Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-320/2024 ~ М-275/2024 от 26.03.2024

Дело № 2-320/2024

УИД: 04RS0004-01-2024-000474-45

ЗАОЧНОЕ РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

28 мая 2024                                                                  г. Гусиноозерск

Гусиноозерский городской суд Республики Бурятия в составе председательствующего судьи Фёдоровой Д.М.,

при секретаре Намдаковой А.Т.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по ПАО Сбербанк в лице филиала – Байкальский Банк ПАО Сбербанк к наследственному имуществу Ш., Администрации МО «Город Гусиноозерск», Межрегиональному территориальному управлению Федерального агентства по управлению государственным имуществом в Забайкальском крае и Республике Бурятия о взыскании задолженности по кредитному договору,

УСТАНОВИЛ:

ПАО Сбербанк в лице филиала – Байкальский Банк ПАО Сбербанк обратился в суд с требованиями к наследственному имуществу Шамарданова А.Ф. о взыскании задолженности по кредитному договору в размере 60 849,77 руб. и расходов по уплате государственной пошлины в размере 2 025,49 руб.

Исковые требования мотивированы тем, что ДД.ММ.ГГГГ между ПАО Сбербанк и Ш. заключен кредитный договор №, на основании которого банк перечислил Шамарданову А.Ф. денежные средства в размере 65 473,59 руб. на срок 48 месяцев под 19,9% годовых. Ш. умер 15.11.2020. Поскольку ответчик обязательства по своевременному погашению кредита и процентов исполнял ненадлежащим образом, за период с 18.03.2019 по 14.03.2024 образовалась задолженность в размере 60 849,77 руб., в том числе: просроченный основной долг – 29 769,90 руб., просроченные проценты – 31 079,87 руб.

Определениями суда к участию в деле привлечены в качестве третьего лица Котов В.П. и ответчиков Администрация МО ГП «Город Гусиноозерск», Межрегиональное территориальное управление Федерального агентства по управлению государственным имуществом в Забайкальском крае и Республике Бурятия.

Представитель истца ПАО Сбербанк в лице филиала – Байкальский Банк ПАО «Сбербанк», представители ответчиков Администрации МО ГП «Город Гусиноозерск» и Межрегионального территориального управления Федерального агентства по управлению государственным имуществом в Забайкальском крае и Республике Бурятия, третье лицо Котов В.П. в судебное заседание не явились, о дате, времени и месте слушания дела извещались надлежащим образом. Представитель истца по доверенности Исаева Е.В. просила о рассмотрении дела в ее отсутствие. Представители ответчиков Администрации МО «Город Гусиноозерск» и Межрегионального территориального управления Федерального агентства по управлению государственным имуществом в Забайкальском крае и Республике Бурятия в данном судебном заседании о рассмотрении дела не просили, представитель ответчика Администрации МО «Город Гусиноозерск» представила заявление о применении срока исковой давности. Суд определил рассмотреть дело в отсутствие неявившихся лиц, в порядке заочного производства.

Согласно отзыву Межрегионального территориального управления Федерального агентства по управлению государственным имуществом в Забайкальском крае и Республике Бурятия в отношении недвижимого имущества ответчиком должен выступать муниципальный орган. В случае выморочности имущества, отсутствия наследников фактически принявших наследство при наличии счетов умершего и денежных средств на них, не возражают в удовлетворении иска в размере денежных средств, находящихся на счетах, с указанием способа исполнения решения (путем обращения взыскания, списания) с расчетного счета.

Суд, изучив материалы дела, приходит к следующему.

Согласно статье 307 Гражданского кодекса Российской Федерации обязательства возникают из договора и иных оснований, указанных в законодательстве.

В соответствии со статьей 819 Гражданского кодекса Российской Федерации по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

Статья 810 Гражданского кодекса Российской Федерации предусматривает, что заемщик обязан возвратить сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором, т.е. согласно графику погашения кредита.

В силу пункта 1 статьи 927 Гражданского кодекса Российской Федерации страхование осуществляется на основании договоров имущественного или личного страхования, заключаемых гражданином или юридическим лицом (страхователем) со страховой организацией (страховщиком).

В соответствии с пунктом 1 статьи 934 Гражданского кодекса Российской Федерации по договору личного страхования одна сторона (страховщик) обязуется за обусловленную договором плату (страховую премию), уплачиваемую другой стороной (страхователем), выплатить единовременно или выплачивать периодически обусловленную договором сумму (страховую сумму) в случае причинения вреда жизни и здоровью самого страхователя или другого названного в договоре гражданина (застрахованного лица), достижения им определенного возраста или наступления в его жизни иного предусмотренного договором события (страхового случая). Право на получение страховой суммы принадлежит лицу, в пользу которого заключен договор.

В силу статьи 1112 Гражданского кодекса Российской Федерации в состав наследства входят принадлежавшие наследодателю на день открытия наследства вещи, иное имущество, в том числе имущественные права и обязанности.

Согласно пункту 1 статьи 1151 Гражданского кодекса Российской Федерации в случае, если отсутствуют наследники как по закону, так и по завещанию, либо никто из наследников не имеет права наследовать или все наследники отстранены от наследования (статья 1117), либо никто из наследников не принял наследства, либо все наследники отказались от наследства и при этом никто из них не указал, что отказывается в пользу другого наследника (статья 1158), имущество умершего считается выморочным.

Пунктом 2 статьи 1151 Гражданского кодекса Российской Федерации предусмотрен переход в собственность городского или сельского поселения, муниципального района в порядке наследования по закону жилого помещения как выморочного имущества, находящегося на соответствующей территории.

В соответствии со статьей 1157 Гражданского кодекса Российской Федерации наследник вправе отказаться от наследства в пользу других лиц (статья 1158) или без указания лиц, в пользу которых он отказывается от наследственного имущества. При наследовании выморочного имущества отказ от наследства не допускается.

Согласно пунктам 1 и 4 статьи 1152 Гражданского кодекса Российской Федерации для приобретения выморочного имущества (статья 1151) принятие наследства не требуется. Принятое наследство признается принадлежащим наследнику со дня открытия наследства независимо от времени его фактического принятия, а также независимо от момента государственной регистрации права наследника на наследственное имущество, когда такое право подлежит государственной регистрации.

В пункте 50 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 29 мая 2012 № 9 «О судебной практике по делам о наследовании» дано разъяснение о том, что выморочное имущество, при наследовании которого отказ от наследства не допускается, со дня открытия наследства переходит в порядке наследования по закону в собственность соответственно Российской Федерации (любое выморочное имущество, в том числе невостребованная земельная доля, за исключением расположенных на территории Российской Федерации жилых помещений), муниципального образования, города федерального значения Москвы или Санкт-Петербурга (выморочное имущество в виде расположенного на соответствующей территории жилого помещения) в силу фактов, указанных в пункте 1 статьи 1151 Гражданского кодекса Российской Федерации, без акта принятия наследства, а также вне зависимости от оформления наследственных прав и их государственной регистрации.

Свидетельство о праве на наследство в отношении выморочного имущества выдается Российской Федерации, городу федерального значения Москве или Санкт-Петербургу или муниципальному образованию в лице соответствующих органов (Российской Федерации в настоящее время - в лице органов Росимущества) в том же порядке, что и иным наследникам, без вынесения специального судебного решения о признании имущества выморочным.

Ответственность по долгам наследодателя несут все принявшие наследство наследники независимо от основания наследования и способа принятия наследства, а также Российская Федерация, города федерального значения Москва и Санкт-Петербург или муниципальные образования, в собственность которых переходит выморочное имущество в порядке наследования по закону (пункт 60 Постановления).

Согласно пункту 61 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 29.05.2012 № 9 «О судебной практике по делам о наследовании», поскольку смерть должника не влечет прекращения обязательств по заключенному им договору, наследник, принявший наследство, становится должником и несет обязанности по их исполнению со дня открытия наследства (например, в случае, если наследодателем был заключен кредитный договор, обязанности по возврату денежной суммы, полученной наследодателем, и уплате процентов на нее).

Поскольку смерть должника не влечет прекращения обязательств по заключенному им договору, наследник, принявший наследство, становится должником и несет обязанности по их исполнению со дня открытия наследства (в случае, если наследодателем был заключен кредитный договор, обязанности по возврату денежной суммы, полученной наследодателем, и уплате процентов на нее). Проценты, подлежащие уплате в соответствии со статьей 395 Гражданского кодекса Российской Федерации, взимаются за неисполнение денежного обязательства наследодателем по день открытия наследства, а после открытия наследства за неисполнение денежного обязательства наследником, по смыслу пункта 1 статьи 401 Гражданского кодекса Российской Федерации, - по истечении времени, необходимого для принятия наследства (приобретения выморочного имущества). Размер задолженности, подлежащей взысканию с наследника, определяется на время вынесения решения суда.

В соответствии с пунктом 5 Постановления впредь до принятия соответствующего закона, определяющего порядок наследования и учета выморочного имущества, переходящего в порядке наследования по закону в собственность Российской Федерации, а также порядок передачи его в собственность субъектов Российской Федерации или в собственность муниципальных образований, при рассмотрении судами дел о наследовании от имени Российской Федерации выступает Федеральное агентство по управлению государственным имуществом (Росимущество) в лице его территориальных органов, осуществляющее в порядке и пределах, определенных федеральными законами, актами Президента Российской Федерации и Правительства Российской Федерации, полномочия собственника федерального имущества, а также функцию по принятию и управлению выморочным имуществом.

Пунктом 5.35 Положения о Федеральном агентстве по управлению государственным имуществом, утвержденного Постановлением Правительства Российской Федерации от 5 июня 2008 № 432, предусмотрено, что Федеральное агентство по управлению государственным имуществом принимает в установленном порядке имущество, обращенное в собственность Российской Федерации, а также выморочное имущество, которое в соответствии с законодательством Российской Федерации переходит в порядке наследования в собственность Российской Федерации.

Как установлено судом и усматривается из материалов дела, ДД.ММ.ГГГГ между ПАО Сбербанк и Ш. заключен кредитный договор №, по условиям которого заемщику предоставлен кредит в размере 65 473,59 руб. с процентной ставкой 19,90% годовых, сроком на 48 ежемесячных аннуитетных платежей в размере 1 988,90 рублей (пункты 1-4, 6).

В соответствии с пунктом 12 кредитного договора при несвоевременном перечислении платежа в погашение кредита и/или уплату процентов за пользование кредитом заемщик уплачивает неустойку в размере 20% с суммы просроченного платежа за период просрочки с даты, следующей за датой наступления исполнения обязательства, установленной договором, по дату погашения просроченной задолженности по договору (включительно).

Исполнение кредитором обязательств по предоставлению денежных средств подтверждается выпиской по счету.

Из материалов дела также установлено о нарушении ответчиком условий договора по ежемесячной оплате долга и процентов, что подтверждается выпиской из лицевого счета и расчетом задолженности, из которых следует, что платежи в счет оплаты по договору вносились несовременно и не в полном объеме.

Согласно представленному истцом расчету размер задолженности за период с 18.03.2019 по 14.03.2024 задолженность составляет 60 849,77 руб., в том числе: основной долг - 29769,90 руб., просроченные проценты – 31 079,87 руб.

Расчет задолженности проверен судом, признается арифметически верным, поскольку составлен в соответствии с требованиями закона и договора. Ответчиками расчет суммы долга не оспорен.

Согласно актовой записи о смерти Ш. умер 15.11.2020.

Из ответа нотариуса Селенгинского нотариального округа ФИО4 следует, что ДД.ММ.ГГГГ заведено наследственное дело № по заявлению брата умершего Ш. - Котова В.П. об отказе от наследства по всем основаниям от причитающейся доли наследства.

По сведениям, предоставленным в материалы дела, на счетах Ш. на дату смерти последнего находились денежные средства на двух счетах в ПАО Сбербанк в размере 9,00 руб. и 13 080,39 руб., на двух других счетах денежные средства отсутствовали.

Квартира, расположенная по адресу: <адрес>, принадлежала Ш., в соответствии с договором на передачу квартир (домов) в собственность гражданам на основании закона РФ «О приватизации жилищного фонда в РФ» от ДД.ММ.ГГГГ и свидетельства о праве на наследство по закону от ДД.ММ.ГГГГ, в ЕГРН права на квартиру не зарегистрированы.

Согласно ответу УФНС России по <адрес> Ш. на дату смерти принадлежало имущество: земельный участок, расположенный по адресу: <адрес>, и квартира, расположенной по адресу: <адрес>.

Из выписки из Единого государственного реестра недвижимости следует, что кадастровая стоимость квартиры, расположенной по адресу: <адрес>, составляет 238 679,69 руб.

В соответствии с ответами Администрации МО «Селенгинский район» и Администрации МО «Город Гусиноозерск» сведения о зарегистрированных правах на данные объекты недвижимости отсутствуют, кроме того отсутствуют документы о снятии с кадастрового учета вышеуказанного земельного участка.

Кроме того, земельный участок, расположенный по адресу: Республики Бурятия, <адрес> снят с регистрационного учета ДД.ММ.ГГГГ, то есть, после смерти Ш. Таким образом, в материалы дела не представлены сведения о том, что данный земельный участок фактически принадлежал Ш. по дату его смерти.

Иного имущества, имевшегося у Ш. на день смерти, судом не установлено, доказательств наличия такового не представлено. Таким образом, стоимость наследственного имущества составляет 251 769,08 руб. (238 679,69 руб. + 9,00 руб. + 13080,39 руб.).

Согласно пункту 3 статьи 196 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации суд принимает решение по заявленным истцом требованиям.

Так, истец, с учетом поступивших возражений ответчика о применении срока исковой давности, уточнил исковые требования, просил взыскать задолженность по кредитному договору за период с 21.03.2021 по 14.03.2024 в размере 55 776,57 руб., из которых: основной долг - 29 769,90 руб., проценты – 26006,67 руб. за счет выморочного имущества в виде квартиры, расположенной по адресу: <адрес>, с кадастровой стоимостью 238 679,69 руб. и денежных средств, находящихся на счетах Сбербанк.

Кроме того, в ответе ПАО «Сбербанк» от 02 мая 2024 указано, что 21.07.2023 в ПАО Сбербанк» поступило страховое возмещение в счет погашения задолженности по кредиту в размере 65 473,59 руб.; Банком частично пропущен срок исковой давности по период с 06.03.2021 по 20.03.2021.

Согласно пункту 1 статьи 207 Гражданского кодекса Российской Федерации с истечением срока исковой давности по главному требованию считается истекшим срок исковой давности и по дополнительным требованиям (проценты, неустойка, залог, поручительство и т.п.), в том числе возникшим после истечения срока исковой давности по главному требованию.

В силу статьи 196 Гражданского кодекса Российской Федерации общий срок исковой давности составляет три года со дня, определяемого в соответствии со статьей 200 настоящего Кодекса.

Согласно статье 200 Гражданского кодекса Российской Федерации, если законом не установлено иное, течение срока исковой давности начинается со дня, когда лицо узнало или должно было узнать о нарушении своего права и о том, кто является надлежащим ответчиком по иску о защите этого права.

По обязательствам с определенным сроком исполнения течение срока исковой давности начинается по окончании срока исполнения.

В соответствии с пунктом 24 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 29.09.2015 № 43 «О некоторых вопросах, связанных с применением норм Гражданского кодекса Российской Федерации об исковой давности» по смыслу пункта 1 статьи 200 Гражданского кодекса Российской Федерации течение срока давности по иску, вытекающему из нарушения одной стороной договора условия об оплате товара (работ, услуг) по частям, начинается в отношении каждой отдельной части. Срок давности по искам о просроченных повременных платежах (проценты за пользование заемными средствами, арендная плата и т.п.) исчисляется отдельно по каждому просроченному платежу.

С настоящим иском истец обратился 21.03.2024, сведений об обращении с судебным приказом в отношении Ш. суду не представлено.

Согласно пункту 18 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 29.09.2015 № 43 «О некоторых вопросах, связанных с применением норм Гражданского кодекса Российской Федерации об исковой давности», по смыслу статьи 204 Гражданского кодекса Российской Федерации начавшееся до предъявления иска течение срока исковой давности продолжается лишь в случаях оставления заявления без рассмотрения либо прекращения производства по делу по основаниям, предусмотренным абзацем вторым статьи 220 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, пунктом 1 части 1 статьи 150 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, с момента вступления в силу соответствующего определения суда либо отмены судебного приказа. В случае прекращения производства по делу по указанным выше основаниям, а также в случае отмены судебного приказа, если неистекшая часть срока исковой давности составляет менее шести месяцев, она удлиняется до шести месяцев (пункт 1 статьи 6, пункт 3 статьи 204 ГК РФ).

Исходя из представленного истцом расчета задолженности с учетом применения срока исковой давности, который не был оспорен ответчиком, суд приходит к выводу о пропуске истцом срока исковой давности по взысканию задолженности по кредитному договору за период до 20.03.2021.

Согласно части 2 статьи 61 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации обстоятельства, установленные вступившим в законную силу судебным постановлением по ранее рассмотренному делу, обязательны для суда. Указанные обстоятельства не доказываются вновь и не подлежат оспариванию при рассмотрении другого дела, в котором участвуют те же лица, а также в случаях, предусмотренных настоящим Кодексом.

Решением Гусиноозерского городского суда Республики Бурятия от 27.01.2022 исковые требования исковые требования АО «ИНТЕР РАО – Электрогенерация» удовлетворены, взыскана с Администрации МО «Город Гусиноозерск» задолженность по оплате за потребленную тепловую энергию в размере 45 001,70 руб., пени 4 574,24 руб. Решение суда вступило в законную силу.

Как следует из решения суда, сведения о том, что брат умершего наследодателя Ш. – Котов В.П. совершал какие-либо действия по управлению, распоряжению и пользованию имуществом умершего, принимал меры по его сохранению, в материалы дела не представлены. Наследники, фактически принявшие наследство после смерти Ш., судом не установлены.

Согласно ответам УФК по Республике Бурятия, АО «Интер РАО – Электрогенерация», Администрации МО «Город Гусиноозерск» во исполнение решения суда от ДД.ММ.ГГГГ Администрацией МО «Город Гусиноозерск» оплачена в пользу взыскателя АО «Интер РАО – Электрогенерация» задолженность по оплате за потребленную тепловую энергию в разере 45 001,70 руб., пени в размере 4574,24 руб. Представлены копии платежных поручений от ДД.ММ.ГГГГ о фактическом исполнении решения суда от ДД.ММ.ГГГГ.

Ввиду отсутствия возражений относительно стоимости квартиры (238679,69 руб.) и доказательств несоответствия кадастровой стоимости данного объекта недвижимости его рыночной стоимости, иного размера стоимости квартиры, суд принимает во внимание при расчете стоимости перешедшего к Администрации МО «Город Гусиноозерск» наследственного имущества кадастровую стоимость вышеназванной квартиры.

Кроме того, денежные средства, находящиеся на счетах в ПАО Сбербанк подлежат взысканию с Межрегионального территориального управления Федерального агентства по управлению государственным имуществом в Забайкальском крае и Республике Бурятия за счет наследственного имущества умершего заемщика в пределах его стоимости.

В силу статьи 323 Гражданского кодекса Российской Федерации принявшие наследство наследники должника становятся солидарными должниками в пределах стоимости перешедшего к ним наследственного имущества.

Статьей 1175 Гражданского кодекса Российской Федерации предусмотрено правило об ответственности наследников - ограничении стоимостью перешедшего к наследнику наследственного имущества.

Из разъяснений пунктов 60, 61 Постановления следует, что наследники, совершившие действия, свидетельствующие о фактическом принятии наследства, отвечают по долгам наследодателя в пределах стоимости всего причитающегося им наследственного имущества. При отсутствии или недостаточности наследственного имущества требования кредиторов по обязательствам наследодателя не подлежат удовлетворению за счет имущества наследников и обязательства по долгам наследодателя прекращаются невозможностью исполнения полностью или в недостающей части наследственного имущества (пункт 1 статьи 416 Гражданского кодекса Российской Федерации).

Поскольку обязанность ответчиков по погашению долгов наследодателя в пределах стоимости наследственного имущества установлена законом, судом принимается решение о солидарном взыскании с Администрации МО «Город Гусиноозерск», Межрегионального территориального управления Федерального агентства по управлению государственным имуществом в Забайкальском крае и Республике Бурятия в пользу истца задолженности по кредитному договору в пределах стоимости перешедшего к ним наследственного имущества наследодателя Ш.

При подаче иска истцом оплачена государственная пошлина в размере 2025,49 руб.

Согласно части 1 статьи 98 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, за исключением случаев, предусмотренных частью второй статьи 96 настоящего Кодекса.

В соответствии с пунктом 19 статьи 333.36 Налогового кодекса Российской Федерации от уплаты государственной пошлины по делам, рассматриваемым в судах общей юрисдикции, а также мировыми судьями, освобождаются государственные органы, органы местного самоуправления, выступающие по делам, рассматриваемым в судах общей юрисдикции, а также мировыми судьями, в качестве истцов или ответчиков.

Таким образом, Администрация МО «Город Гусиноозерск» как орган местного самоуправления освобождается от уплаты госпошлины.

Согласно Постановлению Правительства Российской Федерации от 05.06.2008 № 432 «О Федеральном агентстве по управлению государственным имуществом» Федеральное агентство по управлению государственным имуществом (Росимущество) является федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим функции по управлению федеральным имуществом.

Таким образом, МТУ Росимущество в Забайкальском крае и Республике Бурятия также освобождается от уплаты госпошлины.

При этом, согласно подпункту 1 пункта 1 статьи 333.40 Налогового кодекса Российской Федерации уплаченная государственная пошлина подлежит возврату частично или полностью в случае уплаты государственной пошлины в большем размере, чем это предусмотрено настоящей главой.

Так, на основании поступивших уточнений по иску подлежит возврату 152,19 руб.

Руководствуясь статьями 194-199, 233-237 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд

РЕШИЛ:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░ – ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░ – ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ (░░░ 7707083893) ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ № ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░. ░ ░░░░░ 55776,57 ░░░. ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ «<░░░░░>» (░░░ 0318003564, ░░░░ 1060318000533) ░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ <░░░░░> ░ <░░░░░> (░░░ 7536179850).

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░», ░░░░░░░░ ░░ ░.:

- №, ░░░░░░░░ ░░.░░.░░░░;

- №, ░░░░░░░░ ░░.░░.░░░░.

░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░ – ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ (░░░ 7707083893) ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 152,19 ░░░.

░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░.

░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░ ░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░ ░ ░░░░░░, ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, - ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░                                    ░░░░░░░░ ░.░.

░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ 04 ░░░░ 2024.