Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-1294/2022 ~ М-990/2022 от 23.06.2022

Дело №2-1294/348-2022

УИД 46RS0011-01-2022-001183-54

ЗАОЧНОЕ РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

20 сентября 2022 года                             город Курск

Курский районный суд Курской области в составе:

председательствующего судьи Митрохиной Н.В.,

при секретаре Коростелеве И.С.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску ООО «Континент» к Бобневу Александру Николаевичу о взыскании задолженности по договору купли-продажи и об обращении взыскания на заложенное имущество,

У С Т А Н О В И Л:

ООО «Континент» обратилось в суд с иском к Бобневу Александру Николаевичу о взыскании задолженности по договору купли-продажи и об обращении взыскания на заложенное имущество, мотивируя тем, что 02.08.2021г. между ООО «Континент» и Бобневым А.Н. был заключен договор купли-продажи квартиры, общей площадью 46,3 кв.м., расположенной по адресу: <адрес> за 500 000 рублей. Согласно условиям Договора, ответчик обязался произвести расчет следующим образом: 50 000 рублей оплачивает истцу в день подписания Договора, а оставшиеся 450 000 рублей оплачивает по 50 000 рублей ежемесячно до 10-го числа каждого месяца сроком на 09 месяцев, то есть до ДД.ММ.ГГГГ. Согласно п.5 Договора, до момента полной оплаты, указанная квартира будет находиться в залоге у Продавца. Переход права собственности на квартиру был зарегистрирован Управлением Росреестра 05.08.2021г. и также Управлением Росррестра был зарегистрирован залог в силу закона в пользу ООО «Континент». До настоящего времени сумма в размере 450 000 рублей не уплачена 15.04.2022г. ответчику направлена претензия с требованиями содержащими оплатить задолженность, однако претензия ответчиком не получена. Просит взыскать с ответчика в свою пользу сумму задолженности в размере 450 000 рублей, 36 351 руб. 37 коп. – проценты за пользование чужими денежными средствами за период с 11.09.2021г. по 31.05.2022г., а также взыскать с ответчика проценты по правилам ст.395 ГК РФ, начиная с 01.06.2022г. по день полного погашения суммы долга и также просит обратить взыскание на квартиру №№ по <адрес>, путем продажи с публичных торгов, определив начальную стоимость имущества 80% рыночной стоимости в размере 949 600 рублей, и взыскать с ответчика сумму оплаченной государственной пошлины в сумме 14 064 руб.

Представитель ООО «Континент» в судебное заседание не явился, предоставил в суд заявление о рассмотрении иска в его отсутствие. Исковые требования поддерживает в полном объеме.

Ответчик Бобнев А.Н. в судебное заседание не явился, о дате, времени и месте судебного заседания неоднократно извещался надлежащим образом, однако, судебные извещения вернулись в адрес суда.

Несмотря на возврат почтого извещения на имя Бобневу А.Н. с отметкой почтового отделения о невручении адресату, оснований считать Бобнева А.Н. не извещенным о месте и времени судебного заседания, у суда не имеется.

    При этом суд исходит из того, что судебные извещения направлялись судом по адресу указанному самим Бобневым А.Н. в договоре купли-продажи недвижимости от 02.08.2021г., в связи с чем, неявку Бобнева А.Н. в отделение связи по почтовым извещениям за получением судебных извещений о судебном заседании суд расценивает как уклонение, как отказ от получения судебного извещения, который в соответствии с ч.2 ст. 117 ГПК РФ приравнивается к надлежащему извещению.

При данных обстоятельствах, учитывая неявку ответчика Бобнева А.Н., не сообщившего об уважительных причинах неявки и не просившего о рассмотрении дела в его отсутствие, а также, учитывая отсутствия возражений от истца о рассмотрение дела в заочном производстве, суд на основании части 1 статьи 233 ГПК РФ определил рассмотреть дело в порядке заочного производства.

Исследовав материалы дела, суд приходит к следующему.

В силу ст. 309, 310 ГК РФ обязанности должны исполняться надлежащим образом, а односторонний отказ от исполнения обязательств не допускается.

Согласно п.1 ст. 420 ГК РФ, договором признается соглашение двух или нескольких лиц об установлении, изменении или прекращении гражданских прав и обязанностей.

Граждане и юридические лица свободны в заключении договора. Понуждение к заключению договора не допускается, за исключением случаев, когда обязанность заключить договор предусмотрена настоящим Кодексом, законом или добровольно принятым обязательством (п.1 ст.421 ГК РФ).

В соответствии с п.1 ст.454 ГК РФ, по договору купли-продажи одна сторона (продавец) обязуется передать вещь (товар) в собственность другой стороне (покупателю), а покупатель обязуется принять этот товар и уплатить за него определенную денежную сумму (цену).

Согласно п.1 ст.549 ГК РФ, по договору купли-продажи недвижимого имущества (договору продажи недвижимости) продавец обязуется передать в собственность покупателя земельный участок, здание, сооружение, квартиру или другое недвижимое имущество (статья 130).

В силу п.1 ст.486 ГК РФ, покупатель обязан оплатить товар непосредственно до или после передачи ему продавцом товара, если иное не предусмотрено настоящим Кодексом, другим законом, иными правовыми актами или договором купли-продажи и не вытекает из существа обязательства.

Судом установлено, что 02.08.2021г. между ООО «Континент» (Продавцом) и ответчиком Бобневым А.Н. (Покупателем) был заключен договор купли-продажи от 02.08.2021г., по условиям которого Продавец продает, а Покупатель покупает в собственность квартиру общей площадью 46,3 кв.м, расположенную по адресу: <адрес> за сумму 500 000 рублей. Пунктом 4 Договора предусмотрено, что 50 000 рублей Покупатель оплачивает Продавцу в день подписания настоящего договора; 450 000 рублей Покупатель оплачивает по 50 000 рублей ежемесячно до 10-го числа каждого месяца, сроком на девять месяцев, до ДД.ММ.ГГГГ<адрес> 5 Договора предусмотрено, что указанная квартира будет находиться в залоге у Продавца. Пунктом 9 Договора, Продавец обязуется передать Покупателю, а Покупатель обязуется принять от Продавца вышеуказанное имущество.

Согласно выписки из ЕГРН от 13.04.2022г., следует, что собственником <адрес>.5 <адрес>, площадью 46,3 кв.м. с кадастровым номером 62:29:0020004:4605 является Бобнев Александр Николаевич. В графе ограничения прав и обременения объекта недвижимости указан – залог в пользу ООО «Континент».

Из выписки из ЕГРЮЛ от 01.06.2022г. следует, что ООО «Континент» является действующим юридическим лицом.

Из выписки по счету, предоставленной истцом усматривается, что Бобневым А.Н. по договору купли-продажи от 02.08.2021г. внесен платеж через ПАО Сбербанк в сумме 50 000 рублей.

Из материалов дела также усматривается, что 15.04.2022г. истец посредством почтовой корреспонденции направил Бобневу А.Н. претензию, содержащую требования об уплате в течении 5-ти рабочих дней с момента получения суммы задолженности по договору купли-продажи от 02.08.2021г. в сумме 450 000 рублей.

Таким образом, суд приходит к выводу о том, что ООО «Континент» взятые на себя обязательства по договору купли- продажи о передаче в собственность <адрес> исполнил в полном объеме, однако ответчик взятые на себя обязательства по оплате суммы за приобретенное в собственность недвижимое имущество не исполнил в полном объеме.

При таких обстоятельствах, требования ООО «Континент» о взыскании с ответчика суммы задолженности в размере 450 000 рублей подлежат удовлетворению.

Согласно п.1 и п.3 ст.395 ГК РФ, в случаях неправомерного удержания денежных средств, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате подлежат уплате проценты на сумму долга. Размер процентов определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды. Эти правила применяются, если иной размер процентов не установлен законом или договором.

Проценты за пользование чужими средствами взимаются по день уплаты суммы этих средств кредитору, если законом, иными правовыми актами или договором не установлен для начисления процентов более короткий срок.

Согласно п.48 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 24 марта 2016 г. N 7 «О применении судами некоторых положений гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств», сумма процентов, подлежащих взысканию по правилам статьи 395 ГК РФ, определяется на день вынесения решения судом исходя из периодов, имевших место до указанного дня. Проценты за пользование чужими денежными средствами по требованию истца взимаются по день уплаты этих средств кредитору. Одновременно с установлением суммы процентов, подлежащих взысканию, суд при наличии требования истца в резолютивной части решения указывает на взыскание процентов до момента фактического исполнения обязательства (пункт 3 статьи 395 ГК РФ). При этом день фактического исполнения обязательства, в частности уплаты задолженности кредитору, включается в период расчета процентов.

Согласно ключевой ставки, установленной Банком России следует, что на 11.09.2021г. действовала ключевая ставка 6,5%, с 13.09.2021г. ключевая ставка составляла 6,75%, с 25.10.2021г. -7,5%, с 20.12.2021г. – 8,5%, с 14.02.2022г. -9,5%, с 28.02.2022г. -20%, с 11.04.2022г. – 17%, с 04.05.2022г. – 14%; с 27.05.2022г. – 11%, с 14.06.2022г. – 9,5%, с 25.07.2022г. – 8%, с 19.09.2022г. -7,5%.

Следовательно, требования истца о взыскании с ответчика процентов за пользование процентов за пользование чужими денежными средствами подлежат удовлетворению, при этом суд исходит, что расчет должен быть произведен с учетом меняющейся ключевой ставки, установленной Банком России.

Расчет будет следующим: за период с 11.09.2021г. по 12.09.2021г. проценты за пользование чужими денежными средствами составят 160,27руб. ((450 000х2)х6,5%)/365, где 2- количество дней просрочки, 6,5%- ключевая ставка, 365 – количество дней в году, 450 000 руб. – сумма задолженности.

Аналогичным образом производится расчет за каждый период с 13.09.2021г. по 20.09.2022г. с учетом меняющейся ключевой ставки и периода задолженности.

Таким образом, проценты за пользование чужими денежными средствами за период с 11.09.2021г. по 20.09.2022г. составят 48 439 руб. 72 коп.

Разрешая требование истца об обращении взыскания на предмет залога (квартиры) и установлении начальной продажной цены на заложенное имущество, суд приходит к следующему.

Согласно п. 1 ст. 334 ГК РФ в силу залога кредитор по обеспеченному залогом обязательству (залогодержатель) имеет право в случае неисполнения должником этого обязательства получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества преимущественно перед другими кредиторами лица, которому принадлежит это имущество (залогодателя), за изъятиями, установленными законом, п. 2 ст. 334 ГК РФ устанавливает, что залог земельных участков, предприятий, зданий, сооружений, квартир и другого недвижимого имущества (ипотека) регулируется законом об ипотеке.

Часть 1 статьи 348 Гражданского кодекса РФ предусматривает, что взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства.

В соответствии с частью 2 указанной статьи, обращение взыскания на заложенное имущество не допускается, если допущенное должником нарушение обеспеченного залогом обязательства незначительно и размер требований залогодержателя вследствие этого явно несоразмерен стоимости заложенного имущества. Если не доказано иное, предполагается, что нарушение обеспеченного залогом обязательства незначительно и размер требований залогодержателя явно несоразмерен стоимости заложенного имущества при условии, что одновременно соблюдены следующие условия: 1) сумма неисполненного обязательства составляет менее чем пять процентов от размера стоимости заложенного имущества; 2) период просрочки исполнения обязательства, обеспеченного залогом, составляет менее чем три месяца.

Если договором залога не предусмотрено иное, обращение взыскания на имущество, заложенное для обеспечения обязательства, исполняемого периодическими платежами, допускается при систематическом нарушении сроков их внесения, то есть при нарушении сроков внесения платежей более чем три раза в течение двенадцати месяцев, предшествующих дате обращения в суд или дате направления уведомления об обращении взыскания на заложенное имущество во внесудебном порядке, даже при условии, что каждая просрочка незначительна (ч.3 ст.348 Гражданского кодекса РФ).

В соответствии с пунктом 4 части 2 статьи 54 Федерального закона от 16 июля 1998 г. N 102-ФЗ "Об ипотеке (залоге недвижимости)", принимая решение об обращении взыскания на имущество, заложенное по договору об ипотеке, суд должен определить и указать в нем: начальную продажную цену заложенного имущества при его реализации. Начальная продажная цена имущества на публичных торгах определяется на основе соглашения между залогодателем и залогодержателем, достигнутого в ходе рассмотрения дела в суде, а в случае спора - самим судом. Если начальная продажная цена заложенного имущества определяется на основании отчета оценщика, она устанавливается равной восьмидесяти процентам рыночной стоимости такого имущества, определенной в отчете оценщика. Особенности определения начальной продажной цены заложенного имущества устанавливаются пунктом 9 статьи 77.1 настоящего Федерального закона.

В соответствии с пунктом 5 статьи 54.1 указанного Закона, если договором об ипотеке не предусмотрено иное, обращение взыскания на имущество, заложенное для обеспечения обязательства, исполняемого периодическими платежами, допускается при систематическом нарушении сроков их внесения, то есть при нарушении сроков внесения платежей более чем три раза в течение 12 месяцев, предшествующих дате обращения в суд или дате направления уведомления об обращении взыскания на заложенное имущество во внесудебном порядке, даже при условии, что каждая просрочка незначительна.

Как следует из материалов дела, 05.08.2021г. осуществлена государственная регистрация залога в силу закона на имущество – квартиры, площадью 46,3 кв.м. с кадастровым номером №, расположенной по адресу: <адрес> пользу ООО «Континент».

Учитывая, что исполнение обязательств по договору купли-продажи от 02.08.2021г. обеспечено залогом, суд, приходит к выводу о том, что ООО «Континент» вправе требовать обращения взыскания на предмет залога – квартиру, расположенную по адресу: <адрес>. Кадастровый №.

Согласно пунктам 1, 3 статьи 340 Гражданского кодекса РФ стоимость предмета залога определяется по соглашению сторон, если иное не предусмотрено законом. Если иное не предусмотрено законом, соглашением сторон или решением суда об обращении взыскания на заложенное имущество, согласованная сторонами стоимость предмета залога признается ценой реализации (начальной продажной ценой) предмета залога при обращении на него взыскания.

Пунктом 1 статьи 350 Гражданского кодекса РФ предусмотрено, что реализация заложенного имущества, на которое взыскание обращено на основании решения суда, осуществляется путем продажи с публичных торгов в порядке, установленном данным Кодексом и процессуальным законодательством, если законом или соглашением между залогодержателем и залогодателем не установлено, что реализация предмета залога осуществляется в порядке, установленном абзацами вторым и третьим пункта 2 статьи 350.1 названного Кодекса.

В силу ст. 56 Федерального закона 16 июля 1998 года N 102-ФЗ "Об ипотеке (залоге недвижимости)" имущество, заложенное по договору об ипотеке, на которое по решению суда обращено взыскание в соответствии с настоящим Федеральным законом, реализуется путем продажи с публичных торгов, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Федеральным законом.

В соответствии с п. 4 ч. 2 ст. 54 Федерального закона "Об ипотеке (залоге недвижимости) от 16 июля 1998 года N 102-ФЗ, принимая решение об обращении взыскания на имущество, заложенное по договору об ипотеке, суд должен определить и указать в нем начальную продажную цену заложенного имущества при его реализации. Начальная продажная цена имущества на публичных торгах определяется на основе соглашения между залогодателем и залогодержателем, достигнутого в ходе рассмотрения дела в суде, а в случае спора - самим судом.

Таким образом, если начальная продажная цена заложенного имущества определяется на основании отчета оценщика, она устанавливается равной 80% рыночной стоимости такого имущества, определенной в отчете оценщика.

Верховный Суд РФ указал, что вышеуказанная норма права содержит императивные требования относительно действий суда при определении начальной продажной цены заложенного имущества на основании отчета оценщика, в связи с чем, суд должен установить ее в размере 80% от рыночной стоимости этого имущества.

Данное положение Закона направлено, с одной стороны, на предотвращение продажи заложенного имущества по заниженной цене, а с другой стороны, на уменьшение риска объявления торгов несостоявшимися по причинам, связанным с завышением начальной продажной цены заложенного имущества (Определение Верховного Суда Российской Федерации от 10 марта 2015 года N 66-КГ14-12).

Согласно справки определения стоимости №152-22 от 23.06.2022г. выполненной оценщиком ООО «БАСКО» Батулиным Д.Н., рыночная стоимость квартиры по адресу: <адрес> составляет 1 187 000 руб. 00 коп.

У суда не имеется оснований не доверять результатам отчета об оценке квартиры № 152-22 от 23.06.2022г, подготовленного ООО «БАСКО», поскольку он составлен верно, сведения изложенные в данном отчете достоверны, подтверждаются материалами дела. Расчеты произведены оценщиком в соответствии с нормативными и методическими документами, указанными в отчете. Отчет составлен в соответствии с требованиями ст. 11 ФЗ от 29.07.1998 N 135-ФЗ "Об оценочной деятельности в Российской Федерации". В отчете четко приведены все этапы оценки, подробно описаны подходы и методы оценки рыночной стоимости, анализ всех существующих факторов, указано нормативное, методическое и другое обеспечение, использованное при проведении оценки, описание приведенных исследований, рыночная стоимость определена оценщиком в соответствии со сложившейся конъюнктурой оценки. Отчет подготовлен оценщиком, имеющим квалификационный аттестаст в области оценочной деятельности. Оценщик имеет необходимые для производства подобного рода экспертиз образование, квалификацию, специальность, стаж работы.

Поскольку ответчик возражений, относительно данного отчета не представил, суд считает возможным принять данный отчет об оценке квартиры, как достоверное, допустимое, относимое и достаточное доказательство стоимости заложенного имущества.

На основании изложенного, суд приходит к выводу об удовлетворении требования истца об установлении начальной продажной цены подлежащего реализации объекта недвижимости в соответствии с представленным заключением экспертизы, а в соответствии с п. 4 ч. 2 ст. 54 Федерального закона "Об ипотеке (залоге недвижимости)" от 16 июля 1998 года N 102-ФЗ, обратить взыскание на заложенное имущество путем его реализации с публичных торгов, определив начальную продажную цену в размере 80% от стоимости, определенной в справке № об определении стоимости недвижимости от 23.06.2022г.

Таким образом, начальная продажная цена заложенного имущества будет составлять 949 600 рублей, что является 80% от суммы в размере 1 187 000 рублей.

В соответствии с ч. 1 ст. 98 ГПК РФ, стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы пропорционально размеру удовлетворенных судом исковых требований.

В связи с чем, суд считает необходимым взыскать с ответчика в пользу истца судебные расходы, состоящие из уплаты государственной пошлины при подаче иска, пропорционально удовлетворенной части исковых требований в размере 14 064 руб. 00коп.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 194 – 198, 233-237 ГПК РФ, суд

Р Е Ш И Л :

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░░» ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░-░░░░░░░ ░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░░» ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░-░░░░░░░ ░░ 02.08.2021░. ░ ░░░░░░░ 450 000 ░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ 11.09.2021░. ░░ 20.09.2022░. ░ ░░░░░░░ 48 439 ░░░. 72 ░░░., ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░ 14 064 ░░░., ░ ░░░░░ ░░░░░░░░ 512 503 (░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░) ░░░░░ 72 ░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░.395 ░░ ░░, ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░ ░ 21.09.2022░. ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░: ░░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░ 46,5 ░░.░., ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░: ░. ░░░░░░, ░░.░░░░░░░░, ░.1, ░.5, ░░.14. ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ 62:29:0020004:4605, ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░-░░░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ 949 600 ░░░. 00 ░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░-░░░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░ ░ ░░░░░░, ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, - ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ 27 ░░░░░░░░ 2022 ░░░░.    

░░░░░ /░░░░░░░/ ░░░░░░░░░ ░.░