Судебный акт #1 (Постановление) по делу № 5-244/2023 от 02.06.2023

5-244/2023

16RS0037-01-2023-001133-77

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

23 июня 2023 года                                                                  г. Бугульма

Судья Бугульминского городского суда Республики Татарстан Хисматуллина И.А., при секретаре Низамовой А.Р., с участием помощника Бугульминского городского прокурора Тазиева Р.Р., рассмотрев в открытом судебном заседании материалы дела об административном правонарушении, предусмотренном частью 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, в отношении индивидуального предпринимателя Перегудовой Н.В., <данные изъяты>

УСТАНОВИЛ:

В ходе проверки, проведенной ДД.ММ.ГГГГ, установлено, что в нарушение требований Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)», Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №196-ФЗ «О ломбардах» индивидуальный предприниматель Перегудова Н.В., не имея статус некредитной финансовой организации, по адресу: <адрес> под видом магазина осуществляет деятельность ломбарда, заключаемые между ИП Перегудовой Н.В. и ее клиентами договора купли – продажи имеют признаки договоров займа под залог имущества.

Так, помещение, в котором осуществляет свою деятельность ИП Перегудова Н.В., имеет отдельный вход. На входе размещена вывеска «Деньги в обмен на золото». Внутри помещения в коридоре на стене установлен информационный стенд, на котором размещена информация для клиентов, копия свидетельства о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя, у окна для клиентов размещена информация для посетителей с названием «Оценка золота ИП Перегудова», где указана стоимость ювелирных изделий. В салоне предоставляется следующая информация: «Салоном принимаются золотые и ювелирные изделия на реализацию, выдаются денежные средства под залог золотых украшений и ювелирных изделий; сотрудники салона оценивают самостоятельно вещь, денежные средства выдаются от 3-х до 30 дней в момент обращения клиента. Рабочее место сотрудника отгорожено от посетителей металлической решеткой. Внутри помещения, где осуществляет свою трудовую деятельность товаровед-оценщик, размещена вышеуказанная информация о процентной ставке, а также порядок действий самого работника. Из договоров купли-продажи, предоставленных в ходе проверки между ИП Перегудовой Н.В. и клиентами (далее - Продавцами) установлено, что продавцы обязывались передать в собственность товар (полное хозяйственное ведение), а ИП Перегудова Н.В. (далее - Покупатель) в лице товароведов-оценщиков, принять и оплатить. В договорах купли-продажи отражено, что Покупатель в лице товароведа-оценщика получает указанное в договоре имущество, а Продавец - денежные средства в день его подписания. Так, ДД.ММ.ГГГГ между ФИО4 (далее - Продавец) и ИП Перегудовой Н.В. (далее - Покупатель), в лице товароведа-оценщика Хамалюк, заключен договор купли-продажи № бывшего в употреблении серебряного браслета 585 пробы, весом 14, 66 грамм, стоимостью 300 рублей, согласно которому Продавец обязуется передать в собственность, а Покупатель принять и оплатить. Договором предусмотрено, что покупатель приобретает товар для дальнейшей продажи в магазине розничной торговли бывших в употреблении товаров. Согласно договору купли-продажи, денежные средства в размере 300 рублей были получены Продавцом в день сделки, а именно ДД.ММ.ГГГГ. При этом в ходе проверки установлено, что имущество, сданное ИП Перегудовой Н.В., возможно выкупить до его реализации, за каждый день нахождения вещи в ломбарде уплачиваются проценты, о чем разъясняют посетителям товароведы-оценщики ИП Перегудовой Н.В. Данное обстоятельство подтверждается и заключенным дополнительным соглашением к договору купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ между вышеуказанными лицами, в котором указано, что «Продавец может расторгнуть сделку и получить свое имущество обратно, если имущество еще не реализовано, возвратив общую стоимость товара по данному договору и оплатив штрафные санкции в размере 0,4% за каждый день пользования деньгами продавца. Дополнительное соглашение вступает в силу с момента подписания его сторонами». Также в дополнительном соглашении указан срок расторжения договора купли-продажи – ДД.ММ.ГГГГ, а также штрафные санкции за 3 дня в размере 7 рублей. Возвратив свою заложенную вещь, ФИО4 передал ИП Перегудовой Н.В. денежные средства в размере 300 рублей, после чего, ДД.ММ.ГГГГ ему выдали товарный чек. Аналогичный договор купли-продажи № заключен ДД.ММ.ГГГГ между ФИО5 и ИП Перегудовой Н.В., где предметом договора является бывшее в употреблении золотое кольцо 585 пробы, весом 1,06 грамм, стоимостью 2490 рублей. Согласно договору купли - продажи, денежные средства были получены Продавцом в день сделки. Также в дополнительном соглашении указан срок расторжения договора купли- продажи – ДД.ММ.ГГГГ, а также штрафные санкции за 1 день в размере 13 рублей. Возвратив свою заложенную вещь, ФИО5 передала ИП Перегудовой Н.В. денежные средства в размере 2503 рублей, после чего ей также ДД.ММ.ГГГГ был выдан товарный чек. Фактически предусмотренная договорами купли-продажи возможность Продавца расторгнуть договор в определенный срок подразумевает срок полученного у ИП Перегудовой Н.В. займа, а предусмотренная штрафная санкция в виде уплаты процентов - плата за пользование клиентом займа. В объяснениях по процедуре выдачи гражданам краткосрочного займа под залог движимого имущества товаровед-оценщик ФИО6 пояснила, что магазин осуществляет деятельность ломбарда. При покупке ювелирных изделий или телефонов у Продавца, она вначале его осматривает, производит оценку, обговаривает цену товара с Продавцом, если сходятся в цене, составляет договор купли-продажи, принимает товар, выдает за него денежные средства, а также экземпляр договора купли-продажи, условные залоговые билеты. Далее, разъясняет клиенту, что в течение 60 дней он может выкупить свой заложенный товар. За те дни, которые товар находится у ИП Перегудовой Н.В., клиент платит им проценты в зависимости от товара. За 2 дня до истечения срока она обзванивает клиентов и сообщает, что срок выкупа товара заканчивается, спрашивает, будут ли клиенты выкупать свой заложенный товар. При сдаче товара в ломбард с клиентами заключается договор купли-продажи, а при выкупе клиенту выдается товарный чек. Заключаемые между ИП Перегудовой Н.В. и ее клиентами договоры купли-продажи имеют признаки договоров займа под залог имущества, так как в них имеются наименование заложенной вещи, сумма ее оценки, сумма предоставленного займа, процентная ставка по займу и срок, на который предоставляются денежные средства, возможность и порядок досрочного погашения займа. При указанных обстоятельствах, ИП Перегудова Н.В. под видом магазина осуществляет деятельность с признаками профессиональной деятельности по выдаче займа, не имея статус некредитной финансовой организации, что в нарушение статьи 4 ФЗ «О потребительском кредите (займе) является недопустимым.

В судебном заседании ИП Перегудова Н.В. обстоятельства, изложенные в постановлении о возбуждении дела об административном правонарушении, полностью подтвердила, вину признала, в содеянном раскаялась.

    Помощник Бугульминского городского прокурора Тазиев Р.Р. в суде просил признать ИП Перегудову Н.В. виновной в совершении административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, назначить минимальное наказание в виде штрафа в размере 30 000 рублей.

    Исследовав материалы дела об административном правонарушении, выслушав участвующих лиц, суд приходит к следующему.

Согласно части 1 статьи 14.56 КоАП РФ осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление, влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, - от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток; на юридических лиц - от трехсот тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток

Состав административного правонарушения, предусмотренного статьей 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях предусматривает вину в форме умысла.

Как следует из части 1 статьи 358 Гражданского кодекса Российской Федерации принятие от граждан в залог движимых вещей, предназначенных для личного потребления, в обеспечение краткосрочных займов осуществляется в качестве предпринимательской деятельности специализированными организациями - ломбардами.

Согласно статье 7 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 196-ФЗ «О ломбардах» по условиям договора займа ломбард (заимодавец) передает на возвратной и возмездной основе на срок не более одного года заем гражданину (физическому лицу) - заемщику, а заемщик, одновременно являющийся залогодателем, передает ломбарду имущество, являющееся предметом залога. Договор займа совершается в письменной форме и считается заключенным с момента передачи заемщику суммы займа и передачи ломбарду закладываемой вещи. Существенными условиями договора займа являются наименование заложенной вещи, сумма ее оценки, произведенной в соответствии со статьей 5 настоящего Федерального закона, сумма предоставленного займа, процентная ставка по займу и срок предоставления займа. Сумма предоставленного ломбардом займа не может превышать сумму оценки заложенной вещи. Договор займа оформляется выдачей ломбардом заемщику залогового билета. Другой экземпляр залогового билета остается в ломбарде. Форма залогового билета устанавливается нормативным актом Банка России.

В силу статьи 4 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)», профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

Виновность ИП Перегудова Н.В. в совершении административного правонарушения подтверждаются постановлением Бугульминского городского прокурора Кривоносова А.А. от ДД.ММ.ГГГГ о возбуждении дела об административном правонарушении; актом проверки от ДД.ММ.ГГГГ; объяснением ИП Перегудовой Н.В.; объяснением ФИО4; фототаблицей; договорами купли – продажи № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ; товарными чеками от 18 и ДД.ММ.ГГГГ; свидетельством о постановке на учет физического лица в налоговом органе; картой специального учета юридических лиц и другими материалами дела и свидетельствует о том, что индивидуальный предприниматель вел завуалированную деятельность ломбарда, осознавал, что осуществляет профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов, не имея при этом права на ее осуществление, предвидел вредные последствия и желал этого либо сознательно допускал их наступление. Суд считает, что у индивидуального предпринимателя имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых Кодексом Российской Федерации об административных правонарушениях предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Нарушений норм материального и процессуального права в ходе производства по делу допущено не было. Установленный законом порядок привлечения лица к административной ответственности соблюден.

В силу пункта 3 статьи 4.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях при назначении административного наказания индивидуальному предпринимателю учитываются характер совершенного им административного правонарушения, имущественное и финансовое положение, обстоятельства, смягчающие административную ответственность.

    Установлено, что к административной ответственности по статье 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях ранее ИП Перегудова Н.В. не привлекался, вину фактически признает; суд признает эти обстоятельства в силу статьи 4.3 КоАП РФ смягчающими наказание.

Обстоятельств, отягчающих административную ответственность, судом не установлено.

    На основании изложенного и руководствуясь статьями 3.12, 14.56, 29.10, КоАП РФ, судья

П О С Т А Н О В И Л:

признать индивидуального предпринимателя Перегудову Н.В. виновной в совершении административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, и назначить наказание в виде административного штрафа в размере 30 000 (тридцати тысяч) рублей.

Разъяснить, что согласно частям 1 и 5 статьи 32.2 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях административный штраф должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу.

           При отсутствии документа, свидетельствующего об уплате административного штрафа, и информации об уплате административного штрафа в Государственной информационной системе о государственных и муниципальных платежах, по истечении срока, указанного в части 1 настоящей статьи, судья, орган, должностное лицо, вынесшие постановление, изготавливают второй экземпляр указанного постановления и направляют его в течение десяти суток судебному приставу-исполнителю для исполнения в порядке, предусмотренном федеральным законодательством.

           Разъяснить, что в силу части 1 статьи 20.25 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях неуплата административного штрафа в указанный срок влечет наложение административного штрафа в двукратном размере суммы неуплаченного административного штрафа, но не менее одной тысячи рублей, либо административный арест на срок до пятнадцати суток, либо обязательные работы на срок до пятидесяти часов.

          Государственному органу - получателю штрафа следует незамедлительно направлять информацию об уплате административного штрафа лицом, привлеченным к административной ответственности, в Бугульминский городской суд Республики Татарстан; а при неуплате административного штрафа в установленные сроки - ставить вопрос о привлечении лица к административной ответственности по части 1 статьи 20.25 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

          Постановление может быть обжаловано в Верховный Суд Республики Татарстан в течение 10 суток с момента вручения или получения копии постановления.

             Судья: подпись.

             Копия верна.

             Судья                                                                                          Хисматуллина И.А.

             Постановление вступило в законную силу «____»__________2023 года.

             Судья                                                                                          Хисматуллина И.А.

<данные изъяты>