Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-711/2023 ~ М-219/2023 от 14.02.2023

Дело № 2-711/2023

УИД 42RS0015-01-2023-000363-90

ЗАОЧНОЕ РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

    02 мая 2023 года    г.Новокузнецк

Заводской районный суд г.Новокузнецка Кемеровской области в составе председательствующего судьи Шумной М.Ю.,

при секретаре судебного заседания Михайловой Ю.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Общества с ограниченной ответственностью «Служба защиты активов» к Новописному Дмитрию Сергеевичу о взыскании задолженности по договору займа,

УСТАНОВИЛ:

Истец ООО «Служба защиты активов» обратился в суд с иском к Новописному Дмитрию Сергеевичу о взыскании задолженности по договору займа.

Требования мотивированы тем, что между ООО МКК «Главная Финансовая Компания» и Новописным Д.С. заключен договор потребительского займа [обезличено] от 17.12.2020, взыскатель передал должнику денежные средства (заем) в размере 30000 руб. с начислением процентов в размере 1% от суммы займа за каждый день пользования денежными средствами, т.е. 365 % годовых. Количество, размер и периодичность (сроки) платежей заемщика по договору предусмотрены п.6 Индивидуальных условий договора потребительского займа, возврат займа вместе с начисленными процентами уплачивается единовременно в дату возврата займа по договору, размер платежа - 39000 руб., из которых 30000 руб. - сумма основного долга, 9000 руб. - сумма начисленных процентов. Договор заключен в электронном виде с соблюдением простой письменной формы посредством использования функционала сайта ООО МКК «Главная Финансовая компания» в сети «Интернет». Правила и условия заключения договора займа регулируются Общими условиями договоров микрозайма ООО МКК «Главная Финансовая компания» и Правилами предоставления микрозаймов ООО МКК «Главная Финансовая компания». Согласно указанных Правил, для получения займа необходимо заполнить Анкету на получение займа, направить Кредитору заявку на получение займа с указанием суммы и срока займа, запрашиваемых дополнительных услуг, предоставить все требуемые документы, пройти регистрацию в личном кабинете на сайте. При положительном решении Общество согласует заявку (акцептирует оферту) путем направления Заемщику договора микрозайма в личный кабинет клиента и перевода денежных средств Заемщику. В соответствии с Общими условиями Договор займа подписывается Заемщиком простой электронной подписью, т.е. путем ввода специального кода, полученного сообщением на мобильный телефон Заемщика, в личном кабинете на сайте Общества; кредитор и заемщик соглашаются использовать СМС - код в качестве простой электронной подписи; договор, иные документы в рамках Договора, подписанные указанным способом, признаются составленными в простой письменной форме и влекут за собой правовые последствия, предусмотренные законодательством РФ. В соответствии с Общими условиями при заполнении заявки на получение займа Заемщиком выбран способ получения денег - на именную банковскую карту [обезличено], которую Заемщик указал для зачисления займа в личном кабинете на сайте ООО МКК «Главная Финансовая компания». Обязательства по указанному Договору займа Заемщиком должным образом не исполнены, в связи с чем, образовалась задолженность, которая по состоянию на 17.01.2023 составляет 75000 руб., в т.ч.: 30000 руб. основной долг, 45000 руб. - проценты за период с 17.12.2020 по 17.01.2023. В соответствии с п.13 Договора, 24.11.2022 ООО МКК «Главная Финансовая Компания» уступило ООО «Служба защиты активов» права (требования) по настоящему Договору.

На основании изложенных доводов, просит взыскать с Новописного Дмитрия Сергеевича в пользу Общества с ограниченной ответственностью «Служба защиты активов» сумму долга в размере 75000 руб., в т.ч. 30000 руб. - основной долг, 45000 руб. - просроченные проценты, государственную пошлину в размере 2450 руб., всего 77450 руб. (л.д.3-4).

Истец ООО «Служба защиты активов» в судебное заседание своего представителя не направил, о времени и месте рассмотрения дела извещен надлежащим образом (л.д.67), представитель истца Мишустина А.А., действующая на основании доверенности от 25.11.2022 (л.д.7), просила рассмотреть дело в отсутствие представителя истца (л.д.4).

Ответчик Новописный Д.С. в судебное заседание не явился, о времени и месте рассмотрения дела извещен надлежащим образом, судебными повестками, направленными заказными письмами с уведомлением по известному месту регистрации жительства (л.д.51-52, 55, 59-61, 63-64, 69, 70).

Третье лицо, не заявляющее самостоятельных требований относительно предмета спора, - ООО МКК «Главная Финансовая Компания», о времени и месте рассмотрения дела извещено надлежащим образом (л.д.65, 68), причину неявки суду не сообщило.

Лицо само определяет объем своих прав и обязанностей в судебном процессе. Распоряжение своими правами является одним из основополагающих принципов судопроизводства.

Частью 1 ст.113 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации (далее – ГПК РФ) установлено, что лица, участвующие в деле, извещаются или вызываются в суд заказным письмом с уведомлением о вручении, судебной повесткой с уведомлением о вручении, телефонограммой или телеграммой, по факсимильной связи либо с использованием иных средств связи и доставки, обеспечивающих фиксирование судебного извещения или вызова и его вручение адресату.

В соответствии с ч.2 ст.117 ГПК РФ адресат, отказавшийся принять судебную повестку или иное судебное извещение, считается извещенным о времени и месте судебного разбирательства или совершения отдельного процессуального действия.

В соответствии со ст.165.1 ГК РФ заявления, уведомления, извещения, требования или иные юридически значимые сообщения, с которыми закон или сделка связывает гражданско-правовые последствия для другого лица, влекут для этого лица такие последствия с момента доставки соответствующего сообщения ему или его представителю.

Сообщение считается доставленным и в тех случаях, если оно поступило лицу, которому оно направлено (адресату), но по обстоятельствам, зависящим от него, не было ему вручено или адресат не ознакомился с ним.

Неявка лица, участвующего в деле, извещенного в установленном порядке о времени и месте рассмотрения дела, является его волеизъявлением, свидетельствующим об отказе от реализации своего права на непосредственное участие в судебном разбирательстве дела, и поэтому не может быть препятствием для рассмотрения дела по существу.

В соответствии с ч.3 ст.167 ГПК РФ суд вправе рассмотреть дело в случае неявки кого-либо из лиц, участвующих в деле и извещенных о времени и месте судебного заседания, если ими не представлены сведения о причинах неявки или суд признает причины их неявки неуважительными.

Согласно ст.233 ГПК РФ, в связи с отсутствием возражений, суд полагает возможным рассмотреть дело в отсутствие не явившихся лиц, на основании доказательств, имеющихся в деле, в порядке заочного производства.

Согласно ч.1 ст.12 ГПК РФ правосудие по гражданским делам осуществляется на основе состязательности и равноправия сторон.

В соответствии с ч.1 ст.56 ГПК РФ каждая сторона должна доказывать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом.

В соответствии со ст.67 ГПК РФ суд оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств. Суд оценивает относимость, допустимость, достоверность каждого доказательства в отдельности, а также достаточность и взаимную связь доказательств в их совокупности.

Изучив представленные доказательства, суд приходит к следующему.

Согласно ст.8 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ) гражданские права и обязанности возникают из договоров и иных сделок, предусмотренных законом.

В соответствии со ст.309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями.

В силу ст.310 ГК РФ односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом.

В соответствии со ст.421 ГК РФ граждане и юридические лица свободны в заключении договора. Условия договора определяются по усмотрению сторон, кроме случаев, когда содержание соответствующего условия предписано законом или иными правовыми актами.

Частью 1 ст.422 ГК РФ предусмотрено, что договор должен соответствовать обязательным для сторон правилам, установленным законом и иными правовыми актами (императивным нормам), действующим в момент его заключения.

В соответствии с ч.1 ст.425 ГК РФ, договор вступает в силу и становится обязательным для сторон с момента его заключения.

В соответствии со статьей 807 ГК РФ по договору займа одна сторона (заимодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить заимодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества. Договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей.

В соответствии со ст.808 ГК РФ договор займа между гражданами должен быть заключен в письменной форме.

На основании ч.1 ст.809 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором. При отсутствии в договоре условия о размере процентов за пользование займом их размер определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды.

Таким образом, проценты, предусмотренные ст.809 ГК РФ, являются платой за пользование денежными средствами и не подлежат снижению судом.

В силу ст.810 ГК РФ, заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

В случаях, когда срок возврата договором не установлен или определен моментом востребования, сумма займа должна быть возвращена заемщиком в течение тридцати дней со дня предъявления займодавцем требования об этом, если иное не предусмотрено договором.

В соответствии с ч.2 ст.811 ГК РФ, если договором займа предусмотрено возвращение по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

В соответствии со ст.813 ГК РФ, при невыполнении заемщиком предусмотренных договором займа обязанностей по обеспечению возврата суммы займа, займодавец вправе потребовать от заемщика досрочного возврата суммы займа и уплаты причитающихся процентов, если иное не предусмотрено договором.

Порядок, размер и условия предоставления микрозаймов предусмотрены Федеральным законом от 02.07.2010 № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»).

В соответствии с ч.1 ст.8 Федерального закона «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», микрозаймы предоставляются микрофинансовыми организациями в валюте Российской Федерации в соответствии с законодательством Российской Федерации на основании договора микрозайма.

Пунктом 4 ч.1 ст.2 названного Закона предусмотрено, что договор микрозайма - договор займа, сумма которого не превышает предельный размер обязательств заемщика перед заимодавцем по основному долгу, установленный названным законом.

Исходя из императивных требований к порядку и условиям заключения договоров микрозайма, предусмотренных Федеральным законом «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», денежные обязательства заемщика по договору микрозайма имеют срочный характер и ограничены установленными этим законом предельными суммами основного долга, процентов за пользование микрозаймом и ответственности заемщика.

Согласно пункту 2.1 ст.3 Федерального закона «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» микрофинансовые организации вправе осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов в порядке, установленном Федеральным законом «О потребительском кредите (займе)».

Статьей 5 Федерального закона от 21.12.2013 № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» (далее - Федеральный закон от 21.12.2013 № 353-ФЗ) установлено, что договор потребительского кредита (займа) состоит из общих условий и индивидуальных условий. Договор потребительского кредита (займа) может содержать элементы других договоров (смешанный договор), если это не противоречит настоящему Федеральному закону.

Ст.14 Федерального закона от 21.12.2013 № 353-ФЗ предусмотрено, нарушение заемщиком сроков возврата основной суммы долга и (или) уплаты процентов по договору потребительского кредита (займа) влечет ответственность, установленную федеральным законом, договором потребительского кредита (займа), а также возникновение у кредитора права требовать досрочного возврата всей оставшейся суммы потребительского кредита (займа) вместе причитающимися по договору потребительского кредита (займа) процентами и (или) расторжения договора потребительского кредита (займа).

Частью 2 ст.12.1 Федерального закона «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (действующей на момент заключения договора) предусмотрено, что после возникновения просрочки исполнения обязательства заемщика - физического лица по возврату суммы займа и (или) уплате причитающихся процентов микрофинансовая организация по договору потребительского займа, срок возврата потребительского займа по которому не превышает один год, вправе начислять заемщику - физическому лицу неустойку (штрафы, пени) и иные меры ответственности только на не погашенную заемщиком часть суммы основного долга.

Статьями 432, 434, 438 ГК РФ определены основные положения о заключении договора, форма и порядок его заключения, согласно которым договор считается заключенным, если между сторонами, в требуемой в подлежащих случаях форме, достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора. Существенными являются условия о предмете договора, условия, которые названы в законе или иных правовых актах как существенные или необходимые для договоров данного вида, а также все те условия, относительно которых по заявлению одной из сторон должно быть достигнуто соглашение. Договор в письменной форме может быть заключен путем составления одного документа (в том числе электронного), подписанного сторонами, или обмена письмами, телеграммами, электронными документами либо иными данными в соответствии с правилами абзаца второго пункта 1 статьи 160 ГК РФ. Письменная форма договора считается соблюденной, если письменное предложение заключить договор принято в порядке, предусмотренном пунктом 3 статьи 438 ГК РФ. Совершение лицом, получившим оферту, в срок, установленный для ее акцепта, действий по выполнению указанных в ней условий договора (отгрузка товаров, предоставление услуг, выполнение работ, уплата соответствующей суммы и т.п.) считается акцептом, если иное не предусмотрено законом, иными правовыми актами или не указано в оферте.

В силу частей 1 и 2 ст.5 Федерального закона от 06.04.2011 №63-Ф3 «Об электронной подписи», видами электронных подписей, отношения в области использования которых регулируются настоящим Федеральным законом, являются простая электронная подпись и усиленная электронная подпись. Различаются усиленная неквалифицированная электронная подпись. Простой электронной подписью является электронная подпись, которая посредством использования кодов, паролей или иных средств подтверждает факт формирования электронной подписи определенным лицом.

Как следует из материалов дела, 17.12.2020 между ООО МКК «Главная Финансовая Компания» и Новописным Д.С. заключен договор потребительского займа [обезличено], на основании размещенной в сети интернет на официальном сайте истца оферте, принятой ответчиком посредством предоставления номера телефона, электронной почты, личных паспортных данных, заполнения анкеты, получения на номер телефона специального кода, посредством CMC-сообщения и получения займа, в соответствии с Общими условиями договора займа путем его перечисления на банковскую карту заемщика, согласно Индивидуальным условиям потребительского займа, Правилам предоставления микрозаймов ООО МКК «ГФК» (л.д.10, 11, 12-17, 19, 20-21, 22, 23).

В соответствии с п.1 указанного договора сумма займа составляет 30000 руб.

Как следует из Договора, Заемщик обязуется вернуть сумму займа и начисленные проценты единовременным платежом в размере 39000 руб., из которых: 30000 руб. - основной долг, 9000 руб. - начисленные проценты (п.6 Договора) в срок, указанный в п.2 Индивидуальных условий, а именно: возврат займа и начисленных процентов производится единовременно в срок, не превышающий 30 календарных дней со дня, следующего за днем перевода денежных средств Заемщика. Срок действия договора - до полного исполнения Заемщиком всех обязательств по договору (п.2 Договора).

Согласно п.4 договора потребительского займа, значение процентной ставки составляет 1 % от суммы займа за каждый день пользования денежными средствами, что составляет 365 % годовых (л.д.11).

Согласно п.12 договора, за неисполнение обязательств по возврату суммы займа и начисленных процентов в срок, установленный договором займа, Кредитор вправе начислять штрафы за неисполнение или ненадлежащее исполнение заемщиком обязательств по возврату займа и уплате процентов на сумму займа в пределах, установленных законом. Штрафные санкции не могут превышать двадцать процентов годовых.

В соответствии с п.14 договора потребительского займа заемщик с Общими условиями договора потребительского займа ознакомлен и согласен (л.д.11об).

Анализируя условия договора займа, суд приходит к выводу, что письменная форма договора соблюдена, договор подписан сторонами, в том числе электронной подписью заемщика, условия договора о начислении процентов и неустойки (пени) при нарушении сроков погашения не противоречат нормам ГК РФ.

Условия указанного Договора соответствуют требованиям законодательства, данный договор подписан и не оспорен сторонами.

Доказательств того, что ответчик на момент заключения договора был ограничен в свободе его заключения, суду не представлено (ст.56 ГПК РФ).

Таким образом, суд считает, что стороны достигли соглашения по всем существенным условиям договора займа и произвели все необходимые действия, направленные на их исполнение.

Ответчику 17.12.2020 на именную банковскую карту [обезличено] посредством платежной системы была перечислена сумма займа 30000 руб. (л.д.24).

Таким образом, суд считает, что истец выполнил свои обязательства в полном объеме по договору займа перед ответчиком.

Доказательств исполнения ответчиком обязательств по возврату задолженности по договору займа, в материалы дела не представлено.

Определением мирового судьи судебного участка № 4 Заводского судебного района г.Новокузнецка Кемеровской области от 19.12.2022 отменен судебный приказ о взыскании в пользу ООО МКК «Главная Финансовая Компания» суммы задолженности по договору займа [обезличено] от 17.12.2020 в размере 75000 руб. (л.д.18).

Ответчик не выполнил обязательства по договору займа и нарушил его условия, в связи с чем, согласно представленному истцом расчету у ответчика образовалась задолженность.

Из расчета задолженности, представленного истцом, следует, что сумма займа составляет 30000 руб., сумма начисленных процентов за 150 дней пользования займом с просрочкой в период с 18.12.2020 по 16.05.2021 по ставке 1 % составляет 45000 руб., из расчета 30000 руб. * 1 % * 150 (дней). Итого, общая сумма долга составляет 75000 руб. (л.д.9).

Установлено, что договор микрозайма заключен 17.12.2020, когда действующим на период заключения договора законодательством применялось полуторакратное ограничение по начислению процентов по договорам потребительского микрозайма по начислению процентов и иных платежей при просрочке исполнения обязательств по микрозайму.

Так, микрофинансовые организации (МФО) не вправе начислять заемщику - физическому лицу проценты, неустойку (штрафа, пени), иные меры ответственности по договору потребительского кредита (займа), а также платежи за услуги, оказываемые кредитором заемщику за отдельную плату по договору потребительского кредита (займа), после того, как сумма начисленных процентов, неустойки (штрафа, пени), иных мер ответственности по договору потребительского кредита (займа), а также платежей за услуги, оказываемые кредитором заемщику за отдельную плату по договору потребительского кредита (займа) (далее - фиксируемая сумма платежей), достигнет полуторакратного размера суммы предоставленного потребительского кредита (займа). Условие, содержащее запрет, установленный настоящей частью, должно быть указано на первой странице договора потребительского кредита (займа), срок возврата потребительского кредита (займа) по которому на момент его заключения не превышает одного года, перед таблицей, содержащей индивидуальные условия договора потребительского кредита (займа) (пункт 24 статьи 5 Федерального закона от 21.12.2013 № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)».

Условие, содержащее данный запрет, указано на первой странице вышеуказанного договора потребительского займа (л.д. 11).

Поскольку начисленные истцом ответчику проценты по договору потребительского займа от 17.12.2020 не превышают полуторакратного размера суммы займа, выданного ответчику (30000 руб.), оснований к снижению размера процентов суд не усматривает.

Установленный ООО МКК «Главная Финансовая Компания» размер процентов находится в пределах, утвержденных банком России, не ущемляет и не ограничивает права потребителя.

Данный расчет задолженности проверен судом, математически верный, соответствует закону и условиям договора.

Ответчиком данный расчет не оспорен, свой расчет задолженности ответчик суду не предоставил.

Доказательств погашения задолженности полностью или частично суду не предоставлено (ст.56 ГПК РФ).

Кроме того, доказательств злоупотребления своим правом со стороны истца ответчиком суду не представлено (в силу ст.56 ГПК РФ), при этом судом учитывается длительность неисполнения ответчиком обязательства.

В соответствии с п.13 Договора, заемщик согласился на уступку права (требования) по настоящему договору третьим лицам (л.д.11об).

24.11.2022 ООО МКК «Главная Финансовая Компания» уступило ООО «Служба защиты активов» права (требования) по настоящему Договору, что подтверждается Договором цессии № [обезличено] и Актом приема - передачи документов от 24.11.2022 (л.д.25-32).

Таким образом, ООО «Служба защиты активов» является надлежащим истцом по делу.

24.11.2022 ООО МКК «Главная Финансовая компания» направлено уведомление в адрес Новописного Д.С. о состоявшейся уступке прав требования (л.д.39-41, 42-43).

Однако до настоящего времени задолженность ответчиком не погашена.

Доказательств обратного суду не представлено (ст.56 ГПК РФ).

Таким образом, с ответчика в пользу истца подлежит взысканию задолженность по договору займа [обезличено] от 17.12.2020 в общей сумме 75000 руб., из которых: 30000 руб. - основной долг, 45000 руб. - проценты по договору в период с 18.12.2020 по 16.05.2021 (150 дней пользования займом), с учетом установленных федеральным законом ограничений.

Согласно ч.1 ст.88 ГПК РФ судебные расходы состоят из государственной пошлины и издержек, связанных с рассмотрением дела. К издержкам, связанным с рассмотрением дела, в том числе относятся расходы на оплату услуг представителей, почтовые расходы, другие признанные судом необходимыми расходы.

Истцом заявлены к взысканию расходы по оплате госпошлины при подаче иска.

Суд считает, что в соответствии со ст.98 ГПК РФ, ст.333.19 НК РФ, с ответчика в пользу истца подлежат взысканию, понесенные истцом расходы по уплате государственной пошлины в сумме 2450 руб.,

Так, согласно п.1 ч.1 ст.333.19 НК РФ при цене иска от 20001 руб. до 100000 руб. госпошлина составляет 800 руб. плюс 3% суммы, превышающей 20000 руб. Соответственно, при цене иска 75000 руб. госпошлина составляет: 800 + 3% от (75000 - 20000) = 800 + 1650 = 2450 руб.

Данные судебные расходы подтверждаются соответствующими платежными поручениями (л.д.8) и понесены истцом для восстановления нарушенного права в соответствии со ст.15 ГК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст.194-199, 235-237 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░» - ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ (░░░ [░░░░░░░░░░]) ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░» (░░░░ 1162375059758, ░░░ 2310197022) ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ [░░░░░░░░░░] ░░ 17.12.2020 ░ ░░░░░░░ 75000 ░░░., ░░ ░░░░░░░: 30000 ░░░. - ░░░░░ ░░░░░, 45000 ░░░. - ░░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 2450 ░░░., ░░░░░ 77450 (░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░) ░░░. 00 ░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░.

░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░ ░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░ ░ ░░░░░░, ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, - ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ - 11.05.2023.

    ░░░░░    ░.░. ░░░░░░