Судебный акт #1 (Определение) по делу № 2-1603/2023 ~ М-722/2023 от 08.02.2023

№ 2-1603/23

34RS0008-01-2023-000940-94

ОПРЕДЕЛЕНИЕ

гор. Волгоград                          06 апреля 2023 года

Центральный районный суд г. Волгограда

в составе председательствующего судьи Коротенко Д.И.

при секретаре помшнике судьи Вартанян А.Г.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску АО Банк развития производства нефтегазодобывающего оборудования, судостроения и строительства «НОКССБАНК» к Тумаян И. А. о взыскании задолженности по кредитному договору, расторжение договора и и обращении взыскания на заложенное имущество,

УСТАНОВИЛ:

ПАО «НОКССБАНК» обратилось в суд с иском к ответчику о взыскании задолженности по кредитному договору и обращении взыскания на заложенное имущество, указав, что ДД.ММ.ГГГГ между АО НОКССБАНК и Туманном И. А. был заключен договор потребительского кредита №...-Ф, согласно которому Банк предоставил Заемщику кредит в размере 2 000 000 (Два миллиона тысяч) рублей 00 копеек со сроком погашения ДД.ММ.ГГГГ. За пользование кредитом заемщик уплачивает кредитору проценты в размере 16% годовых.

Выдача денежных средств на основании п.3.2.1. Кредитного договора произведена Банком ДД.ММ.ГГГГг. в наличной форме, что подтверждается банковским ордером №... от 06.11.2020г. и выпиской из лицевого счета Заемщика №....

05.05.2022г. ответчик направил в адрес истца требование о предоставлении с 04.05.2022г. до 04.11.2022г. льготного периода в соответствии с правом, предоставленным ему п.1 ст.6 ФЗ от 03.04.2020г. №106-ФЗ «О внесении изменений в ФЗ «О центральном банке РФ (Банке России) и отдельные законодательные акты РФ в части особенностей изменения условий кредитного договора, договора займа».

Банк предоставил ответчику льготный период, 03.11.2022г. Тумаяну И.А. был направлен уточненный график платежей.

Согласно п. 3.3.5 Кредитного договора заемщик погашает кредит и уплачивает проценты, начисленные за пользование кредитом, путем осуществления ежемесячных аннуитетных платежей, предусмотренных графиком погашения кредита, согласно Приложению №..., которое является неотъемлемой частью Кредитного договора.

После истечения льготного периода заемщик неоднократно допускал нарушение условий Кредитного договора по внесению ежемесячных платежей в счет погашения кредита.

Руководствуясь пунктом 3.4.7 Кредитного договора, АО НОКССБАНК направил по месту жительства и месту регистрации Заемщика претензию исх. №... от ДД.ММ.ГГГГ о досрочном погашении всей суммы задолженности по кредитному договору №...-Ф от 28.10.2020г.

Однако до настоящего времени требование Банка о досрочном возврате кредита не исполнено, задолженность не погашена.

Таким образом, по состоянию на 31.01.2023г. задолженность Туманна И. А. перед АО НОКССБАНК по кредитному договору №...-Ф от 28.10.2020г. составила 2 025 040 (Два миллиона двадцать пять тысяч сорок) руб. 09 коп., в том числе:

1 463 813 (Один миллион четыреста шестьдесят три тысячи восемьсот тринадцать) руб. 98 коп. - сумма срочного основного долга по кредиту;

277 871 (Двести семьдесят семь тысяч восемьсот семьдесят один) руб. 07 коп. -

сумма просроченного основного долга по кредиту;

122 984 (Сто двадцать две тысячи девятьсот восемьдесят четыре) руб. 10 коп. - сумма просроченных процентов, начисленных за период с 01.10.2021г. по 31.01.2023г.;

120 855 (Сто двадцать тысяч восемьсот пятьдесят пять) руб. 21 коп. - сумма процентов, начисленных за период с 30.04.2022г. по 31.10.2022г.;

17 565 (Семнадцать тысяч пятьсот шестьдесят пять) руб. 97 коп. - сумма пени за нарушение сроков погашения процентов по кредиту;

21 949 (Двадцать одна тысяча девятьсот сорок девять) руб. 76 коп. - сумма пени за нарушение сроков погашения основного долга по кредиту.

В обеспечение исполнения обязательств по возврату кредита и уплате начисленных процентов по Кредитному договору между АО НОКССБАНК и Тумаяном И. А. был заключен договор ипотеки №...-И от 28.10.2020г., согласно которому в обеспечение своевременного и надлежащего исполнения всех обязательств Тумаяна И. А. перед АО НОКССБАНК по кредитному договору №...-Ф от 28.10.2020г., залогодатель передает, а залогодержатель принимает в залог недвижимое имущество - квартиру, назначение: жилое помещение, площадь: 103 кщм., расположена на 20 этаже 22-ти этажного жилого дома. Адрес объекта: Россия, Волгоградская область, г. Волгоград, ..., кадастровый №....

Согласно п. 4.1. договора ипотеки от 28.10.2020г. оценочная (залоговая) стоимость предмета ипотеки на дату заключения договора составляет сумму - 4 200 000 (четыре миллиона двести тысяч) рублей.

Имущество, находящееся в ипотеке в силу договора обеспечивает требования Банка по кредитному договору №...-Ф от 28.10.2020г. включая сумму основного долга, проценты, возмещение убытков, причиненных просрочкой исполнения, неустойку, а также возмещение расходов по взысканию.

Просит суд расторгнуть договор потребительского кредита №...-Ф от 28.10.2020г., заключенный между АО НОКССБАНК и Тумаяном И. А..

Взыскать с Тумаяна И. А. в пользу АО НОКССБАНК задолженность по договору потребительского кредита №...-Ф от 28.10.2020г. в размере 2025 040 (Два миллиона двадцать пять тысяч сорок) руб. 09 коп., в том числе:

1463 813 (Один миллион четыреста шестьдесят три тысячи восемьсот тринадцать) руб. 98 коп. - сумма срочного основного долга по кредиту;

277 871 (Двести семьдесят семь тысяч восемьсот семьдесят один) руб. 07 коп. - сумма просроченного основного долга по кредиту;

122 984 (Сто двадцать две тысячи девятьсот восемьдесят четыре) руб. 10 коп. - сумма просроченных процентов, начисленных за период с 01.10.2021г. по 31.01.2023г.;

120 855 (Сто двадцать тысяч восемьсот пятьдесят пять) руб. 21 коп. - сумма процентов, начисленных за период с 30.04.2022г. по 31.10.2022г.;

17 565 (Семнадцать тысяч пятьсот шестьдесят пять) руб. 97 коп. - сумма пени за нарушение сроков погашения процентов по кредиту;

21 949 (Двадцать одна тысяча девятьсот сорок девять) руб. 76 коп. - сумма пени за нарушение сроков погашения основного долга по кредиту.

Обратить взыскание на заложенное имущество, принадлежащие на праве собственности Тумаяну И. А. - квартиру, назначение: жилое помещение, площадь: 103 кв.м., расположена на 20 этаже 22-ти этажного жилого дома. Адрес объекта: Россия, Волгоградская область, г. Волгоград, ..., кадастровый №...

путем реализации на публичных торгах, установив начальную продажную цену заложенного имущества в размере 4 200 000 (четыре миллиона двести тысяч) рублей.

Взыскать с Тумаяна И. А. в пользу АО НОКССБАНК сумму уплаченной государственной пошлины в размере 30 325 (тридцать тысяч триста двадцать пять) руб. 00

В судебном заседании стороны ходатайствовали перед судом об утверждении мирового соглашения, согласно которого : 1. В производстве Центрального районного суда г.Волгограда находится гражданское дело №... по иску АО НОКССБАНК к Тумаяну И. А. о взыскании задолженности по кредитному договору №...-Ф от 28.10.2020г., расторжении кредитного договора, обращении взыскания на залог (квартира, назначение: жилое, площадь: общая 103 кв.м, расположенной на 20 этаже 22-ти этажного жилого дома. Адрес объекта: Россия, Волгоградская ..., г. Волгоград, ...К, .... Кадастровый №...), принадлежащей на праве собственности Тумаяну И. А..

В целях урегулирования указанного судебного спора, руководствуясь статьями 39, 101, 153.8, 153.9, 173 ГПК РФ, Стороны пришли к соглашению о прекращении судебного спора и заключении настоящего Мирового соглашения на следующих условиях:

1.1. Сторонам Мирового соглашения известно, что исполнение обязательств по договору потребительского кредита №...-Ф от 28.10.2020г. обеспечено:

- залогом квартиры, назначение: жилое, площадь: общая 103 кв.м, расположена на 20 этаже 22-ти этажного жилого дома. Адрес объекта: Россия, Волгоградская ..., г. Волгоград, ...К, .... Кадастровый №..., принадлежащей на праве собственности Тумаяну И. А..

2. Стороны пришли к соглашению о погашении задолженности Ответчиком перед Истцом на условиях настоящего мирового соглашения, вытекающих из договора потребительского кредита №...-Ф от 28.10.2020г.

3. Ответчик признает, что по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ сумма задолженности Тумаяна И. А. перед АО НОКССБАНК составляет 2 024 337,78 (Два миллиона двадцать четыре тысячи триста тридцать семь рублей 78 копеек) рублей, из них:

1 431 042,25 рублей – сумма основного долга;

310 642,80 рублей – сумма просроченного основного долга;

125 508,33 рублей – сумма просроченных процентов;

120 427,48 - сумма процентов, отсроченных за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.

17 117,57 рублей – сумма процентов по срочному долгу, начисленных за период с 01.03.2023г. по 31.03.2023г.;

19 337,66 рублей – сумма отсроченных пеней на просроченную задолженность и просроченные проценты;

186,39 рублей – сумма пени на просроченную задолженность, начисленную за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ;

75,30 рублей – сумма пени на просроченные проценты, начисленная за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.

4. Порядок погашения задолженности:

4.1. Ответчик погашает задолженность, указанную в п. 3 настоящего Мирового соглашения, путем осуществления ежемесячных платежей, предусмотренных графиками погашения.

Стороны договорились, что 31.03.2023г. сумму просроченного основного долга в размере 310 642,80 рублей перенести на счет основного долга.

Стороны договорились, что ДД.ММ.ГГГГ сумму просроченных процентов в размере 125 508,33 рублей перенести на счет начисленных срочных процентов (далее, «отсроченные проценты»).

С 31.03.2023г. на сумму основного долга в размере 1 741 685,05 рублей начисляются проценты из расчета годовой процентной ставки в размере 16% (Шестнадцать) процентов годовых. Расчет процентов осуществляется с 1 числа каждого месяца по последнее число месяца.

Стороны договорились, что в период с 01.04.2023г. по 30.06.2023г. размер ежемесячного платежа составляет 100 000 рублей:

- с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ уплачиваются начисленные проценты за апрель 2023 г. в размере 22 904,35 рублей, отсроченные проценты в размере 57 496,30 рублей, пени на просроченную задолженность и просроченные проценты в размере 19599,35 рублей;

- с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ уплачиваются начисленные проценты за май 2023 г. в размере 23 667,83 рублей и отсроченные проценты в размере 76 332,17 рублей;

- с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ уплачиваются начисленные проценты за июнь 2023 г. в размере 22 904,35 рублей, отсроченные проценты в размере 77 095,65 рублей.

Не позднее ДД.ММ.ГГГГ уплачиваются начисленные проценты за июль 2023 г. в размере 23 667,83 рублей, отсроченные проценты в размере 52 556,99 рублей. Размер платежа составляет 76 224,82 рублей.

4.2. В период с 31.08.2023г. по ДД.ММ.ГГГГ Ответчик производит платежи по возврату кредита и уплате начисленных процентов в виде аннуитетного платежа, определяемого по формуле:

ОСЗ – остаток основного долга на расчетную дату в рублях;

ПС – месячная процентная ставка, равная 1/12 от годовой процентной ставки, установленной настоящим мировым соглашением на сумму основного долга, в процентах годовых;

Кол. мес. – количество полных месяцев, оставшихся до фактического окончательного возврата основного долга.

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ размер аннуитетного платежа составляет 50 000 рублей, последний платеж в размере 648 661,03 рублей включает остаток основного долга и начисленные проценты за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ и подлежит внесению не позднее даты окончания кредитного договора.

Размер аннуитетного платежа подлежит перерасчету на основании вышеуказанной формулы при осуществлении Ответчиком частичного досрочного исполнения обязательств.

Ответчик вносит наличные денежные средства, достаточные для совершения ежемесячного платежа, в кассу банка или осуществляет безналичные перечисления денежных средств на счет Тумаяна И. А., не позднее последнего рабочего дня каждого месяца.

Списание средств со счета Ответчика в погашение задолженности по кредитному договору №...-Ф от 28.10.2020г. производится Истцом в последний рабочий день каждого месяца.

График платежей:

Если срок платежа, указанный в графике выпадает на выходной или праздничный день, то платежи осуществляются в последний рабочий день, предшествующий дате платежа.

5. В случае нарушения графика платежей по уплате процентов и основного долга, соответствующие суммы переносятся на счета по учету просроченной ссудной задолженности и задолженности по процентам. На сумму просроченного кредита начисляются пени в размере 0,06 (Ноль целых шесть сотых) % в день, за каждый календарный день просрочки, на сумму просроченных процентов начисляется пеня в размере 0,06 (Ноль целых шесть сотых) % в день за каждый календарный день просрочки.

6. Принимая во внимание, что исполнение обязательств, вытекающих из кредитного договора №...-Ф от 28.10.2020г., обеспечено залогом имущества, указанного в п.1.1. мирового соглашения, с момента утверждения судом настоящего мирового соглашения залог обеспечивает обязательство Ответчика, измененное утвержденным мировым соглашением.

7. Ответчик вправе по настоящему мировому соглашению досрочно погасить задолженность (полностью или частично).

8. Начальная продажная цена указанного имущества на публичных торгах определена по соглашению между залогодателем и залогодержателем на дату заключения мирового соглашения и составляет 4 000 000 (Четыре миллиона) рублей. В случае принудительного взыскания задолженности и обращения взыскания на залог в срок, превышающий шесть месяцев от даты заключения Мирового соглашения Истец вправе по своему усмотрению выбрать независимого оценщика и произвести оценку рыночной стоимости на текущую дату для предоставления отчета об оценке в суд. В этом случае начальная продажная стоимость имущества определяется судом на основании отчета оценщика, и устанавливается равной восьмидесяти процентам рыночной стоимости такого имущества, определенной в отчете оценщика.

Право собственности зарегистрировано Управлением Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Волгоградской области:

номер государственной регистрации №..., дата государственной регистрации ДД.ММ.ГГГГ Произведенная регистрация удостоверена свидетельством о государственной регистрации права серии 34-АА №....

Начальная продажная цена при реализации устанавливается в соответствии со статьёй 54 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 102-ФЗ (ред. от ДД.ММ.ГГГГ) "Об ипотеке (залоге недвижимости)".

В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Ответчиком условий мирового соглашения, установленных пунктом 4 и пунктом 5 настоящего мирового соглашения, но не исключительно, в случае однократного невнесения платежей, внесения платежей не в полном объеме (в том числе в случаях, когда просроченная задолженность незначительна), нарушения порядка и (или) сроков погашения задолженности (в том числе в случаях, когда нарушения порядка и (или) сроков незначительны), Истец вправе на основании ст.428 ГПК РФ обратиться в суд с ходатайством о выдаче ему исполнительных листов для принудительного взыскания суммы задолженности по настоящему мировому соглашению и обращении взыскания на предмет залога, а именно:

1) О взыскании с Тумаяна И. А. в пользу АО НОКССБАНК суммы задолженности в размере 2 024 337,78 (Два миллиона двадцать четыре тысячи триста тридцать семь рублей 78 копеек) рублей – сумма основного долга, сумма просроченного основного долга, сумма просроченных процентов, сумма процентов, отсроченных за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, сумма процентов по срочному долгу, начисленных за период с 01.03.2023г. по 31.03.2023г., сумма отсроченных пеней на просроченную задолженность и просроченные проценты, сумма пени на просроченную задолженность, начисленную за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, сумма пени на просроченные проценты, начисленная за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.

2) О взыскании с Тумаяна И. А. в пользу АО НОКССБАНК суммы процентов за пользование кредитом по ставке 16% (Шестнадцать) процентов годовых, начисляемых на сумму основного долга за период с ДД.ММ.ГГГГ и по дату фактического возврата суммы кредита включительно.

3) О взыскании с Тумаяна И. А. в пользу АО НОКССБАНК пени в размере 0,06% процентов в день на сумму просроченных процентов и пени в размере 0,06% процентов в день за каждый день просрочки на сумму просроченного кредита за период с ДД.ММ.ГГГГ и по дату фактического возврата суммы кредита включительно.

4) Об обращении взыскания на Предмет залога: квартиру, назначение: жилое, площадь: общая 103 кв.м, расположена на 20 этаже 22-ти этажного жилого дома. Адрес объекта: Россия, Волгоградская ..., г. Волгоград, ...К, .... Кадастровый №..., принадлежащей на праве собственности Тумаяну И. А., посредством продажи с публичных торгов, установив начальную продажную цену размере 4 000 000 (Четыре миллиона) рублей, для уплаты из стоимости предмета залога суммы задолженности Ответчика.

9. Стороны заявляют и подтверждают, что им известно о том, что Мировое соглашение исполняется лицами, его заключившими, добровольно в порядке и в сроки, которые предусмотрены этим соглашением. Мировое соглашение, не исполненное добровольно, подлежит принудительному исполнению на основании исполнительных листов, выдаваемого/выдаваемых судом по ходатайству Истца или Ответчика.

10. Подписывая настоящее Мировое соглашение, Стороны осознают последствия заключения мирового соглашения, предусмотренные ст.173, 221 ГПК РФ и подтверждают, что:

-    Мировое соглашение не противоречит закону;

-    Мировое соглашение не нарушает права и законные интересы других лиц;

-    Мировое соглашение заключается Сторонами добровольно и является взаимовыгодным;

-    Ни одна из Сторон не находится под влиянием обмана, насилия, угрозы, злонамеренного соглашения представителя одной стороны с другой стороной;

-    Ни одна из Сторон не вынуждена заключить настоящее Мировое соглашение вследствие стечения тяжелых обстоятельств на крайне невыгодных для себя условиях.

11. Ответчик обязан в случае принятия решения об инициировании процесса банкротства Ответчика, как самим Ответчиком, так и иными лицами, в срок не позднее 5 (Пять) рабочих дней в письменной форме проинформировать Истца.

Суд, выслушав стороны, исследовав материалы дела, находит, заявление сторон об утверждении мирового соглашения по делу подлежащим удовлетворению.

В соответствии со ст. 39 ГПК РФ истец вправе изменить основание или предмет иска, увеличить или уменьшить размер исковых требований либо отказаться от иска, ответчик вправе признать иск, стороны могут окончить дело мировым соглашением.

В соответствии со ст. 173 ГПК РФ участникам процесса разъяснены последствия утверждения мирового соглашения.

Суд считает возможным утвердить мировое соглашение сторон, поскольку оно не противоречит закону и не нарушает права и законные интересы других лиц.

Суд разъяснил сторонам, в судебном заседании, порядок, условия и последствия заключения мирового соглашения.

Заключенное сторонами мировое соглашение не противоречит закону и не нарушает прав и законных интересов других лиц, в связи, с чем подлежит утверждению.

Руководствуясь ст. 39, ст. 173, ГПК РФ, суд

ОПРЕДЕЛИЛ:

░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░░» ░ ░░░░░░ ░. ░. ░░░░░░░░ ░░░░░░░░:

1.1. ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ №...-░ ░░ 28.10.2020░. ░░░░░░░░░░:

- ░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░: ░░░░░, ░░░░░░░: ░░░░░ 103 ░░.░, ░░░░░░░░░░░ ░░ 20 ░░░░░ 22-░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░. ░░░░░ ░░░░░░░: ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ..., ░. ░░░░░░░░░, ...░, .... ░░░░░░░░░░░ №..., ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░. ░..

2. ░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ №...-░ ░░ 28.10.2020░.

3. ░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░. ░. ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ 2 024 337,78 (░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ 78 ░░░░░░) ░░░░░░, ░░ ░░░:

1 431 042,25 ░░░░░░ – ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░;

310 642,80 ░░░░░░ – ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░;

125 508,33 ░░░░░░ – ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░;

120 427,48 - ░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░.

17 117,57 ░░░░░░ – ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ 01.03.2023░. ░░ 31.03.2023░.;

19 337,66 ░░░░░░ – ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░;

186,39 ░░░░░░ – ░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░;

75,30 ░░░░░░ – ░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░.

4. ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░:

4.1. ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░. 3 ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░ 31.03.2023░. ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ 310 642,80 ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 125 508,33 ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ (░░░░░, «░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░»).

░ 31.03.2023░. ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ 1 741 685,05 ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 16% (░░░░░░░░░░░) ░░░░░░░░░ ░░░░░░░. ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░ 1 ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░ ░ ░░░░░░ ░ 01.04.2023░. ░░ 30.06.2023░. ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ 100 000 ░░░░░░:

- ░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ 2023 ░. ░ ░░░░░░░ 22 904,35 ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 57 496,30 ░░░░░░, ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 19599,35 ░░░░░░;

- ░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░ 2023 ░. ░ ░░░░░░░ 23 667,83 ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 76 332,17 ░░░░░░;

- ░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░ 2023 ░. ░ ░░░░░░░ 22 904,35 ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 77 095,65 ░░░░░░.

░░ ░░░░░░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░ 2023 ░. ░ ░░░░░░░ 23 667,83 ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 52 556,99 ░░░░░░. ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ 76 224,82 ░░░░░░.

4.2. ░ ░░░░░░ ░ 31.08.2023░. ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░:

░░░ – ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░;

░░ – ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░ 1/12 ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░, ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░;

░░░. ░░░. – ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░.

░ ░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ 50 000 ░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 648 661,03 ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░. ░., ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ №...-░ ░░ 28.10.2020░. ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░.

░░░░░░ ░░░░░░░░:

░░░░ ░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░, ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░.

5. ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░. ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ 0,06 (░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░) % ░ ░░░░, ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░, ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ 0,06 (░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░) % ░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░.

6. ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ №...-░ ░░ 28.10.2020░., ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░ ░.1.1. ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░.

7. ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ (░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░).

8. ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ 4 000 000 (░░░░░░ ░░░░░░░░) ░░░░░░. ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░ ░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░. ░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░:

░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ №..., ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ 34-░░ №....

░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ 54 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ N 102-░░ (░░░. ░░ ░░.░░.░░░░) "░░ ░░░░░░░ (░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░)".

░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ 4 ░ ░░░░░░░ 5 ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░ (░ ░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░), ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ (░░░) ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ (░ ░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ (░░░) ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░), ░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░.428 ░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░, ░ ░░░░░░:

1) ░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░. ░. ░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 2 024 337,78 (░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ 78 ░░░░░░) ░░░░░░ – ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ 01.03.2023░. ░░ 31.03.2023░., ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░, ░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░.

2) ░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░. ░. ░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ 16% (░░░░░░░░░░░) ░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░ ░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░.

3) ░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░. ░. ░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ 0,06% ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ 0,06% ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░ ░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░.

4) ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░: ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░: ░░░░░, ░░░░░░░: ░░░░░ 103 ░░.░, ░░░░░░░░░░░ ░░ 20 ░░░░░ 22-░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░. ░░░░░ ░░░░░░░: ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ..., ░. ░░░░░░░░░, ...░, .... ░░░░░░░░░░░ №..., ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░. ░., ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░ 4 000 000 (░░░░░░ ░░░░░░░░) ░░░░░░, ░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

9. ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░, ░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░ ░ ░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░. ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░/░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░.

10. ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░.173, 221 ░░░ ░░ ░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░:

-    ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░;

-    ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░;

-    ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░;

-    ░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░, ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░;

-    ░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░ ░░░░░░░░.

11. ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░, ░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░ 5 (░░░░) ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░░» ░ ░░░░░░ ░. ░. ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░.

░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░.

░░░░░ ░░░░░░░░░ ░.░.