этих причин дает суду право рассмотреть дело в их отсутствие.

Неявка лица, извещенного в установленном порядке о времени и месте рассмотрения дела, является его волеизъявлением, свидетельствующим об отказе от реализации своего права на непосредственное участие в судебном разбирательстве дела и иных процессуальных прав, поэтому не является преградой для рассмотрения судом дела по существу.

С учетом указанных обстоятельств, в условиях предоставления законом равного объема процессуальных прав неявку лиц, перечисленных в ст.35 ГПК РФ, в судебное заседание, нельзя расценивать как нарушение принципа состязательности и равноправия сторон.

При указанных обстоятельствах, с учетом нения представителя истца, суд считает возможным рассмотреть дело в отсутствие ответчика в порядке заочного производства.

Выслушав представителя истца, исследовав материалы дела, суд приходит к следующему.

Согласно ст.ст.309, 310 ГК РФ, обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом.

В соответствии со ст.807, 808 ГК РФ, по договору займа одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества.

Договор займа между гражданами должен быть заключен в письменной форме, если его сумма превышает не менее чем в десять раз установленный законом минимальный размер оплаты труда, а в случае, когда займодавцем является юридическое лицо, - независимо от суммы. В подтверждение договора займа и его условий может быть представлена расписка заемщика или иной документ, удостоверяющие передачу ему займодавцем определенной денежной суммы или определенного количества вещей.

В соответствии с ч.1 ст.329 ГК РФ: исполнение обязательств может обеспечиваться неустойкой, залогом, удержанием вещи должника, поручительством, независимой гарантией, задатком, обеспечительным платежом и другими способами, предусмотренными законом или договором.

В соответствии со ст. 382 ГК РФ, право (требование), принадлежащее на основании обязательства кредитору, может быть передано им другому лицу по сделке (уступка требования) или может перейти к другому лицу на основании закона. Для перехода к другому лицу прав кредитора не требуется согласие должника, если иное не предусмотрено законом или договором.

В соответствии со ст. 384 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором, право первоначального кредитора переходит к новому кредитору в том объеме и на тех условиях, которые существовали к моменту перехода права. В частности, к новому кредитору переходят права, обеспечивающие исполнение обязательства, а также другие связанные с требованием права, в том числе право на проценты.

В соответствии с ч.1 ст.807 ГК РФ, по договору займа одна сторона (заимодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить заимодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества.

Договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей.

В соответствии с ч.1 ст.809 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, заимодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором.

Статья 810 ГК РФ, предусматривает обязанность заемщика возвратить сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

В силу ст.ст. 12, 56 ГПК РФ правосудие по гражданским делам осуществляется на основе состязательности и равноправия сторон, каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений.

Судом установлено, что 04.12.2018г. между ФИО2 и ФИО3 заключен договор займа (л.д.6).

Согласно условиям Договора займа от 04.12.2018г. ФИО3 переданы во временное пользование денежные средства в размере 2 000 000 рублей (п.1.1) на срок до 04.12.2019г. (п.2.2), с выплатой процентов в размере 60 % за год ежемесячно (п.1.2).

Факт передачи ФИО3 заемных денежных средств подтверждается Актом приема-передачи от 04.12.2018г.(л.д.7).

Установлено, что по Договору займа от 04.12.2018г. ФИО3 произвел частичное погашение суммы займа в размере 800 000 рублей, а также процентов за пользование денежными средствами, начисленных по 15.12.2019г. в полном объеме, что подтверждается распиской о получении истцом денежных средств в Акте приема-передачи денежных средств на экземпляре ответчика. Последний платеж произведен ответчиком 15.01.2020г. в размере 49200 рублей.

Таким образом, согласно расчету истца, по договору займа от 04.12.2018г. у ФИО3 образовалась задолженность по сумме займа в размере 1 200000 рублей, по сумме процентов за пользование денежными средствами в размере 1 680 772,60 рубля за период с 16.12.2019г. по 11.05.2022г.

Расчет истца проверен, суд находит его арифметически верным, контррасчет ответчиком не предоставлен.

Таким образом, требование истца о взыскании суммы долга в общем размере 1200 000 руб. и процентов за пользование суммой займа за период с 16.12.2019г. по 11.05.2022 в сумме 1680772,60 рублей, и с 12.05.2022г. по день фактического исполнения обязательства, подлежит удовлетворению.

Кроме этого, 01.02.2019г. между ФИО3 и ФИО1 заключен договор займа (л.д.17).

Согласно условиям Договора займа от 01.02.2019г. ФИО3 переданы во временное пользование денежные средства в размере 1 200 000 рублей (п.1.1) на срок до 01.02.2020г. (п.2.2), с выплатой процентов в размере 60 % за год ежемесячно (п.1.2).

Факт передачи ФИО3 заемных денежных средств подтверждается Актом приема-передачи от 02.02.2019г. (л.д.18).

По договору уступки права требования (цессии) от 24.03.2022г. Цедентом ФИО1 произведена уступка Цессионарию ФИО2 права требования по договору займа от 01.02.2019г. (л.д. 16).

Согласно п. 1.2. Договора уступки, право Цедента переходит к Цессионарию в том объеме и на тех условиях, которые существовали к моменту перехода права. В частности, к Цессионарию переходят права, обеспечивающие исполнение обязательства, а также другие связанные с требованием права, в том числе право на проценты и требование по получению неустойки за просрочку возврата суммы займа и процентов.

Датой перехода от Цедента к Цессионарию указанного требования и связанных с ним прав является 24.03.2022г.

Цедент ФИО1 надлежащим образом уведомила должника ФИО3 об уступке права требования по договору займа, что подтверждается копией соответствующего уведомления, кассовым чеком почтового отправления №... от 27.03.2022г. и описью вложения (л.д.13,14,15).

Установлено, что по Договору займа от 01.02.2019г. ФИО3 произвел выплату процентов за пользование денежными средствами, начисленных до 01.12.2019г. в полном объеме, что подтверждается распиской о получении истцом денежных средств в Акте приема-передачи денежных средств на экземпляре ответчика.

В период с 01.12.2019г. по 30.06.2021г. ФИО3 произвел выплату процентов за пользование денежными средствами в размере 207 250 рублей.

Таким образом, согласно расчету истца, по Договору займа от 01.02.2019г. у ФИО3 образовалась задолженность по сумме займа в размере 1 200 000 рублей, по сумме процентов за пользование денежными средствами в размере 1 550 339,04 рублей за период с 01.12.2019г. по 11.05.2022г.

Расчет истца проверен, суд находит его арифметически верным, контррасчет ответчиком не предоставлен.

Таким образом, требование истца о взыскании суммы долга в общем размере 1200 000 руб. и процентов за пользование суммой займа за период с 01.12.2019г. по 11.05.2022 в сумме 1550339,04 рублей, и с 12.05.2022г. по день фактического исполнения обязательства, подлежит удовлетворению.

Также истец просит взыскать проценты по ст. 395 ГК РФ по договору займа от 04.12.2018г. в размере 196025,67 рублей за период с 05.12.2019г. по 11.05.2022г. и с 12.05.2022г. по день фактического исполнения обязательства; взыскать проценты по ст. 395 ГК РФ по договору займа от 01.02.2019г. в размере 183829,94 рублей за период с 02.02.2020г. по 11.05.2022г. и с 12.05.2022г. по день фактического исполнения обязательства.

В соответствии со ст.395 ГК РФ в случаях неправомерного удержания денежных средств, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате подлежат уплате проценты на сумму долга. Размер процентов определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды.

Расчет истца проверен, суд находит его арифметически верным, контррасчет ответчиком не предоставлен.

Таким образом, требование истца о взыскании процентов за пользование чужими денежными средствами по договору займа от 04.12.2018г. в размере 196025,67 рублей за период с 05.12.2019г. по 11.05.2022г. и с 12.05.2022г. по день фактического исполнения обязательства; по договору займа от 01.02.2019г. в размере 183829,94 рублей за период с 02.02.2020г. по 11.05.2022г. и с 12.05.2022г. по день фактического исполнения обязательства, подлежит удовлетворению.

В силу ст. 100 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, по ее письменному ходатайству суд присуждает с другой стороны расходы на оплату услуг представителя в разумных пределах.

Согласно правовой позиции Конституционного Суда Российской Федерации, изложенной в Определении от 17 июля 2007 года № 382-О-О, обязанность суда взыскивать расходы на оплату услуг представителя, понесенные лицом, в пользу которого принят судебный акт, с другого лица, участвующего в деле, в разумных пределах является одним из предусмотренных законом правовых способов, направленных против необоснованного завышения размера оплаты услуг представителя и тем самым - на реализацию требования статьи 17 (часть 3) Конституции Российской Федерации, согласно которой осуществление прав и свобод человека и гражданина не должно нарушать права и свободы других лиц. Именно поэтому в части первой статьи 100 ГПК Российской Федерации речь идет, по существу, об обязанности суда установить баланс между правами лиц, участвующих в деле. Разумные пределы расходов являются оценочной категорией и зависят от обстоятельств конкретного дела, его сложности, продолжительности судебного разбирательства, сложившегося в данной местности уровня оплаты услуг представителя по представлению интересов доверителя в судебном процессе.

Принимая во внимание категорию сложности дела, количество проведенных судебных заседаний по настоящему делу с участием представителя истца, принцип разумности, справедливости, соответствия взыскиваемых сумм произведенным затратам, отсутствие возражений ответчика по размеру заявленной суммы, суд полагает заявленное требование подлежащим удовлетворению в размере 30000 руб.

Кроме того, истцом заявлено требование о взыскании с ответчика: почтовых расходов в общей сумме 1826,47 рублей, копировальных расходов в сумме 1280 рублей, расходов на оформление нотариальной доверенности в размере 2100 рублей.

В соответствии со ст. 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы пропорционально размеру удовлетворенных судом исковых требований.

Указанные почтовые и копировальные расходы подтверждены материалами дела и подлежат удовлетворению в общей сумме 5206,47 рублей.

Также, с учетом удовлетворенных судом требований с ответчика по делу подлежит взысканию сумма государственной пошлины в размере 38254,84 рублей.

Руководствуясь ст.ст. 194-199, 233-237 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░2 ░ ░░░3 ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░3 ░ ░░░░░░ ░░░2 ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ 04.12.2018░. ░ ░░░░░░░ 1 200000 ░░░░░░; ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ 16.12.2019░. ░░ 11.05.2022░. ░ ░░░░░░░ 1 680772 ░░░░░ 60 ░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░ ░ 12.05.2022░. ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░ 60% ░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░3 ░ ░░░░░░ ░░░2 ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ 01.02.2019░. ░ ░░░░░░░ 1 200000 ░░░░░░; ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ 01.12.2019░. ░░ 11.05.2022░. ░ ░░░░░░░ 1550 339 ░░░░░░ 04 ░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░ ░ 12.05.2022░. ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░ 60% ░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░3 ░ ░░░░░░ ░░░2 ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ 04.12.2018░. ░░ ░░░░░░ ░ 05.12.2019░. ░░ 11.05.2022░. ░ ░░░░░░░ 196025 ░░░░░░ 67 ░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░ 12.05.2022░. ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░3 ░ ░░░░░░ ░░░2 ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ 01.02.2019░. ░░ ░░░░░░ ░ 02.02.2020░. ░░ 11.05.2022░. ░ ░░░░░░░ 183 829 ░░░░░░ 94 ░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░ 12.05.2022░. ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░3 ░ ░░░░░░ ░░░2 ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░ 30000 ░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░ 5206 ░░░░░░ 47 ░░░░░░, ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 38254 ░░░░░ 84 ░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 7 ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░, ░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░.

░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░.

░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░ ░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░ ░ ░░░░░░, ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, - ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░ ░.░. ░░░░░░░

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ 02 ░░░░░░░ 2022 ░░░░