Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-458/2024 от 01.04.2024

КОПИЯ

66RS0001-01-2024-000508-07 Дело № 2-458/2024

Мотивированное решение изготовлено 03 июня 2024 года.

ЗАОЧНОЕ РЕШЕНИЕ

именем Российской Федерации

27 мая 2024 года г. Краснотурьинск

Краснотурьинский городской суд Свердловской области в составе:

председательствующего судьи Чумак О.А.,

при секретаре судебного заседания Жарких Е.В.,

рассмотрев в помещении Краснотурьинского городского суда в открытом судебном заседании гражданское дело по иску публичного акционерного общества «Группа Ренессанс Страхование» к Ч.А.Н. о взыскании материального ущерба в порядке суброгации,

установил:

публичное акционерное общество «Группа Ренессанс Страхование» (ПАО «Группа Ренессанс Страхование») обратилось в суд с исковым заявлением к Ч.А.Н. о взыскании материального ущерба в порядке суброгации, в обоснование указав, что <дата обезличена> в ПАО «Группа Ренессанс Страхование» был заключен договор добровольного страхования наземного транспортного средства Hyundai Solaris государственный регистрационный знак <данные изъяты>. <дата обезличена> в 15:55 на <адрес обезличен> произошло дорожно-транспортное происшествие с участием автомобиля Hyundai Solaris государственный регистрационный знак <данные изъяты>, принадлежащего И.С. и под управлением З.А.П., автомобиля Ауди Q5 государственный регистрационный знак <данные изъяты>, принадлежащего <ФИО>10, под управлением Ч.А.Н. , и автомобиля Ниссан Х-Траил, государственный регистрационный знак <данные изъяты>, принадлежащего <ФИО>11, по управлением И.К.Ю. Дорожно-транспортное происшествие произошло по вине водителя Ч.А.Н. Ответственность виновника на момент ДТП была застрахована в АО «ГСК «Югория», ответственность водителя Hyundai Solaris застрахована по договору добровольного страхования средства наземного транспорта в ПАО «Группа Ренессанс Страхование». После дорожно-транспортного происшествия истец произвел страхователю выплату страхового возмещения в размере 600 788, 00 руб. Учитывая лимит страховой выплаты по договору ОСАГО в размере 400 000 руб., истец просит взыскать с ответчика Ч.А.Н. в свою пользу денежные средства в размере 200 788 руб. в счет возмещения ущерба, расходы по оплате государственной пошлины в размере 5 207 руб., а также проценты за пользование чужими денежными средствами с даты вступления решения суда в законную силу до даты фактического исполнения решения суда.

Определением судьи от 02.04.2024 года к участию в деле в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечены акционерное общество «Группа Страховых Компаний «Югория», И.С. З.А.П., И.К.Ю. (л.д.108-109).

Представитель истца ПАО «Группа Ренессанс Страхование» в судебное заседание не явился. О дате, месте и времени судебного заседания извещен путем направления судебной повестки по известному в деле адресу (л.д.152,177) и размещения информации на официальном сайте Краснотурьинского городского суда (л.д.150). Сведений об уважительности причин неявки суду не представлено. При подаче искового заявления представителем истца ПАО «Группа Ренессанс Страхование» заявлено ходатайство о рассмотрении дела в отсутствие их представителя, с указанием на отсутствие возражений против рассмотрения дела в порядке заочного производства (л.д.4 оборотная сторона).

Ответчик Ч.А.Н. в судебное заседание не явился, был извещен о времени и месте рассмотрения дела путем вручения судебной повестки (л.д.161), а также размещения информации на официальном сайте Краснотурьинского городского суда (л.д.150). Об уважительности причины неявки суду не сообщил; заявлений о рассмотрении дела в его отсутствие либо об отложении разбирательства дела в адрес суда не поступало.

Представитель третьего лица АО «ГСК «Югория», третьи лица И.С., З.А.П., И.К.Ю. в судебное заседание также не явились, были извещены о времени и месте рассмотрения дела путем направления судебного извещения посредством почты по известному адресу и месту жительства (л.д. 152,164,165,167-168,170, 171), а также размещения информации на официальном сайте Краснотурьинского городского суда (л.д.150), о причинах неявки суд не известили.

В соответствии с частями 1, 4 статьи 233 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации в случае неявки в судебное заседание ответчика, извещенного о времени и месте судебного заседания, не сообщившего об уважительных причинах неявки и не просившего о рассмотрении дела в его отсутствие, дело может быть рассмотрено в порядке заочного производства. О рассмотрении дела в таком порядке суд выносит определение. При изменении истцом предмета или основания иска, увеличении размера исковых требований суд не вправе рассмотреть дело в порядке заочного производства в данном судебном заседании.

Учитывая, что представителем истца не изменен предмет и основание иска, не увеличен размер исковых требований, истец согласен на рассмотрение дела в порядке заочного производства, суд определил рассмотреть дело в отсутствие сторон в порядке заочного производства.

Исследовав письменные материалы дела, суд приходит к следующим выводам.

Судом установлено, что <дата обезличена> в 15:55 на <адрес обезличен> произошло дорожно-транспортное происшествие с участием автомобиля Hyundai Solaris государственный регистрационный знак <данные изъяты>, принадлежащего И.С. и под управлением З.А.П., автомобиля Ауди Q5 государственный регистрационный знак <данные изъяты>, принадлежащего <ФИО>10, под управлением Ч.А.Н. , и автомобиля Ниссан Х-Траил, государственный регистрационный знак <данные изъяты>, принадлежащего <ФИО>11, по управлением И.К.Ю., что следует из материалов о дорожно-транспортном происшествии (л.д. 134-137).

Столкновение и повреждение транспортных средств произошло в результате виновных, противоправных действий водителя Ч.А.Н. , который, управляя транспортным средством Ауди Q5 государственный регистрационный знак <данные изъяты>, допустил наезд на стоящие транспортные средства Hyundai Solaris государственный регистрационный знак <данные изъяты> и Ниссан Х-Траил, государственный регистрационный знак <данные изъяты>, в результате чего, автомобили получили механические повреждения.

По данному факту в возбуждении дела об административном правонарушении было отказано в связи с отсутствием состава административного правонарушения в действиях Ч.А.Н. о чем должностным лицом ДПС ГИБДД УМВД России по г. Екатеринбургу вынесено определение (л.д. 135 оборотная сторона).

Обстоятельства дорожно-транспортного происшествия не оспорены ответчиком, в его действиях на основании представленного материала о ДТП усматривается нарушение п. 10.1 Правил дорожного движения (л.д.134-137).

В результате столкновения транспортных средств автомашине Hyundai Solaris государственный регистрационный знак <данные изъяты>, причинены механические повреждения: крышка багажника, задний бампер, накладка, два фонаря, передний бампер, решетка радиатора, датчики парктроника (л.д. 135).

Из акта осмотра транспортного средства от <дата обезличена> (л.д.52 оборотная сторона), а также расходной накладной к заказ – наряду № № от <дата обезличена> (л.д. 53), произведенного ООО «Авто-Лидер-Запад», были обнаружены следующие повреждения: панель передняя, панель фонаря заднего левого, панель фонаря заднего правого, крышка багажника, петля крышки багажника левая, петля крышки багажника правая, панель задняя, решетка радиатора, датчик парковки, решетка бампера, бампер передний, накладка решетки радиатора верхняя, пистон, наполнитель бампера переднего, кронштейн бампера переднего, подкрылок передний, бампер задний, датчик парковки, усилитель бампера заднего, фара, фара правая, фонарь правый, фонарь задний внутренний, фонарь крышки багажника, демпфер панели багажной двери, заклепка, фиксатор, зажим, эмблема, площадка рамки гос. номера, шумоизоляция пола багажного отсека, эмаль.

На момент ДТП транспортное средство Hyundai Solaris государственный регистрационный знак <данные изъяты>, принадлежащее И.С., было застраховано по договору добровольного страхования транспортных средств в ПАО «Группа Ренессанс Страхование» по полису № от <дата обезличена>, срок действия которого с <дата обезличена> по <дата обезличена> 23 ч. 59 мин., по рискам «Ущерб», «Несчастный случай», «Угон/хищение», «Дополнительные расходы» (л.д. 55).

По условиям договора добровольного страхования формой производства страховой выплаты по риску «Ущерб» является ремонт на СТОА по направлению страховщика, возмещение ущерба осуществляется страховщиком путем организации и оплаты восстановительного ремонта ТС на СТОА, франшиза по риску «Ущерб» - 15 000 рублей. Применяется в соответствии с п 5.11.5 Правил (л.д.55). Страховая сумма по риску «Ущерб» на период действия договора, в период <дата обезличена> по <дата обезличена> (на момент ДТП – <дата обезличена>) составляет 1 310 000 руб.

<дата обезличена> И.С. обратилась в ПАО «Группа Ренессанс Страхование» с заявлением о страховом событии (л.д. 53 оборотная сторона), с приложением подтверждающих документов (л.д. 54 оборотная сторона).

В соответствии с условиями данного договора ПАО «Группа Ренессанс Страхование» выдало собственнику автомобиля Hyundai Solaris государственный регистрационный знак <данные изъяты>, И.С. направление на ремонт в ООО «Авто-Лидер-Запад».

Согласно заказ-наряда № № от <дата обезличена> стоимость ремонта автомобиля марки Hyundai Solaris государственный регистрационный знак <данные изъяты>, в том числе стоимость предоставленных исполнителем использованных при выполнении работ материалов и запасных частей, составляет 600 788 руб. 00 коп. (л.д. 53).

В материалы дела истцом представлены счет на оплату № от <дата обезличена> от ООО «Авто-Лидер-Запад» на сумму 600 788 руб. 00 коп. (л.д. 52 оборотная сторона), акт об оказании услуг № № от <дата обезличена> (л.д.53 оборотная сторона), на аналогичную сумму, содержащие описание перечня работ и подлежащих ремонту и замене запасных частей автомобиля Hyundai Solaris государственный регистрационный знак <данные изъяты>.

ПАО «Группа Ренессанс Страхование», признав случай страховым, произвело выплату страхового возмещения по счету №№ от <дата обезличена> за ремонт на СТОА ООО «Авто-Лидер-Запад» в размере 600 788 руб. 00 коп., что подтверждается платежным поручением № от <дата обезличена> (л.д. 52).

Гражданская ответственность автомобиля Ауди Q5 государственный регистрационный знак <данные изъяты>, принадлежащего <ФИО>10, находящегося под управлением виновника дорожно-транспортного происшествия Ч.А.Н. на момент дорожно-транспортного происшествия была застрахована по договору ОСАГО в АО «ГСК «Югория» с лимитом ответственности 400 000 руб., которые были выплачены страховой компанией причинителя вреда истцу ПАО «Группа Ренессанс Страхование» в рамках взаимоотношений по Федеральному закону от 25 апреля 2002 года № 40-ФЗ «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств», что не оспаривается сторонами.

В связи с чем, истец обратился в суд с настоящим иском о взыскании с причинителя вреда материального ущерба в порядке суброгации в размере 200 788 руб. 00 коп. в виде разницы между выплаченной СТОА страховой выплаты за восстановительный ремонт поврежденного застрахованного ТС и полученным в рамках ОСАГО страховым возмещением ( 600 788 руб. – 400 000, 00 руб. = 200 788 руб.).

Согласно п. 4.1., 4.1.1 Правил добровольного комбинированного страхования транспортных средств, утвержденных Генеральным директором ПАО «Группа Ренессанс Страхование» от 12.04.2019 года (Далее по тексту Правила страхования), страховой риск – «Ущерб» представляет собой имущественные потери выгодоприобретателя, вызванные повреждением или уничтожением (полной гибелью) транспортного средства, его отдельных частей, агрегатов и узлов, установленных на транспортном средстве, в результате в том числе дорожно-транспортного происшествия (ДТП), в том числе столкновения с неподвижными или движущимися предметами, объектами (сооружениями, препятствиями, животными и т.д.).

В силу раздела 11 Правил страхования при наступлении события, имеющего признаки страхового случая, Страхователь, его представитель, водитель обязаны незамедлительно заявить о происшествии в государственные органы, уполномоченные законом расследовать данное происшествие, в том числе ГИБДД и обеспечить документальное оформление события; а также в течение 10 (десяти) рабочих дней с момента, когда Страхователю, его представителю, водителю стало известно о происшествии, представить Страховщику письменное заявление по установленной Страховщиком форме с подробным изложением всех известных ему обстоятельств происшествия.

Исходя из смысла п. 11.4.1, 11.4.2, 11.4.2.1 - 11.4.2.3 Правил страхования страховое возмещение выплачивается после представления Страхователем Страховщику всех необходимых документов по страховому случаю, осмотра поврежденного ТС Страховщиком и составления акта осмотра, определения обстоятельств, причин, размера и характера причиненного ущерба и признания Страховщиком события страховым случаем.

Страховщик производит страховую выплату в течение 7 рабочих дней со дня утверждения Страховщиком акта о страховом случае, если иное не предусмотрено договором страхования и Правилами страхования (п. 11.5 Правил страхования).

Если договором страхования предусмотрен порядок выплаты страхового возмещения «Ремонт на СТОА по направлению Страховщика»: страховщик выдает страхователю (выгодоприобретателю) направление на ремонт на СТОА, с которой у страховщика есть договор на выполнение работ по ремонту транспортного средства (п.11.6, 11.6.1. Правил страхования).

Если договором страхования не предусмотрено иное, к Страховщику, выплатившему страховое возмещение, переходит в пределах выплаченной им суммы право требования, которое Страхователь (выгодоприобретатель) имеет к лицу, ответственному за убытки, возмещенные в результате страхования (п. 14.1. Правил страхования).

В соответствии со ст. 15 Гражданского кодекса Российской Федерации лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере.

Под убытками понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб), а также неполученные доходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено (упущенная выгода).

Если лицо, нарушившее право, получило вследствие этого доходы, лицо, право которого нарушено, вправе требовать возмещения наряду с другими убытками упущенной выгоды в размере не меньшем, чем такие доходы.

Из положений п.13 Постановления Пленума Верховного суда РФ № 25 от 23.06.2015 "О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации" следует, что при разрешении споров, связанных с возмещением убытков, необходимо иметь в виду, что в состав реального ущерба входят не только фактически понесенные соответствующим лицом расходы, но и расходы, которые это лицо должно будет произвести для восстановления нарушенного права (п. 2 ст.15 ГК РФ).

Если для устранения повреждений имущества истца использовались или будут использованы новые материалы, то за исключением случаев, установленных законом или договором, расходы на такое устранение включаются в состав реального ущерба истца полностью, несмотря на то, что стоимость имущества увеличилась или может увеличиться по сравнению с его стоимостью до повреждения. Размер подлежащего выплате возмещения может быть уменьшен, если ответчиком будет доказано или из обстоятельств дела следует с очевидностью, что существует иной более разумный и распространенный в обороте способ исправления таких повреждений подобного имущества.

Законом Российской Федерации от 27.11.1992 года № 4015-1 "Об организации страхового дела в Российской Федерации" определено, что страхование - отношения по защите интересов физических и юридических лиц, Российской Федерации, субъектов Российской Федерации и муниципальных образований при наступлении определенных страховых случаев за счет денежных фондов, формируемых страховщиками из уплаченных страховых премий (страховых взносов), а также за счет иных средств страховщиков (пункт 1 статьи 2 Закона).

Добровольное страхование осуществляется на основании договора страхования и правил страхования, определяющих общие условия и порядок его осуществления (пункт 3 статьи 3 вышеуказанного Закона).

В соответствии с п. 1 ст. 927 ГК РФ страхование осуществляется на основании договоров имущественного или личного страхования, заключаемых гражданином или юридическим лицом (страхователем) со страховой организацией (страховщиком).

В соответствии со ст. 929 Гражданского кодекса Российской Федерации по договору имущественного страхования одна сторона (страховщик) обязуется за обусловленную договором плату (страховую премию) при наступлении предусмотренного в договоре события (страхового случая) возместить другой стороне (страхователю) или иному лицу, в пользу которого заключен договор (выгодоприобретателю), причиненные вследствие этого события убытки в застрахованном имуществе либо убытки в связи с иными имущественными интересами страхователя (выплатить страховое возмещение) в пределах определенной договором суммы (страховой суммы).

В соответствии со ст. 965 Гражданского кодекса Российской Федерации к страховщику, выплатившему страховое возмещение, переходит в пределах выплаченной суммы право требования, которое страхователь (выгодоприобретатель) имеет к лицу, ответственному за убытки, возмещенные в результате страхования.

Согласно ст. 1064 ГК РФ вред, причиненный личности или имуществу гражданина, а также вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред. Законом обязанность возмещения вреда может быть возложена на лицо, не являющееся причинителем вреда. Законом или договором может быть установлена обязанность причинителя вреда выплатить потерпевшим компенсацию сверх возмещения вреда. Лицо, причинившее вред, освобождается от возмещения вреда, если докажет, что вред причинен не по его вине. Законом может быть предусмотрено возмещение вреда и при отсутствии вины причинителя вреда.

В соответствии со ст. 1072 ГК РФ гражданин, застраховавший свою ответственность в порядке добровольного или обязательного страхования в пользу потерпевшего в случае, когда страховое возмещение недостаточно для того, чтобы полностью возместить причиненный вред, возмещает разницу между страховым возмещением и фактическим размером ущерба.

Статьей 387 Гражданского кодекса Российской Федерации установлено, что права кредитора по обязательству переходят к другому лицу на основании закона и наступления указанных в нем обстоятельств, в частности, при суброгации страховщику прав кредитора к должнику, ответственному за наступление страхового случая.

При суброгации происходит перемена лиц в обязательстве на основании закона, поэтому перешедшее к страховщику право осуществляется им с соблюдением правил, регулирующих отношения между страхователем и ответственным за убытки.

Абзацем вторым пункта 3 статьи 1079 Гражданского кодекса Российской Федерации установлено, что вред, причиненный в результате взаимодействия источников повышенной опасности их владельцам, возмещается на общих основаниях (статья 1064 указанного кодекса).

Таким образом, суд приходит к выводу о том, что истец вправе требовать возмещения убытков непокрытых страховой выплатой с надлежащего ответчика в размере 200 788,00 руб. (600788 - 400000).

Представленные стороной истца доказательства, свидетельствующие о факте ДТП, виновности Ч.А.Н. , сумме материального вреда являются допустимыми, взаимосвязанными, не исключающими друг друга, не опровергнутыми стороной ответчика, в связи с чем, принимаются судом.

На основании изложенного, требования ПАО «Группа Ренессанс Страхование» о взыскании с Ч.А.Н. суммы страхового возмещения в порядке суброгации в размере 200 788 руб. являются обоснованными и подлежат удовлетворению.

Суд также считает обоснованными и требования истца о взыскании процентов за пользование чужими денежными средствами на будущее время по следующим основаниям.

В соответствии с пунктом 1 статьи 395 Гражданского кодекса Российской Федерации в случаях неправомерного удержания денежных средств, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате подлежат уплате проценты на сумму долга. Размер процентов определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды. Эти правила применяются, если иной размер процентов не установлен законом или договором.

Проценты за пользование чужими средствами взимаются по день уплаты суммы этих средств кредитору, если законом, иными правовыми актами или договором не установлен для начисления процентов более короткий срок (пункт 3 статьи 395 Гражданского кодекса Российской Федерации).

В Постановлении Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 24 марта 2016 года N 7 "О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств" разъяснено, что проценты, предусмотренные пунктом 1 статьи 395 Гражданского кодекса Российской Федерации, подлежат уплате независимо от основания возникновения обязательств (договора, других сделок, причинения вреда, неосновательного обогащения или иных оснований, указанных в Гражданском кодексе Российской Федерации) (пункт 37).

В пункте 57 указанного выше Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 24 марта 2016 года N 7 разъяснено, что обязанность причинителя вреда по уплате процентов, предусмотренных статьей 395 Гражданского кодекса Российской Федерации, возникает со дня вступления в законную силу решения суда, которым удовлетворено требование потерпевшего о возмещении причиненных убытков, если иной момент не указан в законе, при просрочке их уплаты должником.

Как разъяснено в п. 48 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 24.03.2016 N 7 "О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств", суд при наличии требования истца в резолютивной части решения указывает на взыскание процентов до момента фактического исполнения обязательства. Расчет процентов, начисляемых после вынесения решения, осуществляется в процессе его исполнения судебным приставом-исполнителем, а в случаях, установленных законом, - иными органами, организациями, в том числе органами казначейства, банками и иными кредитными организациями, должностными лицами и гражданами.

Право на предъявление требования о взыскании процентов в силу статьи 395 Гражданского кодекса Российской Федерации возникает с момента возникновения у ответчика соответствующего денежного обязательства.

Таким образом, проценты за пользование чужими денежными средствами, исходя из существа и оснований заявленных требований, подлежат начислению с момента вступления решения суда о возмещения ущерба в законную силу, так как именно с этого момента на стороне ответчика возникла обязанность по возмещению заявленной суммы ущерба.

При таких обстоятельствах требования ПАО «Группа Ренессанс Страхование» о взыскании процентов, начисленных в соответствии со статьей 395 Гражданского кодекса Российской Федерации с момента вступления решения суда о возмещения ущерба в законную силу по день фактического исполнения обязательства являются обоснованными.

Кроме того, истец ПАО «Группа Ренессанс Страхование» понес судебные расходы по оплате государственной пошлины в сумме 5 207 руб. 88 коп., уплаченной при обращении с иском в суд, о чем свидетельствует платежное поручение № от <дата обезличена> (л.д. 3).

Согласно ч.1 ст.98 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает взыскать с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, в связи с чем, взысканию с Ч.А.Н. в пользу ПАО «Группа Ренессанс Страхование» полежит государственная пошлина в размере 5 207 руб. 88 коп.

Руководствуясь статьями 98, 194-198, 233-235 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд

решил:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░» ░ ░.░.░. ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░.░.░. (<░░░░░░ ░░░░░░>) ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░» (<░░░░░░ ░░░░░░>) ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 200 788 ░░░░░░ 00 ░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 5 207 ░░░░░░ 88 ░░░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ 395 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 200 788 ░░░. 00 ░░░. ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░.

░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░ ░ ░░░░░░, ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, - ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░: ░░░░░ (░░░░░░░) ░.░. ░░░░░