Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-4805/2020 ~ М-4009/2020 от 16.09.2020

Дело № 2-4805/2020

УИД 66RS0007-01-2020-005639-43

Мотивированное решение составлено 23 декабря 2020 года КОПИЯ

РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г. Екатеринбург 16 декабря 2020 года

Чкаловский районный суд города Екатеринбурга в составе председательствующего судьи Решетниченко И.Г. при секретаре Решетняк А.А., рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Индивидуального предпринимателя Инюшина Кирилла Анатольевича к Ягушевой Ольге Юрьевне о взыскании задолженности по кредитному договору,

УСТАНОВИЛ:

ИП Инюшин К.А. предъявил к Ягушевой О.Ю. иск о взыскании задолженности по кредитному договору в сумме 511.000 рублей 05 коп., в том числе: основного долга в сумме 316.307 рублей 71 коп., процентов за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в сумме 184.692 рубля 34 коп., неустойки на сумму основного долга за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в сумме 10.000 рублей, процентов на сумму основного долга за период с ДД.ММ.ГГГГ по дату фактического погашения задолженности, неустойки по ставке <данные изъяты> в день на сумму основного долга 316.307 рублей 71 коп. за период с ДД.ММ.ГГГГ по дату фактического погашения задолженности.

В заявлении указано, что ЗАО КБ «Русский Славянский банк» и Ягушева О.Ю. заключили ДД.ММ.ГГГГ кредитный договор № о предоставлении кредита в сумме 347.520 рублей под <данные изъяты> годовых на срок до ДД.ММ.ГГГГ.

Заемщик принятые на себя обязательства по возврату кредита и процентов надлежащим образом не исполнил.

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ заемщиком не вносились платежи в счет погашения кредита и процентов. Заемщик кредит в срок не возвратил.

Согласно кредитному договору, в случае нарушения срока возврата кредита, заемщик уплачивает неустойку в размере <данные изъяты> на сумму просроченного платежа за каждый календарный день просрочки.

Таким образом, задолженность заемщика Ягушевой О.Ю. по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ составляет 4.111.648рублей 14 коп., в том числе: невозвращенный основной долг по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ в сумме 316.307 рублей 71 коп., неоплаченные проценты по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ в сумме 34.692 рубля 34 коп., неоплаченные проценты за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в сумме 515.330 рублей 99 коп., неустойка за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в сумме 3.245.317 рублей 10 коп.

Он (истец) добровольно снижает размер процентов за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ с 515.330 рублей 99 коп. до 150.000 рублей. Таким образом, с ЯгушевойО.Ю. подлежат взысканию проценты за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в сумме 150.000 рублей.

Кроме того, он полагает, что размер неустойки за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в сумме 3.245.317 рублей 10 коп. является несоразмерной последствиям нарушения заемщиком обязательств, поэтому он самостоятельно снижает подлежащую взысканию с ответчика неустойку до 10.000 рублей.

ЗАОКБ «Русский Славянский банк» и ООО «Инвест-проект» заключен ДД.ММ.ГГГГ договор уступки прав требования (цессии) № №

ООО «Инвест-проект», в лице Конкурсного управляющего Мисарова С.В., и ИПИнюшиным К.А. заключен ДД.ММ.ГГГГ договор уступки прав требования.

На основании указанных договоров к нему (ИП Инюшину К.А.) перешло право требования задолженности к Ягушевой О.Ю. по кредитному договору, заключенному с ЗАО КБ «Русский Славянский банк», в том числе право на взыскание суммы основного долга, процентов и неустойки. Обязательства по оплате договора цессии им (ИП Инюшиным К.А.) исполнены в полном объеме, что подтверждается платежными поручениями об оплате задатка и оплате договора цессии.

Истец ИП Инюшин К.А. о времени и месте судебного разбирательства извещен надлежаще, ходатайствовал о рассмотрении дела в свое отсутствие, исковые требования поддержал.

После получения заявления ответчика Ягушевой О.Ю. о применении положений ст.200 Гражданского кодекса РФ, истец ИП Инюшин К.А. уменьшил размер исковых требований: просил взыскать основной долг в сумме 113.726 рублей 20 коп., проценты по ставке <данные изъяты> годовых за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в сумме 84.904 рублей 24 коп., неустойку на сумму невозвращенного основного долга за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере 10.000 рублей, проценты по ставке <данные изъяты> годовых на сумму невозвращенного основного долга в размере 113.438 рублей 61 коп. за период с ДД.ММ.ГГГГ по дату фактического погашения задолженности, неустойку по ставке <данные изъяты> в день на сумму невозвращенного основного долга в размере 113.438 рублей 61 коп. за период с ДД.ММ.ГГГГ по дату фактического погашения задолженности. Он отказался от требования в части взыскания с Ягушевой О.Ю. суммы невозвращенного основного долга за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; суммы неоплаченных процентов по ставке <данные изъяты> годовых за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, суммы неустойки за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. В связи с отказом от части исковых требований ходатайствовал о возврате излишне уплаченной государственной пошлины в сумме 3.023 рубля 70 коп.

Кроме того, ИП Инюшин К.А. просил взыскать с Ягушевой О.Ю. в возмещение расходов на уплату юридических услуг 4.000 рублей.

Ответчик Ягушева О.Ю. о времени и месте судебного разбирательства извещена надлежаще по последнему известному суду месту жительства, в судебное заседание не явилась, о причинах неявки не сообщила, ходатайств от этого лица не поступило.

В своих объяснениях, представленных суду в письменном виде, ответчик указала, что исковые требования не признает, считает, что пропущен срок исковой давности, поскольку кредитный договор был заключен на срок до ДД.ММ.ГГГГ. Таким образом, последний платеж по договору должен был быть произведен ДД.ММ.ГГГГ. Между тем, исковое заявление предъявлено в суд ДД.ММ.ГГГГ, поэтому истец имеет право на взыскание долга, который образовался за три года до подачи иска в суд, то есть после ДД.ММ.ГГГГ. К задолженности, которая образовалась до ДД.ММ.ГГГГ, надлежит применить положения о пропуске срока исковой давности.

Однако ДД.ММ.ГГГГ задолженность по кредитному договору была переуступлена, позднее состоялась повторная переуступка.

Переуступка права требования влечет за собой выставление должнику полной суммы задолженности, оставшейся к погашению, что снимает с должника обязанности по ежемесячному периодичному внесению платежей и налагает обязанность полной оплаты задолженности. Таким образом, с момента продажи (переуступки) задолженности по кредитному договору у ответчика возникла обязанность уплатить задолженность единовременно полностью разовым платежом. Такие обстоятельства признаются и истцом, который на 2 странице искового заявления указал, что задолженность по невозвращенному основному долгу в сумме 316.307 рублей 71 коп., а также задолженность по неуплаченным процентам по ставке <данные изъяты> указаны по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ. Соответственно, исковая давность по указанным суммам задолженности должна исчисляться с ДД.ММ.ГГГГ, из чего следует, что положения о пропуске срока исковой давности надлежит применить к указанным суммам в их полном объеме.

Вместе с тем, она (Ягушева О.Ю.) считает размер исковых требований явно завышенным, так как выставленный истцом штраф явно несоразмерен степени виновности ответчика. Ответчик просит применить положения п. 1 ст. 333 Гражданского кодекса РФ и установить баланс между применяемой к нарушителю мерой ответственности и оценкой действительного (а не возможного) размера ущерба.

Она не согласна с представленным расчетом задолженности по процентам по ставке <данные изъяты> годовых за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, поскольку с момента уступки права требования задолженности с ответчика снимается обязанность по ежемесячному периодичному внесению платежей и налагается обязанность полной уплаты задолженности. Таким образом, взыскание указанных процентов невозможно и нарушает гражданские права ответчика.

Кроме того, взыскание указанных процентов невозможно ввиду того, что срок действия кредитного договора – ДД.ММ.ГГГГ. А истец пытается взыскать с ответчика платежи по кредитному договору за период (с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ), когда фактически такие платежи по уплате процентов по кредитному договору по ставке <данные изъяты> уже не могли бы быть произведены в принципе.

Третье лицо без самостоятельных требований АО КБ «Русский Славянский банк», в лице Конкурсного управляющего – Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» о времени и месте судебного заседания извещено надлежаще, ходатайствовало о рассмотрении дела в отсутствие своего представителя, мнения по иску не выразило.

Исследовав представленные письменные доказательства, суд приходит к следующему.

По действующему Гражданскому Кодексу РФ по кредитному договору банк обязуется предоставить денежные средства заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее (ст. 819 указанного Кодекса).

К отношениям по кредитному договору применяются правила Гражданского кодекса РФ регулирующие отношения, возникающие из договора займа.

В силу пункта первого ст. 807 Гражданского Кодекса РФ по договору займа одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества.

Договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей.

Заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа (п. 1 ст. 810 Гражданского Кодекса РФ).

Пунктом 1 ст. 809 Гражданского Кодекса РФ предусмотрено, что если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором.

В соответствии с п. 1 ст. 811 Гражданского Кодекса РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, в случаях, когда заемщик не возвращает в срок сумму займа, на эту сумму подлежат уплате проценты в размере, предусмотренном пунктом 1 статьи 395 Кодекса, со дня, когда она должна была быть возвращена, до дня ее возврата займодавцу.

Судом установлено, что Ягушевой О.Ю. подписано ДД.ММ.ГГГГ заявление-оферта № ЗАО АКБ «Русславбанк» о предоставлении потребительского кредита в сумме 347.520 рублей на срок с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ под <данные изъяты> годовых. Из заявления следует, что сумма ежемесячного платежа составляет 11.031 рубль и должна вноситься 12 числа каждого месяца.

В тот же день ЗАО КБ «Русский Славянский банк» и Ягушева О.Ю. заключили кредитный договор № на срок до ДД.ММ.ГГГГ на указанных условиях.

В заявлении-оферте указано, что заемщик понимает и соглашается с тем, что настоящее заявление-оферта совместно с Условиями и тарифами по открытию, закрытию и обслуживанию текущих счет в ЗАО АКБ «Русславбанк» представляют собой договор потребительского кредит и договор банковского счета, подписанных между ним и банком.

Согласно п. 3.1. Условий кредитования физических лиц по потребительским кредитам в ЗАО АКБ «Русславбанк» (Приказ от ДД.ММ.ГГГГ №), в случае неисполнения и/или ненадлежащего исполнения заемщиком обязательств по возврату кредита заемщик уплачивает банку неустойку (пеню) в размере <данные изъяты> на сумму просроченного платежа (просроченной части платежа) за каждый календарный день просрочки.

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ заемщиком не вносились платежи в счет погашения кредита и процентов. В срок возврата кредита заемщик кредит не возвратил.

Пунктом 6.3. Условий кредитования физических лиц по потребительским кредитам в ЗАО АКБ «Русславбанк» предусмотрено, что банк вправе уступить третьим лицам права требования к заемщику, возникшие из кредитного договора.

ЗАОКБ «Русский Славянский банк» и ООО «Инвест-проект» заключен ДД.ММ.ГГГГ договор уступки прав требования (цессии) № №

К этому договору представлена выписка из Реестра должников, согласно которой заемщик Ягушева О.Ю. по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ имеет задолженность в сумме 316.307 рублей 71 коп., проценты начисленные, но не уплаченные заемщиком на дату сделки, - 34.692 рубля 34 коп.

ООО «Инвест-Проект» и ИП Инюшин К.А. заключили ДД.ММ.ГГГГ договор уступки права требования (цессии), в соответствии с которым цедент на возмездной основе уступает цессионарию принадлежащее ему право требования, принадлежащих цеденту по кредитным договорам по договорам уступки требования (цессии). Права требования к должнику переходят к цессионарию, в том объеме и на тех условиях, которые существуют на момент перехода прав требования, включая права, обеспечивающие исполнение обязательств, и другие права, связанные с уступаемыми правами, в том числе право на проценты, неустойки и другие.

Таким образом, в настоящее время на основании указанных договоров ИП Инюшин К.А. (новый кредитор) вправе требовать взыскания с Ягушевой О.Ю. задолженности по кредитному договору №, заключенному ДД.ММ.ГГГГ с ЗАО КБ «Русский Славянский Банк», в том числе, взыскания основного долга, процентов, неустойки.

По уточненным расчетам истца задолженность заемщика Якушевой О.Ю. по кредитному договору составляет 208.630 рублей 44 коп., в том числе: основной долг в сумме 113.726 рублей 20 коп., проценты за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в сумме 84.904 рублей 24 коп., неустойка на сумму невозвращенного основного долга за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере 10.000 рублей.

Из письменных объяснений Ягушевой О.Ю. следует, что подписание заявления-оферты, пользование данными кредитными денежными средствами она не оспаривает. По ее мнению, в удовлетворении исковых требований ИП Инюшина К.А. должно быть отказано по мотиву пропуска срока исковой давности. С этим доводом Ягушевой О.Ю. суд согласиться не может.

Статьей 196 Гражданского Кодекса РФ установлен общий срок исковой давности три года.

Пунктом 2 ст. 199 Гражданского Кодекса РФ установлено, что исковая давность применяется судом только по заявлению стороны в споре, сделанному до вынесения судом решения.

Истечение срока исковой давности, о применении которой заявлено стороной в споре, является основанием к вынесению судом решения об отказе в иске.

Согласно п. 1 ст. 200 Гражданского Кодекса РФ, течение срока исковой давности начинается со дня, когда лицо узнало или должно было узнать о нарушении своего права.

В п. 24 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ № «О некоторых вопросах, связанных с применением норм Гражданского кодекса Российской Федерации об исковой давности» разъясняется, что по смыслу п. 1 ст. 200 Гражданского кодекса Российской Федерации течение срока давности по искам о просроченных повременных платежах (проценты за пользование заемными средствами и т.п.) исчисляется отдельно по каждому просроченному платежу.

Согласно позиции Верховного Суда Российской Федерации, изложенной в п. 3 Обзора судебной практики по гражданским делам, связанным с разрешением споров об исполнении кредитных обязательств от ДД.ММ.ГГГГ, при исчислении сроков исковой давности в отношении требований о взыскании просроченной задолженности по кредитному обязательству, предусматривающему исполнение в виде периодических платежей, применяется общий срок исковой давности. Указанный срок исчисляется отдельно по каждому платежу со дня, когда кредитор узнал или должен был узнать о нарушении своего права.

При этом днем, когда банк должен был узнать о нарушении своего права, является день внесения очередного платежа, установленный договором.

При пропуске срока, установленного договором для возврата очередной части кредита, именно с этого дня на основании ст. 811 Гражданского кодекса Российской Федерации у Банка возникает право потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

Поскольку ИП Инюшин К.А. предъявил настоящий иск в суд ДД.ММ.ГГГГ (посредством раздела «Электронное правосудие»), то именно с этого дня должен отсчитываться срок исковой давности.

Соответственно, по периодичным платежам с ДД.ММ.ГГГГ срок исковой давности не истек.

Общий размер той части основного долга, по которой не истек срок исковой давности, составляет 113.726 рублей 20 коп.

Суд отмечает, что истец уточнил исковые требования как в части взыскания основного долга, так и в части основанных на нем требований о выплате процентов и неустойки.

В части основного долга истец просил взыскать именно 113.726 рублей 20 коп.

Указанная сумма ответчиком не возвращена, доказательств иного суду не представлено, о наличии таких доказательств стороны не заявляли.

При этом не может быть признан обоснованным довод ответчика, что переуступка права требования приводит к обязательности полного погашения задолженности, так как законодательством предусмотрено право кредитора потребовать досрочного полного возврата задолженности в случае неисполнения заемщиком своих кредитных обязательств, но никак не обязанность.

В связи с этим уточненное ИП Инюшиным К.А. требование о взыскании части основного долга в сумме 113.726 рублей 20 коп. подлежит удовлетворению.

Пунктом 3 ст. 809 Гражданского кодекса РФ установлено, что при отсутствии иного соглашения проценты за пользование займом выплачиваются ежемесячно до дня возврата займа включительно.

Учитывая, что соглашение относительно прекращения начисления процентов на сумму займа сторонами не достигнуто, денежное обязательство ответчика не прекратилось в отсутствие надлежащего исполнения и договор займа действует на прежних условиях, подлежит применению норма п. 3 ст. 809 Гражданского Кодекса РФ, предусматривающая взыскание процентов ежемесячно до дня возврата суммы займа.

Таким образом, с ответчика в пользу истца подлежат взысканию проценты за пользование займом за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ включительно (день вынесения решения) в сумме 104.909 рублей 11 коп.

Подлежит удовлетворению и заявление истца о продолжении начисления процентов по ставке <данные изъяты> годовых на сумму невозвращенного основного долга в размере 113.438 рублей 61 коп., начиная с ДД.ММ.ГГГГ по день фактического возврата долга.

Как разъяснено в п. 65 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от ДД.ММ.ГГГГ № «О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств» по смыслу статьи 330 Гражданского Кодекса РФ, истец вправе требовать присуждения неустойки по день фактического исполнения обязательства (в частности, фактической уплаты кредитору денежных средств, передачи товара, завершения работ). Присуждая неустойку, суд по требованию истца в резолютивной части решения указывает сумму неустойки, исчисленную на дату вынесения решения и подлежащую взысканию, а также то, что такое взыскание производится до момента фактического исполнения обязательства.

Согласно п. 3.1. Условий кредитования физических лиц по потребительским кредитам в ЗАО АКБ «Русславбанк», в случае нарушения срока возврата кредита, заемщик уплачивает банку неустойку в размере <данные изъяты> на сумму просроченного платежа за каждый календарный день просрочки.

Таким образом, с учетом положений ст. 333 Гражданского кодекса РФ с ответчика в пользу истца подлежит взысканию неустойка за пользование займом за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ включительно (по день вынесения решения) в сумме 12.000 рублей.

Заявление истца о продолжении начисления неустойки по ставке <данные изъяты> в день на сумму невозвращенного основного долга в размере 113.438 рублей 61 коп., начиная с ДД.ММ.ГГГГ по день фактического возврата долга, подлежит удовлетворению.

Доказательств иного в порядке ст.ст. 56, 57 Гражданского процессуального Кодекса РФ суду не представлено, ходатайств об их истребовании не заявлено.

В силу ст. 98 Гражданского процессуального Кодекса РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы.

На основании п. 1 ч. 1 ст. 333.40 уплаченная государственная пошлина подлежит возврату частично или полностью в случае, в том числе: уплаты государственной пошлины в большем размере, чем это предусмотрено настоящей главой.

При предъявлении настоящего иска в суд о взыскании задолженности в сумме 511.000 рублей 05 коп. истцом уплачена государственная пошлина в сумме 8.310 рублей. Поскольку в судебном разбирательстве истцом уменьшен размер исковых требований, с ответчика взыскана задолженность в сумме 230.635 рублей 31 коп. излишне уплаченная государственная пошлина в сумме 2.803 рубля 65 коп. подлежит возврату.

Таким образом, с Ягушевой О.Ю. подлежат взысканию денежные средства в сумме 5.506 рублей 35 коп. в возмещение расходов истца на уплату государственной пошлины при предъявлении настоящего иска в суд.

Доказательств несения ИП Инюшиным К.А. расходов на оплату услуг представителя в сумме 4.000 рублей суду не представлено. Таким образом, ходатайство ИП Инюшина К.А. о возмещении таких расходов удовлетворению не подлежит.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 194 – 198, 233 – 235 Гражданского процессуального Кодекса РФ, суд

РЕШИЛ:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░:

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ №, ░░░░░░░░░░░░ ░░.░░.░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ «░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░», ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ 230.635 (░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░) ░░░░░░ 31 ░░░., ░ ░░░ ░░░░░: ░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░ 113.726 (░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░) ░░░░░░ 20 ░░░.; ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ 104.909 (░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░) ░░░░░░ 11 ░░░., ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ 12.000 (░░░░░░░░░░ ░░░░░) ░░░░░░;

░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ 113.438 ░░░░░░ 61 ░░░. ░░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░░;

░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ 113.438 ░░░░░░ 61 ░░░. ░░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ 5.506 (░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░) ░░░░░░ 35 ░░░.

░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░ 4.000 ░░░░░░ – ░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░ 2.803 (░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░) ░░░░░ 65 ░░░.

░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ (░░░░░░░)

░░░░░ ░░░░░. ░░░░░