Судебный акт #1 (Приговор) по делу № 1-483/2023 от 31.05.2023

5

Дело №1-483/2023 (№12201320001000158)

УИД №42RS0005-01-2023-002722-42

П Р И Г О В О Р

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г. Кемерово 15 июня 2023 года

Заводский районный суд г.Кемерово в составе

председательствующего - судьи Александровой Ю.Г..

при секретаре Рыжковой А.И.,

с участием:

государственного обвинителя Шимшиловой Э.С.,

подсудимой Ковалевой А.С.,

защитника – адвоката Мельничук Л.А.,представившего удостоверение № от ДД.ММ.ГГГГ, ордер № от ДД.ММ.ГГГГ,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении:

Ковалевой Анастасии Сергеевны, ДД.ММ.ГГГГ <данные изъяты> адрес, <данные изъяты>, <данные изъяты>, <данные изъяты>, <данные изъяты>: ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ <данные изъяты>, ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ <данные изъяты>, <данные изъяты>,<данные изъяты>, <данные изъяты>, <данные изъяты>: адрес, не судимой,

под стражей по настоящему делу не содержащейся,

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л:

Ковалева А.С. совершила умышленное преступление при следующих обстоятельствах.

В период с 16.03.2020 по 29.04.2020, находясь в городе Кемерово, после того, как Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы <данные изъяты> 16.03.2020 в единый государственный реестр юридических лиц были внесены сведения о ней, как о директоре и учредителе <данные изъяты> (далее <данные изъяты>»), №, <данные изъяты>, не намереваясь в последующем осуществлять предпринимательскую и коммерческую деятельность, то есть являясь подставным лицом, действуя умышленно, не имея цели участия и управления в деятельности, и не имея намерения осуществления финансово-хозяйственной деятельности, в том числе осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам <данные изъяты>», осознавая, что после открытия счетов и предоставления третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации банковских организаций последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от его имени прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам <данные изъяты>», реализуя единый преступный умысел, действуя в интересах неустановленного лица, за денежное вознаграждение, совершила сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам <данные изъяты>».

Так, Ковалева А.С. действуя во исполнение единого преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам <данные изъяты>», действуя умышленно в период с 28.04.2020 по 29.04.2020 в неустановленное в ходе предварительного следствия дневное время не менее двух раз обратилась в Операционный офис «<данные изъяты>» <данные изъяты>», расположенный по адресу: адрес, где предоставила сотруднику банка: правоустанавливающие документы на созданное <данные изъяты>», <данные изъяты> на имя Ковалевой Анастасии Сергеевны, ДД.ММ.ГГГГ <данные изъяты>, <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты>, <данные изъяты> № №, <данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ <данные изъяты> <данные изъяты>, удостоверяющий ее личность, после чего подписала заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания клиентов - юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, в <данные изъяты>», заявление на подключение\изменение данных\отключение уполномоченных лиц от системы дистанционного банковского обслуживания, заявление о выпуске бизнес-карты, на основании которых 29.04.2020 были открыты расчетные счета №№ №, № с предоставлением услуг на обслуживание по системе дистанционного банковского обслуживания <данные изъяты> для осуществления платежных операций по счетам при варианте защиты системы и подписания документов одноразовыми SMS-паролями, выпущена банковская карта при условии единоличного осуществления банковских операций. После чего в период с 28.04.2020 по 29.04.2020 в неустановленное в ходе предварительного следствия дневное время получила от сотрудника банка:

- электронный носитель информации для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств в виде логина и пароля указав номер +№, на который должны были поступать одноразовые sms-пароли, являющиеся простой электронно-цифровой подписью, удостоверяющей совершение банковских операций по средствам использования системы дистанционного банковского обслуживания,

- электронное средство платежа для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств в виде банковской карты <данные изъяты> № с пин-конвертом,

которые в последующем в период с 28.04.2020 по 29.04.2020 в неустановленное в ходе предварительного следствия дневное время, находясь около <данные изъяты>», расположенного по адресу: адрес, действуя умышленно передала за денежное вознаграждение неустановленному лицу, позволив третьим лицам распоряжаться счетами <данные изъяты>», тем самым совершила сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам <данные изъяты>», что повлекло неправомерный оборот средств платежей.

После чего, Ковалева А.С., продолжая свои преступные действия, направленные на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам <данные изъяты>», действуя умышленно, 29.04.2020 в неустановленное в коде предварительного следствия дневное время, обратилась в <данные изъяты>», расположенный по адресу: адрес адрес», где предоставила сотруднику банка: правоустанавливающие документы на созданное <данные изъяты>», <данные изъяты> <данные изъяты> на имя Ковалевой Анастасии Сергеевны, ДД.ММ.ГГГГ <данные изъяты>, уроженки адрес адрес, серии № номер №, выданный ДД.ММ.ГГГГ ГУ МВД России <данные изъяты>, удостоверяющий ее личность, после чего подписала заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания, на основании которого 29.04.2020 были открыты расчетные счета №№№, № с предоставлением услуг на обслуживание по системе дистанционного банковского обслуживания «Бизнес Портал» для осуществления платежных операций по счетам при варианте защиты системы и подписания документов одноразовыми SMS-паролями, при условии единоличного осуществления банковских операций. После чего 29.04.2020 в неустановленное в ходе предварительного следствия дневное время получила от сотрудника банка:

- электронный носитель информации для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств в виде логина и пароля, указав номер +№, на который должны были поступать одноразовые sms-пароли, являющиеся простой электронно-цифровой подписью, удостоверяющей совершение банковских операций посредством использования системы дистанционного банковского обслуживания «Бизнес Портал»,

- электронное средство платежа для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств в виде банковской карты моментальной выдачи <данные изъяты> №** **** № без пин-конверта,

которые 29.04.2020 в неустановленное в ходе предварительного следствия дневное время, находясь около операционного офиса <данные изъяты>», расположенного по адресу: адрес адрес», действуя умышленно передала за денежное вознаграждение неустановленному лицу, позволив третьим лицам распоряжаться счетами <данные изъяты>», тем самым совершила сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам <данные изъяты>», что повлекло неправомерный оборот средств платежей.

После чего, Ковалева А.С., продолжая свои преступные действия, направленные на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам <данные изъяты>», действуя умышленно, в период с 28.04.2020 по 29.04.2020 в неустановленное в ходе предварительного следствия дневное время не менее двух раз обратилась в <данные изъяты>», расположенного по адресу: г. адрес адрес, где предоставила сотруднику банка: правоустанавливающие документы на созданное <данные изъяты>», паспорт гражданина Российской Федерации на имя Ковалевой Анастасии Сергеевны, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки адрес Россия, серии № номер №, выданный ДД.ММ.ГГГГ ГУ МВД России адрес, удостоверяющий ее личность, после чего подписала заявление о присоединении к договору банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в <данные изъяты>», на основании которого 29.04.2020 был открыт расчетный счет <данные изъяты>» № с предоставлением услуг на обслуживание по системе дистанционного банковского обслуживания «Банк-клиент» для осуществления платежных операций по счетам при варианте защиты системы и подписания документов одноразовыми SMS-паролями, выпущена банковская карта при условии единоличного осуществления банковских операций. После чего в период с 28.04.2020 по 29.04.2020 в неустановленное в ходе предварительного следствия дневное время получила от сотрудника банка:

- электронный носитель информации для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств в виде логина и пароля указав номер +7 №, на который должны были поступать одноразовые sms-пароли, являющиеся простой электронно-цифровой подписью, удостоверяющей совершение банковских операций по средствам использования системы дистанционного банковского обслуживания,

которое в последующем в период с 28.04.2020 по 29.04.2020 в неустановленное в ходе предварительного следствия дневное время, находясь около <данные изъяты>», расположенного по адресу: г. адрес адрес, действуя умышленно передала за денежное вознаграждение неустановленному лицу, позволив третьим лицам распоряжаться счетами <данные изъяты>», тем самым совершил сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления <данные изъяты>», что повлекло неправомерный оборот средств платежей.

В судебном заседании подсудимая Ковалева А.С. свою вину в совершении деяния, изложенного в описательно части приговора, признала в полном объеме и воспользовавшись положениями ст. 51 Конституции РФ от дачи показаний отказалась.

Вина Ковалевой А.С. в совершении преступного деяния, изложенного в описательной части приговора подтверждается совокупностью представленных стороной обвинения доказательства и исследованных в судебном заседании:

- показаниями Ковалевой А.С., данными в период предварительного расследования в качестве подозреваемой и обвиняемой (т. 2 л.д. 159-160, 186-188), пояснила, что <данные изъяты>: адрес <данные изъяты> ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ года рождения. <данные изъяты>. <данные изъяты>. Она нигде не работает, находится в декретном отпуске по уходу за ребенком. В первых числах марта 2020 года ФИО43 ей предложила заработать денежные средства. Та сказала, что для этого необходимо предоставить ей свой паспорт для того чтобы на ее имя зарегистрировать фирму, а затем открыть в банках расчетные счета. Она нуждалась в денежных средствах и согласилась на ее предложение. После того она дала согласие, она по указанию ФИО44 с использованием файлового обмена сообщениями «WhatsАРР» отправила ей фотографии ее паспорта, ИНН, СНИЛС. После этого она более с ФИО45 не общалась, с ней общался ФИО46. ФИО47 сообщила ее данные ФИО48, так как та ее предупреждала о том, что с ней свяжется ФИО49 В апреле или марте 2020 года ФИО50 ее забрал из дома и отвез в адрес, к адресу: адрес, в организацию, название которой она не помнит, в этой организации она предоставила сотруднику свои: паспорт, СНИЛС и еще какие-то документы с целью оформления электронно-цифровой подписи. Со слов ФИО51 ей стало известно, что тот зарегистрировал фирму на ее имя, используя ЭЦП, которое она оформляла. Документы она в налоговый орган не готовила и не наплавляла. Кто их готовил и направлял, она не знает. Как ей в последствии стало известно на ее имя была зарегистрирована фирма <данные изъяты>», эта фирма была зарегистрирована в адрес. Она к регистрации данной фирмы никакого отношения не имела. Примерно через неделю ей позвонил ФИО52 с сотового номера №, сказал, что от ФИО53 и чтобы она была готова ехать в банки в адрес. Они поехали в следующие банки: <данные изъяты>», <данные изъяты>», <данные изъяты>». Цель посещения банков была открытие расчетных счетов на организацию. По выходу с каждого банка, полученные в банке документы - она передала в машине ФИО54 в руки, за что и получила вознаграждение в общей сумме 5000 рублей. На вид ФИО55 было около 30-35 лет, среднего роста, худощавого телосложения, более описать его не сможет, но думает, что если увидит, то сможет опознать. На вид ФИО56 было около 30-35 лет, низкого роста, худощавого телосложения, более описать его не сможет, но думает, что если увидит, то сможет опознать. Все документы, карты полученные в банке она, выйдя из банка, передавала либо ФИО57, либо ФИО58 У него с собой был мобильный телефон, в котором была установлена сим-карта, эти номера телефона она указывала в банковских документах, этот мобильный телефон ей передал ФИО59 или ФИО60, вместе с документами на <данные изъяты>» и печатью. Выйдя из банка она возвращала ФИО61 или ФИО62 мобильный телефон и учредительные документы <данные изъяты>». С ее участием был проведен осмотр документов, по расчетным счетам <данные изъяты>», исходя из данных документов она может пояснить адреса посещений банков. Во все банки ее возили и ФИО63 и ФИО64. Кто из них в какой конкретно банк ее возил, она не может сказать. Во всех документах, предъявленных ей на обозрение по расчетным счетам <данные изъяты>», открытым в <данные изъяты>», <данные изъяты>», <данные изъяты>», стоят ее подписи. Перед тем как зайти в банки она получала от ФИО65 или от ФИО66 сим-карту с номером телефона №, на чье имя был зарегистрирован данный номер телефона, она не знает. Эту сим-карту она вставляла в свой мобильный телефон. После этого она заходила в банк. Ни ФИО67, ни ФИО68 с ней в банк не заходили, те ожидали ее на улице. В Банке она предоставляла свой паспорт, а также документы на <данные изъяты>», которые она получала от ФИО69 или ФИО70 до того как зайти в банк. Выйдя из банка, она возвращала документы на <данные изъяты>», печать, а также передавала все банковские документы, пароли и банковские карты. 29.04.2020 ФИО71 или ФИО72 привозили ее в отделение <данные изъяты>», расположенное по адрес. Перед входом в Банк ей передали документы на фирму, а также печать фирмы и сим-карту, которую та вставляла в свой мобильный телефон перед тем как зайти в банк. Кому принадлежит этот номер телефона, она не знает, она указывала этот номер телефона в банковских документах по просьбе ФИО73. В банке ей была выдана карта с пин-конвертом. Выйдя из банка, она возвращала сим-карту и учредительные документы <данные изъяты>». Никакие операции по расчетным счетам она не производила, так как не умеет этого делать и при этом не собиралась осуществлять предпринимательскую деятельность. В банке она сообщала информацию, которую ей говорил ФИО74. Осуществлять финансово-хозяйственную деятельность <данные изъяты>» она не собиралась, она хотела за денежное вознаграждение, которое ей обещал ФИО75 открыть расчетные счета, получить в банке пароли, карты, и передать их ФИО76 для обеспечения ему доступа к этим расчетным счетам. 28.04.2020, 29.04.2020 ФИО77 привозил ее в <данные изъяты>, расположенное по адрес в адрес, перед входом в Банк ей передали документы на фирму, а также печать фирмы и сим-карту, которую она вставляла в свой мобильный телефон перед тем как зайти в банк. Кому принадлежит этот номер телефона, она не знает, она указывала этот номер телефона по просьбе ФИО78. В банке ей была выдана карта с пинконвертом. Выйдя из банка она возвращала сим-карту и учредительные документы <данные изъяты>». Никакие операции по расчетным счетам она не производила, так как не умеет этого делать и при этом не собиралась осуществлять предпринимательскую деятельность. В банке она сообщала информацию, которую ей говорил ФИО79. Осуществлять финансово-хозяйственную деятельность <данные изъяты>» она не собиралась, она хотела открыть расчетные счета, получить в банке пароли, карты, и передать их ФИО80 для обеспечения ему доступа к этим расчетным счетам и получить за это вознаграждение. Никакие операции по расчетному счету она не совершала, никакие денежные средства в банкомате не снимала, после получения карты в <данные изъяты> передала ее при выходе из банка. Никакие операции по расчетному счету та не совершала, никакие денежные средства в банкомате не снимала, после получения карты в <данные изъяты> передала ее при выходе из банка ранее не знакомому ей мужчине по имени ФИО81. ФИО85. ей не знакомы. 28.04.2020 и 29.04.2020 ФИО82 или ФИО83 привезли ее в отделение <данные изъяты>», расположенное по адресу: адрес, в данном банке она подписала документы, с ее слов была заполнена анкета. Все документы, карты полученные в банке она, выйдя из банка, передавала. У нее с собой была сим-карта, которую она устанавливала в своем телефоне с номером №, этот номер телефона она указывала в банковских документах. Выйдя из банка, она возвращала сим-карту и учредительные документы <данные изъяты>». Контрагенты <данные изъяты>», <данные изъяты>», <данные изъяты>», <данные изъяты>», <данные изъяты>», <данные изъяты>» ей не знакомы. Никакие операции по расчетным счетам она не производила, так как не умеет этого делать и при этом не собиралась осуществлять предпринимательскую деятельность.Денежные средства она получила в последний раз, выйдя из <данные изъяты> от ФИО84 в сумме 5000 рублей. В совершенном преступлении раскаивается, вину признает полностью. Она осознавала, что в банках все документы по открытым на <данные изъяты>» счетам и электронные носители были оформлены на ее имя, и она не имела права передавать их кому-либо, все заявления и иные документы в Банках она подписывала лично, также она понимала, что открытые ей банковские счета могут быть использованы для перевода и другого оборота денежных средств иными лицами в своих целях.

Указанные показания Ковалева А.С. в судебном заседании поддержала.

Суд полагает возможным положить в основу приговора показания подсудимой Ковалевой А.С., данные ей в ходе предварительного расследования, так как данные показания подтверждены подсудимой в судебном заседании, подтверждаются материалами дела, сомнений у суда не вызывают.

Помимо признания вины подсудимой, ее вина в совершении преступного деяния, изложенного в описательной части приговора, подтверждается также доказательствами, представленными органами предварительного расследования и исследованными судом в судебном заседании, в том числе, показаниями свидетелей Свидетель №1, Свидетель №2, Свидетель №3, ФИО25 данными в ходе предварительного расследования, которые оглашены в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя в соответствии с ч.1 ст.281 УПК РФ с согласия сторон, поскольку указанные лица в судебное заседание не явились, а также иными представленными государственным обвинением доказательствами.

Из показаний свидетеля Свидетель №1, данных в ходе предварительного расследования, следует, что она работала в должности руководителя отдела электронной сдачи отчетности <данные изъяты>», которое расположено по адресу: адрес, адрес, с 2017 года. Всего в данной организации она работала на протяжении последних 15 лет, уволилась ДД.ММ.ГГГГ. В ее должностные обязанности входило руководство отделом, в котором состояли два сотрудника на должности менеджера, в обязанности которых входила непосредственная работа с клиентами по приему документов и выдаче ключей электронных подписей. <данные изъяты>» являлось удостоверяющим центром, то есть занималось изготовлением квалифицированных сертификатов ключей электронной подписи для физических лиц с 2003 по 21.07.2021 года, после 21.07.2021 лицензия у их организации была отозвана и данную услугу они оказывали через Удостоверяющий центр <данные изъяты>». График работы <данные изъяты>» с понедельника по пятницу с 09.00 час. до 18.00 час. Главным нормативно-правовым актом, который регулирует отношения в области использования электронных подписей при совершении гражданско-правовых сделок, оказании государственных и муниципальных услуг, исполнении государственных и муниципальных функций, при совершении иных юридически значимых действий - это Федеральный закон «Об электронной подписи» 363-Ф3 от 06.04.2011 года. Согласно указанного закона определены следующие основные понятия: электронная подпись - информация в электронной форме, которая присоединена к другой информации в электронной форме (подписываемой информации) или иным образом связана с такой информацией и которая используется для определения лица, подписывающего информацию; сертификат ключа проверки электронной подписи – электронный документ или документ на бумажном носителе, выданные удостоверяющим центром либо доверенным лицом удостоверяющего центра и подтверждающие принадлежность ключа проверки электронной подписи владельцу сертификата ключа проверки электронной подписи; квалифицированный сертификат ключа проверки электронной подписи - сертификат ключа проверки электронной подписи, соответствующий требованиям, установленным настоящим Федеральным законом и иными принимаемыми в соответствии с ним нормативными правовыми актами, созданный аккредитованным удостоверяющим центром либо федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным в сфере использования электронной подписи, и являющийся в связи с этим официальным документом; владелец сертификата ключа проверки электронной подписи - лицо, которому в установленном настоящим Федеральным законом порядке выдан сертификат ключа проверки электронной подписи; ключ электронной подписи - уникальная последовательность символов, предназначенная для создания электронной подписи; ключ проверки электронной подписи - уникальная последовательность символов, однозначно связанная с ключом электронной подписи предназначенная для проверки подлинности электронной подписи; удостоверяющий центр - юридическое лицо, индивидуальный предприниматель либо государственный орган или орган местного самоуправления, осуществляющие функции по созданию и выдаче сертификатов ключей проверки электронных подписей, также иные функции, предусмотренные настоящим Федеральным законом; аккредитация удостоверяющего центра - признание соответствия удостоверяющего центра требованиям настоящего Федерального закона; средства электронной подписи - шифровальные (криптографические) средства, используемые для реализации хотя бы одной из следующих функций - создание электронной подписи, проверка электронной подписи, создание ключа электронной подписи и ключа проверки электронной подписи; средства удостоверяющего центра - программные и (или) аппаратные средства, используемые для реализации функций удостоверяющего центра; участники электронного взаимодействия осуществляющие обмен информацией в электронной форме государственные органы, органы местного самоуправления, организации, индивидуальные предприниматели, а также граждане; корпоративная информационная система - информационная система, участники электронного взаимодействия в которой составляют определенный круг лиц; информационная система общего пользования - информационная система, участники электронного взаимодействия в которой составляют неопределенный круг лиц и в использовании которой этим лицам не может быть отказано; вручение сертификата ключа проверки электронной подписи – передача доверенным лицом удостоверяющего центра созданного этим удостоверяющим центром сертификата ключа проверки электронной подписи его владельцу; подтверждение владения ключом электронной подписи – получение удостоверяющим центром, уполномоченным федеральным органом доказательств того, что лицо, обратившееся за получением сертификата ключа проверки электронной подписи, владеет ключом электронной подписи, который соответствует ключу проверки электронной подписи, указанному таким лицом для получения сертификата; заявитель - коммерческая организация, некоммерческая организация, индивидуальный предприниматель, физическое лицо, не зарегистрированное в качестве индивидуального предпринимателя, но осуществляющее профессиональную деятельность, приносящую доход, в соответствии с федеральными законами на основании государственной регистрации и (или) лицензии, в силу членства в саморегулируемой организации, а также любое иное физическое лицо, лица, замещающие государственные должности Российской Федерации или государственные должности субъектов Российской Федерации, должностные лица государственных органов, органов местного самоуправления, работники подведомственных таким органам организаций, нотариусы уполномоченные на совершение нотариальных действий лица (далее нотариусы), обращающиеся с соответствующим заявлением на выдачу сертификата ключа проверки электронной подписи в удостоверяющий центр за получением сертификата ключа проверки электронной подписи в качестве будущего владельца такого сертификата; доверенная третья сторона - юридическое лицо, осуществляющее деятельность по проверке электронной подписи в электронных документах в конкретный момент времени в отношении лица, подписавшего электронный документ, для обеспечения доверия при обмене данными и электронными документами и иные функции, предусмотренные настоящим Федеральным законом; средства доверенной третьей стороны - программные и (или) аппаратные средства, используемые для оказания услуг доверенной третьей стороной, прошедшие процедуру подтверждения соответствия требованиям, установленным в соответствии с настоящим Федеральным законом; метка доверенного времени - достоверная информация в электронной форме о дате и времени подписания электронного документа электронной подписью, создаваемая и проверяемая доверенной третьей стороной, удостоверяющим центром или оператором информационной системы и полученная в момент подписания электронного документа электронной подписью в установленном уполномоченным федеральным органом порядке с использованием программных и (или) аппаратных средств, прошедших процедуру подтверждения соответствия требованиям, установленным в соответствии с настоящим Федеральным законом. Различаются усиленная неквалифицированная электронная подпись усиленная квалифицированная электронная подпись. Простой электронной подписью является электронная подпись, которая посредством использования кодов, паролей или иных средств подтверждает факт формирования электронной подписи определенным лицом. Неквалифицированной электронной подписью является электронная подпись, которая: получена в результате криптографического преобразования информации с использованием ключа электронной подписи; позволяет определить лицо, подписавшее электронный документ; позволяет обнаружить факт внесения изменений в электронный документ после момента его подписания; создается с использованием средств электронной подписи. Квалифицированной электронной подписью является электронная подпись, которая соответствует всем признакам неквалифицированной электронной подписи и следующим дополнительным признакам: ключ проверки электронной подписи указан в квалифицированном сертификате; для создания и проверки электронной подписи используются средства электронной подписи, имеющие подтверждение соответствия требованиям, установленным в соответствии с настоящим Федеральным законом. Информация в электронной форме, подписанная квалифицированной электронной подписью, признается электронным документом, равнозначным документу на бумажном носителе, подписанному собственноручной подписью, и может применяться в любых правоотношениях в соответствии с законодательством Российской Федерации, кроме случая, если федеральными законами или принимаемыми в соответствии с ними нормативными правовыми актами установлено требование о необходимости составления документа исключительно на бумажном носителе. Информация в электронной форме, подписанная простой электронной подписью или неквалифицированной электронной подписью, признается электронным документом, равнозначным документу на бумажном носителе, подписанному собственноручной подписью, в случаях, установленных федеральными законами, принимаемыми в соответствии с ними нормативными правовыми актами, нормативными актами Центрального банка Российской Федерации или соглашением между участниками электронного взаимодействия, в том числе правилами платежных систем. Квалифицированная электронная подпись, выдававшаяся их организацией подходит для всех информационных систем, работающих с квалифицированной электронной подписью: портал ФНС nalog.ru; сайт Госуслуги; федеральные ресурс (ЕФРСБ и ЕФРСДЮЛ); ФГИС ЕИАС; электронный ПТС (ЭПТС); ЭТП, которые не запрашивают дополнительного расширения, то есть позволяет выполнять трудовые обязанности сотрудника от лица организации; получать доступ к полному объему сервисов Единого портала госуслуг; подавать заявления на поступление в ВУЗ через интернет; оформлять трудовые договора при удаленной работе; участвовать в электронных торгах; регистрировать юридическое лицо или ИП он-лайн; получать патент на изобретение он-лайн; сдавать отчетность в контролирующие органы онлайн; обмениваться документами с органами государственной власти через интернет; участвовать в электронных торгах; придавать юридическую значимость другим бизнес-процессам, для которых необходима квалифицированная подпись. 21.02.2022 года около 11.10 в офис <данные изъяты>», по адресу: адрес, адрес к сотруднику ФИО26 (уволилась ДД.ММ.ГГГГ года, контактные данные её у нее отсутствуют) обратилась Ковалева Анастасия Сергеевна, ДД.ММ.ГГГГ г.р. с заявлением на изготовление квалифицированного сертификата ключа проверки электронной подписи. Ковалева А.С. предоставила документ, удостоверяющий её личность - паспорт № № от ДД.ММ.ГГГГ, выданный <данные изъяты> <данные изъяты> подразделением №; СНИЛС № и свидетельство о постановке на учет физического лица в налоговом органе серии, согласно которому Ковалевой А.С. присвоен ИНН №. Удостоверившись в личности Ковалевой А.С., сотрудник сделал сканкопию паспорта Ковалевой А.С. Копия паспорта сотрудником не заверялась, так как согласно инструкций, этого не требуется, отсканированная версия паспорта Ковалевой А.С. некоторое время хранятся на рабочем компьютере до окончания проверки СМЭВ (система межведомственной проверки документов личности). В случае если СМЭВ не работает, проверка документов проводится вручную через сайты госорганов. Согласно заявлению, на изготовление квалифицированного сертификата ключа проверки электронной подписи, Ковалева А.С. просила: изготовить закрытый ключ и ключ проверки электронной подписи, квалифицированный сертификат ключа проверки электронной подписи, в соответствии с указанными в заявлении идентификационными данными и областями использования ключа: ИНН № СНИЛС №, общее имя Ковалева ФИО39, <данные изъяты>, область - адрес - адрес, адрес, адрес адрес, адрес электронной почты адрес. Перед подписанием заявления ФИО26 было доведено Ковалевой А.С., о том, что подписывая данное заявление та соглашается с тем, что дает свое согласие на обработку и использование персональных данных, содержащихся в данном заявлении; признает, что указанные в данном заявлении персональные данные относятся к общедоступным персональным данным; предоставляет право Удостоверяющему центру <данные изъяты>» на внесение персональных данных в электронную базу данных, осуществлять все действия (операции) с персональными данными, включая сбор, систематизацию, накопление, хранение, обновление, изменение, использование, обезличивание, блокирование, уничтожение. После чего Ковалева А.С. подписала данное заявление, по какой-то причине сотрудник ФИО26 забыла поставить свою подпись в данном заявлении, такое бывает, это никакого влияния не имеет на действительность представленных Ковалевой А.С. данных. Кроме того, Ковалева А.С. предоставила ФИО26 имевшийся у неё флеш-накопитель (на тот момент разрешалась запись ключа электронной подписи на любой флеш-носитель, в настоящее время на специальные носители с токеном идет запись для взаимодействия с ФНС России, остальные УЦ действуют по своему усмотрению). В случае, если у клиента не имелось ее носителя, то можно было приобрести его у них, в таком случае данную операцию они фиксировали и у них сохранялись данные накопителей, в случае с Ковалевой А.С. продажа носителя не осуществлялась. Данное заявление ФИО26 перед распечатыванием и подписанием Ковалевой А.С., формировалось на сайте их организации, из-под учетной записи менеджера. После подписания Ковалевой А.С. распечатанного заявления в присутствии ФИО26, а также проведения проверки достоверности представленных ею документов, та вставила флеш-носитель в рабочую станцию, на которой происходило заполнение заявления Ковалевой А.С. и отправила данное заявление для рассмотрения на сервер <данные изъяты>», который находился в нашем офисе, после чего они ожидали формирования сертификата ключа электронной подписи, как правило, ответ приходит в течение 1-2 минут. Так в 11:42 час. на электронный носитель был записан сертификат ключа электронной подписи (открытая и закрытая часть), после чего ФИО26 из программы распечатала 2 экземпляра Сведения о сертификате ключа электронной подписи на 1 листе, которые были подписаны Ковалевой А.С. в присутствии сотрудника. При этом ФИО26 выдала Ковалевой А.С. 1 экземпляр Сертификата, включая подписи <данные изъяты>», а также флеш-накопитель с записанным на нём квалифицированным сертификатом ключа электронной подписи. Согласно имеющимся данным Ковалевой А.С. электронная подпись была выдана под запрашиваемый криптопровайдер <данные изъяты>, который Ковалевой А.С. не предоставлялся. Сертификат ключа электронной подписи имел серийный номер: №. Оригиналов документов касательно Ковалевой А.С. в <данные изъяты>» не хранится, имеется только сканированная копия её паспорта. Обращалась Ковалева А.С. в их организацию лично или с кем-то совместно, ей не известно, но в подавляющем большинстве случаев обращаются лица сами, без посторонней помощи (т.2 л.д. 145-149).

Из показаний свидетеля Свидетель №3, данных в ходе предварительного следствия, следует что она работает в <данные изъяты> «адрес» <данные изъяты>» с ДД.ММ.ГГГГ, в должности ведущего менеджера по обслуживанию юридических лиц и индивидуальных предпринимателей она работает с ДД.ММ.ГГГГ. В ее должностные обязанности входит консультация клиентов юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, сопровождение кассовых операций и платежных поручений их клиентов, привлечение клиентов по партнерскому направлению, рекомендация действующих клиентов, сбор документов на открытие счета и по всем банковским продуктам, которые предлагает банк нашим клиентам. Для открытия расчетных счетов индивидуальному предпринимателю предоставляется паспорт, для открытия расчетных счетов юридическому лицу клиент предоставляет паспорт и учредительные документы (устав, решение о создании, протокол создания, все документы из которых будет установлен срок полномочий руководителя). С предоставленных документов они делают копии. В настоящее время учредительные документы могут быть предоставлены в виде электронного файла, полученного из налогового органа. При личном обращении в обязательном порядке проводится идентификация клиента, сверяется лицо с паспортом, его предоставившим. Разъясняет в обязательном порядке всем будущим клиентам банка Ф3 № 115 «О противодействии и легализации доходов, полученных преступным путем» для того, чтобы у клиента было понимание, по каким причинам может быть снижен лимит или заблокирован счет. После этого заполняется электронно анкета со слов клиента, в которой указывается сумма оборотов, контрагенты, будет ли работа с наличностью, анкета отправляется на рассмотрение в «скоринг», то есть проверка проводится автоматически. После того как приходит положительное решение, формируется заявление на подписание и выдачу моментальной карты, при желании клиента. В случае если клиент пожелает именную карту, то заполняют заявление на выдачу именной карты, именная карта выдается через 5-7 дней, смс о готовности поступает держателю. После того как расчетный счет открыт на адрес электронной почти указанной в заявлении приходит ссылка для входа в систему банк-клиент, клиент активирует ссылку, на номер телефона приходит разовый пароль для входа в систему, который в последующем клиент формирует самостоятельно, изменяет на постоянный. При установлении приложения логин и пароль действует тот же, установленный ранее. Логин и пароль для работы по расчетному счету для этого на сайте банка тот входит в личный кабинет, там же формируется сертификат ключа электронной подписи, который распечатывается и подписывается вместе с документами на открытие счета в присутствии сотрудника банка. Относительно копии юридического дела <данные изъяты>», ИНН №, по расчетным счетам, открытым в <данные изъяты>», предъявленного ей на обозрение, может пояснить, данного клиента на открытие счета привлекла ее коллега ФИО5, которая уже не работает в <данные изъяты>». Но подписание документов по открытию счета, изготовление и заверение копий учредительных документов и документа, удостоверяющих личность, делала она, потому что в пандемию коллектив был разделен на две смены и они с коллегой работали через день. В связи с тем, что прошло много времени, и к ней ежедневно обращалось много клиентов банка, она Ковалеву А.С. не помнит. Исходя из документов юридического дела <данные изъяты>», ИНН №, следует, что 28.04.2020 сотрудником была проведена консультация и отправлена на проверку службы безопасности и финмониторинга анкета потенциального клиента юридического лица. После получения положительного решения Ковалева А.С. была приглашена на подписание в <данные изъяты>» <данные изъяты>», расположенный по адресу: г. адрес адрес. 28.04.2020 - произведено предварительное консультирование, оформлена и заполнена анкета потенциального клиента; подготовлены все печатные формы документов для подписания по открытию счета, при этом Ковалева А.С. обратилась с оригиналами документов - паспортом на ее имя и учредительными документами. Ею была произведена идентификация клиента, с предоставленных документов были изготовлены копии документов; подписаны документы: анкета потенциального клиента, форма для идентификации налогового резидента клиента, карточка с образцами подписи и оттиска печати. 29.04.2020 Ковалевой А.С. были подписаны следующие документы по открытию счета: анкета потенциального клиента юридического лица, форма по идентификации налогового резиденства, заявление на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в <данные изъяты>» от 29.04.2020, в соответствии с которым Ковалева А.С. как представитель <данные изъяты>» просит банк открыть счет, осуществлять оказание услуг по счету на условиях пакета «Оптимум», предоставить доступ к системе Банк-Клиент и зарегистрировать в качестве пользователя с правом доступа в роли подписанта в системе Банк-Клиент уполномоченного лица, наделенного правом подписи, единоличного исполнительного органа - генеральному директору <данные изъяты>» Ковалевой Анастасии Сергеевне, телефон №, выпустить к открываемому счету карту <данные изъяты>». Ковалева А.С. могла управлять счетом по средствам сети Интернет, через приложение мобильный банк, при активации клиент получает одноразовый пароль для входа в клиент - банк. Для осуществления каждой операции, на телефон указанный в заявлении приходит код, который клиент вводит в программу клиент банк, для подтверждения операции по переводу денежных средств по счету. 29.04.2020 <данные изъяты>» был открыт расчетный счет № и отправлена заявка на выпуск именной карты <данные изъяты>» №, которая выпускается от 5 до 7 дней. Карта была выпущена, но так и не получена. ДД.ММ.ГГГГ карта была закрыта сотрудником, т.к. с момента выпуска прошло более 45 дней, и карта не была получена клиентом. При работе с клиентом сотрудник банка обязательно удостоверяется в личности клиента, а также проверяет документы, которые уполномочивают права клиента как ИП или как представителя/руководителя организации. При подписании документов по открытию расчётного счету клиента третьи лица не присутствуют, какого-либо влияния со стороны третьих лиц в ее присутствии не оказывалось. Клиенту обязательно разъясняется Федеральный закон № 115 «О противодействии и легализации доходов, полученных преступным путем», согласно которому нельзя передавать средства платежа, логин и пароль, банковские карты третьим лицам. Клиент несет персональную ответственность за утрату банковских карт, сертификатов ключей проверки электронной подписи, сим-карт, к абонентским номерам которых подключаются банковские услуги, при утрате этих данных клиент обязан известить об этом банк, с целью исключения несанкционированного доступа к счетам. По всем нормативным документам, а также в соответствии с договором банковского обслуживания непосредственно только клиент или уполномоченное лицо имеет право посещать и входить в личный кабинет для дистанционного банковского обслуживания и совершать операции по расчетному счету банка. Ковалева А.С. за закрытие счета в банк не обращалась, доверенности на осуществление операций по расчетному счету не выдались (т.2 л.д. 150-151).

Из показаний свидетеля ФИО27, данных в ходе предварительного следствия, следует, что он работает в <данные изъяты>» <данные изъяты>, в его обязанности входит расчетно-кассовое обслуживание юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. В настоящее время при открытии расчетного счета в банке клиент обращается к клиентскому менеджеру, а также предоставляет определенный пакет документов, состоящий из паспорта директора, решении о создании юридического лица, решении о назначении на должность, устав, печати (если иное не прописано в уставе), для индивидуального предпринимателя свидетельства о регистрации в качестве индивидуального предпринимателя, после чего с указанных документов снимаются копии, либо сканируются документы. После получения документов от клиента, его данные заносятся в специализированную программу для дальнейшей поверки. После чего автоматизированная система проверяет клиента и в случае положительного ответа формирует пакет документов для подписания с клиентом, процесс формирования занимает около 20 минут. Документы формируются следующего характера: заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания, сведения о клиенте, карточка с образцами подписей. Так же у банка имеется Правило банковского обслуживания, в которых (Приложение №3А) оговорены правила пользования системой бизнес Портал. Система Бизнес Портал это есть целевая система удаленного доступа <данные изъяты>». В случае отрицательного ответа формируется сообщение с формулировкой отказа клиенту, которое озвучивается клиенту. Далее распечатываются и подписывается заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания, сведения о клиенте, карточка с образцами подписей, так же ставится печать клиента, если та у него имеется. По предоставленным ему на обозрения документам по факту открытия расчетного счета <данные изъяты>» (ИНН №) пояснил, что 29.04.2020 в отделение банка по адресу: адрес адрес» обратилась Ковалева А.С., предоставила паспорт на свое имя, им была произведена идентификация ее личности. Ковалева А.С. была проконсультирована, было произведено копирование документов, все копии документов были заверены. Исходя из содержания юридического дела, Ковалева А.С. подписала карточку с образцами подписей и оттиска печати, заявление о присоединении Правилам Банковского обслуживания. Клиентом был указан номер телефона № для входа и дальнейшей работы в системе дистанционного банковского обслуживания <данные изъяты>». Кроме того клиенту была выдана карта моментальной выдачи <данные изъяты> № без пин-конверта. При работе с клиентом сотрудник банка обязательно удостоверяется в личности клиента, а также проверяет документы, которые уполномочивают права клиента как представителя руководителя организации. С использованием логина и пароля можно войти в личный кабинет клиента с любого устройства: персонального компьютера, ноутбука, планшета, смартфона, и клиент несет персональную ответственность за сохранность логина и пароля. По всем правилам, нормативным документам, в соответствии с заявлением о присоединении, непосредственно только клиент, открывший расчетный счет имеет право входить в личный кабинет и совершать операции по расчетном счету. Все правила использования системы дистанционного банковского обслуживания прописаны в соглашении на предоставление услуг дистанционного банковского обслуживания, которым клиент ознакамливается самостоятельно на сайте Банка. При открытии счета клиенту озвучивается общая информация по правилам использования системой (т.2 л.д.152-154).

Из показаний свидетеля Свидетель №4, данных в ходе предварительного следствия, следует, что в должности операциониста по обслуживанию юридических лиц <данные изъяты>» она работает с ДД.ММ.ГГГГ. Ранее она работала в должности руководителя направления операционного обслуживания юридических лиц <данные изъяты>» в адрес, который располагался по адресу: адрес. В ее обязанности входит обслуживание юридических лиц и индивидуальный предпринимателей, в том числе соблюдение правил открытия и закрытия счетов, привлечение новых клиентов на расчетно-кассовое обслуживание, операционно-кассовая работа, дополнительные продажи продуктов действующим клиентам. Дополнительный офис <данные изъяты>» располагается по адресу: г.адрес К ним обращается клиент для открытия счета. Она проверяет документы, вносит заявку и проводит в программе проверку. В случае если клиент проходит проверку и нет стоп-факторов, то в программе открывается расчетный счет. При обращении клиента проводится идентификация, то есть производится сверка лица с паспортом, его предоставившим. При этом проверяются все необходимые документы, предоставленные клиентом, делаются их копии, которые заверяются. В день обращения клиента для открытия счета ему выдается неименная банковская карта мгновенной выдачи без пин-конверта. Счета и карты активируют клиенты самостоятельно. В связи с тем, что прошло много времени, и к ней ежедневно обращалось много клиентов банка, Ковалеву А.С. она не помнит. Исходя их документов юридического дела <данные изъяты>» ИНН №, предъявленных ей на обозрение, 29.04.2020 к ней обратилась Ковалева А.С. в отделение банка, расположенного по адресу: адрес, предоставила паспорт на свое имя, ею была произведена идентификация ее личности. Та была проконсультирована, было произведено копирование документов, все копии документов были ней заверены. Исходя из юридического дела, Ковалева А.С. подписала карточку с образцами подписей и оттиска печати, заявление на подключение/изменение данных/отключение уполномоченных лиц от системы дистанционного банковского обслуживания, заявление о выпуске бизнес-карты, заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания клиентов. Клиентом был указан номер телефона № для входа и дальнейшей работы в системе дистанционного банковского обслуживания «<данные изъяты>». Кроме того, клиенту была выдана карта моментальной выдачи <данные изъяты> № и ПИН -конверт. При работе с клиентом сотрудник банка обязательно удостоверяется в личности клиента, а также проверяет документы, которые уполномочивают права клиента как ИП или как представителя руководителя организации. Клиент несет персональную ответственность за утрату банковских карт, сертификатов ключей проверки электронной подписи, сим-карт, к абонентским номерам которых подключаются банковские услуги, при утрате этих данных клиент обязан известить об этом банк, с целью исключения несанкционированного доступа к счетам. По всем нормативным документам, а также в соответствии с договором банковского обслуживания непосредственно только клиент или уполномоченное лицо имеет право посещать и входить в личный кабинет для дистанционного банковского обслуживания и совершать операции по расчетному счету банка (т.2 л.д. 155-157).

Вышеуказанные показания подсудимой, свидетелей обвинения объективно подтверждаются протоколами следственных действий иными документами:

- рапортом оперуполномоченного ОЭБ и ПК УМВД РФ по г. Кемерово от 19.04.2022 г. об обнаружении в действиях Ковалевой А.С. признаков преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ (т. 1 л.д. 25),

- ответом МИФНС России адрес от 15.02.2022 г. о предоставлении сведений о счетах <данные изъяты>» (т. 1 л.д. 29-31),

- документами юридического дела из <данные изъяты>» в отношении <данные изъяты>» (т. 1 л.д. 36-72),

- документами юридического дела из <данные изъяты>»» в отношении <данные изъяты>» (т. 1 л.д. 76-109),

- протоколом осмотра предметов (документов) от 21.04.2023 с фототаблицей, согласно которого осмотрены материалы оперативно-розыскной деятельности № 1/25-21-3571 от 19.04.2022 в отношении Ковалевой А.С. (т. 1 л.д.112-126);

- ответом МИФНС России <данные изъяты> от 11.05.2022 г. о предоставлении сведений в отношении Ковалевой А.С. (т. 1 л.д. 128-131),

- ответом МИФНС России <данные изъяты> от 06 мая 2022 г. о предоставлении сведений и копии регистрационного дела в отношении <данные изъяты>» (т. 1 л.д. 133-192),

- протоколом осмотра предметов (документов) от 24.04.2023 с фототаблицей, согласно которого осмотрен ответ на запрос МИФНС России № по адрес от 06.05.2022 о предоставлении информации в отношении <данные изъяты>» (т. 1 л.д. 193-196),

- ответом <данные изъяты>» исх. № 39 от 30.06.2022 г. о предоставлении документов в отношении Ковалевой А.С. (т. 1 л.д. 202-205),

- протоколом осмотра предметов (документов) от 25.04.2023 г. с фототаблицей, согласно которого осмотрен ответ за запрос из <данные изъяты>» № 39 от 30.06.2022 г. (т. 1 л.д. 206-207),

- протоколом обыска (выемки) от 02 мая 2023 г., согласно которого в <данные изъяты>» изъято юридическое дело в отношении <данные изъяты>» (т. 2 л.д. 6-7),

- документы юридического дела из <данные изъяты>» в отношении <данные изъяты>» (т. 2 л.д. 8-36),

- ответом <данные изъяты>» № № от 01 августа 2022 г. о предоставлении выписок по расчетным счетам <данные изъяты>» (т. 2 л.д. 39-48),

- протоколом осмотра предметов (документов) от 02 мая 2023 г. с фототаблицей, согласно которого осмотрено юридическое дело по расчетным счетам <данные изъяты>, открытым в <данные изъяты>», и ответ <данные изъяты>» № № от 01 августа 2022 г., содержащий выписки по расчетным счетам <данные изъяты>» (т. 2 л.д. 49-52),

- протоколом выемки от 11.04.2023 г., согласно которого в <данные изъяты>» изъято юридическое дело в отношении <данные изъяты>» (т. 2 л.д. 56-58),

- документами юридического дела из <данные изъяты>» в отношении <данные изъяты>» (т. 2 л.д. 59-87),

- ответом на запрос из <данные изъяты>» от 05.04.2023 г. № № о предоставлении сведений и документов в отношении <данные изъяты>» (т. 2 л.д. 89-96),

- протоколом осмотра предметов (документов) от 23.04.2023 г. с фототаблицей, согласно которого осмотрены юридическое дело по расчетным счетам <данные изъяты>», открытым в <данные изъяты>», ответ на запрос из <данные изъяты>» от 05.04.2023 г. № № (т. 2 л.д. 97-100),

- протоколом выемки от 19.04.2023 г., согласно которого в <данные изъяты>» изъято юридическое дело в отношении <данные изъяты>» (т. 2 л.д. 104-108),

- документами юридического дела из <данные изъяты>» в отношении <данные изъяты>» (т. 2 л.д. 109-121),

- ответом на запрос <данные изъяты>» № № о 28.07.2022 г. о предоставлении сведений и выписок по расчетным счетам <данные изъяты>» (т. 2 л.д. 123-129),

- протоколом осмотра предметов (документов) от 24.04.2023 г. с фототаблицей, согласно которого осмотрены юридическое дело из <данные изъяты>» в отношении <данные изъяты>» и ответ за запрос <данные изъяты>» № № о 28.07.2022 г., содержащий выписки по расчетным счетам <данные изъяты>» (т. 2 л.д. 130-136),

- протоколом осмотра места происшествия от 09 июня 2022 г., согласно которого осмотрено жилой дом, расположенный по адресу: адрес-адрес, адрес (т. 2 л.д. 140-144),

- протоколом дополнительного осмотра предметов (документов) от 26.04.2023 г. с фототаблицей, согласно которого осмотрены юридическое дело по расчетным счетам <данные изъяты>», открытым в <данные изъяты>», ответ на запрос <данные изъяты>» № № о 28.07.2022 г., юридическое дело из <данные изъяты>» в отношении <данные изъяты>», ответ на запрос № № от 04.04.2022 из <данные изъяты>», ответ на запрос № № из <данные изъяты>» (т. 2 л.д. 162-168).

У суда, с учетом установленного в судебном заседании адекватного речевого контакта с подсудимой Ковалевой А.С., не возникло сомнений в ее вменяемости.

Каких-либо оправдывающих Ковалеву А.С. доказательств, стороной защиты представлено не было. Доказательства, представленные стороной обвинения, собраны в соответствии с нормами УПК РФ, являются относимыми, допустимыми и достоверными, а все собранные доказательства в совокупности – достаточными для разрешения уголовного дела, и стороной защиты не опровергнуты.

Оценив указанные доказательства в их совокупности, суд считает вину подсудимой Ковалевой А.С. полностью установленной и доказанной.

Действия Ковалевой А.С. подлежат квалификации по ч.1 ст. 187 УК РФ как сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Судом установлено, что Ковалева А.С. в период времени с 28.04.2020 по 29.0.2020 г. в неустановленное в ходе предварительного следствия дневное время, находясь в городе Кемерово, после того, как 16 марта 2020 года Межрайонной ИФНС № по адрес в Единый государственный реестр юридических лиц были внесены сведения о ней как о директоре и учредителе <данные изъяты> <данные изъяты>», ИНН №, ОГРН №, не намереваясь в последующем осуществлять коммерческую деятельность, то есть, являясь подставным лицом в <данные изъяты>», действуя умышленно, не имея цели участия и управления в деятельности, а также, не имея намерения осуществления финансово-хозяйственной деятельности, в том числе, осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам <данные изъяты>», осознавая, что после открытия счетов и предоставления третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации банковских организаций, последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от его имени прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам <данные изъяты>», действуя в интересах неустановленных лиц, за денежное вознаграждение совершила сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам <данные изъяты>».

Вина Ковалевой А.С. в совершении преступного деяния, изложенного в описательной части приговора помимо собственных признательных показаний, данных в период предварительного расследования, оглашенных в ходе судебного заседания и подтвержденных ею в судебном заседании, подтверждается показаниями свидетелей, документами, входящими в юридические дела, протоколами осмотра документов.

Допустимость и достоверность показаний Ковалевой А.С. сомнений не вызывает. Из протокола следственного действия видно, что допрос Ковалевой А.С. проводился с участием защитника, который присутствовал в течение всего времени его проведения. Перед началом допроса Ковалевой А.С. разъяснялись права, предусмотренные ст. 47 УПК РФ и ст. 51 Конституции РФ. Добровольность дачи показаний и правильность их фиксации в протоколах Ковалева А.С. и ее защитник подтвердили своими подписями после личного прочтения. Каких-либо замечаний и дополнений у стороны защиты не имелось. Показания подтверждаются исследованными в судебном заседании доказательствами: показаниями свидетелей, документами, входящими в юридические дела банков, ответами МИНФС, банков.

Показания свидетелей суд расценивает как правдивые, поскольку они являются последовательными и непротиворечивыми, соотносятся между собой дополняя друг друга, а также с иными, исследованными судом доказательствами: протоколами следственных действий и иными документами.

У суда не имеется оснований сомневаться в показаниях свидетелей и подсудимой, поскольку в ходе судебного разбирательства не установлено каких-либо оснований для самооговора, а также для оговора свидетелями подсудимой.

Все доказательства, представленные стороной обвинения и исследованные в судебном заседании получены в установленном законом порядке, не содержат противоречий, согласуются между собой и не вызывают сомнений в их объективности.

Назначая подсудимой наказание, суд учитывает обстоятельства дела, характер и степень общественной опасности совершенного деяния, данные характеризующие личность подсудимой Ковалевой А.С., которая на учете в <данные изъяты>, <данные изъяты>, <данные изъяты>», <данные изъяты>» <данные изъяты> (т.2 л.д.203, 204, 206, 209), <данные изъяты> (т. 2 л.д.211), состояние здоровья, влияние назначенного наказания на исправление осужденной и условия жизни ее семьи.

В качестве обстоятельств смягчающих наказание, суд в соответствии со ст. 61 УК РФ учитывает полное признание Ковалевой А.С. вины, раскаяние в содеянном, ее материальное положение, <данные изъяты> (т. 2 л.д. 193,194), <данные изъяты>, а также яв░░ ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░ 07 ░░░░░░░ 2022 ░. (░. 1 ░.░. 110-111) ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░ ░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░.1 ░░. 62 ░░ ░░.

░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ – ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░. 64 ░░ ░░ ░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░.1 ░░. 187 ░░ ░░.

░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░.░░. 6 ░ 60 ░░ ░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░.6 ░░.15 ░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░.░. ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░. 73 ░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░.

░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░.3 ░░. 81 ░░░ ░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░.░░.304, 307-309 ░░░ ░░,

░ ░ ░ ░░ ░ ░ ░ ░ ░:

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░. 1 ░░. 187 ░░ ░░, ░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░. 64 ░░ ░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░ 1 (░░░░) ░░░ 6 (░░░░░) ░░░░░░░.

░░ ░░░░░░░░░ ░░. 73 ░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ 1 (░░░░) ░░░ 6 (░░░░░) ░░░░░░░, ░░░░░░ ░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░.

░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░.░. - ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░.

░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░:

- ░░░░░░░░░░ ░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░.░. ░ <░░░░░░ ░░░░░░>»; ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ № ░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>»; ░░░░░ ░░ <░░░░░░ ░░░░░░>» ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░.░.; ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>» - ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░ 15 ░░░░░ ░░ ░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░.

░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░. 47, ░░.49 ░░░ ░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ 3 ░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 3 ░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░: ░.░. ░░░░░░░░░░░░