Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-1961/2022 ~ М-1501/2022 от 01.04.2022

55RS0003-01-2022-002906-31

2-1961/2022

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

город Омск                             12 июля 2022 года

Ленинский районный суд г. Омска

в составе председательствующего судьи Зыковой О.С.,

при секретаре Бахтияровой А.А.,

с участием помощника судьи Грибковой О.Н.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по исковому заявлению АО Кредит Европа Банк (Россия) к Моториной О.В., Тимошевской Л.А. о взыскании задолженности по кредитному договору,

УСТАНОВИЛ:

АО «Кредит Европа Банк» обратилось в суд с названным иском. В обоснование заявленных требований указали, что ДД.ММ.ГГГГ. Тимошевский С.Ф. и АО «Кредит Европа Банк» заключили кредитный договор №, в соответствии с которым Банк предоставил Тимошевскому С.Ф. денежные средства в размере 289156, 63 рублей. Договор, заключенный между Банком и Заемщиком Тимошевским С.Ф., является смешанным договором, который содержит в себе элементы кредитного договора и договора залога, в случае приобретения транспортного средства в кредит. Стороны заключили Кредитный договор в порядке, определённом п. 2 статьи 432 ГК РФ, и включающий в себя в качестве неотъемлемых частей Индивидуальные условия договора потребительского кредита, Общие условия договора потребительского кредита, а также Заявление к договору потребительского кредита. Срок выданного кредита составил 60 месяцев. При этом, стороны договором установили График погашения задолженности, а также определили сумму для ежемесячного погашения задолженности. В соответствии с тарифом АО «Кредит Европа Банк» по программе потребительского кредитования, процентная ставка по кредиту составила 25% годовых. Заемщик Тимошевский С.Ф. согласился на получение кредита на условиях АО «Кредит Европа Банк», изложенных в договоре, удостоверив своей подписью в Заявлении к договору потребительского кредита, что с указанными положениями Банка ознакомлен, понимает, согласен и обязуется неукоснительно соблюдать. Факт предоставления банком кредитных средств подтверждается выпиской по текущему счету № заемщика Тимошевского С.Ф. В нарушение принятых на себя обязательств по погашению задолженности, установленной графиком платежей, Заемщик Тимошевский С.Ф. надлежащим образом не производил ежемесячные платежи, в связи с чет по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ задолженность Тимошевского С.Ф. перед банком составляет 165377,90 рублей, в том числе: сумма задолженности по основному долгу – 152411,03 рублей, сумма просроченных процентов – 11732, 37 рублей, сумма процентов на просроченный основной долг – 1234,03 рублей. АО «Кредит Европа Банк» просит взыскать с Тимошевского С.Ф. в свою пользу задолженность по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 165377,90 рублей; обратить взыскание на заложенное имущество: автомобиль марки Черри/Cherry S18D; VIN: №, год выпуска ДД.ММ.ГГГГ, цвет: цвет автомобиля синий.

В ходе рассмотрения дела истец уточнил исковые требования в порядке ст. 39 ГПК РФ, просил взыскать с наследника заемщика - Тимошевской Л.А. в пользу банка задолженность по кредитному договору в размере 165377,90 рублей, расходы по оплате государственной пошлины в размере 4508 рублей, обратить взыскание на заложенное имущество: автомобиль марки Черри/Cherry S18D; VIN: №, год выпуска ДД.ММ.ГГГГ, цвет: цвет автомобиля синий путем проведения публичных торгов, взыскать с Моториной О.В. в пользу банка расходы по уплате государственной пошлины в размере 6000 рублей.

Истец АО «Кредит Европа Банк» при надлежащем извещении, представителя в судебное заседание не направил, просил рассмотреть дело в отсутствие представителя, против рассмотрения дела в порядке заочного производства не возражал.

Ответчик Тимошевская Л.А. в судебном заседании возражала против взыскания с нее суммы заложенности по кредитному договору. Пояснила, что ее супругом по просьбе Моториной О.В. был взят кредит, последняя в свою очередь обещала вносить платежи по кредиту. Против требования к Моториной О.В. об обращении взыскания на предмет залога не возражала, полагала обязательство по кредитному договору должно быть исполнено за счет продажи с торгов автомобиля.

Ответчик Моторина О.В. в судебном заседании участия не принимала, о дате и времени его проведения извещена надлежащим образом, причин неявки суду не сообщила, возражений относительной заявленных исковых требований не представила.

Выслушав ответчика Тимошевскую Л.А., исследовав материалы дела, суд приходит к следующему.

В соответствии со ст. 30 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» № 395-1-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ отношения между кредитными организациями и их клиентами осуществляются на основании договоров.

Согласно ст. 819 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуется предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее. К отношениям по кредитному договору применяются правила, предусмотренные параграфом 1 настоящей главы, если иное не предусмотрено правилами настоящего параграфа и не вытекает из существа кредитного договора.

В силу ст. 820 ГК РФ кредитный договор должен быть заключен в письменной форме. Несоблюдение письменной формы влечет недействительность кредитного договора. Такой договор считается ничтожным.

Судом установлено, что на основании заявления Тимошевского С.Ф. между АО «Кредит Европа Банк (Россия)» и Тимошевским С.Ф. ДД.ММ.ГГГГ заключен кредитный договор №, на основании которого последнему был предоставлен кредит на сумму 289156,63 рублей под 25% годовых сроком на 60 месяцев для целей приобретения автотранспортного средства марки Черри/Cherry S18D; VIN: №, год выпуска ДД.ММ.ГГГГ, цвет: цвет автомобиля синий и оплату страховой премии по договору страхования.

Согласно п. 11 индивидуальных условий потребительского кредита оплата стоимости автомобиля производится посредством безналичного перечисления денежных средств в сумме 264000 рублей в FMT ООО «Евразия Эксперт». Оплата услуги Страхование от несчастных случаев и болезней посредством безналичного перечисления денежных средств в сумме 25156,63 рублей в ООО «СК «Кредит Европа Лайф».

Пунктом 9 индивидуальных условий потребительского кредита предусмотрена обязанность заемщика заключить с АО «Кредит Европа Банк» договор банковского счета, договора залога транспортного средства.

Пунктом 10 индивидуальных условий потребительского кредита предусмотрена обязанность заемщика по предоставлению обеспечения исполнения обязательств в виде залога транспортного средства.

В заявлении от ДД.ММ.ГГГГ. к договору потребительского кредита № Тимошевский С.Ф. просил открыть на его имя расчетный счет и осуществлять его обслуживание в соответствии с Условиями обслуживания счетов и Тарифами по счетам, дал банку распоряжение не позднее следующего рабочего дня с момента зачисления на его счет суммы кредита составить соответствующий расчетный документ в целях осуществления перевода денежных средств с его счета в оплату товаров (работ, услуг), указанных в п. 11 Индивидуальных условий. Также в этом заявлении Иванцов А.В. просил банк рассматривать его (заявление) как предложение (оферту) о заключении с банком договора залога транспортного средства, приобретаемого с использованием кредита - марки Черри/Cherry S18D; VIN: №, год выпуска ДД.ММ.ГГГГ оценочная стоимость 297000 рублей.

Факт выдачи ответчику кредита подтверждается копией договора потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ., копией договора купли-продажи автомобиля № от ДД.ММ.ГГГГ, выпиской по счету.

Вышеизложенные обстоятельства подтверждают, что истец исполнил обязательства по договору потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ., предоставив ответчику денежные средства в размере, сроки и порядке, предусмотренные договором.

В обеспечение выданного кредита на основании заявления Тимошевского С.Ф. и во исполнение условий кредитного договора между ним и АО «Кредит Европа Банк» был заключен договор залога приобретаемого за счет кредитных средств автомобиля марки Черри/Cherry S18D; VIN: №, год выпуска ДД.ММ.ГГГГ.

В соответствии с условиями договора потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ., ответчик обязался погашать кредита и уплачивать проценты за пользование кредитом путем внесения ежемесячных аннуитетных платежей в размере и в сроки, установленные графиком.

Однако в нарушение условий кредитного договора Тимошевский С.Ф. допускал просрочки внесения платежей, вносил их не в полном размере, что подтверждается выпиской по счету.

В соответствии со ст. 809 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором.

В соответствии со ст. 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

В соответствии со ст. 811 ГК РФ если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

В соответствии со ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

В соответствии со ст. 310 ГК РФ односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом.

В соответствии с представленным истцом расчетом по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ задолженность перед банком составляет 165377,90 рублей, в том числе: сумма задолженности по основному долгу – 152411,03 рублей, сумма просроченных процентов – 11732, 37 рублей, сумма процентов на просроченный основной долг – 1234,03 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ. Тимошевский С.Ф., ДД.ММ.ГГГГ г.р. умер, не исполнив перед кредитной организацией своих обязательств по возврату суммы кредита.

В соответствии с положениями ст. 418 ГК РФ обязательство прекращается смертью должника, если исполнение не может быть произведено без личного участия должника либо обязательство иным образом неразрывно связано с личностью должника.

В случае смерти должника, не исполнившего кредитное обязательство, допускается перемена лиц в обязательстве в предусмотренных законом случаях.

В соответствии со ст. 1110 ГК РФ при наследовании имущество умершего переходит к другим лицам в порядке универсального правопреемства, то есть в неизменном виде как единое целое и в один и тот же момент, если из правил Гражданского кодекса Российской Федерации не следует иное.

В силу ст. 1112 ГК РФ в состав наследства входят принадлежавшие наследодателю на день открытия наследства вещи, иное имущество, в том числе имущественные права и обязанности. Не входят в состав наследства права и обязанности, неразрывно связанные с личностью наследодателя, в частности право на алименты, право на возмещение вреда, причиненного жизни или здоровью гражданина, а также права и обязанности, переход которых в порядке наследования не допускается настоящим Кодексом или другими законами. Не входят в состав наследства личные неимущественные права и другие нематериальные блага.

Согласно ст. 1113 ГК РФ наследство открывается со смертью гражданина.

Днем открытия наследства является день смерти гражданина (ч.1 ст.1114 ГК РФ).

В соответствии с п.1 ст.1142 ГК РФ наследниками первой очереди по закону являются дети, супруг и родители наследодателя.

Как следует из п.п. 1, 2 ст. 1152 ГК РФ для приобретения наследства наследник должен его принять, при этом принятие наследником части наследства означает принятие всего причитающегося ему наследства, в чем бы оно ни заключалось и где бы оно ни находилось.

Принятое наследство признается принадлежащим наследнику со дня открытия наследства независимо от времени его фактического принятия, а также независимо от момента государственной регистрации права наследника на наследственное имущество, когда такое право подлежит государственной регистрации (часть четвертая статьи 1152 ГК РФ).

Из наследственного дела №, заведенного ДД.ММ.ГГГГ. нотариусом Рахимовым А.В., следует, что наследниками по закону после смерти Тимошевского С.Ф. являются: супруга Тимошевская Л.А., дочь Хархан М.С.

Наследник по закону Хархан М.С. отказалась от причитающейся ей доли на наследство, оставшегося после смерти отца Тимошевского С.Ф.

Таким образом, единственным наследником по закону после смерти Тимошевского С.Ф. является ответчик Тимошевская Л.А.

Наследник должника по кредитному договору обязан возвратить кредитору полученную наследодателем денежную сумму и уплатить проценты на нее в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа (п.59); ответственность по долгам наследодателя несут все принявшие наследство наследники независимо от основания наследования и способа принятия наследства.

Поскольку смерть должника не влечет прекращения обязательств по заключенному им договору, наследник, принявший наследство, становится должником и несет обязанности по их исполнению со дня открытия наследства (например, в случае, если наследодателем был заключен кредитный договор, обязанности по возврату денежной суммы, полученной наследодателем, и уплате процентов на нее) (п.61).

Исходя из положений приведенных правовых норм, обстоятельствами, имеющими значение для правильного разрешения требований кредитора о взыскании задолженности по кредитному договору, предъявленных к наследнику заемщика, являются не только наличие и размер кредитной задолженности умершего заемщика, но и то, что ответчик принял наследство, имеется наследственное имущество, стоимость перешедшего наследнику наследственного имущества на момент смерти заемщика и достаточность данного имущества для погашения долга умершего должника.

В судебном заседании установлено, что ответчик Тимошевская Л.А. является единственным наследником по закону после смерти своего Супруга Тимошевского С.Ф., вступившего в права наследования по закону и отвечает по долгам наследодателя в пределах стоимости перешедшего к нему наследственного имущества.

Как разъяснено в пункте 59 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от ДД.ММ.ГГГГ № «О судебной практике по делам о наследовании», наследник должника по кредитному договору обязан возвратить кредитору полученную наследодателем денежную сумму и уплатить проценты на нее в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

В ходе судебного разбирательства установлено, что обязательства по возврату кредита перестали исполняться Тимошевским С.Ф. в связи с его смертью ДД.ММ.ГГГГ.

Поскольку сумма основного долга в полном объеме погашена не была, банком начислялись проценты по договору по дату обращения в суд с настоящим иском, что привело к образованию задолженности в заявленной сумме.

При таких обстоятельствах суд приходит к выводу об обоснованности исковых требований банка к Тимошевской Л.А. и полагает необходимым взыскать с нее в пользу банка задолженность по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ заключенному с Тимошевским С.Ф., в размере 165377,90 рублей.

Проверив произведенный истцом расчет задолженности по договору, суд приходит к выводу, что он является верным и соответствует условиям заключенного договора.

В ходе рассмотрения дела ответчик Тимошевская Л.А. сумму задолженности не оспаривала.

Принимая во внимание наличие задолженности, неисполнение договора ответчиком, суд, проверив расчет истца, полагает требования АО «Кредит Европа Банк» о взыскании с Тимошевской Л.А. задолженности по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ. в указанном размере подлежащими удовлетворению в полном объеме.

Рассматривая требования об обращении взыскания на заложенное имущество, суд приходит к следующему выводу.

В соответствии с п. 1 ст. 329 ГК РФ исполнение обязательств может обеспечиваться, в том числе, залогом.

Если иное не предусмотрено законом или договором, залог обеспечивает требование в том объеме, какой оно имеет к моменту удовлетворения, в частности проценты, неустойку, возмещение убытков, причиненных просрочкой исполнения, а также возмещение необходимых расходов залогодержателя на содержание предмета залога и связанных с обращением взыскания на предмет залога и его реализацией расходов (статья 337 ГК РФ).

В соответствии со статьей 339 ГК РФ в договоре о залоге должны быть указаны предмет залога и его оценка, существо, размер и срок исполнения обязательства, обеспечиваемого залогом. В нем должно также содержаться указание на то, у какой из сторон находится заложенное имущество. Договор о залоге должен быть заключен в письменной форме.

Согласно пунктам 1, 3 статьи 334 ГК РФ в силу залога кредитор по обеспеченному залогом обязательству (залогодержатель) имеет право в случае неисполнения должником этого обязательства получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества преимущественно перед другими кредиторами лица, которому принадлежит это имущество (залогодателя), за изъятиями, установленными законом.

В силу пункта 1 статьи 348 ГК РФ взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства.

Обращение взыскания на заложенное имущество не допускается, если допущенное должником нарушение обеспеченного залогом обязательства незначительно и размер требований залогодержателя вследствие этого явно несоразмерен стоимости заложенного имущества. Если не доказано иное, предполагается, что нарушение обеспеченного залогом обязательства незначительно и размер требований залогодержателя явно несоразмерен стоимости заложенного имущества при условии, что одновременно соблюдены следующие условия: 1) сумма неисполненного обязательства составляет менее чем пять процентов от размера стоимости заложенного имущества; 2) период просрочки исполнения обязательства, обеспеченного залогом, составляет менее чем три месяца (п. 2 ст. 348 ГК РФ).

Если договором залога не предусмотрено иное, обращение взыскания на имущество, заложенное для обеспечения обязательства, исполняемого периодическими платежами, допускается при систематическом нарушении сроков их внесения, то есть при нарушении сроков внесения платежей более чем три раза в течение двенадцати месяцев, предшествующих дате обращения в суд или дате направления уведомления об обращении взыскания на заложенное имущество во внесудебном порядке, даже при условии, что каждая просрочка незначительна (п. 3 ст. 348 ГК РФ).

В соответствии с пунктом 4 статьи 339.1 ГК РФ залог иного имущества, не относящегося к недвижимым вещам, помимо указанного в пунктах 1 - 3 этой статьи имущества, может быть учтен путем регистрации уведомлений о залоге, поступивших от залогодателя, залогодержателя или в случаях, установленных законодательством о нотариате, от другого лица, в реестре уведомлений о залоге такого имущества (реестр уведомлений о залоге движимого имущества). Реестр уведомлений о залоге движимого имущества ведется в порядке, установленном законодательством о нотариате.

Согласно статье 34.4 Основ законодательства Российской Федерации о нотариате от ДД.ММ.ГГГГ N 4462-1 Федеральная нотариальная палата обеспечивает с использованием информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" ежедневно и круглосуточно свободный и прямой доступ неограниченного круга лиц без взимания платы к сведениям, содержащимся в единой информационной системе нотариата, в том числе, к сведениям реестра уведомлений о залоге движимого имущества.

Реестр уведомлений о залоге движимого имущества, размещенный на интернет-сайте www.reestr-zalogov.ru, находится в свободном доступе, и получить сведения о автотранспортных средствах, находящихся в залоге, может любой желающий.

В реестре уведомлений о залоге движимого имущества 18.08.2018г. зарегистрировано уведомление о залоге указанного автомобиля, залогодателем которого является Тимошевский С.Ф., залогодержателем - АО «Кредит Европа Банк».

По сведениям Реестра уведомлений о залоге движимого имущества, размещенного на интернет-сайте http://reestr-zalogov.ru автомобиль марки Черри/Cherry S18D; VIN: № находится в залоге у АО «Кредит Европа Банк» с ДД.ММ.ГГГГ.

Заемщиком Тимошевским С.Ф. допущена просрочка исполнения обязательства по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ. более чем три раза в течение двенадцати месяцев, и на дату рассмотрения настоящего дела задолженность им не погашена. Сумма долга составляет 165377,90 рублей, что превышает 5% от стоимости заложенного автомобиля (297000 рублей). Обстоятельства, препятствующие обращению взыскания на заложенное транспортное средство, отсутствуют.

При таких обстоятельствах требование АО «Кредит Европа Банк» об обращении взыскания на предмет залога подлежит удовлетворению.

При этом, согласно ответу МОТН и РАС ГИБДД УМВД России по Омской области от ДД.ММ.ГГГГ владельцем автомобиля Черри/Cherry S18D; VIN: №, государственный регистрационный знак № с ДД.ММ.ГГГГ является Моторина О.В.

Из положений пункта 1 статьи 353 Гражданского кодекса Российской Федерации следует, что в случае перехода прав на заложенное имущество от залогодателя к другому лицу в результате возмездного или безвозмездного отчуждения этого имущества (за исключением случаев, указанных в подпункте 2 пункта 1 статьи 352 и статье 357 данного кодекса) либо в порядке универсального правопреемства залог сохраняется.

При этом залог прекращается только в случае, если заложенное имущество возмездно приобретено после ДД.ММ.ГГГГ лицом, которое не знало и не должно было знать, что это имущество является предметом залога (добросовестный приобретатель) (пункт 2 статьи 335 указанного Кодекса).

Согласно сведениям Федеральной нотариальной палаты, размещенным в открытом доступе в сети Интернет, ДД.ММ.ГГГГ за номером № зарегистрировано уведомление о возникновении залога движимого имущества - транспортного средства идентификационный номер №, в реестр внесены сведения о залогодателе Тимошевском С.Ф. и залогодержателе АО «Кредит Европа Банк».

По данным МОТН и РАС ГИБДД УМВД России по Омской области Моторина О.В. приобрела транспортное средство ДД.ММ.ГГГГ.

На основании пункта 1 статьи 350 ГК РФ реализация заложенного имущества, на которое взыскание обращено на основании решения суда, осуществляется путем продажи с публичных торгов в порядке, установленном настоящим Кодексом и процессуальным законодательством, если законом или соглашением между залогодержателем и залогодателем не установлено, что реализация предмета залога осуществляется в порядке, установленном абзацами вторым и третьим пункта 2 статьи 350.1 настоящего Кодекса.

В соответствии с пунктом 1 статьи 85 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» оценка имущества должника, на которое обращается взыскание, производится судебным приставом-исполнителем по рыночным ценам, если иное не установлено законодательством Российской Федерации.

При этом пунктом 3 статьи 340 ГК РФ установлено, если иное не предусмотрено законом, соглашением сторон или решением суда об обращении взыскания на заложенное имущество, согласованная сторонами стоимость предмета залога признается ценой реализации (начальной продажной ценой) предмета залога при обращении на него взыскания.

Таким образом, действующее законодательство не возлагает на суд обязанности по установлению начальной продажной стоимости заложенного движимого имущества.

В соответствии со ст. 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы.

При подаче иска банком уплачена государственная пошлина в размере 10508 рублей. Указанные судебные расходы подлежат взысканию с ответчика Тимошевской Л.А. в размере 4508 рублей за требования имущественного характера и с Моториной О.В. расходы по оплате государственной пошлины в размере 6000 рублей за требования неимущественного характера в пользу АО «Кредит Европа Банк».

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 194-199 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

Исковые требования акционерного общества «Кредит Европа Банк (Россия)» удовлетворить.

Взыскать с Тимошевской Л.А., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, паспорт №, в пользу акционерного общества «Кредит Европа Банк (Россия)» задолженность по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 165377,90 рублей, расходы по оплате государственной пошлины в размере 4508,00 рублей.

Обратить взыскание на предмет залога автомобиль марки Черри S18D, VIN №, ДД.ММ.ГГГГ года выпуска, цвет синий, государственный регистрационный знак №, принадлежащий Моториной О.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, паспорт №, определив в качестве способа реализации заложенного имущества – публичные торги.

Взыскать с Моториной О.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения в пользу акционерного общества «Кредит Европа Банк (Россия)» расходы по оплате государственной пошлины в размере 6000 рублей.

Решение может быть обжаловано в Омский областной суд путем подачи апелляционной жалобы через Ленинский районный суд г. Омска в течение одного месяца со дня приятия судом решения в окончательной форме.

Судья                              О.С. Зыкова

Решение в окончательной форме изготовлено 14 июля 2022 года

Судья                              О.С. Зыкова