Судебный акт #1 (Приговор) по делу № 1-132/2023 от 27.03.2023

Дело №

УИД №

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

26 апреля 2023 года                                    г. Пермь

Ленинский районный суд г. Перми в составе председательствующего судьи Казаковой А.В.,

при секретаре судебного заседания Гунченко Д.А.,

с участием подсудимой Нечаевой Н.О.,

государственного обвинителя Сажиной Н.Г.,

защитника – адвоката по назначению Лунёва В.Н.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении Нечаевой Н.О., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <Адрес>, гражданки Российской Федерации, зарегистрированной по адресу: <Адрес>, проживающей по адресу: <Адрес>, имеющей основное общее образование, незамужней, несовершеннолетних детей не имеющей, официально не трудоустроенной, не военнообязанной, хронических заболеваний не имеющей, ранее не судимой,

осужденной по приговору мирового судьи судебного участка № 1 Ильинского судебного района Пермского края от 13.08.2021 по ч. 1 ст. 173.2 УК РФ к наказанию в виде 180 часов обязательных работ, снята с учета 07.02.2022 в связи с отбытием срока наказания, судимость погашена,

по настоящему делу под стражей и домашним арестом не содержавшейся, в порядке ст. 91 УПК РФ не задерживавшейся,

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ,

у с т а н о в и л:

В один из дней мая 2020 года, но не позднее 19.05.2020, к Нечаевой Н.О., находящейся возле торгового центра «ЦУМ», расположенного по адресу: <Адрес>, обратилось неустановленное лицо с предложением за денежное вознаграждение в общей сумме 10 000 рублей создать от ее имени и зарегистрировать в Межрайонной ИФНС России № 17 по Пермскому краю юридическое лицо, назначив ее директором данного юридического лица, при условии, что фактическое руководство юридическим лицом Нечаева Н.О. осуществлять не будет, то есть будет являться подставным лицом, а также открыть расчетные счета в банках с системой дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту – ДБО) на указанное юридическое лицо, после чего сбыть указанному неустановленному лицу электронные средства, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, и электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам этого юридического лица, на что Нечаева Н.О. согласилась, то есть у нее возник преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, из корыстных побуждений.

22.05.2020 на имя Нечаевой Н.О. было зарегистрировано общество с ограниченной ответственностью «Афина» (далее по тексту – ООО «Афина»), основной государственный регистрационный номер (ОГРН) 1205900013538 и индивидуальный номер налогоплательщика (ИНН) 5902058262, в единый государственный реестр юридических лиц внесена запись о Нечаевой Н.О. как о директоре и учредителе ООО «Афина».

В соответствии с п. 2 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (далее по тексту - Федеральный закон от 27.06.2011 № 161-ФЗ), оператор по переводу денежных средств – это организация, которая в соответствии с законодательством Российской Федерации вправе осуществлять перевод денежных средств.

Согласно п. 12 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ, перевод денежных средств – это действия оператора по переводу денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов по предоставлению получателю средств денежных средств плательщика.

На основании п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ, электронное средство платежа - это средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

К числу платежных карт как вида электронных средств платежа относятся, в частности, расчетные (дебетовые) и кредитные карты (пункт 1.5 Положения Банка России от 24 декабря 2004 года N 266-П «Об эмиссии платежных карт и об операциях, совершаемых с их использованием»).

В соответствии с п.п. 1 и 11 ст. 9 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ, приём на территории Российской Федерации электронных средств платежа может осуществляться только операторами по переводу денежных средств, в том числе с участием банковских платежных агентов (субагентов), а также юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями в целях оплаты их товаров (работ, услуг), использования результатов интеллектуальной деятельности в соответствии с договорами о приеме электронных средств платежа, заключенными с операторами по переводу денежных средств; в случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.

В соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее по тексту – Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ), участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, СМС-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом.

Нечаева Н.О., реализуя свой единый преступный умысел, осознавая общественно-опасный характер своих преступных действий, направленных на неправомерный оборот средств платежей, являясь подставным лицом, не намереваясь осуществлять предпринимательскую деятельность от имени ООО «Афина», в том числе производить банковские операции с использованием расчетных счетов ООО «Афина», осознавая и понимая, что после открытия расчетных счетов ООО «Афина» и предоставления третьим лицам электронных средств платежей, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, а также электронных носителей информации, последние смогут самостоятельно осуществлять от имени Нечаевой Н.О. прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам ООО «Афина», то есть неправомерно, и желая наступления последствий в виде использования этих счетов третьими лицами с целью неправомерного осуществления банковских операций для получения выгоды, не связанной с коммерческой деятельностью, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «Афина», действуя из корыстных побуждений, совершила ряд тождественных преступных действий, направленных к общей цели, при следующих обстоятельствах.

ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов до 18 часов, Нечаева Н.О. обратилась в офис АО «Райффайзенбанк», расположенный по адресу: <Адрес>, с целью открытия расчетного счета ООО «Афина». Будучи предупрежденной сотрудником АО «Райффайзенбанк» о персональной ответственности за достоверность предоставляемых ею сведений, она предоставила сотруднику указанного банка свой паспорт гражданина Российской Федерации и учредительные документы ООО «Афина», сообщив сведения, необходимые для открытия расчетного счета, при этом сознательно скрыв от сотрудника указанного банка информацию о том, что у нее отсутствует цель управления ООО «Афина», и она в действительности является подставным лицом, заполнила необходимые банковские документы, заключив между ООО «Афина» и АО «Райффайзенбанк» договор банковского обслуживания, на основании чего ООО «Афина» в АО «Райффайзенбанк» 26.05.2020 был открыт расчетный счет №, который был подключен к системе ДБО. При этом Нечаева Н.О. умышленно указала в банковских документах не находящийся в ее фактическом пользовании и распоряжении адрес электронной почты <Адрес>, на который из АО «Райффайзенбанк» поступила персонализированная ссылка для активации учетной записи в системе дистанционного обслуживания АО «Райффайзенбанк» с использованием информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», а также абонентский номер телефона №, на который из АО «Райффайзенбанк» поступило электронное средство платежа – одноразовый пароль в виде смс-сообщения, предназначенный для доступа к системе ДБО по обслуживанию открытого банковского счета ООО «Афина» в АО «Райффайзенбанк», и в дальнейшем поступали смс-сообщения с одноразовыми кодами, предназначенными для подтверждения и осуществления банковских операций по приему, выдаче, переводам денежных средств по указанному расчетному счету, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания, позволяют идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и являются аналогом собственноручной подписи директора ООО «Афина» Нечаевой Н.О. Кроме того, на основании заявления Нечаевой Н.О., была выпущена и выдана Нечаевой Н.О. банковская карта №, предназначенная для приема, выдачи, переводов денежных средств с использованием расчетного счета ООО «Афина», открытого в АО «Райффайзенбанк».

В тот же день, то есть 26.05.2020, в период времени с 09 часов до 18 часов Нечаева Н.О., находясь возле торгового центра «ЦУМ», расположенного по адресу: <Адрес>, передала, то есть неправомерно сбыла, указанные средства платежей неустановленному в ходе следствия лицу с целью неправомерного осуществления банковских операций третьими лицами с использованием указанного расчетного счета ООО «Афина».

26.05.2020 в период времени с 09 часов до 18 часов Нечаева Н.О. обратилась в офис ПАО «Росбанк», расположенный по адресу: <Адрес>, с целью открытия расчетного счета ООО «Афина». Будучи предупрежденной сотрудником ПАО «Росбанк» о персональной ответственности за достоверность предоставляемых ею сведений, она предоставила сотруднику указанного банка свой паспорт гражданина Российской Федерации и учредительные документы ООО «Афина», сообщив сведения, необходимые для открытия расчетного счета, при этом сознательно скрыв от сотрудника указанного банка информацию о том, что у нее отсутствует цель управления ООО «Афина», и она в действительности является подставным лицом, заполнила необходимые банковские документы, заключив между ООО «Афина» и ПАО «Росбанк» договор банковского обслуживания, на основании чего ООО «Афина» в ПАО «Росбанк» 27.05.2020 был открыт расчетный счет №, который был подключен к системе ДБО. При этом Нечаева Н.О. умышленно указала в банковских документах не находящийся в ее фактическом пользовании и распоряжении абонентский номер телефона №, на который из ПАО «Росбанк» поступили электронные средства платежа – логин и одноразовый пароль в виде смс-сообщения, предназначенные для доступа к системе ДБО по обслуживанию открытого банковского счета ООО «Афина» в ПАО «Росбанк», и в дальнейшем поступали смс-сообщения с одноразовыми кодами, предназначенными для подтверждения и осуществления банковских операций по приему, выдаче, переводам денежных средств по указанному расчетному счету, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания, позволяют идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и являются аналогом собственноручной подписи директора ООО «Афина» Нечаевой Н.О.

В тот же день, то есть 26.05.2020, в период времени с 09 часов до 18 часов, Нечаева Н.О., находясь возле торгового центра «ЦУМ», расположенного по адресу: <Адрес>, передала, то есть неправомерно сбыла, указанные электронные средства платежей неустановленному в ходе следствия лицу с целью неправомерного осуществления банковских операций третьими лицами с использованием указанного расчетного счета ООО «Афина».

26.05.2020 в период времени с 09 часов до 18 часов, Нечаева Н.О. обратилась в офис Банка «ВТБ» (ПАО), расположенный по адресу: г. Пермь, ул. Ленина, д. 66, с целью открытия расчетного счета ООО «Афина». Будучи предупрежденной сотрудником банка «ВТБ» (ПАО) о персональной ответственности за достоверность предоставляемых ею сведений, она предоставила сотруднику указанного Банка свой паспорт гражданина Российской Федерации и учредительные документы ООО «Афина», сообщив сведения, необходимые для открытия расчетного счета, при этом сознательно скрыв от сотрудника указанного банка информацию о том, что у нее отсутствует цель управления ООО «Афина», и она в действительности является подставным лицом, заполнила необходимые банковские документы, заключив между ООО «Афина» и Банком «ВТБ» (ПАО) договор банковского обслуживания, на основании чего ООО «Афина» в Банк «ВТБ» (ПАО) 29.05.2020 был открыт расчетный счет № 40702810129420000321, который был подключен к системе ДБО. При этом Нечаева Н.О. умышленно указала в банковских документах не находящийся в ее фактическом пользовании и распоряжении абонентский номер телефона 89194728102, который был внесен сотрудником указанного банка в систему ДБО с целью получения к ней доступа Нечаевой Н.О., а также на который из Банка «ВТБ» (ПАО) поступило электронное средство платежа – одноразовый пароль в виде смс-сообщения, предназначенный для доступа к системе ДБО по обслуживанию открытого банковского счета ООО «Афина» в Банке «ВТБ» (ПАО), и в дальнейшем поступали смс-сообщения с одноразовыми кодами, предназначенными для подтверждения и осуществления банковских операций по приему, выдаче, переводам денежных средств по указанному расчетному счету, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания, позволяют идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и являются аналогом собственноручной подписи директора ООО «Афина» Нечаевой Н.О.

В тот же день, то есть 26.05.2020, в период времени с 09 часов до 18 часов, Нечаева Н.О., находясь возле торгового центра «ЦУМ», расположенного по адресу: <Адрес>, передала, то есть неправомерно сбыла, указанные электронные средства платежей неустановленному в ходе следствия лицу с целью неправомерного осуществления банковских операций третьими лицами с использованием указанного расчетного счета ООО «Афина».

26.05.2020 в период времени с 09 часов до 18 часов, Нечаева Н.О. обратилась в офис ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», расположенный по адресу: <Адрес>, с целью открытия расчетного счета ООО «Афина». Будучи предупрежденной сотрудником ПАО «Уральский банк реконструкции и развития» о персональной ответственности за достоверность предоставляемых ею сведений, она предоставила сотруднику указанного банка свой паспорт гражданина Российской Федерации и учредительные документы ООО «Афина», сообщив сведения, необходимые для открытия расчетного счета, при этом сознательно скрыв от сотрудника указанного Банка информацию о том, что у нее отсутствует цель управления ООО «Афина», и она в действительности является подставным лицом, заполнила необходимые банковские документы, заключив между ООО «Афина» и ПАО «Уральский банк реконструкции и развития» договор банковского обслуживания, на основании чего ООО «Афина» в ПАО «Уральский банк реконструкции и развития» 26.05.2020 был открыт расчетный счет №, который был подключен к системе ДБО. При этом Нечаева Н.О. умышленно указала в банковских документах не находящийся в ее фактическом пользовании и распоряжении абонентский номер телефона № на который из ПАО «Уральский банк реконструкции и развития» поступило электронное средство платежа – одноразовый пароль в виде смс-сообщения, и в дальнейшем поступали смс-сообщения с одноразовыми кодами, предназначенными для подтверждения и осуществления банковских операций по приему, выдаче, переводам денежных средств по указанному расчетному счету, а также получила от сотрудника банка электронное средство платежа, указанное на бумажном носителе, – логин, предназначенное для доступа к системе ДБО по обслуживанию открытого банковского счета ООО «Афина» в ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания, позволяют идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и являются аналогом собственноручной подписи директора ООО «Афина» Нечаевой Н.О.

В тот же день, то есть 26.05.2020, в период времени с 09 часов до 18 часов, Нечаева Н.О., находясь возле торгового центра «ЦУМ», расположенного по адресу: <Адрес>, передала, то есть неправомерно сбыла указанные электронные средства платежей неустановленному в ходе следствия лицу с целью неправомерного осуществления банковских операций третьими лицами с использованием указанного расчетного счета ООО «Афина».

26.05.2020 в период времени с 09 часов до 18 часов, Нечаева Н.О. обратилась в офис АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: <Адрес>, с целью открытия расчетного счета ООО «Афина». Будучи предупрежденной сотрудником АО «Альфа-Банк» о персональной ответственности за достоверность предоставляемых ею сведений, она предоставила сотруднику указанного Банка свой паспорт гражданина Российской Федерации и учредительные документы ООО «Афина», сообщив сведения, необходимые для открытия расчетного счета, при этом сознательно скрыв от сотрудника указанного Банка информацию о том, что у нее отсутствует цель управления ООО «Афина», и она в действительности является подставным лицом, заполнила необходимые банковские документы, заключив между ООО «Афина» и АО «Альфа-Банк» договор банковского обслуживания, на основании чего ООО «Афина» в АО «Альфа-Банк» 28.05.2020 был открыт расчетный счет №, который был подключен к системе ДБО. При этом Нечаева Н.О. умышленно указала в банковских документах не находящийся в ее фактическом пользовании и распоряжении абонентский номер телефона №, на который из АО «Альфа-Банк» поступило электронное средство платежа – одноразовый пароль в виде смс-сообщения, предназначенный для доступа к системе ДБО по обслуживанию открытого банковского счета ООО «Афина» в АО «Альфа-Банк», и в дальнейшем поступали смс-сообщения с одноразовыми кодами, предназначенными для подтверждения и осуществления банковских операций по приему, выдаче, переводам денежных средств по указанному расчетному счету, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания, позволяют идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и являются аналогом собственноручной подписи директора ООО «Афина» Нечаевой Н.О. На основании заявления Нечаевой Н.О., была выпущена и выдана Нечаевой Н.О. сотрудником АО «Альфа-Банк» банковская карта №, предназначенная для приема, выдачи, переводов денежных средств с использованием расчетного счета ООО «Афина» в АО «Альфа-Банк».

В тот же день, то есть 26.05.2020, в период времени с 09 часов до 18 часов, Нечаева Н.О., находясь возле торгового центра «ЦУМ», расположенного по адресу: <Адрес>, передала, то есть неправомерно сбыла, указанные средства платежей неустановленному в ходе следствия лицу с целью неправомерного осуществления банковских операций третьими лицами с использованием указанного расчетного счета ООО «Афина».

28.05.2020 в период времени с 09 часов до 18 часов, Нечаева Н.О. обратилась в офис КБ «ЛОКО-Банк» (АО), расположенный по адресу: <Адрес>, <Адрес> с целью открытия расчетного счета ООО «Афина». Будучи предупрежденной сотрудником КБ «ЛОКО-Банк» (АО) о персональной ответственности за достоверность предоставляемых ею сведений, она предоставила сотруднику указанного банка свой паспорт гражданина Российской Федерации и учредительные документы ООО «Афина», сообщив сведения, необходимые для открытия расчетного счета, при этом сознательно скрыв от сотрудника указанного Банка информацию о том, что у нее отсутствует цель управления ООО «Афина», и она в действительности является подставным лицом, заполнила необходимые банковские документы, заключив между ООО «Афина» и КБ «ЛОКО-Банк» (АО) договор банковского обслуживания, на основании чего ООО «Афина» в КБ «ЛОКО-Банк» (АО) 29.05.2020 был открыт расчетный счет №, который был подключен к системе ДБО. При этом Нечаева Н.О. умышленно указала в банковских документах не находящийся в ее фактическом пользовании и распоряжении абонентский номер телефона №, на который из КБ «ЛОКО-Банк» (АО) поступили электронные средства платежа – логин и пароль в виде смс-сообщения, предназначенные для доступа к системе ДБО по обслуживанию открытого банковского счета ООО «Афина» в КБ «ЛОКО-Банк» (АО), и в дальнейшем поступали смс-сообщения с одноразовыми кодами, предназначенными для подтверждения и осуществления банковских операций по приему, выдаче, переводам денежных средств по указанному расчетному счету, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания, позволяют идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и являются аналогом собственноручной подписи директора ООО «Афина» Нечаевой Н.О.

В тот же день, то есть 28.05.2020, в период времени с 09 часов до 18 часов, Нечаева Н.О., находясь возле торгового центра «ЦУМ», расположенного по адресу: <Адрес>, передала, то есть неправомерно сбыла, указанные электронные средства платежей неустановленному в ходе следствия лицу с целью неправомерного осуществления банковских операций третьими лицами с использованием указанного расчетного счета ООО «Афина».

28.05.2020 в период времени с 09 часов до 18 часов, Нечаева Н.О. обратилась в офис АО КБ «Модульбанк», расположенный по адресу: г. <Адрес>, с целью открытия расчетного счета ООО «Афина». Будучи предупрежденной сотрудником АО КБ «Модульбанк» о персональной ответственности за достоверность предоставляемых ею сведений, она предоставила сотруднику указанного банка свой паспорт гражданина Российской Федерации и учредительные документы ООО «Афина», сообщив сведения, необходимые для открытия расчетного счета, при этом сознательно скрыв от сотрудника указанного банка информацию о том, что у нее отсутствует цель управления ООО «Афина», и она в действительности является подставным лицом, заполнила необходимые банковские документы, заключив между ООО «Афина» и АО КБ «Модульбанк» договор банковского обслуживания, на основании чего ООО «Афина» в АО КБ «Модульбанк» 28.05.2020 был открыт расчетный счет №, который был подключен к системе ДБО. При этом Нечаева Н.О. умышленно указала в банковских документах не находящийся в ее фактическом пользовании и распоряжении абонентский номер телефона № который должен был использоваться в качестве логина, и на который поступил одноразовый пароль в виде смс-сообщения, являющиеся электронными средствами платежей, предназначенные для доступа к системе ДБО по обслуживанию открытого банковского счета ООО «Афина» в АО КБ «Модульбанк», и в дальнейшем поступали смс-сообщения с одноразовыми кодами, предназначенными для подтверждения и осуществления банковских операций по приему, выдаче, переводам денежных средств по указанному расчетному счету, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания, позволяют идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и являются аналогом собственноручной подписи директора ООО «Афина» Нечаевой Н.О.

28.05.2020 в период времени с 09 часов до 18 часов, Нечаева Н.О., находясь возле торгового центра «ЦУМ», расположенного по адресу: <Адрес>, передала, то есть неправомерно сбыла, указанные электронные средства платежей неустановленному в ходе следствия лицу с целью неправомерного осуществления банковских операций третьими лицами с использованием указанного расчетного счета ООО «Афина».

28.05.2020 в период времени с 09 часов до 18 часов, Нечаева Н.О. обратилась в офис ПАО «Сбербанк России», расположенный по адресу: <Адрес>, с целью открытия расчетного счета ООО «Афина». Будучи предупрежденной сотрудником ПАО «Сбербанк России» о персональной ответственности за достоверность предоставляемых ею сведений, она предоставила сотруднику указанного банка свой паспорт гражданина Российской Федерации и учредительные документы ООО «Афина», сообщив сведения, необходимые для открытия расчетного счета, при этом сознательно скрыв от сотрудника указанного банка информацию о том, что у нее отсутствует цель управления ООО «Афина», и она в действительности является подставным лицом, заполнила необходимые банковские документы, заключив между ООО «Афина» и ПАО «Сбербанк России» договор банковского обслуживания, на основании чего ООО «Афина» в ПАО «Сбербанк России» 28.05.2020 был открыт расчетный счет №, который был подключен к системе ДБО. При этом Нечаева Н.О. умышленно указала в банковских документах не находящиеся в ее фактическом пользовании и распоряжении адрес электронной почты <Адрес>, на который из ПАО «Сбербанк России» поступило электронное письмо с логином, и абонентский номер телефона №, на который из ПАО «Сбербанк России» поступил одноразовый пароль в виде смс-сообщения, и в дальнейшем дополнительно при каждом входе в систему ДБО поступали смс-сообщения с одноразовыми паролями, которые являются электронными средствами платежей, предназначены для доступа к системе ДБО по обслуживанию открытого банковского счета ООО «Афина» в ПАО «Сбербанк России», кроме того, на указанный абонентский номер телефона в дальнейшем поступали смс-сообщения с одноразовыми кодами, предназначенными для подтверждения и осуществления банковских операций по приему, выдаче, переводам денежных средств по указанному расчетному счету, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания, позволяют идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и являются аналогом собственноручной подписи директора ООО «Афина» Нечаевой Н.О. На основании заявления Нечаевой Н.О., была выпущена и выдана Нечаевой Н.О. сотрудником ПАО «Сбербанк России» банковская карта №, предназначенная для приема, выдачи, переводов денежных средств с использованием расчетного счета ООО «Афина».

В тот же день, то есть 28.05.2020, в период времени с 09 часов до 18 часов, Нечаева Н.О., находясь на улице возле здания по адресу: <Адрес>, передала, то есть неправомерно сбыла, указанные средства платежей неустановленному в ходе следствия лицу с целью неправомерного осуществления банковских операций третьими лицами с использованием указанного расчетного счета ООО «Афина».

29.05.2020 в период времени с 09 часов до 18 часов, Нечаева Н.О. обратилась в офис АКБ «Авангард» (ПАО), расположенный по адресу: <Адрес>, с целью открытия расчетного счета ООО «Афина». Будучи предупрежденной сотрудником АКБ «Авангард» (ПАО) о персональной ответственности за достоверность предоставляемых ею сведений, она предоставила сотруднику указанного банка свой паспорт гражданина Российской Федерации и учредительные документы ООО «Афина», сообщив сведения, необходимые для открытия расчетного счета, при этом сознательно скрыв от сотрудника указанного Банка информацию о том, что у нее отсутствует цель управления ООО «Афина», и она в действительности является подставным лицом, заполнила необходимые банковские документы, заключив между ООО «Афина» и АКБ «Авангард» (ПАО) договор банковского обслуживания, на основании чего ООО «Афина» в АКБ «Авангард» (ПАО) 29.05.2020 был открыт расчетный счет №, который был подключен к системе ДБО. Сотрудником АКБ «Авангард» (ПАО) в указанном месте в указанное время Нечаевой Н.О. были выданы электронные средства платежей – логин и пароль, содержащиеся на бумажном носителе, а также токен с электронной цифровой подписью, предназначенные для доступа к системе ДБО по обслуживанию открытого банковского счета ООО «Афина», при этом Нечаева Н.О. умышленно указала в банковских документах не находящийся в ее фактическом пользовании и распоряжении абонентский номер телефона №, на который в дальнейшем поступали смс-сообщения с одноразовыми кодами, предназначенными для подтверждения и осуществления банковских операций по приему, выдаче, переводам денежных средств по указанному расчетному счету на суммы до 20000 рублей, а также получила от сотрудника указанного банка скрэтч-карту с персональными одноразовыми кодами, предназначенными для подтверждения и осуществления банковских операций по приему, выдаче, переводам денежных средств по указанному расчетному счету на суммы свыше 20000 рублей, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания, позволяют идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и являются аналогом собственноручной подписи директора ООО «Афина» Нечаевой Н.О. На основании заявления Нечаевой Н.О., была выпущена и выдана Нечаевой Н.О. сотрудником АКБ «Авангард» (ПАО) кэш-карта № № предназначенная для приема и выдачи денежных средств с расчетного счета ООО «Афина».

В тот же день, то есть 29.05.2020, в период времени с 09 часов до 18 часов, Нечаева Н.О., находясь возле торгового центра «ЦУМ», расположенного по адресу: <Адрес> передала, то есть неправомерно сбыла, указанные средства платежей неустановленному в ходе следствия лицу с целью неправомерного осуществления банковских операций третьими лицами с использованием указанного расчетного счета ООО «Афина».

02.06.2020 в период времени с 09 часов до 18 часов, Нечаева Н.О. обратилась в офис ПАО «МТС-Банк», расположенный по адресу: <Адрес>, с целью открытия расчетного счета ООО «Афина». Будучи предупрежденной сотрудником ПАО «МТС-Банк» о персональной ответственности за достоверность предоставляемых ею сведений, она предоставила сотруднику указанного банка свой паспорт гражданина Российской Федерации и учредительные документы ООО «Афина», сообщив сведения, необходимые для открытия расчетного счета, при этом сознательно скрыв от сотрудника указанного банка информацию о том, что у нее отсутствует цель управления ООО «Афина», и она в действительности является подставным лицом, заполнила необходимые банковские документы, заключив между ООО «Афина» и ПАО «МТС-Банк» договор банковского обслуживания, на основании которого ООО «Афина» в ПАО «МТС-Банк» 03.06.2020 был открыт расчетный счет № №, который был подключен к системе ДБО. Сотрудником ПАО «МТС-Банк» в указанном месте в указанное время Нечаевой Н.О. были выданы электронные средства платежей – логин и пароль, содержащиеся на бумажном носителе, предназначенные для доступа к системе ДБО по обслуживанию открытого указанного банковского счета ООО «Афина» в ПАО «МТС-Банк», при этом, Нечаева Н.О. умышленно указала в банковских документах не находящийся в ее фактическом пользовании и распоряжении абонентский номер телефона №, на который в дальнейшем поступали смс-сообщения с одноразовыми кодами, предназначенными для подтверждения и осуществления банковских операций по приему, выдаче, переводам денежных средств по указанному расчетному счету, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания, позволяют идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и являются аналогом собственноручной подписи директора ООО «Афина» Нечаевой Н.О. На основании вышеуказанных заявлений Нечаевой Н.О., была выпущена и выдана Нечаевой Н.О. сотрудником ПАО «МТС-Банк» банковская карта №, привязанная к расчетному счету ООО «Афина» в ПАО «МТС-Банк».     В тот же день, то есть 02.06.2020, в период времени с 09 часов до 18 часов, Нечаева Н.О., находясь возле торгового центра «ЦУМ», расположенного по адресу: <Адрес>, передала, то есть неправомерно сбыла, указанные средства платежей неустановленному в ходе следствия лицу с целью неправомерного осуществления банковских операций третьими лицами с использованием указанных расчетных счетов ООО «Афина».

04.06.2020 в период времени с 09 часов до 18 часов Нечаева Н.О. обратилась в офис Филиала «Дело» ПАО «СКБ-Банк», расположенный по адресу: <Адрес>, с целью открытия расчетного счета ООО «Афина». Будучи предупрежденной сотрудником Филиала «Дело» ПАО «СКБ-Банк» о персональной ответственности за достоверность предоставляемых ею сведений, она предоставила сотруднику указанного Банка свой паспорт гражданина Российской Федерации и учредительные документы ООО «Афина», сообщив сведения, необходимые для открытия расчетного счета, при этом сознательно скрыв от сотрудника указанного банка информацию о том, что у нее отсутствует цель управления ООО «Афина», и она в действительности является подставным лицом, заполнила необходимые банковские документы, заключив между ООО «Афина» и Филиалом «Дело» ПАО «СКБ-Банк» договоры банковского обслуживания, на основании чего ООО «Афина» в Филиале «Дело» ПАО «СКБ-Банк» ДД.ММ.ГГГГ был открыт расчетный счет №, который был подключен к системе ДБО. При этом, Нечаева Н.О. умышленно указала в банковских документах не находящийся в ее фактическом пользовании и распоряжении абонентский номер телефона 89194728102, на который из Филиала «Дело» ПАО «СКБ-Банк» поступило электронное средство платежа – одноразовый пароль в виде смс-сообщения, предназначенный для доступа к системе ДБО по обслуживанию открытого банковского счета ООО «Афина» в Филиале «Дело» ПАО «СКБ-Банк», и в дальнейшем поступали смс-сообщения с одноразовыми кодами, предназначенными для подтверждения и осуществления банковских операций по приему, выдаче, переводам денежных средств по указанному расчетному счету, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания, позволяют идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и являются аналогом собственноручной подписи директора ООО «Афина» Нечаевой Н.О. На основании заявления Нечаевой Н.О. была выпущена и выдана Нечаевой Н.О. банковская карта, привязанная к расчетному счету ООО «Афина» в Филиале «Дело» ПАО «СКБ-Банк».

В тот же день, то есть 04.06.2020, в период времени с 09 часов до 18 часов, Нечаева Н.О., находясь возле торгового центра «ЦУМ», расположенного по адресу: <Адрес>, передала, то есть неправомерно сбыла, указанные средства платежей неустановленному в ходе следствия лицу с целью неправомерного осуществления банковских операций третьими лицами с использованием указанных расчетных счетов ООО «Афина».

Таким образом, в период с 26.05.2020 по 04.06.2020, Нечаева Н.О., действуя из корыстных побуждений, приобрела в целях сбыта и неправомерно сбыла электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, переводов денежных средств по расчетным счетам ООО «Афина», открытым в АО «Райффайзенбанк», ПАО «Росбанк», КБ «ЛОКО-Банк» (АО), АКБ «Авангард» (ПАО), Банк «ВТБ» (ПАО), ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», «ПАО «МТС-Банк», ПАО «СКБ-Банк», АО КБ «Модульбанк», АО «Альфа-Банк», ПАО «Сбербанк России», за что получила от неустановленного в ходе следствия лица в период времени с 26.05.2020 по 04.06.2020 денежное вознаграждение в общей сумме 10 000 рублей.

Из оглашенных в порядке ст. 276 УПК РФ показаний подсудимой, данных ею в ходе предварительного расследования, следует, что предпринимательской деятельностью она никогда не занималась, навыков ведения предпринимательской деятельности не имеет. Познаниями в области ведения бухгалтерии, осуществления финансовой, экономической деятельностью не обладает. Ранее она работала уборщицей в ПАО «Вымпелком» (Билайн), также работала у ИП ГАД в столовой «Подсолнух» кухонным помощником. В один из дней мая 2020 года ее знакомая ДЮС предложила ей способ легко заработать деньги, открыв на свое имя общество с ограниченной ответственностью. Предложение ДЮС ее заинтересовало. Через социальную сеть «ВКонтакте» она ответила, что хочет зарегистрировать на свое имя общество с ограниченной ответственностью и по просьбе ДЮС отправила той фотографии своего паспорта, СНИЛС, ИНН. На следующий день после разговора с ДЮС ей позвонила девушка, которая представилась Анной. Она встретилась с Анной через несколько дней возле торгового центра «ЦУМ», расположенного по адресу: <Адрес>. Анна предложила ей денежное вознаграждение в сумме 10000 рублей за открытие на ее имя организации, в которой она будет числиться директором, а также открытие банковских счетов организации. Она согласилась, поскольку нуждалась в денежных средствах. В мае 2020 года она неофициально работала уборщицей в клининговой компании, название которой она не помнит, была уволена без предварительного уведомления. На тот период, как и сейчас, она была не замужем, ее мать умерла еще в 2015 году. Ее отец проживает <Адрес> с другой семьей, с ней не общается. Ее родной брат НВО является инвалидом II группы, страдает эпилепсией, у него часто случаются эпилептические припадки, в связи с чем за ним требуется постоянный присмотр и уход, которые в мае 2020 года и по сей день осуществлялись ею. Таким образом, на период мая 2020 года, она осталась без средств к существованию, была вынуждена ухаживать за больным братом, материальную помощь ей никто из ее родственников оказать не мог. В день встречи с Анной она подписала переданные ей Анной документы для открытия на ее имя организации. Анна сказала, что подписанные ею документы будут направлены по почте в адрес налоговой, а после того как организация будет зарегистрирована, та свяжется с ней, чтобы организовать процесс открытия на ее имя банковских счетов. ООО «Афина» было зарегистрировано без ее очного присутствия в налоговой инспекции, поскольку в мае 2020 года была объявлена пандемия, все документы направлялись по почте. Подтверждает, что во всех документах юридических досье банков все подписи выполнены лично ею, все сведения в документы внесены сотрудниками банков с ее слов. Все даты, указанные в документах юридических досье, истинные, обращалась в банки она именно в те даты, которые указаны в соответствующих документах юридических досье, в рабочее время, в период с 09 часов по 16 часов. Так, 26.05.2020 в рабочее время в период с 09 часов по 16 часов ею были открыты расчетные счета ООО «Афина» в АО «Райффайзенбанк», ПАО «Росбанк», Банк «ВТБ» (ПАО), ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», АО «Альфа-Банк». Адреса отделений банков, в которых ею были открыты расчетные счета, она не помнит, но совершенно точно может утверждать, что она обращалась в отделения банков, расположенные в г. Перми, в центральной части города. Насколько она помнит, отделение ПАО «Росбанк», в которое она обращалась, расположено на <Адрес>. 28.05.2020 в рабочее время в период с 09 часов по 16 часов ею были открыты расчетные счета ООО «Афина» в КБ «ЛОКО-Банк» (АО), ПАО «Сбербанк России», АО КБ «Модульбанк». Адреса отделений банков, в которых ею были открыты расчетные счета, она не помнит, но совершенно точно может утверждать, что она обращалась в отделения банков, расположенные в г. Перми, в центральной части города. Насколько она помнит, отделение ПАО «Сбербанк России», в которое она обращалась, расположено на <Адрес>. 29.05.2020 в рабочее время в период с 09 часов по 16 часов ею был открыт расчетный счет ООО «Афина» в АКБ «Авангард» (ПАО). Адрес отделения указанного банка, в котором ею был открыт расчетный счет, она не помнит, но совершенно точно может утверждать, что она обращалась в отделение банка, расположенное в г. Перми, в центральной части города. 02.06.2020 в рабочее время в период с 09 часов по 16 часов ею был открыт расчетный счет ООО «Афина» в ПАО «МТС-Банк». Насколько она помнит, офис ПАО «МТС-Банк», в который она обращалась, расположен на <Адрес>, точный адрес назвать затрудняется. 04.06.2020 в рабочее время в период с 09 часов по 16 часов ею был открыт расчетный счет ООО «Афина» в Филиале «Дело» ПАО «СКБ-Банк». Адрес отделения указанного банка, в котором ею был открыт расчетный счет, она не помнит, но совершенно точно может утверждать, что она обращалась в отделение банка, расположенное в г. Перми, в центральной части города. Анна сопровождала ее, когда она посещала офис ПАО «Сбербанк России», ожидала ее на улице, возле офиса банка. В остальных случаях она и Анна перед посещением ею банков встречались возле торгового центра «ЦУМ», расположенного по адресу: <Адрес>, где Анна передавала ей необходимые документы для предоставления в банки, давала указания, в каких именно банках необходимо открыть расчетный счет, сообщала ей адреса отделений банков, в которые необходимо обратиться. В каждый из указанных банков при открытии расчетных счетов она предоставляла свой паспорт и Устав ООО «Афина», который ей перед посещением банков, передавала Анна. В двух банках, в каких точно она не помнит, сотрудники банков просили ее направить копии указанных документов на электронную почту банка, в этом случае она направляла Анне посредством смс-сообщения адрес электронной почты банка, а Анна организовывала направление на электронную почта банка копий документов, необходимых для открытия расчетного счета. В документах юридических досье имеются оттиски печатей ООО «Афина», они были проставлены лично ею, печать ей передавала также Анна, когда они встречалась перед посещением ею отделений банков возле торгового центра «ЦУМ», расположенного по адресу: <Адрес>. Перед посещением каждого банка Анна инструктировала ее о том, что она должна делать. Анна говорила, что она должна будет обращаться к сотрудникам банков с просьбой открыть расчетный счет ООО «Афина», подписывать все документы, которые ей будут передавать сотрудники банков. Также Анна говорила, что к каждому расчетному счету будет необходимо подключить смс-уведомления, с какой целью, Анна не поясняла. Абонентский номер телефона, который нужно будет сообщать для подключения смс-уведомлений, ей сообщила Анна, данный абонентский номер и указан во всех документах юридических досье – №. Анна также перед посещением отделений банков выдавала ей на руки «кнопочный» сотовый телефон с установленной в нем сим-картой с указанным абонентским номером телефона, сзади на крышку телефона был приклеен фрагмент листа бумаги с указанием абонентского номера №, чтобы она его не забыла. В случае, если сотрудник банка просил ее сообщить адрес электронной почты, она писала Анне с данного мобильного телефона смс-сообщение и просила ту отправить ей адрес электронной почты, чтобы сообщить его сотруднику банка. Анна сразу же отвечала ей, писала ей смс-сообщение, в котором сообщала адрес электронной почты, который нужно сообщить сотруднику банка, она же сообщала данный адрес электронной почты сотрудникам банков, при этом, у нее доступа к адресам электронной почты, которые ей сообщала Анна, не было. Когда она находилась в отделениях банков, в некоторых случаях на мобильный телефон с установленной в нем сим-картой с абонентским номером №, который она сообщала сотрудникам банков, приходили смс-сообщения от банков, которые она не читала. Лично ей данный абонентский номер никогда не принадлежал, у нее доступ к нему был лишь при посещении банков. Она не вникала в сущность процедуры открытия расчетных счетов, ее это не интересовало, ее целью было получение денежного вознаграждения. Документы, которые ей передавали для подписания сотрудники банков, она не читала, просто ставила в них подписи по указанию Анны. Сотрудники банков разъясняли ей суть подписываемых документов, но что именно они говорили, она не помнит, она в их слова не вслушивалась, так как не планировала пользоваться расчетными счетами, открывала их с целью получения денежного вознаграждения от Анны. Во всех банках при открытии расчетных счетов она указывала себя как лицо, которое имеет право пользоваться расчетными счетами и находящимися на них денежными средствами, иных лиц не указывала. Ни одному из сотрудников банков она не сообщала о намерении передать выдаваемые ей на руки документы, пластиковые банковские карты, сообщить логин и пароль, которые присваивались расчетным счетам, женщине по имени Анна, иным лицам. После открытия каждого расчетного счета, кроме расчетного счета в ПАО «Сбербанк России», она возвращалась к торговому центру «ЦУМ», расположенному по адресу: <Адрес>, по заранее достигнутой договоренности с Анной, где возле кафе «Макдональдс» она передавала Анне все без исключения документы по открытию расчетных счетов, пластиковые банковские карты, в том случае, если они ей выдавались. Если в один день ею открывалось несколько расчетных счетов, то она каждый раз, покинув отделение банка, возвращалась к торговому центру «ЦУМ», расположенному по адресу: <Адрес>, передавала Анне банковские документы и пластиковые банковские карты, уже потом получала новое указание об открытии расчетного счета в определенном банке и направлялась туда. В случае с ПАО «Сбербанк России» она передала Анне банковские документы и пластиковую банковскую карту, в случае если она выдавалась, сразу после того как она покинула отделение банка, на улице, возле здания, где расположен офис ПАО «Сбербанк России», на <Адрес>, в период с 10 часов утра до 18 часов. После посещения последнего банка она вернула Анне учредительные документы и печать ООО «Афина», сотовый телефон с установленной сим-картой с абонентским номером №. Всего они с Анной для открытия банковских счетов встречались 4 раза, в каждую из встреч Анна передавал ей денежное вознаграждение в сумме 2500 руб., общая сумма денежного вознаграждения составила 10000 руб. Все банковские операции, которые отражены в выписках о движении денежных средств по расчетным счетам, производились не ею, кем именно, ей не известно. Анна убеждала ее в том, что нет ничего криминального в том, что на ее имя открываются банковские счета, что на них будут просто приходить денежные средства, которые потом будут сниматься со счетов. Осознает, что ею было совершено преступление, что она не должна была открывать на свое имя как директора ООО «Афина» банковские счета, передавать банковские карты по данным банковским счетам, а также документы по открытию данных банковских счетов Анне, что банковским счетом должен пользоваться тот человек, на чье имя открыт данный банковский счет.

В судебном заседании подсудимая пояснила, что она с предъявленным обвинением согласна, ранее в ходе предварительного следствия она вину признавала частично, в настоящее время вину признает полностью, раскаивается. На вопросы участников судебного процесса, суда пояснила, что на момент совершения вменяемого преступления она проживала в съемной квартире совместно с родственницей ЗОН и двумя родными братьями, один из которых является инвалидом 2 группы с детства, страдает эпилепсией, получает пенсию по инвалидности в размере 18000 руб. В настоящее время на ее иждивении находится только совершеннолетний брат 25-ти лет, являющийся инвалидом, за которым она осуществляет уход, в том числе, сопровождает его в медицинские учреждения, оказывает первую помощь, когда у того случаются припадки. Она оплачивает 12000 руб. за найм жилого помещения, своего жилья не имеет, неофициально подрабатывает.

Из оглашённых в судебном заседании с согласия сторон показаний свидетеля ЗОН (т. 4 л.д. 208-212) следует, что Нечаева Н.О. является ее дальней родственницей, а также подругой. Со слов Нечаевой Н.О., ей известно, что та открыла на свое имя ООО «Афина» за денежное вознаграждение, а также в последующем открыла расчетные счета ООО «Афина», при этом фактически Нечаева Н.О. предпринимательскую деятельность не осуществляла.

Из оглашённых в судебном заседании с согласия сторон показаний свидетеля ЗЕФ (т. 4 л.д.201-205) следует, что ЗОН является ее дочерью, последняя на протяжении длительного периода времени проживает вместе со своей подругой Нечаевой Н.О. Со слов Нечаевой Н.О. ей известно, что та также открыла на свое имя общество с ограниченной ответственностью за денежное вознаграждение.

Из оглашённых в судебном заседании с согласия сторон показаний свидетеля ШАП (т. 2 л.д. 21-24, т. 4 л.д. 52-57) следует, в период с 2018 по 2021 г.г. он работал в АО «Райффайзенбанк» в должности старшего менеджера по работе с юридическими лицами, его рабочее место располагалось по адресу: <Адрес>. 26.05.2020 в период времени с 09 до 18 часов в офис АО «Райффайзенбанк», расположенный по адресу: <Адрес>, обратилась директор ООО «Афина» Нечаева Н.О., которая предоставила необходимый пакет документов для открытия расчетного счета – копию паспорта гражданина Российской Федерации и учредительные документы ООО «Афина», сообщила сведения, необходимые для открытия расчетного счета и заполнила необходимые документы для открытия расчетного счета. В день обращения, то есть 26.05.2020, Нечаевой Н.О. был открыт расчетный счет ООО «Афина» №, который был подключен к системе дистанционного банковского обслуживания «Клиент-Банк». При обращении с заявлением об открытии расчетного счета Нечаева Н.О. указала адрес электронной почты afina.nechaeva@yandex.ru, абонентский номер телефона №. На указанный абонентский номер Нечаевой Н.О. после открытия расчетного счета в АО «Райффайзенбанк» поступило смс-сообщение с уведомлением об открытии расчетного счета. На указанную электронную почту – <Адрес> в тот же день, то есть 26.05.2020, после открытия расчетного счета, поступило письмо со ссылкой на сайт банка для активации учетной записи в системе ДБО «Клиент-Банк». Нечаевой Н.О. при переходе по ссылке необходимо зарегистрироваться в системе, придумать самостоятельно логин и пароль для дальнейшей работы в ней. На руки Нечаевой Н.О. он выдал корпоративную пластиковую банковскую карту, с привязанным к ней расчетным счетом №. Он разъяснил Нечаевой Н.О., что персонализированная ссылка для регистрации в системе ДБО «Клиент-Банк» поступит на указанный ею адрес электронной почты – <Адрес>, что передавать сведения о логине и пароле третьим лицам запрещено, чтобы третьи лица не получили доступ к денежным средствам, находящимся на расчетном счете ООО «Афина», открытом в АО «Райффайзенбанк». Ссылка для регистрации в системе ДБО «Клиент-Банк» является персонализированной, то есть для каждого клиента она индивидуальна. При регистрации на абонентский номер Нечаевой Н.О. должен был прийти цифровой код для его введения при регистрации, с целью подтверждения, что регистрацию осуществляет именно Нечаева Н.О. Нечаева Н.О. на основании Заявления на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в АО «Райффайзенбанк» является пользователем с правом доступа в роли подписанта в системе ДБО «Клиент-Банк», а также держателем корпоративной банковской карты, что было им разъяснено Нечаевой Н.О. Нечаева Н.О. своими подписями в указанном Заявлении подтвердила, что сведения о ней как о пользователе с правом доступа в роли подписанта в системе ДБО «Клиент-Банк», а также как о держателе корпоративной банковской карты являются достоверными. Нечаева Н.О. в ходе интервьюирования указала именно себя как лицо, которое будет иметь доступ к расчетному счету, в том числе, при работе в системе ДБО «Клиент-Банк», а также к корпоративной банковской карте.

Из оглашённых в судебном заседании с согласия сторон показаний свидетеля ШЛФ (т. 2 л.д. 12-15, т. 4 л.д. 232-235) следует, что в период с февраля 2019 года по 15.03.2021 она работала в ПАО «Росбанк», состояла в должности клиентского менеджера. Ее рабочее место было расположено по адресу: <Адрес>. 26.05.2020 в период времени с 09 до 18 часов в офис ПАО «Росбанк», расположенный по адресу: <Адрес>, обратилась директор ООО «Афина» Нечаева Н.О., которая предоставила необходимый пакет документов для открытия расчетного счета – копию паспорта гражданина Российской Федерации и учредительные документы ООО «Афина», сообщила сведения, необходимые для открытия расчетного счета и заполнила необходимые документы для открытия расчетного счета. В банковских документах Нечаевой Н.О. был указан абонентский №. Открываемый расчетный счет был подключен к системе дистанционного банковского обслуживания «PRO ONLINE». Логин и одноразовый пароль для доступа к системе ДБО были направлены в виде смс-сообщения на указанный Нечаевой Н.О. в банковских документах абонентский № в день открытия расчетного счета. В последующем постоянный пароль для доступа к системе ДБО Нечаева Н.О. должна была придумать самостоятельно. Для подтверждения банковских операций с использованием системы ДБО Нечаева Н.О. должна была каждый раз вводить смс-код, поступающий на указанный ею абонентский №, данные смс-коды позволяли бы идентифицировать Нечаеву Н.О. через информационно-телекоммуникационную сеть Интернет, вводя их, Нечаева Н.О. тем самым подписывала банковские документы при совершении банковских операций аналогом собственноручной подписи в системе ДБО. При работе с Нечаевой Н.О. 26.05.2020 она разъяснила последней, что передача третьим лицам логина и пароля, предназначенных для управления расчетным счетом с использованием системы ДБО, запрещена. Все подписи в банковских документах при открытии расчетного счета Нечаева Н.О. выполнила лично в ее присутствии, также последняя проставила в ее присутствии в необходимых банковских документах оттиски печати ООО «Афина».

Из оглашённых в судебном заседании с согласия сторон показаний свидетеля КНД (т. 4 л.д. 168-172) следует, что в период с 2014 года по июль 2021 года она работала в Банке «ВТБ» (ПАО), по состоянию на 28.05.2020 состояла в должности операциониста-кассира. По состоянию на 28.05.2020 ее рабочее место располагалось в операционном офисе «Камский мост», расположенном по адресу: <Адрес>. 28.05.2020 ей поступил пакет документов для открытия расчетного счета ООО «Афина» от ведущего менеджера отдела по привлечению корпоративных клиентов банка «ВТБ» (ПАО) ЛАС, которая приняла у Нечаевой Н.О. пакет необходимых документов для открытия расчетного счета, произвела опрос Нечаевой Н.О., на основании которого заполнила необходимые документы для открытия расчетного счета, получила образцы подписей Нечаевой Н.О., а также образцы оттисков печати ООО «Афина». 29.05.2020 был открыт расчетный счет ООО «Афина», в тот же день в адрес Нечаевой Н.О. было направлено уведомление об открытии расчетного счета. Она как сотрудник банка 28.05.2020 внесла в систему дистанционного банковского обслуживания номер телефона № указанный Нечаевой Н.О. в документах на открытие расчетного счета, а также кодовое слово, указанное Нечаевой Н.О. в заявлении на открытие расчетного счета. После открытия расчетного счета Нечаева Н.О. как директор ООО «Афина» получила доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, где та должна была зарегистрироваться самостоятельно, при условии, что ею как сотрудником банка в систему дистанционного банковского обслуживания были внесены абонентский номер и кодовое слово. Логин для работы в системе дистанционного банковского обслуживания генерируется автоматически при регистрации, пароль Нечаева Н.О. должна была придумать сама, также при регистрации. Кроме того, с целью идентификации личности Нечаевой Н.О. при регистрации на указанный ею абонентский номер поступило смс-сообщение с кодом, который той необходимо было внести в систему для получения доступа к ней. Таким образом, директору ООО «Афина» Нечаевой Н.О. как клиенту банка «ВТБ» (ПАО) был предоставлен доступ для осуществления финансово-хозяйственной деятельности по расчетному счету в Банке «ВТБ» (ПАО) с использованием системы дистанционного банковского обслуживания. В данном случае для подтверждения банковских операций Нечаевой Н.О. каждый раз должен был приходить новый смс-пароль на абонентский номер, указанный той в банковских документах при открытии расчетного счета, – №, который является в данном случае электронной цифровой подписью, подтверждающей осуществление банковской операции. Во всех банковских документах на открытие расчетного счета Нечаева Н.О. указала себя как единственное лицо, которое будет работать с расчетным счетом и производить расчетно-кассовые операции, в том числе в онлайн-режиме, подписав банковские документы, последняя подтвердила достоверность сообщенных сведений о единоличном использовании расчетного счета.

Из оглашённых в судебном заседании с согласия сторон показаний свидетеля ТМВ (т. 4 л.д. 41-46) следует, что она работает ПАО КБ «Уральский банк реконструкции и развития» в должности ведущего экономиста. ДД.ММ.ГГГГ примерно в 14 часов в офис ПАО КБ «Уральский банк реконструкции и развития», расположенный по адресу: <Адрес>, обратилась Нечаева Н.О. Нечаева Н.О. сообщила, что является директором ООО «Афина» и хочет открыть расчетный счет в банке. Она приняла у Нечаевой Н.О. необходимый пакет документов – учредительные документы ООО «Афина», паспорт Нечаевой Н.О., произвела опрос Нечаевой Н.О., по результатам которого составила Опросный лист и Анкеты, все сведения в которые были внесены ею со слов Нечаевой Н.О., в них Нечаева Н.О. поставила свои подписи и оттиски печати ООО «Афина», которая имелась у той при себе, в соответствующих графах. Далее ею со слов Нечаевой Н.О. были заполнены два экземпляра Заявлений об открытии расчетного счета, заявления об акцепте оферты. Указанные документы были заполнены ею в электронном виде распечатаны и переданы для ознакомления Нечаевой Н.О., которая, ознакомившись с ними, поставила в соответствующих графах в ее присутствии свои подписи и оттиски печати ООО «Афина». В ходе составления указанных заявлений она разъяснила Нечаевой Н.О. порядок использования системы дистанционного банковского обслуживания «Интернет Банк Light» с использованием личных логина и пароля, также разъяснила той о запрете передачи информации о логине и пароле третьим лицам без соответствующего оформления документов (доверенности и внесения данных о стороннем пользователе в дистанционное банковское обслуживание). Своими подписями в Заявлении об открытии расчетного счета Нечаева Н.О. согласилась с условиями предоставления доступа к системе дистанционного банковского обслуживания «Интернет Банк Light», с условиями получения логина и пароля для идентификации в ней. Подключение к системе дистанционного банковского обслуживания «Интернет Банк Light», позволяет получить доступ к банковской системе, в которой проводятся банковские операции, для получения доступа к которой необходимо пройти идентификацию с использованием логина и пароля, которые позволяют идентифицировать клиента посредством сети «Интернет». На втором листе Заявления об открытии расчетного счета имеется строка в таблице с названием столбца «Номер сотового телефона для получения SMS-сообщений с одноразовым паролем», в нее Нечаева Н.О. собственноручно внесла рукописный текст: №». Таким образом, Нечаева Н.О. указала данный абонентский номер для идентификации в системе дистанционного банковского обслуживания, на указанный абонентский номер при открытии расчетного счета поступил одноразовый смс-пароль для входа в систему, постоянный пароль Нечаева Н.О. должна была установить в дальнейшем самостоятельно, логин был выдан Нечаевой Н.О. на бумажном носителе. После подписания всех необходимых документов был открыт расчетный счет ООО «Афина» №. На руки Нечаевой Н.О. она выдала один экземпляр Заявления об открытии расчетного счета, один экземпляр Заявления об акцепте оферты, реквизиты расчетного счета и логин для входа в систему дистанционного банковского обслуживания «Интернет Банк Light».

Из оглашённых в судебном заседании с согласия сторон показаний свидетеля АЛЛ (т. 4 л.д. 1-6) следует, что в период с сентября 2019 года по июль 2021 года она работала в ПАО «МТС-Банк» в должности клиентского менеджера. Ее рабочее место было расположено в офисе Банка по адресу: <Адрес>. 02.06.2020 в рабочее время, то есть в период с 09 до 18 часов, в офис ПАО «МТС-Банк», расположенный по адресу: <Адрес>, обратилась Нечаева Н.О. Нечаева Н.О. обозначила, что является директором ООО «Афина» и хочет открыть расчетный счет организации. Она приняла у Нечаевой Н.О. необходимый пакет документов – учредительные документы ООО «Афина», паспорт Нечаевой Н.О., получила их копии и приобщила к юридическому досье. Далее ею со слов Нечаевой Н.О. были заполнены два экземпляра Заявления о присоединении к Правилам, определяющим порядок и условия банковских операций, и Анкета-опрос. Указанные документы были заполнен ею в электронном виде, распечатаны и переданы для ознакомления Нечаевой Н.О., которая, ознакомившись с ними, поставила в соответствующих графах в ее присутствии свои подписи и оттиски печати ООО «Афина», которая была у той при себе. В ходе составления Заявления о присоединении к Правилам, определяющим порядок и условия банковских операций, она разъяснила Нечаевой Н.О. порядок использования системы дистанционного банковского обслуживания «МТС-Бизнес» с использованием личного логина и пароля, также разъяснила той запрет передачи информации о логине и пароле третьим лицам без соответствующего оформления документов. Своими подписями в пунктах 5 и 7 Заявления о присоединении к Правилам, определяющим порядок и условия банковских операций, Нечаева Н.О. подтвердила свое согласие с условиями предоставления доступа к системе дистанционного банковского обслуживания «МТС-Бизнес», с условиями получения логина и пароля для идентификации в ней. Подключение к системе дистанционного банковского обслуживания «МТС-Бизнес», позволяет получить доступ к банковской системе, в которой проводятся банковские операции, для подтверждения которых необходимо пройти идентификацию с использованием логина и пароля способом получения и введения смс-паролей, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания и представляют собой получение электронного сообщения и одноразового пароля, которые позволяют идентифицировать клиента посредством сети «Интернет» при совершении банковских операций. В заявлении Нечаевой Н.О. был указан абонентский номер, на который из ПАО «МТС-Банк» должны в последующем поступать смс-пароли для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания «МТС-Бизнес». На руки Нечаевой Н.О. она выдала один экземпляр Заявления о присоединении к Правилам, определяющим порядок и условия банковских операций, а также конверт, в котором содержались логин и пароль для входа в Систему «Клиент-Банк», разъяснила той, что в случае положительного решения по Заявлению о присоединении к Правилам, определяющим порядок и условия банковских операций, на абонентский номер, указанный Нечаевой Н.О. в Заявлении о присоединении к Правилам, определяющим порядок и условия банковских операций, в течение трех рабочих дней придет смс-сообщение с уведомлением об открытии расчетного счета, после чего та сможет осуществить вход в систему дистанционного банковского обслуживания «МТС-Бизнес». Также на руки Нечаевой Н.О. была выдана пластиковая корпоративная банковская карта, к которой был привязан другой банковский счет. Функциональное назначение данной банковской карты заключается в том, что Нечаева Н.О. может расплачиваться ею как юридическое лицо, предварительно пополнив баланс банковской карты, в том числе, путем бесконтактной оплаты. Банковская карта выдавалась в отдельном бумажном конверте, в котором на бумажном носителе содержались правила работы с банковской картой, где, в том числе, был подробно описан порядок ее активации. Активировали данные банковские карты клиенты в дальнейшем самостоятельно, после получения положительных ответов об открытии расчетных счетов, пароль от банковских карт клиенты устанавливали самостоятельно. Для подтверждения банковских операций Нечаевой Н.О. каждый раз должен был приходить новый смс-пароль на абонентский номер, указанный той в Заявлении о присоединении к Правилам, определяющим порядок и условия банковских операций, при открытии счета, таким образом, смс-пароль является в данном случае электронной цифровой подписью, подтверждающей проведение операции.

Из оглашённых в судебном заседании с согласия сторон показаний свидетеля ГНА (т. 2 л.д. 8-11, т. 4 л.д. 130-134) следует, что ранее ПАО «Банк Синара» имел наименование ПАО «СКБ-Банк», у ПАО «СКБ-Банк» имелся Филиал в г. Перми «Дело», где обслуживались юридические лица. В период с мая 2015 года по октябрь 2020 года она работала в Филиале «Дело» ПАО «СКБ-Банк», состояла в должности начальника отдела по работе с клиентами. Ее рабочее место было расположено по адресу: <Адрес>. 04.06.2020 в период времени с 09 до 17 часов в Филиал «Дело» ПАО «СКБ-Банк», расположенный по адресу: <Адрес>, обратилась директор ООО «Афина» Нечаева Н.О., которая предоставила необходимый пакет документов для открытия расчетного счета – копию паспорта гражданина Российской Федерации и учредительные документы ООО «Афина», сообщила сведения, необходимые для открытия расчетного счета и заполнила необходимые документы для открытия расчетного счета. В банковских документах Нечаевой Н.О. был указан абонентский №. 04.06.2020 Нечаевой Н.О. был открыт расчетный счет ООО «Афина» № в Филиале «Дело» ПАО «СКБ-Банк», который был подключен к системе дистанционного банковского обслуживания «Дело Банк». В день открытия расчетного счета на указанный Нечаевой Н.О. абонентский № поступило смс-сообщение с логином и первоначальным паролем для доступа к системе ДБО «Дело Банк». Подтверждение банковских операций в системе ДБО осуществляется с использованием в качестве идентификатора электронного средства – смс-паролей, что предполагало получение Нечаевой Н.О. каждый раз при подтверждении банковских операций смс-паролей, посредством внесения которых в систему осуществлялась идентификация ее личности через информационно-телекоммуникационную сеть «Интернет». При работе с Нечаевой Н.О. 04.06.2020 она разъяснила последней, что передача третьим лицам логина и пароля, предназначенных для управления расчетным счетом с использованием системы ДБО, запрещена. Также 04.06.2020 Нечаевой Н.О. была выдана корпоративная банковская карта, к которой был привязан расчетный счет №. Все подписи в банковских документах при открытии расчетного счета Нечаева Н.О. выполнила лично в ее присутствии, также последняя проставила в ее присутствии в необходимых банковских документах оттиски печати ООО «Афина».

Из оглашённых в судебном заседании с согласия сторон показаний свидетеля РДН (т. 4 л.д. 178-183) следует, что она состоит в должности главного специалиста по работе с бизнесом АО КБ «Модульбанк» с декабря 2020 года по настоящее время. Нечаевой Н.О. как директором ООО «Афина» был открыт расчетный счет № № в АО КБ «Модульбанк». Расчетный счет был открыт 28.05.2020, в тот же день Нечаева Н.О. в рабочее время в период с 9 до 18 часов обращалась в офис банка, расположенный по адресу: <Адрес>, офис 71. Право подписи всех банковских документов с использованием системы дистанционного банковского обслуживания, согласно предъявленным ей для обозрения документам, принадлежит Нечаевой Н.О., которая не предоставляла в банк доверенностей на каких-либо лиц с правом распоряжения расчетным счетом, правом получения информации по данному расчетному счету, иными правами. При открытии расчетного счета Нечаевой Н.О. был указан абонентский № для соединения с системой дистанционного банковского обслуживания. Нечаевой Н.О. был разъяснен порядок использования расчетного счета с использованием системы дистанционного банковского обслуживания, указанный ею выше. При первом входе в личный кабинет в системе «Modulbank» Нечаева Н.О. должна была ввести абонентский № в качестве логина, после чего на указанный абонентский номер поступило смс-сообщение с кодом для подтверждения ее личности при регистрации, таким образом Нечаева Н.О. должна была быть идентифицирована, уже после этого последней самостоятельно устанавливается пароль. Таким образом, директору ООО «Афина» Нечаевой Н.О. как клиенту АО КБ «Модульбанк» был предоставлен доступ для осуществления финансово-хозяйственной деятельности по расчетному счету АО КБ «Модульбанк» с использованием системы дистанционного банковского обслуживания. В данном случае для подтверждения банковских операций Нечаевой Н.О. каждый раз должен был приходить новый смс-пароль на абонентский номер, указанный той в банковских документах при открытии расчетного счета, – №, таким образом, смс-пароль является в данном случае электронной цифровой подписью, подтверждающей проведение операции, своеобразным аналогом собственноручной подписи.

Из оглашённых в судебном заседании с согласия сторон показаний свидетеля ЛЛС (т. 5 л.д. 182-188) следует, что она работает в ПАО «Сбербанк России», по состоянию на 28.05.2020 она состояла в должности клиентского менеджера Пермского отделения № ПАО «Сбербанк России», ее рабочее место было расположено в дополнительном офисе №, расположенном по адресу: <Адрес>А. ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 до 18 часов, в дополнительный офис № Пермского отделения № ПАО «Сбербанк России», расположенный по адресу: <Адрес> обратилась директор ООО «Афина» Нечаева Н.О. Она приняла у Нечаевой Н.О. необходимый пакет документов – учредительные документы ООО «Афина», паспорт Нечаевой Н.О. Далее ею были внесены необходимые сведения в программу «ЕФС». Общие сведения об организации и данные Нечаевой Н.О. были внесены на основании предоставленных документов – учредительных документов ООО «Афина», паспорта гражданина Российской Федерации Нечаевой Н.О. Нечаева Н.О. при заполнении заявки сообщила абонентский номер – №, адрес электронной почты – <Адрес>, как контактные, а также для направления на адрес электронной почты логина для входа в систему дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк Бизнес Онлайн», а на абонентский номер – одноразового пароля для осуществления входа в указанную систему. По заявке на открытие расчетного счета было принято положительное решение, открыт расчетный счет №. На ее служебную электронную почту поступило Заявление о присоединении ООО «Афина», которое было ею распечатано и передано для подписания Нечаевой Н.О., которая в ее присутствии с ним ознакомилась, выполнила в нем свою подпись, а также оттиск печати ООО «Афина». При составлении заявки на открытие расчетного счета она разъяснила Нечаевой Н.О. порядок работы в системе дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк Бизнес Онлайн». Так, она разъяснила Нечаевой Н.О., что на указанный той адрес электронной почты поступит логин для входа в систему ДБО, а на абонентский номер – одноразовый пароль, который будет необходимо ввести при первом входе в систему ДБО, а в дальнейшем уже придумать постоянный пароль самостоятельно. Нечаева Н.О. выбрала способ идентификации при помощи одноразовых смс-паролей, подтвердив, что вход в систему ДБО будет осуществляться с использованием абонентского номера №. При работе с Нечаевой Н.О. она также разъяснила ей, что передача логина и пароля, управления расчетным счетом третьим лицам запрещена. Нечаева Н.О. при оформлении заявки указала себя как единственное лицо, имеющее право распоряжаться расчетным счетом. При введении поступающих кодов на указанный абонентский номер, Нечаева Н.О. использовала аналог собственноручной подписи в системе ДБО для подписания платежных поручений в электронном виде, предварительно пройдя двухфакторную аутентификацию и идентифицировав себя как пользователя системы ДБО. Нечаевой Н.О. все условия банковского обслуживания были разъяснены. При составлении заявки Нечаева Н.О. выразила желание получить корпоративную банковскую карту, которая была получена той в день открытия расчетного счета, к данной банковской карте был привязан расчетный счет №

Из оглашённых в судебном заседании с согласия сторон показаний свидетеля ПАВ (т. 2 л.д. 249-253) следует, что по состоянию на 28.05.2020 она состояла в должности ведущего менеджера по развитию отношений с партнерами в АО «Альфа-Банк», ее рабочее место располагалось по адресу: <Адрес>. Клиент – директор Нечаева Н.О. обращалась в офис АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: <Адрес>, с целью открытия расчетного счета. Ею была проведена идентификация личности последней, составлены соответствующие документы для открытия расчетного счета ООО «Афина» в АО «Альфа-Банк», которые Нечаева Н.О. подписала. Она разъяснила Нечаевой Н.О. основные правила обслуживания расчетного счета. Расчетный счет был подключен к системе дистанционного банковского обслуживания. Логин Нечаева Н.О. должна была придумать самостоятельно, пароль для доступа к системе Нечаевой Н.О. был направлен посредством смс-сообщения после открытия расчетного счета. Нечаевой Н.О. при открытии расчетного счета была выдана корпоративная банковская карта. Она разъясняла Нечаевой Н.О., что передавать третьим лицам сведения, позволяющие получить доступ к управлению расчетным счетом, запрещено. Нечаева Н.О. не сообщала ей о том, что не планирует распоряжаться расчетным счетом самостоятельно.

Из оглашённых в судебном заседании с согласия сторон показаний свидетеля КЕС (т. 2 л.д. 16-19) следует, что она состоит в должности главного менеджера в АО «Альфа-Банк» с ДД.ММ.ГГГГ, ее рабочее место расположено по адресу: <Адрес>. Из документов юридического досье ООО «Афина» следует, что ДД.ММ.ГГГГ в рабочее время в период с 09 до 18 часов в отделение АО «Альфа-Банк», расположенное по адресу: <Адрес>, обратилась директор ООО «Афина» Нечаева Н.О., которая предоставила необходимый пакет документов и заполнила банковские документы для открытия расчетного счета. В банковских документах Нечаевой Н.О. был указан абонентский номер телефона №, адрес электронной почты – <Адрес>. 28.05.2020 в АО «Альфа-Банк» был открыт расчетный счет ООО «Афина» №, который был подключен к системе дистанционного банковского обслуживания, с использованием в качестве идентификатора для работы в системе ДБО электронного средства – смс-паролей, для использования в системе ДБО, в частности для получения смс-паролей, Нечаевой Н.О. был указан абонентский №.

Из оглашённых в судебном заседании с согласия сторон показаний свидетеля ШАН (т. 4 л.д. 223-229) следует, что в период с 08.12.2015 по 14.10.2020 она работала в ПАО АКБ «Авангард», по состоянию на 29.05.2020 состояла в должности главного специалиста отдела по работе со счетами. Ее рабочее место по состоянию на 29.05.2020 располагалось по адресу: <Адрес>. 29.05.2020 в период времени с 10 часов по 17 часов в офис ПАО АКБ «Авангард», расположенный по адресу: <Адрес>, обратилась Нечаева Н.О. Предварительно Нечаевой Н.О. была одобрена заявка на открытие расчетного счета. Нечаева Н.О. предоставила ей свой паспорт, оригинальные экземпляры учредительных документов ООО «Афина». В частности, со слов Нечаевой Н.О. ею было заполнено Заявление на открытие счета, в котором Нечаева Н.О. указала контактный номер телефона №, уже при составлении указанного Заявления расчетному счету был присвоен №. Ею было составлено Заявление на подключение к системе «Авангард Интернет-Банк» юридического лица – ООО «Афина». Подключение расчетного счета к системе дистанционного банковского обслуживания является составной частью банковского обслуживания. Нечаева Н.О. в указанном заявлении указала абонентский номер телефона № В Заявлении на подключение к системе «Авангард Интернет-Банк» юридического лица – ООО «Афина» Нечаева Н.О. указала себя как лицо с правом первой подписи электронных документов от имени Клиента. Для изготовления логина и пароля для подключения расчетного счета к системе дистанционного банковского обслуживания ею было составлено Заявление об изготовлении сертификата ключа подписи в корпоративной информационной системе «Авангард Интернет-Банк» ПАО АКБ «Авангард» от имени Нечаевой Н.О. Для получения логина и пароля ею было составлено Заявление о получении логина для входа в корпоративную систему «Авангард Интернет-Банк» ПАО АКБ «Авангард» от имени Нечаевой Н.О., в котором та собственноручно указала абонентский №, на который в последующем должны будут приходить смс-уведомления о входе в систему и смс-пароли для подтверждения банковских операций на сумму до 20000 руб. в системе дистанционного банковского обслуживания. Далее на основании актов приема-передачи она передала Нечаевой Н.О. флеш-карту (токен), на которой содержались логин и пароль для входа в систему дистанционного банковского обслуживания, а также электронная цифровая подпись (далее по тексту – ЭЦП). При передаче флеш-карты она разъяснила Нечаевой Н.О., что третьим лицам передача флеш-карты, содержащей ЭЦП, категорически запрещена, что данную флеш-карту необходимо хранить в недоступном для третьих лиц месте, с целью исключения осуществления незаконных банковских операций третьими лицами. Дополнительно на руки Нечаевой Н.О. были выданы логин и пароль на бумажном носителе. Условия работы в системе дистанционного банковского обслуживания «Авангард Интернет-Банк» ПАО АКБ «Авангард» заключаются в том, что клиенту для доступа к системе необходимо пройти идентификацию при помощи логина и пароля, которые предоставляются клиенту на флеш-карте в электронном виде и на бумажном носителе. Документы для осуществления банковских операций в системе подписываются при помощи ЭЦП, содержащейся на флеш-карте (токене), при этом дополнительно для подтверждения банковских операций на сумму до 20000 руб. клиент использует способ смс-паролей, то есть на абонентский номер, указанный клиентом при открытии расчетного счета поступает одноразовый смс-код, который необходимо внести в систему. Для подтверждения банковских операций на сумму свыше 20000 руб., клиенту необходимо каждый раз вводить пароль, который содержится на скретч-карте. Скретч-карта представляет собой пластиковую карту с нанесенным на нее защитным слоем. На скретч-карте содержится 112 паролей, закрытых защитным слоем. При направлении платежа через систему дистанционного банковского обслуживания для подтверждения данного платежа (или платежей в течении одного короткого операционного периода), необходимо стереть защитный слой и ввести пятизначный код, находящийся под защитным слоем в соответствии с кодом, указанным в запросе системы дистанционного банковского обслуживания. На руки Нечаевой Н.О. была выдана указанная сретч-карта с индивидуальным номером. Порядок осуществления банковских операций по расчетному счету с использованием системы дистанционного банковского обслуживания был разъяснен ею Нечаевой Н.О. Также Нечаевой Н.О. на руки была выдана кэш-карта (пластиковая банковская карта), привязанная к расчетному счету ООО «Афина». Кэш-карта не является средством платежа, ее функционал ограничивается тем, что с ее использованием через банкомат ПАО АКБ «Авангард» можно внести на расчетный счет денежные средства, либо снять денежные средства с расчетного счета. Во всех банковских документах Нечаева Н.О. указала себя как единственное лицо, имеющее право распоряжения денежными средствами по расчетному счету. Нечаева Н.О. лично сообщила ей сведения, необходимые для открытия расчетного счета, ею со слов Нечаевой Н.О. были заполнены необходимые банковские документы, Нечаева Н.О. заполнила необходимые графы в документах собственноручно, подписала их, проставила в них оттиски печати ООО «Афина». Нечаевой Н.О. при открытии расчетного счета разъяснялся по существу смысл каждого подписываемого той документа, выяснялось, понимает ли она их суть, Нечаева Н.О. отвечала утвердительно. В день обращения в Банк, то есть 29.05.2020, был открыт расчетный счет ООО «Афина» №.

Согласно приговору мирового судьи судебного участка № 1 Ильинского судебного района Пермского края от 13.08.2021 (т.5 л.д. 78-80), Нечаева Н.О. признана виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 173.2 УК РФ, ей назначено наказание в виде 180 часов обязательных работ в местах, определяемых органами местного самоуправления по согласованию с уголовно-исполнительными инспекциями. Из описательно-мотивировочной части приговора суда следует, что в период с начала мая 2020 года по 22.05.2020 Нечаева Н.О., действуя из корыстных побуждений, предоставила неустановленному лицу документ, удостоверяющий личность, а именно паспорт гражданина Российской Федерации на имя Нечаевой Н.О., вследствие чего в единый государственный реестр юридических лиц в отношении ООО «Афина» ИНН 5902058262 были внесены сведения о подставном лице Нечаевой Н.О.

    В соответствии с информационным письмом от 28.12.2022 исх. № за подписью руководителя группы по обработке запросов надзорных органов Службы сопровождения банковских операций КБ «ЛОКО-Банк» (АО) СМС (т. 4 л.д.139-167), клиент – ООО «Афина» был подключен к дистанционному банковскому обслуживанию после открытия расчетного счета на основании Заявления на предоставление/изменение параметров/прекращение доступа к дистанционному проведению операций по счету. В качестве системы ДБО на основании Заявления об открытии и обслуживании банковского счета клиенту – ООО «Афина» был предоставлен доступ в Интернет-банк. Клиент в заявлении указал абонентский №, на указанный абонентский номер банком были направлены логин и пароль для входа в систему ДБО.

В соответствии с протоколом осмотра документов от 02.06.2022 и фототаблицей к нему (т. 2 л.д. 1-3), были осмотрены копии регистрационного дела ООО «Афина» (ОГРН 1205900013538, ИНН 5902058262), предоставленные МИФНС России № 17 по Пермскому краю с сопроводительным письмом с исходящим № от 28.01.2022, в том числе, осмотрены копии следующих документов:

- Заявление Нечаевой Н.О. о государственной регистрации юридического лица – ООО «Афина» при создании по форме Р11001, в котором в качестве лица, имеющего право без доверенности действовать от имени юридического лица (директора), указана Нечаева Н.О., ДД.ММ.ГГГГ года рождения;

- копии паспорта гражданина Российской Федерации Нечаевой Н.О., страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования и свидетельства о постановке на учет физического лица в налоговом органе на имя Нечаевой Н.О.;

- решение № 1 единственного учредителя ООО «Афина» от 17.05.2020, из которого следует, что Нечаевой Н.О. принято решение о создании ООО «Афина», о формировании уставного капитала, распределения долей уставного капитала, определения местонахождения Общества, утверждения Устава и эскиза печати общества, о возложении обязанностей директора на себя (Нечаеву Н.О.);

- Устав ООО «Афина», утвержденный решением № 1 единственного участника Общества Нечаевой Н.О. 19.05.2020, из которого следует, что единоличным исполнительным органом общества является директор, который осуществляет руководство текущей деятельностью Общества, без доверенности действует от имени Общества;

- расписка в получении документов, предоставленных при государственной регистрации юридического лица, из которой следует, что в отношении ООО «Афина» Межрайонная ИФНС России № 17 по Пермскому краю 19.05.2020 получены следующие документы: заявление о создании юридического лица по форме № Р11001, устав юридического лица, решение о создании юридического лица и т.д. Указанные документы направлены по каналам связи, заявителем является Нечаева Н.О. Расписка сформирована с учетом сведений, содержащихся в заявке с документами, поданными в электронном виде через сайт ФНС России;

- Лист записи ЕГРЮЛ от 22.05.2020, из которого следует, что в отношении ООО «Афина» внесена запись о создании юридического лица;

- Лист записи ЕГРЮЛ от 09.09.2020, из которого следует, что в отношении ООО «Афина» внесена запись о недостоверности сведений о юридической лице (результаты проверки достоверности, содержащихся в ЕГРЮЛ сведений о юридическом лице), причина внесение сведений – адрес, указанный ООО «Афина» при государственной регистрации, не существует;

- Лист записи ЕГРЮЛ от 24.03.2021, из которого следует, что в отношении ООО «Афина» внесена запись о принятии регистрирующим органом решения о предстоящем исключении из ЕГРЮЛ (наличие в ЕГРЮЛ сведений о юридическом лице, в отношении которых внесена запись о недостоверности);

- Лист записи ЕГРЮЛ от 14.04.2021, из которого следует, что в отношении ООО «Афина» внесена запись о прекращении процедуры исключения из ЕГРЮЛ;

- Лист записи ЕГРЮЛ от 24.11.2021, из которого следует, что в отношении ООО «Афина» внесена запись о недостоверности сведений о юридической лице (результаты проверки достоверности, содержащихся в ЕГРЮЛ сведений о юридическом лице).

    Согласно протоколу выемки от 17.11.2022 (т. 2 л.д. 95-99), 17.11.2022 в помещении АО «Райффайзенбанк», расположенном по адресу: <Адрес>, в ходе выемки изъяты копий юридического досье ООО «Афина» из АО «Райффайзенбанк», выписки о движении денежных средств по расчетному счету ООО «Афина» №.

    Согласно протоколу выемки от 14.11.2022 с фототаблицей (т. 2 л.д. 163-167), 14.11.2022 в помещении ПАО «Росбанк», расположенном по адресу: <Адрес>, в ходе выемки изъято юридическое досье ООО «Афина» из ПАО «Росбанк».

    Согласно протоколу выемки от 03.11.2022 (т. 2, л.д. 103-107), 03.11.2022 в помещении КБ «ЛОКО-Банк» (АО), расположенном по адресу: <Адрес>, в ходе выемки изъяты юридическое досье ООО «Афина» из КБ «ЛОКО-Банк» (АО), выписки о движении денежных средств по расчетным счетам ООО «Афина».

    Согласно протоколу выемки от 08.11.2022 (т. 2 л.д. 109-113), 08.11.2022 в помещении АКБ «Авангард» (ПАО), расположенном по адресу: <Адрес>, в ходе выемки изъято юридическое досье ООО «Афина» из АКБ «Авангард» (ПАО).

    Согласно протоколу выемки от 30.11.2022 и фототаблицей к нему (т. 2 л.д. 170-175), 30.11.2022 в помещении Банка «ВТБ» (ПАО), расположенном по адресу: <Адрес>, в ходе выемки изъят оптический диск.

    Согласно протоколу выемки от 28.12.2022 (т. 4 л.д. 186-190), 28.12.2022 в помещении Банка «ВТБ» (ПАО), расположенном по адресу: <Адрес>, в ходе выемки изъята копия Заявления о предоставлении услуг банка от 26.05.2020 директора ООО «Афина» Нечаевой Н.О.

    Согласно протоколу выемки от 14.11.2022 (т. 2 л.д. 115-119), 14.11.2022 в помещении ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», расположенном по адресу: <Адрес>, в ходе выемки изъяты юридическое досье ООО «Афина» из ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», выписки о движении денежных средств по расчетным счетам ООО «Афина» №№, №.

    Согласно протоколу выемки от 02.11.2022 (т. 2 л.д. 121-125), 02.11.2022 в помещении ПАО «МТС-Банк», расположенном по адресу: <Адрес>, в ходе выемки изъяты юридическое досье ООО «Афина» из ПАО «МТС-Банк», выписка о движении денежных средств по расчетному счету ООО «Афина» №.

    Согласно протоколу выемки от 18.11.2022 (т. 2 л.д.127-131), 18.11.2022 в помещении ПАО «Банк Синара», расположенном по адресу: <Адрес> в ходе выемки изъяты копии юридического досье ООО «Афина» из ПАО «Банк Синара», выписки о движении денежных средств по расчетным счетам ООО «Афина» №№, №.

    Согласно протоколу выемки от 28.10.2022 (т. 2 л.д. 135-139), что 28.10.2022 в ходе выемки в помещении АО «Альфа-Банк», расположенном по адресу: <Адрес>, в ходе выемки изъяты юридическое досье ООО «Афина» из АО «Альфа-Банк», выписка о движении денежных средств по расчетному счету ООО «Афина» №.

    Согласно протоколу выемки от 18.11.2022 (т. 2 л.д. 145-149), 18.11.2022 в ходе выемки в помещении ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <Адрес>, в ходе выемки изъяты юридическое досье ООО «Афина» из ПАО «Сбербанк России», выписка о движении денежных средств по расчетному счету ООО «Афина» №.

    Согласно протоколу осмотра документов от 28.12.2022 и фототаблице к нему (т. 4 л.д. 191-193), была осмотрена копия Заявления о предоставлении услуг банка от 26.05.2020 директора ООО «Афина» Нечаевой Н.О., изъятая 28.12.2022 в ходе выемки в Банке «ВТБ» (ПАО). Осмотром установлено, что 26.05.2020 директор ООО «Афина» ИНН 5902058262 Нечаева Н.О. обратилась в операционный офис «Камский мост» Банка «ВТБ» (ПАО), расположенный по адресу: <Адрес>, с просьбой заключить Договор с банком и открыть расчетный счет, предоставив доступ к системе ДБО, подключив пользователя – директора Нечаеву Н.О., мобильный телефон №, к системе ДБО, указав себя в качестве единственного лица, имеющего право распоряжаться расчетным счетом, в том числе с использованием аналога собственноручной подписи в системе ДБО, предоставив необходимый пакет документов для открытия расчетного счета. В соответствующих графах копии Заявления о предоставлении услуг банка от ДД.ММ.ГГГГ директора ООО «Афина» Нечаевой Н.О., изъятой 28.12.2022 в ходе выемки в Банке «ВТБ» (ПАО), имеется подпись Нечаевой Н.О. и оттиск печати ООО «Афина». На основании постановления о признании и приобщении к уголовному делу вещественных доказательств от 28.12.2022 (т. 4 л.д. 199-200), копия Заявления о предоставлении услуг банка от 26.05.2020 директора ООО «Афина» Нечаевой Н.О. признана и приобщена к уголовному делу в качестве вещественного доказательства.

    В соответствии с протоколом осмотра предметов и документов от 05.12.2022 с фототаблицей к нему (т. 3 л.д. 1-230), были осмотрены:

1) Сведения о банковских счетах организации – ООО «Афина» от 22.02.2022.

В ходе осмотра установлено, что, согласно сведениям о банковских счетах организации – ООО «Афина» от 22.02.2022, ООО «Афина» открыты следующие счета: №, открытый 26.05.2020 в АО «Райффайзенбанк»; №, открытый 27.05.2020 в ПАО «Росбанк»; №, открытый 29.05.2020 в КБ «ЛОКО-Банк» (АО) (закрыт – 06.09.2021); №, открытый 29.05.2020 в АКБ «АВАНГАРД» (ПАО); №, открытый 29.05.2020 в Банке «ВТБ» (ПАО); №, открытый 26.05.2020 в ПАО «Уральский банк реконструкции и развития»; №№, 40№, открытые в ПАО «МТС-Банк»; №№, 40№, открытые 04.06.2020 в Филиале «Дело» ПАО «СКБ-Банк»; №, открытый 28.05.2020 в АО КБ «Модульбанк»; №, открытый в АО «Альфа-Банк» 28.05.2020; №, открытый 28.05.2020 в Пермском отделении № ПАО «Сбербанк России»;

2) Копии юридического досье ООО «Афина» из АО «Райффайзенбанк», выписки о движении денежных средств по расчетному счету ООО «Афина» №, открытому в АО «Райффайзенбанк», изъятые 17.11.2022 в ходе выемки в АО «Райффайзенбанк»; оптический диск, предоставленный АО «Райффайзенбанк» с сопроводительным письмом исх. № от 04.05.2022. В том числе были осмотрены: Заявление на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в АО «Райффайзенбанк»; карточка с образцами подписей и оттиска печати; выписка о движении денежных средств по расчетному счету ООО «Афина». Также был осмотрен оптический диск, предоставленный АО «Райффайзенбанк» с сопроводительным письмом исх. № от 04.05.2022, на котором содержатся аналогичные документы юридического досье ООО «Афина» в электронном виде а также копия паспорта Нечаевой Н.О.

В ходе осмотра установлено, что 26.05.2020 директор ООО «Афина» ИНН 5902058262 Нечаева Н.О. обратилась в операционный офис «Пермский» АО «Райффайзенбанк», расположенный по адресу: <Адрес>, с просьбой заключить Договор с банком и открыть расчетный счет, предоставив доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, подключив пользователя – директора Нечаеву Н.О., мобильный телефон №, адрес электронной почты afina.nechaeva@yandex.ru к системе ДБО, указав себя в качестве единственного лица, имеющего право распоряжаться расчетным счетом, в том числе с использованием аналога собственноручной подписи в системе ДБО, предоставив необходимый пакет документов для открытия расчетного счета. К расчетному счету была выпущена и выдана Нечаевой Н.О. банковская карта №. Токен не изготавливался и Нечаевой Н.О. не выдавался. Во всех документах юридического досье имеются подписи Нечаевой Н.О., оттиски печати ООО «Афина». В выписке о движении денежных средств по расчетному счету ООО «Афина» №, открытому в АО «Райффайзенбанк», за период с 26.05.2020 по 16.11.2022 имеются сведения о 10 банковских операциях, произведенных в период с 27.05.2020 по 17.06.2020, обороты по счету составили 299700 руб. Так, имеются сведения о следующих банковских операциях (без учета операций по списанию комиссии Банком): 27.05.2020 поступление денежных средств в сумме 100 руб. с банковского счета ШАП; 27.05.2020 перечисление денежных средств в сумме 100 руб. на банковский счет ШАП; 04.06.2020 внесение наличных денежных средств на банковскую карту через банкомат в сумме 100 руб.; 09.06.2020 оплата покупки по банковской карте в сумме 79,99 руб.; 15.06.2020 перечисление собственных денежных средств на расчетный счет ООО «Афина» в АКБ «АВАНГАРД» (ПАО) № в сумме 100000 руб.; 15.06.2020 перечисление собственных денежных средств на расчетный счет ООО «Афина» в АКБ «АВАНГАРД» (ПАО) № в сумме 100000 руб.; 15.06.2020 перечисление собственных денежных средств на расчетный счет ООО «Афина» в АКБ «АВАНГАРД» (ПАО) № в сумме 99500 руб.; 15.06.2020 снятие наличных денежных средств с банковской карты в банкомате в сумме 98500 руб.; 15.06.2020 снятие наличных денежных средств с банковской карты в банкомате в сумме 98000 руб.; 17.06.2020 снятие наличных денежных средств с банковской карты в банкомате в сумме 98500 руб.;

3) Юридическое досье ООО «Афина» из ПАО «Росбанк», изъятое 14.11.2022 в ходе выемки в ПАО «Росбанк»; копии юридического досье ООО «Афина» из ПАО «Росбанк» и выписка о движении денежных средств по расчетному счету ООО «Афина» №, открытому в ПАО «Росбанк», предоставленные ПАО «Росбанк» с сопроводительными письмами исх. № от 15.03.2022 и исх. № от 23.09.2022. В том числе, осмотрены: вопросник для клиентов – юридических лиц (резидентов Российской Федерации); Сведения о бенефициарном владельце клиента – юридического лица; форма самосертификации налогового резидентства – юридического лица; информация о контролирующих лицах – налоговых нерезидентах в контексте CRS; Заявление-оферта на комплексное оказание банковских услуг в ПАО «Росбанк» (далее по тексту – Заявление); заявление о предоставлении согласия на обработку персональных данных. Также осмотрены копии юридического досье ООО «Афина» из ПАО «Росбанк» и выписки о движении денежных средств по расчетному счету ООО «Афина» №, открытому в ПАО «Росбанк», предоставленные ПАО «Росбанк» с сопроводительными письмами исх. № от 15.03.2022 и исх. № от 23.09.2022. В том числе осмотрены: Заявление-оферта на комплексное оказание банковских услуг в ПАО «Росбанк»; Акт признания проверки электронной подписи (открытого ключа) для обмена сообщениями в системе дистанционного банковского обслуживания «PRO ONLINE», а также выписка о движении денежных средств по расчетному счету ООО «Афина»; Карточка с образцами подписей и оттиска печати; Заявление об определении сочетания подписей, а также выписка о движении денежных средств по расчетному счету ООО «Афина».

В ходе осмотра установлено, что 26.05.2020 директор ООО «Афина» ИНН 5902058262 Нечаева Н.О. обратилась в операционный офис «Губернский» ПАО «Росбанк», расположенный по адресу: <Адрес>, с просьбой заключить договор с банком и открыть расчетный счет, предоставив доступ к системе ДБО, подключив пользователя – директора Нечаеву Н.О., мобильный телефон №, адрес электронной почты afina.nechaeva@yandex.ru к системе ДБО, указав себя в качестве единственного лица, имеющего право распоряжаться расчетным счетом, в том числе с использованием аналога собственноручной подписи в системе ДБО, предоставив необходимый пакет документов для открытия расчетного счета. Нечаевой Н.О. в ПАО «Росбанк» банковские карты, токен не выдавались. Во всех документах юридического досье имеются подписи Нечаевой Н.О., оттиски печати ООО «Афина». В выписке о движении денежных средств по расчетному счету ООО «Афина» №, открытому в ПАО «Росбанк», за период с 27.05.2020 по 01.02.2022 имеются сведения о 2 банковских операциях, произведенных 05.06.2020, обороты по счету составили 3000 руб. Так, имеются сведения о следующих банковских операциях: 05.06.2020 поступление денежных средств в сумме 3000 руб. с расчетного счета ИП Нечаевой Н.О.; ДД.ММ.ГГГГ перечисление денежных средств в сумме 3000 руб. на банковский счет Нечаевой Н.О.;

4) Юридическое досье ООО «Афина» из КБ «ЛОКО-Банк», выписки о движении денежных средств по расчетным счетам ООО «Афина», открытым в КБ «ЛОКО-Банк» (АО), изъятые 03.11.2022 в ходе выемки в КБ «ЛОКО-Банк» (АО); копии юридического досье ООО «Афина» из КБ «ЛОКО-Банк» (АО) и выписки о движении денежных средств по расчетным счетам ООО «Афина», открытым в КБ «ЛОКО-Банк» (АО), предоставленные КБ «ЛОКО-Банк» (АО) с сопроводительным письмом исх. № от 11.03.2022. В том числе, осмотрены: Заявление о присоединении к правилам открытия и обслуживания банковского счета; Заявление на установление (изменение) параметров проведения операций по счету клиента; Заявление на предоставление/изменение параметров/прекращение доступа к дистанционному проведению операций по счету; Опросный лист – юридического лица; копия решения № 1 единственного учредителя ООО «Афина» Нечаевой Н.О. от 19.05.2020; копия паспорта Нечаевой Н.О.; копия Устава ООО «Афина»; выписки о движении денежных средств по расчетным счетам ООО «Афина».

В ходе осмотра установлено, что расчетный счет ООО «Афина» № закрыт 15.08.2020, расчетный счет ООО «Афина» № открыт 15.08.2020, закрыт 06.09.2020. Из документов юридического досье по открытию расчетного счета №, сопроводительного письма КБ «ЛОКО-Банк» (АО) исх. № от 11.03.2022 следует, что 28.05.2020 директор ООО «Афина» ИНН 5902058262 Нечаева Н.О. обратилась в операционный офис «Отделение в Перми» КБ «ЛОКО-Банк» (АО), расположенный по адресу: <Адрес>, с просьбой заключить Договор с банком и открыть расчетный счет, предоставив доступ к системе ДБО, подключив пользователя – директора Нечаеву Н.О., мобильный телефон №, к системе ДБО, указав себя в качестве единственного лица, имеющего право распоряжаться расчетным счетом, в том числе с использованием аналога собственноручной подписи в системе ДБО, предоставив необходимый пакет документов для открытия расчетного счета. В ходе осмотра документов юридического досье установлено, что 28.05.2020 Нечаевой Н.О. был открыт расчетный счет ООО «Афина» в КБ «ЛОКО-Банк» (АО) №. Нечаевой Н.О. в КБ «ЛОКО-Банк» (АО) банковские карты, токен не выдавались. Во всех документах юридического досье имеются подписи Нечаевой Н.О., оттиски печати ООО «Афина». В выписке о движении денежных средств по расчетному счету ООО «Афина» №, открытому в КБ «ЛОКО-Банк» (АО), за период с 29.05.2020 по 15.08.2022 имеются сведения о 8 банковских операциях, произведенных в период с 23.06.2020 по 29.06.2020, обороты по счету составили 775 674,00 рублей. Так, имеются сведения о следующих банковских операциях (без учета операций по списанию комиссии Банком): 23.06.2020 поступление денежных средств в сумме 389254 руб. с расчетного счета ООО «ПСК «Портал»; 25.06.2020 перечисление денежных средств в сумме 100000 руб. на расчетный счет ИП ГСН; 25.06.2020 перечисление собственных денежных средств на расчетный счет ООО «Афина» в АО «Альфа-Банк» № в сумме 99900 руб.; 25.06.2020 перечисление денежных средств в сумме 99800 руб. на расчетный счет ИП ГСН; 25.06.2020 перечисление денежных средств в сумме 89000 руб. на расчетный счет ИП ЯВВ; 26.06.2020 поступление денежных средств в сумме 386420 руб. с расчетного счета ООО «СТРОЙ-АСТЕР»; 29.06.2020 перечисление денежных средств в сумме 286000 руб. на расчетный счет ИП Нечаевой Н.О.; 29.06.2020 перечисление денежных средств в сумме 100000 руб. на расчетный счет ИП ГСН

В ходе осмотра выписки о движении денежных средств по расчетному счету ООО «Афина» №, открытому в КБ «ЛОКО-Банк» (АО), установлено, что банковские операции с использованием расчетного счета в период с 15.08.2020 по 06.09.2021 не производились.

5) Юридическое досье ООО «Афина» из АКБ «Авангард» (ПАО), изъятое 08.11.2022 в ходе выемки в АКБ «Авангард» (ПАО); копии юридического досье ООО «Афина» из АКБ «Авангард» (ПАО) и выписка о движении денежных средств по расчетному счету ООО «Афина» №, открытому в АКБ «Авангард» (ПАО), предоставленные АКБ «Авангард» (ПАО) с сопроводительным письмом исх. № от 29.03.2022. В том числе, осмотрены: Заявление на открытие счета; Соглашение; Карточка с образцами подписей и оттиском печати; Заявление на подключение к системе «Авангард Интернет-Банк» юридического лица/индивидуального предпринимателя; Заявление об изготовлении сертификата ключа подписи в корпоративной информационной системе «Авангард Интернет-Банк» АО АКБ «Авангард» и Акт приема-передачи; Заявление о получении логина для входа в корпоративную систему «Авангард Интернет-Банк» ПАО АКБ «Авангард» и Акт об использовании логина; Соглашение об осуществлении безналичных расчетов, иных банковских операций и сделок с использованием программно-технического комплекса «Авангард Интернет-Банк»; Акт приема-передачи Кэш-карты.

В ходе осмотра установлено, что 29.05.2020 директор ООО «Афина» ИНН 5902058262 Нечаева Н.О. обратилась в офис АКБ «Авангард» (ПАО), с просьбой заключить Договор с Банком и открыть расчетный счет, предоставив доступ к системе ДБО, подключив пользователя – директора Нечаеву Н.О., мобильный телефон №, адрес электронной почты <Адрес> к системе ДБО, указав себя в качестве единственного лица, имеющего право распоряжаться расчетным счетом, в том числе с использованием аналога собственноручной подписи в системе ДБО, предоставив необходимый пакет документов для открытия расчетного счета. Согласно представленным на осмотр актам приема-передачи от 29.05.2020, Нечаева Н.О. получила от сотрудников банка, в том числе: файлы, содержащие открытые и закрытые электронные ключи для создания электронной цифровой подписи (ЭЦП) и ее проверки; сертификат ключа подписи, логин № и соответствующий ему пароль для работы в системе «Авангард Интернет-Банк», кэш-карту №. Во всех документах юридического досье имеются подписи Нечаевой Н.О., оттиски печати ООО «Афина».

В выписке о движении денежных средств по расчетному счету ООО «Афина» №, открытому в АКБ «Авангард» (ПАО), за период с 29.05.2020 по 01.02.2022 открытому в АКБ «Авангард» (ПАО), предоставленной АКБ «Авангард» (ПАО) с сопроводительным письмом исх. № от ДД.ММ.ГГГГ, имеются сведения о 10 банковских операциях, произведенных в период с 11.06.2020 по 16.06.2020, обороты по счету составили 1350494 руб., в том числе, имеются сведения о следующих банковских операциях: 11.06.2020 поступление денежных средств в сумме 1007194 руб. с расчетного счета АО ГК «ЕКС»; 15.06.2020 перечисление денежных средств в сумме 99500 руб. на расчетный счет ИП ЯВВ; 15.06.2020 перечисление собственных денежных средств на расчетный счет ООО «Афина» в АО «Райффайзенбанк» № в сумме 99500 руб.; 15.06.2020 перечисление собственных денежных средств на расчетный счет ООО «Афина» в АО «Альфа-Банк» № в сумме 100000 руб.; 15.06.2020 перечисление собственных денежных средств на расчетный счет ООО «Афина» в АО «Райффайзенбанк» № в сумме 100000 руб.; 15.06.2020 перечисление собственных денежных средств на расчетный счет ООО «Афина» в АО «Райффайзенбанк» № в сумме 100000 руб.; 15.06.2020 перечисление денежных средств в сумме 208200 руб. на расчетный счет ИП ЯВВ; 15.06.2020 перечисление денежных средств в сумме 299800 руб. на расчетный счет ИП СОФ; 15.06.2020 перечисление собственных денежных средств на расчетный счет ООО «Афина», открытый в Филиале «Дело» ПАО «СКБ-Банк» №, в сумме 342000 руб.; 16.06.2020 перечисление денежных средств в сумме 342000 руб. на расчетный счет ИП Яковлева В.В.;

6) Юридическое досье ООО «Афина» из ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», выписка о движении денежных средств по расчетному счету ООО «Афина» №, открытому в ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», изъятые 14.11.2022 в ходе выемки в ПАО «Уральский банк реконструкции и развития». В том числе, осмотрены: Анкета; Опросный лист для клиентов – юридических лиц и индивидуальных предпринимателей-резидентов; опросный лист для клиентов – юридических лиц; Чек-лист консультации клиента по работе в Интернет-Банке; запрос ПАО «Уральский банк реконструкции и развития» в адрес Нечаевой Н.О. о предоставлении документов. также осмотрены документы в отношении расчетного счета №: Заявление; Дополнительное соглашение к договору комплексного банковского обслуживания от 26.05.2020 №; Заявление об акцепте оферты; выписка о движении денежных средств по расчетному счету ООО «Афина».

В ходе осмотра установлено, что 26.05.2020 директор ООО «Афина» ИНН 5902058262 Нечаева Н.О. обратилась в офис ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», с просьбой заключить Договор с банком и открыть расчетный счет, предоставив доступ к системе ДБО, подключив пользователя – директора Нечаеву Н.О., мобильный телефон №, адрес электронной почты <Адрес> к системе ДБО, указав себя в качестве единственного лица, имеющего право распоряжаться расчетным счетом, в том числе с использованием аналога собственноручной подписи в системе ДБО, предоставив необходимый пакет документов для открытия расчетного счета. Нечаевой Н.О. в ПАО «Уральский банк реконструкции и развития» банковские карты, токен не выдавались.

В выписке о движении денежных средств по расчетному счету ООО «Афина» №, открытому в ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», за период с 26.05.2020 по 20.10.2022 имеются сведения о 22 банковских операциях, произведенных в период с 26.05.2020 по 19.06.2020, обороты по счету составили 1958920 руб. Так, имеются сведения о следующих банковских операциях (без учета операций по списанию комиссии Банком): 26.05.2020 поступление денежных средств в сумме 2830 руб. от учредителя Нечаевой Н.О.; 11.06.2020 поступление денежных средств в сумме 749300 руб. с расчетного счета ИП ЙЕЖ; 15.06.2020 перечисление денежных средств в сумме 50000 руб. на расчетный счет ООО «<данные изъяты>.06.2020 перечисление денежных средств в сумме 100000 руб. на расчетный счет ООО «<данные изъяты>; 15.06.2020 перечисление денежных средств в сумме 100000 руб. на расчетный счет ИП КАЮ; 15.06.2020 перечисление денежных средств в сумме 8000 руб. на расчетный счет Нечаевой Н.О.; 15.06.2020 перечисление денежных средств в сумме 67500 руб. на расчетный счет Нечаевой Н.О.; 15.06.2020 перечисление денежных средств в сумме 300000 руб. на расчетный счет ИП ЯВВ; 15.06.2020 перечисление денежных средств в сумме 50000 руб. на расчетный счет ООО «<данные изъяты>»; 16.06.2020 поступление денежных средств в сумме 604670 руб. с расчетного счета АО «ГК «ЕКС»; 17.06.2020 перечисление денежных средств в сумме 103000 руб. на расчетный счет ИП Колосовой А.Ю.; 17.06.2020 перечисление денежных средств в сумме 50000 руб. на расчетный счет ООО <данные изъяты>»; 17.06.2020 перечисление денежных средств в сумме 100000 руб. на расчетный счет ООО «Крайола»; 17.06.2020 перечисление денежных средств в сумме 50000 руб. на расчетный счет ООО «Крайола»; 17.06.2020 перечисление денежных средств в сумме 102500 руб. на расчетный счет ИП КАЮ; 17.06.2020 перечисление денежных средств в сумме 99000 руб. на расчетный счет ИП КАЮ; 17.06.2020 перевод собственных денежных средств на расчетный счет ООО «Афина» в АО «Альфа-Банк» № в сумме 99900 руб.; 18.06.2020 поступление денежных средств в сумме 602120 руб. с расчетного счета АО «ГК «ЕКС»; 19.06.2020 перечисление денежных средств в сумме 103000 руб. на расчетный счет ИП КАЮ; 19.06.2020 перечисление денежных средств в сумме 99000 руб. на расчетный счет ИП КАЮ; 19.06.2020 перечисление денежных средств в сумме 155200 руб. на расчетный счет ИП Нечаевой Н.О.; 19.06.2020 перечисление денежных средств в сумме 145300 руб. на расчетный счет ИП Нечаевой Н.О.; 19.06.2020 перевод собственных денежных средств на расчетный счет ООО «Афина» в АО «Альфа-Банк» № в сумме 99600 руб. Во всех документах юридического досье имеются подписи Нечаевой Н.О., оттиски печати ООО «Афина».

7) Оптический диск, изъятый 30.11.2022 в ходе выемки в Банке «ВТБ» (ПАО), на котором осмотрены 6 файлов. Установлено, что на осматриваемом оптическом диске содержатся следующие документы юридического досье ООО «Афина» в электронном виде: вопросник для юридических лиц – резидентов РФ; вопросник для физических лиц – граждан РФ; уведомление ООО «Афина»; выписка из ЕГРЮЛ в отношении ООО «Афина»; копия паспорта Нечаевой Н.О.; копия Устава ООО «Афина»; копия решения № 1 Единственного учредителя ООО «Афина» Нечаевой Н.О. от 19.05.2020; выписки о движении денежных средств по расчетному счету ООО «Афина»; Заявление о количестве собственноручных подписей лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати, и возможном сочетании подписей указанных лиц; карточка с образцами подписей и оттиска печати; сведения о проверке благонадежности ООО «Афина».

В ходе осмотра установлено, что Нечаевой Н.О. в Банке «ВТБ» (ПАО) банковские карты, токен не выдавались. Во всех документах юридического досье имеются подписи Нечаевой Н.О., оттиски печати ООО «Афина», подписанные Нечаевой Н.О. документы датированы 26.05.2020. Из документов юридического досье следует, что 26.05.2020 директор ООО «Афина» ИНН 5902058262 Нечаева Н.О. обратилась в операционный офис «Камский мост» Банка «ВТБ» (ПАО), расположенный по адресу: <Адрес>, с просьбой заключить Договор с Банком и открыть расчетный счет, предоставив доступ к системе ДБО, подключив пользователя – директора Нечаеву Н.О., мобильный телефон №, к системе ДБО, указав себя в качестве единственного лица, имеющего право распоряжаться расчетным счетом, в том числе с использованием аналога собственноручной подписи в системе ДБО, предоставив необходимый пакет документов для открытия расчетного счета.

В выписке о движении денежных средств по расчетному счету ООО «Афина» №, открытому в Банке «ВТБ» (ПАО), за период с 29.05.2020 по 31.12.2021, и с 31.12.2021 по 02.11.2022 имеются сведения о следующих банковских операциях: 04.06.2020 списание комиссии Банком «ВТБ» (ПАО) в сумме 0,50 руб.; 04.06.2020 поступление денежных средств от Банка «ВТБ» (ПАО) в сумме 100 руб. с назначением платежа: «Временная финансовая помощь»; 27.04.2021 списание денежных средств в сумме 99,50 руб. ОСП по Ленинскому и Индустриальному районам г. Перми УФССП России по Пермскому краю по исполнительному производству в отношении Нечаевой Н.О.;

8) Юридическое досье ООО «Афина» из ПАО «МТС-Банк», выписка о движении денежных средств по расчетному счету ООО «Афина» №, открытому в ПАО «МТС-Банк», сведения о расчетных счетах ООО «Афина» за подписью директора ДО «Пермский» ПАО «МТС-Банк» ШКА, изъятые 02.11.2022 в ходе выемки в ПАО «МТС-Банк». В том числе осмотрены: сведения о расчетных счетах ООО «Афина» в ПАО «МТС-Банк»; Заявление о присоединении к Правилам, определяющим порядок и условия проведения банковских операций; Анкета-опрос клиента – юридического лица); Анкета бенефициарного владельца; копия решения № единственного учредителя ООО «Афина» Нечаевой Н.О. от 19.05.2020; копия паспорта Нечаевой Н.О. на 1 листе; копия Устава ООО «Афина»; копия договора аренды № К2-2020-2505-37 от 25.05.2020; копия акта приема-передачи от 25.05.2020 к договору аренды № К2-2020-2505-37 от 25.05.2020; копия Чек-листа проверок сведений о юридическом лице; выписка о движении денежных средств по расчетному счету ООО «Афина» №.

В ходе осмотра установлено, что ООО «Афина» в ПАО «МТС-Банк» открыт расчетный счет № в рамках договора банковского счета № от 03.06.2020, указанный счет закрыт 01.11.2020. Расчетный счет № переоформлен 01.11.2020 в связи с переносом в другое подразделение, расчетному счету присвоен новый №. Обороты по расчетному счету ООО «Афина» № отсутствуют.

Согласно сведениям о расчетных счетах ООО «Афина» за подписью директора ДО «Пермский» ПАО «МТС-Банк» ШКА, ООО «Афина» в ПАО «МТС-Банк» открыт расчетный счет № в рамках договора банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ, который привязан к банковской корпоративной карте №, указанный счет закрыт ДД.ММ.ГГГГ. Расчетный счет № переоформлен ДД.ММ.ГГГГ в связи с переносом в другое подразделение, расчетному счету присвоен новый №. Обороты по расчетным счетам №№, 40№ отсутствуют.

Из документов юридического досье по открытию расчетного счета № №) следует, что 02.06.2020 директор ООО «Афина» ИНН 5902058262 Нечаева Н.О. обратилась в операционный офис «Пермский» ПАО «МТС-Банк», с просьбой заключить Договор с банком и открыть расчетный счет, предоставив доступ к системе ДБО, подключив пользователя – директора Нечаеву Н.О., мобильный телефон №, адрес электронной почты afina.nechaeva@yandex.ru к системе ДБО, указав себя в качестве единственного лица, имеющего право распоряжаться расчетным счетом, в том числе с использованием аналога собственноручной подписи в системе ДБО, предоставив необходимый пакет документов для открытия расчетного счета. Нечаевой Н.О. в ПАО «МТС-Банк» токен не выдавался. Во всех документах юридического досье имеются подписи Нечаевой Н.О., оттиски печати ООО «Афина». В выписке о движении денежных средств по расчетному счету ООО «Афина» №, открытому в ПАО «МТС-Банк», за период с 03.06.2020 по 01.11.2020 имеются сведения о следующих банковских операциях: 15.06.2020 внесение денежных средств в сумме 100 руб. ННА; 15.06.2020 списание денежных средств в сумме 100 рублей ПАО «МТС-Банк»;

9) Копии юридического досье ООО «Афина» из ПАО «Банк Синара», выписки о движении денежных средств по расчетным счетам ООО «Афина» №№, №, открытым в Филиале «Дело» ПАО «СКБ-Банк», изъятые 18.11.2022 в ходе выемки в ПАО «Банк Синара»; оптический диск, предоставленный ПАО «Синара Банк» с сопроводительным письмом исх. № от 03.03.2022. В том числе, осмотрены: заявление об открытии банковского счета №; заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания №; заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания и подключении услуг; опросный лист; выписка о движении денежных средств по расчетному счету ООО «Афина» №; выписка о движении денежных средств по расчетному счету ООО «Афина» №. Осмотрен также оптический диск, предоставленный ПАО «Банк Синара» с сопроводительным письмом исх. № от 03.03.2022. В ходе осмотра установлено, что на оптическом диске содержатся аналогичные документы юридического досье ООО «Афина», что были изъяты в ходе выемки 18.11.2022 в ПАО «Банк Синара».

В ходе осмотра установлено, что расчетный счет № является счетом по учету корпоративной карты. Из документов юридического досье по открытию расчетного счета № следует, что ДД.ММ.ГГГГ директор ООО «Афина» ИНН 5902058262 Нечаева Н.О. обратилась в офис Филиала «Дело» ПАО «СКБ-Банк», с просьбой заключить договор с банком и открыть расчетный счет, предоставив доступ к системе ДБО, подключив пользователя – директора Нечаеву Н.О., мобильный телефон №, адрес электронной почты <Адрес> к системе ДБО, указав себя в качестве единственного лица, имеющего право распоряжаться расчетным счетом, в том числе с использованием аналога собственноручной подписи в системе ДБО, предоставив необходимый пакет документов для открытия расчетного счета. Нечаевой Н.О. в Филиале «Дело» ПАО «СКБ-Банк» токен не выдавался. Во всех документах юридического досье имеются подписи Нечаевой Н.О., оттиски печати ООО «Афина». В выписке о движении денежных средств по расчетному счету ООО «Афина» №, открытому в Филиале «Дело» ПАО «СКБ-Банк», за период с 04.06.2020 по 24.10.2020 имеются сведения о 7 банковских операциях, произведенных в период с 10.06.2020 по 15.06.2020, обороты по счету составили 747723,53 руб. Так, имеются сведения о следующих банковских операциях (без учета операций по списанию комиссии Банком): 10.06.2020 поступление денежных средств в сумме 747500 руб. с расчетного счета ИП ЙЕЖ; 11.06.2020 перечисление денежных средств в сумме 101 200 руб. на расчетный счет ИП ЯВВ; 11.06.2020 перечисление денежных средств в сумме 98 947 руб. на расчетный счет ИП ЯВВ; 11.06.2020 перечисление денежных средств в сумме 99853 руб. на расчетный счет ИП ЯВВ; 11.06.2020 перечисление денежных средств в сумме 50000 руб. на расчетный счет Нечаевой Н.О.; 11.06.2020 перечисление денежных средств в сумме 50000 руб. на расчетный счет Нечаевой Н.О.; 11.06.2020 перечисление собственных денежных средств на расчетный счет ООО «Афина» в АКБ «АВАНГАРД» (ПАО) № в сумме 342000 руб. В ходе осмотра выписки о движении денежных средств по расчетному счету ООО «Афина» №, установлено, что банковские операции с использованием расчетного счета не производились.

10) Оптический диск, предоставленный АО КБ «Модульбанк» с сопроводительным письмом исх. № от ДД.ММ.ГГГГ; копии юридического досье ООО «Афина» из АО КБ «Модульбанк», выписка о движении денежных средств по расчетному счету ООО «Афина» №, открытому в АО КБ «Модульбанк», предоставленные АО КБ «Модульбанк» с сопроводительным письмом исх. № от 29.04.2022. На осматриваемом оптическом диске осмотрено 8 файлов. В том числе, осмотрены: Заявление о присоединении к условиям Договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, и приложений к нему; Согласие на информирование по договору комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе Modulbank; копия паспорта Нечаевой Н.О.; копия решения № 1 Единственного учредителя ООО «Афина» Нечаевой Н.О. от 19.05.2020; выписка о движении денежных средств по расчетному счету ООО «Афина». Также осмотрены копии юридического досье ООО «Афина» из АО КБ «Модульбанк», выписка по расчетному счету ООО «Афина» №, открытому в АО КБ «Модульбанк», предоставленные АО КБ «Модульбанк» с сопроводительным письмом исх. № от 29.04.2022, представлены на осмотр в неупакованном виде, документы идентичны содержащимся на оптическом диске, предоставленный АО КБ «Модульбанк» с сопроводительным письмом исх. № от 15.11.2022.

В ходе осмотра установлено, что 28.05.2020 директор ООО «Афина» ИНН 5902058262 Нечаева Н.О. обратилась в офис АО КБ «Модульбанк», расположенный по адресу: <Адрес> офис 71, с просьбой заключить Договор с банком и открыть расчетный счет, предоставив доступ к системе ДБО, подключив пользователя – директора Нечаеву Н.О., мобильный телефон №, адрес электронной почты <Адрес> к системе ДБО, указав себя в качестве единственного лица, имеющего право распоряжаться расчетным счетом, в том числе с использованием аналога собственноручной подписи в системе ДБО, предоставив необходимый пакет документов для открытия расчетного счета. Нечаевой Н.О. в АО КБ «Модульбанк» банковские карты, токен не выдавались. Во всех документах юридического досье имеются подписи Нечаевой Н.О., оттиски печати ООО «Афина». В ходе осмотра выписки о движении денежных средств по расчетному счету ООО «Афина» №, установлено, что банковские операции с использованием расчетного счета не производились;

11) Юридическое досье ООО «Афина» из АО «Альфа-Банк», выписка о движении денежных средств по расчетному счету ООО «Афина» №, открытому в АО «Альфа-Банк», изъятые 28.10.2022 в ходе выемки в АО «Альфа-Банк»; оптический диск, предоставленный АО «Альфа-Банк» с сопроводительным письмом исх. № от 16.03.2022. В том числе, осмотрены: опись документов; Подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк»; выписка о движении денежных средств по расчетному счету ООО «Афина». Также осмотрен оптический диск, предоставленный АО «Альфа-Банк» с сопроводительным письмом исх. № от 16.03.2022, на котором содержится аналогичная выписка о движении денежных средств по расчетному счету ООО «Афина», а также Подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг, подписанное 28.05.2020 простой электронной подписью Нечаевой Н.О. Подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг, подписанное 28.05.2020 простой электронной подписью Нечаевой Н.О.

В ходе осмотра установлено, что расчетный счет открыт в офисе банка по адресу: <Адрес>, к расчетному счету выпущена банковская карта №, которая выдана клиенту – Нечаевой Н.О. Из документов юридического досье, сопроводительного письма АО «Альфа-Банк» исх. № от ДД.ММ.ГГГГ следует, что 26.05.2020 директор ООО «Афина» ИНН 5902058262 Нечаева Н.О. обратилась в офис АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: <Адрес>, с просьбой заключить договор с банком и открыть расчетный счет, предоставив доступ к системе ДБО, подключив пользователя – директора Нечаеву Н.О., мобильный телефон №, адрес электронной почты nechaeva.perm@yandex.ru к системе ДБО, указав себя в качестве единственного лица, имеющего право распоряжаться расчетным счетом, в том числе с использованием аналога собственноручной подписи в системе ДБО, предоставив необходимый пакет документов для открытия расчетного счета. Нечаевой Н.О. в АО «Альфа-Банк» токен не выдавался. Во всех документах юридического досье имеются подписи Нечаевой Н.О., оттиски печати ООО «Афина». В выписке о движении денежных средств по расчетному счету ООО «Афина» №, открытому в АО «Альфа-Банк», за период с 01.01.2012 по 23.10.2022, имеются сведения о 8 банковских операциях, произведенных в период с 15.06.2020 по 29.06.2020, обороты по счету составили 399400 руб. Так, имеются сведения о следующих банковских операциях (без учета операций по списанию комиссии банком): 15.06.2020 поступление собственных денежных средств с расчетного счета ООО «Афина» в АКБ «АВАНГАРД» (ПАО) № в сумме 100000 руб.; 17.06.2020 снятие наличных денежных средств с карты в банкомате в сумме 95300 руб.; 17.06.2020 поступление собственных денежных средств с расчетного счета ООО «Афина» в ПАО «Уральский банк реконструкции и развития» № в сумме 99900 руб.; 19.06.2020 снятие наличных денежных средств с карты в банкомате в сумме 98900 руб.; 19.06.2020 поступление собственных денежных средств с расчетного счета ООО «Афина» в ПАО «Уральский банк реконструкции и развития» № в сумме 9600 руб.; 23.06.2020 снятие наличных денежных средств с карты в банкомате в сумме 98100 руб.; 25.06.2020 поступление собственных денежных средств с расчетного счета ООО «Афина» в КБ «ЛОКО-Банк» (АО) № в сумме 99900 руб.; 29.06.2020 снятие наличных денежных средств с карты в банкомате в сумме 98500 руб.;

12) Юридическое досье ООО «Афина» из ПАО «Сбербанк России», выписка о движении денежных средств по расчетному счету ООО «Афина» №, открытому в ПАО «Сбербанк России», изъятые 18.11.2022 в ходе выемки в ПАО «Сбербанк России»; оптический диск, предоставленный ПАО «Сбербанк России» с сопроводительным письмом исх. № от 06.04.2022. В том числе, осмотрены: сопроводительное письмо; внутренняя опись документов, содержащихся в Досье клиента – физического/юридического лица; Заявление о присоединении; выписка о движении денежных средств по расчетному счету ООО «Афина». Также осмотрен оптический диск, предоставленный ПАО «Сбербанк России» с сопроводительным письмом исх. № от 06.04.2022, на котором осмотрены 5 файлов различного формата. Установлено, что документы, содержащиеся на оптическом диске в электронном виде, идентичны документам, изъятым 18.11.2022 в ходе выемки в ПАО «Сбербанк России», при этом, на оптическом диске также содержится копия паспорта Нечаевой Н.О.

В ходе осмотра установлено, что 28.05.2020 директор ООО «Афина» ИНН 5902058262 Нечаева Н.О. обратилась в Дополнительный офис № Пермского отделения № ПАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: <Адрес>, с просьбой заключить Договор с Банком и открыть расчетный счет, предоставив доступ к системе ДБО, подключив пользователя – директора Нечаеву Н.О., мобильный телефон №, адрес электронной почты <Адрес> к системе ДБО, указав себя в качестве единственного лица, имеющего право распоряжаться расчетным счетом, в том числе с использованием аналога собственноручной подписи в системе ДБО, предоставив необходимый пакет документов для открытия расчетного счета. К расчетному счету была выпущена и выдана Нечаевой Н.О. корпоративная карта на имя Нечаевой Н.О. №. Нечаевой Н.О. в ПАО «Сбербанк России» токен не выдавался. Во всех документах юридического досье имеются подписи Нечаевой Н.О., оттиски печати ООО «Афина». В выписке о движении денежных средств по расчетному счету ООО «Афина» №, открытому в ПАО «Сбербанк России», за период с 28.05.2020 по 20.10.2022, имеются сведения о 4 банковских операциях, произведенных в период с 02.07.2020 по 04.07.2020, обороты по счету составили 495961 руб. Так, имеются сведения о следующих банковских операциях: 02.07.2020 снятие наличных денежных средств с карты в банкомате в сумме 170000 руб.; 02.07.2020 поступление денежных средств с расчетного счета АО «ГК «ЕКС» в сумме 495961 руб.; 03.07.2020 снятие наличных денежных средств с карты в банкомате в сумме 170000 руб.; 04.07.2020 снятие наличных денежных средств с карты в банкомате в сумме 145400 руб.

На основании постановления о признании и приобщении к уголовному делу вещественных доказательств от 05.12.2022 (т. 3 л.д. 231-236), осмотренные на основании протокола осмотра предметов и документов от 05.12.2022 с фототаблицей к нему доказательства признаны таковыми и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств.

Приведенными выше доказательствами, которые суд признает допустимыми, относимыми и достоверными, не имеющими существенных противоречий, в своей совокупности устанавливающими одни и те же обстоятельства, вина Нечаевой Н.О. в предъявленном ей обвинении судом установлена.

Анализируя представленные стороной обвинения доказательства, суд приходит к выводу, что они получены в полном соответствии с требованиями уголовно-процессуального законодательства, то есть являются допустимыми для доказывания обстоятельств, предусмотренных ст. 73 УПК РФ, имеют непосредственное отношение к предъявленному Нечаевой Н.О. обвинению и в своей совокупности являются достаточными для постановления обвинительного приговора.

Суд доверяет признательным показаниям подсудимой Нечаевой Н.О., т.к. они согласуются с иными исследованными судом доказательствами. Оснований считать самооговором признательные показания подсудимой Нечаевой Н.О. не установлено, поскольку изложенные ею обстоятельства совершения преступления, подтверждаются иными исследованными судом доказательствами.

Суд также доверяет показаниям свидетелей ЗОН, ЗЕФ, которые пояснили, что знают, со слов Нечаевой Н.О., о создании последней организации и открытии банковских счетов данной организации, а также о том, что Нечаева Н.О. фактически не осуществляла предпринимательскую деятельность.

Также суд считает необходимым положить в основу приговора сведения, полученные из показаний свидетелей – сотрудников банков ПАВ, АЛЛ, ТМВ, ШАП, ГНА, КНД, РДН, ШАН, ШЛФ, КЕС, ЛЛС, которые дали подробные показания относительно открытия Нечаевой Н.О. счетов ООО «Афина» и получения подсудимой средств платежей. Оснований не доверять показаниям вышеперечисленных свидетелей у суда не имеется, поскольку они являются последовательными, не противоречивыми, их достоверность сомнений не вызывает, они согласуются с материалами уголовного дела. Оснований для оговора свидетелями Нечаевой Н.О. судом не установлено, как и не установлено какой-либо заинтересованности свидетелей в исходе дела.

Показания свидетеля ДЮС не имеют отношения к предъявленному обвинению, поэтому не принимаются судом во внимание.

Анализ приведенных в приговоре доказательств позволяет сделать вывод, что действия Нечаевой Н.О. были умышленными, направленными на приобретение с целью сбыта и сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Из материалов дела следует и не оспаривается подсудимой, что Нечаева Н.О. внесла в ЕГРЮЛ сведения о себе как о подставном лице – руководителе и единственном учредителе ООО «Афина» - по договоренности с некой Анной, которая предложила ей за вознаграждение в размере 10000 рублей зарегистрировать на её имя по её паспортным данным юридическое лицо, открыть счета в нескольких банках. При этом Анна сразу разъяснила Нечаевой Н.О., что последняя будет являться подставным лицом.

Факт регистрации ООО «Афина», в котором руководителем и единственным учредителем являлась Нечаева Н.О., подтверждается протоколом осмотра документов от 02.06.2022 (т. 2 л.д. 1-3), приговором мирового судьи судебного участка № 1 Ильинского судебного района Пермского края от 13.08.2021 (т. 5 л.д. 78-80), иными материалами дела.

Как установлено судом и следует из материалов дела, Нечаева Н.О., согласившись на предложение о сбыте третьему лицу за вознаграждение ею как номинальным руководителем ООО «Афина» электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, в качестве номинального руководителя ООО «Афина» посещала офисы банков АО «Райффайзенбанк», ПАО «Росбанк», Банк ВТБ (ПАО), ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», АО «Альфа-Банк», КБ «ЛОКО-Банк», АО КБ «Модульбанк», ПАО «Сбербанк», АКБ «Авангард» (ПАО), ПАО «МТС-Банк», ПАО СКБ-Банк» в г. Перми, где открывала расчетные счета ООО «Афина», при открытии которых сообщала сотрудникам не находившиеся в ее распоряжении адреса электронной почты, на который направлялись ЭЦП ключи и пароли доступа к расчетному счету, а также абонентский номер телефона, к которому в дальнейшем банки подключали свои системы СМС-оповещения (информирования) и направляли СМС-пароли для доступа к системе ДБО банков. Пакеты банковских документов, печать, мобильный телефон с сим-картой с абонентским номером 89194728102, а также полученные банковские карты, токен она передавала неустановленному лицу.

Подсудимая фактические обстоятельства инкриминируемого ей преступления не оспаривает, не отрицает факт регистрации ею ООО «Афина», а также факт приобретения и передачи ею электронных средств и электронных носителей информации третьему лицу.

Нечаева Н.О. не намеревалась осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «Афина», цели самой использовать расчетные банковские счета ООО «Афина» у нее не было, как не было фактической возможности распоряжаться открытыми расчетными счетами организации, в том числе, производить денежные переводы по расчетным счетам организации, ее целью являлись исключительно приобретение с целью сбыта и последующий сбыт средств платежей третьему лицу.

Из представленных банками документов, а также показаний свидетелей - должностных лиц банков, следует, что при приобретении электронных средств Нечаева Н.О. предупреждалась, что она несет ответственность за последствия, которые могут наступить при попадании логина и пароля доступа к системам управления счетом в пользовании третьих лиц, необходимости обеспечивать конфиденциальность полученной от банка информации о доступе к системам управления счетом во избежание осуществления по счету клиента неправомерных банковских операций.

Судом достоверно установлено и не оспаривается защитой, что Нечаева Н.О., сообщая сотрудникам кредитных учреждений информацию о номере телефона и адресах электронной почты другого лица, не намеревалась использовать средства платежей, которые за денежное вознаграждение сбывала третьему лицу. При этом Нечаева Н.О. понимала, что использование третьим лицом полученных ею в банках электронных средств платежей в любом случае будет неправомерным, поскольку передача названных средств третьим лицам запрещена. Из показаний самой подсудимой следует, что неустановленным лицом по имени Анна ей было разъяснено, что по открытым банковским счетам будет иметь место перечисление денежных средств третьими лицами. Подсудимая сознавала, что полученные ею средства платежа возможно использовать именно в качестве платежных средств, и она не имеет права передавать их третьим лицам.

Собранные по делу доказательства подтверждают вину Нечаевой Н.О. в форме прямого умысла, а также наличие у подсудимой цели деяния - сбыт средств платежей, предназначенных для их последующего незаконного использования. Возраст, образование Нечаевой Н.О. указывают на то, что она является социализированной и вменяемой, ввиду чего осознавала характер и последствия своей деятельности, имела специальную цель, требуемую законом для признания лица виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ.

Действия Нечаевой Н.О., направленные на открытие от имени ООО «Афина» счетов в банках АО «Райффайзенбанк», ПАО «Росбанк», Банк ВТБ (ПАО), ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», АО «Альфа-Банк», КБ «ЛОКО-Банк», АО КБ «Модульбанк», ПАО «Сбербанк», АКБ «Авангард» (ПАО), ПАО «МТС-Банк», ПАО СКБ-Банк», получение электронных средств платежа, передачу их за вознаграждение неустановленному лицу свидетельствуют об умысле Нечаевой Н.О. на неправомерный оборот средств платежей.

Действия Нечаевой Н.О. суд квалифицирует по части 1 статьи 187 УК РФ как приобретение в целях сбыта, а равно сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

При назначении наказания подсудимой суд в соответствии со ст. 6, 43, 60 УК РФ, учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, личность подсудимой, которая впервые совершила тяжкое преступление, по месту жительства характеризуется положительно (т. 5 л.д. 70, 86), по месту работы характеризуется положительно (т. 5 л.д. 95), на учёте у врачей нарколога и психиатра не состоит (т. 5 л.д. 64, 66, 68), обстоятельства, смягчающие наказание, и отсутствие обстоятельств, отягчающих наказание, а также влияние назначенного наказания на исправление Нечаевой Н.О. и на условия жизни ее семьи.

Обстоятельствами, смягчающими наказание Нечаевой Н.О., в соответствии со ст. 61 УК РФ, судом признаются: признание вины, раскаяние в содеянном, активное способствование расследованию преступления, выразившиеся в даче Нечаевой Н.О. правдивых и полных показаний, способствовавших расследованию и установлению значимых обстоятельств дела, предоставлении органам следствия информации об обстоятельствах совершенного преступления (п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ), состояние здоровья брата – инвалида 2 группы, оказание помощи брату – инвалиду.

Обстоятельств, отягчающих наказание Нечаевой Н.О., согласно ст. 63 УК РФ, судом не установлено.

С учетом установленных судом смягчающих наказание обстоятельств, связанных с целями и мотивами преступления, ролью виновной, ее поведением после совершения преступления, суд полагает возможным признать совокупность указанных обстоятельств исключительными и применить положения ст. 64 УК РФ, назначив Нечаевой Н.О. более мягкий вид наказания, не предусмотренный санкцией статьи – исправительные работы, поскольку данный вид наказания является справедливым, соразмерным содеянному, данным о личности подсудимой, отвечающим целям исправления подсудимой и предупреждения совершения ею новых преступлений.

Вместе с тем, с учетом фактических обстоятельств совершенного преступления и степени его общественной опасности, суд не находит оснований для применения положений ч. 6 ст. 15 УК РФ и изменения категории преступления, предусмотренных ч.1 ст.187 УК РФ на менее тяжкую, как не находит оснований и для назначения наказания с применением положений ст. 73 УК РФ.

Поскольку настоящее преступление совершено Нечаевой Н.О. до вынесения приговора мирового судьи судебного участка № 1 Ильинского судебного района Пермского края от 13.08.2021, окончательное наказание подлежит назначению по правилам ч.5 ст.69 УК РФ.

В соответствии с ч. 5 ст. 69 УК РФ при совокупности преступлений наказание назначается по правилам ч. 2 или ч. 3 ст. 69 УК РФ, если после вынесения приговора по делу будет установлено, что осужденный виновен еще и в другом преступлении, совершенном им до вынесения приговора суда по первому делу. В этом случае в окончательное наказание засчитывается наказание, отбытое по первому приговору суда.

По смыслу данного уголовного закона отбытое подсудимым наказание по первому приговору засчитывается в срок вновь назначенного ему наказания, в том числе в случаях, когда наказание по прежнему приговору отбыто подсудимым полностью. При этом при назначении наказания на основании ч. 5 ст. 69 УК РФ имеет значение не время вынесения последнего приговора и истечение к этому моменту определенного срока после отбытия лицом наказания по первому делу, а факт совершения этим лицом другого преступления до вынесения судом предыдущего приговора. Соответственно, разрешение вопроса о зачете отбытого лицом наказания по предыдущему приговору суда не ставится в зависимость от погашения или снятия этой судимости на момент вынесения приговора по последнему делу.

Согласно ст. 86 УК РФ, сроки погашения судимости исчисляются самостоятельно за каждое преступление, входящее в совокупность, исходя из соответствующего пункта ч. 3 ст. 86 УК РФ, и не прерываются при совершении нового преступления.

Следует учитывать, что положения ч. 6 ст. 86 УК РФ, согласно которым погашение или снятие судимости аннулирует все правовые последствия, предусмотренные УК РФ, связанные с судимостью, направлены на применение благоприятных последствий в отношении лиц, ранее привлекавшихся к уголовной ответственности. Поэтому они не могут рассматриваться в качестве предписаний, ограничивающих применение правил ч. 5 ст. 69 УК РФ, в том числе в части зачета в окончательное наказание отбытого лицом наказания по предыдущему приговору суда.

В срок наказания подсудимой Нечаевой Н.О. необходимо зачесть полностью отбытое осужденной наказание по приговору мирового судьи судебного участка № 1 Ильинского судебного района Пермского края от 13.08.2021 г.

Мера пресечения в отношении Нечаевой Н.О. не избиралась.

Гражданский иск по настоящему делу не заявлен.

В соответствии со ст. 81 УПК РФ вещественные доказательства по делу: юридические досье ООО «Афина» из банков, выписки о движении денежных средств по расчетным счетам ООО «Афина», сведения о расчетных счетах ООО «Афина», оптические диски; копию заявления о предоставлении услуг Банка «ВТБ» (ПАО) (т 3 л.д. 231-236; т. 1 л.д.100; т 3 л.д. 47-51, т. 1 л.д. 103-104; т. 1 л.д.107-111, т. 2 л.д. 64-69; т. 1 л.д.114-118; т. 1 л.д.121-135; т. 2 л.д.177; т. 3 л.д. 199-209, т. 1 л.д. 143-144; т. 2 л.д. 152-153, 237-240; т. 1 л.д. 149-150; т. 1 л.д. 153-154; т. 4 л.д. 194-200) – следует хранить в уголовном деле.

Процессуальных издержек по делу, понесенных в ходе предварительного следствия, не имеется, поскольку в материалах дела отсутствуют документы, подтверждающие возникновение таких процессуальных издержек.

На основании изложенного и руководствуясь ст. 303, 304, 307-309 УПК РФ, суд

п р и г о в о р и л:

Признать ННО виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, и назначить ей наказание, с учетом применения ст. 64 УК РФ, в виде исправительных работ на срок 1 год 1 месяц с удержанием из заработной платы осужденной в доход государства 10 процентов заработной платы.

В соответствии с ч.5 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения вновь назначенного наказания и наказания, назначенного по приговору мирового судьи судебного участка № 1 Ильинского судебного района Пермского края от 13.08.2021 г., окончательно назначить Нечаевой Н.О. к отбытию наказание в виде исправительных работ на срок 1 год 2 месяца с удержанием из заработной платы осужденной в доход государства 10 процентов заработной платы.

Зачесть Нечаевой Н.О. в срок наказания отбытое наказание по приговору мирового судьи судебного участка № 1 Ильинского судебного района Пермского края от 13.08.2021 г. в виде 180 часов обязательных работ.

Вещественные доказательства по делу: юридические досье ООО «Афина» из банков, выписки о движении денежных средств по расчетным счетам ООО «Афина», сведения о расчетных счетах ООО «Афина», оптические диски; копию заявления о предоставлении услуг Банка «ВТБ» (ПАО) - хранить при уголовном деле.

Приговор может быть обжалован в Пермский краевой суд в течение 15 суток со дня его провозглашения. В случае подачи апелляционной жалобы, осужденная вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Председательствующий

Председательствующий. Копия верна          Казакова А.В.

    Подлинный приговор находится в материалах дела 1-132/2023 Ленинского районного суда <Адрес>.