Судебный акт #1 (Приговор) по делу № 1-189/2024 (1-800/2023;) от 16.11.2023

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

26 апреля 2024 года                        г.Владивосток

Ленинский районный суд г.Владивостока Приморского края в составе:

председательствующего судьи Риттер Д.А.,

при секретаре судебного заседания Косовской Д.И.,

с участием государственных обвинителей Конончук Е.В., Лихидченко И.А., Попова А.А.,

защитника – адвоката Блудовой М.Н.,

подсудимого К.И.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении К.И.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца <адрес>, гражданина Российской Федерации, женатого, имеющего среднее образование, трудоустроенного, военнообязанного, зарегистрированного по адресу: <адрес>, пгт.Новошахтинский, <адрес>, проживающего по адресу: <адрес>, пгт.Новошахтинский, <адрес>, не судимого,

осужденного:

- ДД.ММ.ГГГГ Михайловским районным судом <адрес> по ст.264.1 УК РФ к обязательным работам сроком 250 часов, с лишением права заниматься деятельностью, связанной с управлением транспортными средствами, на 2 года (ДД.ММ.ГГГГ снят с учета инспекции, в связи с отбытием, в том числе дополнительного наказания в виде лишения права управления транспортными средствами);

- под стражей не содержащегося,

- обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

К.И.В. в точно неустановленное время, но не позднее 12 час. 40 мин. ДД.ММ.ГГГГ, находясь возле <адрес>А по <адрес> в <адрес>, получил от неустановленного лица предложение за денежное вознаграждение пройти регистрацию в Инспекции Федеральной налоговой службы по <адрес> в качестве индивидуального предпринимателя. Не имея намерения и финансовой возможности заниматься индивидуальной предпринимательской деятельностью, за обещанное денежное вознаграждение от неустановленного лица, К.И.В. в указанное время дал добровольное согласие на регистрацию себя в качестве индивидуального предпринимателя, с целью последующего открытия банковских счетов на имя ИП «К.И.В.», после чего передал неустановленному лицу документ удостоверяющий личность – паспорт гражданина Российской Федерации серии № №, выданный ДД.ММ.ГГГГ ТП УФМС России по <адрес> в Михайловском муниципальном районе, с целью формирования комплекта документов необходимых для регистрации в качестве индивидуального предпринимателя. К.И.В. во исполнение преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, ДД.ММ.ГГГГ, находясь возле здания ПАО «<данные изъяты>» по адресу: <адрес>, Океанский проспект, <адрес>, получил от неустановленного лица денежные средства в сумме <данные изъяты> руб. для оплаты государственной пошлины необходимой при регистрации в налоговом органе в качестве индивидуального предпринимателя, после чего К.И.В. прошел в помещение указанного банка, где в 12 час. 40 мин. произвел оплату государственной пошлины на сумму <данные изъяты> руб. К.И.В., осознавая, что фактически не намерен осуществлять предпринимательскую деятельность, в том числе финансово-хозяйственную деятельность данной организации, а также не имеет условий для ее осуществления, в том числе не будет осуществлять финансовые операции по правомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, осуществляя свои преступные намерения, направленные на сбор документов необходимых для регистрации в качестве индивидуального предпринимателя, действуя умышленно, из корыстных побуждений, проследовал в ИФНС России по <адрес>, расположенной по адресу: <адрес>, Океанский проспект, <адрес>, с целью прохождения регистрации в качестве индивидуального предпринимателя. ДД.ММ.ГГГГ не позднее 13 час. 41 мин. К.И.В., находясь возле здания ИФНС России по <адрес> по адресу: <адрес>, Океанский проспект, <адрес>, получил от неустановленного лица заранее распечатанное заявление (Форма №) о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя, мобильный телефон с установленной в нем сим-картой компании ПАО «МТС» с абонентским номером телефона №, фрагмент листа бумаги с указанным абонентским номером и адрес электронной почты «<данные изъяты>», находящиеся в пользовании третьего лица, которые К.И.В. необходимо было указывать, как находящиеся в его пользовании. ДД.ММ.ГГГГ в 13 час. 41 мин. К.И.В., находясь в помещении ИФНС России по <адрес> по вышеуказанному адресу подал заявление формы № и сопутствующие документы к нему, в том числе чек, подтверждающий оплату государственной пошлины, на основании которых ДД.ММ.ГГГГ уполномоченным органом в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей за ОГРНИП № внесены сведения о регистрации К.И.В. в качестве индивидуального предпринимателя – ИП «К.И.В.», ИНН №. Пройдя регистрацию в качестве индивидуального предпринимателя, основной вид деятельности которого связан с оптовой торговлей лесоматериалами, строительными материалами и санитарно-техническим оборудованием, К.И.В., осознавая, что является подставным лицом – индивидуальным предпринимателем, достоверно зная, что фактически не будет осуществлять предпринимательскую деятельность, в том числе финансово-хозяйственную деятельность данной организации, а также не имеет условий для ее осуществления, в том числе не будет осуществлять финансовые операции по правомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, получив предложение от неустановленного лица об открытии расчётных счетов на имя ИП «К.И.В.» в банковских организациях и предоставлении сотрудникам банка абонентского номера телефона и электронной почты для предоставления на них логина, пароля и смс-кодов для дистанционного управления банковским счетом, продолжая свой преступный умысел, направленный на неправомерный оборот платежей, за обещанное денежное вознаграждение, действуя умышленно, из корыстных побуждений, открыл банковские счета. К.И.В., являясь индивидуальным предпринимателем, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 час. 30 мин. до 17 час. 30 мин., находясь около здания ПАО АКБ «<данные изъяты>» по адресу: <адрес>, получил от неустановленного лица документы, подтверждающие регистрацию последнего в качестве ИП «К.И.В.», мобильный телефон с установленной в нем сим-картой компании ПАО «<данные изъяты>» с абонентским номером телефона №, фрагмент листа бумаги с указанным абонентским номером и адресом электронной почты «<данные изъяты>», находящийся в пользовании третьих лиц, данные которых К.И.В. должен был указывать в документах, необходимых для открытия банковского счета на имя ИП «К.И.В.». В указанное время К.И.В., находясь в помещении ПАО АКБ «<данные изъяты>», по вышеуказанному адресу, умышлено, не намереваясь самостоятельно осуществлять финансово-хозяйственную деятельность, в том числе прием, выдачу, перевод денежных средств с банковского счета ИП «К.И.В.», в целях дальнейшего сбыта электронных средств и электронного носителя информации третьим лицам, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, предоставил сотруднику банка документ, удостоверяющий его личность - паспорт гражданина РФ, и подал заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания (заявление на подключение к системе «<данные изъяты>» юридического лица/индивидуального предпринимателя), указав адрес электронной почты «<данные изъяты>», на который необходимо направлять электронную ссылку для формирования логина и пароля для входа в личный кабинет с целью дистанционного управления банковским счетом, и абонентский номер телефона № для получения смс-кодов, посредством которых будет производится подтверждение банковских операций, совершаемых по банковскому счету, предоставленные ему неустановленным лицом, при этом не сообщал сотруднику банка, что является подставным лицом – ИП «К.И.В.». ДД.ММ.ГГГГ сотрудниками ПАО АКБ «<данные изъяты>», неосведомленными о преступных намерениях К.И.В., открыт банковский счет № на ИП «К.И.В.», выдан логин и пароль для входа в систему «<данные изъяты>» путем смс-оповещения на абонентский номер телефона № сим-карты ПАО «<данные изъяты>», находящийся в пользовании неустановленного лица, что относится к электронным носителям информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. В результате преступных действий К.И.В. подключена система для работы в системе дистанционного банковского обслуживания с использованием канала «<данные изъяты>» по обслуживанию вышеуказанного банковского счета ИП «К.И.В.», для идентификации работы которой, использовался способ смс-паролей, являющейся составной частью удаленного банковского обслуживания Клиента – ИП «К.И.В.», и представлял собой получение Клиентом электронного сообщения, которое позволяло идентифицировать Клиента посредством сети Интернет и создать электронно-цифровую подпись в электронных документах, в том числе платежных поручениях, являющихся в соответствии с Положением Банка России от 29.06.2021 №762-П «О правилах осуществления перевода денежных средств» расчетными (платежными) документами, предназначенными для перевода денежных средств по безналичному расчету. К.И.В. в продолжение единого преступного умысла, осознавая, что после открытия банковского счета и предоставления неустановленному лицу электронных средств и электронных носителей информации, последний сможет самостоятельно и неправомерно осуществлять от его имени прием, выдачу, переводы денежных средств по банковскому счету ИП «К.И.В.», будучи достоверно осведомлённым сотрудником банковского учреждения о недопустимости передачи электронных средств и электронного носителя информации третьим лицам, не являющихся их владельцами, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 час. 30 мин. до 17 час. 30 мин., находясь возле помещения ПАО АКБ «<данные изъяты>» по адресу: <адрес>, с целью дальнейшего неправомерного осуществления неустановленным лицом операций с денежными средствами по открытому при вышеуказанных обстоятельствах банковскому счету №, осознавая противоправность и общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде неправомерного оборота средств платежа и желая их наступления, реализуя свой преступный умысел, умышленно, из корыстных побуждений, передал, тем самым незаконно сбыл неустановленному лицу сертификат ключа подписи, кэш-карту на имя держателя (ИП «К.И.В.»), логин и пароль, поступающий на подключенный им при вышеуказанных обстоятельствах к системе «<данные изъяты>» абонентский номер телефона № сим-карты ПАО «<данные изъяты>», являющиеся электронными носителями информации, которые в совокупности предназначены для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по вышеуказанному банковскому счету, открытому в ПАО АКБ «<данные изъяты>» для деятельности ИП «К.И.В.».

    Он же, являясь индивидуальным предпринимателем, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 час. 00 мин. до 20 час. 00 мин., находясь около здания ПАО «<данные изъяты>» по адресу: <адрес>, получил от неустановленного лица документы, подтверждающие регистрацию в качестве ИП «К.И.В.», мобильный телефон с установленной в нем сим-картой компании ПАО «Вымпел-Коммуникации» с абонентским номером телефона №, фрагмент листа бумаги с указанным абонентским номером и адресом электронной почты «<данные изъяты>», находящийся в пользовании третьих лиц, данные которых К.И.В. должен был указывать в документах необходимых для открытия банковского счета на имя ИП «К.И.В.». В указанное время К.И.В., находясь в помещении ПАО «<данные изъяты>» по вышеуказанному адресу, умышлено, не намереваясь самостоятельно осуществлять финансово-хозяйственную деятельность, в том числе прием, выдачу, перевод денежных средств с банковского счета ИП «К.И.В.», в целях дальнейшего сбыта электронных средств и электронного носителя информации третьим лицам, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, предоставил сотруднику банка документ, удостоверяющий его личность - паспорт гражданина РФ, и подал заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания (заявление на подключение к системе дистанционного банковского обслуживания и подключения канала «Сбербанк Бизнес Онлайн и услуги»), указав адрес электронной почты «<данные изъяты>», на который необходимо направлять электронную ссылку для формирования логина и пароля для входа в личный кабинет с целью дистанционного управления банковским счетом, и абонентский номер телефона № для получения смс-кодов, посредством которых будет производится подтверждение банковских операций, совершаемых по банковскому счету, предоставленные ему неустановленным лицом, при этом не сообщал сотруднику банка, что является подставным лицом – ИП «К.И.В.». ДД.ММ.ГГГГ сотрудниками ПАО <данные изъяты>», неосведомленными о преступных намерениях К.И.В., открыт банковский счет № на ИП «К.И.В.», выдана бизнес карта «<данные изъяты>», выдан логин и пароль для входа в систему «<данные изъяты>» путем смс-оповещения на абонентский номер телефона № сим-карты ПАО «<данные изъяты>», находящийся в пользовании неустановленного лица, что относиться к электронным носителям информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. В результате преступных действий К.И.В. подключена система для работы в системе дистанционного банковского обслуживания с использованием канала «<данные изъяты>» по обслуживанию вышеуказанного банковского счета ИП «К.И.В.», для идентификации работы, которой использовался способ смс-паролей, являющейся составной частью удаленного банковского обслуживания Клиента – ИП «К.И.В.», и представлял собой получение Клиентом электронного сообщения, которое позволяло идентифицировать Клиента посредством сети Интернет и создать электронно-цифровую подпись в электронных документах, в том числе платежных поручениях, являющихся в соответствии с Положением Банка России от 29.06.2021 №762-П «О правилах осуществления перевода денежных средств» расчетными (платежными) документами, предназначенными для перевода денежных средств по безналичному расчету. К.И.В. в продолжение единого преступного умысла, осознавая, что после открытия банковского счета и предоставления неустановленному лицу электронных средств и электронных носителей информации, последний сможет самостоятельно и неправомерно осуществлять от его имени прием, выдачу, переводы денежных средств по банковскому счету ИП «К.И.В.», будучи достоверно осведомлённым сотрудником банковского учреждения о недопустимости передачи электронных средств и электронного носителя информации третьим лицам, не являющихся их владельцами, умышленно, из корыстных побуждений, 14.10. 2019 в период времени с 09 час. 00 мин. до 20 час. 00 мин., находясь возле помещения ПАО «<данные изъяты>» по адресу: <адрес>, с целью дальнейшего неправомерного осуществления неустановленным лицом операций с денежными средствами по открытому при вышеуказанных обстоятельствах банковскому счету №, осознавая противоправность и общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде неправомерного оборота средств платежа и желая их наступления, реализуя свой преступный умысел, умышленно, из корыстных побуждений, передал, тем самым незаконно сбыл неустановленному лицу сертификат ключа подписи, бизнес карту «<данные изъяты>» на имя держателя (ИП «К.И.В.»), логин и пароль, поступающий на подключенный им при вышеуказанных обстоятельствах к системе «Сбербанк Бизнес Онлайн и услуги» абонентский номер телефона № сим-карты ПАО «<данные изъяты>», являющиеся электронными носителями информации, которые в совокупности предназначены для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по вышеуказанному банковскому счету, открытому в ПАО «<данные изъяты>» для деятельности ИП «К.И.В.».

    Он же, являясь индивидуальным предпринимателем, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 час. 00 мин. до 19 час. 00 мин., находясь около здания Дальневосточного филиала ПАО «МТС-Банк», расположенного по адресу: <адрес> получил от неустановленного лица документы, подтверждающие регистрацию в качестве ИП «К.И.В.», мобильный телефон с установленной в нем сим-картой компании ПАО «<данные изъяты>» с абонентским номером телефона №, фрагмент листа бумаги с указанным абонентским номером и адресом электронной почты «<данные изъяты>», находящийся в пользовании третьих лиц, данные которых К.И.В. должен был указывать в документах необходимых для открытия банковского счета на имя ИП «К.И.В.». В указанное время К.И.В., находясь в помещении Дальневосточного филиала ПАО «<данные изъяты>», по вышеуказанному адресу, умышлено, не намереваясь самостоятельно осуществлять финансово-хозяйственную деятельность, в том числе прием, выдачу, перевод денежных средств с банковского счета ИП «К.И.В.», в целях дальнейшего сбыта электронных средств и электронного носителя информации третьим лицам, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, предоставил сотруднику банка документ, удостоверяющий его личность - паспорт гражданина РФ, и подал заявление на подключение к электронной системе «<данные изъяты>» со встроенными сертифицированными средствами криптографической защиты информации, заявление о присоединении к Правилам обмена электронными документами по системе «<данные изъяты>», заявление о присоединении к Правилам определяющим порядок и условия проведения банковских операций, указав адрес электронной почты «<данные изъяты>», на который необходимо направлять электронную ссылку для формирования логина и пароля для входа в личный кабинет с целью дистанционного управления банковским счетом, и абонентский номер телефона № для получения смс-кодов, посредством которых будет производится подтверждение банковских операций, совершаемых по банковскому счету, предоставленные ему неустановленным лицом, при этом не сообщал сотруднику банка, что является подставным лицом – ИП «К.И.В.». ДД.ММ.ГГГГ сотрудниками Дальневосточного филиала ПАО «<данные изъяты>», неосведомленными о преступных намерениях К.И.В., открыт банковский счет № на ИП «К.И.В.», выдана электронная подпись - <данные изъяты>, логин и пароль <данные изъяты> для входа в систему «<данные изъяты>» путем смс-оповещения на абонентский номер телефона № сим-карты ПАО «Вымпел-Коммуникации», находящийся в пользовании неустановленного лица, что относится к электронным носителям информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. В результате преступных действий К.И.В. подключена система для работы в системе дистанционного банковского обслуживания с использованием канала «Клиент-Банк» по обслуживанию вышеуказанного банковского счета ИП «К.И.В.», для идентификации работы которой использовался способ смс-паролей, являющейся составной частью удаленного банковского обслуживания Клиента – ИП «К.И.В.», и представлял собой получение Клиентом электронного сообщения, которое позволяло идентифицировать Клиента посредством сети Интернет и создать электронно-цифровую подпись в электронных документах, в том числе платежных поручениях, являющихся в соответствии с Положением Банка России от 29.06.2021 №762-П «О правилах осуществления перевода денежных средств» расчетными (платежными) документами, предназначенными для перевода денежных средств по безналичному расчету. К.И.В. в продолжение единого преступного умысла, осознавая, что после открытия банковского счета и предоставления неустановленному лицу электронных средств и электронных носителей информации, последний сможет самостоятельно и неправомерно осуществлять от его имени прием, выдачу, переводы денежных средств по банковскому счету ИП «К.И.В.», будучи достоверно осведомлённым сотрудником банковского учреждения о недопустимости передачи электронных средств и электронного носителя информации третьим лицам, не являющихся их владельцами, умышленно, из корыстных побуждений, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 час. 00 мин. до 19 час. 00 мин., находясь возле помещения Дальневосточного филиала ПАО «<данные изъяты>» по адресу: г<адрес>, с целью дальнейшего неправомерного осуществления неустановленным лицом операций с денежными средствами по открытому при вышеуказанных обстоятельствах банковскому счету №, осознавая противоправность и общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде неправомерного оборота средств платежа и желая их наступления, реализуя свой преступный умысел, умышленно, из корыстных побуждений, передал, тем самым незаконно сбыл неустановленному лицу электронную подпись - <данные изъяты>, логин и пароль <данные изъяты> поступающий на подключенный им при вышеуказанных обстоятельствах к системе «<данные изъяты>» абонентский номер телефона № сим-карты ПАО «<данные изъяты>», являющиеся электронными носителями информации, которые в совокупности предназначены для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по вышеуказанному банковскому счету, открытому в Дальневосточном филиале ПАО «<данные изъяты>» для деятельности ИП «К.И.В.».

    Он же, являясь индивидуальным предпринимателем, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 10 час. 00 мин. до 19 час. 00 мин., находясь около здания ПАО КБ «<данные изъяты>», расположенного по адресу: <адрес>, получил от неустановленного лица документы, подтверждающие регистрацию в качестве ИП «К.И.В.», мобильный телефон с установленной в нем сим-картой компании ПАО «Вымпел-Коммуникации» с абонентским номером телефона №, фрагмент листа бумаги с указанным абонентским номером и адресом электронной почты «<данные изъяты>», находящийся в пользовании третьих лиц, данные которых К.И.В. должен был указывать в документах необходимых для открытия банковского счета на имя ИП «К.И.В.». В указанное время К.И.В., находясь в помещении ПАО КБ «<данные изъяты>», по вышеуказанному адресу, умышлено, не намереваясь самостоятельно осуществлять финансово-хозяйственную деятельность, в том числе прием, выдачу, перевод денежных средств с банковского счета ИП «К.И.В.», в целях дальнейшего сбыта электронных средств и электронного носителя информации третьим лицам, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, предоставил сотруднику банка документ, удостоверяющий его личность - паспорт гражданина РФ, и подал заявление на подключение системы дистанционного банковского обслуживания, указав адрес электронной почты «<данные изъяты>», на который необходимо направлять электронную ссылку для формирования логина и пароля для входа в личный кабинет с целью дистанционного управления банковским счетом, и абонентский номер телефона № для получения смс-кодов, посредством которых будет производится подтверждение банковских операций, совершаемых по банковскому счету, предоставленные ему неустановленным лицом, при этом не сообщал сотруднику банка, что является подставным лицом – ИП «К.И.В.». ДД.ММ.ГГГГ сотрудниками ПАО КБ «Восточный», неосведомленными о преступных намерениях К.И.В., открыт банковский счет № на ИП «К.И.В.», выдан логин и пароль для входа в систему дистанционного банковского обслуживания путем смс-оповещения на абонентский номер телефона № сим-карты ПАО «Вымпел-Коммуникации», находящийся в пользовании неустановленного лица, что относится к электронным носителям информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. В результате преступных действий К.И.В. подключена система для работы в системе дистанционного банковского обслуживания по обслуживанию вышеуказанного банковского счета ИП «К.И.В.», для идентификации работы которой использовался способ смс-паролей, являющейся составной частью удаленного банковского обслуживания Клиента – ИП «К.И.В.», и представлял собой получение Клиентом электронного сообщения, которое позволяло идентифицировать Клиента посредством сети Интернет и создать электронно-цифровую подпись в электронных документах, в том числе платежных поручениях, являющихся в соответствии с Положением Банка России от 29.06.2021 №762-П «О правилах осуществления перевода денежных средств» расчетными (платежными) документами, предназначенными для перевода денежных средств по безналичному расчету. К.И.В. в продолжение единого преступного умысла, осознавая, что после открытия банковского счета и предоставления неустановленному лицу электронных средств и электронных носителей информации, последний сможет самостоятельно и неправомерно осуществлять от его имени прием, выдачу, переводы денежных средств по банковскому счету ИП «К.И.В.», будучи достоверно осведомлённым сотрудником банковского учреждения о недопустимости передачи электронных средств и электронного носителя информации третьим лицам, не являющихся их владельцами, умышленно, из корыстных побуждений, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 10 час. 00 мин. до 19 час. 00 мин., находясь возле помещения ПАО КБ «Восточный» по адресу: <адрес>, с целью дальнейшего неправомерного осуществления неустановленным лицом операций с денежными средствами по открытому при вышеуказанных обстоятельствах банковскому счету №, осознавая противоправность и общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде неправомерного оборота средств платежа и желая их наступления, реализуя свой преступный умысел, умышленно, из корыстных побуждений, передал, тем самым незаконно сбыл неустановленному лицу логин и пароль, поступающий на подключенный им при вышеуказанных обстоятельствах к системе дистанционного обслуживания абонентский номер телефона № сим-карты ПАО «<данные изъяты>», являющиеся электронным носителем информации, которые в совокупности предназначены для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по вышеуказанному банковскому счету, открытому в ПАО КБ «<данные изъяты>» для деятельности ИП «К.И.В.».

    Он же, являясь индивидуальным предпринимателем, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 час. 00 мин. до 18 час. 00 мин., находясь около здания ПАО Банк «<данные изъяты>» по адресу: <адрес>, получил от неустановленного лица документы, подтверждающие регистрацию в качестве ИП «К.И.В.», мобильный телефон с установленной в нем сим-картой компании ПАО «Вымпел-Коммуникации» с абонентским номером телефона №, фрагмент листа бумаги с указанным абонентским номером и адрес электронном почты «<данные изъяты>», находящийся в пользовании третьих лиц, которые К.И.В. должен был указывать в документах необходимых для открытия банковского счета на имя ИП «К.И.В.». В указанное время К.И.В., находясь в помещении ПАО Банк «<данные изъяты>», по вышеуказанному адресу, умышлено, не намереваясь самостоятельно осуществлять финансово-хозяйственную деятельность, в том числе прием, выдачу, перевод денежных средств с банковского счета ИП «К.И.В.», в целях дальнейшего сбыта электронных средств и электронного носителя информации третьим лицам, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, предоставил сотруднику банка документ, удостоверяющий его личность - паспорт гражданина РФ, и подал заявление о подключении к системе дистанционного банковского обслуживания и использованием системы «<данные изъяты>», указав адрес электронной почты <данные изъяты>», на который необходимо направлять электронную ссылку для формирования логина и пароля для входа в личный кабинет с целью дистанционного управления банковским счетом, и абонентский номер телефона № для получения смс-кодов, посредством которых будет производится подтверждение банковских операций, совершаемых по банковскому счету, предоставленные ему неустановленным лицом, при этом не сообщал сотруднику банка, что является подставным лицом – ИП «К.И.В.». ДД.ММ.ГГГГ сотрудниками ПАО Банк «ФК Открытие», неосведомленными о преступных намерениях К.И.В., открыты банковские счета №, № на ИП «К.И.В.», выдан логин и пароль для входа в систему «<данные изъяты>» путем смс-оповещения на абонентский номер телефона № сим-карты ПАО «<данные изъяты>», находящийся в пользовании неустановленного лица, что относится к электронным носителям информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. В результате преступных действий К.И.В., подключена система для работы в системе дистанционного банковского обслуживания с использованием канала «<данные изъяты>» по обслуживанию вышеуказанного банковского счета ИП «К.И.В.», для идентификации работы которой использовался способ смс-паролей, являющейся составной частью удаленного банковского обслуживания Клиента – ИП «К.И.В.», и представлял собой получение Клиентом электронного сообщения, которое позволяло идентифицировать Клиента посредством сети Интернет и создать электронно-цифровую подпись в электронных документах, в том числе платежных поручениях, являющихся в соответствии с Положением Банка России от 29.06.2021 №762-П «<данные изъяты>» расчетными (платежными) документами, предназначенными для перевода денежных средств по безналичному расчету. К.И.В. в продолжение единого преступного умысла, осознавая, что после открытия банковского счета и предоставления неустановленному лицу электронных средств и электронных носителей информации последний сможет самостоятельно и неправомерно осуществлять от его имени прием, выдачу, переводы денежных средств по банковскому счету ИП «К.И.В.», будучи достоверно осведомлённым сотрудником банковского учреждения о недопустимости передачи электронных средств и электронного носителя информации третьим лицам, не являющихся их владельцами, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 час. 00 мин. до 18 час.00 мин., находясь возле помещения ПАО Банк «<данные изъяты>», по адресу: <адрес>, с целью дальнейшего неправомерного осуществления неустановленным лицом операций с денежными средствами по открытым при вышеуказанных обстоятельствах банковским счетам №№, №, осознавая противоправность и общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде неправомерного оборота средств платежа и желая их наступления, реализуя свой преступный умысел, умышленно, из корыстных побуждений, передал, тем самым незаконно сбыл неустановленному лицу корпоративную карту «<данные изъяты>» на имя держателя (ИП «К.И.В.»), логин и пароль, поступающий на подключенный им при вышеуказанных обстоятельствах к системе «<данные изъяты>» абонентский номер телефона № сим-карты ПАО «<данные изъяты>», являющиеся электронными носителями информации, которые в совокупности предназначены для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по вышеуказанным банковским счетам, открытых в ПАО Банк «<данные изъяты>», для деятельности ИП «К.И.В.».

    Он же, являясь индивидуальным предпринимателем, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 час. 00 мин. до 19 час. 00 мин., находясь около здания ПАО «<данные изъяты>» по адресу: <адрес>, получил от неустановленного лица документы, подтверждающие регистрацию в качестве ИП «К.И.В.», мобильный телефон с установленной в нем сим-картой компании ПАО «Вымпел-Коммуникации» с абонентским номером телефона №, фрагмент листа бумаги с указанным абонентским номером телефона и адресом электронной почты «<данные изъяты>», находящийся в пользовании третьих лиц, данные которых К.И.В. должен был указывать в документах необходимых для открытия банковского счета на имя ИП «К.И.В.». В указанное время К.И.В., находясь в помещении ПАО «<данные изъяты>», по вышеуказанному адресу, умышлено, не намереваясь самостоятельно осуществлять финансово-хозяйственную деятельность, в том числе прием, выдачу, перевод денежных средств с банковского счета ИП «К.И.В.», в целях дальнейшего сбыта электронных средств и электронного носителя информации третьим лицам, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, предоставил сотруднику банка документ, удостоверяющий его личность - паспорт гражданина РФ, и подал заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания (заявление о подключении к дистанционному обслуживанию посредством системы «<данные изъяты>» юридического лица/индивидуального предпринимателя), указав адрес электронной почты «<данные изъяты>», на который необходимо направлять электронную ссылку для формирования логина и пароля для входа в личный кабинет с целью дистанционного управления банковским счетом, и абонентский номер телефона № для получения смс-кодов, посредством которых будет производится подтверждение банковских операций, совершаемых по банковскому счету, предоставленные ему неустановленным лицом, при этом не сообщал сотруднику банка, что является подставным лицом – ИП «К.И.В.». ДД.ММ.ГГГГ сотрудниками ПАО «<данные изъяты>», неосведомленными о преступных намерениях К.И.В., открыт банковский счет № на ИП «К.И.В.», выдан логин и пароль для входа в систему «<данные изъяты>» путем смс-оповещения на абонентский номер телефона № сим-карты ПАО «<данные изъяты>», находящийся в пользовании неустановленного лица, что относится к электронным носителям информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. В результате преступных действий К.И.В. подключена система для работы в системе дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «<данные изъяты>» по обслуживанию вышеуказанного банковского счета ИП «К.И.В.», для идентификации работы которой использовался способ смс-паролей, являющейся составной частью удаленного банковского обслуживания Клиента – ИП «К.И.В.», и представлял собой получение Клиентом электронного сообщения, которое позволяло идентифицировать Клиента посредством сети Интернет и создать электронно-цифровую подпись в электронных документах, в том числе платежных поручениях, являющихся в соответствии с Положением Банка России от 29.06.2021 №762-П «О правилах осуществления перевода денежных средств» расчетными (платежными) документами, предназначенными для перевода денежных средств по безналичному расчету. К.И.В. в продолжение единого преступного умысла, осознавая, что после открытия банковского счета и предоставления неустановленному лицу электронных средств и электронных носителей информации, последний сможет самостоятельно и неправомерно осуществлять от его имени прием, выдачу, переводы денежных средств по банковскому счету ИП «К.И.В.», будучи достоверно осведомлённым сотрудником банковского учреждения о недопустимости передачи электронных средств и электронного носителя информации третьим лицам, не являющихся их владельцами, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 час. 00 мин. до 19 час. 00 мин., находясь возле помещения ПАО «<данные изъяты>» по адресу: <адрес>, с целью дальнейшего неправомерного осуществления неустановленным лицом операций с денежными средствами по открытому банковскому счету №, осознавая противоправность и общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде неправомерного оборота средств платежа и желая их наступления, реализуя свой преступный умысел, умышленно, из корыстных побуждений, передал, тем самым незаконно сбыл неустановленному лицу дебетовую карту «<данные изъяты>» на имя держателя (ИП «К.И.В.»), логин и пароль, поступающий на подключенный им при вышеуказанных обстоятельствах к системе «<данные изъяты>» абонентский номер телефона № сим-карты ПАО «<данные изъяты>», являющийся электронным носителем информации, которые в совокупности предназначены для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по вышеуказанному банковскому счету, открытому в ПАО «<данные изъяты>», для деятельности ИП «К.И.В.».

    За совершенный сбыт вышеуказанных электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи перевода денежных средств, К.И.В. получил денежное вознаграждение от неустановленного лица в размере <данные изъяты> руб.

    Допрошенный в судебном заседании подсудимый К.И.В. виновным себя в инкриминируемом ему в вину преступлении признал в полном объеме, и, воспользовавшись правом, предусмотренным ст. 51 Конституции РФ, просил суд огласить его показания, данные в ходе предварительного следствия. С согласия сторон вышеназванные показания были оглашены.

    Так, К.И.В., будучи допрошенным в ходе предварительного следствия, как в качестве подозреваемого, так и в качестве обвиняемого, последовательно, признавал себя виновным в инкриминируемом ему преступлении в полном объеме, и пояснял, что в сентябре 2019 года он проживал в общежитии «<данные изъяты>» по адресу: <адрес>. В указанный период времени у него были финансовые трудности, связанные с лишением водительских прав. Находясь возле <адрес> в <адрес>, один из малознакомых парней предложил заработать денег путем регистрации себя в качестве индивидуального предпринимателя (далее по тексту – ИП), ввиду тяжелого материального положения, согласился на предложение. На следующий день, дату не помнит, но не позднее 12 час. 30 мин. ДД.ММ.ГГГГ, с ним связалась девушка по имени Анжелика, приехала на автомашине «<данные изъяты>» (гос.номер не помнит), в ходе беседы предложила пройти регистрацию в качестве ИП, после открыть банковские счета на имя ИП «К.И.В.», сведения (то есть документы, карты, логины, пароли, ключи электронной подписи) о которых ей передать, за каждый банковский счет обещала заплатить от <данные изъяты> до <данные изъяты> руб., на что он согласился. На момент их встречи у него были с собой документы, они проехали в типографию возле <адрес>, где та сделала копии его документов. Через некоторое время Анжелика вернулась и вернула ему документы и распечатанные заявления. Затем они проехали в ПАО «<данные изъяты>», расположенный возле ТЦ «<данные изъяты>» в центре <адрес>, где последняя передала ему денежные средства на сумму <данные изъяты> руб., после он примерно в 12 час. 40 мин. ДД.ММ.ГГГГ прошел в помещение указанного банка, оплатил гос.пошлину примерно <данные изъяты> руб., необходимую для прохождения регистрации в качестве ИП. После вернулся в машину к Анжелике, они проехали в налоговую инспекцию по адресу: <адрес>, Океанский проспект, <адрес>, где ДД.ММ.ГГГГ в 13 час. 40 мин. он подал документы, необходимые для регистрации в качестве ИП, при этом комплект документов был распечатан Анжеликой. Перед тем, как пройти в налоговую инспекцию, Анжелика провела с ним инструктаж, разъяснила что говорить налоговому инспектору, передала мобильный телефон, лист бумаги, на котором был записан абонентский номер телефона и адрес электронной почты, которые ему необходимо было везде указывать (наименование почты и номер телефоне не помнит). ДД.ММ.ГГГГ им были открыты банковские счета на имя ИП «К.И.В.» в следующих банках: «<данные изъяты>» по адресу: <адрес>; «Сбербанк» по адресу: <адрес>; «<данные изъяты>» по адресу: <адрес>, проспект 100-летия Владивостока, <адрес>, лит.Д., в каждый банк его на своей автомашине привозила Анжелика, сидя в салоне машины передавала ему мобильный телефон, фрагмент листа бумаги, на котором был написан абонентский номер телефона «№» и адрес электронной почты «<данные изъяты>», которые ему не принадлежат, данные которых он указывал в вышеуказанных банках при открытии банковских счетов на имя ИП «К.И.В.». ДД.ММ.ГГГГ им были открыт банковский счёт на имя ИП «К.И.В.» в банке «Восточный» по адресу: <адрес>, проспект 100-летия Владивостока, <адрес>, в который его так же привезла Анжелика, перед тем как идти в банк, в машине последняя передала ему вышеуказанный мобильный телефон и лист бумаги, на котором были записаны вышеуказанная электронная почта и номер телефона, которые ему не принадлежат. ДД.ММ.ГГГГ им были открыты банковские счета на имя ИП «К.И.В.» в банках: «<данные изъяты>» по адресу: <адрес>; «<данные изъяты>» по адресу: <адрес>. В каждом банке он был предупрежден, что передача сведений и платёжные средства третьим лицам запрещена и преследуются по закону. При оформлении банковских счетов на имя ИП «К.И.В.» осознавал, что его действия незаконные и он вводит банк в заблуждение, так как не собирался заниматься предпринимательской деятельностью и не имел такой возможности, он прекрасно понимал, что является подставным лицом. В вышеуказанных банках, после заполнения документов о присоединении к условиям банка и подключения дистанционного обслуживания, получал от сотрудников банка - логины, пароли, ключи электронной цифровой подписи, банковские карты, которые в тот же день передал Анжелике. За открытие банковских счетов на имя ИП «К.И.В.» ему заплатили <данные изъяты> руб. В ноябре 2019 года на одной из встреч, Анжелика его познакомила с парнем по имени Андрей, который в дальнейшем проехал с ним по банкам – «<данные изъяты>», «<данные изъяты>», «<данные изъяты>», где он по просьбе Андрея внес изменения в договора открытия банковских счетов на имя ИП «К.И.В.», а именно, в части абонентского номера телефона и адреса электронной почты, так им был указан абонентский номер телефона «<данные изъяты>» и адрес электронной почты «<данные изъяты>», которую сказал указать Андрей (т.3 л.д.55-62, 232-244).

    После оглашения данных показаний в ходе судебного следствия подсудимый подтвердил правильность своих показаний, данных им на предварительном следствии, никак их не опроверг.

    Помимо признательных показаний самого подсудимого, его виновность в совершении инкриминируемого ему преступления нашла свое подтверждение в полном объеме, как показаниями свидетелей, данными ими в ходе предварительного следствия, которые были оглашены с согласия сторон, в порядке ст.281 УПК РФ, так и исследованными в судебном заседании, в порядке ст.285 УПК РФ, материалами дела.

    Так, из показаний Х.Н.А. следует, что она является заместителем начальника отдела регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей МИФНС России № 15 по Приморскому краю. Порядок государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя следующий: гражданин, как иностранного государства, так и гражданин Российской Федерации вправе обратиться в регистрирующий орган как лично, при этом подлинность его подписи удостоверяет инспектор налоговой службы, так и через многофункциональный центр (МФЦ), при этом свидетельство подписи гражданина нотариального заверения не требует; почтовым отправлением (в этом случае требуется нотариальное заверение подписи гражданина); физическое лицо при наличии ключа электронной подписи (далее по тексту КЭП) может направить весь необходимый комплект документов через официальный интернет сайт (единый порта государственных услуг, в данном случае сайт «Налог.РУ»). Регистрация физического лица в качестве индивидуального предпринимателя составляет не более 3-х рабочих дней (то есть регистрация может занять от 1 часа до 3-х рабочих дней). Для регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя (далее по тексту ИП) необходим следующий пакет документов: заявление о государственной регистрации физического лица в качестве ИП по форме № Р21001 (указанное заявление содержит приложение листа вида экономической деятельности, которой намерен осуществлять как ИП, при этом в заявлении имеется сноска на классификатор - ОКВЭД (классификатор основных видов экономической деятельности), то есть гражданин не вправе осуществлять виды предпринимательской деятельности не входящие в этот классификатор); документ удостоверяющий личность для гражданина РФ, и для иностранного гражданина паспорт с переводом (либо иной документ с перевод), также иностранному гражданину необходимо предоставить копию документа временной и (или) постоянной регистрации на территории РФ; в случае если физическое лицо лично обращается в регистрирующий орган, то им уплачивается государственная пошлина в размере установленным Налоговым кодексом РФ, что составляет 800 руб.; в случае осуществления деятельности в сфере образования, воспитания и развития несовершеннолетних и организации их отдыха, в отношении данного гражданина запрашивается справка об отсутствии судимости и отсутствия факта уголовного преследования, либо о прекращении уголовного преследования; если регистрацию проходит несовершеннолетний гражданин, то необходимо нотариально заверенное согласие родителей (усыновителей, попечителей) и решение комиссии, в случае если вид деятельности будет связан с воспитанием, образованием и отдыхом несовершеннолетних детей. В случае представления интересов по доверенности, заявление должно быть нотариально заверено и также должно быть нотариально завершенная доверенность на представление интересов. Приказом ФНС России утверждён порядок и требование к оформлению документов, представляемых для государственной регистрации, то есть документы должны быть заполнены четко в соответствии с требованиями. Подпись в заявлении гражданин ставит только в присутствии инспектора регистрирующего органа (в случае подачи через МФЦ, сотрудником указанного ведомства), в случае если гражданин принес заявлении с заранее проставленной подписью, то ему возвращается документ обратно. В заявлении гражданин указывает способы получения документов с государственной регистрации, в которую входят: лично, по почете и по адресу электронной почты, указанной в заявлении. После того, как гражданин подал необходимый пакет документов, инспектор проверяет порядок заполнения заявления, гражданину на руки выдается расписка о документах, которые представлены, в ней же указан срок о получении документов. Документом, подтверждающим факт внесения записи в гос.реестр, является лист записи – ЕГРИП (форма утверждена Постановлением Правительства РФ). Систему налогообложения гражданин выбирает сам, по факту регистрации. В соответствии с ст. 430 Налогового кодекса Российской Федерации индивидуальный предприниматель обязан перечислять страховые взносы в фиксированном размере (например, в 2019 году указанный взнос составлял 36 238 рублей, в не зависимости дохода, из них 29 354 рубля это взнос на пенсионное страхование и 6 884 рубля на медицинское страхование). В структуре налогового органа функционируют отделы - контрольный блок (отдел предпроверочного анализа, контрольно-аналитический отдел и отдел камеральных налоговых проверок) которые устанавливают факт ведения деятельности через аффинированных лиц. У регистрирующего органа в рамках Федерального закона «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» имеется право прекратить деятельность физического лица в качестве ИП, в случае не представления отчетности более 15 месяцев с момента регистрации (то есть не предоставил сведения об оплате страховых взносов в течении 15 месяцев). Периодически представители налоговых органов в различных средствах массовых информации ведут разъяснительную работу с населением о последствиях номинального участия в органах управления юридических лиц либо о последствиях регистрации в качестве ИП, то есть разъясняют про «номинальные подставные» лица (т.1 л.д.222-225).

    Из показаний Ж.Н.В. следует, что она является сотрудником ПАО АКБ «<данные изъяты>», непосредственно работает в дополнительном офисе «<данные изъяты>», расположенным по адресу: г<адрес>, в должности начальника операционно-кассового отдела. Банк предоставляет следующие услуги: открытие банковских счетов юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям, подключение иных банковских услуг. Клиент – индивидуальный предприниматель, обратившийся в ПАО АКБ «<данные изъяты>» (далее по тексту банк) предоставляет сотруднику банка следующие документы - паспорт гражданина Российской Федерации (в случае если это иностранный гражданин, то паспорт и нотариальный документ перевода паспорта, документ, подтверждающий право нахождении гражданина на территории РФ, перечень необходимых документов зависит в основном от гражданства), уведомление о постановке на учет физического лица в налоговом органе, не является обязательным для граждан РФ, так как сотрудники банка самостоятельно на сайте определения ИНН физического лица узнает ИНН. Для иностранных граждан уведомление является обязательным требованием. Далее клиенту банка менеджер рассказывает условия открытия банковского счета, условия по подключаемым услугам, проводит идентификацию личности. Все необходимые условия прописываются в заявлении о присоединении к банковским правилам, полная оферта договора выложена на сайте банка в открытом доступе (заключается между банком и клиентом). При открытии счета клиенту банка необходимо указать абонентский номер телефона, на который банк зарегистрирует «Авангард интернет банк» для дальнейшей работы клиента. Также клиент банка указывает адрес электронной почты для связи с банком. Расчетный счет на имя индивидуального предпринимателя открывается не позднее двух рабочих дней с момента предоставления полного пакета документов. При оформлении открытия счета, клиенту банка предоставляется карточка образца подписи на бумажном носителе, который так же дублируется в электронном виде, то есть предоставляется планшетный компьютер банка, на котором клиентом банка фиксируется образцы подписи клиента банка с одновременным фотографированием клиента. Фотографии клиентов сохраняются в системе. После обработки документов, предоставленных клиентам для открытия банковского счета, с клиентом подписывается соглашение о проведении безналичных расчетов системе «Авангард интернет банк», а также заявление на подключение системе и выдачу логина и пароля на вход в систему, соглашение о безналичных расчётов в системе. Ранее, то есть до февраля 2022 года, если клиент намеревался работать через интернет банк, то в этом случае клиенту банка выдавался «Токен» («Токен» - это флэш-накопитель, на котором генерируется электронная подпись клиента, срок действия токена – 10 лет), который выдавался в момент приема заявления на подключение к системе. Пароль и логин от входа в интернет банк на бумажном носителе. При этом клиенту банка разъясняется, о том, что при первом входе в систему интернет банка программа предложит сменить логин и пароль, который клиент получил в офисе банка на бумажном носителе. В среднем по времени открытие счета (то есть подача заявления на открытие счета и оформление документов) занимает до 30 минут. По желанию клиента, может быть оформлена корпоративная карта (Именная карта – это карта выдается по истечении 10 рабочих дней, которую клиент банка получает в офисе, о готовности карты клиенту сообщается путем смс-сообщения. При выдаче карты также производится фотографирование. Корпоративная карта используется для представительских расходов. Указанная карта подразумевает оплаты этих расходов безналичным способом, либо снятие наличных средств на оплату расходов, с сохранением чеков подтверждающих расходы. Также банком может быть оформлена «кэш-карта», по которой возможно осуществление наличных операций (снятие, либо пополнение карты), она выдаётся только на первых лиц предприятия (то есть на лиц с правом подписи, как в ИП, так и в ООО). Если возникает необходимость, то клиент может самостоятельно оформить себе бизнес карту в системе «Авангард интернет банк». В указанном заявлении отображаются сведения о клиенте, то есть полные данные клиента банка (фамилия, имя, отчество, ИНН, ОГРН, контактный телефон клиента, адрес электронной почты клиента). На основании указанного заявления открывается банковский счет. Заявление о присоединении является документом подтверждающим факт заключения договора банковского счета и договора о предоставлении услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания. Вход в систему «Авангард интернет банк» осуществляется с любого компьютерного устройства подключенного к сети интернет через ссылку на официальном сайте банка, путем ввода логина и пароля. При варианте защиты системы с помощью «Токена» клиент входит в личный кабинет через сайт нашего банка, вставляет «Токен» (то есть флэш-накопитель) в компьютер, набирает логин и пароль и запускает необходимый файл, для авторизации и входа в личный кабинет системы, после чего производит желаемые действия по счету. В случае утери логина и пароля, клиенту банка необходимо лично обратится в банк для подачи заявления на получение новых логина и пароля для входа в систему. При подписании заявления на получение «Токена» банком прописывается об обязанности клиента не передавать ключи ЭЦП (электронная цифровая подпись, то есть «Токен», не использовать их, если известно, что они могли быть доступны третьим лицам, немедленно требовать приостановления действия «Токена», при наличии основания полагать, что ключи нарушены, немедленно сообщать банку об указанном событии. Таким образом, клиенту банка разъяснялось, что передача третьим лицам «Токена» не допускается (т.1 л.д.214-217).

    Из показаний К.В.М. следует, что она является сотрудником ПАО ФК «<данные изъяты>», непосредственно работает в филиале «Дальневосточный» в дополнительном офисе «<данные изъяты>», расположенным по адресу: <адрес>, в должности главного менеджера по обслуживанию юридических лиц. Банк предоставляет следующие услуги: открытие банковских счетов юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям, кредитование юридических лиц и предпринимателей, подключение иных банковских услуг. Клиент – индивидуальный предприниматель, обратившийся в ПАО ФК «<данные изъяты>» (далее по тексту банк) предоставляет сотруднику банка - паспорт гражданина Российской Федерации (в случае если это иностранный гражданин, то паспорт и нотариальный документ перевода паспорта, документ, подтверждающий право нахождении гражданина на территории РФ, миграционная карта, бланк пребывания), уведомление о постановке на учет физического лица в налоговом органе, не является обязательным, сотрудники самостоятельно на сайте определения ИНН физического лица узнает ИНН. Далее клиенту банка менеджер рассказывает условия открытия банковского счета, условия по подключаемым услугам, проводит идентификацию личности. Все необходимые условия прописываются в заявлении о присоединении к банковским правилам, полная оферта договора выложена на сайте банка в открытом доступе (заключается между банком и клиентом). При открытии счета клиенту банка необходимо указать абонентский номер телефона, на который банк зарегистрирует «<данные изъяты>» для дальнейшей работы клиента. Также клиент банка указывает адрес электронной почты для связи с банком. Расчет счет на имя индивидуального предпринимателя открывается в течение одного рабочего дня. По факту открытия счета клиенту на указанным им абонентский номер телефона приходит смс-сообщение с информацией о логине и пароле, а также ссылка для входа и самостоятельной регистрации в системе «Банк-клиент», в котором клиент обязан поменять пароль на свой уникальный. Смс-сообщение с данными действует в течении 120 часов, то есть в течении 120 часов клиент должен пройти регистрацию в системе «<данные изъяты>» В среднем по времени открытие счета (то есть подача заявления на открытие счета и оформление документов) занимает до 30 минут. По желанию клиента банком могут быть предоставлен для входа в систему «Банк-клиент» токены («<данные изъяты>» - это флэш-накопитель, на котором генерируется электронная подпись клиента), срок действия токена – бессрочный. По желанию клиента, может быть оформлена бизнес карта (именная или моментальной выдачи. Именная карта – это карта выдается по истечении 10 рабочих дней, а моментальная выдается в момент обслуживания клиента), на которую открывается отдельный карточный счет. Если возникает необходимость, то клиент может самостоятельно оформить себе бизнес карту в системе «<данные изъяты>». Также клиент банка может открыть самостоятельно через систему «<данные изъяты>» виртуальную карту без физического носителя (то есть в электронном кошельке регистрируется виртуальная карта по которой можно производить переводы, платежи, снимать денежные средства (через банкомат), для осуществления перевода денежных средств необходимо клиенту самостоятельно через систему «<данные изъяты>» осуществить указанную операцию по переводу денежных средств). В указанном заявлении отображаются сведения о клиенте, то есть полные данные клиента банка (фамилия, имя, отчество, ИНН, ОГРН, контактный телефон клиента, адрес электронной почты клиента). На основании указанного заявления открывается банковский счет. Также в условиях прописывается, просит ли клиент осуществлять оказание услуг по расчетному счету в валюте. Заявление о присоединении является документом, подтверждающим факт заключения договора банковского счета и договора о предоставлении услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания. Вход в систему «<данные изъяты>» осуществляется с любого компьютерного устройства подключенного к сети интернет через ссылку на официальном сайте банка, путем ввода логина и пароля. При варианте защиты системы с помощью «<данные изъяты>» клиент входит в личный кабинет, вставляет «<данные изъяты>» (то есть флэш-накопитель) в компьютер и запускает необходимый файл, для авторизации и входа в личный кабинет системы, после чего производит желаемые действия по счету. В случае утери логина и пароля, клиент банка может позвонить в центр дистанционной поддержки банка, назвать кодовое слово для идентификации клиента банка и получить новые данные (т.1 л.д.218-221).

Из показаний Ш.Е.В. следует, что она является сотрудником ПАО «<данные изъяты>», непосредственно работает в отделении № «Управление продаж малому бизнесу», расположенном по адресу: <адрес>, в должности менеджера направления управления продаж малому бизнесу. Банк предоставляет следующие услуги: открытие банковских счетов юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям, кредитование юридических лиц и предпринимателей, подключение иных банковских услуг. Клиент – индивидуальный предприниматель, обратившийся в ПАО «<данные изъяты>» (далее по тексту банк) предоставляет сотруднику банка - паспорт гражданина Российской Федерации (в случае если это иностранный гражданин, то паспорт и нотариальный документ перевода паспорта, документ, подтверждающий право нахождении гражданина на территории РФ), уведомление о постановке на учет физического лица в налоговом органе, не является обязательным, клиенту достаточно указать номер ИНН. Далее клиенту банка менеджер рассказывает условия открытия банковского счета, условия по подключаемым услугам, проводит идентификацию личности. Все необходимые условия прописываются в заявлении о присоединении (заключается между банком и клиентом). В заявлении о присоединении отображаются сведения о клиенте, то есть полные данные клиента банка (фамилия, имя, отчество, ИНН, ОГРН, адрес места нахождения, контактный телефон клиента, адрес электронной почты клиента). На основании указанного заявления открывается банковский счет. Также в условиях прописывается, просит ли клиент осуществлять оказание услуг по расчетному счету в валюте. Пояснила, что заявление о присоединении является документом, подтверждающим факт заключения договора банковского счета и договора о предоставлении услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания (договора-конструктора). Согласно п.3 заявления о присоединении клиент банка просит заключить договор о предоставлении услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания (то есть дистанционно осуществлять управление расчетным счетом и услугами банка, в том числе переводы денежных средств на счета через свой личный кабинет, при этом для входа и авторизации в системе клиент указывает номер мобильного телефона, через который происходит обмен с указанием информации (одноразовый смс-пароль), необходимый для входа в систему, управления счетом и услугами), таким образом любой человек, имеющий доступ к мобильному телефону и адресу электронной почты клиента, может войти в систему под учётной записью клиента и производить любые операции по счету. Согласно приложению 19 «Условия предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания в ПАО «<данные изъяты>» юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательстве РФ порядке частной практикой, клиент указывает, о том, что просит предоставить доступ к системе «<данные изъяты>», где он указывает свои данные (фамилия, имя, отчество), вариант защиты системы и подписания документов (зачастую, как правило это одноразовые смс-пароли, но может быть «Токен» - это флэш-накопитель, на котором генерируется электронная подпись клиента, указанный «Токен» по заявлению клиента можно открыть в нашем банке, который выдается в день обращения клиента в банк). Также указывает номер мобильного телефона, для отправки смс-сообщений и голосовой связи с банком (на него поступают первоначальный пароль от личного кабинета «<данные изъяты>», адрес электронной почты для направления логина. Электронная подпись выдается сроком на 1 год, после чего клиенту надо ее продлять, что можно сделать также и через личный кабинет, то есть без посещения офиса банка. На один «Токен» клиент может записать до 5-ти подписей. Вход в личный кабинет «<данные изъяты>» осуществляется с любого компьютерного устройства, подключенного к сети интернет через ссылку на официальном сайте банка (интернет банк «<данные изъяты>»), путем ввода логина полученного от банка при открытии счета и пароля полученного на мобильный телефон. При варианте защиты системы с помощью «Токена» клиент входит в личный кабинет, вставляет «Токен» (то есть флэш-накопитель) в компьютер и запускает необходимый файл, для авторизации и входа в личный кабинет системы, после чего производит желаемые действия по счету. Также в п.4 заявления о присоединении в рамках приложения 17 прописывается порядок предоставления услуг по бизнес-картам, выпушенным к расчётному счету (где указывается тип платежной системы, фамилия, имя, отчество клиента, дата и место рождения клиента, паспортные данные клиента, адрес регистрации клиента, мобильный телефон клиента, ранее прописывалась «контрольная информация» (то есть кодовое слово на случай утери данных и с целью восстановления информации). В заявлении также прописываются лимиты на совершение операций по карте. Далее в заявлении клиент (например, индивидуальный предприниматель) подтверждает факт ознакомления с правилами банковского обслуживаниями, а также с «условиями открытия и обслуживания расчётного счета клиента», «условиями обслуживания расчетного счета клиента в валюте РФ в рамках пакета услуг», «Приложение 19 Условия предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания в ПАО «<данные изъяты>» юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательстве РФ порядке частной практикой», «Приложение 17 порядок предоставления услуг по бизнес картам, выпущенным к расчетному счету». Также он же (клиент) прописывает, что ознакомлен с условиями банка, которые размещены в региональной части официального сайта банка сети интернет по адресу: http://www.sberbank.ru, таким образом любой гражданин, имеющий доступ к сети интернет, может дополнительно ознакомиться со всеми условиями банка. Также клиент при обращении в банк для открытия расчетного счета при желании заполняет карточку с образцами подписей и оттиска печати, в которой указываются данные клиента, то есть его фамилия, имя и отчество, прописывается образец подписи клиента, образец оттиска печати (в случае отсутствия печати, клиент собственноручно проставляет отметку «БП», то есть без печати), проставляется дата взятия образцов. Указанная карточка заполняется только исключительно в присутствии менеджера банка, либо нотариально заверенная (в том случае, если клиент банка принес уже ранее оформленную карточку). Бизнес карту (выпускается для пользования индивидуальных предпринимателей, юридических лиц) можно как заказать сразу (что указывается в заявлении при открытии счета), так и через личный кабинет в любое время. Карта с пластиковым носителям изготавливается банком в течении 5-7 рабочих дней, о готовности карты клиент уведомляется и может получить в офисе банка (т.1 л.д.226-229).

Из показаний О.М.А. следует, что он является сотрудником <данные изъяты>, расположенного по адресу: <адрес>, работает в должности заведующего сектором управления ключевыми системами отдела защиты информации управления безопасности <данные изъяты> в его должностные обязанности входит: создание и выдача квалифицированных сертификатов электронной подписи (ЦЭП, ТОКЕН – это носитель информации содержащий закрытую часть электронной подписи клиента). Гражданин Российской Федерации (а также иностранный гражданин), зарегистрировавший себя в качестве индивидуального предпринимателя, имеет право обратиться в любое банковское учреждение для открытия банковских счетов на имя ИП (индивидуального предпринимателя- далее по тексту – ИП), где непосредственно между банком и гражданином заключается договор и осуществляется подключение к системе банк-клиент. При этом подключение к системе банк-клиент подразумевает следующее: гражданин от имени ИП создает свой личный кабинет в системе банк клиент, с использованием которого он может осуществлять (удаленно, то есть через интернет, то есть без посещения банковского учреждения) различные сделки (то есть как перевод денежных средств, просматривать остатки денежных средств на счете и т.д.). При подключении к системе банк-клиент, индивидуальный предприниматель должен предупреждается банком (по месту открытия счета) в соответствии с Федеральным законом «Об электронной подписи» от 06.04.2011 №63-ФЗ, о том, что передача платежных средств не подлежит передачи третьим лицам без согласия. Также все банковские учреждения на всей территории Российской Федерации должны осуществлять свою деятельность в соответствии с положением Центрального банка Российской Федерации №683-П от 17.04.2019 «Об установлении обязательных для кредитных организаций требований к обеспечению защиты информации при осуществлении банковской деятельности в целях противодействия осуществлению переводов денежных средств без согласия клиента», где в п.6.2 указано - «Криптографические ключи должны изготавливаться клиентом (самостоятельно) и (или) кредитной организацией» (то есть по сроку действия электронной подписи, клиент банка может самостоятельно при помощи компьютера изготовить новую электронную подпись, также он может обратиться в банк для продления электронной подписи.); п.7. указано - «Кредитные организации должны обеспечивать формирование для клиентов рекомендаций по защите информации от воздействия программных кодов, приводящих к нарушению штатного функционирования средства вычислительной техники, в целях противодействия осуществления переводов денежных средств без согласия клиента. Кредитная организация должна обеспечивать доведение до клиента информации о возможных рисках получения несанкционированного доступа к защищаемой информации с целью осуществления банковских операций лицами, не обладающими право их осуществление, и мерах по их снижению: мерах по предотвращению несанкционированного доступа к защищаемой информации, в том числе при утрате (потери, хищение) устройства, с использованием которого клиент совершал действия в целях осуществления банковских операций; мерах по контролю конфигурации устройства, с использованием которого клиентом совершаются действия в целях осуществления банковских операций и своевременному обнаружению воздействия вредоносного кода». То есть банковское учреждения должны при открытии счета на имя индивидуального предпринимателя предупредить клиента о том, что, в случаях утери цифровой подписи, клиент должен уведомить банк, который в свою очередь должен аннулировать подпись клиента, с целью исключения неправомерного использования подписи. Банковские организации на основании Федерального закона «Об электронной подписи» от 06.04.2011 №63-ФЗ и в соответствии с положением Центрального банка Российской Федерации №683-П от 17.04.2019 «Об установлении обязательных для кредитных организаций требований к обеспечению защиты информации при осуществлении банковской деятельности в целях противодействия осуществлению переводов денежных средств без согласия клиента», при заключении договора на банковское обслуживание должны в договоре прописывать о том, что клиент обеспечивает конфиденциальность ключей электронных подписей, в частности не допускать использование принадлежащих им ключей электронных подписей без их согласия (т.1 л.д.233-235).

Место происшествия – здания, расположенные по адресам: <адрес>, в котором расположено отделение ПАО «<данные изъяты>» (т.1 л.д.138-142); <адрес>, в котором расположено отделение ПАО Банк ФК «<данные изъяты>» (т.1 л.д.100-105); <адрес> в котором расположено отделение банка ПАО «<данные изъяты>» (т.1 л.д.106-112); <адрес>, в котором расположено отделение ПАО АКБ «<данные изъяты>» (т.1 л.д.113-117); <адрес>, в котором расположено отделение банка ПАО «<данные изъяты>» (т.1 л.д.118-123); <адрес>, в котором расположено отделение банка ПАО «<данные изъяты>» (т.1 л.д.132-137); <адрес>, проспект 100-летия Владивостока, <адрес>, в котором расположено отделение банка ПАО «<данные изъяты>» (т. л.д.143-148); <адрес>, в котором расположено отделение банка ПАО Банк ФК «<данные изъяты>» (т.1 л.д.149-153), осмотрены, о чем составлены соответствующие протоколы ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ, в ходе осмотра мест происшествия ничего изъято не было.

Также место происшествия - здание, расположенное по адресу: <адрес> в котором расположено отделение Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы № по <адрес> (т.1 л.д.124-131); участок местности, расположенный на придомовой территории дома по адресу: <адрес>А (т.4 л.д.26-28), осмотрены, в ходе осмотра мест мест происшествия ничего изъято не было

Согласно протоколу выемки от ДД.ММ.ГГГГ в Межрайонной ИФНС России № по <адрес>, расположенному по адресу: <адрес>, изъято регистрационное дело ИП «К.И.В.», а именно, копия гражданского паспорта К.И.В., заявление о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя, квитанция об оплате государственной пошлины (т.1 л.д.178-181), которые осмотрены, о чем составлен соответствующий протокол от ДД.ММ.ГГГГ (т.2 л.д.1-5); осмотренные документы признаны в качестве вещественного доказательства, и в данном качестве приобщены к материалам уголовного дела (т.2 л.д.6-7).

Согласно протоколу выемки от ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «<данные изъяты>» по адресу: <адрес>, изъято юридическое дело ИП «К.И.В.», а именно, заявление на получение бизнес-карты, заявление на присоединение к системе банк-клиент, карточка с образцами подписи и печати, выписка по счету ИП «К.И.В.» (т.1 л.д.187-190), которые осмотрены, о чем составлен соответствующий протокол от ДД.ММ.ГГГГ (т.2 л.д.10-30); осмотренные документы признаны в качестве вещественного доказательства, и в данном качестве приобщены к материалам уголовного дела (т.2 л.д.31-32).

Согласно протоколу осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, осмотрен компакт-диск, представленный ПАО «<данные изъяты>» (т.2 л.д.232-251).

Согласно протоколу выемки от ДД.ММ.ГГГГ в филиале Дальневосточный ПАО Банк ФК «<данные изъяты>», расположенному по адресу: <адрес>, изъято юридическое дело ИП «К.И.В.», а именно, папка-сшив с регистрационным №, выписка по счету о движении денежных средств ИП «К.И.В.» (т.1 л.д.191-194), которые осмотрены, о чем составлен соответствующий протокол от ДД.ММ.ГГГГ (т.2 л.д.34-85); осмотренные документы признаны в качестве вещественного доказательства, и в данном качестве приобщены к материалам уголовного дела (т.2 л.д.86-88).

Согласно протоколу осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, осмотрен компакт-диск, представленный ПАО Банк ФК «<данные изъяты>» (т.3 л.д.1-18).

Согласно протоколу осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ осмотрена копия сведений из единого государственного реестра недвижимости, ПАО «<данные изъяты>» находится по адресу: <адрес> (т.3 л.д.36-42); осмотренные документы признаны в качестве вещественного доказательства, и в данном качестве приобщены к материалам уголовного дела (т.3 л.д.43-44).

Согласно протоколу выемки от ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «<данные изъяты>», расположенному по адресу: <адрес>, изъято юридического дела ИП «К.И.В.», а именно, папка сшив с регистрационным № (т.1 л.д.195-198), которые осмотрены, о чем составлен соответствующий протокол от ДД.ММ.ГГГГ (т.2 л.д.149-171); осмотренные документы признаны в качестве вещественного доказательства, и в данном качестве приобщены к материалам уголовного дела (т.2 л.д.172-173).

Согласно протоколу выемки от ДД.ММ.ГГГГ в ПАО АКБ «<данные изъяты>», расположенного по адресу: <адрес>, изъято юридическое дело ИП «К.И.В.», выписки по счету ИП «К.И.В.» (т.1 л.д.199-202), которые осмотрены, о чем составлен соответствующий протокол от ДД.ММ.ГГГГ (т.2 л.д.91-144); осмотренные документы признаны в качестве вещественного доказательства, и в данном качестве приобщены к материалам уголовного дела (т.2 л.д.145-147).

Согласно протоколу выемки от ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «<данные изъяты>», расположенного по адресу: <адрес>, изъято юридическое дело ИП «К.И.В.» (т.1 л.д.203-206), которое осмотрено, о чем составлен соответствующий протокол от ДД.ММ.ГГГГ (т.2 л.д.175-200); осмотренные документы признаны в качестве вещественного доказательства, и в данном качестве приобщены к материалам уголовного дела (т.2 л.д.201-202).

Согласно протоколу выемки от ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «<данные изъяты>», расположенного по адресу: <адрес>, изъято юридическое дело ИП «К.И.В.» (т.1 л.д.208-213), которое осмотрено, о чем составлен соответствующий протокол от ДД.ММ.ГГГГ (т.2 л.д.206-227); осмотренные документы признаны в качестве вещественного доказательства, и в данном качестве приобщены к материалам уголовного дела (т.2 л.д.228-229).

Согласно протоколу осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ осмотрена копия свидетельства о праве собственности с серийным номером № и копия выписки из ЕГРН, изъятые в ходе выемки от ДД.ММ.ГГГГ (т.3 л.д.21-23), помещение ПАО «<данные изъяты>» расположено по адресу: <адрес> (т.3 л.д.24-32); осмотренные документы признаны в качестве вещественного доказательства, и в данном качестве приобщены к материалам уголовного дела (т.3 л.д.33-34).

В последующем документы, полученные ИФНС Росси № по <адрес>, ПАО «<данные изъяты>», ПАО «<данные изъяты>», ПАО «<данные изъяты>», ПАО Банк ФК «<данные изъяты>», ПАО АКБ «<данные изъяты>», ПАО «<данные изъяты>» повторно осмотрены, с участием обвиняемого К.И.В., о чем были составлены соответствующие протоколы от ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ (т.3 л.д.100-199).

Согласно ответу из УФНС России по <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, К.И.В. (ИНН №) обратился лично 27.09.202019 в ИФНС Росси № по <адрес> по вопросу получения государственной услуги, регистрации в качестве индивидуального предпринимателя в 13 часов 41 минуту 25 секунд, номер регистрации 10892А (т.1 л.д.99).

Согласно сведениям по банковским счетам на ИП «К.И.В.» были открыты счета: в ПАО «<данные изъяты>» № от ДД.ММ.ГГГГ; в ПАО «<данные изъяты>» № от ДД.ММ.ГГГГ; в ПАО Банк ФК «<данные изъяты>» №, № от ДД.ММ.ГГГГ; в ПАО АКБ «<данные изъяты>» № от ДД.ММ.ГГГГ; в ПАО «Восточный экспресс банк» № от ДД.ММ.ГГГГ; в ПАО «МТС-Банк» № от ДД.ММ.ГГГГ (т.1 л.д.25).

Согласно справке № об исследовании документов в отношении ИП К.И.В. (ИП К.И.В.) от ДД.ММ.ГГГГ (о движении денежных средств):

- по расчетному счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, открытому в ПАО «<данные изъяты>», установлено, что в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на данный расчетный счет денежные средства не поступали; в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ с данного расчетного счета были израсходованы денежные средства в общей сумме 497,66 руб.;

- по расчетному счету № открытому в ПАО Банк <данные изъяты>», установлено, что в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на данный расчетный счет поступили денежные средства в общей сумме 102 306,00 руб.; в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ с данного расчетного счета были израсходованы денежные средства в общей сумме 103 197,61 руб.;

- по расчетному счету №, открытому в ПАО Банк «<данные изъяты>», установлено, что в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на данный расчетный счет поступили снежные средства в общей сумме 100 500,00 руб.; в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ с данного расчетного счета были израсходованы денежные средства в общей сумме 102 010,00 руб.;

- по расчетному счету №, открытому в ПАО АКБ «<данные изъяты>», установлено, что в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на данный расчетный счет поступили денежные средства в общей сумме 21 534 799,00 руб.; в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ с данного расчетного счета были израсходованы денежные средства в общей сумме 21 535 299,68 руб. (т.1 л.д.91-96).

Согласно информации, полученной из МИФНС № по ПК К.И.В. ДД.ММ.ГГГГ исключен из ЕГРИП, как недействующий индивидуальный предприниматель (т.1 л.д.29-36).

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ подсудимый К.И.В. в присутствии защитника, добровольно написал явку с повинной, из текста которой следует, что он в 2019 году по просьбе неустановленных лиц зарегистрировался в качестве индивидуального предпринимателя (ИП «К.И.В.»), при этом не собирался заниматься предпринимательской деятельностью, он передал счета и банковские карты неустановленным лицам, за оформление ИП ему заплатили. (т.3 л.д.48-49).

В ходе проверки показаний на месте К.И.В. на добровольной основе, без принуждения, в присутствии защитника, подробно рассказал об обстоятельствах, при которых им было совершено преступление, указал маршрут следования и место совершения преступления (т.3 л.д.72-82, 203-210).

После оглашения протокола проверки показаний на месте и протокола явки с повинной в ходе судебного следствия, К.И.В. подтвердил правдивость своих показаний.

Представленный государственным обвинителем в качестве доказательств рапорт об обнаружении признаков преступления от ДД.ММ.ГГГГ (т.1 л.д.10) не может быть с точки зрения ст.74 УПК РФ доказательством по уголовному делу. Вместе с тем, поскольку в указанном документе содержатся первичные данные о времени и месте совершенного преступления, суд принимает его в качестве иных документов.

Суд не кладет в основу приговора, представленные государственным обвинением информацию, полученную от операторов сотовой связи о принадлежности абонентского номера № (т.4 л.д.20, 22, 23 25), так как она не подтверждает, а, с учетом совокупности собранных по делу доказательств, не опровергает виновность подсудимого в инкриминируемом ему преступлении.

Таким образом, собранные по делу доказательства получены в соответствии с действующим законодательством, в рамках УПК РФ, нарушений не имеют, не оспорены сторонами, и по этому признаку признаны судом допустимыми и достоверными, и положены в основу приговора. Они согласуются между собой, не доверять указанным доказательствам, у суда оснований нет.

Анализируя собранные по делу доказательства в их совокупности, суд приходит к убеждению, что они с достаточностью подтверждают вину К.И.В. в совершении инкриминируемого ему преступления.

Порядок проведения органами расследования следственных действий соблюден надлежащим образом. Исследованные в судебном заседании протоколы соответствуют требованиям УПК РФ.

Оценивая показания свидетелей, суд находит их правдивыми, а в совокупности с другими доказательствами, достоверными и допустимыми. Заинтересованности их в исходе уголовного дела или в стремлении оговорить подсудимого не усматривается.

Оценивая показания подсудимого и сопоставляя их с другими доказательствами, суд признает их достоверными и в полной мере отвечающими действительности, поскольку они полностью согласуются с показаниями свидетелей, письменными доказательствами, не доверять которым, у суда нет оснований.

Судом не установлено оснований у К.И.В. к самооговору.

Суд полагает, что время и место совершения преступления установлены правильно и объективно подтверждены, как показаниями самого подсудимого, так и показаниями свидетелей, письменными материалами дела, исследованными судом.

Судом с достоверностью установлено, что К.И.В., открывая банковские счета, получая электронные носители информации и доступ к ним, а также доступ к электронным средствам платежей, не намеревался использовать их в собственных целях, а по предварительной договоренности, за денежное вознаграждение, намеревался сбыть третьему лицу.

При этом К.И.В., понимал, что использование третьем лицом электронных средств платежей, полученных им, в любом случае будет неправомерным, поскольку передача названных средств третьим лицам запрещена, о чем К.И.В. был уведомлен.

Таким образом, К.И.В. заведомо знал, что после предъявления другим лицам электронных средств платежа, они могут самостоятельно и неправомерно осуществлять от его имени переводы денежных средств в рамках безналичных расчетов, более того, К.И.В. за пользование его статуса индивидуального предпринимателя получил вознаграждение 30 000 руб., соответственно, он понимал, что финансовые операции будут осуществляться по усмотрению третьих лиц, то есть неправомерно, что говорит о прямом умысле на совершение преступления.

Давая юридическую оценку содеянному К.И.В., суд квалифицирует его действия по ч.1 ст.187 УК РФ, как сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В соответствии с ч.1 ст.61 УК РФ, суд признает обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимого, наличие у него малолетних детей, его явку с повинной, активное способствование в раскрытии преступления, выразившееся в полном признании своей вины, раскаянии в содеянном, в поведении, как в ходе предварительного следствия, в том числе проверки показаний на месте, так и в судебном заседании, способствующем быстрому и своевременному расследованию преступления и рассмотрению дела по существу.

О наличии иждивенцев и иных лиц, нуждающихся в постоянном постороннем уходе, хронических заболеваний подсудимый суду не сообщил, по материалам дела не усматривается, судом не установлено.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимого, предусмотренных ст.63 УК РФ, судом не установлено.

С учетом фактических обстоятельств совершенного преступления и степени его общественной опасности, оснований для изменения категории преступления на менее тяжкую в силу ч.6 ст.15 УК РФ, судом не установлено.

Оснований для отсрочки отбывания наказания не имеется. Обстоятельств, которые могут повлечь за собой освобождение от уголовной ответственности и наказания, судом не выявлено.

Наказание назначается с учетом требований ч.1 ст.62 УК РФ.

При назначении наказания суд, руководствуясь ст.60 УК РФ, учитывает характер и степень общественной опасности преступления, личность подсудимого (характеризуется исключительно положительно), состояние его здоровья (о наличии хронических заболеваний суду не сообщил, на учетах у врача-нарколога и врача-психиатра не состоит), наличие смягчающих и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденного и условия жизни его семьи (имеет на иждивении двух малолетних детей).

Исходя из положений ст.43 УК РФ, суд не находит оснований для назначения подсудимому наказания более мягкого вида, чем лишения свободы, в том числе принудительных работ, и для применения положений ст.64 УК РФ, однако считает, что по настоящему делу возможно применить к нему положения ст.73 УК РФ, установив испытательный срок, в течение которого он должен своим поведением доказать свое исправление, возложив на него на данный период обязанности, круг которых определить с учетом его возраста, трудоспособности и состояния здоровья.

Размер штрафа определяется судом с учетом тяжести совершенного преступления, имущественного положения подсудимого и его семьи, а также с учетом возможности получения подсудимым заработной платы или иного дохода.

С учетом ч.3 ст.46 УК РФ, суд считает возможным рассрочить выплату штрафа частями на срок 10 (десять) месяцев.

По мнению суда, избранный вид наказания послужит исправлению осужденного и предупреждению совершения им новых преступлений, при этом соразмерен содеянному и соответствует принципам гуманизма и справедливости.

Вопрос о вещественных доказательствах суд полагает разрешить в порядке ст.81 УПК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст.302, 304, 307-309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

К.И.В. признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ, и назначить ему наказание в виде 2 лет лишения свободы, со штрафом в размере 100 000 рублей.

На основании ст.73 УК РФ назначенное наказание в виде лишения свободы считать условным, с испытательным сроком 1 год.

Обязать осужденного в течение 10 дней после вступления приговора в законную силу встать на учет в Уголовно-исполнительную инспекцию по месту жительства, куда в течение испытательного срока являться на регистрацию один раз в месяц в дни ими установленные, и не менять без уведомления Уголовно-исполнительной инспекции место жительства и регистрации.

В соответствии с ч.3 ст.46 УК РФ рассрочить выплату штрафа на 10 (десять) месяцев с ежемесячными платежами в размере 10 000 руб. 00 коп., не позднее последнего дня каждого последующего месяца вплоть до полного погашения штрафа.

Меру пресечения в отношении К.И.В. – подписку о невыезде и надлежащем поведении, по вступлению приговора в законную силу – отменить.

Вещественные доказательства по уголовному делу:

- юридические дела ИП «К.И.В.», изъятые в ходе выемок в ПАО БАНК ФК «<данные изъяты>», ПАО АКБ «<данные изъяты>», ПАО «<данные изъяты>», ПАО «<данные изъяты>», ПАО «<данные изъяты>», ПАО «<данные изъяты>», регистрационное дело ИП «К.И.В.», изъятое в ходе выемки в ИФНС России № по <адрес>, копию свидетельства о государственной регистрации права, копию сведений из единого государственного реестра недвижимости, хранящиеся при уголовном деле, - по вступлению приговора в законную силу, оставить при деле.

Приговор может быть обжалован в Приморский краевой суд через Ленинский районный суд г.Владивостока Приморского края в течение 15 суток с момента его провозглашения. Осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, в случае подачи апелляционной жалобы или апелляционного представления. Осужденный имеет право на защиту в суде апелляционной инстанции.

Судья                                    Д.А. Риттер

    Реквизиты для уплаты штрафа: ИНН: №, КПП: №, наименование банка получателя платежа: Дальневосточное ГУ Банка России//УФК по <адрес>, р/счет: №, кор./счета: №, БИК: №, ОКТМО №, Получатель: УФК по <адрес> (УМВД России по <адрес>) л/с: № КБК: №, Основание платежа: основное/дополнительное наказание в виде штрафа по уголовному делу СЧ СУ УМВД России по Приморскому краю №, (УИН №).

Оригинал квитанции об уплате штрафа необходимо представить в Ленинский районный суд г.Владивостока.