Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-233/2024 ~ М-175/2024 от 03.06.2024

Дело № 2 -233/2024

УИД 44RS0004-01-2024-000293-73

ЗАОЧНОЕ

Р Е Ш Е Н И Е

Именем Российской Федерации

13 августа 2024 года                              г. Мантурово

Мантуровский районный суд Костромской области в составе:

председательствующего судьи Хасаншина Е.С.,

при секретаре Кудряшовой Н.Н.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску АО «Россельхозбанк» Костромского регионального филиала АО «Россельхозбанк» к наследственному имуществу умершей Романовой Т.В., администрации Мантуровского муниципального округа Костромской области, МТУ Росимущества во Владимирской, Ивановской, Костромской, Ярославской областях о взыскании задолженности по кредитному договору и расходов по оплате государственной пошлины,

У С Т А Н О В И Л:

АО «Россельхозбанк» Костромской региональный филиал АО «Россельхозбанк» обратился в суд к наследственному имуществу умершей Романовой Т.В., администрации Мантуровского муниципального округа [адрес], МТУ Росимущества во Владимирской, Ивановской, Костромской, Ярославской областях о взыскании задолженности по кредитному договору и расходов по оплате государственной пошлины.

В обоснование требований указано, что 10.04.2023 года между АО «Россельхозбанк» в лице старшего клиентского менеджера Дополнительного офиса Костромского регионального филиала АО «Россельхозбанк» № 3349/51/04 ФИО5 и Романовой Тамарой Васильевной было заключено соглашение [№], в соответствии с которым кредитор предоставил заёмщику денежные средства в размере 30 000 рублей под 17,8 % годовых. Окончательный срок возврата кредита - 10 февраля 2026 года. Согласно Соглашения, Кредитор обязуется предоставить Заёмщику денежные средства, а заёмщик обязуется возместить полученную денежную сумму и уплатить проценты на неё в размере и на условиях, установленных Соглашением и правилами. Погашение кредита (основного долга) и уплата начисленных процентов осуществляется согласно графику. Выдача кредита производится в безналичной форме путём перечисления суммы Кредита в валюте РФ на текущий счёт заёмщика, открытый у Кредитора на счёт [№]. У заёмщика перед Кредитором возникла просроченная задолженность по погашению основного долга и уплате процентов. Выдача кредита подтверждается банковским ордером [№] от 10.04.2023 года.

10.04.2023 года между АО «Россельхозбанк» в лице старшего клиентского менеджера Дополнительного офиса Костромского регионального филиала АО «Россельхозбанк» [№] ФИО5 и Романовой Тамарой Васильевной было заключено соглашение [№], в соответствии с которым кредитор предоставил заёмщику денежные средства в размере 26 000 рублей под 24,90 % годовых. Окончательный срок возврата кредита - 10 апреля 2025 года. Согласно Соглашения, Кредитор обязуется предоставить Заёмщику денежные средства, а заёмщик обязуется возместить полученную денежную сумму и уплатить проценты на неё в размере и на условиях, установленных Соглашением и правилами. Погашение кредита (основного долга) и уплата начисленных процентов осуществляется согласно графику. Выдача кредита производится в безналичной форме путём перечисления суммы Кредита в валюте РФ на текущий счёт заёмщика, открытый у Кредитора на счёт [№]. У заёмщика перед Кредитором возникла просроченная задолженность по погашению основного долга и уплате процентов. Выдача кредита подтверждается банковским ордером [№] от 22.04.2023 года.

По состоянию на 23.05.2024 года общая сумма задолженности Заёмщика по соглашению [№] от 10.04.2023 года составила 30621,30 рублей, из которых: 20779,93 рублей - размер срочной задолженности по основному долгу; 6327,85 рублей - размер просроченной задолженности по основному долгу; 88,93 рублей - размер задолженности по уплате неустойки за неисполнение обязательств по возврату основного долга; 3379,40 рублей - размер задолженности по процентам за пользование кредитом; 45,19 рублей - размер задолженности по уплате неустойки за неисполнение обязательств по оплате процентов.

По состоянию на 23.05.2024 года общая сумма задолженности Заёмщика по соглашению [№] от 10.04.2023 года составила 30892,17 рублей, из которых: 19749,38 рублей - размер срочной задолженности по основному долгу; 6236,64 рублей - размер просроченной задолженности по основному долгу; 95,42 рублей - размер задолженности по уплате неустойки за неисполнение обязательств по возврату основного долга; 4754,78 рублей - размер задолженности по процентам за пользование кредитом; 55,95 рублей - размер задолженности по уплате неустойки за неисполнение обязательств по оплате процентов.

[Дата] заёмщик Романова Т.В. умерла. Согласно ответов нотариуса Мантуровского нотариального округа Костромской области Никлаус Л.П. к имуществу умершей Романовой Т.В. открыто наследственное дело, однако лица, принявшие наследство не указаны.

Истец просит суд взыскать с ответчиков за счёт наследственного имущества умершего заёмщика Романовой Т.В. в пользу АО «Россельхозбанк» Костромской региональный филиал АО «Россельхозбанк» задолженность: - по соглашению [№] от 10.04.2023 года составила 30621,30 рублей, из которых: 20779,93 рублей - размер срочной задолженности по основному долгу; 6327,85 рублей - размер просроченной задолженности по основному долгу; 88,93 рублей - размер задолженности по уплате неустойки за неисполнение обязательств по возврату основного долга; 3379,40 рублей - размер задолженности по процентам за пользование кредитом; 45,19 рублей - размер задолженности по уплате неустойки за неисполнение обязательств по оплате процентов;

- по соглашению [№] от 10.04.2023 года составила 30892,17 рублей, из которых: 19749,38 рублей - размер срочной задолженности по основному долгу; 6236,64 рублей - размер просроченной задолженности по основному долгу; 95,42 рублей - размер задолженности по уплате неустойки за неисполнение обязательств по возврату основного долга; 4754,78 рублей - размер задолженности по процентам за пользование кредитом; 55,95 рублей - размер задолженности по уплате неустойки за неисполнение обязательств по оплате процентов.

Взыскать с ответчиков за счёт наследственного имущества умершего заёмщика Романовой Т.В. в пользу АО «Россельхозбанк» Костромской региональный филиал АО «Россельхозбанк» в пределах стоимости перешедшего наследственного имущества умершего заёмщика Романовой Т.В. по соглашению [№] от 10.04.2023 года проценты за пользование кредитными средствами по ставке 17,80% годовых, начисляемых ежемесячно на остаток задолженности по основному долгу за период с 24.05.2024 года по дату фактического возврата суммы кредита включительно.

Взыскать с ответчиков за счёт наследственного имущества умершего заёмщика Романовой Т.В. в пользу АО «Россельхозбанк» Костромской региональный филиал АО «Россельхозбанк» в пределах стоимости перешедшего наследственного имущества умершего заёмщика Романовой Т.В. по соглашению [№] от 10.04.2023 года проценты за пользование кредитными средствами по ставке 24,90% годовых, начисляемых ежемесячно на остаток задолженности по основному долгу за период с 24.05.2024 года по дату фактического возврата суммы кредита включительно.

Взыскать с ответчиков в пределах стоимости перешедшего наследственного имущества умершей Романовой Т.В. расходы по оплате госпошлины в сумме 2045,40 рублей.

Представитель истца АО «Россельхозбанк» Костромского регионального филиала АО «Россельхозбанк» Пикунова Е.А., действующая на основании доверенности надлежащим образом уведомлена о времени и месте рассмотрения дела, в судебное заседание не явилась, в суд направила ходатайство, в котором просила рассмотреть дело в отсутствие представителя, заявленные исковые требования поддерживает, просит удовлетворить в полном объеме (л.д.145-146;148).

Представитель ответчика Администрации Мантуровского муниципального округа Костромской области надлежащим образом уведомлён о времени и месте рассмотрения дела, в судебное заседание не явился (л.д.141).

Представитель ответчика МТУ Росимущество во Владимирской, Ивановской, Костромской, Ярославской областях надлежащим образом уведомлён о времени и месте рассмотрения дела, в судебное заседание не явился, в суд направили отзыв, в котором просили рассмотреть дело без участия представителя, исковые требования не поддерживают (л.д.7-81,149).

Определением суда от 18.07.2024 г. в качестве соответчика привлечён Романов Андрей Александрович (л.д.140).

Ответчик Романов А.А. надлежащим образом уведомлён о дне, времени и месте рассмотрения дела, в судебное заседание не явился, отзывов и ходатайств не предоставил (л.д.147).

В соответствии со ст. 233 ГПК РФ в связи с неявкой в судебное заседание ответчиков администрации Мантуровского муниципального округа Костромской области, МТУ Росимущества во Владимирской, Ивановской, Костромской, Ярославской областях, Романова АА., уведомлявшихся о месте и времени судебного заседания, не сообщивших об уважительных причинах неявки и не просивших о рассмотрении дела в их отсутствие, дело рассмотрено в порядке заочного производства, о чём вынесено соответствующее определение.

Изучив материалы дела, суд приходит к следующему выводу.

В силу ст.421 ГК РФ граждане и юридические лица свободны в заключение договора. Стороны могут заключить договор как предусмотренный, так и не предусмотренный законом или иными правовыми актами, в т.ч. договор, в котором содержатся элементы различных договоров, предусмотренных законом или иными правовыми актами (смешанный договор). К отношениям сторон по смешанному договору применяются в соответствующих частях правила о договорах, элементы которых содержатся в смешанном договоре, если иное не вытекает из соглашения сторон или существа смешанного договора. Условия договора определяются по усмотрению сторон, кроме случаев, когда содержание соответствующего условия предписано законом или иными правовыми актами.

В соответствии со ст.307 ГК РФ в силу обязательства одно лицо (должник) обязано совершить в пользу другого лица (кредитора) определённое действие, как-то: передать имущество, выполнить работу, уплатить деньги и т.п., либо воздержаться от определённого действия, а кредитор имеет право требовать от должника исполнения его обязанности.

Согласно ст.309 ГК РФ, обязательства должны исполняться надлежащим образом, в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных актов, а при отсутствии таких условий и требований в соответствии с обычаями делового оборота или иными предъявляемыми требованиями.

Пунктом 1 ст.819 ГК РФ установлено, что по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуется предоставить денежные средства (кредит) заёмщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заёмщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на неё.

Не возвращение кредита и процентов за пользование кредитом является нарушением основных принципов кредитования: возвратности, платности, установленных ст.819 ГК РФ.

Согласно положениям п.1 ст. 330,331 ГК РФ неустойкой (штрафом, пеней) признается определённая законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности, в случае просрочки исполнения. По требованию об уплате неустойки кредитор не обязан доказывать причинение ему убытков.

Судом установлено, что 10.04.2023 года между истцом и Романовой Т.В. заключено соглашение [№], согласно которому заёмщику предоставлен кредит на сумму 30000 рублей по ставке 17,80 % годовых, срок возврата кредита не позднее 10.02.2026 года (л.д.15-19).

Банковским ордером [№] от [Дата] подтверждается факт предоставления кредита на сумму 30000 рублей с зачислением на счёт заёмщика [№] (л.д.20).

Таким образом, истец АО «Россельхозбанк» Костромской региональный филиал АО «Россельхозбанк» выполнил взятые на себя обязательства по кредитному договору, денежные средства были перечислены на счёт Романовой Т.В. Доказательств обратного суду не представлено.

Суд считает установленным, что Романова Т.В. в соответствии с условиями получила кредит в размере 30000 рублей. Следовательно, кредитный договор между АО «Россельхозбанк» Костромской региональный филиал АО «Россельхозбанк» и Романовой Т.В. является заключённым и обязательным для сторон.

Согласно п. 2.2 Индивидуальных условий кредитования подписание Соглашения подтверждает факт заключения сторонами договора, в соответствии с которыми Кредитор обязуется предоставить заёмщику денежные средства, а Заёмщик обязуется возвратить полученную сумму (основной долг) и уплатить проценты за неё в размере и на условиях, установленных настоящим Соглашением и Правилами (л.д.18).

Согласно расчета задолженности по состоянию на 23.05.2023 года задолженность по кредиту составляет 30621,30 рублей, в том числе: 20779,93 рублей - размер срочной задолженности по основному долгу; 6327,85 рублей - размер просроченной задолженности по основному долгу; 88,93 рублей - размер задолженности по уплате неустойки за неисполнение обязательств по возврату основного долга; 3379,40 рублей - размер задолженности по процентам за пользование кредитом; 45,19 рублей - размер задолженности по уплате неустойки за неисполнение обязательств по оплате процентов (л.д.14).

Указанный расчёт проверен судом, признан обоснованным и арифметически верным.

10.04.2023 года между истцом и Романовой Т.В. заключено соглашение [№], согласно которому заёмщику предоставлен кредит на сумму 26000 рублей по ставке 24,90 % годовых, срок возврата кредита 24 месяца с даты выдачи кредита (л.д.26-29).

Банковским ордером [№] от 22.04.2023 года подтверждается факт предоставления кредита на сумму 26000 рублей (л.д.25).

Таким образом, истец АО «Россельхозбанк» Костромской региональный филиал АО «Россельхозбанк» выполнил взятые на себя обязательства по кредитному договору, денежные средства были перечислены на счёт Романовой Т.В. Доказательств обратного суду не представлено.

Судом установлено, что Романова Т.В. в соответствии с условиями получила кредит в размере 26000 рублей. Следовательно, кредитный договор между АО «Россельхозбанк» Костромской региональный филиал АО «Россельхозбанк» и Романовой Т.В. является заключённым и обязательным для сторон.

Согласно п. 2 Индивидуальных условий кредитования подписание Соглашения подтверждает факт заключения сторонами договора, в соответствии с которыми Кредитор обязуется предоставить заёмщику денежные средства, а Заёмщик обязуется возвратить полученную сумму (основной долг) и уплатить проценты за неё в размере и на условиях, установленных настоящим Соглашением и Правилами (л.д.18).

Согласно расчёта задолженности по состоянию на 23.05.2023 года задолженность по кредиту составляет 30892,17 рублей, в том числе: 19749,38 рублей - размер срочной задолженности по основному долгу; 6236,64 рублей - размер просроченной задолженности по основному долгу; 95,42 рублей - размер задолженности по уплате неустойки за неисполнение обязательств по возврату основного долга; 4754,78 рублей - размер задолженности по процентам за пользование кредитом; 55,95 рублей - размер задолженности по уплате неустойки за неисполнение обязательств по оплате процентов (л.д.24).

Указанный расчёт проверен судом, признан обоснованным и арифметически верным.В соответствии со ст. 307 ГК РФ в силу обязательства одно лицо (должник) обязано совершить в пользу другого лица (кредитора) определённое действие, как-то: передать имущество, выполнить работу, уплатить деньги и т.п., либо воздержаться от определённого действия, а кредитор имеет право требовать от должника исполнения его обязанности.

Статьями 309, 310 Гражданского кодекса Российской Федерации установлено, что обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом.

Согласно записи акта о смерти [№] от 28.09.2023 г. Романова Т.В., [Дата] года рождения, умерла [Дата] (л.д.67).

В силу положений ст.1110 ГК РФ имущество умершего переходит к наследникам в порядке универсального правопреемства, то есть в неизменном виде как единое целое и в один и тот же момент.

В соответствии со ст. 1112 ГК РФ в состав наследства входят принадлежавшие наследодателю на день открытия наследства вещи, иное имущество, в том числе имущественные права и обязанности. Не входят в состав наследства права и обязанности, неразрывно связанные с личностью наследодателя, в частности право на алименты, право на возмещение вреда, причиненного жизни или здоровью гражданина, а также права и обязанности, переход которых в порядке наследования не допускается настоящим Кодексом или другими законами. Не входят в состав наследства личные неимущественные права и другие нематериальные блага.

Как следует из выписки ЕГРН от 05.06.2024 года № КУВИ-001/2024-152203574 Романовой Т.В., [Дата] года рождения принадлежат следующие объекты недвижимости: земельный участок, кадастровый [№], площадью 2600кв.м., расположенный по адресу: [адрес] и жилое здание, кадастровый [№], расположенное по адресу: [адрес] (л.д.61-62).

Согласно информации, полученной из УМВД России по Костромской области за Романовой Т.В., [Дата] года рождения, транспортных средств, не зарегистрировано (л.д.131).

Нотариусом Мантуровского нотариального округа Никлаус Л.П. заведено наследственное дело [№] к имуществу умершей [Дата] Романовой Т.В., наследником имущества умершей Романовой Т.В. является ее сын Романов А.А., [Дата] года рождения проживающий: по адресу: [адрес] (л.д.83-85).

Наследственное имущество состоит из: земельного участка с кадастровым номером [№] с кадастровой стоимостью 151112руб. и жилого дома, с кадастровым номером [№], с кадастровой стоимостью 137537,62руб. находящиеся по адресу: [адрес]; денежных вкладов, хранящихся в ПАО «Сбербанк России» на счетах [№], [№], [№] (л.д.98;90-93;94-97;104-105).

Согласно сведениям о банковских счетах наследодателя остаток денежных средств на счёте [№] на дату смерти составляет 65510,0 рублей; на счёте [№] остаток денежных средств составляет 0,00 Рублей; на счёте [№] остаток денежных средств составляет 53,92 рубля (л.д.99-102).

Согласно справки об остатках денежных средств на счетах у Романовой Т.В. по состоянию на 06.06.2024 года имеются счета [№], [№], [№], [№], на которых остаток денежных средств составляет 0,00 рублей (л.д.125).

Таким образом, к наследнику Романовой Т.В. - Романову А.А. в порядке универсального правопреемства перешли, в том числе и обязательства ответчика по кредитным договорам [№] и [№]. Обязательства ответчика по кредитному договору не связаны с его личностью.

Согласно ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов.

В силу ст. 310 ГК РФ односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом.

Из искового заявления следует, что задолженность по данным кредитным продуктам банка уплачена не была.

В соответствии с пунктом 1 статьи 809 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, заимодавец имеет право на получение с заёмщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определённых договором.

В соответствии с п. 12. Соглашения размер неустойки начисляется на сумму просроченной задолженности по основному долгу и процентам за каждый календарный день просрочки исполнения обязательств по уплате денежных средств, начиная со следующего за установленным настоящим Соглашением дня уплаты соответствующей суммы. В период с даты предоставления кредита по дату окончания начисления процентов составляет 20%, с даты, следующей за датой окончания начисления процентов по дату фактического возврата кредита составляет 0,1% от суммы просроченной задолженности за каждый календарный день просрочки (л.д.17).

Согласно ч.2 ст. 811 ГК РФ если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заёмщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

Романова Т.В. и ее наследник не исполнили взятые на себя наследодателем обязательства, и образовалась задолженность по соглашению [№] от 10.04.2023 года в размере 30621,30 рублей, в том числе: 20779,93 рублей - размер срочной задолженности по основному долгу; 6327,85 рублей - размер просроченной задолженности по основному долгу; 88,93 рублей - размер задолженности по уплате неустойки за неисполнение обязательств по возврату основного долга; 3379,40 рублей - размер задолженности по процентам за пользование кредитом; 45,19 рублей - размер задолженности по уплате неустойки за неисполнение обязательств по оплате процентов и по соглашению [№] от 10.04.2023 года в размере 30892,17 рублей, в том числе: 19749,38 рублей - размер срочной задолженности по основному долгу; 6236,64 рублей - размер просроченной задолженности по основному долгу; 95,42 рублей - размер задолженности по уплате неустойки за неисполнение обязательств по возврату основного долга; 4754,78 рублей - размер задолженности по процентам за пользование кредитом; 55,95 рублей - размер задолженности по уплате неустойки за неисполнение обязательств по оплате процентов.

Наличие непогашенной задолженности по соглашению подтверждается исследованными судом доказательствами.

Согласно абзацу 3 пункта 51 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации и Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 01.07.1996 г. N 6/8 "О некоторых вопросах, связанных с применением части первой Гражданского кодекса Российской Федерации" проценты подлежат уплате за весь период пользования чужими средствами по день фактической уплаты этих средств кредитору, если законом, иными правовыми актами или договором не определён более короткий срок.

При этом по смыслу абзаца 4 пункта 51 вышеуказанных разъяснений, если на момент вынесения решения денежное обязательство не было исполнено должником, в решении суда о взыскании с должника процентов, начисленных за пользование чужими денежными средствами, может содержаться указание на то, что проценты подлежат начислению по день фактической уплаты кредитору денежных средств.

Частью 1 статьи 56 ГПК РФ установлено, что каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом.

Доказательств подтверждающих отсутствие задолженности по кредитам, либо наличие данной задолженности, но в ином размере, чем заявлено истцом, ответчиком суду не представлено, следовательно, суд считает сумму задолженности по кредитным договорам обоснованной и подлежащей взысканию в пользу истца с ответчика.

Поскольку Романов А.А. доказательств исполнения им в полном объеме обязательств по погашению задолженности не представил, суд считает сумму задолженности по кредиту [№] от 10.04.2023 года в размере 30621,30 рублей, в том числе: 20779,93 рублей - размер срочной задолженности по основному долгу; 6327,85 рублей - размер просроченной задолженности по основному долгу; 88,93 рублей - размер задолженности по уплате неустойки за неисполнение обязательств по возврату основного долга; 3379,40 рублей - размер задолженности по процентам за пользование кредитом; 45,19 рублей - размер задолженности по уплате неустойки за неисполнение обязательств по оплате процентов и по кредиту [№] от 10.04.2023 года в размере 30892,17 рублей, в том числе: 19749,38 рублей - размер срочной задолженности по основному долгу; 6236,64 рублей - размер просроченной задолженности по основному долгу; 95,42 рублей - размер задолженности по уплате неустойки за неисполнение обязательств по возврату основного долга; 4754,78 рублей - размер задолженности по процентам за пользование кредитом; 55,95 рублей - размер задолженности по уплате неустойки за неисполнение обязательств по оплате процентов обоснованной и подлежащей взысканию с ответчика в пользу банка.

Истцом заявлены требования о взыскании с ответчика в пользу банка судебных расходов по оплате государственной пошлины в сумме 2045, 40 рублей.

Согласно ч.1 ст. 88 ГПК РФ судебные расходы состоят из государственной пошлины и издержек, связанных с рассмотрением дела.

В соответствии с ч.1 ст. 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесённые по делу судебные расходы, за исключением случаев, предусмотренных частью второй статьи 96 настоящего Кодекса.

Согласно, платёжного поручения №11411 от 27.05.2024 года при подаче искового заявления в суд, АО «Россельхозбанк» была оплачена государственная пошлина в сумме 2045,40 рублей (л.д.9).

Суд считает заявленные истцом требования о взыскании с ответчика Романова А.А. судебных расходов по оплате государственной пошлины законными и обоснованными и подлежащими удовлетворению в полном объеме.

На основании вышеизложенного и руководствуясь ст.ст. 309-310 ГК РФ, ст.ст.194-198;233 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ «░░░░░░░░░░░░░░» ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ «░░░░░░░░░░░░░░» ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░ «░░░░░░░░░░░░░░» ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ «░░░░░░░░░░░░░░» ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ [№] ░░ 10.04.2023 ░░░░ ░ ░░░░░░░ 30621 (░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░) ░░░░░ 30 ░░░░░░, ░░ ░░░░░░░: 20779 (░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░) ░░░░░░ 93 ░░░░░░░ - ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░; 6327 (░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░) ░░░░░░ 85 ░░░░░░ - ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░; 88 (░░░░░░░░░░░ ░░░░░░) ░░░░░░ 93 ░░░░░░░ - ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░; 3379 (░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░) ░░░░░░ 40 ░░░░░░ - ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░; 45 (░░░░░ ░░░░) ░░░░░░ 19 ░░░░░░ - ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░;

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░ «░░░░░░░░░░░░░░» ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ «░░░░░░░░░░░░░░» ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ [№] ░░ 10.04.2023 ░░░░ ░ ░░░░░░░ 30892 (░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░) ░░░░░ 17 ░░░░░░, ░░ ░░░░░░░: 19749 (░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░) ░░░░░░ 38 ░░░░░░ - ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░; 6236 (░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░) ░░░░░░ 64 ░░░░░░░ - ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░; 95 (░░░░░░░░░ ░░░░) ░░░░░░ 42 ░░░░░░░ - ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░; 4754 (░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░) ░░░░░ 78 ░░░░░░░ - ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░; 55 (░░░░░░░░░ ░░░░) ░░░░░░ 95 ░░░░░░ - ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░ «░░░░░░░░░░░░░░» ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ «░░░░░░░░░░░░░░» ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ [№] ░░ 10.04.2023 ░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ 17,80% ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ 24.05.2024 ░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░ «░░░░░░░░░░░░░░» ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ «░░░░░░░░░░░░░░» ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ [№] ░░ 10.04.2023 ░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ 24,90% ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ 24.05.2024 ░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 2045 (░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░) ░░░░░░ 40 ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░.

░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ «░░░░░░░░░░░░░░» ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ «░░░░░░░░░░░░░░» ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░     ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ 7 ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░ ░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░.░.░░░░░░░░░