Судебный акт #1 (Приговор) по делу № 1-131/2023 от 31.01.2023

Дело № 1-131/2023

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г. Йошкар-Ола 28 февраля 2023 года

Йошкар-Олинский городской суд Республики Марий Эл в составе:

председательствующего судьи Шустовой Д.Н.,

при секретаре Омаровой М.В.,

с участием государственного обвинителя –помощника прокурора
г. Йошкар-Олы Янгабышевой А.А.,

подсудимого Белова М.В.

защитника – адвоката Ильина Р.Ю., представившего удостоверение
№ и ордер № от ДД.ММ.ГГГГ,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении

Белова Михаила Витальевича, родившегося <иные данные>, не судимого,

обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 187 УК РФ (по 13 преступлениям),

УСТАНОВИЛ:

1. В ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, на территории
г. Йошкар-Олы Республики Марий Эл к Белову М.В. обратилось неустановленное следствием лицо, которое предложило Белову М.В. открыть в банках от своего имени расчетные счета ООО «Альтернатива» с системой дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту - ДБО), приобрести с целью сбыта и сбыть неустановленному следствием лицу электронные средства и электронные носители информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам от имени вновь созданного юридического лица
ООО «Альтернатива». В ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, у Белова М.В., не имеющего намерений управлять вновь созданным им юридическим лицом – ООО «Альтернатива», совершать какие-либо действия, связанные с деятельностью данной организации, где он является подставным лицом, из корыстных побуждений, возник преступный умысел, направленный на приобретение электронных средств, электронных носителей информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Альтернатива», с целью последующего сбыта и сбыт электронных средств, электронного носителя информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Альтернатива».
Белов М.В., действуя в рамках реализации корыстного преступного умысла, достоверно зная, что ДД.ММ.ГГГГ ИФНС России по г. Йошкар-Оле в ЕГРЮЛ внесены сведения о том, что Белов М.В. является директором и учредителем ООО «Альтернатива», являясь подставным директором и учредителем указанного Общества, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «Альтернатива», осуществлять денежные переводы по расчетным счетам организации, осознавая, что после открытия расчетных счетов и приобретения с целью последующего сбыта и сбыта третьим лицам электронных средств, последние самостоятельно смогут осуществлять от его имени прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам ООО «Альтернатива», то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности Общества, дал согласие неустановленному следствием лицу подать заявку, которое ДД.ММ.ГГГГ, действуя от имени ООО «Альтернатива», подало заявку на сайте банка об открытии расчетного счета в АО «Тинькофф Банк» с приложением необходимого пакета документов для открытия расчетного счета. На основании поданной заявки ДД.ММ.ГГГГ в офисе ООО «Альтернатива», расположенном по адресу: <адрес>, работниками банка АО «Тинькофф Банк» открыт расчетный счет № в рублях Российской Федерации, подключена система дистанционного банковского обслуживания «ОнлайнТинькоффБизнес» с использованием в качестве защиты системы и подписания документов одноразовых sms-паролей, направленных на номер телефона №, принадлежащий
Белову М.В., который являлся составной частью удаленного банковского обслуживания Клиента, и представлял собой получение Клиентом на указанный им при заключении договора банковского счета номер телефона № электронного сообщения, которое позволяло идентифицировать Клиента и подписывать документы посредством сети Интернет. Белов М.В., находясь в указанное время и месте, действуя в целях реализации своего корыстного преступного умысла, получил от сотрудника банка электронные средства – одноразовые sms-пароли, направленные на номер телефона № в виде смс-сообщений, которые таким образом приобрел с целью сбыта. В этот же день, то есть ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ООО «Альтернатива», расположенном по адресу: <адрес>, Белов М.В. на основании поданной заявки на получение карты получил корпоративную карту к открытому расчетному счету № и электронную цифровую подпись (карту памяти), предназначенные для управления денежными средствами на указанном счете, которые таким образом приобрел с целью сбыта. После этого ДД.ММ.ГГГГ в неустановленном следствием месте, Белов М.В., находясь у офиса ООО «Альтернатива», расположенного по адресу: <адрес>, сбыл неустановленному следствием лицу, согласно ранее достигнутой с ним договоренности – электронные носители информации – корпоративную карту к открытому расчетному счету № и электронную цифровую подпись (карту памяти), телефон с установленной в нем сим-картой с абонентским номером телефона - №, принадлежащий ему, электронные средства – одноразовые sms-пароли, направленные на номер телефона №, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с расчетного счета ООО «Альтернатива». Документы в указанное время и месте по открытию расчетного счета ООО «Альтернатива» №№
Беловым М.В. также переданы неустановленному следствием лицу согласно ранее имевшейся между ними договоренности.

2. В ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, на территории
г. Йошкар-Олы Республики Марий Эл к Белову М.В. обратилось неустановленное следствием лицо, которое предложило Белову М.В. открыть в банках от своего имени расчетные счета ООО «Альтернатива» с системой дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту - ДБО), приобрести с целью сбыта и сбыть неустановленному следствием лицу электронные средства, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам от имени юридического лица ООО «Альтернатива». В ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, у Белова М.В., не имеющего намерения управлять юридическим лицом
ООО «Альтернатива», совершать какие-либо действия, связанные с деятельностью данной организации, где он является подставным лицом, из корыстных побуждений, возник преступный умысел, направленный на приобретение электронных средств, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам
ООО «Альтернатива», с целью последующего сбыта и сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Альтернатива».
Белов М.В., действуя в рамках реализации корыстного преступного умысла, достоверно зная, что ДД.ММ.ГГГГ ИФНС по г. Йошкар-Оле в единый государственный реестр юридических лиц внесены сведения о подставном лице Белове М.В. как о директоре и учредителе вновь созданного
ООО «Альтернатива», осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «Альтернатива», переводы денежных средств по расчетным счетам организации, осознавая, что после открытия расчетных счетов и приобретения с целью последующего сбыта и сбыта третьим лицам электронных средств, последние самостоятельно смогут осуществлять от ее имени прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам ООО «Альтернатива», то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности Общества, ДД.ММ.ГГГГ, обратился в ПАО Банк «ФК Открытие», расположенное по адресу: <адрес> с заявлением и приложением необходимого пакета документов на открытие банковского счета ООО «Альтернатива». На основании поданного Беловым М.В. заявления ДД.ММ.ГГГГ между
ПАО Банк «ФК Открытие» и ООО «Альтернатива» в лице директора
Белова М.В. заключен единый договор комплексного банковского обслуживания, в соответствии с которым ООО «Альтернатива» ДД.ММ.ГГГГ открыт расчетный банковский счет № в рублях, обслуживание которого осуществляется при помощи систем ДБО «БИЗНЕС ПОРТАЛ», предоставляющего право единоличной подписи электронной подписью Белову М.В. и подтверждающего одноразовыми sms-паролями в целях распоряжения денежными средствами на расчетном счете посредством системы ДБО на номер мобильного телефона №. Белов М.В., находясь в указанное время и месте, действуя в целях реализации своего корыстного преступного умысла, получил в ПАО Банк «ФК Открытие» электронные средства – одноразовые sms-пароли, направленные на номер телефона №, в виде смс-сообщений, которые таким образом приобрел с целью сбыта. После этого в ДД.ММ.ГГГГ, с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, Белов М.В., находясь у офиса ООО «Альтернатива», расположенного по адресу: <адрес>, передал неустановленному в ходе следствия лицу, согласно ранее имевшейся между ними договоренности, телефон с установленной в нем сим-картой с абонентским номером телефона - №, принадлежащий ему, тем самым сбыл электронные средства – одноразовые sms-пароли, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с расчетного счета ООО «Альтернатива». Документы по открытию счета ООО «Альтернатива» № в ПАО Банк «ФК Открытие», Белову М.В. также переданы неустановленному следствием лицу согласно ранее имевшейся между ними договоренности.

3. В ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, на территории
г. Йошкар-Олы Республики Марий Эл к Белову М.В. обратилось неустановленное следствием лицо, которое предложило Белову М.В. открыть в банках от своего имени расчетные счета ООО «Альтернатива» с системой дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту - ДБО), приобрести с целью сбыта и сбыть неустановленному следствием лицу электронные средства, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам от имени юридического лица ООО «Альтернатива». В ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, у Белова М.В., не имеющего намерения управлять юридическим лицом
ООО «Альтернатива», совершать какие-либо действия, связанные с деятельностью данной организации, где он является подставным лицом, из корыстных побуждений, возник преступный умысел, направленный на приобретение электронных средств, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам
ООО «Альтернатива», с целью последующего сбыта и сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Альтернатива».
Белов М.В., действуя в рамках реализации корыстного преступного умысла, достоверно зная, что ДД.ММ.ГГГГ ИФНС по г. Йошкар-Оле в единый государственный реестр юридических лиц внесены сведения о подставном лице Белове М.В. как о директоре и учредителе вновь созданного
ООО «Альтернатива», осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «Альтернатива», переводы денежных средств по расчетным счетам организации, осознавая, что после открытия расчетных счетов и приобретения с целью последующего сбыта и сбыта третьим лицам электронных средств, последние самостоятельно смогут осуществлять от ее имени прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам ООО «Альтернатива», то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности Общества, ДД.ММ.ГГГГ обратился в офис АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: <адрес>, с целью открытия расчетного счета, предоставив соответствующий пакет документов, необходимый для открытия расчетного счета. В продолжение реализации своего корыстного преступного умысла
ДД.ММ.ГГГГ находясь в офисе АО «Альфа-Банк» по указанному адресу, Белов М.В., умышленно, из корыстных побуждений, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным в ходе следствия лицом, действуя как директор ООО «Альтернатива» на основании Устава, подписал подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании от ДД.ММ.ГГГГ, подтвердив при этом необходимость открыть расчетный счет ООО «Альтернатива» и организовать дистанционное банковское обслуживание с использованием системы «Альфа-Офис», используя в качестве идентификатора для работы в системе электронные средства – одноразовые sms-пароли. Будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями открытия и обслуживания расчетного счета в
АО «Альфа-Банк», условиями предоставления услуг с использованием ДБО, понимая и осознавая, что абонентский номер телефона № принадлежит ему, Белов М.В. указал в подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании абонентский номер телефона №, на который от АО «Альфа-Банк» будут поступать одноразовые уникальные пароли, являющиеся электронными средствами, для входа в систему ДБО в банковской системе АО «Альфа-Офис». Беловым М.В. в указанное время и месте лично подписаны подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании), предоставлены образцы своей подписи и оттиск печати ООО «Альтернатива», полученной от неустановленного в ходе следствия лица. На основании поданного
Беловым М.В. подтверждения о присоединении работниками АО «Альфа-Банк», не подозревающими о преступных намерениях Белова М.В., заключен Договор о расчетно-кассовом обслуживании, ДД.ММ.ГГГГ открыт расчетный счет ООО «Альтернатива» № в рублях Российской Федерации, подключена система дистанционного банковского обслуживания с использованием в качестве защиты системы и подписания документов одноразовых sms-паролей, направленных на номер телефона №, принадлежащий Белову М.В., который являлся составной частью удаленного банковского обслуживания Клиента, и представлял собой получение Клиентом на указанный им при заключении договора банковского счета номер телефона № электронного сообщения, которое позволяло идентифицировать Клиента и подписывать документы посредством сети Интернет. Белов М.В., находясь в указанное время и месте, действуя в целях реализации своего корыстного преступного умысла, получил от сотрудника банка электронные средства – одноразовые sms-пароли, направленные на номер телефона № в виде смс-сообщений, которые таким образом приобрел с целью сбыта. После этого с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Белов М.В., находясь у офиса
ООО «Альтернатива», расположенного по адресу: <адрес>, передал неустановленному в ходе следствия лицу, согласно ранее имевшейся между ними договоренности, телефон с установленной в нем сим-картой с абонентским номером телефона - №, принадлежащий ему, тем самым сбыл электронные средства – одноразовые sms-пароли, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с расчетного счета ООО «Альтернатива». Документы в указанное время и месте по открытию расчетного счета ООО «Альтернатива» №
Беловым М.В. также переданы неустановленному следствием лицу согласно ранее имевшейся между ними договоренности.

4. В ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в неустановленном месте на территории г. Йошкар-Олы Республики Марий Эл, к Белову М.В. обратилось неустановленное следствием лицо и предложило за денежное вознаграждение от имени юридического лица ООО «Альтернатива», по которому Беловым М.В. внесены сведения в Единый государственный реестр юридических лиц (далее по тексту ЕГРЮЛ) о нем как о подставном лице - руководителе данного юридического лица, открыть в банке от своего имени расчетные счета ООО «Альтернатива» с системой дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту - ДБО), приобрести с целью сбыта и сбыть неустановленному следствием лицу электронные средства и электронный носитель информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам от имени юридического лица ООО «Альтернатива». В ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее
ДД.ММ.ГГГГ, у Белова М.В., достоверно знающего о том, что ДД.ММ.ГГГГ работниками ИФНС России по г. Йошкар-Оле в ЕГРЮЛ внесены сведения о том, что он является руководителем ООО «Альтернатива», являясь подставным руководителем указанного Общества, не имея намерений управлять юридическим лицом ООО «Альтернатива», совершать какие-либо действия, связанные с деятельностью данной организации, из корыстных побуждений, возник преступный умысел, направленный на приобретение электронных средств и электронного носителя информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Альтернатива», с целью последующего сбыта и сбыт электронных средств и электронного носителя информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Альтернатива».
ДД.ММ.ГГГГ Белов М.В., действуя в рамках реализации своего корыстного преступного умысла, достоверно зная, что ДД.ММ.ГГГГ ИФНС по г. Йошкар-Оле в единый государственный реестр юридических лиц внесены сведения о подставном лице Белове М.В. как о директоре и учредителе вновь созданного ООО «Альтернатива», осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «Альтернатива», переводы денежных средств по расчетным счетам организации, осознавая, что после открытия расчетных счетов и приобретения с целью последующего сбыта и сбыта третьим лицам электронных средств и электронного носителя информации, последние самостоятельно смогут осуществлять от ее имени прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам ООО «Альтернатива», то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности Общества, ДД.ММ.ГГГГ, обратился в дополнительный офис № ПАО «Сбербанк», расположенный по адресу: <адрес>, с целью открытия расчетного счета, предоставив соответствующий пакет документов, необходимый для открытия расчетного счета. В продолжение реализации своего корыстного преступного умысла, ДД.ММ.ГГГГ, находясь в дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк» по указанному адресу, Белов М.В. умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным в ходе следствия лицом, действуя как директор ООО «Альтернатива» на основании Устава, подписал Заявление о присоединении от ДД.ММ.ГГГГ, подтвердив при этом необходимость открыть расчетный счет ООО «Альтернатива» и организовать дистанционное банковское обслуживание с использованием канала «Сбербанк Бизнес Онлайн», используя в качестве идентификатора для работы в системе электронные средства – одноразовые sms-пароли и электронный носитель информации – моментальную бизнес-карту VISABusinessMomentum. Будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями открытия и обслуживания расчетного счета в ПАО «Сбербанк», условиями предоставления услуг с использованием ДБО в банковской системе «Сбербанк Бизнес Онлайн»,
Белов М.В. указал в Заявлении о присоединении к Договору-конструктору (Правилам банковского обслуживания) абонентский номер телефона №, на который от ПАО «Сбербанк» будут поступать одноразовые уникальные пароли, являющиеся электронными средствами, для входа в систему ДБО в банковской системе «Сбербанк Бизнес Онлайн». Беловым М.В. в указанное время и месте лично подписаны Заявление о присоединении к Договору-конструктору (Правилам банковского обслуживания), предоставлены образцы своей подписи и оттиск печати
ООО «Альтернатива», полученной от неустановленного в ходе следствия лица. На основании поданного Беловым М.В. заявления работниками дополнительного офиса № ПАО «Сбербанк», не подозревающими о преступных намерениях Белова М.В., заключен Договор-Конструктор
№ № от ДД.ММ.ГГГГ, открыт расчетный счет
ООО «Альтернатива» № в рублях Российской Федерации, подключена система дистанционного банковского обслуживания с использованием в качестве защиты системы и подписания документов одноразовых sms-паролей, направленных на номер телефона № принадлежащий Белову М.В., который являлся составной частью удаленного банковского обслуживания Клиента, и представлял собой получение Клиентом на указанный им при заключении договора банковского счета номер телефона № электронного сообщения, которое позволяло идентифицировать Клиента и подписывать документы посредством сети Интернет. Белов М.В., находясь в указанное время и месте, действуя в целях реализации своего корыстного преступного умысла, получил от сотрудника банка электронные средства – одноразовые sms-пароли, направленные на номер телефона № в виде смс-сообщений, которые таким образом приобрел с целью сбыта. В этот же день, то есть ДД.ММ.ГГГГ, находясь в дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: <адрес> на основании поданного Заявления на получение бизнес-карты Белов М.В. получил моментальную бизнес-карту VISABusinessMomentum к открытому расчетному счету
№, предназначенную для управления денежными средствами на указанном счете, которую таким образом приобрел с целью сбыта. После этого ДД.ММ.ГГГГ, Белов М.В., находясь у офиса
ООО «Альтернатива», расположенного по адресу: <адрес>, передал неустановленному в ходе следствия лицу, согласно ранее имевшейся между ними договоренности – моментальную бизнес-карту VISABusinessMomentum, и телефон с установленной в нем сим-картой с абонентским номером телефона - №, принадлежащий ему, тем самым сбыл электронные средства и электронный носитель информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с расчетного счета ООО «Альтернатива». Документы в указанное время и месте по открытию расчетного счета
ООО «Альтернатива» №№ Беловым М.В. также переданы неустановленному следствием лицу согласно ранее имевшейся между ними договоренности.

5. В ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, на территории г. Йошкар-Олы Республики Марий Эл, к Белову М.В. обратилось неустановленное следствием лицо, которое предложило Белову М.В. открыть в банках от своего имени расчетные счета ООО «Альтернатива» с системой дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту - ДБО), приобрести с целью сбыта и сбыть неустановленному следствием лицу электронные средства и электронный носитель информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам от имени вновь созданного юридического лица
ООО «Альтернатива». В ДД.ММ.ГГГГ но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, у Белова М.В., не имеющего намерений управлять вновь созданным им юридическим лицом – ООО «Альтернатива», совершать какие-либо действия, связанные с деятельностью данной организации, где он является подставным лицом, из корыстных побуждений, возник преступный умысел, направленный на приобретение электронных средств и электронного носителя информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Альтернатива», с целью последующего сбыта и сбыт электронных средств и электронного носителя информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Альтернатива».
Белов М.В., действуя в рамках реализации корыстного преступного умысла, достоверно зная, что ДД.ММ.ГГГГ ИФНС России по г. Йошкар-Оле в ЕГРЮЛ внесены сведения о том, что Белов М.В. является директором и учредителем ООО «Альтернатива», являясь подставным директором и учредителем указанного Общества, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «Альтернатива», осуществлять денежные переводы по расчетным счетам организации, осознавая, что после открытия расчетных счетов и приобретения с целью последующего сбыта и сбыта третьим лицам электронных средств и электронного носителя информации, последние самостоятельно смогут осуществлять от его имени прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам ООО «Альтернатива», то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности Общества, ДД.ММ.ГГГГ, действуя от имени ООО «Альтернатива», обратился в ПАО АКБ «Авангард», расположенный по адресу: <адрес>, с целью открытия расчетного счета, предоставив соответствующий пакет документов, необходимый для открытия расчетного счета. В продолжение реализации своего корыстного преступного умысла
ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ПАО АКБ «Авангард» по указанному адресу, Белов М.В., умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным в ходе следствия лицом, действуя как директор
ООО «Альтернатива», на основании Устава подписал заявление на подключение к системе «Авангард Интернет-Банк» юридического индивидуального предпринимателя от ДД.ММ.ГГГГ и соглашение об осуществлении безналичных расчетов, иных банковских операций и сделок с использованием программно-технического комплекса «Авангард Интернет-Банк» от ДД.ММ.ГГГГ, подтвердив при этом необходимость открыть расчетный счет в рублях Российской Федерации, и организовать дистанционное банковское обслуживание с использованием системы «Авангард Интернет-Банк», используя в качестве идентификатора для работы логин для входа в корпоративную информационную систему «Авангард Интернет-Банк» электронное средство – одноразовые sms-пароли и электронный носитель информации – электронную цифровую подпись (карта памяти). На основании указанных документов работниками ПАО АКБ «Авангард» открыт расчетный счет юридического лица ООО «Альтернатива» № с системой ДБО с использованием корпоративной информационной системы «Авангард интернет банк». После открытия расчетного счета юридического лица ООО «Альтернатива» № с системой ДБО с использованием корпоративной информационной системы «Авангард интернет банк», работниками ПАО АКБ «Авангард» подключена услуга СМС—информирования с пакетом «Базовый» по обслуживанию расчетного банковского счета ООО «Альтернатива» №, для идентификации работы которой использовался способ sms - паролей, который являлся составной частью удаленного банковского обслуживания Клиента и представляло собой получение Клиентом электронного сообщения, которое позволяло идентифицировать Клиента посредством сети Интернет. ДД.ММ.ГГГГ Белов М.В., находясь в ПАО АКБ «Авангард», расположенном по адресу: <адрес>,
<адрес>, действуя в рамках реализации своего корыстного преступного умысла, получил от сотрудника банка электронный носитель информации – электронную цифровую подпись (карта памяти) и электронные средства – одноразовые sms-пароли, направленные на номер телефона № в виде смс-сообщений, которые таким образом приобрел с целью сбыта. После этого в ДД.ММ.ГГГГ, не ранее ДД.ММ.ГГГГ, Белов М.В., находясь у офиса ООО «Альтернатива», расположенного по адресу: <адрес>, передал неустановленному в ходе следствия лицу, согласно ранее имевшейся между ними договоренности, телефон с установленной в нем сим-картой с абонентским номером телефона - <адрес>, принадлежащий ему и электронную цифровую подпись (карта памяти), тем самым сбыл электронные средства – одноразовые sms-пароли и электронный носитель информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с расчетного счета ООО «Альтернатива». Документы по открытию счета ООО «Альтернатива» № в ПАО АКБ «Авангард», Беловым М.В. также переданы неустановленному следствием лицу согласно ранее имевшейся между ними договоренности.

6. В ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, на территории г. Йошкар-Олы Республики Марий Эл к Белову М.В. обратилось неустановленное следствием лицо, которое предложило Белову М.В. открыть в банках от своего имени расчетные счета ООО «Альтернатива» с системой дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту - ДБО), приобрести с целью сбыта и сбыть неустановленному следствием лицу электронные средства, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам от имени вновь созданного юридического лица ООО «Альтернатива». В ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, у Белова М.В., не имеющего намерений управлять вновь созданным им юридическим лицом – ООО «Альтернатива», совершать какие-либо действия, связанные с деятельностью данной организации, где он является подставным лицом, из корыстных побуждений, возник преступный умысел, направленный на приобретение электронных средств, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Альтернатива», с целью последующего сбыта и сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Альтернатива». Белов М.В., действуя в рамках реализации корыстного преступного умысла, достоверно зная, что ДД.ММ.ГГГГ ИФНС России по г. Йошкар-Оле в ЕГРЮЛ внесены сведения о том, что
Белов М.В. является директором и учредителем ООО «Альтернатива», являясь подставным директором и учредителем указанного Общества, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно -опасных последствий и желая их наступления, из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «Альтернатива», осуществлять денежные переводы по расчетным счетам организации, осознавая, что после открытия расчетных счетов и приобретения с целью последующего сбыта и сбыта третьим лицам электронных средств, последние самостоятельно смогут осуществлять от его имени прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам ООО «Альтернатива», то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности Общества, ДД.ММ.ГГГГ, действуя от имени ООО «Альтернатива» как директор, подал заявку на сайте банка об открытии расчетного счета в АО КБ «Модульбанк» с приложением необходимого пакета документов, чтобы организовать дистанционное банковское обслуживание с использованием канала «Modulbank», используя в качестве идентификатора для работы в системе электронное средство – sms - пароли, предоставив образцы своей подписи и оттиск печати ООО «Альтернатива», полученный от неустановленного следствием лица. На основании поданной заявки ДД.ММ.ГГГГ в офисе ООО «Альтернатива», расположенном по адресу: <адрес>, работниками банка АО КБ «Модульбанк» открыт расчетный счет № в рублях Российской Федерации, подключена система Modulbank на условиях выбранного пакета «Стартовый», используя в качестве идентификатора для работы логин для входа в Modulbank электронные средства – одноразовые sms-пароли, направленные на номер телефона №, принадлежащий Белову М.В., который являлся составной частью удаленного банковского обслуживания Клиента, и представлял собой получение Клиентом на указанный им при заключении договора банковского счета номер телефона № электронного сообщения, которое позволяло идентифицировать Клиента и подписывать документы посредством сети Интернет. Белов М.В., находясь в указанное время и месте, действуя в целях рамках реализации своего корыстного преступного умысла, получил от сотрудника банка электронные средства – одноразовые sms-пароли, направленные на номер телефона № в виде смс-сообщений, которые таким образом приобрел с целью сбыта. После этого ДД.ММ.ГГГГ Белов М.В., находясь у офиса ООО «Альтернатива», расположенного по адресу: <адрес>, передал неустановленному в ходе следствия лицу, согласно ранее имевшейся между ними договоренности – телефон с установленной в нем
сим-картой с абонентским номером телефона - <адрес>, принадлежащий ему, тем самым сбыл электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с расчетного счета ООО «Альтернатива». Документы в указанное время и месте по открытию расчетного счета ООО «Альтернатива» №№ Беловым М.В. также переданы неустановленному следствием лицу согласно ранее имевшейся между ними договоренности.

7. В ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, на территории
г. Йошкар-Олы Республики Марий Эл к Белову М.В. обратилось неустановленное следствием лицо, которое предложило Белову М.В. открыть в банках от своего имени расчетные счета ООО «Альтернатива» с системой дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту - ДБО), приобрести с целью сбыта и сбыть неустановленному следствием лицу электронные средства и электронный носитель информации посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам от имени юридического лица ООО «Альтернатива». В ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, у Белова М.В., не имеющего намерения управлять юридическим лицом – ООО «Альтернатива», совершать какие-либо действия, связанные с деятельностью данной организации, где он является подставным лицом, из корыстных побуждений, возник преступный умысел, направленный на приобретение электронных средств и электронного носителя информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Альтернатива», с целью последующего сбыта, и сбыт электронных средств и электронного носителя информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам
ООО «Альтернатива». Белов М.В., действуя в рамках реализации корыстного преступного умысла, достоверно зная, что ДД.ММ.ГГГГ ИФНС по
г. Йошкар-Оле в единый государственный реестр юридических лиц внесены сведения о подставном лице Белове М.В. как о директоре и учредителе вновь созданного ООО «Альтернатива», осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно -опасных последствий и желая их наступления, из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «Альтернатива», переводы денежных средств по расчетным счетам организации, осознавая, что после открытия расчетных счетов и приобретения с целью последующего сбыта и сбыта третьим лицам электронных средств и электронного носителя информации, последние самостоятельно смогут осуществлять от ее имени прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам
ООО «Альтернатива», то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности Общества, ДД.ММ.ГГГГ обратился в ПАО Банк «ФК Открытие», расположенное по адресу: <адрес>, с заявлением и приложением необходимого пакета документов на открытие банковского счета ООО «Альтернатива». На основании поданного Беловым М.В. заявления
ДД.ММ.ГГГГ ООО «Альтернатива» открыт расчетный банковский счет № в рублях, обслуживание которого осуществляется при помощи систем ДБО «БИЗНЕС ПОРТАЛ», предоставляющего право единоличной подписи электронной подписью Белову М.В. и подтверждающего одноразовыми sms-паролями в целях распоряжения денежными средствами на расчетном счете посредством системы ДБО на номер мобильного телефона №. В этот же день, то есть ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе ПАО Банк «ФК Открытие», расположенного по адресу: <адрес>, на основании поданных документов Белов М.В. получил карту моментальной выдачи к открытому расчетному счету №, предназначенную для управления денежными средствами на указанном счете. Белов М.В., находясь в указанное время и месте, действуя в целях реализации своего корыстного преступного умысла, получил от сотрудника банка электронные средства – одноразовые sms-пароли, направленные на номер телефона № в виде смс-сообщений и электронный носитель информации – карту моментальной выдачи, которые таким образом приобрел с целью сбыта. После этого с марта по ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, Белов М.В., находясь в неустановленное время и в неустановленном месте, передал неустановленному в ходе следствия лицу, согласно ранее имевшейся между ними договоренности, телефон с установленной в нем сим-картой с абонентским номером телефона - №, принадлежащий ему и карту моментальной выдачи, тем самым сбыл электронные средства и электронный носитель информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с расчетного счета ООО «Альтернатива»
№.

8. С ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, на территории г. Йошкар-Олы Республики Марий Эл к Белову М.В. обратилось неустановленное следствием лицо, которое предложило Белову М.В. открыть в банках от своего имени расчетные счета ООО «Альтернатива» с системой дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту - ДБО), приобрести с целью сбыта и сбыть неустановленному следствием лицу электронные средства, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам от имени юридического лица ООО «Альтернатива». В период времени с марта по ДД.ММ.ГГГГ но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, у Белова М.В., не имеющего намерения управлять юридическим лицом – ООО «Альтернатива», совершать какие-либо действия, связанные с деятельностью данной организации, где он является подставным лицом, из корыстных побуждений, возник преступный умысел, направленный на приобретение электронных средств, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам
ООО «Альтернатива», с целью последующего сбыта, и сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Альтернатива».
Белов М.В., действуя в рамках реализации корыстного преступного умысла, достоверно зная, что ДД.ММ.ГГГГ ИФНС по г. Йошкар-Оле в единый государственный реестр юридических лиц внесены сведения о подставном лице Белове М.В. как о директоре и учредителе вновь созданного
ООО «Альтернатива», осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «Альтернатива», переводы денежных средств по расчетным счетам организации, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств, последние самостоятельно смогут осуществлять от ее имени прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам
ООО «Альтернатива», то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности Общества, достоверно зная, что ДД.ММ.ГГГГ работниками АО «Альфа-Банк» открыт расчетный счет ООО «Альтернатива» № в рублях Российской Федерации с системой дистанционного банковского обслуживания с использованием в качестве защиты системы и подписания документов одноразовых sms-паролей, направленных на номер телефона №, принадлежащий Белову М.В., который позволял без посещения банка открывать депозитный счет с использованием системы «Альфа-Бизнес», дал неустановленному следствием лицу согласие на открытие депозитного счета с использованием системы «Альфа-Бизнес». ДД.ММ.ГГГГ неустановленное следствием лицо, действуя от имени ООО «Альтернатива», подало заявку на сайте банка об открытии расчетного счета в АО «Альфа-Банк» с приложением необходимого пакета документов для открытия расчетного счета с указанием номера телефона №, принадлежащего Белову М.В. На основании поданной заявки ДД.ММ.ГГГГ работниками банка АО «Альфа Банк» дистанционно открыт счет по вкладу (депозиту)
№ в рублях Российской Федерации, подключена система дистанционного банковского обслуживания с использованием в качестве защиты системы и подписания документов одноразовых sms-паролей, направленных на номер телефона № принадлежащий
Белову М.В., который являлся составной частью удаленного банковского обслуживания Клиента, и представлял собой получение Клиентом на указанный им при заключении договора банковского счета номер телефона № электронного сообщения, которое позволяло идентифицировать Клиента и подписывать документы посредством сети Интернет. С марта по ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ,
Белов М.В., находясь в неустановленное время и в неустановленном месте, действуя в целях реализации своего корыстного преступного умысла, получил от АО «Альфа-Банк» дистанционно электронные средства – одноразовые sms-пароли, являющиеся электронными средствами для входа в систему ДБО, направленные на номер телефона № в виде смс-сообщений, которые таким образом приобрел с целью сбыта. После этого Белов М.В. с марта по ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в неустановленное время и в неустановленном месте, передал неустановленному в ходе следствия лицу, согласно ранее имевшейся между ними договоренности, телефон с установленной в нем сим-картой с абонентским номером телефона - №, принадлежащий ему, тем самым сбыл электронные средства – одноразовые sms-пароли, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с вклада (депозита) ООО «Альтернатива» №.

9. В ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, на территории г. Йошкар-Олы Республики Марий Эл к Белову М.В. обратилось неустановленное следствием лицо, которое предложило Белову М.В. открыть в банках от своего имени расчетные счета ООО «Альтернатива» с системой дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту - ДБО), приобрести с целью сбыта и сбыть неустановленному следствием лицу электронные средства, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам от имени вновь созданного юридического лица ООО «Альтернатива». В ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее
ДД.ММ.ГГГГ, у Белова М.В., не имеющего намерений управлять вновь созданным им юридическим лицом – ООО «Альтернатива», совершать какие-либо действия, связанные с деятельностью данной организации, где он является подставным лицом, из корыстных побуждений, возник преступный умысел, направленный на приобретение электронных средств, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Альтернатива», с целью последующего сбыта, и сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Альтернатива». Белов М.В., действуя в рамках реализации корыстного преступного умысла, достоверно зная, что ДД.ММ.ГГГГ ИФНС России по г. Йошкар-Оле в ЕГРЮЛ внесены сведения о том, что
Белов М.В. является директором и учредителем ООО «Альтернатива», являясь подставным директором и учредителем указанного Общества, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно -опасных последствий и желая их наступления, из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «Альтернатива», осуществлять денежные переводы по расчетным счетам организации, осознавая, что после открытия расчетных счетов и приобретения с целью последующего сбыта и сбыта третьим лицам электронных средств, последние самостоятельно смогут осуществлять от его имени прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам ООО «Альтернатива», то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности Общества, ДД.ММ.ГГГГ, действуя от имени ООО «Альтернатива» как директор, обратился в ПАО Банк «Зенит», расположенный по адресу: <адрес> с целью открытия расчетного счета с приложением необходимого пакета документов. В продолжение реализации своего корыстного преступного умысла, находясь
ДД.ММ.ГГГГ в офисе ПАО Банк «Зенит» по указанному адресу,
Белов М.В., умышленно, из корыстных побуждений, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным в ходе следствия лицом, действуя как директор ООО «Альтернатива» на основании Устава, подписал заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания от ДД.ММ.ГГГГ, подтвердив при этом необходимость открыть расчетный счет ООО «Альтернатива» и организовать дистанционное банковское обслуживание к функциональности «Мониторинг» с использованием тарифного плана «Старт Ап», используя в качестве идентификатора для работы в системе электронные средства – одноразовые sms-пароли. Будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями открытия и обслуживания расчетного счета в ПАО Банк «Зенит», условиями предоставления услуг с использованием ДБО, понимая и осознавая, что абонентский номер телефона № принадлежит ему, Белов М.В. указал в заявлении о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания абонентский номер телефона №, на который от ПАО Банк «Зенит» будут поступать одноразовые уникальные пароли, являющиеся электронными средствами, для входа в систему ДБО в банковской системе ПАО Банк «Зенит». Беловым М.В. в указанное время и месте лично подписано заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания, предоставлены образцы своей подписи и оттиск печати
ООО «Альтернатива», полученной от неустановленного в ходе следствия лица. На основании поданного Беловым М.В. заявления о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания работниками ПАО Банк «Зенит», не подозревающими о преступных намерениях Белова М.В., открыт расчетный счет № в рублях Российской Федерации, подключена система дистанционного банковского обслуживания с использованием в качестве защиты системы и подписания документов одноразовых sms-паролей, направляемых на номер телефона №, принадлежащий Белову М.В., который являлся составной частью удаленного банковского обслуживания Клиента, и представлял собой получение Клиентом на указанный им при заключении договора банковского счета номер телефона № электронного сообщения, которое позволяло идентифицировать Клиента и подписывать документы посредством сети Интернет. Белов М.В., находясь в указанное время и месте, действуя в целях реализации своего корыстного преступного умысла, получил от сотрудника банка электронные средства – одноразовые sms-пароли, направленные на номер телефона № в виде смс-сообщений, которые таким образом приобрел с целью сбыта. После этого ДД.ММ.ГГГГ Белов М.В., находясь у офиса ООО «Альтернатива», расположенного по адресу: <адрес>, передал неустановленному в ходе следствия лицу, согласно ранее имевшейся между ними договоренности, телефон с установленной в нем сим-картой с абонентским номером телефона - №, принадлежащий ему, тем самым сбыл электронные средства – одноразовые sms-пароли, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с расчетного счета ООО «Альтернатива». Документы в указанное время и месте по открытию расчетного счета
ООО «Альтернатива» № Беловым М.В. также переданы неустановленному следствием лицу согласно ранее имевшейся между ними договоренности.

10. С ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, на территории г. Йошкар-Олы Республики Марий Эл к Белову М.В. обратилось неустановленное следствием лицо, которое предложило Белову М.В. открыть в банках от своего имени расчетные счета ООО «Альтернатива» с системой дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту - ДБО), приобрести с целью сбыта и сбыть неустановленному следствием лицу электронные средства, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам от имени юридического лица ООО «Альтернатива». В период времени с ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, у Белова М.В., не имеющего намерения управлять юридическим лицом – ООО «Альтернатива», совершать какие-либо действия, связанные с деятельностью данной организации, где он является подставным лицом, из корыстных побуждений, возник преступный умысел, направленный на приобретение электронных средств, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Альтернатива», с целью последующего сбыта, и сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам
ООО «Альтернатива». Белов М.В., действуя в рамках реализации корыстного преступного умысла, достоверно зная, что ДД.ММ.ГГГГ ИФНС по
г. Йошкар-Оле в единый государственный реестр юридических лиц внесены сведения о подставном лице Белове М.В. как о директоре и учредителе вновь созданного ООО «Альтернатива», осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно опасных последствий и желая их наступления, из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «Альтернатива», переводы денежных средств по расчетным счетам организации, осознавая, что после открытия расчетных счетов и приобретения с целью последующего сбыта и сбыта третьим лицам электронных средств, последние самостоятельно смогут осуществлять от ее имени прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам ООО «Альтернатива», то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности Общества, располагая достоверными сведениями о том, что ДД.ММ.ГГГГ работниками АО «Альфа-Банк», открыт расчетный счет ООО «Альтернатива» № в рублях Российской Федерации с системой дистанционного банковского обслуживания с использованием в качестве защиты системы и подписания документов одноразовых sms-паролей, направленных на номер телефона №, принадлежащий
Белову М.В., который позволял без посещения банка в последующем открывать депозитный счет с использованием системы «Альфа-Бизнес», дал неустановленному следствием лицу согласие на открытие депозитного счета с использованием системы «Альфа-Бизнес». ДД.ММ.ГГГГ неустановленное следствием лицо, действуя от имени ООО «Альтернатива», подало заявку на сайте банка об открытии расчетного счета в АО «Альфа-Банк» с приложением необходимого пакета документов для открытия расчетного счета с указанием номера телефона №, принадлежащего Белову М.В. На основании поданной заявки ДД.ММ.ГГГГ работниками банка АО «Альфа Банк» дистанционно открыт счет по вкладу (депозиту) № в рублях Российской Федерации, подключена система дистанционного банковского обслуживания с использованием в качестве защиты системы и подписания документов одноразовых sms-паролей, направленных на номер телефона №, принадлежащий Белову М.В., который являлся составной частью удаленного банковского обслуживания Клиента, и представлял собой получение Клиентом на указанный им при заключении договора банковского счета номер телефона № электронного сообщения, которое позволяло идентифицировать Клиента и подписывать документы посредством сети Интернет. С марта по ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, Белов М.В., находясь в неустановленное время и в неустановленном месте, действуя в целях реализации своего корыстного преступного умысла получил от сотрудника банка электронные средства – одноразовые sms-пароли, направленные на номер телефона № в виде смс-сообщений, которые таким образом приобрел с целью сбыта. После этого с ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, Белов М.В. находясь в неустановленное время и в неустановленном месте, передал неустановленному в ходе следствия лицу, согласно ранее имевшейся между ними договоренности, телефон с установленной в нем сим-картой с абонентским номером телефона - №, принадлежащий ему, тем самым сбыл электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с вклада (депозита) ООО «Альтернатива»
№.

11. С ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, на территории г. Йошкар-Олы Республики Марий Эл к Белову М.В. обратилось неустановленное следствием лицо, которое предложило Белову М.В. открыть в банках от своего имени расчетные счета ООО «Альтернатива» с системой дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту - ДБО), приобрести с целью сбыта и сбыть неустановленному следствием лицу электронные средства, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам от имени юридического лица ООО «Альтернатива». В период времени с ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, у Белова М.В., не имеющего намерения управлять юридическим лицом – ООО «Альтернатива», совершать какие-либо действия, связанные с деятельностью данной организации, где он является подставным лицом, из корыстных побуждений, возник преступный умысел, направленный на приобретение электронных средств, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Альтернатива», с целью последующего сбыта, и сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам
ООО «Альтернатива». Белов М.В., действуя в рамках реализации корыстного преступного умысла, достоверно зная, что ДД.ММ.ГГГГ ИФНС по
г. Йошкар-Оле в единый государственный реестр юридических лиц внесены сведения о подставном лице Белове М.В. как о директоре и учредителе вновь созданного ООО «Альтернатива», осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «Альтернатива», переводы денежных средств по расчетным счетам организации, осознавая, что после открытия расчетных счетов и приобретения с целью последующего сбыта и сбыта третьим лицам электронных средств, последние самостоятельно смогут осуществлять от ее имени прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам ООО «Альтернатива», то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности Общества, располагая достоверными сведениями о том, что ДД.ММ.ГГГГ работниками АО «Альфа-Банк» открыт расчетный счет ООО «Альтернатива» № в рублях Российской Федерации с системой дистанционного банковского обслуживания с использованием в качестве защиты системы и подписания документов одноразовых sms-паролей, направленных на номер телефона №, принадлежащий
Белову М.В., который позволял без посещения банка в последующем открывать депозитный счет с использованием системы «Альфа-Бизнес», дал неустановленному следствием лицу согласие на открытие депозитного счета с использованием системы «Альфа-Бизнес». ДД.ММ.ГГГГ неустановленное следствием лицо, действуя от имени ООО «Альтернатива», подало заявку на сайте банка об открытии расчетного счета в АО «Альфа-Банк» с приложением необходимого пакета документов для открытия расчетного счета с указанием номера телефона №, принадлежащего Белову М.В. На основании поданной заявки ДД.ММ.ГГГГ работниками банка АО «Альфа Банк» дистанционно открыт счет по вкладу (депозиту) № в рублях Российской Федерации, подключена система дистанционного банковского обслуживания с использованием в качестве защиты системы и подписания документов одноразовых sms-паролей, направленных на номер телефона №, принадлежащий Белову М.В., который являлся составной частью удаленного банковского обслуживания Клиента, и представлял собой получение Клиентом на указанный им при заключении договора банковского счета номер телефона № электронного сообщения, которое позволяло идентифицировать Клиента и подписывать документы посредством сети Интернет. С ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, Белов М.В., находясь в неустановленное время и в неустановленном месте, действуя в целях реализации своего корыстного преступного умысла, получил от сотрудника банка электронные средства – одноразовые sms-пароли, направленные на номер телефона № в виде смс-сообщений, которые таким образом приобрел с целью сбыта. После этого с ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, Белов М.В., находясь в неустановленное время и в неустановленном месте, передал неустановленному в ходе следствия лицу, согласно ранее имевшейся между ними договоренности, телефон с установленной в нем сим-картой с абонентским номером телефона - №, принадлежащий ему, тем самым сбыл электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с вклада (депозита) ООО «Альтернатива» №.

12. В ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, на территории г. Йошкар-Олы Республики Марий Эл, к Белову М.В. обратилось неустановленное следствием лицо, которое предложило Белову М.В. открыть в банках от своего имени расчетные счета ООО «Альтернатива» с системой дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту - ДБО), приобрести с целью сбыта и сбыть неустановленному следствием лицу электронные средства и электронные носители информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам от имени вновь созданного юридического лица
ООО «Альтернатива». В ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, у Белова М.В., не имеющего намерений управлять вновь созданным им юридическим лицом – ООО «Альтернатива», совершать какие-либо действия, связанные с деятельностью данной организации, где он является подставным лицом, из корыстных побуждений, возник преступный умысел, направленный на приобретение электронных средств и электронного носителя информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Альтернатива», с целью последующего сбыта, и сбыт электронных средств и электронного носителя информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам
ООО «Альтернатива». Белов М.В., действуя в рамках реализации корыстного преступного умысла, достоверно зная, что ДД.ММ.ГГГГ ИФНС России по г. Йошкар-Оле в ЕГРЮЛ внесены сведения о том, что Белов М.В. является директором и учредителем ООО «Альтернатива», являясь подставным директором и учредителем указанного Общества, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «Альтернатива», осуществлять денежные переводы по расчетным счетам организации, осознавая, что после открытия расчетных счетов и приобретения с целью последующего сбыта и сбыта третьим лицам электронных средств, последние самостоятельно смогут осуществлять от его имени прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам ООО «Альтернатива», то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности Общества, ДД.ММ.ГГГГ обратился в
ПАО «Промсвязьбанк», расположенное по адресу: <адрес>, с целью открытия расчетного счета, предоставив соответствующий пакет документов, необходимый для открытия расчетного счета. В продолжение реализации своего корыстного преступного умысла, находясь ДД.ММ.ГГГГ в офисе ПАО «Промсвязьбанк» по указанному адресу, Белов М.В., умышленно, из корыстных побуждений, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным в ходе следствия лицом, действуя как директор ООО «Альтернатива» на основании Устава, подписал Заявление о предоставлении комплексного банковского обслуживания Клиентам-юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и лицам, занимающимся частой практикой от ДД.ММ.ГГГГ В этот же день, то есть ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе
ПАО «Промсвязьбанк», расположенном по адресу: <адрес>, Белов М.В. на основании поданного Заявления на получение бизнес-карты получил электронные носители информации – корпоративную карту MASTERCARD BUSINESS
№ и USB-ключ (карта памяти), которые таким образом приобрел с целью сбыта. На основании указанного заявления работниками банка ДД.ММ.ГГГГ открыт расчетный счет в рублях для расчетно-кассового обслуживания юридического лица ООО «Альтернатива» №, организовано обслуживание с помощью системы «PSB on-line», с использованием в качестве защиты системы и подписания документов USB-ключа и одноразовых sms-паролей, направленных на номер телефона №, принадлежащий Белову М.В., который являлся составной частью удаленного банковского обслуживания Клиента, и представлял собой получение Клиентом на указанный им при заключении договора банковского счета номер телефона № электронного сообщения, которое позволяло идентифицировать Клиента и подписывать документы посредством сети Интернет. Белов М.В., находясь в указанное время и месте, действуя в целях рамках реализации своего корыстного преступного умысла, получил от сотрудника банка электронные средства – одноразовые sms-пароли, направленные на номер телефона № в виде смс-сообщений, которые таким образом приобрел с целью сбыта. После этого с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, Белов М.В., находясь у офиса ООО «Альтернатива», расположенного по адресу: <адрес>, передал неустановленному следствием лицу, согласно ранее достигнутой договоренности - корпоративную карту MASTERCARD BUSINESS с ПИН-кодом на бумажном носителе, USB-ключ (карта памяти), и телефон с установленной в нем сим-картой с абонентским номером телефона №, тем самым сбыл электронные средства и электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с расчетного счета ООО «Альтернатива». Документы по открытию счета ООО «Альтернатива» № в ПАО «Промсвязьбанк» Беловым М.В. также переданы неустановленному следствием лицу согласно ранее имевшейся между ними договоренности.

13. В ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, на территории г. Йошкар-Олы Республики Марий Эл, к Белову М.В. обратилось неустановленное следствием лицо, которое предложило Белову М.В. открыть в банках от своего имени расчетные счета ООО «Альтернатива» с системой дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту - ДБО), приобрести с целью сбыта и сбыть неустановленному следствием лицу электронные средства и электронный носитель информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам от имени вновь созданного юридического лица
ООО «Альтернатива». В ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, у Белова М.В., не имеющего намерений управлять вновь созданным им юридическим лицом – ООО «Альтернатива», совершать какие-либо действия, связанные с деятельностью данной организации, где он является подставным лицом, из корыстных побуждений, возник преступный умысел, направленный на приобретение электронных средств и электронного носителя информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Альтернатива», с целью последующего сбыта и сбыт электронных средств и электронного носителя информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Альтернатива».
Белов М.В., действуя в рамках реализации корыстного преступного умысла, достоверно зная, что ДД.ММ.ГГГГ ИФНС России по г. Йошкар-Оле в ЕГРЮЛ были внесены сведения о том, что Белов М.В. является директором и учредителем ООО «Альтернатива», являясь подставным директором и учредителем указанного Общества, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «Альтернатива», осуществлять денежные переводы по расчетным счетам организации, осознавая, что после открытия расчетных счетов и приобретения с целью последующего сбыта и сбыта третьим лицам электронных средств и электронного носителя информации, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени директора
ООО «Альтернатива» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам ООО «Альтернатива», то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности Общества, ДД.ММ.ГГГГ обратился в филиал «Центральный» АО «Райффайзенбанк» в
г. Йошкар-Оле по адресу: <адрес> целью открытия расчетного счета ООО «Альтернатива», где им подписано заявление на заключение договора банковского (расчетного) счета и открытие банковского (расчетного) счета от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ООО «Альтернатива» в лице директора Белова М.В., действующего на основании Устава просит открыть расчетный счет в рублях Российской Федерации, и осуществлять оказание услуг по счету на условиях, указанных в пакете «Оптимум», предоставить услугу «Дистанционное обслуживание» (далее-ДБО), подключить услугу «SMS-OTP» и предоставить доступ к системе «Банк-Клиент» на номер телефона №. На основании указанного заявления от ДД.ММ.ГГГГ работниками филиала «Центральный»
АО «Райффайзенбанк» в г. Йошкар-Оле ДД.ММ.ГГГГ открыт расчетный счет юридического лица ООО «Альтернатива» № с системой ДБО с использованием услуги «SMS-OTP» и предоставлением доступа к системе «Банк-Клиент». С ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находясь в офисе филиала «Центральный» АО «Райффайзенбанк» в г. Йошкар-Оле по адресу: <адрес>, Белов М.В. на основании поданных документов получил карту на имя держателя Бизнес 24/7 Оптимальная к открытому расчетному счету
№, предназначенную для управления денежными средствами на указанном счете. После открытия расчетного счета юридического лица ООО «Альтернатива» № с системой ДБО работниками офиса АО «Райффайзенбанк» подключена услуга для дальнейшей работы в системе ДБО по обслуживанию расчетного банковского счета «Альтернатива» №, для идентификации работы которой использовался способ sms - пароли, который являлся составной частью удаленного банковского обслуживания Клиента и представлял собой получение Клиентом электронного сообщения, которое позволяло идентифицировать Клиента посредством сети Интернет. С ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, Белов М.В., находясь в офисе филиала «Центральный» АО «Райффайзенбанк» в г. Йошкар-Оле, действуя в рамках реализации своего корыстного преступного умысла, получил от сотрудника банка электронные средства - одноразовые sms-пароли, направленные на номер телефона № принадлежащий ему и электронный носитель информации – карту на имя держателя Бизнес 24/7 Оптимальная, которые таким образом приобрел с целью сбыта. После этого с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, Белов М.В. находясь у офиса ООО «Альтернатива», расположенного по адресу: <адрес>, передал неустановленному в ходе следствия лицу, согласно ранее имевшейся между ними договоренности, телефон с установленной в нем сим-картой с абонентским номером телефона - №, принадлежащий ему и карту на имя держателя Бизнес 24/7 Оптимальная, тем самым сбыл электронные средства и электронный носитель информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с расчетного счета ООО «Альтернатива». Документы по открытию счета ООО «Альтернатива» № в филиале «Центральный» АО «Райффайзенбанк» в г. Йошкар-Оле Беловым М.В. также переданы неустановленному следствием лицу согласно ранее имевшейся между ними договоренности.

В судебном заседании подсудимый Белов М.В. свою вину в предъявленном ему обвинении признал полностью и, ссылаясь на ст. 51 Конституции Российской Федерации, отказался от дачи показаний.

1. Из протоколов явок с повинной Белова М.В. от ДД.ММ.ГГГГ и
ДД.ММ.ГГГГ следует, что ДД.ММ.ГГГГ он открыл расчетный счет
№ на ООО «Альтернатива» в банке АО «Тинькофф Банк», после чего около офиса по адресу: <адрес>, передал документы по открытию счета, ключи, пароли и электронные носители информации для использования, осуществления приема, выдачи денежных средств сыну БИМ Он осознает, что предусмотрена уголовная ответственность за передачу платежных карт, ключей, паролей и электронных носителей информации для использования, осуществления приема, выдачи денежных средств, в содеянном раскаивается. Данная явка дана добровольно, без какого-либо давления со стороны сотрудников правоохранительных органов (т. 2 л.д. 4, 74-76).

Из оглашенных в судебном заседании показаний Белова М.В. от ДД.ММ.ГГГГ, данных им при допросе в качестве подозреваемого, следует, что в ДД.ММ.ГГГГ к нему обратился его сын БИМ предложил открыть организацию для осуществления грузоперевозок, как он ему пояснил, при этом его должны были назначить директором в ООО «Альтернатива»
(ИНН 1215227934). Сын БИМ обозначил ему, что он будет являться в данной организации номинальным руководителем, то есть фактически никакие организационно-распорядительные функции в ООО «Альтернатива» он осуществлять не будет. Кроме того, как ему стало известно, что
ООО «Альтернатива» фактически никакую реальную деятельность не будет осуществлять. На данное предложение он согласился, так как он решил помочь сыну, также ему сын предложил денежное вознаграждение за данное деяние. Денежные средства за то, что он являлся руководителем ООО «Альтернатива» его сын БИМ ему выплачивал в течение полугода по 10 000 рублей ежемесячно. Для регистрации ООО «Альтернатива» они совместно с сыном БИМ обратились в УФНС по <адрес>, где сотруднику налогового органа он передал свой паспорт. Заявление о создании юридического лица, Устав общества, документы об оплате государственной пошлины, были подготовлены и предоставлены его сыном БИМ В последующем были внесены соответствующие изменения в единый реестр юридических лиц. Сразу после регистрации в налоговом органе
ООО «Альтернатива» они с сыном поехали в банки открывать расчетные счета, ездили во многие банки, помнит: банк «Авангард» в <адрес>, Банк «Открытие» в <адрес>, в «Альфа-Банк», «Тинькофф Банк». Все документы, электронные ключи для доступа к расчетным счетам организации ООО «Альтернатива» он отдавал сразу же после открытия расчетных счетов сыну БИМ Кроме того, какие-либо перечисления денежных средств по расчетным счетам ООО «Альтернатива» он не осуществлял, открытые расчетные счета он лично для целей ведения финансово-хозяйственной деятельности ООО «Альтернатива» не использовал. Он какую-либо реальную финансово-хозяйственную деятельность в ООО «Альтернатива» не осуществлял. Он предоставлял свой паспорт гражданина РФ, то есть документ, удостоверяющий его личность с целью заработка денежных средств и оказания помощи своему сыну БИМ Свою вину в предоставлении в орган, осуществляющий государственную регистрацию юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, данных, повлекшее внесение в единый государственный реестр юридических лиц сведений о подставных лицах и сбыте электронных средств платежей и электронных носителей информации он полностью сознает, в содеянном раскаивается. ООО «Альтернатива» располагалось на <адрес>. Белову М.В. известно, что в Уставе ООО отражается то, какой деятельностью занимается организация. Уставный капитал составляет 10000 рублей. Свой паспорт гражданина РФ передавал своему сыну БИМ на несколько дней, он подготавливал документы, также у сына имелась копия его паспорта. Никаких функций в ООО «Альтернатива» он не выполнял. Основной вид деятельности
ООО «Альтернатива» со слов сына БИМ – перевозка мяса. Штат работников ООО «Альтернатива» было 4 человека, в том числе он. Сын
БИМ занимал должность водителя, также имелась должность бухгалтера, которую занимала Е (более данных не знает), и четвертого человека он не помнит. Примерно в ДД.ММ.ГГГГ в данной фирме он остался один, ему об этом сообщила Е почему так произошло, она не пояснила. На обозрение подозреваемому Белову М.В. представлено заявление
АО «Тинькофф Банк» от ДД.ММ.ГГГГ, данный документ ему знаком, он лично его подписывал в офисе на <адрес>, подпись выполнена его рукой. Специального экономического, либо юридического образования он не имеет, опыта работы в руководящей должности не имеет. Расчетные счета он открывал по просьбе сына БИМ При этом все полученное в банках он сразу передавал БИМ Никакого денежного вознаграждения за открытие расчетных счетов он не получал, вину в совершенном преступлении признает полностью (т.2 л.д. 77-82).

Из оглашенных в судебном заседании дополнительных показаний
Белова М.В. от ДД.ММ.ГГГГ, данных им при допросе в качестве подозреваемого, следует, что на его имя зарегистрирована сим-карта с абонентским номером №. После оформления данной сим-карты на его имя, он сразу передал ее своему сыну БИ. Когда они с сыном с ним ездили в банки, сын передавал ему телефон с установленной в нем сим-картой с номером №. В банк он заходил с телефоном с установленной нем сим-картой. При оформлении счетов на номер телефона приходило смс-сообщение, содержащее либо пароли, либо коды подтверждений. После того, как он получал все документы по открытым счетам в банках, он вместе с телефоном с находящимися в нем смс-сообщениями передавал своему сыну Б, сын пояснял, что это необходимо для выплаты заработной планы наемным рабочим. Все документы по открытым им расчетным счетам в банках он передавал своему сыну БИ у офиса ООО «Альтернатива» по адресу: <адрес>,
<адрес>, куда они приезжали после открытия расчетных счетов в Банках, после чего сын Игорь с переданными им документами заходил в офис
ООО «Альтернатива». Расчетные счета в банках Хлынов и Локо-Банк им не открывались. На обозрение подозреваемому Белову М.В. предъявлены документы по открытию расчетного счета ООО «Альтернатива»
АО «Тинькофф», данные документы ему знакомы, подтверждает, что подписи принадлежат ему. Документы он заполнял в офисе ООО «Альтернатива». Подписи принадлежат ему. После открытия расчетного счета документы по открытию счета, неименную корпоративную карту и телефон с установленной в нем сим-картой с абонентским номером №, куда поступали
смс-сообщения, он передавал своему сыну БИМ по адресу: <адрес> (т. 4 л.д.127-132).

Из оглашенных в судебном заседании показаний Белова М.В. от
ДД.ММ.ГГГГ, данных им при допросе в качестве обвиняемого, следует, что вину признает полностью, в содеянном раскаивается. Заявки в банки подавал не он, его сын БИМ (т. 4 л.д.204-206).

Указанные оглашенные показания в судебном заседании, включая пояснения, содержащиеся в протоколах явок с повинной, подсудимый
Белов М.В. подтвердил в полном объеме.

Оценивая указанные показания Белова М.В. в совокупности
с другими исследованными в судебном заседании доказательствами, суд признает их в целом, правдивыми, объективными, согласующимися с показаниями потерпевшего, свидетелей и иными доказательствами по уголовному делу. Данные показания получены с соблюдением требований уголовно процессуального законодательства с участием защитника, в условиях исключающих принуждение. Суд признает их допустимыми доказательствами и считает возможным положить их в основу приговора.

Согласно исследованному в судебном заседании рапорту об обнаружении признаков преступления от ДД.ММ.ГГГГ следует, что Беловым М.В. за денежное вознаграждение ДД.ММ.ГГГГ открыт расчетный счет № в банке АО «Тинькофф Банк», расположенном по адресу: <адрес>. После чего документы по открытию расчетного счета и платежные карты переданы третьему лицу. На основании изложенного, в действиях Белова М.В. могут содержаться признаки состава преступления, предусмотренного ст. 187 УК РФ, то есть неправомерный оборот средств платежей (т. 2 л.д. 2).

В ходе осмотра места происшествия осмотрен юридический адрес
ООО «Альтернатива» - <адрес>. Офис расположен на третьем этаже здания. Вход в помещение офиса осуществляется через железную дверь, закрытую на момент осмотра. На указанной железной двери имеются информационные вывески:
ООО «Механика», ООО «Фирма Аэрон», ООО «Проматек». На момент осмотра организации ООО «Альтернатива» не обнаружено (т.2 л.д. 100-102).

В ходе осмотра места происшествия осмотрен операционный зал № ИФНС России по <адрес>, расположенный по адресу: <адрес> (т.2 л.д. 103-105).

Из оглашенных в судебном заседании показаний свидетеля
АТА следует, что с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ она работала в Инспекции федеральной налоговой службы России по <адрес> на должности специалиста-эксперта отдела регистрации. С ДД.ММ.ГГГГ работает в УФНС России по Республике Марий Эл на должности специалиста 1 разряда отдела регистрации и учета налогоплательщиков. В ее должностные обязанности входило прием документов от юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, регистрация юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, выдача документов о регистрации. В настоящее время занимается подготовкой ответов на запросы физических лиц и юридических лиц. В отдел ИФНС России по <адрес> обращаются физические и юридические лица по вопросу осуществления государственной регистрации организаций и индивидуальных предпринимателей. Государственная регистрация юридических лиц и индивидуальных предпринимателей осуществляется на основании Федерального закона №129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» от 08.08.2001 г. В соответствии со ст. 12 ФЗ №129 «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» документы предоставляемые при государственной регистрации создаваемого юридического лица в налоговую инспекцию предоставляются следующие: подписанное заявителем заявление о государственной регистрации по форме; решение о создании юридического лица в виде протокола, договора или иного документа; учредительные документы юридического лица; документ об уплате государственной пошлины. При создании юридического лица заявителем выступает учредитель – физическое лицо или юридическое лицо. В том случае, если заявитель представляет документы в регистрирующий орган лично, подпись в заявлении данного лица свидетельствуется работником налогового органа осуществившем прием документов при предъявлении паспорта. В иных случаях, при предоставлении документов для регистрации юридического лица по почте или представителем по доверенности подпись заявителя свидетельствуется в нотариальном порядке, о чем делается запись нотариуса в заявлении. После сдачи документов в ИФНС заявителю выдается расписка работником отдела регистрации, принявшего документы, с указанием всего перечня сдаваемых документов, а также даты получения документов, подтверждающих осуществление регистрации юридического лица, в которой лицо, сдавшее документы ставит свою подпись. При оплате государственной пошлины в любом банке выдается квитанция (чек-ордер) об уплате государственной пошлины, в которой указывается сумма государственной пошлины, данные получателя денежных средств, данные плательщика - либо Ф.И.О., либо ИНН. После чего, сданные заявителем документы передаются специалисту отдела регистрации для проверки полноты комплекта всех документов, правильности заполнения заявления, достоверности внесенных данных в указанные документы, а в последующем для принятия решения о государственной регистрации юридического лица, либо об отказе в государственной регистрации. Основания для отказа регламентированы статье 23 Федерального закона №129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» от 08.08.2001 г. срок государственной регистрации составляет 3 рабочих дня. После истечения срока государственной регистрации документы об осуществлении или об отказе в регистрации выдаются способом, указанным в заявлении: лично заявителю, заявителю или лицу, действующему на основании доверенности, путем направления по почте. При получении документов лицо, осуществляющее их получение, расписывается в листе выдачи документов, который остается на хранении в налоговой инспекции. ДД.ММ.ГГГГ в ИФНС России по <адрес> в отдел регистрации Юридических и Физических лиц обратился гражданин Белов М.В., с целью создания ООО «Альтернатива». В ее окно приема документов Белов М.В. отдал следующий пакет документов: заявление о создании юридического лица по форме Р 11001; устав общества ООО «Альтернатива», документ об оплате государственной пошлины; гарантийное письмо; решение. При приеме заявления ею были проверены паспортные данные Белова М.В. для удостоверения личности с оригиналом паспорта, предъявленного им. При принятии всех вышеуказанных документов, она проверила наличие комплектности документов, и гражданин Белов М.В. в ее присутствии проставил свою подпись на заявлении о регистрации предъявив ей свой паспорт. По окончании гражданин Белов М.В. был извещен о том, что согласно ст. 13 ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей», государственная регистрация юридического лица при их создании осуществляется в срок не более чем 3 рабочих дня со дня предоставления вышеуказанных документов. Белову М.В. была выдана расписка в получении документов, представленных при государственной регистрации юридического лица. Расписка была составлена в 2-х экземплярах, одна из расписок была вручена Белову М.В., второй экземпляр остался в ИФНС России по <адрес>. В расписке было указано, о том, что ДД.ММ.ГГГГ вх. № ИФНС России по <адрес> были получены документы: заявление о создании юридического лица по форме Р 11001 (в одном экземпляре); решение (в одном экземпляре); устав общества ООО «Альтернатива» (в 2-х экземплярах); гарантийное письмо (в
1 экземпляре); документ об оплате государственной пошлины (в одном экземпляре). После формирования заявления с приложениями, пакет документов о государственной регистрации юридического лица
ООО «Альтернатива» в этот же день был направлен регистраторам ИФНС России по <адрес>. ДД.ММ.ГГГГ ИФНС России по <адрес> была принято решение № № о государственной регистрации
ООО «Альтернатива», на основании представленных для государственной регистрации документов. Согласно представленным в налоговый орган документам изменен размер уставного капитала ООО «Альтернатива» до
100 000 рублей. Согласно представленным в налоговый орган документам Белов М.В. являлся учредителем и директором (лицом, имеющим право без доверенности действовать от имени юридического лица ООО «Альтернатива») (т. 3 л.д. 219-223).

Из оглашенных в судебном заседании показаний свидетеля СНЕ следует, что ДД.ММ.ГГГГ поступила заявка от Белова М.В. на открытие РКО. Банк располагался по адресу: <адрес>. Для открытия расчетного счета клиент может подать заявку несколькими способами: через форму на сайте Тинькофф Бизнес; через мобильное приложение Тинькофф Бизнес; по телефону через сотрудника продаж; в чате или через почту; добавив еще одну компанию в своем личном кабинете Тинькофф Бизнес (если клиент действующий). Чтобы оформить заявку, клиенту надо указать свои номер телефона и имя. Банком реализована модель Дистанционного обслуживания Клиентов при помощи современных каналов связи. Обслуживание в Банке осуществляется на основании Универсального договора заключенного между Банком и Клиентом, включающий в себя в качестве неотъемлемых составных частей Условия комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, Тарифы и Заявление о присоединении, а также может иметь в своей структуре приложения, регламенты и т.п., являющиеся его неотъемлемой частью, устанавливающие правила и порядок оказания Банком отдельных услуг и предоставления отдельных сервисов. Клиент присоединяется к условиям Универсального договора не иначе, как в целом. Для заключения Универсального договора Клиент предоставляет в Банк, в порядке ст. 428 Гражданского кодекса Российской Федерации, Заявку в составе Заявления о присоединении, подписанную уполномоченным лицом Клиента, и документы, необходимые для проведения идентификации Клиента в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации и Банка. Универсальный договор заключается путем акцепта Банком оферты, содержащейся в Заявке в составе Заявления о присоединении. Акцептом оферты является открытие Клиенту Расчетного счета, если иное не будет установлено Универсальным договором. Подписывая Заявление о присоединении/Заявку, Клиент подтверждает, что ознакомлен с правилами, порядком, стоимостью обслуживания, полностью и безоговорочно принимает условия их оказания, а также подтверждает факт того, что Универсальный договор не содержат обременительных для Клиента условий. Если директор ООО «Альтернатива» Белов М.В. обратился по каналам связи или через курьера, то каким образом это происходит (описать обстоятельства, какие документы были приложены при открытии банковского счета по заявлению о присоединении к Условиям открытия банковских счетов расчетно-кассового обслуживания корпоративных клиентов», до открытия счета банк должен установить, действует ли лицо, обратившееся для открытия счета, от своего имени или по поручению и от имени другого лица, которое будет являться клиентом. В случае если обратившееся для открытия счета лицо является представителем клиента, банк обязан установить личность представителя клиента, а также получить документы, подтверждающие наличие у него соответствующих полномочий (далее – аналог собственноручной подписи). Банк также должен установить личность лица (лиц), наделенного (наделенных) правом подписи, а также лица (лиц), уполномоченного (уполномоченных) распоряжаться денежными средствами, находящимися на счете, используя аналог собственноручной подписи, коды, пароли и иные средства, подтверждающие наличие указанных полномочий. Представитель клиента, лица, уполномоченные распоряжаться денежными средствами, находящимися на счете, используя аналог собственноручной подписи, и лица, наделенные правом подписи, обязаны представить документ, удостоверяющий личность, а также документы, подтверждающие наличие соответствующих полномочий. Все документы, представляемые для открытия счета, должны быть действительными на дату их предъявления. На встрече по подписанию документов, представитель проверяет документы клиента, в том числе паспорт, фотографирует их и отправляет в банк. На встрече ДД.ММ.ГГГГ Белов М.В представил указанные в главе 4 Инструкции Банка России от 30.05.2014 N 153-И (ред. от 14.11.2016) "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов" документы, необходимые для открытия счета, а также собственноручно подписал заявление о присоединении к условиям Универсального договора - заключаемого между Банком и Клиентом договора комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, включающий в себя в качестве неотъемлемых составных частей настоящие Условия, Тарифы и Заявление о присоединении, а также иные сопутствующие документы. Сканы/фотокопии были сняты со всего комплекта документов. ДД.ММ.ГГГГ между Банком и
ООО "АЛЬТЕРНАТИВА" (ИНН №), заключен договор расчетного счета №, в рамках которого был открыт расчетный счет
№, тарифный план "Простой" RUB. При заключении Универсального договора Клиенту предоставляется доступ в систему «Интернет-банк», сервису Банка, позволяющему осуществлять взаимодействие Банка и Клиента в сети Интернет, включая обмен информацией и совершение отдельных операций. Для совершения Клиентом операций через каналы Дистанционного обслуживания используются Коды доступа/ Аутентификационные данные, которые предоставляются Клиенту посредством СМС-сообщения. При заключении договора, клиент присоединяется к Условиям комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой (УКБО). Согласно п. 3.3.10. УКБО Клиент обязуется: Обеспечить безопасное хранение QR-кодов, Кодов доступа и Аутентификационных данных, обеспечивать конфиденциальность ключей Электронных подписей, в частности не допускать их использование третьими лицами, принимать меры, направленные на предотвращение получения доступа к Кодам доступа, Аутентификационным данным, ЭП. Незамедлительно уведомлять Банк о нарушении конфиденциальности. До получения уведомления от Клиента о нарушении конфиденциальности Банк не несет ответственности перед Клиентом за противоправные/мошеннические действия третьих лиц, прямой и/или косвенный ущерб, причиненный Клиенту такими действиями, в том числе, но не ограничиваясь, за исполненные Банком распоряжения по счету
(-ам) Клиента, направленные в Банк не уполномоченными лицами, неправомерно получившим доступ к Кодам доступа, Аутентификационным данным, Электронным подписям, и принятые Банком к исполнению. Номер мобильного телефона, адрес электронной почты используются для связи с клиентом, отправки кодов для входа в личный кабинет и подписания платежей, а также идентификации клиента. Мобильный номер телефона №. Программное обеспечение, позволяющее воспользоваться сервисом Банка «Интернет- банк», размещено в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» на официальном сайте Банка <иные данные>. При этом программное обеспечение «Интернет-банк» не устанавливается на ЭВМ Клиента. После акцепта Банком Заявления о присоединении Банком, каждому Уполномоченному лицу на указанный в Заявлении о присоединении номер мобильного телефона приходит пароль для первого входа в Интернет-Банк. Клиент самостоятельно определяет количество Уполномоченных лиц, их полномочия, количество ЭП (Электронная подпись) - информация в электронной форме, которая присоединена к другой информации в электронной форме (подписываемой информации) или иным образом связана с такой информацией, используемая для определения лица, подписывающего информацию, используемых для подписания электронных платежных документов). В соответствии с Условиями (УКБО), Клиент может предоставить доступ сотрудникам своей организации с правом просмотра и подготовки документов в Системе без права подписи. При оформлении заявления Клиент, Уполномоченные лица Клиента подтверждают свое согласие на работу в Системе путем проставления в Заявлении собственноручной подписи. Клиент, Уполномоченные лица Клиента, создающие и (или) использующие ключ простой электронной подписи, обязаны хранить конфиденциальность таких ключей. Полномочия лиц, имеющих право совершать от имени Клиента действия по распоряжению Расчетным счетом, в том числе, с использованием признанной Банком ЭП, равно как и продление таких полномочий, удостоверяются путем предоставления в Банк всех необходимых документов, подтверждающих полномочия (продление полномочий) таких лиц. Бизнес модель Банка построена на дистанционном обслуживании Клиентов, в связи с чем открытие счетов осуществляется дистанционно. Банк расположен по адресу: <адрес> (место обслуживания счета). Документы для заключения Договора с Клиентом были подписаны ДД.ММ.ГГГГ по адресу: <адрес>. Для заключения Универсального договора Клиент предоставляет в Банк, в порядке ст. 428 ГК РФ, Заявку в составе Заявления о присоединении, подписанную уполномоченным лицом Клиента, и документы, необходимые для проведения идентификации Клиента в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации и Банка. Универсальный договор заключается путем акцепта Банком оферты, содержащейся в Заявке в составе Заявления о присоединении. Акцептом оферты является открытие Клиенту Расчетного счета, если иное не будет установлено Универсальным договором. Подписывая Заявление о присоединении/Заявку, Клиент подтверждает, что ознакомлен с правилами, порядком, стоимостью обслуживания, полностью и безоговорочно принимает условия их оказания, а также подтверждает факт того, что Универсальный договор не содержат обременительных для Клиента условий. При заключении договора, клиент присоединяется к Условиям комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой (УКБО). Согласно п. 3.3.10. УКБО Клиент обязуется: Обеспечить безопасное хранение QR-кодов, Кодов доступа и Аутентификационных данных, обеспечивать конфиденциальность ключей Электронных подписей, в частности не допускать их использование третьими лицами, принимать меры, направленные на предотвращение получения доступа к Кодам доступа, Аутентификационным данным, ЭП. Незамедлительно уведомлять Банк о нарушении конфиденциальности. До получения уведомления от Клиента о нарушении конфиденциальности Банк не несет ответственности перед Клиентом за противоправные/мошеннические действия третьих лиц, прямой и/или косвенный ущерб, причиненный Клиенту такими действиями, в том числе, но не ограничиваясь, за исполненные Банком распоряжения по счету
(-ам) Клиента, направленные в Банк не уполномоченными лицами, неправомерно получившим доступ к Кодам доступа, Аутентификационным данным, Электронным подписям, и принятые Банком к исполнению. На встрече Белов М.В. представил указанные в главе 4 Инструкции Банка России от 30.05.2014 N 153-И (ред. от 14.11.2016) "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов" документы, необходимые для открытия счета, а также собственноручно подписал заявление о присоединении к условиям Универсального договора - заключаемого между Банком и Клиентом договора комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, включающий в себя в качестве неотъемлемых составных частей настоящие Условия, Тарифы и Заявление о присоединении, а также иные сопутствующие документы. Сканы/фотокопии были сняты со всего комплекта документов. Банком реализована модель Дистанционного обслуживания Клиентов при помощи современных каналов связи. Дистанционное обслуживание - формирование и исполнение распоряжений на совершение операций и/или обработка заявок Клиента с использованием Аутентификационных данных и/или Кодов доступа и/или предоставление информации по заключенным между Клиентом и Банком договорам через Банкомат, контактный центр Банка по телефону и/или сайт Банка в Интернет и/или Интернет- Банк и/или Мобильный Банк и/или другие каналы обслуживания в Интернет (включая электронную почту) и/или каналы сотовой связи, включая SMS-сообщения. ДД.ММ.ГГГГ между Банком и ООО "АЛЬТЕРНАТИВА" (ИНН №), заключен договор расчетного счета №, в рамках которого был открыт расчетный счет
№. Закрыт ДД.ММ.ГГГГ На имя MIKHAIL BELOV была выпущена корпоративная карта. Карта служит для управления основным расчетным счетом. По желанию, карту можно выпустить к дополнительным рублевым и валютным счетам. Карта выпущена ДД.ММ.ГГГГ, закрыта
ДД.ММ.ГГГГ ДД.ММ.ГГГГ корпоративная карта № была выдана по адресу: <адрес>. Карта закрыта ДД.ММ.ГГГГ Программное обеспечение, позволяющее воспользоваться сервисом Банка «Интернет-банк», размещено в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» на официальном сайте Банка <иные данные> При этом программное обеспечение «Интернет-банк» не устанавливается на ЭВМ Клиента. После акцепта Банком Заявления о присоединении Банком, каждому Уполномоченному лицу на указанный в Заявлении о присоединении номер мобильного телефона приходит пароль для первого входа в Интернет-Банк. Вместе с открытием счета они выпускают клиенту ЭЦП - электронную цифровую подпись. На основании подписанного клиентом Заявления на регистрацию пользователя удостоверяющего центра АО «Тинькофф Банка» и изготовление сертификата ключа проверки электронной подписи. При заключении договора, клиент присоединяется к Условиям комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой (УКБО). Согласно п. 3.3.10. УКБО Клиент обязуется: Обеспечить безопасное хранение QR-кодов, Кодов доступа и Аутентификационных данных, обеспечивать конфиденциальность ключей Электронных подписей, в частности не допускать их использование третьими лицами, принимать меры, направленные на предотвращение получения доступа к Кодам доступа, Аутентификационным данным, ЭП. Незамедлительно уведомлять Банк о нарушении конфиденциальности. До получения уведомления от Клиента о нарушении конфиденциальности Банк не несет ответственности перед Клиентом за противоправные/мошеннические действия третьих лиц, прямой и/или косвенный ущерб, причиненный Клиенту такими действиями, в том числе, но не ограничиваясь, за исполненные Банком распоряжения по счету (-ам) Клиента, направленные в Банк не уполномоченными лицами, неправомерно получившим доступ к Кодам доступа, Аутентификационным данным, Электронным подписям, и принятые Банком к исполнению (т. 4 л.д. 63-69).

ДД.ММ.ГГГГ в ЕГРЮЛ внесена запись об ООО «Альтернатива» ИНН №, согласно которой ООО «Альтернатива» зарегистрировано в ИФНС России по <адрес> ДД.ММ.ГГГГ Юридический адрес: <адрес>. Лицом, имеющим право без доверенности действовать от имени юридического лица, учредителем юридического лица с ДД.ММ.ГГГГ является Белов М.В. (т. 3 л.д. 247-254).

ДД.ММ.ГГГГ ООО «Альтернатива» ИНН № открыт расчетный счет № в Акционерном обществе «Тинькофф Банк» (т. 1 л.д. 5).

Согласно сведениям ПАО «МТС», абонентский номер № зарегистрирован на Белова Михаила Витальевича (т. 4 л.д. 43).

Из оглашенных в судебном заседании показаний свидетеля
ГЛМ следует, что она состоит на должности директора
АО «Березка», расположенного по адресу: <адрес>. В ее должностные обязанности входит, в том числе и заключение договоров аренды с арендаторами. В нежилом здании по адресу: <адрес> находятся нежилые помещения, которые предоставляются в аренду физическим и юридическим лицам. В настоящее время предоставление нежилых помещений в аренду физическим и юридическим лицам является одним из основных видов деятельности АО «Березка». С ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ один из кабинетов АО «Березка», кабинет № арендовало
ООО «Альтернатива». Сферу деятельности ООО «Альтернатива» она не помнит. Все договоры аренды с ООО «Альтернатива» были срочными и заключались сроком максимум на 11 месяцев, поэтому, когда срок договора истекал, то она либо вывешивала уведомление арендаторам при входе в здание по адресу: <адрес> либо в телефонном режиме уведомляла об окончании срока действия договора. После чего, как правило, директор ООО «Альтернатива» подходил к ней и подписывал договор аренды. ДД.ММ.ГГГГ между АО «Березка» и
ООО «Альтернатива» был подписан договор № от ДД.ММ.ГГГГ аренды помещения, находящегося в собственности Арендодателя - помещения – кабинета № по адресу: <адрес> При этом договор со стороны ООО «Альтернатива» был подписан директором Беловым М.В. Также между АО «Березка» и
ООО «Альтернатива» также был подписан акт приема-передачи к договору аренды нежилого помещения, находящегося в собственности Арендодателя. Белов М.В. подписал договор и акт лично и поставил на них печати
ООО «Альтернатива». Она видела Белова М.В. только один раз, когда он приходил подписывать договор аренды и акт, поэтому она его не запомнила. В кабинете ООО «Альтернатива» № который ООО «Альтернатива» арендовало у АО «Березка», находились рабочие столы, насколько помнит, 3 штуки. Также на столах стояли компьютеры для работы. Сколько было работников в кабинете № который ООО «Альтернатива» арендовало у АО «Березка», она не знает, она в кабинет ООО «Альтернатива» заходила редко. Когда заходила в кабинет ООО «Альтернатива», в кабинете находились какие-то люди, но кто это был ей не известно (т. 4 л.д. 96-98).

Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ установлено, что в
АО «Тинькофф банк» изъяты: юридическое дело клиента
ООО «Альтернатива», содержащее: акт выездной проверки от ДД.ММ.ГГГГ., гарантийное письмо от ДД.ММ.ГГГГ, анкета держателя корпоративной карты от ДД.ММ.ГГГГ, заявление о присоединении к условиям Договора комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой, и приложений у нему от ДД.ММ.ГГГГ, заявление на регистрацию пользователя удостоверяющего центра АО «Тинькофф банк» и изготовление сертификата ключа проверки электронной подписи от ДД.ММ.ГГГГ, сведения о тарифах, условия комплексного банковского обслуживания, анкета клиента юридического лица от ДД.ММ.ГГГГ, заявление на выпуск корпоративной карты; копия паспорта Белова М.В., копия решения единственного участника ООО «Альтернатива» от ДД.ММ.ГГГГ, копия решения учредителя ООО «Альтернатива» от ДД.ММ.ГГГГ, копия устава ООО «Альтернатива», выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (т. 3 л.д. 16-18).

Из исследованного в судебном заседании протокола осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ следует, что осмотрен сшив документов по клиенту ООО «Альтернатива»:

-акт выездной проверки от ДД.ММ.ГГГГ В результате выездной проверки выявлено, что лицо, в отношении которого осуществлена проверка, в момент ее проведения присутствовало по адресу проведения проверки:
<адрес> указанному в акте; акт составлен в присутствии лица, в отношении которого осуществлена проверка,

-гарантийное письмо от ДД.ММ.ГГГГ,

-анкета держателя корпоративной карты от ДД.ММ.ГГГГ В графе «ФИО держателя» имеется рукописный текст «Белов Михаил Витальевич» и подпись, выполненные красителем синего цвета, согласно которой
Беловым М.В. лично получена корпоративная карта.

-заявление о присоединении к условиям Договора комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой, и приложений к нему от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ООО «Альтернатива» в лице директора Белова Михаила Витальевича, для оказания Банком услуг и осуществления дистанционного обслуживания, указал номер телефона №, и обязуется строго соблюдать правила и выполнять требования, установленные Договором комплексного обслуживания. В графе «Руководитель организации» имеется подпись с расшифровкой Белов Михаил Витальевич, выполненная красителем синего цвета, а также оттиск печати ООО «Альтернатива»,

-заявление на регистрацию пользователя удостоверяющего центра
АО «Тинькофф банк» и изготовление сертификата ключа проверки электронной подписи от ДД.ММ.ГГГГ В графе «Единоличный исполнительный орган» имеется подпись с расшифровкой Белов Михаил Витальевич, выполненная красителем синего цвета, а также оттиск печати ООО «Альтернатива»,

-сведения о тарифах,

-условия комплексного банковского обслуживания,

-анкета клиента юридического лица от ДД.ММ.ГГГГ,

-заявление на выпуск корпоративной карты;

-копия паспорта Белова М.В.;

-копия решения единственного участника ООО «Альтернатива» от
ДД.ММ.ГГГГ,

-копия решения учредителя ООО «Альтернатива» от ДД.ММ.ГГГГ;

-копия устава ООО «Альтернатива»,

-выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой обороты составили 1 162 935,44 руб. (т. 3 л.д. 19-36).

Указанное юридическое дело признано и приобщено к материалам уголовного дела в качестве вещественного доказательства (т. 3 л.д. 37-39).

Из исследованного в судебном заседании протокола осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ следует, что осмотрен диск с информацией «Филиал ПАО МТС в Республике Марий Эл» по детализации по номеру № за период с 00:00:00 ДД.ММ.ГГГГ по 00:00:00 ДД.ММ.ГГГГ (т. 4 л.д. 50-53). Указанный диск с детализацией звонков признан и приобщен к материалам уголовного дела в качестве вещественного доказательства (т. 4 л.д. 54-55).

2,7. Согласно исследованному в судебном заседании рапорту об обнаружении признаков преступления от ДД.ММ.ГГГГ следует, что Беловым М.В. за денежное вознаграждение ДД.ММ.ГГГГ открыт расчетный счет № в банке ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», расположенный по адресу: <адрес>,
<адрес>. После чего документы по открытию расчетного счета и платежные карты переданы третьему лицу. На основании изложенного, в действиях Белова М.В. могут содержаться признаки состава преступления, преступления, предусмотренного ст. 187 УК РФ, то есть неправомерный оборот средств платежей (т. 2 л.д. 35).

Согласно исследованному в судебном заседании рапорту об обнаружении признаков преступления от ДД.ММ.ГГГГ следует, что Беловым М.В. за денежное вознаграждение ДД.ММ.ГГГГ открыт расчетный счет № в банке ПАО ФК «Открытие», расположенный по адресу: <адрес>. После чего документы по открытию расчетного счета и платежные карты переданы третьему лицу. На основании изложенного, в действиях Белова М.В. могут содержаться признаки состава преступления, преступления, предусмотренного ст. 187 УК РФ, то есть неправомерный оборот средств платежей (т. 2 л.д. 30).

Из протоколов явок с повинной Белова М.В. от ДД.ММ.ГГГГ и
ДД.ММ.ГГГГ следует, что он открыл расчетный счет
№, № на ООО «Альтернатива» в банке ПАО «ФК «Открытие», после чего передал документы по открытию счета, ключи, пароли и электронные носители информации для использования, осуществления приема, выдачи денежных средств сыну БИМ (т. 2 л.д.32, 37, 74-76).

Из оглашенных в судебном заседании дополнительных показаний
Белова М.В. от ДД.ММ.ГГГГ, данных им при допросе в качестве подозреваемого, следует, что на обозрение подозреваемому Белову М.В. предъявлены копии документов ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие». Подозреваемый Белов М.В. пояснил, что данные документы ему знакомы, подтверждает, что подписи принадлежат ему. Действительно он открывал 2 расчетных счета ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ При открытии расчетных счетов он указывал номер телефона №. После открытия каждого счета документы по открытию счета телефон с установленной в нем сим-картой с абонентским номером №, куда поступали
смс-сообщения, он передавал своему сыну БИМ по адресу: <адрес> (т. 4 л.д.127-132).

Из оглашенных в судебном заседании показаний свидетеля
ТМВ следует, что он работает в ПАО Банк ФК «Открытие». В его должностные обязанности входит работа с клиентами банка, представление интересов Банка в сторонних организациях. ДД.ММ.ГГГГ Белов М.В. как директор ООО «Альтернатива» обратился в ПАО Банк ФК «Открытие» по адресу: <адрес>, для открытия расчетного счета. Беловым М.В. было подано заявление об оказании услуг по Договору обслуживания корпоративных карт ПАО «ФК Открытие», согласно которого ООО «Альтернатива» настоящим заявляет в соответствии со статьей 428 ГК РФ о присоединении к Договору обслуживания корпоративных карт ПАО Банка «ФК Открытие», являющегося договором присоединения, размещенного на официальном сайте ПАО Банка «ФК Открытие». В указанном заявлении отражаются все значимые положения договора о предоставлении услуг. Директор ООО «Альтернатива» предъявил паспорт на имя Белова Михаила Витальевича, это является обязательным условием при открытии расчетного счета, и регламентировано внутренней нормативной документацией. Также, помимо паспорта гражданина РФ, Беловым М.В. был предоставлен следующий пакет документов: копия решения от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, сведения о юридическом лице на 8 листах, выписка из ЕГРЮЛ на ООО «Альтернатива» на 7 листах, копия Устава ООО Альтернатива» на 18 листах. Все предоставленные Беловым М.В. документы, посредством программ Банка, были проверены, отсканированы и отправлены для открытия счета. Таким образом, ДД.ММ.ГГГГ на имя Белова М.В. был открыт расчетный счет №. Счет открыт расчетный в рублях РФ. Контактный телефон №. Пакет услуг «Первый шаг». Дистанционное банковское обслуживание осуществляется с использованием системы «Бизнес Портал» с подключением услуги «СМС-информирование» по номеру №. В соответствии с обращением Белова М.В. банком приняты на себя обязательства по открытию банковского счета в рублях Российской Федерации. При этом клиентом добровольно на себя приняты обязательства по надлежащему использованию обслуживания счета. Система «Бизнес Портал» представляет из себя личный кабинет, куда вводятся логин и пароль. При помощи данной системы Клиентом могут совершаться операции по открытому счету. Также может пояснить, что через данную систему Клиентом могут быть открыты дополнительные счета, а в данном случае Беловым М.В. на его имя был открыт ДД.ММ.ГГГГ счет № и выдана банковская карта № к управлению расчетным счетом. В указанной системе «Бизнес Портал» клиент самостоятельно может выбрать дату открытия счета, сумму, срок. Подтверждение открытия счета осуществляется посредством единоразового смс-кода, направляемого на подтвержденный номер телефон уполномоченного лица, указанного в заявлении, а данном случае №. Так как данное поручение на открытие счета направлено клиенту посредством интернет – банка, заявления об открытии в электронном архиве отсутствуют (т. 4 л.д. 87-90).

Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «Банк Открытие» по адресу: <адрес> изъяты: юридическое дело
ООО «Альтернатива», опись документов для помещения в юридическое дело клиента, заявление об изменении уполномоченного лица либо номера телефона/адреса электронной почты уполномоченного лица; сведения о юридическом лице; опись документов для помещения в юридическое дело клиента; заявление о закрытии банковского счета; карточка с образцами подписей и оттиска печати; заявление об оказании услуг по договору обслуживания корпоративных карт; заявление о расторжении договора обслуживания корпоративных карт; чек-лист к комплекту документов; заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания; копия решения; сведения о юридическом лице; выписка из ЕГРЮЛ на
ООО «Альтернатива»; уведомление; запрос и ответ на запрос ФНС; запрос в главное управление по вопросам миграции; копия устава
ООО «Альтернатива»; сопроводительное письмо; выписка по операциям (т. 2 л.д. 144-147).

Из исследованного в судебном заседании протокола осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ следует, что осмотрено юридическое дело клиента:

- опись документов для помещения в юридическое дело клиента
ООО «Альтернатива»,

- заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания на
5 листах от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому клиент ООО «Альтернатива» в лице директора Белова М.В. присоединяются к Правилам банковского обслуживания юридических лиц, занимающихся в установленном законодательством порядке частной практикой ПАО банк «ФК Открытие». Счет открыт расчетный в рублях РФ. Контактный телефон №. Пакет услуг «Первый шаг». Дистанционное банковское обслуживание осуществляется с использованием системы «Бизнес Портал» с подключением услуги «СМС-информирование» по номеру №.

- сведения о юридическом лице/иностранной структуре без образования юридического лица/индивидуальном предпринимателе или физическом лице, занимающемся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой, о бенефициарных владельцах. Имеется оттиск круглого штампа ООО «Альтернатива», подпись, расшифровка «Белов М.В.», дата ДД.ММ.ГГГГ.;

- карточка с образцами подписей и оттиска печати ООО «Альтернатива» от ДД.ММ.ГГГГ, на оборотной стороне имеется образец подписи, в графе «Фамилия, имя, отчество» - Белов Михаил Витальевич, дата заполнения –
ДД.ММ.ГГГГ, подпись клиента (владельца счета), образец оттиска круглого штампа ООО «Альтернатива». Срок полномочий до ДД.ММ.ГГГГ;

- заявление об оказании услуг по Договору обслуживания корпоративных карт ПАО «ФК Открытие», согласно которого ООО «Альтернатива» настоящим заявляет в соответствии со статьей 428 ГК РФ о присоединении к Договору обслуживания корпоративных карт ПАО Банка «ФК Открытие», являющегося договором присоединения, размещенного на официальном сайте ПАО Банка «ФК Открытие», согласно которому ДД.ММ.ГГГГ открыт расчетный счет и директором Беловым М.В. получена карта моментальной выдачи. В графе «От клиента» имеется рукописный текст «Белов М.В.»., выполненный красителем синего цвета, а также подпись, выполненная красителем синего цвета.

- опись документов для помещения в юридическое дело Клиента
ООО «Альтернатива»;

- заявление о закрытии банковского счета ООО «Альтернатива» от
ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого причина закрытия банковского счета – в связи с переходом в другой банк, закрывает открытые в ПАО «ФК Открытие» банковские счета №, остаток денежных средств просит перечислить на р/с № ООО «Альтернатива». На оборотной стороне имеется оттиск круглого штампа ООО «Альтернатива», подпись, расшифровка «Белов М.В.», дата ДД.ММ.ГГГГ

- заявление о расторжении договора обслуживания корпоративных карт ПАО Банка «ФК Открытие» на 2 листах от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому договор с банком ООО «Альтернатива» просит расторгнуть и остаток денежных средств перечислить на счет в ПАО «Промсвязьбанк». чек-лист к комплекту документов на 3 листах, согласно которому документы об открытии счета приняты ДД.ММ.ГГГГ, копия паспорта Белова М.В. на
1 листе, копия решения от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, сведения о юридическом лице на 8 листах, выписка из ЕГРЮЛ на ООО «Альтернатива» на 7 листах, уведомление на 1 листе, запрос в ФКС и ответ на 1 листе, запрос в Главное управление по вопросам миграции на 1 листе, копия Устава
ООО Альтернатива» на 18 листах, сопроводительное письмо на 1 листе,

- выписка по операциям на счете № на 39 листах, согласно которой счет открыт ДД.ММ.ГГГГ, обороты составили 6952493, 91 рублей;

- выписка по операциям на счете № на 18 листах, согласно которой счет открыт ДД.ММ.ГГГГ, обороты составили 208340 рублей (т. 2 л.д.148-151, 152-170). Указанное юридическое дело признано и приобщено к материалам уголовного дела в качестве вещественного доказательства (т. 2 л.д. 171-174).

Из исследованного в судебном заседании протокола осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ следует, что осмотрен CD-диск, содержащий копии документов по открытию расчетного счета ООО «Альтернатива», выписки по расчетным счетам в ПАО «ФК Открытие» (т. 1 л.д. 207-210). Указанный диск признан и приобщен к материалам уголовного дела в качестве вещественного доказательства (т. 1 л.д. 211-212).

3,8,10,11. Согласно исследованному в судебном заседании рапорту об обнаружении признаков преступления от ДД.ММ.ГГГГ следует, что Беловым М.В. за денежное вознаграждение ДД.ММ.ГГГГ открыт расчетный счет № в банке АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: <адрес>,
<адрес>. После чего документы по открытию расчетного счета и платежные карты переданы третьему лицу. На основании изложенного, в действиях Белова М.В. могут содержаться признаки состава преступления, преступления, предусмотренного ст. 187 УК РФ, то есть неправомерный оборот средств платежей (т. 2 л.д.43).

Согласно исследованному в судебном заседании рапорту об обнаружении признаков преступления от ДД.ММ.ГГГГ следует, что Беловым М.В. за денежное вознаграждение ДД.ММ.ГГГГ открыт расчетный счет № в банке АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: <адрес>,
<адрес>. После чего документы по открытию расчетного счета и платежные карты переданы третьему лицу (т. 2 л.д. 51).

Согласно исследованному в судебном заседании рапорту об обнаружении признаков преступления от ДД.ММ.ГГГГ Беловым М.В. за денежное вознаграждение ДД.ММ.ГГГГ открыт расчетный счет
№ в банке АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: <адрес>. После чего документы по открытию расчетного счета и платежные карты переданы третьему лицу (т.2 л.д.55).

Согласно исследованному в судебном заседании рапорту об обнаружении признаков преступления от ДД.ММ.ГГГГ Беловым М.В. за денежное вознаграждение ДД.ММ.ГГГГ открыт расчетный счет
№ в банке АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: <адрес>. После чего документы по открытию расчетного счета и платежные карты переданы третьему лицу (т.2 л.д. 47).

Из протоколов явок с повинной Белова М.В. от ДД.ММ.ГГГГ и
ДД.ММ.ГГГГ следует, что ДД.ММ.ГГГГ он открыл расчетные счета
№№, №, №, № на ООО «Альтернатива» в банке АО «Альфа-Банк», после чего передал документы по открытию счета, ключи, пароли и электронные носители информации для использования, осуществления приема, выдачи денежных средств сыну БИМ Он осознает, что предусмотрена уголовная ответственность за передачу платежных карт, ключей, паролей и электронных носителей информации для использования, осуществления приема, выдачи денежных средств, в содеянном раскаивается (т. 2 л.д. 45, 49, 53, 57, 74-76).

Из оглашенных в судебном заседании показаний Белова М.В., данных им при допросе в качестве подозреваемого, следует, что на обозрение подозреваемому Белову М.В. предъявлено заявление АО «Альфа Банк» от
ДД.ММ.ГГГГ. Белов М.В. показал, что данный документ ему знаком, он лично его подписывал в офисе на <адрес>, подпись выполнена его рукой. Также на обозрение предъявлены копии документов по открытию расчетного счета ООО «Альтернатива» в АО «Альфа-Банк». Белов М.В. пояснил, что данные документы ему знакомы, подтверждает, что подписи принадлежат ему. Документ он заполнял в
АО «Альфа-Банк» на <адрес> при открытии расчетного счета. Подписи принадлежат ему. После открытия расчетного счета, документы по открытию счета, телефон с установленной в нем сим-картой с абонентским номером №, куда поступали смс-сообщения, он передавал своему сыну БИМ по адресу: <адрес> (т. 2 л.д. 77-82, т. 4 л.д. 127-132).

Из оглашенных в судебном заседании показаний свидетеля
ПМВ от ДД.ММ.ГГГГ следует, что она является руководителем экспертной поддержки сети АО «Альфа-Банк». В ее должностные обязанности входит работа с юридическими лицами. ДД.ММ.ГГГГ Белов М. В. как директор ООО «Альтернатива» обратился в банк для открытия расчетного счета в АО «Альфа-Банк». По предъявленным документам может пояснить, что Беловым М.В. подписано подтверждение о присоединении к соглашению об электронном документообороте по системе «Альфа-Офис» и договор о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк», что является подтверждением согласия открытия расчетного счета в
АО «Альфа-Банк». В указанном подтверждении отражаются все значимые положения договора о предоставлении услуг и порядок их оплаты. При открытии счета предоставлены Беловым М.В.: решение единственного участника ООО «Альтернатива» № от ДД.ММ.ГГГГ, а также им был предоставлен документ, удостоверяющий личность – паспорт гражданина РФ, с которого сотрудником банка была снята копия. Обязательным требованиям при открытии счета является идентификация клиента, проверка паспорта на подлинность, сверка фото паспорта с клиентом. После всех необходимых процедур проверок, документы направляются для открытия счета посредством программ банка. Таким образом, все предоставленные Беловым М.В. документы направлены для открытия счета в АО «Альфа-Банк», и ДД.ММ.ГГГГ открыт счет №. В соответствии с обращением Белова М.В. банком приняты на себя обязательства по открытию банковского счета в рублях РФ. При этом клиентом добровольно приняты на себя обязательства по надлежащему использованию обслуживания счета с использованием систем «Альфа-Бизнес». Система «Альфа-Бизнес» - часть корпоративной информационной системы банка, предназначенной для удаленного обслуживания клиента с использованием сети интернет, в том числе подготовку, передачу, прием и обработку электронных документов клиента, включая платные документы клиента в электронном виде. Данная услуга предоставляется банком с использованием аппаратно-программного комплекса. С использованием этого комплекса проверяется (идентифицируются) лицо, осуществляющее деятельность программным комплексе с использованием смс-паролей. Таким образом, лицо, обладающие доступом, и получающее смс-пароль, может совершать операции по управлению счетом дистанционно без собственной явки в банковское учреждение. Клиент банка с использованием сети интернет на сайте банка входит в «Альфа-Офис», проходит там идентификацию с помощью смс-пароля, а также подключенного к компьютеру вышеуказанного аппаратно-программного комплекса. Аппаратно-программный комплекс представляет собой программное обеспечение. Осуществление защиты системы и подписание документов происходит с использованием одноразовых смс-паролей, которые высылаются на мобильный телефон уполномоченного лица. Введение в систему одноразово смс-пароля означает подтверждение совершаемой операции по счету. Услуга «Альфа-Бизнес» позволяет проводить дистанционно платежи, не приходя при этом в банк. Зарегистрироваться на сайте банка может только клиент банка, в данном случае Белов М. В., который, согласно документам, представил свои данные – номер телефона, адрес электронной почты. То есть Белов М. В. при помощи смс-паролей управлял расчетным счетом организации. SMS-сообщение направлялись банком на
№. Также Беловым М. В. открыты расчетные счета: ДД.ММ.ГГГГ №, данный счет открыт по депозиту, дата закрытия – ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ №, данный счет открыт по депозиту, дата закрытия – ДД.ММ.ГГГГ;
ДД.ММ.ГГГГ №, данный счет открыт по депозитам, дата закрытия – ДД.ММ.ГГГГ. Открытие счета по депозиту происходит посредством интернет-банка «Альфа-Бизнес», где клиент самостоятельно выбирает дату открытия, сумму, срок. Подтверждение открытия депозитного счета осуществляется посредством единоразового кода – пароля, направленного на подтвержденный номер телефона уполномоченного лица. Так как данные поручения на открытия депозитных счетов направлены клиенту посредством интернет – банка, оригиналы заявлений в электронном архиве отсутствуют. При открытии депозитных счетов направляются только смс – сообщения с кодом для подтверждения операции по счёту, карты не выдаются (т. 4 л.д. 108-112).

Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ следует, что у свидетеля ТЕА изъято юридическое дело клиента ООО «Альтернатива»
ИНН № по открытым расчетным счетам в АО «Альфа-Банк» (т. 3
л.д. 143-145).

Из исследованного в судебном заседании протокола осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ следует, что осмотрено юридическое дело
ООО «Альтернатива»:

- распоряжение об открытии счета №, дата открытия счета – ДД.ММ.ГГГГ;

- копия паспорта Белова М.В.;

- копия решения единственного участника ООО «Альтернатива» от
ДД.ММ.ГГГГ;

-подтверждение о присоединении от ДД.ММ.ГГГГ к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк». В графе «подпись клиента» имеется подпись, выполненная красителем синего цвета, и расшифровка к ней – «Белов Михаил», в графе Ф.И.О. участника системы, красителем синего цвета выполнена надпись «Белов Михаил Витальевич», указан номер мобильного телефона - №. В графе «М.П.» имеется оттиск печати ООО «Альтернатива».

- подтверждение о присоединении к Договору обслуживания по системе «Альфа-Бизнес Онлайн», согласно которому ООО «Альтернатива» в соответствии со статьей 428 ГК РФ уведомляет АО «Альфа-Банк» о присоединении к Договору на обслуживание по системе «Альфа-Бизнес Онлайн». Подтверждает, что до заключения Договора ознакомились с тарифами Банка, с положениями Договора и правилами взаимодействия участников системы «Альфа-Бизнес Онлайн». Подтверждает свое согласие с условиями договора, правилами взаимодействия участников системы «Альфа-Бизнес Онлайн» и тарифами Банка, и обязуются выполнять их условия. В графе ФИО уполномоченного лица – Белов Михаил Витальевич, роль в системе – руководитель;

-анкета клиента – юридического лица (резидента РФ);

-заявление об открытии банковского счета и подключении услуг в
АО «Альфа-Банк»;

-анкета клиента – юридического лица (резидента РФ);

-подтверждение о присоединении в Договору на обслуживание по системе «Альфа-Бизнес Онлайн»;

-заявление об открытии банковского счета и подключении услуг в
АО «Альфа-Банк»;

-анкета клиента – юридического лица (резидента РФ);

-заявление о присоединении к Правилам перевода денежных средств на счета физических лиц ООО «Альтернатива»;

-письмо.

CD-диск, содержащий выписки по расчетным счетам:

- № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ., согласно которой обороты составили 114745,00 руб. В ходе осмотра выписка распечатывается.

- № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой обороты составили 161 400,00 руб. В ходе осмотра выписка распечатывается.

- № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой обороты составили 328 950,00 руб. В ходе осмотра выписка распечатывается.

- № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ., согласно которой обороты составили 233 198,08 рублей. В ходе осмотра выписка распечатывается (т.3 л.д. 146-149, 150-207)

Указанное юридическое дело признано и приобщено к материалам уголовного дела в качестве вещественного доказательства (т. 3 л.д. 208-209).

Протоколом осмотра предметов и документов от ДД.ММ.ГГГГ осмотрен CD-диск, содержащий копии документов по открытию расчетных счетов
ООО «Альтернатива» в АО «Альфа-Банк», выписки по расчетным счетам, реестр снятия/внесения денежных средств по счетам, расходно-кассовые операции (т. 1 л.д.222-224,225).

Указанный диск признан и приобщен к материалам уголовного дела в качестве вещественного доказательства (т. 1 л.д. 226-227).

4. Согласно исследованному в судебном заседании рапорту об обнаружении признаков преступления от ДД.ММ.ГГГГ следует, что Беловым М.В. за денежное вознаграждение ДД.ММ.ГГГГ открыт расчетный счет № в банке ПАО «Сбербанк России», расположенный по адресу: <адрес>. После чего документы по открытию расчетного счета и платежные карты переданы третьему лицу. На основании изложенного, в действиях Белова М.В. могут содержаться признаки состава преступления, преступления, предусмотренного ст. 187 УК РФ, то есть неправомерный оборот средств платежей (т. 2 л.д. 6).

Из протоколов явок с повинной Белова М.В. от ДД.ММ.ГГГГ и
ДД.ММ.ГГГГ следует, что ДД.ММ.ГГГГ открыл расчетный счет
№ на ООО «Альтернатива» в банке ПАО «Сбербанк России», после чего около банка по адресу: <адрес> передал документы по открытию счета, ключи, пароли и электронные носители информации для использования, осуществления приема, выдачи денежных средств сыну БИМ Он осознает, что предусмотрена уголовная ответственность за передачу платежных карт, ключей, паролей и электронных носителей информации для использования, осуществления приема, выдачи денежных средств, в содеянном раскаивается. Данная явка дана добровольно, без какого-либо давления со стороны сотрудников правоохранительных органов (т. 2 л.д. 8, 74-76).

Из оглашенных в судебном заседании дополнительных показаний
Белова М.В. от ДД.ММ.ГГГГ, данных им при допросе в качестве подозреваемого, следует, что на обозрение подозреваемому Белову М.В. предъявлены копии документов по открытию расчетного счета
ООО «Альтернатива» в ПАО «Сбербанк». Белов М.В. пояснил, что данные документы ему знакомы, подтверждает, что подписи принадлежат ему. Документ он заполнял в ПАО «Сбербанк» <адрес> при открытии расчетного счета. Подписи принадлежат ему. Сотрудником банка ему выдана бизнес карта Master Card Business. Документы по открытию счета и карту Master Card Business, телефон с установленной в нем сим-картой с абонентским номером №, куда поступали смс-сообщения, он передавал своему сыну БИМ по адресу: <адрес> (т. 4 л.д. 127-132).

Из оглашенных в судебном заседании показаний свидетеля
ОНВ от ДД.ММ.ГГГГ следует, что она занимает должность начальника сектора продаж малого бизнеса № в отделении 8614 ПАО «Сбербанк России». В ее должностные обязанности входит организация процесса обслуживания клиентов малого бизнеса. ДД.ММ.ГГГГ в операционный офис обратился директор ООО «Альтернатива» Белов М.В. с целью открытия расчетного счета для ООО «Альтернатива». С собой у Белова М.В. был пакет учредительных документов, необходимых для открытия счета. Личность представителя организации Белова М.В. была идентифицирована согласно правил банка по паспорту с использованием устройства для проверки подлинности ДУЛ, что является обязательным условием при открытии расчетного счета, и регламентировано внутренней нормативной документацией. При проверке, паспорт признак подделок не обладал, личность Белова М.В. была удостоверена надлежащим образом. Для открытия расчетного счета ООО «Альтернатива» Белов М.В. предъявил необходимые документы в подлинниках, по копиям документов открыть расчетный счет нельзя. После того, как заявление подготовлено и распечатано, оно подписывается банковским работником и клиентом, то есть Беловым М.В. При открытии счета оформляется карточка с образцами подписей и оттиска печатей руководителя юридического лица. Белов М.В. в присутствии банковского работника поставил подписи в заявлении о присоединении, поставил оттиски печати ООО «Альтернатива», которая была у него с собой. Заявление о присоединении от ДД.ММ.ГГГГ подписано в 2-х экземплярах, один остался в банке, второй экземпляр передан Белову М.В. Согласно заявлению о присоединении ООО «Альтернатива» открыт расчетный счет № в валюте РФ с пакетом услуг «Легкий старт» и подключением канала Сбербанк Бизнес Онлайн. Доступ к расчетному счету предоставлен с возможностью проведения платежей без личного визита в банк посредством подписания смс-паролями электронных платежей в системе
«СБ Бизнес-Онлайн». Телефон для отправки сообщений Беловым М.В. указал №. На номер телефона, указанный при открытии расчетного счета, направлялись смс-сообщения для подтверждения совершаемых операций по счету. В рамках условий открытия и обслуживания расчетного счета клиенту выдана бизнес-карта на имя держателя, тип платежной системы Master Card Business. Данная карта получена Беловым М.В. ДД.ММ.ГГГГ. Данная карта предоставляла возможность внесения, снятия денежных средств с расчетного счета ООО «Альтернатива» в любом банкомате ПАО «Сбербанк», а также проведение безналичных платежей через услугу эквайринг (т. 3 л.д. 217-218).

Из исследованного в судебном заседании протокола осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ следует, что осмотрены копии документов: титульный лист юридического дела ООО «Альтернатива» на 1 листе, внутренняя опись документов, содержащихся в досье клиента на 1 листе, заявление о присоединении от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах. В графе «подпись клиента Белов М.В.» имеется подпись, выполненная красителем синего цвета. В графе «М.П.» имеется оттиск печати ООО «Альтернатива». Согласно данному заявлению клиент ООО «Альтернатива» просит осуществить оказание услуг по расчетному счету в валюте РФ в рамках пакета услуг «Легкий старт» и подключением канала Сбербанк Бизнес Онлайн. Телефон для отправки сообщений №. В рамках условий открытия и обслуживания расчетного счета клиент просит выдать карту на имя держателя. Тип платежной системы MASTERCARD BUSINESS; сведения о клиенте от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах, в графе «клиентский менеджер СМВ» имеется подпись, выполненная красителем синего цвета; карточка с образцами подписей Белова М.В. и оттиска печати
ООО «Альтернатива» от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе. В графе «подпись клиента» имеется подпись, выполненная красителем синего цвета; заявление о закрытии счета; CD-диск, содержащий копии документов по открытию расчетного счета ООО «Альтернатива», выписки по расчетным счетам (т. 1
л.д. 245-248). Указанные копии документов по открытию расчетного счета, CD-диск, полученные из ПАО «Сбербанк» признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств (т. 1 л.д. 249-250).

Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ в служебном помещении
ПАО «Сбербанк» по адресу:. <адрес> произведена выемка юридического дела ООО «Альтернатива», оптический диск СD-R, содержащий выписку по расчетному счету ООО «Альтернатива» (т. 2 л.д. 119-120, 121).

Из исследованного в судебном заседании протокола осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ следует, что осмотрено юридическое дело
ООО «Альтернатива» ИНН №, изъятое в ходе выемки в
ПАО «Сбербанк»:

- титульный лист юридического дела ООО «Альтернатива» на 1 листе,

- внутренняя опись документов, содержащихся в досье клиента на 1 листе,

- заявление о присоединении от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах. В графе «подпись клиента Белов М.В.» имеется подпись, выполненная красителем синего цвета. В графе «М.П.» имеется оттиск печати ООО «Альтернатива». Согласно данному заявлению клиент ООО «Альтернатива» просит осуществить оказание услуг по расчетному счету в валюте РФ в рамках пакета услуг «Легкий старт» и подключением канала Сбербанк Бизнес Онлайн. Телефон для отправки сообщений №. В рамках условий открытия и обслуживания расчетного счета клиент просит выдать карту на имя держателя. Тип платежной системы MASTERCARD BUSINESS.

- сведения о клиенте от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах, в графе «клиентский менеджер СМВ» имеется подпись, выполненная красителем синего цвета,

- карточка с образцами подписей Белова М.В. и оттиска печати
ООО «Альтернатива» от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе. В графе «подпись клиента» имеется подпись, выполненная красителем синего цвета.

CD-диск, содержащий выписку по расчетному счету
№ за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой обороты составили 1544979, 49 руб. (т. 2 л.д. 122-141). Указанные документы и диск были признаны и приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств (т. 2 л.д. 142-143).

5. Согласно исследованному в судебном заседании рапорту об обнаружении признаков преступления от ДД.ММ.ГГГГ следует, что Беловым М.В. за денежное вознаграждение ДД.ММ.ГГГГ открыт расчетный счет № в банке АКБ «Авангард», расположенном по адресу: <адрес>. После чего документы по открытию расчетного счета и платежные карты переданы третьему лицу. На основании изложенного, в действиях Белова М.В. могут содержаться признаки состава преступления, преступления, предусмотренного ст. 187 УК РФ, то есть неправомерный оборот средств платежей (т. 2 л.д. 18).

Из протоколов явок с повинной Белова М.В. от ДД.ММ.ГГГГ и
ДД.ММ.ГГГГ следует, что ДД.ММ.ГГГГ он открыл расчетный счет
№ на ООО «Альтернатива» в банке АКБ «Авангард», после чего около банка по адресу: <адрес> передал документы по открытию счета, ключи, пароли и электронные носители информации для использования, осуществления приема, выдачи денежных средств сыну БИМ Он осознает, что предусмотрена уголовная ответственность за передачу платежных карт, ключей, паролей и электронных носителей информации для использования, осуществления приема, выдачи денежных средств, в содеянном раскаивается. Данная явка дана добровольно, без какого-либо давления со стороны сотрудников правоохранительных органов (т. 2 л.д. 20, 74-76).

Из оглашенных в судебном заседании дополнительных показаний
Белова М.В. от ДД.ММ.ГГГГ, данных им при допросе в качестве подозреваемого, следует, что на обозрение подозреваемому Белову М.В. предъявлены копии документы по открытию расчетного счета
ООО «Альтернатива» в ПАО АКБ «Авангард». Белов М.В. пояснил, что данные документы ему знакомы, подтверждает, что подписи принадлежат ему, данные документы он заполнял сам при открытии расчетного счета в банке. Подписи принадлежат ему. После открытия каждого счета документы по открытию счета, телефон с установленной в нем сим-картой с абонентским номером №, куда поступали смс-сообщения, ЭЦП он передавал своему сыну БИМ по адресу: <адрес> (т. 4
л.д. 127-132).

Из оглашенных в судебном заседании показаний свидетеля ИОВ от ДД.ММ.ГГГГ следует, что она является заместителем управляющего по операционно-кассовой работе ДО «Чебоксарский» ПАО АКТ «Авангард». В ее должностные обязанности входит организация и контроль операционно-кассовой работы. Открытие счета в банке осуществляется либо единоличным исполнительным органом, либо представителем по доверенности. Сотрудниками банка удостоверяется личность директора на основании представленного паспорта гражданина РФ. Конкретно в отношении
ООО «Альтернатива» заявление подавалось при личном присутствии директора ООО «Альтернатива» Белова М.В. Беловым М.В. представлены учредительные документы и все необходимые документы для открытия счета, которые находятся в юридическом деле. Документы представляются в оригинале, при необходимости сотрудником банка снимаются с них копии. Беловым М.В. представлено заявление на получение логина и пароля для входа в корпоративную информационную систему «Авангард-Интернет-Банк», в котором указан номер телефона, к которому подключается услуга «SMS-информирование». Данная услуга необходима для соблюдения требований безопасности дистанционного обслуживания, она информирует о входе клиентом в Интернет-банк с новых IP –адресов, при этом информирование о поступлении или списании денежных средств с расчетных счетов в данный пакет не входит. При открытии расчетных счетов работником банка наличие мобильного телефона с находящимся в нем сим-картой, указанной в заявлении на открытии расчетного счета, не проверяется. Лицо, которому выданы логин и пароль, в данном случае директору ООО «Альтернатива» Белову М.В., самостоятельно осуществляет операции по счету через Интернет-банк, без посещения банковского учреждения. Для подтверждения операций по расчетному счету клиенту на основании заявления об изготовлении сертификата ключа электронной подписи выдается электронно-цифровая подпись в виде информации, записанной на флеш-носитель. При этом клиент обязуется не передавать файлы для получения ключей для создания ЭЦП третьим лицам. В данном случае также ДД.ММ.ГГГГ Беловым М.В. написано такое заявление, на основании чего ему выдана электронно-цифровая подпись на флеш-носителе. То есть Белов М.В. при помощи электронно-цифровой подписи через Интернет-банк управлял расчетным счетом организации (т. 4 л.д. 114-117).

Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ в ПАО АКБ «Авангард» по адресу: <адрес> произведена выемка: решения учредителя общества ООО «Альтернатива»; лист записи ЕГРЮЛ
ООО «Альтернатива»; свидетельство о постановке на учет
ООО «Альтернатива»; приказ о назначении директора ООО «Альтернатива»; копия паспорта Белова М.В.; список участников Общества
ООО «Альтернатива»; договор аренды № от ДД.ММ.ГГГГ; акт приема-передачи к договору №; Арбитражное соглашение от ДД.ММ.ГГГГ; сопроводительное письмо АО «Березка»; схема – план АО «Березка»; заявление на открытие счета ООО «Альтернатива»; распоряжение об открытии ООО «Альтернатива»; карточка с образцами подписей и оттисками печатей; соглашение от ДД.ММ.ГГГГ; заявление на подключение к системе «Авангард – Интернет – Банк»; соглашение об осуществлении безналичных расчетов банка «Авангард» от ДД.ММ.ГГГГ; заявление об изготовлении сертификата ключа подписи ПАО АКБ «Авангард»; заявлении о получении логина интернет-банк «Авангард»; условия расчетно-кассового обслуживания; анкета клиента – юридического лица – резидента ООО «Альтернатива»; уведомление об открытии счета; заявление о расторжении закрытия счета
ООО «Альтернатива»; сшив устава ООО «Альтернатива»; сшив выписки
ООО «Альтернатива» с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (т. 3 л.д. 58-60).

Из исследованного в судебном заседании протокола осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ следует, что осмотрены документы по клиенту
ООО «Альтернатива»:

- заявление на открытие счета на 1 листе от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому открыт расчетный счет в рублях РФ. В графе «подписи клиента Белова М.В.» имеется подпись, выполненная красителем синего цвета, а также оттиск печати ООО «Альтернатива»;

- распоряжение об открытии счета от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе;

- заявление на подключение к системе «Авангард Интернет-Банк» юридического индивидуального предпринимателя от ДД.ММ.ГГГГ на
1 листе, согласно которому подключена система «Авангард Интернет-Банк» с номером телефона №. В графе «Директор Белов М.В.» имеется подпись, выполненная красителем синего цвета, а также оттиск печати
ООО «Альтернатива»;

- соглашение об осуществлении безналичных расчетов, иных банковских операций и сделок с использованием программно-технического комплекса «Авангард Интернет-Банк» от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе;

- заявление о получении логина для входа в корпоративную информационную систему «Авангард Интернет-Банк» ПАО АКБ «Альтернатива» от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, согласно которому подключена услуга СМС—информирования с пакетом «Базовый» на номер телефона №;

- акт об использовании логина от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому подключена услуга СМС—информирования с пакетом «Базовый» на номер телефона №;

- заявление об изготовлении сертификата ключа подписи в корпоративной информационной системе «Авангард Интернет-Банк» ПАО АКБ «Авангард» от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе. В графе «Владелец сертификата ключа
Белов М.В.» имеется подпись, выполненная красителем синего цвета,

- акт приема-передачи от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому Белов М.В. получил файлы, содержащие открытые и закрытые электронные ключи для создания электронной цифровой подписи (ЭЦП) и ее проверки, сертификат ключа подписи.

- условия расчетно-кассового обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой в ПАО АКБ «Авангард» на 3 листах;

- анкета клиента от ДД.ММ.ГГГГ на 5 листах,

- заверенная копия договора аренды № помещения, находящегося в собственности Арендодателя от ДД.ММ.ГГГГ на 5 листах;

- заверенная копия акта приема-передачи к договору аренды нежилого помещения, находящегося в собственности Арендодателя № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе;

- заверенная копия арбитражного соглашения от ДД.ММ.ГГГГ на
2 листах;

- заверенная копия письма АО «Березка» на 1 листе;

- заверенная копия приложения к договору аренды № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе;

- карточка с образцами подписей и оттиска печати от ДД.ММ.ГГГГ на
1 листе. В графе «Образец подписи» имеется подпись, выполненная красителем синего цвета. В графе «Образец оттиска печати» имеется оттиск печати ООО «Альтернатива»;

- соглашение от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе. В графе «Директор
Белов М.В.» имеется подпись, выполненная красителем синего цвета, а также оттиск печати ООО «Альтернатива»;

- заверенная копия паспорта Белова М.В. на 3 листах;

- список участников ООО «Альтернатива» от ДД.ММ.ГГГГ на
1 листе;

- заверенная копия решения учредителя ООО «Альтернатива» от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе;

- заверенная копия ЕГРЮЛ от ДД.ММ.ГГГГ на 4 листах;

- заверенная копия свидетельства о постановке на учет Российской организации в налоговом органе по месту ее нахождения от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе;

- оперативный запрос на 1 листе;

- приказ о назначении директора от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе;

- приложение № к Анкете клиента юридического лица – резидента от
ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах,

- уведомление об открытых счетах от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе;

- заявление о расторжении договора банковского счета от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, согласно которому ООО «Альтернатива» просит расторгнуть договор банковского счета. В графе «наименование должности руководителя» имеется рукописный текст «директор Белов М.В.», подпись, выполненная красителем синего цвета, а также оттиск печати
ООО «Альтернатива».

- заверенная копия устава на 19 листах,

- выписка по операциям на счете за период с ДД.ММ.ГГГГ по
ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой обороты составили 8751645, 12 руб. (т. 3 л.д. 61-104).

Указанные документы признаны и приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественного доказательства (т. 3 л.д. 105-109).

6. Согласно исследованному в судебном заседании рапорту об обнаружении признаков преступления от ДД.ММ.ГГГГ следует, что Беловым М.В. за денежное вознаграждение ДД.ММ.ГГГГ открыт расчетный счет № в банке АО КБ «Модульбанк», расположенный по адресу: <адрес>. После чего документы по открытию расчетного счета и платежные карты переданы третьему лицу. На основании изложенного, в действиях Белова М.В. могут содержаться признаки состава преступления, преступления, предусмотренного ст. 187 УК РФ, то есть неправомерный оборот средств платежей (т. 2 л.д. 39).

Из протоколов явок с повинной Белова М.В. от ДД.ММ.ГГГГ и
ДД.ММ.ГГГГ следует, что ДД.ММ.ГГГГ он открыл расчетный счет
№ на ООО «Альтернатива» в АО КБ «Модульбанк», после чего около банка по адресу: <адрес> передал документы по открытию счета, ключи, пароли и электронные носители информации для использования, осуществления приема, выдачи денежных средств сыну БИМ (т. 2 л.д. 41, 74-76).

Из оглашенных в судебном заседании дополнительных показаний
Белова М.В. от ДД.ММ.ГГГГ, данных им при допросе в качестве подозреваемого, следует, что на обозрение подозреваемому Белову М.В. предъявлены копии документов по открытию расчетного счета
ООО «Альтернатива» в АО КБ «Модульбанк». Белов М.В. пояснил, что данные документы ему знакомы, подтверждает, что подписи принадлежат ему, данные документы он заполнял сам при открытии расчетного счета в банке. Подписи принадлежат ему. После открытия расчетного счета документы по его открытию, телефон с установленной в нем сим-картой с абонентским номером №, куда поступали смс-сообщения, он передавал своему сыну БИМ по адресу: <адрес> (т. 4 л.д. 127-132).

Из оглашенных в судебном заседании показаний свидетеля
ААМ от ДД.ММ.ГГГГ следует, что АО Коммерческий Банк «Модульбанк» осуществляет обслуживание только Юридических лиц и ИП. Клиент – только ЮЛ или ИП. Договором комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе Modulbank и приложений к нему регламентируются отношения между банком и клиентом по открытию счетов, пользованию средствами их управления, в том числе электронными средствами, электронными носителями информации, компьютерными программами, предназначенными для осуществления перевода, снятия и приема денежных средств. Договор по направлениям правил и условий, согласно ст. 428 ГК РФ, состоят из совокупности документов, к которым присоединяется клиент (указаны выше), и заявлением, и являются договором комплексного банковского обслуживания. Указанные документы вместе с заявлением составляют Договор, в соответствии с которым осуществляется открытие и ведение текущего счёта (счетов), выпуск и обслуживание банковской карты (карт). Правила, условия и другие документы банка, в т.ч. архивные, размещены в публичном доступе - на официальном сайте Банка и доступны для скачивания. Отметка об ознакомлении с указанными документами содержится в заявлениях. Правила безопасности, обязательные к соблюдению клиентом, изложены в указанных выше банковских документах. Следует учесть, что существенным нарушением условий любого из Договоров, включая, но не ограничиваясь, являются: непредоставление Клиентом при заключении Договора достоверной информации о месте нахождения Клиента и его адресе, сведений об изменении адреса места нахождения, фактического адреса, почтовых реквизитов, учредительных и регистрационных документов, документов о лицах, наделенных правом распоряжаться денежными средствами, находящимися на Счете. Клиент несет ответственность за достоверность предоставляемых документов и сведений для открытия Счета, и ведения по нему банковских операций. Банк не несет ответственность за последствия исполнения распоряжений, выданных неуполномоченными лицами Клиента, в тех случаях, когда Банк не имел возможности установить факт выдачи такого распоряжения неуполномоченными лицами. Для управления счетом клиента банка предусмотрены следующие инструменты: Система дистанционного банковского обслуживания Modulbank/Система Modulbank - автоматизированный сервисный продукт Банка, в удаленном доступе предоставляющий Клиенту возможность получить комплексное обслуживание в объеме, определенном в Заявлении о присоединении, посредством системы Интернет- банк/Мобильного приложения «Modulbank» в порядке и на условиях, установленных Договором комплексного обслуживания и приложениями к нему. Мобильное приложение «Modulbank» - компьютерная программа для мобильных устройств, размещенная на официальных источниках для соответствующих мобильных операционных платформ, предназначенная для осуществления перевода, снятия и приема денежных средств со счетов клиента и выполнения других функций; Система Интернет-Банк - компьютерная программа дистанционного банковского обслуживания, размещенная на официальном интернет-ресурсе Банка, доступ к которому возможен с любого устройства, в котором имеется доступ к интернету, и установлен браузер, предназначенная для осуществления перевода, снятия и приема денежных средств со счетов клиента и других функций; Банковская карта - электронный носитель информации, содержащий в себе сведения о счете клиента, иные сведения о нем, и сведения о ПИН-коде, предназначенный для осуществления перевода, снятия и приема денежных средств со счета клиента, к которому привязана карта, при помощи терминалов и банкоматов. Электронными средствами управления счетами клиента банка является: Логин и пароль, используемый для получения доступа к Мобильному приложению и веб-версии интернет-банка. Логин - уникальный идентификатор Клиента для доступа в Систему «Modulbank», чаще всего является номером телефона. Пароль - известная только Клиенту последовательность алфавитно-цифровых символов, связанная авторизированным номером Клиента, входящая B комплекс Базовых аутентификационных данных, позволяющих однозначно произвести Аутентификацию Клиента; Номер абонентской сотовой связи, указанный клиентом в заявлении, с поступающими на него одноразовыми кодами подтверждения переводов, либо push-уведомления для мобильного приложения, предназначенные для подтверждения совершения финансовой операции - переводов денежных средств на счета, не принадлежащие клиенту в Банке. Номер абонентской сотовой связи однозначно позволяет идентифицировать Пользователя в Системе (в том числе, позволяют однозначно определить, что конкретное действие в Системе совершено определенным Пользователем) и обеспечивают доступ этого Пользователя в Систему с установленными правами доступа. Пин-код - уникальный набор символов, составляющий пароль, привязанный к конкретной карте, предназначенный для получения доступа к совершению операций при помощи банковской карты и подтверждения совершения операций по переводу, снятию и приему денежных средств по счету, к которому привязана карта, через терминал или банкомат. При использовании указанных электронных средств управления счетами банк идентифицирует пользователя как лицо, уполномоченное в установленном банком порядке, как клиента. Факт использования переданных клиентом инструментов для управления открытыми на имя клиента счетами лишает кредитную организацию надлежащим образом выполнить функции обязательного и внутреннего контроля, выполнить требования законодательства по идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях предупреждения, выявления и пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового уничтожения, а также в целях установления бенефициарных владельцев юридических лиц. ДД.ММ.ГГГГ подал заявку в
АО Коммерческий Банк «Модульбанк» директор ООО «Альтернатива»
ИНН № Белов М.В. с целью открытия расчетного счета организации, предъявил паспорт на свое имя. Сотрудником банка была сверена его личность с данными паспорта, визуально проверен паспорт на признаки подделки, что является обязательным условием при открытии расчетного счета, и регламентировано внутренней нормативной документацией. При проверке, паспорт признаками подделок не обладал, личность Белова М.В. была удостоверена надлежащим образом. Также проверены и отсканированы учредительные документы, предоставленные Беловым М.В. Сотрудником банка был сделан запрос на сайт ИФНС о регистрации данной организации и запрос сведений об отсутствии приостановлений по данной организации. Также проведена проверка данной организации и руководителя в банковской системе Стоплист. После проверки все отсканированные документы были отправлены для открытия счета и формирования документов для подписания клиентом. В соответствии с обращением Белова М.В., банком приняты на себя обязательства по открытию банковского счета в рублях Российской Федерации. Таким образом, был открыт один расчетный счет:
№. При подписании заявления Белову М.В. было разъяснено, что никто кроме нее не может управлять расчетными счетами и подписывать документы от его имени, а также, что передача третьим лицам электронных средств платежей запрещена. При подписании заявления клиенту разъясняется, что не допускается использование данных для входа в систему «Клиент-Банк» третьими лицами. Кроме того, запрещено управлять расчетным счетом и подписывать документы от его имени третьим лицам, равно как и передавать электронные средства, технические устройства, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам третьим лицам. В настоящее время расчетный счет
ООО «Альтернатива» закрыт (т. 4 л.д. 57-61).

Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ в АО КБ «Модульбанк» произведена выемка юридическое дело клиента ООО «Альтернатива»
ИНН № (т. 3 л.д. 1-4).

Из исследованного в судебном заседании протокола осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ следует, что осмотрено юридическое дело клиента
ООО «Альтернатива» ИНН №, содержащее:

- заявление о присоединении к условиям Договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей и приложений к нему от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому подключена система Modulbank на условиях выбранного пакета «Стартовый». Клиент
ООО «Альтернатива» в лице директора Белова М.В. подтверждает, что является пользователем абонентского телефона №, на который ему будут предоставляться товары/работы/услуги Банка. В графе «полное и сокращенное наименование» отображена информация «Общество с ограниченной ответственностью «Альтернатива», ООО «Альтернатива». В графе «руководитель» имеется рукописный текст «Белов Михаил Витальевич». В графе место нахождения отображена информация: <адрес>. Имеется далее рукописный текст «№». В графе «фактический или почтовый адрес» имеется рукописный текст «совпадает». В графе «новый e-mail» имеется рукописный текст <иные данные> В графе «кодовое слово» имеется рукописный текст «БЕЛОВ1956». В графе «в состав общего собрания участников/акционеров входит (100,00%)» имеется рукописный текст «Белов Михаил Витальевич». В графе «наличие участников/учредителей/акционеров – физические лица» (100%) – рукописный текст «Белов Михаил Витальевич». На оборотной стороне документа в нижней части имеется рукописный текст «Белов Михаил Витальевич», ДД.ММ.ГГГГ

- копия паспорта Белова М.В.; Копия решения учредителя Общества с ограниченной ответственностью «Альтернатива» от ДД.ММ.ГГГГ,

- копия устава ООО «Альтернатива»;

- заявление о расторжении Договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе Modulbank (ДКО) и закрытии расчетного счета в АО КБ «Модульбанк» в связи с реализацией Банком Правил внутреннего контроля.

- выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой обороты составили 576577, 98 руб. (т. 3 л.д.5-7, 8, 9-12).

Указанное юридическое дело признано и приобщено к материалам уголовного дела в качестве вещественного доказательства (т. 3 л.д. 13-15).

9. Согласно исследованному в судебном заседании рапорту об обнаружении признаков преступления от ДД.ММ.ГГГГ, Беловым Михаилом Витальевичем, ДД.ММ.ГГГГ г.р., за денежное вознаграждение
ДД.ММ.ГГГГ открыт расчетный счет № в банке ПАО «Банк Зенит», расположенный по адресу: <адрес>. После чего документы по открытию расчетного счета и платежные карты переданы третьему лицу. На основании изложенного, в действиях Белова М.В. могут содержаться признаки состава преступления, преступления, предусмотренного ст. 187 УК РФ, то есть неправомерный оборот средств платежей (т.2 л.д. 59).

Из протоколов явок с повинной Белова М.В. от ДД.ММ.ГГГГ и
ДД.ММ.ГГГГ следует, что он ДД.ММ.ГГГГ открыл расчетный счет
№ на ООО «Альтернатива» в банке «ЗЕНИТ», после чего около банка по адресу: <адрес> передал документы по открытию счета, ключи, пароли и электронные носители информации для использования, осуществления приема, выдачи денежных средств сыну
БИМ Он осознает, что предусмотрена уголовная ответственность за передачу платежных карт, ключей, паролей и электронных носителей информации для использования, осуществления приема, выдачи денежных средств, в содеянном раскаивается. Данная явка дана добровольно, без какого-либо давления со стороны сотрудников правоохранительных органов (т. 2
л.д. 61, 74-76).

Из оглашенных в судебном заседании дополнительных показаний
Белова М.В., данных им в качестве подозреваемого, следует, что на обозрение подозреваемому Белову М.В. и его защитнику предъявлены документы по открытию расчетного счета ООО «Альтернатива» в ПАО Банк «Зенит».
Белов М.В. пояснил, что данные документы ему знакомы, подтверждает, что подписи принадлежат ему, данные документы он заполнял сам при открытии расчетного счета в банке. После открытия расчетного счета документы по его открытию, телефон с установленной в нем сим-картой с абонентским номером №, куда поступали смс-сообщения, он передавал своему сыну БИМ по адресу: <адрес> (т.4 л.д. 127-132).

Из оглашенных в судебном заседании показаний свидетеля
РРР от ДД.ММ.ГГГГ следует, что она состоит на должности главного менеджера ПАО банк «Зенит», работает в банке с ДД.ММ.ГГГГ В ее должностные обязанности входит обслуживание юридических лиц. По предъявленному на обозрение юридическому делу клиента
ООО «Альтернатива» по расчетному счету № может пояснить, что перед открытием расчетного счета производится подписания с клиентом документов: карточка с образцами подписей, договор банковского обслуживания, 2 анкеты, заявление к карточке и заявки на кодовое слово. Отдельным клиентом был оформлен сертификат на электронную подпись. Судя по документам ДД.ММ.ГГГГг. директор ООО «Альтернатива» Обратился либо лично, либо сотрудник банка выехал к директору
ООО «Альтернатива» Белову М. В. Сотрудник банка, который подписывал документы, это выездной менеджер. Выездной менеджер в <адрес> не выезжал. При открытии счета директор ООО «Альтернатива» Белов М.В. предоставил работнику банка устав ООО «Альтернатива», решение единовременного учредителя о назначении директора и свой паспорт. При этом личность Белова М. В. была идентифицирована сотрудником банка по паспорту. В этот же день была заполнена карточка с образцами подписей и оттиска печати. В этот же день, то есть ДД.ММ.ГГГГг. между банком и директором ООО «Альтернатива» Беловым М. В. Был заключен договор о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания корпоративных клиентов, согласно всему пакету документов, предъявленному ему на обозрение, ООО «Альтернатива» открыт банковский счёт №. Согласно вышеуказанным договору и сертификату от ДД.ММ.ГГГГг. директор ООО «Альтернатива» Белов М.В. получил доступ к расчётному счёту для дистанционного обслуживания, указав в договоре и сертификате номер телефона №, на который должны были поступать уведомление в виде SMS-сообщений и коды подтверждения. При этом Белов М.В. ДД.ММ.ГГГГг. принес в банк лично, либо по доверенности от ДД.ММ.ГГГГг. (которая Беловым М. В. была выдана ПАВ) сертификат электронной подписи, который был лично подписан Беловым М.В. Сертификат активируется после проверки работниками банка. Для регистрации сертификата клиент зашел на сайт банка через компьютер и осуществил на основании своих данных регистрацию ключа, распечатал сертификат ключа АП и принёс его в банк. Таким образом, доступ к расчётному счету ООО «Альтернатива», согласно пакету документов имел только директор ООО «Альтернатива» Белов М. В., при этом доступ для работы в интернет банке осуществляли удалённо через сайт банка согласно сертификату ключа ЭП, который был активирован работникам банка. Для входа в интернет банк на номер телефона №, указанный
Беловым М.В. в документах, приходил код на вход и на подтверждение каждого платежа в виде SMS-сообщений. Заявление на закрытие счета
№ подписано с клиентом ДД.ММ.ГГГГ, после чего ДД.ММ.ГГГГ указанный счет закрыт (т.3 л.д. 233-236).

Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «Банк Зенит» по адресу: <адрес> изъяты: юридическое дело клиента ООО «Альтернатива» по расчетному счету
№, выписка о движении денежных средств за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (т.2 л.д. 232-234).

Из исследованного в судебном заседании протокола осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ следует, что осмотрено юридическое дело клиента ООО «Альтернатива» по расчётному счету №, содержащее:

заявление о расторжении договора банковского счета и перечислении остатка денежных средств ООО «Альтернатива», согласно которому
ДД.ММ.ГГГГ Белов Михаил Витальевич просит расторгнуть договор банковского счета от ДД.ММ.ГГГГ №-Р и закрыть расчетный счет №. Имеется оттиск круглого штампа
ООО «Альтернатива»;

карточку с образцами подписей Белова М.В. и оттиска печати
ООО «Альтернатива» от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе. В графе «подпись клиента» имеется подпись, выполненная красителем синего цвета. В графе «Образец оттиска печати» имеется оттиск печати ООО «Альтернатива».

копию паспорта ПАВ на 4 листах;

доверенность от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой
ООО «Альтернатива» в лице Белова Михаила Витальевича уполномочивает ПАВ предоставлять и получать в ПАО Банк Зенит любые документы, связанные с расчетно-кассовым обслуживанием, включая, но не ограничиваясь: расчетные документы, объявления на внос наличными денежными средствами, выписки, справки; совершать иные действия, необходимые для исполнения настоящего поручения, а том числе расписываться в получении документов. В графе «Подпись ПАВ удостоверяю». В графе «Белов Михаил Витальевич» имеется подпись, выполненная красителем синего цвета;

скриншот, где указано, что ООО «Альтернатива» рекомендовано закрыть счет,

заявление о присоединении в Правилам комплексного банковского обслуживания от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ООО «Альтернатива» открыт расчетный счет в рублях РФ, с тарифным планом «Старт Ап». Для взаимодействия с банком указан номер телефона №, электронная почта – <иные данные> В графе «Руководитель/Представитель клиента Белов М.В.» имеется подпись, выполненная красителем синего цвета. Предоставлен доступ к системе ДБО к функциональности «Мониторинг». Для уведомлений о получении и исполнении платежных электронных документов подключен номер №. Коды подтверждения будут направляться на номер №. В платежном режиме подключен номер № для получения СМС-уведомлений на управление доступом в мобильный банк «ЗЕНИТ Бизнес»;

заявление на открытие специального карточного счета, согласно которому клиент данным правом не воспользовался, специальный карточный счет не открыл,

карточку с образцами подписей Белова М.В. и оттиска печати
ООО «Альтернатива» от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе. В графе «подпись клиента» имеется подпись, выполненная красителем синего цвета. В графе «Образец оттиска печати» имеется оттиск печати ООО «Альтернатива»;

опросную анкету;

сведения о физическом лице – бенефициарном владельце;

форму самосертификации для организаций в целях исполнения закона
№ 340-ФЗ;

общую информацию для заполнения формы самосертификации для организаций в целях исполнения Закона № 340-ФЗ;

заявление о порядке применения подписей, заявленных в карточке от
ДД.ММ.ГГГГ;

заявление об установлении кодового слова от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому кодовое слово установлено «Альтернатива»;

сертификат ключа проверки электронной подписи сотрудника клиента в системе «iBank» действует в рамках договора оказания услуг дистанционного банковского обслуживания,

опись передаваемых на хранение документов ООО «Альтернатива»;

выписка по счету № за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой обороты составили 288461, 77 руб. (т.2 л.д. 235-238, 239, 240-248)

Указанные документы признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств (т.2 л.д. 249-250).

Протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ осмотрен CD-диск, содержащий копии документов юридического дела клиента, в том числе карточку с образцами подписей и оттиска печати, сертификат ключа ЭЦП, заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания корпоративных клиентов в ПАО Банк Зенит, опросную анкету, паспорт руководителя, учредительные и регистрационные документы; отчет по IP адресам и MAC адресам, Log файлы соединений клиента (т.1 л.д.11-13,14).

Указанный диск признан и приобщен к уголовному делу в качестве вещественных доказательств (т.1 л.д.15-16).

12. Согласно исследованному в судебном заседании рапорту об обнаружении признаков преступления от ДД.ММ.ГГГГ Беловым М.В. за денежное вознаграждение ДД.ММ.ГГГГ открыт расчетный счет
№ в банке ПАО «Промсвязьбанк», расположенном по адресу: <адрес>, П1. После чего документы по открытию расчетного счета и платежные карты переданы третьему лицу (т.2 л.д. 10).

Из протоколов явок с повинной Белова М.В. от ДД.ММ.ГГГГ и
ДД.ММ.ГГГГ следует, что он ДД.ММ.ГГГГ он открыл расчетный счет №, № на
ООО «Альтернатива» в банке ПАО «Промсвязьбанк», после чего около банка по адресу: <адрес> передал документы по открытию счета, ключи, пароли и электронные носители информации для использования, осуществления приема, выдачи денежных средств сыну
БИМ Он осознает, что предусмотрена уголовная ответственность за передачу платежных карт, ключей, паролей и электронных носителей информации для использования, осуществления приема, выдачи денежных средств, в содеянном раскаивается (т. 2 л.д. 12, 16, 74-76).

Из оглашенных в судебном заседании дополнительных показаний
Белова М.В., данных им в качестве подозреваемого, следует, что на обозрение подозреваемому Белову М.В. и его защитнику предъявлены копии документов по открытию расчетного счета ООО «Альтернатива» в ПАО «Промсвязьбанк». Белов М.В. пояснил, что данные документы ему знакомы, подтверждает, что подписи принадлежат ему, данные документы он заполнял сам при открытии расчетного счета в банке. При открытии расчетного счета он получил корпоративную карту Mastercard с паролем на бумажном носителе и USB-ключ (флеш-карта). После открытия расчетного счета документы по его открытию, телефон с установленной в нем сим-картой с абонентским номером №, куда поступали смс-сообщения, он передавал своему сыну БИМ по адресу: <адрес> (т. 4 л.д. 127-132).

Из оглашенных в судебном заседании показаний свидетеля
ЕАЕ от ДД.ММ.ГГГГ следует, что с ДД.ММ.ГГГГ он работает в ДО «Йошкар-Олинский» ПАО «Промсвязьбанк», расположенном по адресу: <адрес>. В его должностные обязанности входит проверка и контроль за правильностью оформления открытия расчетных счетов юридических лиц. В ходе проведения допроса вскрывается бумажный конверт, снабженный пояснительной запиской с подписями участвующих лиц, документами. На обозрение свидетелю ЕАЕ представляются: юридическое дело ООО «Альтернатива». ЕАЕ пояснил, что заявление о предоставлении комплексного банковского обслуживания клиентам – юридическим лицам, ИП и лицам, занимающимся частной практикой в ПАО «Промсвязьбанк» от ДД.ММ.ГГГГ, то есть банком клиенту предлагается открыть расчетный счет в банке, а также использовать комплекс услуг, предлагаемых банком без оформления карточек с образцами подписи и оттиска печати, распоряжение счетом. Клиент Белов М.В. подтверждает, что является пользователем абонентского телефона №, на который ему будут предоставляться услуги банка. ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «Промсвязьбанк» обратился Белов Михаил Витальевич. При обращении клиент предъявил паспорт гражданина РФ. Его личность сверяется с данными паспорта, визуально проверяется паспорт на признаки подделки, что является обязательным условием при открытии расчетного счета и регламентировано внутренней нормативной документацией. Также проверяются учредительные документы, предоставляемые клиентом. Производится запрос на сайт ИФНС о регистрации данной организации, и запрос на сведения об отсутствии приостановлений по данной организации. После проверки все отсканированные документы отправляются в головной офис в г. Казань для открытия счета и формирования документов для подписания клиентом. В соответствии с обращением
Белова М.В. банком приняты на себя обязательства по открытия банковского счета в рублях РФ. При этом клиентом добровольно на себя приняты обязательства по настоящему использованию обслуживания счета с использованием системы PSB-on-line, включая веб-версию Интернет-банк «Мой бизнес». Указанная система позволяет осуществлять работу в интернет-браузерах лицу, имеющему авторизацию к системе, к которой подключен комплекс. С использованием этой системы проверяется лицо, осуществляющее деятельность в программном комплексе. Согласно документам, Беловым М.В. в день открытия запрошены корпоративная карта и USB-ключ. Корпоративная карта получена в день открытия счета, ключ позднее вместе с памяткой и паролем на бумажном носителе. Таким образом, клиент имеет на руках ключ и пароль, самостоятельно регистрируется на сайте банка. В зависимости от выбора клиента он может на месте в банке запросить сертификат ключа и активировать его в банке, может сделать это самостоятельно. К электронным носителям информации можно отнести – USB ключ, DVD диск, карты памяти, банковские карты, которые содержат в себе информацию в электронном виде для проверки и идентификации лица, которое будет пользоваться услугами банка, физическое присоединение которых позволяет идентифицировать пользователя как клиента банка. Пароль -это секретный набор символов, который защищает учетную запись. В случае с Беловым М.В. по
ООО «Альтернатива» он получил на руки заявление о предоставлении комплексного банковского обслуживания Клиентам-юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и лицам, занимающимся частой практикой в ПАО «Промсвязьбанк» от ДД.ММ.ГГГГ с подключением системы «PSB on-line», корпоративную карту, USB-ключ. При заключении заявления допускается, что никто кроме клиента не может управлять расчетным счетом и подписывать документы от его имени, также что передача третьим лицам электронных средств запрещена. Белов М.В. обратился по адресу: <адрес> (т.4 л.д. 133-137).

Согласно протоколу выемки ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «Промсвязьбанк» изъято: документы, изъятые сшив документов по клиенту
ООО «Альтернатива», содержащий: опись документов, чек-лист документов, пин-конверт к карте № заявление о предоставлении комплексного банковского обслуживания Клиентам-юридическим лицам, индивидуальным предпринима-телям и лицам, занимающимся частой практикой в ПАО «Промсвязьбанк» от ДД.ММ.ГГГГ, анкета клиента – юридического лица резидента, не являющегося кредитной организацией; сведения о представителе, который является физическим лицом клиента банка ООО «Альтернатива»; анкета клиента – юридического лица резидента, не являющегося кредитной организацией; лист визуального контроля; чек-лист; запрос на создание сертификата ключа проверки электронной подписи
ООО «Крипто-Про» от ДД.ММ.ГГГГ, сертификат ключа проверки электронной подписи от ДД.ММ.ГГГГ, чек-лист документов юридических лиц – резидентов (для изменения юридического дела); заявление об изменении номера сотового телефона в рамках комплексного банковского обслуживания; заявление об изменении номера сотового телефона в рамках комплексного банковского обслуживания; заявление на смену программы обслуживания; сертификат ключа проверки электронной подписи; запрос на создание сертификата ключа проверки электронной подписи ООО «Крипто-Про»; заявление на регистрацию пользователей удостоверяющего центра; документ № о смене тарифного плана ООО «Альтернатива»; чек-лист документов юридических лиц – резидентов (для изменения юридического дела); анкета клиента – юридического лица резидента, не являющегося кредитной организацией; копия паспорта Белова М.В.; копия карточки с образцами подписей и оттиска печати от ДД.ММ.ГГГГ, заверенная Банком с отметкой о закрытии р/счета, заявление на оформление карточки с образцами подписей и оттиска печати; письмо; письмо о принятии полной одной КОПОП от ДД.ММ.ГГГГ; чек-лист документов юридических лиц – резидентов (для изменения юридического дела); заявление об отказе от услуги «информирование по кодовому слову»; документ № от ДД.ММ.ГГГГ; чек-лист документов юридических лиц – резидентов (для изменения юридического дела); документ № от ДД.ММ.ГГГГ; заявление клиента о переводе на обслуживание в другое уполномоченное подразделение, выписка по расчетному счету №, выписка по расчетному счету
№ (т.2 л.д. 176-178).

Протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ осмотрены документы по расчетному счету ООО «Альтернатива», изъятые в ходе выемки в ПАО «Промсвязьбанк» по адресу: <адрес>:

сшив документов по клиенту ООО «Альтернатива»:

опись документов;

чек-лист документов;

пин-конверт к карте №, выданной Белову М.В. согласно которому клиентом ООО «Альтернатива» получена карточка с номером и ПИН-конверт. В графе «клиент» имеется подпись и расшифровка подписи, выполненные красителем синего цвета,

заявление о предоставлении комплексного банковского обслуживания Клиентам-юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и лицам, занимающимся частой практикой в ПАО «Промсвязьбанк» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого клиент ООО «Альтернатива» присоединяется к действующей редакции Правил открытия и обслуживания банковских счетов юридических лиц в рублях РФ с подключением системы «PSB on-line», выдачей корпоративной карты Mastercard с паролем на бумажном носителе и USB-ключ. СМС-информирование направляется на номер телефона №. Договор заключен и открыт расчетный счет № от ДД.ММ.ГГГГ Счет для расчетом с использованием корпоративной банковской карты № открыт ДД.ММ.ГГГГ;

анкета клиента – юридического лица резидента, не являющегося кредитной организацией;

сведения о представителе, который является физическим лицом клиента банка ООО «Альтернатива»;

анкета клиента – юридического лица резидента, не являющегося кредитной организацией;

лист визуального контроля;

чек-лист;

запрос на создание сертификата ключа проверки электронной подписи ООО «Крипто-Про» от ДД.ММ.ГГГГ В графе «подпись пользователя УЦ» имеется подпись и расшифровка подписи, выполненные красителем синего цвета,

сертификат ключа проверки электронной подписи от ДД.ММ.ГГГГ В графе «подпись пользователя УЦ» имеется подпись и расшифровка подписи, выполненные красителем синего цвета,

чек-лист документов юридических лиц – резидентов (для изменения юридического дела);

заявление об изменении номера сотового телефона в рамках комплексного банковского обслуживания;

заявление об изменении номера сотового телефона в рамках комплексного банковского обслуживания;

заявление на смену программы обслуживания;

сертификат ключа проверки электронной подписи;

запрос на создание сертификата ключа проверки электронной подписи ООО «Крипто-Про»;

заявление на регистрацию пользователей удостоверяющего центра;

документ № о смене тарифного плана ООО «Альтернатива»;

чек-лист документов юридических лиц – резидентов (для изменения юридического дела);

анкета клиента – юридического лица резидента, не являющегося кредитной организацией;

копия паспорта Белова М.В.;

копия карточки с образцами подписей и оттиска печати от ДД.ММ.ГГГГ, заверенная Банком с отметкой о закрытии р/счета, В графе «подпись клиента» имеется подпись. В графе «Образец оттиска печати» имеется оттиск печати «ООО «Альтернатива»;

заявление на оформление карточки с образцами подписей и оттиска печати;

письмо;

письмо о принятии полной одной КОПОП от ДД.ММ.ГГГГ;

чек-лист документов юридических лиц – резидентов (для изменения юридического дела);

заявление об отказе от услуги «информирование по кодовому слову»;

документ № от ДД.ММ.ГГГГ;

чек-лист документов юридических лиц – резидентов (для изменения юридического дела);

документ № от ДД.ММ.ГГГГ;

заявление клиента о переводе на обслуживание в другое уполномоченное подразделение.

выписка по расчетному счету №, согласно которой обороты составили 3523073, 58 руб.

выписка по расчетному счету №, согласно которой обороты составили 61850 руб. (т.2 л.д. 179-182,183-226).

Указанные документы признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств (т.2 л.д.227-231).

13. Согласно исследованному в судебном заседании рапорту об обнаружении признаков преступления от ДД.ММ.ГГГГ, Беловым М.В. за денежное вознаграждение ДД.ММ.ГГГГ открыт расчетный счет
№ в банке АО «Райффайзенбанк». После чего документы по открытию расчетного счета и платежные карты переданы третьему лицу (т.2 л.д. 62)

Из протоколов явок с повинной Белова М.В. от ДД.ММ.ГГГГ и
ДД.ММ.ГГГГ следует, что ДД.ММ.ГГГГ он открыл расчетный счет
№ на ООО «Альтернатива» в банке
АО «Райффайзенбанк», после чего около банка по адресу: <адрес>, передал документы по открытию счета, ключи, пароли и электронные носители информации для использования, осуществления приема, выдачи денежных средств сыну БИМ Он осознает, что предусмотрена уголовная ответственность за передачу платежных карт, ключей, паролей и электронных носителей информации для использования, осуществления приема, выдачи денежных средств, в содеянном раскаивается (т.2 л.д. 64, 74-76).

Из оглашенных в судебном заседании дополнительных показаний
Белова М.В., данных им в качестве подозреваемого, следует, что на обозрение подозреваемому Белову М.В. и его защитнику предъявлены документы по открытию расчетного счета ООО «Альтернатива» в АО «Райффайзенбанк». Белов М.В. пояснил, что данные документы ему знакомы, подтверждает, что подписи принадлежат ему, данные документы он заполнял сам при открытии расчетного счета в банке. Подписи принадлежат ему. После открытия расчетного счета документы по его открытию, телефон с установленной в нем сим-картой с абонентским номером №, куда поступали
смс-сообщения, карту на имя держателя бизнес 24/7 оптимальная с последними цифрами 6015 он передавал своему сыну БИМ по адресу: <адрес> (т.4 л.д.127-132).

Из оглашенных в судебном заседании показаний свидетеля
ЕОД от ДД.ММ.ГГГГ следует, что она работает в должности старшего менеджера отдела экономической безопасности группы по возврату задолженности Поволжского филиала АО «Райффайзенбанк». В ее должностные обязанности входит взыскание просроченной задолженности с физических лиц на стадиях судебного взыскания и исполнительного производства. При обращении клиента в банк Райффайзенбанк для открытия расчетного счета юридического лица у него при себе должны быть паспорт гражданина РФ, а также документы на организацию, на которую он собирается открывать расчетный счет: Устав организации, решение о создании организации и ее печать, если ее наличие предусмотрено Уставом Общества. При обращении клиента менеджер по продажам банка проверяет все документы, сверяет данные руководителя организации с паспортными данными гражданина. Вся информация об условиях открытия счета размещена на официальном сайте банка Райффайзенбанк. После того, как сотрудник проверил комплектность документов и после идентификации представителя юридического лица, менеджер по продажам оформляет комплект документов на открытие счета (формы банка). Карточка с образцом подписи и оттиском печати организации не предусмотрена в этой форме. При открытии счета в банке руководителем организации подписывается только заявление на открытие расчетного счета. При открытии расчетного счета руководитель предоставляет адрес электронной почты и абонентский номер телефона. Данная информация отображается в заявлении на открытие расчетного счета, и по умолчанию: адрес электронной почты будет является логином (об этом она рассказывает далее). Дистанционное банковское обслуживание расчетными счетами (далее по тексту допроса - система ДБО) Клиента в АО «Райффайзенбанк» осуществляется посредством системы, доступной в сети Интернет или мобильного приложения на устройстве Клиента. Регистрация доступа в личный кабинет Клиента банка в системе ДБО производится следующим образом: Клиенту при открытии расчетного счета приходит ссылка на электронную почту, которую указывает Клиент. Данное письмо содержит ссылку на сайт АО «Райффайзенбанк» для входа в личный кабинет. Клиент, перейдя по ссылке получает первичный доступ в личный кабинет, где самостоятельно задает новый логин (либо оставляет старый) и пароль для дальнейшего доступа к ДБО. В дальнейшем представитель клиента - юридического лица, Клиента, при помощи логина и пароля самостоятельно заходит в систему ДБО АО «Райффайзенбанк», и свободно дистанционно управляет открытыми банковскими счетами в АО «Райффайзенбанк». Платежные поручения направляются клиентом в банк через систему ДБО, заверенные электронной подписью. Сам аналог собственноручной подписи - электронная подпись представителя клиента юридического лица - это код в СМС-сообщении, который приходит на зарегистрированный в банке номер мобильного телефона, указанного при открытии счетов для получения одноразовых СМС-сообщений, или электронная подпись созданная клиентом посредством системы ДБО на защищенном носителе - еще его называют: USB-токен и принятая банком путем направления в банк бланка сертификата электронной подписи, заверенного на бумаге печатью организации и подписью Клиента. Диски, дискеты, флешки, жесткие диски, электронные кошельки, для работы с системой ДБО Клиентам не выдаются, с указанными носителями информации система ДБО АО «Райффайзенбанк» не работает. B АО «Райффайзенбанк» действуют Правила банковского обслуживания при оказании услуги «Дистанционное открытие/сопровождение/закрытие банковского счета корпоративному клиенту», а также Правила банковского обслуживания которые запрещают представителю клиента в АО «Райффайзенбанк» передавать третьим лицам электронные средства и электронные носители информации, предназначенные для личного и дистанционного управления банковскими счетами юридического лица, с указанными правилами представитель организации ознакамливается перед открытием счетов в АО «Райффайзенбанк», о чем ставится подпись в заявлении о присоединении к правилам банковского обслуживания, что сохраняется в материалах юридического дела организации в АО «Райффайзенбанк». При открытии счета и получении электронных средств Клиент – его представитель гарантирует АО «Райффайзенбанк», что все проводимые им операции по счетам соответствуют реально осуществляемой Клиентом хозяйственной деятельности, а также Клиент гарантирует, что не участвует и не способствует легализации денежных средств, полученных преступным путем и финансированию терроризма, ознакомлен, понимает и согласен с Правилами банковского обслуживания (в том числе с использованием системы ДБО), Условиями. Таким образом, подписав все необходимые заявления для открытия счетов в АО «Райффайзенбанк» и подключении всех расчетных счетов к системе ДБО, а также получив необходимые для управления расчетным счетом электронные средства, директор организации, выступая представителем Клиента Банка, не имеет права передавать третьим лицам электронные средства - сгенерированные ключи электронной подписи Клиента (руководителя организации) и электронный носитель информации - пластиковую корпоративную карту, а наоборот, выступая представителем Клиент - руководитель юридического лица должен самостоятельно распоряжаться и управлять операциями по расчетным счетам, сохранять конфиденциальный характер электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для управления банковским расчетным счетом, открытыми в АО «Райффайзенбанк». Что касается ООО Альтернатива инн №, то необходимые документы имеются в юридическом деле клиента. Представитель клиента, в частности генеральный директор компании, открывающей счет, получив необходимые для управления расчетным счетом пароль и банковскую карту, как директор организации, не имеет права передавать третьим лицам электронные средства и электронные носители информации (эту пластиковую корпоративную карту), a наоборот, выступая представителем Клиент - руководитель юридического лица должен самостоятельно распоряжаться и управлять операциями по расчетным счетам, сохранять конфиденциальный характер электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для управления банковским расчетным счетом, открытым в АО «Райффайзенбанк» (т.4 л.д. 70-74).

Согласно протоколу выемки ДД.ММ.ГГГГ в
АО «Райффайзенбанк» по адресу: <адрес> изъято: выписка по счету клиента ООО «Альтернатива»; форма идентификации ООО «Альтернатива»; анкета потенциального клиента – юридического лица, резидента РРФ; ЕГРЮЛ ООО «Альтернатива»; заявление на расторжение договора по закрытию банковского счета; заявление на расторжение договора по закрытию банковского счета; заявление об открытии банковского счета АО Райффайзенбанк; копия паспорта на имя Белова М.В.; расчетный счет на имя Белова М.В.; форма для идентификации налогового резидентства; решение учредителя ООО «Альтернатива»; решение учредителя АО «Райффайзенбанк»; система информирования банков электронных документов; фото с паспортом Белова М.В.; устав ООО «Альтернатива»; устав ООО «Альтернатива»; расчетный счет Белова М.В.(т.3 л.д. 40-41).

Протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ осмотрены документы по расчетному счету ООО «Альтернатива», изъятые в ходе выемки в АО «Райффайзенбанк»:

Check-list расчетный счет ООО «Альтернатива»;

устав ООО «Альтернатива»;

устав ООО «Альтернатива»;

фото Белова М.В.;

система информирования банков о состоянии обработки электронных документов (311-П, 440-П)

решение учредителя ООО «Альтернатива» от ДД.ММ.ГГГГ;

решение учредителя ООО «Альтернатива» от ДД.ММ.ГГГГ;

форма для идентификации налогового резидентства клиента – юридического лица (включая финансовые институты), структуры без образования юридического лица;

Check-list расчетный счет ООО «Альтернатива»;

копия паспорта Белова М.В.;

копия заявления на заключение договора банковского (расчетного) счета и открытие банковского расчетного счета в АО «Райффайзенбанк» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому открыт расчетный счет в рублях РФ с пакетом «Оптимум», подключена услуга «SМS-OTP» и предоставлен доступ к системе Банк Клиент с помощью номера телефона № и адреса электронной почты <иные данные> Подключена услуга СМС для Бизнеса с помощью номера № и услуга «Мобильное приложение». Клиентом получена карта на имя держателя Бизнес 24/7 Оптимальная последние 4 цифры 6015. Подписью клиент подтверждает, что выпущенную неименную карту на руки получил;

копия заявления на расторжение договора банковского счета и закрытие банковского счета (банковских счетов) в АО «Райффайзенбанк»;

копия выписки из ЕГРЮЛ на ООО «Альтернатива»;

копия анкеты потенциального клиента – юридического лица, резидента РФ;

копия формы для идентификации налогового резидентства клиента – юридического лица (включая финансовые институты), структуры без образования юридического лица;

выписка по счету клиента ООО «Альтернатива» № с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой обороты составили 530219, 96 руб. (т.3 л.д. 42-44, 45, 46-53).

Указанные документы признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств (т.3 л.д.54-57).

Из исследованного в судебном заседании протокола осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ следует, что осмотрен диск с информацией «Филиал ПАО МТС в Республике Марий Эл» по детализации по номеру № за период с 00:00:00 ДД.ММ.ГГГГ по 00:00:00 ДД.ММ.ГГГГ (т. 4 л.д. 50-53). Указанный диск с детализацией звонков признан и приобщен к материалам уголовного дела в качестве вещественного доказательства (т. 4
л.д. 54-55).

Проанализировав и оценив приведенную совокупность доказательств, суд считает виновность Белова М.В. в совершении инкриминируемых ему преступлений доказанной.

Проанализировав показания лиц, сопоставив их с показаниями подсудимого и между собой и оценив в совокупности, суд установил, что они согласуются друг с другом, последовательны, подтверждаются другими исследованными в судебном заседании доказательствами, поэтому их достоверность сомнений у суда не вызывает. Оценивая изложенные выше показания подсудимого, свидетелей суд находит их правдивыми, поскольку они последовательны, согласуются между собой, имеют детализацию и не имеют существенных противоречий, ставящих их под сомнение. Каких-либо данных, свидетельствующих о заинтересованности допрошенных лиц в исходе дела, об оговоре ими подсудимого, по делу не установлено.

Все изложенные выше и положенные в основу решения суда следственные действия, их содержание, ход и результаты, зафиксированные
в соответствующих протоколах, проведены в соответствии с требованиями уголовно-процессуального закона. Существенных нарушений требований
УПК РФ при получении доказательств, влекущих их недопустимость,
не допущено. Указанные доказательства являются относимыми к событию преступления, допустимыми, так как они получены, проверены с соблюдением требований УПК РФ.

Тот факт, что Белов М.В. в полной мере осознавал всю противоправность своих действий, подтверждается, в том числе, оглашенными в судебном заседании показаниями свидетелей -сотрудников банков. Исследованные доказательства позволяют суду прийти к выводу о том, что Беловым М.В. выполнены как приобретение в целях сбыта, так и сбыт электронных средств и электронных (ого) носителей (ля) информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств (по ряду преступлений –только электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств), поскольку именно подсудимым выполнены все действия, необходимые для достижения преступных целей. То обстоятельство, что в ряде случаев
Белов М.В. изначально давал свое согласие неустановленному лицу на размещение заявки на сайте банка об открытии расчетного счета –не ставит под сомнение указанный вывод суда, поскольку данное действие само по себе носило технический (исполнительный) характер, из показаний свидетелей –сотрудников банка следует, что заявки поступали от Белова М.В. Таким образом, давая свое согласие на размещение заявки на сайте банка, Белов М.В. таким образом реализовывал свой преступный умысел.

Вина подсудимого Белова М.В. установлена как его собственными признательными показаниями, так и показаниями свидетелей ОНВ, АТА, РРР, ААМ, СНЕ, ЕОД, ТМВ, ГЛМ, ПМВ, ИОВ, ЕАЕ, протоколами следственных действий, вещественными доказательствами, которые согласуются между собой, являются достоверными, допустимыми и достаточными.

Предварительное расследование по данному уголовному делу проведено с соблюдением требований уголовно-процессуального законодательства Российской Федерации.

Неустранимых сомнений по уголовному делу, которые, согласно требованиям ч. 3 ст. 49 Конституции РФ, должны толковаться в пользу подсудимого, судом не установлено. При описании совершенных
Беловым М.В. преступлений суд исходит из объема предъявленного обвинения, а также фактических обстоятельств уголовного дела, установленных судом.

С учетом изложенного суд признает Белова М.В. виновным и квалифицирует его действия:

1. по ч. 1 ст. 187 УК РФ (АО «Тинькофф Банк») как приобретение в целях сбыта, а равно сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств,

2. по ч. 1 ст. 187 УК РФ (ПАО Банк «ФК Открытие», открытие счета
ДД.ММ.ГГГГ) как приобретение в целях сбыта, а равно сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств,

3. по ч. 1 ст. 187 УК РФ (АО «Альфа-Банк», открытие счета ДД.ММ.ГГГГ) как приобретение в целях сбыта, а равно сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств,

4. по ч. 1 ст. 187 УК РФ (ПАО «Сбербанк») как приобретение в целях сбыта, а равно сбыт электронных средств и электронного носителя информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств,

5. по ч. 1 ст. 187 УК РФ (ПАО АКБ «Авангард») как приобретение в целях сбыта, а равно сбыт электронных средств и электронного носителя информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств,

6. по ч. 1 ст. 187 УК РФ (АО КБ «Модульбанк») как приобретение в целях сбыта, а равно сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств,

7. по ч. 1 ст. 187 УК РФ (ПАО Банк «ФК Открытие», открытие счета
ДД.ММ.ГГГГ) как приобретение в целях сбыта, а равно сбыт электронных средств и электронного носителя информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств,

8. по ч. 1 ст. 187 УК РФ (АО «Альфа-Банк», открытие счета ДД.ММ.ГГГГ) как приобретение в целях сбыта, а равно сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств,

9. по ч. 1 ст. 187 УК РФ (ПАО Банк «Зенит») как приобретение в целях сбыта, а равно сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств,

10 по ч. 1 ст. 187 УК РФ (АО «Альфа-Банк», открытие счета ДД.ММ.ГГГГ) как приобретение в целях сбыта, а равно сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств,

11. по ч. 1 ст. 187 УК РФ (АО «Альфа-Банк», открытие счета ДД.ММ.ГГГГ) как приобретение в целях сбыта, а равно сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств,

12. по ч. 1 ст. 187 УК РФ (ПАО «Промсвязьбанк») как приобретение в целях сбыта, а равно сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств,

13. по ч. 1 ст. 187 УК РФ (АО «Райффанзенбанк») как приобретение в целях сбыта, а равно сбыт электронных средств и электронного носителя информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

При назначении наказания суд, руководствуясь ст.ст. 6, 43 и 60 УК РФ, учитывает характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, все данные о личности подсудимого, обстоятельства, смягчающие наказание обстоятельства и отсутствие отягчающих обстоятельств, влияние назначенного наказания на исправление подсудимого и условия жизни его семьи.

В соответствии со ст. 61 УК РФ обстоятельствами, смягчающими наказание по каждому преступлению суд признает: признание вины и раскаяние в содеянном, отрицательное отношение к содеянному, положительное постпреступное поведение подсудимого, явки с повинной от
ДД.ММ.ГГГГ, активное способствование раскрытию и расследованию преступлений, выразившееся в даче подробных признательных показаний в ходе предварительного расследования, принесении явки с повинной от ДД.ММ.ГГГГ, состояние здоровья Белова М.В. и его родственника, возраст подсудимого, отсутствие судимости, оказание помощи животным и положительные характеристики.

По смыслу закона, под явкой с повинной следует понимать добровольное сообщение лица о совершенном им или с его участием преступлении, сделанное в письменном или устном виде. Учитывая обстоятельства принесения Беловым явки с повинной от ДД.ММ.ГГГГ, а также ее содержание, суд полагает необходимым расценить и признать в качестве обстоятельства, смягчающего наказание, имеющийся в материалах дела протокол явки Белова М.В. с повинной от ДД.ММ.ГГГГ как активное способствование раскрытию и расследованию преступления по каждому преступлению.

Смягчающие по делу обстоятельства суд учитывает при назначении размера наказания.

Обстоятельств, отягчающих наказание, судом не установлено.

Белов М.В. не судим (т. 4 л.д. 164). По характеристикам МО МВД России «Медведевский» от ДД.ММ.ГГГГ, а также МВД России по
<адрес> Белов М.В. характеризуется удовлетворительно, на профилактическом учете не состоит, жалоб не поступало, к административной и уголовной ответственности не привлекался (т. 4 л.д. 165, 166).

Принимая во внимание содержание указанных характеристик, суд полагает возможным признать данные характеристики фактически положительными, что включено в перечень смягчающих наказание обстоятельств.

На учете в ГБУ Республики Марий Эл «Республиканский наркологический диспансер», ГБУ Республики Марий Эл «Республиканский психоневрологический диспансер», КГБУЗ «Красноярский краевой психоневрологический диспансер №» Белов М.В. не состоит (т. 4 л.д. 162, 163, 168).

В судебном заседании подсудимый Белов М.В. пояснил, что он полностью признает вину и раскаивается в содеянном, впредь преступлений совершать он не намерен. Подсудимый пояснил, что ранее на протяжении
23 лет он работал машинистом, периодически занимается деятельностью, направленной на оказание помощи животным. Ежемесячный доход подсудимого (пенсия) составляет примерно 25 750 рублей, иного источника дохода Белов не имеет, с ДД.ММ.ГГГГ года Белов М.В. <иные данные>.

Все указанные сведения, характеризующие Белова М.В., суд принимает во внимание при назначении наказания.

Обеспечивая цели справедливости наказания и строго индивидуальный подход при назначении наказания подсудимому, учитывая характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, данные о его личности, суд считает необходимым назначить Белову М.В. наказание по каждому преступлению в виде лишения свободы, считая, что данное наказание будет соответствовать принципам справедливости и соразмерности, неотвратимости наказания за содеянное, способствовать исправлению подсудимого, а также предупреждению совершения им новых преступлений.

Назначая Белову М.В. наказание по совокупности преступлений, в соответствии с ч. 3 ст. 69 УК РФ, путем частичного сложения назначенных наказаний, окончательное наказание по совокупности преступлений подсудимому назначается в виде лишения свободы, с применением указанной нормы закона.

Суд обсуждал вопрос о возможности назначения Белову М.В. более мягких видов наказаний по каждому преступлению, однако, учитывая все обстоятельства совершенных им преступлений и данные о личности, достаточных оснований для их назначения не усмотрел.

Суд считает возможным при назначении наказания применить положения ч. 1 ст. 62 УК РФ по каждому преступлению.

Вопреки доводам стороны защиты, с учетом фактических обстоятельств совершенных Беловым М.В преступлений и степени их общественной опасности, принимая во внимание наличие совокупности смягчающих и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, суд не находит достаточных оснований для изменения категории преступления, предусмотренного ч. 1
ст. 187 УК РФ, на менее тяжкую в соответствии с ч. 6 ст. 15 УК РФ –ни по одному из преступлений.

Между тем, совокупность обстоятельств, смягчающих наказание подсудимому, судом учитывается при определении размера наказания, которые, с учетом отсутствия отягчающих обстоятельств, наряду с данными о личности подсудимого, его материальном положении, данными о его семье, активном содействии Белова М.В. раскрытию преступлений на стадии предварительного расследования, существенно уменьшающими степень общественной опасности преступления, признаются судом исключительными обстоятельствами, позволяющими назначить Белову М.В наказание по ч. 1
ст. 187 УК РФ (по всем преступлениям) по правилам ст. 64 УК РФ, то есть, не применять дополнительный вид наказания в виде штрафа, предусмотренный в качестве обязательного санкцией данной статьи.

Принимая во внимание, что Белов М.В. не судим, активно способствовал раскрытию и расследованию преступлений, в целом характеризуется положительно, очевидной преступной линии поведения в своем поведении и образе жизни не обнаруживает, суд находит возможным исправление
Белова М.В. без реального отбывания наказания в виде лишения свободы, в связи с чем считает необходимым назначить ему наказание с применением
ст. 73 УК РФ с возложением на подсудимого обязанностей в соответствии с
ч. 5 ст. 73 УК РФ.

Применение указанных положений уголовного закона будет соответствовать требованиям ст.ст. 6, 43 60, УК РФ, целям и задачам уголовного наказания и является справедливым.

Предусмотренных законом оснований для прекращения уголовного дела не установлено, в связи с чем ходатайство стороны защиты о прекращении уголовного преследования в связи с деятельным раскаянием подсудимого –суд оставляет без удовлетворения.

Судом установлено, что по уголовному делу понесены процессуальные издержки, связанные с вознаграждением адвоката Ильина Р.Ю. в ходе предварительного следствия на сумму 12 000 рублей и судебного разбирательства в сумме 8032 рубля. Положения ст.ст. 131, 132 УПК РФ подсудимому Белову М.В в судебном заседании разъяснены и понятны. В судебном заседании Белов М.В. пояснил, что он согласен со взысканием с него процессуальных издержек. Вместе с тем, учитывая сведения о состоянии здоровья Белова М.В., суд считает возможным освободить его от взыскания с него процессуальных издержек по уголовному делу.

Судом обсужден вопрос о вещественных доказательствах по делу, разрешена их судьба в соответствии с положениями ст. 81 УПК РФ.

Гражданский иск по делу не заявлен.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 307, 308 и 309
УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Белова Михаила Витальевича признать виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 187, ч. 1 ст. 187, ч. 1 ст. 187, ч. 1
ст. 187, ч. 1 ст. 187, ч. 1 ст. 187, ч. 1 ст. 187, ч. 1 ст. 187, ч. 1 ст. 187, ч. 1 ст. 187, ч. 1 ст. 187, ч. 1 ст. 187, ч. 1 ст. 187 УК РФ, и назначить Белову М.В. наказание:

1. по ч. 1 ст. 187 УК РФ (АО «Тинькофф Банк») в виде лишения свободы на срок 6 месяцев, с применением ст. 64 УК РФ - без дополнительного наказания в виде штрафа, предусмотренного санкцией ч. 1 ст. 187 УК РФ в качестве обязательного дополнительного наказания,

2. по ч. 1 ст. 187 УК РФ (ПАО Банк «ФК Открытие», открытие счета
ДД.ММ.ГГГГ) в виде лишения свободы на срок 6 месяцев, с применением ст. 64 УК РФ - без дополнительного наказания в виде штрафа, предусмотренного санкцией ч. 1 ст. 187 УК РФ в качестве обязательного дополнительного наказания;

3. по ч. 1 ст. 187 УК РФ (АО «Альфа-Банк», открытие счета ДД.ММ.ГГГГ) в виде лишения свободы на срок 6 месяцев, с применением ст. 64 УК РФ - без дополнительного наказания в виде штрафа, предусмотренного санкцией ч. 1 ст. 187 УК РФ в качестве обязательного дополнительного наказания;

4. по ч. 1 ст. 187 УК РФ (ПАО «Сбербанк») в виде лишения свободы на срок 6 месяцев, с применением ст. 64 УК РФ - без дополнительного наказания в виде штрафа, предусмотренного санкцией ч. 1 ст. 187 УК РФ в качестве обязательного дополнительного наказания;

5. по ч. 1 ст. 187 УК РФ (ПАО АКБ «Авангард») в виде лишения свободы на срок 6 месяцев, с применением ст. 64 УК РФ - без дополнительного наказания в виде штрафа, предусмотренного санкцией ч. 1 ст. 187 УК РФ в качестве обязательного дополнительного наказания;

6. по ч. 1 ст. 187 УК РФ (АО КБ «Модульбанк») в виде лишения свободы на срок 6 месяцев, с применением ст. 64 УК РФ - без дополнительного наказания в виде штрафа, предусмотренного санкцией ч. 1 ст. 187 УК РФ в качестве обязательного дополнительного наказания;

7. по ч. 1 ст. 187 УК РФ (ПАО Банк «ФК Открытие», открытие счета
ДД.ММ.ГГГГ) в виде лишения свободы на срок 6 месяцев, с применением ст. 64 УК РФ - без дополнительного наказания в виде штрафа, предусмотренного санкцией ч. 1 ст. 187 УК РФ в качестве обязательного дополнительного наказания;

8. по ч. 1 ст. 187 УК РФ (АО «Альфа-Банк», открытие счета ДД.ММ.ГГГГ) в виде лишения свободы на срок 6 месяцев, с применением ст. 64 УК РФ - без дополнительного наказания в виде штрафа, предусмотренного санкцией ч. 1 ст. 187 УК РФ в качестве обязательного дополнительного наказания;

9. по ч. 1 ст. 187 УК РФ (ПАО Банк «Зенит») в виде лишения свободы на срок 6 месяцев, с применением ст. 64 УК РФ - без дополнительного наказания в виде штрафа, предусмотренного санкцией ч. 1 ст. 187 УК РФ в качестве обязательного дополнительного наказания;

10. по ч. 1 ст. 187 УК РФ (АО «Альфа-Банк», открытие счета ДД.ММ.ГГГГ) в виде лишения свободы на срок 6 месяцев, с применением ст. 64 УК РФ - без дополнительного наказания в виде штрафа, предусмотренного санкцией ч. 1 ст. 187 УК РФ в качестве обязательного дополнительного наказания;

11. по ч. 1 ст. 187 УК РФ (АО «Альфа-Банк», открытие счета ДД.ММ.ГГГГ) в виде лишения свободы на срок 6 месяцев, с применением ст. 64 УК РФ - без дополнительного наказания в виде штрафа, предусмотренного санкцией ч. 1 ст. 187 УК РФ в качестве обязательного дополнительного наказания;

12. по ч. 1 ст. 187 УК РФ (ПАО «Промсвязьбанк») в виде лишения свободы на срок 6 месяцев, с применением ст. 64 УК РФ - без дополнительного наказания в виде штрафа, предусмотренного санкцией ч. 1 ст. 187 УК РФ в качестве обязательного дополнительного наказания;

13. по ч. 1 ст. 187 УК РФ (АО «Райффанзенбанк») в виде лишения свободы на срок 6 месяцев, с применением ст. 64 УК РФ - без дополнительного наказания в виде штрафа, предусмотренного санкцией ч. 1 ст. 187 УК РФ в качестве обязательного дополнительного наказания.

На основании ч. 3 ст. 69 УК РФ, по совокупности преступлений путем частичного сложения наказаний назначить Белову М.В. окончательное наказание в виде лишения свободы на срок 1 год.

На основании ст. 73 УК РФ назначенное Белову М.В. наказание в виде лишения свободы считать условным с испытательным сроком 1 год.

В соответствии с ч. 5 ст. 73 УК РФ обязать Белова М.В. не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного.

После вступления приговора в законную силу меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении, избранную в отношении
Белова М.В., - отменить.

Освободить Белова М.В. от взыскания с него процессуальных издержек по уголовному делу.

После вступления приговора в законную силу вещественные доказательства:

- CD-диск, полученный из ПАО «Банк Зенит» (т.1 л.д. 15-16);

- CD-диск, полученный из ПАО Банк ФК «Открытие» (т.1 л.д. 211-212);

- CD-диск, полученный из ПАО «Сбербанк России» и копии документов (т.1 л.д. 249-250);

- CD-диск, содержащий информацию о соединениях между абонентскими устройствами ПАО «МТС» (т.4 л.д. 54-55);

- документы, изъятые в ходе обыска в жилище ПАВ по адресу:
<адрес> (т.4 л.д. 34-41);

хранить при уголовном деле.

- документы, изъятые в ходе выемки у свидетеля ТЕА по
АО «Альфа-Банк»(т.3 л.д. 210-211); хранящиеся при уголовном деле
№

хранить при материалах данного уголовного дела.

- документы, изъятые в ходе выемки в ПАО «Сбербанк» (т.2 л.д. 142-143);

- документы, изъятые в ходе выемки в ПАО «ФК Открытие» (т.2 л.д. 171-174),

- документы, изъятые в ходе выемки в ПАО «Банк Зенит» (т.2 л.д. 249-250);

- документы, изъятые в ходе выемки в АО КБ «Модульбанк» (т.3 л.д. 13-15);

- документы, изъятые в ходе выемки в АО «Тинькофф Банк» (т.3 л.д. 37-39);

- документы, изъятые в ходе выемки в АО «Райффайзен Банк» (т.3
л.д. 54-57);

- документы, изъятые в ходе выемки в ПАО АКБ «Авангард» (т.3
л.д. 105-109);

вернуть в указанные банковские организации по принадлежности.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Верховный Суд Республики Марий Эл в течение 15 суток со дня провозглашения. В случае подачи апелляционной жалобы осужденный Белов М.В. в течение 15 суток со дня провозглашения приговора, вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции. При этом осужденный вправе поручать осуществление своей защиты в суде апелляционной инстанции избранному им защитнику либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника.

Председательствующий Д.Н. Шустова