Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-1297/2019 ~ М-1143/2019 от 02.08.2019

Дело № 2-1297/2019

21RS0006-01-2019-001463-56

Р Е Ш Е Н И Е

именем Российской Федерации

15 октября 2019 года                                                                                                     <адрес>

Канашский районный суд Чувашской Республики в составе председательствующего судьи Орлова Б.З.

при секретаре судебного заседания Ильиной В.Н.,

рассмотрев в открытом судебном заседании в помещении Канашского районного суда Чувашской Республики гражданское дело по иску акционерного общества «Российский Сельскохозяйственный банк» к Алексеевой Н.Г. о расторжении кредитного договора, взыскании задолженности по кредитному договору, процентов, судебных расходов и об обращении взыскания на предмет залога,

у с т а н о в и л :

Акционерное общество «Российский Сельскохозяйственный банк» (далее по тексту - АО «Россельхозбанк») обратилось в Канашский районный суд Чувашской Республики с иском к Алексеевой Н.Г. о досрочном взыскании задолженности по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в размере № рублей 35 копеек, из них: основной долг в размере № рублей 54 копейки, проценты за пользование кредитом за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере № рубля 81 копейка, и далее начиная с ДД.ММ.ГГГГ проценты за пользование кредитом, начисленные исходя из ставки 15,5% годовых по день вступления в законную силу решения суда; расторжении кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между АО «Россельхозбанк» и Алексеевой Н.Г.; об обращении взыскания на предмет залога по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ: на жилой дом с кадастровым номером №, общей площадью №8 кв.м, количество этажей - 1, расположенный по адресу: Чувашская Республика, <адрес>, с установлением начальной продажной стоимости равной 80% от рыночной стоимости в размере № рублей, и на земельный участок с кадастровым номером №, категория земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование: для индивидуального жилищного строительства, общей площадью № кв.м, расположенный по адресу: Чувашская Республика, <адрес>, с установлением начальной продажной стоимости равной 80% от рыночной стоимости в размере № рублей; взыскании расходов по оплате государственной пошлине в размере № рублей 95 копеек и расходов по оценке имущества в размере № рубля 33 копейки, ссылаясь в качестве правового обоснования на положения статей 309, 310, 314, 334, 337, 348, 349, 361-363, 809, 819 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее по тексту - ГК РФ).

Требования мотивированы тем, что ДД.ММ.ГГГГ между ОАО «Россельхозбанк» и Алексеевой Н.Г. заключен кредитный договор №, по условиям которого банк обязался предоставить денежные средства в сумме № рублей, а заемщик возвратить полученный кредит и уплатить проценты за пользование кредитом в размере №% годовых.

Согласно пункту 2.1 кредитного договора заемщик обязался использовать кредит на цели: приобретение земельного участка с кадастровым номером №, категория земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование: для индивидуального жилищного строительства, общая площадь № кв.м, с расположенным на нем жилым домом с кадастровым номером №, площадью 35,7 кв.м, находящихся по адресу: Чувашская Республика, <адрес>, общей стоимостью № рублей.

Выдача кредита производится в безналичной форме путем перечисления денежных средств на банковский счет заемщика, открытый у кредитора на балансовом счете №. Датой выдачи кредита является дата возникновения задолженности на ссудном счете заемщика.

Окончательный срок возврата кредита ДД.ММ.ГГГГ.

Банк выполнил обязательства надлежащим образом, предоставив кредит заемщику, что подтверждается банковским ордером № от ДД.ММ.ГГГГ. По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ общая сумма задолженности ответчика по кредитному договору составляет № рублей 35 копеек.

Письмом № от ДД.ММ.ГГГГ ответчику направлено требование о досрочном возврате задолженности по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ и о расторжении кредитного договора. Требования оставлены без ответа и исполнения.

Согласно выписке из ЕГРН № от ДД.ММ.ГГГГ на земельный участок, приобретенный за счет кредитных средств, зарегистрирована ипотека в силу закона в пользу АО «Россельхозбанк» за № от ДД.ММ.ГГГГ.

Согласно выписке из ЕГРН № от ДД.ММ.ГГГГ на жилой дом, приобретенный за счет кредитных средств, зарегистрирована ипотека в силу закона в пользу АО «Россельхозбанк» за № от ДД.ММ.ГГГГ.

Таким образом, земельный участок и жилой дом, расположенные по адресу: Чувашская Республика, <адрес>, находящиеся в залоге у банка, являются единственным источником исполнения заемщиком принятых на себя обязательств по кредитному договору.

Представитель истца - АО «Россельхозбанк» в судебное заседание не явился, о времени и месте слушания дела извещен надлежащим образом, представил заявление о рассмотрении дела без участия представителя, в котором исковые требования поддержал в полном объеме (л.д.№).

Ответчик Алексеева Н.Г., извещенная о месте и времени судебного разбирательства по правилам статьи 113 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации (далее по тексту - ГПК РФ), в судебное заседание не явилась, об уважительных причинах неявки не сообщила; судебное извещение вернулось по истечении срока хранения.

Суд, признав возможным рассмотрение дела в отсутствие неявившихся сторон, исследовав и оценив представленные доказательства, приходит к следующему.

Согласно статье 1 ГК РФ гражданское законодательство основывается на признании равенства участников регулируемых им отношений, неприкосновенности собственности, свободы договора, недопустимости произвольного вмешательства кого-либо в частные дела, необходимости беспрепятственного осуществления гражданских прав, обеспечения восстановления нарушенных прав, их судебной защиты. Граждане и юридические лица приобретают и осуществляют свои гражданские права своей волей и в своем интересе. Они свободны в установлении своих прав и обязанностей на основе договора и в определении любых не противоречащих законодательству условий договора.

Из пунктов 1 и 4 статьи 421 ГК РФ следует, что граждане и юридические лица свободны в заключении договора. Условия договора определяются по усмотрению сторон, кроме случаев, когда содержание соответствующего условия предписано законом или иными правовыми актами (статья 422 ГК РФ).

Статьей 309 ГК РФ предусмотрено, что обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

В соответствии с пунктом 1 статьи 407 ГК РФ обязательство прекращается полностью или частично по основаниям, предусмотренным указанным Кодексом, другими законами, иными правовыми актами или договором. В силу пункта 2 названной статьи прекращение обязательства по требованию одной из сторон допускается только в случаях, предусмотренных законом или договором.

В силу статьи 310 ГК РФ односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом.

Статьей 807 ГК РФ предусмотрено, что по договору займа одна сторона (заимодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить заимодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества.

Согласно статье 809 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, заимодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором.

В соответствии со статьей 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить заимодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

Согласно статье 811 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, в случаях, когда заемщик не возвращает в срок сумму займа, на эту сумму подлежат уплате проценты в размере, предусмотренном пунктом 1 статьи 395 настоящего Кодекса, со дня, когда она должна была быть возвращена, до дня ее возврата займодавцу независимо от уплаты процентов, предусмотренных пунктом 1 статьи 809 настоящего Кодекса. Если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

В силу пункта 1 статьи 819 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

В соответствии с пунктом 1 статьи 329 ГК РФ исполнение обязательств может обеспечиваться неустойкой, залогом, удержанием имущества должника, поручительством, банковской гарантией, задатком и другими способами, предусмотренными законом или договором.

Согласно пункту 2 статьи 349 ГК РФ требования залогодержателя удовлетворяются за счет заложенного движимого имущества по решению суда, если иное не предусмотрено соглашение залогодателя с залогодержателем.

Взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства (пункт 1 статьи 348 ГК РФ).

В соответствие со статьей 337 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором, залог обеспечивает требование в том объеме, какой оно имеет к моменту удовлетворения, в частности проценты, неустойку, возмещение убытков, причиненных просрочкой исполнения, а также возмещение необходимых расходов залогодержателя на содержание предмета залога и связанных с обращением взыскания на предмет залога и его реализацией расходов.

Судом установлено и материалами дела подтверждено, что ДД.ММ.ГГГГ между АО «Россельхозбанк» (кредитор) и Алексеевой Н.Г. (заемщик) заключен кредитный договор № (далее по тексту - Договор), по условиям которого истец предоставил кредит в сумме № рублей по ставке 15,5% годовых, со сроком окончательного возврата ДД.ММ.ГГГГ (л.д. №).

Согласно пункту 1.5 Договора погашение кредита осуществляется в соответствии с графиком погашения кредита и уплаты начисленных процентов, содержащимся в Приложении 1 к договору и являющимся его неотъемлемой частью.

Порядок возврата кредита установлен пунктом 4.2.1. Договора. Погашение кредита производится равными долями, включающими в себя сумму начисленных процентов за кредит и сумму основного долга, ежемесячно в течение всего срока кредитования в соответствии с графиком.

Согласно пункту 4.1. Договора проценты за пользование кредитом начисляются по формуле простых процентов на остаток задолженности по кредиту (основному долгу, в том числе просроченному), отражаемой на счетах для учета ссудной задолженности заемщика на начало операционного дня в соответствии с расчетной базой, в которой количество дней в году и количество дней в месяце соответствует количеству фактических календарных дней. Проценты за пользование кредитом начисляются в размере, предусмотренном п. 1.3 кредитного, до фактического возврата кредита.

В соответствии с пунктом 1.3.1 Договора в случае неисполнения указанной обязанности, процентная ставка за пользование кредитом устанавливается в размере 15,5% годовых.

Выдача кредита производится в безналичной форме путем перечисления суммы кредита на текущий счет заемщика в валюте РФ, открытый у кредитора на балансовом счете №, с которого производятся выдача наличных денежных средств или перечисление денежных средств на банковские счета третьих лиц для осуществления расчётов в соответствии с целями кредитования (пункт 3.1 Договора).

Кредит предназначался для приобретения земельного участка с кадастровым номером №, категории земли населенных пунктов, разрешенное использование: для индивидуального жилищного строительства, общая площадь № кв.м, с расположенным на участке домом с кадастровым номером №, площадью 35,7 кв.м, адрес объекта: Чувашская Республика, <адрес> <адрес>, общей стоимостью № рублей, в том числе: земельный участок - № рублей и жилой дом - № рублей по договору купли - продажи, предусматривающему аккредитивную форму расчетов между сторонами (пункт 2.1 Договора).

Кредитором обязательства по перечислению заемщику суммы кредита в размере № рублей выполнены в полном объеме, что подтверждается банковским ордером № от ДД.ММ.ГГГГ (л.д. №

В соответствии с пунктом 4.7 Договора при неисполнении заемщиком обязанности по возврату в срок кредита, кредитор вправе в одностороннем порядке требовать от заемщика досрочного возврата кредита, а также уплаты процентов за время фактического использования.

В установленном порядке произведена государственная регистрация договора уступки и ипотеки права требования квартиры в силу закона в пользу залогодержателя - АО «РОССЕЛЬХОЗБАНК» (л.д. №).

В обеспечение исполнения кредитного договора между Банком и ответчиком заключен договор залога (ипотеки) недвижимого имущества: земельного участка и жилого дома, которые оформлены закладной (л.д. №

Согласно выпискам из ЕГРН жилой дом и земельный участок принадлежат Алексеевой Н.Г. на праве собственности. Ограничение прав и обременение объекта недвижимости в пользу АО «Российский сельскохозяйственный банк» установлено с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (л.д.№).

Алексеева Н.Г., получив денежные средства, использовав их по назначению, указанному в кредитном договоре, свои обязательства по кредитному договору исполняет ненадлежащим образом, несвоевременно и не в полном объеме.

В связи с нарушением ответчиком принятых на себя обязательств, ДД.ММ.ГГГГ банк направил требование о досрочном расторжении кредитного договора, погашении кредита и уплате процентов за пользовании им, однако указанное требование ответчиком исполнено не было (л.д.№).

По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ общая сумма задолженности по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ составляет № рублей 35 копеек, в том числе: основной долг - № рубля 35 копеек, просроченный основной долг - № рубля 19 копейки, проценты за пользование кредитом - № рубля 81 копейка (л.д№).

Представленный истцом расчет задолженности оформлен надлежащим образом, в соответствии с требованиями закона и условиям кредитного договора, ответчиком не опровергнут, судом проверен, и принимается как арифметически верный.

Доказательств погашения указанной задолженности ответчиком суду на день рассмотрения спора не представлено.

Учитывая изложенные обстоятельства, суд приходит к выводу о том, что с ответчика в пользу истца досрочно подлежит взысканию задолженность по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме № рублей 35 копеек, в том числе: основной долг - № рубля 35 копеек, просроченный основной долг - № рубля 19 копейки, проценты за пользование кредитом - № рубля 81 копейка.

Требование о взыскании процентов, начиная с дата по день вступления в законную силу решения суда исходя из ставки 13,5 % годовых, также обоснованно и подлежит удовлетворению.

Разрешая заявленные истцом требования, суд считает необходимым указать, что судом могли быть приняты во внимание доказательства, опровергающие доводы стороны истца. Однако ответчик возражений против заявленных исковых требований и иных доказательств, обосновывающих эти возражения, не представил. В соответствии со статьей 56 ГПК РФ стороны по делу имели равные возможности по представлению доказательств, однако иных доказательств стороной ответчика суду не представлено. В связи с этим суд, руководствуясь положениями статей 67 и 68 ГПК РФ, принимает решение по заявленным истцом требованиям, исходя из имеющихся в деле доказательств.

Согласно статье 450 ГК РФ по требованию одной из сторон договор может быть изменен или расторгнут по решению суда только 1) при существенном нарушении договора другой стороной; 2) в иных случаях, предусмотренных настоящим Кодексом, другими законами или договором.

Существенным признается нарушение договора одной из сторон, которое влечет для другой стороны такой ущерб, что она в значительной степени лишается того, на что была вправе рассчитывать при заключении договора.

По смыслу приведенного положения закона, заявляя требование о расторжении договора, сторона должна доказать, что при продолжении действия договора она может понести существенный ущерб (убытки), который нельзя было предусмотреть заранее.

Ответчиком не представлено доказательств, подтверждающих исполнение своих обязательств в объеме и сроки, установленные договором; принимая во внимание сумму невозвращенных ответчиком денежных средств в виде основного долга, в том числе просроченного, размер предоставленного кредита, суд приходит к выводу, что условия кредитного договора существенным образом нарушены со стороны ответчика, что служит основанием для расторжения спорного договора, досрочного возврата выданного кредита со всеми причитающимися по нему процентами.

В соответствии с пунктом 1 статьи 348 ГК РФ взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя (кредитора) может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства по обстоятельствам, за которые он отвечает.

В соответствии с условиями кредитного договора, спорные жилой дом и земельный участок передается в залог Банку в счет обеспечения исполнения обязательств по кредитному договору.

В соответствии с пунктом 1 статьи 77 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 102-ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости)», если иное не предусмотрено федеральным законом или договором, жилой дом или квартира, приобретенные или построенные полностью, либо частично с использованием кредитных средств банка или иной кредитной организации, либо средств целевого займа, предоставленного другим юридическим лицом на приобретение или строительство жилого дома или квартиры, считаются находящимися в залоге с момента государственной регистрации права собственности заемщика на жилой дом или квартиру. Залогодержателем по данному залогу является банк или иная кредитная организация либо юридическое лицо, предоставившие кредит или целевой заем на приобретение или строительство жилого дома или квартиры.

Жилой дом с земельным участком считается находящийся в залоге у Банка в силу прямого указания закона - статьи 77 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 102-ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости)».

В соответствии с пунктом 1 статьи 334 ГК РФ в силу залога кредитор по обеспеченному залогом обязательству (залогодержатель) имеет право в случае неисполнения должником этого обязательства получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества преимущественно перед другими кредиторами лица, которому принадлежит это имущество (залогодателя), за изъятиями, установленными законом.

Согласно статье 337 ГК РФ залог обеспечивает требование в том объеме, какой оно имеет к моменту удовлетворения, в частности, проценты, неустойку, возмещение убытков, причиненных просрочкой исполнения, а также возмещение необходимых расходов залогодержателя на содержание заложенной вещи и расходов по взысканию.

В соответствии со статьей 349 ГК РФ требования залогодержателя удовлетворяются по решению суда из стоимости заложенного имущества.

Пункт 1 статьи 2 Закона об ипотеке предусматривает, что ипотека может быть установлена в обеспечение обязательства по кредитному договору, по договору займа или иного обязательства, в том числе обязательства, основанного на купле-продаже, аренде, подряде, другом договоре, причинении вреда, если иное не предусмотрено федеральным законом.

В соответствии с пунктом 1 статьи 50 Закона об ипотеке залогодержатель вправе обратить взыскание на имущество, заложенное по договору об ипотеке, для удовлетворения за счет этого имущества названных в статьях 3 и 4 Закона требований, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обеспеченного ипотекой обязательства, в частности неуплатой или несвоевременной уплатой суммы долга полностью или в части, если договором не предусмотрено иное.

Так как судом было установлено нарушение ответчиком условий кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, суд считает подлежащими удовлетворению требования банка об обращении взыскания на заложенное имущество ответчика Алексеевой Н.Г. - жилой дом, с кадастровым номером: №, общая площадь 34,8 кв.м, количество этажей - 1, и земельный участок с кадастровым номером: №, категория земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование: для индивидуального жилищного строительства, общая площадь 555 кв.м, расположенные по адресу: Чувашская Республика, <адрес>.

В соответствии со статьей 54 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 102-ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости)», принимая решение об обращении взыскания на имущество, заложенное по договору об ипотеке, суд должен определить и указать в нем: - начальную продажную цену заложенного имущества при его реализации. Начальная продажная цена имущества на публичных торгах определяется на основе соглашения между залогодателем и залогодержателем, достигнутого в ходе рассмотрения дела в суде, а в случае спора - самим судом. Если начальная продажная цена заложенного имущества определяется на основании отчета оценщика, она устанавливается равной восьмидесяти процентам рыночной стоимости такого имущества, определенной в отчете оценщика.

Согласно отчету № от ДД.ММ.ГГГГ, составленному ООО «Бюро по оценке имущества», рыночная стоимость жилого дома, общая площадь 34,8 кв.м, количество этажей - 1, и земельного участка, категории земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование: индивидуального жилищного строительства, общая площадь 555 кв.м, расположенных по адресу: Чувашская Республика, <адрес> составляет № рублей, из них: № рублей - стоимость жилого дома, № рублей - стоимость земельного участка (л.д.№).

При этом суд принимает во внимание, что доказательств, подтверждающих иную рыночную стоимость имущества, суду не представлено, указанная стоимость ответчиком не оспорена.

Суд определяет начальную продажную стоимость в размере 80% от рыночной стоимости, установленной в отчете, а именно: жилого дома в размере № рублей, земельного участка -№ рублей, а всего на общую сумму № рублей.

В соответствии с частью 1 статьи 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, в связи с чем подлежат удовлетворению требование истца и о взыскании в его пользу расходов по оплате государственной пошлины, уплаченной при подаче искового заявления.

Согласно платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ оплата услуг по оценке жилого дома и земельного участка произведена истцом в размере № рубля № копейки (л.д.№).

Поскольку ответчиком не представлено доказательств чрезмерности подлежащих взысканию расходов на проведение экспертизы по оценке стоимости имущества, то с ответчика подлежат взысканию указанные расходы в размере № рубля № копейки.

Согласно платежным поручениям № от ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 5), № от ДД.ММ.ГГГГ (л.д. №) истцом при обращении в суд с данным иском уплачена государственная пошлина в размере № рублей 95 копеек и № рублей, которые в силу положений части 1 статьи 98 ГПК РФ, статьи 333.19 Налогового кодекса Российской Федерации подлежат взысканию с ответчика.

На основании изложенного, руководствуясь статьями 194-199 ГПК РФ, суд

р е ш и л:

Расторгнуть кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между акционерным обществом «Российский Сельскохозяйственный банк» и Алексеевой Н.Г.

Взыскать с Алексеевой Н.Г. в пользу акционерного общества «Российский Сельскохозяйственный банк» задолженность по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в размере № (<данные изъяты>) рублей 35 копеек, в том числе: основной долг в размере № (<данные изъяты>) рублей 54 копейки; проценты за пользование кредитом за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в сумме № (<данные изъяты>) рубля, и далее, начиная с ДД.ММ.ГГГГ проценты за пользование кредитом, начисленные по день фактической уплаты основного долга, исходя из ставки 15,5% годовых по день вступления решения суда в законную силу.

Обратить взыскание на предмет залога, переданный в залог в обеспечение исполнения обязательств по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, а именно: на жилой дом с кадастровым номером №, общей площадью 34,8 кв.м, количество этажей - 1, расположенный по адресу: Чувашская Республика, <адрес>, с установлением начальной продажной стоимости равной 80% от рыночной стоимости в размере № (<данные изъяты>) рублей, и на земельный участок с кадастровым номером №, категория земель: земли населенных пунктом, разрешенное использование: для индивидуального жилищного строительства, общей площадью 555 кв.м, расположенный по адресу: Чувашская Республика, <адрес>, с установлением начальной продажной стоимости равной 80% от рыночной стоимости в размере № (<данные изъяты>) рублей.

Взыскать Алексеевой Н.Г. в пользу акционерного общества «Российский Сельскохозяйственный банк» в счет возмещения расходов по уплате государственной пошлины 22247 (двадцать две тысячи двести сорок семь) рублей 95 копеек, расходы по оценке имущества в размере 3373 (три тысячи триста семьдесят три) рубля 33 копейки.

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Верховный Суд Чувашской Республики через Канашский районный суд Чувашской Республики в течение месяца со дня его принятия в окончательной форме.

Председательствующий                                                                  Б.З. Орлов

Мотивированное решение составлено ДД.ММ.ГГГГ.