Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-417/2023 ~ М-106/2023 от 27.01.2023

Дело № 2–417/2023

18RS0021-01-2023-000138-77

Р Е Ш Е Н И Е

Именем Российской Федерации

г. Можга Удмуртской Республики 25 апреля 2023 года

Можгинский районный суд Удмуртской Республики в составе

председательствующего судьи Мартыновой И.В.,

при секретаре Хлебниковой М.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Акционерного общества «Датабанк» к Макарову Александру Сергеевичу о взыскании долга по кредитному договору и обращении взыскания на заложенное имущество,

у с т а н о в и л:

Акционерное общество «Датабанк» (далее по тексту – АО «Датабанк») обратилось в суд с иском к Макарову Александру Сергеевичу о взыскании долга по кредитному договору и обращении взыскания на заложенное имущество.

Исковое заявление мотивировано тем, что в соответствии с условиями кредитного договора №*** от 07 июля 2022 года заемщику Макарову А.С. истцом был предоставлен кредит в размере 3000000 сроком на 60 месяцев, считая со дня фактического предоставления кредита (включительно), для целевого использования, а именно для завершения строительства объекта незавершенного строительства – жилого дома, общей площадью <данные изъяты>, степень готовности объекта <данные изъяты> по адресу: <***>, кадастровый номер №***, на земельном участке, категория земель: <данные изъяты>, кадастровый номер №***.

Денежные средства были предоставлены ответчику 07 июля 2022 года, путем перечисления на счет, что подтверждается платежным поручением №***. За пользование кредитом вышеуказанным кредитным договором была определена процентная ставка <данные изъяты> годовых, проценты за пользование кредитом должны были уплачиваться ежемесячно в последний день каждого календарного месяца, кроме процентов за последний месяц пользования кредитом. Количество и размер платежей на дату подписания договора указаны в графике платежей. При нарушении сроков возврата кредита и уплаты начисленных процентов по кредиту стороны предусмотрели неустойку в размере 1/366 от размера ключевой ставки Банка России, действовавшей на день заключения кредитного договора. В обеспечение исполнения обязательств по кредитному договору №*** от дд.мм.гггг между сторонами был заключен договор ипотеки №*** от 15 июля 2022 года. Предметом договора является передача залогодателем в залог залогодержателю принадлежащего залогодателю недвижимого имущества, а именно вышеуказанного объекта незавершенного строительства по адресу: <***>, с кадастровым номером: №***, а также земельного участка по адресу: <***>, с кадастровым номером: №***. Рыночная стоимость объекта незавершенного строительства и земельного участка в соответствии с отчетом №*** ООО РАО С по состоянию на 14 июля 2022 года составляет 8930000 рублей и 3543000 рублей соответственно. В целом предмет залога оценивается сторонами по ликвидационной стоимости в 10602000 рублей без учета НДС.

Ответчиком Макаровым А.С. по спорному кредитному договору были допущены просрочки в исполнении обязательств по внесению ежемесячных платежей более трех раз в течение двенадцати месяцев. 06 декабря 2022 года ответчику было направлено требование о полном досрочном исполнении обеспеченных договором ипотеки денежных обязательств, которое в настоящее время не исполнено. По состоянию на 20 января 2023 года задолженность ответчика по кредитному договору №*** от 07 июля 2022 года составляет 3201226,50 рублей, в том числе: задолженность по основному долгу – 3000000 рублей; задолженность по уплате процентов за пользование кредитом – 198410,96 рублей; пени за непогашение процентов в срок – 2815,54 рублей.

С учетом изложенного, на основании положений статей 309-310, 334, 348-350, 488, 811 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее по тексту – ГК РФ) истец просит:

- взыскать с ответчика в пользу истца задолженность по кредитному договору №*** от 07 июля 2022 года по состоянию на 20 января 2023 года в вышеуказанном размере;

- взыскать с ответчика в пользу истца проценты за пользование кредитом из расчета <данные изъяты> годовых, начисляемые на непогашенную сумму основного долга в размере 3000000 рублей, с учетом последующего погашения суммы основного долга, начиная с 21 января 2023 года по дату фактического погашения задолженности;

- взыскать с ответчика в пользу истца, начиная с 21 января 2023 года и по дату фактического погашения задолженности неустойку в виде пени в размере <данные изъяты> годовых за непогашение кредита и процентов в срок от суммы просроченных платежей;

- обратить взыскание на заложенное имущество: объект незавершенного строительства, жилой дом, общей площадью застройки <данные изъяты>, с кадастровым номером №*** по адресу: <***>, путем продажи с публичных торгов, установив начальную продажную стоимость имущества в размере 7144 рублей;

- обратить взыскание на заложенное имущество: земельный участок, площадью <данные изъяты>., с кадастровым номером №*** по адресу: <***>, путем продажи с публичных торгов, установив начальную продажную стоимость имущества в размере 2834400 рублей;

- взыскать с ответчика в пользу истца расходы по оплате государственной пошлины в размере 30206,13 рублей.

В судебное заседание представитель истца АО «Датабанк» не явился, о времени и месте рассмотрения дела извещен надлежащим образом, представил заявление о рассмотрении дела в его отсутствие, в котором указал, что исковые требования поддерживает в полном объеме, просит удовлетворить.

Ответчик Макаров А.С. в судебное заседание также не явился, о времени и месте рассмотрения дела извещен надлежащим образом.

На основании статьи 167 ГПК РФ суд рассмотрел дело в отсутствие сторон.

Исследовав материалы гражданского дела, суд приходит к следующим выводам.

07 июля 2022 года между АО «Датабанк» и Макаровым Александром Сергеевичем был заключен кредитный договор №***, согласно которому банк предоставляет заемщику кредит в сумме 3000000 рублей под <данные изъяты> годовых на срок 60 месяцев, то есть по 07 июля 2027 года, а заемщик обязался своевременно возвратить полученную сумму кредита и уплатить проценты на нее.

Выдача кредита произведена банком в соответствии с пунктом 17 кредитного договора путем зачисления суммы кредита на счет заемщика, что подтверждается платежным поручением №*** от 07 июля 2022 года.

Исполнение обязательств по договору обеспечивается ипотекой в силу договора в отношении объекта незавершенного строительства (кадастровый номер: №***) и земельного участка (кадастровый номер №***), расположенных по адресу: <***> (пункт 11 Индивидуальных условий кредитного договора, обеспеченного ипотекой №*** от 07 июля 2022 года).

Основанием для обращения истца в суд с настоящим исковым заявлением явилось ненадлежащее исполнение заемщиком Макаровым А.С. своих обязательств по кредитному договору.

Спорные правоотношения будут регулироваться статьей 819 Гражданского кодекса РФ (далее по тексту ГК РФ в редакции, действовавшей на момент возникновения спорных правоотношений), согласно которой по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты за пользование ею, а также предусмотренные кредитным договором иные платежи, в том числе связанные с предоставлением кредита.

К отношениям по кредитному договору применяются правила, предусмотренные параграфом 1 настоящей главы, если иное не предусмотрено правилами настоящего параграфа и не вытекает из существа кредитного договора.

В соответствии со статьей 810 ГК РФ, заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

В силу статьи 809 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором. При отсутствии иного соглашения проценты выплачиваются ежемесячно до дня возврата суммы займа.

Из пункта 4 Индивидуальных условий кредитного договора, обеспеченного ипотекой №*** от 07 июля 2022 года следует, что процентная ставка по кредиту составляет <данные изъяты> годовых.

Проценты за пользование кредитом уплачиваются ежемесячно в последний день каждого календарного месяца (кроме процентов за последний месяц пользования кредитом). Проценты за последний месяц пользования кредитом уплачиваются одновременно с возвратом кредита. Если дата платежа приходится на нерабочий день, то платеж должен быть осуществлен не позднее первого рабочего дня, следующего за нерабочим днем, при этом считается, что платеж совершен в установленный для соответствующего платежа срок и его размер изменению не подлежит. Количество и размер платежей указывается в графике платежей (пункт 7 Индивидуальных условий кредитного договора, обеспеченного ипотекой №*** от 07 июля 2022 года).

В соответствии со статьями 309, 310 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов. Односторонний отказ от исполнения обязательства не допускается.

Из материалов дела следует, что за период пользования кредитом заемщик Макаров А.С. свои обязательства по погашению кредита и уплате процентов исполнял несвоевременно и не в полном объеме, последний платеж им по погашению процентов в размере 43315,07 рублей и просроченных процентов в размере 101,46 рублей был внесен 09 сентября 2022 года, после чего обязательства по кредитному договору №*** от 07 июля 2022 года не исполнялись.

В соответствии с представленным расчетом истца по состоянию на 20 января 2023 года задолженность ответчика по кредитному договору №*** от 07 июля 2022 года составляет: по основному долгу в размере 3000000 рублей, по процентам в размере 198410,96 рублей.

Суд соглашается с расчетом истца, в связи с тем, что он соответствует требованиям статьи 319 ГК РФ и условиям договора, доказательств оплаты задолженности по кредитному договору ответчиком в ходе рассмотрения дела не представлено.

В силу статей 329, 330 ГК РФ исполнение обязательства может обеспечиваться предусмотренной договором неустойкой, которой признается денежная сумма, которую должник обязан уплатить в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности, в случае просрочки исполнения.

В соответствии с частью 21 статьи 5 Федерального закона от 21 декабря 2013 года № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» размер неустойки (штрафа, пени) за неисполнение или ненадлежащее исполнение заемщиком обязательств по возврату потребительского кредита (займа) и (или) уплате процентов на сумму потребительского кредита (займа) не может превышать двадцать процентов годовых от суммы просроченной задолженности по договору потребительского кредита (займа) в случае, если по условиям договора потребительского кредита (займа) на сумму потребительского кредита (займа) проценты за соответствующий период нарушения обязательств начисляются, или в случае, если по условиям договора потребительского кредита (займа) проценты на сумму потребительского кредита (займа) за соответствующий период нарушения обязательств не начисляются, 0,1 процента от суммы просроченной задолженности по договору потребительского кредита (займа) за каждый день нарушения обязательств.

Пунктом 13 кредитного договора №*** от 07 июля 2022 года предусмотрено начисление неустойки в размере <данные изъяты> от размера ключевой ставки Банка России, действовавшей на день заключения договора, в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения заемщиком обязательств по возврату кредита и (или) уплате процентов. Неустойка рассчитывается в процентах годовых от суммы просроченных платежей за каждый календарный день просрочки до даты поступления денежных средств на счет банка (включительно). При этом проценты на сумму кредита за соответствующий период нарушения обязательств начисляются.

Принимая во внимание, что заемщик Макаров А.С. своевременно не исполнял обязанность по возврату кредита и уплате процентов, требования истца о взыскании с ответчика неустойки заявлено правомерно, размер неустойки, установленный условиями кредитного договора, не противоречит положениям части 21 статьи 5 Федерального закона от 21 декабря 2013 года № 353-ФЗ.

Истец АО «Датабанк» согласно представленного расчета просит взыскать с ответчика пени (неустойку) за непогашение процентов по состоянию на 20 января 2023 года в размере 2815,54 рублей.

Вместе с тем, при определении периода взыскания неустойки истцом не учтено, что в соответствии с пунктом 1 статьи 9.1 Федерального закона от 26 октября 2002 года № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» для обеспечения стабильности экономики в исключительных случаях (при чрезвычайных ситуациях природного и техногенного характера, существенном изменении курса рубля и подобных обстоятельствах) Правительство Российской Федерации вправе ввести мораторий на возбуждение дел о банкротстве по заявлениям, подаваемым кредиторами, на срок, устанавливаемый Правительством Российской Федерации.

Постановлением Правительства Российской Федерации от 28 марта 2022 № 497 «О введении моратория на возбуждение дел о банкротстве по заявлениям, подаваемым кредиторами» с 01 апреля 2022 года на территории Российской Федерации сроком на 6 месяцев введен мораторий на возбуждение дел о банкротстве по заявлениям, подаваемым кредиторами, в отношении юридических лиц и граждан, в том числе индивидуальных предпринимателей (за исключением лиц, указанных в пункте 2 данного постановления).В пункте 7 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 24 декабря 2020 года № 44 «О некоторых вопросах применения положений статьи 9.1 Федерального закона от 26 октября 2002 года № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» разъяснено, что в период действия моратория проценты за пользование чужими денежными средствами (статья 395 ГК РФ), неустойка (статья 330 ГК РФ), пени за просрочку уплаты налога или сбора (статья 75 Налогового кодекса Российской Федерации), а также иные финансовые санкции не начисляются на требования, возникшие до введения моратория, к лицу, подпадающему под его действие (подпункт 2 пункта 3 статьи 9.1, абзац десятый пункта 1 статьи 63 Закона о банкротстве). В частности, это означает, что не подлежит удовлетворению предъявленное в общеисковом порядке заявление кредитора о взыскании с такого лица финансовых санкций, начисленных за период действия моратория. Лицо, на которое распространяется действие моратория, вправе заявить возражения об освобождении от уплаты неустойки (подпункт 2 пункта 3 статьи 9.1, абзац десятый пункта 1 статьи 63 Закона о банкротстве) и в том случае, если в суд не подавалось заявление о его банкротстве.

Из анализа вышеприведенных правовых норм и разъяснений Пленума Верховного Суда Российской Федерации следует, что в период действия моратория (с 01 апреля 2022 года до 30 сентября 2022 года) на требования, возникшие до введения моратория, финансовые санкции не начисляются.

Правила о моратории, установленные Постановлением Правительства Российской Федерации от 28 марта 2022 года № 497, распространяют свое действие на всех участников гражданско-правовых отношений (граждане, включая индивидуальных предпринимателей, юридические лица), за исключением лиц, прямо указанных в пункте 2 данного постановления (застройщики многоквартирных домов и (или) иных объектов недвижимости, включенных в единый реестр проблемных объектов), независимо от того, обладают они признаками неплатежеспособности и (или) недостаточности имущества либо нет.

Таким образом, при неоплате задолженности в период действия моратория неустойка (пени) за период с 01 апреля 2022 года по 30 сентября 2022 года начислению не подлежит.

С учетом данного обстоятельства, с ответчика Макарова А.С. в пользу истца АО «Датабанк» по состоянию на 20 января 2023 года подлежат взысканию пени (неустойка) в размере 2714,08 рублей (2815,54-101,46 – неустойка за период с 01 сентября 2022 года по 09 сентября 2022 года).

Статьей 333 ГК РФ установлено, что, если подлежащая уплате неустойка явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства, суд вправе уменьшить неустойку.

В пункте 75 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 24 марта 2016 года № 7 «О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств» разъяснено, что при оценке соразмерности неустойки последствиям нарушения обязательства необходимо учитывать, что никто не вправе извлекать преимущества из своего незаконного поведения, а также то, что неправомерное пользование чужими денежными средствами не должно быть более выгодным для должника, чем условия правомерного пользования (пункты 3, 4 статьи 1 ГК РФ).

С учетом изложенного, принимая во внимание, что заемщик Макаров А.С. своевременно не исполнял обязанность по возврату кредита и уплате процентов, требование истца о взыскании неустойки предъявлено правомерно, доказательств несоразмерности взыскиваемой неустойки последствиям нарушения обязательств ответчиком в рассматриваемом деле не представлено, поэтому оценивая соотношение суммы задолженности и неустойки, суд не усматривает оснований для её снижения.

Неустойка на будущее за нарушение сроков возврата кредита и уплаты процентов в силу положений статьи 330 ГК РФ, условий договора, подлежит взысканию, начиная с 21 января 2023 года по дату фактического погашения задолженности.

В исковом заявлении расчет процентов за пользование кредитом истцом произведен по состоянию на 21 января 2023 года, поэтому в силу положений пункта 2 статьи 809 ГК РФ, условий договора, проценты за пользование кредитом вследствие несвоевременного возврата займа подлежат взысканию, начиная с 22 января 2023 года по дату фактического погашения задолженности.

В соответствии с пунктом 1 статьи 334 ГК РФ в силу залога кредитор по обеспеченному залогом обязательству (залогодержатель) имеет право в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником этого обязательства получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества (предмета залога) преимущественно перед другими кредиторами лица, которому принадлежит заложенное имущество (залогодателя).

По смыслу статьи 337 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором, залог обеспечивает требование в том объеме, какой оно имеет к моменту удовлетворения, в частности проценты, неустойку, возмещение убытков, причиненных просрочкой исполнения, а также возмещение необходимых расходов залогодержателя на содержание предмета залога и связанных с обращением взыскания на предмет залога и его реализацией расходов.

Как было указано ранее, пунктом 11 кредитного договора №*** от 07 июля 2022 года предусмотрено, что исполнение обязательств по договору обеспечивается ипотекой в силу договора в отношении объекта незавершенного строительства (кадастровый номер: №***) и земельного участка (кадастровый номер №***), расположенных по адресу: <***>.

Ипотека в силу закона на вышеуказанное недвижимое имущество зарегистрирована 20 июля 2022 года (выписки из ЕГРН по состоянию на 21 марта 2023 года).

Согласно статье 348 ГК РФ взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства (пункт 1).

Обращение взыскания на заложенное имущество не допускается, если допущенное должником нарушение обеспеченного залогом обязательства незначительно и размер требований залогодержателя вследствие этого явно несоразмерен стоимости заложенного имущества. Если не доказано иное, предполагается, что нарушение обеспеченного залогом обязательства незначительно и размер требований залогодержателя явно несоразмерен стоимости заложенного имущества при условии, что одновременно соблюдены следующие условия: сумма неисполненного обязательства составляет менее чем пять процентов от размера стоимости заложенного имущества; период просрочки исполнения обязательства, обеспеченного залогом, составляет менее чем три месяца (пункт 2).

Если договором залога не предусмотрено иное, обращение взыскания на имущество, заложенное для обеспечения обязательства, исполняемого периодическими платежами, допускается при систематическом нарушении сроков их внесения, то есть при нарушении сроков внесения платежей более чем три раза в течение двенадцати месяцев, предшествующих дате обращения в суд или дате направления уведомления об обращении взыскания на заложенное имущество во внесудебном порядке, даже при условии, что каждая просрочка незначительна (пункт 3).

Как следует из материалов гражданского дела, обстоятельств, предусмотренных статьей 348 ГК РФ не установлено, нарушение, допущенное заемщиком Макаровым А.С. не является незначительным, просрочка исполнения обязательств по основному долгу возникла в первый месяц погашения задолженности согласно графику платежей, сумма неисполненного обязательства на момент принятия решения составляет более пяти процентов от размера оценки предмета залога. Объем требований кредитора соразмерен стоимости заложенного имущества.

В соответствии с пунктом 1 статьи 350 ГК РФ реализация заложенного имущества, на которое взыскание обращено на основании решения суда, осуществляется путем продажи с публичных торгов в порядке, установленном настоящим Кодексом и процессуальным законодательством, если законом или соглашением между залогодержателем и залогодателем не установлено, что реализация предмета залога осуществляется в порядке, установленном абзацами вторым и третьим пункта 2 статьи 350.1 настоящего Кодекса.

В силу пункта 1 статьи 340 ГК РФ стоимость предмета залога определяется по соглашению сторон, если иное не предусмотрено законом.

Если иное не предусмотрено законом, соглашением сторон или решением суда об обращении взыскания на заложенное имущество, согласованная сторонами стоимость предмета залога признается ценой реализации (начальной продажной ценой) предмета залога при обращении на него взыскания (пункт 3 статьи 340 ГК РФ).

В договоре ипотеки №*** от 15 июля 2022 года по состоянию на 14 июля 2022 года рыночная стоимость вышеуказанного объекта недвижимости (объекта незавершенного строительства) определена в размере 8930000 рублей, рыночная стоимость земельного участка определена в размере в размере 3543000 рублей. В целом предмет залога оценивается сторонами по ликвидационной стоимости в размере 10602000 рублей.

Согласно отчета №*** ООО РАО С по состоянию на 14 июля 2022 года ликвидационная стоимость объекта незавершенного строительства – жилого дома по адресу: <***> установлена в размере 7591000 рублей, земельного участка по адресу: <***> в размере 3011000 рублей.

Принимая во внимание, что заявленная истцом начальная продажная стоимость заложенного имущества ответчиками не оспорена, иная оценка имущества не представлена, руководствуясь статьей 340 ГК РФ, за начальную продажную стоимость суд принимает стоимость, согласованную сторонами в договоре залога. Также суд определяет порядок реализации заложенного имущества – путем продажи с публичных торгов согласно пункту 1 статьи 350 ГК РФ.

Исходя из положений статьи 98 ГПК РФ, с учетом размера удовлетворенных исковых требований, расходы истца по оплате госпошлины подлежат взысканию с ответчика Макарова А.С. в размере 30205,36 рублей (24205,36 рублей+6000 рублей по требованию неимущественного характера).

Руководствуясь статьями 194-199 ГПК РФ, суд

р е ш и л:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░» <░░░░░░ ░░░░░░>) ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ (<░░░░░░ ░░░░░░>) ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ – ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░ «░░░░░░░░» ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ №*** ░░ 07 ░░░░ 2022 ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░ 20 ░░░░░░ 2023 ░░░░ ░ ░░░░░░░ 3201125,04 ░░░░░░, ░ ░░░ ░░░░░: ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ – 3000000 ░░░░░░; ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ – 198410,96 ░░░░░░; ░░░░ - 2714,08 ░░░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 30205,36 ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░» ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ 3000000 ░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░ ░ 21 ░░░░░░ 2023 ░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░» ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░ 21 ░░░░░░ 2023 ░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ №*** ░░ 15 ░░░░ 2022 ░░░░:

- ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░: <░░░░░░ ░░░░░░>, ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 7591000 ░░░░░░;

- ░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░: ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░: <░░░░░░ ░░░░░░>, ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ №***, ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 3011000 ░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ 3 ░░░ 2023 ░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░          ░░░░░░░░░ ░.░.