Судебный акт #1 (Приговор) по делу № 1-474/2021 от 16.07.2021

Дело № 1 – 474/2021

59RS0007-01-2021-006850-93

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

09 сентября 2021 года г. Пермь

Свердловский районный суд г.Перми под председательством Гулина А.А.,

при секретаре судебного заседания Игнатьевой Н.Р.,

с участием государственных обвинителей Малышевой Е.Л. и Гайфуллина Д.Т.,

подсудимой Безматерных Т.А. и ее защитника Зубова Д.И.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении

Безматерных К.А., родившейся 19<данные изъяты>, несудимой, в порядке ст.91 УПК РФ не задерживавшейся и под стражей по настоящему делу не содержащейся, обвиняемой в совершении двух преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 159 УК РФ, и восьми преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 187 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

ДД.ММ.ГГГГ в соответствии с трудовым договором № и приказом о приеме работника на работу №лс от ДД.ММ.ГГГГ, на должность старшего менеджера-кассира в группу резерва кассиров и операционистов в Операционный офис «Пермский» Филиал № Банка ВТБ 24 (ЗАО) принята Безматерных К.А. (до ДД.ММ.ГГГГ ФИО10).

Согласно приказу о переводе работника на другую работу №лс от ДД.ММ.ГГГГ Безматерных К.А. переведена в операционный офис «Пермский» в <адрес> № Банка ВТБ (ПАО) в <адрес> на должность ведущий персональный менеджер универсальный.

Свою деятельность в должности персональный менеджер универсальный Безматерных К.А. осуществляла в офисе Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: <адрес>. В течение рабочего времени, по роду своей служебной деятельности, Безматерных К.А. обладала полномочиями по открытию, ведению, закрытию банковских счетов, вкладов физических лиц, в соответствии с установленным Банком порядком, имела доступ к сведениям об операциях, счетах и вкладах клиентов Банка ВТБ (ПАО).

Для исполнения служебных обязанностей персонального менеджера универсальный в офисе Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: <адрес>, установлена банковская программа «ВТБ- Фронт», в которой создан индивидуальный пользователь для Безматерных К.А.- «permkirillova.ka», с личным логином и паролем, для доступа к банковским счетам клиентов Банка ВТБ (ПАО).

В процессе выполнения своих служебных обязанностей, ДД.ММ.ГГГГ, у Безматерных К.А., испытывающей материальные трудности, возник умысел, направленный на хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, а именно денежных средств, принадлежащих клиенту Банка ВТБ (ПАО) Потерпевший №1, при использовании банковской программы «ВТБ-Фронт».

Реализуя преступный умысел, Безматерных К.А. с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находясь на своем рабочем месте в офисе Банка ВТБ (ПАО), по адресу: г. <адрес>, имея необходимую для доступа к безналичным денежным средствам информацию, свободный доступ в банковскую программу «ВТБ-Фронт», злоупотребляя доверием иных сотрудников Банка, самостоятельно осуществила списание с банковского счета клиента Банка ВТБ (ПАО) денежных средств, принадлежащих Потерпевший №1, тем самым действуя с единым умыслом, совершила хищение денежных средств клиента Банка ВТБ (ПАО) Потерпевший №1, при следующих обстоятельствах.

Так, ДД.ММ.ГГГГ, в рабочее время, Безматерных К.А. находясь на своем рабочем месте, используя свои логин и пароль, осуществила вход в банковскую программу «ВТБ-Фронт», выполнила поиск необходимого ей счета клиента Потерпевший №1, и без ведома и согласия последней, оформила в данной банковской программе банковскую операцию по переводу денежных средств с банковского счета №, открытого на имя последней в ОО «Театральный» Филиал 6318 Банка ВТБ (ПАО) по адресу: <адрес>.

При этом, для достижения преступного результата, Безматерных К.А., путем формирования электронного документа, изготовила поддельное распоряжение о переводе денежных средств - заявления о переводе денежных средств, реквизиты которых утверждены Положением Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №-П «О правилах осуществления перевода денежных средств», внеся в него заведомо ложные сведения о целях расходования денежных средств клиента Потерпевший №1 по распоряжению денежными средствами, хранящимися на указанном банковском счете, а именно сформировала заявление о переводе денежных средств по счету №, открытому в ОО «Театральный» Филиал 6318 Банка ВТБ (ПАО) по адресу: <адрес>, на сумму 30 000 рублей, на банковский счет своего супруга ФИО №, открытый в ОО «Театральный» Филиал 6318 Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: <адрес>, в котором выполнила поддельную подпись от имени Потерпевший №1, а также проставила свою подпись.

Продолжая преступление и достоверно зная, что завершение операции по переводу денежных средств возможно только при подтверждении операции о переводе денежных средств главным финансовым консультантом Банка, Безматерных К.А., обратилась к главному финансовому консультанту ФИО11, сообщив последней, заведомо ложные сведения о том, что клиент желает осуществить операцию по переводу денежных средств с банковского счета, тем самым обманывая ее. ФИО11, будучи введенной в заблуждение относительно намерений Безматерных К.А., не подозревая о преступных действиях последней, не удостоверившись лично в действительности решения клиента осуществить вышеуказанную операцию, подтвердила в банковской программе ПО «Спектрум» ее проведение. ДД.ММ.ГГГГ после поступления на банковский счет №, открытый в ОО «Театральный» Филиал 6318 Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: <адрес>, на имя ФИО, <данные изъяты> рублей, Безматерных К.А. похитила, распорядилась ими по своему усмотрению.

Продолжая преступление, ДД.ММ.ГГГГ, в рабочее время, Безматерных К.А. находясь на своем рабочем месте в офисе Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: г. <адрес>, используя свои логин и пароль, осуществила вход в банковскую программу «ВТБ- Фронт», получила доступ к счету клиента банка Потерпевший №1 и аналогичным способом оформила в данной банковской программе банковскую операцию по переводу денежных средств с банковского счета №, открытого на имя последней в ОО «Театральный» Филиал 6318 Банка ВТБ (ПАО) по адресу: <адрес>.

При этом, для достижения результата, Безматерных К.А., путем формирования электронного документа, изготовила поддельное распоряжение о переводе денежных средств - заявления о переводе денежных средств, внеся в него заведомо ложные сведения о целях расходования денежных средств клиента Потерпевший №1 по распоряжению денежными средствами, хранящимися на указанном банковском счете, а именно сформировала заявление о переводе денежных средств по счету №, открытому в ОО «Театральный» Филиал 6318 Банка ВТБ (ПАО) по адресу: <адрес>, на сумму <данные изъяты> рубля, на банковский счет своего супруга ФИО №, открытый в ОО «Театральный» Филиал 6318 Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: <адрес>, в котором выполнила поддельную подпись от имени Потерпевший №1, а также проставила свою подпись.

Продолжая преступление и достоверно зная, что завершение операции по переводу денежных средств возможно только при подтверждении операции о переводе денежных средств главным финансовым консультантом Банка, Безматерных К.А., обратилась к главному финансовому консультанту ФИО13 (ФИО12), сообщив последней, заведомо ложные сведения о том, что клиент желает осуществить операцию по переводу денежных средств с банковского счета, тем самым обманывая ее. ФИО13, будучи введенной в заблуждение относительно намерений Безматерных К.А., не подозревая о преступных действиях последней, не удостоверившись лично в действительности решения клиента осуществить перевод денежных средств на сумму <данные изъяты> рубля, с взимаемой комиссией за внутрибанковский перевод в размере <данные изъяты> рублей, подтвердила в банковской программе ПО «Спектрум» проведение указанной операции, в результате чего ДД.ММ.ГГГГ на банковский счет № открытый в ОО «Театральный» Филиал 6318 Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: <адрес>, на имя ФИО, поступили денежные средства в сумме <данные изъяты> рубля, которые Безматерных К.А., похитила, впоследствии распорядилась ими по своему усмотрению.

Таким образом, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, Безматерных К.А., похитила путем обмана и злоупотребления доверием денежные средства Потерпевший №1 на общую сумму <данные изъяты> рубля, причинив последней значительный материальный ущерб.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ, у Безматерных К.А., испытывающей материальные трудности, возник корыстный преступный умысел, направленный на хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, а именно денежных средств, принадлежащих клиенту Банка ВТБ (ПАО) ФИО2, которую она обслуживала ранее в связи с обращением последней.

Реализуя умысел, Безматерных К.А. в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находясь на своем рабочем месте в офисе Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: г. <адрес>, пользуясь отсутствием контроля за своей деятельностью со стороны руководства, имея необходимую для доступа к безналичным денежным средствам информацию, свободный доступ в банковские программы «Онлайн -Офис», «ВТБ- Фронт», злоупотребляя доверием иных сотрудников Банка, самостоятельно осуществила списание с банковского счета клиента Банка ВТБ (ПАО), денежных средств принадлежащих ФИО2, тем самым действуя с единым умыслом, совершила хищение денежных средств клиента Банка ВТБ (ПАО) на общую сумму <данные изъяты> рублей <данные изъяты> копеек, при следующих обстоятельствах.

Так, ДД.ММ.ГГГГ в рабочее время, Безматерных К.А., находясь на своем рабочем месте в офисе Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: <адрес>, 1-ая Красноармейская, 40, используя свои логин и пароль, осуществила вход в банковскую программу «Онлайн -Офис» и выполнила поиск необходимого ей паевого инвестиционного фонда клиента ФИО2, после чего программа идентифицировала клиента, предоставила доступ к паевому инвестиционному фонду клиента ФИО2 и у Безматерных К.А. появилась возможность провести операции с инвестиционным паем клиента ФИО2 без ее ведома, согласия и фактического присутствия, оформив в данной банковской программе заявки на погашение инвестиционных паев с паевого инвестиционного фонда №А, открытого последней в рамках финансового инструмента «ВТБ- Фонд Сбалансированный».

В этот же день, в 12 часов 02 минуты, Безматерных К.А., сформировала заявку на погашение инвестиционных паев № в количестве <данные изъяты> штук, что составляло на день выплаты <данные изъяты> рублей <данные изъяты> копеек, с перечислением на банковский счет ФИО2 №, открытый в ОО «Парковый» Филиал 6318 Банка ВТБ (ПАО) по адресу: <адрес>, в котором выполнила поддельную подпись от имени ФИО2, а также проставила свою подпись, затем используя банковскую программу «Онлайн - Офис» сканкопию заявки самостоятельно направила для исполнения.

ДД.ММ.ГГГГ Безматерных К.А., дождавшись поступления денежных средств в сумме <данные изъяты> рублей <данные изъяты> копеек на банковский счет №, открытый на имя ФИО2 в ОО «Парковый» Филиал 6318 Банка ВТБ (ПАО) по адресу: <адрес>, в рабочее время, находясь на своем рабочем месте в офисе Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: <адрес>, 1-ая Красноармейская, 40.

При этом, для достижения преступного результата, путем формирования электронного документа, изготовила поддельное распоряжение о переводе денежных средств - заявления о переводе денежных средств, внеся в него заведомо ложные сведения о целях расходования денежных средств клиента ФИО2, по распоряжению денежными средствами, хранящимися на указанном банковском счете, а именно сформировала заявление о переводе денежных средств по счету №, открытому в ОО «Театральный» Филиал 6318 Банка ВТБ (ПАО) по адресу: <адрес>, на сумму <данные изъяты> рублей, на банковский счет своего супруга ФИО №, открытый в ОО «Театральный» Филиал 6318 Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: <адрес>, в котором выполнила поддельную подпись от имени ФИО2, а также проставила свою подпись.

Далее, Безматерных К.А., продолжая свои действия, направленные на незаконное безвозмездное изъятие чужого имущества и обращение его в свою пользу, достоверно зная, что завершение операции по переводу денежных средств возможно только при подтверждении операции главным финансовым консультантом Банка в программе ПО «Спектрум», обратилась к главному финансовому консультанту ФИО11, сообщив последней, заведомо ложные сведения о том, что клиент желает осуществить операцию по переводу денежных средств с банковского счета, тем самым обманывая ее. ФИО11, будучи введенной в заблуждение относительно намерений Безматерных К.А., выполняя функции главного финансового консультанта Банка, подтвердила в банковской программе ПО «Спектрум» проведение вышеуказанной операции по перечислению денежных средств в сумме <данные изъяты> рублей, с учетом взимаемой комиссии за внутрибанковский перевод в размере 375 рублей, после чего, в эти же сутки на банковский счет ФИО, поступили денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, которые Безматерных К.А., похитила, распорядилась ими по своему усмотрению.

Продолжая преступление, ДД.ММ.ГГГГ, Безматерных К.А., находясь на своем рабочем месте, аналогичным способом, в банковской программе «ВТБ- Фронт», путем формирования электронного документа, изготовила поддельное распоряжение о переводе денежных средств - заявления о переводе денежных средств, внеся в него заведомо ложные сведения о целях расходования денежных средств клиента ФИО2, по распоряжению денежными средствами, хранящимися на указанном банковском счете, а именно сформировала заявление о переводе денежных средств по счету №, открытому в ОО «Театральный» Филиал 6318 Банка ВТБ (ПАО) по адресу: <адрес>, на сумму <данные изъяты> рублей, на банковский счет своего супруга ФИО №, открытый в ОО «Театральный» Филиал 6318 Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: <адрес>, в котором выполнила поддельную подпись от имени ФИО2, а также проставила свою подпись, после чего обратилась к главному финансовому консультанту ФИО13, сообщив последней, заведомо ложные сведения о том, что клиент желает осуществить операцию по переводу денежных средств с банковского счета, тем самым обманывая ее. ФИО13, будучи введенной в заблуждение, выполняя функции главного финансового консультанта Банка, подтвердила в банковской программе ПО «Спектрум» проведение вышеуказанной операции по перечислению денежных средств в сумме <данные изъяты> рублей с учетом взимаемой комиссии за внутрибанковский перевод в размере <данные изъяты> рублей, после чего, в эти же сутки, на банковский счет №, открытый в ОО «Театральный» Филиал 6318 Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: <адрес>, на имя ФИО, поступили денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, которые Безматерных К.А., похитила, распорядилась ими по своему усмотрению.

Продолжая преступление, ДД.ММ.ГГГГ в рабочее время, Безматерных К.А. находясь на своем рабочем месте в офисе Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: <адрес>, осуществила вход в банковскую программу «Онлайн -Офис» и выполнила поиск необходимого ей паевого инвестиционного фонда клиента ФИО2, после чего программа идентифицировала клиента, предоставила доступ к паевому инвестиционному фонду клиента ФИО2 и у Безматерных К.А. появилась возможность провести операции с инвестиционным паем клиента ФИО2 без ее ведома, согласия и фактического присутствия, оформив в данной банковской программе заявки на погашение инвестиционных паев с паевого инвестиционного фонда №А, открытого последней в рамках финансового инструмента «ВТБ - Фонд Сбалансированный». В этот же день, в 09 часов 50 минут, Безматерных К.А., продолжая свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ФИО2, сформировала заявку на погашение инвестиционных паев № в количестве <данные изъяты> штук, что составляло на день выплаты <данные изъяты> рубля, с перечислением на банковский счет ФИО2 №, открытый в ОО «Парковый» Филиал 6318 Банка ВТБ (ПАО) по адресу: <адрес>, в котором выполнила поддельную подпись от имени ФИО2, а также проставила свою подпись, затем, используя банковскую программу «Онлайн -Офис» сканкопию заявки самостоятельно направила для исполнения.

ДД.ММ.ГГГГ, Безматерных К.А. дождавшись поступления денежных средств в сумме <данные изъяты> рубля на банковский счет №, открытый ФИО2 в ОО «Парковый» Филиал 6318 Банка ВТБ (ПАО) по адресу: <адрес>, в рабочее время, путем формирования электронного документа, изготовила поддельное распоряжение о переводе денежных средств - заявления о переводе денежных средств, внеся в него заведомо ложные сведения о целях расходования денежных средств клиента ФИО2, по распоряжению денежными средствами, хранящимися на указанном банковском счете, а именно сформировала заявление о переводе денежных средств по счету №, открытому в ОО «Театральный» Филиал 6318 Банка ВТБ (ПАО) по адресу: <адрес>, на сумму <данные изъяты> рублей, на банковский счет своего супруга ФИО №, открытый в ОО «Театральный» Филиал 6318 Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: <адрес>, в котором выполнила поддельную подпись от имени ФИО2, а также проставила свою подпись, после чего обратилась к главному финансовому консультанту ФИО11, сообщив последней заведомо ложные сведения о том, что клиент желает осуществить операцию по переводу денежных средств с банковского счета, тем самым обманывая ее. ФИО11, будучи введенной в заблуждение относительно намерений Безматерных К.А., выполняя функции главного финансового консультанта Банка, подтвердила в банковской программе ПО «Спектрум» проведение вышеуказанной операции по перечислению денежных средств в сумме <данные изъяты> рублей с учетом взимаемой комиссии за внутрибанковский перевод в размере <данные изъяты> рублей <данные изъяты> копеек, после чего, в эти же сутки, на банковский счет №, открытый в ОО «Театральный» Филиал 6318 Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: <адрес>, на имя ФИО, поступили денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, которые Безматерных К.А., похитила, распорядилась ими по своему усмотрению.

Продолжая преступление, ДД.ММ.ГГГГ в рабочее время, Безматерных К.А. находясь на своем рабочем месте в офисе Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: <адрес>, осуществила вход в банковскую программу «Онлайн -Офис» и выполнила поиск необходимого ей паевого инвестиционного фонда клиента ФИО2, после чего программа идентифицировала клиента, предоставила доступ к паевому инвестиционному фонду клиента ФИО2 и у Безматерных К.А. появилась возможность провести операции с инвестиционным паем клиента ФИО2 без ее ведома, согласия и фактического присутствия, оформив в данной банковской программе заявки на погашение инвестиционных паев с паевого инвестиционного фонда №А, открытого последней в рамках финансового инструмента «ВТБ - Фонд Сбалансированный». В этот же день, в 08 часов 42 минуты, Безматерных К.А., сформировала заявку на погашение инвестиционных паев № в количестве <данные изъяты> штук, что составляло на день выплаты <данные изъяты> рублей, с перечислением на банковский счет ФИО2 №, открытый в ОО «Парковый» Филиал 6318 Банка ВТБ (ПАО) по адресу: <адрес>, в котором выполнила поддельную подпись от имени ФИО2, а также проставила свою подпись, затем, используя банковскую программу «Онлайн -Офис», сканкопию заявки самостоятельно направляла для исполнения.

ДД.ММ.ГГГГ Безматерных К.А., дождавшись поступления денежных средств в сумме 45 479 рублей на банковский счет №, открытый ФИО2 в ОО «Парковый» Филиал 6318 Банка ВТБ (ПАО) по адресу: <адрес>, в рабочее время, путем формирования электронного документа, изготовила поддельное распоряжение о переводе денежных средств - заявления о переводе денежных средств, внеся в него заведомо ложные сведения о целях расходования денежных средств клиента ФИО2, по распоряжению денежными средствами, хранящимися на указанном банковском счете, а именно сформировала заявление о переводе денежных средств по счету №, открытому в ОО «Театральный» Филиал 6318 Банка ВТБ (ПАО) по адресу: <адрес>, на сумму <данные изъяты> рублей, на банковский счет своего супруга ФИО №, открытый в ОО «Театральный» Филиал 6318 Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: <адрес>, в котором выполнила поддельную подпись от имени ФИО2, а также проставила свою подпись, после чего обратилась к главному финансовому консультанту ФИО14, сообщив последней заведомо ложные сведения о том, что клиент желает осуществить вышеуказанную операцию по переводу денежных средств с банковского счета, тем самым обманывая ее. ФИО14, будучи введенной в заблуждение, выполняя функции главного финансового консультанта Банка, подтвердила в банковской программе ПО «Спектрум» проведение вышеуказанной операции по перечислению денежных средств в сумме <данные изъяты> рублей с учетом взимаемой комиссии за внутрибанковский перевод в размере <данные изъяты> рубля, после чего, ДД.ММ.ГГГГ на банковский счет №, открытый в ОО «Театральный» Филиал 6318 Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: <адрес>, на имя ФИО, поступили денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, которые Безматерных К.А., похитила, распорядилась ими по своему усмотрению.

Продолжая преступление, ДД.ММ.ГГГГ в рабочее время, Безматерных К.А., находясь на своем рабочем месте в офисе Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: <адрес>, используя свои логин и пароль, осуществила вход в банковскую программу «Онлайн -Офис» и выполнила поиск необходимого ей паевого инвестиционного фонда клиента ФИО2, после чего программа идентифицировала клиента, предоставила доступ к паевому инвестиционному фонду клиента ФИО2 и у Безматерных К.А. появилась возможность провести операции с инвестиционным паем клиента ФИО2 без ее ведома, согласия и фактического присутствия, оформив в данной банковской программе заявки на погашение инвестиционных паев с паевого инвестиционного фонда №, в количестве <данные изъяты> штук, что составляло на день выплаты <данные изъяты> рублей, с перечислением на банковский счет ФИО2 №, открытый в ОО «Парковый» Филиал 6318 Банка ВТБ (ПАО) по адресу: <адрес>, в котором выполнила поддельную подпись от имени ФИО2, а также проставила свою подпись, затем, используя банковскую программу «Онлайн -Офис», сканкопию заявки самостоятельно направила для исполнения.

ДД.ММ.ГГГГ, Безматерных К.А., дождавшись поступления денежных средств в сумме 50 137 рублей на банковский счет №, открытый ФИО2 в ОО «Парковый» Филиал 6318 Банка ВТБ (ПАО) по адресу: <адрес>, в рабочее время, точное время в ходе следствия не установлено, находясь на своем рабочем месте в офисе Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: <адрес>, 1-ая Красноармейская, 40, путем формирования электронного документа, изготовила поддельное распоряжение о переводе денежных средств - заявления о переводе денежных средств, внеся в него заведомо ложные сведения о целях расходования денежных средств клиента ФИО2, по распоряжению денежными средствами, хранящимися на указанном банковском счете, а именно сформировала заявление о переводе денежных средств по счету №, открытому в ОО «Театральный» Филиал 6318 Банка ВТБ (ПАО) по адресу: <адрес>, на сумму 49 400 рублей, на банковский счет своего супруга ФИО №, открытый в ОО «Театральный» Филиал 6318 Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: <адрес>, в котором выполнила поддельную подпись от имени ФИО2, а также проставила свою подпись, после чего обратилась к главному финансовому консультанту ФИО11, сообщив последней заведомо ложные сведения о том, что клиент желает осуществить операцию по переводу денежных средств с банковского счета, тем самым обманывая ее. ФИО11, будучи введенной в заблуждение относительно намерений Безматерных К.А., подтвердила в банковской программе ПО «Спектрум» проведение вышеуказанной операции по перечислению денежных средств в сумме <данные изъяты> рублей, с взимаемой комиссией за внутрибанковский перевод в размере <данные изъяты> рубль. ДД.ММ.ГГГГ на банковский счет №, открытый в ОО «Театральный» Филиал 6318 Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: <адрес>, на имя ФИО, поступили денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, которые Безматерных К.А., похитила, распорядилась ими по своему усмотрению.

Продолжая преступление, ДД.ММ.ГГГГ в рабочее время, точное время в ходе следствия не установлено, Безматерных К.А., находясь на своем рабочем месте в офисе Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: <адрес>, 1-ая Красноармейская, 40, используя свои логин и пароль, осуществила вход в банковскую программу «Онлайн -Офис» и выполнила поиск необходимого ей паевого инвестиционного фонда клиента ФИО2, после чего программа идентифицировала клиента, предоставила доступ к паевому инвестиционному фонду клиента ФИО2 и у Безматерных К.А. появилась возможность провести операции с инвестиционным паем клиента ФИО2 без ее ведома, согласия и фактического присутствия, оформив в данной банковской программе заявки на погашение инвестиционных паев № с паевого инвестиционного фонда №А, в количестве <данные изъяты> штук, что составляло на день выплаты <данные изъяты> рублей, с перечислением на банковский счет ФИО2 №, открытый в ОО «Парковый» Филиал 6318 Банка ВТБ (ПАО) по адресу: <адрес>, в котором выполнила поддельную подпись от имени ФИО2, а также проставила свою подпись, затем, используя банковскую программу «Онлайн -Офис», сканкопию заявки самостоятельно направила для исполнения.

ДД.ММ.ГГГГ, Безматерных К.А., дождавшись поступления денежных средств в сумме <данные изъяты> рублей на банковский счет №, открытый ФИО2 в ОО «Парковый» Филиал 6318 Банка ВТБ (ПАО) по адресу: <адрес>, в рабочее время, путем формирования электронного документа, изготовила поддельное распоряжение о переводе денежных средств - заявления о переводе денежных средств, внеся в него заведомо ложные сведения о целях расходования денежных средств клиента ФИО2, по распоряжению денежными средствами, хранящимися на указанном банковском счете, а именно сформировала заявление о переводе денежных средств по счету №, открытому в ОО «Театральный» Филиал 6318 Банка ВТБ (ПАО) по адресу: <адрес>, на сумму <данные изъяты> рублей, на банковский счет своего супруга ФИО №, открытый в ОО «Театральный» Филиал 6318 Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: <адрес>, в котором выполнила поддельную подпись от имени ФИО2, а также проставила свою подпись, после чего обратилась к главному финансовому консультанту ФИО14, сообщив последней заведомо ложные сведения о том, что клиент желает осуществить операцию по переводу денежных средств с банковского счета, тем самым обманывая ее. ФИО14, будучи введенной в заблуждение относительно намерений Безматерных К.А., подтвердила в банковской программе ПО «Спектрум» проведение вышеуказанной операции по перечислению денежных средств в сумме <данные изъяты> рублей, с учетом взимаемой комиссии за внутрибанковский перевод в размере <данные изъяты> рублей. ДД.ММ.ГГГГ на банковский счет №, открытый в ОО «Театральный» Филиал 6318 Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: <адрес>, на имя ФИО, поступили денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, которые Безматерных К.А. похитила, распорядилась ими по своему усмотрению.

Таким образом, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, Безматерных К.А., действуя с единым умыслом, похитила путем обмана и злоупотребления доверием денежные средства, принадлежащие ФИО2 на общую сумму <данные изъяты> рублей <данные изъяты> копеек (<данные изъяты> рублей + внутрибанковские комиссии на сумму <данные изъяты> рублей <данные изъяты> копеек), причинив последней значительный материальный ущерб.

Подсудимая Безматерных К.А. в судебном заседании с предъявленным обвинением в части хищения денег потерпевших согласна в полном объеме, при этом не согласна с обвинением по ч. 1 ст. 187 УК РФ, поскольку платежные поручения она не изготавливала, а это просто был способ для перечисления денег потерпевших на счет ее супруга и заявление выдает компьютерная программа уже готовое. Исходя из ее служебных обязанностей, управленческих функций она не имела. Деньги ей были нужны, чтобы погасить задолженность по микрозаймам. Ущерб потерпевшим она возместила.

Из показаний потерпевшей Потерпевший №1 следует, что она является пенсионером по старости, ее ежемесячный доход состоит из пенсионной выплаты в размере <данные изъяты> рублей, иного дохода нет. Из данной суммы она приобретает продукты питания, лекарственные средства, оплачивает коммунальные платежи, кредитных обязательств не имеет. У нее имеются личные денежные накопления, которые она предпочитает хранить в банке, так более пяти лет она является клиентом ПАО «ВТБ», между нею и Банком заключен договор вклада/обслуживания счета, согласно которому Банк принял от нее денежные средства, которые обязуется вернуть и выплатить проценты на них на соответствующих условиях.

Она неоднократно продляла срок действия договора вклада по истечению срока его действия, на протяжении последних полутора лет с ней работает персональный менеджер Безматерных К.А.

ДД.ММ.ГГГГ она вновь посетила офис ПАО «ВТБ», расположенный по адресу: <адрес>, с целью продления срока действия договора вклада и обратилась к своему менеджеру Безматерных К.А.. В ходе консультации Безматерных К.А. предложила ей открыть новый счет в рамках программы АО НПФ «ВТБ Пенсионный фонд» сроком на 3 года под более высокий процент, о каких еще преимуществах хранения денежных средств в АО НПФ «ВТБ Пенсионный фонд» рассказывала ей Безматерных К.А. она не помнит, но данное предложением показалось ей выгодным, она на него согласилась

Так, в этот же день она заполнила и подписала подготовленный Безматерных К.А. пакет документов для перечисления денежных средств, имеющихся на ее банковском счете №, открытом в ПАО «ВТБ» в сумме <данные изъяты> рубля на вновь открытый счет в АО НПФ «ВТБ Пенсионный фонд», после чего она покинула офис ПАО «ВТБ», расположенный по адресу: <адрес>, будучи уверенной что ее денежные средства в полном объеме перечислены на вновь открытый счет в АО НПФ «ВТБ Пенсионный фонд» и находятся в безопасности. При этом на ее счете №, открытом в ПАО «ВТБ» остались денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей. О совершенных противоправных действиях в отношении нее сотрудником ПАО «ВТБ» ей стало известно от самих сотрудников Банка.

Так ей стало известно, что с ее счета №, открытого в ПАО «ВТБ», было проведено несколько списаний денежных средств на счет незнакомого ей лица (ФИО), а именно: ДД.ММ.ГГГГ она не посещала офис Банка и не оформляла заявление на перевод денежных средств с ее счета, на счет № ФИО в сумме <данные изъяты> рублей, кем было осуществлен данный перевод ей не известно; ДД.ММ.ГГГГ она не посещала офис Банка и не оформляла заявление на перевод денежных средств с ее счета, на счет № ФИО в сумме 18 853 рублей, кем было осуществлен данный перевод ей не известно.

Добавляет, что данные операции по ее счетам совершены не ею, без ее согласия и в ее отсутствии в офисе Банка, о том, что Безматерных К.А. совершает данные операции ей известно не было, она находилась с ней лишь в деловых отношениях по вопросам ведения ее банковских счетов, причин, почему ФИО15 самовольно распоряжалась ее денежными средствами, находящимися на ее банковских счетах, ей не известно. Абонентский № принадлежит ФИО16, по данному абонентскому номеру она неоднократно связывалась с ней. Почему абонентский номер Безматерных К.А., был указан в качестве контактного абонентского номера для смс-информирования при заключении ею договора негосударственного пенсионного обеспечения № от ДД.ММ.ГГГГ, ей не известно, при этом в день оформления всех необходимых документов и их подписания Безматерных К.А. не спрашивала ее какой абонентский номер указать и вообще не предлагала ей услугу смс-информирования, насколько она помнит, при подписании договора его сведения она не проверила, так как доверяла Безматерных К.А., та неоднократно надлежащим образом оказывала ей услуги. В результате ей причинен материальный ущерб в сумме <данные изъяты> рублей, что является для нее значительным. Исковые требования не заявляет, поскольку причиненный ей материальный ущерб возмещен в полном объеме (т.2 л.д.45-49);

Из показаний потерпевшей ФИО2 следует, что она является пенсионером по старости, ее ежемесячный доход состоит из пенсионной выплаты в размере <данные изъяты> рублей, супруг также является пенсионером, итого общесемейный доход состоит из пенсионных выплат на общую сумму <данные изъяты> рублей, иного дохода нет. Из данной суммы они приобретают продукты питания, оплачивают коммунальные платежи, кредитных обязательств не имеют.

У нее имеются личные денежные накопления, которые она хранит в Банке, так последние пять лет она является клиентом ПАО «ВТБ», между нею и Банком заключен договор вклада/обслуживания счета. Она неоднократно продляла срок действия договора вклада по истечению срока его действия, на протяжении последних двух лет с ней работает сотрудник Банка-персональный менеджер Безматерных К.А. ДД.ММ.ГГГГ она посетила офис ПАО «ВТБ», расположенный по адресу: <адрес>,
<адрес>, с целью продления срока действия договора вклада и обратилась к своему менеджеру Безматерных К.А.. В ходе консультации Безматерных К.А. предложила ей открыть счет в фонде АО «ВТБ Капитал» и часть денежных средств перевести на данный счет, обосновала тем, что ей будут начисляться и выплачиваться дополнительные проценты, с чем она согласилась и заполнила и подписала подготовленный Безматерных К.А. пакет документов для перечисления части ее накоплений на счет, открытый в АО «ВТБ Каптал». После этого она долгое время не посещала офис. О совершенных противоправных действиях в отношении нее сотрудником ПАО «ВТБ» ей стало известно от сотрудников Банка. Ей на сотовый телефон поступил звонок от Безматерных К.А., которая принесла ей извинения.

Так, ей стало известно, что с ее счета, открытого в АО «ВТБ Капитал» путем оформления заявок на погашение инвестиционных паев от ее имени, перечислялись денежные средства на счет №, открытый в ПАО «ВТБ» на ее имя, после чего проведено ряд списаний/операций по перечислению денежных средств на счет незнакомого ей лица - ФИО

ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ в какой-либо из офисов ПАО «ВТБ» она не обращалась, заявку на перевод денежных средств с ее счета, открытого в АО «ВТБ Капитал» на ее счет, открытый в ПАО «ВТБ» она не оформляла и никого не просила оформить; не оформляла заявление на перевод денежных средств с ее счета №, открытого в ПАО «ВТБ», на счет № ФИО С Безматерных К.А. у нее лишь деловые отношениях по вопросам ведения ее банковских счетов, причин, почему ФИО15 самовольно распоряжалась ее денежными средствами, находящимися на ее банковских счетах ей не известно. Ей продемонстрированы копии: заявки на погашение инвестиционных паев № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, заявление о переводе денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ, заявление о переводе денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ, от ДД.ММ.ГГГГ, от ДД.ММ.ГГГГ, от ДД.ММ.ГГГГ, от ДД.ММ.ГГГГ. Поясняет, что данные заявки ею не оформлялись, подписи в них выполнены с подражанием под ее, она в данные дни офис Банка не посещала, операции по перечислению денежных средств не проводила. В результате ей причинен материальный ущерб в сумме 218 775, 50 рублей с учетом комиссии взимаемой Банков за проведение операций по счету, что является для нее значительным. Исковые требования не заявляет, поскольку причиненный ей материальный ущерб возмещен в полном объеме (т.2 л.д.35-39).

Из показаний свидетеля ФИО17, состоящего в должности главного специалиста Отдела региональной безопасности в ПАО «ВТБ» в <адрес>, следует, что ФИО25 (Кириллова) К.А., была принята на работу приказом №лс от ДД.ММ.ГГГГ в Группу резерва кассиров и операционистов Операционный офис «Пермский» Филиал № Банка ВТБ 24 (ЗАО) на должность старшего менеджера- кассира, а ДД.ММ.ГГГГ переведена на должность ведущего персонального менеджера универсальный в операционный офис «Пермский» в <адрес> № Банка ВТБ (ПАО) в <адрес>. Рабочее место Безматерных К.А. находилось в офисе ПАО «ВТБ» по адресу: <адрес> На рабочем компьютере Безматерных К.А.было установлено программное обеспечение «ВТБ Фронт», «Онлайн-офис», ПО Веб-Агент АО НПФ ВТБ Пенсионный фонд, АО «ВТБ Капитал», «АБС ВТБ Фронт», доступ к которым осуществлялся с использованием персональных логина- «permkirillova.ka» и пароля.

Программа «Онлайн-офис» позволяет сотрудникам проводить операции по открытию и закрытию счета в компании «АО ВТБ Капитал», вносить изменения в карточку клиента, покупать и погашать ПИФы, с помощью данной программы сотрудники Банка, в том числе Безматерных К.А. могла оформлять заявку на погашение инвестиционных паев. Программа «ПО Веб-Агент АО НПФ ВТБ Пенсионный фонд» позволяет сотрудникам открыть счет в АО НПФ ВТБ Пенсионный фонд. Внутрибанковские переводы осуществлялись Безматерных К.А. в банковской программе «ВТБ Фронт».

ДД.ММ.ГГГГ Департаментом по обеспечению безопасности отдела региональной безопасности по <адрес> проведена проверка Безматерных К.А., по результатам которой выявлен факты хищения денежных средств клиентов Банка, а именно:

ДД.ММ.ГГГГ офис ПАО «ВТБ» по адресу: <адрес>, посетил клиент ФИО18 с целью продления срока действия договора вклада, счет которого обслуживается ПАО «ВТБ» более пяти последних лет. За клиентом Потерпевший №1 закреплен постоянный менеджер Безматерных К.А. Так, в ходе консультации менеджер Безматерных К.А. предложила клиенту Потерпевший №1 закрыть действующий счет в ПАО «ВТБ» и открыть новый в рамках программы АО НПФ «ВТБ Пенсионный фонд». После того, как Потерпевший №1 выразила свое согласие, Безматерных К.А. подготовила пакет документов для открытия счета в АО НПФ «ВТБ Пенсионный фонд», согласно которым с ее счета №, открытого в ПАО «ВТБ» на счет №, открытому в АО НПФ «ВТБ Пенсионный фонд» перечислены денежные средства в сумме <данные изъяты> рубля. При этом фактически Безматерных К.А., по каким-то личным соображениям осуществила перевод лишь на <данные изъяты> рублей, <данные изъяты> рубля так и остались на счету Потерпевший №1 открытом в ПАО «ВТБ».

ДД.ММ.ГГГГ, Безматерных К.А. посредством программного обеспечения ПО Веб-Агент АО НПФ ВТБ Пенсионный фонд сформировала заявление о переводе денежных средств в сумме <данные изъяты> рублей со счета №, открытого в ПАО «ВТБ» на имя Потерпевший №1 на счет №, открытый в ПАО «ВТБ» на имя супруга - ФИО, в котором самостоятельно, без ведомо Потерпевший №1 поставила подпись клиента.

ДД.ММ.ГГГГ, Безматерных К.А. аналогичным способом сформировала заявление о переводе денежных средств в сумме <данные изъяты> рубля со счета Потерпевший №1 и перевела на расчетный счет открытый на имя супруга - ФИО, в котором самостоятельно, без ведомо Потерпевший №1 поставила подпись клиента.

ДД.ММ.ГГГГ офис ПАО «ВТБ», расположенный по адресу: <адрес>, посетил клиент Банка- ФИО2 с целью продления срока действия договора вклада. За данным клиентом также закреплен постоянный менеджер Безматерных К.А. Так, в ходе консультации менеджер Безматерных К.А. предложила клиенту ФИО2 часть денежных средств со счета, открытого в ПАО «ВТБ» перевести на вновь открытый счет в АО «ВТБ Капитал» обосновав это экономической выгодой. После получения согласия ФИО2, Безматерных К.А. подготовила пакет документов для открытия счета в АО «ВТБ Капитал», а именно анкету клиента, заявление об открытии лицевого счета, заявку на приобретение инвестиционных паев в фонде «ВТБ-Фонд Сбалансированный» АО «ВТБ Капитал» на сумму 500 000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ, Безматерных К.А., используя программу «АБС ВТБ Фронт» оформила заявку на погашение инвестиционных паев № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме <данные изъяты> рублей согласно которой данная сумма перечислялась на счет№, открытый в ПАО «ВТБ» на имя ФИО2, которую распечатала, самостоятельно подписала в графе «подпись заявителя» с подражанием подписи клиента ФИО2, после чего сканировала и скан копию направляла в АО «ВТБ Капитал», посредством программного обеспечения «АБС ВТБ Фронт».

После того, как денежные средства в размере <данные изъяты> рублей поступили на счет ФИО2 №, открытый в ПАО «ВТБ» Безматерных К.А., ДД.ММ.ГГГГ используя программное обеспечение Банка, свой личный логин и пароль, сформировала заявление на перевод денежных средств в сумме <данные изъяты> рублей с данного счета на счет открытый на имя супруга - ФИО, при этом взималась комиссия Банка в размере <данные изъяты> рублей. При этом заявление на перевод денежных средств было завизировано руководителем Безматерных К.А.- ФИО14

ДД.ММ.ГГГГ используя программное обеспечение Банка, свой личный логин и пароль, Безматерных К.А. сформировала заявление на перевод денежных средств в сумме <данные изъяты> рублей с данного счета на счет открытый на имя супруга - ФИО, при этом взималась комиссия Банка в размере <данные изъяты> рублей. После чего, вырученными денежными средствами распорядилась по своему усмотрению. Данное заявление на перевод денежных средств также было завизировано ФИО14

ДД.ММ.ГГГГ Безматерных К.А., аналогичным способом оформила заявку на погашение инвестиционных паев № от ДД.ММ.ГГГГ, в сумме <данные изъяты> рублей, после поступления денежных средств на счет ФИО2 ДД.ММ.ГГГГ используя программное обеспечение Банка, свой личный логин и пароль, сформировала заявление на перевод денежных средств в сумме <данные изъяты> рублей с данного счета на счет открытый на имя супруга - ФИО, при этом взималась комиссия Банка в размере <данные изъяты> рублей. Заявление на перевод денежных также завизировано руководителем- ФИО14

ДД.ММ.ГГГГ Безматерных К.А., аналогичным способом оформила заявку на погашение инвестиционных паев № от ДД.ММ.ГГГГ, в сумме <данные изъяты> рублей, после поступления денежных средств в размере <данные изъяты> рублей на счет ФИО2 используя программное обеспечение Банка, свой личный логин и пароль, сформировала заявление на перевод денежных средств в сумме <данные изъяты> рублей на счет супруга - ФИО, при этом взималась комиссия Банка в размере <данные изъяты> рублей. Заявление на перевод денежных завизировано руководителем- ФИО14

ДД.ММ.ГГГГ Безматерных К.А., оформила заявку на погашение инвестиционных паев № от ДД.ММ.ГГГГ, в сумме <данные изъяты> рублей после поступления денежных средств на счет ФИО2, сформировала заявление на перевод денежных средств в сумме 49 400 рублей переведя их на счет супруга - ФИО, при этом взималась комиссия Банка в размере <данные изъяты> рублей. Заявление на перевод денежных завизировано руководителем- ФИО14

ДД.ММ.ГГГГ Безматерных К.А., оформила заявку на погашение инвестиционных паев № от ДД.ММ.ГГГГ, в сумме <данные изъяты> рублей после поступления денежных средств на счет ФИО2, сформировала заявление на перевод денежных средств в сумме 33 000 рублей переведя их на счет супруга - ФИО, при этом взималась комиссия Банка в размере <данные изъяты> рублей. Заявление на перевод денежных завизировано руководителем- ФИО14Безматерных К.А. самостоятельно не могла провести операции по перечислению денежных средств, клиентов Банка, так как у нее не было таких полномочий, в связи с чем она обращалась к главным финансовым консультантам, которые одобряли и контролировали ее действия, то есть ФИО14, ФИО11 и ФИО19

В связи с выявленными фактами ДД.ММ.ГГГГ трудовой договор с Безматерных К.А. расторгнут за приказом №лс. Безматерных К.А. при осуществлении своей деятельности, самостоятельно, без согласования проведения операций по перечислению денежных средств клиентов Банка с главным финансовым консультантом, осуществить не могла, для этого требовалось участие нескольких сотрудников, которых, в данном случае, Безматерных К.А. ввела в заблуждения относительно правомерности основания перечислений. Оформление переводов/приходных/расходных операций осуществлялось в ПО «ВТБ-Фронт», далее эти операции попадают в ПО «Спектрум», в которой требовалось подтверждение финансовым консультантом. Финансовый консультант при осуществлении контроля операции по переводу денежных средств по счету клиента обязан убедиться в фактических намерениях клиента, в нахождении клиента в помещении офиса, сверить данные в заявлении, в банковских программах и с паспортными данными клиента (т.2 л.д.56-61, 77-79).

Из показаний свидетеля ФИО14 следует, что она с 2018 года трудоустроена в ПАО «ВТБ», с ДД.ММ.ГГГГ занимает должность главного финансового консультанта офиса «Пермский» в <адрес> № в <адрес>, расположенном по адресу: <адрес>. Согласно занимаемой должности в ее обязанности входит: осуществление контроля финансовых операций по переводу денежных средств клиентов Банка, в том числе подтверждение операций путем специального логина и пароля, по выдаче наличных денежных средств, выдачи банковских карт, является ответственной за сбор документов по деятельности Банка в конце рабочей смены. В ее обязанности, в том числе, входит осуществление контроля операций по перечислению денежных средств.

Работа Банка по предоставлению услуг физическим лицам строится следующим образом: при посещении клиентом офиса Банка он, как правило, взаимодействует с менеджером, который оказывает ему консультационные услуги, после того, как клиент определяется с выбором, менеджером подготавливается пакет документов по оформлению взаимных прав и обязанностей возникших между Банком и клиентом, некоторые из таких договором подписываются непосредственно менеджером, некоторые из них требуют согласования главного финансового консультанта, в том числе ее, для чего посредством специального программного обеспечения, в том числе ПО «Спектрум», специальным логином и паролем, который запрещено передавать третьим лицам, только после такой контрольной отметки операция считается осуществленной. Аналогичным образом осуществляются переводы денежных средств со счетов клиентов Банка. По окончанию рабочего дня она подписывает все документы, в том числе заявления по переводам денежных средств со счетов клиентов Банка.

От сотрудников службы безопасности ей стало известно, что в декабре 2020 года Безматерных К.А. совершила ряд операций по перечислению денежных средств со счетов клиентов ПАО «ВТБ» на счет своего супруга без ведома и согласия клиентов, при этом ввела в заблуждение относительно правомерности оснований перевода ее и коллегу ФИО11 ДД.ММ.ГГГГ, в течение рабочего дня, к ней, с целью подтверждения перевода денежных средств по заявлению клиента ФИО2 обратилась Безматерных К.А., она сверила подпись в заявлении о переводе денежных средств, и в предоставленной ей копии паспорта, после чего в программном обеспечении ПО «Спектрум» подтвердила перевод денежных средств в сумме <данные изъяты> рублей со счета данного клиента на указанный в заявлении счет, при этом Безматерных К.А. пояснила, что ФИО2 находится в ее рабочем кабинете. По правилам Банка для подтверждения данной операции она должна была убедиться в фактическом нахождении клиента в офисе, но Безматерных К.А. долгое время работала у них в Банке, ранее никогда за ней ничего противоправного не выявлялось, также она не попросила оригинал паспорта клиента, что бы подтверждало его фактическое нахождение в помещении офиса Банка. Поясняет, что она при согласовании/подтверждении данной операции полностью доверяла Безматерных К.А., так как та зарекомендовала себя только с положительной стороны. Аналогичным образом она подтвердила операцию данного клиента ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты> рублей.

Допускает что на заявлениях клиента Банка ФИО2 о переводе денежных средств со счета, в том числе от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ в отметках о контроле переводов стоят ее подпись, поскольку в конце рабочей смены ею либо иным главным финансовым консультантом формируется документ дня- это все документы на бумажном носителе по переводу денежных средств, которые сшиваются и направляются в архив, в программе АБС ПО «Спектрум» и если она обнаруживает документ с отсутствием отметки контролирующего сотрудника, то ставит свою подпись и печать для направления документов в архив, дополнительно правомерность данных документов она не проверяет, это не требуется, осматривает лишь на предмет наличие всех подписей/виз/печатей, то есть правильность оформления. Ей не было достоверно известно о нахождении ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 в помещении офиса ПАО «ВТБ», так как лично она в этом не убедилась, данные сведения ей были известны только со слов Безматерных К.А. Если бы ФИО2 отсутствует в помещении офиса, в том числе ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ, то она не подтвердила операцию, а также сообщила бы в службу безопасности о подобных действиях сотрудника Банка (т.2 л.д.62-65).

Из показаний свидетеля ФИО11 следует, что с 2014 года она трудоустроена в ПАО «ВТБ», с ДД.ММ.ГГГГ занимает должность главного финансового консультанта офиса «Пермский» в <адрес> № в <адрес>, расположенном по адресу: <адрес>. Подтвердила показания ФИО14 в части должностных обязанностей, расположения филиала, деятельности банка. Со слов сотрудников службы безопасности ей стало известно о том, что в декабре 2020 года Безматерных К.А. совершила ряд операций по перечислению денежных средств со счетов клиентов ПАО «ВТБ» на счет своего супруга без ведома и согласия клиентов, при этом ввела в заблуждение относительно правомерности оснований перевода ее и коллегу ФИО14 ДД.ММ.ГГГГ она находилась на рабочей смене в помещении офиса ПАО «ВТБ». В течение рабочего дня, к ней, с целью подтверждения перевода денежных средств в сумме <данные изъяты> рублей по заявлению клиента Потерпевший №1 обратилась Безматерных К.А. и пояснила ей, что Потерпевший №1 находится в ее рабочем кабинете и очень торопиться, в момент, когда она проверяла заявление, Безматерных К.А. торопила/подгоняла ее действия по проверке и согласованию перевода. Поскольку Безматерных К.А. всегда хорошо относилась к клиентам, она доверяла Безматерных К.А. и не удостоверившись лично в действительности намерений клиента по переводу денежные средства, подтвердила проведение операции, не проверила фактическое нахождение клиента.

ДД.ММ.ГГГГ в конце рабочего дня она формировала документы для направление в архив Банка и обнаружила, что в заявлении на перевод денежных средств в сумме <данные изъяты> рубля клиента Банка Потерпевший №1 отсутствует подпись подтверждения операции, в связи с чем, самостоятельно поставила свою подпись и печать, так как это не запрещено правилами Банка, при этом она проверила, кто подтвердил перевод в программном обеспечении ПО «Спектрум» и установила, что операция подтверждена Поливаевой (Сараевой) О.Ю., которой никаких вопросов о правомерности перевода она не задавала, подумала, что она просто забыла поставить подпись в документе, так как они все работают в многозадачном режиме.

Аналогичным образом она подтвердила операцию по переводу денежных средств клиента Банка ФИО2 ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты> рублей, то есть Безматерных К.А., так же в процессе рабочего дня подошла к ней с целью подтверждения перевода денежных средств по заявлению клиента ФИО2, передала ей копию паспорта гражданина РФ выданного на имя ФИО2, само заявление о переводе денежных средств, она проверила заявление на наличие подписи клиента, после чего в программном обеспечении ПО «Спектрум», посредством ввода логина и пароля, подтвердила перевод денежных средств в сумме <данные изъяты> рублей со счета данного клиента на указанный в заявлении счет, на чье имя она на тот момент не обратила внимание, при этом Безматерных К.А. пояснила ей, что ФИО2 находится в ее рабочем кабинете и очень торопиться, просила ее так же скорее провести проверку. Не подозревая о преступных намерениях Безматерных К.А. и не удостоверившись лично в действительности намерений клиента по переводу денежные средства, она подтвердила проведение операции.

ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты> рублей, аналогичным способом подтвердила перевод денежных средств по заявлению клиента ФИО2

ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты> рублей, подтвердила перевод денежных средств по заявлению клиента ФИО2

Почему Безматерных К.А. обращалась к ней для подтверждения операции она пояснить не может, думает, на момент возникновения у Безматерных К.А. потребности она была более свободнее других финансовых консультантов.

При этом в заявлениях на перевод денежных средств клиента ФИО2 от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ стоят не ее подпись, а ее коллеги ФИО14 думает она просто забыла поставить свою подпись, так как БезматерныхК.А. ее торопила, а ГребцоваЕ.Е. просто по окончанию рабочей смены формировала документы дня, в связи, с чем и поставила подпись.

Достоверно ей не было известно о нахождении ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ Потерпевший №1, а также ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ клиента Банка ФИО2, в помещении офиса ПАО «ВТБ», расположенного по адресу: <адрес>, показала, что нет, так как лично она в этом не убедилась, данные сведения ей были известны только со слов Безматерных К.А. Об их отсутствии Безматерных К.А. ей не сообщала

Безматерных К.А., не сообщал ей, что фактически Потерпевший №1, ФИО2, отсутствует в помещении офиса, в том числе ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, а осуществление операции по переводу денежных средств является ее личным решением если бы ей стало известно, что клиент фактически отсутствует в помещении Банка, а осуществление операции является ее решением либо она проводит ее по просьбе клиента в его отсутствие, то она не стала бы подтверждать операцию, а также сообщила бы в службу безопасности о подобных действиях сотрудника Банка (т.2 л.д.66-70).

Из показаний свидетеля ФИО13 следует, что с 2019 года она трудоустроена в ПАО «ВТБ», с ДД.ММ.ГГГГ занимает должность главного финансового консультанта офиса «Пермский» в <адрес> № в <адрес>, расположенном по адресу: <адрес>. Подтвердила показания ФИО14 ФИО11 в части должностных обязанностей, расположения филиала, деятельности банка. В декабре 2020 года от сотрудников службы безопасности ей стало известно о том, что Безматерных К.А. совершила ряд операций по перечислению денежных средств со счетов клиентов ПАО «ВТБ» на счет своего супруга без ведома и согласия клиентов, при этом ввела в заблуждение относительно правомерности оснований перевода ее и коллег ФИО14 и ФИО11

ДД.ММ.ГГГГ в течение рабочего дня, к ней, с целью подтверждения перевода денежных средств по заявлению ФИО2 обратилась Безматерных К.А., которая передала ей копию паспорта ФИО2 само заявление о переводе денежных средств, она проверила заявление на наличие подписи клиента, после чего в программном обеспечении ПО «Спектрум» подтвердила перевод денежных средств в сумме <данные изъяты> рублей со счета данного клиента на указанный в заявлении счет, при этом Безматерных К.А. пояснила ей, что ФИО2 находится в ее рабочем кабинете и очень торопиться, в момент, когда она проверяла заявление, Безматерных К.А. торопила ее действия по проверке и согласованию перевода. Поскольку Безматерных К.А. всегда хорошо относилась к клиентам, она не подозревая о ее преступных намерениях и не удостоверившись лично в действительности намерений клиента по переводу денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, подтвердила проведение операции в банковской программе ПО «Спектрум». По правилам Банка для подтверждения данной операции она должна была убедиться в нахождении клиента в помещении Банка, но поскольку она доверяла Безматерных К.А., которая достаточно долгое время работает в Банке она провела контроль операции в нарушении правил Банка.

При этом в заявлениях на перевод денежных средств клиента ФИО2 стоит не ее подпись, а подпись ее коллеги ФИО14 так как она просто забыла поставить свою подпись, поскольку Безматерных К.А. ее торопила, а ФИО14 по окончанию рабочей смены формировала документы для направления в архив, в связи с чем в ее обязанность входило проверить на наличие в заявлениях подписей сотрудников, а поскольку ее подпись отсутствовала ФИО14 поставила свою.

Ей не было достоверно известно о нахождении 05.11. 2020 клиента Банка ФИО2 в помещении офиса ПАО «ВТБ», расположенного по адресу: <адрес>, так как лично она в этом не убедилась, данные сведения ей были известны только со слов Безматерных К.А. (т. 2 л.д.71-73).

Из показаний свидетеля ФИО следует, что ФИО20 (до заключения брака Кириллова) является его супругой. В период с 2012 по 2013 год он являлся клиентом ПАО «ВТБ» брал потребительский кредит, для погашения которого был открыт банковский счет №, при этом банковская карта к счету не выпускалась. Данный кредит полностью им погашен в 2013 году, соответственно он думал о том, что счет закрыт, никаких подтверждающих это документов он у сотрудников Банка не просил. С 2015 года он никаких операций по перечислению денежных средств по данному расчетному счету не осуществлял и никого не просил, в том числе свою супругу, которая является сотрудником ПАО «ВТБ». О том, что его супруга совершила хищение денежных средств с банковских счетов клиентов ПАО «ВТБ» посредством перечисление на банковский счет, открытый на его имя, но им не использовавшегося, ему стало известно от нее, когда она сообщила ему что ее уволили, при этом она искренне раскаялась в содеянном и они практически сразу же возместили причиненный ее действиями вред потерпевшим (т. 2 л.д.74-76).

Из показаний свидетеля ФИО21 следует, что она с февраля 2019 года является сотрудником ПАО «ВТБ» и занимает должность директора операционного офиса, расположенного по адресу: <адрес>, согласно занимаемой должности в ее обязанности входит: общее руководство операционным офисом, контроль осуществляемой деятельности. По поводу клиента ПАО «ВТБ» ФИО2 поясняет, что ДД.ММ.ГГГГ клиентом через Агента заполнена заявка на приобретение инвестиционных паев № для физического лица, в котором она просит выдать ей инвестиционные паи на сумму <данные изъяты> рублей. Одновременно с заявкой клиентом открыт лицевой счет №, на который в случае погашения пая автоматически будет перечислена денежная компенсация. В дальнейшем, ДД.ММ.ГГГГ в отделение офиса Агента- ПАО «ВТБ», сформирована заявка на погашение инвестиционных паев № от имени ФИО26, согласно которой она просит погасить инвестиционные паи в количестве <данные изъяты> штук, а сумму денежной компенсации перечислить на счет №. Данная заявка была подписана в графе «подпись клиента» с расшифровкой ФИО26, после чего менеджером Безматерных К.А., которая должна удостовериться в личности клиента и поставить свою подпись, как уполномоченного лица, скан копия заявки направлена на исполнение посредством банковской программы «Онлайн - Офис».

Исходя из выписки по счету ФИО2 №, денежная компенсация по заявке № составила <данные изъяты> рублей за <данные изъяты> штук, которые были перечислены ей ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ сформирована заявка на погашение инвестиционных паев № от имени ФИО26, согласно которой она просит погасить инвестиционные паи в количестве 1600.000000 штук, а сумму денежной компенсации перечислить на счет №. Данная заявка была подписана к графе «подпись клиента» с расшифровкой ФИО26. ДД.ММ.ГГГГ по результатам рассмотрения заявки ФИО2 на ее банковский счет №, поступила денежная компенсация в размере 50 862 рубля, с учетом взимаемой комиссии, в данном случае 1,5 %.

Исходя из выписки по счету ФИО2, денежная компенсация по заявке № составила <данные изъяты> рублей за <данные изъяты> штук, которые были перечислены ей ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ сформирована заявка на погашение инвестиционных паев № от имени ФИО26, согласно которой она просит погасить инвестиционные паи в количестве <данные изъяты> штук, а сумму денежной компенсации перечислить на ее счет. Данная заявка была подписана к графе «подпись клиента» с расшифровкой ФИО26.

Исходя из выписки по счету ФИО2 №, денежная компенсация по заявке № составила <данные изъяты> рублей за <данные изъяты> штук, которые были перечислены ей ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ в отделение ПАО «ВТБ» сформирована заявка на погашение инвестиционных паев № от имени ФИО26, согласно которой она просит погасить инвестиционные паи в количестве <данные изъяты> штук, а сумму денежной компенсации перечислить на счет №. Данная заявка была подписана к графе «подпись клиента» с расшифровкой ФИО26.

Исходя из выписки по счету ФИО2 №, денежная компенсация по заявке № составила <данные изъяты> рублей за <данные изъяты> штук, которые были перечислены ей ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ сформирована заявка на погашение инвестиционных паев № от имени ФИО2, согласно которой она просит погасить инвестиционные паи в количестве <данные изъяты> штук, а сумму денежной компенсации перечислить на счет №.

Исходя из выписки по счету ФИО2 №, денежная компенсация по заявке № составила <данные изъяты> рублей за <данные изъяты> штук, которые были перечислены ей ДД.ММ.ГГГГ.

Безматерных К.А., несмотря на то, что имела доступ к банковским программам, доступа к реестру владельцев инвестиционных паев не имела, все действия с паем и внесения изменений в реестр владельцев инвестиционных паев по ФИО2, осуществлялись на основании заявки на погашение пая управляющей компанией. При этом заявка была оформлена надлежащим образом, содержала все установленные Банком реквизиты, в том числе подпись ФИО2, при этом проверить подлинность подписи и намерение клиента по распоряжению паем должен был сотрудник Банка, принявший заявку, в данном случае Безматерных К.А. (т.3 л.д.212- 217).

Кроме того, вина подсудимой подтверждается письменными доказательствами:

заявлением о преступлении от ФИО17 из которого следует, что Безматерных К.А. являясь сотрудником ПАО «ВТБ» (ОО «Пермский» Филиал №), расположенного по адресу: <адрес>, осуществляла незаконные перечисления денежных средств со счета клиента Банка Потерпевший №1, в результате чего в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Безматерных К.А. похищены денежные средства в общей сумме <данные изъяты> рубля (т.1 л.д., 6-7, 201-202);

заявлением о преступлении от Потерпевший №1 из которого следует, что сотрудником Банка ВТБ (ПАО) с ее банковского счета похищены денежные средства в общей сумме <данные изъяты> рубля (т.1 л.д.242);

заявлением о преступлении от ФИО17 в котором сообщается, что Безматерных К.А. являясь сотрудником ПАО «ВТБ» (ОО «Пермский» Филиал №), расположенного по адресу: <адрес>, осуществляла незаконные перечисления денежных средств со счета клиента Банка ФИО2 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в общей сумме <данные изъяты> рублей.(т.1 л.д.6-47);

протоколом осмотра предметов, из которого следует, что были осмотрены: копия свидетельства о государственной регистрации права от ДД.ММ.ГГГГ; копия выписки из протокола № Общего собрания акционеров Банка ВТБ (ПАО); копия решения №; копия решения №; копия выписки из ЕГРН; копия листа записи из ЕГРЮЛ от ДД.ММ.ГГГГ; копия листа записи из ЕГРЮЛ от ДД.ММ.ГГГГ; копия листа записи из ЕГРЮЛ от ДД.ММ.ГГГГ; копия листа записи ЕГРЮЛ от ДД.ММ.ГГГГ; копия выписки из ЕГРЮЛ; копия приказа о приеме работника на работу №лс от ДД.ММ.ГГГГ; копия трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ; копия приказа по персоналу №лс от ДД.ММ.ГГГГ; копия приказа о переводе работника на другую работу №лс от ДД.ММ.ГГГГ; копия должностной инструкции персонального менеджера универсального (старшего/ ведущего/ главного) Банка ВТБ (ПАО); копия приказа о прекращении/ расторжении трудового договора с работником №лс от ДД.ММ.ГГГГ; копия табелей учета рабочего времени за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, из которых следует, что подсудимая находилась на рабочем месте в дни, когда со счетов потерпевших переводились денежные средства; копия о результатах проверки в отношении ведущего персонального менеджера ОО «Пермский» Безматерных К.А. согласно которых выявлены факты хищения ведущим персональным менеджером Безматерных К.А. денежных средств со счетов клиентов ФИО2, Потерпевший №1 в размере <данные изъяты> рублей и <данные изъяты> рублей соответственно; скрин- шоты программы «ВТБ Фронт» на котором отображены сведения по клиентам Потерпевший №1 и ФИО2, которые подтверждают, что в профиль клиентов осуществлялся вход под логином «permkirillova.ka», принадлежащем подсудимой, в даты, когда совершались хищения денежных средств потерпевших, изложенных в описательной части приговора. Данные документы после осмотра признаны и приобщены качестве вещественных доказательств (т.2 л.д.80-83, 84-85);

протоколом осмотра от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует, что осмотрена копия правил доверительного управления Открытым паевым инвестиционным фондом рыночных финансовых инструментов «ВТБ- Фонд Сбалансированный», данный документ признан и приобщен в качестве вещественного доказательства (т.3 л.д. 237-238, 239);

протоколом осмотра места происшествия, из которого следует, что осмотрено помещении офиса Банка ВТБ (ПАО) по адресу : <адрес> в ходе осмотра обнаружены и изъяты: договор негосударственного пенсионного обеспечения, заявление вкладчика Потерпевший №1, заявление о переводе денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ, заявление об изменении пакета услуг от клиента Потерпевший №1, заявление на погашение инвестиционного пая от ДД.ММ.ГГГГ, анкета физического лица ФИО2, заявление на приобретение инвестиционных паев от ДД.ММ.ГГГГ, заявление об открытии лицевого счета, заявление на погашение инвестиционных паев от ДД.ММ.ГГГГ (т.2 л.д.1-26);

протоколом осмотра предметов, из которого следует, что осмотрен ответ Банка ВТБ (ПАО) с оптическим диском, данные предметы и документы признаны и приобщены в качестве вещественного доказательства (т. 2 л.д.91-176, 177);

протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует, что в помещении офиса Банка ВТБ (ПАО) по адресу: <адрес>, были изъяты: договор негосударственного пенсионного обеспечения от ДД.ММ.ГГГГ, заявление о переводе денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ/ДД.ММ.ГГГГ/ ДД.ММ.ГГГГ/ ДД.ММ.ГГГГ (2 шт.)/ ДД.ММ.ГГГГ/ ДД.ММ.ГГГГ/ ДД.ММ.ГГГГ (т.2 л.д.216-219);

протоколом осмотра предметов, из которого следует осмотр изъятых документов:

договор негосударственного пенсионного обеспечения № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между ВТБ Пенсионный фонд и Потерпевший №1 (вкладчик); заявление о переводе денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому Потерпевший №1 просит осуществить перевод денежных средств в сумме <данные изъяты> руб. со счета № на счет №, открытый в рамках АО НПФ ВТБ Пенсионный фонд; заявление об изменении пакета услуг от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому Потерпевший №1 измени пакет услуг «Базавый» на пакет услуг «ПривилегияМК»; Анкета физического лица на открытие лицевого счета, согласно которому ФИО2 открыла паевой инвестиционный фонд в рамках финансовых инструментов «ВТБ –Фонд Сбалансированный» №А от ДД.ММ.ГГГГ. Анкета подписана в графе «образец подписи» с расшифровкой ФИО2, в графе «подпись заверяющего» с расшифровкой Безматерных К.А.; заявка на приобретение инвестиционных паев № от ДД.ММ.ГГГГ, время 15 час. 07 мин., согласно которой ФИО2 просит выдать ей инвестиционный пай на сумму 500 000 рублей, реквизиты банковского счета №; заявление об открытии лицевого счета №А от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО2 просит открыть лицевой счет владельца; заявка на погашение инвестиционных паев № от ДД.ММ.ГГГГ, время 08 час. 44 мин., согласно которому ФИО2 просит перечислить сумму денежной компенсации на счет №. Заявка подписано в графе «лицо, принявшее заявку» без расшифровки; заявка на погашение инвестиционных паев № от ДД.ММ.ГГГГ, время 08 час. 34 мин., согласно которому ФИО2 просит перечислить сумму денежной компенсации на счет №. Заявка подписано в графе «лицо, принявшее заявку» без расшифровки4 заявление о переводе денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО2 просит осуществить перевод денежных средств в сумме <данные изъяты> рублей со счета №, на счет №, открытого на имя ФИО Заявление подписано в графе «заявитель», без расшифровки, в графе «уполномоченное лицо», с расшифровкой Безматерных К.А., в графе «контролер» с расшифровкой ФИО22; заявление о переводе денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО2 просит осуществить перевод денежных средств в сумме <данные изъяты> рублей со счета №, на счет №, открытого на имя
ФИО Заявление подписано в графе «заявитель», без расшифровки, в графе «уполномоченное лицо», с расшифровкой Безматерных К.А., в графе «контролер» с расшифровкой ФИО22; заявление о переводе денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому Потерпевший №1, просит осуществить перевод денежных средств в сумме <данные изъяты> рублей со счета №, на счет №, открытого на имя ФИО Заявление подписано в графе «заявитель», без расшифровки, в графе «уполномоченное лицо», с расшифровкой Безматерных К.А., в графе «контролер» с расшифровкой ФИО11; заявление о переводе денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому Потерпевший №1, просит осуществить перевод денежных средств в сумме <данные изъяты> рублей со счета №, на счет №, открытого на имя ФИО Заявление подписано в графе «заявитель», без расшифровки, в графе «уполномоченное лицо», с расшифровкой Безматерных К.А., в графе «контролер» с расшифровкой ФИО11; заявление о переводе денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому Потерпевший №1, просит осуществить перевод денежных средств в сумме <данные изъяты> рублей со счета №, на счет №, открытый Потерпевший №1 в АО НПФ ВТБ Пенсионныйфонд. Заявление подписано в графе «заявитель», без расшифровки, в графе «уполномоченное лицо», с расшифровкой Безматерных К.А., в графе «контролер» с расшифровкой ФИО11; заявление о переводе денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО2 просит осуществить перевод денежных средств в сумме <данные изъяты> рублей со счета №, на счет №, открытого на имя ФИО Заявление подписано в графе «заявитель», без расшифровки, в графе «уполномоченное лицо», с расшифровкой Безматерных К.А., в графе «контролер» с расшифровкой ФИО22; заявление о переводе денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО2 просит осуществить перевод денежных средств в сумме <данные изъяты> рублей со счета №, на счет №, открытого на имя ФИО Заявление подписано в графе «заявитель», без расшифровки, в графе «уполномоченное лицо», с расшифровкой Безматерных К.А., в графе «контролер» с расшифровкой ФИО22; заявление о переводе денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО2 просит осуществить перевод денежных средств в сумме <данные изъяты> рублей со счета №, на счет №, открытого на имя ФИО Заявление подписано в графе «заявитель», без расшифровки, в графе «уполномоченное лицо», с расшифровкой Безматерных К.А., в графе «контролер» с расшифровкой ФИО22(т.3 л.д.6-8); осмотренные документы признаны и приобщены к уголовному делу вещественных доказательств (т.3 л.д. 9-10);

заключением эксперта №, из которого следует, что подписи, выполненные от имени Потерпевший №1, в заявлении о переводе денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ выполнены Безматерных К.А.

Подписи, выполненные от имени ФИО2 в заявлении о переводе денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ выполнены Безматерных К.А.

Подписи, выполненные от имени Безматерных К.А. в заявлении о переводе денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, в заявлении о переводе денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ выполнены Безматерных К.А. (т.3 л.д.16-51);

протоколом осмотра предметов, из которого следует осмотр информации, представленной Банком ВТБ (ПАО) (т.2 л.д.87-90), содержащий сведения по банковским счетам ФИО, Безматерных К.А., ФИО2 с приложением информации на оптическом диске, из которого следует, что на имя ФИО, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, в Банке ВТБ (ПАО):

40№, открытие счета ДД.ММ.ГГГГ, закрытие счета ДД.ММ.ГГГГ. По счету отражены операции по зачислению денежных средств:

ДД.ММ.ГГГГ со счета 40№, открытого на имя Потерпевший №1 на данный счет перечислены денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей с назначением платежа «перевод со счета *3100 на счет *1802».

ДД.ММ.ГГГГ со счета 40№, открытого на имя Потерпевший №1 на данный счет перечислены денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей с назначением платежа «перевод со счета *3100 на счет *1802».

ДД.ММ.ГГГГ со счета 40№, открытого на имя ФИО2 на данный счет перечислены денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей с назначением платежа «перевод со счета».

ДД.ММ.ГГГГ со счета 40№, открытого на имя ФИО2 на данный счет перечислены денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей с назначением платежа «перевод».

ДД.ММ.ГГГГ на данный счет перечислены денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей с назначением платежа «перевод».

ДД.ММ.ГГГГ на данный счет перечислены денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей с назначением платежа «перевод».

ДД.ММ.ГГГГ на данный счет перечислены денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей с назначением платежа «перевод».

ДД.ММ.ГГГГ со счета 40№, открытого на имя ФИО2 на данный счет перечислены денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей с назначением платежа «перевод».

По информации, представленной в отношении счетов, открытых на имя ФИО2 и Потерпевший №1, следует, что операции по перечислению с их счета на счет ФИО, которые приведены выше, также нашли свое отражение (т. 2 л.д.91-176). Осмотренные документы признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств (т. 2 л.д. 177).

Совокупность вышеуказанных исследованных в судебном заседании доказательств позволяет суду прийти к выводу о том, что вина подсудимой в совершении преступлений при обстоятельствах, изложенных в описательной части приговора, доказана и сомнений не вызывает. Показаниями потерпевших, которые подтвердили тот факт, что никаких поручений подсудимой о переводе их денежных средств, они не давали и подписи в соответствующих заявлениях им не принадлежат, свидетелей – главных финансовых консультантов, которые подтверждали проведение операций по переводу денежных средств потерпевших, указавших, что они не убедились в факте нахождения потерпевших в офисе Банка, по просьбе подсудимой, доверяя ей. Показания свидетелей, потерпевших последовательны, непротиворечивы и в целом соответствуют показаниям, данным подсудимой и иным материалам уголовного дела, в частности письменным доказательствам, исследованным в судебном заседании, таким как, выписки с банковских счетов потерпевших и свидетеля ФИО, табели учета рабочего времени, которые подтверждают факты выполнения подсудимой операций на основании поддельных распоряжений – заявлений потерпевших о переводе денежных средств на счет супруги подсудимой – ФИО, которые изготовлены подсудимой.

Органами предварительного следствия подсудимая обвинялась в совершении двух преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 159 УК РФ, а именно в мошенничестве, то есть в хищении чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием с причинением значительного ущерба потерпевшему с использованием своего служебного положения, в отношении потерпевших Потерпевший №1 и ФИО2

В судебном заседании государственный обвинитель считает необходимым квалифицировать действия подсудимой как два преступления, предусмотренные ч. 2 ст. 159 УК РФ, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием совершенное с причинением значительного ущерба гражданину, поскольку в судебном заседании не нашел подтверждение факт мошенничества, совершенного с использованием служебного положения.

Суд соглашается с позицией государственного обвинителя, поскольку она должным образом мотивирована и основана на исследованных в судебном заседании доказательствах. Как следует из исследованных в судебном заседании доказательств подсудимая Безматерных К.А., занимая в Банке ВТБ (ПАО) должность персонального менеджера, и имея полномочия производить банковские операции с денежными средствами, находящимися на счетах клиентов Банка, с их согласия и по их поручениям, тем не менее, не обладала признаками субъекта преступлений, перечисленными в п. 1 примечаний к ст. 201 УК РФ, а ее служебные полномочия, не включают организационно-распорядительные или административно-хозяйственные обязанности в коммерческой организации.

Суд считает, что по преступлениям, квалифицированным судом по ст. 159 УК РФ, в действиях подсудимой нашел свое подтверждение квалифицирующий признак хищения чужого имущества «путем обмана и злоупотребления доверием», как способ совершения хищения. Обман как способ совершения хищения заключался в том, что Безматерных К.А. сознательно сообщала сотрудником банка, занимающим должности финансовых контролеров, заведомо ложные сведения о том, что потерпевшие обратились с поручением о перечислении их денежных средств, при этом, в заявлении ставила за потерпевших подписи, что в последующем позволило ей совершить хищения, при этом злоупотребление доверием заключается в использовании Безматерных К.А. с корыстной целью доверительных отношений с главными финансовыми консультантами, уполномоченным подтверждать осуществление денежных переводов клиентов банка, что следует из показаний свидетелей ФИО14, ФИО11, ФИО13, которые сообщили, что доверяли Безматерных К.А. как работнику, зарекомендовавшему себя с положительной стороны, которая работа в банке длительное время без каких-либо нареканий.

В судебном заседании нашел свое подтверждение квалифицирующий признак значительности ущерба гражданину по обоим преступлениям, предусмотренным ч. 2 ст. 159 УК РФ, поскольку с учетом семейного положения потерпевших, уровня их доходов и необходимых расходов, причиненный ущерб Потерпевший №1 на сумму <данные изъяты> рубля и ФИО2 на сумму <данные изъяты> рублей <данные изъяты> копеек, безусловно, является для каждой из потерпевших значительным и ставящим их в трудное материальное положение.

Кроме того, органами предварительного следствия подсудимая Безматерных К.А. обвинялась в совершении восьми самостоятельных преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 187 УК РФ, а именно неправомерном обороте средств платежей, то есть изготовлении в целях использования поддельных распоряжений о переводе денежных средств (за исключением случаев, предусмотренных ст. 186 УК РФ), предназначенных для неправомерного осуществления перевода денежных средств, а именно по каждому из фактов изготовления поддельных распоряжений о переводе денежных средств - заявлений от имени потерпевших о переводе денежных средств, на основании которых в последующем переводились средства на подконтрольный подсудимой банковский счет.

В ходе судебных прений, государственный обвинитель данную квалификацию поддержал не в полном объеме. Обосновывая свою позицию тем, что умысел подсудимой на изготовление поддельных распоряжений взаимосвязан с субъективной направленностью подсудимой на хищение денежных средств каждой из потерпевших, в связи с чем считает необходимым квалифицировать действия подсудимой не как восемь самостоятельных преступлений, а как два самостоятельные преступления, предусмотренных ч. 1 ст. 187 УК РФ, а именно: 1. по двум фактам изготовления поддельных распоряжений от имени потерпевшей Потерпевший №1; 2. по шести фактам изготовления поддельных распоряжений от имени потерпевшей ФИО2

Суд соглашается с позицией государственного обвинителя, поскольку она основывается на исследованных в судебном заседании доказательствах, должным образом мотивирована и при этом не ухудшает положение подсудимой.

Довод подсудимой Безматерных К.А. о том, что она не изготавливала поддельные распоряжения о переводе денежных средств потерпевших, поскольку заявления формируются при использовании служебных банковских программ и это являлось способом хищения денежных средств, суд находит несостоятельным, поскольку в судебном заседании установлено, что в указанных распоряжениях – заявлениях о переводах денежных средств, составленных от имени потерпевших, имелись подписи, поставленные самой подсудимой, которая выполнила их от имени потерпевших, не получая их согласия. Кроме того, заявления, содержащие в себе недостоверные сведения относительно целей перевода и волеизъявления владельцев денежных средств, являются по своему содержанию распоряжением о переводе денежных средств, то есть являющихся поддельными, и их изготовление с целью использования надлежит квалифицировать как самостоятельное преступление.

При этом суд исходит из того, что Безматерных К.А., в силу занимаемой должности имела специальные познания и опыт работы в банковской сфере, в связи, с чем достоверно знала установленный законодательством Российской Федерации порядок обращения платежных документов, который предусмотренный Положением «О правилах осуществления перевода денежных средств», утвержденного Банком России ДД.ММ.ГГГГ №-П, перевод денежных средств осуществляется Банками по распоряжениям клиентов в электронном виде, в том числе с использованием электронных средств платежа, или на бумажном носителях. Перечень и описание реквизитов, формы распоряжения, составляются отправителями распоряжений с указанием установленных Банком реквизитов, позволяющих осуществить перевод денежных средств.

В связи с установленными обстоятельствами, суд квалифицирует действия подсудимой Безматерных К.А., фактам хищения денежных средств у потерпевших Потерпевший №1 и ФИО2 как два самостоятельных преступления, предусмотренных ч. 2 ст. 159 УК РФ, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное с причинением значительного ущерба гражданину и как два самостоятельных преступления, предусмотренные ч. 1 ст. 187 УК РФ, как неправомерный оборот средств платежей, то есть изготовление в целях использования поддельных распоряжений о переводе денежных средств (за исключением случаев, предусмотренных ст. 186 УК РФ), предназначенных для неправомерного осуществления перевода денежных средств.

Безматерных К.А. не судима, по месту жительства и работы характеризуется положительно, не наблюдается у психиатра, на учёте у врача нарколога не состоит.

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимой, судом <данные изъяты>

Обстоятельства, отягчающие наказание, отсутствуют.

Учитывая фактические обстоятельства совершения преступлений, данные о личности подсудимой, суд не находит оснований для изменения категории совершенных ФИО20 преступлений на менее тяжкую в соответствии с ч. 6 ст. 15 УК РФ и исходит из того, что ею совершены два преступления средней тяжести и два тяжких преступления.

При назначении наказания подсудимой суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, данные о личности подсудимой, состояние ее здоровья, наличие смягчающих наказание обстоятельств и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, влияние назначенного наказания на исправление подсудимой и на условия жизни ее семьи, и назначает ей наказание за преступления, предусмотренные ч. 2 ст. 159 УК РФ в виде исправительных работ, а за преступления, предусмотренные ч. 1 ст. 187 УК РФ в виде лишения свободы со штрафом, так как считает, что данные виды наказания смогут обеспечить достижение целей уголовного наказания.

Оснований для применения статей 64 и 73 УК РФ, с учетом обстоятельств совершения преступлений и данных о личности подсудимой, суд не усматривает.

В соответствии с п. «б» ч. 1 ст. 58 УК РФ, отбывание лишения свободы следует определить в исправительной колонии общего режима.

Размер штрафа определяется судом с учетом тяжести совершенных преступлений, имущественного положения ФИО20 и ее семьи, а также с учетом возможности получения ею заработной платы или иного дохода.

Вместе с тем, учитывая наличие совокупности смягчающих наказание обстоятельств, а также данные о личности подсудимой, в частности наличие у нее малолетнего ребенка - дочери Полины ДД.ММ.ГГГГ года рождения, исключительно положительные характеристики подсудимой, как по месту жительства, так и по месту работы, суд считает обоснованным применить в отношении подсудимой ФИО20 положения ч. 1 ст. 82 УК РФ и отсрочить реальное отбывание наказания до достижения ребенком четырнадцатилетнего возраста.

Определяя судьбу вещественных доказательств, суд руководствуется ст.81 УПК РФ и считает необходимым - <данные изъяты>

На основании изложенного и руководствуясь ст. ст. 307-309 УПК РФ,

ПРИГОВОРИЛ:

Безматерных К.А. признать виновной в совершении двух преступлений, предусмотренного ч. 2 ст.159 УК РФ и двух преступлений, предусмотренного ч. 1 ст.187 УК РФ назначить ей наказание:

по ч. 2 ст. 159 УК РФ в виде исправительных работ на срок 1 год с удержанием в доход государства 5 % заработка за каждое из двух преступлений;

по ч. 1 ст. 187 УК РФ в виде в виде 1 года лишения свободы со штрафом 100 000 рублей за каждое из двух преступлений.

В соответствии с ч. 3 ст. 69 УК РФ, по совокупности преступлений, окончательно назначить ФИО20 наказание в виде лишения свободы на срок 1 год 6 месяцев со штрафом 120 000 рублей с отбыванием лишения свободы в исправительной колонии общего режима.

Дополнительное наказание в виде штрафа подлежит уплате по следующим реквизитам: наименование получателя платежа УФК по Пермскому краю (ГУ МВД России по Пермскому краю, л/с 04561146500), ИНН 5904140498, КПП 590401001, БИК 045773001, наименование банка получателя: Отделение Пермь г. Пермь, счет получателя 40101810700000010003, наименование платежа: уголовный штраф, назначенный судом Безматерных К.А. по уголовному делу № 12101570057000249, код ОКТМО 57701000, КБК (Код бюджетной классификации дохода) 188 1 16 03122 01 0000 140. УИН Безматерных К.А.: 11855921010080002491, номер казначейского счета: 03100643000000048, единый казначейский счет: 40102810145370000048.

В соответствии с ч. 1 ст. 82 УК РФ отсрочить ФИО20 отбывание наказания в виде лишения свободы до достижения ребенком возраста 14 лет.

Меру пресечения до вступления приговора в законную силу в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении оставить без изменения.

Вещественные доказательства: копии документов, оптический диск, оставить хранить хранится в материалах уголовного дела.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Пермский краевой суд через Свердловский районный суд г. Перми в течение 10 суток со дня его провозглашения.

В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Судья              А.А.Гулин