Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-2749/2022 ~ М-1334/2022 от 28.03.2022

Дело №

УИД 39RS0№-34

ЗАОЧНОЕ РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

17 октября 2022 года                          г. Калининград

Ленинградский районный суд г. Калининграда в составе:

председательствующего судьи            Неробовой Н.А.

при секретаре                     Козодаевой Е.С.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Фонда «Фонд микрофинансирования <адрес> (микрокредитная компания)» к ООО «СТИВ-АВТО», ФИО2, ФИО1 о расторжении договора льготного микрозайма, взыскании задолженности по договору льготного микрозайма, судебных расходов, обращении взыскания на заложенное имущество, третье лицо Фонд «Центр поддержки предпринимательства <адрес> (микрокредитная компания)»,

УСТАНОВИЛ:

Истец обратился в суд с настоящим иском к ответчикам, в обоснование заявленных требований указав, что между Фондом «Центр поддержки предпринимательства <адрес>» и ООО «СТИВ-АВТО» был заключен договор льготного микрозайма №/лмз-20 от ДД.ММ.ГГГГ, по которому Обществу был предоставлен льготный микрозайм в размере 850 000 рублей сроком на 24 месяца по ДД.ММ.ГГГГ под 5% годовых. На основании договора уступки права требования по кредитному договору и договорам, обеспечивающим исполнение обязательства №/лмз от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между займодавцем Фондом «Центр поддержки предпринимательства <адрес>» и истцом, истцу было передано право требования по вышеуказанному договору займа, а также по обеспечивающим договорам со всеми причитающимися процентами и неустойками.

В обеспечение исполнения договора займа был заключен договора залога №/лз-20 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому предметом залога являлось следующее имущество: - автотранспортное средство грузовой тягач седельный SKANIA R420, 2007 года выпуска, г/н №, VIN №, принадлежащее залогодателю на праве собственности, оцененное сторонами в размере 333 333,33 рублей; - полуприцеп с бортовой платформой, KRONE SDP27, 2002 года выпуска, г/н №, VIN №, принадлежащий залогодателю на праве собственности, оцененный сторонами в размере 125 666,67 рублей; - автотранспортное средство грузовой тягач седельный, MAN TGA 18.430, 2005 года выпуска, г/н №, VIN №, принадлежащее залогодателю на праве собственности, оцененное сторонами в размере 334,800 рублей; - полуприцеп SCHMITZ S01L, 2004 года выпуска, г/н №, VIN №, принадлежащий залогодателю на праве собственности, оцененный сторонами в размере 168 000 рублей. Имущество, переданное в залог, оценено сторонами в сумме 961 800 рублей по взаимному согласию.

В обеспечение исполнения договора займа между займодавцем, ООО «СТИВ-АВТО» и поручителями – ответчиками ФИО2, ФИО1 были также заключены договоры поручительства №/лп от ДД.ММ.ГГГГ и №/лп от ДД.ММ.ГГГГ соответственно, по которым поручители обязались перед займодавцем нести солидарную ответственность за исполнении ответчиком ООО «СТИВ-АВТО» все своих обязательств по договору займа. В случае неисполнения заемщиком обязательств по внесению платежей в предусмотренные договором срока, заемщик уплачивает займодавцу неустойку в размере 0,1% от суммы просроченного платежа за каждый день просрочки.

Вместе с тем, ответчик в нарушение условий договор займа не выполнял надлежащим образом свои обязательства по возврату суммы займа в установленный срок, по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ сумма задолженности по договору составляет 205 724,61 рублей, в том числе 202 990,34 рублей – по основному долгу, 900,63 рублей – по процентам, 1 817,43 рублей – пени за просрочку возврата основного долга, 16,21 рублей- пени за просрочку возврата процентов.

Требования, направленные должнику и поручителям о погашении просроченной задолженности, а также о возмещении убытков и штрафных санкций исполнены не в полном объеме, текущая задолженность не погашена. С учетом изложенного истец просил суд расторгнуть заключенный с ООО «СТИВ-АВТО» договор льготного микрозайма №/лмз-20 от ДД.ММ.ГГГГ, взыскать с ООО «СТИВ-АВТО», ФИО2, ФИО1 в солидарном порядке в пользу истца сумму займа по договору льготного микрозайма №/лмз-20 от ДД.ММ.ГГГГ в размере 205 724,61 рублей, обратить взыскание на заложенное имущество: автотранспортное средство грузовой тягач седельный SKANIA R420, 2007 года выпуска, г/н №, VIN №, установив первоначальную продажную стоимость в размере 333 333,33 рублей; полуприцеп с бортовой платформой, <данные изъяты> года выпуска, г/н №, VIN №, установив первоначальную продажную стоимость в размере 125 666,67 рублей; автотранспортное средство грузовой тягач седельный, MAN TGA <данные изъяты> года выпуска, г/н №, VIN №, установив первоначальную продажную стоимость в размере 334,800 рублей; полуприцеп SCHMITZ S01L, <данные изъяты> года выпуска, г/н №, VIN №, установив первоначальную продажную стоимость в размере 168 000 рублей. Установить способ реализации заложенного имущества с публичных торгов. Взыскать с ответчиков расходы по уплате государственной пошлины.

В ходе рассмотрения дела истец свои требования уточнил и, с учетом поступившего платежа, окончательно, в части требования о взыскании задолженности по договору льготного микрозайма, просил суд взыскать с ответчиков солидарно задолженность в размере 182 228,95 рублей. В остальной части требования оставил без изменения.

В судебное заседание представитель истца не прибыл, при подаче уточненного иска просил рассмотреть дело в свое отсутствие.

Ответчики ООО «СТИВ-АВТО», ФИО2, ФИО1, представитель привлеченного к участию в деле с согласия стороны истца третьего лица Фонд «Центр поддержки предпринимательства <адрес> (микрокредитная компания)» в судебное заседание также не явились, о слушаниях по делу извещались судом надлежащим образом.

Принимая во внимание, что участие в судебном заседании является правом, а не обязанностью лица, участвующего в деле, но каждому гарантируется право на рассмотрение дела в разумные сроки, а также то обстоятельство, что ответчики извещались о времени и месте судебного заседания надлежащим образом, при этом каких-либо доказательств в подтверждение уважительности причин неявки, письменных объяснений по делу суду не представили, об отложении рассмотрения дела не ходатайствовали, суд приходит к выводу о возможности рассмотрения дела в отсутствие неявившихся ответчиков в порядке заочного производства в соответствии с положениями ст. 167 ГПК РФ.

Исследовав собранные по делу доказательства и дав им оценку в соответствии с требованиями ст. 67 ГПК РФ, суд находит исковые требования подлежащими удовлетворению по следующим основаниям.

Так, согласно ч. 1 ст. 809 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором.

Заемщик в силу ст. 810 ГК РФ обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

В силу ст. 811 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, в случаях, когда заемщик не возвращает в срок сумму займа, на эту сумму подлежат уплате проценты в размере, предусмотренном пунктом 1 статьи 395 настоящего Кодекса, со дня, когда она должна была быть возвращена, до дня ее возврата займодавцу независимо от уплаты процентов, предусмотренных пунктом 1 статьи 809 настоящего Кодекса. Если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с процентами за пользование займом, причитающимися на момент его возврата.

Согласно ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями.

В силу положения ст. 310 ГК РФ односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Кодексом, другими законами или иными правовыми актами.

Судом установлено и подтверждается представленными в материалы дела доказательствами, что ДД.ММ.ГГГГ между Фондом «Центр поддержки предпринимательства <адрес>» и ООО «СТИВ-АВТО» был заключен договор льготного микрозайма №/лмз-20, по условиям которого Обществу был предоставлен льготный микрозайм в сумме 850 000 рублей сроком на 24 месяца по ДД.ММ.ГГГГ под 5% годовых для целевого использования – для пополнения оборотных средств.

В случае неисполнения и/или ненадлежащего исполнения заемщиком обязательств по внесению платежей, принятых на себя в соответствии с условиями настоящего договора, заемщик уплачивает займодавцу неустойку (пеню) в размере 0,1% от суммы просроченного платежа за каждый день просрочки (п.4.1 договора займа).

Также, ДД.ММ.ГГГГ в обеспечение исполнения обязательств по вышеуказанному договору займа между Фондом «Центр поддержки предпринимательства <адрес>» (залогодержатель) и ООО «СТИВ-АВТО» (залогодатель) был заключен договор залога №/лз-20, согласно которому злогодатель передал залогодержателю в залог следующее имущество: - автотранспортное средство грузовой тягач седельный <данные изъяты>, 2007 года выпуска, г/н №, VIN №, принадлежащее залогодателю на праве собственности, оцененное сторонами в размере 333 333,33 рублей; полуприцеп с бортовой платформой, <данные изъяты> года выпуска, г/н №, VIN №, принадлежащий залогодателю на праве собственности, оцененный сторонами в размере 125 666,67 рублей; автотранспортное средство грузовой тягач седельный, MAN <данные изъяты> года выпуска, г/н №, VIN №, принадлежащее залогодателю на праве собственности, оцененное сторонами в размере 334,800 рублей; полуприцеп <данные изъяты> года выпуска, г/н №, VIN №, принадлежащий залогодателю на праве собственности, оцененный сторонами в размере 168 000 рублей.

Таким образом, имущество, переданное в залог, было оценено сторонами в сумме 961 800 рублей (п. 1.3 договора залога). Заложенное имущество оставлено во владении залогодателя (п. 1.4 договора залога).

Положениями договора залога предусмотрено, что при ненадлежащем исполнении заемщиком своих обязательств по договору льготного микрозайма залогодержатель имеет право требовать досрочного исполнения обеспеченного залогом обязательства и удовлетворения своего права залога путем обращения взыскания на заложенное имущество, реализации предмета залога, удовлетворения своих требований за счет суммы, вырученной в результате реализации заложенного имущества (п.3.3.2 договора залога).

Первоначальная цена реализации заложенного имущества определяется сторонами согласно оценке, указанной в п. 1.3 договора залога (п. 5.3 договора залога).

Также, в обеспечение исполнения договора займа между займодавцем Фондом «Центр поддержки предпринимательства <адрес>», ООО «СТИВ-АВТО» и поручителем ФИО2 был заключен договор поручительства №/лп от ДД.ММ.ГГГГ, а также между займодавцем Фондом «Центр поддержки предпринимательства <адрес>», ООО «СТИВ-АВТО» и поручителем ФИО1 заключен договор поручительства №/лп от ДД.ММ.ГГГГ, по условиям которых поручители обязались перед займодавцем нести солидарную ответственность за исполнение ООО «СТИВ-АВТО» всех своих обязательств по договору льготного микрозайма №/лмз-20 от ДД.ММ.ГГГГ.

Поручители отвечают перед займодавцем за выполнение заемщиком условий договора льготного микрозайма в том же объеме и на тех же условиях, как и Заемщик, включая уплату процентов за пользование льготным микрозаймом и неустойки, убытков, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других расходов займодавца, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением заемщиком обязательств по договору льготного микрозайма (п.2.1.1 договоров поручительства).

Поручительство выдается на весь срок действия договора льготного микрозайма и действует до фактического исполнения заемщиком своих обязательств по договору льготного микрозайма (п. 3.1 договоров поручительства).

ДД.ММ.ГГГГ между займодавцем Фондом «Центр поддержки предпринимательства <адрес>» и истцом был заключен договор №/ЛМЗ уступки права требования, по которому займодавец уступил в полном объеме истцу права и обязанности кредитора по заключенным цедентом договорам льготного микрозайма, в том числе по договору №/лмз-20 от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному с ООО «СТИВ-АВТО», а также права по всем обязательствам, обеспечивающим указанный договор льготного микрозайма ( п.1 договора уступки).

Как следует из материалов дела займодавцем в полном объеме были исполнены обязательства перед ООО «СТИВ-АВТО» по договору льготного микрозайма.

Однако в нарушение условий вышеуказанного договора заемщик ненадлежащим образом исполняла свои обязательства по договору по погашению суммы займа и уплате процентов.

ДД.ММ.ГГГГ истец обращался в адрес ответчиков с требованием о расторжении договора, погашении просроченной задолженности по договору льготного микрозайма №/лмз-20 от ДД.ММ.ГГГГ, однако требование истца в добровольном порядке исполнено не было.

По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ, согласно расчету истца, объективно не опровергнутому стороной ответчиков, просроченная задолженность ООО «СТИВ-АВТО» составляет 182 228,95 рублей, в том числе по основному долгу – 166 651,50 рублей, по процентам – 5 344,39 рублей, пени за просрочку возврата основного долга – 9 643,81 рублей, пени за просрочку возврата процентов – 589,25 рублей.

Доказательств погашения указанной задолженности в полном размере в суд не представлено и в ходе судебного разбирательства не добыто.

При таких обстоятельствах суд приходит к выводу о наличии правовых оснований для расторжения договора льготного микрозайма и взыскания сформировавшейся задолженности в солидарном порядке с ответчиков в вышеуказанному размере.

Истец просит обратить взыскание на предмет залога, которым обеспечено исполнение основного обязательства по микрозайму.

Согласно ч.1 ст. 334 ГК РФ в силу залога кредитор по обеспеченному залогом обязательству (залогодержатель) имеет право в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником этого обязательства получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества (предмета залога) преимущественно перед другими кредиторами лица, которому принадлежит заложенное имущество (залогодателя).

В силу ч.1 ст. 336 ГК РФ предметом залога может быть всякое имущество, в том числе вещи и имущественные права, за исключением имущества, на которое не допускается обращение взыскания, требований, неразрывно связанных с личностью кредитора, в частности требований об алиментах, о возмещении вреда, причиненного жизни или здоровью, и иных прав, уступка которых другому лицу запрещена законом.

Взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства.

Обращение взыскания на заложенное имущество не допускается, если допущенное должником нарушение обеспеченного залогом обязательства незначительно и размер требований залогодержателя вследствие этого явно несоразмерен стоимости заложенного имущества. Если не доказано иное, предполагается, что нарушение обеспеченного залогом обязательства незначительно и размер требований залогодержателя явно несоразмерен стоимости заложенного имущества при условии, что одновременно соблюдены следующие условия: 1) сумма неисполненного обязательства составляет менее чем пять процентов от размера стоимости заложенного имущества; 2) период просрочки исполнения обязательства, обеспеченного залогом, составляет менее чем три месяца. Если договором залога не предусмотрено иное, обращение взыскания на имущество, заложенное для обеспечения обязательства, исполняемого периодическими платежами, допускается при систематическом нарушении сроков их внесения, то есть при нарушении сроков внесения платежей более чем три раза в течение двенадцати месяцев, предшествующих дате обращения в суд или дате направления уведомления об обращении взыскания на заложенное имущество во внесудебном порядке, даже при условии, что каждая просрочка незначительна (чч.1-3 ст. 348 ГК РФ).

Из сведений, представленных МРЭО ГИБДД УМВД по <адрес> следует, что спорные транспортные средства, являющиеся предметом залога, зарегистрированы за ООО «СТИВ-АВТО».

При таких обстоятельствах суд приходит к выводу о наличии правовых оснований для удовлетворения заявленных требований и в указанной части и обращении взыскания на заложенные автотранспортные средства.

В соответствии с ч.1 ст. 350 ГК РФ реализация заложенного имущества, на которое взыскание обращено на основании решения суда, осуществляется путем продажи с публичных торгов в порядке, установленном настоящим Кодексом и процессуальным законодательством, если законом или соглашением между залогодержателем и залогодателем не установлено, что реализация предмета залога осуществляется в порядке, установленном абзацами вторым и третьим пункта 2 статьи 350.1 настоящего Кодекса.

Согласно ч. 3 ст. 340 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом, соглашением сторон или решением суда об обращении взыскания на заложенное имущество, согласованная сторонами стоимость предмета залога признается ценой реализации (начальной продажной ценой) предмета залога при обращении на него взыскания.

Согласно условиям договора залога истец просит определить начальную продажную стоимость имущества в размере, согласованном сторонами в п.1.2 договора залога №/лз-20.

Поскольку в ходе рассмотрения дела иной начальной продажной цены автотранспортных средств не представлено, суд полагает необходимым определить их начальную продажную стоимость в указанном размере.

Согласно ст. 98 ГПК РФ государственная пошлина, внесенная истцом при подаче иска, подлежит взысканию с ответчиков пропорционально удовлетворенной части исковых требований.

С учетом изложенного с ответчиков в пользу истца подлежит взысканию госпошлина пропорционально удовлетворенным требованиям в размере 10 844,58 рублей в равных долях по 3 614,86 рублей с каждого.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 194-199, 233 – 235 ГПК РФ, суд

Р Е Ш И Л:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ «░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ <░░░░░> (░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░)» ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ №/░░░-20 ░░ ░░.░░.░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ «░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ <░░░░░> (░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░) ░ ░░░ «░░░░-░░░░».

░░░░░░░░ ░ ░░░ «░░░░-░░░░», ░░░2, ░░░1 ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░ «░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ <░░░░░> (░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░)» ░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ №/░░░-20 ░░ ░░.░░.░░░░ ░ ░░░░░░░ 182 228,95 ░░░░░░, ░ ░░░ ░░░░░: 166 651,50 ░░░░░░ – ░░░░░░░░ ░░░░, 5 344,39 ░░░░░░ – ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░; 9 643,81 ░░░░░░ – ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░, 589,25 ░░░░░░ – ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ №/░░-20 ░░ ░░.░░.░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░ «░░░░-░░░░»:

- ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ SKANIA R420, 2007 ░░░░ ░░░░░░░, ░/░ №, VIN №, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 333 333,33 ░░░░░░;

- ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, KRONE SDP27, 2002 ░░░░ ░░░░░░░, ░/░ №, VIN №, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 125 666,67 ░░░░░░;

- ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░, MAN TGA 18.430, 2005 ░░░░ ░░░░░░░, ░/░ №, VIN №, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 334,800 ░░░░░░;

- ░░░░░░░░░░ SCHMITZ S01L, 2004 ░░░░ ░░░░░░░, ░/░ №, VIN №, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 168 000 ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░ «░░░░-░░░░», ░░░2, ░░░1 ░ ░░░░░░ ░░░░░ «░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ <░░░░░> (░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░)» ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 10 844,58 ░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░ 3 614,86 ░░░░░░ ░ ░░░░░░░.

    ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ <░░░░░> ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░.

░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░ ░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ <░░░░░> ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░ ░ ░░░░░░, ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, - ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░.░░.░░░░.

░░░░░                                 ░.░. ░░░░░░░░