Судебный акт #1 (Приговор) по делу № 1-61/2023 от 28.02.2023

Дело № 1-61/2023

64RS0048-01-2023-000432-09

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

10 апреля 2023 года г. Саратов

Фрунзенский районный суд г. Саратова в составе:

председательствующего судьи Дюжакова И.О.,

при помощнике судьи Морозовой С.А.,

с участием: государственного обвинителя – помощника Саратовского транспортного прокурора Южной транспортной прокуратуры Борисова Н.А.,

защитника – адвоката Федотовой Е.Ю., представившей удостоверение № 2362 и ордер № 64-01-2023-00522469,

подсудимого Болдинова А.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании в общем порядке судебного разбирательства уголовное дело по обвинению

Болдинова Александра Анатольевича, родившегося ДД.ММ.ГГГГ года в <адрес>, зарегистрированного и проживающего по адресу: <адрес>, не имеющего официального постоянного места работы, с неоконченным высшим образованием, не состоящего в зарегистрированном браке, гражданина РФ, военнообязанного, не имеющего судимостей,

в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

подсудимый Болдинов А.А. совершил приобретение, хранение в целях сбыта и сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, при следующих обстоятельствах:

Общество с ограниченной ответственностью «ЦЕНТР» ИНН № (далее – ООО «ЦЕНТР»), являлось юридическим лицом, о котором 05 декабря 2019 были внесены сведения в Единый государственный реестр юридических лиц (далее ЕГРЮЛ).

Болдинов А.А., являясь с 05 декабря 2019 подставным лицом – учредителем (участником) и физическим лицом, имеющим право без доверенности действовать от имени юридического лица (генеральным директором, то есть единоличным исполнительным органом) ООО «ЦЕНТР», то есть органом управления указанного юридического лица, несмотря на то, что у него отсутствовала цель управления ООО «ЦЕНТР», после внесения в ЕГРЮЛ сведений о нём, к деятельности данного юридического лица отношения не имел, какие-либо действия, связанные с деятельностью указанного юридического лица и его управлением не совершал и не намеревался совершать, участия в его деятельности не принимал.

В соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27 июня 2011 № 161-ФЗ
«О национальной платежной системе», электронное средство платежа – средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

В соответствии с ч. ч. 1, 3, 11 ст. 9 Федерального закона от 27 июня 2011 № 161-ФЗ
«О национальной платежной системе», использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств. До заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа. В случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.

В соответствии с требованиями Федерального закона от 07 августа 2001 № 115-ФЗ
«О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», учредитель (участник) обязуются немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом.

Так, не позднее 11 декабря 2019 к Болдинову А.А. обратилось иное лицо, в отношении которого 22 июля 2021 года постановлением мирового судьи судебного участка № 4 Заводского района г. Саратова прекращено уголовное дело с назначением меры уголовно-правового характера в виде судебного штрафа (далее иное лицо), с предложением за денежное вознаграждение открыть на указанное юридическое лицо ООО «ЦЕНТР» банковские счета в банках и банковские карты к указанным счетам, с системой дистанционного банковского обслуживания (далее - ДБО), после чего, сбыть ему электронные средства, электронные носители информации, посредством которых осуществляется доступ к системам ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по банковским счетам от имени ООО «ЦЕНТР» и Болдинова А.А., являвшегося подставным лицом в указанном Обществе.

Получив от иного лица указанное предложение и согласившись с ним, не позднее 11 декабря 2019, у Болдинова А.А. из корыстных побуждений возник преступный умысел, направленный на приобретение, хранение в целях сбыта и сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В целях реализации задуманного, не позднее 11 декабря 2019, Болдинов А.А. являясь подставным лицом в ООО «ЦЕНТР», осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации и желая их наступления, из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность Общества от своего имени, в том числе, производить денежные переводы по банковским счетам, а также с использованием банковских карт, осознавая, что после открытия банковских счетов и предоставления третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации от системы ДБО, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от его имени выдачу и перевод денежных средств по банковским счетам, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности, обратился в отделение АО «Райффайзенбанк», расположенного по адресу: г. <адрес> (территория Кировского района г. Саратова), с целью открытия расчетного счета и получения банковской карты, привязанной к счету.

Реализуя свой преступный умысел, не позднее 11 декабря 2019, Болдинов А.А., находясь в отделении АО «Райффайзенбанк», расположенного по адресу: <адрес>, подписал заявление на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключения услуг в АО «Райффайзенбанк» от 11 декабря 2019, в котором указал свои персональные данные и абонентский номер телефона «+№», находившийся в пользовании иного лица, для получения одноразовых смс–паролей, направляемых банком на данный номер телефона, предназначенных для ДБО, а также электронную почту «<адрес>», логин и пароль для входа в которую были известны иному лицу, заключив тем самым договор банковского обслуживания от 11 декабря 2019 и открыв расчетный счет, оформив при этом заявку на выпуск банковской карты.

На основании предоставленных и подписанных Болдиновым А.А. документов, последний заявил об акцепте указанной оферты АО «Райффайзенбанк» путем присоединения и последующего открытия банковского счета № № для ООО «ЦЕНТР», согласно которому банк предоставляет услуги клиенту по приему от него электронных платежных документов на выполнение операций по счету и осуществлению платежных операций по нему от имени ООО «ЦЕНТР» и Болдинова А.А. посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», в том числе с использованием банковской карты, привязанной к указанному счету.

Затем, Болдинов А.А. от сотрудника АО «Райффайзенбанк» получил второй экземпляр заявления о присоединении к договору банковского обслуживания от 11 декабря 2019 и банковскую карту, являющуюся, в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», электронным средством платежа, позволяющим клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, тем самым, приобрел и стал хранить в целях сбыта указанное электронное средство, предназначенное для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковского счета № №.

Продолжая реализовывать свой вышеуказанный преступный умысел, Болдинов А.А., действуя умышленно, из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность ООО «ЦЕНТР», в том числе производить прием, выдачу, перевод денежных средств по указанному банковскому счету с использованием банковской карты, осознавая, что после открытия банковского счета и предоставления третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от его имени прием, выдачу, перевод денежных средств по банковскому счету Общества, с использованием, в том числе банковской карты, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности, осуществляя хранение при себе в целях сбыта, вышеуказанной банковской карты, по ранее достигнутой договоренности с иным лицом, в декабре 2019 года, не позднее 11 декабря 2019, находясь возле отделения АО «Райффайзенбанк», расположенного по адресу: г. <адрес>, сбыл последнему полученную в банке банковскую карту, являющуюся электронным носителем информации, предназначенную для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств от имени ООО «ЦЕНТР» и Болдинова А.А.

В результате действий Болдинова А.А. при вышеуказанных обстоятельствах в период времени с 11 декабря 2019 по 01 апреля 2020 с банковского счета ООО «ЦЕНТР»
№ № неправомерно выведены в неконтролируемый оборот денежные средства в сумме 916 980 руб.

Продолжая реализовывать свой вышеуказанный преступный умысел, Болдинов А.А. умышленно, из корыстных побуждений, за обещанное денежное вознаграждение, не имея намерений фактически осуществлять какую-либо финансово-хозяйственную деятельность ООО «ЦЕНТР» от своего имени, посредством использования банковских счетов, по ранее достигнутой договоренности с иным лицом, не позднее 12 декабря 2019, обратился в отделение ПАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: <адрес> (территория Ленинского района г. Саратова), с целью открытия расчетного счета и получения банковской карты, привязанной к счету.

Реализуя свой преступный умысел, не позднее 12 декабря 2019, Болдинов А.А., находясь в отделении ПАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: <адрес>, подписал заявление о присоединении к Правилам Банковского обслуживания от 12 декабря 2019, в котором указал свои персональные данные и абонентский номер телефона №», находившийся в пользовании иного лица, для получения одноразовых смс–паролей, направляемых банком на данный номер телефона, предназначенных для ДБО, а также электронную почту «<адрес>», логин и пароль для входа в которую были известны иному лицу, заключив тем самым договор банковского обслуживания от 12 декабря 2019 и открыв расчетный счет, оформив при этом заявку на выпуск банковской карты.

На основании предоставленных и подписанных Болдиновым А.А. документов, последний заявил об акцепте указанной оферты ПАО «Сбербанк России» путем присоединения и последующего открытия банковского счета № № для ООО «ЦЕНТР», согласно которому банк предоставляет услуги клиенту по приему от него электронных платежных документов на выполнение операций по счету и осуществлению платежных операций по нему от имени ООО «ЦЕНТР» и Болдинова А.А. посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», в том числе с использованием банковской карты, привязанной к указанному счету.

Затем, Болдинов А.А. от сотрудника ПАО «Сбербанк России» получил второй экземпляр заявления о присоединении к договору банковского обслуживания от 12 декабря 2019 и банковскую карту, являющуюся, в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27 июня 2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», электронным средством платежа, позволяющим клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, тем самым, приобрел и стал хранить в целях сбыта указанное электронное средство, предназначенное для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковского счета № №.

Продолжая реализовывать свой вышеуказанный преступный умысел, Болдинов А.А., действуя умышленно, из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность ООО «ЦЕНТР», в том числе производить прием, выдачу, перевод денежных средств по указанному банковскому счету с использованием банковской карты, осознавая, что после открытия банковского счета и предоставления третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от его имени прием, выдачу, перевод денежных средств по банковскому счету Общества, с использованием, в том числе банковской карты, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности, осуществляя хранение при себе в целях сбыта, вышеуказанной банковской карты, по ранее достигнутой договоренности с иным лицом, в декабре 2019 года, не позднее 12 декабря 2019, находясь возле отделения ПАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: <адрес>, сбыл последнему полученную в банке банковскую карту, являющуюся электронным носителем информации, предназначенную для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств от имени ООО «ЦЕНТР» и Болдинова А.А.

В результате действий Болдинова А.А. при вышеуказанных обстоятельствах в период времени с 12 декабря 2019 по 06 марта 2020 с банковского счета ООО «ЦЕНТР»
№ № неправомерно выведены в неконтролируемый оборот денежные средства в сумме 1 499 900 руб.

Продолжая реализовывать свой вышеуказанный преступный умысел, Болдинов А.А., умышленно, из корыстных побуждений, за обещанное денежное вознаграждение, не имея намерений фактически осуществлять какую-либо финансово-хозяйственную деятельность ООО «ЦЕНТР» от своего имени посредством использования банковских счетов, по ранее достигнутой договоренности с иным лицом, не позднее 12 декабря 2019, обратился в отделение АО КБ «ЛОКО Банк», расположенного по адресу<адрес> (территория Кировского района г. Саратова), с целью открытия расчетного счета и получения банковской карты привязанной к счету.

Реализуя свой вышеуказанный преступный умысел, в указанное время, Болдинов А.А., находясь в отделении АО КБ «ЛОКО Банк», расположенного по адресу: <адрес>, подписал заявление о присоединении к правилам открытия и обслуживания банковского счета от 12 декабря 2019, в котором указал свои персональные данные, абонентский номер телефона №», находившийся в пользовании иного лица, для получения одноразовых смс – паролей, направляемых банком на данный номер телефона, предназначенных для ДБО и электронную почту «<адрес>», логин и пароль для входа в которую были известны иному лицу, заключив тем самым договор банковского счета на условиях Правил банковского обслуживания и открыв расчетный счет, оформив при этом заявку на выпуск банковской карты, привязанной к указанному счету.

На основании предоставленных и подписанных Болдиновым А.А. документов, последний заявил об акцепте указанной оферты АО КБ «ЛОКО Банк» путем присоединения и последующего открытия банковского счета № № (с 12 декабря 2019 по 15 августа 2020 расчетный счет был № №), согласно которому банк предоставляет услуги клиенту по приему от него электронных платежных документов на выполнение операций по счету и осуществлению платежных операций по нему от имени ООО «ЦЕНТР» и Болдинова А.А. посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», в том числе с использованием банковской карты, привязанной к данному расчетному счету, являющейся, в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27 июня 2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», электронным средством платежа, позволяющим клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, тем самым, приобрел и начал хранить в целях сбыта указанное электронное средство, предназначенное для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковского счета № № (с 12 декабря 2019 по 15 августа 2020 расчетный счет был № №).

Затем, Болдинов А.А. от сотрудника АО КБ «ЛОКО Банк» получил второй экземпляр заявления о присоединении к договору банковского обслуживания от 12 декабря 2019 и банковскую карту, являющуюся, в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27 июня 2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», электронным средством платежа, позволяющим клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, тем самым, приобрел и стал хранить в целях сбыта указанное электронное средство, предназначенное для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковского счета № №
(с 12 декабря 2019 по 15 августа 2020 расчетный счет был № №).

Продолжая реализовывать свой вышеуказанный преступный умысел, Болдинов А.А., действуя умышленно, из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность ООО «ЦЕНТР» в том числе, производить прием, выдачу, перевод денежных средств по указанному банковскому счету с использованием банковской карты, осознавая, что после открытия банковского счета и предоставления третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от его имени прием, выдачу, перевод денежных средств по банковскому счету Общества, с использованием указанной выше банковской карты, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности, осуществляя хранение при себе в целях сбыта, вышеуказанной банковской карты, по ранее достигнутой договоренности с иным лицом, в декабре 2019 года, не позднее 12 декабря 2019, находясь возле АО КБ «ЛОКО Банк», расположенного по адресу: <адрес>, сбыл последнему полученную в банке банковскую карту, являющуюся электронным носителем информации, предназначенную для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств от имени ООО «ЦЕНТР» и Болдинова А.А.

В результате действий Болдинова А.А. при вышеуказанных обстоятельствах в период времени с 12 декабря 2019 по 04 февраля 2021 с банковского счета ООО «ЦЕНТР»
№ № (с 12 декабря 2019 по 15 августа 2020 расчетный счет был
№ №) неправомерно выведены в неконтролируемый оборот денежные средства в сумме 535 000 руб.

Продолжая реализовывать свой вышеуказанный преступный умысел, Болдинов А.А. умышленно, из корыстных побуждений, за обещанное денежное вознаграждение, не имея намерений фактически осуществлять какую-либо финансово-хозяйственную деятельность ООО «ЦЕНТР» от своего имени, посредством использования банковских счетов, по ранее достигнутой договоренности с иным лицом, не позднее 12 декабря 2019, обратился в отделение ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» (далее по тексту - ПАО Банк «ФК Открытие»), расположенного по адресу: г. <адрес> (территория Фрунзенского района г. Саратова), с целью открытия расчетного счета и получения банковской карты, привязанной к счету.

Реализуя свой вышеуказанный преступный умысел, в указанное время, Болдинов А.А., находясь в отделении ПАО Банк «ФК Открытие», расположенного по адресу:
<адрес>, подписал заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания в ПАО Банк «ФК Открытие» от 12 декабря 2019, в котором указал свои персональные данные и абонентский номер телефона №», находившийся в пользовании иного лица, для получения одноразовых смс – паролей, направляемых банком на данный номер телефона, предназначенных для ДБО и электронную почту «А290681@mail.ru», логин и пароль для входа в которую были известны иному лицу, заключив тем самым единый договор комплексного банковского обслуживания на открытие расчетного счета, а также оформил заявление об оказании услуг по договору обслуживания корпоративных карт на выпуск банковской карты привязанной к указанному счету.

На основании предоставленных и подписанных Болдиновым А.А. документов, последний заявил об акцепте указанной оферты ПАО Банк «ФК Открытие» путем присоединения и последующего открытия банковского счета № №, согласно которому банк предоставляет услуги клиенту по приему от него электронных платежных документов на выполнение операций по счету и осуществлению платежных операций по нему от имени ООО «ЦЕНТР» и Болдинова А.А. посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», в том числе с использованием банковской карты, привязанной к расчетному счету № №

Затем, Болдинов А.А. от сотрудника ПАО Банк «ФК Открытие» получил второй экземпляр заявления на комплексное оказание банковских услуг в ПАО Банк
«ФК Открытие», а также об оказании услуг по договору обслуживания корпоративных карт на выпуск банковской карты и саму банковскую карту, являющуюся, в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», электронным средством платежа, позволяющим клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, тем самым, приобрел и начал хранить в целях сбыта указанное электронное средство, предназначенное для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковского расчетного счета № №

Продолжая реализовывать свой вышеуказанный преступный умысел, Болдинов А.А., действуя умышленно, из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность ООО «ЦЕНТР», в том числе производить прием, выдачу, перевод денежных средств по указанным банковским счетам с использованием указанной выше банковской карты, осознавая, что после открытия банковского счета и предоставления третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от его имени прием, выдачу, перевод денежных средств по банковским счетам Общества, с использованием указанной выше банковской карты, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности, осуществляя хранение при себе в целях сбыта, вышеуказанной банковской карты, по ранее достигнутой договоренности с иным лицом, в декабре 2019 года, не позднее 12 декабря 2019, находясь возле отделения ПАО Банк «ФК Открытие», расположенного по адресу: г. Саратов, Мирный переулок, д. 4, сбыл последнему полученную в банке банковскую карту, являющуюся электронным носителем информации, предназначенную для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств от имени ООО «ЦЕНТР» и Болдинова А.А.

В результате действий Болдинова А.А. при вышеуказанных обстоятельствах в период времени с 12 декабря 2019 по 28 февраля 2020 с расчётного счета ООО «ЦЕНТР»
№ № неправомерно выведены в неконтролируемый оборот денежные средства в сумме 476 309 руб. 67 коп.

Продолжая реализовывать свой вышеуказанный преступный умысел, Болдинов А.А., умышленно, из корыстных побуждений, за обещанное денежное вознаграждение, не имея намерений фактически осуществлять какую-либо финансово-хозяйственную деятельность ООО «ЦЕНТР» от своего имени посредством использования банковских счетов, по ранее достигнутой договоренности с иным лицом, не позднее 12 декабря 2019, обратился в отделение ПАО «Промсвязьбанк», расположенное по адресу: <адрес>» (территория Октябрьского района г. Саратова), с целью открытия банковского счета в ПАО «Промсвязьбанк» и получения банковской карты, привязанной к счету.

Реализуя свой вышеуказанный преступный умысел, в указанное время, Болдинов А.А., находясь в отделении ПАО «Промсвязьбанк», расположенного по адресу: г. Саратов, ул. Советская, д. 20/28 «А», подписал заявление о предоставлении комплексного банковского обслуживания клиентам – юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и лицам, занимающимся частной практикой от 12 декабря 2019, в котором указал свои персональные данные, абонентский номер телефона №», находившийся в пользовании иного лица, для получения одноразовых смс – паролей, направляемых банком на данный номер телефона, предназначенных для ДБО и электронную почту «<адрес>», логин и пароль для входа в которую были известны иному лицу, с пометкой на оформление и выпуск банковской карты, привязанной к указанному счету, тем самым присоединился к действующей редакции правил открытия и обслуживания счетов юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в ПАО «Промсвязьбанк».

На основании предоставленных и подписанных Болдиновым А.А. документов, последний заявил об акцепте указанной оферты ПАО «Промсвязьбанк» путем присоединения и последующего открытия банковского счета № №, согласно которому банк предоставляет услуги клиенту по приему от него электронных платежных документов на выполнение операций по счету и осуществлению платежных операций по нему от имени ООО «ЦЕНТР» и Болдинова А.А. посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», в том числе с использованием банковской карты, привязанной к расчетному счету № №

Затем, Болдинов А.А. от сотрудника ПАО «Промсвязьбанк» получил второй экземпляр заявления о предоставлении комплексного банковского обслуживания клиентам – юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и лицам, занимающимся частной практикой от 12 декабря 2019 и банковскую карту, являющуюся, в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», электронным средством платежа, позволяющим клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, тем самым, приобрел и начал хранить в целях сбыта указанное электронное средство, предназначенное для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковского расчетного счета № №.

Продолжая реализовывать свой вышеуказанный преступный умысел, Болдинов А.А., действуя умышленно, из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность ООО «ЦЕНТР», в том числе производить прием, выдачу, перевод денежных средств по указанным банковским счетам с использованием вышеуказанной банковской карты, осознавая, что после открытия банковских счетов и предоставления третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от его имени прием, выдачу, перевод денежных средств по банковским счетам Общества, с использованием указанной выше банковской карты, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности, осуществляя хранение при себе в целях сбыта, вышеуказанной банковской карты, по ранее достигнутой договоренности с иным лицом, в декабре 2019 года, не позднее 13 декабря 2019, находясь возле отделения ПАО «Промсвязьбанк», расположенного по адресу: г. <адрес>», сбыл последнему полученную в банке банковскую карту, являющуюся электронным носителем информации, предназначенную для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств от имени ООО «ЦЕНТР» и Болдинова А.А.

В результате действий Болдинова А.А. при вышеуказанных обстоятельствах в период времени с 13 декабря 2019 по 02 февраля 2021 с банковского расчетного счета ООО «ЦЕНТР» № № могли быть выведены в неправомерный оборот денежные средства.

Продолжая реализовывать свой вышеуказанный преступный умысел, Болдинов А.А., умышленно, из корыстных побуждений, за обещанное денежное вознаграждение, не имея намерений фактически осуществлять какую-либо финансово-хозяйственную деятельность ООО «ЦЕНТР» от своего имени посредством использования банковских счетов, по ранее достигнутой договоренности с иным лицом, не позднее 14 декабря 2019, обратился в отделение АО КБ «ЛОКО Банк», расположенного по адресу: <адрес> (территория Кировского района г. Саратова), с целью открытия расчетного счета и получения банковской карты привязанной к счету.

Реализуя свой вышеуказанный преступный умысел, в указанное время, Болдинов А.А., находясь в отделении АО КБ «ЛОКО Банк», расположенного по адресу: <адрес>, подписал заявление о присоединении к правилам открытия и обслуживания банковского счета от 14 декабря 2019, в котором указал свои персональные данные, абонентский номер телефона «+№, находившийся в пользовании иного лица, для получения одноразовых смс – паролей, направляемых банком на данный номер телефона, предназначенных для ДБО и электронную почту «<адрес>», логин и пароль для входа в которую были известны иному лицу, заключив тем самым договор банковского счета на условиях Правил банковского обслуживания и открыв расчетный счет, оформив при этом заявку на выпуск банковской карты, привязанной к указанному счету.

На основании предоставленных и подписанных Болдиновым А.А. документов, последний заявил об акцепте указанной оферты АО КБ «ЛОКО Банк» путем присоединения и последующего открытия банковского счета № № (с 14 декабря 2019 по 15 августа 2020 расчетный счет был № № согласно которому банк предоставляет услуги клиенту по приему от него электронных платежных документов на выполнение операций по счету и осуществлению платежных операций по нему от имени ООО «ЦЕНТР» и Болдинова А.А. посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», в том числе с использованием банковской карты, привязанной к данному расчетному счету, являющейся, в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», электронным средством платежа, позволяющим клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, тем самым, приобрел и начал хранить в целях сбыта указанное электронное средство, предназначенное для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковского счета № № (с 14 декабря 2019 по 15 августа 2020 расчетный счет был № №).

Затем, Болдинов А.А. от сотрудника АО КБ «ЛОКО Банк» получил второй экземпляр заявления о присоединении к договору банковского обслуживания от 14 декабря 2019 и банковскую карту, являющуюся, в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27 июня 2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», электронным средством платежа, позволяющим клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, тем самым, приобрел и стал хранить в целях сбыта указанное электронное средство, предназначенное для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковского счета № №
(с 14 декабря 2019 по 15 августа 2020 расчетный счет был № №).

Продолжая реализовывать свой вышеуказанный преступный умысел, Болдинов А.А., действуя умышленно, из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность ООО «ЦЕНТР» в том числе, производить прием, выдачу, перевод денежных средств по указанному банковскому счету с использованием банковской карты, осознавая, что после открытия банковского счета и предоставления третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от его имени прием, выдачу, перевод денежных средств по банковскому счету Общества, с использованием указанной выше банковской карты, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности, осуществляя хранение при себе в целях сбыта, вышеуказанной банковской карты, по ранее достигнутой договоренности с иным лицом, в декабре 2019 года, не позднее 14 декабря 2019, находясь возле АО КБ «ЛОКО Банк», расположенного по адресу: <адрес>, сбыл последнему полученную в банке банковскую карту, являющуюся электронным носителем информации, предназначенную для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств от имени ООО «ЦЕНТР» и Болдинова А.А.

В результате действий Болдинова А.А. при вышеуказанных обстоятельствах в период времени с 14 декабря 2019 по 04 февраля 2021 с банковского счета ООО «ЦЕНТР»
№ <адрес> (с 14 декабря 2019 по 15 августа 2020 расчетный счет был
№ <адрес>) неправомерно выведены в неконтролируемый оборот денежные средства в сумме 113 500 руб.

Продолжая реализовывать свой вышеуказанный преступный умысел, Болдинов А.А., умышленно, из корыстных побуждений, за обещанное денежное вознаграждение, не имея намерений фактически осуществлять какую-либо финансово-хозяйственную деятельность ООО «ЦЕНТР» от своего имени посредством использования банковских счетов, по ранее достигнутой договоренности с иным лицом, не позднее 16 декабря 2019, обратился в отделение АО «БАНК ДОМ.РФ», расположенного по адресу: <адрес> (Октябрьский район г. Саратова), с целью открытия банковского счета в АО «БАНК ДОМ.РФ» и получения банковской карты, привязанной к счету.

Реализуя свой вышеуказанный преступный умысел, в указанное время, Болдинов А.А., находясь в отделении АО «БАНК ДОМ.РФ», расположенного по адресу: <адрес>, подписал заявления о присоединении к Комплексному договору банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой от 16 декабря 2019, в котором указал свои персональные данные, абонентский номер телефона №», находившийся в пользовании иного лица, для получения одноразовых смс – паролей, направляемых банком на данный номер телефона, предназначенных для ДБО и электронную почту «А290681@mail.ru», логин и пароль для входа в которую были известны иному лицу, с пометкой на оформление и выпуск банковской карты, привязанной к указанному счету, тем самым присоединился к действующей редакции правил открытия и обслуживания счетов юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в АО «БАНК ДОМ.РФ».

На основании предоставленных и подписанных Болдиновым А.А. документов, последний заявил об акцепте указанной оферты АО «БАНК ДОМ.РФ» путем присоединения и последующего открытия банковского счета № №, согласно которому банк предоставляет услуги клиенту по приему от него электронных платежных документов на выполнение операций по счету и осуществлению платежных операций по нему от имени ООО «ЦЕНТР» и Болдинова А.А. посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», в том числе с использованием банковской карты, привязанной к расчетному счету № №.

Затем, Болдинов А.А. от сотрудника АО «БАНК ДОМ.РФ» получил второй экземпляр заявления о присоединении к Условиям открытия банковских счетов и расчетно-кассового обслуживания клиента от 16 декабря 2019 и банковскую карту, являющуюся, в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27 июня 2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», электронным средством платежа, позволяющим клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, тем самым, приобрел и начал хранить в целях сбыта указанное электронное средство, предназначенное для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковского расчетного счета № №

Продолжая реализовывать свой вышеуказанный преступный умысел, Болдинов А.А., действуя умышленно, из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность ООО «ЦЕНТР», в том числе производить прием, выдачу, перевод денежных средств по указанным банковским счетам с использованием вышеуказанной банковской карты, осознавая, что после открытия банковских счетов и предоставления третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от его имени прием, выдачу, перевод денежных средств по банковским счетам Общества, с использованием указанной выше банковской карты, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности, осуществляя хранение при себе в целях сбыта, вышеуказанной банковской карты, по ранее достигнутой договоренности с иным лицом, в декабре 2019 года, не позднее 16 декабря 2019, находясь возле отделения АО «БАНК ДОМ.РФ», расположенного по адресу: г. <адрес>, сбыл последнему полученную в банке банковскую карту, являющуюся электронным носителем информации, предназначенную для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств от имени ООО «ЦЕНТР» и Болдинова А.А.

В результате действий Болдинова А.А. при вышеуказанных обстоятельствах в период времени с 16 декабря 2019 по 23 января 2023 с банковского расчетного счета ООО «ЦЕНТР» № № могли быть выведены в неправомерный оборот денежные средства.

Продолжая реализовывать свой вышеуказанный преступный умысел, Болдинов А.А., умышленно, из корыстных побуждений, за обещанное денежное вознаграждение, не имея намерений фактически осуществлять какую-либо финансово-хозяйственную деятельность ООО «ЦЕНТР» от своего имени посредством использования банковских счетов, по ранее достигнутой договоренности с иным лицом, не позднее 13 декабря 2019, обратился в отделение ПАО «Росбанк», расположенного по адресу: <адрес> (территория Фрунзенского района г. Саратова), с целью открытия расчетного счета и получения банковской карты привязанной к счету.

Реализуя свой вышеуказанный преступный умысел, в указанное время, Болдинов А.А., находясь в отделении ПАО «Росбанк», расположенного по адресу:
<адрес>, подписал заявления-оферту на комплексное оказание банковских услуг в ПАО «Росбанк» от 13 декабря 2019, в котором указал свои персональные данные, абонентский номер телефона №», находившийся в пользовании иного лица, для получения одноразовых смс – паролей, направляемых банком на данный номер телефона, предназначенных для ДБО и электронную почту «<адрес>», логин и пароль для входа в которую были известны иному лицу, заключив тем самым договор банковского счета на условиях Правил банковского обслуживания и открыв расчетный счет, оформив при этом заявку на выпуск банковской карты, привязанной к указанному счету.

На основании предоставленных и подписанных Болдиновым А.А. документов, последний заявил об акцепте указанной оферты ПАО «Росбанк» путем присоединения и последующего открытия банковского счета № №, согласно которому банк предоставляет услуги клиенту по приему от него электронных платежных документов на выполнение операций по счету и осуществлению платежных операций по нему от имени ООО «ЦЕНТР» и Болдинова А.А. посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», в том числе с использованием банковской карты, привязанной к данному расчетному счету, являющейся, в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27 июня 2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», электронным средством платежа, позволяющим клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, тем самым, приобрел и начал хранить в целях сбыта указанное электронное средство, предназначенное для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковского счета № №.

Продолжая реализовывать свой вышеуказанный преступный умысел, Болдинов А.А., действуя умышленно, из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность ООО «ЦЕНТР» в том числе, производить прием, выдачу, перевод денежных средств по указанному банковскому счету с использованием банковской карты, осознавая, что после открытия банковского счета и предоставления третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от его имени прием, выдачу, перевод денежных средств по банковскому счету Общества, с использованием указанной выше банковской карты, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности, осуществляя хранение при себе в целях сбыта, указанной банковской карты, по ранее достигнутой договоренности с иным лицом, в декабре 2019 года, не позднее 18 декабря 2019, находясь возле ПАО «Росбанк», расположенного по адресу: <адрес>, сбыл последнему полученную в банке банковскую карту, являющуюся электронным носителем информации, предназначенную для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств от имени ООО «ЦЕНТР» и Болдинова А.А.

В результате действий Болдинова А.А. при вышеуказанных обстоятельствах в период времени с 18 декабря 2019 по 18 июня 2020 с банковского счета ООО «ЦЕНТР»
№ № неправомерно выведены в неконтролируемый оборот денежные средства в сумме 144 300 руб.

Допрошенный в судебном заседании подсудимый Болдинов А.А. вину в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, признал полностью, показал, что обстоятельства, указанные в обвинительном заключении, соответствуют действительности. Показал, что в декабре 2019 года за денежное вознаграждение им были открыты для ООО «ЦЕНТР» в нескольких банках расчетные счета. Банковские карты, которые он получил в банках для дистанционного управления счетами, он передал знакомому иному лицу.

Кроме этого, виновность подсудимого Болдинова А.А. в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, подтверждается следующей совокупностью исследованных доказательств, не вызывающих сомнений у суда.

Из оглашенных в судебном заседании в связи с неявкой и с согласия сторон показаний следующих свидетелей установлено:

- показаний иного лица, что он предложил Болдинову А.А. за материальное вознаграждение зарегистрировать на свое имя ООО «ЦЕНТР», а затем открыть на имя этой организации несколько расчетных счетов. Для открытия счетов данное иное лицо передавало печать ООО «ЦЕНТР» и свой мобильный телефон. После открытия счетов Болдинов А.А. передавал ему все банковские карты для дистанционного управления банковскими счетами и возвращал печать и мобильный телефон (т. 1 л.д. 167-169);

- показаний свидетеля ФИО12., что в АО «Банк ДОМ.РФ» обратился директор ООО «ЦЕНТР» Болдинов А.А. для открытия расчетного счета, для чего написал заявление и предоставил полный пакет документов (т. 1 л.д. 172-174);

- показаний свидетеля ФИО13 что в ПАО «Росбанк» обратился директор ООО «ЦЕНТР» Болдинов А.А. для открытия расчетного счета. Для чего он написал заявление об открытии банковского счета и предоставил пакет документов (л.д. 175-177);

- показаний свидетеля ФИО14 что в Поволжский филиал АО «Райффайзенбанк» обратился директор ООО «ЦЕНТР» Болдинов А.А. для открытия расчетного счета. Для чего он написал заявление об открытии банковского счета и предоставил пакет документов организации. (л.д. 178-180);

- показаний свидетеля ФИО15., что в ПАО «Сбербанк» обратился директор ООО «ЦЕНТР» Болдинов А.А. для открытия расчетного счета, который был открыт в тот же день. (л.д. 181-183).

Виновность Болдинова А.А. в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, также подтверждается исследованными письменными материалами дела:

- протоколами выемок, в ходе составления которых из банков были изъяты юридические дела ООО «ЦЕНТР» и выписки движения денежных средств по расчетным счетам (т. 1 л.д. 96-98, л.д. 105-107, л.д. 114-116, л.д. 123-125, л.д. 132-134, л.д. 141-143);

- протоколами осмотров документов, в ходе составления которых были осмотрены юридические дела ООО «ЦЕНТР», выписки движения денежных средств по расчетным счетам, а также диск, содержащий сведения о движении денежных средств (т. 1 л.д. 99-101, л.д. 102-103, л.д. 108-110, л.д. 111-112, л.д. 117-119, л.д. 120-121, л.д. 126-128, л.д. 129-130, л.д. 135-137, л.д. 138-139, л.д. 144-146, л.д. 148-150, л.д. 154-155, л.д. 157-159, л.д. 162-164).

Таким образом, приведенной совокупностью доказательств установлено, как событие преступления – совершение приобретения, хранения в целях сбыта и сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, так и то, что это преступление совершил именно Болдинов А.А.

Анализируя признательные показания подсудимого Болдинова А.А., данные им в ходе судебного заседания, суд признает их достоверными и берет за основу приговора, в вышеуказанной части, поскольку они подтверждаются другими исследованными доказательствами.

Оснований для самооговора Болдиновым А.А. себя в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, суд не усматривает.

У суда не имеется оснований сомневаться в оглашенных показаниях вышеуказанных свидетелей, в указанной части, поскольку они согласуются с показаниями самого подсудимого Болдинова А.А. и исследованными материалами дела.

Неприязненных отношений с подсудимым Болдиновым А.А. вышеуказанные свидетели не имели, что не отрицал в суде сам подсудимый, а потому поводов для его оговора со стороны данных лиц суд не усматривает.

Таким образом, исследованная в судебном заседании совокупность доказательств, позволяет суду сделать вывод о полной доказанности виновности Болдинова А.А. в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, поскольку это подтверждается не только оглашенными показаниями вышеуказанных свидетелей, а также совокупностью других исследованных доказательств, которые являются непротиворечивыми, а также взаимно дополняющими друг друга.

Все вышеуказанные доказательства получены с соблюдением требований уголовно-процессуального законодательства, согласуются между собой и с другими доказательствами по фактическим обстоятельствам, времени и дополняют друг друга, не содержат существенных противоречий, в связи, с чем суд признает их достаточными для вывода о совершении Болдиновым А.А. преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, а также допустимыми и достоверными, и берет их за основу при вынесении приговора.

Органом предварительного расследования действия Болдинова А.А. были квалифицированы по ч. 1 ст. 187 УК РФ, как приобретение, хранение, транспортировка в целях сбыта и сбыт электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Государственный обвинитель, после исследования доказательств по делу, представленных сторонами, в судебном заседании изменил обвинение в отношении Болдинова А.А., исключил из обвинения обстоятельства, связанные с «транспортировкой электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств».

Внесение государственным обвинителем изменений в обвинение Болдинова А.А., положение данного виновного не ухудшает и не нарушает право виновного Болдинова А.А. на защиту.

Предложенная государственным обвинителем квалификация содеянного подсудимым Болдиновым А.А. была принята судом, дальнейшее рассмотрение дела продолжено в объеме обвинения, предложенном государственным обвинителем.

Суд при этом учитывал, что в соответствии с ч. 1 и ч. 2 ст. 252 УПК РФ судебное разбирательство проводится только в отношении обвиняемого и лишь по предъявленному ему обвинению с учетом положений ст. ст. 15, 17 УПК РФ.

Исходя из совокупности исследованных доказательств, суд квалифицирует действия Болдинова А.А. по ч. 1 ст. 187 УК РФ как совершение приобретения, хранения в целях сбыта и сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В соответствии с предъявленным обвинением, Болдинов А.А. обращался в банки с целью открытия расчетных счетов и получения банковских карт, привязанных к счетам.

Согласно предъявленному обвинению, умысел Болдинова А.А. возник и был направлен на сбыт документов, мобильного телефона, банковских карт.

Суд исключил из объема обвинения Болдинова А.А. указание на то, что Болдинов А.А. совершил противоправные деяния, предусмотренные ч. 1 ст. 187 УК РФ, с техническим устройством, а именно, что «сбыл иному лицу полученный в банке мобильный телефон с абонентским номером телефона №», поскольку из установленных по делу обстоятельств следует, что изначально иное лицо перед оформлением счетов в банках передавало Болдинову А.А. свой мобильный телефон, как средство для оформления банковских документов по открытию счетов и подключению системы дистанционного банковского обслуживания, после чего Болдинов А.А. каждый раз возвращал данный мобильный телефон его изначальному владельцу. Передача данного мобильного телефона, по обстоятельствам дела, не была связана с тем, что его выдавали в банках, и что он был предназначен для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. При открытии счетов в банках, для дистанционного управления ими, Болдинов А.А. стремился получить не мобильный телефон, а банковские карты для доступа к счетам, для передачи возможности дистанционного управления ими другому лицу.

Суд учитывает, что сами по себе документы по открытию счетов и подключении системы дистанционного банковского обслуживания не могут являться предметом преступления, предусмотренного ст. 187 УК РФ, поскольку не дают их обладателю имущественных прав, не удостоверяют требование, поручение или обязательство перечислить денежные средства.

Поэтому, указание на сбыт документов суд исключил из объема обвинения Болдинова А.А.

Суд учитывает, что уголовно наказуемым является сбыт не любых электронных средств и электронных носителей информации, а только тех электронных средств и электронных носителей информации, которые по своим свойствам (функционалу) позволяют неправомерно, то есть без ведома владельца счета (клиента банка) и (или) в обход используемых банком систем идентификации клиента и (или) защиты компьютерной информации осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств.

Судом установлено, что Болдинов А.А., действуя с корыстной целью, являясь номинальным руководителем ООО «ЦЕНТР», действуя от имени указанной организации, открыл в нескольких банках счета, получил при этом электронные средства платежа, электронные носители информации, предназначенные для дистанционного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств, которые сбыл иному лицу за денежное вознаграждение. При этом, Болдинов А.А. реальную финансово – экономическую деятельность в ООО «ЦЕНТР» не осуществлял, достоверно знал, что правовых оснований, предусмотренных законом для приема, выдачи, перевода денежных средств с использованием открытых им счетов не имеется, а сами финансовые операции будут осуществляться иным лицом для неправомерного осуществления денежных переводов.

Квалифицируя действия Болдинова А.А., суд учитывает, что предметом преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, являются электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления перевода денежных средств.

По смыслу ч. 1 ст. 187 УК РФ неправомерным переводом денежных средств является такой их перевод, который противоречит закону или иному нормативному акту. То есть электронные средства, электронные носители информации, должны быть предназначены и обладать возможностью осуществлять перевод денежных средств в нарушение требований закона или иного нормативного акта.

Болдинов А.А. совершил «приобретение в целях сбыта электронных средств, электронных носителей информации», поскольку банковские карты приобретались и сбывались в целях их неправомерного использования.

Оформляя банковские карты для дистанционного управления счетами, Болдинов А.А. изначально действовал с целью их сбыта, данные электронные средства, электронные носители информации изначально предназначались для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств в нарушение требований закона, то есть они изначально предназначались для их неправомерного использования, поэтому в деяниях Болдинова А.А. имеется квалифицирующий признак – «приобретение в целях сбыта электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств».

Поскольку Болдинов А.А. после получения банковских карт для дистанционного управления счетами, в целях сбыта хранил их достаточно продолжительное время, создавал необходимые условия для обеспечения сохранности полученных средств платежей, в его действиях имеется квалифицирующий признак – «хранение в целях сбыта электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств».

В соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронным средством платежа является средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

К электронным средствам правоприменительная практика относит, в том числе логины и пароли для доступа к системе платежей юридического лица, а равно смс-пароли, ключи электронной подписи и ключи проверки электронной подписи, иные средства аутентификации.

К электронным носителям информации правоприменительная практика относит, в том числе различные носители, такие как USB-флеш-накопители (флешки), карты памяти, электронные ключи и т.п. устройства, физическое присоединение которых к компьютеру позволяет идентифицировать пользователя как клиента банка, организацию, ее представителя или иное уполномоченное лицо на совершение каких-либо финансовых операций или иных юридически значимых действий.

По смыслу закона ответственность по ч. 1 ст. 187 УК РФ за сбыт, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств может наступить при условии доказанности наличия у лица умысла на совершение этих действий и осознания им предназначения электронных средств, как платежных (прием, выдача, перевод денежных средств), а также возможности их использования именно в таком (неправомерном) качестве.

Неправомерность осуществления переводов денежных средств заключалась в том, что их изначально должен был осуществлять не сам Болдинов А.А., а иное лицо, о котором Болдинов А.А. в банки сообщать не собирался и не сообщал.

Болдинов А.А. совершил сбыт электронных средств, электронных носителей информации, поскольку за деньги передал их иному лицу.

При этом суд учитывает, что правомерность получения электронных средств, электронных носителей информации, в организациях, осуществляющих банковскую деятельность, на наличие в действиях Болдинова А.А. состава преступления не влияет.

Поскольку состав преступления, предусмотренный ч. 1 ст. 187 УК РФ является формальным, то данное преступление в деяниях Болдинова А.А. стало оконченным с момента совершения им инкриминируемых действий.

Психическое состояние Болдинова А.А. у суда сомнений не вызывает. Исходя из имеющихся в материалах дела сведений о состоянии здоровья подсудимого, его образе жизни и поведении, а также принимая во внимание его поведение во время судебного разбирательства, суд признает подсудимого вменяемым, подлежащим уголовной ответственности и наказанию.

Назначая вид и размер наказания Болдинову А.А. по ч. 1 ст. 187 УК РФ, суд учитывает характер и степень общественной опасности содеянного, данные о личности виновного, в том числе обстоятельства, смягчающие наказание, и влияние назначенного наказания на его исправление и условия жизни его семьи.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимого Болдинова А.А. судом не установлено.

Смягчает наказание подсудимого Болдинова А.А. совершение впервые тяжкого преступления, явка с повинной в виде первоначальных объяснений, в которых виновный сообщил обстоятельства ранее неизвестные сотрудникам полиции, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, чистосердечное раскаяние, полное признание своей вины, в связи с чем, при назначении наказания в виде лишения свободы суд применяет к виновному положения ч. 1 ст. 62 УК РФ.

При назначении наказания Болдинову А.А., суд учитывает сведения о личности подсудимого, его возраст, условия его жизни и воспитания, состав его семьи, состояние здоровья виновного, членов его семьи и близких родственников, а также то, что Болдинов А.А. в целом положительно характеризуется, на учете у врачей нарколога и психиатра не состоит, имеет регистрацию и постоянное место жительства, неофициально, но работает, что виновный намерен вести законопослушный образ жизни.

Принимая во внимание характер и степень общественной опасности совершенного преступления, а также данные о личности подсудимого Болдинова А.А., суд приходит к выводу, что достижение целей наказания может быть обеспечено с назначением виновному наказания в виде лишения свободы, с применением ст. 73 УК РФ.

Определяя размер наказания за совершенное Болдиновым А.А. преступление, суд учитывает требования ч. 2 ст. 43, ст. 6 и ст. 60 УК РФ.

Совокупность установленных по делу смягчающих обстоятельств, в том числе признание вины, раскаяние в содеянном, поведение Болдинова А.А. после совершения преступления, выразившееся в активном содействии подсудимого раскрытию и расследованию преступления, в даче признательных показаний, способствовавших установлению всех обстоятельств по делу, существенно уменьшают степень общественной опасности совершенного Болдиновым А.А. преступления, признаются судом исключительными обстоятельствами, в связи, с чем на основании ст. 64 УК РФ, суд не применяет к виновному дополнительный вид наказания в виде штрафа, предусмотренный в качестве обязательного санкцией ч. 1 ст. 187 УК РФ.

Учитывая обстоятельства дела и степень общественной опасности совершенного Болдиновым А.А. преступления, данные его личности, суд не усматривает оснований для изменения категории совершенного им преступления на менее тяжкую, а также для назначения ему наказания с применением положений ст. 53.1 УК РФ.

Вопрос о судьбе вещественных доказательств, суд разрешает с учетом требований ст.ст. 81 и 82 УПК РФ.

Процессуальные издержки в размере 11.492 рублей – сумма, выплаченная адвокату Прошаковой Татьяне Сергеевне за оказание юридической помощи в уголовном судопроизводстве по назначению следователя, в силу требований ч.ч. 1, 2 ст. 132 УПК РФ, подлежит взысканию с Болдинова А.А. в доход государства, поскольку дело рассмотрено в общем порядке и оснований для освобождения осужденного от уплаты указанных процессуальных издержек судом не установлено.

Надлежащее поведение Болдинова А.А., с учетом данных о его личности, до вступления приговора в законную силу, может быть обеспечено мерой пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении, в связи с чем, суд считает возможным оставить данную меру пресечения Болдинову А.А. без изменения.

Руководствуясь ст. ст. 307-309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Болдинова Александра Анатольевича признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, и назначить ему наказание, с применением ст. 64 УК РФ, в виде лишения свободы сроком на 1 год.

На основании ст. 73 УК РФ назначенное Болдинову А.А. наказание считать условным с испытательным сроком 1 год.

Возложить на Болдинова А.А. обязанность не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за его поведением, а также периодически являться в указанный орган для регистрации по графику, установленному указанным органом.

Контроль за поведением осужденного Болдинова А.А. возложить на уголовно-исполнительную инспекцию по месту его жительства.

Меру пресечения Болдинову А.А. оставить без изменения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении до вступления приговора в законную силу.

Вещественные доказательства по вступлении приговора в законную силу:

- паспорт гражданина РФ на имя Болдинова А.А., – оставить по принадлежности у осужденного Болдинова А.А.;

- выписки движения денежных средств по расчетным счетам ООО «ЦЕНТР», - хранить в материалах уголовного дела;

- CD-R диск, содержащий сведения о движении денежных средств по расчетному счету ООО «ЦЕНТР», - хранить в материалах уголовного дела;

- юридические дела ООО «ЦЕНТР» (№), изъятые из банков, - хранить при материалах уголовного дела.

Процессуальные издержки, сложившиеся из суммы, выплаченной адвокату Прошаковой Татьяне Сергеевне за оказание им юридической помощи и участвовавшему в уголовном судопроизводстве по назначению в размере 11.492 рубля, - взыскать с осужденного Болдинова Александра Анатольевича в доход государства.

Приговор может быть обжалован в Саратовский областной суд в течение 15 суток со дня его провозглашения через Фрунзенский районный суд г. Саратова. В течение 15 суток со дня вручения осужденному апелляционного представления или апелляционной жалобы, затрагивающих его интересы, он вправе подать свои возражения в письменном виде и ходатайствовать об участии в рассмотрении дела судом апелляционной инстанции, о чем он должен указать в своей апелляционной жалобе либо в возражениях в письменном виде на жалобы, представления, принесенные другими участниками уголовного процесса.

Председательствующий: подпись И.О. Дюжаков